"30" червня 2016 р.Справа № 921/1386/14-г/8
Господарський суд Тернопільської області
у складі головуючого судді Боровець Я.Я. , судді Андрушків Г.З. , судді Хоми С.О.
Розглянув справу
за позовом: Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ, 1, 01001
до відповідачів:
1. Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", вул. Заводська, 1, смт. Козова, Козівський район, Тернопільська область, 47600
2. Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод", майдан Кармелюка, 1, м. Збараж, Збаразький район, Тернопільська область, 47302
3. Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", вул. В. Великого, 1, м. Борщів, Тернопільська область, 48701
4. Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", вул. Вишнівецька, 35, м. Ланівці, Лановецький район, Тернопільська область, 47400
5. Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", вул. Заводська, 1, м. Хоростків, Гусятинський район, Тернопільська область, 48240
6. Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", вул. П. Тичини, 3, м. Бучач, Бучацький район, Тернопільська область, 48400
7. Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Агрохолдинг", вул. Незалежності, 68, с. Васильківці, Гусятинський район, Тернопільська область, 48257
про cтягнення заборгованості по кредиту та процентах на загальну суму 47 909 000,00 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає 643 615 877 грн. 90 коп., та заборгованості по пені на загальну суму 33 926 122 грн. 64 коп.
За участю представників сторін від :
Позивача: Атаманюк Т.О. - представник (довіреність №09-32/309 від 29.05.2015р.)
Відповідачів 1, 2, 3, 4, 5, 6: не з'явилися.
Відповідача 7: Степанюк О.І. - представник (довіреність №12 від 10.05.2016р.);
Учасникам судового процесу в судовому засіданні оголошено склад суду та роз'яснено їх права і обов'язки передбачені статтями 20, 22 ГПК України.
Запис розгляду судової справи здійснюється за допомогою технічних засобів, а саме: програмно-апаратного комплексу "Документообіг господарського суду".
Для робочого оригіналу звукозапису надано диск CD-R, серійний номер 9212 171 MC 22192.
В судовому засіданні 30.06.2016 року судом оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Суть справи:
Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" звернулося до господарського суду Тернопільської області з позовом до відповідачів:1. Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", 2. Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод" 3. Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", 4. Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", 5. Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", 6. Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", 7. Товариства з обмеженою відповідальністю "Мрія Агрохолдинг" про cтягнення заборгованості по кредиту та процентах на загальну суму 47 909 000,00 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає 643 615 877 грн. 90 коп., та заборгованості по пені на загальну суму 33 926 122 грн. 64 коп.
Рішенням господарського суду Тернопільської області від 20.02.2015р. у справі №921/1386/14-г/8 (судя Гирила І.М.) позовні вимоги задоволено частково; Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", вул. Заводська, 1, смт. Козова, Козівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37822726) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 7 106 726 дол. США 10 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 95 472 703 грн 62 коп. та 4 613 041 грн 45 коп., з яких: - 6 833 944 дол. США 88 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 91 808 124 грн 43 коп. - заборгованість за кредитом; - 272 781 дол. США 22 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 3 664 579 грн 19 коп. - заборгованість за відсотками; - 4 613 041 грн 45 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод", майдан Кармелюка, 1, м. Збараж, Збаразький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753679) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 13 446 421 дол. США 49 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 180 641 014 грн 66 коп. та 8 820 819 грн 40 коп., з яких: - 13 067 510 дол США 50 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 175 550 674 грн 03 коп. - заборгованість за кредитом; - 378 910 дол США 99 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 5 090 340 грн 63 коп. - заборгованість за відсотками; - 8 820 819 грн 40 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", вул. В. Великого, 1, м. Борщів, Борщівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37971005) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 1 591 519 дол. США 77 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 21 380 688 грн 26 коп. та 1 031 503 грн 30 коп., з яких: - 1 528 109 дол. США 61 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 20 528 827 грн 74 коп. - заборгованість за кредитом; - 63 410 дол. США 16 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 851 860 грн 52 коп. - заборгованість за відсотками; - 1 031 503 грн 30 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", вул. Вишнівецька, 35, м. Ланівці, Лановецький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37377760) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 199 162 дол. США 71 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 69 846 243 грн 33 коп. та 3 370 148 грн 60 коп., з яких: - 4 992 226 дол. США 88 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 67 066 239 грн 87 коп. - заборгованість за кредитом; - 206 935 дол. США 83 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 780 003 грн 46 коп. - заборгованість за відсотками; - 3 370 148 грн 60 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", вул. Заводська, 1, м. Хоростків, Гусятинський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753642) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 14 540 675 дол. США 23 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 195 341 364 грн 95 коп. та 9 424 223 грн 42 коп., з яких: - 13 961 417 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 187 559 532 грн. 85 коп. - заборгованість за кредитом; - 579 258 дол. США 23 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 7 781 832 грн 10 коп. - заборгованість за відсотками; - 9 424 223 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", вул. П. Тичини, 3, м. Бучач, Бучацький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37289287) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 849 844 дол. США 95 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 78 587 595 грн 08 коп. та 3 791 441 грн 42 коп., з яких: - 5 616 791 дол. США 13 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 75 456 719 грн. 07 коп. - заборгованість за кредитом; - 233 053 дол. США 82 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 3 130 876 грн 01 коп. - заборгованість за відсотками; - 3 791 441 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", вул. Заводська, 1, смт. Козова, Козівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37822726) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод", майдан Кармелюка, 1, м. Збараж, Збаразький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753679) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", вул. В. Великого, 1, м. Борщів, Борщівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37971005) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", вул. Вишнівецька, 35, м. Ланівці, Лановецький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37377760) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", вул. Заводська, 1, м. Хоростків, Гусятинський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753642) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору. Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", вул. П. Тичини, 3, м. Бучач, Бучацький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37289287) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
Провадження у справі в частині стягнення 161 102,36 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 164 270 грн 53 коп. відсотків припинено. В задоволенні решта частини позову відмовлено.
Постановою Львівського апеляційного господарського суду від 05.05.2015р. (головуючий судя Михалюк О.В., судді Мельник Г.І., Плотніцький Б.Д.) апеляційну скаргу залишено без задоволення, рішення господарського суду Тернопільської області від 20.02.2015р. у справі №921/1386/14-г/8 залишено без змін.
Постановою Вищого господарського суду України від 29.07.2015р. (головуючий суддя Дунаєвська Н.Г., суддя Кочерова Н.О., суддя Мележик Н.І.) касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" задоволено частково. Постанову Львівського апеляційного господарського суду від 05.05.2015р. та рішення господарського суду Тернопільської області від 20.02.2015 року у справі №921/1386/14-г/8 скасовано. Справу № 921/1386/14-г/8 передано на новий розгляд до господарського суду Тернопільської області в іншому складі суду.
Постановою Вищого господарського суду України від 29.07.2015р. встановлено, що під час нового розгляду справи господарському суду першої інстанції необхідно надати належну правову оцінку п.п. 2.1. 2.2, 5.4 договору поруки № 20-3603/3-3 від 22.12.11р., всебічно і повно з'ясувати і перевірити всі фактичні обставини справи, об'єктивно оцінити докази, що мають юридичне значення для її розгляду і вирішення спору по суті, і в залежності від встановленого, правильно визначити норми матеріального права, що підлягають застосуванню до спірних правовідносин, та прийняти обґрунтоване і законне судове рішення.
Згідно автоматичного розподілу судових справ відповідно до Положення про автоматизовану систему документообігу суду, справу № 921/1386/14-г/8 передано на новий розгляд судді Боровцю Я.Я.
Ухвалою господарського суду Тернопільської області від 10.08.2015р. прийнято справу № 921/1386/14-г/8 до свого провадження та її розгляд призначено на 27.08.2015р.
У відповідності до статті 77 ГПК України, розгляд справи відкладався на 10.09.2015р. та 06.10.2015р. з підстав, викладених у відповідних ухвалах суду від 27.08.2015р. та від 10.09.2015р.
Ухвалою суду від 06.10.2015р. на підставі п.4 ч.1 ст.63 ГПК України повернуто заяву ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" №39-1/1619-8 від 30.09.2015р. (вх. №20991 від 02.10.2015р.) про збільшення розміру позовних вимог - без розгляду.
У судовому засіданні 06.10.2015р. на задоволення клопотання відповідача - 7 ТОВ "Мрія Агрохолдинг" про призначення почеркознавчої експертизи (вх. №19426 від 09.09.2015р.) призначено у справі №921/1386/14-г/8 судову почеркознавчу експертизу, проведення якої доручено Тернопільському відділенню Київського науково - дослідного інституту судових експертиз, на вирішення експерта поставлено наступне питання: - Чи виконано підпис на листі ТОВ "Мрія Агрохолдинг" від 04.07.2014р. ОСОБА_5 чи іншою особою? У зв"язку з чим, відповідно до статті 79 ГПК України зупинено провадження у справі №921/1386/14-г/8 до проведення судової експертизи, про що винесено відповідні ухвали суду.
Згідно супровідного листа Тернопільського відділення Київського науково - дослідного інституту судових експертиз №671/672/15-22 (вх. №7895) на адресу господарського суду Тернопільської області надіслано висновок експерта судової експертизи від 12.03.2016р.
Ухвалою суду від 19 травня 2016 року призначено судове засідання на 02 червня 2016 року для надання сторонам можливості ознайомитися з висновком судової експертизи та для вирішення питання щодо поновлення провадження у справі №921/1386/14-г/8.
Відповідно до статті 79 ГПК України, ухвалою суду від 02.06.2016р. поновлено провадження у справі № №921/1386/14-г/8 та призначено її розгляд на 09.06.2016р., який на підставі статті 77 ГПК України відкладався на 16.06.2016р. з підстав, викладених в ухвалі суду від 09.06.2016р.
16.06.2016р. згідно розпорядження голови господарського суду Тернопільської області, у відповідності до статті 46 ГПК України та враховуючи заяву судді Боровця Я.Я. автоматизованою системою документообігу суду визначено колегію суддів у складі трьох суддів: головуючий суддя Боровець Я.Я., суддя Андрушків Г.З., суддя Хома С.О., в зв'язку зі складністю обставин даного спору.
У разі зміни складу суду розгляд справи починається заново (правова позиція викладена у п. 3.8 Постанови Пленуму ВГСУ №18 від 26.12.2011 р. "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції". Аналогічну правову позицію викладено у п.3 Постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про судове рішення" №6 від 23.03.2012 р.).
Ухвалою суду від 16.06.2016р. справу № 921/1386/14-г/8 прийнято до провадження колегією суддів у складі: головуючий суддя Боровець Я.Я., суддя Андрушків Г.З., суддя Хома С.О. та розгляд справи призначено на 30.06.2016 р.
