ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1
м. Київ
23 листопада 2015 року № 826/16416/15
Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Федорчука А.Б., розглянувши адміністративну справу в письмовому провадженні
за позовомОСОБА_1 ОСОБА_2 ОСОБА_3 ОСОБА_4 ОСОБА_5 ОСОБА_6 ОСОБА_7 ОСОБА_8 ОСОБА_9 ОСОБА_10 ОСОБА_11
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової І.О.
про визнання протиправними дій, зобов'язати вчинити дії ,
На підставі ч. 6 ст. 128 КАС України, Суд розглядає справу у письмовому провадженні.
Позивачі, в особі ОСОБА_1 (надалі - Позивач-1), ОСОБА_2 (надалі - Позивач-2), ОСОБА_3 (надалі - Позивач-3), ОСОБА_4 (надалі - Позивач-4), ОСОБА_5 (надалі - Позивач-5), ОСОБА_6 (надалі - Позивач-6), ОСОБА_7 (надалі - Позивач-6), ОСОБА_8 (надалі - Позивач-7), ОСОБА_9 (надалі - Позивач-8), ОСОБА_10 (надалі - Позивач-9), ОСОБА_11 (надалі - Позивач-10), звернулися до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - Відповідач -1) та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни (надалі - Відповідач-2) про визнання протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни про визнання нікчемним Договір № 2122021 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії НОМЕР_11, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 29.01.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_1); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії НОМЕР_11, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 29.01.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_1) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122021 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт серії НОМЕР_11, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 29.01.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_1) згідно Договору № 2122021 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2122012 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2, паспорт серії НОМЕР_12, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.12.2007 року, адреса проживання: АДРЕСА_2); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2, паспорт серії НОМЕР_12, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.12.2007 року, адреса проживання: АДРЕСА_3) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122012 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2, паспорт серії НОМЕР_12, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.12.2007 року, адреса проживання: АДРЕСА_2) згідно Договору № 2122012 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2122048 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_13, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 22.07.2002 року, адреса проживання: АДРЕСА_4); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_13, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 22.07.2002 року, адреса проживання: АДРЕСА_4) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122048 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3, паспорт серії НОМЕР_13, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 22.07.2002 року, адреса проживання: АДРЕСА_4) згідно Договору № 2122048 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2122019 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_14, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 23.07.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_5); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_14, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 23.07.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_5) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122019 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4, паспорт серії НОМЕР_14, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 23.07.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_5) згідно Договору №2122019 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2122031 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_15, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 30.03.2000 року, адреса проживання: АДРЕСА_6); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_15, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 30.03.2000 року, адреса проживання: АДРЕСА_6) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122031 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5, паспорт серії НОМЕР_15, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 30.03.2000 року, адреса проживання: АДРЕСА_6) згідно Договору №2122031 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2122054 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_16, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.02.2004 року, адреса проживання: АДРЕСА_7); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_16, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.02.2004 року, адреса проживання: АДРЕСА_7) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122054 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6, паспорт серії НОМЕР_16, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 27.02.2004 року, адреса проживання: АДРЕСА_7) згідно Договору №2122054 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2120253 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 18.04.202 року, адреса проживання: АДРЕСА_8 ); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 18.04.202 року, адреса проживання: АДРЕСА_8 ) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2120253 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7, паспорт серії НОМЕР_17, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 18.04.202 року, адреса проживання: АДРЕСА_8 ) згідно Договору №2120253 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнати нікчемним Договір № 2122039 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 13.09.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_8); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 13.09.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_8) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2122039 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_8, паспорт серії НОМЕР_18, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 13.09.1996 року, адреса проживання: АДРЕСА_8) згідно Договору №2122039 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 05.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнати нікчемним Договір № 2120262 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_9 (ідентифікаційний номер НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 19.09.2006 року, адреса проживання: АДРЕСА_9); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_9 (ідентифікаційний номер НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 19.09.2006 року, адреса проживання: АДРЕСА_9) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2120262 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_9 (ідентифікаційний номер НОМЕР_9, паспорт серії НОМЕР_19, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 19.09.2006 року, адреса проживання: АДРЕСА_9) згідно Договору №2120262 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; визнання нікчемним Договір № 2120238 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, укладеного між ПАК «КБ «Надра» та ОСОБА_10 (ідентифікаційний номер НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 20.04.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_10); зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову І.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_10 (ідентифікаційний номер НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 20.04.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_10) до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором № 2120238 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити відшкодування коштів за вкладом ОСОБА_10 (ідентифікаційний номер НОМЕР_10, паспорт серії НОМЕР_20, виданий Роменським МРВ УМВС України в Сумській області 20.04.1998 року, адреса проживання: АДРЕСА_10) згідно Договору №2120238 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «Перший» від 04.02.2015 року, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування позовних вимог Позивачі зазначають, що Відповідачем-2 в порушення норм чинного законодавства, не включено Позивачів до переліку і в подальшому до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду.
