просп. Науки, 5, м. Харків, 61022, тел./факс (057)702-10-79, inbox@lg.arbitr.gov.ua
04 серпня 2020 року м.Харків Справа № 913/254/20
Господарський суд Луганської області у складі судді Масловського С.В., розглянувши матеріали за заявою боржника - ОСОБА_1 (місцереєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )
про неплатоспроможність фізичної особи.
Секретар судового засідання Надольна М.І.
У засіданні брали участь:
від заявника: ОСОБА_1 , паспорт НОМЕР_2 виданий Артемівським РВ ЛМУ УМВС України в Луганській області від 12.06.1999; представник заявника адвокат Балаклицький В.В., посвідчення № 743 від 22.04.2010, ордер серія АХ № 1009354 від 13.02.2020;
від кредитора: представник АТ "Альфа Банк" адвокат Дзюбко М. П. посвідчення №3466/10 від 25.10.2007, довіреність №013398/20 від 13.07.2020;
керуючий реструктуризацією: Бандуристий Р. С. не прибув.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 19.05.2020 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (місцереєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 (місцереєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючого реструктуризацією фізичної особи ОСОБА_1 (місцереєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Бандуристого Руслана Сергійовича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого №1793 від 22.06.2017, ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ), попереднє судове засідання призначено на 30.06.2020 об 11 годині 00 хвилин.
20.05.2020 оприлюднено на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оголошення про відкриття провадження у справі № 913/254/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (місцереєстрації: АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ).
Також цією ухвалою суд зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 18.06.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.
Крім того, судом було зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
22.05.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України надійшла довідка №20.1/В-7/60003046 від 20.05.2020, якою повідомлено, що на виконанні у відділі знаходиться виконавче провадження №60003046 з примусового виконання виконавчого листа №433/1361/14-ц від 15.05.2017, виданого Троїцьким районним судом Луганської області про солідарне стягнення з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь ПАТ "Альфа - Банк" заборгованості в загальному розмірі 50750447 грн 66 коп.
03.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного центру обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби України надійшов лист №0.184-15536/0/15-20-Вих від 29.05.2020, яким повідомлено про неможливість надання інформації щодо перетинання державного кордону України боржником ОСОБА_1 та її членами сім'ї, оскільки відсутня інформація щодо громадянства, дати народження боржника та його членів сім'ї.
16.06.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного управління ДПС у Луганській області за супровідним листом №3767/9/12-32-50-10 від 12.06.2020 надано відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків за боржником.
Також, повідомлено, що у зв'язку з відсутністю інформації про реєстраційні номери облікових карток платників податків членів сім'ї боржника, у Головного управління ДПС у Луганській області відсутня можливість надати відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.
Крім того, повідомлено, що надання інформації про майно, задеклароване ОСОБА_1 та членами її сім'ї при перетині кордону, не входить до функцій Головного управління ДПС у Луганській області.
На адресу Господарського суду Луганської області надійшли заяви про визнання грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк".
30.06.2020 до Господарського суду Луганської області від арбітражного керуючого Бандуристого Р.С. надійшла заява №1/30-06/20 від 30.06.2020 за результатами розгляду кредиторських вимог Акціонерного товариства "Альфа - Банк" та заява №2/30-06/20 від 30.06.2020 за результатами розгляду кредиторських вимог Головного управління ДПС у Луганській області.
Зокрема, арбітражним керуючим Бандуристим Р.С. визнані грошові вимоги Головного управління ДПС у Луганській області в розмірі 19021 грн 47 коп. (заборгованість з податків - 2 черга погашення), в розмірі 4204 грн 00 коп. (судовий збір - 1 черга погашення); та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" в розмірі 64383843 грн 81 коп. (підлягають окремому внесенню до реєстру, як забезпечені заставою), в розмірі 4204 (судовий збір - 1 черга погашення).
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.06.2020 оголошено перерву в попередньому судовому засіданні та щодо розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 14.07.2020 об 11 год. 00 хв.
Цією ж ухвалою суду повторно зобов'язано керуючого реструктуризацією у строк до 13.07.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість; зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; зобов'язано орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; зобов'язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
14.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від Головного управління ДПС у Луганській області листом №4416/9/12-32-50-10 від 10.07.2020 повторно повідомлено, що у зв'язку з відсутністю інформації про реєстраційні номери облікових карток платників податків членів сім'ї боржника, у Головного управління ДПС у Луганській області відсутня можливість надати відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків.
