29000, м. Хмельницький, майдан Незалежності, 1 тел. 71-81-84, факс 71-81-98
"20" листопада 2017 р.Справа № 924/452/17
Господарський суд Хмельницької області у складі колегії суддів: Мухи М.Є. (головуючий), ОСОБА_1, ОСОБА_2, розглянувши матеріали справи
за позовом Публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк", м. Київ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "Подільський господар", с. Мокіївці, Шепетівський район, Хмельницька область
до Товариства з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне", с. Оршівці, Кіцманський район, Чернівецька область
про стягнення 8 311 981,53 грн.
Представники сторін:
позивача: не з'явився
відповідача 1: ОСОБА_3 за довіреністю від 06.06.17р. №06/06-17
відповідача 2: ОСОБА_4 - за довіреністю від 22.09.2017р.
Суть спору: позивач звернувся із позовом до суду про солідарне стягнення із відповідачів заборгованості за кредитним договором №01/04-2014 від 30.01.2014р. у розмірі 8 311 981,53 грн., а саме: заборгованість за процентами, донарахованими за період 09.07.2015р. - 04.05.2017р. - 1 310 193,52 грн., пеня/неустойка за прострочення сплати кредиту, нарахована за період 09.07.2015р. - 04.05.2017р. - 4 143 762,21 грн., пеня/неустойка за прострочення сплати процентів, нарахована за період 09.07.2015р. - 04.05.2017р. - 864 897,88 грн., інфляційні нарахування за прострочення сплати заборгованості по кредиту та процентам за період 09.07.2015р. - 04.05.2017р. - 1 592 169,06 грн., 3 % річних - 400 958,86 грн.
Представник позивача в судове засідання не з'явився. У клопотанні від 17.11.17р. повідомляє суд що 19 вересня 2017 року між АТ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «АВІСТАР» укладено договір №181 про відступлення права вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30 січня 2014 року укладеного між АТ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та ТОВ «Подільський господар», та додаткових угодах і додатків до нього, що є його невід'ємною частиною, також відступлено право вимоги за договором поруки укладеного між АТ «БРОКБІЗНЕСБАНК» та ТОВ «Подільський господар», ТОВ «АТЗТ Мирне» №03/04-2014 від 30 січня 2014 року. З огляду на зазначене вказує, що АТ «БРОКБІЗНЕСБАНК» не є належним позивачем у справі №924/452/17.
Відповідач 1 явку уповноваженого представника в судове засідання забезпечив. У поясненнях з приводу заяви відповідача 2 про заміну сторони вказав, що оскільки спірна заборгованість виникла на підставі Кредитного договору №01/04-2014 від 30.01.14р., а також зважаючи на факт реалізації права вимоги за вказаним договором на користь ТОВ "АТЗТ Мирне", просить задовольнити зазначене клопотання та надати ТОВ "АТЗТ Мирне" статус позивача у справі №924/452/17.
Представник відповідача 2 в судове засідання з'явився, підтримав подану ним заяву від 25.09.2017р. про заміну сторони його правонаступником. У вказаній заяві ТОВ "АТЗТ Мирне" просить суд замінити позивача у справі з ПАТ "Брокбізнесбанк" на ТОВ "АТЗТ Мирне". В обґрунтування поданої заяви зазначив, що 10.08.2017р. між ТОВ "АТЗТ Мирне" та ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" укладено договір №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому. На виконання зазначеного договору 21.09.2017р. між ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" то ТОВ "АТЗТ Мирне" підписано акт прийому передачі прав вимоги. Відповідно до вказаних документів ТОВ "АТЗТ Мирне" набуло статусу кредитора за кредитним договором №01/04-2014 від 30.01.2014р., який було укладено між ТОВ "Подільський господар" та АТ "Брокбізнесбанк". Крім того, ТОВ "АТЗТ Мирне" прийняло усі права кредитора в судових спорах/виконавчих провадженнях, що виникли на основі кредитного договору №01/04-2014 від 30.01.2014р., а також договорів забезпечення (застави, іпотеки, поруки тощо), які були укладенні з метою забезпечення виконання вказаного кредитного договору, а саме (проте не виключно) в справі № 924/452/17. Права вимоги, які відступлені на користь ТОВ "АТЗТ Мирне", виникли у ТОВ "Фінансова компанія "Авістар" на підставі договору №181 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 19.09.2017р., укладеного між ПАТ "Брокбізнесбанк" та ТОВ "Фінансова компанія "Авістар".
