Дело №1-2/09
11 марта 2009 года Индустриальный
районный суд
г. Днепропетровска
в составе: председательствующей- судьи ОСОБА_1
при секретаре- Поздняковой С.Э.
с участием прокурора - Кондратова А.Г.
адвокатов- Винниченко А.И., ОСОБА_2
представителя гражданского истца- Щербак В.Г.
рассмотрев в открытом судебном заседании, в г.Днепропетровске, уголовное дело
по обвинению:
- ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2
Софиевского района Днепропетровской области, гражданки Украины, образование
среднее- техническое, разведенной, работающей директором ООО «Гала- Транс»,
ранее не судимой, проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_3, ж/м Сокол -1 1/6/35, в
совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.1, 190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.
1, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины,
- ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_4, уроженца
г.Днепропетровска, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_5, не
работающего, холостого, ранее не судимого, проживающего по ул. Переясловская,
105 в г.Днепропетровске, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.
2, 190 ч.4 УК Украины,
- ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_7 р.
Туркменистан, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, замужем,
имеющей несовершеннолетнего ребёнка, не работающей, ранее не судимой,
зарегистрированной ІНФОРМАЦІЯ_9, проживающей по ул.
Ладышская 3/9, в г.Днепропетровске, в совершении преступлений, предусмотренных
ст.ст.358 ч.2, 358 ч.3, 190 ч.4 УК Украины,
1. Подсудимая ОСОБА_3, 21 сентября 2004 года, около 10 часов, имея
преступный умысел на завладение чужим имуществом - денежными средствами,
принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС «Первое кредитное общество», путем
обмана, прибыла в Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное общество»,
расположенное по ул.Привокзальной 4 в г.Днепропетровске, где с целью завладения
чужим имуществом, путем обмана, предоставила кредитному инспектору
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» документы необходимые
для получения кредита, а именно: паспорт гражданина Украины и идентификационный
номер на свое имя, документы на приобретение компьютерной техники, выданные ЧП
«ОСОБА_6Ю.», неосведомленным о преступном намерении подсудимой ОСОБА_3
В. в дальнейшем не выплачивать денежные средства по кредитному договору, а
также справку о доходах с ЧП «ОСОБА_3В.» После этого, реализуя свои
преступные намерения, действуя из корыстных побуждений, подсудимая ОСОБА_3
В., не желая в дальнейшем выполнять условия кредитного договора,
собственноручно заполнила документы необходимые для заключения кредитного
договора. На основании предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов и
сведений, кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», будучи введенный в заблуждение, относительно добропорядочности
подсудимой ОСОБА_3, составил кредитный договор №3642/Д от 21 сентября 2004
года, договор залога № 3642/Д от 21 сентября 2004 года, приложение к договору
залога № 3642/Д от 21 сентября 2004 года, расходный кассовый ордер №4690 от 21
сентября 2004 года, и иные материалы кредитного дела, которые были подписаны
подсудимой ОСОБА_3 ОСОБА_6, реализуя свои преступные намерения, направленные
на завладение денежными средствами Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество» путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью
окончательно ввести сотрудника кредитного союза в заблуждение и получить
кредитные средства, подсудимая ОСОБА_3, 21 сентября 2004 года, в
неустановленное следствием время, внесла в кассу Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество» денежные средства в сумме 709,71 гривен,
послужившие первоначальной платой в счет погашения кредита. Согласно
сформированного сотрудником Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество» кредитного дела, подсудимой был предоставлен кредит на общую сумму
5459,28 гривен, на приобретение у ЧП «ОСОБА_6Ю.» компьютерной техники. В
тот же день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на основании заключенного с подсудимой ОСОБА_3 кредитного
договора № 3642/Д от 21 сентября 2004 года, и иных материалов кредитного дела,
не зная о намерениях последней, в дальнейшем не выполнять взятые на себя
обязательства, перечислили на ЧП «ОСОБА_6Ю.» денежные средства в сумме
5459,28 гривен, после чего подсудимая ОСОБА_3 в период времени с 22
сентября 2004 года по 25 сентября 2004 года, получила от ЧП «ОСОБА_6Ю.»
компьютерную технику, которой распорядилась по своему усмотрению, таким
образом, путем обмана, завладела денежными средствами Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество» на общую сумму 5459,28 гривен.
2.Продолжая свою преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3 01 декабря
2004 года, имея умысел на завладение чужим имуществом - деньгами,
принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС «Первое кредитное общество», путем
обмана, прибыла в Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное общество»,
расположенный по ул.Привокзальной 4 в г.Днепропетровске, где реализуя свои
преступные намерения действуя из корыстных побуждений, вступила в
предварительный преступный сговор на совершение преступления с подсудимым
ОСОБА_4, который приказом № 6-ок от 01 июля 2004 года был назначен на
должность менеджера Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
распределив при этом роли в совершении преступления. Так, подсудимая ОСОБА_3
В., 01 декабря 2004 года, около 17 часов, реализуя условия преступного сговора,
с целью заключения кредитного договора в Днепропетровском филиале КС «Первое
кредитное общество» на имя ОСОБА_7, при помощи телефонной связи сообщила
подсудимому ОСОБА_4, о том, что ей для заключения кредитного договора
необходимы документы на приобретение бытовой техники, а именно товарный чек и
счет на общую сумму 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_7 В тот же день, т.
е. 01 декабря 2004 года, подсудимый ОСОБА_4, в неустановленное
следствием время, реализуя условия преступного сговора, прибыл к частному
предпринимателю ОСОБА_8, неосведомленному о преступных намерениях
подсудимых, у которого под надуманным предлогом, с целью совершения
преступления, действуя из корыстных побуждений, получил счет № 213 от 01
декабря 2004 года, на приобретение бытовой техники у «ЧП ОСОБА_8И.» Далее,
02 декабря 2004 года, около 10 часов 30 минут, подсудимая ОСОБА_3,
реализуя свои преступные намерение, совершая преступление повторно, действуя
согласованно с подсудимым ОСОБА_4, совместно с ОСОБА_7, прибыла
в Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное общество», расположенный по ул.
Привокзальной 4 в г.Днепропетровске, где получила от подсудимого ОСОБА_4
А. документы на приобретение бытовой техники, выданные ЧП «ОСОБА_8И.», и
необходимые для заключения кредитного договора, а именно: счет №213 от 01
декабря 2004 года. После чего, 02 декабря 2004 года в период времени с 10 часов
30 минут до 11 часов 30 минут, ОСОБА_7, будучи введенный подсудимой ОСОБА_9
Г.В. в заблуждение относительно дальнейшей выплаты денежных средств по
кредитному договору последней, и неосведомленный о преступных намерениях
подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_4, в дальнейшем не выполнять условия
кредитного договора и не выплачивать денежные средства по кредитному договору,
бескорыстно, согласился оформить на свое имя кредитный договор в
Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество», при этом, с целью
заключения кредитного договора, предоставил кредитному инспектору КС «Первое
кредитное общество» - ОСОБА_10 документы необходимые для получения
кредита, а именно: паспорт гражданина Украины и идентификационный номер на свое
имя, счет на приобретение бытовой техники № 213 от 01 декабря 2004 года, на
сумму 5100 гривен, выданный ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных
намерениях подсудимых, справку о доходах с ЧП «ОСОБА_3В.», у которой он
официально трудоустроен водителем со среднемесячной заработной платой в сумме
2000 гривен. После этого, ОСОБА_7, не осведомленный о преступных намерениях
подсудимой ОСОБА_3, собственноручно подписал заявление о предоставлении
кредита, анкету заемщика, и иные документы необходимые для заключения
кредитного договора, а также составил заявление, о перечислении денежных
средств на расчетный счет ЧП «ОСОБА_8И.» Так, на основании предоставленных
ОСОБА_7 документов и сведений, кредитный инспектор Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество» - ОСОБА_10, неосведомленная о
преступных намерениях подсудимых ОСОБА_3 и ОСОБА_4 в дальнейшем не
выполнять условия кредитного договора, составила кредитный договор № ДП-
1/0244/04/062 от 02 декабря 2004 года, приложение к кредитному договору № ДП-
1/0244/04/062 от 02 декабря 2004 года, договор залога № ДП-1/0244/04/062 от 02
декабря 2004 года, приложение к договору залога № ДП-1/0244/04/062 от 02
декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые были подписаны
ОСОБА_7, и согласно которых Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное
общество» предоставил ОСОБА_7 кредит на общую сумму 5100 гривен. В тот же
день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
основании заключенного с ОСОБА_7 кредитного договора № ДП-1/0244/04/062 от
02 декабря 2004 года, заявления последнего о перечислении денежных средств на
расчетный счет ЧП «ОСОБА_8И.», и иных материалов кредитного дела,
перечислили на расчетный счет ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 5100
гривен. Далее, подсудимый ОСОБА_4 в период времени с 03 декабря 2004
года по 05 декабря 2004 года, реализуя условия преступного сговора, действуя
согласованно с подсудимой ОСОБА_3, из корыстных побуждений, прибыл к ЧП
«ОСОБА_8И.», у которого получил бытовую технику согласно счета №213 от 01
декабря 2004 года, после чего продал ее неустановленному следствием лицу,
распорядившись денежными средствами совместно с подсудимой ОСОБА_3, по
своему усмотрению. Таким образом, подсудимая ОСОБА_3, действуя совместно с
подсудимым ОСОБА_4, путем обмана, из корыстных побуждений, совершая
преступление повторно, завладела денежными средствами Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество» на общую сумму 5100 гривен.
3.Продолжая преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3 13 декабря 2004
года, в период времени с 15 часов до 18 часов, имея умысел, направленный на
завладение чужим имуществом путем обмана - денежными средствами
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», с целью заключения
кредитного договора, находясь в офисе ООО ТА «Галатранс», расположенного по ул.
Коцюбинского 12 в г.Днепропетровске, являясь частным предпринимателем - ЧП
«ОСОБА_3В.», и достоверно зная о том, что ОСОБА_9 не трудоустроена у
ЧП «ОСОБА_3В.», и не получает заработную плату, изготовила на имя ОСОБА_9
А.Г. поддельный документ, выдаваемый предприятием и предоставляющий право на
получение кредита, а именно: справку о доходах № 3 от 14 декабря 2004 года, в
которой указала, что ОСОБА_9 занимает должность менеджера по грузовым
перевозкам у ЧП «ОСОБА_3В.», и ее среднемесячная заработная плата составляет
1508,33 гривен. Далее, подсудимая ОСОБА_3 13 декабря 2004 года, реализуя
свой преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом - денежными
средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС «Первое кредитное
общество», путем обмана, совершая преступление повторно, из корыстных
побуждений, по предварительному сговору, сообщила соучастнику преступления-
подсудимому ОСОБА_4, назначенному приказом №6-ОК от 01.07.2004 года на
должность менеджера Днепропетровского областного филиала КС «Первое кредитное
общество», о том, что ей для заключения кредитного договора необходимы
документы на приобретение бытовой техники, а именно товарный чек и счет на
общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_9, после чего
подсудимый ОСОБА_4, в неустановленное следствием время, действуя
согласно отведенной ему роли, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8,
неосведомленному о преступных намерениях подсудимых, у которого под надуманным
предлогом, реализуя свои преступные намерения, действуя из корыстных
побуждений, совершая преступление повторно, получил счет №159 от 14 декабря
2004 года, товарный чек №66 от 15 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» на сумму 5220 гривен. Далее, 14 декабря 2004 года, примерно в
10 часов 30 минут, подсудимая ОСОБА_3, реализуя свои преступные намерение
на завладение чужим имуществом - деньгами, путем обмана, совершая преступление
повторно, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, прибыла к офису
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где получила от
подсудимого ОСОБА_4 документы на приобретение бытовой техники, выданные
ЧП «ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_9, и необходимые для заключения
кредитного договора, а именно: счет №159 от 14 декабря 2004 года, товарный чек
№66 от 15 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на
сумму 5220 гривен. После чего, 14 декабря 2004 года, в период времени с 10
часов 45 минут до 11 часов 30 минут ОСОБА_3, прибыла в магазин «ОСОБА_6
торговли», расположенный по пр.Правда, 51 в г.Днепропетровске, где находилось
удаленное рабочее место соучастника преступления - подсудимой ОСОБА_5,
назначенной приказом №11-ок на должность кредитного инспектора
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где из корыстных
побуждений, совершая преступление повторно, предоставила подсудимой ОСОБА_5,
документы необходимые для получения кредита, а именно: паспорт гражданина
Украины и идентификационный номер на имя ОСОБА_9, счет на приобретение
бытовой техники № 159 от 14 декабря 2004 года, товарный чек № 66 от 15 декабря
2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» на
сумму 5220 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступном
намерении подсудимых, а также ранее изготовленный ею поддельный документ -
справку о доходах с ЧП «ОСОБА_3В.», согласно которой ОСОБА_9
трудоустроена у «ЧП ОСОБА_3В.» со среднемесячной заработной платой 1508,33
гривен, тем самым использовала поддельный документ. После этого, подсудимая
ОСОБА_5, находясь на своем рабочем месте, действуя в группе лиц, согласно
отведенной ей роли, получив от подсудимой ОСОБА_3 ксерокопии указанных
документов, используя телефонную связь, уведомила соучастника преступления -
подсудимого ОСОБА_4, о том, что прибыла подсудимая ОСОБА_3 и имеет
намерение заключить кредитный договор на имя ОСОБА_9, без присутствия
заемщика, на что подсудимый ОСОБА_4, действуя согласованно, по
предварительному сговору в группе лиц, согласно отведенной ему роли из
корыстных побуждений, достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что
ОСОБА_9 не осведомлена о том, что на ее имя заключается кредитный договор
в Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество, а также что последняя
не трудоустроена на ЧП «ОСОБА_3В.», дал свое согласие на оформление
кредитного договора на имя ОСОБА_9 без ее участия. Так, на основании
предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления на
получение кредита, анкеты заемщика, подписанных от имени ОСОБА_9
неустановленным лицом, кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество» - подсудимая ОСОБА_5, без присутствия заемщика, из
корыстных побуждений, действуя согласованно, в группе лиц, достоверно зная о
том, что условия кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут,
сформировала кредитный договор № ДП-1/0171/04/068 от 14 декабря 2004 года на
имя ОСОБА_9 согласно которого КС «ПКО» предоставляет денежные средства
в сумме 5220 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.»
согласно счета на приобретение бытовой техники № 159 от 14 декабря 2004 года,
товарного чека № 66 от 15 декабря 2004 года счетов, а также договор залога № ДП-
1/0171/04/068 от 14 декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны от имени ОСОБА_9Г неустановленным следствием лицом. Далее,
сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
основании заключенного с ОСОБА_9 кредитного договора № ДП-1/0171/04/068
от 14 декабря 2004 года, расходного кассового ордера №4 от 14 декабря 2004 года
и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные
средства в сумме 5220 гривен, после чего, подсудимый ОСОБА_4, в период
времени с 15 декабря 2004 года по 16 декабря 2004 года, действуя согласно
условий предварительной договорённости, из корыстных побуждений, совершая
преступление повторно, получил от ЧП «ОСОБА_8И.» бытовую технику согласно
счета № 159 от 14 декабря 2004 года, товарного чека № 66 от 15 декабря 2004
года, после чего продал ее неустановленному следствием лицу, а вырученными от
продажи деньгами подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5
распорядились по своему усмотрению, таким образом, завладели денежными
средствами Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» на общую
сумму 5220 гривен.