Крім того, повідомлено, що надання інформації про майно, задеклароване ОСОБА_1 та членами її сім'ї при перетині кордону, не входить до функцій Головного управління ДПС у Луганській області.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 14.07.2020 оголошено перерву в попередньому судовому засіданні та щодо розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 04.08.2020 о 12 год. 00 хв.
Цією ж ухвалою суд втретє зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 03.08.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість та здійснити запити до контролюючого органу, визначеного Податковим кодексом України та надати суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; до органу державної прикордонної служби та надати суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; до банківських установ та надати суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
30.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1. надійшов відзив без номеру від 29.07.2020 на заяву Головного управління ДПС у Луганській області про визнання грошових вимог, за яким боржник розглянув та визнав грошові вимоги в повному розмірі в сумі 19021 грн 47 коп.
30.07.2020 на адресу Господарського суду Луганської області від боржника ОСОБА_1 надійшов відзив без номеру від 29.07.2020 на заяву АТ "Альфа - Банк" про визнання грошових вимог, за яким визнав частково грошові вимоги в сумі 50750447 грн 66 коп.
В обґрунтування поданого відзиву боржником зазначено, що відповідно до рішення Троїцького районного суду Луганської області від 16.05.2016 та рішення Апеляційного суду Луганської області від 28.03.2017 по справі №433/1361/14-ц боржник має заборгованість перед АТ "Альфа - Банк" в загальному розмірі 50750447 грн 66 коп., в тому числі: основна заборгованість за договором - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 11664534 грн 93 коп., пеня - 25375223 грн 83 коп. Вказана сума заборгованості визнається та не оспорюється боржником.
Також, боржником визнані вимоги АТ "Альфа - Банк" в розмірі 43252347 грн 08 коп. як вимоги забезпечені заставою боржника.
В той же час, відповідно до заяви АТ "Альфа - Банк" про визнання грошових вимог від 15.06.2020, у зв'язку з невиконанням зобов'язань за договорами про надання траншу, банком відповідно до п.1.1. договорів додатково нараховані проценти за користування кредитом за період з 20.05.2015 по 19.05.2020, а саме:
- за договором № SME0009952-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 1685151 грн 07 коп.;
- за договором № SME0010767-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 4500977 грн 69 коп.;
- за договором № SME0018383-1 від 24 вересня 2009 в розмірі 7443063 грн 39 коп.
Таким чином, АТ "Альфа - Банк" зазначено, що загальна заборгованість боржника перед банком становить 64379639 грн 81 коп. (основна заборгованість за договором про надання траншів - 13710688 грн 90 коп., заборгованість з оплати відсотків за користування кредитом - 25293727 грн 08 коп., пеня за неналежне виконання зобов'язання - 25375223 грн 83 коп.)
При цьому, боржник зазначає, що відповідно до приписів ст. 1048 Цивільного кодексу України, АТ "Альфа - Банк" використав право дострокового повернення суми заборгованості за кредитним договором, відсотків за користування кредитом та пені, звернувшись у жовтні 2014 року до суду із позовною заявою про стягнення зазначеної заборгованості.
За таких обставин, з урахуванням правових позицій, викладених у постановах Великої Палати Верховного Суду у справах №202/4494/16-ц від 31.10.2018, №14-10цс18 від 28.03.2018, №14-154цс18 від 04.07.2018, боржник не визнає додатково нараховані відсотки за користування кредитом, оскільки право кредитодавця на нарахування процентів за договором. припинилось у зв'язку з пред'явленням до позичальника вимоги згідно ч. 2 ст. 1048 Цивільного кодексу України.
04.08.2020 на адресу Господарського суду Луганської області надійшла заява Акціонерного товариства "Альфа - Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 у розмірі 81349107 грн 55 коп.
Відповідно до ч.1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюється в порядку, визначеному цим кодексом для юридичних осіб.
Відповідно до абзацу 10 ч. 3 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд зобов'язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Кодексу та Господарського процесуального кодексу України, про що постановляється ухвала, в якій зазначається дата попереднього засідання суду.
