донецький апеляційний господарський суд
Постанова
Іменем України
р. справа №
Донецький апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:
Головуючого:
Старовойтової Г.Я.
суддів
Волкова Р.В., Калантай М.В.
За участю представників сторін:
від позивача :
Каморніков Ю.С. -головний фахівець групи правового забезпечення за дов. № 21/1-162/Сг від 22.01.2007р.
від відповідача:
Волько М.М.- представник за дов. № 09/20-95 від 28.10.2008р.; Рянська Н.В.- юрисконсульт за дов. № ВКТ 670179 від 11.11.2008р.
Розглянув у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу
Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства Внутрішніх Справ України в Донецькій області, м.Донецьк
на рішення
господарського суду
Донецької області
від
17.12.2008року
у справі
№19/161 (суддя Дучал Н.М.)
за позовом:
Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства Внутрішніх Справ України в Донецькій області, м.Донецьк
до відповідача:
Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (закритого акціонерного товариства) «Промінвестбанк» в особі філії «Пролетарське відділення Промінвестбанку в м.Донецьк», м.Донецьк
про
визнання дій відповідача неправомірними, зобов'язання відповідача завершити переказ 1368297грн.71 коп., зарахувавши вказані кошти на рахунок одержувача (отримувача) -ВДК Калінінського району м. Донецька, згідно переліку платіжних доручень; прийняти до виконання електронний документ на переказ УДСО при ГУМВС України в Донецькій області -платіжне доручення № 32652 та здійснити переказ 529 998 грн. 99 коп., зарахувавши вказану суму на рахунок одержувача -ВДК Калінінського району м. Донецька
Рішенням від 17.12.2008року господарський суд Донецької області позовні вимоги Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства Внутрішніх Справ України в Донецькій області, м.Донецьк до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (Закритого акціонерного товариства) в особі філії «Пролетарське відділення Промінвестбанку в місті Донецьку», м. Донецьк про визнання дій відповідача неправомірними, зобов'язання відповідача завершити переказ 1368297,71 грн., зарахувавши вказані кошти на рахунок одержувача (отримувача) -ВДК Калінінського району м. Донецька, згідно переліку платіжних доручень; прийняти до виконання електронний документ на переказ УДСО при ГУМВС України в Донецькій області -платіжне доручення № 32652 та здійснити переказ 529 998,99 грн., зарахувавши вказану суму на рахунок одержувача -ВДК Калінінського району м. Донецька - задовольнити частково.
Зобов'язано Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (Закрите акціонерне товариство) м.Київ в особі філії “Пролетарське відділення Промінвестбанку в місті Донецьку», м.Донецьк завершити переказ 1368297,71грн.,зарахувавши вказані кошти на рахунок одержувача(отримувача) -ВДК Калінінського району м. Донецька, згідно платіжних доручень № 28740 від 24.10.08р. на суму 26800,00 грн., № 28210 від 20.10.08р. на суму 3650,00 грн., № 27814 від 15.10.08р.на суму 26801,64 грн., № 28637 від 23.10.08р.на суму 500,00 грн., № 28202 від 20.10.08р.на суму 7400,00 грн., № 28624 від 22.10.08р.на суму 9400,00 грн., № 27804 від 15.10.08р.на суму 130293,50 грн., № 28203 від 20.10.08р.на суму 1700,00 грн., № 28625 від 22.10.08р.на суму 6500,00 грн., № 28638 від 23.10.08р.на суму 700,00 грн., № 28626 від 22.10.08р.на суму 15000,00 грн., № 28204 від 20.10.08р.на суму 16100,00 грн., № 27806 від 15.10.08р.на суму 88430,91 грн., № 28639 від 23.10.08р.на суму 700,00 грн., № 27807 від 15.10.08р.на суму 30587,49 грн., № 28627 від 22.10.08р.на суму 13300,00 грн., № 28205 від 20.10.08р.на суму 40300,00 грн., № 27805 від 15.10.08р.на суму 10110,39 грн., № 27808 від 15.10.08р.на суму 107178,11 грн., № 28206 від 20.10.08р.на суму 1000,00 грн., № 28628 від 22.10.08р.на суму 1000,00 грн., № 28629 від 22.10.08р.на суму 1600,00 грн., № 27826 від 15.10.08р.на суму 2700,00 грн., № 27810 від 15.10.08р.на суму 130759,11 грн., № 27809 від 15.10.08р.на суму 18227,28 грн., № 28642 від 23.10.08р.на суму 1000,00 грн., № 28208 від 20.10.08р.на суму 6600,00 грн., № 28630 від 22.10.08р.на суму 7600,00 грн., № 27811 від 15.10.08р.на суму 44738,71 грн., № 28643 від 23.10.08р.на суму 1600,00 грн., № 28631 від 22.10.08р.на суму 21100,00 грн., № 28209 від 20.10.08р.на суму 29800,00 грн., № 27812 від 15.10.08р.на суму 62330,70 грн., № 28632 від 22.10.08р.на суму 1500,00 грн., № 27813 від 15.10.08р.на суму 53049,62 грн., № 28633 від 22.10.08р.на суму 1200,00 грн., № 28211 від 20.10.08р.на суму 3000,00 грн., № 27816 від 15.10.08р.на суму 25602,08 грн., № 27815 від 15.10.08р.на суму 17073,10 грн., № 28212 від 20.10.08р.на суму 1800,00 грн., № 28634 від 22.10.08р.на суму 4400,00 грн., № 28213 від 20.10.08р.на суму 2000,00 грн., № 28635 від 22.10.08р.на суму 3200,00 грн., № 27818 від 15.10.08р.на суму 21159,73 грн., № 27817 від 15.10.08р.на суму 16776,48 грн., № 28636 від 22.10.08р.на суму 9100,00 грн., № 27819 від 15.10.08р.на суму 162829,94 грн., № 27825 від 15.10.08р.на суму 1638,00 грн., № 28207 від 20.10.08р.на суму 4500,00 грн., № 27828 від 15.10.08р.на суму 12696,82 грн., № 27827 від 15.10.08р.на суму 5914,10 грн., № 29159 від 29.10.08р.на суму 4000,00 грн., № 29160 від 29.10.08р.на суму 5400,00 грн., № 29161 від 29.10.08р.на суму 1200,00 грн., № 29162 від 29.10.08р.на суму 1400,00 грн., № 29163 від 29.10.08р.на суму 2100,00 грн., № 29164 від 29.10.08р.на суму 400,00 грн., № 28641 від 23.10.08р.на суму 2700,00 грн., № 29165 від 29.10.08р.на суму 100,00 грн., № 28640 від 23.10.08р.на суму 4500,00 грн., № 28646 від 23.10.08р.на суму 12600,00 грн., № 28645 від 23.10.08р.на суму 6100,00 грн., № 29118 від 28.10.08р.на суму 5500,00 грн., № 29120 від 28.10.08р.на суму 3850,00 грн., № 29119 від 28.10.08р.на суму 48700,00 грн., № 29122 від 28.10.08р.на суму 400,00 грн., № 29121 від 28.10.08р.на суму 9300,00 грн., № 29124 від 28.10.08р.на суму 4700,00 грн., № 29123 від 28.10.08р.на суму 2800,00 грн., № 29126 від 28.10.08р.на суму 800,00 грн., № 29125 від 28.10.08р.на суму 4450,00 грн., № 29127 від 28.10.08р.на суму 500,00 грн., № 29128 від 28.10.08р.на суму 7450,00 грн., № 29129 від 28.10.08р.на суму 600,00 грн., № 29498 від 30.10.08р.на суму 3200,00 грн., № 29491 від 30.10.08р.на суму 3700,00 грн., № 29490 від 30.10.08р.на суму 1800,00 грн., № 29492 від 30.10.08р.на суму 9100,00 грн., № 29493 від 30.10.08р.на суму 200,00 грн., № 29495 від 30.10.08р.на суму 3700,00 грн., № 29494 від 30.10.08р.на суму 1600,00 грн., № 29495 від 30.10.08р.на суму 800,00 грн., № 29497 від 30.10.08р.на суму 1700,00 грн.
Припинено провадження у справі за позовом Управління Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства Внутрішніх Справ України в Донецькій області, м.Донецьк до Акціонерного комерційного промислово-інвестиційного банку (Закритого акціонерного товариства) м.Київ в особі філії “Пролетарське відділення Промінвестбанку в місті Донецьку», м.Донецьк про визнання дій відповідача неправомірними. У залишку вимог відмовлено.
Не погодившись з прийнятим рішенням в частині відмови у задоволені вимоги УДСО при ГУМВС України в Донецькій області щодо зобов'язання відповідача прийняти до виконання електронний документ на переказ 529998,99грн., позивач звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить рішення в частині відмови скасувати, та прийняти нове рішення, яким зобов'язати Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (Закрите акціонерне товариство), в особі філії «Пролетарське відділення Промінвестбанку в місті Донецьку» прийняти до виконання електронний документ УДСО при ГУМВС України в Донецькій області на переказ -платіжне доручення №32652 та здійснити переказ 529998,99грн., зарахувавши вказану суму на рахунок одержувача -ВДК Калінінського району м.Донецька.
В обґрунтування своїх апеляційних вимог заявник скарги посилається на те, що судом першої інстанції порушені норми матеріального права.
Відповідач, Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк (закритого акціонерного товариства) «Промінвестбанк»в особі філії «Пролетарське відділення Промінвестбанку в м.Донецьк», м.Донецьк, проти апеляційної скарги заперечує, вважає оскаржуване рішення законним та обґрунтованим, а тому таким, що не підлягає скасуванню. Просить залишити апеляційну скаргу без задоволення, а рішення господарського суду -без змін.
Вивчивши матеріали справи, доводи заявника скарги, вислухавши представників сторін, перевіривши повноту встановлених судом обставин справи та їх юридичну оцінку, судова колегія встановила.
01.12.2007р. між Акціонерним комерційним промислово-інвестиційним банком (Закрите акціонерне товариство) та Управлінням Державної служби охорони при Головному управлінні Міністерства Внутрішніх Справ України було укладено договір банківського рахунку №1906-3/2007, відповідно до якого, Банк здійснює комплексне обслуговування Клієнта, що полягає у веденні його рахунку і здійсненні Банком із доручення Клієнта всіх розрахункових, касових, кредитних і інших операцій, передбачених цим договором, чинним законодавством, а також документами Національного банку України і розпорядженням Промінвестбанку (п.1.1 договору) (т.1 а.с.8).
Відповідно до пункту 3.2 договору Клієнт доручає Банку списання коштів зі свого рахунку на підставі розрахункових документів, що складені в паперовому носії або електронному вигляді.
Приписами пункту 3.5 договору, факт списання коштів з рахунку Клієнта документально оформлюється меморіальними ордерами (у випадках передбачених Інструкцією НБУ № 22 від 21.01.2004р.).
Згідно приписів ст.1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.
Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом ( ст.1068 Цивільного кодексу України).
Позивачем згідно платіжних доручень (додані до матеріалів до справи (т.1 а.с.59-100) були ініційовані платежі, отримувач - Відділення державного казначейства Калінінського району м.Донецька, призначення платежу - перерахування податку на додану вартість.
Дані платіжні доручення прийняті банком, про що свідчить штамп банку про одержання з зазначенням дати одержання, але, платіж є не завершеним, сума на рахунок отримувача не надійшла.
Факт неотримання сум ПДВ від позивача підтверджується повідомленнями Державної податкової інспекції Калінінського району м.Донецьку про нарахування штрафних санкцій на загальну суму 12313,30грн., та не оскаржується відповідачем.
На підставі ст.ст.75,85 Закону України “Про банки та банківську діяльність» від 20.03.91р. №872-ХІІ Національним банком України було прийнято постанову №308 від 07.10.2008р. «Про призначення тимчасової адміністрації в Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)», якою строком на 1 рік призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців.
Відповідно до ст.73 Закону України “Про банки та банківську діяльність» рішення Національного банку України щодо призначення тимчасової адміністрації приймається в якості заходів впливу, та є виконавчим документом.
Рішення про призначення тимчасового адміністратора або ліквідатора можуть бути оскаржені в суді за відсутності підстав, визначених цим Законом. Оскарження не зупиняє виконання оскаржуваного рішення або дії.
Статтею 1 Закону України “Про банки та банківську діяльність» зазначено, що мораторій -це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.
Відповідно до ст.85 Закону України “Про банки та банківську діяльність» мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації.
Задовольняючи позовні вимоги позивача про зобов'язання відповідача завершити переказ 1 368 297 грн. 71 коп., зарахувавши вказані кошти на рахунок одержувача (отримувача) -ВДК Калінінського району м.Донецька, згідно переліку платіжних доручень, суд першої інстанції правомірно виходив з того, що платіжні доручення на загальну суму 1368297 грн. 71коп. оформлені та передані до банку в період після оголошення мораторію, дія мораторію на вказані платіжні документи не розповсюджується. Переказ за платіжними дорученнями на загальну суму 1 368 297 грн. 71коп. банком не завершений, доказів зарахування коштів на рахунок отримувача відповідачем до матеріалів справи не додано.
В цій частині рішення господарського суду сторонами не оскаржується.
Причиною подання апеляційної скарги стала відмова господарського суду Донецької області у задоволенні вимоги позивача про зобов'язання банку прийняти до виконання платіжний документ та перерахувати переказ УДСО при ГУМВС України в Донецькій області -платіжне доручення № 32652 на суму 529998 грн. 99 коп., зарахувати вказані кошти на рахунок одержувача (отримувача) - Відділення державного казначейства Калінінського району м.Донецька Оцінюючи правильність застосування місцевим господарським судом норм чинного законодавства, судова колегія дійшла висновку, що рішення господарського суду у справі відповідає вимогам норм чинного законодавства та не підлягає скасуванню з наступних підстав.
Договором банківського рахунку №1906-3/2007 банк зобов'язався здійснювати розрахункові операції відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність» від 20.03.91р. №872-ХІІ, Закону України “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» від 05.04.2001р. №2346-ІІІ та нормативних актів Національного банку України.
Відповідно до вимог ст.8.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.
Згідно зі ст.8.4 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів.
Статтею 30.1 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" зазначено, що переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.
Відповідно до ст.32.3 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону.
Згідно з приписами ст.22.1 Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» платіжне доручення є одним з видів розрахункових документів, за яким може здійснюватися ініціювання переказу.
Відповідно до ст. 80 Закону України “Про банки та банківську діяльність» тимчасовий адміністратор негайно після свого призначення зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку. З дня свого призначення тимчасовий адміністратор має повне та виняткове право управляти банком та контролювати його, вживати будь-яких заходів щодо відновлення належного фінансового стану банку або, при необхідності, підготувати банк до продажу чи реорганізації з метою забезпечення інтересів вкладників та інших кредиторів.
Законом України “Про банки та банківську діяльність» зазначено, що мораторій -це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.
Відповідно до ст.85 Закону України “Про банки та банківську діяльність» мораторій на задоволення вимог кредиторів поширюється на зобов'язання, строки виконання яких настали до призначення тимчасової адміністрації, тобто до 07.10.2008р.
Таким чином, строк виконання банком зобов'язань за дорученням УДСО при ГУМВС України в Донецькій області при перерахуванні коштів настав до призначення тимчасової адміністрації, повноваження якої виникли з 07.10.2008р., тому це зобов'язання банку, відповідно Закону підпадає під дію мораторію і до його скасування або закінчення строку, на який встановлений мораторій, не може бути виконано.
За приписами ст.22.9 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", Банки виконують розрахункові документи відповідно до черговості їх надходження та виключно в межах залишку коштів на рахунках платників, крім випадків надання платнику обслуговуючим його банком кредиту.
Сума у розмірі 529998,99грн., переведення якої було ініційовано позивачем платіжними дорученнями в період з 02.10.2008р. по 06.10.2008р. повернута відповідачем без виконання у зв'язку із застосуванням мораторію.
З поверненням коштів в сумі 529998,99грн., зобов'язання по перерахуванню яких не виконано банком до введення мораторію, позивач став кредитором відповідача на цю суму.
На час дії мораторію позивач обмежений у здійснення права власності та розпорядження цією сумою, згідно порядку, встановленого Законом України “Про банки та банківську діяльність», що не суперечить ст.321 Цивільного кодексу України.
Слід зазначити, що постановою Окружного Адміністративного суду м. Києва, від 28.11.2008р. № 1/1137 постанова Правління Національного банку України від 07.10.2008р. №308 «Про призначення тимчасової адміністрації у Акціонерному комерційному промислово-інвестиційному банку (закрите акціонерне товариство)»визнана законною та обґрунтованою, та такою, що не підлягає скасуванню.
Враховуючи викладене, судова колегія вважає, що з урахуванням викладених в рішенні обставин, згідно приписів ст.43 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд оцінив докази в їх сукупності та правомірно відмовив у задоволені позову про зобов'язання банку прийняти до виконання платіжний документ на переказ УДСО при ГУМВС України в Донецькій області -платіжне доручення № 32652 та здійснити переказ 529998,99 грн., оскільки зобов'язання банку в сумі 529998,99 грн. перед позивачем має бути виконано після скасування мораторію.
Беручи до уваги зазначене, рішення місцевого господарського суду є таким, що відповідає вимогам чинного законодавства та обставинам справи, а мотиви, з яких подана апеляційна скарга, не можуть бути підставою для його скасування, оскільки спростовуються вищевикладеним.
Керуючись ст.ст.49,99,101,102,103,105 Господарського процесуального кодексу України, Донецький апеляційний господарський суд, -
Керуючись ст. ст. 49, 99, 101, 102, 103, 105 Господарського процесуального кодексу України, - Донецький апеляційний господарський суд, -
Апеляційну скаргу Управління Державної служби охорони при Головному управління Міністерства Внутрішніх Справ України в Донецькій області, м.Донецьк на рішення господарського суду Донецької області від 17.12.2008року у справі №19/161 - залишити без задоволення.
Рішення господарського суду Донецької області від 17.12.2008року у справі №19/161 - залишити без змін.
Постанова набирає законної сили з дня її прийняття. Постанова апеляційної інстанції може бути оскаржена до Вищого господарського суду України у встановленому законодавством порядку.
Повний текст постанови підписаний 02.03.2009р.
Головуючий
Судді:
надр.4 прим:
1 прим. -у справу;
1 прим. -позивачу
1 прим. - відповідачу
1 прим -ДАГС;