Справа № 638/6354/19
Провадження № 1-кс/638/2152/19
04 червня 2019 року
04.06.2019 слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , за участю секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області майора поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Харківської місцевої прокуратури №1 ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018220480004868 від 11.12.2018 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -
встановив:
Слідчий Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
В обгрунтування клопотання слідчий посилається на те, що в провадженні СВ Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018220480004868 від 11.12.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за заявою ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо шахрайських дій, скоєних відносно належного йому майна.
В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що 15.04.2005 між Акціонерно-комерційним банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 був укладений договір №330 про надання споживчого кредиту, відповідно до умов якого ОСОБА_6 отримав кредит в розмірі 45000 доларів США та зобов'язався повернути кредит в строк до 12.04.2007 зі сплаченням процентів за користування кредитом.
З метою забезпечення зобов'язань за вказаним кредитним договором 15.04.2005 між сторонами укладений договір іпотеки №05-126, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу ОСОБА_7 , за реєстровим №1198, відповідно до якого ОСОБА_5 передав у іпотеку Банку трикімнатну квартиру, загальною площею 72,80 кв. м, житловою площею 45,30 кв. м, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 , яка на момент укладання договору належала Іпотекодавцю на підставі договору купівлі-продажу від 15.10.2004, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО ОСОБА_8 , за реєстровим №5470 та зареєстрованого ІНФОРМАЦІЯ_3 18.10.2004, за реєстраційним №334229.
13.05.2014 між правонаступником АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 був укладений договір про зміни №21, відповідно до якого сторони підтвердили наявність заборгованості останнього за договором про надання споживчого кредиту №330 та встановили строк погашення заборгованості до 12.08.2014.
22.05.2014 між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_1 , був укладений договір цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором), згідно якого останній набув права вимоги Первісного кредитора до боржника ОСОБА_5 за вищезазначеним Кредитним договором, у розмірі зазначеному у пункті 2.2. Договору, а також всі права вимоги Первісного Іпотекодержателя за іпотечним договором, та став Кредитором в зобов'язаннях за Кредитним договором та Іпотекодержателем за Іпотечним договором в обсязі та на умовах, визначених Договором, про що внесені зміни до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки в запис №5634367 від 18.04.2005.
Пунктом 3.1. договору цесії від 22.05.2014 передбачено, що за відступлення в повному обсязі прав вимоги за цим Договором Новий кредитор сплачує Первісному кредитору грошову суму в розмірі 323524,48 грн., шляхом перерахування грошових коштів Первісному Кредитору на рахунок № НОМЕР_2 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » м. Харків, МФО НОМЕР_3 , код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , в день укладання цього договору.
Згідно п. 2.7 договору цесії від 22.05.2014 право вимоги підтверджується, зокрема, документами, що підтверджують перерахування коштів Новим кредитором Первісному кредитору.
Слідчий зазначає, що з матеріалів кримінального провадження вбачається, що ОСОБА_9 не надані документи, що підтверджують перерахування коштів Первісному кредитору - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », однак, при цьому він здійснює дії щодо стягнення суми заборгованості за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 з ОСОБА_5 .
Так, 18.10.2018 ОСОБА_5 був направлений запит до Уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_4 на ліквідацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в якому просив надати інформацію, зокрема, чи проводились розрахунки між Банком та Новим Кредитором за договором цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та іпотечним договором) від 22.05.2014 і на яку суму грошових коштів. Одночасно з цим, ОСОБА_5 на підтвердження просив надати належним чином засвідчену копію платіжного доручення.
Уповноважена особа ІНФОРМАЦІЯ_4 на ліквідацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_10 надав відповідь на вказаний запит за вих. №389 від 30.10.2018, в якому крім іншого зазначив, що відповідна інформація не може бути надана в зв'язку з тим, що документи пов'язанні з діяльністю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », в тому числі юридичні та кредитні справи клієнтів за період до кінця 2014 р., були передані до архіву ІНФОРМАЦІЯ_5 , для вилучення зазначених документів необхідно звертатися безпосередньо до ІНФОРМАЦІЯ_5 та/або ІНФОРМАЦІЯ_4 .
Обгрунтовуючи вимоги клопотання слідчий вказує, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що завірені належним чином копії документів, що складають банківську таємницю відносно клієнта - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні; отримати їх в інший спосіб не вбачається можливим.
Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим і підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, в володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
З витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за номером кримінального провадження 12018220480004868 від 11.12.2018 вбачається, що до Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_5 щодо шахрайських дій відносно належного йому майна.