4. Продолжая свою преступную деятельность подсудимая, ОСОБА_3 14 декабря
2004 года, в период времени с 15 часов до 18 часов имея преступный умысел, на
завладение чужим имуществом путем обмана, а именно денежными средствами
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», с целью заключения
кредитного договора на имя ОСОБА_11, находясь в офисе ООО ТА «Галатранс»,
расположенного по ул.Коцюбинского 12 в г.Днепропетровске, являясь частным
предпринимателем - ЧП «ОСОБА_3В.», и достоверно зная о том, что ОСОБА_11
не трудоустроена у «ЧП ОСОБА_3В.», и не получает заработную плату, совершая
преступление повторно, изготовила на имя ОСОБА_11 поддельный документ -
справку о доходах № 6 от 15 декабря 2004 года, в которой указала, что ОСОБА_11
Н. занимает должность товароведа у ЧП «ОСОБА_3В.», и ее среднемесячная
заработная плата составляет 1093, 33 гривен. Продолжая свою преступную
деятельность, подсудимая ОСОБА_3, 14 декабря 2004 года, реализуя свой
преступный умысел, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, согласно
отведенной ей роли в совершении преступления, совершая преступление повторно,
из корыстных побуждений, с целью заключения кредитных договоров на имя ОСОБА_12
А., ОСОБА_3 при помощи телефонной связи сообщила соучастнику преступления
-подсудимому ОСОБА_4 о том, что ей для заключения кредитных договоров
необходимы документы на приобретение бытовой техники, а именно товарные чеки и
счета на общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_12,
ОСОБА_11 ОСОБА_6, подсудимый ОСОБА_4, в тот же день, в неустановленное
следствием время, действуя согласно отведенной ему роли в совершении
преступления, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8, неосведомленному
о преступных намерениях подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 у
которого под надуманным предлогом, с целью совершения преступления, действуя из
корыстных побуждений, совершая преступление повторно, получил счет №160 от 15
декабря 2004 года, товарный чек №77 от 15 декабря 2004 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП ОСОБА_8 на сумму 5280 гривен, выписанные на имя
ОСОБА_12, а также счет №161 от 15 декабря 2004 года, товарный чек №76 от 15
декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП ОСОБА_8 на сумму 5260
гривен, выписанные на имя ОСОБА_11 ОСОБА_6, 15 декабря 2004 года, около 10
часов 30 минут, подсудимая ОСОБА_3 реализуя свое преступное намерение на
завладение чужим имуществом - деньгами, принадлежащими Днепропетровскому
филиалу КС «Первое кредитное общество», путем обмана, совершая преступление
повторно, действуя по предварительному сговору группой лиц, согласно отведенной
ей роли в совершении преступления, прибыла к офису Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество», где получила от соучастника преступления,
подсудимого ОСОБА_4 документы на приобретение бытовой техники, выданные
ЧП «ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_12 и необходимые для заключения кредитного
договора, а именно: счет №160 от 15 декабря 2004 года, товарный чек №77 от 15
декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280
гривен, а также документы на приобретение бытовой техники выданные ЧП
«ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_11, а именно счет №161 от 15 декабря 2004
года, товарный чек №76 от 15 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
Р.И.» на сумму 5260 гривен. После этого, подсудимая ОСОБА_3 14 декабря
2004 года, в период времени с 10 часов 45 минут до 11 часов 30 минут, повторно,
с целью совершения преступления, совместно с ОСОБА_12, прибыла в магазин «ОСОБА_6
торговли», расположенный по пр.Правда, 51 в г.Днепропетровске, где находилось
удаленное рабочее место соучастника преступления - подсудимой ОСОБА_5,
назначенной приказом №11-ок на должность кредитного инспектора
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где ОСОБА_12,
будучи введенной подсудимой ОСОБА_3 в заблуждение относительно дальнейшей
выплаты денежных средств по кредитному договору, и неосведомленный о преступных
намерениях подсудимой ОСОБА_3 и соучастников преступления подсудимых
ОСОБА_4 и ОСОБА_5, в дальнейшем не выполнять условия кредитного
договора и не выплачивать денежные средства по кредитному договору, бескорыстно
согласился оформить на свое имя кредитный договор в Днепропетровском филиале КС
«Первое кредитное общество», при этом, с целью заключения кредитного договора,
подсудимая ОСОБА_3, из корыстных побуждений, совершая преступление
повторно, в присутствии ОСОБА_12 предоставила кредитному инспектору-
подсудимой ОСОБА_5 документы необходимые для получения кредита, а именно:
паспорт гражданина Украины и идентификационный номер на имя ОСОБА_12, счет на
приобретение бытовой техники №160 от 15 декабря 2004 года, товарный чек №77 от
15 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280
гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5, а также справку о
доходах. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем рабочем месте,
действуя согласно отведенной ей роли в совершении преступления, получив от
подсудимой ОСОБА_3 указанные документы, используя телефонную связь,
уведомила соучастника преступления- подсудимого ОСОБА_4, о том, что
прибыла подсудимая ОСОБА_3 вместе с заемщиком ОСОБА_12 и имеет намерение
заключить кредитный договор на имя ОСОБА_12, на что подсудимый ОСОБА_4
А., согласно отведенной ему роли в совершении преступления, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, из корыстных побуждений, достоверно
зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что ОСОБА_12 не осведомлена о том, что
условия кредитного договора в дальнейшем выполняться не будут, дал свое
согласие на оформление кредитного договора на имя ОСОБА_12 Так, на основании
предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления на
получение кредита, анкеты заемщика, подписанных ОСОБА_12, кредитный инспектор
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» -подсудимая ОСОБА_5
С., из корыстных побуждений, действуя по предварительному сговору, в
присутствии подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия
кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитный
договор № ДП-1/0238/04/068 от 15 декабря 2004 года на имя ОСОБА_12, согласно
которого КС «ПКО» предоставляет денежные средства в сумме 5280 гривен, для
приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» согласно счета на
приобретение бытовой техники № 160 от 15 декабря 2004 года, товарного чека № 77
от 15 декабря 2004 года счетов, а также договор залога № ДП-1/0238/04/068 от 15
декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые были подписаны
ОСОБА_12, неосведомленной о преступных намерениях соучастников преступления -
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 После этого сотрудники
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на основании
заключенного с ОСОБА_12 кредитного договора № ДП-1/0238/04/068 от 15 декабря
2004 года, расходного кассового ордера и иных материалов кредитного дела, 15
декабря 2004 года выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 5280
гривен.
5.Продолжая свою преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3, 15 декабря
2004 года, в период времени с 14 часов до 15 часов, действуя повторно, по
предварительному сговору, в группе лиц, с целью совершения преступления,
совместно с ОСОБА_11, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.
Правда, 51 в г.Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место
соучастника преступления - подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок
на должность кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», где ОСОБА_11, будучи введенной подсудимой ОСОБА_3
в заблуждение относительно дальнейшей выплаты денежных средств по кредитному
договору последней, и неосведомленная о преступных намерениях подсудимых
ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, в дальнейшем не выполнять условия
кредитного договора и не выплачивать денежные средства по кредитному договору,
бескорыстно согласился оформить на свое имя кредитный договор в
Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество», при этом, с целью
заключения кредитного договора, подсудимая ОСОБА_3, действуя в сговоре
группой лиц, из корыстных побуждений, совершая преступление повторно, в
присутствии ОСОБА_11 предоставила кредитному инспектору - подсудимой ОСОБА_5
Н.С. документы необходимые для получения кредита, а именно: паспорт гражданина
Украины и идентификационный номер на имя ОСОБА_11, счет на приобретение
бытовой техники №161 от 15 декабря 2004 года, товарный чек №76 от 15 декабря
2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5260 гривен,
выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных намерениях, а также
справку о доходах № 6 от 15 декабря 2004 года, в которой указала, что ОСОБА_11
Н. занимает должность товароведа у ЧП «ОСОБА_3В.», и ее среднемесячная
заработная плата составляет 1093, 33 гривен, тем самым использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя по предварительному сговору, группой лиц, согласно
отведенной ей роли в совершении преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3
В. указанные документы, используя телефонную связь, уведомила подсудимого
ОСОБА_4, о том, что прибыли подсудимая ОСОБА_3 вместе с заемщиком
ОСОБА_11 и имеет намерение заключить кредитный договор на имя ОСОБА_11,
на что подсудимый ОСОБА_4, действуя согласно отведенной ему роли, из
корыстных побуждений, достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что
ОСОБА_11 не осведомлена о том, что условия кредитного договора в дальнейшем
выполняться не будут, дал свое согласие на оформление кредитного договора на
имя ОСОБА_11 На основании предоставленных подсудимой ОСОБА_3
документов, а также заявления на получение кредита, анкеты заемщика,
подписанных ОСОБА_11, кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество» -подсудимая ОСОБА_5, из корыстных побуждений,
действуя по предварительному сговору, группой лиц, в присутствии подсудимой
ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия кредитного договора в
дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитный договор № ДП-
1/0240/04/068 от 15 декабря 2004 года на имя ОСОБА_11, согласно которого
Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные средства в сумме 5260
гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» согласно счета на
приобретение бытовой техники № 161 от 15 декабря 2004 года, товарного чека № 76
от 15 декабря 2004 года счетов, а также договор залога № ДП-1/0240/04/068 от 15
декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые были подписаны
ОСОБА_11, неосведомленной о преступных намерениях подсудимых. Далее, в тот
же день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
на основании заключенного с ОСОБА_11 кредитного договора № ДП-1/0240/04/068
от 15 декабря 2004 года, расходного кассового ордера и иных материалов
кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 5260
гривен. После этого, подсудимый ОСОБА_4, в тот же день, в период времени
с 16 декабря 2004 года по 17 декабря 2004 года, совершая преступление повторно,
из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в совершении
преступления, прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у которого получил: бытовую технику
согласно счета № 160 от 15 декабря 2004 года, товарного чека № 77 от 15 декабря
2004 года, приобретенную в кредит на имя ОСОБА_12, а также бытовую технику
согласно счета №161 от 15 декабря 2004 года, товарного чека №76 от 15 декабря
2004 года приобретенную в кредит на имя ОСОБА_11, после чего продал ее
неустановленному следствием лицу, а денежными средствами, полученными от
продажи соучастники преступления - подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_4,
ОСОБА_5 распорядились по своему усмотрению, таким образом завладели
денежными средствами Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»:
по кредиту на имя ОСОБА_12 на сумму 5280 гривен, по кредиту на имя ОСОБА_11
Н. на сумму 5260 гривен, а всего на общую сумму 10540 гривен, что превышает 100
необлагаемых минимумов доходов граждан и является значительным материальным
ущербом.
6.Продолжая свою преступную деятельность подсудимая ОСОБА_3 15 декабря
2004 года, в период времени с 15 часов до 18 часов имея умысел, направленный на
завладение чужим имуществом путем обмана, а именно денежными средствами
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», с целью заключения
кредитного договора на имя ОСОБА_13, находясь в офисе ООО ТА «Галатранс»,
расположенного по ул.Коцюбинского 12 в г.Днепропетровске, являясь частным
предпринимателем - ЧП «ОСОБА_3В.», и достоверно зная о том, что ОСОБА_13
не трудоустроена у ЧП «ОСОБА_3В.», и не получает заработную плату, совершая
преступление повторно, изготовила на имя ОСОБА_13 поддельный документ,
выдаваемый предприятием и предоставляющий право на получение кредита, а именно:
справку о доходах № 8 от 18 октября 2004 года, в которой указала, что ОСОБА_13
В. занимает должность менеджера по экспедиции грузов у ЧП «ОСОБА_3В.», и ее
среднемесячная заработная плата составляет 1315 гривен.
