"12" квітня 2017 р. м. Київ К/800/48844/15
Вищий адміністративний суд України у складі колегії суддів:
головуючого - Смоковича М.І.,
суддів: Кравцова О.В., Стрелець Т.Г.,
секретарі судового засідання: Гуловій О.І.,
за участю представника позивача: Мостовенка Ю.В., Гриненка М.А.
представника відповідача: ОСОБА_3,
представників третіх осіб: ОСОБА_4, ОСОБА_5,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в касаційній інстанції адміністративну справу
за позовом товариства з обмеженою відповідальністю "ВВС-Факторинг" до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Терра Банк" Ірклієнко Ю.П., за участі третіх осіб: товариства з обмеженою відповідальністю "Альфа-Капітал-Інвест", Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, публічного акціонерного товариства "Кристалбанк", ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 про відшкодування коштів за вкладами фізичних осіб, провадження в якій відкрито
за касаційною скаргою публічного акціонерного товариства "Перехідний банк "Кристалбанк" на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва 18 вересня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 04 листопада 2015 року,
Товариство з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ" (далі по тексту - позивач, ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ") звернулось до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ірклієнка Юрія Петровича (далі по тексту - відповідач, Уповноважена особа, Ірклієнко Ю.П.), за участю третьої особи - Товариства з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" (далі по тексту - третя особа 1, ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ"), в якому просило:
- визнати протиправним та скасувати розпорядження відповідача від 15 вересня 2014 року № 22;
- визнати протиправним поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 гривень, та донарахування процентів за користування кредитними коштами за договорами про іпотечний кредит за період з дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відповідних рахунках Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" (далі по тексту - ПАТ "ТЕРРА БАНК"), здійснено облік предметів забезпечення, а саме:
вартість майна згідно з договором іпотеки № 203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_1;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_2
вартість майна згідно з договором іпотеки № 194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_3;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_4;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 лютого 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_5;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_6;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_7;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_8;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_9;
вартість майна згідно з договором іпотеки № 195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_10;
вартість забезпечення за договором поруки № 203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_16;
вартість забезпечення за договором поруки № 198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_11;
вартість забезпечення за договором поруки № 194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_12;
вартість забезпечення за договором поруки № 202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_15;
вартість забезпечення за договором поруки № 236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_18 та ОСОБА_17;
вартість забезпечення за договором поруки № 236-П1/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_17;
вартість забезпечення за договором поруки № 192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_19;
вартість забезпечення за договором поруки № 211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_20 та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки № 211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки № 196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_21 та ОСОБА_8;
вартість забезпечення за договором поруки № 196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_8;
вартість забезпечення за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_22 та ОСОБА_14;
вартість забезпечення за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_14;
вартість забезпечення за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_23 та ОСОБА_9;
вартість забезпечення за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_9;
- визнати протиправними дії відповідача щодо:
визнання договору відступлення права вимоги № 30/07/14/2 від 30 липня 2014 року укладеного між ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17 нікчемним та таким, що не породжує будь-яких правових наслідків;
визнання договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами від 05 серпня 2014 року, посвідчених приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_24 за іпотечними договорами, укладеними між банком з однієї сторони та ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_8, та ОСОБА_10 з другої сторони, нікчемними та такими, що не породжують будь-яких правових наслідків;
визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором про іпотечний кредит № 192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит № 203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року договором про іпотечний кредит № 211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, договором про іпотечний кредит № 236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року;
визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" іпотекодержателем за іпотечним договором № 203-1/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором № 198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечним договором № 194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, іпотечним договором № 202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором № 236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 грудня 2014 року, іпотечним договором № 192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором № 211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, іпотечним договором № 196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечний договір № 191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором № 195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року;
- визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором поруки № 203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки № 198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки № 194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки № 202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки № 236-П/14/08від 14 лютого 2014 року, за договором поруки № 236-П1/14/08 від 14 лютого 2014 року, за договором поруки № 192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки № 211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, за договором поруки № 211-111/14/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки № 196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки № 196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року.
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 24 червня 2015 року відкрито провадження в цій адміністративній справі та залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - третя особа 2, Фонд).
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 серпня 2015 року залучено до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ОСОБА_25 акціонерне товариство "Кристалбанк" (далі по тексту - третя особа 3, ПАТ "Кристалбанк"), ОСОБА_8 (далі по тексту - третя особа 4, ОСОБА_8), ОСОБА_9 (далі по тексту - третя особа 5, ОСОБА_9), ОСОБА_10 (далі по тексту - третя особа 6, ОСОБА_10), ОСОБА_11 (далі по тексту - третя особа 7, ОСОБА_11), ОСОБА_12 (далі по тексту - третя особа 8, ОСОБА_12.), ОСОБА_13 (далі по тексту - третя особа 9, ОСОБА_13), ОСОБА_14 (далі по тексту - третя особа 10, ОСОБА_14), ОСОБА_15 (далі по тексту - третя особа 11, ОСОБА_15.), ОСОБА_16 Вікторівну (далі по тексту - третя особа 12, ОСОБА_16.) та ОСОБА_17 (далі по тексту - третя особа 13, ОСОБА_17.).
Окружний адміністративний суд м. Києва постановою від 18 вересня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 4 листопада 2015 року, позов задовольнив.
Не погоджуючись з прийнятими рішенням судів першої та апеляційної інстанцій, представник третьої особи - публічного акціонерного товариства "Перехідний банк "Кристалбанк" подав касаційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судами норм матеріального права, просить скасувати рішення судів першої та апеляційної інстанції та прийняти нове рішення, яким в задоволенні позовних вимог відмовити.
Представники Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Терра Банк" надали письмові пояснення в яких підтримали вимоги касаційної скарги, просили її задовольнити, скасувати рішення судів першої та апеляційної інстанції та прийняти нове рішення, яким в задоволенні позовних вимог відмовити.
Представники позивача та третіх осіб у своїх запереченнях вважають касаційну скаргу необґрунтованою, просять залишити її без задоволення, а рішення судів без змін.
Касаційна скарга підлягає до часткового задоволення з таких підстав.
Розглядаючи справу, суди всіх інстанцій виходили з того, що спір у цій справі є публічно-правовим та належить до юрисдикції адміністративних судів.
Такий висновок не ґрунтується на правильному застосуванні статі 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод від 4 листопада 1950 року (далі - Конвенція) стосовно «суду, встановленого законом».
Відповідно до статті 6 Конвенції кожен має право на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом.
Відповідно до статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України) завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень, шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.
До адміністративних судів можуть бути оскаржені будь-які рішення, дії чи бездіяльність суб'єктів владних повноважень, крім випадків, коли щодо таких рішень, дій чи бездіяльності Конституцією чи законами України встановлено інший порядок судового провадження.
Відповідно до пункту 1 частини першої статті 17 КАС України юрисдикція адміністративних судів поширюється на спори фізичних чи юридичних осіб із суб'єктом владних повноважень щодо оскарження його рішень (нормативно-правових актів або правових актів індивідуальної дії), дій чи бездіяльності.
Вжитий у цій процесуальній нормі термін «суб'єкт владних повноважень» означає орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їхню посадову чи службову особу, інший суб'єкт при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, у тому числі на виконання делегованих повноважень (пункт 7 частини першої статті 3 КАС України).
Отже, до компетенції адміністративних судів належать спори фізичних чи юридичних осіб з органом державної влади, органом місцевого самоврядування, їхньою посадовою або службовою особою, предметом яких є перевірка законності рішень, дій чи бездіяльності цих органів (осіб), відповідно, прийнятих або вчинених ними при здійсненні владних управлінських функцій.
Відповідно до статті 15 Цивільного процесуального кодексу України справи про захист порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів, що виникають із цивільних, житлових, земельних, сімейних, трудових відносин, а також з інших правовідносин, розглядаються судами в порядку цивільного судочинства, крім випадків, коли розгляд таких справ проводиться за правилами іншого судочинства.
З матеріалів справи вбачається, що між ПАТ "Терра Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги від 30 липня 2014 року №30/07/14/2 (далі по тексту - договір про відступлення права вимоги), за умовами якого новому кредитору передано право вимоги первісного кредитора у зобов'язанні, що виникли за наступними договорами:
- договір про іпотечний кредит № 192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_19 (далі по тексту - основний договір 1);
- договір про іпотечний кредит № 191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_14 (далі по тексту - основний договір 2);
- договір про іпотечний кредит № 195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_9 (далі по тексту - основний договір 3);
- договір про іпотечний кредит № 194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_12 (далі по тексту - основний договір 4);
- договір про іпотечний кредит № 198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_11 (далі по тексту - основний договір 5);
- договір про іпотечний кредит № 196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_8 (далі по тексту - основний договір 6);
- договір про іпотечний кредит № 202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_15 (далі по тексту - основний договір 7);
- договір про іпотечний кредит № 203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_16 (далі по тексту - основний договір 8);
- договір про іпотечний кредит № 211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_10 (далі по тексту - основний договір 9);
- договір про іпотечний кредит № 236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_17 (далі по тексту - основний договір 10) на загальну суму 2 797 434,92 гривень.
(Надалі по тексту - ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16 та ОСОБА_17 зазначаються як позичальники.)
Первісний кредитор переводить на нового кредитора право вимоги на борг, що виник на підставі основних договорів, а новий кредитор зобов'язується сплатити первісному кредитору за прийняття боргу визначеному цим договором плату.
Відповідно до пункту 3 договору про відступлення права вимоги права грошової вимоги вважаються переведеними новому кредитору в день отримання первісним кредитором грошових коштів в повному обсязі, в сумі, зазначеній у пункті 4 цього договору. Після переходу прав вимоги до нового кредитора останній стає кредитором по відношенню до боржника та набуває відповідні права вимоги.
У свою чергу пункт 4 договору про відступлення права вимоги новий кредитор зобов'язується протягом тридцяти календарних днів з дня підписання цього договору сплатити первісному кредитору плату за прийняття боргу у розмірі 2 797 434,92 гривень.
З урахуванням відступлення права вимоги за основними договорами, між ПАТ "Терра Банк" та ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" також укладено договори відступлення права вимоги від 05 серпня 2014 року за наступними іпотечними договорами:
- іпотечний договір № 196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_8;
- іпотечний договір № 195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_9;
- іпотечний договір № 211-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_10;
- іпотечний договір № 198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_11;
- іпотечний договір № 194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_12, (далі по тексту - договори відступлення права вимоги за іпотечними договорами), за умовами яких до позивача перейшли права (у тому числі права іпотеко держателя/заставодержателя) за договорами, що укладені в забезпечення виконання зобов'язань боржників за основними договорами, зокрема прав, що виникають з іпотечних договорів.
У подальшому па підставі постанови Правління Національного банку України від 21 серпня 2014 року № 518 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Терра Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 21 серпня 2014 року № 72 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Терра Банк", згідно з яким з 22 серпня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Терра Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ірклієнка Ю.П.
За результатами перевірки правочинів на предмет нікчемності під час здійснення тимчасової адміністрації Уповноважена особа Ірклієнко Ю.П. надіслала ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" повідомлення про нікчемність правочину від 19 вересня 2014 року № 19.09.2014/12-вих, згідно з яким позивача повідомлено, що на підставі розпорядження Уповноваженої особи Ірклієнка Ю.П. від 15 вересня 2014 року № 22 банком поновлено облік кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 гривень у зв'язку із нікчемністю договору відступлення права вимоги, здійснено донарахування процентів за користування кредитним коштами за договорами про іпотечний кредит за період дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відпорних рахунках ПАТ "Терра Банк", здійснено облік предметів забезпечення, а саме:
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_1;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_2;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_3;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_4;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 лютого 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_5;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_6;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_7;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_8;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_9;
- вартість майна згідно з договором іпотеки № 195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_10;
- вартість забезпечення за договором поруки № 203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_16;
- вартість забезпечення за договором поруки № 198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_11;
- вартість забезпечення за договором поруки № 194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_12;
- вартість забезпечення за договором поруки № 202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_15;
- вартість забезпечення за договором поруки № 236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ОСОБА_18 та ОСОБА_17;
- вартість забезпечення за договором поруки № 236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_17;
- вартість забезпечення за договором поруки № 192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_19;
- вартість забезпечення за договором поруки № 211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ОСОБА_20 та ОСОБА_10;
- вартість забезпечення за договором поруки № 211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_10;
- вартість забезпечення за договором поруки № 196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ОСОБА_21 та ОСОБА_8;
- вартість забезпечення за договором поруки № 196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_8;
- вартість забезпечення за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ОСОБА_22 та ОСОБА_14;
- вартість забезпечення за договором поруки № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк" ", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_14;
- вартість забезпечення за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ОСОБА_23 та ОСОБА_9;
- вартість забезпечення за договором поруки № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_9
Відповідач повідомив ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ", що: договір про відступлення права вимоги щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит позивальників є нікчемним та таким, що не породжує будь-яких правових наслідків; договори про відступлення права вимоги за іпотечними договорами щодо відступлення права вимоги за іпотечними договорами, укладеними між банком та ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12, є нікчемними та такими, що не породжують будь-яких правових наслідків. Тому у ОСОБА_19, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_12, ОСОБА_26, ОСОБА_8, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_10 та ОСОБА_17 відсутні зобов'язання перед ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" щодо виконання зобов'язань за договорами про іпотечний кредит та останній не має права вимоги грошових коштів по зобов'язаннях зазначених осіб та права на звернення стягнення на предмет іпотеки за іпотечними договорами із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, укладених з позичальниками (іпотекодавцями) за нікчемним правочином.
