вул. Симона Петлюри, 16/108, м. Київ, 01032, тел. (044) 235-95-51, е-mail: inbox@ko.arbitr.gov.ua
"16" квітня 2021 р. Справа № 911/2687/17
Господарський суд Київської області у складі судді Горбасенко П.В., розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником у справі
за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»
до Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Національного банку України
про стягнення 14 775, 42 грн
Представники учасників справи не з'явилися.
Рішенням Господарського суду Київської області від 29.09.2017 у справі № 911/2687/17 позовні вимоги задоволено повністю; присуджено до стягнення з Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни ( АДРЕСА_1 ; ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, Печерський район, вул. Щорса, буд. 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) 13 986 (тринадцять тисяч дев'ятсот вісімдесят шість гривень) 00 коп. заборгованості за простроченими процентами згідно договору кредитної лінії № НКЛ-2007330 від 12.09.2011, 710 (сімсот десять гривень) 33 коп. пені, 79 (сімдесят дев'ять гривень) 09 коп. 3 % річних та 1 600 (одну тисячу шістсот гривень) 00 коп. судового збору.
17.10.2017, на виконання рішення Господарського суду Київської області від 29.09.2017 у справі № 911/2687/17, видано наказ.
29.03.2021 через канцелярію Господарського суду Київської області надійшла заява № 16095 від 25.03.2021 (вх. № 7190/21) про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником, згідно якої представник Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» просить суд замінити стягувача - Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» у справі № 911/2687/17 за позовом Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Національного банку України про стягнення 14 775, 42 грн.
Означена заява подана заявником з підстав ст. 52 та 334 Господарського процесуального кодексу України.
Ухвалою Господарського суду Київської області від 29.03.2021 розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну стягувача у справі № 911/2687/17 призначено на 08.04.2021.
Ухвалою Господарського суду Київської області від 08.04.2021 розгляд заяви відкладено на 16.04.2021.
12.04.2021 через канцелярію Господарського суду Київської області надійшла заява № 185-04/21 від 09.04.2021, до якої заявник додав постанови про відкриття виконавчого провадження та повернення виконавчого документа стягувачу у виконавчому провадженні ВП № 56712483 з примусового виконання наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17 та якою зазначив, що постановою головного державного виконавця Відділу примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Херсонській області від 24.10.2018 повернуто наказ № 911/2687/17 та визначено, що документ може бути повторно пред'явлений до виконання в строк до 24.10.2021, у зв'язку з чим заявник вважає, що термін на пред'явлення до виконання наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17 не пропущений.
13.04.2021 через канцелярію Господарського суду Київської області надійшла заява № 181-04/21 07.04.2021 про надання документів, а саме: постанови про відкриття виконавчого провадження та повернення виконавчого документа стягувачу у виконавчому провадженні ВП № 56712483 з примусового виконання наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17.
У судове засідання 16.04.2021 представник заявника не з'явився, проте своєю заявою про заміну сторони у справі просив здійснити розгляд заяви без його участі; представники сторін не з'явилися.
Дослідивши матеріали справи та подані докази, суд встановив, що заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони її правонаступником підлягає задоволенню з огляду на таке.
12.09.2011 року між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (Кредитор) та Фізичною особою-підприємцем Полтавцевою Любов'ю Миколаївною (Позичальник) укладено договір кредитної лінії № НКЛ - 2007330, за умовами якого кредитор зобов'язався надати позичальнику у тимчасове користування на умовах повернення, строковості, платності, забезпеченості та цільового характеру використання грошові кошти в межах невідновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом заборгованості 108 000 грн, який зменшується щомісячно рівними частинами відповідно до встановленого Графіку зменшення максимального ліміту заборгованості згідно Додатку № 1 до цього договору, який є його невід'ємною частиною (надалі за текстом - «Графік») зі сплатою плати за користування грошовими коштами в розмірі 25, 99 процентів річних, з кінцевим терміном повернення до 11 вересня 2014 року включно, надалі за текстом - «Кредит», на умовах визначених цим договором.
Цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами і діє до повного виконання ними взятих на себе зобов'язань (п. 11.5. кредитного договору).
Рішенням Господарського суду Київської області від 29.09.2017 у справі № 911/2687/17 позовні вимоги задоволено повністю; присуджено до стягнення з Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» 13 986, 00 грн заборгованості за простроченими процентами згідно договору кредитної лінії № НКЛ-2007330 від 12.09.2011, 710, 33 грн пені, 79, 09 грн 3 % річних та 1 600, 00 грн судового збору.
З матеріалів справи вбачається, що 31.08.2020 між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» (Новий кредитор) укладено договір про відступлення прав вимоги № 2302/К/3, за умовами якого в порядку та на умовах, визначених договором та додатками до цього договору № 1 та № 2, Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у Додатку № 1 до цього договору, надалі за текстом - Боржники, включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб, до яких перейшли обов'язки Боржників за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього договору, надалі за текстом - «Основні договори», надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором.
