Справа №0908/3954/2012
05.05.2014 р. м.Калуш
Калуський міськрайонний суд Івано-Франківської області
в складі: головуючого-судді ОСОБА_1
секретаря ОСОБА_2
з участю: прокурора ОСОБА_3
захисників ОСОБА_4
Боднарчука ОСОБА_5
Мнишенко ОСОБА_6
Тиніва ОСОБА_7
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Калуші справу про обвинувачення
- ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , українця, уродженця та жителя АДРЕСА_1 , зареєстрованого у АДРЕСА_2 , з вищою освітою, депутата Тисменицької районної ради, керуючого територіально відокремленого безбалансового відділення №10008/066 м.Тисмениця філії Івано-Франківського обласного управління ПрАТ «Державний ощадний банк України», одруженого, на утриманні 1 малолітня дитина, військовозобов'язаного, громадянина України, не судимого, за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2, 28 ч. 3, 366 ч. 1 КК України;
- ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , українця, уродженця та жителя АДРЕСА_3 , зареєстрованого у АДРЕСА_4 , з вищою освітою, оператора ПАТ «Укрнафта», одруженого, на утриманні 1 малолітня дитина, військовозобов'язаного, громадянина України, не судимого, за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України;
- ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , українця, уродженця м.Рахів Закарпатської області, жителя АДРЕСА_5 , з неповною вищою освітою, не працюючого, розлученого, на утриманні 1 неповнолітня дитина, інваліда 3 групи загального захворювання, громадянина України, згідно ст. 89 КК України не судимого, за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України;
- ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , українця, уродженця с.Річки Жовквівського району Львівської області, зареєстрованого у АДРЕСА_6 , жителя АДРЕСА_7 , з середньою освітою, одруженого, на утриманні 2 неповнолітніх дітей, не працюючого, військовозобов'язаного, громадянина України, не судимого, за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України, суд -
Підсудні ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 скоїли зловживання службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, в інших особистих інтересах та в інтересах третіх осіб використання службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом державним інтересам, організованою групою, а підсудній ОСОБА_8 , крім цього, підроблення офіційних документів, організованою групою.
Злочини скоєно за таких обставин:
Згідно порядку надання споживчих кредитів за програмою «Під поруку» у відповідності до положення «Про кредитування фізичних осіб», затвердженого постановою ВАТ «Державний ощадний банк України» № 110 від 18.06.2003 р. із змінами та доповненнями № 132 від 22.07.2003 р., № 182 від 16.09.2003 р., № 100 від 17.10.2005 р., № 121-4 від 16.12.2005 р. та згідно додатку № 1 до рішення кредитного комітету ВАТ «Державний ощадний банк України» № 19 від 18.03.2004 р., філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» та її структурному підрозділу філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», встановлено ліміт кредитування на рівні кредитного комітету по короткострокових кредитах до 40000 грн. для одного позичальника на умовах повернення, строковості, платності, під забезпечення.
Виконуючий обов'язки керуючого філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсудній ОСОБА_9 , будучи службовою особою, наділеною організаційно-розпорядчими і адміністративно-господарськими обов'язками та правом укладати кредитні угоди з фізичними особами, відповідно до положення «Про кредитування фізичних осіб», для умисного зловживання службовим становищем з корисливою метою в особистих інтересах та інших фізичних осіб, використання службового становища всупереч інтересам служби та службового підроблення, на початку червня 2007 р. вступив у злочинну змову з керуючим філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднім ОСОБА_8 , з яким створили та очолили організовану групу, до якої завербували фізичних осіб підсудніх ОСОБА_11 та ОСОБА_10 .
Переслідуючи корисливі цілі, члени організованої групи підсудні ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_11 та ОСОБА_10 з метою сприяння фізичним особам у протиправному отриманні в філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредитів, вступили між собою у злочинну змову на умисне зловживання службовим становищем з метою незаконного отримання коштів для себе та інших фізичних осіб, використання службового становища всупереч інтересам служби та службового підроблення, склали детальний план вчинення злочинів та розподілили ролі кожного з учасників організованої групи.
Для реалізації спільних злочинних намірів, члени організованої групи підсудні ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_11 та ОСОБА_10 систематично проводили пошук фізичних осіб, бажаючих отримати в філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредити на підставі підроблених офіційних документів про місце роботи та заробітну плату позичальників і поручителів, ОСОБА_11 та ОСОБА_10 , згідно відведеної їм ОСОБА_9 та ОСОБА_8 ролі, отримували паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів вказаних осіб, особисто підробляли офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату позичальників та поручителів, передавали їх ОСОБА_9 для протиправного оформлення кредитів.
Виконуючий обов'язки керуючого філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_9 у відповідності до відведеної йому ролі, з метою незаконного одержання коштів для себе, членів організованої групи та інших фізичних осіб, використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби, отримував від ОСОБА_11 та ОСОБА_10 , позичальників та поручителів їх паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, підроблені офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату, за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_8 отримував повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредитів, давав підлеглим працівникам - економістам по кредитуванню банку ОСОБА_12 та ОСОБА_13 , які не були обізнані із злочинними намірами членів організованої групи, вказівки про формування кредитних справ на підставі підроблених офіційних документів, а також вказівки копіювати та засвідчувати підписом копії паспортів та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, складати повідомлення про умови кредитування, висновки оцінки фінансового стану позичальника, висновки кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновки служби безпеки та висновки юридичної служби, кредитні договори та договори поруки, розпорядження операційному відділу на видачу готівки, особисто затверджував висновки служби безпеки та юридичної служби банку за результатами розгляду кредитних заявок позичальників, погоджував платоспроможність фізичних осіб та доцільність видачі кредитів, підписував кредитні договори та договори поруки, підписував розпорядження операційному відділу установи банку про видачу готівки фізичним особам.
ОСОБА_11 та ОСОБА_10 у відповідності до відведеної їм ролі, отримували від позичальників грошові кошти, передавали їх ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , які розподіляли їх між всіма членами організованої групи.
Члени організованої групи підсудні ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_11 та ОСОБА_10 свою злочинну діяльність здійснювали з 13.06.2007 р. по 24.03.2008 р.
У червні 2007 р., відповідно до відведеної йому ролі, ОСОБА_10 через свого знайомого ОСОБА_14 підшукав ОСОБА_15 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України». ОСОБА_10 повідомив ОСОБА_15 про умови надання кредиту і суму винагороди за сприяння в отриманні кредиту, на що останній погодився.
ОСОБА_10 отримав від ОСОБА_15 , а також від ОСОБА_16 та ОСОБА_17 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, з відома та згоди інших членів організованої групи, підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 07-08/06-07 від 08.06.2007 р. про те, що ОСОБА_15 працює системним адміністратором ТзОВ «Сандра» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 7840 грн., довідку № 09-08/07 від 08.06.2007 р. про те, що ОСОБА_17 працює менеджером з продажу МП «Лакерта» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 7660 грн., довідку № 12-08/06-07 від 08.06.2007 р. про те, що ОСОБА_16 працює менеджером з персоналу ТзОВ «СВІТ-ЛТД» і його дохід з грудня з 2006 р. по травень 2007 р. складає 7680 грн. та 13.06.2007 р. прибув з ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де передав підсудньому ОСОБА_9 , виконуючому обов'язки керуючого даної філії, зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_15 , ОСОБА_17 та ОСОБА_16 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», завірив своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_15 , ОСОБА_17 , ОСОБА_16 , передав їх та отримані від підсуднього ОСОБА_10 підроблені офіційні документи економісту по кредитуванню даного відділення ОСОБА_18 , яка за його вказівкою склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_15 . Даний запит підписав підсудній ОСОБА_9 та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
За сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 13.06.2007 р. було надано згоду на видачу кредиту ОСОБА_15 , підсудній ОСОБА_9 надав вказівку ОСОБА_18 підготовити повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 93 від 13.06.2007 р., договори поруки № 93-1 та № 93-2 від 13.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які підсудній ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 13.06.2007 р. ОСОБА_15 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 25000 грн., з яких 5000 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність підсудній ОСОБА_11 згідно відведеної йому ролі, у червні 2007 р. підшукав ОСОБА_19 , який на підставі фіктивних офіційних документів бажав отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», якому повідомив про умови надання такого кредиту і суму винагороди за це, на що останній погодився. Він отримав від ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, після чого з відома та згоди інших членів організованої групи, з невстановленою особою підробив офіційні документи про їх місце роботи та заробітну плату: довідку № 13 від 13.06.2007 р. про те, що ОСОБА_19 працює менеджером КП «Івано-Франківський лісторг» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 10900грн.; довідку № 11 від 11.06.2007 р. про те, що ОСОБА_21 працює інженер-технологом КП «Івано-Франківській лісторг» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 10 180 грн.; довідку № 9 від 08.06.2007 р. про те, що ОСОБА_20 працює технологом КП «Івано-Франківський лісторг» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складав 9070 грн. Після цього 14.06.2007 р. підсудній ОСОБА_11 прибув із ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, а також їх паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_19 , ОСОБА_20 і ОСОБА_21 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_19 , який підписав ОСОБА_9 і по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Підсудній ОСОБА_9 , отримавши 14.06.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_19 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_19 , ОСОБА_20 та ОСОБА_21 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 95 від 14.06.2007 р., договори поруки № 95-1 та № 95-2 від 14.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки. ОСОБА_9 особисто підписав вказані документи та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
14.06.2007 р. ОСОБА_19 на підставі зазначених фіктивних офіційних документів неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 19000 грн., частину з яких 3000 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він в подальшому передав підсудньому ОСОБА_8 , який в свою чергу, розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, в червні 2007 р. підшукав ОСОБА_22 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», якому повідомив про умови надання кредиту та суму винагороди за це, на що останній погодився. Він отримав від ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів та з відома і згоди інших членів організованої групи, підробив офіційні документи про місце роботи та заробітну плату: довідку № 28 від 18.06.2007 р. про те, що ОСОБА_24 працює водієм-менеджером ТзОВ «Фармацевтична фабрика» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 8139,10 грн.; довідку № 14 від 15.06.2007 р. про те, що ОСОБА_23 працює водієм ПП «Анастасія» і його дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 7329,36 грн. та 20.06.2007 р. прибув з ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де передав виконуючому керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_23 та ОСОБА_24 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_22 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 20.06.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_22 , ОСОБА_18 за вказівкою підсуднього ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 105 від 20.06.2007 р., договори поруки № 105-1 та № 105-2 від 20.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі цих фіктивних офіційних документів 20.06.2007 р. ОСОБА_22 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 14000 грн., з яких 4800 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у червні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_25 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», якому повідомив про умови надання кредиту та суму винагороди за це, на що останній погодився.
Отримавши від ОСОБА_25 його, ОСОБА_26 та ОСОБА_27 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, підсудній ОСОБА_11 , з відома та згоди інших членів організованої групи, з невстановленою особою підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки № 52, № 53 та № 54 від 20.06.2007 р. про те, що у ПП ОСОБА_28 Федик ОСОБА_29 працює виконавчим директором, ОСОБА_27 працює водієм, ОСОБА_26 працює менеджером і їх дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 13180 грн., 10850 грн. і 10220 грн. відповідно. 21.06.2007 підсудній ОСОБА_11 прибув з ОСОБА_25 , ОСОБА_26 та ОСОБА_27 у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, їх паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_25 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» 21.06.2007 р. про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_25 за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_25 , ОСОБА_26 та ОСОБА_27 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 108 від 21.06.2007 р., договори поруки № 108-1 та № 108-2 від 21.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі цих фіктивних офіційних документів 21.06.2007 р. ОСОБА_25 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 32000 грн., з яких 5000 грн. передав ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він в подальшому передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у червні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого колегу по роботі у службі таксі «Спартак» ОСОБА_30 , який діяв на прохання своїх знайомих ОСОБА_31 та ОСОБА_32 , підшукав ОСОБА_33 , яка бажала на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив їй умови надання кредиту та суму винагороди за це, на що остання погодилася.
25 червня 2007 р. ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 та ОСОБА_30 прибули до приміщення філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , якому ОСОБА_30 передав паспорти, довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів та підроблені ОСОБА_31 і невстановленою особою офіційні документи - довідки про місце роботи і заробітну плату: довідку № 18 від 20.06.2007 р. про те, що ОСОБА_33 працює бухгалтером ПП «Діадема» і її дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 8862,50 грн.; довідки № 41 та № 42 від 20.06.2007 р. про те, що у ПП ОСОБА_28 працюють ОСОБА_36 водієм-експедитором та ОСОБА_37 водієм і їх дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 8180 грн. та 7670 грн. відповідно. Цього ж дня підсудній ОСОБА_11 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , який, діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_33 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 25.06.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_33 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , ОСОБА_35 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 114 від 25.06.2007 р., договори поруки № 114-1 та № 114-2 від 25.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі вказаних фіктивних офіційних документів 25.06.2007 р. ОСОБА_33 неправомірно отримала у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 32000 грн., з яких 3000 грн. передала підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він у подальшому передав підсудньому ОСОБА_8 , який розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у червні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, повідомив свого брата ОСОБА_38 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» про умови надання кредиту і суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
25 червня 2007 р. ОСОБА_38 з допомогою підсуднього ОСОБА_11 підробив офіційні документи - довідки без номера і дати про те, що ОСОБА_38 працює у ПП ОСОБА_28 менеджером-водієм, а ОСОБА_39 - водієм і з грудня 2006 р. по травень 2007 р. їх дохід складає 8741,20 грн. та 7830 грн. відповідно, після чого з ОСОБА_39 та ОСОБА_40 , з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, прибули у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де підсудній ОСОБА_11 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_38 , ОСОБА_39 , ОСОБА_40 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_38 і ОСОБА_39 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_38 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 25.06.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_38 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_38 , ОСОБА_39 та ОСОБА_40 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 116 від 25.06.2007 р., договори поруки № 116-1 та № 116-2 від 25.06.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 25.06.2007 р. ОСОБА_38 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 18500 грн., частину з яких у невстановленій сумі передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які той передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив її між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у кінці червня 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_41 підшукав ОСОБА_42 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
Отримавши від ОСОБА_42 , ОСОБА_43 та ОСОБА_44 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, підсудній ОСОБА_11 , з відома та згоди інших членів організованої групи, з невстановленою особою підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки без номера від 26.06.2007 р. про те, що у ТзОВ «Міжнародна книга» ОСОБА_42 працює старшим консультантом по продажу, ОСОБА_43 працює продавцем а ОСОБА_44 водієм і їх дохід з грудня 2006 р. по травень 2007 р. складає 13300 грн., 10800 грн. та 12100 грн. відповідно та 02.07.2007 р. прибув з ОСОБА_42 , ОСОБА_43 та ОСОБА_44 у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_42 , ОСОБА_43 та ОСОБА_44 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_38 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 02.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_42 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_42 , ОСОБА_43 та ОСОБА_44 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 128 від 02.07.2007 р., договори поруки № 128-1 та № 128-2 від 02.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 02.07.2007 р. ОСОБА_42 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 32000 грн., з яких 3000 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які той передав підсудньому ОСОБА_8 , а він розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у липні 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_45 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому умови надання кредиту, встановив суму винагороди за надання кредиту, на що останній погодився.
09 липня 2007 р. ОСОБА_10 , з відома і згоди всіх інших учасників організованої групи, підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку без номера від 29.06.2007 р. про те, що ОСОБА_46 працює економістом у ТзОВ «Промислова компанія «Арюнес» і її дохід з січня по червень 2007 р. складає 11957,85 грн. та довідку без номера від 05.07.2007 р. про те, що у ТзОВ «Промислова компанія «Арюнес» ОСОБА_47 працює заступником директора і його дохід з січня по червень 2007 р. складає 12267,75 грн., передав їх ОСОБА_45 , після чого останній разом з своєю дружиною ОСОБА_46 , ОСОБА_48 та ОСОБА_47 прибули у Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», де їх зустрів виконуючий обов'язки керуючого філією - підсудній ОСОБА_9 , якому ОСОБА_45 передав фіктивні офіційні документи довідки про роботу і доходи, а також паспорти і довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_46 , ОСОБА_47 та ОСОБА_48 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_46 та ОСОБА_47 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_46 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України». Після отримання ним 09.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_46 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_46 , ОСОБА_48 та ОСОБА_47 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 138 від 09.07.2007 р., договори поруки № 138-1 та № 138-2 від 09.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 09.07.2007 р. ОСОБА_46 неправомірно отримала у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 22000 грн., з яких 2500 грн. ОСОБА_45 передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту. Дані кошти ОСОБА_11 передав підсудньому ОСОБА_8 , який розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, на початку липня 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого колегу по роботі у службі таксі «Спартак» ОСОБА_30 , підшукав ОСОБА_49 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому умови надання кредиту та суму коштів за отримання такого кредиту, на що останній погодився.
Підсудній ОСОБА_11 , отримавши від ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, з відома та згоди інших членів організованої групи, з невстановленою особою підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки № 35, № 36 та № 37 від 06.07.2007 р. про те, що ОСОБА_49 працює автослюсарем у ПП ОСОБА_52 , ОСОБА_50 працює у нього бухгалтером, а ОСОБА_51 - механіком і їх дохід з січня по червень 2007 р. складає 10410 грн., 10170 грн. і 10060 грн. відповідно та 09.07.2007 р. з ОСОБА_49 , ОСОБА_50 та ОСОБА_51 прибув у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_49 , ОСОБА_50 та ОСОБА_51 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_49 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України». Отримавши 09.07.2007 за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_49 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_49 , ОСОБА_50 та ОСОБА_51 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 139 від 09.07.2007 р., договори поруки № 139-1 та № 139-2 від 09.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
09.07.2007 р. на підставі зазначених фіктивних офіційних документів ОСОБА_49 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 30000 грн., з яких 3000 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у липні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_53 підшукав ОСОБА_54 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту, встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
11 липня 2007 р. ОСОБА_54 , ОСОБА_55 та ОСОБА_56 , які погодились виступити його поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , який отримавши від них паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, з відома та згоди всіх інших членів організованої групи, особисто виготовив довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки без номера, одну з яких від 10.07.2007 р. та дві без дати про те, що ОСОБА_54 працює водієм, ОСОБА_55 - менеджером, а ОСОБА_56 - водієм-експедитором у ПП ОСОБА_57 і їх дохід з січня по червень 2007 р. складає 10550 грн., 9900 грн. та 9930 грн. відповідно та передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_54 , ОСОБА_55 та ОСОБА_56 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_54 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 11.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_54 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_54 , ОСОБА_55 та ОСОБА_56 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 143 від 11.07.2007 р., договори поруки № 143-1 та № 143-2 від 11.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 11.07.2007 р. ОСОБА_54 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 27000 грн., з яких 13000 передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у липні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_58 підшукав ОСОБА_59 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому умови надання кредиту, встановив суму винагороди за надання кредиту, на що останній погодився.
12 липня 2007 р. ОСОБА_60 і ОСОБА_59 , а також ОСОБА_61 і ОСОБА_62 , які погодились виступити поручителями ОСОБА_59 при оформленні кредиту, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , який, отримавши від них паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, з відома та згоди всіх інших членів організованої групи, за допомогою невстановленої слідством особи виготовив довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 142 від 10.07.2007 р. про те, що ОСОБА_59 працює автослюсарем у ПП «Асгард» і його дохід з січня по червень 2007 року складає 6778,50 грн.; довідку № 248 від 09.06.2007 р. про те, що ОСОБА_61 працює зварювальником у ПЗВКП «Еліта» і його дохід з січня по червень 2007 р. складає 6778,50 грн.; довідку № 21 від 10.07.2007 р. про те, що ОСОБА_62 працює майстром у ІФДП «Облавтоучкомбінат» і його дохід з січня по червень 2007 р. складає 7570,83 грн. та передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_59 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_59 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 12.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_59 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_59 , ОСОБА_61 , ОСОБА_62 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 146 від 12.07.2007 р., договори поруки № 146-1 та № 146-2 від 12.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 12.07.2007 р. ОСОБА_59 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 16000 грн., з яких 2000 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які той передав підсудньому ОСОБА_8 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи свою злочинну діяльність, у липні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_63 , яка бажала на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив їй про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за це, на що остання погодилась.
19 липня 2007 р. ОСОБА_63 разом з ОСОБА_64 та ОСОБА_65 , які погодились виступити поручителями при оформленні нею кредиту, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , який, отримавши від них паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, з відома та згоди всіх інших членів організованої групи, за допомогою невстановленої слідством особи виготовив довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 28 від 16.07.2007 р. про те, що ОСОБА_63 працює бухгалтером ПП «Ареал» і її дохід з січня по червень 2007 р. складає 9830 грн.; довідку № 15 від 16.07.2007 р. про те, що ОСОБА_64 працює архітектором ПП «Кортеж» і його дохід з січня по червень 2007 р. складає 10310 грн., довідку № 42 від 18.07.2007 р. про те,що ОСОБА_65 працює начальником відділу кадрів ТзОВ «НЕОБ» і її дохід з січня по червень 2007 р. складає 9780 грн. та передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 зазначені підроблені офіційні документи, паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів останніх.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_63 , ОСОБА_64 та ОСОБА_65 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_63 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 12.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_63 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_63 , ОСОБА_64 та ОСОБА_65 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 158 від 19.07.2007 р., договори поруки №158-1 та № 158-2 від 19.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 19.07.2007 р. ОСОБА_63 неправомірно отримала у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 25000 грн., з яких 11500 грн. передала підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які були передані ним підсудньому ОСОБА_8 , які останній розділив між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у липні 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого колегу по роботі у службі таксі «Спартак» ОСОБА_41 підшукав ОСОБА_66 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
23 липня 2007 р. ОСОБА_41 та ОСОБА_66 разом з ОСОБА_67 та ОСОБА_68 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де ОСОБА_41 повідомив виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 , що доставив від ОСОБА_10 осіб для оформлення кредиту, познайомив їх всіх, після чого ОСОБА_9 , виконуючи злочинний план, схвалений всіма членами організованої групи, надав ОСОБА_66 три чисті бланки довідок, які останній у його присутності, власноручно заповнив, підробивши офіційні документи: 3 довідки без номера від 20.07.2007 р. про те, що ОСОБА_66 працює механіком ПП ОСОБА_69 , ОСОБА_67 працює бухгалтером, а ОСОБА_68 - механіком і їх дохід з січня по червень 2007 р. складає 10320 грн., 9800 грн. та 10320 грн. відповідно та передав з паспортами і довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_9 .
ОСОБА_70 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_66 , ОСОБА_67 і ОСОБА_68 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_66 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 23.07.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_66 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_66 , ОСОБА_67 і ОСОБА_68 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 161 від 23.07.2007 р., договори поруки № 161-1 та № 161-2 від 23.07.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 23.07.2007 р. ОСОБА_66 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 27000 грн., з яких 5000 грн. передав ОСОБА_9 за сприяння в отриманні кредиту, який розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність в кінці липня 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_71 , підшукав ОСОБА_72 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту, встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
03 серпня 2007 р. ОСОБА_72 разом з ОСОБА_73 та ОСОБА_74 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх чекали ОСОБА_71 та підсудній ОСОБА_10 який, діючи згідно погодженого з іншими членами організованої групи плану, за допомогою невстановленої слідством особи, підробив офіційні документи - 2 довідки без номера від 02.08.2007 р. про те, що ОСОБА_73 у ПП ОСОБА_71 працює продавцем, а ОСОБА_74 - менеджером і їх дохід з лютого по липень 2007 р. складає 5950 грн. та 6000 грн. відповідно, які разом з паспортами і довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_72 , ОСОБА_73 та ОСОБА_74 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_74 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_72 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 03.08.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_72 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 178 від 03.08.2007 р., договори поруки № 178-1 та № 178-2 від 03.08.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 03.08.2007 р. ОСОБА_72 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 34000 грн., з яких 18000 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, на початку серпня 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого колегу по роботі у службі таксі «Спартак» ОСОБА_30 , який діяв на прохання своїх знайомих ОСОБА_31 та ОСОБА_32 , підшукав ОСОБА_75 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
08 серпня 2007 р. ОСОБА_75 разом з ОСОБА_76 та ОСОБА_77 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх чекали ОСОБА_30 та підсудній ОСОБА_11 , передали останньому свої паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, після чого підсудній ОСОБА_11 , діючи згідно погодженого з іншими членами організованої групи плану, особисто підробив офіційний документ - довідку без номера від 07.08.2007 р. про те, що ОСОБА_77 працює водієм ТзОВ «Ческом» і його дохід з лютого по липень 2007 р. складає 7920 грн. У цей же час ОСОБА_30 та невстановлена слідством особа підробили офіційні документи - довідку № 45 від 04.08.2007 р. про те, що ОСОБА_76 працює комірником ПП «Гріола» і його дохід з лютого по липень 2007 р. складає 8790 грн. та довідку № 08/02 від 06.08.2007 р. про те, що ОСОБА_75 працює водієм-експедитором ПП «Кортеж» і його дохід з лютого по липень 2007 р. складає 9125 грн., які ОСОБА_75 , ОСОБА_76 та ОСОБА_77 , за вказівкою ОСОБА_11 , разом з своїми паспортами і довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів, передали виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_75 , ОСОБА_76 та ОСОБА_77 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_75 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 08.08.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_75 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_75 , ОСОБА_76 та ОСОБА_77 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 185 від 08.08.2007 р., договори поруки № 185-1 та № 185-2 від 08.08.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів.
На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 08.08.2007 р. ОСОБА_75 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 27000 грн., з яких 6000 грн. передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у серпні 2007 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_53 , підшукав ОСОБА_78 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди це, на що останній погодився.
22 серпня 2007 р. ОСОБА_78 , ОСОБА_79 та ОСОБА_80 прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , який діючи згідно погодженого з іншими членами організованої групи плану, за допомогою невстановленої слідством особи та ОСОБА_53 , підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 93 від 20.08.2007 р. про те, що ОСОБА_78 працює програмістом в Івано-Франківському ДЦНТІ і його дохід з лютого по липень 2007 р. складає 6500 грн. та 2 довідки без номера і дати про те, що ОСОБА_80 працює столяром ТзОВ «Будівельник Прикарпаття», а ОСОБА_79 - майстром-плиточником і їх дохід з лютого по липень 2007 р. складає 5390 грн. та 5450 грн. відповідно, після чого разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_78 , ОСОБА_79 та ОСОБА_80 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_78 , ОСОБА_79 та ОСОБА_80 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_78 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 22.08.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_78 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_78 , ОСОБА_79 та ОСОБА_80 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 198 від 22.08.2007 р. , договори поруки № 198-1 та № 198-2 від 22.08.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 22.08.2007 р. ОСОБА_78 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 16000 грн., з яких 3000 грн. через ОСОБА_53 передав підсудньому ОСОБА_11 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_9 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у жовтні 2007 року підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, через ОСОБА_15 , який у червні 2007 р. з його допомогою неправомірно отримав кредит, підшукав ОСОБА_81 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
10 жовтня 2007 р. ОСОБА_15 , ОСОБА_81 , ОСОБА_82 та ОСОБА_83 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , який діючи згідно погодженого з іншими членами організованої групи плану, особисто підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 41-10/10-07 від 10.10.2007 р. про те, що ОСОБА_81 працює старшим менеджером з реклами ТзОВ «Світ ЛТД» і його дохід з квітня по вересень 2007 р. складає 10260 грн., довідку № 358 від 10.10.2007 р. про те, що ОСОБА_83 працює завідувачем відділу ТзОВ «Сільпо» і його дохід з квітня по вересень 2007 р. складає 10250 грн., які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_81 , ОСОБА_83 та ОСОБА_82 , з достовірною довідкою з місця роботи та про заробітну плату останнього, передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_81 та ОСОБА_83 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_81 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 10.10.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_81 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_81 , ОСОБА_83 та ОСОБА_82 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 252 від 10.10.2007 р., договори поруки № 252-1 та № 252-2 від 10.10.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 10.10.2007 р. ОСОБА_81 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 31000 грн., з яких 5000 грн. через свого брата ОСОБА_15 передав ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність у жовтні 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_84 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів отримати кредит у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
19 жовтня 2007 р. ОСОБА_84 разом з ОСОБА_85 та ОСОБА_86 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , який діючи згідно погодженого з іншими членами організованої групи плану, особисто підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку без номера від 18.10.2007 р. про те, що ОСОБА_84 працює завідувачем складу ТзОВ «Укрспецтехніка № 2» і його дохід з квітня по вересень 2007 р. складає 7550 грн., довідку без номера від 18.10.2007 р. про те, що ОСОБА_85 працює робочим ТзОВ «Укрспецтехніка № 2» і його дохід з квітня по вересень 2007 р. складає 5430 грн. та довідку № 24 від 18.10.2007 р. про те, що ОСОБА_86 працює водієм ТзОВ «Укрспецтехніка № 2» і його дохід з квітня по вересень 2007 р. складає 5800 грн., які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_84 , ОСОБА_85 та ОСОБА_86 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_84 , ОСОБА_85 та ОСОБА_86 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_84 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 19.10.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_84 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_84 , ОСОБА_85 та ОСОБА_86 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 256 від 19.10.2007 р., договори поруки № 256-1 та № 256-2 від 19.10.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 19.10.2007 р. ОСОБА_84 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 20000 грн., з яких 4000 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у листопаді 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_71 , підшукав ОСОБА_72 , який у серпні 2007 р. з його допомогою неправомірно отримав кредит та бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит на ОСОБА_73 , повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
07 листопада 2007 р. ОСОБА_72 та ОСОБА_73 , а також ОСОБА_87 та ОСОБА_88 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустріли підсудній ОСОБА_10 та ОСОБА_71 , які підробили офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки без номера від 06.11.2007 р. про те, що ОСОБА_73 та ОСОБА_88 у ПП ОСОБА_71 працюють продавцями, а ОСОБА_87 - експедитором і їх дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 8100 грн., 7250 грн. та 9600 грн. відповідно, які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_73 , ОСОБА_87 та ОСОБА_88 . ОСОБА_10 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_73 , ОСОБА_87 та ОСОБА_88 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_73 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 07.11.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_73 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_73 , ОСОБА_87 та ОСОБА_88 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 268 від 07.11.2007 р., договори поруки № 268-1 та № 268-2 від 07.11.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 07.11.2007 р. ОСОБА_73 неправомірно отримала у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 30000 грн., частину з яких, у сумі 18000 грн. через ОСОБА_72 та ОСОБА_71 передала підсудньому ОСОБА_10 у якості неправомірної вигоди за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у листопаді 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_89 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит на ОСОБА_61 , повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
15 листопада 2007 р. ОСОБА_89 та ОСОБА_61 , разом з ОСОБА_90 та ОСОБА_91 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , який особисто підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку без номера від 15.11.2007 р. про те, що ОСОБА_61 працює водієм в Івано-Франківському національному університеті нафти і газу та його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 11311,76 грн., довідку без номера від 14.11.2007 р. про те, що ОСОБА_90 працює оператором ВАТ «Укртелеком» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 7200 грн. та довідку без номера від 14.11.2007 р. про те, що ОСОБА_91 працює оператором ВАТ «Укртелеком» і її дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 7205 грн., які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_61 , ОСОБА_90 та ОСОБА_91 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_61 , ОСОБА_90 та ОСОБА_91 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_61 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 15.11.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_61 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_61 , ОСОБА_90 та ОСОБА_91 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 274 від 15.11.2007 р., договори поруки № 274-1 та № 274-2 від 15.11.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 15.11.2007 р. ОСОБА_61 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 30000 грн.
Продовжуючи злочинну діяльність, у листопаді 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_92 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
15 листопада 2007 р. ОСОБА_92 разом з ОСОБА_93 та ОСОБА_94 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , який особисто підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 392 від 12.11.2007 р. про те, що ОСОБА_92 працює старшим продавцем ТзОВ «Сільпо-71» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 11159 грн.; довідку № 393 від 12.11.2007 р. про те, що ОСОБА_93 працює продавцем-консультантом ТзОВ «Сільпо-71» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 8350 грн.; довідку № 59-12/11-07 від 12.11.2007 р. про те, що ОСОБА_94 працює менеджером з реклами ТзОВ «Толанда» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 9290 грн., які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_92 , ОСОБА_93 та ОСОБА_94 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_92 , ОСОБА_93 та ОСОБА_94 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_92 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 15.11.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_92 , ОСОБА_18 за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_92 , ОСОБА_93 та ОСОБА_94 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 275 від 15.11.2007 р., договори поруки № 275-1 та № 275-2 від 15.11.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 15.11.2007 р. ОСОБА_92 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 29000 грн., з яких 5000 грн. передав підсудньому ОСОБА_9 за сприяння в отриманні кредиту, а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, листопаді 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, через свого знайомого ОСОБА_71 , підшукав ОСОБА_72 , який з його допомогою у серпні 2007 р. неправомірно оформив кредит на своє ім'я, а у листопаді 2007 р. на з його допомогою - на ОСОБА_73 , та бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит на ОСОБА_95 , повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
20 листопада 2007 р. ОСОБА_72 та ОСОБА_95 , а також ОСОБА_96 та ОСОБА_97 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустріли ОСОБА_71 та підсудній ОСОБА_10 , який за допомогою невстановленої особи підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку № 13 від 19.11.2007 р. про те, що ОСОБА_95 , ОСОБА_96 та ОСОБА_97 працюють в ДП «Івано-Франківське лісове господарство» і їх дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 10663 грн., 8343 грн. та 7939 грн. відповідно, які разом з паспортами та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_95 , ОСОБА_96 та ОСОБА_97 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_95 , ОСОБА_96 та ОСОБА_97 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_95 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання ОСОБА_9 20.11.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_95 , ОСОБА_13 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_95 , ОСОБА_96 та ОСОБА_97 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 285 від 20.11.2007 р., договори поруки № 285-1 та № 285-2 від 20.11.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 20.11.2007 р. ОСОБА_95 неправомірно отримала у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 28000 грн., з яких 20000 грн. через ОСОБА_72 та ОСОБА_71 передала підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у листопаді 2007 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_98 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
30 листопада 2007 р. ОСОБА_98 разом з ОСОБА_99 та ОСОБА_100 , які погодились виступити поручителями при оформленні кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів виконуючий обов'язки керуючого філією - підсудній ОСОБА_9 , якому вони повідомили, що їх направив ОСОБА_10 , передали свої паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, а також ОСОБА_98 передав ОСОБА_9 свій звіт підприємця та 2 надані йому ОСОБА_10 фіктивні довідки про місце роботи та заробітну плату ОСОБА_99 та ОСОБА_100 : довідку № 134 від 29.11.2007 р. про те, що ОСОБА_99 працює головним механіком ТзОВ «Спартакос» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 8150 грн. та довідку № 56 від 29.11.2007 р. про те, що ОСОБА_100 працює адміністратором ПП «Ареал» і його дохід з травня по жовтень 2007 р. складає 8950 грн.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_99 та ОСОБА_100 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_98 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 30.11.2007 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_98 , ОСОБА_18 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_98 , ОСОБА_99 та ОСОБА_100 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 302 від 30.11.2007 р., договори поруки № 302-1 та № 302-2 від 30.11.2007 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 30.11.2007 р.
ОСОБА_98 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 31000 грн.
Продовжуючи злочинну діяльність, у січні 2008 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_101 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
15 січня 2008 р. ОСОБА_101 разом з ОСОБА_102 та ОСОБА_103 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів виконуючий обов'язки керуючого філією - підсудній ОСОБА_9 , якому вони повідомили, що їх направив ОСОБА_10 , передали свої паспорти громадян України, довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів та підроблені ОСОБА_102 і ОСОБА_103 на наданих ОСОБА_30 бланках, офіційні документи - довідки про роботу та заробітну плату: довідку без номера і дати про те, що ОСОБА_102 працює старшим продавцем ПП ОСОБА_104 і його дохід з липня по грудень 2007 р. складає 11100 грн., довідку без номера і дати про те, що ОСОБА_103 працює продавцем-консультантом ПП ОСОБА_104 і його дохід з липня по грудень 2007 р. складає 9000 грн. та довідку № 16 від 14.01.2008 р. про те, що ОСОБА_101 працює програмістом ТОВ «Енерго-Івано-Франківськ» і його дохід з липня по грудень 2007 р. складає 11900 грн.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_101 , ОСОБА_102 та ОСОБА_103 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_13 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_101 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 15.01.2008 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_101 , ОСОБА_13 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_101 , ОСОБА_102 та ОСОБА_103 , підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 4 від 15.01.2008 р., договори поруки № 4-1 та № 4-2 від 15.01.2008 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 15.01.2008 р. ОСОБА_101 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 22000 грн., з яких 7500 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він в подальшому передав підсудньому ОСОБА_8 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у січні 2008 р. ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_105 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
28 січня 2008 р. ОСОБА_105 разом з ОСОБА_106 та ОСОБА_107 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , якому вони передали свої паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів, а останній надав ОСОБА_106 3 бланки офіційних документів, у які вона внесла завідомо неправдиві дані про місце роботи і заробітну плату, і таким чином підробила офіційні документи: довідки без номера і дати про те, що ОСОБА_105 працює у ПП ОСОБА_104 старшим продавцем, ОСОБА_107 та ОСОБА_106 працюють продавцями і їх дохід з липня по грудень 2007 р. складає 12700 грн., 10450 грн. та 10610 грн., які підсудній ОСОБА_10 разом з паспортами громадянина України та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_105 , ОСОБА_106 та ОСОБА_107 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_105 , ОСОБА_106 та ОСОБА_107 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_105 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 28.01.2008 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_105 , ОСОБА_18 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_105 , ОСОБА_106 та ОСОБА_107 підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 15 від 28.01.2008 р., договори поруки № 15-1 та № 15-2 від 28.01.2008 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 28.01.2008 р ОСОБА_105 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 25000 грн., з яких 12500 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він передав підсудньому ОСОБА_8 , а той розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у лютому 2008 р. підсудній ОСОБА_11 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_26 , який у червні 2007 р. виступав поручителем при незаконному оформленні кредиту його братом ОСОБА_25 та який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту, встановив суму винагороди за це, на що останній погодився.