Представник позивача в судових засіданнях позовні вимоги підтримав повністю з підстав, викладених у позовній заяві, письмових поясненнях №39-1/1131-8 від 25.08.2015р. (вх. №18725 від 27.08.2015р.) та в поясненнях №09-8-8/1178 від 24.06.2016р. (вх. №12559 від 29.06.2016р.), просить суд задоволити позовні вимоги.
Відповідачі 1, 2, 3, 4, 5, 6 участі повноважних представників в судових засіданнях не забезпечили, витребуваних документів суду не надали, хоча про дату, час та місце розгляду справи повідомлялися належним чином відповідно до ст.ст. 64, 87 ГПК України, про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, а саме ухвали суду від 10 серпня 2015 року про прийняття справи до свого провадження на новий розгляд та призначення судового засідання - отримані відповідачами 1, 2, 3, 4, 5, 6 (містяться в матеріалах справи).
Пунктом 3.9.2. Постанови № 18 від 26.12.2011 р. Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" визначено, що у випадку нез'явлення в засідання господарського суду представників обох сторін або однієї з них справа може бути розглянута без їх участі, якщо неявка таких представників не перешкоджає вирішенню спору.
За таких обставин, а також беручи до уваги, що відповідно до ст. 33 ГПК України обов'язок доказування і подання доказів покладено на обидві сторони, суд згідно зі ст. 75 ГПК України розглядає справу за відсутності відповідачів 1, 2, 3, 4, 5, 6 за наявними матеріалами.
Представник відповідача 7 в судових засіданнях щодо позовних вимог заперечив, з підстав викладених у письмових запереченнях (вх.№18724 від 26.08.2015р.), в додаткових запереченнях (вх. №19425 від 09.09.2015р.), в додаткових поясненнях (вх.№11654 від 09.06.2016р.) та в додаткових запереченнях (вх.№12045 від 15.06.2016р.), зокрема зазначив, що вимоги про солідарне стягнення заборгованості з поручителя (відповідача 7) є безпідставними, у зв'язку із відсутністю згоди на збільшення обсягу відповідальності поручителя та припиненням договору поруки, просить суд відмовити у задоволенні позову.
Розглянувши та дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, повно та об'єктивно оцінивши подані докази в їх сукупності, судом встановлено:
Згідно статті 1 ГПК України право на звернення до господарського суду за захистом своїх порушених, оспорюваних прав і охоронюваних законом інтересів мають підприємства, установи, організації, інші юридичні особи (у тому числі іноземні), громадяни, які здійснюють підприємницьку діяльність і в установленому порядку набули статусу суб'єкта підприємницької діяльності.
19 грудня 2011 року між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", як Банком, з однієї сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДИВОСВІТ-КЛ", яке 24.01.2012 р. перейменоване на ТзОВ "Козівзький цукровий завод" (протокол №24/01/12 загальних зборів учасників ТОВ "Козівзький цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 1, Товариством з обмеженою відповідальністю "КРИСТАЛ-2000", яке 24.01.2012 р. перейменоване на ТзОВ "Збаражський цукровий завод" (протокол №24/01/12 загальних зборів учасників ТОВ "Збаражський цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 2, Товариством з обмеженою відповідальністю "Купаж", яке 24.01.2012 р. перейменоване на ТзОВ "Боршівський цукровий завод" (протокол №24/01/12 загальних зборів учасників ТОВ "Боршівський цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 3, Товариством з обмеженою відповідальністю "Родючий край", яке 24.01.2012 р. перейменоване на ТзОВ "Ланівецький цукровий завод" (протокол №24/01/11 загальних зборів учасників ТОВ "Ланівецький цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 4, Товариством з обмеженою відповідальністю "Насіннєвий елеватор "СІД СТОРЕДЖ", яке 24.01.2012 р. перейменоване на ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" (протокол №24/01/12 загальних зборів учасників ТОВ "Хоросківський цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 5, та Товариством з обмеженою відповідальністю "ТРЕЙДМАРКЕТ-М", яке 24.01.2012 р. перейменоване на - ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" (протокол №24/01/12 загальних зборів учасників ТОВ "Бучацкий цукровий завод" від 24.01.2012 р. - в матеріалах справи), як Позичальником 6, укладено Кредитний договір про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 (далі - Кредитний договір), за умовами якого Банк зобов'язується надати Позичальнику (Позичальник 1 та/або Позичальник 2 та/або Позичальник 3 та/або Позичальник 4 та/або Позичальник 5 та/або Позичальник 6, згідно п. 1.2. Кредитного договору) кредит шляхом відкриття відновлювальної кредитної лінії у сумі, яка не може перевищувати 46 000 000,00 доларів США (ліміт кредитної лінії), на умовах, встановлених цим Договором, далі - кредит або кредитна лінія, а Позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти, встановлені цим Договором. (п.2.1 р. 2 Кредитного договору).
Пунктом 2.2 р. 2 Кредитного договору сторони встановили строк кредитування кредитними коштами: 1-й кредитний період - до 150 календарних днів з дати отримання першої суми кредиту, але не пізніше 20.05.2011 р. Наступні кредитні періоди - до 365 календарних днів. Відновлення кредитування на кожний наступний кредитний період здійснюється після підтвердження Банком умов кредитування на такий період шляхом отримання позитивного рішення Головного Кредитного Комітету Банку та/або іншим уповноваженим кредитним органом Банку. Дата остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії сум кредиту - 29 квітня 2016 року.
Відповідно до п. 2.3 р. 2 Кредитного договору, Кредит надається на придбання інвестиційних сертифікатів та поповнення оборотних коштів (закупівля сировини, оплата інших поточних виробничих витрат).
Пунктом 3.1 р. 3 Кредитного договору сторони визначили, що Кредит надається Банком Позичальнику (Позичальники 1-6, відповідно до термінів визначених в п. 2.1 цього Договору) з відповідного позичкового рахунку Позичальника (Позичальники 1-6), відкритого Банком в ПАТ "Промінвестбанк", на поточний рахунок Позичальника (Позичальники 1-6) на підставі Заяви на отримання кредитних коштів відповідно до цільового призначення кредиту шляхом зарахування коштів на поточний рахунок Позичальника (Позичальники 1-6) відкритий Банком в ПАТ "Промінвестбанк" у відповідності із цільовим призначенням кредиту. Після надання Позичальнику кредитних коштів на суму, що вказана у п. 2.1 цього Договору, подальше кредитування не здійснюється.
Відповідно до п. 3.2 Кредитного договору, проценти за користування кредитом нараховуються Банком та сплачуються Позичальником, виходячи із встановленої Сторонами змінюваної процентної ставки в розмірі LIBOR трьох місячний плюс 9,3 (дев'ять цілих три десятих) % річних. При цьому, позичальник дає свою згоду на те, що Банк здійснює зміну процентної ставки на підставі фактичного значення LIBOR трьох місячний у зазначені Дати зміни процентів без будь- яких додаткових погоджень з Позичальником. Банк зобов'язаний письмово, в порядку передбаченому п 6.14 цього Договору, повідомити Позичальника про зміну процентної ставки не пізніш як за 15 календарних днів до Дати зміни процентів. При цьому, письмове повідомлення буде вважатись зробленим належним чином, у разі якщо воно надіслано рекомендованим листом, кур'єром, за допомогою Комплексу електронного банкінгу "PIB-ONLINE" або вручене особисто за зазначеними адресами Сторін. Датою отримання таких повідомлень буде вважатися дата надсилання Банком такого повідомлення або дата поштового штемпеля відділення зв'язку одержувача (докази надіслання повідомлень про зміну процентної ставки - в матеріалах справи).
Проценти за користування кредитом нараховуються Банком, виходячи із визначеної у першому абзаці п. 3.2 цього Договору процентної ставки, починаючи з дати першого списання коштів з позичкового рахунку. Проценти нараховуються щомісячно на суму фактичного залишку заборгованості за отриманими коштами з дати першої видачі кредитних коштів по дату повного і остаточного повернення всіх отриманих в межах кредитної лінії коштів із розрахунку фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році. Нарахування Банком процентів за користування Кредитом здійснюється у повний поточний календарний місяць в останній банківський день місяця (надалі - період нарахування процентів), а при остаточному поверненні Кредиту - в дату його повернення.
Проценти сплачуються Позичальником у валюті кредиту щомісячно не пізніше 5 (П'ятого) числа місяця наступного за місяцем, в якому вони нараховані. Проценти за грудень місяць сплачуються Позичальником не пізніше останнього банківського дня цього ж місяця.
Також сторони передбачили обов'язок Позичальника - 4 сплатити комісійну винагороду у розмірі 70 000 (сімдесят тисяч) доларів США в національній валюті по курсу НБУ на день укладення цього Договору за надання кредиту та обумовили порядок сплати останньої.
У випадку порушення Позичальником строку погашення заборгованості по Кредиту у строк(и), встановлений у п. 2.2 цього Договору, починаючи з дня наступного за датою коли Позичальник повинен був погасити Кредит (чи відповідну його частину) проценти, що нараховуються на прострочений до сплати Кредит (його частину), встановлюються у розмірі 18 % (вісімнадцять процентів) річних. Порядок нарахування та сплати таких процентів відбувається на умовах, передбачених цим пунктом Договору.
Пунктом 3.5 р. 3 Кредитного договору, сторони встановили черговість погашення Позичальником заборгованості та право Банку самостійно зараховувати кошти, направлені Позичальником на погашення заборгованості, згідно встановленої черговості.
Пунктом 3.9 р. 3 Кредитного договору визначено умови, після настання яких у Банку виникає зобов'язання з надання кредиту.
Відповідно до пп. 4.1.1. п. 4.1 р. 4 Кредитного договору, визначено, що Банк зобов'язується видавати кредит у безготівковому порядку шляхом перерахування кредитних коштів з позичкових рахунків на проточні рахунки Позичальника виключно з дати набрання чинності договорів (угод), що є забезпеченням виконання Позичальником зобов'язань за цим Договором з урахуванням умов, передбачених п. 3.9 та іншими умовами цього Договору.
