01025, м.Київ, пров. Рильський, 8 т. (044) 278-46-14
13.10.2010 № 13/261
Київський апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:
головуючого: Корсака В.А.
суддів:
при секретарі:
За участю представників:
від позивача: Сушко О.Д. - головний бухгалтер, представник - Кулєшков В.Л. - за довіреністю,
від відповідача: представник - Поляков О.Є. - за довіреністю,
розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Всеукраїнської благодійної організації "Український центр політичного менеджменту"
на рішення Господарського суду м.Києва від 03.08.2010
у справі № 13/261 ( .....)
за позовом Всеукраїнської благодійної організації "Український центр політичного менеджменту"
до ТОВ "Український промисловий банк"
третя особа позивача
третя особа відповідача
про визнання кредиторських вимог - 555276,21 грн.
В червні 2010 року Всеукраїнська благодійна організація “Український центр політичного менеджменту” (надалі - позивач) звернулася до Господарського суду міста Києва з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк”, в особі ліквідатора Раєвського К.Є. (надалі - відповідач) про визнання кредиторських вимог у розмірі 555 276, 21 грн. та включення їх до реєстру майнових вимог кредиторів.
Позовні вимоги мотивовані наявністю простроченого грошового зобов'язання за депозитними договорами.
Відповідачем не надано відзиву на позов.
Рішенням Господарського суду м. Києва від 03.08.2010 року у даній справі у позові відмовлено повністю.
Не погоджуючись із прийнятим рішенням суду, позивач звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить оскаржуване рішення скасувати та постановити нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги у повному обсязі, посилаючись на порушення місцевим господарським судом норм матеріального права, неповним з'ясуванням обставин, що мають значення для справи, недоведеністю обставини, що мають значення для справи, які місцевий господарський суд визнав встановленими, невідповідність висновків, викладених у рішенні, обставинам справи.
В обґрунтування вимог апеляційної скарги апелянт зазначив, що місцевим господарським судом в порушення вимог ст. 42 ГПК України не взято до уваги доводи позивача, зокрема, не враховано ті факти, що нарахування пені, 3 % річних та інфляційних втрат проводилось станом на 01.01.2010 року, тобто вже після скасування мораторію, а відповідачем 17.12.2009 року (до спливу дії мораторію) було здійснено часткове погашення заборгованості перед скаржником в частині сплати процентів за договором банківських вкладів.
Відповідачем не надано відзиву на апеляційну скаргу, однак, в судовому засіданні представник відповідача проти вимог апеляційної скарги заперечив, просив залишити її без задоволення, а оскаржуване рішення - без змін.
Розглянувши доводи апеляційної скарги, дослідивши зібрані у справі докази, заслухавши пояснення представників сторін, судова колегія встановила наступне.
Як вбачається з матеріалів справи, Всеукраїнська благодійна організація “Український центр політичного менеджменту”(далі - позивач) є клієнтом банку - Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк”(надалі - відповідач), в якому має відкриті депозитні рахунки, а саме:
1. Депозитний рахунок № 261000830462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 36/Ю-07 від 03.07.2007 та додаткового договору № 3 від 25.12.2008 року до цього Договору на суму 900 000, 00 грн., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 28.01.2009 року вклад в сумі 900 000, 00 грн. та нараховані відсотки з розрахунку 25% річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 28.01.2009 року в сумі 20 947,12 грн. В порушення п.1.2 і п.1.3 додаткового договору № 3 відповідач здійснив оплату відсотків 17.12.2009 року і частину основного вкладу в сумі 100 000,00 грн. 30.12.2009 року. Таким чином, заборгованість відповідача за сумою вкладу складає 800 000,00 грн.
2. Депозитний рахунок № 261091030462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 145/ю-08 від 30.09.2008 року, згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 06.02.2009 року вклад в сумі 400 000,00 грн. та нараховані відсотки з розрахунку 19,5 % річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 06.02.2009 року в сумі 9 184,95 грн. 17.12.2009 року відповідач здійснив оплату лише відсотків. Таким чином, заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 400 000,00 грн.
3. Депозитний рахунок № 261010930462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 95/Ю-08 від 10.07.2008 року та додаткового договору № 1 від 10.11.2008 року до цього Договору на суму 50 000,00 грн., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 13.03.2009 року вклад в сумі 50 000,00 грн. та нараховані проценти з розрахунку 20,5% річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 13.03.2009 року в сумі 2 189,88 грн. Відповідач здійснив оплату процентів 17.12.2009 року. Таким чином заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 50 000,00 грн.
4. Депозитний рахунок № 261520530462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 91/Ю-07 від 11.12.2007 року та додаткового договору № 1 від 19.03.2008 року до цього Договору на суму 40 000,00 грн., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 40 000,00 грн. та нараховані проценти з розрахунку 15,7% річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 01.04.2009 року в сумі 1 668,60 грн. Відповідач здійснив оплату процентів 17.12.2009 року. Таким чином заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 40 000,00 грн.
5. Депозитний рахунок № 261090730462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 84/Ю-08 від 19.06.2008 року та додаткового договору № 2 від 18.03.2009 року до цього Договору на суму 160 000,00 грн., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 160 000,00 грн. та нараховані проценти з розрахунку 17,0% річних за користування коштами за період з 25.12.200 року по 22.07.2009 року, що складає 18 847,10 грн. Відповідач здійснив оплату процентів 17.12.2009 року. Таким чином заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 160 000,00 грн.
6. Депозитний рахунок № 261060430462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 92/Ю-07 від 18.12.2007 року та додаткового договору № 6 від 16.02.2009 року до цього Договору на суму 170 000,00 грн., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 170 000,00 грн. та нараховані проценти з розрахунку 14,0% річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 20.08.2009 року у сумі 17 938,90 грн. Відповідач здійснив оплату процентів 17.12.2009 року. Таким чином заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 170 000,00 грн.
7. Депозитний рахунок № 261580130462, відкритий на підставі договору банківського вкладу № 23/Ю-05 від 14.07.2005 року та додаткового договору № 7 від 27.08.2008 року до цього Договору на суму 350 000,00., згідно з яким відповідач зобов'язаний повернути вкладнику 350 000,00 грн. та нараховані проценти з розрахунку 19,0% річних за користування коштами за період з 25.12.2008 року по 31.08.2009 року у сумі 45 362,20 грн. Відповідач здійснив оплату процентів 17.12.2009 року. Таким чином заборгованість відповідача за сумою депозитного вкладу складає 350 000,00 грн.
Отже, за розрахунком позивача, станом на 01.01.2010 року грошові вимоги позивача до Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк” за депозитними вкладами складають 1 970 000,00 грн.
Окрім того, відповідно до п.4.1 Договору та ст. 625 Цивільного кодексу України, за несвоєчасне повернення суми вкладу та сплату процентів, позивач нарахував по кожному договору пеню, інфляційні витрати та три відсотки річних в розмірі:
- за договором № 36/Ю-07 від 03.07.2007 та додатковим договором до цього Договору № 3 від 25.12.2008 року за період з 29.01.2009 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 18 934,74, інфляційні витрати - 83 785,25 грн. та три відсотки річних -27 722,73 грн.
- за договором № 145/Ю-08 від 30.09.2008 року за період з 07.02.2009 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 81 339,96 грн., інфляційні витрати -37 211,30 та три відсотки річних -12 027,60 грн.
- за договором № 95/Ю-08 від 10.07.2008 року та додаткового договору № 1 від 10.11.2008 року до цього Договору за період з 14.03.2010 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 9 137,62 грн., інфляційні витрати -3 619,34 грн. та три відсотки річних -1 345,79 грн.
- за договором № 91/Ю-07 від 11.12.2007 року та додаткового договору № 1 від 19.03.2008 року до цього Договору за період з 02.04.2009 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 6 802,26 грн., інфляційні витрати -2 519,54 грн. та три відсотки річних -994,25 грн.
- за договором № 84/Ю-08 від 19.06.2008 року та додаткового договору № 2 від 18.03.2009 року до цього Договору за період з 23.07.2009 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 17 177,41 грн., інфляційні витрати -7 103,42 грн. та три відсотки річних -2 575,73 грн.
- за договором № 92/Ю-07 від 18.12.2007 року та додаткового договору № 6 від 16.02.2009 року до цього Договору за період з 21.08.2009 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі 14 627,98 грн., інфляційні витрати -7 353,62 грн. та три відсотки річних -2 219,39 грн.
- за договором № 23/Ю-05 від 14.07.2005 року та додаткового договору № 7 від 27.08.2008 року до цього Договору за період з 01.09.2010 року по 01.01.2010 року пеню у в розмірі -29 717,33 грн., інфляційні витрати -15 578, 98 грн. та три відсотки річних - 4 85,97 грн.
Загальна сума заборгованості відповідача перед позивачем з пенею, інфляційними витратами та трьома процентами річних складає 555 276,21 грн.
За умовами пункту 3.1.2 укладених депозитних договорів Банк зобов'язаний повернути вкладнику вклад та виплатити процентів безготівкові формі на поточний рахунок Вкладника в день закінчення строку депозиту.
В пункті 4.1 вищевказаних договорів передбачено, що в разі порушення умов та строків платежів, Банк сплачує Вкладнику пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України від суми неперерахованих своєчасно процентів та/або владу за кожний день прострочення платежу.
В силу ст. 625 Цивільного кодексу України, боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання грошового зобов'язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
Оскільки, матеріалами справи підтверджується прострочення відповідачем грошового зобов'язання, з нього, на підставі вказаних норм Цивільного кодексу, підлягають поверненню заборгованість за депозитними вкладами в розмірі 1 970 000,00 грн. та нараховані позивачем за весь час прострочення платежу пеня, інфляційні витрати та три відсотки річних в сумі 555 276,21 грн., розмір яких визначений за обґрунтованим розрахунком позивача.
Постановою правління Національного банку України від 21.01.2010 N 19 з 21.01.2010 у Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк” було відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації Товариства з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк”, а ліквідатором банку призначено фізичну особу службовця Національного банку України Раєвського К.Є.
Інформацію, щодо прийнятого рішення було опубліковано в газеті “Урядовий кур'єр” № 13 (4164) від 23.01.2010 року.
19.02.2010 року позивачем було направлено на адресу відповідача заяву про визнання його кредитором № 9 від 18.02.2010 року.
22.02.2010 року позивачем було подано уточнені вимоги до відповідача № 11 від 22.02.2010 року з урахуванням штрафних санкцій (пені), передбачених за договором та інфляційних витрат і трьох процентів річних згідно чинного законодавств України на загальну суму 2 525 276,21 грн., в тому числі грошові вимоги за депозитними вкладами в сумі 1 970 000,00 грн., за пенею -346 737,30 грн., за інфляційними витратами -157 171, 45 грн. та три проценти річних -51 367, 46 грн.
Станом на 23.04.2010 року позивач отримав лист-відповідь ліквідатора № 3637вк від 16.04.2010 року щодо визнання кредиторських вимог перед позивачем лише за невиплаченими депозитними вкладами на загальну суму 1 970 000,00 грн. Відповіді від ліквідатора стосовно сплати пені, інфляційних витрат і трьох процентів річних за прострочення грошового зобов'язання позивачу не надходило.
Згідно статті 89 Закону України “Про банки та банківську діяльність” ліквідатором здійснюється опублікування відомостей про відкриття ліквідаційної процедури у газеті "Урядовий кур'єр" чи "Голос України" за рахунок банку у строки, передбачені законами України, з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або власником банку рішення про ліквідацію банку.
Відомості про відкриття ліквідаційної процедури повинні містити найменування та інші реквізити банку, що ліквідується, дату прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або дату прийняття рішення власника банку про ліквідацію банку і призначення ліквідатора, відомості про ліквідатора.
Протягом одного місяця з дня опублікування оголошення про відкриття ліквідаційної процедури кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку.
Відповідно до ч. 2 ст. 93 Закону України “Про банки та банківську діяльність” Ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює такі заходи щодо задоволення вимог кредиторів: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги у разі їх не підтвердження.
Отже, позивачем було вчасно направлено на адресу відповідача заяву про визнання його кредитором № 9 від 18.02.2010 року. та подано уточнені вимоги до відповідача № 11 від 22.02.2010 року з урахуванням штрафних санкцій (пені), передбачених за договором та інфляційних витрат і трьох процентів річних згідно чинного законодавств України.
Однак, постановою Правління Національного банку України від 20.01.2008 року №19/БТ в Товаристві з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк” (далі - Банк) з 21.01.2009 року призначена тимчасова адміністрація строком на один рік.
Згідно з листом від 21.01.2009 року № 47-112/1231 Департаменту безвиїзного банківського нагляду Національного банку України з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців -з 21.01.2009 року до 21.07.2009 року.