15 лютого 2008 р. ОСОБА_26 разом з ОСОБА_108 та ОСОБА_27 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_11 , якому вони передали свої паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів. Діючи умисно, з відома та згоди всіх учасників організованої групи, за допомогою невстановленої слідством особи, підсудній ОСОБА_11 підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідки без номера від 14.02.2008 р. про те, що у кафе «Транзит» ОСОБА_26 працює адміністратором, ОСОБА_109 - барменом, а ОСОБА_27 - постачальником товарів і їх дохід з серпня по січень 2007 р. складає 9500 грн., 6900 грн. та 6000 грн. відповідно, які разом з паспортами громадянина України та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_26 , ОСОБА_109 та ОСОБА_27 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_26 , ОСОБА_109 та ОСОБА_27 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_26 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 15.02.2008 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_26 , ОСОБА_18 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_26 , ОСОБА_109 та ОСОБА_27 підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 30 від 15.02.2008 р., договори поруки № 30-1 та № 30-2 від 15.02.2008 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 28.01.2008 р. ОСОБА_26 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 14000 грн.
Продовжуючи злочинну діяльність, у березні 2008 р. підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_103 , який у січні 2008 р. виступав поручителем при незаконному оформленні кредиту ОСОБА_101 та який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту та встановив суму винагороди за надання такого кредиту, на що останній погодився.
14 березня 2008 р. ОСОБА_103 разом з ОСОБА_110 та ОСОБА_111 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів виконуючий обов'язки керуючого філією - підсудній ОСОБА_9 , якому вони передали свої паспорти громадян України, довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів та підроблені ОСОБА_103 і невстановленою слідством особою на наданих ОСОБА_30 бланках, офіційні документи - довідки про роботу та заробітну плату: довідку без номера і дати про те, що ОСОБА_103 працює у ПП ОСОБА_104 і його дохід з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. складає 9000 грн., а також довідки без номера і дати про те, що ОСОБА_111 працює у ПП ОСОБА_112 торговим представником, а ОСОБА_112 - водієм і їх дохід з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. складає 6950 грн. та 6000 грн. відповідно.
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_103 , ОСОБА_110 та ОСОБА_111 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_18 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_103 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 14.03.2008 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_103 , ОСОБА_18 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_103 , ОСОБА_110 та ОСОБА_111 підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 67 від 14.03.2008 р., договори поруки № 67-1 та № 67-2 від 14.03.2008 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 14.03.2008 р. ОСОБА_103 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 17000 грн., з яких 5000 грн. передав підсудньому ОСОБА_10 за сприяння в отриманні кредиту, які він у подальшому передав підсудньому ОСОБА_8 , а останній розділив їх між членами організованої групи.
Продовжуючи злочинну діяльність, у березні 2008 року підсудній ОСОБА_10 , у відповідності до відведеної йому ролі, підшукав ОСОБА_113 , який бажав на підставі фіктивних офіційних документів оформити у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» кредит, повідомив йому про умови надання кредиту, встановив суму винагороди за свої дії, на що останній погодився.
24 березня 2008 р. ОСОБА_113 разом з ОСОБА_114 та ОСОБА_115 , які погодились виступити поручителями при оформленні ним кредиту та підписати договори поруки, прибули до Богородчанського відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» в смт.Богородчани, вул.Шевченка, 20, де їх зустрів підсудній ОСОБА_10 , якому вони передали свої паспорти громадян України, довідки про присвоєння ідентифікаційних кодів. Діючи згідно спільно розробленого плану та відведеної ролі, з відома та згоди інших членів організованої групи, підсудній ОСОБА_10 за допомогою невстановленої слідством особи, підробив офіційні документи - довідки про місце роботи та заробітну плату: довідку без номера від 19.03.2008 р. про те, що ОСОБА_113 працює водієм у ПП «РІА-Сервіс» і його дохід з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. складає 15000 грн., довідку без номера від 24.03.2008 р. про те, що ОСОБА_114 працює менеджером по збуту запчастин у ПП ОСОБА_116 і його дохід з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. складає 9200 грн. та довідку без номера від 24.03.2008 р. про те, що ОСОБА_117 працює продавцем у ПП ОСОБА_104 і його дохід з вересня 2007 р. по лютий 2008 р. складає 7300 грн., які разом з паспортами громадян України та довідками про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_113 , ОСОБА_114 та ОСОБА_115 передав виконуючому обов'язки керуючого філією - підсудньому ОСОБА_9 .
Підсудній ОСОБА_9 , діючи згідно розробленого та погодженого членами організованої групи плану, знаючи, що довідки про роботу та доходи ОСОБА_113 , ОСОБА_114 та ОСОБА_115 є фіктивними, зловживаючи своїм службовим становищем, у порушення розділу 3 пунктів 3.2, 3.3, розділу 4 пунктів 4.2, 4.3, 4.4, 4.6, 4.11 положення «Про кредитування фізичних осіб», передав отримані документи для оформлення кредитної справи економісту по кредитуванню ОСОБА_13 , яка за його вказівкою, склала запит про надання дозволу на видачу кредиту ОСОБА_113 , а ОСОБА_9 підписав його та по електронній пошті відіслав для погодження в філію - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України».
Після отримання підсуднім ОСОБА_9 24.03.2008 р. за сприянням керуючого філії - Тисменицьке відділення № 7327 ВАТ «Державний ощадний банк України» підсуднього ОСОБА_8 повідомлення філії - Івано-Франківське обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання згоди на видачу кредиту ОСОБА_113 , ОСОБА_13 , за вказівкою ОСОБА_9 , завірила своїм підписом копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних кодів ОСОБА_113 , ОСОБА_114 та ОСОБА_115 підготувала повідомлення про умови кредитування, висновок оцінки фінансового стану позичальника, висновок кредитної служби за результатами розгляду кредитної заявки, висновок служби безпеки та висновок юридичної служби, кредитний договір № 69 від 24.03.2008 р., договори поруки № 69-1 та № 69-2 від 24.03.2008 р., розпорядження операційному відділу на видачу готівки, які ОСОБА_9 особисто підписав та завірив печаткою відділення банку, надавши їм статусу офіційних документів. На підставі зазначених фіктивних офіційних документів 14.03.2008 р. ОСОБА_113 неправомірно отримав у касі філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» грошові кошти у сумі 16000 грн.
Внаслідок вчиненого членами організованої групи підсудніми ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 зловживання службовим становищем та службового підроблення, фізичні особи ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_22 , ОСОБА_25 , ОСОБА_118 , ОСОБА_38 , ОСОБА_42 , ОСОБА_46 , ОСОБА_49 , ОСОБА_54 , ОСОБА_59 , ОСОБА_63 , ОСОБА_66 , ОСОБА_72 , ОСОБА_75 , ОСОБА_78 , ОСОБА_81 , ОСОБА_84 , ОСОБА_73 , ОСОБА_92 , ОСОБА_61 , ОСОБА_95 , ОСОБА_98 , ОСОБА_101 , ОСОБА_105 , ОСОБА_26 , ОСОБА_103 та ОСОБА_113 упродовж червня 2007 р. - березня 2008 р. у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» отримали неправомірну вигоду - кредитні кошти на загальну суму 689 500 грн., частину з яких в сумі 164 800 грн. передали підсуднім ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_9 , ОСОБА_8 , чим спричинено тяжкі наслідки охоронюваним законом державним інтересам.
Причетність підсудніх ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 до вчинення інкримінованих злочинів підтверджується сукупністю перевірених у судовому засіданні доказів, а саме:
Допитаний у судовому засіданні підсудній ОСОБА_8 своєї вини у вчиненні інкримінованих злочинів не визнав і дав свідчення про те, що до видачі кредитів фізичним особам Богородчанським відділенням ВАТ «Державний ощадний банк України» у 2007-2008 роках він не причетний, з підсуднім ОСОБА_9 організованої групи не створював та до такої не входив, злочинні плани не погоджував, участі у вчиненні злочинів іншими підсудними не приймав, не знайомив ОСОБА_9 з підсудніми ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , не причетний до підробки документів, на підставі яких видавалися кредити і не отримував будь-яких коштів за надання таких кредитів. Ствердив, що підсудні ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 дають щодо нього неправдиві свідчення і оговорюють його. Вважає, що на слідстві та в ході судового розгляду не здобуто доказів його вини.
Допитаний у судовому засіданні підсудній ОСОБА_9 повністю визнав вину, щиро розкаявся і ствердив, що вчинив всі інкриміновані йому злочини за викладених в постанові про зміну обвинувачення обставин. Також дав суду свідчення про те, що у червні 2007 р. його було переведено з Івано-Франківського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» у філію - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» на посаду виконуючого обов'язки керуючого, Робота в іншій місцевості йому давалася важко, тому звертався за консультаціями до обласного управління, де йому сказали брати приклад із керуючого Тисменецьким відділенням ОСОБА_8 , з яким познайомився під час роботи в обласному управлінні приблизно у 2004-2005 р.р. ОСОБА_8 познайомив його із ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , назвавши їх своїми знайомими, які допоможуть йому із пошуком клієнтів на кредити. ОСОБА_8 у кожному випадку телефонував йому і попереджав, хто із них приїде з клієнтами. Коли ОСОБА_8 перебував у відпустці, то ОСОБА_11 та ОСОБА_10 клієнтів не возили. Всі позичальники та поручителі зверталися у відділення банку із своїми документами, були випадки, коли документи заносив ОСОБА_11 чи ОСОБА_10 , а за ними заходили позичальники. Кредитну заявку та анкету поручителя заповнювали самі позичальники та поручителі, у деяких випадках ці документи заповнювали у нього в кабінеті, якщо кредитний працівник був зайнятий. Кредитний працівник подавав запит в обласне управління згідно даних кредитної заявки та анкет поручителів, у відділенні кожного разу засідав кредитний комітет по питанню надання запиту та видачі кредиту після дозволу облуправління.
Оформлення всіх кредитів відбувалося згідно із положенням про кредитування фізичних осіб, документи йому на підпис передавав кредитний працівник, після чого позичальник по паспорту в касі банку отримував кошти згідно видаткового касового ордера. Віддяку, яку давали позичальники після отримання кредиту, вони розділяли між собою.
Підсудній ОСОБА_9 також підтвердив свої показання, дані ним на досудовому слідстві.
Допитаний у судовому засіданні підсудній ОСОБА_10 повністю визнав свою вину, щиро розкаявся та показав, що вчинив всі інкриміновані йому злочини, за викладених в постанові про зміну обвинувачення обставин. Також він дав суду показання про те, що працював у службі таксі «Спартак», де також працював його знайомий на ім'я ОСОБА_119 , якого попросив допомогти в отриманні кредиту. Він познайомив його із ОСОБА_8 - керуючим Тисменицьким відділенням Ощадбанку, де отримав кредит. Після цього просив ОСОБА_8 допомогти отримати кредит для свого знайомого, однак він відмовмв, так як було вичерпано ліміт на видачу кредитів, однак сказав, що може зателефонувати до ОСОБА_9 в Богородчанське відділення Ощадбанку, де і було отримано кредит. Кожного разу, коли до нього зверталися по питанню отримання кредиту, він телефонував до ОСОБА_9 , який говорив, що при наявності всіх документів і поручителів, можна їхати до нього. По кожному кредиту він мав віддавати частину коштів ОСОБА_8 , ОСОБА_11 та ОСОБА_9 , а якщо позичальники були від ОСОБА_11 , то він давав йому гроші. Кошти давали після оформлення крету та отримання грошей в касі. Позичальники завжди отримували гроші особисто в касі, після чого давали йому, а він, в залежності від суми кредиту, роздавав ці кошти.
Підсудній ОСОБА_10 також підтвердив свої показання, дані ним на досудовому слідстві.
Допитаний у судовому засіданні підсудній ОСОБА_11 повністю визнав свою вину, щиро розкаявся та показав, що вчинив всі інкриміновані йому злочини, за викладених в постанові про зміну обвинувачення обставин. Він також дав суду свідчення про те, що приблизно у 2006 р. працював на орендованій машині у службі таксі і мав розмову із знайомим по роботі на ім'я ОСОБА_119 по питанню отримання кредиту для купівлі автомобіля. ОСОБА_119 сказав йому, що у Тисменицькому відділенні ОСОБА_120 у нього є знайомий керуючий, з яким може поговорити про це. Через деякий час до нього зателефонував ОСОБА_119 , який сказав, що можна під'їхати у Тисменицьке відділення Ощадбанку. У даному відділенні він познайомився із ОСОБА_8 і отримав кредит. Згодом до нього звернувся його знайомий щодо отримання кредиту, однак ОСОБА_8 ствердив, що на даний час кредитів не оформляє, але може зателефонувати до знайомого в Богородчанське Відділення Ощадбанку. Після телефонної розмови ОСОБА_8 сказав, що можна під'їхати в Богородчанське відділення Ощадбанку, де звернутися до ОСОБА_9 , сказавши при цьому, що вони від ОСОБА_8 .
У Богородчанському відділенні Ощадбанку він підійшов до ОСОБА_9 по питанню оформлення кредиту на знайомого, на що той погодився. Через кілька днів його знайомий отримав кредит у даному відділенні, за що дав йому гроші, як віддяку за допомогу у оформленні кредиту. Після цього до нього ще зверталися особи, які бажали отримати кредит, він телефонував до ОСОБА_8 , а потім возив людей до ОСОБА_9 . У всіх випадках після оформлення кредиту та отримання грошей люди віддячувалися, даючи різні суми грошей, які в подальшому розділялися між чотирма підсудніми.
Підсудній ОСОБА_11 також підтвердив свої показання, дані ним на досудовому слідстві.
- Речовими доказами - матеріалами кредитних справ позичальників ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_22 , ОСОБА_38 , ОСОБА_118 , ОСОБА_42 , ОСОБА_49 , ОСОБА_46 , ОСОБА_54 , ОСОБА_59 , ОСОБА_63 , ОСОБА_25 , ОСОБА_66 , ОСОБА_75 , ОСОБА_81 , ОСОБА_84 , ОСОБА_92 , ОСОБА_61 , ОСОБА_98 , ОСОБА_101 , ОСОБА_105 , ОСОБА_26 , ОСОБА_103 , ОСОБА_113 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 , ОСОБА_95 (т. 13 а.с. 12-34, 108-130, т. 14 а.с. 7-27, 137-157, т. 15 а.с. 8-34, 122-145, т. 16 а.с. 7-29, 135-158, т. 17 а.с. 7-29, 111-132, т. 18 а.с. 8-31, 112-133, т. 19 а.с. 7-27, 116-136, т. 20 а.с. 7-29, 109-135, т. 21 а.с. 8-34, 131-152, т. 22 а.с. 7-29, 138-164, т. 23 а.с. 7-28, 112-139, т. 24 а.с. 7-30, 86-115, т. 25 а.с. 8-39, т. 28 а.с. 54-131) .
- Матеріалами ревізії КРУ окремих питань фінансово-господарської діяльності Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», згідно яких завдані упродовж 2007-2008 р. р. банку матеріальні збитки внаслідок видачі кредитів, не відшкодовано. (т. 10 а.с. 41-203, т. 11 а.с. 1-209).
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_41 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та показав, що знайомий з підсудніми ОСОБА_10 та ОСОБА_11 , оскільки вони разом працювали у службі таксі «Спартак». Від колег по роботі йому було відомо, що останні можуть посприяти в отримнні кредиту у відділеннях «Ощадбанку» і коли його знайомі мали на меті оформити кредит, то він радив звернутись до них. Неодноразово підвозив людей до Богородчанського відділення ВАТ «Ощадбанк», де їх зустрічали підсудні ОСОБА_11 або ОСОБА_10 , які надавали людям бланки довідок, або фіктивні довідки про доходи, особисто підробляли довідки про доходи, домовлялись про видачу кредитів з керуючим Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», отримували винагороду за сприяння в отриманні кредитів, оплачували йому за послуги таксі.
- Показаннями свідка ОСОБА_30 , який на досудовому слідстві дав показання про те, що у період 2004-2008 років він працював таксистом у службі таксі 078 «Спартак», де також працювали ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та ОСОБА_41 . Від колег по роботі йому було відомо, що останні можуть посприяти в отриманні кредитів у відділеннях «Ощадбанку» і коли його знайомі мали на меті оформити кредит, він направляв їх до вказаних осіб. Знаючи про умови видачі кредиту, він інколи надавав для своїх знайомих, які не були працевлаштовані, чисті бланки довідок про доходи ОСОБА_11 або ОСОБА_41 , який працював через ОСОБА_10 . За сприяння в отриманні кредиту ОСОБА_11 та ОСОБА_41 отримували від людей винагороду (т. 12 а.с. 97-100).
- Протоколом очної ставки між ОСОБА_11 та ОСОБА_30 , згідно якого останній підтвердив, що знайомив з ОСОБА_11 людей, які мали намір оформити кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Після отримання кредитних коштів вказаними особами, він передавав від них винагороду ОСОБА_11 у розмірі 2-3 тисяч гривень. Зазначені показання також підтвердив ОСОБА_11 (т. 12 а.с. 132-133).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_30 та ОСОБА_41 , згідно якого останній підтвердив, що ОСОБА_30 звернувся до нього з проханням допомогти оформити кредит ОСОБА_105 , ОСОБА_101 та ОСОБА_98 . Після отримання ними кредиту він отримував від них винагороду, яку передавав ОСОБА_10 . Дані показання також підтвердив ОСОБА_30 (т. 12 а.с. 134).
- Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_121 та ОСОБА_31 підтвердили свої показання, дані на досудовому слідстві та вказали, що знайомі з ОСОБА_30 , який пропонував своє сприяння в отриманні кредитів. Вони направляли до ОСОБА_30 своїх знайомих, підвозили їх та поручителів до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де ОСОБА_30 їх зустрічав та займався оформленням кредитів, останні платили йому винагороду у розмірі 2,5-3 тисячі гривень.
- Протоколами очних ставок ОСОБА_30 з ОСОБА_122 та ОСОБА_31 , на яких останні підтвердили свої показання про домовленість з учасниками організованої групи про видачу за винагороду кредитів ОСОБА_75 та ОСОБА_33 (т. 12 а.с. 171-173, 174-176).
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_53 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві, а також дав суду свідчення про те, що літом 2007 року його однокласник ОСОБА_11 повідомив, що може допомогти з оформленням кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», після чого він направляв до ОСОБА_11 своїх знайомих, підвозив їх до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», після отримання ними кредиту, передав від них ОСОБА_11 винагороду.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_123 дав свідчення про те, що працював таксистом у службі таксі 078 «Спартак». У 2007 р. від колег по роботі довідався, що ОСОБА_11 може допомогти оформити кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», знайомив з ним тих, хто бажає отримати кредити. У його присутності ОСОБА_11 пояснював людям умови видачі кредитів, а коли вони не мали довідок про доходи, останній обіцяв надати їм такі документи. За вказівками ОСОБА_11 відвозив позичальників та їх поручителів у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», отримував від них грошові кошти, які передавав ОСОБА_11 . Свідок ОСОБА_123 також підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Свідок ОСОБА_14 на досудовому слідстві дав свідчення про те, що у 2007 р. домовлявся з ОСОБА_9 про видачу кредитів у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_16 та ОСОБА_15 , а ОСОБА_9 обіцяв їм надати фіктивні довідки про доходи, оскільки на той час вони не працювали (т. 12 а.с. 214-217).
- Свідок ОСОБА_124 , будучи допитаним на досудовому слідстві ствердив, що ОСОБА_19 та ОСОБА_113 працювали у службі таксі «Спартак», керівником якої є його брат ОСОБА_125 , та мали заборгованість перед власниками автомобілів, які вони орендували (т. 12 а.с.226-229).
- Свідок ОСОБА_126 ствердив на досудовому слідстві про те, що у 2006-2008 роках ОСОБА_113 орендував його автомобіль, вчинив 4 дорожньо-транспортні пригоди, він оплатив ремонт пошкоджених автомобілів, а тому на початок 2008 р. ОСОБА_113 винен був йому 9000 грн. У квітні 2008 р. ОСОБА_113 погасив свій борг (т. 12 а.с. 232-234).
- Показаннями свідка ОСОБА_127 , даними на досудовому слідстві, згідно яких у 2007-2008 роках ОСОБА_19 орендував його автомобіль, вчинив дорожньо-транспортну пригоду і за пошкодження автомобіля мав сплатити йому 2500 грн., які через певний час повернув (т.12 а.с. 235-237).
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_128 ствердила, що з жовтня 2006 р. по липень 2010 р. працювала на посаді економіста по кредитуванню у філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України», готувала пакети документів для оформлення кредитів фізичним особам. У червні 2007 р. виконуючим обов'язки керуючого філії призначено ОСОБА_9 , з приходом якого показник по видачі кредитів фізичним особам під поруку двох фізичних осіб, різко пішов в гору і це позитивно впливало на розмір премій працівників, у тому числі керуючого. Він особисто визначав напрямок діяльності у цій сфері, так як тільки до нього звертались особи щодо видачі їм кредитів. ОСОБА_9 проводив з клієнтами розмови, надавав консультації та приймав від них паспорти, ідентифікаційні коди, довідки про місце їх роботи та доходи і у зв'язку з відсутністю працівника служби безпеки, повинен був перевірити їх достовірність. Отримані від позичальника та поручителів документи чи їх ксерокопії ОСОБА_9 передавав їй. Світлокопії паспортів підписували їх власники та вона, як кредитний інспектор. На підставі отриманих документів вона готувала документи про фінансовий стан позичальника та поручителів, складала запит в обласне управління ВАТ «Державний ощадний банк України» про надання дозволу на видачу кредиту, направляла їх по електронній пошті. Отримавши позитивну відповідь обласного управляння готувала пакет документів для оформлення кредиту, а саме: кредитний договір, договори поруки, заявки позичальника та поручителів та інші. Заявку позичальника на кредит та анкети поручителів останні заповнювали в її кабінеті, або в кабінеті ОСОБА_9 . Інколи, за усною вказівкою ОСОБА_9 , вона вносила записи у вказані документи від імені позичальників чи поручителів, коли останні не могли це самостійно правильно зробити. Підписання підготовлених нею кредитного договору та договорів поруки відбувалось в кабінеті ОСОБА_9 , без її участі. ОСОБА_11 та ОСОБА_10 у 2007-2008 роках неодноразово зустрічались з ОСОБА_9 у його службовому кабінеті. Також вона підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_13 ствердила, що у 2007-2008 роках обіймала посаду економіста відділу роздрібного кредитування філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України». ОСОБА_9 особисто проводив з клієнтами розмови, надавав консультації та приймав від них паспорти, ідентифікаційні коди, довідки про місце роботи та доходи і у зв'язку з відсутністю працівника служби безпеки, повинен був перевірити їх достовірність. Підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві.
Аналогічні показання дала суду свідок ОСОБА_129 , яка обіймала посаду головного економіста служби планово-комерційної діяльності філії - Богородчанське відділення № 6378 ВАТ «Державний ощадний банк України» та підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_130 також підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві та вказала, що на займаній посаді працює з 2003 р.. В її посадові обов'язки входить координація та організація роботи працівників системи ощадбанку в Івано-Франківській області, пов'язана з роздрібним бізнесом, у тому числі з кредитування фізичних осіб. У 2007-2008 роках діяла процедура видачі кредитів під поруки, згідно положення № 110 Правління «Ощадбанку». Документи від позичальників та поручителів повинен був отримувати працівник кредитного сектору, після чого працівниками служби безпеки відповідного відділення «Ощадбанку» проводилась перевірка достовірності довідок про доходи. При відсутності у відділенні банку працівника служби безпеки, як це було у Богородчанському відділенні, його обов'язки покладались на керуючого відділення, згідно його посадової інструкції. В подальшому кредитним працівником готувався відповідний пакет документів та електронною поштою направлявся запит на видачу кредиту та обласне управління, вказувалось прізвище ім'я та по батькові позичальника та поручителів, сума кредиту, процентна ставка, термін дії кредитного договору. Отримавши вказаний електронний запит, працівники кредитного відділу обласного управління проводили перевірку даних, вказаних у запиті, на відповідність встановлених лімітів видачі кредиту, на заниженість відсоткової ставки, термін кредитного договору. У вказаному запиті не містились дані про ідентифікацію особи позичальника чи поручителя та їх платоспроможність, а тому не перевірялись обласним управлінням «Ощадбанку». Якщо в запиті Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» на погодження видачі кредиту не було перевищено встановленого ліміту на видачу кредиту і не занижено відсоткову ставку, працівники кредитного відділу обласного управління готували дозвіл на видачу кредиту, у якому зазначалась вимога щодо необхідності і персональної відповідальності за правильність та достовірність оформлення документів. Вказаний дозвіл підписувався нею, його копія направлялась у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України».
Вина підсудніх ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 до вчинення інкримінованих їм злочинів також підтверджується сукупністю інших перевірених судом доказів, зокрема:
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_19 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_21 показав, що на прохання ОСОБА_19 , виступив поручителем по його кредиту, 12.06.2007 р. з ним, ОСОБА_20 іншими особами їздив у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», керуючий банку ОСОБА_131 надав їм пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. За свою послугу отримав незначну суму коштів.
- Показаннями свідка ОСОБА_19 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких у 2007 р. він заборгував ОСОБА_124 400 доларів США. З метою погашення боргу, останній запропонував йому оформити кредит у Богородчанському відділенні банку ВАТ «Державний ощадний банк України» та сказав, що йому необхідно знайти двох поручителів, довідки про доходи знайде він, а з керуючим банку домовиться працівник служби таксі «Спартак» ОСОБА_132 . Він погодився на пропозицію ОСОБА_124 і 12.06.2007 р. разом з своїми знайомими ОСОБА_21 та ОСОБА_20 , а також з ОСОБА_124 , ОСОБА_133 та ще одним таксистом на ім'я ОСОБА_134 , прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». ОСОБА_132 першим зайшов в банк, домовився про оформлення кредиту з керуючим ОСОБА_131 , який надав йому та поручителям пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. За допомогою ОСОБА_131 він та поручителі заповнили та підписали документи, необхідні для отримання кредиту. У касі банківського відділення він отримав 19000 грн., які передав ОСОБА_135 . ОСОБА_124 дав ОСОБА_21 та ОСОБА_20 по 200 грн., а йому 20 грн., пояснивши, що необхідно заплатити винагороду за фіктивні довідки та за сприяння в оформленні кредиту, а решту коштів він забирає у рахунок погашення боргу (т. 13 а.с. 54-58).
- Протоколами впізнання, згідно яких ОСОБА_19 впізнав ОСОБА_136 , який сприяв йому в оформленні кредиту, надав пакет документів, фіктивні довідки про доходи та допомагав заповнювати документи, а також впізнав ОСОБА_11 , який домовлявся з ОСОБА_9 про оформлення йому кредиту і якому він передав отримані в касі банку грошові кошти. (т. 13 а.с. 59-64).
- Показаннями свідка ОСОБА_20 , даними на досудовому слідстві, згідно яких у червні 2007 р., на прохання ОСОБА_19 , виступив поручителем при оформленні ним кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», з ОСОБА_19 та ще одним поручителем їздив у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де їх зустрів молодий чоловік, якому вони передали свої паспорти та ідентифікаційні коди, а він надав їм пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи та допомагав їх заповнювати. Після підписання ними банківських документів, ОСОБА_19 отримав у касі банку кредитні кошти (т. 13 а.с. 41-44, 73-74).
- Протоколом впізнання, згідно якого ОСОБА_20 впізнав ОСОБА_11 , який був присутній при оформленні ОСОБА_19 кредиту(т. 13 а.с.75-77).
- Висновком експертизи № 09/03-115 від 14.03.2012 р., згідно якого довідки про доходи ОСОБА_21 , ОСОБА_20 та ОСОБА_19 заповнені сторонньою особою. (т. 13 а.с. 84-96).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_15 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_15 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що у червні 2007 р. ОСОБА_9 запропонував допомогти з оформленням кредиту, пояснивши, що він повинен знайти двох поручителів, і з ними, з паспортами та ідентифікаційними кодами з'явитись у банківське відділення, а довідки про доходи ОСОБА_9 надасть їм особисто. 13.06.2007 р. він разом із ОСОБА_17 та ОСОБА_16 прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», їх зустрів ОСОБА_9 та запросив до свого службового кабінету. Він та поручителі надали ОСОБА_9 свої паспорти та ідентифікаційні коди, після чого останній приніс пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. Він та поручителі під диктовку ОСОБА_9 заповнили бланки документів, після чого він отримав у касі банку 24100 грн., з яких 5000 грн. віддав ОСОБА_9 як винагороду за сприяння в оформленні кредиту. ОСОБА_9 пояснив, що йому необхідно зробити кілька перших оплат для погашення кредиту, після чого вся залишкова сума заборгованості буде погашена за рахунок резервного фонду банку. В день оформлення ним кредиту біля приміщення Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» бачив ОСОБА_10 , який надавав фіктивні довідки про доходи. Його братом також було оформлено кредит за сприянням ОСОБА_9 та ОСОБА_10 , якому він також передав винагороду у розмірі 5000 грн.
- Показаннями свідка ОСОБА_16 , який на досудовому слідстві ствердив, що у червні 2007 р. з метою придбання автомобіля він вирішив отримати кредит. ОСОБА_137 познайомив його ОСОБА_9 . Коли він прибув у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» зі своїми поручителями для оформлення кредиту, їх зустрів сивий чоловік на ім'я ОСОБА_138 , який на вулиці домовлявся з керуючим про оформлення кредиту та передав його паспорт з ідентифікаційним кодом. ОСОБА_9 попросив його виступити поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_15 та долучив фіктивну довідку про доходи разом з іншими документами, які він заповнював під час підписання договору поруки (т. 13 а.с. 148-152, 177-178).
- Показаннями свідка ОСОБА_17 який на досудовому слідстві дав показання про те, що у червні 2007 р. він виступав поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_15 , з яким та ОСОБА_16 прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», їх зустрів чоловік, якого звали «Амбро», який по мобільному телефону розмовляв з керуючим банку Тарасом, останній вийшов до них на вулицю, разом розмовляли про оформлення кредиту ОСОБА_15 , після чого всі зайшли в службовий кабінет ОСОБА_131 , надали йому свої паспорти та ідентифікаційні коди, він приніс пакет документів, у тому числі фіктивні довідки про доходи, допомагав заповнювати документи (т. 13 а.с. 160-163, 175-176).
- Протоколами впізнання, згідно яких ОСОБА_15 , ОСОБА_17 та ОСОБА_16 впізнали ОСОБА_136 , який сприяв в оформленні кредиту ОСОБА_15 , надав фіктивні довідки про доходи та допомагав заповнювати документи, а також впізнали ОСОБА_10 , який домовлялась з ОСОБА_9 про оформлення кредиту (т. 13 а.с. 179-196).
- Протоколами очних ставок ОСОБА_15 , ОСОБА_17 та ОСОБА_16 , згідно яких останні підтвердили свої показання про те, що ОСОБА_10 домовлявся з керуючим Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_9 про оформленні кредиту ОСОБА_15 (т. 13 а.с. 197-200).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 1146/11 від 24.02.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_15 , ОСОБА_16 та ОСОБА_17 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 2 а.с. 37-38).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_22 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_139 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та показав, що був поручителем при оформленні ОСОБА_22 кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Всі банківські документи заповнювали у кабінеті керуючого банку, якому надали свої паспорти та ідентифікаційні коди. Фіктивні довідки про доходи були в пакеті наданих їм для підписання документів.
- Показаннями свідка ОСОБА_22 , який на досудовому слідстві дав показання про те, що у червні 2007 р. йому необхідні були кошти для ремонту автомобіля, а тому він вирішив оформити кредит у банку. ОСОБА_11 запропонував посприяти в оформленні кредиту та повідомив, що за сприяння необхідно буде оплатити винагороду у розмірі 5000 грн. Він разом з братом ОСОБА_23 та ОСОБА_24 прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», їх зустріли ОСОБА_11 та ОСОБА_9 , останній надав 2 чисті бланки довідок про доходи, заповнені ОСОБА_11 , він та поручителі зайшли в кабінет ОСОБА_9 , де під диктовку останнього заповнили надані документи. У касі банку отримав грошові кошти, частину з яких у сумі близько 5000 грн. передав ОСОБА_11 (т. 13 а.с. 48-51)
- Протоколом очної ставки ОСОБА_11 та ОСОБА_22 , згідно яких останній підтвердив, що паспорти та ідентифікаційні коди він передав ОСОБА_9 напередодні оформлення кредиту, Бланки наданих ОСОБА_9 довідок заповнювались в салоні автомобіля ОСОБА_11 . Після отримання кредиту він передав ОСОБА_11 винагороду у сумі 4800 грн., а ОСОБА_11 підтвердив показання ОСОБА_22 , та вказав, що бланки довідок надав та заповнив у його присутності ОСОБА_9 , отриману винагороду він передав ОСОБА_9 оскільки ОСОБА_8 в той час перебував на відпочинку за межами області. (т. 13 а.с. 108-109).
- Показаннями свідка ОСОБА_23 , який на досудовому слідстві дав показання про те, що він виступив поручителем при оформленні ОСОБА_22 кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» на підставі фіктивних довідок про доходи (т. 14 а.с. 32-35, 92-93).
- Протоколами впізнання, згідно яких ОСОБА_22 та ОСОБА_23 впізнали ОСОБА_136 , який сприяв в оформленні кредиту, а також впізнали ОСОБА_11 , який домовлявся про оформлення кредиту з ОСОБА_9 (т. 14 а.с. 94-105).
- Довідкою № 818/1 від 18.08.2010 р. про те, що ОСОБА_24 у ТОВ «Фармацевтична фабрика» не працював і довідка про доходи у 2007-2008 роках йому не видавалось. (т. 9 а.с. 65).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої ОСОБА_23 у 2007 р. працював у Торговельному будинку «Мегаполіс». (т. 11 а. с. 183).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_25 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_25 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та показав, що у червні 2007 р. вирішив оформити кредит для придбання автомобіля. Дізнавшись про його наміри, його колега по роботі у службі таксі «Спарта» ОСОБА_11 запропонував за винагороду посприяти в оформленні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», оскільки він знайомий з керуючим ОСОБА_9 . Він, ОСОБА_11 , ОСОБА_26 та ОСОБА_27 прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де він мав розмову з керуючим ОСОБА_9 , після якої останній запросив його та поручителів до свого службового кабінету, де вони з його допомогою заповнили та підписали наданий пакет документів. Серед поданих ОСОБА_136 документів були фіктивні довідки про доходи, підроблені ОСОБА_11 . За них та за сприяння в отриманні кредиту він передав останньому винагороду в сумі 5000 грн.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_26 також підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що разом із ОСОБА_27 був поручителем під час оформлення у червні 2007 р. його братом ОСОБА_25 кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Всі документи він разом з братом та ОСОБА_27 заповнювали в присутності ОСОБА_9 , який надано фіктивні довідки про доходи. Про оформлення кредиту домовлявся ОСОБА_11
- Показаннями свідка ОСОБА_27 , даними на досудовому слідстві про те, що він був поручителем ОСОБА_140 під час оформлення останнім кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» у червні 2007 р. Для підписання договору поруки він надавав керуючому відділенням ОСОБА_9 свій паспорт та ідентифікаційний код, а фіктивна довідка про доходи містилась в пакеті документів, наданому останнім (т. 14 а.с. 174-178).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_25 та ОСОБА_27 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні, а ОСОБА_26 у 2007 р. працював у ТОВ «Артек-К». (т. 11 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_33 :
- Показаннями свідка ОСОБА_33 , даних на досудовому слідстві, згідно яких в оформленні кредиту у червні 2007 р. їй сприяли ОСОБА_132 та ще один молодий чоловік. Вони пояснили, що для оформлення кредиту їй необхідно мати паспорт та ідентифікаційний код, а поручителів вони знайдуть самі, яким, як і їй, нададуть фіктивні довідки про доходи, за що вона повинна заплатити їм винагороду в розмірі половини кредиту. Вона разом з вказаними особами та двома поручителями, які їй не були знайомі, прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Ошадбанк», їх зустрів керуючий ОСОБА_9 , якому вона та поручителі надали свої паспорти, ідентифікаційні коди та фіктивні довідки про доходи, які їм надав ОСОБА_132 . У присутності ОСОБА_9 та працівниці банку вона та поручителі заповнили і підписали надані їм банківські документи, після чого вона отримала в касі банку 32000 грн., з яких 16000 грн. віддала ОСОБА_135 (т. 15 а.с. 150-154).
- Показаннями свідка ОСОБА_36 , даними на досудовому слідстві, згідно яких за обіцяну йому винагороду у розмірі 200 доларів США він виступав поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_33 . Другим поручителем при оформленні вказаного кредиту був ОСОБА_37 . Бути поручителями їм запропонували два чоловіки, з якими вони прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де їх чекала позичальниця. Один із вказаних чоловіків завів позичальницю та його з ОСОБА_37 у кабінет керуючого банку, останній надав їм для заповнення та підписання пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи на їх імена та допомагав їх заповнювати (т. 15 а.с. 182-184).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_36 впізнав ОСОБА_9 , який сприяв ОСОБА_33 в оформленні кредиту. (т. 15 а.с. 192-194).
