Дело № 1-310/11
2011 г..
26 мая 2011 года Красноармейский горрайонный суд Донецкой области
в составе: председательствующего - судьи Корнеевой И.В.
при секретаре Ивановой В.А.
с участием прокурора Бойко О.В.
рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда № 12 в г. Красноармейске уголовное дело по обвинению
ОСОБА_1 ,ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2 , украинца, гражданина Украины , ІНФОРМАЦІЯ_3 , женат , имеет на иждивении несовершеннолетних детей- сына Данила,ІНФОРМАЦІЯ_4, сына ОСОБА_2,ІНФОРМАЦІЯ_5, не судим, работает ГРОЗ участка № 5 на шахте «Коммунарская»ПАО ШУ «Донбасс», зарегистрирован по адресу :ІНФОРМАЦІЯ_6 ,проживает по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_7, квартал 1 АДРЕСА_1,
по ст.358 ч.3 УК Украины,
16 мая 2008 г. , точного времени досудебным следствием не установлено, ОСОБА_3,руководствуясь корыстным мотивом , имея прямой умисел,направленный на незаконное получение кредита на потребительские цели , находясь в помещении магазина «COMFY» ООО «Вист- Сервис», роасположенном в здании центрального универмага по адресу: Донецкая область, г.Красноармейск,ул.Горького, вкотором находилось отделение общества с ограниченной ответственностью «Простофинанс», точное место не установлено , при составлении своей анкеты идентификации заемшика от 16.05.2008 г. , указал заведомо ложную информацию, а именно , что он работает в ГП УК «Краснолиманская», рабочим, строителем-водителем с 04.2006 г., заверив указанную анкету идентификации заемщика своей подписью.Продолжая реализовывать свой преступный умысел , направленный на получение кредита,ОСОБА_3, достоверно зная, что данная анкета является поддельной, так как он никогда не работал в ГП УК «Краснолимнская», предоставил ее в отделение ООО «Простофинанс», таким образом использовал заведомо поддельный документ, с целью получения кредита на потребительские цели.Согласно ответа ГП УК «Краснолиманская»№ 01/11-793 от 23.03.2011 г. Соловцов Д.А. в трудовых отношениях с ГП УК «Краснолиманская»не состоит и никогда не состоял.
Вышеуказанная анкета идентификации заемщика является обязательным документом без предоставления которого оформление и выдача кредита невозможна.
Указанные действия ОСОБА_3 , использовавшего заведомо поддельный документ , привели к незаконному получению в ООО «Простофинанс»кредита на сумму 7 тыс.597 грн. на приобретение в магазине «COMFY»в ООО «Вист-Сервис» товарно-материальных ценностей: видеокамеры HDD JVC GZ-MG340 H, мини системы SAMSUNG MAX-KX75 , мини системы SONY MHC-GNZ777D,согласно кредитного договора № 06013383380 от 16.05.2008 г., что подтверждается счет-фактурой № CФKRJ-0684 от 16.05.2008 г. и расходной накладной № PHKRJ-000000384 от 16.05.2008 г.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 свою вину в инкриминируемом ему преступлении признал полностью, показав, что до ноября 2008 г. он работал на шахте «Красноармейская-Западная № 1», с ним работал ОСОБА_4,который посоветовал обратиться к ОСОБА_5, который может помочь приобрести автомобиль в кредит.Он пришел к ОСОБА_5 в офис на пр-те Шахтостроителей в г.Красноармейске, где обратися к Солохе с просьбой помочь приобрести автомобиль в ОСОБА_5 согласился помочь, но необходимы деньги на первоначальный взнос.У него не было необходимых денежных средств и ОСОБА_5 предложил взять ему товар в кредит на его имя без справки о доходах, сказал, что продаст товар , а деньги пойдут на покупку автомобиля .Сначала он отказался, но в течении недели ОСОБА_5 ему звонил и уговаривал взять кредиты на товар , говорил , что данные кредиты, которые он возмет , можно будет погашать, все вопросы по погашению кредитов Солоха уладит через своих знакомых и он согласился взять ОСОБА_5 сказал ему , чтобы он шел в магазин «Комфи»в универмаге по ул.Горького г.Красноармейска, подошел там к сот руднику банка «Простофинанс»и оформил у него кредит на приобретение двух музыкальных центров и видеокамеры в данном магазине.При этом Солоха сказал, чтобы он предоставил сот руднику банка свій паспорт , ИНН и их кресокопии, а также сказал, чтобы он указал в анкете, что он работает на шахте «Краснолиманская», а также Солоха дал ему номер комутатора шахты , чтобы он указал данный номер при заполнении анкеты.В дальнейшем Солоха ему обьяснил , что бумаги по кредиту прийдут на шахту указанную в анкете , но так как он не работал на шахте , то его не найдут, а Солоха заберет бумаги и уладит по кредиту все вопросы .Он согласился с Солохой и на следующий день пошел в магазин «Комфи», выбрал по указанию Солохи выбрал два музыкальных центра и відеокамеру на общую стоимость 7597 грн. У работника банка «Простофинанс», предоставил свій паспорт и ИНН и оформил кредит на указанный товар.В анкете по указанию Солохи на кредит , уазал , что работает на шахте «Краснолиманская», дал номер комутатора шахты.Через 20 минут работник банка дал ему кредитный договор,который он подписал и получил указанный товар.Когда он вышел из магазина , его уже ожидал ОСОБА_5, он отдал ему товар и все документы на него и кредиту, т.к. тот должен был реализовать товар и возвратить ему деньги на первоначальный взнос на покупку автомобиля, а также решить вопрос с кредитом.При оформлении кредита в ООО «Простофинанс»он понимал, что предоставляет ложную информацию сотруднику банка, говоря ,что работает на шахте «Краснолиманская»и в последствии он заверил данную информацию в анкете своей подписью и предоставил сотруднику банка , после чего получил кредит. В содеянном раскаивается.
