ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1
місто Київ
18 вересня 2015 року 14:10 справа №826/11502/15
Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Кузьменка В.А., за участю секретаря Калужського Д.О., розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу
за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ"
доУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2
треті особи1. Товариство з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" 2. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб 3. Публічне акціонерне товариство "Кристалбанк" 4. ОСОБА_4 5. ОСОБА_5 6. ОСОБА_6 7. ОСОБА_7 8. ОСОБА_8 9. ОСОБА_9 10. ОСОБА_10 11. ОСОБА_11 12. ОСОБА_12 13. ОСОБА_13
провизнання протиправними розпорядження та дій
Товариство з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ" (далі по тексту - позивач, ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ") звернулось до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 (далі по тексту - відповідач, Уповноважена особа, ОСОБА_2.), за участю третьої особи - Товариство з обмеженою відповідальністю "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" (далі по тексту - третя особа 1, ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ"), в якому просить:
1) визнати протиправним та скасувати розпорядження відповідача від 15 вересня 2014 року №22;
2) визнати протиправним поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 грн., та донарахування процентів за користування кредитними коштами за договорами про іпотечний кредит за період з дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відповідних рахунках Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" (далі по тексту - ПАТ "ТЕРРА БАНК"), здійснено облік предметів забезпечення, а саме:
вартість майна згідно з договором іпотеки №203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_10
вартість майна згідно з договором іпотеки №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_1;
вартість майна згідно з договором іпотеки №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_2;
вартість майна згідно з договором іпотеки №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_3;
вартість майна згідно з договором іпотеки №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 лютого 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_4;
вартість майна згідно з договором іпотеки №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_5;
вартість майна згідно з договором іпотеки №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_6
вартість майна згідно з договором іпотеки №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_7;
вартість майна згідно з договором іпотеки №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_8;
вартість майна згідно з договором іпотеки №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_9
вартість забезпечення за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_12;
вартість забезпечення за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_7;
вартість забезпечення за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_8;
вартість забезпечення за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_11;
вартість забезпечення за договором поруки №236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_14 та ОСОБА_13;
вартість забезпечення за договором поруки №236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_13;
вартість забезпечення за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_15;
вартість забезпечення за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_16 та ОСОБА_6;
вартість забезпечення за договором поруки №211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_6;
вартість забезпечення за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_17 та ОСОБА_4;
вартість забезпечення за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_4;
вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_18 та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_19 та ОСОБА_5;
вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_5;
3) визнати протиправними дії відповідача щодо:
- визнання договору відступлення права вимоги №30/07/14/2 від 30 липня 2014 року укладеного між ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_13 нікчемним та таким, що не породжує будь-яких правових наслідків;
- визнання договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами від 05 серпня 2014 року, посвідчених приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Онопченко О.В. за іпотечними договорами, укладеними між банком з однієї сторони та ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_4, та ОСОБА_6 з другої сторони, нікчемними та такими, що не породжують будь-яких правових наслідків;
- визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором про іпотечний кредит №192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року договором про іпотечний кредит №211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, договором про іпотечний кредит №236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року;
- визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" іпотекодержателем за іпотечним договором №203-1/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечним договором №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, іпотечним договором №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 грудня 2014 року, іпотечним договором №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, іпотечним договором №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечний договір №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року;
- визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №236-П/14/08від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №236-П1/14/08 від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, за договором поруки №211-111/14/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року.
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 24 червня 2015 року відкрито провадження в адміністративній справі №826/11502/15; залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - третя особа 2, Фонд), закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.
Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 13 серпня 2015 року залучено до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Публічне акціонерне товариство "Кристалбанк" (далі по тексту - третя особа 3, ПАТ "Кристалбанк"), ОСОБА_4 (далі по тексту - третя особа 4, ОСОБА_4.), ОСОБА_5 (далі по тексту - третя особа 5, ОСОБА_5.), ОСОБА_6 (далі по тексту - третя особа 6, ОСОБА_6.), ОСОБА_7 (далі по тексту - третя особа 7, ОСОБА_7.), ОСОБА_8 (далі по тексту - третя особа 8, ОСОБА_8.), ОСОБА_9 (далі по тексту - третя особа 9, ОСОБА_9.), ОСОБА_10 (далі по тексту - третя особа 10, ОСОБА_10.), ОСОБА_11 (далі по тексту - третя особа 11, ОСОБА_11.), ОСОБА_12 (далі по тексту - третя особа 12, ОСОБА_12.) та ОСОБА_13 (далі по тексту - третя особа 13, ОСОБА_13.).