Статтею 2 Закону України “Про банки і банківську діяльність” визначено, що мораторій -це зупинення виконання банком майнових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), застосованих до прийняття рішення про введення мораторію.
Відповідно до ст. 85 зазначеного Закону мораторій не поширюється на обслуговування поточних операцій, здійснюваних тимчасовим адміністратором, на вимоги щодо виплати заробітної плати, аліментів, відшкодування шкоди, заподіяної здоров'ю та життю громадян, авторської винагороди, а також на задоволення вимог кредиторів, що виникли у зв'язку із зобов'язаннями банку під час здійснення тимчасової адміністрації банку.
Як свідчать матеріали справи, зобов'язання Банку перед позивачем, які випливають з Договорів № 36/Ю-07 від 03.07.2007 та додаткового договору № 3 від 25.12.2008 року до цього Договору (строк дії з 25.12.2008 року по 28.01.2009 року), № 145/ю-08 від 30.09.2008 року (строк дії з 25.12.2008 року по 06.02.2009 року), № 95/Ю-08 від 10.07.2008 року та додаткового договору № 1 від 10.11.2008 року до цього Договору (строк дії з 25.12.2008 року по 13.03.2009 року), № 91/Ю-07 від 11.12.2007 року та додаткового договору № 1 від 19.03.2008 року до цього Договору (з 25.12.2008 року по 01.04.2009 року) виникли саме під час здійснення тимчасової адміністрації банку.
Таким чином, зобов'язання за цими договорами є такими, що підлягають задоволенню лише в частині повернення вкладів, у зв'язку чим ліквідатором вчинено відповідне визнання вимог.
Відповідно до Постанови правління Національного банку України від 05.08.2009 № 447 продовжено мораторій на задоволення вимог кредиторів 05.08.2009 до 18.12.2009, крім зобов'язань за договорами банківських вкладів (депозитів), договорами банківських рахунків, а також за зобов'язаннями щодо переказу коштів у межах лімітів, установлених тимчасовим адміністратором банку і погоджених НБУ.
Відповідно до п.2 ч.3 статті 85 Закону України “Про банки і банківську діяльність” протягом дії мораторію не нараховуються неустойка (штраф, пеня), інші фінансові (економічні) санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).
Отже, позивач не мав право вимоги неустойки та інших фінансових санкцій, а саме пені, трьох процентів річних та інфляційних втрат.
За таких обставин, вимоги позивача про визнання його кредитором банку і включення до реєстру майнових вимог кредиторів з додатковими грошовими вимогами на суму 555276, 21 грн., які складаються з 346737,30 грн. пені, 51367,46 грн. трьох процентів річних та 157171,45 грн. інфляційних втрат є безпідставними та такими, що не підлягають задоволенню.
Доводами апеляційної скарги не спростовано зазначені вище обставини та висновки місцевого господарського суду.
Стосовно доводів апелянта про порушення місцевим господарським судом ст.42 ГПК України, судова колегія вважає їх необґрунтованими, оскільки в силу ст. 34 ГПК України господарський суд приймає тільки ті докази, які мають значення для справи.
Враховуючи вищевикладене, судова колегія вважає, що судом першої інстанції всебічно з'ясовані всі обставини справи та надано їм належну правову оцінку, рішення місцевого господарського суду, яким відмовлено у задоволенні позовних вимог повністю, відповідає чинному законодавству та матеріалам справи; колегія не вбачає підстав для задоволення апеляційної скарги та скасування чи зміни оскаржуваного рішення.
Відповідно до положень ст.49 ГПК України місцевим господарським судом правильно дотримані вимоги щодо покладення судових витрат на позивача.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 99, 103, 105 ГПК України, Київський апеляційний господарський суд, -
1. Апеляційну скаргу Всеукраїнської благодійної організації „Український центр політичного менеджменту” на рішення Господарського суду м. Києва від 03.08.2010 року залишити без задоволення.
2. Рішення Господарського суду м. Києва від 03.08.2010 року у справі № 13/261 - без змін.
3. Матеріали справи № 13/261 повернути до Господарського суду м. Києва.
Постанова може бути оскаржена протягом двадцяти днів до Вищого господарського суду України.
Головуючий суддя
Судді
18.10.10 (відправлено)