- Показаннями свідка ОСОБА_37 , даними на досудовому слідстві, згідно яких у червні 2007 р. він та ОСОБА_36 погодились за винагороду виступити поручителями під час оформлення ОСОБА_33 кредиту, разом з нею приїхали в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де їх завели у кабінет керуючого Тараса, останній надав їм для заповнення та підписання пакет банківських документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи (т. 15 а.с. 198-201).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_37 впізнав ОСОБА_9 , який сприяв ОСОБА_33 в оформленні кредиту. (т. 15 а.с. 195-197).
- Протоколами впізнання по фотокартках та протоколами очних ставок, згідно яких ОСОБА_33 підтвердила, що ОСОБА_30 , ОСОБА_121 , ОСОБА_31 та ОСОБА_11 сприяли їй в оформленні кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», останній домовлявся з керуючим ОСОБА_9 , винагороду в сумі 8000 грн. вона передала ОСОБА_31 . Показання ОСОБА_33 підтвердили ОСОБА_37 , ОСОБА_141 , ОСОБА_31 , ОСОБА_30 та ОСОБА_11 (т. 15 а.с. 212-214).
- Довідкою ПП «Діадема» про те, що у 2007-2008 роках ОСОБА_33 на вказаному підприємстві не працювала та довідка про доходи їй не видавалась. (т. 9 а.с. 131).
- Довідками Головного управління пенсійного фонду України в області № 1146/11 від 24.02.2011 р., згідно яких відомості про ОСОБА_37 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні, а ОСОБА_36 у 2007 р. працював у КП «Інвестгруп». (т. 2 а.с. 37-38, 71-72).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_38 :
- Показаннями свідка ОСОБА_38 , даними на досудовому слідстві, згідно яких в оформленні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» літом 2007 р. йому сприяли знайомі на ім'я ОСОБА_119 та ОСОБА_142 , які домовлялись про це з керуючим даного банківського відділення. Саме ОСОБА_119 та ОСОБА_142 пообіцяли надати фіктивні довідки про доходи на його ім'я та на ім'я ОСОБА_39 , який виступав його поручителем. Іншим поручителем виступала ОСОБА_143 , яка подала достовірну довідку з свого місця роботи. Фіктивні довідки про доходи були в пакеті документів, які їм надав для заповнення та підпису керуючий банку. Після отримання кредиту він віддав ОСОБА_119 та ОСОБА_142 150 доларів США за сприяння в оформленні кредиту (т. 15 а.с. 50-54).
- Показаннями свідка ОСОБА_40 , даними нею на досудовому слідстві, згідно яких вона виступила поручителем по кредиту ОСОБА_38 . Біля приміщення Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» відділення, куди вона приїхала з ОСОБА_38 та іншим поручителем, їх зустрів ОСОБА_11 , якому вони передали свої ідентифікаційні коди та паспорти та який спілкувався з сивим чоловіком та з керуючим банку, всі зайшли в його службовий кабінет, де їм надали для заповнення і підпису пакет документів. Вона передала керуючому банком довідку про доходи з свого місця роботи (т. 15 а.с. 39-42).
- Протоколом очної ставки між ОСОБА_38 та ОСОБА_40 , під час якої остання підтвердила свої показання, а ОСОБА_38 вказав, що в оформленні кредиту у 2007 р. йому сприяв ОСОБА_11 , який через ОСОБА_10 домовився з керуючим банку та надав бланки фіктивних довідок про доходи, які він особисто заповнив у приміщенні бланку, в присутності ОСОБА_10 , ОСОБА_11 та керуючого відділенням банку. (т. 15 а.с. 93-94).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_40 впізнала ОСОБА_9 , який сприяв в оформленні кредиту ОСОБА_38 , а також впізнала ОСОБА_11 , який домовлявся з ОСОБА_9 про оформлення кредиту. (т. 15 а.с 80-82, 83-85).
- Показаннями свідка ОСОБА_39 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких він був поручителем ОСОБА_38 під час оформлення останнім кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Біля приміщення банк, куди він приїхав з ОСОБА_38 та ОСОБА_40 , їх зустрів ОСОБА_11 , разом з яким вони зайшли в приміщення банку. Через деякий час ОСОБА_38 покликав його та ОСОБА_40 до службового кабінету керуючого та надав фіктивні довідки про доходи. За допомогою керуючого, в присутності ОСОБА_11 , він заповнив та підписав пакет наданих йому документів (т. 15 а.с. 63-67).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_39 з ОСОБА_38 , під час якої останній визнав, що саме він надав ОСОБА_39 фіктивну довідку про доходи і що з керуючим банку про оформлення кредиту домовлявся ОСОБА_11 (т. 15 а.с. 95-96).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_9 з ОСОБА_38 , під час якої останній вказав, що у присутності ОСОБА_9 заповнював бланки фіктивних довідок про доходи на своє ім'я та ім'я ОСОБА_39 (т. 15 а.с. 97-98).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_38 впізнав ОСОБА_10 , який разом з ОСОБА_11 та ОСОБА_9 був присутній при заповненні ним бланків фіктивних довідок про доходи, а також при заповненні і підписанні ним і поручителями інших банківських документів. (т. 15 а.с. 90-92).
- Довідками Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно яких відомості про ОСОБА_38 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні, а ОСОБА_39 працював у ТОВ «Фодіс». (т. 10 а.с. 112-119, т. 11 а.с. 87).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_42 :
- Показаннями свідка ОСОБА_43 , яка у судовому засідані дала свідчення про те, що літом 2007 р. в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» виступали поручителями ОСОБА_42 під час оформлення ним кредиту. Всі разом прибули до банку, їх зустрів незнайомий чоловік, якому вони передали свої паспорти та ідентифікаційні коди і він зайшов в приміщення банку. Через деякий час їх покликав керуючий відділенням банку, в кабінеті якого вони заповнили і підписали підготовлений пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. Підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Показаннями свідка ОСОБА_44 , який у судовому засіданні дав показання, аналогічні показанням свідка ОСОБА_43 і підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Показаннями свідка ОСОБА_42 , даними ним на досудовому слідстві про те, що літом 2007 р. ОСОБА_41 повідомив йому, що може через свого знайомого ОСОБА_144 посприяти в отриманні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» та пояснив, що для отримання кредиту необхідно знайти двох поручителів, з ними та з паспортами та ідентифікаційними кодами прибути в банк, а всі інші питання вирішить ОСОБА_145 . Він з ОСОБА_44 та ОСОБА_43 прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», їх зустрів ОСОБА_132 , якому вони передали свої паспорти та ідентифікаційні коди, останній зайшов у приміщення банку. Через деякий час його та поручителів покликав до керуючий відділенням банку, в його кабінеті заповнили і підписали підготовлений пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. Під час заповнення банківських документів керуючий банку особисто диктував йому та поручителям місця роботи, які вони повинні записати в анкетах позичальника та поручителів. В касі банку він отримав гроші, частину з яких у сумі понад 1000 грн. віддав ОСОБА_135 (т. 16 а.с. 34-38).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_42 , ОСОБА_43 та ОСОБА_44 впізнали ОСОБА_11 , який літом 2007 р. домовлявся про видачу кредиту ОСОБА_42 та впізнали керуючого Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_9 , який надав їм фіктивні довідки про доходи та особисто диктував місце роботи, яке вони вказали у заповнюваних документах. (т. 16 а.с. 89-104).
- Висновком експертизи № 09/03-401 від 29.07.2011 р., згідно якого підписи у кредитному договорі № 128 від 02.07.2007 р. та договорах поруки № 128-1 та № 128-2 від 02.07.2007 р. виконані ОСОБА_42 , ОСОБА_44 та ОСОБА_43 відповідно. (т. 16 а.с. 77-82).
- Висновком експертизи № 09/03-121 від 19.03.2012 р., згідно якого рукописні записи у довідках про доходи ОСОБА_42 , ОСОБА_44 та ОСОБА_43 виконані не вказаними особами. (т. 16 а.с. 119-126).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_11 з ОСОБА_41 , під час якої останній підтвердив, що сприяв в отриманні кредиту ОСОБА_42 , а ОСОБА_11 підтвердив показання ОСОБА_41 та пояснив, що він домовлявся з керуючим Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» ОСОБА_9 про видачу кредиту ОСОБА_42 , отримав від останнього винагороду, яку передав ОСОБА_8 (т. 16 а.с. 110).
- Довідками Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно яких відомості про ОСОБА_42 та ОСОБА_44 , у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні, а ОСОБА_43 працювала в управлінні праці та соціального захисту населення виконавчого комітету Івано-Франківської міської ради. (т. 10 а.с. 112-119, т. 11 а.с. 177-179).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_46 :
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_46 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві і ствердила, що літом 2007 р., на прохання свого чоловіка ОСОБА_45 , оформила кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Поручителями були ОСОБА_48 та ОСОБА_47 , з якими вона та її чоловік прибули в банк та надали свої паспорти та ідентифікаційні коди, а працівники банку надали їм для заповнення і підписання пакет документів. В касі банку отримала грошові кошти. Винагороди нікому не виплачувала та не працювала у ТОВ «Промислова компанія Арюнес», довідки про доходи в банк не подавала.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_48 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що на прохання ОСОБА_45 літом 2007 р. був поручителем по кредиту його дружини ОСОБА_46 у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Всі разом прибули до банк, надали паспорти та ідентифікаційні коди, а також він надав довідку про доходи з свого місця роботи, підписав договір поруки та заповнив інші необхідні документи.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_47 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що на прохання своєї сестри ОСОБА_46 був поручителем при оформленні нею кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Він прибув у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де в одному з кабінетів його чекали сестра, її чоловік та двоє працівників банку, які надали йому для заповнення і підписання банківські документи. Під час заповнення з допомогою працівників банку анкети поручителя він повідомив, що не працює у КП «Асторія», хотів записати дійсне місце роботи, однак працівник банку заспокоїв його та сказав, що так треба для оформлення кредиту.
- Показаннями свідка ОСОБА_45 , даних на досудовому слідстві, згідно яких про оформлення кредиту його дружиною домовлявся ОСОБА_146 , який надав йому 2 фіктивні довідки про доходи для дружини та її брата ОСОБА_47 . Керуючому відділенням банку ОСОБА_9 він передав надані ОСОБА_147 фіктивні довідки про доходи. Дружина отримала в касі банку кредитні кошти. Пізніше він зустрівся з ОСОБА_147 , якому передав обіцяну винагороду в сумі 2500 грн. (т. 17 а.с. 62-69).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_45 впізнав ОСОБА_10 , який надав фіктивні довідки про доходи та домовлявся про надання кредиту з ОСОБА_9 (т. 17 а.с. 70-72).
- Висновком експертизи № 09/03-135 від 25.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідках про доходи ОСОБА_46 та ОСОБА_47 виконані не ними та не ОСОБА_45 (т. 17 а.с. 89-100).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої ОСОБА_46 працювала в управлінні праці та соціального захисту населення Тисменицького району, відомості про ОСОБА_45 та ОСОБА_47 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т.10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_49 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_49 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та показав, що літом 2007 р. він через таксиста ОСОБА_148 познайомився з ОСОБА_11 , який погодився допомогти йому на підставі фіктивних документів оформити кредит, за що необхідно буде заплатити половину отриманої суми. 09.07.2007 р. він, ОСОБА_50 та ОСОБА_51 , на автомобілі під керуванням ОСОБА_148 , прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де на них чекав ОСОБА_11 , який домовлявся про оформлення кредиту з керуючим банку ОСОБА_9 , у кабінеті якого останній надав їм для підпису необхідні банківські документи. В касі банку він отримав 30000 грн., частину з яких у сумі 15000 грн. передав ОСОБА_148 як винагороду для ОСОБА_11 та керуючого банком за сприяння у видачі кредиту (т. 16 а.с. 178-182).
- Показаннями свідка ОСОБА_50 , даними на досудовому слідстві, згідно яких літом 2007 р. вона разом з ОСОБА_51 була поручителем при оформленні кредиту її братом ОСОБА_49 . Вони прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де її чекали ОСОБА_49 , ОСОБА_51 та незнайомий їй молодий чоловік, який повідомив, що вже домовився про оформлення кредиту на ім'я брата з керуючим банку. Вона з братом та ОСОБА_51 зайшли в службовий кабінет ОСОБА_9 , надали йому свої паспорти та ідентифікаційні коди, він виготовив їх ксерокопії, надав їм для заповнення і підпису банківські документи, особисто диктував їм дані про місця роботи, які вони вказали у документах та підписали їх. Брат отримав кредитні кошти та близько 15000 грн. заплатив як винагороду за сприяння в оформленні кредиту (т. 16 а.с. 165- 170).
- Протоколами впізнання по фотографіях, згідно яких ОСОБА_49 та ОСОБА_50 впізнали ОСОБА_30 і ОСОБА_11 , які сприяли ОСОБА_49 в отриманні кредиту, а також впізнали ОСОБА_9 , який особисто надав їм для підписання і заповнення банківські документи. (т. 16 а.с. 210-227).
- Протоколами очної ставки ОСОБА_30 та ОСОБА_49 , під час якої останній підтвердив, що 10000 грн. винагороди він передав ОСОБА_30 , а останній вказав, що про кредит через ОСОБА_11 домовлявся з ОСОБА_9 (т. 16 а.с. 228-229).
- Висновком експертизи № 09/03- 444 від 30.08.2011 р., згідно якого підписи у кредитному договорі № 139 від 09.07.2007 р. та договорі поруки № 139-2 від 09.07.2007 р. виконані ОСОБА_50 та ОСОБА_49 відповідно. (т. 16 а.с. 199- 203).
- Висновком експертизи № 09/03-123 від 23.03.2012 р., згідно якого рукописні записи у довідках про доходи ОСОБА_50 та ОСОБА_49 виконані не вказаними особами. (т. 16 а.с. 238-244).
- Протоколом допиту свідка ОСОБА_52 , згідно якого ОСОБА_49 , ОСОБА_50 та ОСОБА_51 у нього не працювали і він не видавав їм довідок про доходи. (т. 9 а.с. 92-94).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_54 :
- Показаннями свідка ОСОБА_149 , яка у судовому засіданні дала показання про те, що в оформленні кредиту ОСОБА_54 сприяв ОСОБА_11 , з яким його познайомив ОСОБА_150 . Біля Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» на них чекав ОСОБА_11 , який передав ОСОБА_54 3 фіктивні довідки про доходи і сказав заходити до керуючого відділенням банку, якому ОСОБА_54 передав фіктивні довідки про доходи, після чого останній направив їх в один з кабінетів для заповнення та підписання необхідних документів. ОСОБА_54 отримав у касі банку приблизно 25500 грн. В автомобілі ОСОБА_11 сказав передати йому половину отриманих коштів, однак ОСОБА_54 на це не погодився. ОСОБА_149 погодилась погашати кредит і сплатити вказану ОСОБА_11 винагороду. Забравши у ОСОБА_54 отриману ним суму кредиту, у його присутності віддала ОСОБА_11 приблизно 13000 грн. Підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Показаннями допитаного у судовому засіданні свідка ОСОБА_56 , який дав показання, аналогічні показанням свідка ОСОБА_149 і підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Показаннями свідка ОСОБА_54 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких в оформленні кредиту йому сприяв ОСОБА_11 , з яким його познайомив ОСОБА_150 . Він, ОСОБА_55 та ОСОБА_56 , разом з ОСОБА_150 прибули до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», де на них чекали ОСОБА_11 та не знайомий чоловік. ОСОБА_11 передав йому фіктивні довідки і сказав заходити до керуючого банку, якому він передав фіктивні довідки про доходи, після чого останній відправив їх в один з кабінетів для заповнення та підписання необхідних документів. Він отримав у касі банку приблизно 25500 грн. В автомобілі ОСОБА_11 , у присутності незнайомого мужчини, повідомив, що необхідно йому віддати половину отриманої суми кредитних коштів у якості винагороди, на що він не погодився. Тоді ОСОБА_55 сказала, що вона готова сплачувати кредит і сплатити вказану ОСОБА_11 винагороду, щоб він віддав їй кредитні кошти. В його присутності ОСОБА_55 віддала ОСОБА_11 приблизно 13000 грн. (т. 17 а.с. 137-141, 197-199, 212-214, 218-221).
- Протоколом впізнання по фотокартці, згідно якого ОСОБА_149 впізнала ОСОБА_53 , який був присутнім в автомобілі разом з ОСОБА_11 у день оформлення ОСОБА_54 кредиту. (т. 17 а.с.222-224).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_151 з ОСОБА_54 , яким підтверджено отримання ОСОБА_149 від ОСОБА_54 кредитних коштів та оплату нею винагороди в сумі біля 13000 грн. (т. 17 а.с. 220-221, 187-190).
- Висновком експертизи № 09/03-132 від 23.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідках про доходи ОСОБА_54 , ОСОБА_55 та ОСОБА_56 виконані не вказаними особами. (т. 17 а.с. 233-240).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_54 , ОСОБА_55 та ОСОБА_56 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_59 :
- Показаннями свідка ОСОБА_59 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких літом 2007 р., на прохання свого знайомого ОСОБА_152 він оформив кредит. Він, ОСОБА_153 , ОСОБА_62 та молодий чоловік на ім'я ОСОБА_132 прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», ОСОБА_132 з їх паспортами та ідентифікаційними кодами зайшов у відділення банку, через деякий час їх покликали в банк, де вони підписали підготовлений пакет документів. Довідку про доходи він не подавав, оскільки на той час не працював. Фіктивна довідка про доходи була в пакеті документів, які йому надали для підписання працівники банку. Він отримав 15000 грн., які передав ОСОБА_154 , а останній у його присутності передав ОСОБА_135 2500 грн. (т. 18 а.с. 36-38).
- Протоколом впізнання, згідно якого ОСОБА_59 впізнав ОСОБА_11 , який літом 2007 р. сприяв йому в оформленні кредиту та домовлявся з керуючим банку. (т. 18 а.с. 77-79).
- Показаннями свідка ОСОБА_61 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких, на прохання свого знайомого ОСОБА_155 , літом 2007 р. він виступав поручителем при оформленні кредиту. Він з ОСОБА_155 на автомобілі незнайомого йому чоловіка, який мав намір отримати кредит, приїхали у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». Отримавши його паспорт та ідентифікаційний код, незнайомий чоловік зайшов у приміщення банку, через деякий час повернувся з пакетом документів, які він підписав в автомобілі. У ПЗВКП «Еліта» він не працював (т. 18 а.с. 44-47, 80-81).
- Показаннями свідка ОСОБА_155 , даними ним на досудовому слідстві, згідно яких літом 2007 р. до нього звернувся ОСОБА_153 з проханням виступити поручителем при оформленні кредиту. На той час він користувався банківським кредитом, а тому попросив виступити поручителем ОСОБА_61 . Всі разом прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», ОСОБА_153 взяв паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_61 і зайшов у приміщення банку, а через деякий час повернувся з пакетом документів, який у салоні автомобіля надав підписати ОСОБА_61 (т. 18 а.с. 73-76, 82-83).
- Висновком експертизи № 09/03-122 від 20.03.2012 р., згідно якого довідки про доходи ОСОБА_59 та ОСОБА_61 заповнені не ними. (т. 18 а.с. 92-101).