За таких, обставин, з метою з'ясування обставин за заявою кредитора, її слід призначити до розгляду у судовому засіданні.
04.08.2020 на електронну адресу Господарського суду Луганської області від керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. надійшло клопотання №1/04-08/20 від 04.08.2020, в якому просить суд відкласти розгляд справи та забезпечити участь арбітражного керуючого у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.
Відносно вказаної заяви суд зазначає наступне.
Згідно з ч.7 ст.11 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" учасникам судового процесу на підставі судового рішення забезпечується можливість брати участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції у порядку, встановленому законом. Обов'язок забезпечити проведення відеоконференції покладається на суд, який отримав судове рішення про проведення відеоконференції, незалежно від спеціалізації та інстанції суду, який прийняв таке рішення.
Відповідно до ч.3 ст. 197 Господарського процесуального кодексу України учасники справи беруть участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів та електронного цифрового підпису згідно з вимогами Положення про Єдину судову інформаційно-телекомунікаційну систему.
В той же час, постановою Кабінету Міністрів України "Про встановлення карантину та запровадження посилених протиепідемічних заходів на території із значним поширенням гострої респіраторної хвороби COVID-19, спричиненої коронавірусом SARS-CoV-2" від 22/07.2020 №641 на усій території України з 01.08.2020 по 31.08.2020 запроваджений карантин.
Положенням ч.4 ст. 197 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що під час дії карантину, встановленого Кабінетом Міністрів України з метою запобігання поширенню коронавірусної хвороби (COVID-19), учасники справи можуть брати участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів. Підтвердження особи учасника справи здійснюється із застосуванням електронного підпису, а якщо особа не має такого підпису, то у порядку, визначеному Законом України "Про Єдиний державний демографічний реєстр та документи, що підтверджують громадянство України, посвідчують особу чи її спеціальний статус" або Державною судовою адміністрацією України.
З урахуванням викладеного, суд, дійшов про доцільність проведення наступного судового засідання у даній справі, у режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою програми EasyCon.
В той же час, суд звертає увагу, що відповідно до приписів ст. 114 Кодексу України з процедур банкрутства на керуючого реструктуризацією, зокрема покладений обов'язок організовувати виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації), визначити його вартість; та здійснювати інші повноваження відповідно до законодавства.
При цьому, ухвалою від 19.05.2020 суд зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 18.06.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість. Крім того, судом було зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 30.06.2020 повторно зобов'язано керуючого реструктуризацією у строк до 13.07.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість; зобов'язано контролюючий орган, визначений Податковим кодексом України, надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; зобов'язано орган державної прикордонної служби надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; зобов'язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
Ухвалою Господарського суду Луганської області від 14.07.2020 суд втретє зобов'язав керуючого реструктуризацією у строк до 03.08.2020 провести інвентаризацію майна боржника, визначити його вартість та здійснити запити до контролюючого органу, визначеного Податковим кодексом України та надати суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; до органу державної прикордонної служби та надати суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; до банківських установ та надати суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
Суд зазначає, що ухвали Господарського суду Луганської області від 19.05.2020, 30.06.2020, 14.07.2020 були надіслані керуючому реструктуризацією Бандуристому Р.С. за адресою зазначеною у Єдиному реєстрі арбітражних керуючих України, а саме: п-т Героїв, 12, приміщення 768, м. Дніпро, Україна, 49000, та за адресою, визначеною самостійно арбітражним керуючим у своїй заяві на участь у справі: м. Київ, вул. Верхній Вал, буд. 22, 04071.
Суд звертає увагу, що у судовому засіданні, яке було призначено на 30.06.2020, в режимі відеоконференції приймав участь керуючий реструктуризацією Бандуристий Р.С. Ухвала суду від 30.06.2020 про оголошення перерви в попередньому судовому засіданні, яка була надіслана керуючому реструктуризацією за адресою: м. Київ, вул. Верхній Вал, буд. 22, 04071, була отримана - 07.07.2020, що підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення №6102252526284.
