Господарський суд
Житомирської області
10002, м. Житомир, майдан Путятинський, 3/65, тел. (0412) 48-16-20,
E-mail: inbox@zt.arbitr.gov.ua, http://zt.arbitr.gov.ua
Від "25" жовтня 2018 р. м. Житомир Справа № 3/32-Б
Господарський суд Житомирської області у складі судді Костриці О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289 про залучення до участі у справі Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в межах справи № 3/32-Б за заявою Малого приватного підприємства "Атлант - Будсервіс" (м. Коростень) до боржника Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" (м. Коростень) про банкрутство,
за участю учасників судового процесу:
від кредиторів: Приходько Д.В. - представник Публічного акціонерного товариства "Райффазен Банк Аваль" (довіреність № 624/15 від 06.11.2015)
від боржника: не з'явився
у провадженні Господарського суду Житомирської області перебуває справа №3/32-Б про банкрутство Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" (м. Коростень).
05.09.2018 до суду надійшла заява Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289 про залучення до участі у справі Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" з доданими до неї документами, яку ухвалою господарського суду від 01.10.2018 прийнято та призначено до розгляду в засіданні суду 25.10.2018 о 10:40 год.
19.10.2018 до суду повернулась копія ухвали від 01.10.2018, яку 03.10.2018 було надіслано на адресу Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль".
25.10.2018 на електронну пошту суду надійшла заява Коростенського об'єднаного управління Пенсійного фонду України в Житомирській області від 23.10.2018 № 9124/07 про розгляд справи без участі представника кредитора. Вказаною заявою також повідомлено про відсутність заперечень щодо задоволення судом заяви Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289.
Розглянувши заяву Коростенського об'єднаного управління Пенсійного фонду України в Житомирській області від 23.10.2018 № 9124/07 про розгляд справи без участі представника кредитора, заслухавши думку представника Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", господарський суд вважає за необхідне задовольнити її, здійснити розгляд заяви Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289 про залучення до участі у справі Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" та здійснення процесуального правонаступництва відносно кредитора Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" без участі представника Коростенського об'єднаного управління Пенсійного фонду України в Житомирській області.
У судовому засіданні представником Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" підтримано в повному обсязі заяву від 05.09.2018 №140/8/1289 та пояснено, що 09.08.2018 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" укладено договір № 140/11/210, за умовами якого Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" передало у власність Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" право вимоги до Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" за кредитними договорами від 03.07.2008 № 010/108-01/637 та від 20.12.2007 № 012/108/573, що були укладені в рамках генеральної кредитної угоди від 20.06.2007 № 012/108/501 . З огляду на зазначене, на думку представника Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", слід залучити до участі у справі № 3/32-Б Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" та здійснити процесуальне правонаступництво, а саме: замінити первісного кредитора - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" на нового кредитора - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт".
Також, представником Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" заявлено клопотання про долучення до матеріалів справи документів.
Розглянувши вказане клопотання Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289, дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення присутніх у судовому засіданні представників учасників провадження у справі, судом встановлено наступне.
Ухвалою господарського суду від 08.11.2011, зокрема, затверджено реєстр вимог кредиторів Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" із включеними до нього вимогами конкурсних кредиторів, зокрема, Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на суму 1 785 662, 68 грн основного боргу та відсотків за користування кредитом (перша черга задоволення вимог кредиторів, як вимоги, забезпечені заставою), 125,00 грн судових витрат (перша черга задоволення вимог кредиторів); включено в реєстр вимог кредиторів Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" окремим рядком неустойку (штраф, пеню), що підлягають задоволенню в шосту чергу, зокрема, вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на суму 16336, 31 грн.
Ухвалою господарського суду від 10.12.2012, серед іншого, визнано поточні вимоги Публічного акціонерного товариства АТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції в сумі 667955,77 грн. з віднесенням до першої черги задоволення вимог кредиторів.
Отже, ухвалами господарського суду визнано та включено до реєстру вимог кредиторів забезпечені заставою майна боржника вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на загальну суму 2453 618,45 грн.
За рахунок коштів отриманих від продажу цілісного майнового комплексу банкрута погашено забезпечені заставою майна боржника вимоги Публічного акціонерного товариства "Раффайзен Банк Аваль" на суму 1106486,57 грн. Залишок незадоволених вимог Публічного акціонерного товариства "Раффайзен Банк Аваль", які були забезпечені заставою майна банкрута, становить 1347131,88 грн.
Ухвалою господарського суду від 24.07.2018 віднесено до четвертої черги реєстру вимог кредиторів Приватного підприємства "ВАЛком-монтаж" вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на суму 1347131,88 грн, не задоволені за рахунок реалізації заставного майна.
Також, не задоволеними залишилися вимоги Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Житомирської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" на суму 16336, 31 грн (шоста черга).
Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов'язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов'язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю. Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням. (ст. 513-516 Цивільного кодексу України).
Відповідно до ст. 517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов'язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов'язанні.
09.08.2018 між Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (набувач) укладено договір № 140/11/210 (т. 25 а.с. 127-132).
Пунктом 2.1. договору передбачено, що кредитор зобов'язується передати у власність набувача права вимоги, вказані в реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, а набувач зобов'язується прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість.
