Справа № 212/12683/2012
Провадження № 1/127/93/13
24 жовтня 2013 року Вінницький міський суд Вінницької області
в складі:
головуючого судді Бернади Є.В.
при секретарі Бондарчук А.В.,
за участю прокурора Соловйова О.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Вінниці кримінальну справу за обвинуваченням:
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не працюючого, не одруженого, проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше судимого:
04.05.2005 р. Ленінським районним судом м. Вінниці за ст. ст. 185 ч. 2, 190 ч. 2 КК України до 5 років позбавлення волі з іспитовим строком 3 роки;
20.09.2005 р. Ленінським районним судом м. Вінниці за ст. 190 ч. 1 КК України до штрафу в розмірі 850 грн.;
20.06.2008 р. Замостянським районним судом м. Вінниці за ст. 172 ч. 1 КК України до штрафу в розмірі 850 грн.,
у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190; ч. 4 ст. 190; ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358; ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358; ч. 2 ст. 358 та ч. 3 ст. 358 КК України,
ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_6, не працюючого, не одруженого, проживаючого в цивільному шлюбі, проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_7, раніше не судимого,
у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190; ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358; ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358; ч. 2 ст. 358; ч. 3 ст. 358 КК України, -
ОСОБА_1 влітку 2008 року, точної дати слідством не встановлено, дізнавшись про спосіб заволодіння чужим майном під приводом діяльності кредитної спілки і про необхідні для цього засоби, використовуючи сприятливу для цього обстановку, яка склалась через економічну кризу в країні, а саме: те, що банківські установи припинили надавати готівкові кредити, з корисливих мотивів, підбурюваний жагою до наживи та протизаконного особистого збагачення шляхом вчинення злочинів, пов'язаних із шахрайським заволодінням коштами ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та підробкою документів для ефективного та дієвого їх вчинення, ретельного приховання злочинної діяльності, організував та очолив діяльність фіктивного та незареєстрованого Центру з надання кредитів «Допомога» (надалі ЦзНК «Допомога»), до складу якої в різний час шляхом підбору кадрів залучив ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 та ОСОБА_10, а також інших невстановлених слідством осіб, які в свою чергу повинні були підшуковувати громадян, бажаючих отримати кредити.
Залученню вказаних кадрів передували робота ОСОБА_2 протягом тривалого часу в ОСОБА_1 на посаді водія та робота ОСОБА_4 на посаді секретаря в приміщенні офісу ОСОБА_1 по вул. Першотравнева, 62 в м. Вінниці, а також тривалі довірливі відносини, які склались у них за час спільної роботи. ОСОБА_11 того, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_12, ОСОБА_13 та інші невстановлені слідством особи, які в процесі підбору кадрів були залучені ОСОБА_1 та ОСОБА_2 до роботи в ЦзНК «Допомога», переслідували мету отримання заробітної плати та не були обізнані про злочинний умисел ОСОБА_1, швидко збагатились. Серед зазначених осіб ОСОБА_1, виступаючи роботодавцем, завдяки своєму вольовому характеру, організаторським здібностям, вмінням зацікавити та переконати, здобув статус лідера та протягом всього часу діяльності ЦзНК «Допомога», підтримуючи приязні стосунки з усіма учасниками ЦзНК «Допомога», завоював їх довіру, що дозволило йому створити стабільний трудовий колектив з дотриманням встановлених ним правил поведінки та дисципліни, чітким підкоренням та виконанням його наказів. Зокрема, вищевказані особи, працюючи в ЦзНК «Допомога» нібито на посаді кредитних інспекторів та начальників відділень відповідно до розподілених ОСОБА_1 та ОСОБА_2 функцій, діючи чітко та виключно під їх керівництвом та з їх відому, при зверненні до відповідного відділення ЦзНК «Допомога» клієнта, бажаючого отримати готівку в кредит, повідомляли клієнту, що той може отримати готівку тільки шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових вікон чи газового котла.
З метою отримання довіри та залучення великої кількості громадян, бажаючих отримати кредити, не маючи ліцензії на здійснення фінансової діяльності, ОСОБА_1 орендував приміщення, розташовані в м. Вінниці за адресами: вул. Першотравнева, 62; вул. Фрунзе, 68; вул. Шмідта, 5; вул. Хмельницьке шосе, 145; просп. Юності, 18, а також на території Вінницької області: м. Бершадь, вул. Шевченка, 38-а; м. Іллінці, вул. К. Маркса, 5; облаштовуючи їх під офіси, та здійснював розповсюдження реклами про діяльність ЦзНК «Допомога» в засобах масової інформації, рекламних щитах та іншим шляхом.
Після цього ОСОБА_1 з метою реалізації свого злочинного умислу, не повідомляючи підлеглим про злочинність своїх намірів, спрямованих на шахрайське заволодіння коштами, використовуючи ОСОБА_4, підшукав та домовився з приватними підприємцями м. Вінниці ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 та ОСОБА_29 про те, що вони передадуть свої реєстраційні документи, відкриють у ВФ АКІБ «УкрСиббанк» розрахункові рахунки, на які з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» надходитимуть кошти згідно з кредитними договорами, а також підпишуть та завірять довіреності на право користування ОСОБА_1 цими рахунками та зняття з них коштів.
Для здійснення вищевказаної злочинної діяльності ОСОБА_1 обрав саме ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» у зв'язку з тим, що вказана банківська установа надавала споживчі кредити позичальникам на купівлю метало-пластикових конструкцій та газових котлів у фізичних осіб-підприємців, з якими представники ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» укладали договори про співпрацю - договори про організацію безготівкових розрахунків.
Представників ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_1, не повідомляючи про злочинність своїх намірів, переконав у вигідності співпраці з ним, запевнивши, що він працюватиме лише з ними та забезпечуватиме банку його комерційний розвиток.
З метою полегшення роботи ЦзНК «Допомога» та оперативності оформлення документів ОСОБА_1 замовив та виготовив два кліше з відтиском його підпису.
Згідно з розробленим планом та розподіленими функціями ОСОБА_1, як організатор ЦзНК «Допомога», виконував організаційно-розпорядчі функції, а саме: керував діями підлеглих, розподіляв функцію кожного, закріпляв їх за відділеннями, придбавав та консультував підлеглих з приводу обставин заповнення бланків необхідних документів: рахунків-фактур, договорів про поставку товару та накладних про його відпуск, займався кадровими питаннями та підшуковував інших осіб для залучення їх до діяльності в спілці, самостійно приймав участь у вчиненні злочинів при оформленні кредитів на громадян, переконуючи їх у вигідності оформлення кредитів, допомагав у оформленні документів з ними, слідкував за чітким дотриманням підлеглими правил внутрішнього розпорядку та режиму роботи ЦзНК «Допомога», що за вказівкою ОСОБА_1 входило і до функцій ОСОБА_2, якого він призначив своїм заступником. Після зняття ОСОБА_1 грошових коштів, він, враховуючи надану ОСОБА_2 узагальнену інформацію по відділенням щодо сум, необхідних для надання позичальникам та звернень скаржників, визначав спрямування коштів для попередження викриття їхньої діяльності та надавав ОСОБА_2 відповідні суми коштів, який в свою чергу розвозив їх по відділенням, де надавав їх заявникам особисто або ж начальникам відділень, що ним контролювались.
ОСОБА_2, діючи у складі організованого та керованого ОСОБА_1 ЦзНК «Допомога», згідно з розробленим ОСОБА_1 планом та спільними злочинними діями, перебуваючи в ЦзНК «Допомога» на посаді заступника директора, також виконував контролюючі та координаційні функції: контролював протягом дня роботу начальників відділень та інших працівників ЦзНК «Допомога», слідкував за дотриманням ними розпорядку дня, перевіряв наявність своєчасного прибуття персоналу та охорони на робочі місця; консультував підлеглих з приводу обставин заповнення необхідних бланків документів: рахунків-фактур, договорів про поставку товару та накладних про його відпуск; вів статистику щодо кількості позичальників, оформлених договорів та сум грошових коштів, які повинні були зніматись ОСОБА_1 з рахунків; в процесі роботи відділень обробляв та узагальнював отримані від їх начальників дані, координував їх діяльність та протягом або в кінці робочого дня доповідав ОСОБА_1 про виконану роботу та можливі проблеми із заявниками для вжиття останнім невідкладних заходів щодо їх врегулювання. ОСОБА_30 ОСОБА_2 після отримання від ОСОБА_1 відповідних сум грошових коштів розвозив їх по відділеннях, де надавав їх заявникам особисто або ж начальникам відділень, які повинні були передати дані кошти позичальникам, що ним контролювалось.
З метою вчинення запланованих ОСОБА_1 злочинів ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_13 та невстановлені особи, діючи за попередньою змовою та з відому ОСОБА_1 та ОСОБА_2, вводячи в оману клієнтів, повідомляли їм, що для отримання коштів готівкою необхідно оформити товарний кредит у ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», договори про організацію безготівкових розрахунків з яким за вказівкою ОСОБА_1 оформила ОСОБА_4, використовуючи та подавши до вказаного банку реєстраційні документи підшуканих нею приватних підприємців. В дані договори невстановлена особа за вказівкою ОСОБА_1, підробляючи підписи та почерк приватних підприємців, внесла неправдиву інформацію щодо реалізації ними метало-пластикових конструкцій та газових котлів, кредит на купівлю яких у ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» бажають отримати позичальники.
ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_10, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_13 та інші невстановлені особи, діючи за попередньою змовою та з відому ОСОБА_1 і ОСОБА_2, отримавши згоду клієнтів щодо оформлення на їхні імена вказаних кредитів, власноручно підробляли товарні накладні та рахунки-фактури, надані нібито приватними підприємцями для сплати за їхній товар, в яких вказувався розрахунковий рахунок підприємця та перелік його товару і його вартість та які в подальшому передавались даним громадянам з метою їх подання до працівників банку для оформлення кредиту, робочі місця яких, будучи «точками першого порядку», знаходились при офісах ЦзНК «Допомога».
Після перерахування банком коштів на рахунки приватних підприємців ОСОБА_1 знімав з них усі перераховані кошти. З отриманих таким чином коштів ОСОБА_1 громадянам гроші не передавав; на потреби, передбачені кредитними договорами, не направляв, а привласнював їх на свою користь.
Діючи згідно із злочинним умислом, направленим на шахрайське заволодіння коштами ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», ОСОБА_1 в період часу з 14.08.2008 р. по 24.10.2008 р. шляхом залучення та використання працівників ЦзНК «Допомога», приватних підприємців, громадян та підробки документів, шахрайським шляхом заволодів коштами ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» на загальну суму 309 тис. 202 грн.
Так, 14.08.2008 р. невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні Центру з надання кредитів «Допомога» за адресою: м. Вінниця, просп. Юності, 18, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, на звернення бажаючої на отримання грошових коштів у кредит ОСОБА_32, переконав останню у доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн., діючи згідно з раніше наданими вказівками повідомив ОСОБА_32, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею в приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_32 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, накладну № 9 від 14.08.2008 р., з реквізитами приватного підприємця ОСОБА_21, яку вказав як реалізатора, в яку вніс неправдиві відомості про те, що ОСОБА_21 реалізовує ОСОБА_32 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3600 грн., оскільки ОСОБА_21 реалізацією даних товарів не займалась. Після цього невстановлена особа в графу «відпустив» накладної № 9 від 14.08.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» по просп. Юності, 18 в м. Вінниці.
Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31 з метою використання завідомо підробленої ним накладної № 9 від 14.08.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», передав підроблену накладну ОСОБА_32, яка не усвідомлюючи, що вказаний документ є підробленим, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй як підставу для оформлення кредиту на суму 4739,20 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинних дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи і підробки вказаної накладної, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_32 кредитний договір № 78083909 від 14.08.2008 р. про надання останній кредиту на купівлю вказаного товару. Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31 його підробив, вписавши у графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника», яку повинна заповняти ОСОБА_21, прізвище та ініціали «ОСОБА_31А.» та в графу «підпис співробітника» поставив підпис від імені ОСОБА_21 В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4265,28 грн. на рахунок ПП ОСОБА_21, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1М
ОСОБА_11 того, 14.08.2008 р. невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: м. Вінниця, просп. Юності, 18, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, на звернення бажаючого отримати гроші в кредит ОСОБА_34 переконав останнього у доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3500 грн., діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_34, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_34 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_31, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав завідомо неправдивий документ, а саме: накладну № 7 від 14.08.2008 р., заповнивши текстові рядки, вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_21 та неправдиві відомості про те, що ОСОБА_21 реалізовує ОСОБА_34 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3500 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_21 не займалась. Після цього невстановлена слідством особа в графу «відпустив» накладної № 7 від 14.08.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: м. Вінниця, просп. Юності, 18.
Після цього невстановлена слідством особа на ім'я ОСОБА_31 передала підроблену накладну ОСОБА_34, який не усвідомлюючи, що вказаний документ є підробленим, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав її як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4146,80 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи і підробки вказаної накладної, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_34 кредитний договір № 78073985 від 14.08.2008 р. Після цього невстановлена слідством особа на ім'я ОСОБА_31 його підробив, вписавши у графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника», яку повинна була заповняти ОСОБА_21, прізвище та ініціали «ОСОБА_31А.», а в графу «підпис співробітника» поставив підпис від імені ОСОБА_21 В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4146,80 грн. на рахунок ПП ОСОБА_21, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1М
Окрім цього, 03.09.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. Шевченка, 38- а, м. Бершадь, Вінницька область, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_6 відповідно до спільного злочинного плану, на звернення бажаючої отримати гроші в кредит ОСОБА_35 переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн., діючи згідно з наданими раніше вказівок, повідомила ОСОБА_35, що готівку вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_35 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала завідомо неправдивий документ - накладну № 5 від 03.09.2008 р., заповнивши текстові рядки, вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19, та неправдиві відомості про те, що вона реалізовує ОСОБА_35 метало-пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3815 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_19 не займалась, та рахунок б/н від 03.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_35 метало-пластикову продукцію в кількості 1 шт. вартістю 3815 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаної конструкції насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній № 5 від 03.09.2008 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_35, виконаний ОСОБА_5
Після цього ОСОБА_5 з вказаним рахунком та накладною направила ОСОБА_35 до ОСОБА_6, робоче місце якої, будучи «точкою другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», знаходилось за цією ж адресою, де ОСОБА_35 надала їх ОСОБА_6 як підставу для оформлення кредитного договору на суму 5414,10 грн.
ОСОБА_6 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_35 кредитний договір № 78575996 від 03.09.2008 р. про надання останній кредиту на купівлю вищевказаного товару в розмірі 4520,03 грн., підробивши його, вписавши у графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 та в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4520,03 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19 та в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
Окрім наведеного, 05.09.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні Центру з надання кредитів «Допомога» за адресою: вул. Шевченка, 38-а, м. Бершадь, Вінницька область, на звернення бажаючого отримати кредит ОСОБА_36 переконала останнього у доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн., діючи згідно з раніше наданими вказівками повідомила ОСОБА_36, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею в приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_36 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 13 від 05.09.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19, в яку внесла неправдиві відомості про те, що ОСОБА_19 реалізовує ОСОБА_36 металопластикові конструкції в кількості 2 шт. вартістю 3810 грн., оскільки ОСОБА_19 реалізацією даних товарів не займалась, та рахунок б/н від 05.09.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_36 метало-пластикову конструкцію в кількості 2 шт. вартістю 3810 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаної конструкції не існує.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 05.09.2008 р. та накладній № 13 від 05.09.2008 р., а також підпис у накладній № 13 від 05.09.2008 р., виданих ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_36, виконані ОСОБА_5
Після цього ОСОБА_5 з метою використання завідомо підробленої нею накладної № 13 від 05.09.2008 р. та рахунку б/н від 05.09.2008 р., направила ОСОБА_36 з вказаними рахунком та накладною до ОСОБА_6, робоче місце якої, будучи «точкою другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», знаходилось за цією ж адресою. ОСОБА_36, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, надав ОСОБА_6 їх як підставу для оформлення кредиту на суму 4514,10 грн.
ОСОБА_6 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_36 кредитний договір № 78627200 від 05.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару. Після цього ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4514,10 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.09.2008 р. ОСОБА_6, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованого по вул. Шевченка, 68-а в м. Бершадь Вінницької області, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, при зверненні ОСОБА_37 з приводу отримання кредиту переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_37, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_37 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 09.09.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що остання реалізовує ОСОБА_37 металопластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_19 не займалась, та рахунок б/н від 09.09.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_37 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
ОСОБА_5 відповідно до відведених їй функцій, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, знаходилась під час оформлення ОСОБА_6 кредиту на ОСОБА_37 в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 68-а в м. Бершадь Вінницької області, та контролювала процес надання ОСОБА_6 консультування ОСОБА_37 і складання документів.
ОСОБА_6 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_37 кредитний договір № 78708768 від 09.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару в розмірі 4620,72 грн. Після цього ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4620,72 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
21.09.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 68-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_38, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_38, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_38 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 21.09.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що остання реалізовує ОСОБА_38 метало-пластикову конструкцію в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_19 не займалась, та рахунок б/н від 21.09.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_38 метало-пластикове вікно в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
ОСОБА_39 ОСОБА_6, взявши у ОСОБА_38 копію паспорта громадянина України на ім'я останньої, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а також підроблені рахунок та накладну на придбання метало-пластикового вікна в ПП ОСОБА_19 та ПП «Євро-Пласт», після чого ОСОБА_6 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_38 кредитний договір № 79027629 від 21.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару в розмірі 4502,24 грн. Після цього ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.09.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 68-а в м. Бершадь Вінницької області, з відома та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, на звернення ОСОБА_40, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_40, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_40 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 22.09.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18, та неправдиві відомості про те, що останній реалізовує ОСОБА_40 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 2650 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_41 не займався.
ОСОБА_39 ОСОБА_5 з вищевказаними документами направила ОСОБА_40 до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_42, робоче місце якої знаходилось за цією ж адресою в сусідній кімнаті. ОСОБА_42 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_40 кредитний договір № 79048851 від 22.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару в розмірі 3139,78 грн. Після цього невстановлена особи його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 3139,78 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
23.09.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_43, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4200 грн. В подальшому ОСОБА_44, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_43, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_43 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, повідомила про ОСОБА_43 ОСОБА_45, яка вважаючи, що працює на посаді рекламного агента в ЦзНК «Допомога», не будучи обізнаною в злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_8 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 23.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євпро-Пласт» реалізовує ОСОБА_46 газовий котел «Вайлент» в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного котла не існує.
ОСОБА_39 ОСОБА_8 з вказаними документами направила ОСОБА_43 до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_47, робоче місце якої знаходилось за цією ж адресою в сусідній кімнаті. Після цього ОСОБА_47 від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_43 кредитний договір № 79070313 від 23.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару в розмірі 4976,16 грн. Після цього невстановлена особи його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
23.09.2008 р. ОСОБА_13 не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_6, які також не були обізнані про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_48, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_13, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_48, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикового вікна.
Отримавши від ОСОБА_48 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_13, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_6, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 23.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_49 реалізовує ОСОБА_48 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП ОСОБА_49 реалізацією вказаного товару не займалась.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній б/н від 23.09.2008 р. виданий ПП ОСОБА_49, виконаний ОСОБА_13
ОСОБА_11 того, ОСОБА_6, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_13, при зверненні ОСОБА_48 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши рядки, рахунок б/н від 23.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласть» реалізовує ОСОБА_48 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного балконного блоку не існує.
В подальшому ОСОБА_6, взявши у ОСОБА_48 копію паспорта громадянина України, його довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а також підроблені нею та ОСОБА_13 рахунок і накладну на придбання метало-пластикового вікна у ПП ОСОБА_49 та ПП «Євро-Пласт», від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» уклала з ОСОБА_48 договір № 79058540 від 23.09.2008 р. про надання останньому кредиту на купівлю вказаного товару в розмірі 4620,72 грн., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_49 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені. В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4620,72 грн. на рахунок ПП ОСОБА_49, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
26.09.2008 р. ОСОБА_2, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 на звернення бажаючої отримати гроші в кредит ОСОБА_50, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_2, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_50, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_50 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, повідомила про ОСОБА_50 ОСОБА_45, яка вважаючи, що працює на посаді рекламного агента в ЦзНК «Допомога», не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 11 від 26.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євпро-Пласт» реалізовує ОСОБА_50 газовий котел «Вайлент» в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного котла насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в рахунку № 11 від 26.09.2008 р., виданого ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_50, виконаний ОСОБА_45
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8, при зверненні ОСОБА_50 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 та ОСОБА_8 бланк рахунку, склала, заповнивши рядки, накладну № 11 від 26.09.2008 р., вказавши, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_50 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_16 не займався.
В подальшому ОСОБА_8 з метою використання підроблених ОСОБА_45 та невстановленою особою накладної № 11 та рахунку № 11 від 26.09.2008 р., перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану та визначеної нею функції, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_50, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_51 й надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4200 грн.
ОСОБА_51, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_50 кредитний договір № 79120304 від 26.09.2008 р. Після цього ОСОБА_8 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_50 № 79120304 від 26.09.2008 р. в графі: «ПІБ спів робітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
26.09.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_52, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_52, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикового вікна.
Отримавши від ОСОБА_52 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 26.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_52 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 26.09.2008 р. виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_52, виконаний ОСОБА_5
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 26.09.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, при зверненні ОСОБА_48 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши рядки, накладну б/н від 26.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_52 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією даних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5 в графу «директор» накладної б/н від 26.09.2008 р. внесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 26.09.2008 р., виданої ПП ОСОБА_41, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою накладної б/н від 26.09.2008 р. та рахунку б/н від 26.09.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_52, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_53, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4502,24 грн.
ОСОБА_53, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_52 кредитний договір № 79125042 від 26.09.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_52 № 79125042 від 26.09.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
Відповідно висновку експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_52 № 79125042 від 26.09.2008 р. в графі «підпис співробітника» нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
27.09.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_11, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4500 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_11, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_11 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 27.09.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_11 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3810 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує, а також накладну б/ від 27.09.2008 р. з реквізитами ПП ОСОБА_18, в яку внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_11 вікна в кількості 2 шт. вартістю 3810 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_41 не займався. Після цього в графу «директор» накладної б/н від 27.09.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 06.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 27.09.2008 р. виданому ПП ОСОБА_41 на ім'я ОСОБА_11, виконаний ОСОБА_5
Відповідно до висновку експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 27.09.2008 р., виданої ПП ОСОБА_41, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею накладної б/н від 27.09.2008 р. та рахунку б/н від 27.09.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_11, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_53, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4514,10 грн.
ОСОБА_53, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_11 кредитний договір № 79134553 від 27.09.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_54 № 79134553 від 27.09.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
Відповідно висновку експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_11 № 79134553 від 26.09.2008 р. в графі «підпис співробітника» нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4514,10 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
01.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_55, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_55, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_55 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк рахунку, склав, заповнивши текстові рядки, накладну № 3 від 01.10.2008 р., в який вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_15 реалізовує ОСОБА_55 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП ОСОБА_15 реалізацією даних товарів не займався, а також рахунок № 3 від 01.10.2008 р., в який вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_55 металопластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує. Після цього в графу «відпустив» накладної № 3 від 01.10.2008 р. поставив підпис від імені ОСОБА_15
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 3 від 01.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_55, виконані ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 3 від 01.10.2008 р. та рахунку № 3 від 01.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_55, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4443,06 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_55 кредитний договір № 79212313 від 01.10.2008 р. Після цього ОСОБА_10 його підробив, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_55 № 79212313 від 01.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_10
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
02.10.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_57, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_57, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_57 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, договір № 5 від 02.10.2008 р. та рахунок б/н від 02.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_57 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 322-п від 23.07.2009 р. рукописні записи в договорі № 5 від 02.10.2008 р. щодо поставки ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_57 товару, виконані ОСОБА_5
Відповідно до висновку експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 02.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_57, виконані ОСОБА_5
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 02.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, при зверненні ОСОБА_57 з приводу отримання кредиту за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 02.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_57 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією даних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5 в графу «директор» накладної б/н від 02.10.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою документів, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені договір, рахунок та накладну ОСОБА_57, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на нього кредиту в сумі 4502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і підробки вказаних договору, накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_57 кредитний договір № 79224256 від 02.10.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_57 № 79224256 від 02.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
02.10.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_59, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 2200 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_59, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_59 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 02.10.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_59 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 1800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 06.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 02.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_59, виконаний ОСОБА_5
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 02.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, при зверненні ОСОБА_59 з приводу отримання кредиту за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 02.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_59 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 1800 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією даних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5 в графу «директор» накладної б/н від 02.10.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці.
Відповідно до висновку експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 02.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою документів, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_59, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на нього кредиту в сумі 2132,64 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_59 кредитний договір № 79223663 від 02.10.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» із ОСОБА_59 № 79223663 від 02.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 2132,64 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
02.10.2008 р. ОСОБА_13, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Берщадь Вінницької області, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_60, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_13, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_60, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_60 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_13, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 02.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19, та неправдиві відомості про те, що остання реалізовує ОСОБА_60 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки реалізацією даного товару ОСОБА_19 не займалась.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній б/н від 02.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_60, виконаний ОСОБА_13
ОСОБА_11 того, ОСОБА_6 02.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, діючи з відома та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_13 при зверненні ОСОБА_60 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 02.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_60 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Після цього ОСОБА_13 з метою використання підробленої нею накладної б/н від 02.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблену накладну ОСОБА_6, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_60 кредиту на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_6 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_13 накладної б/н від 02.10.2008 р. та рахунку б/н від 02.10.2008 р. оформила від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_61 кредитний договір № 79226656 від 02.10.2008 р., долучивши до нього вказані підроблені документи як підставу для оформлення кредиту на суму 4502,24 грн.. ОСОБА_60, не усвідомлюючи, що вказані рахунок і накладна є підробленими, підписав надані йому ОСОБА_6 примірники кредитних документів ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт».
Після цього ОСОБА_5 підробила кредитний договір № 79226656 від 02.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
03.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_62, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_62, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_62 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані йому ОСОБА_1 бланки рахунку і накладної, склав, заповнивши текстові рядки, накладну № 1 від 03.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_15 реалізовує ОСОБА_62 метало-пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 4035 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_15 не займався, та рахунок № 1 від 03.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_62 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 4035 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує. Після цього ОСОБА_10 в графу «відпустив» накладної № 1 від 03.10.2008 р. поставив підпис від імені ОСОБА_15
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 03.10.2008 р., рукописний текст в рахунку № 1 від 03.10.2008 р., виданий ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_62, виконані ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 03.10.2008 р. та рахунку № 1 від 03.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_62, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їх як підставу для оформлення на нього кредиту в сумі 4780,71 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_62 кредитний договір № 79229773 від 03.10.2008 р. Після цього ОСОБА_10 його підробив, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив свій підпис.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_62 № 79229773 від 03.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4780,71 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
04.10.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_63, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_63, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_63 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6 доповіла про неї ОСОБА_13, яка не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_6, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 04.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що вона реалізовує ОСОБА_63 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_19 не займалась. Після цього в графу «відпустив» накладної б/н від 04.10.2008 р. поставила підписи від її імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній б/н від 04.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_63, виконані ОСОБА_13
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, перебуваючи у вказаному офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» умисно склала завідомо неправдивий документ, а саме рахунок б/н від 04.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_63 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна не існує.
Після цього ОСОБА_13 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою документів, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, передала підроблену накладну ОСОБА_6, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою як підставу для оформлення кредиту на ОСОБА_63 в сумі 4620,72 грн.
ОСОБА_6 з метою використання підробленої ОСОБА_13 накладної б/н від 04.10.2008 р. та підробленого невстановленою особою рахунку б/н від 04.10.2008 р., взявши їх у ОСОБА_13, оформила від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_63 кредитний договір № 79242329 від 04.10.2008 р., долучивши до нього підроблені ОСОБА_13 та невстановленою особою накладну та рахунок про поставку ОСОБА_63 метало-пластикового вікна як на підставу для оформлення кредиту. ОСОБА_63, не усвідомлюючи, що вказані рахунок та накладна є підробленими, підписала надані їй ОСОБА_6 примірники кредитних документів ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт».