Позичальник зобов'язується надавати в Банк Заяви на отримання кредитних коштів для отримання кредиту та використати кредит за цільовим призначенням і у встановлений згідно п. 2.1 п. 2.2 цього Договору строк остаточно повернути всі отримані в межах кредитної лінії суми кредиту шляхом перерахування коштів на погашення заборгованості з поточних рахунків, вказаних у п. 3.2 цього Договору (та/або з будь-яких інших рахунків Позичальника, відкритих у будь-яких установах банків) та/або у будь-який інший незаборонений чинним законодавством спосіб на позичкові рахунки, вказані у п. 3.1 цього Договору. Незалежно від настання кінцевого строку погашення кредиту сплатити заборгованість за кредитом, нараховану плату за кредит та неустойку за умови настання обставин, указаних в п. 4.3.4 цього Договору (пп.4.2.1, 4.2.6 п. 4.2 р. 4 Кредитного договору).
Згідно пп. 4.3.8 п. 4.3 р. 4 Кредитного договору, Банк має право підвищити процентну ставку за користування кредитом, що вказана в п. 3.2 або п. 3.3 цього Договору на 3 (три) проценти у разі порушення п. 4.2.3.1 та/або п. 4.2.3.2 протягом місяця, в якому виявлено таке порушення. Банк надсилає Позичальнику письмове повідомлення про зміну процентної ставки протягом 5 (п'яти) банківських днів з дати її збільшення. Якщо протягом місяця, наступного за звітним кварталом, в якому виявлено порушення, Позичальник його усуває, Банк, починаючи з 1-го числа наступного місяця, встановлює розмір процентної ставки до рівня, вказаного відповідно до п. 3.2 цього Договору.
Згідно п. 6.1 р. 6 Кредитного договору, останній набирає чинності з дати його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін.
Цей договір діє до повного повернення Позичальником отриманих сум кредитних коштів, сплати у повному обсязі процентів за користування ним та повного виконання Позичальником будь-яких інших грошових зобов'язань, прийнятих ним на себе згідно умов цього Договору (п. 6.8 р. 6 Кредитного договору).
Відповідно до п. 6.9 р. 6 Кредитного договору, всі зміни та доповнення до нього вносяться за згодою сторін у письмовій формі та є невід'ємними частинами цього Договору.
Так, 24.01.2012 р. між сторонами Кредитного договору було укладено Договір про внесення змін №20-0089/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., відповідно до якого преамбулу Кредитного договору викладено у новій редакції, у зв'язку із зміною найменувань Позичальників, а також, змінено рахунки з яких та, відповідно, на які Позичальникам надається Кредит та рахунки для сплати процентів.
01.02.2012 р. між Банком та Позичальниками укладено Договір про внесення змін №20-0222/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., за умовами якого, зокрема, встановлено, що строк користування кредитними коштами: 1-й період - до 150 календарних днів з дати отримання першої суми кредиту, але не пізніше 20.05.2012 р. Наступні кредитні періоди - до 365 календарних днів. П.2 даного Додаткового договору, сторони домовились викласти п. 3.2 Кредитного договору в наступній редакції, відповідно до якої абзац 1 п. 3.2 доповнено наступним змістом: "При належному виконанні Позичальником зобов'язань за цим Договором максимальний розмір процентної ставки становить 15% річних".
20.04.2012 р. між сторонами Кредитного договору було укладено Договір про внесення змін №20-1349/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. П. 1 даного Договору п. 2.2 Кредитного договору викладено у новій редакції: "Строк користування кредитними коштами, виданих в межах затвердженого ліміту кредитної лінії: на 1- й період кредитування - до 20.05.2012 р., на 2-й період кредитування - до 20.05.2013 р., на 3-й період - до 20.05.2014 р., на 4-й період кредитування - до 20.05.2015 р., на 5-й період кредитування - до 29.04.2016 р. Кредитування в межах затвердженого ліміту кредитної лінії на кожний наступний період кредитування здійснюється, зокрема, після погашення Позичальником кредиту, наданого у попередньому періоді кредитування однією сумою або частинами, але з можливістю отримання кредитних коштів (на наступний період кредитування) у день та/або після такого погашення". Також, даним Договором змінено рахунки Позичальників для зарахування коштів, для сплати процентів та рахунки для договірного списання коштів. Окрім того, даним Договором змінено редакцію п. 3.12.2 Кредитного договору.
04.05.2012 р. між Банком та Позичальниками укладено Договір про внесення змін №20-1639/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., за умовами якого, зокрема, доповнено п. 2.3 Кредитного договору (цілі кредитування). П. 3.2 р. 3 Кредитного договору викладено у новій редакції, зокрема, сторони встановили, що "проценти за користування кредитом нараховуються Банком та сплачуються Позичальником, виходячи із встановленої Банком змінюваної процентної ставки у розмірі LIBOR трьох місячний плюс 9,5 (дев'ять цілих п'ять десятих) % річних". Також, визначено обов'язок Позичальника-4 сплатити комісійну винагороду у розмірі 3 000 (три тисячі) грн. за внесення змін до Кредитного договору.
11.07.2012 р. між сторонами Кредитного договору було укладено Договір про внесення змін №20-2074/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., згідно умов якого п. 3.2 Кредитного договору знову викладено у новій редакції, а саме доповнено умовою про обов'язок Позичальника -4 за внесення змін в умови кредитування сплатити комісійну винагороду у розмірі 20 000 (двадцять тисяч) гривень. Також, даною додатковою угодою, сторони домовились п. 4.3.4 Кредитного договору викласти у новій редакції, у якій, зокрема, встановили термін оформлення Позичальниками договорів оренди земельних ділянок на яких розташовані будівлі та споруди останніх до 31 грудня 2012 р. та передбачили, що у разі невиконання даних вимог "Банк має право збільшити процентну ставку за користування кредитом на 3 процентні пункти з 1-го числа місяця, наступного за місяцем, у якому виявлено таке невиконання".
18.09.2012 р. між Банком та Позичальниками укладено Договір про внесення змін №20-3310/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., за умовами якого, зокрема, п. 2.2 р. 2 Кредитного договору викладено у новій редакції, а саме доповнено рахунками на які Позичальники здійснюють повернення кредиту. П. 3.1 р. 3 Кредитного договору доповнено абзацом наступного змісту "Перерахування Кредиту здійснюється на підставі заяви Позичальника протягом 3-х банківських днів, починаючи з наступного банківського дня, за датою отримання". Також, даною Додатковою угодою змінено редакцію п. 3.2 Кредитного договору, зокрема, "…При розрахунку процентів використовується метод "факт/360", виходячи із розрахунку фактичної кількості днів у місяці та 360 днів у році. Нарахування банком процентів за користування кредитом здійснюється в валюті кредиту кожного робочого дня на фактичний залишок заборгованості за кредитом на кінець дня (в тому числі по кредитам наданим в іноземній валюті - з використанням щоденного курсу встановленого національним банком України по валюті кредитної заборгованості).
Нарахування процентів за користування кредитом за вихідні та неробочі дні поточного місяця здійснюється в останній робочий день перед такими вихідними та неробочими днями.
Якщо вихідні та неробочі дні починаються в поточному та закінчуються в наступному місяці, тоді нарахування за вихідні та неробочі дні поточного місяця здійснюється в останній робочий день поточного місяця, а нарахування за вихідні та неробочі дні наступного місяця здійснюється в перший робочий день наступного місяця.
Проценти нараховані за поточний місяць, сплачуються Позичальником у валюті, в якій Позичальнику було надано Кредит, щомісячно 1 (Першого) числа місяця, наступного за місяцем, в якому відбулося нарахування процентів.
При цьому сторони встановлюють, що зобов'язання Позичальника по сплаті нарахованих процентів не вважаються простроченими до 5 (П'ятого) числа місяця наступного за місяцем, в якому відбулося нарахування процентів (кінцева дата сплати процентів).
Відповідно до п.п. 4 Додаткової угоди №20-3310/2-1 сторони змінили редакцію п. 3.5 Кредитного договору - черговість погашення Позичальником заборгованості.
Пунктами 5-6 Додаткової угоди №20-3310/2-1 сторони змінили редакцію пп. 4.2.1 та п.п. 4.2.2 Кредитного договору.
Згідно п. 7 Додаткової угоди №20-3310/2-1 р. 4 Кредитного договору доповнено п. 4.2.10 "письмово повідомляти Банк про спрямування коштів на дострокове погашення кредиту на рахунки, зазначені в п 2.2 цього Договору, перед здійсненням платежу".
Також, даною Додатковою угодою п. 5.3 Кредитного договору викладено у іншій редакції, зокрема, "за несвоєчасну сплату сум кредиту та/або процентів за надання кредиту та/або плати за кредит, та/або процентів за неправомірне користування кредитом Позичальник сплачує пеню, яка обчислюється щоденно за методом "факт/факт" від суми простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення".
Окрім того, р. 5 Кредитного договору "Відповідальність сторін" доповнено п. 5.8: "У випадку, коли Кредит наданий в іноземній валюті, розрахунок штрафу (пені, неустойки), передбаченого цим Договором, здійснюється у гривневому еквіваленті, з використанням офіційного щоденного курсу іноземних валют, встановленого Національним банком України. Штрафи (пені, неустойки) сплачуються Позичальником у національній валюті України".
24.04.2013 р. між сторонами Кредитного договору було укладено Договір про внесення змін №20-1355/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., за умовами п. 1 якого сторони домовились п. 3.2 Кредитного договору викласти в іншій редакції, зокрема, передбачили, що "проценти за користування кредитом нараховуються банком, виходячи із встановленої Банком процентної ставки у розмірі LIBOR трьох місячний плюс 12,7 (дванадцять цілих сім десятих)" процентів річних, починаючи з дати першого списання коштів з кредитного рахунку по день повного погашення кредиту на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом. При належному виконанні Позичальником зобов'язань за цим Договором максимальний розмір процентної ставки становить 15% річних…".
Пунктом 2 Додаткової угоди №20-1355/2-1, Кредитний договір доповнено п. 3.12.3, відповідно до якого "Позичальник зобов'язується забезпечити підтримання середньомісячних залишків грошових коштів на рахунках ПАТ "Промінвестбанк" сукупно не менш ніж 1,25 млн. дол. США. Моніторинг - щоквартальний. У разі порушення вище вказаної вимоги за кожний факт виявленого порушення у звітному кварталі, Позичальник - 3 сплачує штраф за невиконання у сумі 5 000 доларів США - за курсом НБУ на день сплати в гривневому еквіваленті на рахунок №37392620167305/980, відкритий в ПАТ "Промінвестбанк", м. Київ.
Пунктом 3 Договору про внесення змін №20-1355/2-1 змінено редакцію п. 4.3.4 Кредитного договору, в частині права Банку вимагати від Позичальника дострокового повернення заборгованості, зокрема, у випадку невиконання Позичальниками 1-6 зобов'язань, передбачених Кредитним договором про відкриття невідновлювальної кредитної лінії №20-3530/2-1 від 19.12.2011 р. та/або Кредитним договором про відкриття мультивалютної невідновлювальної кредитної лінії №20-0591/2-1 від 06 березня 2013 р.; не оформлення Позичальниками договорів оренди земельних ділянок на яких розташовані будівлі та споруди останніх до 01 жовтня 2013 р. та передбачили, що у разі невиконання даних вимог "Банк має право збільшити процентну ставку за користування кредитом на 1 процентний пункт з 1-го числа місяця, наступного за місяцем, у якому виявлено таке невиконання".
22.08.2013 р. між Банком та Позичальниками укладено Договір про внесення змін №20-2450/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., за умовами якого, зокрема, п. 3.2 Кредитного договору доповнено умовою про те, що до 23.08.2013 р. (включно) Позичальник - 4 сплачує комісійну винагороду за надання дозволу у розмірі 109 930 гривень на рахунок, відкритий Позичальнику 4 в ПАТ "Промінвестбанк".
Також даним Договором Кредитний договір доповнено п.п. 4.2.10, 4.2.11, 4.2.12, 4.2.13, 4.2.14, 4.2.15, 4.2.16, 4.2.17, 4.2.18.
Згідно п. 3 Договору про внесення змін №20-2450/2-1, п. 5.8 доповнено абзацом наступного змісту "За невиконання умови п. 4.2.10 або п. 4.2.11 або п. 4.2.12 Кредитного договору Позичальник -4 сплачує 10 000 гривень на рахунок відкритий Позичальнику - 4 в ПАТ "Промінвестбанк" за кожен місяць невиконання по кожному пункту окремо".
30.05.2014 р. між сторонами Кредитного договору було укладено Договір про внесення змін №20-1555/2-1 до Кредитного договору, відповідно до умов якого змінено редакцію п. 2.2 Кредитного договору, зокрема, визначено, що "Строк користування кредитними коштами, виданих в межах затвердженого ліміту кредитної лінії: на 1-й період кредитування - до 20.05.2012 р., на 2-й період кредитування - до 20.05.2013 р., на 3-й період кредитування - до 01.07.2014 р., на 4-й період кредитування - до 20.05.2015 р,. на 5-й період кредитування - до 29.04.2016 р.
Пунктом 2 Договору від 30.05.2014 р. сторони змінили редакцію п. 3.2 Кредитного договору та погодили, зокрема, що "Проценти за користування кредитом нараховуються Банком виходячи із встановленої Банком процентної ставки у розмірі LIBOR трьох місячний плюс 15,7 (п'ятнадцять цілих п'ять десятих)" процентів річних, починаючи з дати першого списання коштів з Кредитного рахунку по день повного погашення кредиту на суму щоденного залишку заборгованості за кредитом". При належному виконанні Позичальником зобов'язань за цим Договором максимальний розмір процентної ставки становить 20% річних".
26.06.2014 р. між Банком та Позичальниками укладено Договір про внесення змін №20-1691/2-1 до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., яким сторони змінили редакцію п. 3.2 р. 3 Кредитного договору та, зокрема, встановили, що "Проценти, нараховані Банком по 31.05.2014 року (включно), термін сплати яких настав, сплачуються Позичальником до 01.07.2014 р. (включно)".
Слід зазначити, що Договором про внесення змін від 18.09.2012 р. встановлено, що останній вступає в силу після підписання уповноваженими представниками Сторін і скріплення печатками Сторін з дати, що буде вказана у відповідному повідомленні Банку. Шляхом підписання цього Договору Позичальник надає згоду на направлення Банком вказаного повідомлення засобами поштового зв'язку на адресу Позичальника, що вказана у Кредитному договорі або за допомогою Комплексу дистанційного обслуговування Клієнтів "PIB-ONLINE". З матеріалів справи вбачається, що 24.09.2012 р. Банком за допомогою Комплексу дистанційного обслуговування Клієнтів "PIB-ONLINE" було надіслано на адресу Позичальників повідомлення про те, що останній вступає в силу з 24.09.2014 р.
Умовами усіх інший наведених вище Договорів про внесення змін передбачено, що останні є невід'ємною частиною Кредитного договору та набувають чинності з моменту підписання його Сторонами та скріплення їх підписів відбитками печаток сторін.
Пунктом 1 частини 2 статті 11 ЦК України передбачено, що однією із підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договори та інші правочини.
Договір є обов'язковим для виконання сторонами (стаття 629 ЦК України).
Як вбачається із змісту умов укладеного між сторонами Кредитного договору, між позивачем та відповідачами 1-6 виникли зобов'язання з кредитного договору, згідно якого, в силу ст. 1054 ЦК України, банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 "Позика" глави 71 "Позика. Кредит. Банківський вклад", якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.
До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави (статті 1046-1053), якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.
Статтею 536 ЦК України встановлено, що за користування чужими грошовими коштами боржник зобов'язаний сплачувати проценти, якщо інше не встановлено договором між фізичними особами. Розмір процентів за користування чужими грошовими коштами встановлюється договором, законом або іншим актом цивільного законодавства.
Відповідно до статті 1048 ЦК України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.
У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.
Відповідно до статті 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором (частина 1). Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок (частина 3).
Частиною 1 статті 530 ЦК України передбачено, що якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).
Відповідно до статті 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться (частина 1). Кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу (частина 2). Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань (частина 7).
Аналогічні положення містяться і у статтях 525, 526 ЦК України.
В судовому засіданні встановлено та підтверджено матеріалами справи, що на виконання умов укладеного Кредитного договору, у відповідності до заяв позичальників, що подані на виконання вимог п. 3.1. Кредитного договору, згідно визначених п. 2.2 Кредитного договору, з врахуванням Договорів про внесення змін, періодів кредитування, Банком було надано кредитні кошти в розмірі, передбаченому п. 2.1. Кредитного договору, а саме:
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод" - 6 833 944,88 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011 р., №16/05/12-01/Т від 16.05.2012 р., №15/05/13-1/Т від 15.05.2013 р., №17/05/13-1/Т від 17.05.2013 р., №18/05/13-1/Т від 18.05.2013 р., меморіальним валютним ордером №7 від 23.12.2011 р., платіжними дорученнями №5124983 від 15.05.2013 р., №5137593 від 17.05.2013 р., №5145657 від 18.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011р. по 21.09.2014р.;
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод" - 13 067 510,50 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011 р., №15/05/12-01/Т від 15.05.2012 р., №16/05/12-01/Т від 16.05.2012 р., №14/05/13-1/Т від 14.05.2013 р., №16/05/13-1/Т від 16.05.2013 р., №17/05/13-1/Т від 17.05.2013 р., меморіальними валютними ордерами №2 від 23.12.2011 р., №10 від 15.05.2012 р., №10 від 16.05.2012 р., платіжними дорученнями №5118184 від 14.05.2013 р., №5131182 від 16.05.2013 р., №5137626 від 17.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011 р. по 21.09.2014р.;
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод" - 1 528 109,61 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011р., №16/05/12-01/Т від 16.05.2012 р., №17/05/12-01/Т від 17.05.2012 р., №15/05/13-1/Т від 15.05.2013 р., меморіальними валютними ордерами №5 від 23.12.2011 р., №3 від 16.05.2012 р., №01 від 17.05.2012 р., платіжним дорученням №5125013 від 15.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011 р. по 21.09.2014р.;
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод" - 4 992 226,88 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011 р., №17/05/12-01/Т від 17.05.2012 р., №16/05/13-1/Т від 16.05.2013 р., №18/05/13-1/Т від 18.05.2013 р., меморіальними валютними ордерами №3 від 23.12.2011 р., №05 від 17.05.2012 р., платіжними дорученнями №5131153 від 16.05.2013 р., №5145650 від 18.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011 р. по 21.09.2014р.;
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод" - 13 961 417 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011 р., №11/05/12-01/Т від 11.05.2012 р., №15/05/12/Т від 15.05.2012 р., №07/05/13-1/Т від 07.05.2013 р., №16/05/13-1/Т від 16.05.2013 р., №17/05/13-1/Т від 17.05.2013 р., меморіальними валютними ордерами №6 від 23.12.2011 р., №5 від 11.05.2012 р., №5 від 15.05.2012 р., платіжними дорученнями №5088591 від 07.05.2013 р., №5131168 від 16.05.2013 р., №5137640 від 17.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011р. по 21.09.2014р.;
- Товариству з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 5 616 791,13 доларів США, що підтверджується наявними в матеріалах справи заявами позичальника №23/12-02/Т від 23.12.2011 р., №17/05/12-01/Т від 17.05.2012 р., №15/05/13-1/Т від 15.05.2013 р., №18/05/13-1/Т від 18.05.2013 р., меморіальними валютними ордерами №5 від 23.12.2011 р., №5 від 17.05.2012 р., платіжними дорученнями №5125003 від 15.05.2013 р., №5145663 від 18.05.2013 р., виписками по особовому рахунку позичальника за період з 19.12.2011р. по 21.09.2014р.
Однак, Позичальники взятих на себе зобов'язань щодо своєчасного повернення кредитних коштів та сплати відсотків за користування кредитом виконували неналежним чином.
Пунктом 4.3.4 п. 4.3 р. 4 Кредитного договору, сторони передбачили право Банку вимагати від Позичальника (незалежно від настання строку остаточного повернення всіх одержаних в межах кредитної лінії сум кредиту) сплати у повному обсязі заборгованості за кредитом та/або плати за кредит, та/або процентів за неправомірне користування кредитом, та/ або суму неустойки, передбачених цим Договором, зокрема, у випадку, коли Позичальник не виконав у строк свої зобов'язання по поверненню кредиту та/або сплаті процентів за надання кредиту, та/або сплаті плати за кредит, та/або інші обов'язки по сплаті грошових коштів, передбачені цим Договором.
Так, 12.09.2014р. у зв'язку із неналежним виконання Позичальниками умов Кредитного договору, Банк звертався до них з вимогами за вих. №30-02/397 від 11.09.2014 р., №30-02/344 від 11.09.2014 р., №30-02/418 від 11.09.2014 р., №30-02/385 від 11.09.2014 р., №30-02/367 від 11.09.2014 р., №30-02/357 від 11.09.2014 р. про усунення порушень. Зокрема, повідомив останніх, про існування та розмір заборгованості, а також просив протягом 10 днів з моменту отримання даної вимоги сплатити заборгованість за Кредитним договором №20-3531/2-1/2-1 від 19.12.2011 р. (належним чином засвідчені копії вимог та докази їх надіслання - описи вкладення у цінний лист від 12.09.2014 р. та фіскальні чеки №9008 від 12.09.2014 р., №9006 від 12.09.2014р., №9034 від 12.09.2014р., №9013 від 12.09.2014 р., №9065 від 12.09.2014 р.№9014 від 12.09.2014 р. знаходяться в матеріалах справи).
Проте, Позичальниками дані вимоги були залишені без відповіді та задоволення, що і зумовило Банк звернутись до суду з даним позовом.
Відповідно до п. 2.4 р. 2 Кредитного договору сторони домовились, що всі права і обов'язки Позичальника передбачені даним Договором вважаються правами та обов'язками кожного з позичальників як разом так і окремо. Банк має право вимагати виконання будь-яких зобов'язань по договору як від всіх позичальників разом так і від кожного з них окремо, як повністю так і в частині суми кредитних коштів отриманих даним позичальником.
До повного повернення Банку отриманих сум кредитних коштів відповідно до п. 2.1 цього Договору, сплати у повному обсязі процентів за користування кредитними коштами, сплати комісійної винагороди та повного виконання зобов'язань Позичальника передбачених даним Договором, всі позичальники несуть відповідальність за невиконання зобов'язань по Даному договору в повній мірі незалежно від суми кредитних коштів отриманих кожним з них.
Як зазначає позивач, та підтверджується долученими до матеріалів справи виписками по особовим рахункам Позичальників, останні кредитні кошти у встановлений п. 2.2. Кредитного договору (в редакції Договору про внесення змін №20-1555/2-1 від 30.05.2014 р.) строк користування кредитними коштами - до 01.07.2014 р. (3-й період кредитування) не повернули, у зв'язку із чим станом на 22.09.2014р. заборгованість по тілу кредиту становить 46 000 000,00 доларів США, в тому числі заборгованість:
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод"- 6 833 944,88 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод"- 13 067 510,50 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод"- 1 528 109,61 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод"- 4 992 226,88 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод" - 13 961 417 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 5 616 791,13 доларів США.
Окрім того, позивач стверджує, що станом на 22.09.2014р. виникла заборгованість по відсотках за користування кредитом, які нараховані Позичальникам по 21.09.2014р. включно, в розмірі 1 909 000,00 доларів США (виписки по рахунках позичальників в матеріалах справи), в тому числі:
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод" - 283 608,72 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод"- 542 301,68 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод" - 63 416,55 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод" - 207 177,42 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод" - 579 398,80 доларів США;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 233 096,83 доларів США.
Статтею 610 ЦК України передбачено, що порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).
Пунктом 2 частини 1 статті 611 ЦК України передбачено, що у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема зміна умов зобов'язання.
Відповідно до статті 1048 цього ЦК України якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому.
Відповідно до статті 1053 ЦК України у разі невиконання позичальником обов'язків, встановлених договором позики, щодо забезпечення повернення позики, а також у разі втрати забезпечення виконання зобов'язання або погіршення його умов за обставин, за які позикодавець не несе відповідальності, позикодавець має право вимагати від позичальника дострокового повернення позики та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу, якщо інше не встановлено договором.
В судовому засіданні встановлено та підтверджено матеріалами справи, що Позичальники, всупереч умов договору та вимог чинного законодавства, зобов'язання щодо повернення кредиту у строки, визначені п. 2.2 р. 2 Кредитного договору, з врахуванням договорів про внесення змін до нього, та сплати відсотків за користування кредитними коштами виконували неналежним чином. Відтак, у Банку виникло право вимагати повернення Кредиту, нарахованих процентів та штрафних санкцій.
ТзОВ "Козівзький цукровий завод", ТзОВ "Збаражський цукровий завод", ТзОВ "Боршівський цукровий завод", ТзОВ "Ланівецький цукровий завод", ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" та ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" (позичальники за Кредитним договором, відповідачі 1-6 у даній справі) явки своїх уповноважених представників в судові засідання не забезпечили, не заперечили належними та допустимими доказами доводів позивача, як і не надали суду доказів належного виконання зобов'язань за Кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р.
Однак, під час нового розгляду справи судом встановлено та підтверджено позивачем (письмові пояснення вх.№12559 від 29.06.2016р.) часткову оплату заборгованості за кредитом в період з 23.09.2014р. по 23.06.2016р. та як вбачається із матеріалів справи, зокрема із банківських виписок з рахунку ТзОВ "Козівзький цукровий завод", ТзОВ "Збаражський цукровий завод", ТзОВ "Боршівський цукровий завод", ТзОВ "Ланівецький цукровий завод", ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" та ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" та меморіальних ордерів про погашення заборгованості за кредитом підтверджують, що станом на день розгляду справи в суді прострочена заборгованість Позичальників перед Банком за Кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., становить 45 588 972,43 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. (1 дол. США=13,434133 грн) становить 612 448 318,96 грн, в т.ч. заборгованість:
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод"- 6 777 743,15 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 91 053 102,92 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод"- 13 067 510,50 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 175 550 674,03 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод"- 1 361 662,00 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 18 292 748,41 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод"- 4 992 226,88 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 67 066 239,87 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод" - 13 773 038,77 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 185 028 834,65 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 5 616 791,13 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає суму 75 456 719,07 грн.
Також, судом встановлено, що за період з 23.09.2014 р. по 05.02.2015 р., Банком у відповідності до п. 3.11 Кредитного договору з рахунків відповідачів було проведено часткове списання заборгованості. Зокрема, списано з рахунків ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" - 140,57 дол. США, ТзОВ "Збаражський цукровий завод" - 163 390,69 дол. США, ТзОВ "Козівзькоий цукровоий завод" - 10 827,50 дол. США, ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" - 43,01 дол. США, ТзОВ "Ланівецький цукровий завод" - 241,59 дол. США та ТзОВ "Боршівський цукровий завод" - 6,39 дол. США. Дані суми, у відповідності до п. 3.5 Кредитного договору, позивачем зараховано в рахунок погашення заборгованості Позичальників за відсотками. Факт зарахування даних сум в рахунок погашення заборгованості за відсотками підтверджено долученими позивачем до матеріалів справи банківськими виписками з рахунків позичальників за період з 23.09.2014 р. по 05.02.2015 р. та меморіальними валютними ордерами.
При цьому, судом встановлено, що: ТзОВ "Козівзький цукровий завод" грошові кошти в сумі 10 827,50 дол. США сплачено згідно меморіального валютного ордеру №47890 від 05.11.2014 р.; ТзОВ "Боршівський цукровий завод" грошові кошти в сумі 6,39 дол. США сплачено згідно меморіального валютного ордеру №61360 від 06.11.2014 р.; ТзОВ "Збаражський цукровий завод" грошові кошти в сумі 163 390,69 дол. США було сплачено трьома платежами, зокрема згідно меморіального валютного ордеру №47046 від 05.11.2014 р. на суму 2 214,47 дол. США, меморіального ордеру №22965 від 02.12.2014 р. на суму 177,14 дол. США та меморіального валютного ордеру №77082 від 13.01.2015 р. на суму 160 999,08 дол. США; ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" грошові кошти в сумі 43,01 дол. США сплачено згідно меморіального валютного ордеру №47889 від 05.11.2014 р.; ТзОВ "Ланівецький цукровий завод" грошові кошти в сумі 249,59 дол. США, сплачено двома платежами, зокрема згідно меморіального валютного ордеру №47893 від 05.11.2014 р. на суму 172,47 дол. США та меморіального ордеру №22965 від 02.12.2014 р. на суму 69,12 дол. США; ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" грошові кошти в сумі 140,57 дол. США сплачено згідно меморіального валютного ордеру №47047 від 05.11.2014 р. на суму 37,29 дол. США та меморіального валютного ордеру №77081 від 13.01.2015 р. на суму 103,28 дол. США.
Також, під час нового розгляду справи судом встановлено та підтверджено позивачем (письмові пояснення вх.№12559 від 29.06.2016р.) часткову сплату відсотків за користування кредитом в період з 23.09.2014р. по 23.06.2016р. та як вбачається із матеріалів справи, зокрема із банківських виписок та меморіальних ордерів про сплату відсотків за користування кредитом, підтверджують, що станом на день розгляду справи в суді заборгованість Позичальників по сплаті відсотків за користування кредитом становить 371 031,04 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає 4 984 480,34 грн, в тому числі заборгованість:
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод" - 174 486,36 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає 2 344 072,97 грн;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 196 544,68 доларів США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ станом на 22.09.2014 р. складає 2 640 407,37 грн.
Окрім того, позивач стверджує, що за Позичальниками, станом на 22.09.2014 р., рахується заборгованість по пені в загальній сумі 33 926 122 грн 64 коп., в т.ч. 33 576 773,81 грн - пеня за простроченим кредитом, нарахована за період з 21.05.2014 р. по 21.09.2014 р. та 349 348,83 грн - пеня за порушення строків оплати процентів, нарахована за період з 05.03.2014 р. по 26.06.2014 р.
Згідно з приписами статті 549 ЦК України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Законом України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань", передбачено, що пеня нараховується в розмірі, встановленому умовами договору, але не може перевищувати подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла в період за який стягується пеня.
Відповідно до п. 5.3 Кредитного договору, в редакції Договору про внесення змін та доповнень №20-3310/2-1 від 18.09.2012 р., за несвоєчасну сплату сум кредиту та/або процентів за надання кредиту, та/або плати за кредит, та/або процентів за неправомірне користування кредитом Позичальник сплачує пеню, яка обчислюється щоденно методом "факт/факт" від суми простроченого платежу, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє у період прострочення.
У випадку, коли Кредит наданий в іноземній валюті розрахунок штрафу (пені, неустойки), передбаченого цим Договором, здійснюється у гривневому еквіваленті, з використанням офіційного щоденного курсу іноземних валют, встановленого Національним банком України. Штрафи (пені, неустойки) сплачуються Позичальником у національній валюті України (п. 5.8 Кредитного договору в редакції Договору про внесення змін №20-3310/2-1 від 18.09.2012 р.).
Поряд із цим, відповідно до частини 6 статті 232 Господарського кодексу України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.
В п.1.12 Постанови пленуму Вищого господарського суду України №14 від 17.12.2013 р. "Про деякі питання практики застосування законодавства про відповідальність за порушення грошових зобов'язань", з наступними змінами і доповненнями, зазначено, що господарський суд має з'ясовувати обставини, пов'язані з правильністю здійснення позивачем розрахунку, та здійснити оцінку доказів, на яких цей розрахунок ґрунтується. У разі якщо відповідний розрахунок позивачем здійснено неправильно, то господарський суд з урахуванням конкретних обставин справи самостійно визначає суми пені та інших нарахувань у зв'язку з порушенням грошового зобов'язання, не виходячи при цьому за межі визначеного позивачем періоду часу, протягом якого, на думку позивача, мало місце невиконання такого зобов'язання, та зазначеного позивачем максимального розміру відповідних пені та інших нарахувань.
