83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46
іменем України
30.09.09 р. Справа № 19/215пд
Господарський суд Донецької області у складі головуючого судді Дучал Н.М.
При секретарі Шикуті О.В.
За участю представників сторін:
від позивача: Кудряшова О.А., за довіреністю
від відповідача: Ходикін С.В., за довіреністю
Розглянув у відкритому судовому засіданні справу
за позовом Промислово-будівельної компанії “АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Донецьк
до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Київ в особі Донецької філії Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Донецьк
про зобов'язання виконати обов'язки за договором банківського рахунку № 1028 від 10.07.2008 р., а саме: здійснити переказ грошових коштів згідно із наступними платіжними дорученнями в іноземній валюті: № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США та зарахувати кошти на рахунок ПБК “АлМар” у формі ТОВ у ВАТ “ПроФінБанк”, зазначений у платіжних дорученнях
В судовому засіданні 09.09.2009 р. оголошувалася перерва до 15.09.2009 р.
В судовому засіданні 15.09.2009 р. оголошувалася перерва до 30.09.2009 р.
Промислово-будівельна компанія “АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Донецьк звернулася до господарського суду Донецької області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Київ в особі Донецької філії Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Донецьк про зобов'язання виконати обов'язки за Договором банківського рахунку №1028 від 10.07.08 р., а саме: здійснити переказ грошових коштів згідно із платіжним дорученням № 1 від 08.07.09 р. у сумі 52 848,00 доларів США, зарахувавши кошти на рахунок ПБК “АлМар” у формі ТОВ у ВАТ “ПроФінБанк”, зазначений у платіжному дорученні.
В обґрунтування заявлених вимог позивач посилається на договір банківського вкладу в іноземній валюті № 45/Ю-08 від 13.08.2008 р., укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк”, далі Банк, в особі керуючого Донецької філії ТОВ „Укрпромбанк” та Промислово - будівельною компанією „АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, далі Вкладник, договір банківського рахунку № 1028 від 10.07.2008 р., платіжне доручення в іноземній валюті № 1 від 08.07.2009 р., лист позивача № 1-238 від 08.07.2009 р., порушення відповідачем умов Договору банківського вкладу, порушення умов договору банківського рахунку, ст.ст. 526, 629, 1066, 1068 Цивільного кодексу України, ст.ст.8.1, 8.2 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в України”.
Заявою про уточнення позовних вимог за позовною заявою № 1-292 від 04.09.2009 р. позивач повідомив, що у зв'язку із закінченням строку дії Договору банківського вкладу в іноземній валюті № 45/Ю-08 від 13.08.2008 р., на поточний рахунок ПБК “АлМар” № 2600302301028 в Донецькій філії ТОВ „Укрпромбанк” 27.08.2009 р. зараховано 505 650,69 доларів США. Зарахування грошових коштів підтверджено банківською випискою відповідача по особовому рахунку позивача станом на 27.08.2009 р.
28.08.2009 р. та 31.08.2009 р. позивачем подані на виконання відповідачу наступні платіжні доручення в іноземній валюті із звичайним строком виконання переказу: № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США; № 4 від 31.08.2009 р. на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США. За цими платіжними дорученнями відповідач мав здійснити перерахування грошових коштів на поточний рахунок позивача, відкритий у ВАТ „ПроФін Банк” (м. Донецьк), на загальну суму 510 787,68 доларів США. Зазначені платіжні доручення позивача відповідачем у встановлений термін виконані не були, про що свідчать повідомлення про невиконання розрахункового документа № 1163 від 03.09.2009 р., № 1164 від 03.09.2009 р., № 1165 від 03.09.2009 р., № 1166 від 03.09.2009 р. № 1167 від 03.09.2009 р. № 1168 від 03.09.2009 р.
Просить суд зобов'язати відповідача виконати обов'язки за договором банківського рахунку № 1028 від 10.07.2008 р., а саме: здійснити переказ грошових коштів згідно із наступними платіжними дорученнями в іноземній валюті: № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США, зарахувавши кошти на рахунок позивача у ВАТ “ПроФінБанк”, зазначений у платіжних дорученнях.
Заявою № 1-299 від 10.09.2009 р. позивач просив вважати заяву № 1-292 від 04.09.2009 р. про уточнення позовних вимог за позовною заявою № 1-268 від 03.08.2009 р. заявою про збільшення позовних вимог за позовною заявою № 1-268 від 03.08.2009 р., згідно із ст.22 Господарського процесуального кодексу України.
