Дело № 1-6-136\10
23.02.2010 года Центральный районный суд г. Николаева в составе: судьи Дирко И.И., при секретаре Жихаревой А.М., с участием прокурора Цыбух Т.И., защитников ОСОБА_1, ОСОБА_2 рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению
ОСОБА_3, 10.06.1983г.р., уроженца ІНФОРМАЦІЯ_1, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2, работающего юристом в ООО «Укрфрахт-спецэкспорт», проживающего ІНФОРМАЦІЯ_3, ранее не судимого, привлекающегося к уголовной ответственности Центральным районным судом г. Николаева по ст. 187 ч.2 УК Украины
в совершении преступления предусмотренного ст. 190 ч. 4, 358 ч.3 УК Украины
ОСОБА_4, 25.12.1975г.р., уроженца ІНФОРМАЦІЯ_1, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_2, работающего частным предпринимателем, проживающего ІНФОРМАЦІЯ_4, ранее не судимого
В совершении преступления предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины
Во второй половине 2007 года, более точного времени в ходе досудебного следствия установить не представилось возможным, ОСОБА_3 вступил в преступный сговор с ОСОБА_4 и неустановленными лицами, направленный на завладение, путем обмана и злоупотребления доверием, денежными средствами банковских учреждений при предоставлении потребительских кредитов физическим лицам.
ОСОБА_3 совместно с неустановленными лицами разработал преступную схему завладения денежными средствами, путем предоставления заведомо ложных документов кредитным организациям, используя при этом в качестве орудия совершения преступлений, введенных в заблуждение граждан, которые должны были выступать в качестве заемщиков, будучи не посвященными, относительно его истинных намерений и намерений остальных неустановленных лиц.
В исполнение задуманного, в августе 2007 года ОСОБА_3 обратился к субъекту предпринимательской деятельности - частному предпринимателю ОСОБА_4, директору и собственнику магазина «Мюзик - ОСОБА_1», расположенному по адресу: г.Николаев, ул.Московская, 49, который в указанном магазине осуществлял торговлю аудио и видео техникой с возможностью приобретения товара в кредит через НРУ «ПриватБанк» при помощи установленной в магазине компьютерной программы кредитования, с предложением об оформлении кредитов на граждан с использованием поддельных документов с последующим снятием и завладением кредитных денежных средств, без реальной продажи товара покупателям.
Суть мошеннических действий предложенных ОСОБА_3 ОСОБА_4А, заключалось в следующем. При помощи неустановленных лиц, функция которых заключались в поиске граждан нуждавшихся в получении кредитных денежных средств и не имевших возможности получить их на общих условиях, в магазин «Мюзик-холл» будет обеспечен поток граждан, которым вместо реального приобретения аудио, видео техники будет предложено получение наличных денежных средств перечисляемых магазину банком в качестве оплаты за приобретение товара в кредит. Далее, ОСОБА_3 используя заведомо неправдивую информацию о месте работы и размере заработной платы покупателя магазина, создаст необходимые условия для принятия положительного решения банком о кредитовании покупателя. После оформления соответствующих документов покупателю будет сообщено, что банк отказал ему в выдачи кредита, после чего перечисленные банком денежные средства будут обналичены и распределены между участниками преступной группы.
С 07.08.07 частный предприниматель ОСОБА_4 заключил договор о сотрудничестве с НРУ «Приват-Банк». Согласно условиям договора в магазине «Мюзик - ОСОБА_1» сотрудником ООО «Мега-Кредит» ОСОБА_5, выступавшим от имени НРУ «ПриватБанк» на электронно-вычислительной технике была установлена компьютерная программа «Проминь» по оформлению потребительских кредитов по схеме «Кредитный франчайзинг». По положениям данного договора ОСОБА_4 с использованием компьютерной программы по схеме «Кредитный франчайзинг» имел авторизованный и персонифицированный доступ к программе оформления потребительских кредитов без участия работника НРУ «Приват-Банк».
Получив согласие от ОСОБА_4 на участие в преступном завладении денежными средствами НРУ «ПриватБанк» путем обмана, ОСОБА_3 предложил выступить в качестве сотрудника магазина «Мюзик - ОСОБА_1» ответственного за оформление потребительского кредита с функциями оформления и выдачи кредита, на что ОСОБА_4 также дал свое согласие, хотя по условиям договора с банком он был определен ответственным лицом и не имел право допускать к программе посторонних лиц.
Так, действуя во исполнение задуманного плана, 10.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_6. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_6 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_6 на сумму 8547 гривен 91 копейку, при этом введя в нее заведомо ложные им же вымышленные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_6 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0001, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_6 в центре листа поставило свою подпись и фамилию.
В тот же день ОСОБА_3 с использованием компьютерной техники распечатал расходную накладную на товар на чистом листе с подписью неустановленного лицо от имени ОСОБА_6 о получении им товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
10.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_6, согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 №26001501432134 в филиале «Проминвестбанк» в г. Николаеве были перечислены денежные средства в счет оплаты товара по указанному договору.
10.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_7, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_7 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_7 на сумму 9 933 гривен 00 копеек, при этом ввел в нее заведомо ложные им же вымышленные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_7 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0002, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. При этом в заявке ОСОБА_3 с целью избежать изобличения правоохранительными органами подписался вымышленным именем - ОСОБА_8 Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_7 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
10.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_7 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены денежные средства в счет оплаты товара по указанному договору.
11.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_9. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_9 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_9 на сумму 10456 гривен 60 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_9 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0004, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_9 в центре листа поставило свою подпись и фамилию. После этого ОСОБА_3 с использованием компьютерной техники распечатал заведомо поддельную расходную накладную на товар на чистом листе с подписью неустановленного лица от имени ОСОБА_9 о получении им товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
11.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_9 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет СПД ОСОБА_4 были перечислены денежные средства в счет оплаты товара согласно указанного договора.
11.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_10, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_10 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь», по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_10 на сумму 9581 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_10 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0005, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_10 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. После чего ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4 достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
12.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_10 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 8710, 00 грн.
11.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_11. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_11 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_11 на сумму 10 393 гривны 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_11 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0006, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_11 в центре листа поставило свою подпись и фамилию. После этого ОСОБА_3 с использованием компьютерной техники распечатал заведомо поддельную расходную накладную на товар на чистом листе с подписью неустановленного лицо от имени ОСОБА_11 о получении им товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
12.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_11 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9449, 00 грн.
12.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_12, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_12 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_12 на сумму 10 639 гривен 20 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_12 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0007, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, один чистый лист бумаги, из которого в последствии изготовил расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_12 о том, что денежные средства он получит только после продажи магазином товара, который был выбран в кредит. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
18.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_12 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9672, 00 грн.
15.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_13, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_13 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_13 на сумму 10 839 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_13 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0010, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_13 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, по ранее достигнутой договоренности, из корыстных побуждений, достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
16.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_13 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9854, 00 грн.
15.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_14, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_14 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_14 на сумму 10873 гривен 50 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. После чего ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_14 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0011, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в т.ч. чистый лист бумаги, на котором ОСОБА_14 в центре листа поставил свою подпись и фамилию. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_14, что деньги он получит в течении 3-21 дня с момента подписания заявки, после чего ОСОБА_14 покинул помещение магазина. В тот же день ОСОБА_3 распечатал расходную накладную на товар на чистом листе с подписью ОСОБА_14 о получении товара и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
16.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_14 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9885,00 грн.
16.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_15. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_15 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_15 на сумму 6864 гривны 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_15 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0009, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_15 в центре листа поставило свою подпись и фамилию.