Якщо у договорі виконання грошового зобов'язання визначається "до" настання певного терміну, то останнім днем виконання такого зобов'язання вважається день, що передує цьому терміну. Водночас, коли у тексті договору виконання грошового зобов'язання визначено поняттями "по" або "включно", то останнім днем виконання такого зобов'язання буде саме визначений день (абз. 2 п. 1.9 постанови пленуму Вищого господарського суду України №14 від 17.12.2013 р.).
Розглянувши надані позивачем розрахунки сум пені за простроченим кредитом, зважаючи на те, що Договором про внесення змін №20-1555/2-1 від 30.05.2014 р. до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. сторони погодили, зокрема, що "Строк користування кредитними коштами, виданих в межах затвердженого ліміту кредитної лінії: на 1-й період кредитування - до 20.05.2012 р., на 2-й період кредитування - до 20.05.2013 р., на 3-й період кредитування - до 01.07.2014 р.", суд прийшов висновку, що підстави для нарахування пені за період з 21.05.2014 р. по 29.05.2014 р. в сумі 2 525 596,22 грн відсутні, та, відповідно, станом на 22.09.2014 р. заборгованість Позичальників по сплаті пені за простроченим кредитом за період з 02.07.2014 р. по 21.09.2014 р. (включно) становить 31 051 177,59 грн.
Таким чином, судом встановлено, що станом на 22.09.2014 р. заборгованість Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод" по сплаті пені за простроченим кредитом становить 4 613 041 грн 45 коп.; Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод"- 8 820 819 грн 40 коп.; Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод" - 1 031 503 грн 30 коп; Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод" - 3 370 148 грн 60 коп.; Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод" - 9 424 223 грн 42 коп. та Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" - 3 791 441 грн 42 коп.
Поряд із цим, розглянувши надані позивачем розрахунки сум пені за простроченими процентами, беручи до уваги те, що Договором про внесення змін №20-1691/2-1 від 26.06.2014 р. до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., сторони погодили, що "проценти, нараховані Банком по 31.05.2014 р. (включно), термін сплати яких настав, сплачуються Позичальником до 01.07.2014 р. (включно)", суд прийшов до висновку, що твердження позивача про існування у ТзОВ "Козівзький цукровий завод", ТзОВ "Збаражський цукровий завод", ТзОВ "Боршівський цукровий завод", ТзОВ "Ланівецький цукровий завод", ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" та ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" (позичальників за Кредитним договором, відповідачів 1-6 у даній справі) прострочки по сплаті процентів за період з 05.03.2014р. по 26.06.2014 р. є безпідставними, а, відповідно, і підстави для нарахування штрафної санкції (пені) у визначений період в загальній сумі 349 348,83 грн відсутні.
Згідно статті 546 Цивільного кодексу України виконання зобов'язання може забезпечуватися згідно з законом або договором неустойкою (штрафом, пенею), порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.
З матеріалів справи вбачається, що 22 грудня 2011 року, з метою забезпечення виконання зобов'язань Позичальника за Кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., між Публічним акціонерним товариством "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", як Кредитором, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Мрія АгроХолдинг", як Поручителем, укладено договір поруки за №20-3603/3-3 (далі - Договір поруки), за умовами якого Поручитель, на засадах солідарного боржника, відповідно до умов цього Договору, у випадку невиконання та/або прострочення виконання Позичальником зобов'язань за Кредитним договором по сплаті Кредитору: 1) заборгованості по наданому Кредиту в розмірі 46 000 000 дол. США 00 центів; 2) нарахованих за користування кредитними коштами процентів виходячи із встановленої Кредитором процентної ставки у розмірі 3- місячний Libor + 9,3% (дев'ять цілих три десятих) процентів річних, при настанні умов, передбачених Кредитним договором, процентів у розмірі та у порядку, передбаченому Кредитним договором, комісійних винагород, передбачених Кредитним договором; 3) неустойки (штрафу, пені); 4) збитків завданих Кредиторові, понесених останнім внаслідок невиконання Позичальником умов Кредитного договору у розмірі і у випадках, передбачених Кредитним договором зобов'язується виконати зобов'язання по сплаті вказаних вище і несплачених Позичальником сум Кредитору (п. 2.1 р. 2 Договору поруки).
Згідно п. 2.2 р. 2 Договору поруки, у випадку невиконання або прострочення виконання Позичальником зобов'язань, що випливають із Кредитного договору, Поручитель відповідає перед Кредитором як солідарний боржник в тому ж обсязі, що і Позичальник.
Відповідно до п. 2.3 р. 2 Договору поруки, Поручитель знайомий з умовами Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19 грудня 2011 р.
Розділом 3 Договору поруки сторони погодили порядок пред'явлення вимоги за порукою та розрахунків. Зокрема, у випадку невиконання зобов'язань Позичальником у строки, визначені Кредитним договором, Кредитор зобов'язаний звернутися з письмовою вимогою на адресу Поручителя. Протягом 2-х робочих днів з моменту одержання письмової вимоги Кредитора, вказаної у п. 3.2 цього Договору, Поручитель зобов'язується повідомити Позичальника про одержання цього повідомлення. Виконання Поручителем зобов'язань за Кредитним договором повинно відбутися не пізніше 2 робочих днів з дати отримання Поручителем вимоги, направленої відповідно до п. 3.2 цього Договору. Виконання Поручителем зобов'язань перед Кредитором здійснюється шляхом перерахування суми вказаної заборгованості з будь-якого банківського рахунку, що належить Поручителю, або в інший незаборонений чинним законодавством України спосіб, у визначений цим договором термін (п. 3.4 цього Договору) на рахунки, відкриті Кредитором в ПАТ "Промінвестбанк", номери яких повинні бути вказані у порядку, передбаченому Договором.
Пунктом 5.2 р. 5 Договору поруки сторони передбачили, що всі зміни і доповнення до цього договору приймаються за взаємною згодою сторін і укладаються в простій письмовій формі шляхом укладення договорів про внесення змін і доповнень, які є невід'ємною частиною цього Договору.
Так, 26.01.2012 р. між Банком та Поручителем було укладено Договір про внесення змін №20-0134/3-3 до Договору поруки №20-3603/3-3 від 22.12.2011 р., яким змінено п. 1.2 Договору поруки в частині найменування Позичальників.
21.03.2012 р. між ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" та ТзОВ "Мрія АгроХолдинг" було укладено Договір про внесення змін №20-0921/3-3 до Договору поруки №20-3603/3-3 від 22.12.2011 р., відповідно до умов якого погоджено, що максимальний розмір процентної ставки при належному виконанні Позичальником зобов'язань за Кредитним договором становить 15% річних.
Умовами наведених вище Договорів про внесення змін передбачено, що останні є невід'ємними частинами Договору поруки та набувають чинності з моменту їх підписання уповноваженими представниками Сторін та скріплення печатками, діють на термін дії Договору.
Поряд із цим, п.п. 5.1, 5.4, 5.6 р. 5 Договору поруки, визначено, що у питаннях, що не передбачені цим Договором, Сторони керуються чинним законодавством України. Строк дії договору - з моменту підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін до повного погашення зобов'язання за Кредитним договором, в забезпечення якого надано поруку, а також договорів про внесення змін до нього. Збільшення обсягу відповідальності Поручителя та перевод на іншого боржника боргу за цим Договором відбувається виключно за взаємною згодою сторін цього Договору.
Слід зазначити, що переглядаючи рішення господарського суду Тернопільської області від 20.02.2015 р. та постанову Львівського апеляційного господарського суду від 05.05.2015р. у даній справі в касаційному порядку, Вищий господарський суд України у своїй Постанові від 29.07.2015р., зазначив, що під час нового розгляду справи господарському суду першої інстанції необхідно надати належну правову оцінку п.п. 2.1. 2.2, 5.4 договору поруки № 20-3603/3-3 від 22.12.11р., всебічно і повно з'ясувати і перевірити всі фактичні обставини справи, об'єктивно оцінити докази, що мають юридичне значення для її розгляду і вирішення спору по суті, і в залежності від встановленого, правильно визначити норми матеріального права, що підлягають застосуванню до спірних правовідносин, та прийняти обґрунтоване і законне судове рішення.
Відповідно до статті 111-12 ГПК України, вказівки, що міститься у постанові касаційної інстанції, є обов'язковими для суду першої інстанції під час нового розгляду справи.
Відповідно до п. 2.1. Договору поруки, Поручитель, відповідно до умов цього Договору, у випадках невиконання та/або прострочення виконання Позичальником зобов'язань за Кредитним договором по сплаты Кредитору: 1) заборгованосты по наданому кредиту в розмыры 46 000 000 (сорок шість мільйонів) Доларів США 00 центів; 2) нарахованих за користування кредитними коштами процентів виходячи із встановленої Кредитором процентної ставки у розмірі 3-місячний Liboro + 9,3% (дев'ять цілих три десятих) процентів річних; при настанні умов, передбачених Кредитним договором, процентів у розмірі та у порядку, передбаченому Кредитним договором; комісійних винагород, передбачених Кредитним договором. 3) неустойки (штрафу, пені). 4) збитків завданих Кредиторові, понесених останнім внаслідок невиконання Позичальником умов Кредитного договору у розмірі і у випадках, передбачених Кредитним договором зобов'язується виконати зобов'язання по сплаті вказаних вище і несплачених Позичальником сум Кредитору.
Згідно п. 2.2. Договору поруки, у випадку невиконання або прострочення виконання Позичальником зобов'язань, що випливають із Кредитного договору, Поручитель відповідає перед Кредитором як солідарний боржник в тому ж обсязі, що і Позичальник.
Відповідно до п. 5.4. Договору поруки строк дії договору - з моменту підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін до повного погашення зобов'язання за Кредитним договором, в забезпечення якого надано поруку, а також договорів про внесення змін до нього.
Відповідно до статей 41, 42 ГПК України, на задоволення клопотання відповідача - 7, судом призначено судову почеркознавчу експертизу проведення якої доручено Тернопільському відділенню Київського науково - дослідного інституту судових експертиз, на вирішення експерта поставлено наступне питання: - Чи виконано підпис на листі ТОВ "Мрія Агрохолдинг" від 04.07.2014р. ОСОБА_5 чи іншою особою?
Із змісту висновка експерта №671/672/15-22 від 12.03.2016р. судової почеркознавчої експертизи, експертом за результатами дослідження зазначено, що: підпис від імені ОСОБА_5 у листі ТОВ "Мрія Агрохолдинг" від 04.07.2014р. виконано ОСОБА_5.