В обґрунтування заперечень Відповідач-2 зазначає, що використання коштів, які знаходяться на рахунках Позивачів, обмежено, оскільки є підстави вважати, що проведені операції, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб та що за вказаним фактом Відповідачем-2 було ініційовано звернення до правоохоронних органів, а отже відсутні підстави для задоволення позовних вимог.
Представником Відповідача-1 проти позовних вимог заперечував з підстав, викладених у письмових запереченнях, які долучено до матеріалів справи, явку свого уповноваженого представника в судове засідання не забезпечив. Зокрема в письмових запереченнях відповідач посилався на відсутність протиправної бездіяльності, оскільки Фонд не володів і не повинен був володіти жодною додатковою інформацією про позивача, окрім тієї, що містилась в Переліку вкладників на підставі якого формується загальний реєстр. Оскільки позивач був відсутній у вказаному переліку вкладників відповідачем правомірно не включено позивача до загального реєстру вкладників.
Позивачами заявлені клопотання про розгляд справи за їх відсутності, за наявними у справі доказами.
Враховуючи, що в судове засідання не прибули представники сторін, судом було прийнято рішення про розгляд справи в письмову провадженні на підставі частини шостої статті 128 КАС України.
Розглянувши подані сторонами документи і матеріали справи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва зазначає наступне.
Судом встановлено, що 04 та 05 лютого 2015 року між Позивачами (Вкладниками) та ПАТ «КБ «Надра» (Банк), з іншої сторони, були укладені Договори строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету послуг «ПУ «Перший» №2122021, № 2122012, № 2122048, № 2122019, № 2122031, № 2122054, № 2120253, № 2122039, № 2120262, № 2120238, № 2120231, (надалі - Договори вкладу).
Відповідно до п.1.1, п. 1.2 Договорів вкладу Вкладник зобов'язався в строк не пізніше 5 (п'яти) календарних днів з дня підписання цього договору передати, а Банк зобов'язався прийняти грошову суму у розмірі 150000 грн. на строк 3 місяці (п.2.2) від дати фактичного надходження вкладу на Вкладний рахунок, зі платою процентів по вкладу за ставкою 20% річних. Вкладник в день підписання цього Договору відкривається вкладний рахунок на ім'я вкладника.
Крім того, Позивачі мають поточні рахунки згідно п.2.5. Договорів вкладу.
Згідно з п.2.3, п. 4.4 Договорів вкладу датою повернення вкладу сторони визначили 05.05.2015 р. Сплата нарахованих процентів з користування вкладом здійснюється в останній день строку розміщення вкладу.
В матеріалах справи містяться квитанції: № 6354 від 05.02.2015 р. - платник ОСОБА_1, № 6194 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_2, № 9204 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_3, № 8328 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_4, № 8926 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_5, № 9074 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_6, № 284 від 04.02.2015 року - платник ОСОБА_7, № 6724 від 05.02.2015 року - платник ОСОБА_8, № 1466 від 04.02.2015 року - платник ОСОБА_9, № 2036 від 04.02.2015 року - платник ОСОБА_10, №2524 від 04.02.2015 року - платник ОСОБА_11
З вищезазначених квитанцій вбачається, що кожним Позивачем 04 та 05 лютого 2015 року, на виконання вимог п. 2.1 Договорів вкладу, були внесені кошти по 150 000 грн. на вкладний рахунок ПАТ «КБ «Надра».
Постановою Правління Національного банку України від 05.02.2015 року №83 ПАТ «Комерційний банк «Надра» віднесено до категорії неплатоспроможних.
Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.02.2015 року №26 розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.
Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 року №85 продовжено здійснення тимчасової адміністрації та повноваження уповноваженої особи Фонду до 05.06.2015 року включно.
Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.06.2015 року №113 на підставі постанови Правління Національного банку України від 04.06.2015 року №356 «про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» розпочато ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» та призначено Стрюкову Ірину Олександрівну Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку строком на 1 рік з 05.06.2015 року по 04.06.2016 року включно.
Позивачі 08.05.2015 року, 19.05.2015 року, 03.06.2015 року, 04.06.2015 року, 17.06.2015 року та 18.06.2015 року зверталися до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової І.О. із заявами про надання інформації щодо включення до Переліку вкладників та про виплату гарантованого відшкодування за сумою вкладу.
Крім того, Позивачі 31.07.2015 року зверталися до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової І.О. із вимогами про негайне внесення даних Позивачів на отримання гарантованої суми відшкодування коштів до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «Надра» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договорами банківських вкладів (депозитів) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг «ПУ «Перший» від 04 лютого 2015 року та від 05 лютого 2015 року.
Листами: від 17.06.2015 року та від 19.06.2015 року вих. №22-7-15447, №22-7-15446, №22-7-15493, №22-7-15440, №22-7-15445 Відповідачем-2 надано відповідь та проінформовано Позивачів про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» і призначення Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку Стрюкову І.О. Також зазначено про обмеження використання коштів, що знаходяться на рахунках Позивачів та надання вичерпної інформації щодо стану рахунків за наслідками здійснення ретельної перевірки.
Повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також норми чинного законодавства, суд прийшов до висновку про не обґрунтованість позовних вимог виходячи з наступного.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон №4452-VI).
У відповідності до п. 17 ч. 1 ст. 2 Закону від 23 лютого 2012 року №4452-VI у цьому Законі нижченаведені терміни вживаються в такому значенні уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.
Частинами 1-3 статтею 3 Закону №4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду. Фонд є економічно самостійною установою, має самостійний баланс, поточний та інші рахунки в Національному банку України, а також рахунки в цінних паперах у депозитарних установах - державних банках. Фонд є установою, що не має на меті отримання прибутку.
Згідно з ст. 4 Закону №4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює, зокрема, такі функції: здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Для цілей Закону №4452-VI працівниками Фонду вважаються особи, які займають посади, передбачені штатним розписом (частина 1 статті 16 Закону від 23 лютого 2012 року №4452-VI).
В силу ч. 1 ст. 36 Закону №4452-VI, З дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення. Протягом 15 днів, але не пізніше строків, встановлених Фондом, керівники банку забезпечують передачу уповноваженій особі Фонду печаток і штампів, матеріальних та інших цінностей банку, а також протягом трьох днів - передачу печаток і штампів, бухгалтерської та іншої документації банку. У разі ухилення від виконання зазначених обов'язків винні особи несуть відповідальність відповідно до закону.
Частиною 3 статті 37 Закону №4452-VI визначено, що Уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду. Уповноважена особа Фонду має право: 1) призначати на посаду, звільняти з посади чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їхні службові обов'язки, змінювати розмір оплати праці з додержанням вимог законодавства про працю; 2) здійснювати інші повноваження, встановлені цим Законом, та делеговані їй Фондом.
Відповідно до ч. 4 ст. 45 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду в семиденний строк з дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.
Згідно з ч. 1 ст. 46 Закону № 4452-VI, Уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.
Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. (частина 5 статті 45 Закону №4452-VI).
Частиною 1 ст. 26 Закону №4452-VI закріплено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
Згідно ч. 5 ст.27 Закону №4452 протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Згідно з ч. 1, ч. 2 ст. 37 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.
Уповноважена особа Фонду має право:
1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку;
2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом;
3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій;
4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;
5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи;
6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку;
7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством;
8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду;
9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю;
10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі;
11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.
Поряд з тим, як вбачається з норм ч. 2 ст. 38 зазначеного Закону, на Уповноважену особу Фонду покладений обов'язок під час дії тимчасової адміністрації проводити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Відповідно до ч. 4 ст. 38 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.
В той же час, суд зазначає, що даними нормами Закону не передбачено ніяких дій, які необхідно вчинити уповноваженій особі, для визнання правочинів нікчемними. Правочин є нікчемним сам по собі, а не через те, що його необхідно визнавати таким. Нікчемність правочину достатньо лише виявити. У Законі зазначено, що уповноважена особа лише забезпечує перевірку правочинів на предмет виявлення таких, які вже є нікчемними. Інакше кажучи, уповноважена особа не визнає правочин нікчемним, а лише виявляє або забезпечую таке виявлення та фіксує даний факт.
Вказана позиція щодо нікчемності правочину повністю узгоджуються з вимогами Цивільного кодексу України.
Відповідно до ч. 1 ст. 204 Цивільного кодексу України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.
Підставою недійсності правочину є недодержання в момент вчинення правочину стороною (сторонами) вимог, які встановлені частинами першою - третьою, п'ятою та шостою статті 203 цього Кодексу (ч. 1 ст. 215 ЦК України).
Загальні вимоги, додержання яких є необхідним для чинності правочину визначені статтею 203 ЦК України, відповідно до якої зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі. Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.
Відповідно до положень ст. 215 Цивільного кодексу України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним.
Відповідно до частин 1, 2 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.
Відповідно до п. 4 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Положення від 09.08.2012 року №14), банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема: протягом тижня з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку - аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунення всіх виявлених помилок (за наявності); формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу II Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом; направлення до Фонду файлів, зокрема, із переліком вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону.
Згідно пункту 5 розділу ІІ Положення від 09.08.2012 року №14 Фонд здійснює аналіз та перевірку файлів D та Z на предмет відсутності помилкових записів та правильності розрахунку гарантованих сум у файлі Z.
Результати перевірки файлів разом із супровідним листом передаються Уповноваженій особі Фонду. У супровідному листі вказується статус прийняття файлу (прийнято без помилок / прийнято з помилками), а також зазначаються сума і кількість безпомилкових записів та сума і кількість записів з помилками. Файл з помилками передається уповноваженій особі Фонду для перевірки та доопрацювання, зокрема засобами електронної пошти Національного банку України.
За приписами пункту 6 розділу ІІ Положення від 09.08.2012 року №14 Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Зміни реквізитів вкладника (поля 2 - 10) надаються за структурою файлу Z з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі Z (ідентифікатора вкладника). Усі інші зміни, що стосуються певного конкретного запису з файлу D (сум, номерів рахунків та договорів, дат укладення та закінчення договорів тощо), надаються за структурою файлу D з обов'язковим зазначенням номера інформаційного рядка у файлі D (ідентифікатора рахунку вкладника) та номера інформаційного рядка у файлі Z (ідентифікатора вкладника).
Розділом V "Правил формування та ведення баз даних про вкладників", затверджених рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 липня 2012 року №3 та зареєстрованих в Міністерстві юстиції України 23 серпня 2012 року за №1430/21742 (надалі - Правила від 9 липня 2012 року №3), визначені особливості ведення бази даних у банках, що віднесені до категорії неплатоспроможних.
Зокрема, у разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних банк виконує дії, визначені пунктом 4 розділу II Положення №14.
При виплаті за рахунок цільової позики Фонду коштів за вкладами за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, інформаційний рядок з полем "N рядка у файлі" цього вкладника зберігається в базі даних, у тому числі якщо залишок коштів після виплати буде нульовим.
Згідно розділу VI Правил від 9 липня 2012 року №3 банк розробляє внутрішній документ про порядок формування бази даних про вкладників, збереження інформації, що введена в базу даних, а також наказом визначає осіб, відповідальних за формування та збереження інформації. Відповідальні особи призначаються щодо кожного відокремленого підрозділу і банку - юридичної особи.
Після отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних керівник банку забезпечує передачу бази даних у повному обсязі уповноваженій особі Фонду.
Відповідно до наказу від 16.03.2015 №264 підписаного Уповноваженою особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» була здійснена перевірка вкладів фізичних осіб та поточних рахунків щодо певних фактів, в тому числі: безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу, яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.
За наслідками проведеної перевірки на підставі Звіту Аудиторської фірми у вигляді товариства з обмеженою відповідальністю «Інтер-аудит» Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладі фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» був наданий висновок комісії «Щодо операцій за рахунками клієнтів, які збільшують потенційні зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб» з рекомендаціями вчинити дії щодо тимчасового обмеження банківських операцій в частині виплат коштів певним вкладникам.
Згідно з наказом за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» від 23.03.2015 року №298 було тимчасово обмежно здійснення ПАТ «КБ «Надра» банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників, перелік, яких наведений у додатку №1 до цього наказу, а також доручено відповідальним особам повідомити про такі обмеження Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та звернутися до правоохоронних органів з заявами щодо перевірки здійснення перевірки на предмет штучного створення клієнтами банку підстав для відшкодування вкладів Фондом.
Відповідач зазначає, що за результатами цієї перевірки, було встановлено, що дроблення коштів з поточних рахунків юридичних осіб здійснювалося шляхом перерахування з них на поточні, карткові або депозитні рахунки фізичних осіб коштів у розмірах, що не перевищують передбачену законодавством гарантовану суму відшкодування вкладів фізичних осіб. При цьому, в більшості випадків призначенням платежу таких операцій виступали: «надання позики»; «повернення позики»; «надання фінансової допомоги»; «повернення фінансової допомоги» та «поповнення карткового рахунку».
Відповідно до Витягу з Додатку № 1 до Наказу № 298 від 23.03.2015 року тимчасово обмежили здійснення виплати Позивачам, у зв'язку з тим, що ОСОБА_7 та ОСОБА_8 (подружжя) на протязі декількох днів 02.02.2015 року, 04.02.2015 року та 05.02.2015 року зі своїх рахунків № НОМЕР_21 та № НОМЕР_22, дев'яти різним фізичним особам здійснювали перерахування грошових коштів з призначенням платежу: Переказ з картки на картку Відділення ПАТ КБ «Надра» на 9 фізичних осіб здійснювали перерахування грошових коштів, з призначенням платежу: переказ коштів з картки на картку Відділення ПАТ КБ «Надра», а саме: ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11
Відповідач наголошує, що в результаті вчинення ними вище указаних дій ОСОБА_7 та ОСОБА_8, мали намір, за допомогою 9 фізичних осіб, отримати виплату, яка згідно законодавства виплачується та гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі більшому ніж 200 000 грн.
У відповідності до ч. 2 ст. 38 Закону №4452-VI, протягом дії тимчасової адміністрації Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 ст. 38 даного Закону.
Таким чином, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію зобов'язана забезпечити перевірку договорів (правочинів) укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку.
Так, суд зазначає, що статтями 37 та 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», передбачено право уповноваженої особи Фонду звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; та обов'язок забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Крім того, Наказом № 454 від 05.06.2015 року дія Наказу № 264 від 16.03.2015 року та Наказу № 298 від 23.03.2015 року була розповсюджена на період з початку процедури ліквідації ПАТ «КБ «Надра» до часу закінчення.
Відповідачем щодо зазначених дій було подано заяву від 22.05.2015 р. № 14-4-12720 про вчинення кримінального правопорушення до правоохоронних органів.
Із відповіді Роменської міжрайонної прокурати Сумської області вбачається, що відсутні незаконні дії з боку ОСОБА_8 та ОСОБА_7
Згідно із матеріалами справи, рішенням Комісії по перевірці вкладів фізичних осіб ПАТ «КБ «Надра» від 08.09.2015 року (вх.. 56661 від 09.09.2015 р.), ініційоване звернення до Дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо зняття обмежень на виплату грошових коштів Позивачам.
Отже, судом встановлено, що оскільки є рішення про зняття заборони на отримання коштів, то Позивачі не позбавлені можливості отримати грошові кошти за Договорами банківського вкладу (депозиту).
З аналізу норм права та матеріалів справи суд приходить до висновку, що Уповноважена особа вчиняла відповідні дії, на виконання своїх повноважень, зазначені дії відповідають вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення можливих протиправних дій відносно банку, тобто в ході розгляду даної справи судом не встановлено пасивної поведінки Відповідачів відносно Позивачів при складанні переліку вкладників.
Крім того, суд зазначає про відсутність порушених прав Позивачів, виходячи з наступного.
Статтею 11 Кодексу передбачено, що розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості. Суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.
Приписами ч. 1 ст. 6 КАС України визначено, що кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до адміністративного суду, якщо вважає, що рішенням, дією чи бездіяльністю суб'єкта владних повноважень порушені її права, свободи або інтерес.
Згідно з ч. 1 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень.
Суд наголошує, що захист прав здійснюється у разі їх порушення. З цього слідує, що під час розгляду кожної справи суд повинен встановити чи має місце порушення прав Позивача, адже без цього не можна виконати завдання судочинства. Якщо позивач не довів факту порушення особисто своїх прав, то навіть у разі, якщо дії суб'єкта владних повноважень є протиправними, підстав для задоволення позову немає. Звернення до суду є способом захисту порушених суб'єктивних прав, а не способом відновлення законності та правопорядку у публічних правовідносинах.
Об'єктом судового захисту є права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб. Для розкриття цих категорій необхідно звернути увагу на Рішення Конституційного Суду України у справі за конституційним поданням 50 народних депутатів України щодо офіційного тлумачення окремих положень частини першої статті 4 ЦПК України (справа про охоронюваний законом інтерес) від 1 грудня 2004 року N 18-рп/2004 (справа N 1-10/2004). Системний аналіз, який провів Конституційний Суд України, свідчить, що поняття "охоронюванийзаконом інтерес" у всіх випадках вживання його у законах України у логічно-смисловому зв'язку з поняттям "права" має один і той же зміст.
З урахуванням наведених вище міркувань Конституційний Суд України вирішив, що поняття "охоронюваний законом інтерес" треба розуміти як прагнення до користування конкретним матеріальним та/або нематеріальним благом, як зумовлений загальним змістом об'єктивного і прямо не опосередкований у суб'єктивному праві простий легітимний дозвіл, що є самостійним об'єктом судового захисту та інших засобів правової охорони з метою задоволення індивідуальних і колективних потреб, які не суперечать Конституції і законам України, суспільним інтересам, справедливості, добросовісності, розумності та іншим загальноправовим засадам.
Враховуючи викладене, суд вважає передчасними вимоги Позивачів щодо включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати цей перелік третій особі та безпідставними вимоги щодо визнання безпідставними, протиправними, не чинними і припиненими рішення, розпорядження, накази, бездіяльність Відповідача щодо не внесення Позивачів до складеного Відповідачем переліку вкладників, які мають право на відшкодування за рахунок коштів Фонду, оскільки на час розгляду справи існує рішення Комісії від 08.09.2015 р. по перевірці вкладів фізичних осіб щодо зняття обмежень на виплату грошових коштів Позивачам.
Частиною 1 ст.9 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
З урахуванням викладеного, суд приходить висновків про відмову в задоволенні позовних вимог.
Керуючись ст. ст. 69-71, 94, 128, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -
В задоволенні позовних вимог відмовити повністю.
Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.
Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.
Суддя А.Б. Федорчук