В тот же день ОСОБА_3 распечатал расходную накладную на товар на чистом листе с подписью неустановленного лицо от имени ОСОБА_15 о получении им товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
16.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_15 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 6240, 00 грн.
18.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с копиями паспорта и справки о присвоении идентификационного кода от имени ОСОБА_16. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_16 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_16 на сумму 10 759 гривен 10 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_16 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0015, чистый лист на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_16 в центре листа поставило свою подпись и фамилию.
18.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_16 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9781, 00 грн.
18.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, обратился ОСОБА_17, с просьбой о помощи в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине ОСОБА_17 обратился к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_17 на сумму 10 938 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_17 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0016, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара, а также чистый лист бумаги, из которого в последствии изготовил расходную накладную о получении товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_17 о том, что денежные средства он получит через несколько дней. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
18.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_17 согласно направленной заявки ив тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9 944, 00 грн.
18.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_18, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_18 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_18 на сумму 10 982 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные им же вымышленные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_18 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0017, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_18 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
18.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_18 согласно направленной заявки и в от же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9984, 00 грн.
23.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданку ОСОБА_19, которой пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_19 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_19 на сумму 8 800 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_19 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0021, копии ее паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, чистый лист бумаги из которого в последствии изготовил расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_19 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
23.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_19 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 8 000, 00 грн.
24.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_20, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_20 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_20 на сумму 8 448 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_20 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0024, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_20 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. Через неустановленный промежуток времени, неустановленные лица, которые привели ОСОБА_20, сообщили ему, что денежных средств он не получит, без каких-либо объяснений. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
24.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_20 согласно направленной заявки и в тот же день на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 7680, 00 грн.
24.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданку ОСОБА_21, которой пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_21 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_21 на сумму 9882 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_21 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0026, копии её паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в т.ч. чистый лист бумаги, на котором ОСОБА_21 в центре листа поставила свою подпись и фамилию. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_21, что деньги она получит в течении 3 дня с момента подписания заявки, после чего ОСОБА_21 покинула помещение магазина. В тот же день ОСОБА_3 распечатал расходную накладную на товар на чистом листе с подписью ОСОБА_21 о получении товара и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать в расходной накладной, в результате чего 24.10.2007г. на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 8984, 00 грн.
24.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданку ОСОБА_22, которой пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_22 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_22 на сумму 10 873 гривен 50 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_22 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0028, копии её паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_22, что деньги она получит в течении 3 дней с момента подписания заявки, после чего ОСОБА_22 покинула помещение магазина. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 24.10.2007 г. на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9885, 00 грн.
25.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_23, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_23 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_23 на сумму 10 982 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_23 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0031, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_23 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. В этот же день, неустановленным лицом было сообщено ОСОБА_23 заведомо ложные сведения, о том что банк отказал ему в выдачи кредита. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 25.10.2007г. на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9984, 00 грн.
25.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_24. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_25 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_25 на сумму 10 978 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_25 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0032, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_25 в центре листа поставило свою подпись и фамилию. В тот же день ОСОБА_3 с использованием компьютерной техники распечатал заведомо поддельную расходную накладную на товар на чистом листе с подписью неустановленного лицо от имени ОСОБА_25 о получении им товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 25.10.2007г. на расчетный счет ОСОБА_26 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9980, 00 грн.
25.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_27, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_27 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_27 на сумму 7 207 гривен 20 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_27 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0033, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_27 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. В этот же день, неустановленным лицом было сообщено ОСОБА_27 заведомо ложные сведения, о том что банк отказал ему в выдаче кредита. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 25.10.2007г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 6552, 00 грн.
26.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_28, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_28 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_28 на сумму 8 551 гривен 40 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_28 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0034, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_28 о том, что необходимо подождать пока прейдет ответ о предоставлении кредита из банка. В дальнейшем неустановленные лица сообщили ОСОБА_28 о том, что ему было отказано в кредите. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
26.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_28 согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 7 774, 00 грн.
29.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_29, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_29 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_29 на сумму 10 998 гривен 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_29 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0041, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_29 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной.
29.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_29 согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9999, 00 грн.
29.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_30, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_30 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_30 на сумму 10 985 гривен 70 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_30 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0042, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара, а также чистый лист бумаги из которого в последствии изготовил расходную накладную. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной в результате вышеуказанных действий. 29.10.2007г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9 987, 00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, по совету неустановленных лиц, с целью получения в кредит денежных средств обратилась гражданка ОСОБА_31. Находясь в магазине, ОСОБА_31 обратилась с вопросом об оформлении кредита к ОСОБА_3, сообщив, что у нее нет необходимой для получения кредита справки о доходах. ОСОБА_3, несмотря на сообщенную информацию об отсутствии справки о заработной плате, посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_31 на сумму 10998 гривен 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После этого ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_31 заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0045, копию ее паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в т.ч. несколько чистых листов бумаги, на которых ОСОБА_31 в центре листа поставила свою подпись и фамилию, после чего ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_31, что деньги она получит в течении нескольких дней с момента подписания заявки. В тот же день ОСОБА_3 распечатал заведомо поддельную расходную накладную на товар на чистом листе с подписью ОСОБА_31 о получении ею товара, и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4А, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 30.10.2007г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9999,00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_32, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_32 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_32 на сумму 10 995 гривен 60 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_32 заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0046, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, в т.ч. чистый лист бумаги, на котором ОСОБА_32 в центре листа поставил свою подпись и фамилию. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_32, что деньги он получит в течении 3 дня с момента подписания заявки, после чего ОСОБА_32 покинул помещение магазина. В тот же день ОСОБА_3 распечатал расходную накладную на товар на чистом листе с подписью ОСОБА_32 о получении товара и передал ее для последующего оформления ОСОБА_4, который достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать в расходной накладной. В результате вышеуказанных действий. 30.10.2007г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9 996,00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_33. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_33 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_33 на сумму 11 000 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_33, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, после чего он уехал. Позднее неустановленное лицо от имени ОСОБА_33 подписало заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0047.
30.10.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_33 согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 10 000 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_34, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_34 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_34 на сумму 11 000 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_34 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0048, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_34 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. В результате вышеуказанных действий 14.11.2007г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 10 000, 00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_35, которому пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_35 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_35 на сумму 9337 гривен 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_35 заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0051, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_35 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка, а также подписать расходную накладную на получение товара. После отказа ОСОБА_35 на подписание расходной накладной. ОСОБА_3 сообщил ему заведомо ложные сведения о том, что банк отказал ему в выдаче кредита. Неустановленные лица подделали подпись от имени ОСОБА_35 в расходной накладной на получение товара. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. 01.11.2007 г. с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 8 489, 00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_36 Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_36. ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_36 на сумму 10 997 гривен 80 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После этого неустановленное лиц от имени ОСОБА_36 подписало заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0053, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, а также подпись на чистом листе.
01.11.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_36 согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9998, 00 грн.
30.10.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданина ОСОБА_37, которому пообещали денежное вознаграждение в размере 500 гривен за оформление на его имя кредита. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_37 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_37 на сумму 10 998 гривен 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_37 заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0060, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_37 о том, что деньги он получит позже.
01.11.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_37, согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9999, 00 грн.