Статтею 22 Господарського кодексу України встановлено право позивача до прийняття рішення по справі змінити підставу або предмет позову, збільшити розмір позовних вимог, відмовитись від позову або зменшити розмір позовних вимог.
Вказана вище заява прийнята судом до розгляду.
Відповідач, Товариство з обмеженою відповідальністю комерційний банк „Укрпромбанк” в особі Донецької філії ТОВ „Укрпромбанк”, проти позову заперечив, просив суд в позовних вимогах відмовити з наступних підстав.
Повідомив, що 10.07.2008 р. між ТОВ „Укрпромбанк” та Комунальним підприємством „Донецькі міські земельні ресурси” було укладено договір банківського рахунку № 1028. 13.08.2008 р. між ТОВ „Укрпромбанк” та Комунальним підприємством „Донецькі міські земельні ресурси” було укладено договір банківського вкладу в іноземній валюті № 45/Ю-08, згідно якого банком були прийняті на депозитний рахунок грошові кошти у сумі 500 000,00 доларів США терміном до 27.08.2009 р. У зв'язку з закінченням терміну дії Договору банківського вкладу грошові кошти були перераховані на поточний рахунок відкритий згідно з Договором банківського рахунку.
Повідомив, що у відповідності зі ст.7, 55 Закону України „Про Національний банк України”, до компетенції Національного банку України належить: визначення та проведення грошово - кредитної політики відповідно до розроблених Радою Національного банку України Основних засад грошово - кредитної політики; встановлення для банків правил проведення банківських операцій; здійснення банківського регулювання та нагляду; визначення особливостей функціонування банківської системи України в разі особливого періоду; здійснення постійного нагляду за дотриманням банками, їх підрозділами, іншими юридичними та фізичними особами банківського законодавства, нормативно - правових актів Національного банку і економічних нормативів. Відповідно до ст.66 Закону України „Про банки і банківську діяльність”, державне регулювання діяльності банків з боку Національного банку України передбачає: встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків; застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру; нагляд за діяльністю банків.
Зазначив, що Правлінням Національного банку України введено тимчасову адміністрацію в ТОВ „Укрпромбанк” строком на один рік з 21.01.2009 р. по 21.01.2010 р., призначено тимчасового адміністратора, та продовжено мораторій на задоволення вимог кредиторів з 05.08.2009 р. по 21.01.2010 р., згідно постанови Правління НБУ № 447 від 05.08.2009р. Оголошення про призначення тимчасового адміністратора ТОВ „Укрпромбанк” опубліковано в газеті „Урядовий кур'єр” № 13 (3919) від 27.01.2009 р.
Зауважив, що дії тимчасового адміністратора є такими, що ґрунтуються на чинному законодавстві і підлягають обов'язковому виконанню ТОВ „Укрпромбанк”. Відповідно до ч.4 ст.80 Закону України „Про банки і банківську діяльність” тимчасовий адміністратор має право продовжувати або припиняти будь-які операції банку та виконувати будь-які дії, рішення від імені банку, повністю розпоряджається грошовими коштами та майном банку.
Повідомив, що наказом тимчасового адміністратора № 52-N від 26.02.2009 р. затверджений порядок роботи структурних підрозділів у разі невиконання розрахункових та інших документів клієнтів ТОВ „Укрпромбанк”. Тобто, у разі невиконання розрахункових документів банком здійснюється їх оприбуткування на позабалансовому рахунку, клієнту - платнику надсилається письмове повідомлення з зазначенням причини - відсутні кошти на кореспондентському рахунку банку. У зв'язку з цим, відповідач не має можливості здійснювати в повній мірі обслуговування поточного рахунку у зв'язку з відсутністю коштів на кореспондентському рахунку. Від позивача були прийняті платіжні доручення та взяті на облік за відповідними позабалансовими рахунками, про що позивача повідомлено письмово у кожному випадку невиконання.
