АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "МЕТАБАНК"

Органiзацiйна структура Банку затверджується Наглядовою радою. Рiшенням Наглядової ради вiд 07.08 2020 року завтерджено в новiй редакцiї органiзацiйну структуру Банку. Змiни в органiзацiйнiй структурi обумовленi змiною пiдпорядкування управлiння фiнансового монiторингу Наглядовiй радi Банку (у вiдповiдностi до вимог Положення про здiйснення фiнансового монiторингу, затвердженого Постановою Правлiння НБУ №65 вiд 19 травня 2020 року) та змiною пiдпорядкування управлiння iнформацiйної безпеки заступнику голови Правлiння з СУIБ Резнику Д.М. Протягом 2020 року Банк: - вiдкрив новi вiддiлення №106 Запорiзька обл, №107 Черкаська обл., №108 Кiровоградська обл.; - змiнив мiсцезнаходження вiддiлень №26 у Днiпропетровськiй областi; - припинив дiяльнiсть Дирекцiї АТ МетаБанк в м. Києвi регiональне вiддiлення

Середньооблiкова чисельность штатних працiвникiв облiкового складу 299 осiб - середня чисельнiсть позаштатних працiвникiв та осiб, якi працюють за сумiсництвом 2 особи - чисельность працiвникiв, якi працюють на умовах неповного робочого часу (дня, тижня) 5 осiб - фонд оплати працi 54714,61 тис. грн. - фонд заробiтної плати збiльшився в порiвняннi з 2019 р. на 5916.91 тис. грн. у зв'язку iз пiдвищенням середньої заробiтної плати працiвникам Банку - кадрова програма емiтента, спрямована на забезпечення рiвня квалiфiкацiї її працiвникiв операцiйним потребам емiтента

Найменування: Асоцiацiя "Українська Нацiональна Група Членiв та Користувачiв СВiФТ "УкрСВiФТ". Мiсцезнаходження: вул. Обсерваторна, 21А, м. Київ, 04053, Україна. Дiяльнiсть: -Здiйснення спiвробiтництва з Радою Директорiв СВIФТ з питань планування i розвитку технологiй СВIФТ в Українi -Iмпорт криптографiчного обладнання для роботи зi СВIФТ -Органiзацiя конференцiй, семiнарiв, вебiнарiв для користувачiв СВIФТ України -Розробка та впровадження стандартiв у сферi фiнансових телекомунiкацiй та платежiв -Органiзацiя та пiдтримка роботи Робочих груп з платежiв, цiнних паперiв, стандартiв -Забезпечення користувачiв актами виконаних робiт за послуги СВIФТ та можливiсть безоплатного отримання нотарiально завiреної копiї сертифiкату резидентностi СВIФТ -Представлення та захист iнтересiв членiв в органах центральної та мiсцевої влади, iнших державних та недержавних установах та органiзацiях АТ МетаБанк (ранiше - АБ Металург) є членом УкрСВIФТ з самого початку створення Асоцiацiї (2004 рiк).Термiн участi необмежений. Можливi добровiльний вихiд члена з Асоцiацiї та примусове виключення з Асоцiацiї рiшенням загальних зборiв. Функцiї регламентуються Установчим договором УкрСВIФТ. АТ МетаБанк є асоцiйованим Членом УкрСВIФТ Найменування: Асоцiацiя "Українськi фондовi торговцi". Мiсцезнаходження: м. Днiпро, вул. Воскресенська, 30 Головним завданням Асоцiацiї "Українськi фондовi торговцi" є: забезпечення високого професiйного рiвня провадження дiяльностi учасникiв на ринку; захист прав та законних iнтересiв членiв СРО, професiйних учасникiв ринку цiнних паперiв; посилення дiєвостi саморегулювання на фондовому ринку шляхом розширення повноважень та функцiй саморегулiвної органiзацiї. Головним чинником важливостi СРО для його членiв є активний захист їх iнтересiв шляхом нормативних iнiцiатив, що спрямованi на забезпечення стабiльного розвитку та модернiзацiї iнфраструктури вiтчизняного фондового ринку, надання конкурентних переваг за рахунок автоматизацiї дiяльностi, представництва членiв у вiдносинах з органами державної влади. Банк є членом асоцiацiї. Термiн участi - необмежений Найменування: Мiжнародна платiжна система "MasterCard" - мiжнародна платiжна система. мiсцезнаходження платiжної органiзацiя платiжної системи: Шосе де Тервюран 198 А, Ватерлоо 1410, Бельгiя Мiжнародна платiжна система "MasterCard є мiжнародною платiжною системою. Дiяльнiсть: здiйснення операцiй в межах платiжної системи. Банк є учасником платiжної системи. Термiн участi - необмежений (до розiрвання вiдповiдного договору) Найменування: Нацiональна платiжна система "ПРОСТIР" - нацiональна платiжна система. Мiсцезнаходження: 01601, Україна, Київ, вул. Iнститутська, 9 Дiяльнiсть: здiйснення операцiй в межах платiжної системи. Банк є учасником платiжної системи. Термiн участi - необмежений (до розiрвання вiдповiдного договору) Найменування: Мiжнародна платiжна система переказу коштiв "Western Union" Мiсцезнаходження: 01033, м. Київ, вул. Саксаганського, 77 Дiяльнiсть: здiйснення операцiй в межах платiжної системи. Банк є учасником платiжної системи. Термiн участi - необмежений (до розiрвання вiдповiдного договору)