Викладені слідчим обставини також підтверджуються даними:
- заяви ОСОБА_5 в порядку ст. 214 КПК України від 05.10.2018;
- протоколу допиту потерпілого ОСОБА_5 від 21.12.2018;
- договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №1 від 16.08.2005 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №2 від 05.09.2005 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №3 від 09.02.2006 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №4 від 12.04.2007 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №5 від 12.07.2007 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №6 від 13.07.2009 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №7 від 02.11.2009 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №8 від 11.03.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №9 від 30.04.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №10 від 01.06.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », як правонаступником АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №11 від 03.09.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №12 від 28.10.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №13 від 28.04.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №14 від 25.06.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №15 від 25.10.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №16 від 18.01.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №17 від 25.04.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №18 від 02.07.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №19 від 01.10.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №20 від 22.04.2013 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №20 від 30.01.2013 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору про зміни №21 від 13.05.2014 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_5 ;
- договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, укладеного між ОСОБА_5 і АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », р. №1198, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО ОСОБА_7 ;
- договору про зміни від 16.08.2005 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 09.02.2006 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 12.04.2007 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 18.05.2010 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 29.10.2010 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 15.05.2011 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 26.10.2011 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 18.01.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 23.07.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 05.10.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 30.01.2013 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору про зміни від 13.05.2014 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого ОСОБА_7 , п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- договору цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором) від 22.05.2014, укладеного між ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » і ОСОБА_9 , відповідно до якого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » передав, а ОСОБА_9 прийняв в повному обсязі всі права вимоги ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до ОСОБА_5 за договором від 15.04.2005 №330 про надання споживчого кредиту, з всіма змінами та доповненнями до нього (Кредитний договір), в розмірі, зазначеному в п. 2.2 договору, а також всі права вимоги ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » до ОСОБА_5 за договором іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО ОСОБА_7 , р. №1198, з всіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ОСОБА_5 і ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (Іпотечний договір), та став Кредитором в зобов'язаннях за Кредитним договором та Іпотекодержателем за Іпотечним договором в обсязі та на умовах, визначених Договором;
- повідомлення про відступлення прав та про заміну кредитора від 23.05.2014, направленого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_5 ;
- повідомлення про зміну реквізитів від 30.07.2014, направленого ОСОБА_5 ОСОБА_9 ;
- відповіді на запит б/н від 02.07.2014, наданої ОСОБА_9 ;
- витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки №22004494 від 22.05.2014;
- витягу про реєстрацію права власності на нерухоме майно №5093403 від 18.10.2004;
- протоколу допиту свідка ОСОБА_11 від 15.02.2019;
- звіту щодо ринкової вартості трикімнатної квартири, загальною площею 72,8 кв. м, за адресою: АДРЕСА_1 ;
- запиту ОСОБА_5 від 18.10.2018 до уповноваженого ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » щодо надання інформації;
- відповіді уповноваженої особи ІНФОРМАЦІЯ_4 на ліквідацію АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » №389 від 30.10.2018 на запит ОСОБА_5 від 18.10.2018, відповідно до якого документи, пов'язані з діяльністю АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (в тому числі юридичні і кредитні справи клієнтів) за період до кінця 2014 р. були передані до архіву ІНФОРМАЦІЯ_5 ;
- детальної інформації про юридичну особу ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »;
- детальної інформації про юридичну особу державну організацію « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Отже, слідчим доведено, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення злочину, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; такий ступінь втручання в права і свободи особи, про які йдеться в клопотанні слідчого, та завдання, для виконання якого слідчий звертається з клопотанням, може бути виконане.
Враховуючи викладене, виходячи з того, що швидке, повне і неупереджене розслідування і встановлення істини по даному кримінальному провадженню можливе тільки при умові отримання органом досудового розслідування доступу до вказаних слідчим документів, так як інформація, яка в них знаходиться, має істотне значення для кримінального провадження і встановлення важливих обставин у справі, може бути використана в якості доказів, сприяти розкриттю вчиненого злочину; зважаючи на те, що цю інформацію неможливо отримати іншим способом, суд погоджується з висновком слідчого про необхідність отримання тимчасового доступу до зазначених ним документів, які перебувають в розпорядженні ІНФОРМАЦІЯ_4 , юридична адреса: АДРЕСА_2 .
Таким чином, вищезазначені обставини дають суду підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163, ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання слідчого.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 132, 159, 160, 162, 163, 165, 166, 372 КПК України, -
ухвалив:
Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.
Надати старшому слідчому СВ Шевченківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області майору поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, з яких складається кредитна справа за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеним між Акціонерно-комерційним банком « ІНФОРМАЦІЯ_2 », код ЄДРПОУ НОМЕР_4 , МФО НОМЕР_3 , правонаступником якого є АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю тимчасового вилучення усіх документів, з яких складається зазначена кредитна справа, яка перебуває в розпорядженні ІНФОРМАЦІЯ_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , МФО НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_2 .
Надати тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з можливістю їх вилучення, які перебувають в розпорядженні ІНФОРМАЦІЯ_4 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 , МФО НОМЕР_6 , юридична адреса: АДРЕСА_2 , а саме:
-акту приймання-передачі (всі наявні Додатки) до Договору цесії від 22.05.2014 (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором), укладеним між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_1 , з обов'язковим наданням первинних бухгалтерських документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які підтверджують нарахування та сплату зобов'язань по вищезазначеному договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 (квитанції, меморіальні ордери);
- виписки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про нарахування та сплату грошових коштів по основному та простроченому основному боргу кредиту, відсотках нарахованих та прострочених за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, з наданням первинних бухгалтерських документів (квитанції, меморіальні ордери);
- графіки погашення платежів по основному боргу та процентів до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, з урахуванням змін, внесених відповідними Додатковими договорами №1-21;
- виписки банку по рахунках стосовно проведення конвертації платежів за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 на дачу видачі кредитних коштів та на кожну дату внесення чергового платежу, з наданням відповідних первинних документів-заявок або виписки по руху коштів по валюті АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » по рахунках бухгалтерського обліку 3800 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 3801 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по договору №330 від 15.05.2005;
- договір про зміну валюти за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 на момент укладання Договору цесії від 22.05.2014;
- інформацію стосовно методики, за якою ОСОБА_9 , ІПН НОМЕР_1 , проведений розрахунок по нарахуванню відсотків, пені, суми боргу з урахуванням індексу інфляції за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, станом на 04.02.2016; положення про кредитний Комітет.
Строк дії ухвали - 1 місяць з дня її постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя