Справа № 159/6050/15-к
Провадження № 1-кс/159/774/15
м. Ковель 26 листопада 2015 року
Слідчий суддя - суддя Ковельського міськрайонного суду Волинської області ОСОБА_1 , за участі секретаря ОСОБА_2 , прокурора Ковельської міжрайонної прокуратури ОСОБА_3 , слідчої Ковельського відділу поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області ОСОБА_4
розглянувши клопотання слідчого Ковельського відділу поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_4 про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю по матеріалах кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12015030110000391від 07 квітня 2015 року, за ознаками кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.3 ст.190 КК України, -
Слідчим Ковельського відділу поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_4 внесено клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів ( в тому числі електронних), що перебувають у володінні ПАТ КБ “ ІНФОРМАЦІЯ_1 ”, яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , зобов'язавши останнього надати слідчому Ковельського відділу поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_4 копію документів про рух грошових коштів по картці № НОМЕР_1 , а саме: 1) повний номер картки отримувача та дані про особу (прізвище, ім'я, місце проживання, контакти), якій належить карточка НОМЕР_1 ; 2) про переказ коштів на картку ІНФОРМАЦІЯ_2 , номер замовчування НОМЕР_2 № карти отримувача НОМЕР_1 (дата перерахунку - 06.04.2015 16:16:02), та на картку ІНФОРМАЦІЯ_2 , номер замовчування НОМЕР_3 , № карти отримувача НОМЕР_1 (дата перерахунку - 06.04.2015 16:16:02).
Клопотання мотивовано тим, що досудовим розслідуванням в рамках кримінального провадження №12015030110000391від 07.04.2015 року, порушеного за ознаками злочину, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, було встановлено, що 06.04.2015 року близько 16 години, невстановлена особа по телефону, шляхом обману та зловживання довірою гр. ОСОБА_5 , 1974 р.н., шляхом незаконних операцій з використанням електро-обчислювальної техніки, заволоділа коштами на загальну суму 10870 гривень, належні гр. ОСОБА_5 , чим спричинила останній майнової шкоди на вказану суму.
Слідчий зазначає, що опитана з даного приводу потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що 05.04.2015 року вона через мережу Інтернет, на сайті «ОЛХ», виставила на продаж жіночу сумочку, де залишила номер свого мобільного телефона - НОМЕР_4 . Так, 06.04.2015 року близько 12.16 години до неї на мобільний телефон подзвонив невідомий чоловік з № НОМЕР_5 , представившись ОСОБА_6 , який погодився купити її жіночу сумочку, яка виставлена на сайті «ОЛХ». Під час розмови ОСОБА_7 запитав як йому провести оплату за купівлю. Тоді вона по телефоні продиктувала номер своєї карточки (заробітної) відділення ІНФОРМАЦІЯ_1 - НОМЕР_6 . Тоді чоловік повідомив, що в той же день проведе оплату за покупку жіночої сумки. Вона відповіла, що сумочку відправить завтра. Тоді ОСОБА_7 продиктував адресу, куди вона мала направити куплену жіночку сумочку, а саме - в м. Бровари, відділення « ІНФОРМАЦІЯ_3 », 1. Також чоловік дуже просив, що вона відправила сумочку до 14 години завтрашнього дня, на що та погодилася. На тому розмова була завершена. Близько 16 години 05 хвилин 06.04.2015 року до неї на мобільний телефон подзвонив інший невідомий чоловік, який розмовляв українською мовою, з номера телефону - НОМЕР_7 . Чоловік імені свого не назвав, представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і запитав, чи чекає вона гроші в сумі 350 гривень (сума продажу сумочки), на що та відповіла, що так. Тоді чоловік сказав: «Що оплата має надійти від юридичної особи, а Ви як оформляли свої карточки (не кажучи які), то у Вас не має відмітки, що Ви можете отримувати оплату від юридичних осіб». Також додав, що якщо вона хоче отримати вказані кошти, то необхідно провести деяку «перекидку між картками», на що та погодилася. Тоді невідомий чоловік почав питати в неї чи є кредитна картка, на що та відповіла, що так. Тоді чоловік запитав її номер і вона продиктувала цифри, а саме - НОМЕР_8 . Далі чоловік запитав чи в неї є Інтернет, на що та відповіла, що тільки в мобільному телефоні, яким вона користується. Далі чоловік попросив чи може вона знайти місце, де є Інтернет, на що та відповіла, що так. Тоді чоловік сказав, щоб вона йшла за комп'ютер з підключеним Інтернетом та щоб зайшла на свою сторінку ІНФОРМАЦІЯ_4 , на що та погодилася. Перед тим, чоловік запитав, скільки коштів у неї на кредитній карточці і на зарплатній, на що та відповіла, що на кредитній - 5000 гривень, а на заробітній - 1000 гривень. Тоді чоловік сказав, що до неї на мобільний телефон має прийти смс-повідомлення зі змістом коду, який необхідно йому продиктувати. Чоловік трубку не клав, вона постійно з ним була на зв'язку. Тоді в той же час до неї на мобільний телефон прийшло смс-повідомлення від номера - НОМЕР_9 зі змістом: «Підтвердіть оплату - 964,50 гривень. Співробітник банку ніколи не запитує паролю, нікому не передавайте цей пароль - НОМЕР_10 ». Чоловік просив дуже швидко продиктувати йому пароль, оскільки у нього ліміт часу. Тоді вона швидко продиктувала пароль невідомому чоловікові, який дзвонив до неї з вищевказаного телефону. Після того, вона помітила на своїй сторінці ІНФОРМАЦІЯ_4 , що в неї на рахунку як на заробітній так і на кредитній відсутні кошти, а саме на заробітній - 964,50 гривень, на кредитній - 5257 (+ комісія 210,28 гривень). Тоді в розмові вона запитала чоловіка, де її кошти, на що той її заспокоїв, що зараз вони появляться, максимум 1-1,5 години. Тоді невідомий чоловік попросив змінити ліміт кредитної картки по перерахунку в Інтернеті, з 2000 на 6000 гривень. Вона тоді запитала для чого це йому треба. Тоді невідомий сказав, що це необхідно для того, щоб здійснити операцію по перерахунку коштів. Розмова з невідомим не припинялася, вона постійно вела з ним розмову. Змінивши ліміт кредитної картки вона відразу вийшла з ІНФОРМАЦІЯ_4 . Розмова не припинилася. Тоді невідомий чоловік сказав, що зараз через деякий час до неї на мобільний телефон прийде смс-повідомлення з кодом від номера - НОМЕР_9 . Тоді відразу до неї прийшло смс з кодом - НОМЕР_11 , який вона відразу продиктувала невідомому чоловікові. Тоді чоловік сказав, що їй необхідно назвати номер телефону довіреної особи, це можуть бути близькі родичі, які стануть її гарантом в переведенні коштів. Тоді вона назвала номер телефону своєї мами ОСОБА_8 - НОМЕР_12 , прож. АДРЕСА_2 . Також чоловік попросив, щоб вона до неї передзвонила та попередила, що до неї будуть дзвонити працівники банку для проведення операції перерахунку та повернення її коштів і що вона буде гарантом всієї тієї операції. На тому розмова була завершена. Вказана розмова з невідомим чоловіком тривала на протязі 17 хвилин 33 секунди. Тоді вона відразу подзвонила до своєї мами та сказала останній, що до неї будуть дзвонити з банку для «перекидки грошей» (її) та що вона виступає гарантом. Вона запевнила свою матір, що нічого страшного не відбувається. Мама погодилася. Тоді їй стало відомо від матері, що через деякий час до неї на мобільний телефон подзвонив невідомий їй чоловік з номера - НОМЕР_7 , який просив назвати номер її кредитної карточки, а саме - НОМЕР_13 , який вона відразу і назвала. Потім невідомий чоловік передзвонив до ОСОБА_9 та попросив її через Інтернет поміняти ліміт перерахунку в Інтернеті кредитної карточки її мами, що та і зробила. Коли ОСОБА_10 змінювала ліміт мамі, то на рахунку коштів в сумі 4550 гривень (+182 гривень комісія ) вже не було. Через деякий час, коли розмова з невідомим була припинена, вона зрозуміла, що її обманули, про що відповідну заяву написала в міліцію.
В той же час вказана інформація перебуває в електронних документах « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відповідно до положень п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу, якій належить вказаний банківський рахунок, місце її проживання, місце зняття перерахованих грошових коштів, що має значення для встановлення місця вчинення злочину та територіальної підслідності.
Заслухавши слідчого, перевіривши надані матеріали клопотання та дослідивши докази по даних матеріалах, вислухавши думку прокурора, вважаю, що внесене слідчим клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.
Відповідно до ст.ст.60,62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
В силу ст.159, ст.160, ст.162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до документів та речей обґрунтувавши таку необхідність, значення цих документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні, а щодо документів, які містять охоронювану законом таємницю, що має місце в даному випадку, також слід обґрунтувати неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Як убачається з витягу із кримінального провадження №12015030110000391, таке провадження було внесено до ЄРДР 07.04.2015 року з фабулою «06.04.2015 року близько 16 години, невстановлена особа по телефону, шляхом обману та зловживання довірою гр. ОСОБА_5 , 1974 р.н., шляхом незаконних операцій з використанням електро-обчислювальної техніки, заволоділа коштами на загальну суму 10870 гривень, належні гр. ОСОБА_5 , чим спричинила останній майнової шкоди на вказану суму», правова кваліфікація правопорушення - ч.3 ст.190 КК України.
Під час досудового розслідування було встановлено, що з кредитної карточки потерпілої був здійснений перерахунок на карточку Visa/MasterCard отримувача № НОМЕР_1 (дата перерахунку - 06.04.2015 року 16:16:02 та 06.04.2015 року 16:16:02).
Інформація про власника рахунку на який потерпілою було надіслано грошові кошти, місце його проживання, банківські операції по вказаному рахунку перебувають в електронних документах « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та відповідно до положень п.5 ч. 1 ст. 162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці. Без отримання доступу до вказаної інформації неможливо встановити особу, якій належить вказаний банківський рахунок, місце її проживання, місце зняття перерахованих грошових коштів, що має значення для встановлення місця вчинення злочину та територіальної підслідності.
Здійснити таку перевірку можливо лише шляхом отримання інформації з банківської установи, яка обслуговує кредитні картки.
При розгляді клопотання доведено, що в інший спосіб неможливо встановити причетність конкретних осіб до вчинення злочину.
Таким чином, з метою встановлення всіх обставин кримінального правопорушення слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю в ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 162, 163 п. 6, 164, 166 КПК України, суддя, -
Клопотання задовольнити.
Надати тимчасовий доступ до відомостей, що містять банківську таємницю з проведенням вилучення документів, що становлять банківську таємницю ПАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (МФО НОМЕР_14 ), яке розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , зобов'язавши останнього надати слідчому Ковельського відділу поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_4 копію документів про рух грошових коштів по картці № НОМЕР_1 , а саме:
-повний номер картки отримувача та дані про особу (прізвище, ім'я, місце проживання, контакти), якій належить карточка НОМЕР_1 ;
-про переказ коштів на картку ІНФОРМАЦІЯ_2 , номер замовчування НОМЕР_2 номер карти отримувача НОМЕР_1 (дата перерахунку - 06.04.2015 року 16:16:02), та на картку ІНФОРМАЦІЯ_2 , номер замовчування НОМЕР_3 , номер карти отримувача НОМЕР_1 (дата перерахунку - 06.04.2015 року 16:16:02).
Строк дії даної ухвали встановити до 25 грудня 2015 року включно.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Ковельського міськрайонного судуОСОБА_1