Після цього ОСОБА_6 підробила кредитний договір № 79242329 від 04.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4620,72 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
06.10.2008 р. ОСОБА_45, яка вважаючи, що працює на посаді рекламного агента в ЦзНК «Допомога», не будучи обізнаною в злочинності намірів ОСОБА_1, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_46, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, діючи згідно з наданими раніше вказівками, повідомила ОСОБА_46, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_46 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_45 направила останню до невстановленої особи, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 06.10.2008 р., в який внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_46 метало-пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією вказаних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, в графу «директор» накладної б/н від 06.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 06.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою в ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього невстановлена особа з метою використання підроблених нею рахунку б/н від 06.10.2008 р. та накладної б/н від 06.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_46, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4620,72 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила зі ОСОБА_46 кредитний договір № 79264454 від 06.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4620,72 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
06.10.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_64, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_65, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_65 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 06.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що вона реалізовує ОСОБА_65 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3805 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_19 не займалась.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній б/н від 06.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_65, виконаний ОСОБА_6
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, перебуваючи у вказаному офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», діючи за попередньою змовою з ОСОБА_66, ОСОБА_2 та ОСОБА_6, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала завідомо неправдивий документ, а саме рахунок б/н від 06.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_65 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3900 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна не існує.
Після цього ОСОБА_6 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою накладної б/н від 06.10.2008 р. та рахунку б/н від 06.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_65 кредитний договір № 79264870 від 06.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4508,17 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_6 підробила кредитний договір № 79264870 від 06.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4508,17 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
07.10.2008 р. невстановлена особа - консультант ЦзНК «Допомога», перебуваючи в офісному приміщенні за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_67, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому невстановлена особа, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_67, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_67 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору, рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 07.10.2008 р. та накладну б/н від 07.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_67 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_41 не займався. Після цього ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, та в графу «директор» нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою в ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього невстановлена особа з метою використання підроблених нею рахунку б/н від 07.10.2008 р. та накладної б/н від 07.10.2008 р., діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_67, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_67 кредитний договір № 79274592 від 07.10.2008 р. Після цього невстановлена особа підробила його, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням його підпису.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
07.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_68, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_68, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_68 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 07.10.2008 р. та накладну № 1 від 07.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_68 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3765 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 1 від 07.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 1 від 07.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 07.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 07.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_68, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 07.10.2008 р. та рахунку № 1 від 07.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_68, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4460,85 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_68 кредитний договір № 79272024 від 07.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4460,85 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79272024 від 07.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4460,85 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
08.10.2008 р. ОСОБА_45, яка вважаючи, що працює на посаді рекламного агента в ЦзНК «Допомога», не будучи обізнаною в злочинності намірів ОСОБА_1, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_69, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, діючи згідно з наданими раніше вказівками, повідомила ОСОБА_69, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_69 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_45 направила останню до невстановленої особи, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору, рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 08.10.2008 р. та накладну б/н від 08.10.2008 р., в які внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_69 метало-пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією вказаних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, в графу «директор» накладної б/н від 08.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 08.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою в ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених невстановленою особою рахунку б/н від 08.10.2008 р. та накладної б/н від 08.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та відповідно до спільного злочинного плану, передала підроблені рахунок та накладну пилявець І.С., яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_69 кредитний договір № 79280772 від 08.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
08.10.2008 р. ОСОБА_1, перебуваючи в офісному приміщенні «зНК «Допомога» за адресою: вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, маючи злочинний намір, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, на звернення ОСОБА_70, бажаючої отримати гроші в кредит, направив її до ОСОБА_10
ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_70, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4500 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_70, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_70 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 08.10.2008 р. та накладну № 1 від 07.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_70 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3760 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 1 від 08.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 1 від 08.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 08.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 08.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_70, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 08.10.2008 р. та рахунку № 1 від 08.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_70, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4454,92 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_70 кредитний договір № 79280696 від 08.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4454,92 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79280696 від 08.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4454,92 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_71, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 5000 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_71, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_71 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 3 від 09.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_71 метало-пластикове віко в кількості 1 шт. вартістю 4000 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна не існує.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 3 від 09.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_71, виконаний ОСОБА_7
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, перебуваючи у офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_7, відповідно до спільного злочинного плану при зверненні ОСОБА_71 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 3 від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_72 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_71 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 4000 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався. Після цього в графи «відпустив» накладної № 3 від 09.10.2008 р. та «поставив» рахунку № 3 від 09.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Після цього ОСОБА_7 з метою використання підроблених ним та невстановленою особою накладної № 3 від 09.10.2008 р. та рахунку № 3 від 09.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_71, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_73, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4739,20 грн.
ОСОБА_73, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_71 кредитний договір № 79293935 від 09.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4739,20 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_7 підробив кредитний договір № 79293935 від 09.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4739,20 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_75, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4200 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_75, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій. Вказане також ОСОБА_75 підтвердив і ОСОБА_2, який діючи згідно з наданими ОСОБА_1 вказівками, представився заступником директора ЦзНК «Допомога» та запевнив у законності й вигідності оформлення кредиту таким чином.
Отримавши від ОСОБА_75 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, відповідно до спільного злочинного плану за вказівкою ОСОБА_5, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 та ОСОБА_5 бланки накладної та рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 09.10.2008 р. та накладну б/н від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_75 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією даного товару ПП ОСОБА_41 не займався.
Після цього ОСОБА_5, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, в графу «директор» накладної б/н від 09.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання завідомо підроблених документів - накладної б/н від 09.10.2008 р. та рахунку б/н від 09.10.2008 р., передали вказані підроблені документи ОСОБА_75, який не усвідомлюючи, що вказані накладна та рахунок є підробленими, пішов до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надав їх як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_75 кредитний договір № 79292182 від 09.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. невстановлена особа - консультант ЦзНК «Допомога», перебуваючи в офісному приміщенні вказаного центру за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_76, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 2200 грн. В подальшому невстановлена особа повідомила ОСОБА_76, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_76 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору, рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 09.10.2008 р. та накладну б/н від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_76 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_41 не займався. Після цього ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, та в графу «директор» накладної б/н від 09.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою в ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених невстановленою особою рахунку б/н від 09.10.2008 р. та накладної б/н від 09.10.2008 р., діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_76, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_67 кредитний договір № 79293903 від 09.10.2008 р. Після цього невстановлена особа підробила його, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 В подальшому ОСОБА_5 в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням його підпису.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_77, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_78, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_77 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 3 від 09.10.2008 р. та накладну № 3 від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_77 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3765 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 3 від 09.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 3 від 09.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 3 від 09.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 3 від 09.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_77, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 3 від 09.10.2008 р. та рахунку № 3 від 09.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_77, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4454,92 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_68 кредитний договір № 79272024 від 09.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4454,92 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79272024 від 09.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4454,92 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_79, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_79, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_79 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 09.10.2008 р. та накладну № 1 від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_79 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3780 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 1 від 09.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 1 від 09.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 09.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 09.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_79, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 09.10.2008 р. та рахунку № 1 від 09.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_79, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4478,64 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_79 кредитний договір № 79289514 від 09.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4478,64 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79289514 від 09.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4460,85 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_80, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_80, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_80 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 4 від 09.10.2008 р. та накладну № 4 від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_80 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3740 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 4 від 09.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 4 від 09.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 4 від 09.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 4 від 09.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_80, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 4 від 09.10.2008 р. та рахунку № 4 від 09.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_80, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшло до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4431,20 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_80 кредитний договір № 79291958 від 09.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4431,20 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79291958 від 09.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4431,20 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
09.10.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_81, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_81, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_81 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 09.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що вона реалізовує ОСОБА_81 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_19 не займалась.
ОСОБА_11 того, ОСОБА_5, перебуваючи у вказаному офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», діючи за попередньою змовою з ОСОБА_66, ОСОБА_2 та ОСОБА_6, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала завідомо неправдивий документ, а саме рахунок б/н від 09.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_81 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна не існує.
Після цього ОСОБА_6 та ОСОБА_13 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_5 накладної б/н від 09.10.2008 р. та рахунку б/н від 09.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, яка з метою використання підробленого нею рахунку б/н від 09.10.2008 р. для оформлення кредиту на ОСОБА_81 надала його ОСОБА_6, яка від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_81 кредитний договір № 79290118 від 09.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4508,17 грн. на придбання вказаного товару.
Після оформлення ОСОБА_6 та ОСОБА_13 кредитного договору з ОСОБА_81 від 09.10.2008 р. за № 79290118, які діяли з метою підробки та використання завідомо підробленого документу, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4508,17 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_82, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4200 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_82, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_82 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, направила ОСОБА_82 до невстановленої особи, яка за вказівкою ОСОБА_8, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 10 від 10.10.2008 р. та накладну № 10 від 10.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_16 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_82 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. Після цього невстановлена особа в графу «рахунок дійсний до сплати до» поставила підпис від його імені.
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених невстановленою особою накладної № 10 від 10.10.2008 р. та рахунку № 10 від 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_82, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_82 кредитний договір № 79298881 від 10.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4976,16 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_52 № 79125042 від 26.09.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_5
Відповідно висновку експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підпис у кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_82 від 10.10.2008 р. за № 79298881 в графі «ПІБ Співробітника, МП» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_83, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_83, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_83 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, направив ОСОБА_83 до невстановленої особи, яка взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 10.10.2008 р. та накладну № 1 від 10.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_72 реалізовує ОСОБА_83 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався. ОСОБА_11 цього, ОСОБА_7, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, умисно склав завідомо неправдивий документ - договір № 1 від 10.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_83 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаного вікна не існує. ОСОБА_30 ОСОБА_7 в графу «ПІБ замовника товару» вніс прізвище, ім'я та по-батькові ОСОБА_83
Згідно з висновком експерта № 343-п від 28.09.2009 р. рукописний текст в договорі № 1 від 10.10.2008 р. про поставку ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_83 товару виконані ОСОБА_7
Після цього ОСОБА_7 з метою з метою використання підроблених ним та невстановленою особою рахунку № 1 від 10.10.2008 р. та накладної № 1 від 10.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_83, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_73, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_73, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_83 кредитний договір № 79296460 від 10.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4443,06 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_7 підробив кредитний договір № 79296460 від 10.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі № 79296460 від 10.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконаний ОСОБА_7
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_9, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_84, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 5000 грн. В подальшому ОСОБА_9, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_84, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_84 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_9 доповіла про неї ОСОБА_4, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 2 від 10.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_84 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 2 від 10.10.2008 р. ОСОБА_4 поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в рахунку № 2 від 10.10.2008 р. та накладній № 2 від 10.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_84, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_84ВЮ. з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 10.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_84 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 2 від 10.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_84, виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 2 від 10.10.2008 р. та рахунку № 2 від 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_84 кредиту в сумі 4976,16 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_2 і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_84 кредитний договір № 79301343 від 10.10.2008 р. Після цього ОСОБА_4 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_84 № НОМЕР_1 від 10.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_9, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_86, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_9, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_86, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_86 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_9 доповіла про неї ОСОБА_4, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 3 від 10.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_86 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3806 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 3 від 10.10.2008 р. ОСОБА_4 поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 3 від 10.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_86, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_86 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 10.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_86 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує. Після цього ОСОБА_9 в графу відпустив рахунку б/н від 10.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку б/н від 10.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_86, виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 3 від 10.10.2008 р. та рахунку б/н від 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_86 кредиту в сумі 4509,38 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_2 і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_86 кредитний договір № 79303167 від 10.10.2008 р. Після цього ОСОБА_4 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_86 № 79303167 від 10.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4509,38 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_87, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4500 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_87, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_87 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 4 від 10.10.2008 р. та накладну № 4 від 10.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_87 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 3765 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 4 від 10.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 4 від 10.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 4 від 10.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 4 від 10.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_87, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 4 від 10.10.2008 р. та рахунку № 4 від 10.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_87, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшло до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4460,85 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_87 кредитний договір № 79298774 від 10.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4460,85 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79298774 від 10.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» свої прізвище та ініціали і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від свого імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4460,85 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_88, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_88, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_88 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н та № 1 від 10.10.2008 р. та накладну № 1 від 10.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_88 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3780 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 1 від 10.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 1 від 10.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 10.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 10.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_88, виконаний ОСОБА_10
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 10.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦЗнК «Допомога», розташованого за адресою: вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, при зверненні ОСОБА_88 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк договору, склала, заповнивши текстові рядки, договір б/н та № 1 від 10.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_88 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3870 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ОСОБА_74 та вказаної конструкції насправді не існує. Після цього в графу «продавець» договору № 1 від 10.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ОСОБА_74
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним та невстановленою особою договору № 1 від 10.10.2008 р., накладної № 1 від 10.10.2008 р. та рахунку № 1 від 10.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені договір, рахунок та накладну ОСОБА_88, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4478,64 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_88 кредитний договір № 79296651 від 10.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4478,64 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79296651 від 10.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_15 та в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис у кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_88 за № 79296651 від 10.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_10
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4478,64 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_89, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4459 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_89, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_89 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 10.10.2008 р. та накладну № 2 від 10.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_89 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3760 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 2 від 10.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 2 від 10.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в накладній № 2 від 10.10.2008 р. та рукописний текст в рахунку № 2 від 10.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_89, виконаний ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 2 від 10.10.2008 р. та рахунку № 2 від 10.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_89, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4454,92 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_89 кредитний договір № 79297064 від 10.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4454,92 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79297064 від 10.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_15 та в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис у кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_89 за № 79297064 від 10.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_10
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4454,92 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
11.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_90, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4443,06 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_90, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_90 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, направила ОСОБА_90 до невстановленої особи, яка за вказівкою ОСОБА_8, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору, рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 39 від 11.10.2008 р. та накладну № 39 від 11.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_16 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_90 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. Після цього невстановлена особа в графу «рахунок дійсний до сплати до» рахунку № 39 від 11.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
ОСОБА_11 того, невстановлена особа склала завідомо неправдивий документ - договір № 42 від 11.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_90 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаного котла насправді не існує. Після цього в графу «продавець» договору № 42 від 11.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ОСОБА_74
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених невстановленою особою договору № 42 від 11.10.2008 р., накладної № 39 від 11.10.2008 р. та рахунку № 39 від 11.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_90, який, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33 і надав їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_91 кредитний договір № 79310512 від 11.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4443,06 грн.
Після цього невстановлена особа підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
10.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_92, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3600 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_92, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_92 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, направив ОСОБА_92 до невстановленої особи, яка взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 10.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_72 реалізовує ОСОБА_92 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3600 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався; а також рахунок № 2 від 10.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_92 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3600 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує.
Після цього ОСОБА_7 з метою з метою використання підроблених невстановленою особою рахунку № 2 від 10.10.2008 р. та накладної № 2 від 10.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_92, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_73, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4265,28 грн.
ОСОБА_73, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_92 кредитний договір № 79308943 від 10.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4265,28 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього невстановлена особа підробила кредитний договір № 79308943 від 10.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4265,28 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
11.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_93, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4000 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_93, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_93 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 6 від 11.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_93 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 6 від 11.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. підпис в накладній № 6 від 11.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_93, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 цього, ОСОБА_9 11.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованого за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, відповідно до спільного злочинного плану при зверненні ОСОБА_93 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланки рахунку та договору, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 8 від 11.10.2008 р. та договір № 6 від 11.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_93 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон насправді не існує. Після цього в графу «продавець» договору № 6 від 11.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ПП ОСОБА_74
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 8 від 11.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_93, виконані ОСОБА_94
Відповідно до висновку експерта № 367-п від 20.08.2009 р. рукописний текст в договорі № 6 від 11.10.2008 р. про поставку ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_93 товару виконаний ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 8 від 11.10.2008 р., рахунку № 8 від 11.10.2008 р. та договору № 6 від 11.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_93 на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_9 та ОСОБА_4 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила зі ОСОБА_93 кредитний договір № 79314784 від 11.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4976,16 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79314784 від 11.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79314784 від 11.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
11.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_95, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4200 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_95, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_95 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 3 від 11.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_93 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 3 від 11.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. підпис в накладній № 3 від 11.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_95, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 цього, ОСОБА_9 11.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованого за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, відповідно до спільного злочинного плану при зверненні ОСОБА_95 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлені та передані їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 3 від 11.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_95 метало пластикові вікна в кількості 3 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 3 від 11.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_95, виконані ОСОБА_94
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 3 від 11.10.2008 р. та рахунку № 3 від 11.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_95 на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_9 та ОСОБА_4 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила зі ОСОБА_95 кредитний договір № 79311358 від 11.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4976,16 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79311358 від 11.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79311358 від 11.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
11.10.2008 р. невстановлена особа - консультант ЦзНК «Допомога» на ім'я ОСОБА_96, перебуваючи в офісному приміщенні вказаного центру за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_97, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому невстановлена особа повідомила ОСОБА_97, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_97 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_96, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору, рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 11.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_97 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3300 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_41 не займався; договір № 2 від 11.10.2008 р. та рахунок № 2 від 11.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_97 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3300 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаного вікна насправді не існує. Після цього в графу «продавець» договору № 2 від 11.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ОСОБА_74
Після цього ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, та в графу «директор» накладної б/н від 11.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 11.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою в ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених невстановленою особою рахунку № 2н від 11.10.2008 р., накладної № 2 від 11.10.2008 р. та договору № 2 від 11.10.2008 р., діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_97, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надав їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 3909,84 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_97 кредитний договір № 79315315 від 11.10.2008 р. Після цього невстановлена особа підробила його, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 В подальшому ОСОБА_5 в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням його підпису.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 3909,84 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
11.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_98, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3009,44 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_98, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_98 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 11.10.2008 р. та накладну № 2 від 11.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_15 та неправдиві відомості про те, що він реалізовує ОСОБА_98 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 2540 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 2 від 11.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 2 від 11.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 2 від 11.10.2008 р. та рахунку № 2 від 11.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_98, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 3009,44 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_98 кредитний договір № 79309780 від 11.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 3009,44 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79309780 від 11.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_15 та в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис у кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_98 за № 79309780 від 11.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_10
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 3009,44 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_99, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_99, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_99 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, направила ОСОБА_99 до невстановленої особи, яка за вказівкою ОСОБА_6, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 13.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_19 та неправдиві відомості про те, що вона реалізовує ОСОБА_99 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_19 не займалась, а також рахунок б/н від 13.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_99 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Після цього ОСОБА_6 з метою використання підроблених невстановленою особою накладної б/н від 13.10.2008 р. та рахунку б/н від 13.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, яка з метою використання підробленого нею рахунку б/н від 09.10.2008 р. для оформлення кредиту на ОСОБА_99 надала його ОСОБА_6, яка від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_99 кредитний договір № 79333063 від 13.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4502,24 грн. на придбання вказаного товару.
Після оформлення ОСОБА_6 кредитного договору з ОСОБА_99 від 13.10.2008 р. за № 79333063, які діяли з метою підробки та використання завідомо підробленого документу, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_100, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_100, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_100 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, невстановлена особа, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, відповідно до спільного злочинного плану за вказівкою ОСОБА_5, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки накладної та рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 13.10.2008 р. та накладну б/н від 13.10.2008 р., вказавши як реалізатора ПП ОСОБА_18 та неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_100 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даного товару ПП ОСОБА_41 не займався.
Після цього ОСОБА_5, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, в графу «директор» накладної б/н від 13.10.2008 р. нанесла його відбиток.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 13.10.2008 р., виданої ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання завідомо підроблених документів - накладної б/н від 13.10.2008 р. та рахунку б/н від 13.10.2008 р., передали вказані підроблені документи ОСОБА_100, яка не усвідомлюючи, що вказані накладна та рахунок є підробленими, пішола до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_100 кредитний договір № 79332528 від 13.10.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням його підпису.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_5, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_101, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_5, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_101, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_101 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, невстановлена особа, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_5, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, відповідно до спільного злочинного плану за вказівкою ОСОБА_5, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки накладної та рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 13.10.2008 р. та рахунок б/н від 13.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_101 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даного товару ПП ОСОБА_41 не займався. Після цього невстановлена особа в графи «відпустив» накладної б/н від 13.10.2008 р. та «поставив» рахунку б/н від 13.10.2008 р. поставила підписи від імені ПП ОСОБА_18
ОСОБА_11 того, невстановлена особа діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, склала завідомо неправдиві рахунок б/н від 13.10.2008 р. та договір № 10 від 13.10.2008 р., до яких внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_101 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон насправді не існує.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання завідомо підроблених невстановленою особою документів: накладної б/н від 13.10.2008 р., рахунку б/н від 13.10.2008 р. та договору № 10 від 13.10.2008 р., передали вказані підроблені документи ОСОБА_101, яка не усвідомлюючи, що вказані накладна, рахунок та договір є підробленими, пішла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 3502,24 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_101 кредитний договір № 79334297 від 13.10.2008 р. Після цього ОСОБА_5 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» нанесла відбиток факсиміле із зображенням його підпису.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 3502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_102, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3750 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_102, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_102 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, направив ОСОБА_92 до невстановленої особи, яка взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 7 від 13.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_102 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 7 від 13.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_102, виконаний ОСОБА_7
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, 13.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: просп. Юності, 18 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_7, при зверненні ОСОБА_102 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 7 від 13.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_72 реалізовує ОСОБА_102 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався.
Після цього ОСОБА_7 з метою з метою використання підроблених ним та невстановленою особою рахунків № 7 від 13.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_102, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_73, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_73, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 та невстановленої особи і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_102 кредитний договір № 79334459 від 13.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4443,06 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього невстановлена особа підробила кредитний договір № 79334459 від 13.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_9, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці разом з ОСОБА_4, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_103, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_9, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_103, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_103 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_9 доповіла про нього ОСОБА_4, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 1 від 13.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_103 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 3 від 10.10.2008 р. ОСОБА_4 поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 13.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_103, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 13.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_103 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 13.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_103 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього ОСОБА_9 в графу «директор» рахунку № 1 від 13.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 1 від 13.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_103, виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 1 від 13.10.2008 р. та рахунку № 1 від 13.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_104, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_103 кредиту в сумі 4502,24 грн.
ОСОБА_104, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_2 і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_103 кредитний договір № 79330204 від 13.10.2008 р. Після цього ОСОБА_4 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_103 № 79330204 від 13.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
13.10.2008 р. ОСОБА_1, маючи злочинний намір, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, при зверненні ОСОБА_105, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_1 повідомив ОСОБА_105, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_105 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_1 направив ОСОБА_105 до ОСОБА_5, яка, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 13.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_105 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією даних товарів не займався.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в рахунку б/н від 13.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_18 на ім'я ОСОБА_105, виконані ОСОБА_5
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 13.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_105 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 13.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_105 балконний блок в кількості 1 шт. вартістю 3840 грн., оскільки ПП ОСОБА_41 реалізацією даних товарів не займався. Після цього ОСОБА_5 в графу «директор» накладної б/н від 13.10.2008 р. нанесла відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1, яке з метою оперативності заповнення документів знаходилось в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за вищевказаною адресою.
Згідно з висновком експерта № 321-п від 21.07.2009 р. відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 13.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_18, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.2009 р.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою накладної б/н від 13.10.2008 р. та рахунку б/н від 13.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_105, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_58, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4549,68 грн.
ОСОБА_58, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_105 кредитний договір № 79328076 від 13.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4549,68 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
17.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_106, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 4200 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_106, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_106 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 47 від 17.10.2008 р., вказавши неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_106 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. Після цього в графу «рахунок дійсний до сплати до» рахунку № 47 від 17.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в накладній № 47 від 17.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_106, виконані ОСОБА_8
ОСОБА_11 того, невстановлена особа, 17.10.2008 р., перебуваючи за вищевказаною адресою, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_8, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 47 від 17.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_106 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 4200 грн., оскільки ПП ОСОБА_107 реалізацією даних товарів не займався.
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою рахунку № 47 від 17.10.2008 р., накладної № 47 від 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передала підроблені рахунок та накладну ОСОБА_106, який, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33 і надав їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 та невстановленої особи і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_106 кредитний договір № 79367576 від 17.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4976,16 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_106 від 17.10.2008 р. за № 79367576 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
17.10.2008 р. ОСОБА_9, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці разом з ОСОБА_4, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_108, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_9, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_108, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_108 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_9 доповіла про нього ОСОБА_4, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 2 від 17.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_108 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3820 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 2 від 17.10.2008 р. ОСОБА_4 поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 2 від 17.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_108, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_108 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 17.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_108 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3820 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього ОСОБА_9 в графу «директор» рахунку № 2 від 17.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 2 від 17.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_108, виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 2 від 17.10.2008 р. та рахунку № 2 від 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_108 кредиту в сумі 4525,96 грн.
ОСОБА_104, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_2 і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_108 кредитний договір № 79365926 від 17.10.2008 р. Після цього ОСОБА_4 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_103 № 79365926 від 17.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4525,96 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
17.10.2008 р. ОСОБА_9, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці разом з ОСОБА_4, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_109, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_9, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_109, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_109 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_9 доповіла про нього ОСОБА_4, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 1 від 17.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_109 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 1 від 17.10.2008 р. ОСОБА_4 поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 17.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_109, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4, при зверненні ОСОБА_109 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 17.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_109 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався; а також договір № 1 віл 17.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_109 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує. Після цього ОСОБА_9 в графу «директор» рахунку № 1 від 17.10.2008 р. поставила підпис від імені ПП ОСОБА_23, а в графу «продавець» договору № 1 від 17.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ПП ОСОБА_74
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст та підпис в рахунку № 1 від 17.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_109, виконані ОСОБА_9
Відповідно до висновку експерта № 367-п від 20.08.2009 р. рукописний текст в договорі № 1 від 17.10.2008 р. про поставку ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_109 товару виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 1 від 17.10.2008 р., рахунку № 1 від 17.10.2008 р. та договору № 1 від 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок та накладну кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення на ОСОБА_109 кредиту в сумі 4502,24 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_9, ОСОБА_4 та ОСОБА_2 і підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_109 кредитний договір № 79365405 від 17.10.2008 р. Після цього ОСОБА_4 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_103 № 79365405 від 17.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
17.10.2008 р. невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_110, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 2000 грн. В подальшому невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_110, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_110 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 та ОСОБА_2 бланки договору, рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 17.10.2008 р. та накладну № 1 від 17.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_111 реалізовує ОСОБА_110 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 2000 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_111 не займався; а також договір № 1 від 17.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_110 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 2000 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує.
Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 17.10.2008 р., рахунку № 1 від 17.10.2008 р. та договору № 1 від 17.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_110, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_112, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 2369,60 грн.
ОСОБА_112, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи на ім'я ОСОБА_74, а також підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_110 кредитний договір № 79363722 від 17.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_111 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 2369,60 грн. на рахунок ПП ОСОБА_111, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
18.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_113, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_113, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_113 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки накладної, договору та рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 48 від 18.10.2008 р. та накладну № 48 від 18.10.2008 р., вказавши неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_113 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. ОСОБА_30 ОСОБА_8 склала, заповнивши текстові рядки, договір № 48 від 18.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_113 газовий котел в кількості 1 шт. на суму 3750 грн., оскільки ні вказаного котла, ні ПП «Євро-Пласт», ні ПП ОСОБА_74 не існує.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 48 від 18.10.2008 р. та рукописний текст в накладній № 48 від 18.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_113, виконані ОСОБА_8
Відповідно до висновку експерта № 434-п від 28.07.2009 р. рукописний текст в договорі № 48 від 18.10.2008 р. та підписи в графі «продавець» вказаного договору про поставку ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_113 товару виконані ОСОБА_8
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею рахунку № 48 від 18.10.2008 р., накладної № 48 від 18.10.2008 р. та договору № 48 від 18.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_113, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_33 і надав їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_33, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_113 кредитний договір № 79372238 від 18.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4443,06 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_113 від 17.10.2008 р. за № 79372238 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
18.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_114, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_114, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_114 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 18.10.2008 р. та накладну № 1 від 18.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_114 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 1 від 18.10.2008 р. та «директор» рахунку № 1 від 18.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 18.10.2008 р. та рахунку № 1 від 18.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_114, виконані ОСОБА_4
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею накладної № 1 від 18.10.2008 р. та рахунку № 1 від 18.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_114 на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_114 кредитний договір № 79374056 від 18.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4976,16 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79374056 від 18.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79374056 від 18.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
20.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_115, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 2700 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_115, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_115 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки накладної, договору та рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 51 від 20.10.2008 р. та накладну № 51 від 20.10.2008 р., вказавши неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує поповій М.О. газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. Після цього в графі «відпустив» накладної № 51 від 20.10.2008 р. та рахунку № 51 від 20.10.2008 р. поставила підпис від його імені й в графу «рахунок дійсний до» рахунку № 51 від 20.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 51 від 20.10.2008 р. та рукописний текст в накладній № 51 від 20.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_115, виконані ОСОБА_8
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею рахунку № 51 від 20.10.2008 р., накладної № 51 від 20.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_115, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з поповою М.О. кредитний договір № 79394227 від 20.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4443,06 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_113 від 17.10.2008 р. за № 79394227 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
20.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_116, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_116, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_116 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, з метою виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 20.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_116 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3780 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує, а також рахунок № 2 від 20.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_72 реалізовує ОСОБА_116 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3780 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_72 не займався.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 2 від 20.10.2008 р., виданому ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_116, виконаний ОСОБА_7
Після цього ОСОБА_7 з метою з метою використання підроблених ним рахунків № 2 від 20.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_116, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_117, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надав їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4545,16 грн.
ОСОБА_117, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_116 кредитний договір № 79397195 від 20.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4545,16 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_7 підробив вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_116 № 79397195 від 20.10.2008 р. виконаний ОСОБА_7
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4545,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
17.10.2008 р. невстановлена особа, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_118, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому невстановлена особа, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_118, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_118 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа направила ОСОБА_118 до ОСОБА_5, яка маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 20.10.2008 р. та накладну б/н від 20.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_41 реалізовує ОСОБА_118 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3700 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_41 не займався. Після цього в графи «директор» накладної б/н від 20.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 20.10.2008 р., перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 та ОСОБА_5 бланк договору, склала, заповнивши текстові рядки, договір № 1 від 20.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_118 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3700 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаної конструкції насправді не існує.
Після цього ОСОБА_5 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою накладної б/н від 20.10.2008 р., рахунку б/н від 20.10.2008 р. та договору № 1 від 20.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_118, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_119, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4383,76 грн.
ОСОБА_119, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та невстановленої особи, а також підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_118 кредитний договір № 79394646 від 20.10.2008 р. Після цього ОСОБА_5 особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_1 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» зі ОСОБА_118 № 79394646 від 20.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника М.П.» виконані ОСОБА_5
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4383,76 грн. на рахунок ПП ОСОБА_18, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
21.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_120, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3750 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_120, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_120 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 53 від 21.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_120 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в накладній № 53 від 21.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_120, виконані ОСОБА_8
ОСОБА_11 цього, невстановлена особа 21.10.2008 р., перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_8, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 52 від 21.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_120 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_16 не займався, а також договір № 52 від 21.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_120 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаного котла насправді не існує. Після цього в графу «рахунок дійсний до» накладної № 52 від 21.10.2008 р. поставила підпис від імені ПП ОСОБА_16 і в графу «продавець» договору № 52 від 21.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ПП ОСОБА_74
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою рахунку № 52 від 21.10.2008 р., накладної № 52 від 21.10.2008 р. та договору № 52 від 21.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_120, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_121 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4443,06 грн.
ОСОБА_121, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_120 кредитний договір № 79400896 від 21.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4443,06 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_120 від 21.10.2008 р. за № 79400896 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4443,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
21.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_122, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_122, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_122 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 2 від 21.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_122 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 2 від 21.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 2 від 21.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_122, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_123 21.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 відповідно до спільного злочинного плану, при зверненні ОСОБА_122 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 21.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_122 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «директор» рахунку № 2 від 21.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в рахунку № 2 від 21.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_122, виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 2 від 21.10.2008 р. та рахунку № 2 від 21.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_124, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_122 на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_124, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_9 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_122 кредитний договір № 79405601 від 21.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4502,24 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79405601 від 21.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79405601 від 21.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
21.10.2008 р. ОСОБА_10, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_125, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3760 грн. В подальшому ОСОБА_10, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_125, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_125 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_10, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланк накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунки б/н та № 1 від 21.10.2008 р. та накладну № 1 від 21.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_15 реалізовує ОСОБА_125 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3760 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_15 не займався. Після цього ОСОБА_10 у графи «відпустив» накладної № 1 від 21.10.2008 р. та «виписав» рахунку № 1 від 21.10.2008 р. поставив підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2008 р. рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 21.10.2008 р. та рахунку № 1 від 21.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_125, виконані ОСОБА_10
Після цього ОСОБА_10 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 21.10.2008 р. та рахунку № 1 від 21.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, передав підроблені рахунок та накладну ОСОБА_125, який не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_56, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на нього кредиту на суму 4454,92 грн.
ОСОБА_56, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_10 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила із ОСОБА_125 кредитний договір № 79401933 від 21.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4454,92 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_10 підробив кредитний договір № 79401933 від 21.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_15 та в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4454,92 грн. на рахунок ПП ОСОБА_15, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
22.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_126, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_126, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_127 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 22.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_127 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної б/н від 22.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній б/н від 22.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_127, виконані ОСОБА_4
ОСОБА_11 того, ОСОБА_9 22.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_4 відповідно до спільного злочинного плану, при зверненні ОСОБА_127 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 5 від 22.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_127 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався, та договір № 5 від 22.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_126 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3810 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує. Після цього в графу «директор» рахунку № 5 від 22.10.2008 р. поставила підписи від імені неіснуючого ОСОБА_74 і в графу «продавець» договору № 5 від 22.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 договору № 5 від 22.10.2008 р., накладної б/н від 22.10.2008 р. та рахунку № 5 від 22.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_5 та ОСОБА_9, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_124, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_127 на суму 4605,54 грн.
ОСОБА_124, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_9 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_126 кредитний договір № 79412770 від 22.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4605,54 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79412770 від 22.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79412770 від 22.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4605,54 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
22.10.2008 р. ОСОБА_45, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_128, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_45, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_128, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_128 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_45, враховуючи неполадки з обладнанням кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» в офісі по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, направила ОСОБА_128 для оформлення кредитного договору та інших необхідних документів до офісного приміщення ЦзНК «Допомога» по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, попередньо зателефонувавши до ОСОБА_4 та повідомивши про прихід ОСОБА_128
Цього ж дня, 22.10.2008 р., ОСОБА_4, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, на звернення ОСОБА_128, бажаючої отримати гроші в кредит, отримавши від неї згоду на складання необхідних документів, направила ОСОБА_128 до ОСОБА_9, яка не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, діючи згідно з раніше наданими вказівками, знову проконсультувала ОСОБА_128 з приводу умох їхньої співпраці та умисно склала завідомо неправдивий документ, а саме: договір № 4 від 22.10.2008 р., до якого внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_128 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує. Після цього ОСОБА_9 умисно склала завідомо неправдивий документі, а саме: рахунок № 6 від 22.10.2008 р., до якого внесла завідомо неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_128 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «директор» рахунку № 6 від 22.10.2008 р. поставила підписи від його імені й в графу «продавець» договору № 4 від 22.10.2008 р. поставила підпис від імені неіснуючого ПП ОСОБА_74
Згідно з висновком експерта № 368-п від 20.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 6 від 22.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_128, виконані ОСОБА_9
Відповідно до висновку експерта № 367-п від 20.08.2009 р. рукописний текст в договорі № 4 від 22.10.2008 р. про поставку ПП «Євро-Пласт» на ім'я ОСОБА_128 виконані ОСОБА_9
Після цього ОСОБА_9 доповіла про ОСОБА_128 ОСОБА_4, яка згідно з відведеною їй функцією умисно склала завідомо неправдивий документ, а саме: накладну б/н від 22.10.2008 р., з реквізитами ПП ОСОБА_23, до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_128 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 6 від 22.10.2008 р. поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 6 від 22.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_128, виконані ОСОБА_4
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею та ОСОБА_9 накладної № 2 від 21.10.2008 р. та рахунку № 2 від 21.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_124, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_128 на суму 4502,24 грн.
ОСОБА_124, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_9 і підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_128 кредитний договір № 79412391 від 22.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4502,24 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79412391 від 22.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79412391 від 22.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4502,24 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
22.10.2008 р. невстановлена особа на ім'я ОСОБА_128, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_129, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 1500 грн. В подальшому невстановлена особа на ім'я ОСОБА_128, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_129, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_129 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_128, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 та ОСОБА_2 бланки договору, рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 22.10.2008 р. та накладну № 1 від 22.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_111 реалізовує ОСОБА_129 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 1500 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_111 не займався; а також договір № 1 від 22.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_129 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 1500 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує.
Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 22.10.2008 р., рахунку № 1 від 22.10.2008 р. та договору № 1 від 22.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_129, який, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_112, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надав їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 1777,20 грн.
ОСОБА_112, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи на ім'я ОСОБА_74, а також підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_129 кредитний договір № 79411911 від 22.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_111 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 1777,20 грн. на рахунок ПП ОСОБА_111, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
22.10.2008 р. невстановлена особа на ім'я ОСОБА_111, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 та ОСОБА_2, який не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_130, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому невстановлена особа на ім'я ОСОБА_111, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_130, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_130 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_111, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 та ОСОБА_2 бланки договору, рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 22.10.2008 р. та накладну № 2 від 22.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_111 реалізовує ОСОБА_130 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_111 не займався; а також договір № 2 від 22.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_130 метало пластикові вікна в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаних вікон не існує.
Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74 з метою використання підроблених ним накладної № 2 від 22.10.2008 р., рахунку № 2 від 22.10.2008 р. та договору № 2 від 22.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_130, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_112, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4593,44 грн.
ОСОБА_112, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи на ім'я ОСОБА_74, а також підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_130 кредитний договір № 79412773 від 22.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_111 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4593,44 грн. на рахунок ПП ОСОБА_111, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
23.10.2008 р. ОСОБА_4, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_131, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконала останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3300 грн. В подальшому ОСОБА_4, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_131, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_131 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_4, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_9, відповідно до спільного злочинного плану, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну № 7 від 23.10.2008 р. та рахунок б/ від 23.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_23 реалізовує ОСОБА_131 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_23 не займався. Після цього в графу «відпустив» накладної № 7 від 23.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підписи в накладній № 7 від 23.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_131, виконані ОСОБА_4
Після цього ОСОБА_4 з метою використання підроблених нею накладної № 7 від 23.10.2008 р. та рахунку б/ від 23.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір кредитному інспектору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_85, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, як підставу для оформлення нею кредиту на ОСОБА_132 на суму 4976,16 грн.
ОСОБА_85, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4 та підробки вказаних накладної, рахунку та договору, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила зі ОСОБА_131 кредитний договір № 79314784 від 23.10.2008 р. про надання останньому кредиту в сумі 4605,54 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_4 підробила кредитний договір № 79314784 від 23.10.2008 р., вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ПП ОСОБА_23 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст та підпис в кредитному договорі № 79314784 від 23.10.2008 р. в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_4
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4976,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_23, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
23.10.2008 р. ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по просп. Юності, 18 в м. Вінниці, з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаний про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_133, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконав останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому ОСОБА_7, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомив ОСОБА_133, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_133 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_7, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, відповідно до спільного злочинного плану, з метою виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 23.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_72 реалізовує ОСОБА_133 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3670 грн., оскільки реалізацією даних товарів ОСОБА_72 не займався.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 2 від 23.10.2008 р., виданому ПП ОСОБА_72 на ім'я ОСОБА_133, виконаний ОСОБА_7
ОСОБА_11 цього, невстановлена особа 23.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: просп. Юності, 18 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7, відповідно до спільного злочинного умислу при зверненні ОСОБА_133 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку та договору, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 2 від 23.10.2008 р. та договір № 2 від 23.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_133 метало пластикові вікна в кількості 2 шт. вартістю 3760 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаних вікон насправді не існує. Після цього ОСОБА_7 підробив рахунок № 2 від 23.10.2008 р., вписавши за вказівкою ОСОБА_1 в графу «фірма ПП «Євро-Пласт» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 та поставив підпис від його імені, а також підробив договір № 2 від 23.10.2008 р., поставивши у графу «продавець» підпис від імені неіснуючого ОСОБА_74
Після цього ОСОБА_7 з метою з метою використання підроблених ним та невстановленою особою договору № 2 від 23.10.2008 р., рахунків № 2 від 23.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передав підроблені договір та рахунки ОСОБА_133, яка не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_134, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, і надала їй вказані документи як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4545,16 грн.
ОСОБА_134, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_7 і підробки вказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_133 кредитний договір № 79419642 від 22.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4545,16 грн. на придбання вказаного товару.
Після цього ОСОБА_7 підробив вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали неіснуючого ПП ОСОБА_74 і в графу «підпис співробітника» поставив підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_116 № 79419642 від 23.10.2008 р. виконаний ОСОБА_7
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4545,16 грн. на рахунок ПП ОСОБА_72, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
24.10.2008 р. ОСОБА_1, маючи злочинний умисел, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, при зверненні ОСОБА_135, бажаючого отримати грошові кошти в кредит, переконав останнього в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3800 грн. В подальшому, діючи відповідно до заздалегідь розробленого плану, спрямованого на заволодіння коштами шахрайським шляхом, ОСОБА_1 повідомив ОСОБА_135, що готівку в кредит він може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_135 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_1 повідомив про нього невстановленій особі на ім'я ОСОБА_74, який за вказівкою ОСОБА_1, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий йому ОСОБА_1 та ОСОБА_2 бланки договору, рахунку та накладної, склав, заповнивши текстові рядки, рахунок № 1 від 24.10.2008 р. та накладну № 1 від 24.10.2008 р., до яких вніс неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_111 реалізовує ОСОБА_135 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_111 не займався; а також договір № 1 від 24.10.2008 р., до якого вніс неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» в особі ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_135 метало пластикову конструкцію в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт», ПП ОСОБА_74 та вказаної конструкції не існує.
Після цього невстановлена особа на ім'я ОСОБА_74 з метою використання підроблених ним накладної № 1 від 24.10.2008 р., рахунку № 1 від 24.10.2008 р. та договору № 1 від 24.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. К. Маркса, 5 в м. Іллінці Вінницької області, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відповідно до спільного злочинного наміру, передала підроблені рахунок, накладну та договір маруненку С.В., який, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу пішов до кредитного інспектора ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_112, робоче місце якої знаходилось за вищевказаною адресою, та надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту в сумі 4593,44 грн.
ОСОБА_112, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленої особи на ім'я ОСОБА_74, а також підробки вищевказаних накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_135 кредитний договір № 79428728 від 24.10.2008 р. Після цього невстановлена особа його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_111 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4593,44 грн. на рахунок ПП ОСОБА_111, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
24.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_136, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3700 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_136, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_136 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки договору та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 61 від 24.10.2008 р. та накладну № 61 від 24.10.2008 р., до яких внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_136 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. ОСОБА_30 ОСОБА_8 склала, заповнивши текстові рядки, договір № 61 від 24.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_74 реалізовує ОСОБА_136 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки ПП ОСОБА_74 та вказаного котла насправді не існує. Після цього в графу «рахунок дійсний до сплати до» рахунку № 61 від 24.10.2008 р. поставила підпис від імені ОСОБА_16
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в рахунку № 61 від 24.10.2008 р. та рукописний текст в накладній № 61 від 24.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_136, виконані ОСОБА_8
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею рахунку № 61 від 24.10.2008 р., накладної № 61 від 24.10.2008 р. та договору № 61 від 24.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_136, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_137 й надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4533,06 грн.
ОСОБА_137, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_136 кредитний договір № 79430677 від 24.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4533,06 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_120 від 24.10.2008 р. за № 79430677 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4533,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
24.10.2008 р. ОСОБА_6, будучи працівником «точки другого порядку співпраці» з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, при зверненні ОСОБА_138, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3000 грн. В подальшому ОСОБА_6, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_138, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю ним у приватного підприємця метало-пластикових конструкцій.
Отримавши від ОСОБА_138 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_6, діючи з відому за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, відповідно до спільного злочинного плану, доповіла про ОСОБА_138 ОСОБА_13, яка маючи умисел на виготовлення та використання підроблених документів, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк накладної, склала, заповнивши текстові рядки, накладну б/н від 24.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_19 реалізовує ОСОБА_138 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки реалізацією даних товарів ПП ОСОБА_19 не займалась.
Згідно з висновком експерта № 306-п від 23.07.2009 р. рукописний текст в накладній б/н від 24.10.2008 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_138, виконані ОСОБА_13
ОСОБА_11 того, невстановлена особа 24.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога» за адресою: вул. Шевченка, 38-а в м. Бершадь Вінницької області, за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6 та ОСОБА_13 при зверненні ОСОБА_138 з приводу отримання кредиту, маючи умисел на виготовлення та використання підроблених документів, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланк рахунку, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок б/н від 24.10.2008 р., до якого внесла неправдиві відомості про те, що ПП «Євро-Пласт» реалізовує ОСОБА_138 метало-пластикове вікно в кількості 1 шт. вартістю 3800 грн., оскільки ПП «Євро-Пласт» та вказаного вікна насправді не існує.
Після цього ОСОБА_13 з метою використання підроблених нею та невстановленою особою накладної б/н від 24.10.2008 р. та рахунку б/н від 24.10.2008 р., діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6 та невстановленою особою, яка з метою використання підробленого нею рахунку б/н від 09.10.2008 р. для оформлення кредиту на ОСОБА_138 надала їх ОСОБА_6, яка від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_138 кредитний договір № 79426010 від 14.10.2008 р. про надання останній кредиту в сумі 4593,44 грн. на придбання вказаного товару.
Після оформлення ОСОБА_6 кредитного договору з ОСОБА_138 від 24.10.2008 р. за № 79426010, які діяли з метою підробки та використання завідомо підробленого документу, з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_6 його підробила, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_19 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від її імені.
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4593,44 грн. на рахунок ПП ОСОБА_19, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
24.10.2008 р. ОСОБА_8, не будучи обізнаною про злочинний намір ОСОБА_1, спрямований на шахрайське заволодіння кредитними коштами, перебуваючи в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога», розташованому по вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за вказівкою ОСОБА_1 і ОСОБА_2, який також не був обізнаним про злочинний намір ОСОБА_1, при зверненні ОСОБА_139, бажаючої отримати грошові кошти в кредит, переконала останню в доцільності оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» на суму 3750 грн. В подальшому ОСОБА_8, діючи згідно з раніше наданими вказівками, повідомила ОСОБА_139, що готівку в кредит вона може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю нею у приватного підприємця газового котла.
Отримавши від ОСОБА_139 згоду на складання необхідних документів для оформлення вказаного кредиту, ОСОБА_8, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2 та невстановленою особою, маючи умисел на виготовлення та використання завідомо підробленого документу, власноручно, взявши заздалегідь підготовлений та переданий їй ОСОБА_1 бланки рахунку та накладної, склала, заповнивши текстові рядки, рахунок № 59 від 24.10.2008 р. та накладу № 59 від 24.10.2008 р., до якої внесла неправдиві відомості про те, що ПП ОСОБА_16 реалізовує ОСОБА_139 газовий котел в кількості 1 шт. вартістю 3750 грн., оскільки реалізацією вказаного товару ПП ОСОБА_16 не займався. Після цього в графи «рахунок дійсний до сплати до» накладної № 59 від 24.10.2008 р. поставила підписи від його імені.
Згідно з висновком експерта № 342-п від 01.08.2009 р. рукописний текст в накладній № 59 від 24.10.2008 р. та рахунку № 59 від 24.10.2008 р., виданих ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_139, виконані ОСОБА_8
Після цього ОСОБА_8 з метою використання підроблених нею рахунку № 59 від 24.10.2008 р., накладної № 59 від 24.10.2008 р., перебуваючи в приміщенні офісу ЦзНК «Допомога», розташованому за адресою: вул. Хмельницьке шосе, 145 в м. Вінниці, діючи з відому та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ОСОБА_2, передала підроблені рахунок, накладну та договір ОСОБА_139, яка, не усвідомлюючи, що вказані документи є підробленими, одразу підійшла до представника ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_137 і надала їх як підставу для оформлення на неї кредиту на суму 4533,06 грн.
ОСОБА_137, не усвідомлюючи злочинності дій ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_8 і підробки накладної та рахунку, від імені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» оформила з ОСОБА_139 кредитний договір № 79427990 від 24.10.2008 р. про надання кредиту в сумі 4533,06 грн.
Після цього ОСОБА_8 підробила вказаний кредитний договір, вписавши в графу «прізвище, ім'я, по-батькові співробітника» прізвище та ініціали ОСОБА_16 і в графу «підпис співробітника» поставила підпис від його імені.
Згідно з висновком експерта № 346-п від 01.08.2009 р. рукописний текст та підписи в кредитному договорі ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» з ОСОБА_139 від 24.10.2008 р. за № 79427990 в графі «ПІБ співробітника» виконані ОСОБА_8
В результаті оформлення вказаного кредитного договору ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» перерахував кредитні гроші в сумі 4533,06 грн. на рахунок ПП ОСОБА_16, які в подальшому були зняті і привласнені ОСОБА_1
ОСОБА_11 цього, ОСОБА_1, маючи на меті шахрайське заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», 25.12.2008 р. у виконавчому комітеті Вінницької міської ради умисно зареєстрував ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» як юридичну особу. Для реалізації свого злочинного плану із заволодіння грошовими коштами банку, ОСОБА_1 залучив ОСОБА_2, якого своїм рішенням від 25.12.2008 р. призначив на посаду директора вказаного приватного підприємства. Діючи спільно, за попередньою змовою, за період часу з січня 2009 року по квітень 2009 року, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 умисно розміщували в друкованих засобах масової інформації рекламні блоки із завідомо неправдивою інформацією про те, що ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» надає на вигідних умовах значні суми кредиту (від 3 тис. до 20 тис. грн.) без застави та поручителів у найкоротший термін. Рекламні оголошення ОСОБА_1 та ОСОБА_2 розповсюджували з метою залучення громадян до своїх злочинних дій і яких вони надалі використовували для заволодіння грошовими коштами банку.
Здійснюючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 орендували приміщення за адресою: вул. Соборна, 46 кім. 16 в м. Вінниці, а також приміщення в другому пі'їзді будинку № 36 по вул. Зодчих в м. Вінниці загальною площею 42,9 кв. м. та облаштували їх під офіси даного приватного підприємства. Громадяни м. Вінниці та Вінницької області, які бажали отримати кредит та прочитали рекламні оголошення ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», звертались за сприянням в отриманні бажаного кредиту в їхні офіси.
ОСОБА_30 для того, щоб мати змогу безперешкодно отримувати кошти банку, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 умисно використовували приватних підприємців ОСОБА_140 та ОСОБА_141, яким про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відомо нічого не було. ОСОБА_140 та ОСОБА_141 умисно було введено в оману про те, що ОСОБА_1 та ОСОБА_2 від їх імені будуть здійснювати свою господарську діяльність. На прохання ОСОБА_1 ОСОБА_140 16.12.2008 р. та ОСОБА_141 12.02.2009 р. уклали угоду про співпрацю з ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», а також відкрили на своє ім'я в банку розрахункові рахунки і отримали відповідно банківські платіжні картки за даними рахунками. Отримані в банку платіжні картки та пін-коди до них ОСОБА_140 та ОСОБА_141 передали за вказівкою ОСОБА_1 для користування ОСОБА_2
Для маскування своїх злочинних дій та надання їм вигляду законності в очах клієнтів ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» та співробітників банку ОСОБА_1 і ОСОБА_2 протягом часу з 11.11.2008 р. по 08.02.2009 р. орендували приміщення, розташоване за адресою: вул. 50-р. Перемоги, 30 в м. Вінниці, протягом часу з 08.02.2009 р. по кінець березня 2009 року - приміщення другого поверху будівлі, розташованої за адресою: вул. К. Маркса, 50 в м. Вінниці. В даних приміщеннях ОСОБА_1 та ОСОБА_2 імітували господарську діяльність з продажу меблів та назвали їх «Меблевий світ». ОСОБА_30 з початку 2009 року по кінець березня 2009 року орендували приміщення квартири АДРЕСА_1, яке облаштували під магазин «Теплотехніка». В даному приміщенні виставили декілька одиниць опалювальної техніки та імітували в ньому господарську діяльність з торгівлі опалювальною технікою.
Надалі при зверненні громадян, які бажали отримати кредит за допомогою ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 та ОСОБА_2 умисно вводили їх в оману, повідомляючи, що для отримання коштів необхідно оформити в банку на їхнє ім'я (осіб, які бажали отримати кредит) товарний кредит, згідно з яким громадяни нібито купують товари (меблі або опалювальну техніку) у приватних підприємців ОСОБА_140 та ОСОБА_141 Використовуючи даних громадян та зловживаючи їхньою довірою, умисно направляли їх до представників ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для подальшого укладання між ними кредитного договору. Під час укладання кредитного договору громадяни відповідно до вказівок ОСОБА_1 та ОСОБА_2, не будучи обізнаними про справжні злочинні наміри останніх, надавали кредитним інспекторам банку завідомо підроблені документи (накладні, товарні чеки) про те, що вони нібито купують товари у ПП ОСОБА_140 та ПП ОСОБА_141 ОСОБА_23 документи виготовлялись завчасно в офісі ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» згідно з вказівками ОСОБА_1 і ОСОБА_2 іншими співробітниками офісу під час звернення громадян. В документах відповідно до вказівок ОСОБА_1 і ОСОБА_2 умисно було вказано реквізити розрахункових рахунків ОСОБА_140 та ОСОБА_141
З метою розширення своєї діяльності та залучення більшої кількості громадян, за допомогою яких можна було б шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами банку, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 умисно наймали в якості працівників офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» різних осіб, кількість яких не встановлена, і даним найманим працівникам умисно не розповідали про свої злочинні наміри. Офіційно працівників ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_1 та ОСОБА_2 не працевлаштовували і давали усні вказівки, яку роботу їм необхідно виконувати в офісі.
Після укладання кредитних договорів між ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та громадянами, які бажали за допомогою ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» отримати кредит, банком кошти згідно з укладеними договорами перераховувались на рахунки ПП ОСОБА_140 та ПП ОСОБА_141
Перераховані ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» кошти на рахунки ПП ОСОБА_140 та ПП ОСОБА_141 ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за банківськими пластиковими картками вказаних підприємців, емітованих ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, без відому вказаних приватних підприємців, знімали через банкомати в м. Вінниці, громадянам, які бажали їх отримати, не передавали, а привласнювали та розпоряджались на власний розсуд.
Отримані таким чином грошові кошти ОСОБА_1 та ОСОБА_2 обертали на свою користь, а громадянам повідомляли, що у зв'язку з виниклими фінансовим складностями кредитний договір розірвано.
Так, 07.01.2009 р. до офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», розташованого за адресою: вул. Соборна, 46 в м. Вінниці, для консультації з отримання кредиту звернувся ОСОБА_142, який зайшовши до кабінету директора, зустрів там ОСОБА_1 і ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_142, чи може він отримати кредит для придбання меблів, ОСОБА_1, завідомо знаючи, що допомогти ОСОБА_142Ю, в придбанні меблів вони не можуть, умисно надав ОСОБА_142 заздалегідь заготовлений для таких випадків каталог із зображенням меблів. ОСОБА_142, оглянувши наданий ОСОБА_1 каталог, вирішив придбати спальню «Кім» вартістю 6400 грн. та вказав ОСОБА_1 на неї. ОСОБА_1, маючи на меті використати ОСОБА_142 в своїх злочинних намірах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», зловживаючи довірою ОСОБА_142, умисно ввів останнього в оману, повідомивши, що у них дійсно є така спальня і вони допоможуть її придбати.
