04.03.16 Справа № 904/246/16
За позовом приватного малого підприємства "Торгівельно-виробнича фірма "Каба", м. Краматорськ Донецької області
до публічного акціонерного товариства комерційний банк "Приватбанк", м. Дніпропетровськ
про зняття арешту
Суддя: Євстигнеєва Н.М.
Без участі представників сторін
Приватне мале підприємство "Торгівельно-виробнича фірма "Каба" звернулося до господарського суду із позовом, яким просить зняти арешт з поточного рахунку приватного малого підприємства "Торгівельно-виробнича фірма "Каба" № 26006274251001 відкритого у Краматорській філії ПАТ КБ "Приватбанк" МФО 335548.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що ПАТ КБ "Приватбанк" безпідставно з 15.06.2015 по теперішній час накладено арешт на поточний рахунок приватного малого підприємства "Торгівельно-виробнича фірма "Каба" № 26006274251001, чим фактично позбавив позивача можливості користуватись своїми власними грошовими коштами, що призвело до знецінення коштів, що знаходяться на поточному рахунку, а також є перепоною в проведенні позивачем фінансово-господарської діяльності.
Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечує, надав до суду відзив на позовну заяву мотивований тим, що позивачем не доведено блокування або арешт ПАТ КБ "Приватбанк" рахунку №26006274251001. Також, зазначає що обраний спосіб захисту позивача, а саме: зняти арешт з поточного рахунку приватного малого підприємства "Торгівельно-виробнича фірма "Каба" № 26006274251001 відкритого у Краматорській філії ПАТ КБ "Приватбанк" МФО 335548 - не відповідає встановленим законом способом захисту прав.
29 лютого 2016 року до господарського суду Дніпропетровської області надійшло клопотання від ПАТ КБ "Приватбанк" про вирішення питання щодо розкриття інформації, що містить банківську таємницю щодо внутрішнього документообігу (діловодства) Банку та клієнтів.
Клопотання мотивоване тим, що ухвалою господарського суду Дніпропетровської області суд витребував у відповідача наступні документи:
Положення про електронний документообіг в ПАТ КБ "Приватбанк", Положення (або Порядок) про оформлення довідок, які видаються від імені банківської установи клієнтам банку та/або заявникам; письмові пояснення, чи затверджена Банком форма довідок; докази на підтвердження того, що ОСОБА_1 працювала у Банку на посаді головного бухгалтера 10.08.2015, її посадову інструкцію; Положення про порядок зберігання печаток у Краматорській філії ПАТ КБ "Приватбанк"; інформацію щодо стану рахунку позивача №26006274251001, чи накладався арешт на грошові кошти позивача у період з 01.08.2015 року по теперішній час, чи накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунку позивача №26006274251001 станом на час розгляду справи; письмові пояснення щодо підстав накладення арешту на грошові кошти позивача (у разі, якщо такий накладався).
Посилаючись на те, що документи, які витребувані судом, містять банківську таємницю, відповідач витребувані ухвалою господарського суду від 08.02.2016 документи не надав, проте просить вирішити питання щодо розкриття інформації, що містить банківську таємницю щодо внутрішнього документообігу (діловодства) Банку та клієнтів.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1)відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю.
Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд.
Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.
Статтею 61 вищевказаного закону визначено, що банки зобов'язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом. Органи державної влади, юридичні та фізичні особи, які при виконанні своїх функцій, визначених законом, або наданні послуг банку безпосередньо чи опосередковано отримали в установленому законом порядку інформацію, що містить банківську таємницю, зобов'язані забезпечити збереження такої інформації, не розголошувати цю інформацію і не використовувати її на свою користь чи на користь третіх осіб.
Згідно ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, за рішенням суду, тощо.
Таким чином, банківська таємниця за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом, розголошення якої може завдати шкоди особі, суспільству й державі. У зв'язку із цим вона суворо оберігається законодавством України. Проте встановлений законом режим банківської таємниці не має абсолютного характеру, оскільки передбачено правомірні правові дії щодо розкриття такого виду інформації. Саме на суд як орган державної влади покладено обов'язок у кожному конкретному випадку оцінити нагальну потребу в розкритті такої інформації.
З огляду на те, що витребувані ухвалою господарського суду Дніпропетровської області документи є необхідними для всебічного, повного та об'єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання відповідача про розкриття інформації, що містить банківську таємницю щодо внутрішнього документообігу (діловодства) Банку та клієнтів та витребувати вищезазначені документи у відповідача повторно.
Відповідно до ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ухвала господарського суду про витребування документів є підставою для розкриття банківської таємниці.
Керуючись статтями 32, 38, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -
Клопотання Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПриватБанк" щодо розкриття інформації, що містить банківську таємницю щодо внутрішнього документообігу (діловодства) ПАТ КБ "Приватбанк" задовольнити.
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство комерційний банк "ПриватБанк" (49094.м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги,50, ЄДРПОУ 14360570) надати у судове засідання, яке відбудеться 10.03.2016 о 15:00 у приміщенні господарського суду Дніпропетровської області в кабінеті № 3-208 (11) за адресою: м. Дніпропетровськ, вул. Куйбишева, 1а, наступні документи:
- Статут товариства (копію у справу); Положення про електронний документообіг в ПАТ КБ "Приватбанк" (належним чином та належної якості завірену копію для долучення до матеріалів справи),
- Положення (або Порядок) про оформлення довідок, які видаються від імені банківської установи клієнтам банку та/або заявникам; письмові пояснення, чи затверджена Банком форма довідок;
- докази на підтвердження того, що ОСОБА_1 працювала у Банку на посаді головного бухгалтера 10.08.2015, її посадову інструкцію;
- Положення про порядок зберігання печаток у Краматорській філії ПАТ КБ "Приватбанк";
- інформацію щодо стану рахунку позивача №26006274251001, чи накладався арешт на грошові кошти позивача у період з 01.08.2015 року по теперішній час, чи накладено арешт на грошові кошти, що знаходяться на рахунку позивача №26006274251001 станом на час розгляду справи (якщо такий накладався, надати відповідні пояснення); письмові пояснення щодо підстав накладення арешту на грошові кошти позивача (у разі, якщо такий накладався).
Відповідно до ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вказана ухвала є підставою для розкриття банківської таємниці.
Роз'яснити відповідачу, що згідно з п.5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України, за не надіслання витребуваних господарським судом матеріалів, а також за ухилення від вчинення дій, покладених господарським судом на сторону, з винної сторони стягується штраф до 1 700 грн.
Суддя ОСОБА_2