01.11.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 привели гражданку ОСОБА_38, которой пообещали помощь в оформлении и получении в кредит денежных средств. Находясь в магазине неустановленное лицо, направило ОСОБА_38 к ОСОБА_3, который посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_38 на сумму 10 998 гривен 90 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика. ОСОБА_3 дал подписать ОСОБА_38 заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0057, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, расходную накладную на получение товара. Далее ОСОБА_3 сообщил ОСОБА_38 о том, что необходимо подождать пока придет ответ о предоставлении кредита из банка. ОСОБА_3 передал ОСОБА_4 для подписания расходную накладную на товар, а ОСОБА_4, в свою очередь достоверно зная, что товар не выдавался, поставил свою подпись и печать на накладной. 01.11.2007 года с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 9999, 00 грн. по кредитному договору заключенному с ОСОБА_38
01.11.2007 года в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, 49 в г. Николаеве, неустановленные лица, с целью получения в кредит денежных средств обратились с документами от имени ОСОБА_39. Находясь в магазине, неустановленные лица по ранее достигнутой договоренности с ОСОБА_3 предоставили ему документы от имени ОСОБА_39 ОСОБА_3 посредством компьютерной программы «Проминь» по схеме «Кредитный франчайзинг» ввел заявку на кредит от имени ОСОБА_39 на сумму 11 000 гривен 00 копеек, при этом введя в нее заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы. После чего ОСОБА_3 дал подписать неустановленному лицу, представившемуся ОСОБА_39 пакет документов на выдачу кредита, а именно заявку на выдачу кредита №NKXRRC 1198 0061, копии его паспорта и справки о присвоении идентификационного кода, на которых неустановленное лицо от имени ОСОБА_39 в центре листа поставило свою подпись и фамилию.
02.11.2007 года банк принял решение о кредитовании заемщика ОСОБА_39 согласно направленной заявки и в тот же день с расчетного счета НРУ «ПриватБанк» на расчетный счет ОСОБА_4 были перечислены средства в счет оплаты товара в размере 10 000, 00 грн.
Всего по указанным выше эпизодам, на расчетный счет частного предпринимателя ОСОБА_4 было перечислено 269630 грн. После поступления денежных средств от НРУ «ПриватБанк», ОСОБА_4 оставлял часть денежных средств в размере 5-10 % на своем расчетном счету, в качестве прибыли за якобы проданный товар, а остальные денежные средства перечислял на рс ООО «Стройтехком», где они обналичивались и ОСОБА_4 в магазин по адресу г. Николаев ул. Московская 49 привозились наличные денежные средства, после чего ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_3 и не установленными в ходе досудебного следствия лицами распоряжались по своему усмотрению.
Своими мошенническими действиями ОСОБА_4 совместно с ОСОБА_3 причинили НРУ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 269630 грн, что более чем в 600 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является для НРУ «ПриватБанк» значительным материальным ущербом.
Кроме этого ОСОБА_3 по предварительному сговору с неустановленными лицами при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах приобретал с целью последующего использования заведомо поддельные справки о месте работы и доходах граждан, на которых были оформлены кредиты в магазине «Мюзик-холл» по ул. Московской 49 в г. Николаеве и использовал их.
Так, 10.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_6 исх.№15 от 10.10.2007 года от ООО «Динамо» согласно которой ОСОБА_6 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Динамо» дежурным охранником и его заработная плата за 6 месяцев составляет 12 346, 62 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_6 не работает на указанном предприятии внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_6 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0001 от 10.10.2007года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
10.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_7 исх.№7 от 10.10.2007 года от ООО «Игром» согласно которой ОСОБА_7 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Игром» начальником смены и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_7 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_7 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0002 от 10.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
11.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_9 исх.№83 от 09.10.2007 года от ЗАО «Крелком» согласно которой ОСОБА_9 работает в закрытом акционерном обществе «Крелком» водителем и его заработная плата за 6 месяцев составляет 9 779, 10 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_9 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_9 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0004 от 11.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
11.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_10 исх.№43 от 03.10.2007 года от ООО «Н.А.С.А.-ЮГ»» согласно которой ОСОБА_10 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Н.А.С.А.-ЮГ» оператором и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_10 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_10 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0005 от 11.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
11.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_11 исх.№54 от 05.10.2007 года от ЗАО «Сонячний Проминь» согласно которой ОСОБА_11 работает в закрытом акционерном обществе «Сонячний Проминь» водителем его заработная плата за 6 месяцев составляет 9 236, 06 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_11М, не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_11 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0006 от 11.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
12.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_12 исх.№62 от 08.10.2007 года от ЧП «Тианику» согласно которой ОСОБА_12 работает в ЧП «Тианику» водителем и его заработная плата за 6 месяцев составляет 9 188, 52 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_12 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_12 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0007 от 12.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
15.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_13 исх.№9 от 15.10.2007 года от ООО «Игром» согласно которой ОСОБА_13 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Игром» начальником охраны и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_13 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_13 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0010 от 15.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
15.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_14 № 23 от 12.10.2007 года от частного предпринимателя ОСОБА_40 согласно которой ОСОБА_14 работает у частного предпринимателя ОСОБА_40 и его доход за 6 месяцев составляет 19 992,00 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_14 не работает у указанного предпринимателя, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_14 по кредитной заявке №NKXRRC11980011 от 15.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
16.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_15 исх.№14 от 15.10.2007 года от ООО «Балтика» согласно которой ОСОБА_15 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Балтика» начальником смены и его заработная плата за 6 месяцев составляет 10 835, 79 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_15 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_15 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0009 от 16.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
18.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_16 исх.№17 от 18.10.2007 года от ООО «Динамо» согласно которой ОСОБА_16 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Динамо» начальником смены и его заработная плата за 6 месяцев составляет 12 346, 62 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_16 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_16 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0045 от 18.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
18.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_17 исх.№5/07 от 18.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_17 работает в КП «Обрий» начальником отдела и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен., после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_17 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_17 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0016 от 18.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
18.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_18 исх.№44 от 18.10.2007 года от ООО «Н.А.С.А.-ЮГ» согласно которой ОСОБА_18 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Н.А.С.А.-ЮГ» оператором и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_18 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_18 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0017 от 18.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
23.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_19 исх.№58 от 08.10.2007 года от ЗАО «Сонячный Проминь» согласно которой ОСОБА_19 работает в ЗАО «Сонячный Проминь» менеджером и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 7 620, 16 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_19 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_19 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0021 от 23.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
24.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_20 исх.№7/07 от 23.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_20 работает в КП «Обрий» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 11 736 гривен., после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_20 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_20 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0024 от 24.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
24.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_21 исх.№11 от 24.10.2007 года от ООО «Игром» согласно которой ОСОБА_21 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Игром» секретарем и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 10 835, 79 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_21 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_21 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0026 от 24.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
24.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_22 исх.№17 от 24.10.2007 года от ООО «Динамо» согласно которой ОСОБА_22 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Динамо» менеджером и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 12 696 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_22 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_22 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0028 от 24.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
25.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_23 без номера и даты от ЧП «АСЦ» согласно которой ОСОБА_23 работает в ЧП «АСЦ» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 610, 50 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_23 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_23 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0031 от 25.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
25.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_25 исх.№82 от 23.10.2007 года от ЧП «АГРО ТРАСТ» согласно которой ОСОБА_25 работает в ЧП «АГРО ТРАСТ» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 17 163, 78 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_25 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_25 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0032 от 25.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
25.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_27 исх.№19 от 25.10.2007 года от ООО «ВИСТ СЕРВИС» согласно которой ОСОБА_27 работает в обществе с ограниченной ответственностью «ВИСТ СЕРВИС» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_27 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_27 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0033 от 25.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
26.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_41 без номера и числа от ЧП «АСЦ» согласно которой ОСОБА_28 работает в ЧП «АСЦ» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 19 197 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_28 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_28 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0034 от 26.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
29.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_29 исх.№21 от 29.10.2007 года от ООО «ВИСТ СЕРВИС» согласно которой ОСОБА_29 работает в обществе с ограниченной ответственностью «ВИСТ СЕРВИС» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13696, 88 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_29 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_29 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0041 от 29.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
29.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_30 исх.№25/2 от 26.10.2007 года от ООО «СОЮЗ» согласно которой ОСОБА_30 работает в обществе с ограниченной ответственностью «СОЮЗ» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 15 770, 25 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_30 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_30 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0042 от 29.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_31 без номера и числа от ЧП «АСЦ» согласно которой ОСОБА_31 работает в частном предприятии «АСЦ» ведущим специалистом и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 13 569, 75 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_31 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_31 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0045 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_32 исх.№17 от 30.10.2007 года от ЧП «Алика» согласно которой ОСОБА_32 работает в ЧП «Алика» менеджером и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 374 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_32 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_32 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0046 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_33 исх.№33/07 от 30.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_33А, работает в КП «Обрий» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 855 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_33 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_33 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0047 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_42 исх.№26/1 от 30.10.2007 года от ООО «СОЮЗ» согласно которой ОСОБА_34 работает в обществе с ограниченной ответственностью «СОЮЗ» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 855 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_34 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_34 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0048 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_35 исх.№35/07 от 30.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_35 работает в КП «Обрий» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 18 093 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_35 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_35 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0051 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_36 исх.№26/2 от 30.10.2007 года от ООО «СОЮЗ» согласно которой ОСОБА_36 работает в обществе с ограниченной ответственностью «СОЮЗ» менеджером и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 15 648 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_36 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_36 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0053 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
30.10.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_37 без номера и даты от ЧП «АСЦ» согласно которой ОСОБА_37 работает в ЧП «АСЦ» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 855 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_37 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_37 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0060 от 30.10.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
01.11.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_38 исх.№37/07 от 30.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_38 работает в КП «Обрий» менеджером и ее заработная плата за 6 месяцев составляет 13 855 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_38 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_38 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0057 от 01.11.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
01.11.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_43 исх.№35/07 от 31.10.2007 года от КП «Обрий» согласно которой ОСОБА_43 работает в КП «Обрий» ведущим специалистом и его заработная плата за 6 месяцев составляет 15 770, 25 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_43 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_43 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0058 от 01.11.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
01.11.2007 года при неустановленных в ходе следствия обстоятельствах ОСОБА_3 приобрел заведомо поддельную справку о доходах на имя ОСОБА_39 исх.№51 от 01.11.2007 года от ООО «Н.А.С.А. - ЮГ» согласно которой ОСОБА_39 работает в обществе с ограниченной ответственностью «Н.А.С.А.-ЮГ» кассиром и его заработная плата за 6 месяцев составляет 13 374, 99 гривен, после чего, достоверно зная о том, что ОСОБА_39 не работает на указанном предприятии, ОСОБА_3 внес данные в кредитное дело на имя ОСОБА_39 по кредитной заявке №NKXRRC 1198 0061 от 01.11.2007 года, а также подложил справку о доходах в кредитное дело, которое впоследствии было направлено в НРУ «ПриватБанк».
В судебном заседании подсудимый ОСОБА_3 вину не признал и отказался от дачи показаний на основании ст. 63 Конституции Украины.
Подсудимый ОСОБА_4 также вину не признал, пояснив, что в 2007г. он являясь субъектом предпринимательской деятельности - физическим лицом, осуществлял в магазине по адресу г. Николаев ул. Московская 49 торговлю аудиотехникой. В качестве продавца-консультанта у него работал свидетель ОСОБА_44 В августе 2007г. ОСОБА_44 познакомил его в одном из баров в центральной части города Николаева с подсудимым ОСОБА_3 В процессе общения ОСОБА_4 рассказал ОСОБА_3 чем он занимается, а также рассказал, что собирается в магазине поставить компьютерную программу от «ПриватБанка», позволяющую продажу товаров в кредит при отсутствии сотрудника банковского учреждения. Через некоторое время к нему в магазин пришел ОСОБА_3 и попросил помочь нескольким его знакомым получить через его компьютерную программу кредит в НРУ «ПриватБанк». ОСОБА_3 предложил план, согласно которого аудиотехника в действительности продаваться не будет, в НРУ «ПриватБанк» будут предоставляться документы о продаже этой техники, денежные средства будут перечисляться на рс СПД ОСОБА_4, а ОСОБА_3 через своих знакомых обеспечит обналичивание денежных средств. Знакомые ОСОБА_3в. получат наличные денежные средства за вычетом расходов, и в дальнейшем будут самостоятельно рассчитываться с банковским учреждением и выплачивать проценты по кредиту. ОСОБА_4 же будет себе забирать часть денежных средств с полученных кредитов, в сумме равной прибыли с продажи товара. ОСОБА_4 на это предложение согласился, но с условием, что он сам выберет фирму, которая будет заниматься обналичиванием денежных средств. Работу с банковской компьютерной программой он поручил ОСОБА_3, за что платил по 200 грн. в неделю, а также оплачивал транспортные расходы. Через знакомых он узнал о существовании ООО «Стройтехком», куда и перечислял денежные средства. Полученные от НРУ «ПриватБанк». На следующий после перечисления день, наличные денежные средства курьеры доставляли в магазин. Поскольку он редко присутствовал в магазине, то наличные денежные средства получал его помощник ОСОБА_44 Если наличные денежные средства передавали ему, то он их передавал ОСОБА_44 с указанием раздать людям, которые хотели получить кредит. В ноябре 2007г. он закрыл магазин, но обстоятельствам не связанным с получением кредитов. До марта 2008г. он был уверен, что все заемщики получили наличные денежные средства и у них образовались перед НРУ «ПриватБанк» долговые обязательства. Поскольку до заемщиков денежные средства не дошли, то предполагает, что денежные средства были присвоены ОСОБА_44
Между тем вина подсудимых в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.
Так, допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_5 пояснил, что в июле 2007года он работал в ООО «Мегакредит» на должности кредитного эксперта. В его обязанности входило оказание посреднических услуг в поиске клиентов на банковские кредиты, в т.ч. посредничество в заключении договоров о сотрудничестве между банками и юридическими лицами на потребительское кредитование. В основном он занимался поиском магазинов, в которых можно было бы установить банковские программы потребительского кредитования для оформления потребительских кредитов в режиме «Он-лайн». В конце июля 2007года он обратился к частному предпринимателю ОСОБА_4, с предложением установить у него в магазине банковскую программу потребительского кредитования. ОСОБА_4, выслушав его предложение, согласился. После получения согласия от ОСОБА_4 он взял документы, подтверждающие занятие предпринимательской деятельностью, а также документы, подтверждающие право собственности на магазин. После чего полученный пакет документов он предоставил в службу безопасности Приватбанк, где была проведена проверка полученных документов и дано согласие на заключение договора. После этого он подготовил договор о сотрудничестве между НФ «Приватбанк» и ОСОБА_4 и предоставил его на подпись ОСОБА_4 07.08.2007года ОСОБА_4 подписал договор о сотрудничестве и он предоставил его в НФ «Приватбанк». После подписания договора и согласования его в головном офисе банка в г. Днепропетровск магазину СПД ОСОБА_4 - «Мюзик ОСОБА_1» был присвоен код авторизации. После чего он на рабочем компьютере ОСОБА_4 установил шаблон программы «Проминь», которую получил в «Приватбанке». В начале октября, после установки шаблона программы, он через ОСОБА_45 закачал программу через сервер «Приватбанка» и подготовил ее к работе. При установке присутствовал ОСОБА_44 и ОСОБА_3, который изначально представился как продавец консультант. В связи с этим, он показал ОСОБА_3 как правильно оформлять кредиты, и принимать заявки. ОСОБА_46 ОСОБА_4 был присвоен персональный пароль, через который он должен был входить в кредитную систему для оформления кредитов. Этот пароль он передал ОСОБА_3, когда в его присутствие помог оформить первых 2-3 кредита. После этого он периодически заезжал в магазин «Мюзик-Холл» и забирал кредитные дела, которые завозил в «Приватбанк». В десятых числах ноября 2007года он начал звонить людям, которые оформили кредиты в указанном магазине, поскольку в кредитном отделе «Приватбанка» ему сказали, что никто из должников не оплатил взнос за кредит и предоставили список должников. На телефонные звонки большая часть людей не ответила, а две женщины сказали, что обращались в магазин за получением денежного, а не товарного кредита, заполнили анкеты, однако им ответили, что банк отказал в выдаче кредита, ни денег ни товара они не получали. В связи с этим он поехал в магазин, однако он был уже закрыт по телефону дозвониться к ОСОБА_4 не смог. После этого он обратился в милицию.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_44 пояснил, что в августе 2007года он вместе с ОСОБА_4 отдыхали в одном из баров г. Николаев на ул. Советская, где он познакомил ОСОБА_4 с ОСОБА_3 В процессе разговора ОСОБА_3 спросил у них, отпускает ли ОСОБА_4 товар в кредит. ОСОБА_4 пояснил, что действительно в магазине должна быть установлена программа для выдачи кредитов через «Приватбанк» в течении ближайшего времени. Через некоторое время в магазин «Мюзик-Холл» пришел ОСОБА_3, спросил ОСОБА_4 и поднялся к нему в кабинет на второй этаж. Когда ОСОБА_3 ушел, то спустился ОСОБА_4 и сказал, что ОСОБА_3 предложил заняться обналичиванием денег. Через несколько дней ОСОБА_3 вышел на работу в магазин, где стал заниматься оформлением кредитов при помощи компьютерной программы. ОСОБА_3 приходил каждый день около 09.00 час., а уходил около 19.00 час. Когда приехал ОСОБА_5, ОСОБА_4 представил ОСОБА_3 как нового сотрудника магазина, который будет заниматься выдачей кредитов. ОСОБА_5 показал ОСОБА_3 как работать на компьютере и как пользоваться кредитной программой, после чего когда пришел первый человек сам оформил кредит. К магазину на машинах подъезжали какие-то люди, которые подводили к ОСОБА_3 людей и те заполняли документы и оформляли кредит. Спустя некоторое время после оформления первого кредита к ОСОБА_4 в магазин приехал незнакомый парень и привез в пакете деньги. О том, что в пакете деньги он понял т.к. пакет был приоткрыт и внутри он увидел пачки денег. Один раз, когда свидетель поднялся на второй этаж, там находился ОСОБА_3 и ОСОБА_4, при этом на столе у ОСОБА_4 лежали пачки денег. За октябрь 2007г. товар почти не продавался. Было несколько поставок товара, однако он был возвращен после закрытия магазина поставщикам. Порядок оформления кредита заключался том, что ОСОБА_3 просил у него дать ценник на товар на определенную сумму, в основном стоимостью около 10 000 гривен, ОСОБА_44 подбирал наименование товара и давал ценник ОСОБА_3 ОСОБА_47 раз парень, который привозил деньги оставил пакет с деньгами ему. Какая сумма денег была он не знает, т.к. просто заглянул в пакет и не доставал содержимого. Данный пакет он передал ОСОБА_4 По всем кредитам, оформленным ОСОБА_3 товар выдавался всего один или два раза. Все остальные кредиты оформлялись без отпуска товара. Когда людей приводили ранее незнакомые лица, то люди стояли в дверях, а незнакомые парни подходили к ОСОБА_3 о чем-то с ним разговаривали, а потом звали людей, на которых оформлялись кредиты.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_37 пояснил, что его знакомый по имени ОСОБА_5 предложил ему заработать 500 грн. за день. Он пояснил, что необходимо будет оформить на себя кредит и за это получит 500 грн., а остальные деньги получат его знакомые которые и погасят кредит. ОСОБА_37 согласился и на следующий день его привезли к магазину «Мьюзик ОСОБА_1» по ул. Московской. В магазине знакомый ОСОБА_5 передал его паспорт и другие документы ОСОБА_3, который сидел за компьютером. ОСОБА_3 набрал что-то и дал ему один раз расписаться, после чего сказал, что он может быть свободен и деньги он получит после получения товара. После этого он с ОСОБА_5 виделся несколько раз, он спрашивал его, когда получит деньги, ОСОБА_5 отвечал, что там что-то не получается. Через неделю после оформления кредита ОСОБА_5 привез ему домой его документы. Денег он так и не получил, в ЧП «АСЦ» он никогда не работал, справку о заработной плате ОСОБА_3 не предоставлял.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_14 пояснил, что его знакомый ОСОБА_48 осенью 2007года узнав, что ему нужен кредит, помог сделать ему справку о доходах, после чего познакомил с людьми, которые привели его в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской. За компьютером сидел ОСОБА_3, которому он передал пакет документов. В магазине он подписал кредитные документы и на него был оформлен кредит на приобретение домашнего кинотеатра, после чего ОСОБА_3 сказал, что кредит выдадут в течении от 3 до 21 дня. По истечении указанного времени ни техники, ни денег он не получил.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_31 пояснила, что 15.10.2007года она обратилась в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской в г. Николаеве. Где обратилась к парню по имени ОСОБА_3. ОСОБА_5 сказал, что ей необходимо взять с собой копию паспорта и справки о присвоении идентификационного кода. 17.10.2007года она пришла в магазин уже с документами и отдала их ОСОБА_5. ОСОБА_5 оформил кредитные документы и сказал, что через несколько дней она получит деньги. Она расписалась в документах представленных ОСОБА_5, а также по его просьбе на трех чистых листах. В процессе оформления кредита ОСОБА_5 также сказал, что справку о доходах он сделает сам. Денег она так и не получила, в ЧП «АСЦ» никогда не работала.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_32, последний в октябре 2007года сообщил своему знакомому ОСОБА_49 о том, что ему нужны деньги в размере 10 000гривен на приобретение автомобиля. ОСОБА_49 сообщил, что можно оформить кредит по приобретение акустической системы в магазине «Мюзик-Холл», также он пояснил, что за получение денег наличными ему необходимо будет оставить 30% от суммы кредита работникам магазина «Мюзик-Холл». Он согласился, после чего он вместе с ОСОБА_49 приехал в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской, где ОСОБА_49 зашел в магазин с его документами, а он остался ждать на улице. Спустя некоторое время ОСОБА_49 вышел и дал ему подписать два чистых листа. Спустя около 1, 5 часов ОСОБА_49 вышел и сказал, что как только «Приватбанк» перечислит деньги, то он их получит. До настоящего времени ни денег, ни товара так и не получил.
Согласно протокола предъявления фотоснимков для опознания от 23.07.2008года ОСОБА_32 опознал ОСОБА_3, как лицо, которое оформило кредит на него в магазине «Мюзик-Холл» и который представился директором магазина \т.2 л.д. 109-11\.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_50, последнюю осенью 2007года ее знакомый по имени ОСОБА_4 привел в магазин «Мюзик-холл», где она предоставила свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. После этого представитель магазина оформил необходимые документы и сказал, что по истечении 3-х дней ей необходимо прийти в магазин и получить деньги, а также сказал, что его услуги будут стоить 20% от суммы кредита т.е. 1500гривен. Однако по истечении указанного времени ни денег ни товара она не получила, справку с места работы она не предоставляла, в ООО «Игром» никогда не работала.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_9 пояснил, что его бывшая жена ОСОБА_51 похитила у него паспорт и все остальные документы. При требовании вернуть документы она потребовала денежное вознаграждение в размере 500гривен. Поскольку у него не было денег он отказался. Через некоторое время она вернула ему военный билет, паспорт так и не вернула. Кредит в НРУ «Приватбанк» он никогда не получал, в магазине «Мюзик-Холл» никогда не был, в АОЗТ «Крелком» никогда не работал.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_22 пояснила, что в начале октября 2007года решила взять кредит в размере около 10 000гривен. С этой целью она стала искать банки, которые могли бы выдать кредит без залога, и наличными. Её знакомый привел её в магазин «Мюзик-холл» по ул. Московской. В магазине её подвели к подсудимому ОСОБА_3, который сидел за компьютером. ОСОБА_3 дал ей бланк заявления на выдачу кредита на сумму около 10000грн., но согласно заявления кредит оформлялся на приобретение товара. Она подписала документы и ОСОБА_3 дал ей пластиковую банковскую карту «Приватбанка» пояснив, что на карту в течении двух дней придут деньги в размере 10000гривен. ОСОБА_46 сказал, что за справку о доходах она должна будет после получения денег принести ему 100 долларов США в качестве оплаты за справку и помощь в кредитовании. Справку о доходах она не предоставляла, эту справку должен был сделать ОСОБА_3 Спустя несколько дней после оформления документов она стала проверять банковскую карту, но никаких денег на ней не было. В связи с этим она снова поехала в магазин «Мюзик-холл» и спросила у ОСОБА_3 где же деньги, но ОСОБА_3 пояснил, что банк отказал ей в выдаче кредита. Ни товар, ни деньги она не получила.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_23, последний осенью 2007года познакомился с парнем по имени ОСОБА_4, который предложил оформить кредит на его имя, а позже помочь с трудоустройством. Он согласился и передал ОСОБА_4 свои документы паспорт и справку о присвоении идентификационного кода в баре «Часон» на ул. Советской, после чего он остался в баре, а ОСОБА_4 куда-то ушел. Вернулся спустя 1 час и они вместе пошли в магазин «Мюзик-Холл». В магазине он что-то подписал, что именно не помнит т.к. был в нетрезвом состоянии. После этого они вернулись в бар. Дмитрий отлучился в магазин узнать, что там с кредитом и вернувшись сказал, что кредит не выдали. Спустя некоторое время позвонили из НРУ «Приватбанк» и сказали, что на его имя выдан кредит. После этого он стал искать ОСОБА_4, но так и не нашел.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_33 осенью 2007года наглядно знакомый мужчина по имени ОСОБА_44 предложил ему устроиться на работу. Они приехали в г. Николаев к магазину «Мюзик-Холл», где он передал ОСОБА_44 свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, после чего ОСОБА_44 зашел в магазин. Спустя около 30 минут ОСОБА_44 вышел и позвал его. В магазине он заверил копию своего паспорта и справки о присвоении кода, и покинул магазин. Никаких кредитов он не оформлял, справку о доходах не предоставлял, товар не получал.
Согласно протокола предъявления фотоснимков для опознания ОСОБА_33 опознал на фотоснимках ОСОБА_3 как лицо, которое оформило на него кредит в магазине «Мюзик-Холл» \т.2 л.д. 243\.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_38 последняя осенью 2007года познакомилась с двумя парнями, которые предложили оформить кредит на ее имя на сумму 5000гривен за денежное вознаграждение в размере 50% от суммы кредита т.е. 2500гривен. Она согласилась и поехали в г. Николаев, парни зашли в какой-то магазин и спустя около 20 минут вышли и взяли ее документы. Затем через 10 минут позвали ее, где её сфотографировали. После этого она вышла из магазина, а через некоторое время один из парней вышел и дал подписать ей какие-то документы. Ей сказали, что деньги она получит в течении 1-й недели. Денег она так и не получила.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_35 к последнему осенью 2007года обратился ранее незнакомый парень по имени ОСОБА_44 и сказал, что может помочь в оформлении кредита и его услуги будут стоить 200 долларов США. Он согласился и вместе с ОСОБА_44 поехал в г. Николаев. В г. Николаеве они подъехали к магазину «Мюзик-Холл», куда зашел ОСОБА_44, а он остался ждать на улице. Спустя около 10 минут ОСОБА_44 позвал его в магазин, после того как он зашел ОСОБА_44 взял у него паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, и передал их парню, который сидел за компьютером. Парень сделал копии его документов и сказал, чтобы он подождал 30 минут. Он вышел из магазина оставив свои документы. Спустя 30 минут он зашел в магазин, где ОСОБА_44 сказал, что необходимо написать расписку о получении товара, на что он ответил отказом. Валера и работник магазина пояснили, что они продадут технику и отдадут ему деньги, но он отказался и ушел из магазина. В январе 2008года ему стало известно, что на его имя был оформлен кредит в НРУ «Приватбанк». Справку о доходах он не предоставлял, денег не получал.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_15, последний 31.09.2007года утерял свой паспорт и 17.11.2007года получил новый. Спустя некоторое время на его адрес пришло извещение из «Приватбанка» о задолженности по кредиту. Никаких кредитов он не получал, в ООО «Балтика» никогда не работал.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_6 пояснил, что 28.09.2007года он утерял свой паспорт гражданина Украины по поводу чего обращался к участковому инспектору милиции. Никаких кредитов не получил, за оформлением кредита никуда не обращался.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_10 последнему осенью 2007года его знакомый ОСОБА_52 предложил помощь в оформлении кредита. Он дал номер телефона и сказал ехать в г. Николаев. Приехав в г. Николаев он позвонил по номеру полученному от ОСОБА_52, после чего на автовокзал приехали двое парней, которые отвезли его в магазин «Мюзик-Холл» на ул. Московской. В магазин парни зашли сами и спустя два часа позвали его. Он зашел в магазин «Мюзик-Холл», где его подвели к консультанту «Приватбанка». Тот сфотографировал его и дал подписать какие-то документы. Поставив подписи ему вернули документы, парни которые его привезли сказали, что вопрос о получении денег ему объяснит ОСОБА_52. Спустя около 1 недели после оформления кредита ОСОБА_52 предложил ему поехать в г. Николаев за деньгами, но тот отказался. Вечером того же дня ОСОБА_52 привез ему 2500гривен, на вопрос почему так мало ОСОБА_52 сказал, что больше не дали. Через некоторое время по телефону от работников банка он узнал, что на его имя был оформлен кредит на сумму около 8000грн. Согласно протокола предъявления фотоснимков для опознания ОСОБА_10 опознал на фотоснимке ОСОБА_3 как продавца магазина «Мюзик-Холл» оформившего на его имя кредит \т.3 л.д. 28\.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_11 последний в конце ноября 2006года утерял свой паспорт гражданина Украины по поводу чего обращался в милицию и 30.03.2007года получил новый паспорт. Никаких кредитов не получал, за оформлением кредита никуда не обращался.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_13 пояснил, что в октябре-ноябре 2007года он обратился к своему знакомому ОСОБА_53 с вопросом нет ли у него знакомых которые могли бы помочь получить кредит. По указанию ОСОБА_53 он пришел в магазин «Мюзик-Холл» на ул. Московской. За компьютером сидел ОСОБА_3 Свидетель заполнил анкету и написал расписку о получении товара и передал ОСОБА_3 После этого ОСОБА_3 сказал ему прийти через несколько дней. Спустя несколько дней, когда он пришел в магазин, то магазин уже был закрыт. Справки о доходах он не предоставлял.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_18 последнему осенью 2007года его знакомый ОСОБА_53 предложил свою помощь в получении кредита. ОСОБА_46 он пояснил, что за помощь в оформлении кредита ему необходимо заплатить 30% от суммы кредита, т.е. если он хотел получить на руки 5000гривен, то кредит необходимо было оформить на сумму около 9000гривен. На следующий день он вместе с ОСОБА_53 приехали на ул. Московская в магазин «Мюзик-Холл». В магазине находилось три работника. ОСОБА_53 сказал, что он хочет получить кредит . Затем работник который сидел за компьютером сказал передать ему свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. После оформления документов на кредит на сумму 9600гривен работник магазина сказал, что он сможет получить кредит через три дня. После чего он вместе с ОСОБА_53 ушел. По истечении указанного времени он кредит так и не получил. Через некоторое время от работников НРУ «Приватбанк» ему стало известно, что за ним числится задолженность по кредиту. Справки с места работы он не предоставлял.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_16 последний осенью 2007года приехал на рынок «Колос», где к нему подошли двое мужчин и увидев, что он читает объявления о поиске работы предложили заработать, предоставив им копии своих документов. После этого он сделал копии своих документов паспорта, справки о присвоении идентификационного кода заверил их своими подписями и передал парням за вознаграждение в размере 500гривен. Кредиты он никогда не получал, в ООО АПК «Динамо» никогда не работал.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_54 последний 24.10.2007года познакомился с корейцем по имени ОСОБА_55, который сказал, что может помочь оформить кредит. Слава провел его к магазину «Мюзик-Холл» по ул. Московской в г. Николаев, где познакомил с парнем по имени ОСОБА_44. С ОСОБА_44 он зашел в магазин, где парень по имени ОСОБА_54 стал оформлять на его имя кредит, однако у ОСОБА_54 что-то не получалось и он ушел домой. 25.10.2007года он снова пришел в магазин, где ОСОБА_54 дал ему на подпись документы на кредит, пояснив, что кредит оформил на сумму 8448гривен. Он спросил когда сможет забрать свои деньги на что ОСОБА_54 сказал, что деньги ему отдаст ОСОБА_44. После он стал звонить ОСОБА_55 корейцу, но тот сказал что деньги необходимо обналичить и кредит он получит в ближайшее время. 26.10.2007года ОСОБА_55 с ОСОБА_44 сказали, что денег не дали. 01.12.2007года от работников «Приватбанка» он узнал, что на него оформлен кредит.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_56, последний осенью 2007года со своим знакомым ОСОБА_57 приехал в г. Николаев в магазин «Мюзик-Холл», чтобы получить кредит без справки о доходах. В магазине он передал свои документы парню за компьютером, после чего ему дали подписать какие-то документы и сказали, что о результатах получения кредита будет известно на следующий день. На следующий день он приехал в магазин и, поднявшись на второй этаж на столе увидел стопки с деньгами купюрами номиналом по 100, 200гривен. Ему сказали выйти из помещения после чего он уехал. Через несколько дней ему сообщили, что в кредите отказано. Позже ему стало известно, что на его имя оформлен кредит. Ни денег, ни товара он не получал.
Согласно оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_30, последний в сентябре 2007года познакомился с парнями по имени ОСОБА_13 и ОСОБА_56, которые предложили заработать предоставив свои документы. Заранее договорившись о встрече они пошли в магазин «Мюзик-Холл», где парень сидевший за компьютером оформил документы на кредит, и дал подписать чистый лист бумаги, и заявку на выдачу кредита. Затем ОСОБА_56 и ОСОБА_13 о чем-то поговорили с парнем, сидевшим за компьютером и он сказал, что сам сделает ему справку о доходах. В ООО Союз» он никогда не работал справку о доходах в магазин «Мюзик-Холл» не предоставлял, товар и деньги он не получал.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_36, последняя кредит в НФ «ПриватБанк» не оформляла, в паспорте предоставленный работниками милиции из кредитного дела НФ «Приватбанк» не ее фотография, а также серия не совпадает с ее паспортом. В ООО «Союз» она никогда не работала.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_43, последний утерял паспорт в январе -феврале 2007года. Спустя около 2-х месяцев документы ему подкинули. Никаких кредитов он не получал.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_27 последний в начале октября 2007года решил взять кредит в размере около 5 000грн. С этой целью он стал искать знакомых которые помогли быть взять кредит. Он обратился к своему знакомому ОСОБА_58, который сказал, что может помочь получить кредит. Они договорились на 25.10.2007года и поехали в г. Николаев. В г. Николаеве на рынке «Торг-Сервис» он вместе с ОСОБА_57 встретился с парнем, которому звонил ОСОБА_57, и которого зовут ОСОБА_54. После чего ОСОБА_54 спросил, есть ли еще кто-то кто хотел взять кредит. ОСОБА_59 сказал, что еще один человек хотел получить кредит. После этого они поехали в с. Виноградовка к ОСОБА_28, который взял свои документы, и они снова вернулись в г. Николаев. В г. Николаеве на автомобиле ОСОБА_54 вчетвером приехали в магазин «Мюзик-Холл» по ул. Московской 49. После этого ОСОБА_54 попросил у них документы, и вместе с парнем цыганской национальности который подошел когда они приехали к магазину, зашел в магазин. Через 15-20 минут ОСОБА_54 вместе с цыганом вышли и позвали их в магазин. ОСОБА_46 сказали зайти по одному для того, чтобы сфотографироваться. Первым зашел он, также с ним зашли ОСОБА_54 и цыган. На первом этаже магазина слева от входа, стоял компьютер, за которым сидел парень плотного телосложения по имени ОСОБА_54 который сказал сесть, после чего сфотографировал его, дал бумаги, на которых показал где мне нужно расписаться. После того как он расписался он вышел из магазина. Следом за ним зашел в магазин ОСОБА_28, который вышел через несколько минут. После того как вышел ОСОБА_28 спустя около 20 минут ОСОБА_54 поговорил с ОСОБА_57, который сказал им, что ответ о выдаче кредита будет на следующий день. Забрав документы он вместе с ОСОБА_28 уехал из магазина. Через день ему сказали, что банк отказал в выдаче кредита. Спустя некоторое время он приехал в г. Николаев и хотел оформить кредит, зайдя в отделение «Приватбанка» ему сказали, что кредит не выдадут т.к. уже оформил один кредит.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_7, последнему его знакомый ОСОБА_60 предложил заработать денег в размере 200 долларов США за то, что на его имя оформят кредит, который люди будут сами оплачивать. Он согласился и приехав в г. Николаев вместе с ОСОБА_60 и двумя цыганами ОСОБА_45 и Михаилом, которые встретили их поехали в магазин «Мюзик-Холл». В магазине один из работников оформил документы и дал ему подписать, также он подписал расписку о получении товара, хотя на самом деле ни товара ни денег не получал.
Допрошенный в судебном заседании ОСОБА_25 пояснил, что ранее работал таксистом и при увольнении оставил документы в машине. До настоящего времени документы так и не вернули. Кредит в НФ «Приватбанк» никогда не оформлял. На ЧП «Агр-Траст» никогда не работал.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_39 у последнего в октябре 2007года похитили документы. Кредит он в магазине «Мюзик-Холл» не оформлял.
Согласно оглашенных показаний свидетеля ОСОБА_17 последний в октябре 2007года зашел в магазин «Мюзик-Холл», где увидел табличку о возможности оформления кредита. В ходе разговора с работником магазина, узнал, что кредит можно получить наличными, но при оформлении кредита на 10 000грн. на руки он получит только 5000грн. Он согласился и спустя некоторое время пришел в магазин с документами, где подписал все необходимые документы. Справку о доходах он не предоставлял. Через несколько дней он пришел в магазин и парень оформлявший на него кредит дал ему 5000гривен.
