Справа № 4-35/2009 р.
16 лютого 2009 року суддя Крюківського районного суду м.Кременчука Полтавської області Дядечко І.І., при секретарі Монт А.Ю., за участю прокурора Левицького В.І., розглянувши подання слідчого з ОВС прокуратури м.Кременчука Стецюна О.І. про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки в приміщенні Кременчуцького відділення № 11 філії ПРРУ Банку «Фінанси і Кредит» документів по кредитному договору, укладеному з ОСОБА_3,
Слідчий з ОВС прокуратури м.Кременчука Стецюн О.І. звернувся до суду з погодженим у встановленому законом з прокурором міста поданням, де просить дати дозвіл на розкриття банківської таємниці та виїмки в Кременчуцькому відділенні № 11 філії ПРРУ Банку «Фінанси і Кредит», ТОВ МФО 331564, розташованого по вул.Сербіченко, буд.1-а в м.Кременчуці, документів відносно руху коштів по кредитному рахунку № НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_3, 1976 року народження, проживаючого: АДРЕСА_1, за період з 9 серпня 2007 року по 9 лютого 2009 року; оригіналу кредитної справи на ім'я ОСОБА_3, 1976 року народження, заяви на видачу кредитної картки, договору на обслуговування, документу про підтвердження одержання картки, довідку про середньомісячну зарплату та інші.
В поданні вказує, що прокуратурою м.Кременчука розслідується кримінальна справа № 09825001, яка порушена відносно ОСОБА_4 -директора музею імені А.С.Макаренко по факту службового підроблення за ч.1 ст.366 КК України. Приводом для порушення даної справи стала заява керівництва банку «Фінанси і кредит» про те, що ОСОБА_6 для оформлення кредитної угоди на загальну суму 3000 грн. від 9 серпня 2007 року були подані: довідка про його роботу в музеї імені А.С.Макаренко та про розмір середньомісячної заробітної плати з лютого по липень 2007 року, яка склала 1700 грн. В ході розслідування кримінальної справи на адресу прокуратури м.Кременчука надійшла аналогічна заява банку про незаконне отримання кредиту у сумі 15000 грн. ОСОБА_3, який є поручителем по кредиту ОСОБА_6, який подав до банку довідку про його роботу в музеї імені А.С.Макаренко. Матеріалами по справі встановлено, що ні ОСОБА_6, ні ОСОБА_3 в музеї не працювали, довідки про їх середньомісячну заробітну плату, які підписані директором музею ОСОБА_4, є фіктивними. На даний час з метою проведення повного, всебічного та об'єктивного досудового слідства, прийняття законного рішення по справі виникла необхідність у виїмці документів по кредитному договору, укладеному з ОСОБА_3, яка знаходиться у приміщенні банку.
Суд, вислухавши думку прокурора, який підтримав подання, слідчого, дослідивши та проаналізувавши матеріали подання, вивчивши матеріали кримінальної справи, приходить до висновку, що подання законне та обґрунтоване і підлягає задоволенню з наступних підстав:
Судом встановлено, що 20.01.2009 року прокуратурою м.Кременчука порушено кримінальну справу відносно ОСОБА_4, 1972 року народження, за ознаками складу злочину, передбаченого ст.366 ч.1 КК України.
Підставою для порушення кримінальної справи стало те, що проведеною перевіркою за заявою керуючого філією ПРУ Банк «Фінанси та Кредит» встановлено, що ОСОБА_6, який ніде не працював, з метою одержання кредиту в банку в серпні 2007 року звернувся до своєї знайомої ОСОБА_4 - директора музею імені А.С.Макаренко в м.Кременчуці, з проханням видати йому довідку про доходи. Отримавши на руки фіктивну довідку про роботу в музеї на посаді молодшого наукового співробітника, він подав її до банку, з яким в подальшому був укладений кредитний договір на загальну суму 3000 грн. Отриманими грошима ОСОБА_6 розпорядився за власним розсудом.
Крім того, 20.01.2009 року прокуратурою м.Кременчука порушено кримінальну справу відносно ОСОБА_6, 1984 року народження, та ОСОБА_3, 1976 року народження, за ознаками складу злочину, передбаченого ст.190 ч.2 КК України.
Підставою для цього стало те, що зібраними матеріалами кримінальної справи по звинуваченню ОСОБА_4 за ст.366 ч.1 КК України встановлено, що ОСОБА_6, одержавши фіктивну довідку про доходи, не працюючи в музеї, в серпні 2007 року подав її до банку з метою одержання кредиту. Як поручитель по цьому кредиту у нього виступив ОСОБА_3, який також надав підробну довідку про роботу в даному музеї. Внаслідок надання до банку підробних документів, банк видав кредит ОСОБА_6 на загальну суму 3000 грн., якими останній розпорядився за власним розсудом.
Обидві справи об'єднані в одне провадження.
В ході досудового слідства встановлено, що 09.08.2007 року Банк «Фінанси та Кредит» на підставі довідки про доходи ОСОБА_3, який за довідкою працював завідуючим господарством педагогічно-меморіального музею А.С.Макаренко, надав останньому кредит в сумі 15000 грн. строком повернення до 09.08.2010 року. В подальшому встановлено, що ОСОБА_3 ніколи в музеї не працював, а підробну довідку про доходи ОСОБА_3 на прохання ОСОБА_6 надала ОСОБА_4, що також підтверджується письмовими поясненнями вказаних осіб.
Приймаючи до уваги, що маються дані про те, що в приміщенні Кременчуцького відділення № 11 філії ПРРУ Банку «Фінанси і Кредит» знаходяться документи, які мають важливе значення для встановлення істини по кримінальній справі, зокрема оригінали документів по кредитному договору, укладеному між банком та ОСОБА_3, і іншим шляхом їх отримати неможливо, суд приходить до висновку, що з метою проведення об'єктивного та всебічного досудового слідства по справі та прийняття законного рішення слід розкрити банківську таємницю, тому подання підлягає задоволенню.
Керуючись ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.178 КПК України, суд, -
Подання слідчого з ОВС прокуратури м.Кременчука Стецюна О.І. про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки в приміщенні Кременчуцького відділення № 11 філії ПРРУ Банку «Фінанси і Кредит» документів по кредитному договору, укладеному з ОСОБА_3 - задовольнити .
Розкрити банківську таємницю та надати слідчому з ОВС прокуратури м.Кременчука Стецюну О.І. дозвіл на проведення виїмки в приміщенні Кременчуцького відділення № 11 філії ПРРУ Банку «Фінанси і Кредит», ТОВ, МФО 331564, розташованому за адресою: м.Кременчук, вул.Сербіченка, буд.1-а, документів по кредитному договору № 127/SF11-08-07, укладеному 09.08.2007 року між банком та ОСОБА_3, а саме:
? оригіналу кредитної справи на видачу кредиту ОСОБА_3;
? довідки про рух грошових коштів по рахунку № НОМЕР_1 за період з 9 серпня 2007 року по 9 лютого 2009 року.
Постанова оскарженню не підлягає.
Суддя: І.І.Дядечко