Кроме полного признания подсудимым своей вины в инкриминируемом ему преступлении, вина подсудимого ОСОБА_3 в совершении инкриминируемого преступления полностью доказана собранными по делу доказательствами.
Допрошенный на досудебном следствии свидетель ОСОБА_6,чьи показания оглашены в судебном заседании , показал, что примерно в мае 2007 г. по ноябрь 2008 г. он работал в должности кредитного консультанта в представительстве ООО «Простофинанс» в магазине «Комфи»в ЦУМе по ул.Горького в г.Красноамейске и в его обязанности входило оформление кредитовДля оформления кредита человек должен предоставить паспорт , ИНН и их копии.Справка о доходах не требовалась.Со слов клиента на основании счета-фактуры на товар он заполнял анкету идентификации заемщика , кроме паспортных данных.Данная анкета является обязательной для получения кредита.Клиент расписывается в анкете и предоставляет таким образом свою информацию для получения кредита.По электронной почте документы направляются в г.Киев в главный офис для проверки.Когда приходит разрешение оформляется кредитный договор.Клиент пишет заявление о перечислении кредитных средств на счета, после чего он выписывает лист- обязательство , по которому клиент получает товар. Кредитное дело по договору № 06013383380 от 16.05.2008 г. на имя ОСОБА_3, собирал он , но данного человека и процесс оформления кредита он не помнит (л.д.51).
Кроме показаний свидетеля , вина подсудимого ОСОБА_3 также доказана письменными доказательствами по делу .
Согласно анкете идентификации заемщика от 16.05.20008 г. на приобретение товара на сумму 7 597 грн. ОСОБА_3 указал , что работает в ГК УК «Красноалиманская »с 04.2006 г. рабочим, строитель-водитель и своей подписью подтвердил, что все сведения , указанные в анкете являются верными (л.д.12).
Как показал в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 именно эта анкета с его слов была заполнена работником банка ООО «Простофинанс», он указал, что работает на шахте «Красноарлиманская »и именно его подпись стоит под этой анкетой.
Согласно кредитного договора № 06013383380 от 16.05.2008 г. ООО «Простофинанс »предоставил ОСОБА_3 на приобретение товара - видеокамеры HDD JVC GZ-MG340 H, мини системы SAMSUNG MAX-KX75 , мини системы SONY MHC-GNZ777D и на личное страхование кредит в сумме 8773,02 грн.(л.д.13-16).
Как показал в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 , что именно этот кредитный договор был оформлен ООО «Простофинанс»на основании поданной им анкеты идентификации заемщика , павспорта и индентификационнного кода.
Согласно заявления ОСОБА_3 кредитные средства за кредитным договором перечислены на счета ДФ ООО «Вист-Сервис»в сумме 7597 грн. и 11176,02 в ЗАО «Ренесан Жизнь»(л.д.20).
Как показал в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 именно по указанному заявлению банк перечислил денежные средства по кредитному договору в счет оплаты за приобретенный товар и страховку.
Согласно счета -фактуры № CФKRJ-0684 от 16.05.2008 г. и расходной накладной № PHKRJ-000000384 от 16.05.2008 г. Соловцов Д.А. в ООО «Вист-Сервис»получил товар :видеокамеру HDD JVC GZ-MG340 H, мини систему SAMSUNG MAX-KX75 , мини систему SONY MHC-GNZ777D (л.д.21,22).
Как показал в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 именно указанный товар он приобрел за кредитные средства по кредитному договору с ООО «Простофинанс»в магазине «Комфи»16 мая 2008 г.
Согласно протокола выемки от 05 марта 2010 г. в ООО «Простофинанс» изьяты документы: заявление ОСОБА_3 о перечислении кредитных средств , ксерокопия паспорта ОСОБА_3 , справка об идентификационном коде ОСОБА_3, расходная накладная и счет фактура на полечение товара , анкета идентификации заемщика , кредитный договор № 06013383380 от 16.05.2008 г., грфик платежей по кредитному договору, лист- обязательство ООО «Простофинанс», фотография (л.д. 26-39).
Согласно протокола осмотра документов от 14.03.2011 г. осмотрены документы: заявление ОСОБА_3 в ООО «Простофинанс»на 1 листе, копия паспорта ОСОБА_3 на 2-х листах, копия ИНН ОСОБА_3А, на 1 листе, расходная накладная № PHKRJ-000000384 от 16.05.2008 г. на 1 листе, счет-фактура № CФKRJ-0684 от 16.05.2008 г. на 1 листе, анкета идентификации заемщика ОСОБА_3 от 16.05.2008 г., кредитный договор № 06013383380 от 16.05.2008 г. на 4-х листах , лист- обязательство ООО «Простофинанс»на 1 листе , фотография ОСОБА_3 на 1 листе (л.д.45-46).
Постановлением о признании документов вещественными доказательствами и приобщении их к материалам уголовного дела от 14.03.2011 г. к материалам уголовного дела приобщены в качестве вещественных доказательств документы: заявление ОСОБА_3 в ООО «Простофинанс»на 1 листе, копия паспорта ОСОБА_3 на 2-х листах, копия ИНН ОСОБА_3А, на 1 листе, расходная накладная № PHKRJ-000000384 от 16.05.2008 г. на 1 листе, счет-фактура № CФKRJ-0684 от 16.05.2008 г. на 1 листе, анкета идентификации заемщика ОСОБА_3 от 16.05.2008 г., кредитный договор № 06013383380 от 16.05.2008 г. на 4-х листах , лист- обязательство ООО «Простофинанс»на 1 листе , фотография ОСОБА_3 на 1 листе.(л.д.47).
Согласно заключения судебно-почерковедческой экспертизы № 42 от 18.03.2008 г. рукописный текст в документах : заявление о перечислении средств со счета по кредиту от ОСОБА_3 от 16.05.2008 г. , копия паспорта ОСОБА_3, копия справки идентификационного кода ОСОБА_3, анкета идентификации заемщика от 16.05.2008 г. от имени ОСОБА_3, кредитный договор № 06013383380 между ООО «Простофинанс»и ОСОБА_3 от 16.05.2008 г. -выполнен ОСОБА_3, подписи от имени ОСОБА_3 в документах : заявление о перечислении средств со счета по кредиту от ОСОБА_3 от 16.05.2008 г. , копия паспорта ОСОБА_3, копия справки идентификационного кода ОСОБА_3, анкета идентификации заемщика от 16.05.2008 г. от имени ОСОБА_3, кредитный договор № 06013383380 между ООО «Простофинанс»и ОСОБА_3 от 16.05.2008 г. -выполнен ОСОБА_3 (л.д.67-71).
Согласно справки ГП «УК «Краснолиманская»от 23.03.2011 г. предприятие не состоит и не состояло в трудовых отношениях с ОСОБА_3 (л.д.73).
Как показал в судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 он никогда не состоял в трудовых отношениях с ГП «УК «Краснолиманская».
В совокупности с показаниями подсудимого , свидетеля, чьи показания не противоречат собранным по делу письменным доказательствам , суд приходит к выводу , что в ходе судебного следствия вина подсудимого ОСОБА_3 в совершении инкриминируемого преступления , полностью доказана собранными по делу доказательствами.
На основании анализа собранных по делу доказательств, суд приходит у выводу, что действия подсудимого ОСОБА_3 по ст. 358 ч.3 УК Украины квалифицированы правильно, так как он совершил использование заведомо поддельного документа.
Избирая вид и меру наказания подсудимому , суд учитывает как тяжесть и общественную опасность совершенного им преступления, так и личность подсудимого ОСОБА_3 : ранее не судим (л.д.92 ) , работает, на учете у врача нарколога и врача -психиатра не состоит (л.д.94), по месту жительства и работы характеризуется положительно (л.д. 95-96), имеет на иждивении двух несовершеннолетних детей (л.д.97-98).
Согласно ст. 66 УПК Украины смягчающим наказание подсудимому ОСОБА_3 обстоятельством суд считает чистосердечное раскаяние подсудимого в содеянном ,содействие следствию в раскрытии преступления.
С учетом личности подсудимого ОСОБА_3 ,совершенного им преступления и конкретных обстоятельств дела, суд считает , что перевоспитание подсудимого ОСОБА_3 возможно без изоляции от общества, назначив ему реальное наказание в виде штрафа .
Руководствуясь ст.ст.321-324 УПК Украины, суд -
ОСОБА_3 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 358 УК Украины, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 850 грн.(восемьсот пятьдесят грн.) .
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденному ОСОБА_3 оставить подписку о невыезде.
Вещественные доказательства- заявление ОСОБА_3 в ООО «Простофинанс», копия паспорта ОСОБА_3, копия ИНН ОСОБА_3А, расходная накладная № PHKRJ-000000384 от 16.05.2008 г., счет-фактура № CФKRJ-0684 от 16.05.2008 г. , анкета идентификации заемщика ОСОБА_3 от 16.05.2008 г., кредитный договор № 06013383380 от 16.05.2008 г. , лист- обязательство ООО «Простофинанс» , фотография ОСОБА_3, находящиеся в материалах уголовного дела , хранить в материалах уголовного дела.
На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Донецкой области через Красноармейский горрайонный суд в течении 15 суток с момента провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок с момента вручения копии приговора .
Судья :