Вважає, що відповідно до ст.58 Закону України „Про банки і банківську діяльність” встановлення мораторію щодо задоволення вимог кредиторів, є обставиною, яка звільняє ТОВ „Укрпромбанк” від відповідальності за неналежне виконання ним своїх зобов'язань, встановлених договором. Відповідно до п.5.1 договору банківського рахунку у разі виникнення обставин непереборної сили, зокрема - видання нормативно-правових або актів ненормативного характеру Національного банку України, що прямо або побічно забороняють чи обмежують можливість належного виконання Сторонами своїх зобов'язань по договору і, відповідно до п.5.2 Договору при наявності таких обставин термін виконання зобов'язань переноситься, відповідно, до закінчення терміну дії таких обставин або до настання можливості виконання і штрафні санкції не застосовуються, тобто, мають місце форс-мажорні обставини.
Розгляд справи відкладався.
У відповідності до п.п. 2, 3, 4 частини 3 ст.129 Конституції України, основними засадами судочинства є рівність усіх учасників судового процесу перед законом та судом, забезпечення доведеності вини, змагальність сторін та свобода в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.
Згідно ст.4-2 Господарського процесуального кодексу України - правосуддя у господарських судах здійснюється на засадах рівності всіх учасників судового процесу перед законом і судом.
Відповідно ст.4-3 Господарського процесуального кодексу України - судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обґрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.
Стаття 33 Господарського процесуального кодексу України зазначає, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
Вивчивши матеріали справи, заслухавши в засіданні пояснення представників сторін, Господарським судом,
13.08.2008 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю „Український промисловий банк”, далі Банк, в особі керуючого Донецької філії ТОВ „Укрпромбанк” та Промислово - будівельною компанією „АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, далі Вкладник, був укладений договір банківського вкладу в іноземній валюті № 45/ю-08 („бізнес”) (надалі - договір № 45/Ю-08), відповідно до умов якого, Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № 2615401301028 (далі - Рахунок) в Донецькій філії ТОВ „Укрпромбанк”, код банку 335924 (п. 1.1 договору № 45/Ю-08).
Як передбачено п.1.2 договору № 45/Ю-08, Вкладник перераховує грошові кошти у безготівковій формі на Рахунок, а Банк приймає грошові кошти Вкладника в сумі 500 000,00 доларів США.
Банк зобов'язується повернути суму Вкладу 27.08.2009 р. ( п. 1.3. договору).
За користування коштами Банк сплачує Вкладнику проценти з розрахунку 12,5 % річних (п.1.4 договору № 45/Ю-08).
Відповідно до п.3.1 договору № 45/Ю-08 Банк зобов'язаний, зокрема повернути Вкладнику Вклад та виплатити проценти згідно з умовами Договору. Вклад та нараховані проценти перераховуються Банком в безготівковій формі на поточний рахунок Вкладника за реквізитами, вказаними в розділі 7 Договору (п.3.1.2); виконувати належним чином умови цього Договору і доручення Вкладника, пов'язані з рухом грошових коштів по Рахунку (п.3.1.3).
19.08.2008 р. позивачем на депозитний рахунок була перерахована сума грошових коштів у розмірі 500 000,00 доларів США, що підтверджується банківською випискою з особового рахунку з 19.08.2008 р. по 19.08.2008 р.
Строк повернення суми Вкладу по договору банківського вкладу № 45/Ю-08 від 13.08.2008 р. настав 27.08.2009 р. На виконання вимог п.3.1.2 договору № 45/Ю-08 від 13.08.2008 р. відповідачем 27.08.2009 р. перерахована на поточний рахунок позивача № 2600302301028 сума Вкладу у розмірі 505 650,69 доларів США (в еквіваленті - 4 041 133,58 грн.), що підтверджується банківською випискою з особового рахунку позивача за 27.08.2009 р.
10.07.2008 р. між Товариством з обмеженою відповідальністю „Укрпромбанк”, далі Банк, в особі Донецької філії ТОВ „Укрпромбанк” та Промислово - будівельною компанією „АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, далі Клієнт, було укладено договір № 1028 банківського рахунку (надалі - договір).
Відповідно до п.1.1 даного договору Банк відкриває Клієнту поточний (поточні) рахунок (рахунки) у національній та/або іноземній валюті, у тому числі рахунки зі спеціальним режимом використання (далі - Рахунок (ки)), і здійснює розрахункове - касове обслуговування Рахунку (ів) Клієнта у відповідності до вимог чинного законодавства України, в т.ч. до нормативно - правових актів Національного банку України (далі - НБУ) та умов цього Договору. У подальшому Рахунок (ки) Клієнту відкривається (ються) на підставі його письмової заяви та інших документів, передбачених нормативними актами НБУ, і обслуговуються відповідно до умов цього договору та чинного законодавства (п.1.2 договору).
Як передбачено п.1.3 договору, Клієнт та Банк погодились, що дія цього Договору рівною мірою поширюється на всі поточні рахунки в національній та/або іноземній валютах (крім карткових та депозитних рахунків), відкриті Клієнтом у Банку.
Пунктом 2.1 договору встановлено, що Банк приймає на себе зобов'язання, а саме: здійснювати всі види розрахунково-касових операцій за Рахунком (ами) Клієнта відповідно до умов цього Договору та законодавства України (п.2.1.1); забезпечувати своєчасне зарахування коштів на Рахунки Клієнта, в порядку та строки, визначені чинним законодавством (п.2.1.2).
Відповідно до п.3.1.1 договору Банк має право використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку (ах), гарантуючи їх наявність.
Клієнт має право, зокрема, безперешкодно розпоряджатися коштами на своєму Рахунку (ах) з дотриманням вимог чинного законодавства України, за винятком випадків примусового списання (стягнення) (п.3.2.1); вимагати своєчасного і повного здійснення розрахунків та надання інших обумовлених цим Договором послуг (п.3.2.3).
Згідно п.4.3.2 договору, платежі з Рахунку (ів) Клієнта виконуються Банком у межах залишку грошових коштів на початок операційного дня. Банк може враховувати грошові кошти, які надходять на Рахунок(ки) Клієнта протягом операційного дня, при здійсненні переказу та продажу іноземної валюти. У разі недостатності коштів на Рахунку (ах) Клієнта для здійснення переказу в іноземній валюті та продажу іноземної валюти на МВРУ Банк повертає Клієнту платіжні доручення в іноземній валюті та заяви про продаж іноземної валюти без виконання.
Банк зобов'язаний виконати платіжне доручення в іноземній валюті в межах строку, встановленого законодавством України. Банк здійснює наступні види переказів в іноземній валюті: терміновий - з датою валютування, яка відповідає даті надходження платіжного доручення, за умови надання Клієнтом всіх необхідних згідно з чинним законодавством документів та дотримання ним граничних строків прийому банком розрахункових документів в іноземній валюті; строковий - з датою валютування на наступний день після надходження платіжного доручення; звичайний - з датою валютування, визначеною Банком, але не пізніше 3-го дня від дати надходження (п.4.3.4 договору).
Сторони не несуть відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у випадку виникнення обставин непереборної сили, до яких належать: стихійні лиха, аварії, пожежі, масові безладдя, страйки, військові дії, протиправні дії третіх осіб, вступ у дію законодавчих актів, урядових постанов і розпоряджень державних органів, актів нормативного і ненормативного характеру Національного банку України, що прямо або побічно забороняють чи обмежують можливість належного виконання Сторонами своїх зобов'язань за Договором. Обставини непереборної сили мають підтверджуватися документами згідно чинного законодавства (п.6.1 договору).
Пунктом 12 договору встановлено, що Договір набуває чинності від дня підписання його Сторонами та діє до моменту закриття Рахунку (ків). Договір втрачає силу лише після виконання Сторонами всіх зобов'язань за цим Договором.
Позивачем були ініційовані грошові перекази за платіжними дорученнями № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р. на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 10 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США.
Переказ грошових коштів згідно вищевказаних платіжних доручень Банком є не закінчений, про що свідчать повідомлення банка про невиконання розрахункового документа № 1163 від 03.09.2009 р., № 1164 від 03.09.2009 р., № 1165 від 03.09.2009 р., № 1166 від 03.09.2009 р. № 1167 від 03.09.2009 р. № 1168 від 03.09.2009 р.
Листом без номера та дати, позивача повідомлено про призначення постановою Національного банку України № 19/БТ від 20.01.2009 р. в ТОВ „Укрпромбанк” тимчасової адміністрації та введення мораторію на задоволення вимог кредиторів строком на 6 місяців - з 21.01.2009 р. до 21.07.2009 р. Вказано на те, що у відповідності до п.4 вищевказаної постанови тимчасовим адміністратором прийнято заходи щодо письмового інформування відповідних податкових органів про введення мораторію на задоволення вимог кредиторів банку та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) і зупинення виконання заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів обов'язкових платежів. Зазначено, що ТОВ „Укрпромбанк” працює над покращенням ліквідності за рахунок залучення коштів НБУ, стратегічних інвесторів, юридичних осіб та інших пасивів та вживає всіх можливих заходів щодо відновлення виконання усіх зобов'язань за платіжними дорученнями позивача в найкоротші строки.