Частиною 1 статті 547 ЦК України визначено, що правочин щодо забезпечення виконання зобов'язання вчиняється у письмовій формі.
Згідно статті 553 ЦК України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку.
Відповідно до статті 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.
У разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя (ч.1 ст. 554 ЦК України).
Таким чином, порука є спеціальним додатковим заходом майнового характеру, спрямованим на забезпечення виконання основного зобов'язання.
Підставою для поруки є договір, що встановлює зобов'язальні правовідносини між особою, яка забезпечує виконання зобов'язання боржника, та кредитором боржника.
Відповідно до ч. 1 ст. 628 ЦК України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.
Обсяг зобов'язань поручителя визначається як умовами договору поруки, так і умовами основного договору, яким визначено обсяг зобов'язань боржника, забезпечення виконання яких здійснює поручитель (ч. 1-2 ст. 553 ЦК України).
Згідно із ч. 1 ст. 651 ЦК України, зміна умов договору допускається лише за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або законом.
У разі зміни договору зобов'язання сторін змінюються відповідно до змінених умов щодо предмета, місця, строків виконання тощо (ч. 1 ст. 653 ЦК України).
За змістом ч. 1 ст. 654 ЦК України зміна договору вчиняється в такій самій формі, що й договір, що змінюється, якщо інше не встановлено договором або законом чи не випливає із звичаїв ділового обороту.
Відповідно до ч. 1 ст. 559 ЦК України порука припиняється, зокрема, у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності.
Зі змісту вказаної норми вбачається, що закон пов'язує припинення договору поруки зі зміною основного зобов'язання за відсутності згоди поручителя на таку зміну та за умови, що така зміна призведе до збільшення обсягу відповідальності поручителя.
За змістом ч. 1 ст. 559 ЦК України до припинення поруки призводять такі зміни умов основного зобов'язання, здійснені без згоди поручителя, які призводять до збільшення обсягу відповідальності останнього, зокрема: підвищення розміру процентів; відстрочення виконання, що призводить до збільшення періоду, за який нараховуються проценти за користування чужими грошовими коштами; установлення (збільшення розміру) неустойки; встановлення нових умов щодо порядку зміни процентної ставки в бік збільшення тощо.
У зобов'язаннях, в яких беруть участь поручителі, збільшення неустойки, кредитної процентної ставки навіть за згодою банку та боржника, але без згоди поручителя або відповідної умови в договорі поруки, не дає підстав для покладення на останнього відповідальності за невиконання або неналежне виконання позичальником своїх зобов'язань перед банком.
Відповідно до п. 4.1.6 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 24.11.2014 року №1 "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів", господарські суди мають враховувати, що згода поручителя надається в порядку та у спосіб, який передбачений договором поруки.
Пунктами 5.2 та 5.6 Договору поруки чітко передбачено, що збільшення обсягу відповідальності Поручителя за цим Договором відбувається виключно за взаємною згодою сторін цього Договору. Всі зміни і доповнення до цього договору приймаються за взаємною згодою сторін і укладаються в простій письмовій формі шляхом укладення договорів про внесення змін і доповнень, які є невід'ємною частиною цього Договору.
Тому, посилання позивача на лист від 04.07.2014 року за підписом ОСОБА_5, як доказ погодження ним від імені поручителя збільшення обсягу відповідальності останнього перед банком за невиконання зобов'язань позичальниками є незаконним і не може братися судом до уваги.
В контексті згаданої постанови пленуму ВГСУ та умов Договору поруки взаємну згоду сторони могли засвідчити виключно шляхом укладення додаткових договорів про внесення змін та доповнень до договору поруки №20-3603/3-3.
Крім того, слід додати, що цей лист датований 04.07.2014 року, в той час як договори про внесення змін до кредитного договору укладалися до серпня 2013 року. Навіть з огляду на цю обставину, лист не породжує правових наслідків, оскільки він не є правочином та був підписаний після укладення договорів, а не до моменту їх підписання.
Матеріалами справи підтверджено, що при укладенні Договору про внесення змін №20-1639/2-1 від 04.05.2012 р. до Кредитного договору сторони домовилися п. 3.2 р. 3 Кредитного договору викласти у новій редакції, в результаті чого збільшили розмір процентної ставки з "LIBOR трьох місячний плюс 9,3 (дев'ять цілих три десятих) % річних" на "LIBOR трьох місячний плюс 9,5 (дев'ять цілих п'ять десятих) % річних"; визначили додатковий обов'язок Позичальника-4 сплатити комісійну винагороду у розмірі 3 000 (три тисячі) грн. за внесення змін до Кредитного договору.
Договором про внесення змін №20-2074/2-1 від 11.07.2012 р. п. 3.2 Кредитного договору доповнено умовою про обов'язок Позичальника -4 за внесення змін в умови кредитування сплатити комісійну винагороду у розмірі 20 000 (двадцять тисяч) гривень, а також передбачено можливість Банку збільшити процентну ставку за користування кредитом на 3 процентні пункти, за невиконання певних умов Кредитного договору;
Договором про внесення змін №20-1355/2-1 від 24.04.2013 р. розмір процентної ставки за користування кредитом збільшено до "LIBOR трьох місячний плюс 12,7 (дванадцять цілих сім десятих) процентів річних" та передбачено можливість застосування до Позичальника - 3 штрафу в сумі 5 000 доларів США - за курсом НБУ на день сплати.
Договором про внесення змін №20-2450/2-1 від 22.08.2013 р. до Кредитного договору сторони передбачили обов'язок Позичальника - 4 до 23.08.2013 р. (включно) сплатити комісійну винагороду в розмірі 109 930 грн за надання дозволу, а також погодили, що за невиконання умови п. 4.2.10 або п. 4.2.11 або п. 4.2.12 Кредитного договору Позичальник -4 сплачує 10 000 гривень на рахунок відкритий Позичальнику - 4 в ПАТ "Промінвестбанк" за кожен місяць невиконання по кожному пункту окремо".
Договором про внесення змін №20-1555/2-1 від 30.05.2014 р. встановлено процентну ставку у розмірі LIBOR трьох місячний плюс 15,5 (п'ятнадцять цілих п'ять десятих) процентів річних та визначено, що, при належному виконанні Позичальником зобов'язань за цим Договором максимальний розмір процентної ставки становить 20% річних".
На думку суду, наведені вище зміни до Кредитного договору призвели до зміни зобов'язання, забезпеченого порукою, та, відповідно, до збільшення обсягу відповідальності поручителя.
В судовому засіданні встановлено, що згоди поручителя на такі зміни не було одержано, відповідні зміни до договору поруки сторонами не вносились, хоча п.п. 5.2 та 5.6 Договору поруки чітко передбачено, що збільшення обсягу відповідальності Поручителя за цим Договором відбувається виключно за взаємною згодою сторін цього Договору. Всі зміни і доповнення до цього договору приймаються за взаємною згодою сторін і укладаються в простій письмовій формі шляхом укладення договорів про внесення змін і доповнень, які є невід'ємною частиною цього Договору.
Зважаючи на наведене вище, суд прийшов до висновку, що з укладенням Договору про внесення змін №20-1639/2-1 від 04.05.2012 р. до Кредитного договору про відкриття відновлювальної кредитної лінії №20-3531/2-1 від 19.12.2012 р. порука ТзОВ "Мрія АгроХолдинг" за договором поруки №20-3603/3-3 від 22.12.2011 р. припинилась, підстави для покладення на Поручителя (відповідача 7) відповідальності за неналежне виконання Позичальниками за Кредитним договором (відповідачами 1-6 у даній справі) відсутні.
При цьому, суд вважає за доцільне зазначити, що правовий аналіз норм чинного законодавства свідчить про те, що до припинення поруки призводять такі зміни умов основного зобов'язання без згоди поручителя, які призвели або можуть призвести до збільшення обсягу відповідальності останнього.
Статтею 111-28 ГПК України визначено, що рішення Верховного Суду України, прийняте за наслідками розгляду заяви про перегляд судового рішення з мотивів неоднакового застосування судом (судами) касаційної інстанції одних і тих самих норм матеріального права у подібних правовідносинах, є обов'язковим для всіх суб'єктів владних повноважень, які застосовують у своїй діяльності нормативно-правовий акт, що містить зазначену норму права, та для всіх судів України. Суди зобов'язані привести свою судову практику у відповідність із рішеннями Верховного Суду України.
Судом при вирішення даного спору враховано позицію Верховного Суду України, яка висвітлена, зокрема, у його постановах від 23.12.2014 р. у справі №3-196гс14, від 10.09.2014 р. у справі №6-70цс14, прийнятих за наслідками розгляду заяв про перегляд судових рішень з мотивів неоднакового застосування судами касаційної інстанції одних і тих самих норм матеріального права у подібних правовідносинах, яка є обов'язковою для застосування, в т.ч. і для суду першої інстанції. Слід зазначити, що аналогічна правова позиція викладена і у Постанові Пленуму Вищого Господарського суду України № 1 від 24.11.2014р. "Про деякі питання практики вирішення спорів, що виникають з кредитних договорів."
В Україні верховенство права визнано конституційним принципом, отже йому мають підпорядковуватися акти всіх органів державної влади, у тому числі й судової. Це означає, що рішення судів повинні бути передбачуваними, тобто вони мають відповідати закону й додержуватися усталеної судової практики. Як зазначено в рішенні Європейського суду з прав людини у справі Салов проти України, передбачуваність - центральна характеристика права. Норма права не може вважатися такою, якщо вона не сформульована з крайньою (граничною) чіткістю, щоб дозволити громадянам будувати власну поведінку відповідно до закону. Цей принцип дуже важливий, оскільки будь-яке обмеження прав можливе лише на законних підставах. Фактично це означає, шо в будь-якому судовому спорі суди зобов'язані застосовувати й інтерпретувати положення законів згідно з судовою практикою.
Відповідно до статті 4-3 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності; кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
Згідно вимог статей 32, 33 Господарського процесуального кодексу України, доказами у справі є будь - які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.
Згідно статті 34 ГПК України, обставини справи , які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
З огляду на викладене, змагальність полягає в тому, що сторони у процесуальній формі доводять перед судом свою правоту, за допомогою доказів переконують суд у правильності власної правової позиції. Спір повинен вирішуватись на користь тієї сторони, яка за допомогою відповідних процесуальних засобів переконала суд в обґрунтованості своїх вимог чи заперечень. Відповідно до принципу змагальності сторони, інші особи, які беруть участь у справі, якщо вони бажають досягти бажаного для себе, або осіб, на захист прав яких подано позов, найбільш сприятливого рішення, зобов'язані повідомити суду усі юридичні факти, що мають значення для справи, вказати або надати докази, які підтверджують чи спростовують ці факти, а також вчинити інші передбачені законом дії, спрямовані на те, аби переконати суд у своїй правоті.