7.Продолжая свою преступную деятельность подсудимая ОСОБА_3 14 декабря
2004 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом, а именно денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому
филиалу КС «Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по
предварительному сговору группой лиц, согласно отведенной ей роли в совершении
преступления, совершая преступление повторно, из корыстных побуждений, с целью
заключения кредитных договоров на имя ОСОБА_14, ОСОБА_13, ОСОБА_15,
при помощи телефонной связи сообщила соучастнику преступления подсудимому
ОСОБА_4 о том, что ей для заключения кредитного договора необходимы
документы на приобретение бытовой техники, а именно товарные чеки и счета на
общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_14, ОСОБА_13,
ОСОБА_15 В тот же день, соучастник преступления- подсудимый ОСОБА_4
А., в неустановленное следствием время, согласно отведенной ему роли в
совершении преступления, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8,
неосведомленному о преступных действиях соучастников преступления, у которого
под надуманным предлогом, с целью совершения преступления, действуя из
корыстных побуждений, совершая преступление повторно, получил счет №169 от
16декабря 2004 года, товарный чек №83 от 16 декабря 2004 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280 гривен на имя ОСОБА_15,
счет №166 от 16 декабря 2004 года, товарный чек №80 от 16 декабря 2004 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5100 гривен на имя ОСОБА_13,
счет №164 от 16 декабря 2004 года, товарный чек №79 от 16 декабря 2004 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280 гривен на имя ОСОБА_14
Далее, подсудимая ОСОБА_3 16 декабря 2004 года, примерно в 10 часов 30
минут, реализуя свое преступные намерения на завладение чужим имуществом -
деньгами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС «Первое кредитное
общество», путем обмана, совершая преступление повторно, действуя по
предварительному сговору, группой лиц, согласно отведенной ей роли в совершении
преступления, прибыла к офису Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», где получила от подсудимого ОСОБА_4 документы на
приобретение бытовой техники, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_15
и необходимые для заключения кредитного договора, а именно: счет №169 от
16декабря 2004 года, товарный чек №8 от 16 декабря 2004 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280 гривен, на имя ОСОБА_13:
счет №166 от 16 декабря 2004 года, товарный чек №80 от 16 декабря 2004 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5100 гривен на имя ОСОБА_14,
счет №164 от 16 декабря 2004 года, товарный чек №79 от 16 декабря 2004 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280 гривен. В тот же день,
подсудимая ОСОБА_3 в период времени с 10 часов 45 минут до 11 часов 30
минут, действуя в сговоре, повторно, с целью совершения преступления, совместно
с ОСОБА_14, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.Правда,
51 в г.Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место соучастника
преступления- подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок на должность
кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
где ОСОБА_14, будучи введенный - подсудимой ОСОБА_3 в заблуждение
относительно дальнейшей выплаты денежных средств по кредитному договору
последней, и неосведомленная о преступных намерениях подсудимых, бескорыстно
согласился оформить на свое имя кредитный договор в Днепропетровском филиале КС
«Первое кредитное общество», при этом, с целью заключения кредитного договора,
подсудимая ОСОБА_3, из корыстных побуждений, совершая преступление
повторно, в присутствии ОСОБА_14 предоставила кредитному инспектору -
подсудимой ОСОБА_5 документы необходимые для получения кредита, а именно:
паспорт гражданина Украины и идентификационный номер на имя ОСОБА_14, счет
на приобретение бытовой техники №164 от 16 декабря 2004 года, товарный чек №79
от 16 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5280
гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых, в дальнейшем не выплачивать денежные средства по кредитному
договору, а также справку о доходах № 2 от 15 декабря 2004 года, согласно
которой ОСОБА_14 занимает должность прораба на ЧП «Строительное», и его
среднемесячная заработная плата составляет 1331,67 гривен, тем самым
использовала заведомо поддельный документ. Также подсудимая ОСОБА_3,
действуя по предварительному сговору, группой лиц, из корыстных побуждений,
совершая преступление повторно, предоставила кредитному инспектору - подсудимой
ОСОБА_5 документы необходимые для получения кредита на имя ОСОБА_13 и
ОСОБА_15, а именно: ксерокопию паспорта и идентификационного номера на имя
ОСОБА_13, счет на приобретение бытовой техники №166 от 16 декабря 2004 года,
товарный чек №80 от 16 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» на сумму 5100 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о
преступных намерениях подсудимых, а также справку о доходах № 8 от 18 октября
2004 года, согласно которой ОСОБА_13 занимает должность менеджера по
экспедиции грузов у ЧП «ОСОБА_3В.» и ее среднемесячная заработная плата
составляет 1315 гривен, тем самым, использовала заведомо поддельный документ,
а также ксерокопию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_15,
счет на приобретение бытовой техники №169 от 16 декабря 2004 года, товарный чек
№83 от 16 декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на
сумму 5280 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных
намерениях подсудимых, а также справку о доходах № 7, приобретенную подсудимой
ОСОБА_3 из неустановленного следствием источника, согласно которой ОСОБА_9
Н.И. занимает должность мастера на ЧП «Строительное» и его среднемесячная
заработная плата составляет 1188,33 гривен, тем самым использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя в группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении
преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3 указанные документы, уведомила
соучастника преступления - подсудимого ОСОБА_4, о том, что прибыла
подсудимая ОСОБА_3 вместе с заемщиком ОСОБА_14 и имеет намерение
заключить кредитный договор на имя последнего, а также кредитные договора на
имя ОСОБА_13 и ОСОБА_15, без участия последних, на что подсудимый
ОСОБА_4, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, из
корыстных побуждений, достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что
ОСОБА_14 не осведомлен о том, что условия кредитного договора в дальнейшем
выполняться не будут, а ОСОБА_13 и ОСОБА_15 не осведомлены о том, что на
их имя заключаются кредитные договора, дал свое согласие на оформление
кредитного договора. На основании предоставленных подсудимой ОСОБА_3
документов, а также заявления на получение кредита, анкеты заемщика,
подписанных ОСОБА_14, кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество» -подсудимая ОСОБА_5, из корыстных побуждений,
действуя по предварительному сговору, группой лиц, достоверно зная о том, что
условия кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала
кредитный договор № ДП-1/0243/04/068 от 16 декабря 2004 года на имя ОСОБА_14
В., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 5280 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» согласно счета на приобретение бытовой техники № 164 от 16 декабря 2004
года, товарного чека № 79 от 16 декабря 2004 года, а также договор залога № ДП-
1/0243/04/068 от 16 декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны ОСОБА_14, неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых. Далее, на основании предоставленных подсудимой ОСОБА_3
документов для заключения кредитного договора на имя ОСОБА_15, а также
заявления на получение кредита, анкеты заемщика, от имени ОСОБА_15,
кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»
-подсудимая ОСОБА_5, из корыстных побуждений, действуя по предварительному
сговору, достоверно зная о том, что условия кредитного договора в дальнейшем
соблюдаться не будут, сформировала кредитный договор № ДП-1/0347/04/068 от 16
декабря 2004 года на имя ОСОБА_15, согласно которого Днепропетровский
филиал КС «ПКО» предоставляет денежные средства в сумме 5280 гривен, для
приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» согласно счета на
приобретение бытовой техники № 169 от 16 декабря 2004 года, товарного чека № 83
от 16 декабря 2004 года, а также договор залога № ДП-1/0347/04/068 от 16
декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые были подписаны
соучастником преступления- подсудимой ОСОБА_3, тем самым подсудимая
ОСОБА_3 действуя совместно с ОСОБА_5, совершая преступление повторно,
изготовила поддельный документ. Так, на основании предоставленных подсудимой
ОСОБА_3 документов для заключения кредитного договора на имя ОСОБА_13,
а также заявления на получение кредита, анкеты заемщика, подписанных подсудимой
ОСОБА_3, кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество» - подсудимая ОСОБА_5, из корыстных побуждений, в
присутствии подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия
кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитный
договор №ДП-1/0346/04/068 от 16 декабря 2004 года на имя ОСОБА_13, согласно
которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные средства в
сумме 5100 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.»
согласно счета на приобретение бытовой техники № 166 от 16 декабря 2004 года,
товарного чека № 80 от 16 декабря 2004 года, а также договор залога № ДП-
1/0346/04/068 от 16 декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны подсудимой ОСОБА_3, тем самым подсудимая ОСОБА_3
действуя совместно с подсудимой ОСОБА_5, совершая преступление повторно,
изготовила заведомо поддельный документ. В тот же день, сотрудники
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на основании
заключенного с ОСОБА_14 кредитного договора № ДП-1/0243/04/068 от 16
декабря 2004 года, расходного кассового ордера №10 от 16 декабря 2004 года и
иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства
в сумме 5280 гривен; на основании заключенного с ОСОБА_15 кредитного
договора № ДП-1/0347/04/068 от 16 декабря 2004 года, расходного кассового
ордера и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные
средства в сумме 5280 гривен; на основании заключенного кредитного договора №
ДП-1/0346/04/068 от 16 декабря 2004 года на имя ОСОБА_13, расходного
кассового ордера и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8
И.» денежные средства в сумме 5100 гривен. Далее, подсудимый ОСОБА_4 в
период времени с 17 декабря 2004 года по 18 декабря 2004 года, действуя по
предварительному сговору, совместно с подсудимыми ОСОБА_3, ОСОБА_5, из
корыстных побуждений, совершая преступление повторно, согласно отведенной ему
роли в совершении преступления, прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у которого получил
бытовую технику: - согласно счета № 169 от 16.12.2004 года, товарного чека № 83 от 16.12.2004
года, по кредитному договору на имя ОСОБА_15;
- согласно счета №166 от 16.12.2004 года, товарного чека №80 от 16.12.2004
года, по кредитному договору на имя ОСОБА_14;
- согласно счета №164 от 16.12.2004 года, товарного чека №79 от 16.12.2004
года, по кредитному договору на имя ОСОБА_13, после чего продал указанную
бытовую технику неустановленному следствием лицу, а денежными средствами,
полученными от продажи соучастники преступления - подсудимые ОСОБА_3,
ОСОБА_4, ОСОБА_5 распорядились по своему усмотрению, тем самым,
завладели денежными средствами Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество»: по кредитному договору на имя ОСОБА_15 в сумме 5280 гривен, по
кредитному договору на имя ОСОБА_13 в сумме 5100 гривен, по кредитному
договору на имя ОСОБА_14 в сумме 5280 гривен, а всего на общую сумму 15660
гривен, что превышает 250 необлагаемых минимумов доходов граждан и является
крупным размером.
8.Продолжая свою преступную деятельность подсудимая ОСОБА_3 17 декабря
2004 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом, а именно: денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому
филиалу КС «Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, согласно отведенной ей роли в
совершении преступления, совершая преступление повторно, из корыстных
побуждений, с целью заключения кредитного договора на имя ОСОБА_16,
сообщила соучастнику преступления- подсудимому ОСОБА_4 назначенного
приказом №6-ОК от 01.07.2004 года на должность менеджера Днепропетровского
областного филиала КС «Первое кредитное общество», о том, что для заключения
кредитного договора необходимы документы на приобретение бытовой техники, а
именно товарный чек и счет на общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на
имя ОСОБА_16 В тот же день, соучастник преступления- подсудимый ОСОБА_4
А.А., в неустановленное следствием время, согласно отведенной ему роли в
совершении преступления, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8,
неосведомленному о преступных намерениях подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4
А., ОСОБА_5 у которого под надуманным предлогом, с целью совершения
преступления, действуя из корыстных побуждений, совершая преступление повторно,
получил счет №190 от 18 декабря 2004 года, товарный чек №89 от 18 декабря 2004
года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5300 гривен. В тот
же день, подсудимая ОСОБА_3, около 10 часов 30 минут, реализуя свое
преступное намерение на завладение чужим имуществом, а именно: денежными
средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС «Первое кредитное
общество», путем обмана, совершая преступление повторно, по предварительному
сговору, в группе лиц, прибыла к офису Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», где получила от соучастника преступления -подсудимого
ОСОБА_4 документы на приобретение бытовой техники, выданные ЧП
«ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_16 и необходимые для заключения кредитного
договора, а именно: счет №190 от 18 декабря 2004 года, товарный чек №89 от 18
декабря 2004 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5300
гривен. В тот же день, в период времени с 10 часов 45 минут до 11часов 30
минут, подсудимая ОСОБА_3, действуя в сговоре, в группе лиц, повторно, с
целью совершения преступления, совместно с ОСОБА_16, прибыла в магазин
«ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.Правда, 51 в г.Днепропетровске, где
находилось удаленное рабочее место соучастника преступления- подсудимой ОСОБА_5
С., назначенной приказом №11-ок на должность кредитного инспектора
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где ОСОБА_16,
будучи введенный подсудимой ОСОБА_3 в заблуждение, относительно дальнейшей
выплаты денежных средств по кредитному договору последней, и неосведомленным о
преступных намерениях подсудимой, бескорыстно согласился оформить на свое имя
кредитный договор в Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество»,
при этом, с целью заключения кредитного договора, подсудимая ОСОБА_3,
действуя по предварительному сговору, в группе лиц, из корыстных побуждений,
совершая преступление повторно, в присутствии ОСОБА_16 предоставила
кредитному инспектору - подсудимой ОСОБА_5 документы необходимые для
получения кредита, а именно: паспорт гражданина Украины и идентификационный
номер на имя ОСОБА_16, счет на приобретение бытовой техники №190 от 18
декабря 2004 года, товарный чек №89 от 18 декабря 2004 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП ОСОБА_8 на сумму 5300 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8
Р.И.», неосведомленным о преступных намерениях подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5
С., ОСОБА_4, а также справку о доходах № 12, согласно которой ОСОБА_16
А. занимает должность водителя на ЧП «Строительное», и его среднемесячная
заработная плата составляет 1333, 33 гривен, тем самым использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, согласно
отведенной ей роли в совершении преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3
В. указанные документы, уведомила соучастника преступления- подсудимого
ОСОБА_4, о том, что прибыла подсудимая ОСОБА_3 вместе с заемщиком
ОСОБА_16 и имеет намерение заключить кредитный договор на имя ОСОБА_16
А., на что подсудимый ОСОБА_4, согласно отведенной ему роли в совершении
преступления, действуя в сговоре, в группе лиц, из корыстных побуждений,
достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что ОСОБА_16 не
осведомлен о том, что условия кредитного договора в дальнейшем выполняться не
будут, дал свое согласие на оформление кредитного договора. На основании
предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления на
получение кредита, анкеты заемщика, подписанных ОСОБА_16, кредитный
инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» - подсудимая
ОСОБА_5, из корыстных побуждений, действуя по предварительному сговору в
группе лиц, в присутствии подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что
условия кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала
кредитный договор № ДП-1/0350/04/068 от 18 декабря 2004 года на имя ОСОБА_16
А., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 5300 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» согласно счета на приобретение бытовой техники № 190 от 18 декабря 2004
года, товарного чека № 89 от 18 декабря 2004 года, а также договор залога № ДП-
1/0350/04/068 от 18 декабря 2004 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны ОСОБА_16, неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 не выполнять в дальнейшем
условия кредитного договора. В тот же день, сотрудники Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», на основании заключенного с ОСОБА_16
А. кредитного договора № ДП-1/0350/04/068 от 18 декабря 2004 года, расходного
кассового ордера №16 от 18 декабря 2004 года и иных материалов кредитного дела,
выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 5300 гривен. В период
времени с 18 декабря 2004 года по 19 декабря 2004 года, подсудимый ОСОБА_4
А., действуя по предварительному сговору, в группе лиц, совместно с подсудимыми
ОСОБА_3, ОСОБА_5, из корыстных побуждений, совершая преступление
повторно, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, прибыл к ЧП
«ОСОБА_8И.», у которого получил бытовую технику согласно счета № 190 от 18
декабря 2004 года, товарного чека № 89 от 18 декабря 2004 года, после чего
продал ее неустановленному следствием лицу. Денежными средствами, полученными
от продажи бытовой техники соучастники преступления -подсудимые ОСОБА_3,
ОСОБА_4, ОСОБА_5 распорядились по своему усмотрению, тем самым,
завладели денежными средствами, принадлежащими Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество» на общую сумму 5300 гривен.
9.Продолжая свою преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3 22 декабря
2004 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом, а именно денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому
филиалу КС «Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, согласно отведенной ей роли в
совершении преступления, совершая преступление повторно, из корыстных
побуждений, с целью заключения кредитных договоров на имя ОСОБА_17, ОСОБА_18
И. сообщила подсудимому ОСОБА_4 назначенному приказом №6-ОК от 01 июля
2004 года на должность менеджера Днепропетровского областного филиала КС
«Первое кредитное общество», о том, что ей для заключения кредитных договоров
необходимы документы на приобретение бытовой техники, а именно товарные чеки и
счета на общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_17,
ОСОБА_19 В тот же день, соучастник преступления- подсудимый ОСОБА_4,
в неустановленное следствием время, согласно отведенной ему роли в совершении
преступления, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8, неосведомленному
о преступных намерениях подсудимых, у которого под надуманным предлогом, с
целью совершения преступления, действуя из корыстных побуждений, совершая
преступление повторно, получил счет, товарный чек, флаер Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_17 на сумму 5260 гривен, а также на имя ОСОБА_17
В.И. на сумму 5060 гривен. Далее, подсудимая ОСОБА_3 23 декабря 2004 года,
около 10 часов 30 минут, реализуя свое преступное намерение, совершая
преступление повторно, по предварительному сговору, действуя в группе лиц,
согласно отведенной ей роли в совершении преступления, прибыла к офису
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где получила от
соучастника преступления подсудимого ОСОБА_4 документы на приобретение
бытовой техники, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_19,
необходимые для заключения кредитного договора, а именно: счет, товарный чек,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 5260 гривен и 5060 гривен. В тот
же день, подсудимая ОСОБА_3 в период времени с 10 часов 45 минут до 11
часов 30 минут, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, повторно, с
целью совершения преступления, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный
по пр. Правда, 51 в г.Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место
соучастника преступления - подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок
на должность кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», где с целью заключения кредитного договора, подсудимая
ОСОБА_3, действуя в группе лиц, из корыстных побуждений, совершая
преступление повторно, предоставила кредитному инспектору - подсудимой ОСОБА_5
С. документы необходимые для получения кредита, а именно: ксерокопию паспортов
гражданина Украины и идентификационных номеров на имя ОСОБА_17, ОСОБА_19
счета на приобретение бытовой техники, товарные чеки, флаера Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» на сумму 5260 гривен и 5060 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8
И.» неосведомленным о преступных намерениях подсудимых, а также справку о
доходах № 240/193 от 22 декабря 2004 года, согласно которой ОСОБА_17
занимает должность инженера на ОАО «НТЗ» и его среднемесячная заработная плата
составляет 777, 35 гривен, и справку о доходах № 240/188 от 21 декабря 2004
года, согласно которой ОСОБА_19 занимает должность бухгалтера на ОАО «НТЗ» и
ее среднемесячная заработная плата составляет 769,55 гривен, которые приобрела
из неустановленного следствием источника, тем самым использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, согласно
отведенной ей роли в совершении преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3
В. указанные документы, уведомила подсудимого ОСОБА_4, о том, что
прибыла подсудимая ОСОБА_3 и имеет намерение заключить кредитные договора
на имя ОСОБА_17 и ОСОБА_19 без участия заемщика, на что подсудимый
ОСОБА_4, согласно отведенной ему роли в совершении преступления,
действуя по предварительному сговору, в группе лиц, из корыстных побуждений,
достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что ОСОБА_17 и ОСОБА_19
не осведомлены о том, что на их имена оформляются кредитные договора, условия
которых в дальнейшем выполняться не будут, дал свое согласие на оформление
кредитных договоров на имя указанных заемщиков. После этого, на основании
предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления на
получение кредита, анкеты заемщика, подписанных неустановленным лицом,
кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» -
подсудимая ОСОБА_5, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, из
корыстных побуждений, в присутствии подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о
том, что условия кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут,
сформировала кредитные дела:
- кредитный договор №ДП-1/0491/04/068 от 23 декабря 2004 года на имя ОСОБА_17
В., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 5260 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» согласно счета на приобретение бытовой техники, товарного чека, а также
договор залога № ДП-1/0491/04/068 от 23 декабря 2004 года и иные материалы
кредитного дела, которые были подписаны неустановленным лицом.