Перехід прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність відбувається за умови сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги відповідно до п.п.3.1, 3.2. договору та з моменту підписання сторонами реєстру відступлених прав вимоги. Реєстр відступлених прав вимоги підписується сторонами у строк не пізніше 3 робочих днів з дня сплати набувачем кредитору загальної вартості прав вимоги у повному обсязі (пункт 2.5. договору).
Відповідно до пункту 3.1. договору загальна вартість прав вимоги становить 18 370 000,00 грн без ПДВ.
Як вбачається з реєстру кредитних операцій до відступлення до договору №140/11/210 від 09.08.2018 (т. 26 а.с. 94-101) та реєстру відступлених прав вимоги до договору від 09.08.2018 № 140/11/210 (т. 26 а.с. 102-109), на виконання умов договору від 09.08.2018 № 140/11/210 Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" передало у власність Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт", зокрема, право вимоги за кредитними договорами № 010/108-01/637 від 03.07.2008 та № 012/108/573 від 20.12.2007, що були укладені в рамках генеральної кредитної угоди № 012/108/501 від 20.06.2007, на загальну суму 1 255 107,76 грн.
Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" перераховано на рахунок Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в рахунок відступлення прав вимоги грошові кошти в розмірі 18 370 000,00 грн, що підтверджується платіжним дорученням від 09.08.2018 № 16516103 (т. 25 а.с. 134).
Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль" передано Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" документи, що стосуються відступленого права вимоги до боржника, що підтверджується актом прийому - передачі документації до договору від 09.08.2018 № 140/11/210 (т. 26 а.с. 11-93)
Отже, у результаті укладення договору від 09.08.2018 № 140/11/210 кредитором боржника за вимогами, що виникли на підставі кредитних договорів № 010/108-01/637 від 03.07.2008 та № 012/108/573 від 20.12.2007, що були укладені в рамках генеральної кредитної угоди № 012/108/501 від 20.06.2007, на загальну суму 1 255 107,76 грн є Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт".
Як свідчить аналіз змісту договору від 09.08.2018 № 140/11/210, він містить ознаки договору факторингу (фінансування під відступлення права вимоги). Зокрема, договором передбачено, що грошова вимога до боржника уступається кредитором (Публічним акціонерним товариством "Райффайзен Банк Аваль") в обмін на грошові кошти, які новий кредитор (Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт") зобов'язувалося сплатити останньому, тобто за умовами договору фактично відбулося фінансування однієї особи іншою за рахунок передачі останньому грошової вимоги цієї особи до третьої особи (боржника).
Правовідносини стосовно фінансування під відступлення права грошової вимоги урегульовано главою 73 Цивільного кодексу України.
Так, частиною першою статті 1077 Цивільного кодексу України передбачено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Якщо відповідно до умов договору факторингу фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі у нього фактором права грошової вимоги, фактор набуває права на всі суми, які він одержить від боржника на виконання вимоги, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані ним суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові (частина перша статті 1084 Цивільного кодексу України).
Разом із тим щодо суб'єктного складу таких правовідносин частина третя статті 1079 Цивільного кодексу України визначає, що фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.
Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" встановлює загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг.
Зокрема, у пункті 1 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" визначено, що фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг.
Згідно з пунктом 5 частини першої статті 1 Закону фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.
За пунктом 11 частини першої статті 4 Закону факторинг є фінансовою послугою.
У частині першій статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" зазначено, що юридична особа, яка має намір надавати фінансові послуги, зобов'язана звернутися до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг протягом тридцяти календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ.
Таким чином, фактор для надання фінансової послуги повинен бути включеним до державного реєстру фінансових установ.
Судом установлено, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" включено до Державного реєстру фінансових установ та може надавати фінансові послуги у формі факторингу.
За загальним визначенням, правонаступництво - це перехід прав і обов'язків від одного суб'єкта до іншого. Правонаступництво може бути універсальним або частковим (сингулярним). За універсального правонаступництва до правонаступника (фізичної або юридичної особи) переходять усі права і обов'язки того суб'єкта, якому вони належали раніше. За часткового (сингулярного) правонаступництва від одного до іншого суб'єкта переходять лише окремі права і обов'язки.
Правонаступництво є самостійною підставою заміни кредитора у зобов'язанні. Правонаступництво слід розглядати як певний юридичний механізм похідного правонабуття, за яким до правонаступника переходять суб'єктивні права та обов'язки попередника.
Згідно з статтею 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
З огляду на викладене у сукупності, господарський суд вважає за необхідне задовольнити частково заяву Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289 задовольнити частково; замінити кредитора у справі - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9, ідентифікаційний код 14305909) на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 34, офіс 212; ідентифікаційний код 40658146) в частині вимог до боржника на загальну суму 1 255 107,76 грн (четверта черга); у задоволенні вимог заяви в іншій частині відмовити.
Керуючись статтями 52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України,
1. Заяву Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" від 05.09.2018 № 140/8/1289 задовольнити частково.
2. Замінити кредитора у справі - Публічне акціонерне товариство "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9, ідентифікаційний код 14305909) на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 34, офіс 212; ідентифікаційний код 40658146) в частині вимог до боржника на загальну суму 1 255 107,76 грн (четверта черга).
3. У задоволенні вимог заяви в іншій частині відмовити.
Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття.
Ухвала може бути оскаржена в порядку та строки, встановленому Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".
Повний текст ухвали складено та підписано 26.10.2018.
Суддя Костриця О.О.