Согласно протокола предъявления лица для опознания ОСОБА_17 опознал ОСОБА_4 Д,А. как человека, который присутствовал в магазине «Мюзик-Холл» при оформлении кредита на его имя \т.4 л.д. 49\.
Кроме этого вина обвиняемых подтверждается:
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_55 который пояснил, что работает директором ООО «Н. А. С. А. - Юг» . Справки о доходах на имя ОСОБА_18, ОСОБА_10, ОСОБА_45, ОСОБА_39, ОСОБА_61 не выдавались.
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_62 который пояснил, что работает директором «Солнечный луч». Справки о доходах на имя ОСОБА_63, ОСОБА_19 не выдавались.
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_64 который пояснил, что работает директором ЧП «ВВМ и О». Справка о доходах на имя ОСОБА_65 не выдавалась.
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_66 который пояснил, что работает директором КП «Обрий». Справки о доходах на имя Фомич, ОСОБА_43, ОСОБА_17, ОСОБА_35 не выдавались.
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_67 который пояснил, что работает директором ООО «Балтика». Справка о доходах на имя ОСОБА_15 не выдавалась.
-оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_68 которая пояснила, что работает директором ЧП «АСЦ» . Справки о доходах на имя ОСОБА_28, ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_37, ОСОБА_23 не выдавала.
-заключением эксперта №1372, согласно которого «тексты бланков о доходах на имя: ОСОБА_17, ОСОБА_37, ОСОБА_71, ОСОБА_19, ОСОБА_20, . ОСОБА_14, ОСОБА_36, ОСОБА_72, ОСОБА_12, ОСОБА_15 нанесены с помощью копировально -множительной техники, электрофотографическим способом печати. Тексты бланков справок о доходах на имя: ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_30Н,, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, ОСОБА_61, ОСОБА_45, ОСОБА_78, ОСОБА_79Н,, ОСОБА_32, ОСОБА_39, ОСОБА_47. ОСОБА_34, ОСОБА_18. ОСОБА_11, ОСОБА_70, ОСОБА_22, ОСОБА_80, ОСОБА_25А,, ОСОБА_10, ОСОБА_81, ОСОБА_7, ОСОБА_82, ОСОБА_33, ОСОБА_38, ОСОБА_28. ОСОБА_27, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85. ОСОБА_86, ОСОБА_29, ОСОБА_16, ОСОБА_6 нанесены с помощью копировально -множительной техники, струйным способом.
-заключением эксперта №1769, согласно которого « Подписи от имени ОСОБА_4 в документах: счёт фактура на имя ОСОБА_14, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_21, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_15, ОСОБА_12, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_13, ОСОБА_16, ОСОБА_54, ОСОБА_30, ОСОБА_27, ОСОБА_25, ОСОБА_7, ОСОБА_29, ОСОБА_81, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_39 выполнены вероятно ОСОБА_4
На основании изложенного суд находит вину подсудимых в совершении преступления доказанной, а их действия подлежащими квалификации:
-ОСОБА_4 по ст. 222 ч.2 УК Украины как мошенничество с финансовыми ресурсами, т.е. предоставление гражданином-предпринимателем банковскому учреждению с целью получения кредита заведомо недостоверной информации с квалифицирующим признаком причинение значительного материального ущерба;
-ОСОБА_3 по ст. 27 ч.3, 222 ч.2 УК Украины как организация действий субъекта предпринимательской деятельности, направленных на предоставление банковскому учреждению заведомо недостоверной информации с целью получения кредита с квалифицирующим признаком причинение значительного ущерба, а также по ст. 358 ч.3 УК Украины как использование заведомо поддельного документа.
Органом досудебного следствия, действия подсудимых квалифицированы по ст. 190 ч.4 УК Украины как завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием. Между тем, из всех материалов уголовного дела, а также из самого обвинения, усматривается, что преступные действия подсудимых были направлены на завладение денежными средствами банковского учреждения, а не на завладение денежными средствами отдельных граждан, выступивших в качестве заемщиков. При этом способом мошеннического хищения денежных средств было наличие у одного из подсудимых статуса «субъекта предпринимательской деятельности», что обусловливало большую степень доверия со стороны банка и позволяло оформить большее количество потребительских кредитов. При таких обстоятельствах, поскольку мошеннические действия имели место со стороны субъекта предпринимательской деятельности в отношении банковского учреждения, то такие действия подсудимого ОСОБА_4 должны квалифицироваться по ст. 222 УК Украины, которая является специальной нормой по отношению к ст. 190 УК Украины. Данные мошеннические действия были организованы ОСОБА_3, но поскольку в ст. 222 УК Украины предусмотрен специальный субъект, которым он не является, то его действия должны квалифицироваться через ст. 27 ч.3 УК Украины.
НРУ «ПриватБанк» заявлен гражданский иск на сумму 657697 грн. в счет возмещения материального вреда. Данный иск представляет собой совокупность 47 кредитов, оформленных через магазин СПД ОСОБА_4 в общей сумме 439818 грн., а также ежемесячная комиссия и пеня по данным кредитам. Между тем, НРУ «ПриватБанк» имеет право на возмещение со стороны подсудимых только тех кредитов, которые были оформлены незаконно, с предоставлением недостоверной информации, т.е. представляли собой отдельные эпизоды преступления и вошли в обвинение. ОСОБА_46 кредитов только 31 и их общая сумма составляет 269630 грн., в связи с чем суд считает необходимым иск удовлетворить частично, взыскав с подсудимых 269630 грн. ОСОБА_45 в части начисленной ежемесячной комиссии и пени суд считает необходимым оставить без рассмотрения, поскольку в рамках уголовного дела подлежат обязательному рассмотрению только иски напрямую вытекающие из совершенного преступления.
Ущерб НРУ «ПриватБанк» был причинен совместными действиями обоих подсудимых, в связи с чем такой ущерб должен взыскиваться в солидарном порядке с обоих подсудимых. Между тем, согласно заявления об уточнении исковых требований \т.8 л.д. 17\, данные исковые требования предъявлены исключительно к подсудимому ОСОБА_4 и суд не может выти за рамки исковых требований.
Определяя вид и меру наказания судом учитывается, что подсудимыми совершено преступление средней степени тяжести, их возраст, положительные характеристики по месту жительства.
Обстоятельством смягчающим наказание в отношении ОСОБА_4 суд считает необходимым признать факт нахождения на иждивении несовершеннолетнего ребенка.
Руководствуясь ст. 323-324 УПК Украины, суд-
Признать ОСОБА_4 виновным в совершении преступления предусмотренного ст. 222 ч.2 УК Украины назначив ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года с лишением права занимать должности связанные с организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями сроком на 3 года.
На основании ст. 75, 76 УК Украины от отбытия основного вида наказания освободить с испытанием, установив испытательный срок в 2 года, вменив в обязанность периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства, уведомлять о перемене места жительства и работы.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде оставить до вступления приговора в законную силу.
Признать ОСОБА_3 виновным в совершении преступления предусмотренного ст. 27 ч.3, 222 ч.2 и ст. 358 ч.3 УК Украины назначив ему наказание по:
-ст. 27 ч.3, 222 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы сроком на 3 года;
-ст. 358 ч.3 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на 1 год.
На основании ст. 70 УК Украины, применив принцип поглощения менее строгого наказания, окончательно назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года.
Меру пресечения в виде подписки о невыезде оставить до вступления приговора в законную силу. Срок отбытия наказания исчислять с момента задержания.
Взыскать с ОСОБА_4 в пользу НРУ «ПриватБанк» в счет возмещения материального вреда 269630 \двести шестьдесят девять тысяч шестьсот тридцать грн.
Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Николаевской области в течение 15 суток с момента провозглашения.
Судья Дирко И.И.