- Довідкою № 1 від 26.09.2011 р. про те, що ОСОБА_59 на ПП «Азгард» не працював і довідка про доходи йому не видавалась. (т. 9 а.с. 137).
- Довідкою № 290 від 22.09.2011 р. про те, що ОСОБА_61 на ПЗВКП «Еліта» не працював і довідка про доходи йому не видавалась. (т. 9 а.с 135).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_62 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_63 :
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_65 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві і дала свідчення про те, що на прохання ОСОБА_63 була поручителем при оформленні нею кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Фіктивні довідки про доходи надали незнайомі особи, вона особисто заповнила та підписала необхідні документи в приміщенні банку.
- Показаннями свідка ОСОБА_63 , даними на досудовому слідстві, згідно яких літом 2007 р. ОСОБА_156 познайомив її з двома чоловіками, які запропонували сприяння за винагороду в отриманні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». 19.07.2007 р. вона, ОСОБА_156 , вказані посередники та ОСОБА_64 і ОСОБА_65 , які погодились виступити її поручителями, прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», зайшли в кабінет керуючого ОСОБА_9 , де на підставі фіктивних довідок про роботу та заробітну плату, оформили та підписали необхідні документи. Вона отримала в касі банку 25000 грн., з яких 11500 грн. передала одному із незнайомих чоловіків (т. 18 а.с. 138-142, 204-207).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_63 впізнала ОСОБА_11 та ОСОБА_53 , які літом 2007 р. надали їй та поручителям фіктивні довідки про доходи та сприяли в оформленні кредиту. (т. 18 а.с. 197-199, 232-234).
- Показаннями свідка ОСОБА_64 , даними на досудовому слідстві, згідно яких він був поручителем по кредиту ОСОБА_63 , в отриманні оформленні якого сприяли незнайомі йому чоловіки, які разом з ними приїхали до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». Один з них - ОСОБА_132 надав йому, ОСОБА_63 та ОСОБА_65 фіктивні довідки про доходи, він особисто заповнював та підписував необхідні документи в приміщенні банку (т. 18 а.с. 148-152, 153-154, 204-207).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_64 впізнав ОСОБА_11 , який сприяв ОСОБА_63 в оформленні кредиту (т. 18 а.с. 191-193).
- Протоколом впізнання по фотокартці, згідно якого ОСОБА_156 впізнав ОСОБА_53 , який сприяв ОСОБА_63 в отриманні кредиту (т. 18 а.с. 229-231).
- Висновком експертизи № 09/03-214 від 23.04.2012 р., згідно якого у довідках про доходи ОСОБА_63 , ОСОБА_64 , ОСОБА_65 рукописні тексти виконані ОСОБА_53 (т. 18 а.с.243-246).
- Довідкою № 94 від 15.09.2011 р. про те, що ОСОБА_64 на ПП «Кортеж» не працював і довідка про доходи йому не видавалась (т. 9 а.с. 129).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_66 :
- Показаннями свідка ОСОБА_66 , даними на досудовому слідстві, з яких вбачається, що літом 2007 р. він, за сприяння працівника служби таксі ОСОБА_134 , отримав кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Він, ОСОБА_67 і ОСОБА_68 прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», надали свої паспорти та ідентифікаційні коди, заповнили та підписали документи, надані працівницею банку за вказівкою ОСОБА_9 , у тому числі кредитний договір на суму 27000 грн. У касі банку отримав дише 17000 грн. ОСОБА_9 пояснив, що решту коштів залишається в якості винагороди за сприяння в оформленні кредиту (т. 19 а.с. 32-35).
- Показаннями свідка ОСОБА_67 , даними на досудовому слідстві, згідно яких вона була поручителем при оформленні кредиту її чоловіком ОСОБА_66 . Працівник служби таксі ОСОБА_134 , а також вона, її чоловік і ОСОБА_68 прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», ОСОБА_134 взяв їх паспорти та ідентифікаційні коди, зайшов у приміщення банку домовитись з керуючим ОСОБА_9 про оформлення кредиту ОСОБА_66 . ОСОБА_9 провів їх в один з службових кабінетів, де ними були заповнені і підписані необхідні документи. Вона разом з чоловіком отримали у касі банку грошові кошти, за винятком комісійної сплати. У м.Івано-Франківськ її чоловік передав ОСОБА_134 7000 грн. винагороди за сприяння в оформленні кредиту. Довідки про доходи вона в банк не подавала, у ПП ОСОБА_69 не працювала (т. 19 а.с. 41-44).
- Показаннями свідка ОСОБА_68 , даними на досудовому слідстві, згідно яких вбачається, що літом 2007 р. він був поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_66 , особисто заповнював і підписував необхідні документи. Працівникам банку надав паспорт та ідентифікаційний код, у ПП ОСОБА_69 не працював (т. 19 а.с. 50-52, 78-79).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_68 та ОСОБА_66 впізнали ОСОБА_41 , який сприяв ОСОБА_66 в отриманні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». (т. 19 а.с. 80-85).
- Протоколами очних ставок ОСОБА_66 , ОСОБА_67 , ОСОБА_41 та ОСОБА_9 , якими підтверджено, що ОСОБА_41 , ОСОБА_10 та ОСОБА_9 сприяли ОСОБА_66 в отриманні кредиту, ОСОБА_10 також надав бланки довідок про доходи. (т. 19 а.с. 86-93).
- Висновком експертизи № 09/03-122 від 20.03.2012 р., згідно якої в довідках про заробітну плату ОСОБА_66 , ОСОБА_67 , ОСОБА_68 рукописні записи виконані ОСОБА_66 (т. 19 а.с. 102-105).
- Довідкою № 2 від 23.12.2011 р. про те, що ОСОБА_66 , ОСОБА_67 і ОСОБА_68 у ПП ОСОБА_69 не працювали і довідки про доходи їм не видавались. (т. 9 а.с 86).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_75 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_75 дав суду показання про те, що в отриманні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» йому сприяли ОСОБА_121 , ОСОБА_31 , ОСОБА_30 та ОСОБА_11 , який безпосередньо домовлявся з керуючим відділенням банку ОСОБА_9 . Він та поручителі ОСОБА_76 і ОСОБА_77 передали ОСОБА_11 свої паспорти та ідентифікаційні коди, а останній повернув їх з фіктивними довідками про доходи. Після отримання кредитних коштів, частину з них в сумі 6000 грн. він, у присутності ОСОБА_9 , передав ОСОБА_11 , підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_77 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та дав показання про те, що літом 2007 р. виступив поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_75 , разом з ним та ОСОБА_76 був у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», у службовому кабінеті керуючого банку Тараса, за його допомогою, заповнював та підписував необхідні документи. У ТзОВ «Ческом» не працював, довідку про доходи з вказаного товариства у банк не подавав.
- Показаннями свідка ОСОБА_76 , даними на досудовому слідстві, згідно яких в отриманні кредиту ОСОБА_75 за обумовлену винагороду сприяли ОСОБА_121 , ОСОБА_31 , ОСОБА_30 та ОСОБА_11 , який безпосередньо домовлявся з керуючим банку ОСОБА_9 (т. 19 а.с. 157-161, 205-208, 225-226).
- Протоколами очних ставок ОСОБА_75 та ОСОБА_76 з ОСОБА_122 , ОСОБА_31 , ОСОБА_30 , ОСОБА_11 та ОСОБА_9 , якими підтверджено, що ОСОБА_11 та ОСОБА_9 сприяли ОСОБА_75 в отриманні кредиту, за що отримали винагороду у сумі 6000 грн. (т. 19 а.с. 209-224).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_75 , ОСОБА_76 та ОСОБА_77 впізнали ОСОБА_11 та ОСОБА_9 , які за винагороду сприяли в отриманні кредиту ОСОБА_75 (т. 19 а.с.187-204).
- Висновком експертизи № 09/03-129 від 28.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідці про доходи ОСОБА_77 виконані ОСОБА_11 , а у довідці про доходи ОСОБА_76 - ОСОБА_30 (т. 19 а.с. 235-246).
- Довідкою від 15.09.2011 р. про те, що ОСОБА_76 на ПП «Гріола» не працював і довідка про доходи йому не видавалась. (т. 9 а.с 123).
Довідкою № 94 від 15.09.2011 р. про те, що ОСОБА_75 на ПП «Кортеж» не працював і довідка про доходи йому не видавалась. (т. 9 а.с. 129).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_77 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_78 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_78 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві і показав, що в оформленні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» йому сприяли ОСОБА_11 та чоловік ОСОБА_134 , які надали йому та його поручителям фіктивні довідки про доходи. Отримав у касі банку 16000 грн., які передав ОСОБА_134 .
- Протоколом очної ставки ОСОБА_11 з ОСОБА_78 , на якій останній підтвердив, що ОСОБА_11 домовлявся з ОСОБА_9 про надання кредиту. (т. 20 а.с. 58-59).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_53 з ОСОБА_78 , на якій останній підтвердив, що ОСОБА_53 познайомив його з ОСОБА_11 та ОСОБА_9 , які займались оформленням кредиту та що всі отримані в касі гроші він передав ОСОБА_53 (т. 20 а.с. 56-57).
- Висновком експертизи 09/03-168 від 23.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідках про доходи ОСОБА_79 та ОСОБА_80 виконані ОСОБА_53 (т. 20 а.с. 92-98).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої ОСОБА_78 працював у ТзОВ «Охоронна фірма «Граніт». (т. 11 а.с. 164).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_81 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_81 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що літом 2007 р., на прохання свого брата ОСОБА_15 , який домовився з ОСОБА_9 , він у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» оформив кредит. ОСОБА_9 , отримавши від нього та поручителів паспорти та ідентифікаційні коди, надав їм для заповнення та підписання пакет необхідних документів, у тому числі фіктивні довідки про доходи, та допомагав їм заповнювати документи. В касі банку він отримав кредитні кошти, які передав братові ОСОБА_15
- Показаннями свідка ОСОБА_83 , даними на досудовому слідстві, згідно яких, на прохання ОСОБА_15 , він був поручителем по кредиту його брата ОСОБА_81 . Біля Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» його зустрів ОСОБА_15 , вони зайшли у службовий кабінет керуючого ОСОБА_9 , за допомогою якого він заповнив та підписав необхідні документи. Довідки про доходи у банк не подавав, у ТзОВ «Сільпо-71» не працював (т. 20 а.с. 152-155).
- Показаннями свідка ОСОБА_82 , даними на досудовому слідстві, з яких вбачається, що літом 2007 р. він був поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_81 , разом з яким та його братом ОСОБА_15 прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», особисто надав у банк паспорт, ідентифікаційний код та довідку з місця роботи, в присутності керуючого Тараса підписав договір поруки (т. 20 а.с. 163-167).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_82 та ОСОБА_15 , згідно якого в оформленні кредиту ОСОБА_81 сприяв ОСОБА_10 , який зустрів їх біля приміщення Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» надав довідки про доходи та домовлявся про кредит з ОСОБА_9 , частину з отриманих від брата коштів у сумі 5000 грн. він передав ОСОБА_10 (т. 20 а.с. 194-195).
- Довідкою № 8 від 18.08.2011 р. про те, що ОСОБА_83 у ТзОВ «Сільпо-71» не працював і довідки про доходи не отримував. (т. 9 а.с. 119).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 1146/11 від 24.02.2011 р. про те, що відомості про ОСОБА_81 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 2 а.с. 37-38).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_84 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_84 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що за допомогою ОСОБА_10 у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» оформив кредит. Разом з поручителями ОСОБА_85 і ОСОБА_86 заповнили надані їм ОСОБА_138 банки довідок про доходи, подали їх з паспортами та ідентифікаційними кодами в банк. Після отримання кредитних коштів, він передав ОСОБА_10 4000 грн.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_85 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві і дав суду свідчення прго те, що був поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_84 , подав у банк паспорт та ідентифікаційний код, в одному з кабінетів банку заповнив та підписав надані йому документи та договір поруки. Фіктивні довідки про доходи були у пакеті наданих йому документів. У ТзОВ «Укрспецтехніка-2» не працював та зарплату не отримував.
- Показаннями свідка ОСОБА_86 , який дав суду свідчення, аналогічні показанням свідка ОСОБА_85 . Також підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві.
- Протоколом очної ставки ОСОБА_84 та ОСОБА_86 , яким підтверджено сприяння ОСОБА_10 та ОСОБА_9 в отриманні кредиту ОСОБА_84 (т. 21 а.с. 107-108).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_84 та ОСОБА_85 впізнали ОСОБА_10 , який надав фіктивні довідки про доходи, а також ОСОБА_9 , з яким ОСОБА_10 домовлявся про сприяння в оформлені кредиту (т. 21 а.с. 92-100).
- Висновком експертизи № 09/03-128 від 26.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідці про доходи ОСОБА_86 № 24 від 18.10.2007 р. та довідках про доходи ОСОБА_85 і ОСОБА_84 від 18.10.2007 р., виконані ОСОБА_10 (т. 21 а.с. 117-120).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 1146/11 від 24.02.2011 р., згідно якої ОСОБА_84 та ОСОБА_85 у 2007 році працювали на ВАТ «Івано-Франківський птахокомбінат», а ОСОБА_86 - в Автопідприємстві Івано-Франківської обласної ради (т. 2 а.с. 89-94, 96).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_61 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_90 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що на прохання ОСОБА_89 , був поручителем під час оформлення кредиту на ОСОБА_61
- Показаннями свідка ОСОБА_61 , згідно яких восени 2007 р., з метою оформлення договору поруки по кредиту ОСОБА_89 разом з останнім та ОСОБА_90 і ОСОБА_91 , а також особою на ім'я ОСОБА_138 , який надав їм фіктивні довідки про доходи, прибув у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», у кабінеті керуючого ОСОБА_9 передали останньому свої паспорти, ідентифікаційні коди та надані ОСОБА_138 фіктивні довідки про доходи, та не читаючи, підписав надані документи. Отримавши в касі банку грошові кошти, передав їх ОСОБА_89 та зрозумів, що кредит оформлено на нього (т. 22 а.с.34-38).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_61 впізнав ОСОБА_10 , який сприяв ОСОБА_89 в оформленні кредиту та надав фіктивні довідки про доходи. (т. 22 а.с. 93-95).
- Показаннями свідка ОСОБА_91 , даними на досудовому слідстві, про те, що виступив поручителем під час оформлення кредиту ОСОБА_61 (т. 22 а.с. 58-62).
- Висновком експертизи № 09/03-127 від 22.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідці про доходи ОСОБА_91 від 14.11.2007 та у довідці про доходи ОСОБА_90 від 19.11.2007 виконані ОСОБА_91 (т. 22 а.с. 116-123).
- Довідкою № 07-20/299 від 18.07.2011 р. про те, що ОСОБА_90 та ОСОБА_91 у 2007 році на ПАТ «Укртелеком» не працювали. (т. 9 а.с. 117).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_61 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні. (т. 10 а.с 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_92 :
- Показаннями свідка ОСОБА_92 , даними на досудовому слідстві, згідно яких в оформленні кредиту у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» йому сприяв ОСОБА_10 , якому він та його поручителі надали паспорти та ідентифікаційні коди, а також керуючий відділенням ОСОБА_9 . Фіктивні довідки про доходи знаходились у пакеті документів, наданому їм для заповнення та підписання в банку. Часитну з отриманих коштів у розмірі 5000 грн. він передав ОСОБА_9 у присутності ОСОБА_10 (т. 21 а.с. 169-173, 219-223).
- Показаннями свідків ОСОБА_93 та ОСОБА_94 , які вони дали на досудовому слідстві про те, що вони були поручителями при отриманні кредиту ОСОБА_92 у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». ОСОБА_92 передав незнайомому їм чоловіку їх паспорти та ідентифікаційні коди. Через деякий час їх покликали до приміщення банку, в одному з кабінетів надали для заповнення і підпису пакет документів, серед яких були фіктивні довідки про доходи. На зазначених в довідках підприємствах вони не працювали, зарплату не отримували (т. 21 а.с. 157-161,202-205).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_93 та ОСОБА_92 впізнали ОСОБА_10 , з яким ОСОБА_92 зустрічався біля Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» та який надав фіктивні довідки про роботу (т. 21 а.с. 213-218).
- Довідкою № 8 від 18.08.2011 р. про те, що ОСОБА_92 та ОСОБА_93 у ТзОВ «Сільпо-71» не працювали і довідки про доходи не отримували (т. 9 а.с. 119).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_94 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні (т. 10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_98 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_100 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві і дав показання про те, що та вказав, що виступив поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_98 , разом яким на таксі прибув у банк, подав свій паспорт та ідентифікаційний код, ОСОБА_98 спілкувався з керуючим банку, який передав йому фіктивні довідки про доходи, надав їм для підпису пакет документів, після чого ОСОБА_98 отримав у касі банку кредитні кошти.
- Показаннями свідка ОСОБА_98 , даних на досудовому слідстві, згідно яких восени 2007 р. він, за поручительства ОСОБА_99 та ОСОБА_100 , отримав кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». З керуючим банку домовлявся його знайомий ОСОБА_148 , який надав йому фіктивні довідки про доходи. Він та поручителі передали керуючому банком свої паспорти, ідентифікаційні коди, а також він надав свій звіт підприємця та фіктивні довідки про доходи поручителів, які отримав від ОСОБА_148 . В подальшому ним був підписаний кредитний договір, а його поручителями - договори поруки. У касі банку отримав кредитні кошти, частину з яких передав ОСОБА_148 як винагороду за сприяння в отриманні кредиту та оплату за фіктивні довідки про доходи для поручителів (т. 22 а.с. 176-180).
- Показаннями свідка ОСОБА_99 даними на досудовому слідстві, згідно яких вбачається, що восени 2007 р. він також був поручителем по кредиту ОСОБА_98 , керуючий банку надав фіктивні довідки про доходи, ОСОБА_98 отримав кредит (т. 22 а.с. 188-192).
- Протоколами очних ставок ОСОБА_100 та ОСОБА_99 з ОСОБА_41 , якими підтверджено, що ОСОБА_41 таксист, який на прохання ОСОБА_30 привозив їх в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», а також що ОСОБА_10 домовлявся з ОСОБА_9 про видачу кредиту ОСОБА_98 (т. 22 а.с. 202-204, 208-211).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_99 впізнав ОСОБА_9 , який допомагав заповнювати банківські документи та сприяв ОСОБА_98 в отриманні кредиту (т. 22 а.с. 205-207).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011, згідно якої ОСОБА_100 у 2007 році працював на ТзОВ «Маневр» (т. 10 а.с. 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_101 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_103 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та ствердив, що в січні 2008 р., на прохання ОСОБА_101 , був його поручителем при отриманні кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Біля банку їх зустрів знайомий ОСОБА_101 Михайло, вони надали паспорти та ідентифікаційні коди, заповнили та підписали надані їм документи. Довідки про доходи були в пакеті банківських документів. У ПП « ОСОБА_104 » не працював та зарплату не отримував.
