Справа № 636/8474/25 Провадження № 1-кс/636/1378/25
Дата
18 листопада 2025 року м. Чугуїв
Слідчий суддя Чугуївського міського суду Харківської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянув клопотання дізнавача СД Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 по кримінальному провадженню №12025226290000237 внесеному 09.09.2025 до ЄРДР, за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю,-
До суду надійшло клопотання дізнавача СД Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 по кримінальному провадженню №12025226290000237 внесеному 09.09.2025 до ЄРДР, за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, в якому зазначає, що 08.09.2025 до чергової частини Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області надійшла заява від гр. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , яка проживає за адресою: АДРЕСА_1 про те, що невідома особа на її ім'я оформила кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на суму 16500 грн.
Так, допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , пояснила, що 08.09.2025 близько о 11:00 їй залефонував з номеру телефону НОМЕР_1 невідомий та повідомив, що він представник ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та на ім'я потерпілої оформлено кредит в розмірі 16500 гривень. На момент дзвінка вже йшов відсоток за несплату та сума закриття кредиту становить 21700 гривень. ОСОБА_4 повідомила останньому, що такого кредиту в неї немає та вона не оформлювала та не підписувала ніякого договору. Після чого потерпіла повідомила про відкриті кредити, які вона не оформлювала та не підписувала договорів. Надано відповідні копії.
Крім того, під час досудового розслідування встановлено, що 18.08.2025 на ім'я потерпілої ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 було оформлено кредитні договори в електронному вигляді, ще в декількох фінансових установах, таких як: ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 3000 грн; ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 18750 грн., та на даний час за вказаними операціями на рахунках останньої мається велика заборгованість, хоча будь-яких договорів із вказаними фінансовими установами ОСОБА_4 не укладала.
Згідно інформації щодо договору споживчого кредиту ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який був укладений 18.08.2025, кредитним договором № 1465182 надано кредит в розмірі 18750 (вісімнадцять тисячь гривень) на реквізити позичальника - причетної особи, які потерпілій не належать, на ім'я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 .
Тому з метою встановлення всіх обставин, що мають істотне значення для повного, всебічного, об'єктивного розслідування кримінального провадження, для встановлення осіб причетних до вчинення кримінального правопорушення, виникла необхідність у отримані документів та відомостей, що перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 - до документів та інформації про наданий ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » кредит 18.08.2025 на ім'я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме до:
- Документів та повної інформації щодо банківського рахунку (банківської картки), на який були зараховані кредитні кошти, видані ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025, включаючи номер рахунку (банківської картки) та дату зарахування грошових коштів;
- Документів на підставі яких було надано кредит виданий ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025;
- Відомостей про анкетні (ідентифікаційні) дані особи, яка отримала кредитні кошти, виданих ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025, а саме прізвище, ім'я, по-батькові, дата народження, ідентифікаційний код, серія та номер паспорта, дата видачі, ким виданий, адреса реєстрації та адреса фактичного місця проживання, контактні номери телефонів, адреса електронної пошти, відомості про місце роботи або навчання, номер банківського рахунку;
- Документів поданих під час оформлення кредитного договору №1465182 від 18.08.2025 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;
- Інформацію по IP-адресах, відомості про дату та час реєстрації, входу до електронного кабінету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який прив'язаний до електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_5 та номеру телефону НОМЕР_3 за період з 01.08.2025 по 01.09.2025.
Таким чином, вивченням матеріалів досудового розслідування кримінального провадження встановлено, що відомості та документи, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », мають суттєве значення для встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення, може бути використана як доказ у кримінальному провадженні та відноситься до охоронюваної законом таємниці, а саме містить відомості, які можуть становити банківську таємницю, без розкриття якої отримати докази у кримінальному провадженні не є можливим.
Згідно статті 2 Кримінального процесуального кодексу України завданням кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.
Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Згідно ч. 2 ст. 163 КПК України якщо сторона кримінального провадження, яка звернулась з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуте слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться .
Згідно ч. 4 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд розглядає клопотання за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи у володінні якого знаходяться речі і документи, крім випадків передбачених частиною другої цієї статті. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття не є перешкодою для розгляду клопотання.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність»
№2121-ІІІ від 07.12.2000 р., інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Згідно п. 5 ч. 1 ст. 163 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
На підставі ч. 2 ст. 163 КПК України, з огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », у володінні яких знаходиться інформація, оскільки невстановлена особа, яка заволоділа грошовими коштами може бути працівником ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.12.2023 № 163 « Про затвердження Положення про таємницю фінансової послуги» п. 27,28, розд. 4 доступ до документів, які містять інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, та/або їх вилучення (виїмка) здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів (далі - ухвала) у порядку, встановленому законодавством України. Надавач фінансових послуг та/або посередник зобов'язаний надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі документів, які містять інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, особі, зазначеній в такій ухвалі.
В інший спосіб, окрім як проведення тимчасового доступу, отримати вказану інформацію не надається можливим.
Приймаючи до уваги вищевикладене та враховуючи, що необхідна органу досудового розслідування інформація міститься лише у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », та може бути використана під час досудового розслідування як докази факту протиправних дій, необхідно провести тимчасовий доступ до цієї інформації.
З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення такої інформації, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику особи, у володінні якої знаходиться інформація, на підставі ч. 2 ст. 163 КПК України.
Ураховуючи викладене вище, керуючись ст. ст. 131, 159-166, 369-372 КПК України, слідчий суддя, -
Задовольнити клопотання дізнавача капітана поліції ОСОБА_3 СД Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних) строком на 60 днів, старшому дізнавачу сектору дізнання Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_5 , дізнавачу сектору дізнання Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання Чугуївського РУП ГУНП в Харківській області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , що містить охоронювану законом таємницю та можливість її вилучити, яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ЄДРПОУ: НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_2 - до документів та інформації про наданий ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » кредит 18.08.2025 на ім'я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , а саме до:
- Документів та повної інформації щодо банківського рахунку (банківської картки), на який були зараховані кредитні кошти, видані ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025, включаючи номер рахунку (банківської картки) та дату зарахування грошових коштів;
- Документів на підставі яких було надано кредит виданий ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025;
- Відомостей про анкетні (ідентифікаційні) дані особи, яка отримала кредитні кошти, виданих ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », за кредитним договором № 1465182 від 18.08.2025, а саме прізвище, ім'я, по-батькові, дата народження, ідентифікаційний код, серія та номер паспорта, дата видачі, ким виданий, адреса реєстрації та адреса фактичного місця проживання, контактні номери телефонів, адреса електронної пошти, відомості про місце роботи або навчання, номер банківського рахунку;
- Документів поданих під час оформлення кредитного договору №1465182 від 18.08.2025 в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 »;
- Інформацію по IP-адресах, відомості про дату та час реєстрації, входу до електронного кабінету ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », який прив'язаний до електронної пошти ІНФОРМАЦІЯ_5 та номеру телефону НОМЕР_3 за період з 01.08.2025 по 01.09.2025.
Строк дії ухвали - два місяці, який обраховувати з дня її постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя -