65119, м. Одеса, просп. Шевченка, 29, тел.: (0482) 307-983, e-mail: inbox@od.arbitr.gov.ua
веб-адреса: http://od.arbitr.gov.ua
про заміну кредитора
"01" квітня 2019 р.м. Одеса Справа № 5017/3566/2012
Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.,
за участі секретаря судового засідання Майданик Ю.В.
дослідивши матеріали справи
за заявою кредитора: Публічного акціонерного товариства „Кристалбанк"
до боржника: Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1 (АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1)
про банкрутство
у відкритому судовому засіданні
від кредиторів: не з'явилися;
ліквідатор банкрута: не з'явився.
ОСОБА_2 та ФОП ОСОБА_1 у судове засідання 01.04.2019р. не з'явилися, незважаючи на належне повідомлення про дати та місце їх проведення, про що свідчать рекомендовані повідомлення про повернення поштових відправлень (т.7 а.с. 58-59, а.с. 61-62), про причини неявки суд не повідомили.
Суд підкреслює, що сам лише факт не отримання стороною справи кореспонденції, якою суд, з дотриманням вимог процесуального закону, надсилав копії ухвал за належною адресою та яка повернулася в суд у зв'язку з її неотриманням, не може вважатися поважною причиною не повідомлення про дату, час та місце розгляду справи, оскільки зумовлена не об'єктивними причинами, а суб'єктивною поведінкою учасника щодо отримання кореспонденції, яка надходила на його адресу.
Історія справи
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 10.12.2012р. (суддя - Ровинський О.Ю.) порушено провадження у справі про банкрутство боржника - Фізичної особи-підприємця ОСОБА_1.
Постановою Господарського суду Одеської області від 23.01.2013р. (суддя Ровинський О.Ю.) визнано банкрутом ФОП ОСОБА_1, відкрито відносно нього ліквідаційну процедуру, ліквідатором призначено арбітражного керуючого Панова А.Б.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 19.06.2013р. затверджено поданий ліквідатором банкрута М.Є. із вказівкою розміру та черговості задоволення вимог кредиторів, до якого включено грошові вимоги ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" у сумі 13 638 509, 92 грн.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 28.12.2015р. справу № 5017/3566/2012 прийнято до свого провадження суддею Антощук С.І.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 22.02.2016р. суддею Грабован Л.І. справу №5017/3566/2012 прийнято до свого провадження.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 13.07.2016р. звільнено арбітражного керуючого Панова А.Б. від виконання повноважень ліквідатора ФОП ОСОБА_1; призначено ліквідатором ФОП ОСОБА_1 арбітражного керуючого Бойко Т.О.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 10.10.2016р. звільнено арбітражного керуючого Бойко Т.О. від виконання повноважень ліквідатора ФОП ОСОБА_1; призначено ліквідатором ФОП ОСОБА_1 арбітражного керуючого Афоніна Д.О.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 26.02.2018р. замінено Публічне акціонерне товариство „Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на Публічне акціонерне товариство „Кристалбанк" у справі № 5017/3566/2012 про визнання банкрутом ФОП ОСОБА_1
Зміст питань, що розглядаються судом. Заяви учасників
01.03.2019р. та 28.03.2019р. ліквідатором банкрута арбітражним керуючим Афоніним Д.О. надані поточні звіти про хід ліквідаційної процедури ФОП ОСОБА_1 (т. 7 а.с. 43-45, а.с. 63-65), в яких зазначено, що на його адресу надійшло повідомлення ТОВ „ФК „Форінт" від 15.08.2017р. про відступлення права вимоги, згідно якого вимоги ТОВ „ФК „Форінт" до ФОП ОСОБА_1 було відступлено ОСОБА_2 Згідно пояснень представника ТОВ „ФК „Форінт" від 25.02.2019р., які надійшли на адресу ліквідатора, вбачається, що на підставі договору відсутплення права вимоги від 09.08.2017р. право вимоги заборгованості за кредитним договором №010/2-0-1/276 від 06.08.2008р. до ФОП ОСОБА_1 перейшло від ТОВ „ФК „Форінт" до ОСОБА_2 Посилаючись на положення ст. 21 Закону України „Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також з метою подальшого розгляду справи про банкрутство ФОП ОСОБА_1, ліквідатор банкрута арбітражний керуючий Афонін Д.О. вважає за необхідне замінити кредитора у справі про банкрутство №5017/3566/2012 ТОА „ФК „Форінт" на його правонаступника ОСОБА_2
На виконання вимог ухвали Господарського суду Одеської області від 07.02.2019р. ТОВ „ФК „Форінт" надано пояснення щодо заміни кредитора у справі з підтверджуючими документами. У поясненнях зазначено, що 25.05.2017р. всі права вимоги ПАТ „Кристалбанк" до ФОП ОСОБА_1 за кредитним договором №010/2-0-1/276 від 06.08.2008р. зі змінами та доповненнями, та укладеними додатковими угодами до нього були відступлені на користь ТОВ „ФК „Форінт" на підставі укладеного між останнім та ПАТ „Кристалбанк" договору факторингу (портфельного відступлення прав вимоги) №1 від 25.05.2017р. 09.08.2017р. ТОВ „ФК „Форінт" відступило зазначені права вимоги до ФОП ОСОБА_1 на користь ОСОБА_2 на підставі укладеного між останнім та ТОВ „ФК „Форінт" договору відступлення права вимоги від 09.08.2017р.
Обставини, встановленні судом.
Згідно п. 2 постанови Господарського суду Одеської області від 23.01.2013р. про визнання банкрутом визнано ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" кредитором до ФОП ОСОБА_1 з грошовими вимогами на загальну суму у розмірі 13 633 144, 92 грн., яка виникла на підставі укладеного 06.08.2008 р. між ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" та ФОП ОСОБА_1 кредитного договору № 010/2-0-1/276.
Ухвалою Господарського суду Одеської області від 26.02.2018р. замінено Публічне акціонерне товариство „Райффайзен Банк Аваль" в особі Одеської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль" на Публічне акціонерне товариство „Кристалбанк" у справі № 5017/3566/2012 про визнання банкрутом ФОП ОСОБА_1
Вказана заміна відбулася у зв'язку із укладенням між ПАТ „Райффайзен Банк Аваль" та ПАТ „Кристалбанк" договору факторингу (портфельне відступлення права вимоги).
09.08.2017р. між ТОВ «ФК «Форінт» та ОСОБА_2 був укладений договір відступлення права вимоги (т.7 а.с. 38-39) , відповідно до п. 1.1. якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, ТОВ «ФК «Форінт» відступає ОСОБА_2 належне ТОВ «ФК «Форінт» право вимоги (всі наявні грошові/не грошові права вимоги ТОВ «ФК «Форінт» до ФОП ОСОБА_1, поручителів ПМП „Мірт" та ОСОБА_7 станом на дату відступлення права вимоги, що включає в себе право вимагати виконання грошового зобов'язання по сплаті основної суми заборгованості по кредиту, відсотків, штрафних санкцій (за наявності) тощо, право звернення стягнення на предмет застави) за кредитним договором №010/2-0-1/276 від 06.08.2008р.
П.1.3. вказаного договору передбачено, що під правом вимоги розуміється право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від боржника ФОП ОСОБА_1 за кредитним договором №010/2-0-1/279 від 06.08.2008р., яка існує на дату укладення цього договору та складає суму 1 552 411, 96 дол. та 797 308, 43 грн.: сума основної заборгованості - 1 178 331, 62 дол., розрахункова сума процентів за розрахунком суми заборгованості за користування кредитними коштами 374 080, 34 дол., сума штрафних санкцій 797 308, 43 грн. Одночасно з відступлення прав вимоги до ОСОБА_2 переходять усі права ТОВ «ФК «Форінт» за усіма судовими рішеннями та виконавчими провадженнями, які існують на дату підписання цього договору, щодо стягнення з ФОП ОСОБА_1 коштів за всіма кредитними договорами. Також під правом вимоги розуміється право грошової винагороди на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від ФОП ОСОБА_1 можливих сум штрафних санкцій, неустойки, збитків тощо, що належить до сплати за користування кредитними коштами, що передбачено кредитними договорами та чинним законодавством України.
Згідно п. 1.4. зазначеного договору право вимоги переходить до ОСОБА_2 з моменту зарахування суми за відступлення права вимоги на умовах, які визначені у п. 2.1.1. цього договору, про що складається акт приймання-передачі права вимоги.
Відповідно до п. 1.5. вказаного договору ОСОБА_2 приймає на себе право вимоги за кредитним договором, договорами забезпечення на власний ризик, до підписання цього договору ОСОБА_2 ознайомлена із умовами кредитного договору, договорів забезпечення, станом реалізації права ТОВ «ФК «Форінт», в тому числі станом примусового стягнення заборгованості (судовими, виконавчими провадженнями - за наявності).
П. 2.1.1. зазначеного договору передбачено, що ОСОБА_2 зобов'язана перерахувати ТОВ „ФК „Форінт" на поточний рахунок НОМЕР_2 в ПАТ „ОПТ Банк", МФО 300528, отримувач: ТОВ „ФК „Форінт", код ЄДРПОУ 40658146 суму за відступлення права вимоги за кредитним договором, договором забезпечення в розмірі 10 000 грн. в день підписання цього договору.
Згідно п. 2.2.1. вказаного договору ТОВ „ФК „Форінт" зобов'язане передати протягом п'яти робочих днів від дня надходження на поточний рахунок, вказаний в п. 2.1.1. цього договору, всієї суми відшкодування (компенсації) за відступлення право вимоги, оригінали (а за відсутності оригіналів - належним чином засвідчені копії) усіх наявних в нього документів, які свідчать про право вимоги за кредитним договором, договорами забезпечення та інформацію, яка важлива для їх здійснення. Факт передачі ТОВ „ФК „Форінт" ОСОБА_2 документів засвідчується складанням акту прийому-передачі, який підписується повноваженими представниками ТОВ „ФК „Форінт" та ОСОБА_2
Відповідно до п. 4.1. зазначеного договору даний договір набирає чинності з моменту його підписання та скріплення печатками сторонами (за наявності) і діє до повного виконання сторонами своїх зобов'язань за цим договором.
Згідно п. 4.2. вказаного договору сторони домовились, що остаточним днем розрахунку ОСОБА_2 перед ТОВ „ФК „Форінт" за відступлення права вимоги є 10.08.2017р. До ОСОБА_2 переходять всі права кредитора, що належали до цього ТОВ „ФК „Форінт" згідно кредитного договору, договорів забезпечення виключено на умовах зарахування у повному обсязі суми відступлення права вимоги на поточний рахунок ТОВ „ФК „Форінт", зазначений у п. 2.1.1. цього договору.
П. 6.1. зазначеного договору передбачено, що відступлення права вимоги від ТОВ „ФК „Форінт" до ОСОБА_2 не є фінансовою послугою, в тому числі факторингом, в розумінні Закону України „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", інших нормативно-правових актів, чинних на території України.
На виконання умов договору відступлення права вимоги від 09.08.2017р. між ТОВ „ФК „Форінт" та ОСОБА_2 був укладений та підписаний акт приймання-передачі права вимоги до договору відступлення права вимоги (т. 7 а.с. 39 на зворотньому боці), відповідно до п. 1. якого ТОВ „ФК „Форінт" передав, а ОСОБА_2 прийняла права грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від боржника ФОП ОСОБА_1 за кредитним договором №010/2-0-1/276 від 06.08.2008, яка існує на дату укладення цього договору та складає суму 1 552 411, 96 дол. та 797 308, 43 грн.: сума основної заборгованості - 1 178 331, 62 дол., розрахункова сума процентів за розрахунком суми заборгованості за користування кредитними коштами 374 080, 34 дол., сума штрафних санкцій 797 308, 43 грн. ТОВ „ФК „Форінт" передав, а ОСОБА_2 прийняла також права грошової винагороди за договором поруки №12/2-0-1/377 від 06.08.2008р. та за договором поруки №12/2-0-1/379 від 06.08.2008р. До ОСОБА_2 перейшли усі права ТОВ „ФК „Форінт" за усіма судовим рішеннями та виконавчими провадженнями, які існують на дату підписання цього договору щодо стягнення з ФОП ОСОБА_1 коштів за кредитним договором №010/2-0-1/276 від 06.08.2008р. Також перейшло право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) від ФОП ОСОБА_1 можливих сум штрафних санкцій, неустойки, збитків тощо, що належать до сплати за користування кредитними коштами, що передбачено кредитним договором та чинним законодавством України.
На виконання умов договору відступлення права вимоги від 09.08.2017р. між ТОВ „ФК „Форінт" та ОСОБА_2 був укладений та підписаний акт приймання-передачі до договору про відступлення права вимоги (т. 7 а.с. 40) про передачу документів.
Згідно платіжного доручення №57747758 від 10.08.2017р. (т. 7 а.с. 41) ОСОБА_2 було перераховано ТОВ „ФК „Форінт" оплату згідно договору відсутплення права вимоги від 09.08.2017р. в сумі 10 000 грн.
Норми права, що підлягають застосуванню.
Ч. 1 ст. 3 ГПК України передбачено, що судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.
Ст. 52 ГПК України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Згідно ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок:1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов'язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов'язку боржника третьою особою.
Відповідно до ч. 1 ст. 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.
Ст. 514 ЦК України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно ст. 515 ЦК України заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю.
Відповідно до ч. 1 ст. 517 ЦК України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.
Висновки суду.
В разі заміни кредитора в зобов'язанні саме зобов'язання зберігається, а змінюється лише його суб'єктний склад у частині кредитора, зважаючи на те, що необхідною умовою для відступлення права вимоги є існування самого зобов'язання за яким відступається право вимоги.
З аналізу ст.ст. 512-517 ЦК України можна зробити такий висновок щодо суб'єктного складу правочинів з відступлення права вимоги: відповідно до ст. 2 вказаного кодексу учасниками цесії можуть бути будь-яка фізична або юридична особа.
Враховуючи те, що за договором відступлення права вимоги від 09.08.2017р. було відступлено право вимоги за кредитним договором № 010/2-0-1/276 від 06.08.2008р., тобто за договором, на якому ґрунтувалися визнані господарським судом грошові вимоги кредитора до боржника, наявність у сторін повноважень на укладення договору відступлення права вимоги, дотримання вимог ст. 517 ЦК України щодо передачі ТОВ „ФК „Форінт" документів ОСОБА_2, які засвідчують права, що передаються, суд замінює ПАТ „Кристалбанк" на ОСОБА_2 у справі № 5017/3566/2012 про визнання банкрутом ФОП ОСОБА_1
Керуючись ст.ст. 52, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд
Замінити Публічне акціонерне товариство „Кристалбанк" на ОСОБА_2 у справі № 5017/3566/2012 про визнання банкрутом ФОП ОСОБА_1
Ухвала набирає законної сили 01.04.2019р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду через Господарський суд Одеської області шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня складання повної ухвали.
Повну ухвалу складено та підписано 04.04.2019р.
Копію ухвали надіслати: ПАТ „Кристалбанк" (04053, м. Київ, Кудрявський узвіз, 2; 01133, м. Київ, вул. Мечникова, 4/1), арбітражному керуючому Афоніну Д.О. (АДРЕСА_3), ОСОБА_2 (АДРЕСА_2), ТОВ „Фінансова Компанія „Форінт" (01133, м. Київ, бул. Лесі Українки, буд. 34, оф. 212).
Суддя Л.І. Грабован