- Показаннями свідка ОСОБА_101 , даними на досудовому слідстві, про те, що у січні 2008 р. він працював у службі таксі, потрапив в дорожньо-транспортну пригоду, необхідні були кошти для ремонту автомобіля. Колега по роботі ОСОБА_134 запропонував за відповідну винагороду посприяти в оформленні кредиту та пояснив, що необхідно знайти двох поручителів і з ними, з паспортами та ідентифікаційними кодами та довідками про доходи прибули в банк. У нього та поручителів не було довідок про доходи, а тому ОСОБА_134 сказав, що знайде довідки, однак за кожну з них необхідно буде заплати по 500 грн. Він, ОСОБА_134 та поручителі ОСОБА_102 і ОСОБА_103 прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». ОСОБА_134 з його та поручителів документами зайшов у банк, а через деякий час їх покликав у приміщення банку, вони заповнили та підписали надані документи, серед яких уже були фіктивні довідки про доходи. У касі банку він отримав кредитні кошти, частину з яких в сумі 7500 грн. віддав ОСОБА_134 як винагороду за сприяння в отриманні кредиту та оплату за фіктивні довідки. (т. 23 а.с. 61-65).
- Протоколом впізнання по фотокартках, згідно якого ОСОБА_157 впізнав ОСОБА_41 , якому він передав 7500 грн., а також впізнав ОСОБА_9 , який сприяв йому в отриманні кредиту. (т. 23 а.с. 75-79).
- Показаннями свідка ОСОБА_102 даними на досудовому слідстві, про те, що він також виступив поручителем по кредиту ОСОБА_101 , заповнював та підписував надані йому банківські документи. У ПП « ОСОБА_104 » не працював (т. 23 а.с. 50-53).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_102 впізнав ОСОБА_41 , який сприяв ОСОБА_101 в отриманні кредиту та впізнав керуючого банківським відділенням ОСОБА_9 , з яким про видачу кредиту домовлявся ОСОБА_101 (т. 23 а.с. 81-86).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_101 з ОСОБА_41 , яким підтверджено, що ОСОБА_157 отримано кредит з допомогою ОСОБА_30 та ОСОБА_10 , в автомобілі яких ОСОБА_103 та ОСОБА_102 підробили довідки про доходи і що ОСОБА_157 передав ОСОБА_10 7500 грн. (т. 24 а.с. 87-88).
- Висновком експертизи № 09/03-125 від 23.03.2012 р., згідно якого рукописні написи в довідках про доходи ОСОБА_103 та ОСОБА_102 виконані ОСОБА_102 , а в довідці про доходи ОСОБА_157 - ОСОБА_103 (т. 21 а.с. 97-100).
- Довідкою від 30.12.2011 р. про те, що ОСОБА_101 у ТзОВ «ЕрнегоІвано-Франківськ» не працював і довідка про доходи йому не видавалась (т. 9 а.с. 106).
- Довідкою від 14.09.2011 р. про те, що ОСОБА_102 та ОСОБА_103 у ПП ОСОБА_104 не працювали і довідки про доходи їм не видавались (т. 9 а.с. 125).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_105 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_105 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що в січні 2008 р. таксист ОСОБА_134 запропонував йому допомогу в оформленні кредиту та надання довідок про доходи, сказав, що йому необхідно буде заплати лише перші внески, а в подальшому кредит буде погашений за рахунок резервних коштів банку. Він, ОСОБА_106 та ОСОБА_107 , разом з ОСОБА_134 прибули у Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», ОСОБА_134 заповнив бланки фіктивних довідок про доходи, які разом з паспортами та ідентифікаційними кодами, він з поручителями передали керуючому банку Тарасу, після чого останній наказав своїй підлеглій оформляти кредит. Вони заповнили і підписали надані в банку документи. В касі отримав 25000 грн., частину з яких у сумі 12500 грн. передав ОСОБА_134 як обіцяну винагороду за сприяння в отриманні кредиту.
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_106 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві та вказала, що виступили поручителем при оформленні кредиту її чоловіком ОСОБА_105 . Таксист ОСОБА_134 надав їм фіктивні довідки про доходи та домовився з керуючим банку ОСОБА_131 про видачу кредиту. Після отримання грошових коштів ОСОБА_105 передав Михайлові 13000 грн.
- Показаннями свідка ОСОБА_107 , даними на досудовому слідстві, з яких вбачається, що у січні 2008 р. він також був поручителем ОСОБА_105 , який після отримання кредитних коштів передав Михайлові 13000 грн. (т. 23 а.с. 175-180).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_105 та ОСОБА_106 впізнали ОСОБА_41 , який сприяв в оформленні кредиту, домовлявся з керуючим відділення та отримав винагороду. (т. 23 а.с. 203-205, 206-207).
- Протоколами очної ставки ОСОБА_105 , ОСОБА_41 , ОСОБА_30 , ОСОБА_107 та ОСОБА_106 , якими підтверджено, що ОСОБА_30 домовлявся про оформлення кредиту, надав 3 чисті бланки довідок про доходи, до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» підвозив ОСОБА_41 , в автомобілі був ОСОБА_10 , який допомагав ОСОБА_158 заповнювати бланки довідок про доходи, заходив з ними у приміщення банку та отримав винагороду у розмірі 12500 грн. (т. 23 а.с. 224-225, 221-223, 212-214, 226-232, 208-211, 215-220, 233).
- Висновком експертизи № 09/03-131 від 28.03.2012 р., згідно якого рукописні написи у довідках про доходи ОСОБА_106 , ОСОБА_105 та ОСОБА_107 виконані ОСОБА_106 (т. 23 а.с. 242-245).
- Довідкою від 14.09.2011 р. про те, що ОСОБА_105 , ОСОБА_107 , ОСОБА_106 у ПП ОСОБА_104 не працювали і довідки про доходи їм не видавались. (т. 9 а.с. 125).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_26 :
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_26 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та вказав, що літом 2007 р. був поручителем при оформленні в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» кредиту його братом ОСОБА_25 . З керуючим банку ОСОБА_9 домовлявся ОСОБА_11 . У лютому 2008 р. він попросив брата, щоб домовитись з ОСОБА_11 про видачу йому кредиту, останній разом з ним та поручителями їздив в смт.Богородчани, розмовляв з ОСОБА_9 про видачу йому кредиту. Фіктивні довідки про доходи були в пакеті документів, які ОСОБА_9 надав їм для заповнення та підписання. Винагороду за отримання кредиту нікому не платив.
- Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_108 та ОСОБА_27 також підтвердили свої показання, дані на досудовому слідстві та вказали, що у лютому 2008 р. були поручителями при отриманні ОСОБА_26 кредиту, заповнювали і підписували документи, надані ОСОБА_9 .
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_159
- Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_159 підтвердив свої показання, дані на досудовому слідстві та ствердив, що був поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_101 , а весною 2008 р. через останнього звернувся до ОСОБА_134 , який погодився допомогти оформити кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України». Він, його брат ОСОБА_110 та ОСОБА_111 з ОСОБА_134 прибули в смт.Богородчани, останній забрав паспорти та ідентифікаційні коди, у приміщення банку домовився з керуючим про видачу йому кредиту. Через деякий час ОСОБА_134 покликав в приміщення банку його і поручителів, в одному з кабінетів їм надали для підписання пакет документів. В касі банку отримав 17000 грн., частину з яких у сумі 5000 грн. передав ОСОБА_134 як винагороду за сприяння в отриманні кредиту.
- Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_110 та ОСОБА_111 також підтвердили свої показання, дані на досудовому слідстві і дали показання про те, що весною 2008 р. вони виступили поручителями під час отримання кредиту ОСОБА_103 . Їх чекав ОСОБА_148 та ОСОБА_134 , підійшов керуючий банку ОСОБА_131 та запросив всіх у приміщення банку, направив їх до однієї з працівниць, де вони заповнили та підписали надані документи.
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_103 та ОСОБА_110 впізнали ОСОБА_41 та ОСОБА_9 , які сприяли в отриманні кредиту (т. 24 а.с. 166-177).
- Протоколом очної ставки між ОСОБА_103 та ОСОБА_41 , якою підтверджено, що ОСОБА_10 сприяв у видачі кредиту ОСОБА_103 та отримав винагороду 5000 грн. (т. 24 а.с. 178-180).
- Висновком експертизи № 09/03-126 від 24.03.2012 р., згідно якого у довідці про доходи ОСОБА_103 рукописні написи виконані ОСОБА_103 (т.24 а.с.189-196).
- Довідкою від 14.09.2011 р. про те, що ОСОБА_103 у ПП ОСОБА_104 не працював і довідки про доходи йому не видавалась (т. 9 а.с. 125).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011 р., згідно якої відомості про ОСОБА_111 у базі даних системи персоніфікованого обліку відомостей застрахованої особи відсутні (т. 10 а.с 112-119).
По епізоду оформлення та видачі кредиту ОСОБА_113 :
- Показаннями свідка ОСОБА_113 , даними на досудовому слідстві про те, що в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» він отримав кредит за сприянням ОСОБА_124 , у якого він на той час працював у службі таксі, оскільки у нього була заборгованість за оренду автомобіля перед товаришем останнього. ОСОБА_124 сказав, щоб він знайшов одного поручителя, а всі решта питання він вирішить особисто. Він з ОСОБА_124 та поручителями ОСОБА_114 і ОСОБА_117 , прибули до супермаркету «Сільпо» в м.Івано-Франківську, ОСОБА_124 взяв у незнайомої особи фіктивні довідки про доходи, після чого в смт.Богородчани спілкувався з керуючим банку Тарасом, останній надав для заповнення і підпису необхідні документи. В касі банку отримав 16000 грн., з яких 1000 грн. передав поручителям, а решту - ОСОБА_124 . Останній повернув йому лише 200 грн. (т. 25 а.с. 62-66).
- Протоколом впізнання, згідно якого ОСОБА_113 впізнав ОСОБА_9 , який сприяв йому в отриманні кредиту (т. 25 а.с 97-99).
- Показаннями свідків ОСОБА_114 та ОСОБА_117 , даними на досудовому слідстві, згідно яких біля Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України» їх та ОСОБА_113 зустрів ОСОБА_160 , завів у один з кабінетів, вони подали свої паспорти та ідентифікаційні коди, працівниця банку надала пакет документів, які вони заповнили та підписали. У ПП ОСОБА_112 та ПП ОСОБА_104 не працювали, зарплату не отримували (т. 25 а.с. 74-77, 108-111).
- Протоколами впізнання по фотокартках, згідно яких ОСОБА_114 та ОСОБА_117 впізнали ОСОБА_10 та ОСОБА_9 , які сприяли ОСОБА_113 в отриманні кредиту (т. 25 а.с.99-104, 105-197).
- Протоколом очної ставки ОСОБА_113 та ОСОБА_114 , яким підтверджено, що ОСОБА_10 сприяв ОСОБА_113 в оформленні кредиту (т. 25 а.с. 112-113).
- Висновком експертизи № 09/03-133 від 20.03.2012 р., згідно якого рукописні записи у довідках про доходи ОСОБА_113 , ОСОБА_114 та ОСОБА_117 виконані не ними (т. 25 а.с. 122-128).
- Довідкою від 14.09.2011 р. про те, що ОСОБА_117 у ПП ОСОБА_104 не працював і довідка про доходи йому не видавалась (т. 9 а.с. 125).
- Довідкою Головного управління пенсійного фонду України в області № 2909/11 від 06.05.2011, згідно якої ОСОБА_114 зареєстрований як приватний підприємець (т. 10 а.с 112-119).
26-28. По епізодах оформлення та видачі кредитів ОСОБА_72 , ОСОБА_73 та ОСОБА_95
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_74 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві і дала суду показання про те, що 03.08.2007 р. виступила поручителем при оформленні кредиту ОСОБА_72 у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», використавши фіктивну довідку про доходи. На той час працевлаштована не була.
- Показаннями свідка ОСОБА_72 , даними на досудовому слідстві про те, що літом 2007 р., з метою отримання кредиту познайомився з ОСОБА_9 , за порадою якого попросив своїх родичів ОСОБА_73 та ОСОБА_74 виступити поручителями, на що останні погодились і разом з ним прибули в Богородчанське відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». Біля приміщення банку ОСОБА_131 заповнив бланки довідок, всі разом зайшли в службовий кабінет ОСОБА_9 , у якому знаходився ОСОБА_138 . Він та поручителі передали ОСОБА_9 свої документи та фіктивні довідки, останній надав їм для заповнення і підпису банківські документи. В касі банку отримав близько 27000 грн., частину з яких у сумі 18000 грн. віддав ОСОБА_131 як винагороду для осіб, які сприяли йому в отриманні кредиту. Також він оформив кредит на ОСОБА_73 , з використанням поручителів - її батьків ОСОБА_88 та ОСОБА_87 . Фіктивні довідки про роботу виготовляв ОСОБА_131 , біля банку їх зустрів ОСОБА_138 , який допомагав оформляти документи. ОСОБА_73 отримала в касі банку близько 25000 грн., які передала йому, а він частину вказаних коштів в сумі 18000 грн. передав ОСОБА_131 . Через деякий час він попросив ОСОБА_95 отримати для нього кредит в банку, пообіцявши його погасити. По мобільному телефону продиктував ОСОБА_131 анкетні дані позичальниці та поручителів, після чого з ОСОБА_95 , ОСОБА_96 та ОСОБА_97 прибув до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України», ОСОБА_131 надав фіктивні довідки про доходи. ОСОБА_95 отримала кредитні кошти, які передала йому. Частину коштів у розмірі 20000 грн. він передав ОСОБА_131 як винагороду для осіб, які сприяли в отриманні кредиту (т. 26 а.с. 158-160).
- Показаннями свідка ОСОБА_73 , даними на досудовому слідстві, з яких вбачається, що 03 серпня та 07 листопада 2007 р. її зять ОСОБА_72 оформляв для себе кредити у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» та попросив її бути поручителем. Біля приміщення банку ОСОБА_72 спілкувався з двома незнайомими їй чоловіками та керуючим банку, які сприяли в оформленні кредиту. Один з них підробляв фіктивні довідки про доходи, а інший, старший за віком, домовлявся з ним про видачу кредитів за фіктивними довідками і сам особисто допомагав заповнювати необхідні документи. 07.11.2007 р. підписала банківські документи і в касі банку отримала гроші, які передала ОСОБА_72 . Пізніше зрозуміла, що кредит оформлено на неї (т. 26 а.с. 164-165).
- Допитані в судовому засіданні свідки ОСОБА_87 та ОСОБА_88 підтвердили свої показання, дані на досудовому слідстві і ствердили суду, що 07.11.2007 р., на прохання свого сина ОСОБА_72 , виступили поручителями при оформленні кредиту в Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», заповнили та підписали необхідні документи. Довідки про доходи в банк не подавали, оскільки на той час не працювали.
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_95 також підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві та дала показання про те, що 20.11.2007 р. до неї звернувся ОСОБА_72 та попросив виступити поручителем при оформленні ним кредиту, на що вона погодилась, і разом з ним поїхала до Богородчанського відділення ВАТ «Державний ощадний банк України». Біля банку зустріли ОСОБА_97 , яка теж виступала поручителем по вказаному кредиту. Коли вона та ОСОБА_97 зайшли у приміщення банку, керуючий відділенням відвів їх в один з кабінетів та наказав працівниці банку оформляти кредит. Вона та ОСОБА_97 почали заповнювати надані їм банківські документи, однак через хвилювання вона не змогла цього зробити. ОСОБА_97 заповнила документи за неї, а вона їх підписала, не читаючи. ОСОБА_97 також заповнила і підписала банківські документи від імені ОСОБА_96 , яка зі слів ОСОБА_72 також була поручителем по даному кредиту, однак була в нетверезому стані. Це бачив керуючий банком ОСОБА_9 , оскільки неодноразово заходив у кабінет, де оформлявся кредит. Довідки про доходи надав ОСОБА_72 , разом з яким в касі банку вона отримала грошові кошти у сумі близько 28000 грн. та передала їх останньому.
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_97 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві та вказала, що 20.11.2007 р., на прохання ОСОБА_72 , виступила поручителем по кредиту, оформленому на ОСОБА_95 . У Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України» заповнювала і підписувала надані їй банківські документи за себе і за ОСОБА_96 , яка була в нетверезому стані. Довідки про доходи надав ОСОБА_72 , який отримав в касі банку кредитні кошти та за сприяння в оформленні кредиту він заплатив ОСОБА_9 10000 грн.
- Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_96 підтвердила свої показання, дані на досудовому слідстві та дала суду показання про те, що в листопаді 2007 р. ОСОБА_72 пообіцяв допомогти їй отримати кредит у Богородчанському відділенні ВАТ «Державний ощадний банк України», а тому вона передала йому копії свого паспорта та ідентифікаційного колу. Через декілька днів ОСОБА_72 зателефонував і повідомив, що потрібно підписати документи на отримання кредиту. Того ж дня на автомобілі, який забезпечив ОСОБА_72 , вона прибула в смт.Богородчани, разом з ОСОБА_72 , ОСОБА_95 та ОСОБА_97 зайшла в банк, однак ОСОБА_72 повідомив, що кредит оформлятись не буде, оскільки вже пізно. Будь-яких документів не заповнювала і не підписувала.
- Протоколом допиту свідка ОСОБА_71 про те, що ОСОБА_73 , ОСОБА_74 , ОСОБА_88 , ОСОБА_97 і ОСОБА_96 у нього не працювали. (т. 29 а.с.31-32).
- Висновком експертизи № 09/03-473 від 10.09.2011 р., згідно якого рукописні записи в анкеті індивідуального поручителя та підписи у графі «Поручитель» договору поруки № 285-2 від 20.11.2007 р. виконані ОСОБА_97 (т. 27 а.с.85-88).
- Висновком експертизи № 09/03-471 від 10.09.2011 р., згідно якого рукописні написи в анкеті індивідуального поручителя та підписи у графі «Поручитель» договору поруки № 268-1 від 07.11.2007 р. виконані ОСОБА_88 (т. 27 а.с. 116-119).
- Висновком експертизи № 09/03-479 від 10.09.2011, згідно якого рукописні записи в анкеті індивідуального поручителя та підписи у графі «Поручитель» договору поруки № 285-1 від 20.11.2007 виконані не ОСОБА_161 (т. 27 а.с.131-134).
- Висновком експерта № 09/03-474 від 10.09.2011, згідно якого рукописні записи в кредитній заявці ОСОБА_95 від 20.11.2007 виконані не позичальницею. (т. 27 а.с. 146-150).
- Висновком експертизи № 09/03-477 від 10.09.2011, згідно якого рукописні написи в анкеті індивідуального поручителя та підписи у графі «Поручитель» договору поруки № 268-2 від 07.11.2007 виконані ОСОБА_87 (т. 27 а.с.162-165).
- Висновком експертизи № 09/03-468 від 10.09.2011, згідно якого рукописні написи в анкеті індивідуального поручителя та підписи у графі «Поручитель» договору поруки № 178-2 від 03.08.2007 виконані ОСОБА_74 (т. 27 а.с.197-200).
