Справа № 761/4473/18
Провадження № 1-кс/761/3140/2018
26 лютого 2018 року м. Київ
Слідчий суддя Шевченківського районного суду м. Києва ОСОБА_1 , за участі секретаря ОСОБА_2 , представника власника майна ОСОБА_3 - адвоката ОСОБА_4 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання адвоката ОСОБА_4 в інтересах ОСОБА_5 про скасування арешту майна у кримінальному провадженні № 320 161 000 000 001 35 від 09.11.2016,
До Шевченківського районного суду м. Києва з клопотанням про скасування арешту майна гр. ОСОБА_5 звернувся його представник - адвокат ОСОБА_4 .
Обґрунтовуючи клопотання, представник заінтересованої особи зазначив, що 21.12.2016 ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва у справі № 761/44571/16-к (провадження № 1-кс/761/27244/2016) у кримінальному провадженні
№ 320 161 000 000 001 35 накладений арешт на значну кількість поточних рахунків фізичних осіб, відкритих у ПАТ «Банк Камбіо», у т.ч. рахунок ОСОБА_5 .
На думку ініціатора клопотання, зазначена ухвала слідчого судді є незаконною, арешт накладений необґрунтовано, крім того, на теперішній час відпала потреба у застосуванні зазначеного заходу забезпечення.
Заявник вважає, що піддані арешту грошові кошти не є речовими доказами, оскільки не доведено, що вони набуті кримінально протиправним шляхом або внаслідок вчинення кримінального правопорушення. Власник рахунку отримав зазначені кошти 12.09.2014 на підставі заяви про набуття прав вкладника за Договором № 20-779 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, укладеного 10.09.2014 між ОСОБА_6 та ПАТ «Банк Камбіо», тобто без порушень чинного законодавства.
У зв'язку з наведеним представник володільця рахунку просив скасувати арешт коштів, які зберігаються у банківській установі.
У судовому засіданні представник ОСОБА_4 просив клопотання задовольнити з наведених у ньому підстав.
Слідчий СУ ФР ГУ ДФС у м. Києві ОСОБА_7 , будучи належним чином повідомленою про день та час розгляду скарги, до суду не прибула, про наявність поважних причин неявки суд не повідомила.
Слідчий суддя, заслухавши представника власника майна, дослідивши надані документи, дійшов висновку, що клопотання не підлягає задоволенню з огляду на таке.
Ухвалою слідчого судді Шевченківського районного суду м. Києва від 21.12.2016 задоволено клопотання слідчого СУ ФР ГУ ДФС у м. Києві та у кримінальному провадженні № 320 161 000 000 001 35 за ознаками ст. 2181 КК України накладено арешт на банківські рахунки значної кількості фізичних осіб.
Підставою для прийняття такого рішення стали встановлені під час досудового розслідування обставини доведення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» (далі - Банк) банку до неплатоспроможності.
Зокрема, з'ясовано, що Банком від НБУ отримано кредити на загальну суму 124 750 000 грн. У подальшому зазначені кошти у вигляді кредитів надані різним юридичним та фізичним особам під заставу майнових прав.
Поряд із цим виявлені факти виведення грошових ресурсів з Банку шляхом кредитування юридичних осіб під заставу неліквідних цінних паперів та придбання самим Банком таких цінних паперів у «торговий портфель».
Упродовж 2013 - 2014 років Банк проводив операції з кредитування юридичних осіб під заставу неліквідних цінних паперів: простих іменних акцій публічних акціонерних товариств. Ці операції стали збитковими, оскільки кредити надавались за ставкою майже вдвічі меншою від вартості залучених ресурсів.
За цими кредитами фактично відсутнє забезпечення, оскільки передані у заставу Банку цінні папери є неліквідними, їх емітенти не ведуть виробничої діяльності.
Характерним є те, що більшість Боржників зареєстровані у м. Донецьку, пов'язані між собою договорами купівлі-продажу цінних паперів; ставка кредитування - 10% річних, що є збитковою для Банку, за наявності інформації щодо вартості купівлі Боржниками цінних паперів Банк свідомо робив набагато вищу оціночну вартість.
Окрім того, під час здійснення перевірки правочинів, в тому числі договорів, укладених протягом року до запровадження процедури тимчасової адміністрації в ПАБ «Банк Камбіо», виявлені факти перерахування коштів у серпні-вересні 2014 року з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо».
Таке перерахування здійснювались з призначенням платежу «безвідсоткова позика», «повернення фінансової допомоги» та «надання фінансової допомоги».
Отже, перерахування спрямовані на «дроблення» коштів суб'єктів господарювання шляхом оформлення платежів щодо надання або повернення зворотної фінансової допомоги, надання безвідсоткових позик, тобто мали на меті отримання відшкодування коштів клієнтів Банку - юридичних осіб за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Вищезазначені операції призвели до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами понад 275 млн. грн., чим Фонду, а в його особі державі завдані збитки в особливо великих розмірах.
З огляду на зазначене слідчим ініційовано накладення арешту на безготівкові грошові кошти, що знаходяться на рахунках фізичних осіб, за якими здійснені операції з перерахування коштів з рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб у цій же банківській установі.
Накладаючи арешт на грошові кошти на банківських рахунках, слідчий суддя врахував, що останні відповідають критеріям, визначеним ст. 98 КПК України, оскільки є достатні підстави вважати, що вони набуті кримінально протиправним шляхом.
Вирішуючи клопотання про скасування арешту, слідчий суддя бере до уваги, що згідно з вимогами ст. 174 КПК арешт може бути знятий у разі, коли буде доведено, що у подальшому застосуванні цього заходу відпала потреба або арешт накладений необґрунтовано.
Виходячи з вимог змагальності кримінального провадження та враховуючи положення ст. 174 КПК, слідчий суддя відмічає, що обов'язок доведення обставин, які є підставою для скасування арешту, покладений на ініціатора відповідного клопотання.
Отже, власник/володілець майна або їх представник мають довести, що арешт накладений необґрунтовано або ж відпала потреба у його подальшому збереженні.
Оцінюючи доводи представника власника рахунку, слідчий суддя не знаходить їх переконливими.
Зокрема, як і у багатьох інших випадках зарахування коштів на рахунок гр. ОСОБА_5 відбулося 12.09.2014 на підставі заяви про набуття прав вкладника за Договором № 20-779 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, укладеного 10.09.2014 між ОСОБА_6 та ПАТ «Банк Камбіо», сума коштів становить 13795.00 тис. дол., що в гривневому еквівалентів станом на день вчинення банківській операції дорівнювало приблизно 188 тис. грн., тобто наближений до максимального розміру, який виплачується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.
Кількість операцій з перерахування, здійснених упродовж одного дня - 10.09.2014, підстави перерахування та його сума переконливо свідчать про скоординованість та спланованість цих дій.
Тому висновок слідчого судді під час накладення арешту про те, що зазначені кошти є речовими доказами у силу їх набуття у кримінально протиправний спосіб, є правильним, тобто арешт накладений обґрунтовано.
Враховуючи, що досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні триває, відсутні підстави для висновку, що відпала потреба у подальшому застосуванні вказаного заходу забезпечення кримінального провадження.
Сукупність вищезазначених обставин, їх правова оцінка свідчать про відсутність підстав для скасування арешту.
Приймаючи до уваги наведене, керуючись ст. 98, 110, 132, 174 КПК України, слідчий суддя
У задоволенні клопотання адвоката ОСОБА_4 в інтересах ОСОБА_5 у кримінальному провадженні № 320 161 000 000 001 35 за ст. 2181 КК України про скасування арешту майна - безготівкових грошових коштів на банківському рахунку у ПАТ «Банк Камбіо» відмовити.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1