Однак ухвала суду від 19.05.2020, надіслана за адресою: 49000, пр-т. Героїв, буд. 12, приміщення 768, м. Дніпро, повернулась на адресу суду з відміткою пошти - "за закінченням встановленого строку зберігання"; ухвала суду від 14.07.2020, надіслана за адресою: м. Київ, вул. Верхній Вал, буд. 22, 04071, повернулась на адресу суду з відміткою пошти - "інші причини".
При цьому, арбітражний керуючий неодноразово звертався до суду за допомогою модулю підсистеми "Електронний суд" Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи із заявами про вступ у справу як представника, та відповідний доступ до справи неодноразово надавався арбітражному керуючому, однак вимоги ухвал суду були не виконані.
За таких обставин, враховуючи систематичне невиконання керуючим реструктуризацією вимог ухвал суду, господарський суд вважає за доцільне зобов'язати керуючого реструктуризацією, відповідно до ч. 5 ст. 119 Кодексу України з процедур банкрутства, здійснити запити до контролюючого органу, визначеного податковим кодексом України щодо інформації про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону; до органу державної прикордонної служби щодо інформації про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки; до банківських установ щодо залишку коштів на рахунках боржника.
Відповідно до ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією книгою.
Відповідно до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого ч.1 ст. 45 Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна.
У разі необхідності господарський суд може оголосити перерву в попередньому засіданні.
Враховуючи те, що керуючим реструктуризацією не виконані вимоги ухвали суду, суд вважає за необхідне оголосити перерву в судовому засіданні.
Керуючись ст.ст. 2, 9, 28, 47, 113 Кодексу України з процедур банкрутства,ст.ст.234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
1. Повідомити учасників справи про оголошення перерви в попередньому судовому засіданні до 03.09.2020 о 12 год. 30 хв.
2. Повідомити учасників справи про оголошення перерви щодо розгляду грошових вимог Головного управління ДПС у Луганській області та Акціонерного товариства "Альфа - Банк" до 03.09.2020 о 12 год. 30 хв.
Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду за адресою м. Харків, проспект Науки, 5 (кабінет № 108).
3. Призначити розгляд заяви Акціонерного товариства "Альфа - Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 у судовому засіданні на 03.09.2020 о 12 годині 30 хвилин, у приміщенні Господарського суду Луганської області за адресою: м. Харків, проспект Науки, 5, каб. 108.
4. Зобов'язати боржника та керуючого реструктуризацією Бандуристого Р.С. - надати до господарського суду в строк до 02.09.2020 відзив на заяву кредитора Акціонерного товариства "Альфа - Банк" без номеру від 03.08.2020 про визнання грошових вимог до боржника з доказами його надіслання або вручення кредиторам та докази включення грошових вимог кредитора до реєстру вимог кредиторів, відповідно до вимог Кодексу України з процедур банкрутства; у разі наявності заперечень проти вимог кредитора - надати їх документальне та нормативне обґрунтування.
5. Клопотання керуючого реструктуризацією Бандуристого Руслана Сергійовича №1/04-08/20 від 04.08.2020 про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції задовольнити.
6. Провести судове засідання по справі №913/254/20, яке призначене на 03.09.2020 о 12 годині 30 хвилин у приміщенні Господарського суду Луганської області, зал судового засідання №108, за участю керуючого реструктуризацією Бандуристого Руслана Сергійовича у режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою програми EasyCon.
5. Зобов'язати керуючого реструктуризацією у строк до 01.09.2020 провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість.
6. Зобов'язати керуючого реструктуризацією здійснити запити:
- до контролюючого органу, визначеного Податковим кодексом України та надати суду інформацію про доходи боржника та членів його сім'ї і про майно, задеклароване такими особами при перетині кордону;
- до органу державної прикордонної служби та надати суду інформацію про перетинання боржником та членами його сім'ї державного кордону за останні три роки;
- до банківських установ та надати суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.
7. При направленні у судове засідання уповноважених представників сторін, останнім мати при собі відповідно до ст.60 Господарського процесуального кодексу України документи, що підтверджують повноваження представників.
Інформація про час і місце судового засідання додатково розміщена на сторінці суду офіційного веб-порталу "Судова влада в Україні" в мережі Інтернет (https://court.gov.ua/FAIR).
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття 04.08.2020 та оскарженню не підлягає.
Суддя С.В.Масловський