- Висновком експертизи № 09/03-472 від 10.09.2011, згідно якого рукописні написи та підписи в кредитній заявці та кредитному договорі № 268 від 07.11.2007, а також в анкеті індивідуального поручителя та договорі поруки № 178-1 від 03.08.2007 виконані ОСОБА_73 (т. 27 а.с.235-239).
- Висновком експертизи № 09/03-165 від 29.03.2012, згідно якого відтиск круглої печатки в довідках про доходи ОСОБА_73 та ОСОБА_74 від 02.08.2007 виконаний печаткою підприємця ОСОБА_71 (т. 28 а.с.207-211).
- Висновком експертизи № 09/03-164 від 29.03.2012, згідно якого відтиск круглої печатки в довідках про доходи ОСОБА_73 та ОСОБА_88 від 06.11.2007 виконаний печаткою підприємця ОСОБА_71 (т. 28 а.с.218-222).
- Висновком експертизи № 09/03-180 від 30.03.2012, згідно якого відтиск круглої печатки в довідці про доходи ОСОБА_87 від 06.11.2007 виконаний печаткою підприємця ОСОБА_71 (т. 28 а.с.229-233).
- Висновком експертизи № 09/03-181 від 22.04.2012, згідно якого підпис у довідці про доходи ОСОБА_87 від 06.11.2007 виконаний ОСОБА_71 (т. 28 а.с.240-242).
- - Висновком експертизи № 09/03-169 від 30.04.2012, згідно якого рукописні тексти та підписи у довідках про доходи ОСОБА_73 та ОСОБА_88 від 06.11.2007 виконані ОСОБА_71 (т. 29 а.с.3-6).
Згідно довідки філії - Івано-Франківське обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» № 22-15/123 від 14.03.2014 р., кредити ОСОБА_25 , ОСОБА_42 , ОСОБА_46 , ОСОБА_59 , ОСОБА_66 , ОСОБА_98 , ОСОБА_26 та ОСОБА_103 погашено повністю, а кредити інших позичальників погашено частково. Залишок не погашених кредитів становить: ОСОБА_15 - 1732,42 грн., ОСОБА_162 - 17944 грн., ОСОБА_22 - 3431,84 грн., ОСОБА_33 - 28458,11 грн., ОСОБА_38 - 9969,72 грн., ОСОБА_49 - 25607,95 грн., ОСОБА_54 - 13736,57 грн., ОСОБА_63 - 22916,47 грн., ОСОБА_72 - 26070,10 грн., ОСОБА_75 - 20621,86 грн., ОСОБА_78 - 15521,50 грн., ОСОБА_81 - 23249,07 грн., ОСОБА_84 - 13523,64 грн., ОСОБА_73 - 26664 грн., ОСОБА_61 - 20083 грн., ОСОБА_92 - 26410,07 грн., ОСОБА_95 - 24888 грн., ОСОБА_101 - 19796,91 грн., ОСОБА_105 - 23610 грн., ОСОБА_113 - 9777,84 грн. Загальна сума залишку заборгованості по кредитах становить 374 013,07 грн.
Аналізуючи в сукупності зібрані по справі докази суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 у зловживанні службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів, в інших особистих інтересах та в інтересах третіх осіб, використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки охоронюваним законом державним інтересам організованою групою, а підсудного ОСОБА_8 також у підробленні офіційних документів організованою групою, доведена повністю.
Злочинні дії підсудніх ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 слід кваліфікувати за ст.ст. 28 ч.3, 364 ч.2 КК України в редакції ЗУ від 15.04.2008 р., оскільки ч. 2 ст. 364 КК України в редакції ЗУ від 21.02.2014 р. передбачає новий вид додаткового покарання - спеціальну конфіскацію, що погіршує становище підсудніх, а відповідно до ч.2 ст. 5 КК України закон про кримінальну відповідальність, що встановлює злочинність діяння, посилює кримінальну відповідальність або іншим чином погіршує становище особи, не має зворотної дії в часі.
Також дії підсуднього ОСОБА_8 слід кваліфікувати за ст. ст. 28 ч. 3 ст. 366 ч. 1 КК України.
Призначаючи покарання підсудньому ОСОБА_8 , суд враховує ступінь тяжкості скоєних злочинів, особу винного, пом'якшуючі та обтяжуючі покарання обставини.
В якості пом'якшуючих покарання обставин суд враховує, що він має на утриманні одну малолітню дитину, батьки похилого віку, депутат.
Обтяжуючих покарання обставин судом не встановлено.
В якості ознак, що характеризують його особу суд враховує, що він за місцем роботи і проживання характеризується позитивно, не перебуває на обліку в психоневрологічному та наркологічному диспансерах, а також стан його здоров'я.
При таких обставинах суд вважає, що виправлення підсудного ОСОБА_8 можливе при ізоляції від суспільства.
Суд вважає, що ОСОБА_8 слід звільнити від відбування покарання за ст. ст. 28 ч.3, 366 ч.1 КК України на підставі ч. 5 ст. 74 КК України у зв'язку із закінченням строків давності, зазначених у п.2 ч. 1 ст. 49 КК України, так як даний злочин відноситься до злочинів середньої тяжкості, з дня його вчинення минув строк понад три роки.
Суд вважає, що ОСОБА_8 слід визначити остаточне покарання відповідно до правил, передбачених ч. 4 ст. 70 КК України, так як він засуджений вироком Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області від 15.01.2013 р. за злочини, вчинені ним до постановлення даного вироку.
Термін відбуття покарання слід рахувати з 22.03.2011 р. - з часу фактичного затримання. Зарахувати у строк покарання відбуте ОСОБА_8 повністю покарання за попереднім вироком у вигляді трьох років позбавлення волі.
Призначаючи покарання підсудньому ОСОБА_9 , суд враховує ступінь тяжкості скоєного злочину, особу винного, пом'якшуючі та обтяжуючі покарання обставини.
В якості пом'якшуючих покарання обставин суд враховує, що він повністю визнав свою вину, у скоєному чистосердечно розкаюється, не судимий, має на утриманні одну малолітню дитину.
Обтяжуючих покарання обставин судом не встановлено.
В якості ознак, що характеризують його особу суд враховує, що він не перебуває на обліку в психоневрологічному та наркологічному диспансерах, працює, за місцем роботи і проживання характеризується позитивно.
Призначаючи покарання підсудньому ОСОБА_10 , суд враховує ступінь тяжкості скоєного злочину, особу винного, пом'якшуючі та обтяжуючі покарання обставини.
В якості пом'якшуючих покарання обставин суд враховує, що він повністю визнав свою вину, у скоєному чистосердечно розкаюється, не судимий, має на утриманні одну неповнолітню дитину, є інвалідом 3 групи загального захворювання.
Обтяжуючих покарання обставин судом не встановлено.
В якості ознак, що характеризують його особу суд враховує, шо він не перебуває на обліку в психоневрологічному та наркологічному диспансерах, не працює, за місцем проживання характеризується позитивно, а також стан його здоров'я.
Призначаючи покарання підсудньому ОСОБА_11 , суд враховує ступінь тяжкості скоєного злочину, особу винного, пом'якшуючі та обтяжуючі покарання обставини.
В якості пом'якшуючих покарання обставин суд враховує, що він повністю визнав свою вину, у скоєному чистосердечно розкаюється, не судимий, має на утриманні двох неповнолітніх дітей.
Обтяжуючих покарання обставин судом не встановлено.
В якості ознак, що характеризують його особу суд враховує, що він не перебуває на обліку в психоневрологічному та наркологічному диспансерах, не працює, за місцем проживання характеризується позитивно.
Призначаючи покарання підсуднім ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 суд враховує тяжкість скоєного ними злочину, особу винних та інші обставини справи, зокрема, що вони повністю визнали свою вину, у скоєному чистосердечно розкаюються, не судимі, мають на утриманні неповнолітніх дітей, позитивно характеризуються, ОСОБА_9 - працює, де характеризується позитивно, стан здоров'я ОСОБА_11 , тому суд вважає за доцільне застосувати ст. 75 КК України і звільнити ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 від відбування покарання з випробуванням, так як вважає, що їх виправлення можливе без відбування покарання.
Санкція ч.2 ст. 364 КК України передбачає як додаткове покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю. Однак, підсудні ОСОБА_10 та ОСОБА_11 на час скоєння злочину не обіймали посади і не займалися певною діяльністю, з якою було пов'язане вчинення ним злочину, тому суд вважає, що до них не слід застосовувати додаткове покарання у вигляді позбавлення права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю.
Також слід зарахувати у строк відбуття покарання ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 період перебування ними під вартою, з 17.02.2012 р. до 27.02.2012 р. включно (т.26 а.с. 12-14, 16-18, 20-22).
Запобіжний захід підсудньому ОСОБА_8 - тримання під вартою, підсуднім ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 - заставу слід залишити без зміни до вступу вироку в законну силу.
Заставу, після вступу вироку в законну силу слід повернути: 100 000 грн. повернути ОСОБА_163 , які сплачені ним згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок 37316005000355 ТУ ДСА в Івано-Франківській області, як заставу за ОСОБА_11 (т. 26 а.с. 68) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду; 100 000 грн. повернути ОСОБА_164 , які сплачені ним згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок НОМЕР_1 ТУ ДСА в Івано-Франківській області як заставу за ОСОБА_9 (т. 26 а.с. 69) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду , 100 000 грн. повернути ОСОБА_165 , які сплачені нею згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок НОМЕР_1 ТУ ДСА в Івано-Франківській області як заставу за ОСОБА_10 (т. 26 а.с. 70) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду.
Долю речових доказів слід вирішити відповідно до ст. 81 КПК України: кредитні справи позичальників ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_22 , ОСОБА_38 , ОСОБА_118 , ОСОБА_42 , ОСОБА_49 , ОСОБА_46 , ОСОБА_54 , ОСОБА_59 , ОСОБА_63 , ОСОБА_25 , ОСОБА_66 , ОСОБА_75 , ОСОБА_81 , ОСОБА_84 , ОСОБА_92 , ОСОБА_61 , ОСОБА_98 , ОСОБА_101 , ОСОБА_105 , ОСОБА_26 , ОСОБА_103 , ОСОБА_113 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 та ОСОБА_95 (т. 13 а.с. 12-34, 108-130, т. 14 а.с. 7-27, 137-157, т. 15 а.с.8-34, 122-145, т. 16 а.с. 7-29, 135-158, т. 17 а.с. 7-29, 111-132, т. 18 а.с. 8-31, 112-133, т. 19 а.с. 7-27, 116-136, т. 20 а.с. 7-29, 109-135, т. 21 а.с. 8-34, 131-152, т. 22 а.с. 7-29, 138-164, т. 23 а.с. 7-28, 112-139, т. 24 а.с. 7-30, 86-115, т. 25 а.с. 8-39, т. 28 а.с. 54-131), - службове посвідчення № 1 ВАТ «Державний ощадний бак України» філії - Богородчанське відділення № 6378 від 06.08.2009 на ім'я ОСОБА_9 , копію довідки про доходи № 909 від 17.06.2008, видану Богородчанським відділенням НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_9 , записник ВАТ «Державний ощадний банк України» за 2008 рік - зберігати з матеріалами справи. Касету із записом слідчих дій - допиту ОСОБА_9 , касету із записом оперативно-розшукових заходів - зберігати з матеріалами справи..
Сума судових витрат за проведення експертиз становить 29084,04 грн., які слід стягнути в користь держави із ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 в рівних частинах - по 7271,01 грн. з кожного підсуднього (т. 13 а.с. 88, 207, т. 14 а.с. 79, 117, 181, 209, т. 15 а.с. 106, 170, 234, т. 16 а.с. 76, 115, 195, 235, т. 17 а.с. 87, 175, 227, т. 18 а.с. 61, 91, 178, 215, 242, т. 19 а.с. 65, 101, 173, 234, т. 20 а.с. 91, 183, 203, т. 21 а.с. 47, 116, 189, т. 22 а.с. 78, 119, 223, т. 23 а.с. 42, 96, 152, 241, т. 24 а.с. 164, 201, т. 25 а.с. 52, 119, т. 27, а.с. 67, 84, 99, 115, 130, 145, 161, 177, 196, 212, 234, т. 28 а.с. 7, 206, 217, 228, 239, т. 29 а.с. 2, 12, 22).
На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України, суд -
засудив:
ОСОБА_8 визнати винним за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України в редакції Закону України від 15.04.2008 року, ст.ст. 28 ч. 3, 366 ч. 1 КК України і призначити покарання:
за за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України в редакції Закону України від 15.04.2008 року - 3 (три) роки 2 (два) місяці позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2(два) роки 6 (шість) місяців;
за ст. ст. 28 ч. 3, 366 ч. 1 КК України - 2 (два) роки 6 (шість) місяців обмеження волі з позбавленням права займати посади, пов'язані виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2 (два) роки;
Звільнити ОСОБА_8 від відбування покарання за ст. ст. 28 ч.3, 366 ч.1 КК України на підставі ч. 5 ст. 74 КК України у зв'язку із закінченням строків давності, зазначених у п.2 ч. 1 ст. 49 КК України.
Згідно ст. 70 ч. 4 КК України, шляхом поглинання менш суворого покарання більш
суворим визначити ОСОБА_8 остаточне покарання 3 (три) роки 2 (два) місяці позбавлення волі з позбавленням права займати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 3 (три) роки, з конфіскацією усього належного йому майна.
Термін відбуття покарання рахувати з 22.03.2011 р. - з часу фактичного затримання (т. 26 а.с. 96-97).
Зарахувати у строк покарання відбуте ОСОБА_8 повністю покарання за попереднім вироком у вигляді 3(трьох) років позбавлення волі.
ОСОБА_9 визнати винним за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України в редакції Закону України від 15.04.2008 року та призначити покарання 3(три) роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на 3(три) роки.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_9 від відбування основного покарання у вигляді позбавлення волі з іспитовим строком 3 (три) роки.
Покласти на ОСОБА_9 обов'язки, передбачені п.п. 2, 3, 4 ст. 76 КК України: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання та роботи, періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.
ОСОБА_11 визнати винним за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України в редакції Закону України від 15.04.2008 року та призначити покарання 3(три) роки позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_11 від відбування покарання з випробуванням, з іспитовим строком 2 (два) роки.
Покласти на ОСОБА_11 обов'язки, передбачені п.п. 2, 3, 4 ст. 76 КК України: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання та роботи, періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.
ОСОБА_10 визнати винним за ст.ст. 28 ч. 3, 364 ч. 2 КК України в редакції Закону України від 15.04.2008 року та призначити покарання 3(три) роки позбавлення волі.
На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_10 від відбування покарання з випробуванням, з іспитовим строком 2 (два) роки.
Покласти на ОСОБА_10 обов'язки, передбачені п.п. 2, 3, 4 ст. 76 КК України: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання та роботи, періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.
Зарахувати у строк відбуття покарання ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 період перебування ними під вартою з 17.02.2012 р. до 27.02.2012 р. включно (т.26 а.с. 12-14, 16-18, 20-22).
Запобіжний захід ОСОБА_8 - тримання під вартою, а ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 - заставу, залишити без зміни до вступу вироку в законну силу.
Заставу, після вступу вироку в законну силу повернути: 100 000 грн. повернути ОСОБА_163 , які сплачені ним згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок 37316005000355 ТУ ДСА в Івано-Франківській області, як заставу за ОСОБА_11 (т. 26 а.с. 68) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду; 100 000 грн. повернути ОСОБА_164 , які сплачені ним згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок НОМЕР_1 ТУ ДСА в Івано-Франківській області як заставу за ОСОБА_9 (т. 26 а.с. 69) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду, 100 000 грн. повернути ОСОБА_165 , які сплачені нею згідно квитанції від 27.02.2012 р. на рахунок НОМЕР_1 ТУ ДСА в Івано-Франківській області як заставу за ОСОБА_10 (т. 26 а.с. 70) на підставі постанови від 27.02.2012 р. Івано-Франківського міського суду.
Речові докази: кредитні справи позичальників ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_22 , ОСОБА_38 , ОСОБА_118 , ОСОБА_42 , ОСОБА_49 , ОСОБА_46 , ОСОБА_54 , ОСОБА_59 , ОСОБА_63 , ОСОБА_25 , ОСОБА_66 , ОСОБА_75 , ОСОБА_81 , ОСОБА_84 , ОСОБА_92 , ОСОБА_61 , ОСОБА_98 , ОСОБА_101 , ОСОБА_105 , ОСОБА_26 , ОСОБА_103 , ОСОБА_113 , ОСОБА_72 , ОСОБА_73 та ОСОБА_95 (т. 13 а.с. 12-34, 108-130, т. 14 а.с. 7-27, 137-157, т. 15 а.с.8-34, 122-145, т. 16 а.с. 7-29, 135-158, т. 17 а.с. 7-29, 111-132, т. 18 а.с. 8-31, 112-133, т. 19 а.с. 7-27, 116-136, т. 20 а.с. 7-29, 109-135, т. 21 а.с. 8-34, 131-152, т. 22 а.с. 7-29, 138-164, т. 23 а.с. 7-28, 112-139, т. 24 а.с. 7-30, 86-115, т. 25 а.с. 8-39, т. 28 а.с. 54-131), - службове посвідчення № 1 ВАТ «Державний ощадний бак України» філії - Богородчанське відділення № 6378 від 06.08.2009 р. на ім'я ОСОБА_9 , копію довідки про доходи № 909 від 17.06.2008 р., видану Богородчанським відділенням НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_9 , записник ВАТ «Державний ощадний банк України» за 2008 р. - зберігати з матеріалами справи. Касету із записом слідчих дій - допиту ОСОБА_9 , касету із записом оперативно-розшукових заходів - зберігати з матеріалами справи.
Стягнути із ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 в користь держави по 7271,01 грн. з кожного судових витрат за проведення експертиз на загальну суму 29 084,04 грн. (т. 13 а.с. 88, 207, т. 14 а.с. 79, 117, 181, 209, т. 15 а.с. 106, 170, 234, т. 16 а.с. 76, 115, 195, 235, т. 17 а.с. 87, 175, 227, т. 18 а.с. 61, 91, 178, 215, 242, т. 19 а.с. 65, 101, 173, 234, т. 20 а.с. 91, 183, 203, т. 21 а.с. 47, 116, 189, т. 22 а.с. 78, 119, 223, т. 23 а.с. 42, 96, 152, 241, т. 24 а.с. 164, 201, т. 25 а.с. 52, 119, т. 27, а.с. 67, 84, 99, 115, 130, 145, 161, 177, 196, 212, 234, т. 28 а.с. 7, 206, 217, 228, 239, т. 29 а.с. 2, 12, 22).
Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Івано-Франківської області через Калуський міськрайонний суд протягом 15 (п'ятнадцяти) діб з часу проголошення, а засудженим ОСОБА_8 протягом цього ж часу з моменту отримання копії вироку.
Головуючий: