Справа №4-285/09
09 квітня 2009 року. Суддя Ленінського районного суду м.Кіровограда Іванова Л.А., розглянувши подання слідчого слідчого відділу Ленінського РВ УМВС України в області Неживенко Ю.В., погоджене прокурором Ленінського району м. Кіровограда Клюкіною С.М., про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3, -
Слідчий слідчого відділу Ленінського РВ УМВС України в області Неживенко Ю.В., за згодою з прокурором Ленінського району м.Кіровограда Клюкіною С.М., звернулася до Ленінського районного суду м.Кіровограда з поданням про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3
В обгрунтування подання зазначила, що слідчим відділом Ленінського РВ УМВС України в Кіровоградській області розслідується кримінальна справа №27-7694, порушена 25.03.2009 року, відносно ОСОБА_3 за ч.3 ст.190 КК України, під час розслідування якої встановлено, що 05.12.2007 року ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, діючи умисно, з корисливих спонукань, шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_4, заволоділа належними йому грошовими коштами в сумі 13 тис. доларів США, які він отримав від продажу належної йому АДРЕСА_1 у м.Кіровограді, внаслідок чого шахрайським шляхом отримала грошові кошти на вищезазначену суму, завдавши потерпілому своїми протиправними діями матеріальної шкоди у великих розмірах.
Крім того, зазначила, що будучи допитаною в якості підозрюваної ОСОБА_3 пояснила, що вона має відкритий грошовий рахунок - „кредит” в банку „Альфа банк”, а тому, з метою всебічного, повного і об'єктивного дослідження обставин справи, виникла необхідність в розкритті банківської таємниці та проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3 (м. Кіровоград, НОМЕР_1) в „Альфа банк”, зокрема, оригіналів наступних документів: іпотечного договору, договору страхування майна, заяви від ОСОБА_3, договору поруки, договору про іпотечний кредит від 2007 року, довідки про одержання кредиту в установі “Альфа банку”, кредитної заяви ОСОБА_3, копії паспорта на ім'я ОСОБА_3, копії трудової книжки ОСОБА_3 та надання детальної інформації про погашення кредиту ОСОБА_3, які мають значення для встановлення істини у справі.
Розглянувши подання та зваживши доводи, викладені у ньому, перевіривши матеріали кримінальної справи №27-7694, вважаю, що подання задоволенню не підлягає з наступних підстав.
Відповідно до ч.1 ст.60 Закону України „Про банки і банківську діяльність” до банківської таємниці належить: інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту банку, є банківською таємницею і перелік такої інформації наведений в частині 2 зазначеної вище статті, зокрема, відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі про стан кореспондентських рахунків банків; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду.
Відповідно до ч.1 ст.62 Закону України „Про банки і банківську діяльність” інформація щодо юридичних і фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, банками розкривається в тому числі органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ, на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи, або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу, при цьому постанова суду на отримання такої інформації за наявності порушеної кимінальної справи, органам досудового слідства не потрібна.
Більш того, ч.1 ст.66 КПК України передбачено, що слідчий в справі, яка перебуває в його провадженні, вимагати від банків інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб у порядку та обсязі, встановлених Законом України „Про банки та банківську діяльність”. Виконання зазначених вимог є обов'язковими для всіх громадян, підприємств, установ та організацій
Відповідно до ст.178 КПК України виїмка проводиться у випадках, коли є точні дані, що предмети чи документи, які мають значення для справи, знаходяться в певної особи чи в певному місці. Виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку, погодженому з керівником відповідної установи.
В поданні слідчого про проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3 має бути зазначено: де планується провести ці дії, дані про те, що знаряддя злочину, речі чи цінності, здобуті незаконним шляхом, інші предмети чи документи, речові докази, які мають значення для справи, знаходяться в цьому місці, а також мають бути зазначені точні дані про предмети або документи, які підлягають вилученню, зокрема їх опис та характеристика. Якщо вони мають номери чи інші дані, про це слідчий також має вказати в поданні, більш того, подання має містити конкретний перелік та документів, що підлягають вилученню і не допускається при цьому таке формулювання, що допускає його розширене тлумачення.
Як вбачається із змісту подання про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів у банку “Альфа Банк”, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3, слідчий слідчого відділу Ленінського РВ УМВС України в області Неживенко Ю.В., фактично ставить питання про надання інформації, яка становить банківську таємницю, при цьому слідчим в поданні не зазначено, де саме планується провести виїмку документів, що становлять банківську таємницю, не зазначено адресу банку (або ж філії чи відділення), не зазначено даних про клієнта банку (адреса місця проживання та реєстрації, ідентифікаційний код, серія паспорта та ким виданий), не зазначено точних даних про документи, які підлягають вилученню (номери), дата видачі, інші дані).
Крім того, до подання не надано відомостей про те, що слідчий, в межах повноважень, передбачених ст. 114 КПК України, звертався до банківської установи „Альфа банк” з відповідною постановою про надання інформації та проведення виїмки і банком йому було відмовлено.
Аналізуючи викладене, вважаю, що передбачені законом підстави для задоволення подання слідчого СВ Ленінського РВ УМВС України в області Неживенко Ю.В. про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю відносно клієнта банку ОСОБА_3 відсутні, в зв'язку з чим в задоволені подання слід відмовити.
Керуючись ст.ст.66, 178 КПК України, Законом України „Про банки і банківську діяльність”, -
Подання слідчого слідчого відділу Ленінського РВ УМВС України в Кіровоградській області Неживенко Ю.В., погоджене з прокурором Ленінського району м.Кіровограда Клюкіною С.М., про надання дозволу на розкриття банківської таємниці та проведення виїмки документів, які становлять банківську таємницю, відносно клієнта банку „Альфа банк” ОСОБА_3, - залишити без задоволення.
На постанову протягом трьох діб з дня її винесення прокурором може бути подана апеляція до апеляційного суду Кіровоградської області.
Суддя: підпис Л.А. Іванова
Згідно з оригіналом:
Суддя
Ленінського районного
суду м. Кіровограда Л.А. Іванова