Справа № 138/1641/26
Провадження №:1-кс/138/416/26
22.05.2026 м. Могилів-Подільський
Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , яке погоджено з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025020130000287 від 05.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 ККУкраїни,
До Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області із зазначеним клопотанням звернулася дізнавач слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 за погодженням з прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 .
Клопотання мотивоване тим, зокрема, що надійшли матеріали з Державної служби фінансового моніторингу про те, що в період часу з 10.10.2023 по 20.01.2025 на банківські картки ОСОБА_5 , які були відкриті в різних банківських установах України надходили грошові кошти, які були отриманні від осіб, які є потерпілими від шахрайських дій вчинених відносно них невстановленими особами, з подальшим їх перерахуванням на інші банківські рахунки. сума завданої шкоди встановлюється.
За даним фактом 05.07.2025 розпочате кримінальне провадження за № 12025020130000287 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України.
Так, із узагальненого матеріалу наданого ІНФОРМАЦІЯ_1 врахуванням інформації отриманої від суб?єктів первинного фінансового моніторингу, виявлено шахрайське заволодіння грошовими коштами фізичних осіб шляхом обману чи зловживання довірою, з наступною їх легалізацією шляхом переказу на платіжні картки невстановлених осіб в інших банках. Для шахрайського заволодіння коштами використовувалися рахунки, відкриті ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » та в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Також іншими банківськими установами виявлена підозріла діяльність ОСОБА_5 , зокрема «схемність/транзитність» фінансових операцій по рахунках, наявність ознак «дропа» («грошового мула») тощо. Діяльність по рахунках пов'язана з надходженням коштів у якості Р2Р переказів, з подальшим їх переміщенням Р2P переказами на значну кількість платіжних карток. Крім того, фінансові операції проводились із невизначеними призначеннями платежів, мета та цільове використання яких невідома.
Зазначене може вказувати на функціонування організованої групи. Банками заблоковано рахунки клієнтів на проведення видаткових операцій/відмовлено від підтримання ділових відносин.
Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » отримано обґрунтований висновок щодо підозрілих фінансових операцій.
«11.01.2025 до клієнтської підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » звернувся не клієнт банку ОСОБА_6 (тел. НОМЕР_1 ), з повідомленням, що на сайті ІНФОРМАЦІЯ_8 знайшла оголошення про продаж дров. Продавець надіслав реквізити для здійснення передоплати. Після передоплати клієнт не вийшов на зв'язок. Номер карти на який було здійснено переказ коштів: НОМЕР_2 у розмірі 6 300,00 грн 11.01.2025 о 10:02.
20.01.2025 до клієнтської підтримки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » звернувся не клієнт банку ОСОБА_7 (тел. НОМЕР_3 ), з повідомленням, що знайшов оголошення про продаж дров. Продавець надіслав реквізити для здійснення передплати. Після переказу коштів продавець повідомив, що відправка дров буде 20.01.2025, товар так і не привезли, а продавець припинив виходити на зв?язок. Номер карти на який було здійснено переказ коштів: НОМЕР_4 у розмірі 5 400,00 грн 20.01.2025 об 11:30.
Інформація підтверджується випискою по рахунку клієнта. Аналіз руху за рахунком показав, надходження коштів на рахунок. Карти клієнта заблоковано для здійснення видаткових операцій.
ІНФОРМАЦІЯ_9 за результатами аналізу руху коштів по рахунках ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » встановлено, що на рахунки за період з 05.10.2024 по 20.01.2025 зараховано кошти на загальну суму 330,23 тис. грн (без врахування переказів між власними рахунками), у тому числі кошти, які попередньо отримані шахрайським шляхом. Головним чином кошти зараховано як Р2 перекази від невстановлених осіб, а також як перекази з інших власних рахунків.
В подальшому, отримані кошти, переважно, списано на значну кількість платіжних карток невстановлених осіб, емітованих різними банківськими установами; через систему переказів Р2 на користь третіх осіб; для оплати за товари/послуги, у тому числі мобільного зв?язку, а також зняті готівкою в банкоматах.
Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » отримано обґрунтований висновок щодо підозрілої(их) фінансової(их) операції (діяльності).
«Підставами для виявлення індикатору підозрілості фінансових операцій (діяльності) слугувало здійснення операцій у значних обсягах, швидкий рух коштів, які проходять «транзитом». Відбуваються перекази коштів в терміналі та P2P, безготівкові розрахунки та внесення і отримання готівки. Таким чином за аналізований період (03.11.2023-21.11.2023) загальний оборот коштів по рахунку складає 400,0 тис. грн. Фінансові операції за рахунком фізичної особи не відповідають ризик профілю клієнта. Джерело походження, використання коштів, в'язок з контрагентами не встановлено. Підтверджуючі документи по операціях, здійснених клієнтом по рахунку в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », не надано. Неможливо зв'язатися із клієнтом за допомогою наданих ним даних, зокрема за зазначеним номером телефону та поштою UKRSIB. За результатом здійсненого аналізу Банком ініційовано розірвання ділових відносин з клієнтом.
ІНФОРМАЦІЯ_9 за результатами аналізу руху коштів по рахунку ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » встановлено, що за період з 03.11.2023 по 21.11.2023 зараховано кошти на загальну суму 150,30 тис. грн, головним чином як зарахування грошових коштів з карток невстановлених осіб через Master Card/Visa.
В подальшому, кошти перераховано на значну кількість платіжних карток невстановлених осіб, емітованих різними банківськими установами, як Р2Р перекази, перекази для оплати за товари/послуги, у тому числі мобільного зв'язку, а також зняті готівкою в банкоматах.
Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » отримано обґрунтований висновок щодо підозрілої(их) фінансової(их) операції(й) (діяльності).
«Банком отримано ухвалу про тимчасовий доступ до речей та документів в рамках кримінального провадження N? 12023030560000366 від 28.10.2023 відносно фізичної особи ОСОБА_5 (далі - Клієнт). Клієнт підозрюється в шахрайських діях з використанням картки. По рахункам Клієнта здійснювались перекази між власними картковими рахунками та надходили кошти через системи грошових переказів Р2Р з подальшим здійсненням переказів на інші карткові рахунки в системі
ІНФОРМАЦІЯ_9 за результатами аналізу руху коштів по рахунках ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » встановлено, що за період з 26.10.2023 по 30.10.2023 на рахунки зараховано кошти на загальну суму 16,78 тис. грн (без врахування переказів між власними рахунками), головним чином як Р2P перекази від невстановлених осіб, у тому числі кошти, які отримані шахрайським шляхом у сумі 9,90 тис. гривень.
В подальшому, кошти, у тому числі отримані шахрайським шляхом, перераховано з використанням JSC « ІНФОРМАЦІЯ_10 » на користь третіх осіб на невстановлені рахунки.
Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » отримано обґрунтований висновок щодо підозрілої діяльності клієнта.
«25.10.2023 отримано інформацію від ІНФОРМАЦІЯ_11 стосовно того, що з картки клієнта їх Банку N? НОМЕР_5 було здійснено шахрайський переказ у сумі 19,00 тис. грн на картку клієнта Банку N? НОМЕР_6 . Виявлено, що вказана картка належить клієнту Банку - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_7 ).
За інформацією отриманою від ІНФОРМАЦІЯ_12 виявлено, що клієнт в минулому був раніше неодноразово засуджений за різні злочини.
За результатами проведеного аналізу виявлено, що 25.10.2023 на картку/рахунок клієнта ОСОБА_5 , надійшли кошти на загальну суму 23,20 тис. грн в якості «зарахування переказів ІНФОРМАЦІЯ_13 » (в т.ч. переказ 25.10.2023 у сумі 19,00 тис. грн від ІНФОРМАЦІЯ_14 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , UKR), які в подальшому перераховано з призначенням платежів: «Переказ з картки на картку - ІНФОРМАЦІЯ_16 , Visa Direct, UA.
ІНФОРМАЦІЯ_9 за результатами аналізу руху коштів по рахунку ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » встановлено, що 25.10.2023 зараховано кошти на загальну суму 23,20 тис. грн, у тому числі 19,00 тис. грн від потерпілої особи - клієнта АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 », які в подальшому того ж дня з використанням платіжної картки у повному обсязі переказано на іншу картку невстановленої особи.
Від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » отримано обґрунтований висновок. «Банк отримав звернення від банку-відправника, на підставі якого у Банку сформована підозра про те, що операції переказу коштів з платіжних карт АТКБ « ІНФОРМАЦІЯ_17 » 17.10.2023 на суму 80,85 тис. грн..
ІНФОРМАЦІЯ_9 за результатами аналізу руху коштів по рахунку ОСОБА_5 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », встановлено, що протягом 17.10.2023 шляхом Р2Р переказів зараховано кошти на загальну суму 90,35тис. грн, у т.ч. отримані шахрайським шляхом у сумі 80,85 тис. грн, а саме:
За результатами аналізу руху коштів по рахунках ОСОБА_5 встановлено, що на рахунки за період з 19.09.2023 по 04.10.2023 зараховано кошти на загальну суму 268,47 тис. грн шляхом переказів MoneySend з інших власних карток, від третіх осіб та готівкою. Мети переказів не зазначено. В подальшому, переважна частина коштів перерахована переказами MoneySend невстановленим особами також без зазначення мети переказів, інша частина списана для оплати товарів та обготівкована в банкоматах.
Враховуючи вищезазначене, можемо припустити, що рахунки ОСОБА_5 використовувалися/можуть використовуватися для незаконної діяльності, у тому числі третіми особами для переміщення коштів, зокрема коштів інших осіб, отриманих в результаті шахрайських дій, та подальшої їх легалізації.
У ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , РНОКПП: НОМЕР_7 , уродженець с. Серебрія, Могилів-Подільського району, Вінницької області та зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 та проживаючий за адресою: АДРЕСА_2 та був неодноразово судимий за вчинення кримінальних правопорушень проти власності.
Крім того із вказаної вище інформації встановлено, що ОСОБА_5 міг займатись протиправною діяльністю із 2023 року та є ймовірність, що продовжує займатись нею по теперішній час. У зв'язку із цим виникла необхідність в отриманні інформації про отримані доходи, сплачені податки період та данні про відкриті та закриті банківські рахунки із 01.01.2023 по дату проведення тимчасового доступу ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , РНОКПП НОМЕР_7 , які знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_19 . Вказане необхідне з метою дізнатись чи займається ОСОБА_5 підприємницькою діяльністю та отриманні вищевказані грошові кошти є офіційно отриманими доходами, чи вказані грошові кошти були отримані злочинним шляхом.
З огляду на те, що документи, які містять інформацію щодо отриманих доходів ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , які знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_19 , належать до охоронюваної законом таємниці та мають важливе значення для встановлення всіх обставин, оскільки дадуть можливість перевірити походження грошових коштів, використання грошових коштів, а також підтвердити або спростувати факти встановлені досудовим розслідуванням, виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 та прокурор Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 надали заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.
Представник особи, у володінні якої знаходиться інформація, про дату, час та місце судового розгляду повідомлений належним чином, за судовим викликом не прибув. Будь-яких заяв, клопотань чи заперечень не подавав. Про поважність причин неявки до суду не повідомив, що відповідно до ч.4 ст.163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання.
Перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по цих матеріалах, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
У відповідності до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити її копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно ч.1 ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Відповідно до п.4 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належить, зокрема, конфіденційна інформація.
Пунктом 1-3 частини 1 статті 6 Закону України «Про доступ до публічної інформації» передбачено, що інформацією з обмеженим доступом є: конфіденційна інформація; таємна інформація; службова інформація.
Також, ст.7 вказаного вище Закону встановлено, що Конфіденційна інформація - інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб'єктів владних повноважень, та яка може поширюватися у визначеному ними порядку за їхнім бажанням відповідно до передбачених ними умов. Не може бути віднесена до конфіденційної інформація, зазначена в частині першій і другій статті 13 цього Закону. Розпорядники інформації, визначені частиною першою статті 13 цього Закону, які володіють конфіденційною інформацією, можуть поширювати її лише за згодою осіб, які обмежили доступ до інформації, а за відсутності такої згоди - лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.
Відповідно до пп.17.1.9 п.17.1 ст.17 Податкового кодексу України, платний податків має право на нерозголошення контролюючим органом (посадовими особами) відомостей про такого платника без його письмової згоди та відомостей, що становлять конфіденційну інформацію, державну, комерційну чи банківську таємницю та стали відомі під час виконання посадовими особами службових обов'язків, крім випадків, коли це прямо передбачено законами.
Крім того, відповідно до пп.21.1.6 п.21.1 ст.21 Податкового кодексу України посадові та службові особи контролюючих органів зобов'язані не допускати розголошення інформації з обмеженим доступом, що одержується, використовується, зберігається під час реалізації функцій, покладених на контролюючі органи.
Згідно ч.5-7 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи:
1)перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
2)самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;
3)не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатні підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей і документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Таким чином, відомості, що перебувають у вказаних вище документах та які перебувають у володінні ІНФОРМАЦІЯ_20 містяться конфіденційну інформацію, яка згідно ст. 162 КПК України відноситься до документів, які містять охоронювану законом таємницю, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб їх отримати не представляється можливим.
Враховуючи, що слідчим у клопотанні доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, які знаходиться у ІНФОРМАЦІЯ_20 , самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому наявні підстави для надання тимчасового доступу до документів, зазначених у клопотанні.
Керуючись ст.159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл слідчим групи слідчих СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області у кримінальному провадженні № 12025020130000287 від 05.07.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 ККУкраїни, на тимчасовий доступ до документів, з можливістю їх вилучення у паперовому або електронному вигляді, які містять інформацію щодо отриманих доходів, сплачених податків, данні про відкриті та закриті банківські рахунки в період із 01.01.2023 по дату проведення тимчасового доступу ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , РНОКПП НОМЕР_7 , які знаходяться у ІНФОРМАЦІЯ_19 (код ЄДРПОУ: НОМЕР_8 , юридична адреса: АДРЕСА_3 , контактний телефон: НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , факс НОМЕР_11 , e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_21 ).
Строк дії ухвали встановити один місяць з дня постановлення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: ОСОБА_1