Крім того, відповідач 2 просить продовжити строк вирішення спору на 15 днів. Дане клопотання не суперечить ст.22, 69 ГПК України, судом приймається та задовольняється.
З матеріалів заяви убачається, що 10.08.2017 р. між товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар" (первісний кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" (новий кредитор) укладено договір №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому, відповідно до умов якого первісний кредитор зобов'язується відступити новому кредитору право вимоги до боржника за кредитним договором, що буде належати первісному кредитору у разі перемоги у аукціоні (конкурсі) щодо продажу активів банку, що буде оголошений Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в процедурі ліквідації банку у відповідності до законодавства, а новий кредитор зобов'язується прийняти зазначене вище право вимоги та перераховувати первісному кредитору кошти у сумі ціни відступлення (п. 1.1 договору від 10.08.2017 р.).
Сторони домовились, що в цьому договорі і в додатках до нього наведені нижче терміни при відсутності в тексті вказівок на інше мають наступні значення: банк - публічне акціонерне товариство "Брокбізнесбанк", код ЄДРПОУ 19357489, з місцезнаходженням за адресою: 03057, м. Київ, проспект Перемоги, 41; боржник - юридична особа, яка уклала з банком кредитний Договір № 01/04-2014 від 30.01.2014 року, а також його поручителі, будь-які представники боржника, повірені, правонаступники, інші особи, до яких перейшов обов'язок виконати (повністю або частково) зобов'язання замість боржника; заборгованість - невиконані (несплачені) боржником грошові зобов'язання за кредитним договором, зокрема, але не виключно: заборгованість по несплаченим процентам за користування кредитом, а саме сума процентів, нарахованих на суму основної заборгованості за кредитом відповідно до умов кредитного договору і ще не сплачених на день укладення цього договору; залишок за тілом кредиту, який підлягає поверненню (сплаті), відповідно до умов кредитного договору; заборгованість по сплаті комісій (в тому числі комісій за обслуговування, абонентські плати/комісії та РКО); можлива неустойка (штраф, пеня); кредитний договір - кредитний договір №01/04-2014 від 30.01.2014 року зі змінами та доповненнями, що укладений між банком та боржником, з усіма додатками до нього (у т.ч. графіками здійснення платежів) та додатковими договорами (угодами), договорами про внесення змін, змінами і доповненнями та викладеннями у новій редакції, що є його невід'ємною частиною, у відповідності до якого банк надав боржнику грошові кошти (кредит), а боржник зобов'язався повернути кредит та сплатити проценти, а також інші платежі (комісії, винагороди, компенсації тощо), що можуть виникнути на підставі кредитного договору; право вимоги - права грошової вимоги первісного кредитор до боржника, строк платежу за якими настав, а також права вимоги, які виникнуть в майбутньому, щодо погашення (сплати) заборгованості, а також сплати інших платежів, які виникли на підставі укладеного між банком та боржником кредитного договору; ціна відступлення - сума коштів, що сплачується новим кредитором первісному кредитору за придбання права вимоги на умовах цього договору.
Відповідно до п. 1.2 договору від 10.08.2017 р. новий кредитор після переходу до нього права вимоги стає кредитором за кредитним договором, укладеним між банком і боржником, та одержує право замість первісного кредитора вимагати від боржника належного виконання ними зобов'язань за кредитним договором. Права кредитора за кредитним договором переходять до нового кредитора у повному обсязі та на умовах, які існують на момент відступлення права вимоги. При цьому, новий кредитор набуває статусу кредитора за кредитним договором та заставодержателя (іпотекодержателя за всіма договорами (зобов'язаннями), що забезпечують виконання боржником його зобов'язань за кредитним договором.
Сторони погоджуються, що первісний кредитор не відповідає перед новим кредитором за невиконання або неналежне виконання боржником грошових зобов'язань, права стосовно яких відступаються відповідно до цього договору. Первісний кредитор не відповідає перед новим кредитором, якщо одержані ним від боржника суми будуть меншими від сум, сплачених відповідно новим кредитором первісному кредиторові. Сторони погоджуються, що визнання недійсними прав вимоги за договорами забезпечення не вплине на дійсність цього договору та первісний кредитор не несе жодної відповідальності у разі визнання недійсними прав вимоги за договорами забезпечення (п. 1.3 договору від 10.08.2017 р.).
Також у п. 1.5 зазначеного договору сторони погодили, що новий кредитор повідомлений про всі події й обставини, які відомі первісному кредитору та мають/мали відношення до кредитного договору та/або до його виконання, і могли б вплинути на рішення нового кредитора при укладенні даного договору. Новий кредитор приймає на себе ризик стосовно прав вимоги за кредитним договором та не матиме в майбутньому ані претензій, ані вимог щодо повернення сплаченої первісному кредитору ціни відступлення.
Цей договір спрямований на врегулювання цивільних правовідносин, що виникають з приводу та у зв'язку з відступленням в порядку та на умовах, визначених цим договором та законодавством України, первісним кредитором новому кредитору права вимоги, що буде належати первісному кредитору, в межах яких новий кредитор стає кредитором за кредитним договором та договорами забезпечення, укладеними між банком та боржником. Сторони цим погоджуються, що до цього договору застосовуються положення Цивільного кодексу України про відступлення прав вимоги, передбачені ст. ст. 512-519 Цивільного кодексу України (п. 5.5 договору від 10.08.2017 р.).
Згідно з п. 4.1 договору право вимоги до боржника переходить до нового кредитора з моменту підписання сторонами акту прийому-передачі права вимоги, що є невід'ємною частиною цього договору, який підписується відповідно до вимог пункту 4.3 даного договору.
Для підтвердження дійсності права вимоги, що відступається, новий кредитор отримує документацію (документи та відповідну інформацію) від первісного кредитора по акту прийому-передачі документації (п. 4.2 договору від 10.08.2017 р.).
У п. 4.3 договору від 10.08.2017 р. зазначено, що акт прийому-передачі права вимоги первісний кредитор і новий кредитор складають та підписують не пізніше 1 робочого дня після отримання первісним кредитором ціни відступлення в повному обсязі відповідно до вимог пунктів 5.2, 5.3.2 цього договору.
Відступлення права вимоги за цим договором здійснюється без згоди боржника (п. 4.4 договору від 10.08.2017 р.).
Пунктами 5.1, 5.2 договору передбачено, що остаточний розмір ціни відступлення за цим договором буде визначений після оголошення переможця електронного аукціону відповідно до протоколу електронних торгів. Остаточну ціну відступлення сторони визначають у акті погодження ціни відступлення, який укладається між сторонами не пізніше 5 робочих днів після оголошення результатів електронного аукціону.
Розрахунок за цим договором новий кредитор здійснює протягом 5 робочих днів з моменту підписання сторонами акту погодження ціни відступлення (п. 5.3 договору від 10.08.2017 р.).
Згідно з п. 6.1 договору від 10.08.2017 р. сторони домовились, що документація (документи та відповідна інформація) у повному обсязі буде передана первісним кредитором новому кредитору у порядку, передбаченому у пункті 4.2 цього договору.
Підпунктом 7.3.3 зазначеного договору передбачено, що новий кредитор має право розпоряджатися правом вимоги на свій власний розсуд, в тому числі відступати право вимоги на користь третіх осіб, і згідно з пп. 7.4.1 договору зобов'язаний не пізніше 5 робочих днів після дати підписання сторонами акта прийому-передачі права вимоги надіслати боржнику письмове повідомлення про відступлення права вимоги новому кредитору.
Договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами та діє до повного виконання сторонами взятих на себе зобов'язань (п. 11.1 договору).
04.09.2017 р. товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар" (первісний кредитор) та товариство з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" (новий кредитор) склали акт погодження ціни до договору №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому, від 10.08.2017 року, у якому зазначено, що у відповідності до пункту 5.2 договору №10082017 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому від 10.08.2017 року та враховуючи положення Протоколу електронних торгів №UА-ЕА-2017-09-000055-b, який підписаний уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ “Брокбізнесбанк” 28 серпня 2017 року сторони встановили, що первісний кредитор викупив лот Q82075b8450 у власника активу (майна) ПАТ "Брокбізнесбанк" право вимоги за кредитними договорами: №01/04-2014 від 30 січня 2014 року, №3602/0301/1/11 від 11 липня 2011 року, №3602/0300/4/11 від 24 червня 2011 року та договорами забезпечення виконання зобов'язань за цими кредитними договорами за ціною 27930000,00 гривень без ПДВ. Сторони погодили, що новий кредитор придбаває у первісного кредитора право вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30 січня 2014 року та договорами забезпечення виконання зобов'язань за цими кредитним договором за ціною, що становить 8210000,00 гривень без ПДВ. Сторони домовилися, що новий кредитор зобов'язується провести оплату на користь первісного кредитора у сумі, яка визначена пунктом 2 цього акту до 15 вересня 2017 року, але не пізніше 19 вересня 2017 року включно. Цим пунктом сторони змінюють термін розрахунку, який визначений пунктом 5.3 договору №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому від “10” серпня 2017 року. Після набуття права вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30 січня 2014 року та договорами забезпечення виконання зобов'язань від ПАТ “Брокбізнесбанк”, первісний кредитор зобов'язаний протягом 3 робочих днів передати всі документи, які дають йому право стягувати заборгованість в т.ч. і за фінансовою порукою та звертати стягнення на майно, яке передане у забезпечення за кредитним договором №01/04-2014 від 30 січня 2014 року з боржника та поручителів для нового кредитора, шляхом складання акту прийому-передачі документів за договором №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому від “10” серпня 2017 року.
21.09.2017 р. товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар" (первісний кредитор) та товариством з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" (новий кредитор) складено акт прийому-передачі прав вимоги, за яким у відповідності та на виконання п. п. 4.1, 4.3 договору №10082017/3 про відступлення прав вимог, що виникнуть у майбутньому, від 10.08.2017 року, укладеного між первісним кредитором та новим кредитором, первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає права грошової вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30.01.2014 року до боржника: ТОВ "Подільський господар".
В акті також зазначено, що первісний кредитор передає, а новий кредитор приймає усі права первісного кредитора в судових спорах/виконавчих провадженнях, що виникли на основі кредитного договору 01/04-2014 від 30.01.2014 року, а також договорів забезпечення (застави, іпотеки, поруки тощо), які були укладенні з метою забезпечення виконання вказаного кредитного договору, а саме (проте не виключно) в справі № 924/1319/15 за позовом АТ "Брокбізнесбанк" до ТОВ "Подільський господар", ТОВ "АТЗТ Мирне" про стягнення заборгованості (п. 3 акта).
Права вимоги виникли у первісного кредитора на підставі договору №181 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 19 вересня 2017 року, укладеного між публічним акціонерним товариством "Брокбізнесбанк" та товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар". Первісний кредитор цим передає (відступає) новому кредитору права вимоги за кредитним договором, та новий кредитор цим приймає права вимоги за кредитним договором. Новий кредитор та первісний кредитор визнають, що права вимоги за кредитним договором є переданими безпосередньо з моменту підписання ними цього акту, як передбачено п. 4.1 договору (п. п. 5, 6 акта).
Також згідно з актом прийому-передачі документів від 21.09.2017 р. на виконання п. 4.2 договору №10082017/3 про відступлення прав вимог, що виникнуть у майбутньому, від 10.08.2017 року, товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Авістар" (первісний кредитор) передано, а товариством з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" (новий кредитор) отримано, з-поміж, іншого кредитний договір 01/04-2014 від 30.01.2014 року, що укладений між ПАТ "Брокбізнесбанк" та ТОВ "Подільський господар", та додаткові угоди і додатки до нього, що є невід'ємною частиною, за наявності таких.
Згідно з актом в момент укладення цього договору первісний кредитор передає новому кредитору матеріали (рішення, ухвали, постанови тощо) судових справ/виконавчих проваджень, що виникли на основі кредитного договору 01/04-2014 від 30.01.2014 р., а також договорів забезпечення (застави, іпотеки, поруки тощо), які були укладені з метою забезпечення виконання вказаного кредитного договору.
Заслухавши учасників процесу, розглядаючи подану заяву, суд враховує, що підставами виникнення цивільних прав і обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини (пункт 1 частина друга стаття 11 ЦК України).
У п. п. 1, 2 ч. 1 ст. 512 Цивільного кодексу України встановлено, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). Кредитор у зобов'язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом.
Згідно з ч. 1 ст. 516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Відповідно до ч. 1 ст. 514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов'язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу.
Виходячи із цих норм, зокрема, п. п. 1, 2 частини першої статті 512 ЦК України, у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) чи правонаступництва (припинення юридичної особи шляхом злиття, приєднання поділу, перетворення або ліквідації, спадкування) на стадії виконання судового рішення відбувається вибуття кредитора.
Відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов'язанні допускається протягом усього часу існування зобов'язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.
З матеріалів заяви слідує, що ТОВ "АТЗТ Мирне" відповідно до умов договору від 10.08.2017 р. №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому, укладеного з ТОВ "ФК "Авістар", та актів прийому-передачі прав вимоги та прийому-передачі документів від 21.09.2017 р., до нього набуло права вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30.01.2014 р., боржником за яким є ТОВ "Подільський господар".
У свою чергу ТОВ "ФК "Авістар" набуло прав вимоги за кредитним договором №01/04-2014 від 30.01.2014 р., боржником за яким є ТОВ "Подільський господар", на підставі договору №181 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 19.09.2017 р., укладеного із первісним кредитором - ПАТ "Брокбізнесбанк".
Відповідно до ст. 25 Господарського процесуального кодексу України у разі припинення діяльності суб'єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу.
З огляду на зазначені обставини та приписи законодавства, заяву ТОВ "АТЗТ Мирне" про заміну позивача у справі - публічного акціонерного товариства "Брокбізнесбанк" на товариство з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" відповідно до договору від 10.08.2017 р. №10082017/3 про відступлення прав вимоги, що виникнуть у майбутньому, та договору №181 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 19.09.2017 р. задовольнити.
Керуючись ст. ст. 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд
Строк розгляду справи продовжити терміном на 15 днів до 04.12.17р.
Замінити позивача у справі - публічне акціонерне товариство "Брокбізнесбанк" м.Київ, проспект Перемоги, 41 (код ЄДРПОУ 19357489) на товариство з обмеженою відповідальністю "АТЗТ Мирне" Чернівецька область, Кіцманський р-н, с.Оршівці, вул.Незалежності, 177 (код ЄДРПОУ 35642878).
Розгляд справи відкласти на 11:00 "07" грудня 2017 р.
Засідання відбудеться в приміщенні господарського суду Хмельницької області за адресою: м. Хмельницький, Майдан Незалежності, 1, зал № 306.
Визнати явку повноважних представників сторін в судове засідання обов'язковою.
Головуючий суддя М.Є. Муха
Суддя І.В. Грамчук
Суддя В.В. Димбовський
Віддрук. 2 прим. 1 - до справи; 2 - ПАТ "Брокбізнесбанк" (03057, м. Київ, проспект Перемоги, буд. 41).