| Орган управління |
Органами управлiння Банку є: - Загальнi збори акцiонерiв Банку (вищий орган Банку); - Спостережна рада Банку (орган, що здiйснює захист прав акцiонерiв Банку i, в межах компетенцiї, визначеної законами України «Про банки i банкiвську дiяльнiсть» та «Про акцiонернi товариства», Статутом Банку та Положенням про Спостережну раду Банку, контролює i регулює дiяльнiсть Правлiння Банку); - Правлiння Банку (здiйснює управлiння поточною дiяльнiстю Банку, формує фонди та забезпечує накопичення основних засобiв, необхiдних для статутної дiяльностi Банку, несе вiдповiдальнiсть за ефективнiсть роботи Банку, згiдно з принципами та порядком, встановленими Статутом Банку, Положенням про Правлiння Банку, рiшеннями Загальних зборiв акцiонерiв Банку, рiшеннями Спостережної ради Банку). Органами контролю Банку є: - Ревiзiйна комiсiя Банку (здiйснює перевiрку та контроль фiнансово-господарської дiяльностi Банку); - Служба внутрiшнього аудиту Банку (орган контролю Банку та орган оперативного контролю Спостережної ради Банку). Органи управлiння та органи контролю Банку складають єдину систему органiв управлiння та контролю Банку, через яку його акцiонери регулюють та контролюють дiяльнiсть Банку. Система управлiння Банку створюється та дiє за принципом пiдпорядкованостi нижчих органiв управлiння вищим органам управлiння. Загальнi збори акцiонерiв. Загальнi збори можуть вирiшувати будь-якi питання дiяльностi Банку. До виключної компетенцiї Загальних зборiв належить: 1) визначення основних напрямiв дiяльностi Банку; 2) внесення змiн до Статуту Банку; 3) прийняття рiшення про анулювання викуплених акцiй; 4) прийняття рiшення про розмiщення акцiй; 5) прийняття рiшення про збiльшення Статутного капiталу Банку; 6) прийняття рiшення про зменшення Статутного капiталу Банку; 7) прийняття рiшення про дроблення або консолiдацiю акцiй; 8) затвердження положень про Загальнi збори, Спостережну раду, Правлiння та Ревiзiйну комiсiю Банку, а також внесення змiн до них; 9) затвердження рiчного звiту Банку; 10) розподiл прибутку i збиткiв Банку з урахуванням вимог, передбачених чинним законодавством; 11) прийняття рiшення про викуп Банком розмiщених ним акцiй, крiм випадкiв обов'язкового викупу акцiй, визначених Законом України «Про акцiонернi товариства»; 12) прийняття рiшення про форму iснування акцiй; 13) затвердження розмiру рiчних дивiдендiв з урахуванням вимог, передбачених чинним законодавством; 14) прийняття рiшень з питань порядку проведення Загальних зборiв; 15) обрання голови та членiв Спостережної ради, затвердження умов цивiльно-правових договорiв, трудових договорiв (контрактiв), що укладатимуться з ними, встановлення розмiру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на пiдписання договорiв (контрактiв) з головою та членами Спостережної ради; 16)прийняття рiшення про припинення повноважень голови та членiв Спостережної ради, за винятком випадкiв, встановлених Законом України «Про акцiонернi товариства»; 17) обрання голови та членiв Ревiзiйної комiсiї, прийняття рiшення про дострокове припинення їх повноважень; 18) затвердження висновкiв Ревiзiйної комiсiї; 19) обрання членiв Лiчильної комiсiї, прийняття рiшення про припинення їх повноважень; 20) прийняття рiшення про вчинення значного правочину, якщо ринкова вартiсть майна, робiт або послуг, що є предметом такого правочину, перевищує 25 вiдсоткiв вартостi активiв за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi Банку; 21) прийняття рiшення про припинення дiяльностi Банку, призначення лiквiдатора, затвердження лiквiдацiйного балансу; 22) прийняття рiшення за наслiдками розгляду звiту Спостережної ради, звiту Правлiння, звiту Ревiзiйної комiсiї; 