За цим договором Новий кредитор в день укладання цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до пункту 4 цього договору, набуває усі права кредитора за Основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання Боржниками зобов'язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах, вказаних у Додатку № 2 цього договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених Основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3, 0 % річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов'язань за Основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна Боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із Боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство Боржників, виконавчих проваджень щодо Боржників, в тому числі щодо майна Боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього договору, права вимоги за мировими угодами із Боржниками, договорами з арбітражними керуючими Боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів Боржників тощо. Розмір заборгованості за Основними договорами, Права вимоги за якими переходять до Нового кредитора, вказаний у Додатку № 2 до цього договору. Права кредитора за Основними договорами переходять до Основного кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення Права вимоги, включаючи права, які можуть виникнути у майбутньому на підставі Основних договорів, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків Боржників, що надане Банку відповідно до умов Основних договорів (п. п. 1, 2 договору).
Відповідно до п. п. 4, 4.1 договору, права вимоги, що відступаються за цим договором, є складовою частиною пулу активів, що є предметом відкритих торгів (аукціону), результати якого оформлені протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-07-06-000034-b, сформованого 16.07.2020, переможцем яких визнаний новий кредитор. Загальна сума, яка підлягає сплаті новим кредитором за лотом, як переможцем зазначених відкритих торгів (аукціону), АТ «Дельта Банк», складає 30 613 581, 97 грн (не оподатковується ПДВ).
Сторони домовились, що за відступлення права вимоги за цим договором новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 858 517, 80 грн (не оподатковується ПДВ), надалі за текстом - «Ціна договору». Ціна договору сплачується новим кредитором банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор.
Цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін (у випадку використання юридичними особами у своїй діяльності печатки) та нотаріального посвідчення (п. 14 договору).
Отже, відповідно до умов вищезазначеного договору про відступлення прав вимоги № 2302/К/3 від 31.08.2020 та Додатків до нього № 1 та № 2, Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» набуло право вимоги до Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни про стягнення заборгованості за кредитним договором № НКЛ - 2007330 від 12.09.2011 у розмірі 58 247, 44 грн, а саме: 15 000, 00 грн основної заборгованості по тілу кредиту, 43 247, 44 грн заборгованості за нарахованими процентами за кредитом, заборгованість по нарахованим штрафам та пені відповідно до умов договору та чинного законодавства.
На підтвердження зазначених обставин заявником надано копії договору про відступлення прав вимоги № 2302/К/3 від 31.08.2020, Додатків до нього № 1, № 2 та платіжного доручення № 148 від 10.08.2020 на суму в розмірі 30 613 581, 97 грн, сплачену Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» за придбання активів згідно з протоколом № UA-EA-2020-07-06-000034-b від 16.07.2020.
Отже, вимогою заявника є здійснення на стадії виконання судового рішення в даній справі заміни стягувача - Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» відповідно до зазначеного договору.
Приписами п. 1 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) передбачено, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Згідно ст. 514 ЦК України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Водночас, приписами статті 52 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) визначено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.
Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Згідно ч. ч. 1, 2, 5 ст. 334 ГПК України, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.
Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.
Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Як вбачається з наведеного вище, заміна стягувача у виконавчому документі іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, в тому числі, до відкриття виконавчого провадження.
Поряд з тим, як вбачається з матеріалів справи, наказ Господарського суду Київської області від 17.10.2017 видано в період дії Закону України «Про виконавче провадження» № 1404-VІІІ від 02.06.2016.
Згідно положень ч. 2 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» № 1404-VІІІ від 02.06.2016, стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ.
Боржником є визначена виконавчим документом фізична або юридична особа, держава, на яких покладається обов'язок щодо виконання рішення.
Отже, юридична особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого виконавчого документа, а не з моменту відкриття виконавчого провадження.
Відповідно до ч. 1 ст. 12 Закону України «Про виконавче провадження» № 1404-VІІІ від 02.06.2016, виконавчі документи можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох років, крім посвідчень комісій по трудових спорах та виконавчих документів, за якими стягувачем є держава або державний орган, які можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох місяців.
Відповідно до ч. ч. 4, 5 ст. 12 Закону України «Про виконавче провадження» від 02.06.2016 №1404-VІІІ, строки пред'явлення виконавчого документа до виконання перериваються у разі: пред'явлення виконавчого документа до виконання; надання судом, який розглядав справу як суд першої інстанції, відстрочки або розстрочки виконання рішення.
У разі повернення виконавчого документа стягувачу у зв'язку з неможливістю в повному обсязі або частково виконати рішення строк пред'явлення такого документа до виконання після переривання встановлюється з дня його повернення, а в разі повернення виконавчого документа у зв'язку із встановленою законом забороною щодо звернення стягнення на майно чи кошти боржника, а також проведення інших виконавчих дій стосовно боржника - з дня закінчення строку дії відповідної заборони.
Поряд з цим, заявником надано суду постанови Відділу примусового виконання рішень управління державної виконавчої служби Головного управління територіального управління юстиції у Херсонській області про відкриття виконавчого провадження від 05.07.2018 та повернення виконавчого документа стягувачу від 24.10.2018 у виконавчому провадженні ВП № 56712483 з примусового виконання наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17, які підтверджують пред'явлення вищезазначеного наказу до виконання.
Беручи до уваги викладене, а також пред'явлення позивачем до виконання наказу у даній справі, який було повернуто державним виконавцем, суд дійшов висновку про те, що строк для пред'явлення до виконання наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17 було перервано з дати звернення стягувача до державного виконавця про примусове виконання відповідного наказу до дати повернення останнього стягувачу, а саме з 05.07.2018 до 24.10.2018.
Отже, вказана заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони у справі, шляхом заміни стягувача його правонаступником подана в межах строку пред'явлення наказу до виконання.
Водночас, враховуючи умови договору про відступлення прав вимоги № 2302/К/3 від 31.08.2020, суд дійшов висновку, що відбулась заміна сторони у матеріальних правовідносинах (відбувся перехід прав вимоги), а саме відбулась заміна кредитора у зобов'язанні, що виникло на підставі договору кредитної лінії № НКЛ - 2007330 від 12.09.2011 та рішення Господарського суду Київської області від 29.09.2017 в означеній справі щодо сплати Фізичною особою-підприємцем Полтавцевою Любов'ю Миколаївною 13 986, 00 грн заборгованості за простроченими процентами згідно договору кредитної лінії № НКЛ-2007330 від 12.09.2011, 710, 33 грн пені, 79, 09 грн 3 % річних.
Поряд з тим, як вбачається з матеріалів справи, за рішенням Господарського суду Київської області від 29.09.2017 справі № 911/2687/17 також підлягає стягненню судовий збір у розмірі 1 600, 00 грн.
Так, позивачем у вказаній справі - Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» було сплачено судовий збір у розмірі 1 600, 00 грн відповідно до платіжного доручення, що міститься в матеріалах справи.
З огляду викладеного, суд вважає за необхідне зазначити, що сплата зазначеної суми судового збору не є зобов'язанням в розумінні положень ст. 509 Цивільного кодексу України та згідно із встановленими судом обставинами вона не є предметом відступлення прав вимоги за договором № 2302/К/3 від 31.08.2020.
Враховуючи зазначене, суд дійшов висновку про безпідставність вимоги щодо заміни стягувача в частині стягнення 1 600, 00 грн судового збору.
Отже, оскільки строк пред'явлення наказу Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17 до виконання не закінчився, а заяву Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» подано до закінчення строку, встановленого для пред'явлення виконавчого документа до виконання, про що свідчить відмітка суду про прийняття, суд дійшов висновку про часткове задоволення заяви та заміну стягувача - Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» в частині стягнення з Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни 13 986, 00 грн заборгованості за простроченими процентами згідно договору кредитної лінії № НКЛ-2007330 від 12.09.2011, 710, 33 грн пені та 79, 09 грн 3 % річних.
Керуючись ст. ст. 52, 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, Законом України «Про виконавче провадження», суд
постановив:
1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвестохіллс Веста» про заміну сторони її правонаступником задовольнити частково.
2. Замінити стягувача за наказом Господарського суду Київської області від 17.10.2017 у справі № 911/2687/17 про стягнення з Фізичної особи-підприємця Полтавцевої Любові Миколаївни ( АДРЕСА_1 ; ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на користь Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, Печерський район, вул. Щорса, буд. 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) 13 986 (тринадцять тисяч дев'ятсот вісімдесят шість гривень) 00 коп. заборгованості за простроченими процентами згідно договору кредитної лінії № НКЛ-2007330 від 12.09.2011, 710 (сімсот десять гривень) 33 коп. пені та 79 (сімдесят дев'ять гривень) 09 коп. 3 % річних, Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» (01133, м. Київ, Печерський район, вул. Щорса, буд. 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Інвестохіллс Веста» (04080, м. Київ, вул. Олексія Терьохіна, буд. 8-А, офіс 111, ідентифікаційний код 41264766).
3. У задоволенні решти вимог заяви відмовити.
Повна ухвала складена та підписана 19.04.2021, набирає законної сили з моменту її підписання суддею та може бути оскаржена окремо від рішення суду протягом десяти днів з дня складення повної ухвали у відповідності до ч. 1 ст. 235, ч. 2 ст. 254, ч. 1 ст. 255, ч. 1 ст. 256 Господарського процесуального кодексу України.
Апеляційна скарга подається до Північного апеляційного господарського суду відповідно до ст. 257 Господарського процесуального кодексу України.
Водночас, відповідно до підпункту 17.5 підпункту 17 пункту 1 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди, а матеріали справ витребовуються та надсилаються судами за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу. У разі порушення порядку подання апеляційної чи касаційної скарги відповідний суд повертає таку скаргу без розгляду.
Суддя П.В.Горбасенко