На думку Уповноваженої особи, кредитором за договорами про іпотечний кредит є ПАТ "Терра Банк", тому належним виконанням позичальниками своїх зобов'язань за договорами про іпотечний кредит буде вважатись виконання здійснене кредитору ПАТ "Терра Банк"; іпотекодержателем за іпотечними договорами № 195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, № 211-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, № 198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, № 194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, є ПАТ "Терра Банк"; кредитором за договорами поруки № 203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, № 198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, № 194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, № 202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, № 236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, № 236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, № 192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, № 211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, № 211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, № 196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, № 196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, № 191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року та № 195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, є ПАТ "Терра Банк".
Нікчемність договору про відступлення права вимоги та договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами відповідач, посилаючись на пункту 7 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", обґрунтовує тим, що банк надав перевагу окремому кредитору ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" порівняно з іншими кредиторами банку, а саме: здійснення платежу за договорами про відступлення права вимоги відбулося з поточного рахунку ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ", відкритого в ПАТ "Терра Банк", в той час коли банк мав значну кількість невиконаних зобов'язань перед іншими кредиторами банку.
У подальшому на підставі акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "Терра Банк" від 22 грудня 2014 року до перехідного банку ПАТ "Кристалбанк" - правонаступника ПАТ "Терра Банк", перейшли усі активи неплатоспроможного банку, у тому числі, які виникли зі спірних договорів про іпотечні кредити.
З аналізу позовних вимог вбачається, що причиною звернення позивача до суду стала саме поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит та донарахування процентів за користування кредитним коштами за договорами про іпотечний кредит, здійснення обліку предметів забезпечення, та про визнання нікчемними договору про відступлення права вимоги та договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами, визнання ПАТ "Терра Банк" кредитором за договорами про іпотечний кредит, іпотекодержателем за іпотечними договорами та кредитором за договорами поруки, отже відносини які склались між сторонами за своєю правою природою є цивільно-правовими, а не адміністративними.
Проте зазначені обставини залишилися поза увагою судів першої та апеляційної інстанцій, хоча вони мають істотне значення для вирішення питання щодо можливості розгляду справи за правилами, встановленими КАС України.
Відповідно до статті 1 Господарського процесуального кодексу України підприємства, установи, організації, інші юридичні особи (у тому числі іноземні), громадяни, які здійснюють підприємницьку діяльність без створення юридичної особи і в установленому порядку набули статусу суб'єкта підприємницької діяльності (далі - підприємства та організації), мають право звертатися до господарського суду згідно з встановленою підвідомчістю господарських справ за захистом своїх порушених або оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів, а також для вжиття передбачених цим Кодексом заходів, спрямованих на запобігання правопорушенням.
Пунктом 10 частини другою статті 16 Цивільного кодексу України встановлено, що способами захисту цивільних прав та інтересів можуть бути визнання незаконними рішення, дій чи бездіяльності органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб.
Відповідно до статті 15 Цивільного процесуального кодексу України справи про захист порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів, що виникають із цивільних, житлових, земельних, сімейних, трудових відносин, а також з інших правовідносин, розглядаються судами в порядку цивільного судочинства, крім випадків, коли розгляд таких справ проводиться за правилами іншого судочинства.
Враховуючи викладене, за суб'єктним складом сторін та сутністю спору дана справа підлягає розгляду господарськими судами у порядку, визначеному нормами Господарського процесуального кодексу України.
Не обговорюючи питання правильності застосування судами норм матеріального права, враховуючи те, що фактично між сторонами існує спір про право, колегія суддів прийшла до висновку, що зазначені вимоги повинні бути розглянуті в порядку цивільного судочинства.
Відповідно до вимог пункту 1 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України суд закриває провадження у справі, якщо справу не належить розглядати в порядку адміністративного судочинства.
Таким чином, якщо провадження за позовною заявою, яку не належить розглядати в порядку адміністративного судочинства, було помилково відкрито, суд закриває провадження у справі на підставі пункту 1 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України.
За правилами частини першої статті 228 Кодексу адміністративного судочинства України суд касаційної інстанції скасовує судові рішення в касаційному порядку і залишає позовну заяву без розгляду або закриває провадження у справі з підстав, встановлених статтями 155 і 157 цього Кодексу.
За таких обставин, оскаржувані рішення судів підлягають скасуванню з закриттям провадження у справі.
Керуючись статтями 157, 167, 221, 223, 228, 230, 231, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд
Касаційну скаргу публічного акціонерного товариства "Перехідний банк "Кристалбанк" задовольнити частково.
Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва 18 вересня 2015 року та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 04 листопада 2015 року в цій справі скасувати.
Провадження по справі відкрите в порядку адміністративного судочинства з а к р и т и.
Роз'яснити позивачу право на звернення до суду в порядку господарського судочинства.
Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення і оскарженню не підлягає.
Головуючий М. І. Смокович
Судді О. В. Кравцов
Т. Г. Стрелець