В судовому засіданні 07 вересня 2015 року представники позивача та третіх осіб 4, 5, 7-13 позовні вимоги підтримали, представники відповідача та третіх осіб 1, 6 до суду не прибули; представники третіх осіб 2, 3 проти задоволення позовних вимог заперечили; на підставі частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України суд ухвалив розглядати справу у порядку письмового провадження.
Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва, -
Між ПАТ "Терра Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги від 30 липня 2014 року №30/07/14/2 (далі по тексту - договір про відступлення права вимоги), за умовами якого новому кредитору передано право вимоги первісного кредитора у зобов'язанні, що виникли за наступними договорами:
- договір про іпотечний кредит №192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_15 (далі по тексту - основний договір 1);
- договір про іпотечний кредит №191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_10 (далі по тексту - основний договір 2);
- договір про іпотечний кредит №195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_5 (далі по тексту - основний договір 3);
- договір про іпотечний кредит №194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_8 (далі по тексту - основний договір 4);
- договір про іпотечний кредит №198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_7 (далі по тексту - основний договір 5);
- договір про іпотечний кредит №196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_4 (далі по тексту - основний договір 6);
- договір про іпотечний кредит №202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_11 (далі по тексту - основний договір 7);
- договір про іпотечний кредит №203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_12 (далі по тексту - основний договір 8);
- договір про іпотечний кредит №211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_6 (далі по тексту - основний договір 9);
- договір про іпотечний кредит №236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_13 (далі по тексту - основний договір 10) на загальну суму 2 797 434,92 грн.
Надалі по тексту вказаної постанови ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_13 зазначаються як позичальники.
Первісний кредитор переводить на нового кредитора право вимоги на борг, що виник на підставі основних договорів, а новий кредитор зобов'язується сплатити первісному кредитору за прийняття боргу визначеному цим договором плату.
Відповідно до пункту 3 договору про відступлення права вимоги права грошової вимоги вважаються переведеними новому кредитору в день отримання первісним кредитором грошових коштів в повному обсязі, в сумі, зазначеній у пункті 4 цього договору. Після переходу прав вимоги до нового кредитора останній стає кредитором по відношенню до боржника та набуває відповідні права вимоги.
У свою чергу пункт 4 договору про відступлення права вимоги новий кредитор зобов'язується протягом тридцяти календарних днів з дня підписання цього договору сплатити первісному кредитору плату за прийняття боргу у розмірі 2 797 434,92 грн.
З урахуванням відступлення права вимоги за основними договорами, між ПАТ "Терра Банк" та ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" також укладено договори відступлення права вимоги від 05 серпня 2014 року за наступними іпотечними договорами:
- іпотечний договір №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_4;
- іпотечний договір №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_5;
- іпотечний договір №211-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_6;
- іпотечний договір №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_7;
- іпотечний договір №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, укладений між ПАТ "Терра Банк" та ОСОБА_8, (далі по тексту - договори відступлення права вимоги за іпотечними договорами), за умовами яких до позивача перейшли права (у тому числі права іпотеко держателя/заставодержателя) за договорами, що укладені в забезпечення виконання зобов'язань боржників за основними договорами, зокрема прав, що виникають з іпотечних договорів.