Згідно банківських виписок, що додані до матеріалів справи, на поточному рахунку позивача в Донецькій філії “Укрпромбанк” рахувалося достатньо коштів для оформлення та подання до банку спірних платіжних доручень, та здійснення грошового переказу за цими розрахунковими документами.
На час закінчення судового провадження відповідачем не надано доказів виконання платіжних доручень позивача, що є предметом спору, на загальну суму 563 635,68 доларів США.
З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.
Відповідно до ст.11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є: договори та інші правочини.
За приписами ст.334 Господарського кодексу України банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.
Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст.55 Закону України “Про банки і банківську діяльність”).
Згідно приписів ст.1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (ст.1068 Цивільного кодексу України).
Обмеження прав клієнта щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст. 1074 Цивільного кодексу України).
При здійсненні своїх прав особа зобов'язана утримуватися від дій, які могли б порушити права інших осіб, а також не допускати дій з наміром завдати шкоди іншій особі чи зловживати правом в інших формах (ч. 2, 3 ст. 13 Цивільного кодексу України).
Грошові кошти згідно платіжних доручень № 1 від 08.07.2009 р., № 3 від 28.08.2009 р., №№ 4-8 від 31.08.2009 р. - не були перераховані Банком згідно вказаних в платіжних документах реквізитів, що не заперечується відповідачем.
Означеним відповідач порушив умови пунктів 2.1.1, 2.1.3, 3.2.1, 3.2.3, 4.3.4 договору та приписи статей 1066-1068 Цивільного кодексу України щодо зобов'язань банківської установи перед клієнтом за договором банківського рахунку.
На підставі ст.ст. 75, 85 Закону України “Про банки і банківську діяльність” Національним банком України прийнято постанову № 19/БТ від 20.01.2009 р. “Про призначення тимчасової адміністрації в Товаристві з обмеженою відповідальністю “Український промисловий банк”, якою строком на 1 рік з 21.01.2009 р. до 21.01.2010 р. призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців - з 21.01.2009 р. до 21.07.2009 р.
Правлінням Національного банку України продовжено дію мораторію на задоволення вимог кредиторів з 05.08.2009 р. до 21.01.2010 р., про що було опубліковано повідомлення в газеті „Урядовий кур'єр” № 144 від 11.08.2009 р.
Тимчасова адміністрація приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття рішення про її призначення. Тимчасова адміністрація очолюється керівником, який призначається Національним банком України. З дня призначення тимчасового адміністратора повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку переходять до тимчасового адміністратора. (ст. ст. 75, 78 Закону України “Про банки і банківську діяльність”) .
Згідно приписів ст. 80 Закону України “Про банки і банківську діяльність” тимчасовий адміністратор має право: зокрема, продовжувати або припиняти будь-які операції банку.
Відповідач не надав до матеріалів справи документових доказів використання тимчасовим адміністратором права, наданого йому ст. 80 Закону України “Про банки і банківську діяльність” припиняти будь-які операції банку.
Право обмежувати права клієнтів на безперешкодне розпорядження своїми коштами, зупиняти видаткові операції клієнтів банку, безпідставно утримувати та користуватися коштами клієнта, Законом України “Про банки і банківську діяльність” тимчасовому адміністратору не надано.
Відповідно до вимог ст. 8.1 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”, банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу банку, в день його надходження. У разі надходження розрахункового документа клієнта до обслуговуючого банку після закінчення операційного часу банк зобов'язаний виконати доручення клієнта, що міститься в цьому розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня.
Міжбанківський переказ виконується в строк до трьох операційних днів (ст.8.4 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”).
Договором № 1028 банківського рахунку від 10.07.2008 р. банк зобов'язався здійснювати всі види розрахунково - касових операцій за Рахунком, своєчасно виконувати розпорядження Клієнта на списання коштів з Рахунку ( для “звичайних” переказів згідно договору встановлений строк “ не пізніше 3-го дня від дня надходження”).
Переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі (ст.30.1 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”).
Банки зобов'язані виконувати доручення клієнтів, що містяться в документах на переказ, відповідно до реквізитів цих документів та з урахуванням положень, встановлених пунктом 22.6 статті 22 цього Закону (ст.32.3 Закону України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”).
Відповідно до ст. 526 Цивільного Кодексу України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.525 Цивільного кодексу України).
Статтею 629 Цивільного кодексу України встановлено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст.599 Цивільного кодексу України).
Доказів закінчення грошового переказу за платіжними дорученнями позивача № 1 від 08.07.2009 р., № 3 від 28.08.2009 р., №№ 4-8 від 31.08.2009 р. відповідачем до матеріалів справи не представлено, отже вимоги позивача про зобов'язання відповідача здійснити переказ грошових коштів згідно із платіжними дорученнями № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р. на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 10 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США є обґрунтованими та підлягають задоволенню.
Щодо посилання відповідача на продовження строків виконання зобов'язань згідно п.п.6.1,6.2 договору, суд вважає їх безпідставними з наступних причин.
Як передбачено п.6.1 договору, Сторони не несуть відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором у випадку виникнення обставин непереборної сили, до яких належать, зокрема вступ у дію законодавчих актів, урядових постанов і розпоряджень державних органів, актів нормативного і ненормативного характеру Національного банку України, що прямо або побічно забороняють чи обмежують можливість належного виконання Сторонами своїх зобов'язань за Договором.
Втім, відповідно до норм чинного законодавства України сам факт призначення тимчасової адміністрації в банку, а також введення мораторію на задоволення вимог кредиторів не забороняє та не обмежує виконання банком зобов”язань з виконання платіжних доручень клієнтів з метою з перерахування грошових коштів на рахунки отримувачів.
Відповідно до ст. 73 Закону України “Про банки та банківську діяльність” рішення Національного банку України щодо призначення тимчасової адміністрації приймається в якості заходів впливу, тому таке рішення НБУ не можна ототожнювати з обставинами непереборної сили.
Судові витрати, згідно ст. 49 Господарського процесуального кодексу України, суд покладає на відповідача.
Керуючись ст. ст. 22, 33, 34, 43, 49, 77, 82 - 85 Господарського процесуального Кодексу України, Господарський суд, -
Задовольнити позов Промислово-будівельної компанії “АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Донецьк до Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Київ в особі Донецької філії Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Донецьк про зобов'язання виконати обов'язки за договором банківського рахунку № 1028 від 10.07.2008 р., а саме: здійснити переказ грошових коштів згідно із наступними платіжними дорученнями в іноземній валюті: № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США та зарахувати кошти на рахунок ПБК “АлМар” у формі ТОВ у ВАТ “ПроФінБанк”, зазначений у платіжних дорученнях.
Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Київ в особі Донецької філії Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Донецьк виконати зобов'язання за договором банківського рахунку № 1028 від 10.07.2008 р. шляхом здійснення грошового переказу по платіжних дорученнях в іноземній валюті Промислово-будівельної компанії “АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Донецьк: № 1 від 08.07.2009 р. на суму 52 848,00 доларів США, № 3 від 28.08.2009 р. на суму 10 787,68 доларів США, № 4 від 31.08.2009 р на суму 200 000,00 доларів США, № 5 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 6 від 31.08.2009 р. на суму 100 000,00 доларів США, № 7 від 31.08.2009 р. на суму 40 000,00 доларів США, № 8 від 31.08.2009 р. на суму 60 000,00 доларів США, відповідно до реквізитів цих документів.
Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Київ в особі Донецької філії Товариства з обмеженою відповідальністю “Укрпромбанк”, м. Донецьк на користь Промислово-будівельної компанії “АлМар” у формі товариства з обмеженою відповідальністю, м. Донецьк 85,00 грн. витрат по сплаті державного мита, 118,00 грн. витрат по сплаті за інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.
Видати накази після набрання рішенням суду законної сили.
За погодженням сторін в судовому засіданні 30.09.2009 р. оголошено вступну та резолютивну частину рішення.
Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.
Рішення підписано 01.10.2009 р.
Суддя Дучал Н.М.
Надруковано 4 екземпляри:
1 - позивачу;
2 - відповідачу;
1 - у справу.