Банк не проводить спiльну дiяльнiсть з iншими органiзацiями, установами, пiдприємствами

Пропозицiї щодо реорганiзацiї з боку третiх осiб не надходили

Облiкова полiтика АТ <МетаБанк> базується на чинному законодавству України, нормативним-правових актах Нацiонального банку України та мiжнародних стандартах фiнансової звiтностi. Облiкова полiтика Банку базується на наступних основних принципах бухгалтерського облiку: * повне висвiтлення - усi банкiвськi операцiї пiдлягають реєстрацiї на рахунках бухгалтерського облiку без будь-яких виняткiв. Фiнансова звiтнiсть повинна мiстити всю iнформацiю про фактичнi та можливi результати операцiй Банку, яка може впливати на рiшення, що приймаються згiдно з нею; * превалювання сутностi над формою - операцiї облiковуються та розкриваються у звiтностi вiдповiдно до їх сутi та економiчного змiсту, а не за їх юридичною формою; · автономнiсть - усi рахунки активiв та пасивiв оцiнюються окремо i вiдображаються в розгорнутому виглядi. Активи та зобов'язання Банку мають бути вiдокремленi вiд активiв i зобов'язань власникiв Банку та iнших банкiв (пiдприємств), у зв'язку з цим особисте майно та зобов'язання власникiв не мають вiдображатися у фiнансовiй звiтностi Банку; · iсторична (фактична) собiвартiсть - активи i пасиви облiковуються прiоритетно за вартiстю їх придбання чи виникнення (по подiї, що сталася ранiше). Активи та зобов'язання в iноземнiй валютi, за винятком немонетарних статей, мають переоцiнюватися при змiнi офiцiйного валютного курсу на звiтну дату; · обачнiсть - банк застосовує в бухгалтерському облiку методи оцiнки, вiдповiдно до яких активи та/або дохiд не завищуються, а зобов'язання та/або витрати не занижуються; * безперервнiсть - оцiнка активiв та зобов'язань здiйснюється, виходячи з припущення, що Банк є безперервно дiючим i залишатиметься дiючим в осяжному майбутньому. Якщо Банк планує скоротити масштаби своєї дiяльностi, то це має вiдображатися у фiнансових; · нарахування та вiдповiднiсть доходiв i витрат - Банку для визначення фiнансового результату звiтного перiоду потрiбно порiвняти доходи звiтного перiоду з витратами, що були здiйсненi для отримання цих доходiв. Доходи i витрати вiдображаються в бухгалтерському облiку та фiнансовiй звiтностi в момент їх виникнення незалежно вiд дати надходження або сплати грошових коштiв. Цi принципи застосовуються за умови, якщо фiнансовий результат операцiї, пов'язаної з наданням (отриманням) послуг, може бути досить точно оцiнений. Цi умови вважаються виконаними, якщо: - є договiр про надання (отримання) послуг, який має юридичну силу; - є документи, якi пiдтверджують повне або часткове надання (отримання) послуг, а саме: акт приймання-передавання, акт виконаних робiт, платiжна вимога-доручення, накладна. За цих умов доходи (витрати) за операцiєю з надання (отримання) послуг визнаються у бухгалтерському облiку в мiру їх надання (отримання). У зв'язку з тим, що через вiдсутнiсть необхiдних даних не можна визначити точну суму доходiв вiд здiйснення деяких операцiй Банку в останнi днi мiсяця, доходи враховуються в наступному мiсяцi, незважаючи на те, що послуга надана у попередньому мiсяцi. У разi невиконання зазначених вище умов принципи нарахування та вiдповiдностi застосовуються в межах принципу обережностi, за яким неприпустима як переоцiнка активiв, так i недооцiнка зобов'язань. Банк повинен врахувати доходи вiд наданої послуги у розмiрi витрат, пов'язаних з наданням такої послуги, якщо є впевненiсть в отриманнi цих доходiв; якщо такої впевненостi немає, враховуються тiльки витрати. Доходи за такими операцiями облiковуються пiд час їх фактичного отримання; * послiдовнiсть - обрана облiкова полiтика застосовується Банком постiйно iз року в рiк. Змiна методiв облiку та оцiнки статей балансу можлива лише у випадках, передбачених мiжнародними стандартами фiнансової звiтностi та потребує додаткового об?рунтування i розкриття у фiнансових звiтах. Забороняється взаємний залiк активiв та зобов'язань, або доходiв та видаткiв, як в бухгалтерських записах, так i в фiнансовiй звiтностi, а саме: · кредитiв, депозитiв та iншої кредиторської та дебiторської заборгованостi рiзних юридичних та фiзичних осi6; · кредитiв, депозитiв та iншої кредиторської та дебiторської заборгованостi одних i тих же юридичних чи фiзичних осi6, що враховуються в рiзнiй валютi та з рiзними термiнами погашення; · депозитiв та кредитiв, наданих пiд заставу депозиту; · витрат на виплату вiдсоткiв та доходiв у виглядi вiдсоткiв тiєї ж самої юридичної особи.

Дiяльнiсть Банку регулюється Банкiвською лiцензiєю на правонадавати банкiвськi послуги, визначенi частиною третьою ст.47 Закону України "Про банки i банкiвську дiяльнiсть" за № 69 вiд 28.10.2011 р. Генеральною лiцензiєю на здiйснення валютних операцiй за № 69 вiд 28.10.2011 року та Додатку до Генеральної лiцензiї на здiйснення валютних операцiй. На пiдставi банкiвської лiцензiї Банк має право здiйснювати наступнi банкiвськi операцiї: 1. Приймання вкладiв (депозитiв) вiд юридичних i фiзичних осiб. 2. Вiдкриття та ведення поточних рахункiв клiєнтiв i банкiв-кореспондентiв, у тому числi переказ грошових коштiв з цих рахункiв за допомогою платiжних iнструментiв та зарахування коштiв на них. За наявностi банкiвської лiцензiї та за умови отримання письмового дозволу Нацiонального банку України Банк має право здiйснювати такi операцiї: Операцiї з валютними цiнностями: а) неторговельнi операцiї з валютними цiнностями; б) ведення рахункiв клiєнтiв (резидентiв та нерезидентiв) в iноземнiй валютi та клiєнтiв-нерезидентiв у грошовiй одиницi України; в) ведення кореспондентських рахункiв банкiв (резидентiв i нерезидентiв) в iноземнiй валютi; г) ведення кореспондентських рахункiв банкiв (нерезидентiв) у грошовiй одиницi України; _) вiдкриття кореспондентських рахункiв в уповноважених банках України в iноземнiй валютi та здiйснення операцiй за ними; д) вiдкриття кореспондентських рахункiв у банках (нерезидентах) в iноземнiй валютi та здiйснення операцiй за ними; е) залучення та розмiщення iноземної валюти на валютному ринку України; є) залучення та розмiщення iноземної валюти на мiжнародних ринках; ж) операцiї з банкiвськими металами на валютному ринку України; з) операцiї з банкiвськими металами на мiжнародних ринках; и) iншi операцiї з валютними цiнностями на мiжнародних ринках. Емiсiя власних цiнних паперiв. Органiзацiя купiвлi та продажу цiнних паперiв за дорученням клiєнтiв. Здiйснення операцiй на ринку цiнних паперiв вiд свого iменi. Здiйснення iнвестицiй у статутнi фонди та акцiї iнших юридичних осiб. Здiйснення випуску, обiгу, погашення (розповсюдження) державної та iншої грошової лотереї. Перевезення валютних цiнностей та iнкасацiя коштiв. Операцiї за дорученням клiєнтiв або вiд свого iменi: а) з iнструментами грошового ринку; б) з iнструментами, що базуються на обмiнних курсах та вiдсотках; в) фiнансовими ф'ючерсами та опцiонами. Довiрче управлiння коштами та цiнними паперами за договорами з юридичними та фiзичними особами. Депозитарна дiяльнiсть i дiяльнiсть з ведення реєстрiв власникiв iменних цiнних паперiв. За наявностi банкiвської лiцензiї Банк має право без отримання письмового дозволу здiйснювати такi операцiї та угоди: Надання гарантiй i поручительств та iнших зобов'язань вiд третiх осiб, якi передбачають їх виконання у грошовiй формi. Придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовiй формi за поставленi товари чи наданi послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежiв (факторинг). Лiзинг. Послуги з вiдповiдального зберiгання та надання в оренду (майновий найм) сейфiв для зберiгання цiнностей та документiв. Випуск, купiвля, продаж i обслуговування чекiв, векселiв та iнших оборотних платiжних iнструментiв. Випуск банкiвських платiжних карток i здiйснення операцiй з використанням цих карток. Надання консультацiйних та iнформацiйних послуг щодо банкiвських операцiй. 3. Розмiщення залучених коштiв вiд свого iменi, на власних умовах та на власний ризик.

В перiод з 2016р. по 2020р. придбання основних засобiв вiдбувалися за такими групами: - транспортнi засоби - службовi автомобiлi; - банкiвське обладнення i технiка; - капiтальнi iнвестицiї в орендованi примiщення; - електронно-обчислювальна технiка; - системи вiдеоспостереження вiддiлень банку; - iнвентар, меблi, iншi основнi засоби. Значними за обсягами операцiй по вiдчуженню основних засобiв за зазначенi останнi п'ять рокiв є продаж службових автомобiлiв, продаж нежитлової нерухомостi за адресою: м.Запорiжжя, вул.Ладозька, 42, м.Мелiтополь, б-р 30 рiччя Перемоги, 1-36; Крiм того, списанню пiдлягали основнi засоби, що застарiли, вийшли з ладу в зв'язку з довготривалою експлуатацiєю та є непридатними для використання в банкiвський дiяльностi, а також капiтальнi iнвестицiї в орендованi основi засоби в зв'язку з розiрванням договорiв оренди, зокрема за такими адресами: м.Запорiжжя, вул.Пiвденне шосе, 52; м.Запорiжжя, вул.Готвальда, 2; м.Запорiжжя, вул.Жуковського, 64; м.Запорiжжя, вул.Виробнича, 11а; м.Запорiжжя, вул.Гудименко, 5/74; м.Запорiжжя, вул.Заднiпровська, 9; м.Василiвка, вул.Чекiстiв, 49, м.Київ, вул.Софiєвська,1/2

Придбанi основнi засоби первiсно оцiнюються i вiдображаються Банком в бухгалтерському облiку за первiсною вартiстю (в суму придбаних основних засобiв включається цiна придбання, держмито, митний збiр, витрати на доставку та розвантаження, витрати на установку та iншi витрати, що безпосередньо пов'язанi iз цiєю операцiєю). Адмiнiстративнi та iншi витрати, якi не належать безпосередньо до витрат на придбання або доведення об'єкта до робочого стану, не включаються до його первiсної вартостi. Строк корисного використання основних засобiв встановлюється Банком в залежностi вiд очiкуваного перiоду часу, протягом якого основнi засоби будуть використовуватися. Протягом 2020року Банк застосовував норми амортизацiї основних засобiв за такими групами: - будинки, споруди та передавальнi пристрої: 1-5 %; - машини та обладнання: 8-18 %; - транспортнi засоби: 15-16 %; - iншi основнi засоби: 15%. До складу малоцiнних необоротних матерiальних активiв Банк вiдносить активи, очiкуваний строк корисного використання (експлуатацiї) яких, бiльше одного року та вартiсть придбання- не перевищує 6 000 гривень. Оцiнка вартостi групи "Будинки, споруди i передавальнi пристрої" здiйснюється кожного року. З метою приведення залишкової вартостi основних засобiв у вiдповiднiсть до ринкових цiн, банк доручив провести оцiнку основних засобiв незалежному експерту. Оцiнка станом на 01.10.2020р. була проведена незалежним експертом - оцiнювачем: ТОВ Центр "БIЗНЕСIНФОРМ" ( сертифiкат суб'єкта оцiночної дiяльностi № 282/20 вiд 14.04.2020 року).

В зв'язку з пандемiєю коронавiрусу SARS-CoV-2 i стрiмким розвитком економiчної кризи, що може призвести до: - спаду дiлової активностi, що призведе до зменшення комiсiйного доходу на 10 млн.грн; - нестабiльностi на ринку активно-пасивних операцiй, що потенцiйно вплине на зменшення на 50 млн.грн кредитних операцiй, внаслiдок чого не буде доотримано 2 млн.грн процентної маржi; - спаду результативностi по роботi з проблемними активами i продажем непрацюючих акти-вiв, що призведе до зменшення обсягу повернення списаних активiв на 4 млн.грн. , та не зниження резервiв на 4,5 млн.грн; - падiнню дiлової активностi по пайовикам, що спричинить зниження в два рази: ў вiдкриття точок присутностi, ў випуску/видачi банкiвських платiжних карток, ў отримання доходiв i видачi кредитiв. Вищенаведенi чинники призведуть до зменшення на 1 млн.грн комiсiйних доходiв i 1 млн.грн процентних доходiв. Розвиток пандемiї коронавiрусу впродовж 2021р може спричинить втрату прибутку в розмiрi 22,5 млн.грн за рiк.

Фiнансування активних операцiй здiйснюється за рахунок залучених коштiв юридичних та фiзичних осiб, а також за рахунок регулятивного (робочого) капiталу Банку. Структура капiталу є збалансованою - регулятивний (робочий) капiтал за станом на 01.01.2020 складав 302,0 млн.грн., з них основного капiталу - 207,9 млн.грн. (в т.ч. статутного капiталу - 200,7 млн.грн.), додаткового капiталу - 94,0 млн.грн. Норматив адекватностi капiталу складає 50,09 % при нормативному значеннi не менше 10%, норматив достатностi основного капiталу складає 34,49% при нормативному значеннi не менше 7%. Норматив мiнiмального розмiру статутного капiталу також виконується. Лiквiднiсть Банку знаходиться на достатньому рiвнi та характеризується високими показниками нормативiв лiквiдностi, а саме Н6 (норматив короткострокової лiквiдностi) дорiвнює 140,84 % при нормативному значеннi не менше 60%, LCR : LCRвв (загальний) 241,78 ; LCRiв (в iноземнiй валютi) 184,66 при нормативному значеннi не менше 100%.

Укладенi, але ще не виконанi договори вiдсутнi

ВСтратегiя банку на 2021 рiк визначає наступнi цiлi, прiоритети та напрямки: 1. ПРИБУТКОВIСТЬ ТА НАРОЩУВАННЯ КАПIТАЛУ - забезпечення доходностi капiталу акцiонерiв на достатньому рiвнi; - норматив капiталу (Н2) має бути не меншим, нiж 13%; - продаж основних засобiв Банку, якi не використовуються у поточнiй дiяльностi; - беззбитковiсть всiх вiддiлень Банку. 2. СТРАТЕГIЇ РОЗВИТКУ 2.1 РОЗДРIБНОГО БIЗНЕСУ - збiльшити комiсiйнi доходи з приймання платежiв за рахунок впровадження стратегiй роботи з центрами здiйснення реєстрацiйних послуг населенню; - активне залучення на обслуговування клiєнтiв-фiзичних осiб, якi є "пайщиками" та робiтниками агровиробникiв. - впровадити послугу прийом платежiв в ПТКС в мережi вiддiлень банку. 2.2 КОРПОРАТИВНОГО БIЗНЕСУ - забезпечити обсяг кредитного портфелю суб'єктiв господарювання вiдповiдно до ресурсної бази за рахунок впровадження стратегiй роботи з агровиробниками, агротрейдерами, переробниками, зберiгачами, операторами ринку FMCG. - за рахунок централiзованих прямих продажiв залучити 36 "якiрних" клiєнтiв. - вiдкрити на базi регiональних менеджерiв мережу вiддiлень по моделi "менеджер - банкомат - ПТКС" 3. ТЕХНОЛОГIЧНИЙ ПРОГРЕС - перехiд на новий АБС "Scroodge"; - впровадження Iнтернет-банкiнгу для фiзичних осiб; - впровадження нового программного забезпечення Paylogic по платежам для ПТКС . 4. РОБОТА З НЕРОБОЧИМИ АКТИВАМИ - В рамках врегулювання планується повернути ранiше списаних активiв на 7,0 млн.грн , протягом року планується продати ранiше прийнятих на баланс активiв на суму 16,9 млн.грн. 5. РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТ - виконання всiх вимог нормативiв НБУ; - забезпечення достатньої лiквiдностi та платоспроможностi, суворе дотримання зобов'язань; - управлiння ризиком лiквiдностi та отримання доходiв з розмiщення надлишкової лiквiдностi; - здiйснення кредитних операцiй виключно в межах та у вiдповiдностi iз структурою наявних кредитних ресурсiв з урахуванням тенденцiй та прогнозу фiнансових потокiв. Основними результатами впровадження стратегiї банку та досягнення вищезазначених цiлей у 2021 роцi будуть: - забезпечення належного рiвня управлiння кредитними ризиками, ризиками лiквiдностi, опера-цiйними ризиками тощо; - забезпечення належного рiвня прибутковостi; - збереження та посилення конкурентних позицiй на банкiвському ринку України; - укрiплення довiри до Банку зi сторони вкладникiв та кредиторiв. Iнвестицiйний бюджет на 2021 рiк: В бюджет 2021 року Правлiння Банку пропонує включити 14,5 млн.грн., з яких 4 млн.грн - резервна стаття, а з 10,5 млн.грн найбiльшими з них є: 8,9 млн.грн. - капiтальнi iнвестицiї в iнформацiйнi системи та обладнання, з яких: А) 6,7 млн.грн. на програмне забезпечення, основне: " ПЗ "Скрудж" 2,9 млн.грн; " Windows Server i MS SQL для проекта Скрудж 2,7 млн.грн; " проект Paylogic 0,3 млн.грн. Б) 1,5 млн.грн. на купiвлю 17 банкоматiв, 4 ПТКС та 36 пос-термiналiв для реалiзацiї агростратегiї i пайовики;i комп'ютерна технiка 0,7 млн.грн Укрiплення касових узлiв 0,8 млн.грн.

АТ "МетаБанк" постiйно аналiзує та вивчає потреби ринку у банкiвських продуктах та послугах. Банк впроваджує новi продукти та послуги для своїх клiєнтiв, а також розробляє i постiйно удосконалює iснуючi послуги вiдповiдно до вимог сучасного конкуретного ринку.

Вважається, що змiст звiтностi, яка оприлюднюється в засобах масової iнформацiї вiдповiдно до вимог законодавства, мiстить достатньо iнформацiї для оцiнки фiнансового стану та результатiв дiяльностi АТ "МетаБанк".