У подальшому па підставі постанови Правління Національного банку України від 21 серпня 2014 року №518 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 21 серпня 2014 року №72 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "ТЕРРА БАНК", згідно з яким з 22 серпня 2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ТЕРРА БАНК" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2
За результатами перевірки правочинів на предмет нікчемності під час здійснення тимчасової адміністрації Уповноважена особа ОСОБА_2 надіслала ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" повідомлення про нікчемність правочину від 19 вересня 2014 року №19.09.2014/12-вих, згідно з яким позивача повідомлено, що на підставі розпорядження Уповноваженої особи ОСОБА_2 від 15 вересня 2014 року №22 банком поновлено облік кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 грн. у зв'язку із нікчемністю договору відступлення права вимоги, здійснено донарахування процентів за користування кредитним коштами за договорами про іпотечний кредит за період дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відпорних рахунках ПАТ "ТЕРРА БАНК", здійснено облік предметів забезпечення, а саме:
- вартість майна згідно з договором іпотеки №203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_10- вартість майна згідно з договором іпотеки №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_1;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_2;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_3;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 лютого 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_4;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_5;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_6
- вартість майна згідно з договором іпотеки №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_7;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_8;
- вартість майна згідно з договором іпотеки №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_9
- вартість забезпечення за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_12;
- вартість забезпечення за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_7;
- вартість забезпечення за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_8;
- вартість забезпечення за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_11;
- вартість забезпечення за договором поруки №236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_14 та ОСОБА_13;
- вартість забезпечення за договором поруки №236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_13;
- вартість забезпечення за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_15;
- вартість забезпечення за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_16 та ОСОБА_6;
- вартість забезпечення за договором поруки №211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_6;
- вартість забезпечення за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_17 та ОСОБА_4;
- вартість забезпечення за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_4;
- вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_18 та ОСОБА_10;
- вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_10;
- вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_19 та ОСОБА_5;
- вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_5
Відповідач повідомив ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ", що: договір про відступлення права вимоги щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит позивальників є нікчемним та таким, що не породжує будь-яких правових наслідків; договори про відступлення права вимоги за іпотечними договорами щодо відступлення права вимоги за іпотечними договорами, укладеними між банком та ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 та ОСОБА_8, є нікчемними та такими, що не породжують будь-яких правових наслідків.
На думку Уповноваженої особи, кредитором за договорами про іпотечний кредит є ПАТ "ТЕРРА БАНК", тому належним виконанням позичальниками своїх зобов'язань за договорами про іпотечний кредит буде вважатись виконання здійснене кредитору ПАТ "ТЕРРА БАНК"; іпотекодержателем за іпотечними договорами №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, №211-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, є ПАТ "ТЕРРА БАНК"; кредитором за договорами поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, №236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, №236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, №211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року та №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, є ПАТ "ТЕРРА БАНК".
Нікчемність договору про відступлення права вимоги та договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами відповідач, посилаючись на пункту 7 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", обґрунтовує тим, що банк надав перевагу окремому кредитору ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" порівняно з іншими кредиторами банку, а саме: здійснення платежу за договорами про відступлення права вимоги відбулося з поточного рахунку ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ", відкритого в ПАТ "ТЕРРА БАНК", в той час коли банк мав значну кількість невиконаних зобов'язань перед іншими кредиторами банку.
У подальшому на підставі акта приймання-передавання активів та зобов'язань неплатоспроможного банку ПАТ "ТЕРРА БАНК" від 22 грудня 2014 року до перехідного банку ПАТ "Кристалбанк" - правонаступника ПАТ "ТЕРРА БАНК", перейшли усі активи неплатоспроможного банку, у тому числі, які виникли зі спірних договорів про іпотечні кредити.
Позивач вважає протиправними розпорядження від 15 вересня 2014 року №22 та дії Уповноваженої особи про поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит та донарахування процентів за користування кредитним коштами за договорами про іпотечний кредит, здійснення обліку предметів забезпечення, та про визнання нікчемними договору про відступлення права вимоги та договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами, про визнання ПАТ "ТЕРРА БАНК" кредитором за договорами про іпотечний кредит, іпотекодержателем за іпотечними договорами та кредитором за договорами поруки, виходячи з того, що ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" не отримувало жодних переваг чи пільг від банку, а лише отримав за певну плату прострочену заборгованість і виступало боржником банку, оскільки зобов'язувалось сплатити грошові кошти за отримане право вимоги за кредитним договорами.
Відповідач письмового заперечення проти позову та відповідних доказів до суду не надав, однак заявив клопотання про залишення адміністративного позову без розгляду, у зв'язку із пропущенням строку звернення до суду.
Треті особи 1, 4, 5, 7-13 підтримали мотиви адміністративного позову та просили суд задовольнити позовні вимоги.
Третя особа 2 письмових пояснень з приводу заявлених позовних вимог до суду не надала.
Третя особа 3 проти задоволення позовних вимог заперечувала з підстав відповідності оскаржуваних дій та рішення вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та зазначив, що права позивача у межах спору не порушені, оскільки через нікчемність укладених правочинів права кредитора від ПАТ "ТЕРРА БАНК" перейшли до ПАТ "Кристалбанк" як до перехідного банку.
Крім того, третя особа 3 просила залишити адміністративний позов без розгляд у зв'язку із пропущенням позивачем шестимісячного строку звернення до суду, та закрити провадження у справі, виходячи з того, що відповідач у межах спору не діяв як суб'єкт владних повноважень, та, що у справі між тими ж сторонами за аналогічним спором вже існує рішення суду, яке набрало законної сили (справа №826/10798/15).
Окружний адміністративний суд міста Києва, виходячи зі змісту пред'явлених позовних вимог, звертає увагу на наступне.
Повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".
За визначенням статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.
Відповідно до частини першої статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.
Частина перша статті 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлює, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Згідно з частиною другою статті 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює зокрема такі функції: здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження всіх або частини активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.
Відповідно до положень частин першої-третьої статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
Не пізніше наступного робочого дня після початку тимчасової адміністрації Фонд розміщує інформацію про запровадження тимчасової адміністрації в банку на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет і не пізніше ніж через 10 днів публікує її в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України".
Виконавча дирекція Фонду не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних призначає з числа працівників Фонду уповноважену особу Фонду (кілька уповноважених осіб Фонду), якій Фонд делегує всі або частину своїх повноважень тимчасового адміністратора. Уповноважена особа Фонду повинна відповідати вимогам, встановленим Фондом. Рішення про призначення уповноваженої особи Фонду доводиться Фондом до головного офісу банку та до кожного відокремленого підрозділу банку негайно.
Усі або частина повноважень Фонду, визначені цим Законом, можуть бути делеговані одній або кільком уповноваженим особам Фонду. У разі делегування повноважень кільком уповноваженим особам Фонд зазначає обсяг повноважень кожної з них. Здійснення повноважень органів управління банку може бути делеговано тільки одній уповноваженій особі.
Зі змісту наведених правових норм вбачається, що уповноважена особа Фонду діє від імені та у межах повноважень Фонду, передбачених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у тому числі по виконанню дій із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку.
Отже, виконуючи функції, визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у тому числі під час тимчасової адміністрації, Уповноважена особа діє як суб'єкт владних повноважень, що, у свою чергу, спростовує доводи клопотання третьої особи 3 про необхідність закриття провадження у справі.
Аналогічна правова позиція викладена у постанові Пленуму Вищого адміністративного суду України від 20 травня 2013 року №8 "Про окремі питання юрисдикції адміністративних судів".
Так, у пункті 25 зазначеної постанови Пленум Вищого адміністративного суду України вказав наступне: "Відповідно до частин першої та другої статті 3 Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права.
Оскільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, то спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАС України".
Відповідно до положень частини першої статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Фонд набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.
Згідно з частиною другою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Частина третя статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:
1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;
2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;
3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;
4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;
5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";
6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;
7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;
8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.
Таким чином, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду наділена повноваженнями щодо перевірки правочинів на предмет їх нікчемності та має право визначати, що правочини неплатоспроможного банку є нікчемними, однак за наявності відповідних підстав, визначених Законом.
Як встановлено вище, у межах спірних правовідносин договори про відступлення права вимоги визнані нікчемними на підставі пункту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", у зв'язку із наданням банком надав переваги окремому кредитору ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" порівняно з іншими кредиторами банку.
Доказами в адміністративному судочинстві, за визначенням частини першої статті 69 Кодексу адміністративного судочинства України, є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.
У відповідності до частин першої та четвертої статті 70 цього Кодексу, належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмету доказування. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування, крім випадків, коли щодо таких обставин не виникає спору.