23) затвердження принципiв (кодексу) корпоративного управлiння Банку; 24) обрання комiсiї з припинення Банку; 25) прийняття рiшення про розмiщення цiнних паперiв на суму, що перевищує 25 вiдсоткiв вартостi активiв Банку; 26) прийняття рiшення про попереднє схвалення значних правочинiв, якi можуть вчинятися Банком протягом не бiльш як одного року, iз зазначенням характеру правочинiв та їх граничної вартостi; 27) вирiшення iнших питань, що належать до виключної компетенцiї Загальних зборiв вiдповiдно до чинного законодавства. Повноваження з вирiшення питань, що належать до виключної компетенцiї Загальних зборiв, не можуть бути переданi iншим органам Банку. Спостережна Рада Банку. До компетенцiї Спостережної ради належить вирiшення питань, передбачених чинним законодавством, Статутом, а також переданих на вирiшення Спостережнiй радi Загальними зборами. До виключної компетенцiї Спостережної ради належить: 1) затвердження в межах своєї компетенцiї положень, якими регулюються питання, пов'язанi з дiяльнiстю Банку зокрема, про службу внутрiшнього аудиту, про комiтети та iншi робочi органи Спостережної ради, про конфлiкт iнтересiв, про операцiї з пов’язаними особами, про оплату працi та матерiальне стимулювання членiв Правлiння; 2) пiдготовка порядку денного Загальних зборiв, прийняття рiшення про дату їх проведення та про включення пропозицiй до порядку денного, крiм скликання Акцiонерами Банку позачергових Загальних зборiв; 3) прийняття рiшення про проведення чергових або позачергових Загальних зборiв вiдповiдно до Статуту та у випадках, встановлених чинним законодавством; 4) прийняття рiшення про продаж ранiше викуплених Банком акцiй; 5) прийняття рiшення про розмiщення Банком iнших цiнних паперiв, крiм акцiй; 6) прийняття рiшення про викуп розмiщених Банком iнших, крiм акцiй, цiнних паперiв; 7) затвердження ринкової вартостi майна у випадках, передбачених чинним законодавством; 8) обрання та припинення повноважень Голови i Членiв Правлiння Банку; 9) затвердження умов контрактiв, якi укладатимуться з членами Правлiння Банку, встановлення розмiру їх винагороди; 10) прийняття рiшення про вiдсторонення Голови або члена Правлiння Банку вiд здiйснення повноважень та обрання особи, яка тимчасово здiйснюватиме повноваження Голови Правлiння Банку; 11) обрання та припинення повноважень голови i членiв iнших органiв Банку; 12) обрання Реєстрацiйної комiсiї, за винятком випадкiв, встановлених чинним законодавством; 13) обрання аудитора Банку та визначення умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розмiру оплати його послуг; 14) визначення дати складення перелiку осiб, якi мають право на отримання дивiдендiв, порядку та строкiв виплати дивiдендiв у межах граничного строку, визначеного законодавством; 15) визначення дати складення перелiку акцiонерiв Банку, якi мають бути повiдомленi про проведення Загальних зборiв та мають право на участь у Загальних зборах; 16) вирiшення питань про участь Банку у банкiвських об'єднаннях, спiлках, асоцiацiях, про заснування iнших юридичних осiб; 17) прийняття рiшення про вчинення значних правочинiв у випадках, якщо ринкова вартiсть майна або послуг, що є його предметом, становить вiд 10 до 25 вiдсоткiв вартостi активiв за даними останньої рiчної фiнансової звiтностi; 18) прийняття рiшення щодо встановлення лiмiтiв (граничних сум) правочинiв (договорiв), операцiй, а саме: - максимального розмiру суми кредитiв для однiєї особи, якi будуть надаватись за рiшенням Правлiння Банку у межах економiчних нормативiв, встановлених нормативно-правовими актами Нацiонального банку України, - встановлення лiмiту повноважень Правлiння Банку щодо визнання безнадiйною та списання дебiторської заборгованостi, що визнана Банком безнадiйною вiдповiдно до законодавства України, за рахунок резерву для вiдшкодування можливих втрат вiд дебiторської заборгованостi, - встановлення лiмiту повноважень Правлiння Банку щодо визнання безнадiйною та списання заборгованостi за цiнними паперами, що визнана Банком безнадiйною вiдповiдно до законодавства України, за рахунок резерву, сформованого для вiдшкодування можливих втрат вiд операцiй з цiнними паперами; - встановлення лiмiту повноважень Правлiння Банку щодо визнання безнадiйною та списання заборгованостi за кредитними операцiями Банку та за нарахованими Банком доходами (процентами), якщо така заборгованiсть визнана Банком безнадiйною вiдповiдно до законодавства України, за рахунок резерву, сформованого для вiдшкодування можливих втрат за зазначеними операцiями. Положення про Спостережну раду може передбачати можливiсть встановлення додаткових лiмiтiв (граничних сум) щодо проведення активних операцiй; 19) визначення ймовiрностi визнання Банком неплатоспроможним внаслiдок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числi внаслiдок виплати дивiдендiв або викупу акцiй; 20) прийняття рiшення про залучення та обрання оцiнювача майна Банку та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розмiру оплати його послуг; 21) прийняття рiшення про обрання (замiну) депозитарiю цiнних паперiв та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розмiру оплати його послуг; 22) затвердження рiчних планiв (бiзнес-планiв) Банку та, у разi необхiдностi, на квартал; 23) попереднє узгодження залучення до перевiрки дiяльностi Банку Ревiзiйною комiсiєю зовнiшнiх експертiв i аудиторiв на оплатнiй основi, визначення порядку оплати та iнших суттєвих умов участi зовнiшнiх експертiв i аудиторiв, що залучаються на оплатнiй основi, у перевiрках, що проводяться Ревiзiйною комiсiєю; 24) вирiшення iнших питань, що належать до компетенцiї Спостережної ради згiдно iз чинним законодавством. Питання, що належать до виключної компетенцiї Спостережної ради, не можуть вирiшуватися iншими органами Банку, крiм Загальних зборiв, за виняткiв випадкiв, встановлених законодавством. Посадовi особи органiв Банку забезпечують членам Спостережної ради доступ до iнформацiї в межах, передбачених чинним законодавством та Статутом. Станом на 31.12.2014 року Спостережна рада Банку обрана в кiлькостi 3 (трьох) осiб: Правлiння Банку. Виконавчим органом Банку, який здiйснює управлiння поточною дiяльнiстю Банку, є Правлiння Банку. До складу Правлiння Банку входять: • Голова Правлiння Банку; • Перший заступник Голови Правлiння Банку; • Член Правлiння Банку – вiдповiдальний працiвник за проведення фiнансового монiторингу; • Заступники Голови Правлiння Банку; • Головний бухгалтер (за посадою), Член Правлiння. Кiлькiсний склад Правлiння Банку становить 7 (сiм) осiб. До компетенцiї Правлiння належить вирiшення всiх питань, пов'язаних з керiвництвом поточною дiяльнiстю Банку, крiм питань, що належать до виключної компетенцiї Загальних зборiв та Спостережної ради. Правлiння Банку пiдзвiтне Загальним зборам i Спостережнiй радi, органiзовує виконання їх рiшень. Правлiння Банку дiє вiд iменi Банку у межах, встановлених Статутом Банку та чинним законодавством. Правлiння на вимогу органiв та посадових осiб Банку зобов'язане надати можливiсть ознайомитися з iнформацiєю про дiяльнiсть Банку в межах, встановлених законодавством, Статутом та внутрiшнiми положеннями Банку. Особи, якi при цьому отримали доступ до iнформацiї з обмеженим доступом, несуть вiдповiдальнiсть за її неправомiрне використання. Ревiзiйна комiсiя Банку. До компетенцiї Ревiзiйної комiсiї входить: 1) контроль за дотриманням Банком (посадовими особами органiв Банку) чинного законодавства України; 2) розгляд звiтiв внутрiшнiх i зовнiшнiх аудиторiв та пiдготовка вiдповiдних пропозицiй Загальним зборам акцiонерiв Банку; 3) скликання, у разi необхiдностi, засiдань Спостережної ради та Загальних зборiв акцiонерiв; 4) винесення на Загальнi збори акцiонерiв або Спостережнiй радi Банку пропозицiї щодо будь-яких питань, вiднесених до компетенцiї Ревiзiйної комiсiї, якi стосуються фiнансової безпеки i стабiльностi Банку та захисту iнтересiв клiєнтiв; 5) пiдготовка та надання на затвердження Загальними зборами звiту Ревiзiйної комiсiї, пiдготовка висновкiв до звiтiв та балансiв; 6) пiдготовка за пiдсумками перевiрки фiнансово-господарської дiяльностi Банку за результатами фiнансового року висновку, в якому мiститься iнформацiя про пiдтвердження достовiрностi та повноти даних фiнансової звiтностi за вiдповiдний перiод, факти порушення законодавства пiд час провадження фiнансово-господарської дiяльностi, а також встановленого порядку ведення бухгалтерського облiку та подання звiтностi. Без висновку Ревiзiйної комiсiї Загальнi збори Акцiонерiв не мають права затверджувати фiнансовий звiт Банку. Станом на 31.12.2014 року Ревiзiйну комiсiю Банку обрано в кiлькостi 3 (трьох) осiб. Внутрiшнiй аудит Банку. Служба внутрiшнього аудиту Банку є органом контролю Банку та органом оперативного контролю Спостережної ради Банку. Служба внутрiшнього аудиту Банку формується з числа спецiалiстiв з вищою фiнансово-економiчною освiтою, досвiдом роботи в банкiвськiй системi не менше трьох рокiв. Функцiї Служби внутрiшнього аудиту: - нагляд за поточною дiяльнiстю Банку; - контроль за дотриманням чинного законодавства України, нормативно-правових актiв Нацiонального банку України та рiшень, постанов, наказiв i розпоряджень органiв управлiння Банку; - перевiрка результатiв поточної фiнансової дiяльностi Банку та його пiдроздiлiв; - аналiз iнформацiї та вiдомостей про дiяльнiсть Банку, професiйної дiяльностi працiвникiв Банку, випадкiв перевищення повноважень керiвниками Банку; - надання Спостережнiй радi Банку висновкiв та пропозицiй за результатами перевiрок; - забезпечення проведення перевiрок зовнiшнiми аудиторами Банку; - iншi функцiї, пов’язанi з наглядом та контролем за дiяльнiстю Банку. Служба внутрiшнього аудиту пiдпорядковується Спостережнiй радi Банку та звiтує перед нею. Служба внутрiшнього аудиту: - має право на ознайомлення з усiєю документацiєю Банку та нагляд за дiяльнiстю будь-якого пiдроздiлу Банку; - уповноважена вимагати письмовi пояснення вiд посадових осiб Банку щодо виявлених недолiкiв у їх роботi; - розробляє порядок проведення аудиту та контролю за фiнансово-господарською дiяльнiстю Банку; - не несе вiдповiдальностi i не має владних повноважень щодо операцiй, за якими вона здiйснює аудит; - несе вiдповiдальнiсть за обсяги та достовiрнiсть звiтiв, якi подаються Спостережнiй радi Банку щодо питань, вiднесених до її компетенцiї, визначених Законом України «Про банки i банкiвську дiяльнiсть», нормативно-правовими актами Нацiонального банку України. Створення ефективної системи внутрiшнього банкiвського контролю досягається шляхом оптимiзацiї взаємовiдносин та обмiну iнформацiєю мiж внутрiшнiм контролем, зовнiшнiми та внутрiшнiми аудиторами Банку. Робота Служби внутрiшнього аудиту проводиться у вiдповiдностi з рiчними та квартальними планами роботи, затвердженими Наглядовою радою Банку. Працiвники Служби внутрiшнього аудиту Банку при призначеннi на посаду дають письмове зобов’язання про нерозголошення iнформацiї щодо дiяльностi Банку та збереження банкiвської таємницi вiдповiдно до вимог законодавства України. |
Закупівлі
Аукціони
Увійти до системи
Тарифи та оплата
Про систему