Враховуючи вищенаведене, суд дійшов висновку, що матеріалами справи підтверджено факт неналежного виконання позичальниками (відповідачами 1-6) - ТзОВ "Козівзький цукровий завод", ТзОВ "Збаражський цукровий завод", ТзОВ "Боршівський цукровий завод", ТзОВ "Ланівецький цукровий завод", ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" та ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" (Позичальниками за Кредитним договором, відповідачів 1-6 у даній справі) зобов'язань за Кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р., що останні не спростували належними та допустимими доказами доводів позивача, як і не надали доказів добровільного та своєчасного виконання взятих на себе зобов'язань, суд визнає обґрунтованими, правомірними та такими, що підлягають до задоволення вимоги позивача в частині стягнення з:
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод" заборгованості за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 6 777 743 дол. США 15 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 91 053 102 грн 92 коп. та 4 613 041 грн. 45 коп., з яких: 6 777 743 дол. США 15 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 91 053 102 грн 92 коп. - заборгованість за кредитом та 4 613 041 грн 45 коп. - пеня за простроченим кредитом.
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод" заборгованості за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 13 067 510 дол. США 50 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 175 550 674 грн 03 коп. та 8 820 819 грн 40 коп., з яких: 13 067 510 дол США 50 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 175 550 674 грн 03 коп. - заборгованість за кредитом та 8 820 819 грн 40 коп. - пеня за простроченим кредитом.
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод" заборгованості за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011р. в розмірі 1 361 662 дол. США 00 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 18 292 748 грн 41 коп. та 1 031 503 грн 30 коп., з яких: 1 361 662 дол. США 00 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 18 292 748 грн 41 коп. - заборгованість за кредитом та 1 031 503 грн 30 коп. - пеня за простроченим кредитом;
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод" заборгованості за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 166 713 дол. США 24 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 69 410 312 грн 84 коп. та 3 370 148 грн 60 коп., з яких: 4 992 226 дол. США 88 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 67 066 239 грн 87 коп. - заборгованість за кредитом; 174 486 дол. США 36 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 344 072 грн 97 коп. - заборгованість за відсотками та 3 370 148 грн 60 коп. - пеня за простроченим кредитом.
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 13 773 038 дол. США 77 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 185 028 834 грн 65 коп. та 9 424 223 грн 42 коп., з яких: 13 773 038 дол. США 77 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 185 028 834 грн 65 коп. - заборгованість за кредитом та 9 424 223 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом.
- Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод" заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 813 335 дол. США 81 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 78 097 126 грн 44 коп. та 3 791 441 грн 42 коп., з яких: 5 616 791 дол. США 13 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 75 456 719 грн 07 коп. - заборгованість за кредитом; 196 544 дол. США 68 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 640 407 грн 37 коп. - заборгованість за відсотками та 3 791 441 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом.
Позов в частині стягнення відсотків за користування кредитом з ТзОВ "Козівзький цукровий завод" в сумі 10 827,50 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 145458 грн 08 коп., з ТзОВ "Боршівський цукровий завод" в сумі 6,39 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 85 грн 85 коп., з ТзОВ "Збаражський цукровий завод" в сумі 2 391,61 дол. США (2 214,47+177,14), що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 32 129 грн 21 коп., з ТзОВ "Бучацкий цукровий завод" в сумі 43,01 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 577 грн 81 коп., з ТзОВ "Ланівецький цукровий завод" в сумі 241,59 дол. США (172,47+69,12), що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 3 245 грн 56 коп. та з ТзОВ "Хоросківський цукровий завод" в сумі 37,29 дол. США, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 500 грн 96 коп. є безпідставним, а вимоги в цій частині такими, що задоволенню не підлягають, оскільки з даним позовом ПАТ "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк" звернувся до суду 04.12.2014 р., про що свідчить відтиск поштового штемпеля на конверті, а наведені вище платежі здійснено Позичальниками 05.11.2011 р., 06.11.2014 р та 02.12.2014 р.
Провадження у справі в частині стягнення 411 027 дол США 57 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 5 521 799,04 грн. заборгованості за кредитом та в частині стягнення 1 524 421 дол. США 57 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 20 479 282 грн 12 коп. заборгованості по сплаті відсотків за кредитом суд припиняє на підставі п. 1-1 ч. 1 ст. 80 ГПК України, у зв'язку із сплатою цих сум Позичальниками (під час розгляду справи).
Позов в частині стягнення 349 348 грн 83 коп. пені за простроченими процентами та 2 525 596 грн 22 коп. пені за простроченим кредитом є безпідставним та задоволенню не підлягає.
При вирішенні даного спору судом враховано також позицію Верховного суду України, яка висвітлена у його Постанові від 23.05.2012р. у справі № 6-33цс12.
Також, беручи до уваги наведене вище, суд прийшов до висновку, що в задоволенні позовних вимог щодо солідарного стягнення заборгованості за Кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. з Позичальників (відповідачів 1-6) та Поручителя (відповідача 7), слід відмовити.
Судовий збір, згідно ст. 49 ГПК України, покладається на сторони у справі пропорційно розміру задоволених позовних вимог. При цьому, відповідно до абз. 3 п. 4.1. Постанови пленуму Вищого господарського суду України від 21 лютого 2013 року N 7 "Про деякі питання практики застосування розділу VI Господарського процесуального кодексу України", судові витрати розподіляються між відповідачами 1-6 порівну пропорційно розміру задоволених позовних вимог.
Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 1, 2, 4-3, 12, 32, 33, 34, 44, 49, п.1-1 ст. 80, ст. ст. 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -
1. Позов задоволити частково.
2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", вул. Заводська, 1, смт. Козова, Козівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37822726) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 6 777 743 дол. США 15 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн.) станом на 22.09.2014 р. становить 91 053 102 грн. 92 коп. та 4 613 041 грн. 45 коп., з яких:
- 6 777 743 дол. США 15 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн.) станом на 22.09.2014 р. становить 91 053 102 грн. 92 коп. - заборгованість за кредитом;
- 4 613 041 грн. 45 коп. - пеня за простроченим кредитом.
3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод", майдан Кармелюка, 1, м. Збараж, Збаразький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753679) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 13 067 510 дол США 50 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 175 550 674 грн 03 коп. та 8 820 819 грн 40 коп., з яких:
- 13 067 510 дол США 50 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 175 550 674 грн 03 коп. - заборгованість за кредитом;
- 8 820 819 грн 40 коп. - пеня за простроченим кредитом.
4. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", вул. В. Великого, 1, м. Борщів, Борщівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37971005) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 1 361 662 дол. США 00 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 18 292 748 грн 41 коп. та 1 031 503 грн 30 коп., з яких:
- 1 361 662 дол. США 00 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 18 292 748 грн 41 коп. - заборгованість за кредитом;
- 1 031 503 грн 30 коп. - пеня за простроченим кредитом.
5. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", вул. Вишнівецька, 35, м. Ланівці, Лановецький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37377760) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 166 713 дол. США 24 цент, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 69 410 312 грн 84 коп. та 3 370 148 грн 60 коп., з яких:
- 4 992 226 дол. США 88 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 67 066 239 грн 87 коп. - заборгованість за кредитом;
- 174 486 дол. США 36 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 344 072,97 грн 46 коп. - заборгованість за відсотками;
- 3 370 148 грн 60 коп. - пеня за простроченим кредитом.
6. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", вул. Заводська, 1, м. Хоростків, Гусятинський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753642) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 13 773 038 дол. США 77 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 185 028 834 грн. 65 коп. та 9 424 223 грн 42 коп., з яких:
- 13 773 038 дол. США 77 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 185 028 834 грн. 65 коп. - заборгованість за кредитом;
- 9 424 223 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом.
7. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", вул. П. Тичини, 3, м. Бучач, Бучацький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37289287) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) заборгованість за кредитним договором №20-3531/2-1 від 19.12.2011 р. в розмірі 5 813 335 дол. США 81 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 78 097 126 грн 44 коп. та 3 791 441 грн 42 коп., з яких:
- 5 616 791 дол. США 13 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 75 456 719 грн. 07 коп. - заборгованість за кредитом;
- 196 544 дол. США 68 центи, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 2 640 407 грн 37 коп. - заборгованість за відсотками;
- 3 791 441 грн 42 коп. - пеня за простроченим кредитом.
8. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Козівзький цукровий завод", вул. Заводська, 1, смт. Козова, Козівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37822726) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
9. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Збаражський цукровий завод", майдан Кармелюка, 1, м. Збараж, Збаразький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753679) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
10. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Боршівський цукровий завод", вул. В. Великого, 1, м. Борщів, Борщівський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37971005) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
11. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Ланівецький цукровий завод", вул. Вишнівецька, 35, м. Ланівці, Лановецький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37377760) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
12. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хоросківський цукровий завод", вул. Заводська, 1, м. Хоростків, Гусятинський район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37753642) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
13. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Бучацкий цукровий завод", вул. П. Тичини, 3, м. Бучач, Бучацький район, Тернопільська область (ідентифікаційний код 37289287) на користь Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний промислово-інвестиційний банк", провул. Шевченка, 12, м. Київ (ідентифікаційний код 00039002) 12 125 грн 05 коп. в повернення судового збору.
14. Провадження у справі №921/1386/14-г/8 в частині стягнення 411 027 дол. США 57 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 5 521 799,04 грн. заборгованості за кредитом та в частині стягнення 1 524 421 дол. США 57 центів, що в гривневому еквіваленті по курсу НБУ (1 дол. США=13,434133 грн) станом на 22.09.2014 р. становить 20 479 282 грн 12 коп. заборгованості по сплаті відсотків за кредитом - припинити.
15. В задоволенні решта частини позову відмовити.
16. Накази видати стягувачеві після набрання судовим рішенням законної сили.
17. Рішення господарського суду набирає законної сили в десятиденний строк з дня його прийняття (виготовлення та підписання повного тексту).
18. Сторони вправі подати апеляційну скаргу на рішення місцевого господарського суду, яке не набрало законної сили протягом десяти днів з дня його прийняття (виготовлення та підписання повного тексту), через місцевий господарський суд.
Повний текст рішення виготовлено та підписано 02.07.2016 року.
Головуючий суддя Боровець Я.Я.
Суддя Андрушків Г.З.
Суддя Хома С.О.