Виходячи зі змісту 7 частини третьої статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" нікчемними є правочини, укладені банком, умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), що прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.
Разом з тим, суд звертає увагу, що відповідачем не дано доказів, які б підтверджували, що укладені у межах спірних правовідносин договори відступлення права вимоги передбачають платежі чи передачу іншого майна з метою надання будь-яких переваг ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" як кредитору банку, що прямо не встановлені для ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" законодавством чи внутрішніми документами банку.
Відповідно до статті 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.
Згідно положень статті 510 Цивільного кодексу України сторонами у зобов'язанні є боржник і кредитор. Якщо кожна із сторін у зобов'язанні має одночасно і права, і обов'язки, вона вважається боржником у тому, що вона зобов'язана вчинити на користь другої сторони, і одночасно кредитором у тому, що вона має право вимагати від неї.
Стаття 512 Цивільного кодексу України передбачає, що кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
За правилами,встановленими у статтях 514-517 Цивільного кодексу України, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Заміна кредитора не допускається у зобов'язаннях, нерозривно пов'язаних з особою кредитора, зокрема у зобов'язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю.
Заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.
Первісний кредитор переводить на нового кредитора право вимоги на борг, що виник на підставі основних договорів, а новий кредитор зобов'язується сплатити первісному кредитору за прийняття боргу визначеному цим договором плату.
За умовами пунктів 3, 4 договору про відступлення права вимоги права грошової вимоги вважаються переведеними новому кредитору в день отримання первісним кредитором грошових коштів в повному обсязі, в сумі, зазначеній у пункті 4 цього договору. Після переходу прав вимоги до нового кредитора останній стає кредитором по відношенню до боржника та набуває відповідні права вимоги.
Пункт 4 договору про відступлення права вимоги передбачає, що новий кредитор зобов'язується протягом тридцяти календарних днів з дня підписання цього договору сплатити первісному кредитору плату за прийняття боргу у розмірі 2 797 434,92 грн.
Сторонами визнається, що позивач сплатив плату за відступлені вимоги у розмірі 2 797 434,92 грн., а ПАТ "ТЕРРА БАНК" передав ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" вимоги за основними договорами, тобто зобов'язання за договором про відступлення права вимоги сторонами виконано.
Умови договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами також виконані сторонами, а вимоги за ними перейшли до позивача у зв'язку із переходом права вимоги за основним договором про відступлення права вимоги.
Наведене підтверджує, що взаємні вимоги ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ" виконані належним чином.
Виходячи із суті договору про відступлення права вимоги, як надання банком переваги можна було б вважати безкоштовну передачу позивачу права вимоги за іпотечними кредитами або за заниженою вартістю. Утім таких обставин відповідачем не наведено, а відповідних доказів матеріали справи не містять.
Суд не приймає до уваги посилання у повідомленні про нікчемність правочину на те, що здійснення платежу за договорами про відступлення права вимоги відбулося з поточного рахунку ТОВ "ВВС-ФАКТОРИНГ", відкритого в ПАТ "ТЕРРА БАНК", в той час коли банк мав значну кількість невиконаних зобов'язань перед іншими кредиторами банку, оскільки зазначена обставина не вказує на отримання позивачем будь-яких переваг від банку, адже позивач мав право вільно розпоряджатися коштами на своєму рахунку без обмежень, а на час укладання договорів про відступлення права вимоги ПАТ "ТЕРРА БАНК" не було визнано проблемним чи неплатоспроможним банком та не перебувало у процедурі тимчасової адміністрації або ліквідації.
Таким чином, суд приходить до висновку, що правові підстави для визнання Уповноваженою особою нікчемними договору відступлення права вимоги №30/07/14/2 від 30 липня 2014 року, укладеного між ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_13, і договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами від 05 серпня 2014 року, щодо відступлення права вимоги за іпотечними договорами, укладеними між ПАТ "ТЕРРА БАНК" та ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_4, ОСОБА_6, були відсутні; тому, такі дії відповідача є протиправними, а позовні вимоги у цій частині - такими, що підлягають задоволенню.