- кредитный договор №ДП-1/0476/04/068 от 23 декабря 2004 года на имя ОСОБА_18
И., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 5060 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП ОСОБА_8
И. согласно счета на приобретение бытовой техники и товарного чека, а также
договора залога № ДП-1/0476/04/068 от 23 декабря 2004 года и иные материалы
кредитного дела, которые были подписаны неустановленным лицом. В тот же день,
сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
основании заключенного кредитного договора №ДП-1/0491/04/068 от 23 декабря 2004
года на имя ОСОБА_17, расходного кассового ордера и иных материалов
кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 5260
гривен; на основании заключенного кредитного договора № ДП-1/0476/04/068 от 23
декабря 2004 года на имя ОСОБА_19, расходного кассового ордера №21 от 23
декабря 2004 года и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8
И.» денежные средства в сумме 5060 гривен. Так, подсудимый ОСОБА_4 в
период времени с 24 декабря 2004 года по 25 декабря 2004 года, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, совместно с подсудимыми ОСОБА_3,
ОСОБА_5, из корыстных побуждений, совершая преступление повторно, согласно
отведенной ему роли в совершении преступления, прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у
которого получил бытовую технику согласно счета, товарного чека, выписанных на
имя ОСОБА_17, ОСОБА_19, после чего продал ее неустановленному следствием
лицу. Далее, денежными средствами, полученными от продажи бытовой техники
подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 распорядились по своему
усмотрению, тем самым завладев денежными средствами Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество»: по кредитному договору заключенному на имя
ОСОБА_17 на сумму 5260 гривен, по кредитному договору на имя ОСОБА_19 на
сумму 5060 гривен, а всего на общую сумму 10320 гривен, что превышает 100
минимальных необлагаемых минимумов доходов граждан и является значительным
материальным ущербом.
10.Продолжая свою преступную деятельность подсудимая ОСОБА_3 13 января
2005 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом - денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС
«Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по предварительному сговору
в группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, совершая
преступление повторно, из корыстных побуждений, с целью заключения кредитных
договоров на имя ОСОБА_20, ОСОБА_21 сообщила подсудимому ОСОБА_4
А. назначенному приказом №6-ОК от 01 июля 2004 года на должность менеджера
Днепропетровского областного филиала КС «Первое кредитное общество», о том, что
ей для заключения кредитного договора необходимы документы на приобретение
бытовой техники, а именно товарные чеки и счета на общую сумму не более 5000
гривен, выписанные на имя ОСОБА_20, ОСОБА_21 на что, подсудимый
ОСОБА_4, в тот же день, в неустановленное следствием время, согласно
отведенной ему роли в совершении преступления, прибыл к частному
предпринимателю ОСОБА_8, неосведомленному о преступных намерениях
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 у которого под надуманным
предлогом, с целью совершения преступления, действуя из корыстных побуждений,
повторно, получил счет №17 от 14 января 2005 года, товарный чек № 36 от 14
января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3555
гривен на имя ОСОБА_20, счет №15 от 14 января 2005 года, товарный чек № 35
от 15 января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3620
гривен, на имя ОСОБА_21 ОСОБА_6, подсудимая ОСОБА_3 14 января 2005 года,
около 10 часов 30 минут, реализуя свои преступные намерение на завладение чужим
имуществом - денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС
«Первое кредитное общество», путем обмана, повторно, действуя по
предварительному сговору в группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении
преступления, прибыла к офису Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», где получила от соучастника преступления подсудимого ОСОБА_4
документы на приобретение бытовой техники, выданные ЧП «ОСОБА_8И.»,
необходимые для заключения кредитного договора на имя ОСОБА_20 - счет №17 от
14 января 2005 года, товарный чек №36 от 15 января 2005 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3555 гривен, на имя ОСОБА_21
- счет №15 от 14 января 2005 года, товарный чек № 35 от 15 января 2005 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3620 гривен. После этого, в тот
же день 14 января 2005 года, в период времени с 10 часов 45 минут до 11часов 30
минут подсудимая ОСОБА_3, действуя повторно, в группе лиц, с целью
совершения преступления, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.
Правда, 51 в г.Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место
соучастника преступления - подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок
на должность кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», где с целью заключения кредитного договора, подсудимая
ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, из корыстных
побуждений, повторно, предоставила кредитному инспектору - подсудимой ОСОБА_5
С. документы необходимые для получения кредита, а именно:
- ксерокопию паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя
ОСОБА_20, счет № 17 от 14 января 2005 года на приобретение бытовой техники,
товарный чек №36 от 15 января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» на сумму 3555 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о
преступном намерении подсудимых, а также справку о доходах № 301/018 от 11
января 2005 года, которую ранее приобрела из неустановленного следствием
источника, и согласно которой ОСОБА_20 занимает должность экономиста на ОАО
«НТЗ» и ее среднемесячная заработная плата составляет 1155,64 гривен, и тем
самым, использовала заведомо поддельный документ;
- ксерокопию паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя
ОСОБА_21, счет № 15 от 14 января 2005 года на приобретение бытовой техники,
товарный чек №35 от 15 января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» на сумму 3620 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о
преступном намерении подсудимых, а также справку о доходах № 301/020 от 11
января 2005 года, которую ранее приобрела из неустановленного следствием
источника, и согласно которой ОСОБА_21 занимает должность водителя на ОАО
«НТЗ» и его среднемесячная заработная плата составляет 951,63 гривен, и тем
самым, использовала заведомо поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5
Н.С., находясь на своем рабочем месте, действуя по предварительному сговору в
группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, получив от
подсудимой ОСОБА_3 указанные документы, уведомила подсудимого ОСОБА_4
А., о том, что прибыла подсудимая ОСОБА_3 и имеет намерение заключить
кредитные договора на имя ОСОБА_20, ОСОБА_21, без участия заемщика, на
что подсудимый ОСОБА_4, согласно отведенной ему роли в совершении
преступления, действуя из корыстных побуждений, достоверно зная от подсудимой
ОСОБА_3 о том, что ОСОБА_20, ОСОБА_21 не осведомлены о том, что на
их имена оформляются кредитные договора, условия которых в дальнейшем
выполняться не будут, дал свое согласие на оформление кредитных договоров. На
основании предоставленных подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления
на получение кредита, анкеты заемщика, подписанных от имени ОСОБА_20,
ОСОБА_21, подсудимой ОСОБА_3, кредитный инспектор Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество» -подсудимая ОСОБА_5, из корыстных
побуждений, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, в присутствии
подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия кредитного договора
в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитные дела:
- кредитный договор №ДП-1/0034/05/068 от 14 января 2005 года на имя ОСОБА_20
А., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 3555 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» согласно счета №17 от 14 января 2005 года и товарного чека №36 от 15 января
2005 года, на приобретение бытовой техники, а также договор залога № ДП-
1/0034/05/068 от 14 января 2005 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны ОСОБА_3 от имени заемщика ОСОБА_20, тем самым подсудимые
ОСОБА_3 совместно с ОСОБА_5 изготовили поддельный документ.
- кредитный договор №ДП-1/0035/05/068 от 14 января 2005 года на имя ОСОБА_21
А., согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные
средства в сумме 3620 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» согласно счета №15 от 14 января 2005 года и товарного чека №35 от 15 января
2005 года, на приобретение бытовой техники, а также договор залога № ДП-
1/0035/05/068 от 14 января 2005 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны подсудимой ОСОБА_3 от имени заемщика ОСОБА_20, тем самым
подсудимые ОСОБА_3 и ОСОБА_5 изготовили поддельный документ. В тот же
день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
основании заключенного кредитного договора № ДП-1/0234/05/068 от 14 января 2005
года на имя ОСОБА_20, расходного кассового ордера №1 от 14 января 2005 года
и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные
средства в сумме 3555 гривен, на основании заключенного кредитного договора №
ДП-1/0035/05/068 от 14 января 2005 года на имя ОСОБА_21, расходного
кассового ордера № 2 от 14 января 2005 года и иных материалов кредитного дела,
выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 3620 гривен. Так,
подсудимый ОСОБА_4 в период времени с 15 января 2005 года по 17 января
2005 года, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, совместно с
подсудимыми ОСОБА_3 и ОСОБА_5, из корыстных побуждений, совершая
преступление повторно, согласно отведенной ему роли в совершении преступления,
прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у которого получил бытовую технику: согласно счета
№17 от 14 января 2005 года, товарного чека №36 от 15 января 2005 года,
выписанных на имя ОСОБА_20, согласно счета № 15 от 14 января 2005 года,
товарного чека № 35 от 14 января 2005 года, после чего продал ее
неустановленному следствием лицу, а полученными деньгами подсудимые
распорядились по своему усмотрению. Таким образом, подсудимые ОСОБА_3,
ОСОБА_4, ОСОБА_5, завладели денежными средствами Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», по кредитному договору, заключенному на
имя ОСОБА_20А на сумму 3555 гривен, по кредитному договору, заключенному на
имя ОСОБА_21 на сумму 3620 гривен, а всего на общую сумму 7175 гривен, что
в 100 раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является
значительным материальным ущербом.
11.Продолжая свою преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3 16 января
2005 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом - денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС
«Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по предварительному
сговору, в группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении преступления,
совершая преступление повторно, из корыстных побуждений, с целью заключения
кредитных договоров на имя ОСОБА_22, ОСОБА_23 сообщила соучастнику
преступления- подсудимому ОСОБА_4 назначенному приказом №6-ОК от
01.07.2004 года на должность менеджера Днепропетровского областного филиала КС
«Первое кредитное общество», о том, что для заключения кредитных договоров
необходимы документы на приобретение бытовой техники, а именно товарные чеки и
счета на общую сумму не более 5000 гривен, выписанные на имя ОСОБА_22, ОСОБА_23
Н.П. В тот же день, подсудимый ОСОБА_4, в неустановленное следствием
время, согласно отведенной ему роли в совершении преступления, прибыл к
частному предпринимателю ОСОБА_8, неосведомленному о преступных
намерениях подсудимых, у которого под надуманным предлогом, с целью совершения
преступления, действуя из корыстных побуждений, совершая преступление повторно,
получил счет №27 от 17 января 2005 года, товарный чек № 35 от 18 января 2005
года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
приобретение бытовой техники у ЧП ОСОБА_8 на сумму 3640 гривен на имя
ОСОБА_20, счет №25 от 17 января 2005 года, товарный чек № 36 от 18 января
2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3580 гривен на имя
ОСОБА_23 ОСОБА_6, 17 января 2005 года, примерно в 10 часов 30 минут, подсудимая
ОСОБА_3 реализуя свое преступное намерение на завладение чужим имуществом
путем обмана, совершая преступление повторно, по предварительному сговору, в
группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении преступления, прибыла к
офису Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», где получила от
соучастника преступления ОСОБА_4 документы на приобретение бытовой
техники, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_22, ОСОБА_23 и
необходимые для заключения кредитного договора, а именно:
- счет №27 от 17 января 2005 года, товарный чек №35 от 18 января 2005 года,
флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3640 гривен; - счет №25 от 17
января 2005 года, товарный чек № 36 от 18 января 2005 года, флаер
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3580 гривен. В тот же день 17
января 2005 года, в период времени с 10 часов 45 минут до 11 часов 30 минут,
подсудимая ОСОБА_3, действуя по предварительному сговору, в группе лиц,
повторно, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.Правда, 51 в г.
Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место соучастника
преступления - подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок на должность
кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
где с целью заключения кредитного договора, подсудимая ОСОБА_3, из
корыстных побуждений, совершая преступление повторно, предоставила кредитному
инспектору -подсудимой ОСОБА_5 документы необходимые для получения кредита,
а именно: - ксерокопию паспорта гражданина Украины и идентификационного номера
на имя ОСОБА_22, счет № 27 от 17 января 2005 года на приобретение бытовой
техники, товарный чек №35 от 18 января 2005 года, флаер Днепропетровского
филиала КС «Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» на сумму 3640 гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.»
неосведомленным о преступном намерении подсудимых, а также справку о доходах №
301/014 от 10 января 2005 года, которую ранее приобрела из неустановленного
следствием источника, и согласно которой ОСОБА_22 занимает должность
кладовщика на ОАО «НТЗ» и ее среднемесячная заработная плата составляет 870,52
гривен, тем самым, использовала заведомо поддельный документ; - ксерокопию
паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_23, счет
№ 25 от 17января 2005 года на приобретение бытовой техники, товарный чек №36 от
18 января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3580
гривен, выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых, а также справку о доходах № 301/031 от 17 января 2005 года, которую
ранее приобрела из неустановленного следствием источника, и согласно которой
ОСОБА_23 занимает должность кладовщика на ОАО «НТЗ» и ее среднемесячная
заработная плата составляет 686,85 гривен, и тем самым, использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, согласно
отведенной ей роли в совершении преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3
В. указанные документы, уведомила подсудимого ОСОБА_4, о том, что
прибыла ОСОБА_3 и имеет намерение заключить кредитные договора на имя
ОСОБА_22, ОСОБА_23 без участия заемщика, на что подсудимый ОСОБА_4,
согласно отведенной ему роли в совершении преступления, из корыстных
побуждений, достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3 о том, что ОСОБА_22,
ОСОБА_23 не осведомлены о том, что на их имена оформляются кредитные
договора, условия которых в дальнейшем выполняться не будут, дал свое согласие
на оформление кредитного договора. На основании предоставленных подсудимой
ОСОБА_3 документов, а также заявления на получение кредита, анкеты
заемщика, подписанных от имени ОСОБА_22 подсудимой ОСОБА_3, и заявления
на получение кредита, анкеты заемщика, подписанных от имени ОСОБА_23
неустановленным следствием лицом, кредитный инспектор Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество» - подсудимая ОСОБА_5, из корыстных
побуждений, действуя по предварительному сговору, в группе лиц, в присутствии
подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия кредитного договора
в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитные дела: кредитный
договор №ДП-1/0038/05/068 от 17 января 2005 года на имя ОСОБА_22, согласно
которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные средства в
сумме 3640 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.»
согласно счета №27 от 17 января 2005 года и товарного чека №35 от 18 января
2005 года, на приобретение бытовой техники, а также договор залога № ДП-
1/0038/05/068 от 17 января 2005 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны подсудимой ОСОБА_24 от имени заемщика ОСОБА_22, тем самым
подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_5, действуя совместно изготовили поддельный
документ; кредитный договор №ДП-1/0108/05/068 от 17 января 2005 года на имя
ОСОБА_23, согласно которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет
денежные средства в сумме 3620 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» согласно счета №25 от 17 января 2005 года и товарного чека №36
от 18 января 2005 года, на приобретение бытовой техники, а также договор залога
№ ДП-1/0108/05/068 от 17 января 2005 года и иные материалы кредитного дела,
которые были подписаны от имени заемщика ОСОБА_23 неустановленным следствием
лицом. Далее, в тот же день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», на основании заключенного кредитного договора № ДП-
1/0038/05/068 от 17 января 2005 года на имя ОСОБА_22, расходного кассового
ордера № 4 от 17 января 2005 года и иных материалов кредитного дела, выплатили
ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в сумме 3640 гривен, на основании
заключенного кредитного договора № ДП-1/0108/05/068 от 17 января 2005 года на
имя ОСОБА_21, расходного кассового ордера № 5 от 17 января 2005 года и иных
материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.» денежные средства в
сумме 3580 гривен. Далее, подсудимый ОСОБА_4 в период времени с 18
января 2005 года по 19 января 2005 года, действуя по предварительному сговору,
в группе лиц, совместно с подсудимыми ОСОБА_3 и ОСОБА_5, из корыстных
побуждений, совершая преступление повторно, согласно отведенной ему роли в
совершении преступления, прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у которого получил
бытовую технику согласно счета №27 от 17 января 2005 года, товарного чека №36
от 18 января 2005 года, выписанных на имя ОСОБА_20, а также согласно счета
№25 от 17 января 2005 года, товарного чека №36 от 18 января 2005 года,
выписанных на имя ОСОБА_23, после чего продал ее неустановленному следствием
лицу, вырученные деньги подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5
потратили на собственные нужды, тем самым завладев денежными средствами
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» по кредитному
договору, заключенному на имя ОСОБА_22 на сумму 3640 гривен, по кредитному
договору заключенному на имя ОСОБА_23 на сумму 3580 гривен, а всего на общую
сумму 7040 гривен, что превышает 100 необлагаемых минимумов доходов граждан и
является значительным материальным ущербом.
12.Продолжая свою преступную деятельность, подсудимая ОСОБА_3 25 января
2005 года, реализуя свой преступный умысел, направленный на завладение чужим
имуществом - денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому филиалу КС
«Первое кредитное общество», путем обмана, действуя по предварительному
сговору, в группе лиц, согласно отведенной ей роли в совершении преступления,
повторно, из корыстных побуждений, с целью заключения кредитного договора на
имя ОСОБА_25, сообщила соучастнику преступления- подсудимому ОСОБА_4
А. назначенному приказом №6-ОК от 01.07.2004 года на должность менеджера
Днепропетровского областного филиала КС «Первое кредитное общество», о том, что
ей для заключения кредитного договора необходимы документы на приобретение
бытовой техники, а именно товарный чек и счет на общую сумму не более 5000
гривен, выписанные на имя ОСОБА_25 В тот же день, подсудимый ОСОБА_4
А., в неустановленное следствием время, согласно отведенной ему роли в
совершении преступления, прибыл к частному предпринимателю ОСОБА_8,
неосведомленному о преступных намерениях подсудимых у которого под надуманным
предлогом, с целью совершения преступления, действуя из корыстных побуждений,
совершая преступление повторно, получил счет №049 от 26 января 2005 года,
товарный чек № 47 от 27 января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС
«Первое кредитное общество», на приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8
И.» на сумму 3630 гривен. Далее, 27 января 2005 года, примерно в 10 часов 30
минут, подсудимая ОСОБА_3 реализуя свое преступное намерение на завладение
чужим имуществом - денежными средствами, принадлежащими Днепропетровскому
филиалу КС «Первое кредитное общество», путем обмана, совершая преступление
повторно, действуя в сговоре, группой лиц, согласно отведенной ей роли в
совершении преступления, прибыла к офису Днепропетровского филиала КС «Первое
кредитное общество», где получила от соучастника преступления подсудимого
ОСОБА_4 документы на приобретение бытовой техники, выданные ЧП
«ОСОБА_8И.» на имя ОСОБА_25 и необходимые для заключения кредитного
договора, а именно: счет №049 от 26 января 2005 года, товарный чек №47 от 27
января 2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное
общество», на приобретение бытовой техники у ЧП ОСОБА_8 на сумму 3630
гривен. В тот же день, 26 января 2005 года, в период времени с 10 часов 45
минут до 11 часов 30 минут подсудимая ОСОБА_3, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, повторно, с целью совершения
преступления, прибыла в магазин «ОСОБА_6 торговли», расположенный по пр.Правда, 51
в г.Днепропетровске, где находилось удаленное рабочее место соучастника
преступления- подсудимой ОСОБА_5, назначенной приказом №11-ок на должность
кредитного инспектора Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
где с целью заключения кредитного договора, подсудимая ОСОБА_3, действуя в
группе лиц, из корыстных побуждений, совершая преступление повторно,
предоставила кредитному инспектору - подсудимой ОСОБА_5 документы
необходимые для получения кредита, а именно: ксерокопию паспорта гражданина
Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_25, счет № 049 от 26
января 2005 года на приобретение бытовой техники, товарный чек №47 от 27 января
2005 года, флаер Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество», на
приобретение бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.» на сумму 3630 гривен,
выданные ЧП «ОСОБА_8И.» неосведомленным о преступных намерениях
подсудимых, а также справку о доходах №20 от 24 января 2005 года, которую ранее
приобрела из неустановленного следствием источника, и согласно которой ОСОБА_25
А.П. занимает должность охранника на ЧП «Строительное» и его среднемесячная
заработная плата составляет 865 гривен, и тем самым, использовала заведомо
поддельный документ. После этого, подсудимая ОСОБА_5, находясь на своем
рабочем месте, действуя в сговоре, группой лиц, согласно отведенной ей роли в
совершении преступления, получив от подсудимой ОСОБА_3 указанные
документы, уведомила подсудимого ОСОБА_4, о том, что прибыла подсудимая
ОСОБА_3 и имеет намерение заключить кредитный договор на имя ОСОБА_25
без участия заемщика, на что соучастник преступления подсудимый ОСОБА_4,
согласно отведенной ему роли в совершении преступления, действуя в сговоре, в
группе лиц, из корыстных побуждений, достоверно зная от подсудимой ОСОБА_3
о том, что ОСОБА_25 не осведомлен о том, что на ее имя оформляется
кредитный договор, условия которого в дальнейшем выполняться не будут, дал свое
согласие на оформление кредитного договора. На основании предоставленных
подсудимой ОСОБА_3 документов, а также заявления на получение кредита,
анкеты заемщика, подписанных от имени ОСОБА_25 подсудимой ОСОБА_3,
кредитный инспектор Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» -
подсудимая ОСОБА_5, из корыстных побуждений, действуя в сговоре, группой
лиц, в присутствии подсудимой ОСОБА_3, достоверно зная о том, что условия
кредитного договора в дальнейшем соблюдаться не будут, сформировала кредитный
договор №ДП-1/0110/05/068 от 26 января 2005 года на имя ОСОБА_25, согласно
которого Днепропетровский филиал КС «ПКО» предоставляет денежные средства в
сумме 3630 гривен, для приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.»
согласно счета №049 от 26 января 2005 года и товарного чека №47 от 27 января
2005 года, на приобретение бытовой техники, а также договор залога № ДП-
1/0110/05/068 от 26 января 2005 года и иные материалы кредитного дела, которые
были подписаны от имени заемщика неустановленным следствием лицом. Далее, в тот
же день, сотрудники Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество»,
на основании заключенного кредитного договора № ДП-1/0110/05/068 от 26 января
2005 года на имя ОСОБА_25, расходного кассового ордера № 7 от 26 января
2005 года и иных материалов кредитного дела, выплатили ЧП «ОСОБА_8И.»
денежные средства в сумме 3630 гривен. Далее, подсудимый ОСОБА_4, в
период времени с 27 января 2005 года по 28 января 2005 года, действуя по
предварительному сговору, в группе лиц, совместно с подсудимыми ОСОБА_3 и
ОСОБА_5, из корыстных побуждений, совершая преступление повторно, согласно
отведенной ему роли в совершении преступления, прибыл к ЧП «ОСОБА_8И.», у
которого получил бытовую технику согласно счета №049 от 26 января 2005 года,
товарного чека №47 от 27 января 2005 года, выписанных на имя ОСОБА_25,
после чего продал ее неустановленному следствием лицу, а денежными средствами,
полученными от продажи бытовой техники подсудимые ОСОБА_3, ОСОБА_4,
ОСОБА_5 распорядились по своему усмотрению, тем самым завладев денежными
средствами Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» на общую
сумму 3630 гривен.
Всего в период времени с 14 декабря 2004 года по 26 января 2005 года подсудимая
ОСОБА_3, действуя совместно с подсудимыми ОСОБА_4, ОСОБА_5,
по предварительному сговору, в группе лиц, завладели денежными средствами
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество» на общую сумму 64885
гривен, что в 900,5 раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан, и
является особо крупным размером.
Будучи допрошенной в качестве подсудимой, ОСОБА_3 свою вину признала
частично, пояснив суду, что кредитные договора в Днепропетровском филиале КС
«ПКО» были заключены при участии кредитного инспектора указанного кредитного
союза - подсудимой ОСОБА_5, при оформлении кредитов с подсудимым ОСОБА_4
А.А. не встречалась, хотя ранее с ним знакома. Для оформления кредита часть
справок о доходах она изготавливала лично, используя свой бланк и печать ЧП
«ОСОБА_3В.» Для оформления кредитного договора она приезжала в магазин «ОСОБА_6
торговли», где работала кредитным инспектором подсудимая ОСОБА_5 Так с
участием заемщиков она заключила кредитные договора на имя ОСОБА_7, ОСОБА_12
А., ОСОБА_11, ОСОБА_14 ОСОБА_16, ОСОБА_9, при этом
кредитные договора были лично подписаны заемщиками. Без участия заемщиков были
заключены кредитные договора на имя ОСОБА_15, ОСОБА_13, ОСОБА_17,
ОСОБА_18, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_25,
а подписи в кредитных договорах от имени заемщиков ставила она, а в некоторых
случаях неизвестное ей лицо. Все кредитные договора заключались с целью
приобретения бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.», подсудимой ОСОБА_5 он
пару раз давала деньги за заключенные кредитные договора.
Будучи допрошенной в качестве подсудимой, ОСОБА_5 свою вину в
инкриминируемых ей преступлениях признала частично, при этом пояснила, что к
ней на рабочее место приехала подсудимая ОСОБА_3, и пояснила, что она
является директором предприятия и желает к новогодним праздникам приобрести
своим сотрудникам бытовую технику. После этого, она неоднократно приезжала в
Днепропетровский филиал КС «ПКО» и приобретала технику в кредит. Первые
кредитные договора на имя ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_16 и
заключались с участием заемщиков, а остальные кредитные договора заключались
без участия заемщиков. При заключении каждого кредитного договора она звонила
подсудимому ОСОБА_4 и говорила ему о том, что приехала подсудимая
ОСОБА_3, и она желают заключить кредит без участия заемщика, при этом
указывала полные анкетные данные заемщика, и подсудимый ОСОБА_4 не
возражал о выдаче кредита на имя указанных заемщиков, при этом, она несколько
раз получала от подсудимой ОСОБА_3 деньги.
Будучи допрошенным в качестве подсудимого, ОСОБА_4 свою вину в
инкриминируемых ему преступлениях не признал, при этом пояснил, что он с 01
июля 2005 года, он работал в должности менеджера КС «ПКО». Однако в сговор с
подсудимыми ОСОБА_3, ОСОБА_5 не вступал и никаких денежных средств не
получал, а кроме того он не брал счета у ЧП «ОСОБА_8И.».
Несмотря на частичное признание своей вины в совершенных преступлениях
подсудимыми ОСОБА_3 и ОСОБА_5, а также непризнание своей вины
подсудимым ОСОБА_4, их виновность в полном объеме подтверждается
собранными по делу доказательствами, в их совокупности.
Так, представитель гражданского истца ОСОБА_26, суду пояснил, что
преступными действиями подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5, ОСОБА_4,
Кредитному Союзу «Первое Кредитное Общество», причинён материальный ущерб на
общую сумму- 252 261,0 гривен, в том числе: задолженность по кредитам - 53 196,
16 гривен, задолженность по процентам за использования кредита- 48 287, 96
гривен, задолженность по пене- 150 746, 90 гривен, который он просил суд
взыскать солидарно с подсудимых.
Так, свидетельскими показаниями ОСОБА_7 (т.1 л.д.198), суду
подтверждено, что 02 декабря 2004 года по просьбе подсудимой ОСОБА_3, он
заключил на свое имя кредитный договор в Днепропетровском филиале КС «Первое
кредитное общество» и для заключения данного кредитного договора, он
предоставил справку с места работы ЧП «ОСОБА_3В.», а также иные документы,
переданные ему подсудимой ОСОБА_3 для оформления кредитного договора.
Имущество по кредитному договору получила подсудимая ОСОБА_3 Свои
показания свидетель ОСОБА_7 подтвердил в ходе очной ставки с подсудимой
ОСОБА_3 (Т.10 л.д.50-51), изобличив ее в совершении данного преступления.
Показаниями свидетеля ОСОБА_9 (т.2 л.д.19), суду подтверждено, что в
конце весны 2005 года ей стало известно о том, что на ее имя оформлен кредитный
договор в Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество». При этом она
никогда не оформляла кредитных договоров, и имущество по кредитному договору
она не получала. Свои показания свидетель ОСОБА_9 подтвердила в ходе
очной ставки с подсудимой ОСОБА_3 (Т.10 л.д.52-54), изобличив последнюю в
совершении данного преступления.
Из показаний свидетеля ОСОБА_13 (т. 3л.д.51), следует, что на ее имя
оформлен кредитный договор, ей стало известно от сотрудников милиции в мае 2006
года. При этом она КС «Первое кредитное общество» не посещала и кредитный
договор не оформляла и никакой бытовой техники в кредит у ЧП ОСОБА_8 она
не приобретала. ОСОБА_27 того, паспорт и идентификационный номер она никому не
передавала, однако ксерокопии данных документов она предоставляла подсудимой
ОСОБА_3 при трудоустройстве.
Показаниями свидетеля ОСОБА_14 (Т.3 л.д.120-121) подтверждено то, что он по
просьбе своей сестры - подсудимой ОСОБА_3 оформил кредитный договор в
Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество» и при этом все
документы он подписывал под диктовку подсудимой. ОСОБА_27 того, справку о доходах
кредитному инспектору он не предоставлял, а также никакой бытовой техники в
кредит у ЧП «ОСОБА_8И.» он не получал.
Свидетельскими показаниями ОСОБА_16 (Т.3 л.д.184) подтверждено, что он по
просьбе подсудимой ОСОБА_3 заключил на свое имя кредитный договор в
Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество» и при оформлении все
документы он подписывал под диктовку подсудимой. При этом, справку о доходах
кредитному инспектору он не предоставлял и никакой бытовой техники в кредит у
ЧП «ОСОБА_8И.» он не получал.
ОСОБА_27 того, показаниями свидетелей ОСОБА_17, ОСОБА_19 (Т.4 л.д.17-18,
76-78) подтверждено, что они никогда не посещали Днепропетровский филиал КС
«Первое кредитное общество», и не заключали кредитные договора, кроме того
ксерокопии паспортов и идентификационных кодов они никуда не предоставляли.
Свидетельскими показаниями ОСОБА_20, ОСОБА_21 (л.д. т.4 л.д. 143-144,
203-204) суду подтверждено, что они никогда не посещали Днепропетровский
филиал КС «Первое кредитное общество» и не заключали кредитные договора. Однако
им от сотрудников милиции стало известно, что на их имена оформлены кредитные
договора. При этом паспорта и идентификационные номера они в Днепропетровский
филиал КС «Первое кредитное общество» не предоставляли, а ксерокопии данных
документов предоставляли подсудимой ОСОБА_3 при трудоустройстве.
Свидетельскими показаниями ОСОБА_12 (Т.6 л.д.156-158) подтвердившей, что она
по просьбе подсудимой ОСОБА_3 заключила на свое имя кредитный договор в
Днепропетровском филиале КС «Первое кредитное общество», а именно у кредитного
инспектора, который находился в магазине «ОСОБА_6 торговли». Договор заключила так,
как подсудимая ОСОБА_3 в дальнейшем обещала выплатить деньги в
установленный срок. Денежные средства за заключенный кредитный договор
подсудимая ОСОБА_3 ей не выплачивала, а при оформлении договора, документы
предоставляла подсудимая ОСОБА_3, при этом, что именно она подписывала, ей
не известно, так как документы она не читала. Показания свидетель ОСОБА_12
подтвердила в ходе очной ставки с подсудимой ОСОБА_3 (Т.10 л.д.54-46),
изобличив подсудимую в совершении преступления.
Свидетельскими показаниями ОСОБА_25 (Т.4 л.д.150-157) подтверждено, что он
никогда не посещал Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное общество» и не
заключал кредитные договора в указанном кредитном союзе. Документы, а именно
копию паспорта и идентификационного номера передавал при трудоустройстве
ОСОБА_14
Из показаний свидетеля ОСОБА_10Б.(Т.6 л.д.1-3) следует, что с декабря 2003
года она работала в должности кредитного инспектора Днепропетровского филиала
КС «Первое кредитное общество». Кредитные договора на имя подсудимой ОСОБА_3
В. и ОСОБА_7 заключались в офисе КС «ПКО», и материалы кредитных дел она
формировала лично. ОСОБА_7 и подсудимая ОСОБА_3 после составления
кредитных договоров собственноручно подписали материалы кредитного дела, при
этом ОСОБА_28 для оформления кредитного договора пришел вместе с подсудимой
ОСОБА_3, и подписывал документы в ее присутствии. Кредитный договор на имя
ОСОБА_7 заключался в КС «ПКО» с целью приобретения бытовой техники у ЧП
«ОСОБА_8И.» ОСОБА_27 того, она пояснила, что примерно с декабря 2004 года по
января 2005 года, управляющий Днепропетровского филиала КС «ПКО» обязал
подсудимого ОСОБА_4 расписываться на справках о доходах заёмщиков,
анкетные данные которого он проверяет. Также, свидетель пояснила, что
подсудимая ОСОБА_3 являлась знакомой специалиста службы безопасности
подсудимого ОСОБА_4, который неоднократно настаивал на оформлении
кредитных договоров без участия заемщиков.
В судебном заседании свидетель ОСОБА_29 суду пояснил, что он работает
управляющим Днепропетровского филиала КС «ПКО», желающий приобрести бытовую
технику в кредит приносит в Днепропетровский филиал КС «Первое кредитное
общество» или в магазин, в котором находится сотрудник Днепропетровского
филиала КС «ПКО» следующие документы: счет с указанием приобретаемой продукции,
ее стоимости, наименованием предпринимателя или магазина в котором
приобретается указанная продукция. После этого, если кредит заключается в
офисе, а не на удаленном рабочем месте, предоставляет сотрудникам службы
безопасности Днепропетровского филиала КС «ПКО» следующие документы: паспорт
гражданина Украины, идентификационный номер, справку о доходах. В случае если
заключение кредитного договора происходит на отдаленном рабочем месте, т.е. в
магазине, заемщик предоставляет указанные документы кредитному инспектору.
Кредитный инспектор по телефону сообщает сведения о заемщике в службу
безопасности. После того как службы безопасности получила сведения о заемщике,
они осуществляют проверку заемщика, а именно соответствие сведений изложенных в
справке о доходах, и месте жительства. В случае если после проведения проверки,
все сведения предоставленные заемщикам соответствуют действительности,
сотрудник службы безопасности дает согласие на заключение кредитного договора,
при этом он выполняет свою подпись на документах, которые были представлены
заемщиком для получения кредита. Он может расписаться как на справке о доходах,
так и на иных документах кредитного дела. Кредитный инспектор не вправе выдать
кредит без согласования с сотрудниками службы безопасности, т.е. окончательное
решение о выдаче кредита принимает сотрудник службы безопасности, который
осуществлял проверку заемщика. После описанной выше процедуры, кредитный
инспектор составляет кредитный договор, договор залога и иные материалы
кредитного дела. При подписании кредитного договора, он проверяет следующее:
наличие всех необходимых документов (заявление заемщика, справки о доходах и т.
д.), процентную ставку по кредиту, сумму договора, список приобретаемого
товара. ОСОБА_27 этого, он проверяет осуществлялась ли проверка заемщика
сотрудниками службы безопасности. Денежные средства выдаются на основании
расходного кассового ордера, а также кредитного договора, и иных документов
составленных кредитным инспектором. Денежные средства заемщик не получает, так
как они выплачиваются организации, у которой приобретается продукция. Доставку
денег осуществляет менеджер Днепропетровского филиала КС «ПКО». Денежные
средства он получает в кассе КС «ПКО» на основании устного распоряжения
старшего экономиста филиала, после чего доставляет их в организацию, в которой
заемщик приобретает продукцию. Окончательное решение о выдаче кредита принимает
только сотрудник службы безопасности, который осуществляет проверку заемщика, а
отказать в выдаче кредита может, как и сотрудник службы безопасности, так как и
кредитный инспектор. При этом даже в случае, если служба безопасности дала
согласие на выдачу кредита, кредитный инспектор может отказать заемщику в
выдаче кредита, так как кредитный инспектор является материально ответственным
лицом. Кредитный инспектор несет материальную ответственность за сохранность
вверенного ей имущества, но не несет материальной ответственности в случае не
возврата кредита. Также, свидетель суду пояснил, что подсудимый ОСОБА_4,
исполнял обязанности сотрудника службы безопасности, подсудимая ОСОБА_5,
работала кредитным инспектором КС «ПКО». После проверки Днепропетровского
филиала, сотрудниками КС «ПКО» г.Одессы, было обнаружено, что большинство
кредитов, которые выдавались подсудимой ОСОБА_3, были оформлены кредитным
инспектором-подсудимой ОСОБА_5, а также в ходе проверки было установлено,
что денежные средства, которые должны были быть доставлены в точку сбыта
товара, для приобретения товара в кредит, не были туда доставлены, а в
действительности указанными денежными средствами завладела подсудимая ОСОБА_3
ОСОБА_27 того, подсудимый ОСОБА_4 обладал информацией и не препятствовал
выдачи кредитов, давал указания подсудимой ОСОБА_5 о выдаче кредитов
подсудимой ОСОБА_3 Свои показания свидетель ОСОБА_29 подтвердил в
ходе очной ставки с подсудимым ОСОБА_4 (Т.8 л.д.247-249).
Показаниями свидетеля ОСОБА_30 подтверждено суду, что он, выполняя свои
функциональные обязанности специалиста службы финансовой безопасности
Днепропетровского филиала КС «ПКО» в период времени с 15.05.2005 года по
01.01.2008 года, анализируя базу невозвращённых кредитов, установил, что в
кредитном союзе были заключены около 18 кредитных договоров на приобретение
бытовой техники у ЧП «ОСОБА_8И.», при этом кредитные дела оформлялись у
кредитного инспектора КС «Первое кредитное общество» - подсудимой ОСОБА_5 и
с участием подсудимой ОСОБА_3 Как поясняла подсудимая ОСОБА_3, что
справки о заработной плате в указанных кредитных делах поддельные, а также ему
известно, что проверкой первоначальных данных по указанным кредитам занимался
подсудимый ОСОБА_4, который в то время выполнял обязанности сотрудника
службы безопасности Днепропетровского филиала КС «ПКО», а подсудимая ОСОБА_5
занималась выдачей этих кредитов.
Показаниями свидетеля ОСОБА_31 суду подтверждено, что она работает
экономистом в Днепропетровском филиала КС «ПКО» и до 01 октября 2006 года,
кассир сообщал о количестве заключенных кредитных договоров менеджеру
Днепропетровского филиала КС «ПКО», после чего он получал под роспись, в кассе
кредитного союза денежные средства в сумме необходимой для оплаты товара, и
доставлял их предпринимателю, с которым заключен договор о сотрудничестве, и у
которого осуществляется приобретение бытовой техники. После получения денежных
средств, частный предприниматель передавал ему товарный чек с печатью, либо
указывал на флаере КС «ПКО» «оплачено», который он привозит руководству
Днепропетровского филиала КС «Первое кредитное общество».
Показаниями свидетеля ОСОБА_8 подтверждено суду, что он является частным
предпринимателем, и осуществляет продажу бытовой техники в магазине по ул.
Березинской 26-А. Так, в декабре 2006 года к нему в магазин приехал подсудимый
ОСОБА_4 и представился начальником службы безопасности Днепропетровского
филиала КС «ПКО» и при этом пояснил, что одно из предприятий приобретает в
кредит бытовую технику с использованием кредита в КС «ПКО», кроме того, он
пояснил, что предприятие будет осуществлять вывоз техники самостоятельно. В
дальнейшем подсудимый ОСОБА_4 приезжал к нему в магазин, где получал
счета на приобретение бытовой техники, а также товарные счета. После того, как
заемщик заключал кредитный договор, к нему в магазин приезжал сотрудник КС
«ПКО» и привозил деньги в качестве оплаты за бытовую технику. В дальнейшем
подсудимый ОСОБА_4, а после, его представитель, приезжали в магазин и
получали бытовую технику. О том, что кредитные договора, по которым
приобреталась бытовая техника в дальнейшем выплачиваться не будут, ему
известно не было. Свидетель ОСОБА_8 подтвердил свои показания в ходе очной
ставки с подсудимым ОСОБА_4 (Т.8 л.д.202-203), изобличив последнего в
совершении данного преступления.
Указанные обстоятельства также подтверждаются: заключением эксперта № 70/04-599
от 31 октября 2006 года (Т.3 л.д.7-14), согласно которого подписи, а также
рукописный текст от имени подсудимой ОСОБА_15 в кредитном договоре № ДП
-1/0347/04/068 от 16 декабря 2004 года, а также иных материалах кредитного дела
выполнены не ОСОБА_15 Подпись в графе «Выдал кассир» расходного кассового
ордера № 11 от 16.12.2004 года - выполнена подсудимой ОСОБА_5 ОСОБА_32
тексты в договоре залога № ДП-1/0347/04/068 от 16.12.2004 года, в приложении к
договору залога, в кредитном договоре № ДП-1/0347/04/068 от 16.12.2004 года,
приложении к кредитному договору (кроме текста: «С условиями ознакомлен с
суммой переплаты 1645,64 согласен»), заявлении о предоставлении денежной ссуды,
от 16.12.2004 года, расходном кассовом ордере № 11 от 16.12.2004 года (кроме
текста в графе «получил») - выполнены подсудимой ОСОБА_5; заключением
эксперта № 70/04-568 от 13 октября 2006 года (Т.5 л.д.176-181), согласно
которого подписи, а также рукописный текст от имени ОСОБА_25 в кредитном
договоре № ДП -1/0110/05/068 от 26.01.2005 года, а также иных материалах
кредитного дела выполнены не ОСОБА_25 Подпись в графе: «выдал кассир»
расходного кассового ордера № 7 от 26.01.2005 года выполнена подсудимой ОСОБА_5
С. ОСОБА_32 тексты в соглашении № ДП-1/0110/05/068 от 26.01.2005 года, в
анкете - заявлении на получение кредита на имя ОСОБА_25 от 26.01.2005
года, в кредитном договоре № ДП-1/0110/05/068 от 26.01.2005 года, договоре
залога ДП-1/0110/05/068 от 26.01.2005 года, в заявлении на осуществление
платежей на имя ОСОБА_25 от 26.01.2005 года, расходном кассовом ордере № 7
от 26.01.2005 года (кроме записи «Три тысячи шестьсот тридцать грн. 00 коп.» в
графе: «получил») - выполнены подсудимой ОСОБА_5; заключением эксперта №
70/04-549 от 10 октября 2006 года (Т.2 л.д.42-48), согласно которого подписи от
имени ОСОБА_9 в кредитном договоре № ДП -1/0171/04/068 от 14.12.2004
года, а также иных материалах кредитного дела выполнены не ОСОБА_9
Подпись в графе: «выдал кассир» расходного кассового ордера № 4 от 14.12.2004
года выполнена подсудимой ОСОБА_5ОСОБА_32 текст «пять тысяч двести
двадцать пять гривен 00 коп.», расположенный в графе : «Получил» расходного
кассового ордера № 4 от 14.12.2004 года выполнен ОСОБА_9 ОСОБА_32
тексты в кредитном договоре № ДП-1/0171/04/068 от 14.12.2006 года, в приложении
№1 к кредитному договору от 14.12.2004 года, договоре залога № ДП-1/0171/04/068
от 14.12.2004 года, в приложении № 1 к договору залога от 14.12.2004 года,
анкете заемщика на имя ОСОБА_9 от 14.12.2004 года, расходном кассовом
ордере №4 от 14.12.2004 года (кроме «пять тысяч двести двадцать грн. 00 коп.» в
графе: «Получил»), в заявлении о предоставлении денежной ссуды от 14.12.2004
года - выполнен подсудимой ОСОБА_5; заключением эксперта № 70/06-624 от 07
ноября 2006 года (Т.2 л.д.63-66), согласно которого оттиски круглой печати ЧП
«Строительное», расположенное в документах: справке о заработной плате №7 на
имя ОСОБА_15, в справке о заработной плате № 2 на имя ОСОБА_14, в
справке о заработной плате №12 на имя ОСОБА_16, в справке о заработной
плате № 20 на имя ОСОБА_25 нанесены печатью ЧП «Строительное»; заключением
эксперта № 70/04-644 от 22. ноября 2006 года (Т.1 л.д.220-223), согласно
которого подписи и рукописный текст в документах: в кредитном договоре № ДП-
1/0244/04/062 от 02.12.2004 года, а также иных материалах кредитного дела
выполнены ОСОБА_7; заключением эксперта № 70/04-572 от 18 октября 2006
года (Т.5 л.д.42-48), согласно которого подписи, а также рукописные тексты от
имени ОСОБА_22 в кредитном договоре № ДП -1/0038/05/068 от 17.01.2005 года,
а также иных материалах кредитного дела выполнены не ОСОБА_22 Подпись в
графе: «выдал кассир» расходного кассового ордера № 4 от 17.01.2005 года
выполнена ОСОБА_5 ОСОБА_32 тексты в документах: соглашении № ДП-1/0038 от
17.01.2005 года, кредитном договоре ДП-1/0038/05/068 от 17.01.2005 года,
договоре залога ДП-1/0038/05/068 от 17.01.2005 года, в заявлении на
осуществление платежей на имя ОСОБА_22 от 17.01.2005 года, расходном
кассовом ордере № 4 от 17.01.2005 года (кроме записи «Три тысячи шестьсот сорок
грн. 00 коп.» в графе: «получил») -выполнены подсудимой ОСОБА_5; заключением
эксперта № 70/04-626 от 10 ноября 2006 года (Т.2 л.д.125-130), согласно
которого подписи от имени ОСОБА_12 в кредитном договоре № ДП -1/0238/04/068
от 15.12.2004 года, а также иных материалах кредитного дела выполнены ОСОБА_12
А. ОСОБА_32 тексты в договоре залога № ДП-1/0238/04/068 от 15.12.2004 года, в
приложении к договору залога № ДП-1/0238/04/068 от 15.12.2004 года, в кредитном
договоре № ДП-1/0238/04/068 от 15.12.2004 года, приложении к кредитному
договору ДП-1/0238/04/068 от 15.12.2004 года (кроме текста «С условиями
ознакомлена с суммой переплаты 1687,30 грн. согласна»), в заявлении о
предоставлении денежной ссуды от 15.12.2004 года - выполнены подсудимой ОСОБА_5
С.;заключением эксперта № 70/04-642 от 21 ноября 2006 года (Т.2 л.д.188-193),
согласно которого подписи от имени ОСОБА_11 в кредитном договоре № ДП
-1/0240/04/068 от 15.12.2004 года, а также иных материалах кредитного дела
выполнены ОСОБА_11 ОСОБА_32 тексты в договоре залога № ДП-1/0240/04/068
от 15.12.2004 года, в приложении к договору залога № ДП-1/0240/04/068 от
15.12.2004 года, в кредитном договоре № ДП-1/0240/04/068 от 15.12.2004 года,
приложении к кредитному договору ДП-1/0240/04/068 от 15.12.2004 года (кроме
текста «С условиями ознакомлена с суммой переплаты 1660,97 грн. согласна»), в
заявлении о предоставлении денежной ссуды от 15.12.2004 года - выполнены
подсудимой ОСОБА_5; заключением эксперта № 70/04-645 от 22 ноября 2006 года
(Т.4 л.д. 162-168), согласно которого рукописные тексты в соглашении № ДП-
1/0034/05/068 от 14.01.2005 года, в кредитном договоре № ДП-1/0034/05/068 от
14.01.2005 года, в договоре залога № ДП-1/0034/05/068 от 14.01.2005 года, в
заявлении на осуществление платежей на имя ОСОБА_20 от 14.01.2005 года, в
расходном кассовом ордере №1 от 14.01.2005 года (кроме записи: «Три тысячи
пятьсот пятьдесят грн. 00 коп.» в графе «получил» ) - выполнены подсудимой
ОСОБА_5; рукописный текст «Три тысячи пятьсот пятьдесят пять грн. 00 коп.» в
графе: «Получил» расходного кассового ордера, рукописный текст в анкете
заявлении на получение кредита на имя ОСОБА_20 выполнен не ОСОБА_20;
заключением эксперта № 70/04-635 от 17 ноября 2006 года (Т.4 л.д.36-41),
согласно которого подписи, а также рукописный текст от имени ОСОБА_17, в
кредитном договоре № ДП -1/0491/04/068 от 23.12.2004 года, а также иных
материалах кредитного дела выполнены не ОСОБА_17 Подпись в графе: «выдал
кассир» расходного кассового ордера № 20 от 23.12.2004 года выполнена ОСОБА_5
С. ОСОБА_32 текст в расходном кассовом ордере №20 от 23.12.2004 года, кроме
текста в графе: «Получил» - выполнены ОСОБА_5ОСОБА_32 текст: «Пять тысяч
двести шестьдесят грн. 00 коп.», в графе получил, расходного кассового ордера
№20 от 23.12.2004 года выполнен не ОСОБА_17, не ОСОБА_10; заключением
эксперта № 70/04-564 от 13 октября 2006 года (Т.4 л.д.103-107), согласно
которого подписи, а также рукописный текст от имени ОСОБА_19, в кредитном
договоре № ДП -1/0476/04/068 от 23.12.2004 года, а также иных материалах
кредитного дела выполнены не ОСОБА_19 Подпись в графе: «выдал кассир»
расходного кассового ордера № 21 от 23.12.2004 года выполнена подсудимой ОСОБА_5
ОСОБА_32 текст: «Пять тысяч шестьдесят грн. 00 коп.», в графе получил,
расходного кассового ордера №21 от 23.12.2004 года выполнен не ОСОБА_19;
заключением эксперта № 70/04-546 от 05 октября 2006 года (Т.5 л.д.108-114),
согласно которого подписи, а также рукописный текст от имени ОСОБА_23, в
кредитном договоре № ДП -1/0108/05/068 от 17.01.2005 года, а также иных
материалах кредитного дела выполнены не ОСОБА_23 Подпись в графе: «выдал
кассир» расходного кассового ордера №5 от 17.01.2005 года выполнена подсудимой
ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст в соглашении № ДП-1/0108/05/068 от 17.01.2005
года, анкете заявлении на получение кредита на имя ОСОБА_23 от 17.01.2005
года, кредитном договоре № ДП-1/0108/05/068 от 17.01.2005 года, договоре залога
№ ДП-1/0108/05/068 от 17.01.2005 года, заявлении на осуществление платежей на
имя ОСОБА_23 от 17.01.2005 года, расходном кассовом ордере №5 от 17.01.2005
года, кроме текста: «Три тысячи пятьсот восемьдесят грн. 00 коп.» в графе:
«Получил» - выполнены ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст: «Три тысячи пятьсот
восемьдесят грн. 00 коп.», в графе получил, расходного кассового ордера №5 от
17.01.2005 года выполнен не ОСОБА_23 заключением эксперта № 70/04-587 от 26
октября 2006 года (Т.4 л.д.226-232), согласно которого подписи, а также
рукописный текст от имени ОСОБА_21 в кредитном договоре № ДП -1/0035/05/068
от 14.01.2005 года, а также иных материалах кредитного дела выполнены не
ОСОБА_21 Подпись в графе: «выдал кассир» расходного кассового ордера № 2 от
14.01.2005 года выполнена подсудимой ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст в соглашении №
ДП-1/0035/05/068 от 14.01.2005 года, кредитном договоре № ДП-1/0035/05/068 от
14.01.2005 года, договоре залога № ДП-1/0035/05/068 от 14.01.2005 года,
заявлении на осуществление платежей на имя ОСОБА_21 от 14.01.2005 года,
расходном кассовом ордере №2 от 14.01.2005 года, кроме записи: «Три тысячи
шестьсот двадцать грн. 00 коп.» в графе: «Получил» - выполнены подсудимой ОСОБА_5
ОСОБА_32 текст: «Три тысячи шестьсот двадцать грн. 00 коп.», в графе
«Получил», расходного кассового ордера №2 от 14.01.2005 года, рукописный текст
в анкете заявлении на получение кредита на имя ОСОБА_21 выполнен не ОСОБА_21
А.А.; заключением эксперта № 70/04-516 от 25.09.2006 года (Т.3 л.д.210-217),
согласно которого Подпись в графе: «выдал кассир» расходного кассового ордера №
16 от 18.12.2004 года выполнена подсудимой ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст в
кредитном договоре № ДП-1/0350/068 от 18.12.2004 года, приложении кредитному
договору №ДП-1/0350/04/068 от 18.12.2004 года, кроме текста: «с условиями
ознакомлен, с суммой переплаты 1668,61 грн. согласен»; договоре залога № ДП-
1/0350/04/068 от 18.12.2004 года, приложении к договору залога от 18.12.2004
года; расходном кассовом ордере №16 от 18.12.2004 года (кроме «Пять тысяч
триста грн. 00 коп.»); заявлении о предоставлении денежной ссуды от 18.12.2004
года - выполнены подсудимой ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст: «пять тысяч триста
грн. 00 коп.» в графе получил расходного кассового ордера № 16 от 18.12.2004
года; анкете заемщика на имя ОСОБА_16 от 18.12.2004 года, кроме: «Антипов»
в графе: «подпись» - выполнен не ОСОБА_16, а иным лицом. ОСОБА_32 текст
в анкете заемщика на имя ОСОБА_16 от 18.12.2004 года (кроме: «Антипов», в
графе: «Подпись» ) выполнен не ОСОБА_16; заключением эксперта № 70/04-535
от 28 сентября 2006 года (Т.3 л.д.75-81), согласно которого подписи, а также
рукописный текст от имени ОСОБА_13 в кредитном договоре № ДП -1/0346/04/068
от 16.12.2004 года, а также иных материалах кредитного дела выполнены не
ОСОБА_13 Подпись в графе: «выдал кассир» расходного кассового ордера № 9 от
16.12.2004 года выполнена подсудимой ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст в договоре
залога ДП -1/0346/04/068 от 16.12.2004 года, приложении к договору залога,
кредитном договоре ДП -1/0346/04/068 от 16.12.2004 года, приложении к
кредитному договору ДП -1/0346/04/068 от 16.12.2004 года (кроме текста: «С
условиями ознакомлена с суммой переплаты 1621,71грн. согласна»); заявлении о
предоставлении денежной ссуды от 16.12.2004 года, расходном кассовом ордере №9
от 16.12.2004 года ( кроме текста в графе: «Получил») - выполнены подсудимой
ОСОБА_5 ОСОБА_32 текст в анкете заемщика на имя ОСОБА_13 от 16.12.2004
года «С условиями ознакомлена с суммой переплаты 1621,71 согласна» в приложении
№1 к кредитному договору ДП -1/0346/04/068 от 16.12.2004 года выполнен не ОСОБА_5
Н.С., не ОСОБА_13; заключением эксперта № 70/04-620 от 08 ноября 2006 года
(Т.3 л.д.141-147), согласно которого Подпись в графе: «выдал кассир» расходного
кассового ордера № 10 от 16.12.2004 года выполнена подсудимой ОСОБА_5
ОСОБА_32 текст в договоре залога № ДП -1/0243/04/068 от 16.12.2004 года,
приложении к договору залога, кредитном договоре № ДП -1/0243/04/068 от
16.12.2004 года, приложении к кредитному договору № ДП -1/0243/04/068 от
16.12.2004 года, (кроме текста: «С условиями ознакомлена с суммой переплаты
1687,30грн. согласна»); заявлении о предоставлении денежной ссуды от 16.12.2004
года, расходном кассовом ордере №10 от 16.12.2004 года ( кроме текста в графе:
«Получил») - выполнены подсудимой ОСОБА_5 (том.3 л.д. 141-147); заключением
эксперта № 70/06-574 от 19 октября 2006 года (Т.5 л.д.115-118), согласно
которого оттиски круглой печати «Підприємець ОСОБА_33», в
документах: справке о доходах № 6 (исх.№178/11) от 15.12.2004 года, справке о
доходах № 3 (исх.№162/12) от 14.12.2004 года, справке о доходах № 1 (исх.
№161/10) от 01.12.2004 года, справке о доходах № 8 (исх.№161/10) от 18.10.2004
года, нанесены печатью ЧП «ОСОБА_3В.»; заключением эксперта № 70/06-495 от
30 августа 2006 года (Т.5 л.д.67-70), согласно которого изображение оттисков
треугольного штампа в справка ох заработной плате и иных доходах на имя ОСОБА_21
Л.В., ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_19, ОСОБА_17 нанесены
не штампом ООО «НТЗ», а получены при помощи множительной техники; заключением
эксперта № 70/06-247 от 08 мая 2007 года (Т.7 л.д.112-127), согласно которого
рукописные тексты с обратной стороны справок о доходах на имя ОСОБА_16,
ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_15, ОСОБА_9
Г., ОСОБА_13 выполнены подсудимым ОСОБА_4, подписи в справках
выданных ЧП «ОСОБА_3В.», в графе «руководитель» на имя ОСОБА_7, ОСОБА_9
О.Н., ОСОБА_9, ОСОБА_13, ОСОБА_15 выполнены подсудимой ОСОБА_3
В., подписи в материалах кредитного дела на имя ОСОБА_13 выполнены ОСОБА_3
В.; заключением эксперта № 70/04-291 от 25 мая 2007 года (Т.9 л.д.11-16),
согласно которого подписи в товарных чеках № 76, 89, 77, 79, 66, 83, 80,
счетах КС «ПКО» от 15.12.2004 года, 18.12.2004 года, 15.12.2004 года,
16.12.2004 года, 14.12.2004 года, 16.12.2004 года, 16.12.2004 года выполнены
ОСОБА_8; заключением судебно - экономической экспертизы № 627 от 04 мая
2007 года (Т.1 л.д.169-175), согласно которой, подсудимой ОСОБА_3 был
предоставлен кредит на общую сумму 5459,28 гривен. Задолженность по кредиту
составляет 3137,43 гривен, задолженность по процентам составляет 3244,01
гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 625 от 26 апреля 2007
года (Т.1 л.д.233-239), согласно которой, ОСОБА_7 был предоставлен кредит
на общую сумму 5100 гривен. Задолженность по кредиту составляет 2110,62 гривен,
задолженность по процентам составляет 3380,99 гривен; заключением судебно -
экономической экспертизы № 621 от 04 мая 2007 года (Т.2 л.д.76-82), согласно
которой, ОСОБА_9 был предоставлен кредит на общую сумму 5220 гривен.
Задолженность по кредиту составляет 1392,37 гривен, задолженность по процентам
составляет 4801,76 гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 83
от 01 марта 2007 года (Т.2 л.д.140-145), согласно которой, ОСОБА_12 был
предоставлен кредит на общую сумму 5280 гривен. Задолженность по кредиту
составляет 3871,96 гривен, задолженность по процентам составляет 4811,84
гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 626 от 26 апреля 2007
года, (Т.2 л.д.204-210) согласно которой, ОСОБА_11М был предоставлен кредит
на общую сумму 5260 гривен. Задолженность по кредиту составляет 3853,08 гривен,
задолженность по процентам составляет 4780,80 гривен. Заключением судебно -
экономической экспертизы № 617 от 23 апреля 2007 года (Т.3 л.д.22-28) согласно
которой, ОСОБА_15 был предоставлен кредит на общую сумму 5280 гривен.
Задолженность по кредиту составляет 3870 гривен, задолженность по процентам
составляет 4810,19 гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 622
от 07 мая 2007 года (Т.3 л.д.92-98), согласно которой, ОСОБА_13 был
предоставлен кредит на общую сумму 5100 гривен. Задолженность по кредиту
составляет 3364,14 гривен, задолженность по процентам составляет 3506,03
гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 84 от 02 марта 2007
года (Т.3 л.д.156-162), согласно которой, ОСОБА_14 был предоставлен кредит
на общую сумму 5280 гривен. Задолженность по кредиту составляет 3867,96 гривен,
задолженность по процентам составляет 4799,26 гривен; заключением судебно -
экономической экспертизы № 624 от 26 апреля 2007 года (Т.3 л.д.228-234),
согласно которой, ОСОБА_16 был предоставлен кредит на общую сумму 5300
гривен. Задолженность по кредиту составляет 3886,01 гривен, задолженность по
процентам составляет 4829,30 гривен. Заключением судебно - экономической
экспертизы № 615 от 18 апреля 2007 года (Т.4 л.д.50-56), согласно которой,
ОСОБА_17 был предоставлен кредит на общую сумму 5260 гривен. Задолженность
по кредиту составляет 3391,51 гривен, задолженность по процентам составляет
4035,14 гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 614 от 16
апреля 2007 года (Т.4 л.д.118-124), согласно которой, ОСОБА_19 был
предоставлен кредит на общую сумму 5060 гривен. Задолженность по кредиту
составляет 3136,38 гривен, задолженность по процентам составляет 3846,18
гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 620 от 04 мая 2007
года (Т.4 л.д.178-184), согласно которой, ОСОБА_20 был предоставлен кредит
на общую сумму 3555 гривен. Задолженность по кредиту составляет 3199,50 гривен,
задолженность по процентам составляет 3344,98 гривен; заключением судебно -
экономической экспертизы № 619 от 03 мая 2007 года (Т.4 л.д.242-248), согласно
которой, ОСОБА_21 был предоставлен кредит на общую сумму 3620 гривен.
Задолженность по кредиту составляет 3258 гривен, задолженность по процентам
составляет 3406,14 гривен; заключением судебно - экономической экспертизы № 618
от 03 мая 2007 года (Т.5 л.д.58-64), согласно которой, ОСОБА_22 был
предоставлен кредит на общую сумму 3640 гривен. Задолженность по кредиту
составляет 3276 гривен, задолженность по процентам составляет 3408,85 гривен;
заключением судебно - экономической экспертизы № 623 от 07 мая 2007 года (Т.5 л.
д.124-130), согласно которой, ОСОБА_23 был предоставлен кредит на общую сумму
3580 гривен. Задолженность по кредиту составляет 1878,51 гривен, задолженность
по процентам составляет 1485,32 гривен; заключением судебно - экономической
экспертизы № 616 от 20 апреля 2007 года (Т.5 л.д.190-196), согласно которой,
ОСОБА_25 был предоставлен кредит на общую сумму 3630 гривен. Задолженность
по кредиту составляет 3267 гривен, задолженность по процентам составляет
3351,11 гривен; бухгалтерской документацией ООО «Т.А. Галатранс» приобщенной в
качестве вещественных доказательств (Т. 9 л.д. 222, Т.10 л.д.68).К показаниям подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5 и ОСОБА_4 об
отсутствии умысла на завладение чужим имуществом, а также предварительного
сговора, суд относится критически и расценивает, как способ защиты с целью
избежать ответственности за совершение тяжкого преступления, поскольку они
полностью опровергаются совокупностью добытых в ходе досудебного следствия и
исследованных в судебном заседании доказательств.
ОСОБА_27 того, как следует из материалов дела, подсудимая ОСОБА_3, ОСОБА_5
С., будучи неоднократно допрошенными в ходе досудебного следствия (т.10 л.д.
22-24, 76-77, 151-152, 182), когда подсудимая ОСОБА_3, в присутствии её
защитника- адвоката, полностью признавала себя виновной в совершении
инкриминируемых ей деяниях, подробно указывая, что получала денежные средства
по кредитным договорам, которые ей передавал подсудимый ОСОБА_4, за
исключением 30 % от суммы кредитного договора, кредитные договора заключали
через кредитного инспектора подсудимую ОСОБА_5, без участия заёмщиков по
ксерокопиям документов, за что оплачивала подсудимой ОСОБА_5 по 100-150
гривен за каждый кредитный договор, что было согласовано с подсудимым
ОСОБА_4 Также, подсудимая ОСОБА_5, подробно указывала, как и при
каких обстоятельствах были заключены кредитные договора, без участия заёмщиков,
по настоянию подсудимого ОСОБА_4 и что получала денежное вознаграждение
от подсудимой ОСОБА_3 за оформление кредитных договоров без участия
заёмщиков.
Суд считает, что в действиях подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_5,
ОСОБА_4, отсутствует квалифицирующий признак «совершение преступления в
составе организованной группы», поскольку как установлено судом в судебном
заседании и следует из материалов дела, что ОСОБА_3, ОСОБА_4 и
ОСОБА_5 предварительно не соорганизовывались в стойкое объединение для
совершения преступлений, также в их действиях отсутствовал единый план
действий, с чётким распределением функций участников группы, направленный на
достижение единого результата- совершения преступлений, а в действиях
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 при совершении
преступлений, суд усматривает наличие предварительного сговора между группой
лиц, в связи с чем, суд считает необходимым исключить из квалификации действий
подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4 и ОСОБА_5 квалифицирующий признак
«совершение преступления в составе организованной группы».
ОСОБА_27 того, органом досудебного следствия, в числе прочих, ОСОБА_25
Г.В., предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.
190 УК Украины, а именно в том, что она, 05 июня 2006 года, являясь директором
ООО ТА «Галатранс», зарегистрированного ІНФОРМАЦІЯ_10,
имея умысел на завладение чужим имуществом путем обмана, не желая в дальнейшем
выполнять условия договора, заключила договор поставки №307/2006-3 с АО
«Украинская автомобильная корпорация» АФ «Зип авто», согласно которого, АО
«Украинская автомобильная корпорация» АФ «Зип авто» осуществляет поставку
автомобильных товаров в адрес ООО ТА «Галатранс», в свою очередь ООО ТА
«Галатранс» обязуется в течение 14 дней осуществить оплату поставленной
продукции. Соблюдая условия договора АО «Украинская автомобильная корпорация»
АФ «Зип авто», осуществило поставку в адрес ООО ТА «Галатаранс» автомобильных
шин следующими партиями:
- 07.06.2006 года на сумму 6028, 56 гривен,
- 23.06.2006 года на сумму 331952, 16 гривен,
- 27.06.2006 года на сумму 28803, 60 гривен, а всего на общую сумму 331952, 16
гривен. Получив вышеуказанную продукцию, подсудимая ОСОБА_3, реализуя свой
преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана,
действуя из корыстных побуждений, реализовала указанные автомобильные шины
неустановленному следствием лицу, а денежные средства, полученные от реализации
потратила по собственному усмотрению, чем причинила АО «Украинская
автомобильная корпорация» АФ «Зип авто» материальный ущерб на общую сумму
331952, 16 гривен, что в 600 раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан
и является крупным размером.
Суд, исследовав конкретные обстоятельства совершенного
преступления, считает, что указанный эпизод подлежит исключению из
предъявленного ОСОБА_3 обвинения, поскольку, как было установлено в
судебном заседании, между ООО ТА «Галатранс» и АО «Украинская автомобильная
корпорация» АФ «Зип авто» сложились гражданско-правовые отношения, которые были
урегулированы в гражданско-правовом порядке согласно условиям договора
поставки, о чем свидетельствуют приобщенные к материалам уголовного дела
решения третейского суда и хозяйственного суда г. Киева.
Помимо этого, суд считает, что квалификация действия подсудимой ОСОБА_3
по ч.1 ст. 190 УК Украины является излишней, поскольку при совершении виновным
лицом, нескольких преступлений, предусмотренных одной и той же статьёй, в
данном случае ст. 190 УК Украины, действия подсудимой ОСОБА_3 полностью
охватываются диспозицией ч.2 ст. 190 УК Украины и в дополнительной квалификации
по ч.1 ст. 190 УК Украины, не нуждаются.
С учетом изложенного, суд считает доказанной вину подсудимых в
совершении следующих преступлений:
ОСОБА_3:
- в завладении чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
повторно, по предварительному сговору группой лиц, т.е. в совершении
преступления, предусмотренного ст.190 ч.2 УК Украины,
- в подделке документа, который выдается предприятием и который предоставляет
права, с целью его использования, т.е. в совершении преступления,
предусмотренного ст.358 ч.1 УК Украины,
- в использовании заведомо поддельного документа, т.е. в совершении
преступления, предусмотренного ст.358 ч.3 УК Украины,
- в завладении чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
повторно, по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный
ущерб, в крупных размерах, в особо крупном размере, т.е. в совершении
преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины,
- в подделке документа, который выдается предприятием и который предоставляет
права, с целью его использования, совершенное повторно, по предварительному
сговору группой лиц, т.е. в совершении преступления, предусмотренного ст.358 ч.
2 УК Украины,
ОСОБА_4
- в завладении чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенные по
предварительному сговору группой лиц, т.е. в совершении преступления,
предусмотренного ст.190 ч.2 УК Украины,
- в завладении чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
повторно, по предварительному сговору группой лиц, причинившие значительный
ущерб, в крупных размерах, в особо крупном размере, т.е. в совершении
преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины.
ОСОБА_5
- в подделке документа, который выдается предприятием и который представляет
права, с целью его использования, совершенные повторно, по предварительному
сговору группой лиц, т.е. в совершении преступления, предусмотренного ст.358 ч.
2 УК Украины,
- в использовании заведомо поддельного документа, т.е. в совершении
преступления предусмотренного ст.358 ч.3 УК Украины,
- в завладении чужим имуществом путем обмана (мошенничество), совершенное
повторно, по предварительному сговору группой лиц, причинившие значительный
ущерб, в крупных размерах, в особо крупном размере, т.е. в совершении
преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины.
При определении вида и размера наказания, суд учитывает степень тяжести
совершенных преступлений, а также личности каждого из подсудимых:
- ОСОБА_3, которая ранее не судима, характеризуется удовлетворительно,
что суд к обстоятельствам, смягчающим её наказание;
- ОСОБА_4, который ранее не судим, характеризуется удовлетворительно,
что суд относит к обстоятельствам, смягчающим его наказание;
- ОСОБА_5, которая ранее не судима, имеет несовершеннолетнего ребенка,
характеризуется удовлетворительно, что суд относит обстоятельствам, смягчающим
её наказание.
В тоже время суд не находит оснований для применения к подсудимым
ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ст. 69, 75 УК Украины, поскольку
каких либо обстоятельств, которые существенно снижали степень тяжести
совершенных преступлений по делу не выявлено, а назначение условного наказания
не будет способствовать их исправлению и перевоспитанию, в связи с чем суд
считает, что исправление и перевоспитание подсудимых возможно только в условиях
изоляции их от общества, но не в максимальном размере срока наказания,
предусмотренного ч.4 ст. 190 УК Украины, с применением дополнительного
наказания - конфискацией личного имущества.
Рассматривая гражданский иск, заявленный представителем гражданского
истца ОСОБА_26 о взыскании с подсудимых ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5
Н.С., в пользу КС «ПКО», солидарно, причинённый материальный ущерб на общую
сумму- 252 261,0 гривен, в том числе: задолженность по кредитам - 53 196, 16
гривен, задолженность по процентам за использования кредита- 48 287, 96 гривен,
задолженность по пене- 150 746, 90 гривен, то суд читает, что иск подлежит
удовлетворению частично, а именно в части прямого ущерба, причинённого
преступлением, задолженности по кредитам на сумму 53 196 гривен 16 копеек.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.323, 324 УПК Украины, суд
ОСОБА_3 признать виновной в совершении
преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.2, 358 ч.
3 УК Украины и назначить ей наказание:
- по ч.1 ст.358 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на один год;
- по ч.2 ст.358 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на три года;
- по ч.3 ст.358 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на два года;
- по ч.2 ст.190 УК Украины в виде лишения свободы сроком на два года;
- по ч.4 ст.190 УК Украины в виде лишения свободы сроком на шесть лет, с
конфискацией всего, личного принадлежащего ей имущества.
В соответствии со ст.70 УК Украины, окончательно назначить наказание
по совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более
строгим, определив наказание, в виде лишения свободы сроком на шесть лет, с
конфискацией всего, личного принадлежащего ей имущества.
Срок отбытия наказания ОСОБА_3 исчислять с 11
марта 2009 года, изменив ей меру пресечения с подписки о невыезде на заключение
под стражей, взяв под стражу из зала суда, засчитав в срок отбытия наказания
время нахождения под стражей с 28 марта 2007 года по 06 апреля 2007 года, а
также с 25 мая 2007 года по 21 декабря 2007 года.
ОСОБА_4 признать виновным в совершении
преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины и назначить ему
наказание:
-по ч.2 ст.190 УК Украины в виде лишения свободы сроком на три года;
-по ч.4 ст.190 УК Украины в виде лишения свободы сроком на пять лет, с
конфискацией всего, личного принадлежащего ему имущества.
В соответствии со ст.70 УК Украины, окончательно назначить наказание по
совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более
строгим, определив наказание, в виде лишения свободы сроком на пять лет, с
конфискацией всего, личного принадлежащего ему имущества.
Срок отбытия наказания ОСОБА_4, исчислять с 11
марта 2009 года, изменив ему меру пресечения с подписки о невыезде на
заключение под стражей, взяв под стражу из зала суда, засчитав в срок отбытия
наказания время нахождения под стражей с 30 апреля 2007 года по 23 апреля 2008
года.
ОСОБА_5 признать виновной в совершении
преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.4, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины и
назначить ей наказание:
- по ч.2 ст.358 УК Украины в виде лишения свободы сроком на один год;
- по ч.3 ст.358 УК Украины в виде штрафа в доход государства в сумме пятисот
десяти гривен;
- по ч.4 ст.190 УК Украины в виде лишения свободы сроком на пять лет, с
конфискацией всего, личного принадлежащего ей имущества.
В соответствии со ст.70 УК Украины, окончательно назначить наказание по
совокупности преступлений, путем поглощения менее строгого наказания более
строгим, определив наказание в виде лишения свободы сроком на пять лет, с
конфискацией всего личного принадлежащего ей имущества и штрафа в доход
государства в сумме пятисот десяти гривен.
Срок отбытия наказания ОСОБА_5, исчислять с 11 марта 2009 года,
изменив ей меру пресечения с подписки о невыезде на заключение под стражей,
взяв под стражу из зала суда, засчитав в срок отбытия наказания время
нахождения под стражей с 05 июля 2007 года по 27 декабря 2007 года.
Взыскать, с Антонюк Галины ОСОБА_26, ОСОБА_5, ОСОБА_4
ОСОБА_34, солидарно, в счёт причинённого материального ущерба,
пятьдесят три тысячи сто девяносто шесть гривен шестнадцать копеек, в пользу
Кредитного Союза «Первое Кредитное Общество», г.Одесса, ул. Базарная, 104, код
ЭДРПОУ 23212644, МФО 328823, р/с 26509010618980 в Филиале «ОРУ» Банка «Финансы
и Кредит».
Вещественные доказательства по делу: бухгалтерские документы ООО «Галатранс»,
изъятые в оригинале и осмотренные в протоколе от 05 марта 2007 года - хранить
при материалах дела, видеокассеты ТДК8 мм. HS 90 BLA 1528 P5-90 HS, хранящуюся
в камере хранения вещественных доказательств, видеокассету Коника Е-180
(надпись на видеокассете: E 190 ARSI BC)- хранить при материалах уголовного
дела.
На приговор может быть подана апелляция в судебную палату по
уголовным делам апелляционного суда Днепропетровской области в течение
пятнадцати суток со дня его провозглашения.
Председательствующая:
ОСОБА_1