У свою чергу визнання протиправними дій відповідача повертає сторін у попередній стан, а тому з викладеного випливає, що ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" є новим кредитором за договором про іпотечний кредит №192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року договором про іпотечний кредит №211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, договором про іпотечний кредит №236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року, є іпотекодержателем за іпотечним договором №203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечним договором №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, іпотечним договором №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 грудня 2014 року, іпотечним договором №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, іпотечним договором №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечний договір №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, та кредитором за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №236-П1/14/08 від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, за договором поруки №211-111/14/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року.
Доведена вище протиправність дій відповідача по визнанню нікчемними правочині, як наслідок, автоматично вказує, на протиправність усіх інших дій, вчинених Уповноваженою особою, а саме: щодо поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 грн., та донарахування процентів за користування кредитними коштами за договорами про іпотечний кредит за період з дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відповідних рахунках ПАТ "ТЕРРА БАНК" та щодо здійснення обліку предметів забезпечення, перелік яких наведено вище, на підставі розпорядження відповідача від 15 вересня 2014 року №22, та про необхідність скасування останнього.
Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Згідно з частиною першою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.
Відповідно до частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.
Враховуючи викладене, на думку Окружного адміністративного суду міста Києва, відповідачами не доведено правомірність та обґрунтованість підстав для не включення позивача до переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з урахуванням вимог, встановлених частиною другою статті 19 Конституції України та частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, тому, виходячи з меж заявлених позовних вимог, адміністративний позов ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" підлягає задоволенню.
Частина перша статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України передбачає, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.
При цьому, вирішуючи питання можливого закриття провадження у справі на підставі пункту 4 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України за клопотанням ПАТ "Кристалбанк", суд керується наступним.
Відповідно до пункту 4 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України суд закриває провадження у справі якщо є такі, що набрали законної сили, постанова чи ухвала суду з того самого спору і між тими самими сторонами.
Так, ПАТ "Кристалбанк" вважає, що наразі існує рішення в аналогічній справі та між тими самими сторонами, посилаючись на ухвалу Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 червня 2015 року у справі №826/10798/15.
Суд встановив, що ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 червня 2015 року у справі №826/10798/15 за позовом ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" до Уповноваженої особи про визнання протиправним та скасування розпорядження від 15 вересня 2014 року №22 та визнання дій протиправними позовну заяву залишено без розгляду у зв'язку тим, що позивач звернувся до суду з пропущенням строку звернення до суду та не надав доказів та обґрунтувань поважності причин пропуску строку.
У той же час суд звертає увагу, що згідно з частиною третьою статті 155 Кодексу адміністративного судочинства України особа, позовна заява якої залишена без розгляду, після усунення підстав, з яких заява була залишена без розгляду, має право звернутися до адміністративного суду в загальному порядку.
Як свідчать матеріали справи, усунувши підстави, з яких позовна заява була залишена без розгляду, позивач мав право повторно звернутись до суду, а саме: звертаючись до суду у межах даної адміністративної справи, ТОВ "BBC-ФАКТОРИНГ" одночасно подало клопотання про поновлення строку звернення разом із відповідними доказами та обґрунтуваннями.
Таким чином, наявність ухвали Окружного адміністративного суду міста Києва від 08 червня 2015 року у справі №826/10798/15 про залишення позовної заяви без розгляду не є підставою для закриття провадження у справі на підставі пункту 4 частини першої статті 157 Кодексу адміністративного судочинства України, оскільки у вказаній ухвалі не вирішувався спір між сторонами.
Враховуючи викладене, керуючись статтями 69, 70, 71, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
1. Адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ" задовольнити повністю.
2. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 щодо:
- визнання нікчемним та таким, що не породжує будь-яких правових наслідків договору відступлення права вимоги №30/07/14/2 від 30 липня 2014 року, укладеного між Публічним акціонерним товариством "ТЕРРА БАНК" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ" щодо відступлення права вимоги за договорами про іпотечний кредит ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_13;
- визнання нікчемними та такими, що не породжують будь-яких правових наслідків договорів про відступлення права вимоги за іпотечними договорами від 05 серпня 2014 року, посвідчених приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Онопченко О.В. за Іпотечними договорами, укладеними між Публічним акціонерним товариством "ТЕРРА БАНК" та ОСОБА_5, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_4, та ОСОБА_6;
- визнання Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором про іпотечний кредит №192-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №191-Ф/13/08 від 24 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №195-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №194-Ф/13/08 від 25 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №198-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №196-Ф/13/08 від 26 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №202-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року, договором про іпотечний кредит №203-Ф/13/08 від 27 грудня 2013 року договором про іпотечний кредит №211-Ф/14/08 від 21 січня 2014 року, договором про іпотечний кредит №236-Ф/14/08 від 14 лютого 2014 року;
- визнання Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" іпотекодержателем за іпотечним договором №203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечним договором №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, іпотечним договором №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, іпотечним договором №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 грудня 2014 року, іпотечним договором №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, іпотечним договором №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, іпотечний договір №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, іпотечним договором №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року;
- визнання Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" кредитором за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, за договором поруки №236-П/14/08від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №236-П1/14/08 від 14 лютого 2014 року, за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, за договором поруки №211-111/14/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П11/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року.
2. Визнати протиправним та скасувати розпорядження Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 від 15 вересня 2014 року №22.
3. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 щодо поновлення обліку кредитної заборгованості позичальників за договорами про іпотечний кредит на загальну суму 2 797 434,92 грн., та донарахування процентів за користування кредитними коштами за договорами про іпотечний кредит за період з дати укладання договору відступлення до дати поновлення обліку кредитної заборгованості на відповідних рахунках Публічного акціонерного товариства "ТЕРРА БАНК" та здійснення обліку предметів забезпечення, а саме:
вартість майна згідно з договором іпотеки №203-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя (із змінами і доповненнями) від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_10
вартість майна згідно з договором іпотеки №198-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя, від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_1;
вартість майна згідно з договором іпотеки №194-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_2;
вартість майна згідно з договором іпотеки №202-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 27 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_3;
вартість майна згідно з договором іпотеки №236-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 14 лютого 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_4;
вартість майна згідно з договором іпотеки №192-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_5;
вартість майна згідно з договором іпотеки №211-І/14/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 21 січня 2014 року, а саме: квартири АДРЕСА_6
вартість майна згідно з договором іпотеки №196-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 26 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_7;
вартість майна згідно з договором іпотеки №191-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 24 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_8;
вартість майна згідно з договором іпотеки №195-І/13/08 із застереженням про задоволення вимог іпотекодержателя від 25 грудня 2013 року, а саме: квартири АДРЕСА_9
вартість забезпечення за договором поруки №203-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_12;
вартість забезпечення за договором поруки №198-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_7;
вартість забезпечення за договором поруки №194-П/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_8;
вартість забезпечення за договором поруки №202-П/13/08 від 27 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_11;
вартість забезпечення за договором поруки №236-П/14/08 від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_14 та ОСОБА_13;
вартість забезпечення за договором поруки №236-П1/14/08від 14 лютого 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_13;
вартість забезпечення за договором поруки №192-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_15;
вартість забезпечення за договором поруки №211-П/14/08 від 21 січня 2014 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_16 та ОСОБА_6;
вартість забезпечення за договором поруки №211-П1/14/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_6;
вартість забезпечення за договором поруки №196-П/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_17 та ОСОБА_4;
вартість забезпечення за договором поруки №196-П1/13/08 від 26 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_4;
вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_18 та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки №191-П1/13/08 від 24 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_10;
вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ОСОБА_19 та ОСОБА_5;
вартість забезпечення за договором поруки №195-П1/13/08 від 25 грудня 2013 року, що укладений між ПАТ "ТЕРРА БАНК", ТОВ "АЛЬФА-КАПІТАЛ-ІНВЕСТ" та ОСОБА_5.
4. Присудити на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "ВВС-ФАКТОРИНГ" здійснені ним витрати по сплаті судового збору у розмірі 219,24 грн. (двісті дев'ятнадцять гривень двадцять чотири копійки) за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Постанова набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.
Суддя В.А. Кузьменко