Наступного дня, 08.01.2009 р., коли ОСОБА_142 знову прийшов до офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» для укладання кредитного договору, ОСОБА_1 дав вказівку ОСОБА_2 оформляти документи на придбання ОСОБА_142 меблів. ОСОБА_143 ОСОБА_1 та ОСОБА_2 пояснили ОСОБА_142, що оформлення продажу меблів буде здійснене через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та меблі він буде купувати у магазині «Меблевий світ», розташованому по вул. К. Маркса в м. Вінниці.
ОСОБА_2, діючи за заздалегідь розробленому з ОСОБА_1 планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», за вказівкою ОСОБА_1 умисно, завідомо знаючи, що меблів, які бажає придбати ОСОБА_142, у них немає і що вони ОСОБА_142 наміру продавати меблі не мають, дав усну вказівку ОСОБА_7, який працював у даному приватному підприємстві в якості найманого працівника, однак офіційно працевлаштований не був і виконував усі усні вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 та ОСОБА_2 із шахрайським заволодінням грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_142 меблів, а саме: спальні «Кім». ОСОБА_39 ОСОБА_7 вказівку скласти документи, ОСОБА_2 вказав останньому, які саме дані необхідно вказати у документах (назва товару, його вартість, дані продавця та покупця тощо).
ОСОБА_7 діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_2, - не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, склав документи про продаж ОСОБА_142 маблів, а саме: товарний чек № 37 від 08.01.2009 р. про продаж спальні «Кім» вартістю 6400 грн., рахунок № 37 від 08.01.2009 р. про продаж постачальником ОСОБА_140 ОСОБА_142 спальні «Кім» вартістю 6400 грн., накладну № 37 від 08.01.2009 р. про те, що ОСОБА_140 через магазин «Меблевий світ» відпустив ОСОБА_142 спальню «Кім» вартістю 6400 грн. У вказаних документах ОСОБА_7 відповідно до вказівки ОСОБА_2 записав названі йому відомості про назву товару, його вартість, відомості про продавця та покупця тощо.
Після складання документів ОСОБА_7 за вказівкою ОСОБА_1 супроводив ОСОБА_142 до магазину «Євросеть», розташованого за адресою: просп. Коцюбинського, 36 в м. Вінниці, до кредитного інспектора ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання між банком та ОСОБА_142 кредитного договору.
В магазині ОСОБА_142, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 із шахрайського заволодіння грошовими коштами банку, надав кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» складені ОСОБА_7 товарний чек № 37 від 08.01.2009 р., рахунок № 37 від 08.01.2009 р. та накладну № 37 від 08.01.2009 р.
Цього ж дня, 08.01.2009 р., між ОСОБА_142 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12700086 і відповідно до укладеного договору банком на рахунок ПП ОСОБА_140 було перераховано грошові кошти в сумі 5755,20 грн.
Надалі ОСОБА_1 та ОСОБА_2, маючи доступ до розрахункового рахунку ПП ОСОБА_140, використовуючи банківську платіжну картку останнього, зняли, привласнити та розпорядились вказаними грошовими коштами на власний розсуд. ОСОБА_142 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
На початку січня 2009 року до офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», розташованого за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_144 В офіс через деякий час зайшов ОСОБА_1 та запросив ОСОБА_144 до себе, в кабінет директора. ОСОБА_144 зайшов в кабінет директора, та зустрів там ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_144, чи може він отримати кредит для придбання меблів, ОСОБА_1 завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_144 придбати меблі не можуть, умисно дав йому заздалегідь заготовлений для таких випадків каталог із зображенням меблів. ОСОБА_144 оглянувши наданий ОСОБА_1 каталог вирішив придбати кухню, зображену в каталозі, та вказав ОСОБА_1 на неї. ОСОБА_1, маючи на меті використати ОСОБА_144 в своїх злочинних намірах із шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», зловживаючи довірою ОСОБА_144, умисно ввів його в оману, відповівши, що дійсно вони допоможуть ОСОБА_144 придбати меблі в кредит.
10.01.2009 р., коли ОСОБА_144 знову прийшов до офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» для укладання кредитного договору, ОСОБА_1 дав вказівку ОСОБА_2 оформлювати документи на придбання ОСОБА_144 меблів. ОСОБА_143 ОСОБА_1 та ОСОБА_2 пояснили ОСОБА_144, що оформлення продажу меблів буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» та меблі він буде купувати в магазині «Меблевий світ» по вул. К. Маркса в м. Вінниці.
ОСОБА_145, діючи за заздалегідь розробленому з ОСОБА_1 плану, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», по вказівці ОСОБА_1 умисно, завідомо знаючи, що меблів які бажає придбати ОСОБА_144 у них не має, і що вони ОСОБА_144 ніяких меблів наміру продавати не мають, дав усну вказівку ОСОБА_7, який працював в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштований не був), і виконував усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» скласти документи про продаж ОСОБА_144 меблів, а саме - кухні «Корона Софт». ОСОБА_39 ОСОБА_7 вказівку скласти документи ОСОБА_2 вказав йому які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_7 діючи відповідно вказівки свого керівника ОСОБА_2, не будучи обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, склав документи про продаж ОСОБА_144 меблів, а саме : товарний чек № 38 від 10.01.2009 року про продаж кухні «Корона Софт» вартістю 6200грн.; накладну № 38 від 10.01.2009 року про те, що ОСОБА_140 відпустив ОСОБА_144 через магазин «Меблевий світ» кухню «Корона Софт» вартістю 6200грн.; рахунок № 38 від 10.01.2009 року про те, що ОСОБА_140 відпустив ОСОБА_144 через магазин «Меблевий світ» кухню «Корона Софт» вартістю 6200грн. В даних документах ОСОБА_7 відповідно вказівки ОСОБА_2 записав названі йому відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після складання документів, ОСОБА_7, по вказівці ОСОБА_1 супроводив ОСОБА_144 в магазин «Цифра», розташований за адресою м. Вінниця вул. Коцюбинського, 11 до кредитного інспектора ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання ОСОБА_144 з банком кредитного договору.
В магазині ОСОБА_144, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_146 надав складені ОСОБА_147А документи: товарний чек № 38 від 10.01.2009 р. про продаж кухні «Корона Софт» вартістю 6200 грн.; накладну № 38 від 10.01.2009 р. про те, що ОСОБА_140 відпустив ОСОБА_144 через магазин «Меблевий світ» кухню «Корона Софт» вартістю 6200грн.; рахунок № 38 від 10.01.2009 р. про те що ОСОБА_140 відпустив ОСОБА_144 через магазин «Меблевий світ» кухню «Корона Софт» вартістю 6200 грн., а також повідомив, що бажає отримати в банку кредит на придбання даних меблів.
В цей же день, 10.01.2009 р. між ОСОБА_144 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12700181, і відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140 були перераховані грошові кошти в сумі 3945,92 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_144, умисно використали його в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_140 умисно грошові кошти в сумі 3945, 92 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_140 зняли, привласнили та розпорядились нею на власний розсуд. ОСОБА_144 повідомили, що банк коштів згідно укладеного договору не перерахував.
21.02.2009 р. до офісу ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_148 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу вона зустріла невстановлену особу на ім'я ОСОБА_11, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському оволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_148, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти їй отримати кредит, невстановлена особа на ім'я ОСОБА_11, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_148 в доцільності скористатись послугами приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_11, діючи згідно з раніше наданими їх вказівками ОСОБА_1 та ОСОБА_2, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_148 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця меблів. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_148 необхідно поїхати з представником приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому вона - ОСОБА_148 - повинна сказати, що має намір отримати кредит для купівлі меблів - спальні «Меліса» в магазині «Меблевий світ» по вул. К. Маркса. Вартість даних меблів становить 6300грн., і що вона зробила в магазині перший внесок в розмірі 2600 грн., та надати копії своїх особистих документів.
Невстановлена особа на ім'я ОСОБА_11, діючи згідно з наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_148 меблів, а саме: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 215 від 21.02.2009 р. про продаж спальні «Мелісса» вартістю 6300 грн.; рахунок № 215 від 21.02.2009 р. про продаж постачальником ОСОБА_140 ОСОБА_149 кухні «Мелісса» вартістю 6300 грн.; накладну № 215 від 21.02.2009 р. про те, що ОСОБА_140 відпустив через магазин «Меблевий Світ» ОСОБА_148 спальню «Мелісса» вартістю 6300 грн. В даних документах невстановлена особа на ім'я ОСОБА_149, відповідно вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця тощо.
Після цього ОСОБА_148, згідно з усною вказівкою невстановлена особа на ім'я ОСОБА_149, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, в супроводі невстановленої особи на ім'я ОСОБА_9 - найманого працівника (офіційно працевлаштований не був), і виконував усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, приїхала в магазин «АБВтехніка», розташований за адресою: м. Вінниця вул. Коцюбинського, 78 до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_148, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», надала кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_150 складені невстановленою особою на ім'я ОСОБА_149 документи: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 215 від 21.02.2009 р., рахунок № 215 від 21.02.2009 р. та накладну № 215 від 21.02.2009 р., а також повідомила що бажає отримати від банка кредит на придбання даних меблів.
В цей же день, 21.02.2009 р. між ОСОБА_148 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12700155, і відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140 були перераховані грошові кошти в сумі 5239,20 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_148А, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_140 умисно грошові кошти в сумі 5239,20 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_140 зняли, привласнили та розпорядились ним на власний розсуд. ОСОБА_148 повідомили, що банк коштів згідно укладеного договору не перерахував.
24.02.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_151 В офісі в ОСОБА_151 зайшла в кабінет директора, та зустріла там ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_151, чи може вона отримати кредит в сумі 5 тис. грн. ОСОБА_2, діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1 злочинним планом, маючи на меті використати ОСОБА_151 в своїх злочинних намірах по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», зловживаючи довірою ОСОБА_151, умисно ввів її в оману, відповівши, що вони допоможуть ОСОБА_151 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_151 в доцільності скористатись послугами приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_2 пояснив, що готівку в кредит ОСОБА_151 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця меблів. ОСОБА_30 пояснив, що ОСОБА_151 необхідно поїхати з представником приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому вона - ОСОБА_151 - повинна сказати, що має намір отримати кредит для купівлі меблів - кухні «Ольга» вартістю 4300 грн. в магазині «Меблевий світ», і що вона зробила в магазині перший внесок за дані меблі, та надати копії своїх особистих документів.
ОСОБА_39 ОСОБА_2 діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи, що меблів - кухні «Ольга» насправді у них не має, і що вони ОСОБА_151 в дійсності ніяких меблів наміру продавати не мають, дав усну вказівку невстановленій особі, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_151 меблів - кухні «Ольга». ОСОБА_39 невстановленій особі вказівку скласти документи ОСОБА_2 вказали їй які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
Невстановлена слідством особа - найманий працівник приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, діючи згідно з наданими їх вказівками ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_3, склала документи про продаж ОСОБА_151 меблів - кухні «Ольга», а саме: товарний чек магазину «Меблевий Світ» від 24.02.2009 р. про продаж кухні «Ольга» вартістю 4300 грн.; накладну № 227 від 24.02.2009 р. про те, що ОСОБА_140 відпустив через магазин «Меблевий Світ» ОСОБА_151 кухню «Ольга» вартістю 4300 грн.; рахунок № 227 від 24.02.2009 р. про продаж постачальником ОСОБА_152 кухні «Ольга» вартістю 4300 грн. В даних документах невстановлена особа, відповідно до вказівки ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Складені невстановленою особою документи ОСОБА_2 взяв з собою, та особисто відвіз ОСОБА_151 до магазину побутової техніки «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. ОСОБА_153 магазину ОСОБА_2 дані документи передав найманому працівнику ОСОБА_7, який не будучи обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, за вказівкою ОСОБА_2 супроводив ОСОБА_151 в середину магазину до кредитного інспектора ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
ОСОБА_151, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 .В. по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_154 надала складені невстановленою особою документи: товарний чек магазину «Меблевий Світ» від 24.02.2009 р.; накладну № 227 від 24.02.2009 р.; рахунок № 227 від 24.02.2009 р., а також повідомила, що бажає отримати від банка кредит на придбання даних меблів.
В цей же день, 24.02.2009 р. між ОСОБА_151 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12710172, і відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140 були перераховані грошові кошти в сумі 3 945,92 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_151, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_140 умисно грошові кошти в сумі 3 945,92 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_140 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_151 повідомили, що банк коштів згідно укладеного договору не перерахував.
03.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою м. Вінниця вул. Соборна, 46, для отримання консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_155 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу вона зустріла ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_155, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти їй отримати кредит, ОСОБА_156 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_155 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_156 діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_155 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця меблів. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_155 необхідно поїхати з представником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому вона - ОСОБА_155 - повинна сказати, що має намір отримати кредит для купівлі меблів - кухні «Вояж» в магазині «Меблевий світ» по вулиці К. Маркса. Вартість даної меблі становить 4900 грн., і що вона зробила в магазині перший внесок за дані меблі, та надати копії своїх особистих документів.
ОСОБА_156 діючи згідно з наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_155 меблів, а саме: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 247 від 03.03.2009 р. про продаж кухні «Вояж» вартістю 4900 грн.; накладну № 247 від 03.03.2009 р. про те, що ОСОБА_140 відпустив через магазин «Меблевий Світ» ОСОБА_157 продаж кухню «Вояж» вартістю 4900 грн.; рахунок № 247 від 03.03.2009 р. про продаж постачальником ОСОБА_152 ОСОБА_157 кухні «Вояж» вартістю 4900 грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно до вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_155, згідно з усною вказівкою ОСОБА_156, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2; в супроводі найманого працівника ОСОБА_7, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, приїхала в магазин «АБВтехніка», розташований за адресою м. Вінниця вул. Коцюбинського, 78, для укладання з банком кредитного договору.
В магазині ОСОБА_155, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», надала кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_158 складені ОСОБА_156 документи: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 247 від 03.03.2009 р., накладну № 247 від 03.03.2009 р., рахунок № 247 від 03.03.2009 р., а також повідомила що бажає отримати від банка кредит на придбання даних меблів.
В цей же день - 03.03.2009 між ОСОБА_155 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12710121, і відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140 були перераховані грошові кошти в сумі 3 964,80 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_155, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_140 умисно грошові кошти в сумі 3 964,80 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_140 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_155 повідомили, що банк коштів згідно укладеного договору не перерахував.
04.03.2009 р. ОСОБА_159 знаходилась в магазині «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. В магазині вона була разом зі своїм чоловіком, ходила між рядів та шукала необхідний їм товар. Вибираючи товар, вона голосно з чоловіком обговорювала питання можливості придбання товару в кредит. Розмову між ОСОБА_159 та її чоловіком почув ОСОБА_2, який діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1М злочинним планом, маючи на меті використати ОСОБА_159 в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», умисно почав з ними спілкуватись та розпитувати, що вони купують. В ході розмови ОСОБА_2 увійшов до ОСОБА_159 та її чоловіка в довіру, і запропонував свої послуги в отримані ОСОБА_159 кредиту для купівлі побутової техніки.
Переконавши ОСОБА_159 в доцільності скористатись його послугами, ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_159, умисно вів її в оману, повідомивши їй неправдиву інформацію, що кредит ОСОБА_159 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю через його магазин меблів. Після того як ОСОБА_159 погодилась скористатись послугами ОСОБА_2 в отримані кредиту, ОСОБА_2 пояснив також, що їй - ОСОБА_159 - необхідно кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку», яка знаходилась в приміщені даного магазину сказати, що вона має намір отримати кредит для купівлі меблів - спальні «Мелісса» вартістю 6300 грн. в магазині «Меблевий світ», і що вона зробила в магазині перший внесок за дані меблі, та надати копії своїх особистих документів.
ОСОБА_39 ОСОБА_2, діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи, що меблів - спальні «Мелісса» - насправді у них не має, і що вони ОСОБА_159 в дійсності ніяких меблів наміру продавати не мають, надав ОСОБА_159 складені за його усною вказівкою у невстановленому місці ОСОБА_7 та ОСОБА_156, найманими працівниками приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» (офіційно працевлаштовані не були), які виконували усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», документи про продаж ОСОБА_159 меблів - спальні «Мелісса», а саме: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 249 від 04.03.2009 р. про продаж спальні «Меліса» вартістю 6300 грн.; накладну № 249 від 04.03.2009 р. про те, що ОСОБА_140 відпустив через магазин «Меблевий Світ» ОСОБА_159 спальню «Меліса» вартістю 6300 грн.; рахунок № 249 від 04.03.2009 р. про продаж постачальником ОСОБА_152 ОСОБА_159 спальні «Меліса» вартістю 6300 грн. ОСОБА_39 ОСОБА_7 та ОСОБА_156 вказівку скласти документи, ОСОБА_2 вказав їм які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_159, погодившись з пропозицією ОСОБА_2, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_150 надала складені ОСОБА_7 та ОСОБА_156 документи: товарний чек магазину «Меблевий Світ» № 249 від 04.03.2009 р., накладну № 249 від 04.03.2009 р., рахунок № 249 від 04.03.2009 р., а також повідомила що бажає отримати від банка кредит на придбання даних меблів.
В цей же день - 04.03.2009 р. між ОСОБА_159 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12700208, і відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140 були перераховані грошові кошти в сумі 5 996,80 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_159, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_140, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_140 умисно грошові кошти в сумі 5 996,80 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_140 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_159 повідомили, що банк коштів згідно укладеного договору не перерахував.
На початку березня 2009 року до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_160 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу він зустрів ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
ОСОБА_160 повідомив ОСОБА_156, що має бажання придбати в кредит газовий котел та кондиціонер, та для цього йому необхідний кредит в сумі 9600 грн. і запитав, чи може він отримати у них такий кредит. ОСОБА_156, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. ОСОБА_156 діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, запропонувала ОСОБА_160 придбати в кредит газовий котел та кондиціонер в їхньому магазині, який розташований за адресою м. Вінниця вул. Хлібна, 5, і в якому вони з її слів здійснюють торгівлю котлами та кондиціонерами. Переконавши ОСОБА_160 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», в отримані кредиту на купівлю газового котла та кондиціонера, ОСОБА_156 направила ОСОБА_160 до директора Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_2
ОСОБА_145 діючи за заздалегідь розробленому з ОСОБА_1 плану, завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_160 придбати в кредит газовий котел та кондиціонер не можуть, переслідуючи мету використати ОСОБА_160 в своїх злочинних намірах по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», зловживаючи довірою ОСОБА_160, умисно ввів його в оману, повідомивши що дійсно вони допоможуть йому - ОСОБА_160 придбати в кредит газовий котел та кондиціонер, однак для цього йому - ОСОБА_160 необхідно привести до з собою ще одну особу, оскільки сума 9600грн., має бути розділена на двох осіб, і кредитний договір має бути укладений з двома особами.
05.03.2009 р., довірившись ОСОБА_2, ОСОБА_160 разом зі своєю матір'ю ОСОБА_161 знову прийшов в офісі Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», для укладання кредитного договору. ОСОБА_2 пояснив ОСОБА_160 та ОСОБА_161, що оформлення продажу кредиту на купівлю ним газового котла і кондиціонера буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», та техніку він буде купувати в магазині «Теплотехніка» по вул. Хлібна, 14 м. Вінниці.
Надалі ОСОБА_2, діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», завідомо знаючи, що газового котла та кондиціонера, які бажає придбати ОСОБА_160, у них немає і що вони ОСОБА_160 ніякого газового котла та кондиціонера наміру продавати не мають, дав усну вказівку ОСОБА_7, який працював в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштований не був), і виконував усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_160 газового котла а ОСОБА_161 кондиціонера.
ОСОБА_7, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_2, не будучи обізнаним про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в невстановленому місці, склав документи про продаж ОСОБА_160 газового котла а ОСОБА_161 кондиціонера, а саме: зварний чек № 1 від 05.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6920 грн.; накладну № 1 від 05.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_160 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; рахунок № 1 від 05.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_160 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; товарний чек № 2 від 5.03.2009 р. про продаж кондиціонера вартістю 4869 грн.; накладну № 2 від 05.03.2009 року про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_161 через магазин «Теплотехніка» кондиціонер вартістю 4869 грн.; рахунок № 2 від 05.03.2009 р. про те, що ОСОБА_162 відпустив ОСОБА_163 через магазин «Теплотехніка» кондиціонер вартістю 4869 грн. В даних документах ОСОБА_164 відповідно до вказівки ОСОБА_2 записав названі йому відомості про назву товару, його зртість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_7, не будучи обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_145, діючи згідно з усною вказівкою ОСОБА_145, супроводив ОСОБА_160 та ОСОБА_161 в до магазину «Фоксмарт», розташованого за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2 до кредитного інспектора ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору між ОСОБА_160, ОСОБА_161 та банком.
В магазині ОСОБА_160 та ОСОБА_161 не усвідомлюючи, що вони діють в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надали складені ОСОБА_7 документи: товарний чек № 1 від 05.03.2009 р., накладну № 1 від 05.03.2009 р., рахунок № 1 від 05.03.2009 р., товарний чек № 2 від 05.03.2009 р., накладну № 2 від 05.03.2009 р., рахунок № 2 від 05.03.2009 р., та повідомили що бажають отримати від банка кредит на придбання даних товарів.
В цей же день - 05.03.2009 р. між ОСОБА_160 та ОСОБА_161 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитні договори № VIXRRX12750447 і № VIXRRX12750448. Відповідно до укладених договорів банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 6117,12 грн. та в сумі 4062,50 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_160 та ОСОБА_161, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 6117,12 грн., та в сумі 4062,50 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_160 та ОСОБА_161 повідомили, що банк коштів згідно з укладеними договорами не перерахував.
06.03.2009 р. до відділення офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою м. Вінниця вул. Зодчих, 36, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_166 В офісі його зустріла ОСОБА_167, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_166, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти йому отримати кредит в сумі 5тис. грн., ОСОБА_167 не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_168 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_167 діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_166 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_166 необхідно поїхати з представником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «Фоксмарт», що по вул. Кармелюка, 2 м. Вінниці для укладання кредитного договору.
В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому він - ОСОБА_166 повинен сказати, що має намір отримати кредит для купівлі опалювального котла в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14. Вартість даного котла становить 6920грн., і що він зробив в магазині перший внесок за даний котел, та надати копії своїх особистих документів.
Про те, що ОСОБА_166 купує неіснуючий товар в магазині «Теплотехніка», невстановлена особа, нічого не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, діючи відповідно до наданих їй вказівок ОСОБА_1 та ОСОБА_2 склала документи, а саме: товарний чек № 5 від 06.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6920грн.; накладна № 5 від 06.03.2009 р. про те що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_166 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; рахунок № 5 від 06.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_166 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн. В даних документах невстановлена слідством особа відповідно до вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Надалі ОСОБА_166 згідно з усною вказівкою ОСОБА_167, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2 приїхав в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою м. Вінниця вул. Кармелюка, 2 де зустрівся з невстановленою слідством особою, в супроводі якого підійшов до кредитного інспектора ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору .
В магазині ОСОБА_166, не усвідомлюючи що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», надав кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 складені невстановленою особою документи: товарний чек № 5 від 06.03.2009 р., накладну № 5 від 06.03.2009 р., рахунок № 5 від 06.03.2009 р., а також повідомив що бажає отримати від банка кредит на придбання даного котла.
В цей же день - 06.03.2009 р. між ОСОБА_166 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750453. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 6 966, 72 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_166, умисно використали його в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 6966,72 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_166 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
На початку березня 2009 року до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_147 В офісі ОСОБА_147 зайшов в кабінет директора та зустрів там ОСОБА_1 і ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_147, чи може він отримати кредит для придбання газового котла марки «Вайланд», ОСОБА_1 завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_147 придбати котел не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_147 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив йому завідомо неправдиву інформацію, про те, що у них є такий котел і вони допоможуть його ОСОБА_147 придбати в кредит.
Переконавши ОСОБА_147 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 та ОСОБА_169 діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_147, умисно ввели його в оману, пояснивши, що оформлення кредиту на купівлю котла буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», та котел він буде купувати у приватного підприємця в магазині «Теплотехніка» по вул. Хлібна, 14 м. Вінниці. Вартість котла буде становити 5200 грн. ОСОБА_30 ОСОБА_1 проінструктував ОСОБА_147, що під час оформлення кредиту в банку, ОСОБА_147 необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний котел, а також, що він здійснив авансовий платіж за даний котел в сумі 2300грн. Таким чином, банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_147 мав купувати котел.
Наступного дня - 07.03.2009 р., коли ОСОБА_147 знову прийшов у офіс Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», для укладання кредитного договору, ОСОБА_1 усвідомлюючи, що діє незаконно, з метою заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», направив ОСОБА_147 з невстановленою особою у відділення приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою м. Вінниця, вул. Зодчих, 36. В приміщені даного відділення офісу, невстановлена особа дала ОСОБА_147 документи, а саме: товарний чек № 6 від 07.03.2009 р. про продаж котла вартістю 5200грн.; накладну № 6 від 07.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_147 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 5200 грн.; рахунок № б від 07.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_147 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 5200 грн.
ОСОБА_39 ОСОБА_147 в супроводі невстановленої особи - найманого працівника приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, за вказівкою ОСОБА_1 приїхав в магазин «Фоксмарт», розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_147, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надав складені невстановленою особою документи: товарний чек № 6 від 07.03.2009 р., накладну № 6 від 07.03.2009 р., рахунок № б від 07.03.2009 р., а також повідомив, що бажає отримати в банку кредит на придбання даного котла.
В цей же день - 07.03.2009 р. між ОСОБА_147 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750455. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 4106, 40 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_147, умисно використали його в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 4106,40 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_147 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
10.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_170 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу вона зустріла ОСОБА_156 На запитання ОСОБА_170, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти їй отримати кредит, ОСОБА_156 направила її в кабінет директора підприємства до ОСОБА_1
На пропозицію ОСОБА_156 ОСОБА_170 зайшла в кабінет директора та зустріла там ОСОБА_1, у якого запитала, чи може вона отримати кредит в сумі 3 тис. грн. ОСОБА_1 завідомо знаючи, що допомогти ОСОБА_170 отримати кредит не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_170 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив їй завідомо неправдиву інформацію, про те, що вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_170 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_170 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_170, умисно ввів її в оману, пояснивши їй, що отримати кредит вона зможе лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 повідомив, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати вона нібито буде колонку опалення вартістю 5130 грн. ОСОБА_1 проінструктував ОСОБА_170, що під час оформлення кредиту в банку, ОСОБА_170 необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує дану колонку опалення, а також, що здійснила авансовий платіж за неї. Таким чином, банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_170, якби мала купувати колонку.
Після цього ОСОБА_1, діючи згідно зі спільним з ОСОБА_2 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи, що ніякої колонки опалення у них насправді у них не має, і що вони ОСОБА_170 в дійсності ніякої колонки опалення наміру продавати не мають, дав усну вказівку ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_170 колонки опалення. ОСОБА_39 ОСОБА_156 вказівку скласти документи, ОСОБА_1 вказав їй які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_156, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_171, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, склала документи: товарний чек № 8 від 10.03.2009 р. про продаж колонки вартістю 5130 грн.; накладну № 8 від 10.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_170 через магазин «Теплотехніка» колонку вартістю 5130 грн.; рахунок № 8 від 10.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_170 через магазин «Теплотехніка» колонку вартістю 5130 грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно до вказівки ОСОБА_1 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_170 згідно з усною вказівкою ОСОБА_1, в супроводі найманого працівника ОСОБА_7, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1, приїхала в магазин «АБВтехніка», розташований за адресою: м. Вінниця вул. Коцюбинського, 78, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_170, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надала складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 8 від .0.03.2009 р., накладну № 8 від 10.03.2009 р., рахунок № 8 від 10.03.2009 р., а також повідомила, що бажає отримати в банку кредит на придбання даної колонки опалення.
В цей же день - 10.03.2009 р. між ОСОБА_170 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір №. VIXRRX12750460. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 4432, 08 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_170, умисно використали її в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 4 432, 08 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_170 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
10.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_172 В офісі ОСОБА_172 зустрів ОСОБА_1, який на запитання ОСОБА_172, чи може той отримати кредит в сумі 5 тис. грн., завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_172 отримати кредит не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_172 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив завідомо неправдиву інформацію, про те, що дійсно вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_172 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_172 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1, діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_172, умисно ввів його в оману, пояснивши, що отримати кредит він зможе лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 повідомив, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати він нібито буде котел вартістю 6920 грн. ОСОБА_1 проінструктував ОСОБА_172, що під час оформлення кредиту в банку, ОСОБА_172 необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний котел, а також, що здійснив авансовий платіж за даний котел в сумі 2000грн. Таким чином, банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_172 мав купувати котел.
Після цього ОСОБА_1 діючи згідно зі спільним з ОСОБА_2 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи, що ніякого котла насправді у них не має, і що вони ОСОБА_172 в дійсності ніякого котла наміру продавати не мають, дав усну вказівку ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_172 котла опалення. ОСОБА_39 ОСОБА_156 вказівку скласти документи, ОСОБА_1 вказав їй які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_156, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_171, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, склала документи: товарний чек № 9 від 10.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6920 грн.; накладну № 9 від 10.03.2009 р. про, те що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_172 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; рахунок № 9 від 10.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_172 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно до вказівки ОСОБА_173 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_172 згідно з усною вказівкою ОСОБА_1, в супроводі найманого працівника ОСОБА_7, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1, та іншої невстановленої особи приїхав в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_172 не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надав складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 9 від 10.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6920 грн.; накладну № 9 від 10.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_172 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; рахунок № 9 від 10.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_172 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн., а також повідомив, що бажає отримати в банку кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 10.03.2009 р. між ОСОБА_172 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750461. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 6 966, 72 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_172, умисно використали його в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 6 966, 72 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_172 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
11.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_174 В офісі ОСОБА_174 зустріла ОСОБА_1, який на запитання ОСОБА_174, чи може вона отримати кредит, завідомо знаючи, що допомогти ОСОБА_174 отримати кредит не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_174 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив їй завідомо неправдиву інформацію, про те, що вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_174 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_174 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_174, умисно підвів її до невстановленої особи, як він пояснив консультанта, та дав вказівку даній особі пояснити ОСОБА_174 про умови отримання кредиту. ОСОБА_39 невстановлена особа, працюючи в офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувючи усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», діючи відповідно до вказівки ОСОБА_1, пояснила ОСОБА_174, що отримати кредит вона зможе лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна, 14. ОСОБА_30 повідомила, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати вона нібито буде бойлер вартістю 4900 грн. ОСОБА_30 за вказівкою ОСОБА_1 проінструктувала ОСОБА_174, що під час оформлення кредиту, ОСОБА_174 необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує даний бойлер, та що здійснила авансовий платіж. Таким чином, банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_174 якби мала купувати бойлер, після чого вона перераховані банком гроші отримає.
Після цього ОСОБА_1 діючи згідно зі спільним з ОСОБА_2 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи що ніякого бойлера насправді у них не має, і що вони ОСОБА_174 в дійсності ніякого бойлера наміру продавати не мають, дав усну вказівку невстановленій особі, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_174 бойлера. ОСОБА_39 невстановленій особі вказівку скласти документи, ОСОБА_1 вказав їй які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
Невстановлена особа, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_171, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, склала документи: товарний чек № 13 від 11.03.2009 р. про продаж бойлера вартістю 4900 грн.; накладну № 13 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_174 бойлер вартістю 4900 грн.; рахунок № 14 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_174 через магазин «Теплотехніка» бойлера вартістю 4900 грн. В даних документах невстановлена особа відповідно до вказівки ОСОБА_1 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_174 згідно з усною вказівкою ОСОБА_1, в супроводі найманого працівника - невстановленої особи, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1, та іншої невстановленої особи приїхала в магазин «Фоксмарт», розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_174 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надала складені невстановленою особою документи: товарний чек № 13 від 11.03.2009 р., накладну № 13 від 11.03.2009 р., рахунок № 14 від 11.03.2009 р., а також повідомила що бажає отримати в банку кредит на придбання даного бойлера.
В цей же день, 11.03.2009 р. між ОСОБА_174 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750467. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 4 248 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_174, умисно використали її в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 4 248 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_174 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
11.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_175 В офісі ОСОБА_175 зустріла ОСОБА_1, який її запросив до себе в кабінет. В кабінеті також знаходився ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_175, чи може вона отримати кредит в сумі 3 тис. грн., ОСОБА_1, завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_175 отримати кредит не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_175 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив їй завідомо неправдиву інформацію, про те що, вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_175 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_175 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_175, умисно ввів її в оману, пояснивши, що отримати кредит вона зможе лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна, 14. ОСОБА_30 повідомив, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати вона нібито буде котел конвекторний вартістю 6900 грн. ОСОБА_30 проінструктував ОСОБА_175, що під час оформлення кредиту, їй необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує даний котел, та що здійснила авансовий платіж. Таким чином, банк перерахує кошти на рахунок магазину, де ОСОБА_175 якби мала купувати котел, після чого вона перераховані банком гроші отримає. Після цього ОСОБА_1 діючи згідно зі спільним з ОСОБА_2 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи, що ніякого котла насправді у них не має, і що вони ОСОБА_175 в дійсності ніякого котла наміру продавати не мають, дав усну вказівку невстановленій особі, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_175 котла. ОСОБА_39 невстановленій слідством особі вказівку скласти документи, ОСОБА_1 вказав їй, які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
Невстановлена особа, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_171, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, склала документи: товарний чек № 14 від 11.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6900 грн.; накладну № 14 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_175 котла вартістю 6900 грн.; рахунок № 14 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_175 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6900 грн. В даних документах невстановлена слідством особа відповідно до вказівки ОСОБА_1 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_175 згідно з усною вказівкою ОСОБА_1, в супроводі невстановленої особи - найманого працівника, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 приїхала в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_175, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надала складені невстановленою особою документи: товарний чек № 14 від 11.03.2009 р., накладну № 14 від 11.03.2009 р., рахунок № 14 від 11.03.2009 р., а також повідомила, що бажає отримати в банку кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 11.03.2009 р. між ОСОБА_175 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750217. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 5 334 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_175, умисно використали її в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2. використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 5 334 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_175 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
11.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_176 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу вона зустріла ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_176, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти їй отримати кредит, ОСОБА_156 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, та направила її до ОСОБА_2 ОСОБА_2 умисно, маючи на меті використати ОСОБА_176 в своїх спільних з ОСОБА_66 злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив їй завідомо неправдиву інформацію, про те, що вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_176 отримати кредит. Переконав ОСОБА_176 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_2 діючи згідно зі спільним з ОСОБА_1 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» зловживаючи довірою ОСОБА_176, умисно, завідомо знаючи що ніякого кредиту вони ОСОБА_176 не нададуть, дав усну вказівку ОСОБА_156 скласти документи про продаж ОСОБА_176 колонки опалення, та пояснити їй про умови отримання кредиту. ОСОБА_39 ОСОБА_156 вказівку скласти документи ОСОБА_2 вказав їй, які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_156, діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, а також безпосередньої вказівки свого керівника - ОСОБА_2, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_176 зможе отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна, 14. ОСОБА_30 повідомила, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати вона буде колонку опалення вартістю 4410грн. ОСОБА_30 проінструктувала ОСОБА_176, що під час оформлення кредиту, їй необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує дану колонку опалення, та що здійснила авансовий платіж.
Виконуючи усну вказівку ОСОБА_2 ОСОБА_156, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_176 колонки опалення, а саме: товарний чек № 12 від 11.03.2009 р. про продаж колонки вартістю 4410грн.; накладну № 12 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_176 через магазин «Теплотехніка» колонку вартістю 4410 грн.; рахунок № 12 від 11.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_176 через магазин «Теплотехніка» колонку вартістю 4410 грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно вказівки ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_176 згідно з усною вказівкою ОСОБА_2, в супроводі невстановленої особи - найманого працівника, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 приїхала в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_176, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надала складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 12 від 11.03.2009 р., накладну № 12 від 11.03.2009 р., рахунок № 12 від 11.03.2009 р., а також повідомила що бажає отримати від банка кредит на придбання даної колонки опалення.
В цей же день, 11.03.2009 р. між ОСОБА_176 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750468. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 4 531, 20 грн.
Таким чином, ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довіро ОСОБА_176, умисно використали її в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 4 531, 20 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_176 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
12.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_177 В офісі ОСОБА_177 зайшов в кабінет до ОСОБА_1, в якому також знаходився ОСОБА_2 На запитання ОСОБА_177, чи може він отримати кредит в сумі 2 тис. грн., ОСОБА_1, завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_177 отримати кредит не можуть, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_177 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив йому завідомо неправдиву інформацію, про те що дійсно вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_177 отримати кредит.
Переконавши ОСОБА_177 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_1 діючи за заздалегідь розробленим планом, зловживаючи довірою ОСОБА_177, умисно ввів його в оману, пояснивши, що отримати кредит він зможе лише шляхом оформлення споживчого кредиту на вигадану купівлю опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна, 14. ОСОБА_30 повідомив, що оформлення кредиту буде здійснено через ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», і купувати він нібито буде котел вартістю 7200 грн. ОСОБА_30 проінструктував ОСОБА_177, що під час оформлення кредиту, йому необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний котел, та що здійснив авансовий платіж. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_177 якби мав купувати котел, після чого він перераховані банком гроші отримає.
Після цього ОСОБА_1, діючи згідно зі спільним з ОСОБА_2 злочинним планом, з метою шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» умисно, завідомо знаючи що ніякого котла насправді у них не має, і що вони ОСОБА_177 в дійсності ніякого котла наміру продавати не мають, дав усну вказівку невстановленій особі, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», скласти документи про продаж ОСОБА_177 котла. ОСОБА_39 невстановленій особі вказівку скласти документи, ОСОБА_1 вказав їй, які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
Невстановлена особа, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_171, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, склала документи про продаж ОСОБА_177 котла, а саме: товарний чек № 21 від 12.03.2009 р. про продаж котла вартістю 7200 грн.; накладну № 21 від 12.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_177 котла вартістю 7200 грн.; рахунок № 21 від 12.03.2009 р. про те що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_177 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 7200 грн.; акт прийому-передачі товару № VIXRRX12750219 від 12.03.2009 р. про продаж продавцем ОСОБА_178 покупцю ОСОБА_177 котла вартістю 7200 грн. В даних документах невстановлена особа відповідно до вказівки ОСОБА_1 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
ОСОБА_39 ОСОБА_177 згідно з усною вказівкою ОСОБА_1, в супроводі ОСОБА_7 - найманого працівника, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, разом з ОСОБА_2, приїхав в магазин «АБВтехніка» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Коцюбинського, 78, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_177, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надав складені невстановленою особою документи: товарний чек № 21 від 12.03.2009 р., накладну № 21 від 12.03.2009 р., рахунок № 21 від 12.03.2009 р., акт прийому-передачі товару № VIXRRX12750219 від 12.03.2009 р., а також повідомив що бажає отримати в банку кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 12.03.2009 р. між ОСОБА_177 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750219. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 3 997,47 грн.
Таким чином ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_177, умисно використали його в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 3 997,47 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_177 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
12.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_179 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу він зустрів ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_179, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти йому отримати кредит, ОСОБА_156 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_179 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_156 діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_179 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця опалювальної техніки в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_179 необхідно поїхати з представником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «Фоксмарт», що по вул. Кармелюка, 2 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому він - ОСОБА_179 - повинен сказати, що має намір отримати кредит для купівлі опалювального котла в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14. Вартість даного котла становить 6920 грн., і що він зробив в магазині перший внесок за даний котел, та надати копії своїх особистих документів. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_179 мав купувати котел, після чого він перераховані банком гроші отримає.
ОСОБА_156, діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: АДРЕСА_2, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_179 котла, а саме: товарний чек № 15 від 12.03.2009 р. про продаж котла вартістю 6920 грн.; накладну № 15 від 12.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_179 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн.; рахунок № 15 від 12.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_179 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 6920 грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно до вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_179 згідно з усною вказівкою ОСОБА_156, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, в супроводі невстановленої особи - найманого працівника, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 приїхав в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_179, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надав складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 15 від 12.03.2009 р., накладну № 15 від 12.03.2009 р., рахунок № 15 від 12.03.2009 р., а також повідомив що бажає отримати від банка кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 12.03.2009 р. між ОСОБА_179 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750470. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 5 664 грн.
Таким чином ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_179, умисно використали його в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 5 664 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_179 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
13.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернулась ОСОБА_180 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу вона зустріла ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_180, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти їй отримати кредит в сумі 5 тис. грн. для придбання газового котла, ОСОБА_156 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла що дійсно Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_180 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_156 діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_180 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту купівлю у приватного підприємця опалювальної техніки, в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою: м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_180 необхідно поїхати з представником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «Фоксмарт», що по вул. Кармелюка, 2 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому вона - ОСОБА_180 - повинна сказати, що має намір отримати кредит для купівлі опалювального котла в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14. Вартість даного котла становить 7340 грн., і що вона зробила в магазині перший внесок за даний котел, та надати копії своїх особистих документів. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_180 мала купувати котел, після чого вона перераховані банком гроші отримає.
ОСОБА_156, діючи згідно з раніше наданими їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівками, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_180 котла, а саме: товарний чек № 23 від 13.03.2009 р. про продаж котла вартістю 7340грн.; накладну № 23 від 13.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_180 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 7340грн.; рахунок № 23 від 13.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_180 через магазин «Теплотехніка» котла вартістю 7340грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названий відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_180, згідно з усною вказівкою ОСОБА_156, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, в супроводі двох невстановлених осіб - найманих працівників, які не були обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 приїхала в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою: м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_180, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_165 надала складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 23 від 13.03.2009 р., накладну № 23 від 13.03.2009 р., рахунок № 23 від 13.03.2009 р., а також повідомила що бажає отримати від банка кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 13.03.2009 р. між ОСОБА_180 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750475. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 7 080 грн.
Таким чином ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_180, умисно використали її в своїх злочинних намірах, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі, маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 7 080 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_180 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
На на початку березня 2009 року до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою: м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_181 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу він зустрів ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_181, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти йому отримати кредит в сумі 5 тис. грн., ОСОБА_156, не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла, що Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, а також сказала які ОСОБА_181 необхідні документи для отримання кредиту. Оскільки необхідних документів у ОСОБА_181 не було, він приїхав наступного дня в офіс, та знову зустрівся з ОСОБА_156, яка ОСОБА_181 направила для подальшої консультації до ОСОБА_2 ОСОБА_2, оглянувши документи ОСОБА_181 сказав, що не хватає ідентифікаційного коду. Втрете ОСОБА_181 приїхав в офіс Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» 14.03.2009 р. та знову зустрівся з ОСОБА_2 ОСОБА_2 завідомо знаючи, що вони допомогти ОСОБА_181 отримати кредит не можуть, зловживаючи довірою ОСОБА_181, умисно, маючи на меті використати ОСОБА_181 в своїх злочинних планах з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», повідомив йому завідомо неправдиву інформацію, про те що дійсно вони мають можливість та допоможуть ОСОБА_181 отримати кредит. Для отримання кредиту ОСОБА_181 необхідно зі співробітником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» поїхати в магазин побутової техніки «Фоксмарт», що по вул. Кармелюка, 2 м. Вінниці, та підписати там необхідні документи.
Для реалізації свого спільного з ОСОБА_1 плану з шахрайського заволодіння грошовими коштами банку ОСОБА_2 дав усну вказівку ОСОБА_156, скласти документи про продаж ОСОБА_181 водонагрівача. ОСОБА_39 ОСОБА_156 вказівку скласти документи ОСОБА_2 вказав їй які саме данні необхідно вказати в документах (назва товару, його вартість, продавця, покупця та інше).
ОСОБА_156, діючи відповідно до вказівки свого керівника - ОСОБА_2, не будучи обізнаною про злочинні наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, склала документи про продаж ОСОБА_181 водонагрівача, а саме: товарний чек № 24 від 14.03.2009 р. про продаж водонагрівача вартістю 4900грн.; накладну № 24 від 14.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_181 водонагрівач вартістю 4900грн.; рахунок № 24 від 14.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_181 через магазин «Теплотехніка» водонагрівач вартістю 4900грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно до вказівки ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_181 згідно з усною вказівкою ОСОБА_2, в супроводі ОСОБА_182 - найманого працівника (офіційно працевлаштований не був), і виконував усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», приїхав в магазин «Фоксмарт» розташований за адресою м. Вінниця вул. Кармелюка, 2, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_182 діючи відповідно до вказівок ОСОБА_2, пояснив ОСОБА_181, що він - ОСОБА_181 - кредитному інспектору банка повинен сказати, що має намір отримати кредит для купівлі водонагрівача в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14. Вартість даного бойлера становить 4900грн., і що він зробив в магазині перший внесок за даний водонагрівач, та надати копії своїх особистих документів. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_181 мав купувати водонагрівач, після чого він перераховані банком гроші отримає.
ОСОБА_181, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 з шахрайського заволодіння грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_183 надав складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 24 від 14.03.2009 р., накладну № 24 від 14.03.2009 р., рахунок № 24 від 14.03.2009 р., а також повідомив що бажає отримати від банка кредит на придбання даного водонагрівача.
В цей же день, 14.03.2009 р. між ОСОБА_181 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750477. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 4 531, 20 грн.
Таким чином ОСОБА_1 та /ОСОБА_184, зловживаючи довірою ОСОБА_181, умисно використали його в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 4 531, 20 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_181 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
14.03.2009 р. до офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», що розташований за адресою м. Вінниця вул. Соборна, 46, для консультації по отриманню кредиту звернувся ОСОБА_185 В офісі в кімнаті одразу навпроти входу він зустрів ОСОБА_156, яка працювала в даному офісі в якості найманого працівника (офіційно працевлаштована не була), і виконувала усні вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, не здогадуючись, що дана робота пов'язана зі злочинними намірами ОСОБА_1 і ОСОБА_2, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
На запитання ОСОБА_185, чи може Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомогти йому отримати кредит в сумі 4 тис. грн. для придбання газового котла, ОСОБА_156 не усвідомлюючи, що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2, відповіла що дійсно Приватне підприємство «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» допомагає отримати кредит, однак за свої послуги також отримує відповідний відсоток з суми наданого банком кредиту. Переконавши ОСОБА_185 в доцільності скористатись послугами Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», ОСОБА_156 діючи згідно раніше наданих їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівок, пояснила, що готівку в кредит ОСОБА_185 може отримати лише шляхом оформлення споживчого кредиту на купівлю у приватного підприємця опалювальної техніки, в їхньому магазині «Теплотехніка», який знаходиться за адресою м. Вінниця, вул. Хлібна,14. ОСОБА_30 пояснила, що ОСОБА_185 необхідно поїхати з представником Приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» в магазин побутової техніки «АБВтехніка», що по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці. В магазині знаходиться кредитний інспектор ВФ ЗАТ КБ «Приватбанку» якому він - ОСОБА_185 повинен сказати, що має намір отримати кредит для купівлі водонагрівача в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14. Вартість даного водонагрівача становить 7250грн., і що. він зробив в магазині перший внесок за даний водонагрівач, та надати копії своїх особистих документів. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де ОСОБА_185 мав купувати водонагрівач, після чого він перераховані банком гроші отримає.
ОСОБА_156 діючи згідно раніше наданих їй ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказівок, в приміщені офісу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою АДРЕСА_2, не усвідомлюючи що вона діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», склала документи про продаж ОСОБА_185 водонагрівача, а саме: товарний чек № 26 від 14.03.2009 р. про продаж водонагрівача вартістю 7250грн.; накладну № 26 від 14.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_185 водонагрівач вартістю 7250грн.; рахунок № 26 від 14.03.2009 р. про те, що ОСОБА_141 відпустив ОСОБА_185 через магазин «Теплотехніка» водонагрівач вартістю 7250грн. В даних документах ОСОБА_156 відповідно вказівки ОСОБА_1 та ОСОБА_2 записала названі їй відомості про назву товару, його вартість, продавця, покупця та інше.
Після цього ОСОБА_185, згідно з усною вказівкою ОСОБА_156, яка в свою чергу як найманий працівник, виконувала вказівки ОСОБА_1 і ОСОБА_2, в супроводі невстановленої слідством особи - найманого працівника, який не був обізнаним про злочині наміри ОСОБА_1 та ОСОБА_2 приїхав в магазин «АБВтехніка» розташований за адресою м. Вінниця вул. Коцюбинського, 78, до кредитного інспекторат ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» для укладання кредитного договору.
В магазині ОСОБА_185, не усвідомлюючи, що він діє в злочинних інтересах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк», кредитному інспектору ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_150 надав складені ОСОБА_156 документи: товарний чек № 26 від 14.03.2009 р., накладну № 26 від 14.03.2009 р., рахунок № 26 від 14.03.2009 р., а також повідомив що бажає отримати від банка кредит на придбання даного котла.
В цей же день, 14.03.2009 р. між ОСОБА_185 та ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» було укладено кредитний договір № VIXRRX12750224. Відповідно до укладеного договору банком на рахунок приватного підприємця ОСОБА_141 перераховано грошові кошти в сумі 5 996,10 грн.
Таким чином ОСОБА_1 та ОСОБА_2, зловживаючи довірою ОСОБА_185, умисно використали його в своїх злочинних намірах, по шахрайському заволодінню грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк».
Надалі маючи доступ до розрахункового рахунку ОСОБА_141, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 використовуючи банківську платіжну карту ОСОБА_141, умисно грошові кошти в сумі 5 996, 10 4 531, 20 грн. з розрахункового рахунку ОСОБА_141 зняли, привласнили та розпорядились ними на власний розсуд. ОСОБА_185 повідомили, що банк коштів згідно з укладеним договором не перерахував.
Використовуючи вказану схему, засновник приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_1 за попередньою змовою з директором даного підприємства ОСОБА_2 за період часу з січня 2009 року по березень 2009 року шахрайським шляхом, умисно заволоділи грошовими коштами ВФ ЗАТ КБ «Приватбанк» в сумі 102 900, 37 грн. (сто дві тисячі дев'ятсот гривень 37 коп.), спричинивши банку матеріальні збитки, які більше ніж у двісті п'ятдесят разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян.
Підсудний ОСОБА_1 в судовому засіданні винуватість у вчиненні інкримінованих йому злочинів визнав частково та суду пояснив, що в нього незакінчена вища освіта з обліку та аудиту. Йому одна людина підказала, що можна створити центр з надання консультацій щодо оформлення кредитів. Назву придумав ОСОБА_166. Офіційно центр він не зареєстрував, оскільки не встиг. ОСОБА_186 шукали інвесторів для виплати кредитів та залучення депозитів. ОСОБА_186 видавали людям готівкові кошти, оскільки ті відмовлялись від отримання вікон і просили дати їм гроші. Спілка мала займатись кредитуванням придбання вікон через банк «ОСОБА_3 Стандарт», однак в подальшому люди від придбання вікон відмовлялись та просили видати їм готівку. Спілка працювала як посередник між людьми та виробниками вікон, які вироблялись на різних підприємствах, в тому числі й у «Бліц». Він на виробництві не був, але спілка мала свій відсоток з реалізованого товару. Виробників було біля 15 чоловік, але хто і чим займався він точно сказати не може. ОСОБА_187 він та ОСОБА_4 шукали підприємців, а потім ті самі почали до них підходити і просити про співпрацю.
Суть співпраці з підприємцями полягала в тому, що до них звертались люди і просили вікна, у разі, якщо людина могла придбати вікна за готівку, вони направляли її до виробника, за що мали певний відсоток, в іншому ж разі - направляли людину до банку, який перераховував кошти на рахунок підприємця, він знімав кошти, щоб виробники вікон їх не обманули і не привласнили кошти собі. У нього були довіреності на користування рахунками підприємців, довіреності на здійснення підпису від їх імені у нього не було.
Спілкою було видано оголошення про здійснення кредитування, до спілки приходив клієнт і просив замірщика, після чого той виходив до клієнта. Коли у клієнта не було коштів, спілка допомагала оформити кредит через банк «ОСОБА_3 Стандарт». Спілка не могла вплинути на прийняття банком рішення стосовно надання кредиту. Спілка надавала консультації щодо вікон, зводила людей з виробниками вікон. Іноді в спілку приходили клієнти з рахунками від виробників для оформлення кредиту. Працівник спілки заповнював рахунок-фактуру, але він не говорив цього робити, для цього був ОСОБА_2, якому він доручив виконання даного фронту роботи.
Рахунок-фактура передавалась представнику банку, якщо банк оформляв кредит, він знімав кошти з рахунку підприємця, забирав собі 20% від суми, решту передавав підприємцю. Іноді люди замість вікон отримували кошти. Він про це дізнався під кінець діяльності спілки, оскільки він не займався веденням господарської діяльності спілки.
Він безпосередньо грошові кошти не виплачував, до нього з цього приводу ніхто не звертався. Він оформив на роботу ОСОБА_2, а той вже набирав інших працівників. Для діяльності спілки орендували шість офісів, частину договорів оформив він, а частину - ОСОБА_2 Спілка працювала під брендом «Європласт», але договір про франшизу не укладався. Він не встиг офіційно оформити усі документи.
Про обставини оформлення кредитів він ОСОБА_2 не консультував: він займався кредитуванням вікон, а чому люди отримували готівку - йому не відомо, він мав працювати за франшизою і сприяти у виробництві вікон.
Під час досудового слідства на нього чинився тиск і він погоджувався підписувати протоколи, які складав слідчий. Він виплачувати кошти ОСОБА_2 не доручав, він вважав, що ОСОБА_2 розраховувався з виробниками вікон. Він з рахунків підприємців знімав усю суму, щоб забрати свій відсоток, а решту - віддати підприємцям. Він так робив, оскільки підприємці просили його про це, а чому вони дану обставину заперечують пояснити не може.
З банком договори про співпрацю він не укладав, такі договори укладали виробники. Він мав намір оформити кредитну спілку, але не встиг цього зробити. Він не може пояснити, чому інші учасники повідомляють, що він видавав кошти. Він фінансовою та господарською діяльністю не займався, а поклав на себе лише організаційні функції, щоб збільшити продаж вікон, а в подальшому працювати за франшизою, а потім він хотів відкрити кредитну спілку, щоб не користуватись послугами банку. Він працював декілька місяців, але усю діяльність оформити не встиг, оскільки йому не вистачило часу.
Ошукувати людей у нього наміру не було. Вважає, що його винуватість полягає в тому, що він неграмотно укладав договори. Зняті з рахунків кошти він в основному передавав ОСОБА_2, який керував фінансово-господарською діяльністю та контролював роботу начальників відділень, консультував підлеглих з приводу заповнення фактур, а він (ОСОБА_1М.) говорив, які потрібно для цього вчинити дії. За оформлення договорів та суми, які він мав знімати, відповідав ОСОБА_2 Узагальнення даних робив також ОСОБА_2 ОСОБА_178 раз на тиждень він з ОСОБА_2 планував роботу. ОСОБА_2 також міг врегулювати усі питання, які виникали з клієнтами. Він знімав кошти, передавав їх ОСОБА_2, який передавав їх начальникам відділень, а ті мали передати їх виробникам вікон в якості оплати товару.
В ПП «Євро-пласт» він був директором, а ОСОБА_2 - його заступником, однак вони працювали не офіційно. Він в якості СПД займався вікнами, а як юридична особа діяльності не вів. Інших обвинувачених на роботу приймав ОСОБА_2, він документів щодо їх працевлаштування не бачив.
Організацією роботи займався він, а потім цим почав займатись ОСОБА_2 Бланки накладних та договорів він ОСОБА_2 не давав, він не може пояснити, чому ОСОБА_4 стверджує протилежне. Можливо, вона його оговорює з особистих міркувань, оскільки вони раніше спільно проживали й вона на нього ображена, оскільки вони погано розійшлися.
Він ОСОБА_4 про довіреності не говорив і не казав, щоб вона ставила підписи замість підприємців. Відпрацюванням документації він також не займався.
Він говорив ОСОБА_2, що в нього є довіреність від підприємців на зняття коштів, але чи знав ОСОБА_2 про його повноваження йому не відомо. Працівникам він довіреність не показував. Він також не пам'ятає, скільки саме було видано довіреностей. Бланки накладних він не бачив, чи був на них відтиск печатки йому не відомо. Йому відомо, що було виготовлене кліше з його підписом і що ним користувались.
Надходження коштів на рахунки він контролював наступним чином: ОСОБА_2 по телефону повідомляв про кількість укладених договорів, а також про суми. ОСОБА_2 не міг його обману щодо кількості та обсягу надходжень коштів, оскільки кошти з рахунків міг зняти тільки він (ОСОБА_1М.).
На підприємстві по аутсорсингу працював начальник кадрів, який займався усіма кадровими питаннями.
Він знімав кошти з рахунків приватних підприємців, оскільки довіреність була видана саме на нього, в подальшому кошти він віддавав ОСОБА_2 для здійснення придбання товарів, а якщо люди відмовлялись від їх придбання - для виплати готівки. ОСОБА_2 працював директором і він довіряв ОСОБА_2 ОСОБА_2 міг самостійно виплачувати кошти людям, а міг передати їх начальникам відділень для подальшої виплати. В журналах та комп'ютерах рух коштів фіксувався. ОСОБА_188 на даний час знаходиться вказана документація та оргтехніка йому не відомо.
ОСОБА_4 передала йому документи ОСОБА_16 і він користувався рахунками, щоб не перевищувати ліміт обігу коштів для спрощеного оподаткування. У нього на користування рахунками була довіреність, оформлена нотаріально. Він також подавав до банку картку зі зразками підпису.
Підсудний ОСОБА_2 в судовому засіданні винуватість у вчиненні інкримінованих йому злочинів визнав частково та суду пояснив, що в 2008 році він працював водієм таксі і в нього було декілька постійних замовників і він таким чином познайомився з ОСОБА_1, який почав з ним їздити. Він возив ОСОБА_1 на вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці. Пізніше ОСОБА_1 запропонував йому працювати водієм на зарплату, на що він погодився і почав возити ОСОБА_1 В основному він був у автомобілі і чим займався ОСОБА_1 не знав. В подальшому на пропозицію ОСОБА_1 він почав працювати охоронцем і почав розуміти, як працює фірма. Про те, що фірма не зареєстрована йому відомо не було. В подальшому він почав працювати заступником директора, але фірма різко закрилась. Приблизно за місяць - півтори він випадково зустрівся у місті з ОСОБА_1, який повідомив, що зупинив діяльність фірми, щоб здійснити її реєстрацію. ОСОБА_1 попросив у нього паспорт, щоб оформити його директором, також вони поїхали до нього, щоб оформити на роботу і його мати. ОСОБА_186 знову почали працювати і надавати консультації людям. Своєї думки щодо діяльності фірми в нього не було. В подальшому ОСОБА_1 було затримано.
Діяльністю займались «Допомога» та «Фінансовий успіх», всього працювало біля шести офісів. Діяльність вказаних фірм ідентична, різниця полягала лише в банку, з яким працювали. «Допомога» зареєстрована не була, а «Фінансовий успіх» - зареєстроване як приватне підприємство, яке надавало консультативні послуги. Він особисто їздив на склади по вул. Гонти, але він точно не може повідомити, чому він туди їздив.
Він не може повідомити, чи здійснювались поставки вікон людям. Кредити оформлялись для придбання вікон, але як було насправді йому не відомо. У них було офісне приміщення, якісь зразки у ньому стояли, але їх реальна мета йому не відома: в якості зразків чи «для відводу очей».
Діяльністю спілки керував ОСОБА_1 і він же здійснював прийом на роботу, а в подальшому на прохання ОСОБА_1 приймати на роботу почав він. Режим роботи встановлював ОСОБА_1, розмір заробітної плати теж. Інструктаж персоналу проводив ОСОБА_1, а наприкінці діяльності спілки - він (ОСОБА_2В.).
Працівники надавали консультації людям, щоб ті говорили представнику банку, що оформляють кредит на придбання вікон. На це наголошувалось, оскільки оформлявся споживчий кредит, оскільки у видачі готівкових кредитів банки відмовляли. ОСОБА_30 фігурували прізвища приватних підприємців, але він їх не бачив, їх перелік був наданий ОСОБА_1
Кредитні кошти надходили на рахунки підприємців, ОСОБА_1 їх знімав, оскільки у нього були відповідні довіреності - це йому відомо зі слів ОСОБА_1 У «Допомозі» він (ОСОБА_2В.) зняттям готівки з рахунків не займався, а у «Фінансовому успіху» ОСОБА_1 дав йому картку та код і просив через банкомати знімати готівку. Він знімав готівку 3-4 рази, але точно не пам'ятає.
Коли приходив клієнт і просив оформити кредит, вони повідомляли, що кредит оформлять на вікна, а потім здійснять видачу готівки. Клієнти записувались у журнал, складались рахунки-фактура, після чого оформленні документи надавались людям і вони йшли в банк для оформлення кредиту. В банку перевіряли надані документи і після цього з людьми укладався кредитний договір. Гроші перераховувались банком на рахунки підприємців протягом трьох днів, а після цього кошти людям видавались у приміщенні спілки. Це робили керівники відділень, в тому числі й він.
Він не може повідомити, чому не всі клієнти отримали гроші. Вважає, що гроші уходили з оборону на утримання діяльності спілки, можливо, ОСОБА_1 не розрахував необхідну для цього суму. Він не може сказати, які саме суми витрачались на утримання спілки.
Він не міг говорити ОСОБА_1, скільки коштів необхідно знімати, оскільки діяльність спілки контролював саме ОСОБА_1: банк передавав спілці лист-підтвердження про кількість оформлених кредитів і він передавав його ОСОБА_1 Іноді ОСОБА_1 давав йому гроші й він розвозив їх по відділеннях. Декілька разів він видавав гроші й позичальникам. Клієнт ставив підпис про отримання грошей: це фіксувалось документально.
У відділення на Фрунзе він гроші не передавав, а на інші - так. ОСОБА_1 давав йому гроші, а він розвозив кошти по філіалах. Гроші видавали людям, які підписували договір про виконання робіт. ОСОБА_1 щотижня перевіряв діяльність спілки. Суми коштів він не пам'ятає, він не фіксував суми отриманих коштів, ці дані вносили працівники відділень. Отриману ним суму коштів він назвати не може. Він не пам'ятає, чи передавав гроші ОСОБА_4
Свідок ОСОБА_5 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала у КС «Допомога». На той час вона не розуміла, що здійснювала підробку документів (рахунки і накладні для оформлення кредиту).
ОСОБА_186 влаштувалась на роботу приблизно в серпні 2008 року. Роботу їй запропонувала ОСОБА_6 ОСОБА_186 мала консультувати людей: спілка оформляла документи на придбання вікон, а фактично людям видавались гроші. На роботу її приймав ОСОБА_2, при цьому вона проходила стажування і дізналась, що саме їй потрібно буде робити. ОСОБА_2 їй повідомив, де і з приводу чого вона буде працювати. ОСОБА_2 - її єдиний керівник. ОСОБА_1 вона бачила декілька разів і не знала, що він є фактичним керівником, про це вона дізналась від працівників міліції.
ОСОБА_186 надавала консультації з приводу оформлення кредиту. На той час у неї була середня освіта. Їй при оформленні повідомили, що вона буде працевлаштована офіційно, але наказу про прийняття на роботу вона не бачила. ОСОБА_186 мала отримувати заробітну плату в розмірі 1600 грн.
ОСОБА_186 вважала, що кредити видає КС «Допомога», оскільки це випливало з суті роботи, крім того, грошові кошти видавались у КС «Допомога». На даний час вона розуміє, що гроші фактично видавав банк.
ОСОБА_186 складала накладні, договори між КС «Допомога» і клієнтами (про поставку вікон, але вікна фактично не відпускали). Їй відомо, що деякі клієнти отримували вікна, але їх кількості назвати не може. Їй також відомо, що були склади і у офісах були відповідні макети. Про отримання вікон вона знає лише з чуток.
Гроші видавав ОСОБА_2 Їй було відомо, що люди звертались до спілки з метою отримання коштів. На даний час їй також відомо, що спілка не мала права видавати кошти. На даний час вона також розуміє, що документи неправдиві. ОСОБА_186 підпису не ставила, а ставила кліше з підписом біля незрозумілого прізвища. Так робити їй повідомив ОСОБА_2 ОСОБА_186 не завжди заповнювала документи. ОСОБА_186 не розуміла, що таким чином підробляє документи. На той час вона не знала, що це незаконно, оскільки це була її перша робота.
Гроші людям видавав ОСОБА_2, ОСОБА_1 заходив у офіс, але що він робив їй не відомо. ОСОБА_2 їй не повідомляв, що ОСОБА_1 - керівник.
Спілка припинила діяльність після проведення обшуку. До неї особисто люди з проханням видати кошти не підходили. ОСОБА_186 по телефону розповідала, як отримати кошти. У вересні, точного року не пам'ятає, спілка перестала видавати кошти.
ОСОБА_6 у неї освітою та досвідом не цікавилась, лише запитала, чи не потрібна їй робота, після чого завела її до ОСОБА_2 Чи цікавився ОСОБА_2 її освітою та досвідом вона не пам'ятає. ОСОБА_186 писала заяву про прийняття на роботу, але чи був виданий з цього приводу наказ не знає. Трудової книжки у неї немає. ОСОБА_186 була звільнена на приблизно в кінці вересня - на початку жовтня. Заробітну плату вона отримала один раз, а потім - лише аванс.
ОСОБА_2 повідомив їй про її обов'язки, а до цього під час стажування вона бачила, як потрібно працювати. ОСОБА_186 стажувалась три дні у ОСОБА_2 ОСОБА_11 неї було ще два хлопця. ОСОБА_186 точно не пам'ятає, коли саме вона почала самостійно приймати клієнтів. ОСОБА_186 могла консультувати їй, а документи почала складати пізніше. Люди знали, що не будуть отримувати вікна: вона говорила, що потрібно укласти угоду, а потім отримати кошти.
ОСОБА_186 визнає винуватість у необізнаності та підробці документів, оскільки оформлені накладні є недійсними. Кліше з підписом було одне на всіх і усі працівники мали до нього вільний доступ. В офісі спілки був кабінет для представника банку. Бланки, необхідні для складання документів, були у кожного працівника спілки - консультанта. Документи оформлялись в одному примірнику, людям вони нічого на руки не давали. Про те, що в офісі спілки були представники банку їй відомо зі слів колег. Її колективу представив ОСОБА_2 Свої підписи вона ніде не ставила. Їй говорили, що треба ставити кліше на бланках, де було написано директор, однак там стояли різні прізвища, але не ОСОБА_2 ОСОБА_189 були прізвища підприємців, які виготовляли вікна.
Директором спілки вона вважала ОСОБА_2, а вона працювала консультантом. В спілці ще працювали охоронник, більше вона посад не знає.
Консультанти мінялись і їх прізвищ вона не пам'ятає. Факт надання людям консультацій вони документально не оформляли. Підписували лише накладну на вікна. Підприємців вона не знала і не бачила. Їм (консультантам) говорили, що наявні договори про співпрацю з банком, але вона їх не бачила. Після оформлення накладної клієнт йшов до представника банку, де оформляв заявку на кредит і через сім банківських днів приходив за коштами. Грошові кошти людям видавав ОСОБА_2 ОСОБА_9 коштів проводилась у її присутності за графіком видачі коштів. Клієнт ставив підпис про отримання коштів. Після цього підписувався договір, що клієнт отримав товар і не має претензій. Оформлені договори складались у папки. Директор сидів з ними в одному кабінеті. В кабінеті була шафа, де зберігались документи. Під час проведення обшуку були вилучені не всі документи, але вона не пам'ятає, які саме вилучені. Консультантів забрали в УБОЗ, а після цього вона до офісу не повернулась. ОСОБА_186 не пам'ятає, чи було зазначено в графіку про отримання грошей, чи вікон. Суми коштів співпадали. ОСОБА_188 ОСОБА_2 брав гроші вона не знає, вона позичальникам цього також не говорила.
Облік накладних не вівся, накладні передавались представнику банку, а після цього облік накладних проводився по комп'ютеру. ОСОБА_188 ділись комп'ютери їй не відомо.
ОСОБА_186 також працювала у Бершаді, куди ОСОБА_2 приїжджав з водієм. ОСОБА_186 не працювала, коли ОСОБА_2 був водієм на «Деу» і про обставини його роботи на цій посаді їй нічого не відомо.
Кількість складених накладних їй не відома, вона працювала 1,5 - 2 міс., скільки виплачено грошових коштів сказати також не може. Клієнт називав розміри вікон, які вносились у відповідний бланк, але вона про розміри не запитувала. Їй було відомо, що накладні люди заносили представнику банку. При видачі вікон вона присутня не була. Людям повідомляли, що вони оформляють вікна в кредит, але отримають гроші. Підприємці їй особисто не повідомляли, що потрібно ставити кліше.
Свідок ОСОБА_10 в судовому засіданні пояснив, що в 2008 році в нього була неповна вища освіта і він вирішив підробити. Він звернувся в агентство з працевлаштування і йому запропонували роботу рекламного агента - роздавати буклети. Його це влаштувало і він приїхав у офіс по вул. 1-го Травня, 62 в м. Вінниці, де звернувся до ОСОБА_2, при зустрічі вони погодили графік його роботи. Приблизно впродовж 1-2 тижнів він роздавав рекламні буклети, а коли попросив оплату праці, йому запропонували підвищення, тобто стати консультантом. Він на це погодився і проходив стажування. Потім він дав трудову книжку і його направили в офіс по просп. Юності, де він працював помічником і відповідав на телефонні дзвінки. Після цього його направили в офіс по вул. Шмідта, де дівчина оформляла кредити.
Він консультував людей з приводу оформлення кредиту і якщо вони погоджувались, в банку оформляли кредит. Він пропрацював приблизно 20 днів. Потім він звільнився, оскільки йому не заплатили. Трудову книжку йому повернуто не було.
Він знайшов роботу в кінці серпня - на початку вересня 2008 року. Заяву про працевлаштування він писав у КС «Допомога», однак не пам'ятає, на чиє ім'я. Написати таку заяву йому сказав ОСОБА_2 Він бачив ОСОБА_1, коли той приходив у офіс і його представляли ОСОБА_1 ОСОБА_2 говорив, що ОСОБА_1 - директор, а ОСОБА_2 - заступник директора. Він проходив стажування під керівництвом ОСОБА_2
Як надавались кредити йому відомо не було. ОСОБА_2 сказав, що людям потрібно пояснювати, що оформляється кредит на вікна і лише так можна отримати гроші. Люди приходили до нього, щоб він допоміг оформити кредит, він консультував людей. За вікнами люди не приходили, а приходили за грошима. Кредит оформлявся на придбання товару, але фактично людям видавались гроші. Він складав накладну (бланки яких йому давала ОСОБА_45) і вписував у неї характеристики вікон. ОСОБА_2 говорив йому, що він може ставити підписи від імені підприємства. Оформлені документи надавались людям і ті оформляли з банком договір. Вікна люди фактично не отримували, а отримували гроші, які видавав ОСОБА_2, при цьому люди підписували документ про отримання грошей.
Людям вони говорили, що за допомогу в оформленні кредиту беруть разову комісію.
Підприємців він не бачив, але йому повідомили, що він може ставити підписи від їх імені. Йому не було відомо, що фактично підробляє документи. Люди розміри вікон говорили приблизно, але у них були бланки з розмірами.
Йому не відомо, чи отримували люди вікна: у накладній не писали, що вікна відпущені, зазначалось лише, що вікна будуть відпущені в майбутньому. Можливо, про фактичний відпуск вікон робив відмітку хтось інший. Звідки надходили гроші йому також не відомо, він оформляв лише накладні. До нього також підходили з якоюсь папкою, можливо, там були і договори, він точно не пам'ятає.
Він не знав, що діяльність спілки незаконна, він влаштовувався на роботу заради заробітної плати. ОСОБА_1 він бачив приблизно тричі. Ні ОСОБА_1, ні інші працівники не повідомляли про незаконній діяльності спілки. ОСОБА_1 йому вказівок щодо діяльності не давав. Бланки накладних йому передавала ОСОБА_45, яка завідувала і рекламою.
Коли він підписував накладні, йому сказали, що наявна довіреність і він може вписувати своє прізвище і ставити свій підпис. В накладній він ставив свій підпис навпроти свого прізвища.
Коли люди звертались до спілки з приводу затримки у видачі коштів, людям пояснювали, що в країні криза і не можуть зняти кошти з рахунків: так повідомляти сказав ОСОБА_2 Сумніви у нього не виникали, оскільки він виплатами коштів не займався, а лише перенаправляв людей, оскільки він працював менеджером-консультантом. Про його посадові обов'язки йому повідомив ОСОБА_2 У разі, якщо в нього виникали робочі питання, він звертався до ОСОБА_2
Коли клієнти отримували графік розрахунку за кредитом йому не відомо. Договору від спілки він не пам'ятає, хто його підписував йому не відомо.
Люди приходили за грошима, він оформляв накладну на вікна, а чи отримували люди вікна йому не відомо. Розміри вікон люди називали йому самостійно.
Свідок ОСОБА_13 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала у «ОСОБА_3 Стандарт» і оформляла договори на кредит. В банк вона влаштувалась через центр зайнятості і працювала з 10.10.2008 р., однак недовго. До неї у банку працювала ОСОБА_6, а вона (свідок) оформила біля 3-4 договорів, заявки на оформлення кредиту посилала, але надходило повідомлення про відмову в наданні кредиту. Договори, які вона оформляла, вона в офіс відвозила самостійно.
З ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вона не знайома. ОСОБА_186 працювала в банку і її направляли на різні точки для оформлення кредитних договорів, в тому числі й у «Допомогу» та «Фінансовий успіх». Її посада називалась «фахівець із залучення клієнтів відділу комерційного розвитку», в її обов'язки входило заповнення даних у документи для здійснення кредитування.
Клієнти приходили у фірму, що вони там говорили їй не відомо, до неї вони приходили з накладними про відпуск вікон і на підставі наданих документів вона оформляла договір про надання кредиту. Їй не відомо, чим займалась ОСОБА_6 В банку їй сказали, які документи надаватимуть для оформлення кредиту і їй надавали: рахунок, паспорт, ідентифікаційний код та накладну. Як виписувались рахунок та накладна їй не відомо і вона на це увагу не звертала.
Іноді вона переробляла договори, які були оформлені ОСОБА_6, де вона виправляла допущені помилки. Їй не відомо, куди перераховувались кошти за кредитними договорами. Чи отримували клієнти товар їй не відомо. В банку вона працювала біля одного місяця, в подальшому вона була звільнена у зв'язку із закриттям її місця роботи. У книжці при звільненні зроблено запис, що вона звільнилась за згодою сторін.
Після надання їй документів, вона оформляла заявку і направляла документи для погодження електронною поштою в офіс банку. Приблизно за 30 хв. приходила відповідь і у разі надання згоди вона роздруковувала кредитний договір та надавала його на підпис, після чого оформлені договори завозила в офіс банку.
ОСОБА_186 документів не підробляла, чи виписувала вона накладні - не пам'ятає, можливо, щось і переписувала з тих документів, які раніше були оформлені ОСОБА_6
23.09.2008 р. та 02.10.2008 р. вона в банку не працювала, а чи виписувала накладні від вказаної дати - не пам'ятає. Можливо, вона їх переписала на прохання дівчат, які сиділи поряд з нею. Сумнівів у правдивості документів у неї не виникало.
ОСОБА_1 вона не бачила, в офісі, де вона працювала, були лише дві дівчини. Хто забезпечував дівчат їй не відомо, оскільки вона працювала від банку. Дівчата про свою роботу їй нічого не повідомляли. Їй відомо, що приходили люди зі скаргами, але на той час точка вже була зачинена. Чому зачинили офіс їй не відомо. Їй також не відомо, чи могли клієнти отримати гроші після закриття точки.
ОСОБА_186 не може повідомити, чому дати оформлення договорів та графіків різні, оскільки графіки погашення кредиту їй надходили разом з наданням згоди на оформлення кредиту.
ОСОБА_186 не може точно сказати, скільки саме переробила договорів. Договори потрібно було переробити, оскільки в них були наявні недоліки: зазначені неправильні прізвища. У зв'язку з переробкою договорів потрібно було переписати і накладні, оскільки дати укладення договорів та накладних повинні були співпадати, однак вона зміст накладних не змінювала, просто переписувала на прохання дівчат. ОСОБА_186 накладних не підписувала. ОСОБА_186 не пам'ятає, навіщо потрібно було переписувати накладні. Оригінали накладних залишались у дівчат. Переписані накладні вона також віддавала дівчатам. ОСОБА_186 рахунку-фактури не складала.
Свідок ОСОБА_4 в судовому засіданні пояснила, що влаштуватись на роботу до ОСОБА_1 їй запропонувала подруга з інституту і вона влаштувалась секретарем. ОСОБА_186 почала працювати. Їй відомо, що документи були оформлені на ПП «Євро-Пласт», вона працювала приблизно 1-2 неділі, але консультацій стосовно оформлення кредиту не надавала. Потім ОСОБА_1 запропонував перейти на посаду консультанта з кредитування по вул. Фрунзе: вона повинна була повідомляти, що кредит оформляється на придбання вікон, але фактично люди будуть отримувати гроші. ОСОБА_1 при цьому повідомив, що спілка працює офіційно.
ОСОБА_186 влаштувалась до ОСОБА_1 влітку 2008 року, фірма «Євро-Пласт» займалась поставкою вікон в кредит, а хто їх виготовляв їй не відомо. Люди звертались, щоб оформити придбання вікон в кредит, а кредит надавали банки. В офісі фірми були присутні й дівчата від банку.
ОСОБА_1 працював директором ПП «Євро-Пласт», а вона - секретарем. Консультацій щодо надання кредитів вона не надавала. Потім вона працювала у «Допомозі», її інструктував ОСОБА_1, який говорив, що банки гроші в кредит не видають, але їх можна отримати через оформлення споживчого кредиту. Консультування полягало в тому, що вона мала повідомляти, що спілка оформляє кредит на придбання вікон, але люди фактично через десять днів отримають гроші.
Максимальна сума кредиту складала 3800 грн., комісія за надання послуг з оформлення кредиту складала 800 грн. і люди отримували на руки 3000 грн.
ОСОБА_186 складала накладні від приватних підприємців та рахунки-фактуру. ОСОБА_186 знайома з приватними підприємцями, оскільки вона на прохання ОСОБА_1 підшуковувала підприємців, які б погодились з ними працювати, в ході роботи вони мали використовувати рахунки підприємців для здійснення перерахування кредитних коштів на їх рахунки. ОСОБА_186 залучила до співпраці десять підприємців.
Рахунками підприємців користувався ОСОБА_1, якому вона віддала їх документи. ОСОБА_1 сам домовлявся з підприємцями про умови співпраці.
ОСОБА_186 складала накладну, рахунок і йшла до співробітника банку в іншу кімнату. Після оформлення кредиту гроші видавав ОСОБА_1 ОСОБА_11 неї ще працювала ОСОБА_190 - консультант по вікнах.
ОСОБА_186 знайома з ОСОБА_2, який спочатку працював водієм ОСОБА_1, а потім - ст. менеджером. Хто привозив бланки рахунків та накладних вона не пам'ятає.
Гроші з банку надходили на рахунки підприємців, але їй не відомо, у кого були картки для зняття коштів з рахунків. Їй відомо, що підприємці оформили довіреність на ОСОБА_1 для користування їхніми рахунками, але чи отримували вони винагороду від ОСОБА_1 вона не пам'ятає.
Гроші отримали не всі клієнти, оскільки ОСОБА_1 сказав, що банк перестав перераховувати гроші.
Вважає, що документи не підробляла, оскільки була довіреність. ОСОБА_186 оформляла накладну і ставила свій підпис навпроти прізвища підприємця. Заповнювати накладні їй сказав ОСОБА_1, який повідомив, що наявна довіреність і що вона може ставити підпис. ОСОБА_186 заповнювала накладні по мірі необхідності. Кредитні договори - теж. Сторони договорів вона не пам'ятає.
З «Євро-Пласт» у «Фінансовий успіх» вона перейшла за переводом, трудову книжку їй не повернули.
З ОСОБА_9 вона стосунків не підтримувала: ОСОБА_1 заборонив працівникам спілкуватись між собою. Розміри вікон заповнювала ОСОБА_9, а вона виписувала рахунок-фактуру. Оформлені рахунок та накладну вона віддавала клієнту, який йшов до представника банку в іншу кімнату. Після оформлення кредиту підписувався кредитний договір на придбання вікон.
ОСОБА_2 їй роз'яснень, доручень та вказівок не надавав. ОСОБА_186 говорила з ОСОБА_2, коли не могла додзвонитись до ОСОБА_1, оскільки ОСОБА_1 повідомив, що ОСОБА_2 - його заступник.
Між клієнтом та «Допомогою» договір про сприяння в оформленні кредиту не укладався. ОСОБА_186 підписувала бланки рахунків та накладних, в яких від імені спілки стояло прізвище не ОСОБА_1, а іншої особи, були також і від імені ОСОБА_1, які вона також підписувала, факсиміле вона не ставила.
Їй не відому, куди йшли кошти, отримані в якості комісії за оформлення кредитів. ОСОБА_186 отримувала заробітну плату і розписувалась у відповідній відомості. Джерело походження коштів на виплату заробітної плати їй не відоме. Хто знімав готівку з рахунків підприємців їй не відомо, вона гроші клієнтам не видавала, чи видавав їх ОСОБА_2 - не знає. ОСОБА_1 видавав кошти, але не у її присутності. ОСОБА_186 не може пояснити, чому в кредитних договорах та графіках погашення кредиту стоять різні дати.
ОСОБА_186 начальником відділення не була, хто очолював відділення назвати не може. ОСОБА_11 неї накладні виписували й інші працівники, але вона не може сказати, хто саме. Коли вона заповнювала накладну, вона думала, що це її робота і вона нічого незаконного не робить.
ОСОБА_186 рахунки не відкривала, ними не користувалась. Документи вона віддала ОСОБА_1, який в подальшому ними і користувався.
Свідок ОСОБА_191 в судовому засіданні пояснила, що нікого з обвинувачених вона не впізнає. У 2008 році вона працювала агентом з видачі кредитів у м. Бар. КС «Допомога» їй не відома. ОСОБА_186 мала видавати кредити для придбання товару.
Про сприяння в оформленні кредитів через КС «Допомога» їй нічого не відомо. Кредити оформлялись лише через банк. ОСОБА_153 неї сиділи агенти з інших банків. ОСОБА_186 для роботи використовувала оргтехніку, надану банком. Після закриття точки техніку забрав банк. Зі скаргами про неотримання кредиту ніхто не звертався. Кредити надавались шляхом перерахування коштів продавцю товарів.
Свідок ОСОБА_47 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала в банку, який співпрацював з фірмою, де ОСОБА_1 був директором. ОСОБА_192 даної співпраці їй не відомі. ОСОБА_2 вона бачила у тій же фірмі в якості заступника ОСОБА_1 чи фінансового директора. ОСОБА_186 також бачила ОСОБА_4, але не пам'ятає за яких обставин, ОСОБА_10 - співробітник фірми ОСОБА_1
В 2008 році вона працювала у банку «ОСОБА_3 Стандарт», у неї не було конкретного місця роботи. Про КС «Допомога» їй стало відомо від працівників міліції, а у 2008 році вона бачила лише вивіски, також у 2008 році «Допомога» була у приміщенні «Євро-Палст» по вул. Хмельницьке шосе. ОСОБА_186 з ОСОБА_1 не говорила, але вирішила, що він директор, оскільки у фірмі працювала ще дівчина, яка займалась роботою з клієнтами і говорила, що ОСОБА_1 - начальник.
Приходили клієнти, з якими працювали люди з «Євро-Пласт», а до неї клієнти підходили вже з накладною. Відомості, викладені у накладній, вона не перевіряла, оскільки це не входило до її обов'язків. КС «Допомога» до отримання кредитів відношення не мала. Про що говорили люди з працівниками «Євро-Пласт» їй не відомо. Офіс складався з двох кімнат: вона сиділа в першій, а працівники «Екопласту» - в іншій. Офіс знаходився у 6-7 поверховій будівлі, тому офіс «Допомоги» міг розташовуватись по сусідству.
ОСОБА_193, в якому вона працювала, співпрацював з декількома магазинами. На кожному місці здійснюється співпраця лише з тим, у кого купуються товари. В день було 5-6 клієнтів, але вона точно не пам'ятає. До неї за скаргами щодо неотримання кредиту ніхто не звертався, можливо, заходили в банк, але їй про це нічого не відомо. Прохань щодо надання пільг при оформленні кредиту ніхто не висловлював. Вважає, що робочі місця агентів облаштовував банк, але точно цього сказати не може. ОСОБА_188 ділась оргтехніка, за допомогою якої оформлялись кредити, їй не відомо.
Кредит видавався у безготівковій формі - кошти перераховувались на рахунок продавця, готівка не видавалась.
Свідок ОСОБА_194 в судовому засіданні пояснила, що в 2008 році вона працювала кредитним інспектором у банку «ОСОБА_3 стандарт» в м. Бар у меблевих магазинах. Покупець обирав товар, який бажав придбати, підходив продавець і після цього оформлявся кредит і людина отримувала товар. Гроші перераховувались продавцю приблизно протягом доби після оформлення кредиту. Кредит надавався у безготівковій формі.
КС «Допомога» їй не відома. До неї ніхто не підходив і не скаржився щодо неотримання товару.
Свідок ОСОБА_111 в судовому засіданні пояснив, що в 2008 році він в «Укрсоцбанк» відкрив рахунок, оскільки він був оформлений ФОП і надавав послуги таксі: він також возив хлопців, які рекламували двері. Він від'їздив з ними біля двох неділь: спочатку вони платили йому готівкою, а потім попросили відкрити рахунок, щоб скидати гроші на нього, але почали заборговувати йому і він відмовився з ними в подальшому працювати. З банком «ОСОБА_3 стандарт» він не працював, КС «Допомога» йому не відома. Хто міг використовувати його рахунок йому не відомо, довіреності він нікому не видавав, на чеках стоять його підписи.
Про здійснення зарахування коштів на його рахунок він дізнався від слідчого. Коли він закривав рахунок, той був пустий. Він дій з рахунком не здійснював. Реквізити рахунку він надав хлопцям, яких возив для того, щоб вони оплатили надані ним послуги з перевезення. Довіреності на користування рахунком та м-банкінг він не оформляв. Він не пам'ятає, чи оформляв картку зі зразками підпису.
Свідок ОСОБА_195 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1, оскільки приватні підприємці відкривали рахунки та давали ОСОБА_1 довіреність на користування рахунком. ОСОБА_2 він не пам'ятає.
Він був начальником відділення, а ОСОБА_1 був довіреною особою по рахунках приватних підприємців, у ОСОБА_1 була довіреність на повне розпорядження коштами. Було всього біля 10 приватних підприємців. Деякі прізвища він пам'ятав і називав їх слідчому.
ОСОБА_1 знімав готівку, але на даний час він обставини цього не пам'ятає, під час проведення виїмку були вилучені усі документи, в яких це відображено.
Для роботи з банком надавався стандартний пакет документів, приватні підприємці особисто відкривали рахунку, служба безпеки банку клієнтів, які оформляють рахунку, не перевіряє, оскільки проведення така перевірка не передбачена. Довіреності на користування рахунком оформлялись нотаріально, точного формулювання довіреностей він не пам'ятає, також оформлялись картки зі зразками підпису.
Свідок ОСОБА_117 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала у банку «ОСОБА_3 стандарт» і оформляла кредити, в основному точками її роботи були «АіС», «Техноярмарок» та «Ельдорадо». Рішення про видачу кредиту приймав банк на підставі оформленої нею анкети, яку вона направляла електронною поштою. Однак, засідання кредитного комітету для вирішення питання щодо надання кредиту не збирався. Кредит оформлявся для придбання товару.
«Допомога» їй не відома, один раз вона була на заміні в «Дастор» і оформляла кредити для придбання вікон, але вона точно цього не пам'ятає.
Свідок ОСОБА_7 в судовому засіданні пояснив, що він знайомий з усіма обвинуваченими, оскільки вони разом працювали. Восени 2008 року він працював з серпня по жовтень у КС «Допомога», яку очолював ОСОБА_1 Спілка видавала кредити: люди приходили отримати кредит і вони пояснювали людям про обставини отримання кредиту і оформляли договір. Сума кредиту коливалась від 1 до 3 тис. грн. для придбання вікон.
Для оформлення кредиту потрібно було надати паспорт, ідентифікаційний код, довідка про доходи не вимагалась. Кредит оформлявся у банк «ОСОБА_3 стандарт», кредитні договори люди підписували самі, а вони лише пояснювали про порядок отримання кредиту. Роли спілки - допомогти у видачі кредиту і за свої послуги спілка брала приблизно 10-20%. Договір про надання допомоги в оформленні кредиту не укладався. Після оформлення кредиту кошти банком перераховувались на рахунки приватних підприємців, а людям гроші в подальшому видавали або ОСОБА_1, або ОСОБА_2 Про видачу коштів вівся відповідний журнал.
Людям вони пояснювали, що банки готівкові кредити не видають, тому потрібно оформити споживчий кредит, але фактично люди отримають гроші й люди на це погоджувались. В офісах були зразки вікон і в документах, які надавались для оформлення кредиту, зазначались їх розміри та вартість. Після оформлення необхідних документів люди направлялись до кредитного інспектора, який оформляв з ними кредитні договори.
Він ставив підписи від імені підприємців, оскільки йому сказали, що для цього є відповідні довіреності і можна ставити свій підпис від його імені. Він вважав, що це законно.
Усією діяльністю спілки завідував ОСОБА_1
Йому відомо, що ОСОБА_4, ОСОБА_5 і ОСОБА_10 в інших офісах займались тим же, що і він. З ОСОБА_13 він раніше знайомий не був.
Свідок ОСОБА_26 в судовому засіданні його викликали в УБОЗ, де повідомили, що через його рахунок проходили гроші, сума коштів йому не відома. ОСОБА_30 працівники міліції проводили почеркознавчу експертизу. В нього був відкритий рахунок в «Укрсиббанку», реквізити якого і зразки підпису він давав ОСОБА_72, а той свій знайомій - ОСОБА_4, яка запропонувала йому заробити. Він був присутній при цій розмові, але доходу від використання рахунку він не отримував. Рахунок він відкрив для себе, а хто ним фактично користувався і знімав гроші йому не відомо.
На слідстві йому повідомили, що у банківських документах підробили підпис. Суми, які проходили через його рахунок, йому не відомі.
ОСОБА_72 - його товариш, з яким він йшов у магазин і зустрів ОСОБА_4, яка запропонувала заробити гроші за користування рахунком. Він не пам'ятає, на кого була оформлена довіреність на користування рахунком.
Свідок ОСОБА_72 в судовому засіданні пояснив, що він знайомий з ОСОБА_4, оскільки вони разом навчались у школі. Йому також відомо, що існувала кредитна спілка і він оформив на ОСОБА_1 довіреність на право користування своїм рахунком за винагороду, але гроші йому ніхто не давав. Що ОСОБА_1 мав робити йому не відомо. Хто мав перераховувати гроші на його рахунок йому також не відомо. ОСОБА_1 на підставі довіреності сам знімав гроші з рахунку. Як довго здійснювалось користування його рахунком йому не відомо, сума коштів, що пройшла по рахунку йому також не відома.
Пропозиція щодо надання довіреності на користування рахунком надійшла від ОСОБА_4, яка сказала, що це потрібно для її знайомого, запропонувавши винагороду. Для чого це робилось йому не відомо. Він зустрівся біля нотаріуса з ОСОБА_4 та ОСОБА_1, де оформили довіреність. Він не знає, для чого мав використовуватись рахунок. Юрист сказав, що надання довіреності на використання рахунку іншій особі законне.
Кошти для нього на рахунок не надходили, а надходили кошти за установку вікон.
Йому не було відомо, де працювала ОСОБА_4 ОСОБА_26 - його знайомий, який з ОСОБА_4 знайомий не був, а був присутній при розмові стосовно рахунків.
Свідок ОСОБА_76 в судовому засіданні пояснила, що в 2008 році в трамваї вона побачила оголошення КС «Допомога», яка надавала кредит без довідки про доходи. ОСОБА_186 хотіла купити вікна, але їй сказали, що дадуть кошти і щоб вона в подальшому придбала вікна самостійно. Встановити вікна їй не пропонували. В спілці її зустрів охоронник, якому вона сказала, що хоче оформити кредит і її направили до дівчини, якій вона сказала, що бажає встановити вікна, на що дівчина повідомила, що вони можуть видати гроші. Її це влаштовувало, оскільки у неї є знайомий, який може зробити вікна дешевше.
Роль кредитної спілки - допомога в оформленні кредиту. ОСОБА_186 оформила кредит на 3 тис. грн., підписала лист, що гроші отримає через 10 днів після оформлення кредиту, однак вона, але гроші не отримала. Кошти мали їй видати у кредитній спілці. Однак, коли вона прийшла, гроші їй не дали, а повідомили, що потрібно зачекати. Потім вона побачила таких, як вона - кому не видали гроші - їм повідомляли, що в зв'язку з кризою банк гроші не видає. Це їм повідомляв охоронець, а в приміщення спілки їх не впускали. Після цього приблизно за місця подзвонили з банку і повідомили про заборгованість за кредитом. ОСОБА_186 пішла у банк і сказала, що гроші не отримувала, що її ошукали, після чого написала заяву. Хто саме взяв гроші вона не знає.
На даний час вона кредиту не виплатила, банк до неї претензій не має, оскільки борг перепроданий іншій установі.
Свідок ОСОБА_59 в судовому засіданні пояснила, що 28.10.2008 р. вона у КС «Допомога» оформила кредит на придбання вікон та дверей на 1800 грн., при цьому вона повідомляла, що їй потрібні гроші, а не вікна, на що їй сказали, що наявна домовленість з банком, що будуть перераховані гроші через 10 днів після оформлення придбання вікон. ОСОБА_186 підписала договір на придбання вікон, також вона підписала акт виконаних робіт. У спілці сказали, що їх винагорода складає 400 грн. і це прописано в договорі. З банком вона ніяких документів не підписувала.
ОСОБА_1 приходив у спілку, але вона спілкувалась з дівчиною. ОСОБА_186 його впізнає, оскільки він, зайшовши, сказав, що будуть збори і щоб усі були присутні.
Коли вона прийшла наступного разу, кредитної спілки вже не було, а були працівники міліції. ОСОБА_186 гроші не отримувала і банку нічого не повертала, хоча до неї неодноразово дзвонили і казали, що потрібно повернути борг.
ОСОБА_186 читала надані їй документи і в них було написано, що вона уклала з ОСОБА_1 договір на виконання робіт. З банком вона ніякого договору не укладала.
ОСОБА_186 підписувала багато листків. На руки вона повинна була отримати 1800 грн., а спілці віддати 400 грн. ОСОБА_187 вона сперечалась із запропонованими умовами, оскільки їй потрібні були гроші, а не вікна, але потім погодилась, оскільки їй терміново потрібні були гроші.
Свідок ОСОБА_196 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1, оскільки він звертався до КС «Допомога» по вул. Шмідта в м. Вінниці для оформлення кредиту. Це було в 2008 році, точну дату він не пам'ятає. Він хотів взяти в кредит 3 тис. грн., оскільки у нього захворів син. Він не бажав купувати вікна, але у спілці повідомили, що потрібно так зробити, інакше кредиту не видадуть. Так зробити йому запропонувала дівчина. При цьому був присутній ще і хлопець. ОСОБА_186 сказали, що документи будуть оформлені на придбання вікон, але фактично він отримає гроші. Дівчина не пояснювала, чому потрібно зробити саме так. Він мав платити відсотки за користування грошима, а винагороду спілці - ні. З банком він підписав договір про надання кредиту на 3 тис. грн., також він підписував папери на вікна, що начеб то він їх отримає. Договір з банком укладався в приміщенні спілки. Йому сказали прийти через 10 днів і коли він прийшов, спілки вже не було.
Він гроші не отримав і тому кредит не виплачував. Він повідомляв працівникам банку, що гроші йому не виплачували.
Договір на поставку вікон та акт виконаних робіт він не оформляв - про це йшла лише мова.
Свідок ОСОБА_70 в судовому засіданні пояснила, що в жовтні 2008 року вона звернулась до банку «ОСОБА_3 стандарт», оскільки їй потрібні були гроші. На той час вона працювала приватним підприємцем. ОСОБА_186 пішла на вул. Шмідта в м. Вінниці, де була вивіска банку. Їй сказали, що банк не дає кредиту і запропонували, щоб «Європласт» через Гульчака оформив вікна, але вона фактично отримає гроші. Коли вона підписала надані папери, їх їй перечитати не дали, а сказали прийти через 10 днів. ОСОБА_186 не прийшла, а подзвонила і їй сказали, що гроші ще не прийшли. ОСОБА_186 зателефонувала знову через деякий час, але слухавку ніхто не брав.
Їй вікна були непотрібні, але сказали, що банк готівкових кредитів не видає, а видає споживчі кредити. Це їй говорив хлопець, але в приміщенні ще була дівчина, яка оформляла договір. Папери були у дівчини, а потім хлопець передав їй договір між нею та «Європласт» про поставку вікон. Договір був укладений з ОСОБА_74.
Ні вікон, ні грошей вона не отримала. ОСОБА_186 хотіла взяти в кредит 1500 грн., але їй сказали, що кредит на оформлять на суму, не меншу 3 тис. грн., тому кредит оформлено на 3760 грн. Про винагороду спілці їй нічого не говорили.
Коли вона прийшла, спілки не було, а була інша фірма, тому вона подзвонила в банк, де їй сказали, що гроші перерахували в день оформлення кредиту. Наступного дня вона пішла в банк, звідки її направили в міліцію.
Свідок ОСОБА_197 в судовому засіданні пояснила, що в 2008 році вона звернулась у спілку «ОСОБА_3 стандарт», таблички з назвою там не було: дочка принесла рекламку і вони вирішили взяти кредит (м. Бершадь, вул. Шевченка). Коли вона прийшла за адресою, вказаною в рекламі, вона вивіски не бачила, але їй представились від банку. ОСОБА_186 хотіла взяти в кредит 3 тис. грн., але їй сказали, що грошей немає, проте запропонували оформити кредит на придбання вікон. Хоча їй вікна були не потрібні, вона погодилась на запропоновані умови, оскільки їй потрібні були гроші. ОСОБА_186 підписала договір, рахунок-фактуру не підписувала. ОСОБА_186 мала отримати на руки 3 тис. грн., а яка сума була зазначена в договорі вона не пам'ятає.
Гроші їй не видали, вона не пам'ятає, чи давали їй графік погашення кредиту. Їй сказали, щоб вона передзвонила і скажуть, коли прийти за грошима. Коли вона звернулась з приводу отримання грошей, їй повідомили, що гроші не надійшли, тому їх не видають.
ОСОБА_186 надані їй папери не перечитувала. ОСОБА_186 не пам'ятає, що саме вона підписувала. ОСОБА_1 вона не бачила, бачила лише молодих жінок.
З банку до неї приходять лист про погашення заборгованості за кредитом. В банк вона не зверталась, а звернулась одразу в міліцію.
Свідок ОСОБА_138 в судовому засіданні пояснила, що в Бершаді вона побачила рекламу про надання кредитів. ОСОБА_186 пішла за адресою, вказаною в рекламі, де їй повідомили, що можна отримати кредит на придбання вікон, але фактично вона отримає гроші. Вивісок у приміщенні, куди вона прийшла, не було, але в брошурці було зазначено, що кредит видає «ОСОБА_3 стандарт». Їй гроші потрібні були на ремонт, вікна були не потрібні. В договорі зазначено, що вона отримує кредит в сумі 3500 грн. на вікна, але фактично вона мала отримати гроші. Чому потрібно було зробити саме так, вона не питала і її це не бентежило. Оформляти документи їй допомагало дві дівчини, які розказували про умови кредитування. Для оформлення кредиту вона надала паспорт та код. ОСОБА_186 прийшла через три дні, але було зачинено і вона пішла у міліцію. «Допомога» їй не відомо, вона ходила не в головне приміщення банку, а у філію.
Накладні та рахунки вона не підписувала, мала підписати квитанцію про отримання коштів, але коштів вона не отримала. До кредитного договору їй надали графік погашення кредиту, але всі папери у неї забрали в міліції.
ОСОБА_186 впізнає ОСОБА_13, яку бачила за адресою, вказаною у рекламі.
Свідок ОСОБА_89 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_189 та ОСОБА_5: у 2008 році вона ходила на вул. Шмідта у спілку «ОСОБА_3 стандарт», щоб оформити кредит: на ринку їй дали рекламу про надання кредитів. Їй потрібні були гроші на ремонт, але їй сказали, що оформлять кредит на придбання вікон, інакше гроші банк не видасть. ОСОБА_10 сказав, що гроші будуть через 10 днів, вона конкретно не пам'ятає відповідь, чому саме так. ОСОБА_186 не пам'ятає, на яку суму було укладено договір, а мала отримати 3 тис. грн. Про комісію їй нічого не говорили. Готівку мали видати за тією ж адресою, де і оформлявся кредит. Для оформлення кредиту вона дала паспорт, код і хлопець щось записав. ОСОБА_186 папери не перечитувала. ОСОБА_186 не пам'ятає, з ким саме підписувала папери.
ОСОБА_186 прийшла через 10 днів, але їй сказали, що потрібно зачекати, тому вона прийшла вдруге, але вже було зачинено. ОСОБА_1 вона вперше побачила під час судових засідань.
ОСОБА_186 звернулась в міліцію, оскільки був закритий офіс, а до неї почали приходити папери з банку про наявність заборгованості.
Свідок ОСОБА_84 в судовому засіданні пояснила, що їй обіцяли надати кредит, але кредиту не дали. ОСОБА_186 приходила в офіс по вул. Фрунзе, де їй запропонували оформити кредит на вікна, оскільки готівкові кредити банки не видавали. Це була спілка «Допомога». ОСОБА_186 підписала договір, приїхала через 10 днів і дівчина сказала, що вони розривають договір і забрала у неї договір. При цьому дівчина сказала, що банк не видав гроші в зв'язку з кризою. Гроші вона не отримала. Приблизно за два місяці до неї прийшов лист з банку з вимогою погасити заборгованість.
Договір був оформлений на 5 тис. грн., а на руки вона мала отримати 4750 грн. Різниця в сумах - це комісія спілки. Про це їй сказала старша дівчина.
ОСОБА_1 вона не бачила.
Свідок ОСОБА_99 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_13, оскільки в жовтні 2008 року оформляла кредит. Їй сказали, що можна оформити кредит, гроші мали видати через декілька днів, однак гроші не видали.
ОСОБА_186 знайома з ОСОБА_13, оскільки та проживає з нею в одному селі. Сказали, що кредит потрібно оформити на отримання вікон, інакше гроші не видадуть. Гроші вона мала отримати там же, де і укладався договір. ОСОБА_186 мала отримати 3 тис. грн., а договір був оформлений на 3100 грн. ОСОБА_186 погодилась на запропоновані умови, оскільки їй терміново потрібні були гроші. Гроші вона так і не отримала. Їй сказали, що гроші не прийшли з банку. Борг перед банком вона не гасить, оскільки грошей вона не отримувала.
Свідок ОСОБА_129 в судовому засіданні вона оформляла кредит, назву організації, в якій він оформлявся не пам'ятає, можливо, і «Допомога». ОСОБА_186 почула, що видають кредити і пішла туди. ОСОБА_186 щось підписала, але не читала при цьому і оформила кредит. ОСОБА_186 оформляла кредит на вікна, але мала отримати гроші. Ні вікон, ні грошей вона не отримала. ОСОБА_186 прийшла в організацію через 6 днів після оформлення документів, але там було зачинено, тому вона пішла в банк, звідки її направили в УБОЗ.
ОСОБА_1 вона не бачила.
Свідок ОСОБА_130 в судовому засіданні пояснила, що в 2008 році вона хотіла оформити кредит. Їй сказали, що банки гроші не видають, тому кредит оформила на вікна, але мала отримати гроші. ОСОБА_186 мала отримати 3 тис. грн., а сплатити біля 5 тис. грн. ОСОБА_186 оформила документи і мала отримати гроші, але гроші їй не видали. Коли вона телефонувала, телефон був вимкнутий. Коли вона прийшла в офіс, той був зачинений. Потім їй почали приходити листи з банку з вимогою про погашення заборгованості.
Свідок ОСОБА_135 в судовому засіданні пояснив, що в 2008 році він оформляв кредит в Іллінцях з «Руський стандарт» на 3800 грн., а на руки мав отримати біля 3 тис. грн. Це було 28.10.2008 р. В оформленні кредиту йому допомагала дівчина у «Допомозі». Папери оформлялись між ним та приватним підприємцем на придбання вікон, але фактично він мав отримати гроші. Йому сказали, що потрібно так зробити, інакше він не отримає кредиту. З працівником банку він не говорив. Він підписував якісь договори, які йому дала дівчина з «Допомоги». Він прийшов в офіс через 3 дні, але йому сказали, що кредит не видали, а через місяць з банку прийшов лист про погашення боргу. Він гроші не отримував, тому борг не гасив.
Свідок ОСОБА_113 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_1, оскільки вона у кредитній спілці «Допомога» оформляла кредит, але грошей їй не дали. В оформленні кредиту їй допомагала дівчина, а ОСОБА_1 вона бачила у спілці, він був в якості начальника. ОСОБА_1 говорив, що гроші обов'язково дадуть. ОСОБА_2 також заходив у спілку. Їй говорили, що банки гроші не дають. ОСОБА_186 уклала договір на 3 тис. грн., але дівчата сказали, що потрібно кредит оформити на придбання котла, проте вона мала отримати гроші. ОСОБА_186 не пам'ятає, які договори вона підписувала. Всі папери оформлялись у «Допомозі».
ОСОБА_186 погодилась на оформлення кредиту на придбання котла, оскільки їй терміново потрібні були гроші. Коли їй не видали гроші, вона прийшла знову, але фірма вже була закрита.
Свідок ОСОБА_110 (ОСОБА_198В.) в судовому засіданні пояснила, що вона оформляла кредит, але гроші їй не дали: коли вона прийшла за грошима, двері були зачинені й опечатані. Кредит вона оформляла на вікна, але мала отримати гроші. Їй сказали, що потрібно оформляти на вікна, інакше банк не видасть гроші. ОСОБА_186 підписала лише договір. Гроші вона мала отримати від «Руського стандарту». В оформленні документів їй допомагали жінка та чоловік. ОСОБА_186 оформляла кредит на 2 тис. грн.
Свідок ОСОБА_181 в судовому засіданні пояснив, що В газеті він прочитав оголошення, що видають кредит. Він приїхав у офіс і говорив з ОСОБА_2, який підтвердив, що дають кредит. Після цього його завезли в банк, заплутали його і він гроші не отримав.
Він вирішив взяти кредит у березні 4-5 років тому, точну дату не пам'ятає. Для отримання кредиту він звернувся в «Успіх», адреси не пам'ятає. Коли він туди прийшов, він сказав, що йому потрібні гроші на придбання мотоциклу, йому сказали, що гроші видадуть і для цього потрібні паспорт, код і права. Йому також повідомили, що за допомогу в отриманні кредиту беруть 10%. В «Успіху» він нічого не оформляв, гроші мали видати в магазині. Йому сказали, що кредит оформлять на придбання вікон, але на руки видадуть гроші.
Договору він не читав. В офісі він почув їх розмову між собою і вони говорили, що кредит можна оформити на придбання вікон, бойлера. Йому оформляли кредит, наче він мав придбати вікна.
Договір він не читав, а лише підписав його. Він оформив кредит на 3 тис. грн. і гроші мав отримати в «Успіху», але йому повідомили, що гроші затримуються і сказали приїхати пізніше. Кошти він так і не отримав.
Він впізнає ОСОБА_2, який сказав помічнику, щоб той завіз його (свідка) в магазин. ОСОБА_2 про вікна говорив з дівчиною. ОСОБА_2 сказав, що гроші не дали і сказав порвати документи. Від ОСОБА_2 він поїхав у банк, а потім в СБУ, де написав заяву.
Свідок ОСОБА_93 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_4, яка працювала на «Європласт». Він побачив брошуру, де було написано, що установлюють вікна і надають кредит протягом 10 днів. Він хотів поставити вікна в кредит. В «Європласт» був представник банку «ОСОБА_3 стандарт». Він не пам'ятає назви фірми, яка мала допомогти в оформленні кредиту. Кредит оформлявся на місці. До нього мали приїхати замірщики, але вони так і не приїхали. Як мали встановити вартість вікон він також не знає. Він не пам'ятає, чи бачив папери щодо відпуску вікон.
Папери оформляли директор фірми, ОСОБА_4 та дівчина з банку. Він не пам'ятає, які саме папери підписував, всі папери він передав слідчому.
Дівчина говорила, що можна оформити кредит на придбання вікон, але взяти гроші, на що він повідомив, що гроші йому не потрібні, він бажає поставити вікна. ОСОБА_11 кредитного договору він підписував і договір про поставку вікон.
Ні вікон, ні грошей він не отримав, але з банку йому приходять лист з вимогою погасити борг.
ОСОБА_193 мав перерахувати гроші на рахунок підприємця, який установлював вікна, на руки йому гроші видавати не мали.
Свідок ОСОБА_199 в судовому засіданні пояснила, що вона нікого не впізнає, наче б то вона раніше бачила ОСОБА_1, який приходив у офіс в колишньому заводі «Ореол», де вона працювала секретарем. ОСОБА_1 приходив у приймальню, а договір оренди укладено іншою людиною. Укладався договір оренди офісного приміщення для «Меблевий світ» на рік, можливо, довше.
В офісному приміщенні був гобелен, а фірма нічим не займалась, людей вона не бачила. через місяць фірма звезла майно, не заплативши за оренду. Про кредити мова не йшла.
Свідок ОСОБА_155 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_2, оскільки їй потрібні були гроші, а банки кредитів не видавали, тому вона звернулась у «Фінансовий успіх», де їй пообіцяли допомогти. В подальшому банк перерахував їм гроші, а вони їй грошей не видали. ОСОБА_186 борг перед банком погасила.
В основному вона спілкувалась з ОСОБА_2, з ОСОБА_1 вона не говорила. ОСОБА_1 був директором, до якого їй пропонувала звернутись дівчина і вона бачила ОСОБА_1 в офісі. В банку оформили документи, а потім вона мала повернутись в офіс. ОСОБА_186 підписали накладну про поставку меблів, хоча вона повідомляла, що бажає отримати гроші, на що їй сказали, що кредит оформлять на меблі, однак їй на руки видадуть гроші, інакше кредиту банк не видасть.
ОСОБА_186 хотіла отримати в кредит 3 тис. грн., а кредит оформили на 3900 грн., з яких 900 грн. - це винагорода «Фінансовому успіху». З нею в банк їздив водій з «Фінансового успіху». Їй сказали в банку повідомити, що вона кредит оформляє на придбання кухні. Гроші їй мав віддати ОСОБА_2, але не віддав, пояснивши, що «заморожені» рахунки. ОСОБА_186 також з цього приводу говорила з ОСОБА_1, який сказав, що потрібно підписати договір про розірвання попереднього договору.
Свідок ОСОБА_200 в судовому засіданні пояснила, що в 2009 році їй потрібні були гроші, в газеті вона прочитала про кредитну спілку «Фінансовий успіх». ОСОБА_186 пішла у спілку, де хотіла отримати кредит для власних потреб, вікна та котел їй потрібні не були. У «Фінансовому успіху», сказали, що допоможуть оформити кредит, але сказали в банку повідомити, що вона оформляє кредит на придбання бойлера. У «Фінансовому успіху» вона нічого не підписувала. Гроші вона так і не отримала.
З ОСОБА_1 вона не зустрічалась.
Свідок ОСОБА_174 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_2, оскільки в березні 2009 року вона прочитала оголошення про «Фінансовий успіх», який допомагає оформити кредит без застави. ОСОБА_186 пішла в офіс по вул. Соборній, де консультант сказав, що кредит оформлять на придбання товару (бойлера), але вона на руки отримає гроші. ОСОБА_30 їй потрібно було сплатити за послуги «Фінансового успіху» 750 грн.
ОСОБА_186 оформила кредит, але гроші не отримала, спочатку їй говорили, що «завис» комп'ютер, а потім повідомили, що Дніпропетровськ їх обманув і грошей немає. Потім їй сказали, що гроші дадуть після продажу автомобіля.
Коли вона зрозуміла, що гроші їй не дадуть, вона пішла до ОСОБА_1, якому висловила свої претензії, а той дістав документ, що вона не має претензій, однак вона відмовилась його підписувати.
Про Дніпропетровськ та автомобіль їй повідомляв ОСОБА_2
Коли вона оформляла кредит в банку, вона запитала, чи правильно, що кредит оформляється на придбання товару, на що працівник банку в неї запитав, чи не пояснювали їй це у «Фінансовому успіху».
Свідок ОСОБА_201 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_2, оскільки був укладений договір на кредитування їх клієнтів. Банком також було встановлено платіжний термінал.
Він працював начальником відділення банку «ОСОБА_3 стандарт», до нього зайшов ОСОБА_1 і повідомив, що продає багато меблів і бажає оформляти кредити для своїх клієнтів. ОСОБА_1 в банк приходив з ОСОБА_2, який спочатку не представлявся, а потім сказав, що він виконує обов'язки директора.
Договір було укладено з ПП, але він це договір не підписував, його підписували його працівники. Як підписувався договір він не знає. Він займався розвитком бізнесу, а твердження ОСОБА_1 мала перевіряти служба банківської безпеки.
Після оформлення кредиту, кошти перераховувались на рахунок приватного підприємця. Він не пам'ятає, хто підписував договори від імені банку. Про те, що клієнти не бажають купувати майно, йому відомо не було. ОСОБА_186 телефонували людям, які в ході розмови підтверджували, що кредит оформляють на придбання товару.
Свідок ОСОБА_202 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала в банку «ОСОБА_3 стандарт», вона працювала з продажу автомобілів, але жодного кредиту нею оформлено не було, оскільки на відповідні звернення клієнти отримували відмову. У її присутності люди на неотримання оформленого кредиту не скаржились.
Свідок ОСОБА_182 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_2, оскільки він працював у них продавцем меблів та теплотехніком. Йому відомо, що теплотехніка (котли) продавались у кредит. ОСОБА_192 оформлення кредиту йому не відомі.
Він працював приблизно 2-3 місяця, але точно не пам'ятає. На роботу його приймав ОСОБА_2 - директор магазину (назву магазину він не пам'ятає): магазин меблів розташований по вул. 50-р. Перемоги, а теплотехніки - по вул. Хлібній, також був магазин на території заводу. Він клієнтам показував каталоги меблів. Ним було відпущено приблизно 5-10 одиниць товару. Він з клієнтами їздив у банк, щоб показати, де представник банку. Про умови кредитування йому нічого не відомо. Коли до нього підходив клієнт, вони вибирали товар і на товар виписувалась накладна від магазину, з якою людина йшла в банк. Коли до нього приходили люди, вона вже знали, що бажають купити. ОСОБА_188 вони знайомились з умовами кредитування йому не відомо. На даний час йому відомо, що клієнтів про умови кредитування знайомили в офісі «Фінансового успіху», але в назві він може помилятись.
Йому не відомо, чи забирали придбаний товар зі складу, іноді товар забирали з магазину.
Свідок ОСОБА_161 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_1, оскільки в нього вона оформляла кредит. Син вирішив придбати кондиціонер і подзвонив до неї, щоб вона приїхала і фони оформили кредити. ОСОБА_186 приїхала у кредитну спілку, а потім з її представником вони поїхали в банк. ОСОБА_186 оформили кредит, але ні товару, ні грошей не отримали.
ОСОБА_1 оформляв якісь папери і при цьому були присутні його працівники.
Свідок ОСОБА_160 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_2, оскільки коли він хотів оформити кредит, банки кредитів не видавали і він за оголошенням пішов до ОСОБА_2, де йому сказали, що кредит оформлять на придбання котла та кондиціонера, але на руки він отримає гроші. Йому також сказали, що самостійно він кредиту не оформить і він попросив маму, щоб вона також оформила кредит. З представником спілки вони поїхали в банк, де оформили кредит. Йому представник спілки сказав чекати на дзвінок, але ніхто йому так і не подзвонив, тому він пішов в УБОЗ. Він також написав лист в банк, а також ходив до ОСОБА_2, якому говорив, щоб кошти перерахували назад банку. ОСОБА_2 говорив, що банк не перерахував гроші, на що він показав ОСОБА_2 лист з банку. Він також з цього приводу звертався до ОСОБА_1, який говорив, що не розуміє його претензій.
Винагороду «Фінансовому успіху» за оформлення кредиту він не давав.
Свідок ОСОБА_179 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_2, оскільки він заходив у «Фінансовий успіх», де хотів отримати кредит на 3 тис. грн. Він оформив кредит на придбання котла, однак ні котла, ні грошей не отримав. Він хотів гроші, котел йому був не потрібний, але в спілці сказали, що потрібно оформити кредит на придбання товару, що є відповідний договір з банком. Це йому говорила жінка, а ОСОБА_2 сказав, що за грошима потрібно прийти через неділю після оформлення кредиту. Коли йому не дали гроші, ОСОБА_2 сказав, що оформлені папери можна викинути. Він пішов у банк, де йому сказали, що гроші перерахували на рахунок підприємця, тому він звернувся в УБОЗ. ОСОБА_2 папери про здійснення перерахунку не показував, бо «Фінансовий успіх» був закритий.
Він бачив ОСОБА_1 у «Фінансовому успіху», але що той робив там йому не відомо.
Він погодився підписати договір про придбання котла, оскільки йому сказали, що інакше він не отримає гроші.
Свідок ОСОБА_9 в судовому засіданні пояснила, що вона звернулась в бюро з працевлаштування. Її з іншими особами привезли на вул. Фрунзе, де вони роздавали рекламу, а потім трьом з них запропонували влаштуватись на роботу.
ОСОБА_186 надавали інформацію, що КС «Допомога» надає кредити на вікна: вони людям повідомляли, що кредити оформляються на вікна, вся тарифікація була на столі, вони оформляли лише лист-замовлення, з яким люди йшли в банк.
ОСОБА_187 вона папери підписувала від свого імені, а потім їй сказали, що є довіреність від приватних підприємців і вона почала ставити підписи від їх імені. Підпис вона ставила видуманий. Про наявність довіреності їй сказала ОСОБА_74, яка завідувала паперами. ОСОБА_187 в неї це викликало підозру, але потім вона відпала, оскільки вона знала, що на підставі листа банк видає кредити.
На роботу її приймала ОСОБА_4, але вважає, що та перед її прийняттям з кимось з цього приводу радилась. Її стажування проводила ОСОБА_4 та ОСОБА_45.
ОСОБА_186 пояснювала людям, що частина коштів, які вони отримують в кредит, йде на обслуговування спілки.
Свідок ОСОБА_203 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала в «Допомозі» секретарем, а потім - начальником відділення. ОСОБА_1 запевняв, що в нього є ліцензія: люди беруть котли, а в банку це знали.
ОСОБА_186 працювала кредитним консультантом: було три суми, на які можна було оформити кредит - це сказав ОСОБА_1, а клієнт визначався, на яку суму буде оформляти. Її консультував особисто ОСОБА_1, а ким був ОСОБА_2 вона не знає, але ОСОБА_2 міг перевіряти трудову дисципліну. ОСОБА_186 на роботу приходила рано і могла вести облік в зошиті, заповнювала бланки рахунків. З нею працювала ОСОБА_58.
В спілці проходили збори, які організовував ОСОБА_1, де вона познайомилась з усіма іншими. Їй зарплату платив ОСОБА_1, а хто платив іншим вона сказати не може. Її не дивувало, чому зарплату виплачували в конверті.
ОСОБА_186 проконсультувала понад тридцять клієнтів. Схему щодо оформлення кредиту їй повідомив ОСОБА_1 Клієнт обирав одну із запропонованих сум кредиту, вона писала на ім'я людини заяву (це не була заява про отримання кредиту) і відправляла її до представника банку. Коли банк давав згоду на оформлення кредиту, вони виписували накладну на котел і потім людина з документами йшла до банку. ОСОБА_186 також заповнювала договір на отримання котла.
В неї були назви котлів - ці дані повідомив ОСОБА_1 і він дав бланки заявок. ОСОБА_186 оформляла накладні лише від імені ОСОБА_16, але ставила свій підпис. ОСОБА_1 показував їй довіреність і сказав, що так можна робити.
Люди звертались за грошима, а не за котлами. В кінці дня вони звітували ОСОБА_1 про кількість оформлених кредитів. ОСОБА_39 отримання клієнтами грошей казав ОСОБА_1 Випадки невиплати грошей розпочались перед затриманням ОСОБА_1 Невиплати пояснювались тим, що гроші будуть пізніше.
Свідок ОСОБА_35 в судовому засіданні пояснила, що ОСОБА_1 вона бачила, коли оформляла кредит, але вона більше спілкувалась з дівчатами. ОСОБА_186 підійшла і сказала, що їй потрібні гроші. Дівчина оформила якісь папери і принесли на підпис та сказала, щоб в банку вона повідомила, що бере кредит на придбання вікон. Коли вона прийшла за грошима, їй сказали, що грошей немає. Натомість їй дали папір, що вона відмовляється від договору. ОСОБА_151 місяць після цього вона дізналась про наявність боргу перед банком. ОСОБА_186 поїхала в банк, де їй показали папери з її фото та підписами, але вона грошей не отримувала.
Дівчина про умови отримання кредиту нічого не говорила, сказала, що кредит оформляється на вікна, але вона отримає гроші. Документів їй не давали. ОСОБА_186 не читала, що їй приносили. ОСОБА_186 не пам'ятає, чи брала «Допомога» за свої послуги якісь гроші.
Свідок ОСОБА_105 в судовому засіданні пояснила, що вона знає ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, оскільки їй потрібні були гроші, вона підійшла до ОСОБА_1, який сказав, що допоможе оформити кредит. Кредит оформляли на придбання вікон, але їй мали видати гроші, проте вона не отримала ні вікон, ні грошей.
Щодо кредиту вона говорила з ОСОБА_1 та ОСОБА_5, які говорили, що кредит оформляється на вікна, але вона отримає гроші. ОСОБА_186 мала отримати 4 тис. грн., а 800 грн. - винагорода спілки за її послуги. ОСОБА_186 не пам'ятає, які саме папери вона підписувала. Гроші вона мала отримати на 4-й день після оформлення кредиту, однак вийшла дівчина та сказала, що грошей немає в зв'язку з кризою.
ОСОБА_4 допомагала їй з документами, возила її в «Петроцентр», де вони також оформляли якісь документи. ОСОБА_186 не питала, чому ОСОБА_1 просив повідомляти, що кредит оформляється на вікна.
Свідок ОСОБА_159 в судовому засіданні пояснила, що вона оформляла кредит, в чому їй допомагав ОСОБА_2, однак обставини оформлення кредиту вона не пам'ятає. ОСОБА_186 за кредитні гроші хотіла придбати пральну машину. ОСОБА_186 в магазині підписала якісь документи і ОСОБА_2 сказав, що видасть їй гроші. ОСОБА_186 не пам'ятає, чому вона погодилась на запропоновані ОСОБА_2 умови. ОСОБА_186 оформила кредит на придбання меблів, але мала отримати гроші. ОСОБА_186 вже не пам'ятає, що саме вона підписувала. ОСОБА_2 сказав, що подзвонить їй, але він так і не подзвонив. Приблизно через два місяці подзвонили з банку і сказали про наявність боргу.
Свідок ОСОБА_204 в судовому засіданні пояснив, що він знайомий з ОСОБА_2 - той підійшов до нього і запитав, чи є в нього приміщенні під офіс. В нього такі приміщення були і вони уклали договір оренди, але ОСОБА_2 його обманув, оскільки за оренду розрахувався не в повному обсязі. Приміщення передавалось в оренду під офіс фірми, яка займалась системами опалення. Він декілька разів приходив у офіс, але назви магазину не пам'ятає. В офісі була якась дівчина, а чи були там клієнти - не пам'ятає. ОСОБА_2 сказав, що виникли проблеми і вони припинили співпрацю. ОСОБА_2 повідомив, що забирає меблі та звільняє приміщення. ОСОБА_1 він в офісі не бачив. Від ОСОБА_2 він чув, що той з кимось працює, але ОСОБА_2 своїх партнерів не називав.
Свідок ОСОБА_128 в судовому засіданні пояснила, що вона знайома з ОСОБА_1, оскільки вона оформляла кредит і той був у приміщенні в якості начальника.
Кредит вона оформляла на вікна, але вікна їй були не потрібні, вона мала отримати гроші. Так робили, оскільки кредити не видавали. В оформленні документів їй допомагали дівчата. Про умови кредитування розказувала жінка. ОСОБА_186 ні вікон, ні грошей не отримала.
ОСОБА_186 хотіла отримати в кредит 3 тис. грн., але в договорі була вказана більша сума, оскільки різниця мала піти на оплату послуг спілки.
ОСОБА_186 не пам'ятає, чи підписувала документи на придбання вікон. Про розміри вікон в неї не запитували. Гроші вона мала отримати через десять днів після оформлення кредиту.
Свідок ОСОБА_183 в судовому засіданні пояснила, що 2009 році вона працювала в «Приватбанку» і видавала споживчі кредити. ОСОБА_186 була в магазині, де оформляли кредити на придбання меблів. Магазин здійснював продаж мобільних телефонів, але до них приходили і з меблевого магазину і вони оформляли кредити на придбання меблів. Власником меблевого магазину був ПП Богуславський. Клієнти приносили накладну на меблі, потім оформлялась заява і вони також надавали лист на аванс, після оплати якого підписувався договір. Якщо процедура не дотримувалась, в оформленні кредиту відмовляли. Після оформлення кредиту гроші перераховувались на рахунок приватного підприємця. ОСОБА_186 запитувала у клієнта, на які потреби він оформляє кредит.
Свідок ОСОБА_158 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала кредитним інспектором і її робоче місце було у «Фокстроті», іноді в інших місцях. ОСОБА_186 працювала безпосередньо в магазині. ОСОБА_187 в кредит оформляли побутову техніку, а потім і меблі. ОСОБА_140 вона не пам'ятає. Випадків відмови у наданні кредиту вона не пам'ятає також.
Свідок ОСОБА_165 в судовому засіданні пояснила, що вона в якості кредитного інспектора у «Фоксмарт» оформляла кредити на ПП Івасков для придбання котлів та кондиціонерів. ОСОБА_186 запам'ятала прізвище підприємця, оскільки її з цього приводу вже допитували. Кількість оформлених кредитів вона не пам'ятає, але пам'ятає, що потім почались випадки несплати кредитів.
Свідок ОСОБА_165 в судовому засіданні пояснила, що вона працювала кредитним інспектором, її робоче місце було в «АБВтехніка», де була прив'язка і до ПП Богуславського. До неї приходили клієнти, яким вона оформляла кредити на придбання котлів. ОСОБА_186 запам'ятала прізвище підприємця, оскільки кредити оформляли кожного дня, а потім було викрито, що люди отримували не товар, а гроші. Їй про це стало відомо на роботі.
Клієнти для оформлення кредиту приносили рахунок-фактуру. Коли зовнішній вигляд клієнта не подобався, вона могла відмовити в оформленні кредиту. Коли в неї виникали якісь підозри, вона про це повідомляла керівництву і служба безпеки проводила відповідну перевірку.
Свідок ОСОБА_148 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_1, оскільки їй потрібні були гроші, вона побачила рекламу «Фінансового успіху», зайшла в його офіс. ОСОБА_186 хотіла оформити кредит на 5 тис., але на таку суму не можна було, тому оформили на 3700 грн., з яких 700 грн. - це оплата послуг спілки. Кредит оформлявся на придбання меблів, але вона мала отримати гроші. ОСОБА_153 неї був ОСОБА_140, який забрав у неї документи на меблі, але вона більше говорила з ОСОБА_2 Потім вона зрозуміла, що її обманули: їй говорили, що ОСОБА_140 обманув і не перерахував гроші.
Свідок ОСОБА_151 в судовому засіданні пояснила, що вона знає лише ОСОБА_2: вона побачила рекламу «Фінансового успіху», який видавав кредити. Їй сказали, що допоможуть в оформленні кредиту і за свої послуги взяли 1 тис. грн. ОСОБА_186 оформила кредит у «АБВтехніка» на придбання меблів, мала отримати гроші, але ні гроші, ні меблі не отримала. Про умови кредитування їй розповіла жінка.
З ОСОБА_2 відбулась розмова після того, як було обговорено умови кредитування і він її разом з жінкою завіз у «АБВтехніку». ОСОБА_186 не запитувала, чому кредит оформляється на придбання меблів, оскільки їй терміново потрібні були гроші.
Свідок ОСОБА_86 в судовому засіданні пояснила, що приблизно п'ять років тому в жовтні вона по вул. Фрунзе хотіла оформити кредит на придбання вікон, але вікна їй були не потрібні: їй сказали, що інакше кредит не видадуть. Коли вона оформила усі документи, їй жінка сказала, що в наданні кредиту відмовлено. Приблизно через два місяці подзвонили з банку і повідомили про борг, тому вона написала заяву в УБОЗ.
ОСОБА_186 не пам'ятає, чи підписувала документи на поставку вікон.
Свідок ОСОБА_16 в судовому засіданні пояснив, що його товариш познайомив його з ОСОБА_4, яка просила його оформити ФОП. Він дав ОСОБА_4 свої документи і вона займалась оформленням. Винагороду за це він не отримував. Про рух коштів по його рахунку він дізнався від працівників міліції. Він не може пояснити, чому погодився надати ОСОБА_4 свої документи. Рахунку в нього не було, про наявність рахунку він дізнався від міліції.
Він рахунку не відкривав, в якому банку відкрито рахунок йому відомо не було. Для чого мав використовуватись рахунок та його документи йому також відомо не було.
Свідок ОСОБА_172 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_2, оскільки він звертався до них з приводу оформлення кредиту на котел. Ні грошей, ні котла він так і не отримав. Йому потрібні були гроші, але він погодився на оформлення кредиту на котел, щоб в подальшому отримати гроші. Про оформлення кредиту йому розповідав ОСОБА_1
Він написав заяву про видачу кредиту, також було оформлено папери на придбання котла (рахунок і довідка про аванс, але він авансу не вносив). Кредит мав оформлятись у «Приватбанку».
Він побачив рекламу про те, що оформляють кредит і він прийшов у офіс по вул. Соборній, де спілкувався з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 В офісі також була секретарша, але він її вже не пам'ятає. Кредит мав оформити на 7 тис. грн., з яких він мав отримати 5 тис., а ОСОБА_1 з ОСОБА_2 - 2 тис. В подальшому він хотів анулювати оформлення кредиту, але в нього нічого не вийшло. Гроші він мав отримати в касі «Фінансового успіху», проте гроші йому не видали. ОСОБА_1 пояснював, що банк не перерахував гроші, але в банку йому сказали протилежне.
Свідок ОСОБА_36 в судовому засіданні пояснив, що в м. Бершадь йому дві дівчини допомагали в оформлені кредиту. Перед цим він погасив кредит у «Авалі» й просив продовжити кредит, але йому відмовили, сказали, що кредит можна оформити в «ОСОБА_3 стандарт». Йому повідомили, що кредит буде оформлятись на вікна, але він отримає гроші. За послуги спілка мала взяти 800 грн.
Він оформив необхідні документи, а за грошима потрібно було прийти через десять днів. Потім він відмовився від оформлення кредиту, оскільки мав отримати на 3 тис. грн., а сплатити 5800 грн. Він гроші не отримував, однак до нього прийшла з банку вимога погасити борг. Він написав у банк лист, що гроші не отримував, відповіді він не отримав. Він зателефонував у банк, де йому сказали, що в м. Бершадь відділення немає і порадили звернутись у міліцію.
Свідок ОСОБА_83 в судовому засіданні пояснила, що вона хотіла оформити кредит, приїхала на ринок «Урожай», де приблизно протягом 3-5 хв. оформила кредит і за грошима мала прийти через три дні. При оформленні кредиту її просили повідомити в банку, що кредит вона оформляє на вікна. Коли вона прийшла за грошима, їй повідомили, що гроші ще не прийшли і порадили прийти пізніше. Коли вона прийшла пізніше, офіс був зачинений.
ОСОБА_186 оформленого договору не читала, вона мала отримати 3 тис. грн., а 1 тис. грн. - передати спілці за надану допомогу в оформленні кредиту. Грошей вона не отримала, але з банку приходили листи про наявність заборгованості.
Свідок ОСОБА_109 в судовому засіданні пояснив, що він впізнає ОСОБА_1 та ОСОБА_4, оскільки він пробував оформити кредит: йому мали дати гроші, але він їх так і не отримав. При оформленні кредиту була розмова про вікна, але він точно вже не пам'ятає. Потім до нього з банку приходили повідомлення про борг, тому він розірвав договір, оскільки грошей не отримував.
Свідок ОСОБА_205 в судовому засіданні пояснила, що в тролейбусі вона побачила оголошення про оформлення кредиту. Назву фірми вона не пам'ятає - фірма розміщувалась по вул. 1-го Травня в м. Вінниці. Кредит оформлявся на вікна через банк «ОСОБА_3 стандарт». ОСОБА_186 оформили документи і у спілці їй сказали, що за грошима потрібно прийти пізніше. Коли вона прийшла, спілка була зачинена. ОСОБА_186 подзвонила в банк, а потім написала заяву про неотримання кредиту. Ні вікон, ні грошей вона не отримувала.
Свідок ОСОБА_80 в судовому засіданні пояснила, що вона впізнає ОСОБА_10 - вона зверталась у спілку «Швидка допомога», щоб оформити кредит на 3 тис. грн. У спілці їй сказали, що кредит оформляється на вікна, але вона отримає гроші. ОСОБА_186 оформила договори, кредит оформлявся через «ОСОБА_3 стандарт» на 3500 грн. Ні вікон, ні грошей вона не отримала, хоча з банку надходять повідомлення про наявність заборгованості.
Свідок ОСОБА_32 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в середині серпня 2008 року вона побачила рекламу в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності 18, на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші, вона вирішила звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли вона звернулась до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала, то її зустрів молодий хлопець на ім'я ОСОБА_158. Вказаний хлопець звернувся до неї та запитав, яку суму кредиту їй потрібно, вона відповіла, що їй потрібно 3000 гривень. ОСОБА_39 хлопець їй сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він їй пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він її почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту вона отримає гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком, також хлопець їй пояснив, за оформлення таким чином кредиту їй на руки буде видано гроші в сумі 3000 гривень, однак сам кредит буде оформлено на суму 3800 гривень, 800 гривень як він їй пояснив собі за послуги бере кредитна спілка «Допомога», так як їй потрібно було терміново гроші на проведення операції її дочки і гроші їй потрібні були в той же день, вона погодилась на їх умови оформлення кредиту, вона ще раз перепитала чи законно вони видають кредити та хлопець знову ж її запевнив, що це в них така процедура оформлення кредиту, та в них така домовленість з банком «ОСОБА_3 Стандарт». ОСОБА_30 їй даний хлопець говорив, що коли вони будуть їй оформляти кредит, та їй будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби вона оформляє кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не готівку, а метало-пластикові конструкції, які вказано в договорі. ОСОБА_30 їй хлопець розповів, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_39 хлопець сказав їй пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила їй кредит. ОСОБА_39 дівчина - представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» взявши її паспорт та код, оформила на комп'ютері заявку на кредит, потім вона їй надала на підпис кредитний договір в двох примірниках, вона його підписала, далі дівчина їй надала на підпис договір про те, що вона має від приватного підприємця отримати на протязі 10 днів метало-пластикові вікна. ОСОБА_186 підписала даний договір, далі їй дана дівчина сказала, що на протязі 10-ти днів вона має зателефонувати до їх кредитної спілки та запитати коли вона може прийти та отримати гроші. Однак, оскільки гроші їй потрібні були в той же день, то вона підійшла до ОСОБА_158 та пояснила йому ситуацію, він тут же зателефонував до директора ЦзНК «Допомога», як вона потім дізналася ОСОБА_1, який відразу ж приїхав та видав їй на руки 2-і тисячі гривень, решту - одну тисячу гривень він сказав забрати через десять днів, вказавши що на даний час він не може видати більше 2-х тисяч гривень. Коли у вказаний час вона телефонувала до даної спілки, по телефону, що їй надав хлопець, що консультував її щодо отримання кредиту в приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. Юності 18, однак слухавку ніхто не підіймав, далі вона вирішила приїхати до офісу за вищевказаною адресою, коли вона прийшла то офіс був зачинений, вона запитала у робочих з інших приміщень, де працівники даної спілки та їй сказали, що вони вже закриті. ОСОБА_151 місяць їй почали приходи листи з банку про заборгованість по кредиту, вона одразу звернулась до банку та сказала, що ніякого кредиту вона не отримувала, після чого вона писала заяву до банку, проте, що вона не отримала кредит та просила розірвати договір, та їй все одно з банку приходили листи про те, що вона має платити кредит, далі вона звернулась до правоохоронних органів.
(т. 8, а. с. 163-164).
Свідок ОСОБА_34 на досудовому слідстві пояснив, що в серпні 2008 року на тролейбусній зупинці біля кінотеатру «Мир» в м. Вінниця до нього підійшли молоді дівчата та дали йому рекламний буклет, на якому було зазначено, що Центр з надання кредитів «Допомога» швидко без застави та поручителів надає кредити на суму від 3000 до 25000 грн. терміном від 1 до 3 років. ОСОБА_34 під'їхав за адресою, зазначеною в буклеті на проспект Юності 18. Центр із надання кредитів «Допомога» знаходився на 8 поверсі в офісах № 13,16, 17. В офісі сиділо 2 чоловіка -консультант на ім'я ОСОБА_158 та дівчина, імені якої він не знає. ОСОБА_34 запитав, чи може він отримати кредит на суму 6000 грн. терміном на 1 рік. ОСОБА_206 сказав, що він може отримати кредит на суму 5400 грн., але дізнавшись, що щомісячний платіж складав 900 гривень, він відмовився від такого кредиту. ОСОБА_189 запропонував ОСОБА_206 кредит, який оформляється на суму 3500 грн., але на руки він отримає 3100 грн. і сплатити протягом року має 4500 грн. ОСОБА_34 спочатку погодився на такі умови. Дівчина, яка сиділа разом з ОСОБА_206 зробила ксерокопії його паспорту та ідентифікаційного коду, вони записали його дані та підготовили документи, які ОСОБА_34 підписав. При цьому вони не давали йому їх прочитати. Коли вже документи були підписані ОСОБА_206 дав ОСОБА_34 другі екземпляри документів. Це було 14 серпня 2008 року. ОСОБА_10 сказав, що за коштами необхідно приїхати через тиждень. Під час дороги додому в поїзді він прочитав зазначені документи і вияснилось, що в договорі зазначені не ті умови, про які говорили йому ОСОБА_206. Там було зазначено, що на руки він отримує не 3100 грн., а 2800 грн. і сплатити має 5000 грн., а не 4500 грн. Приїхавши додому ОСОБА_34 ще раз уважно разом з батьком прочитав документи та на наступний день з батьком поїхали в Центр із надання кредитів «Допомога» та ОСОБА_34 повідомив ОСОБА_206, що хоче відмовитись від кредиту. Ніяких заяв він при цьому не писав, ОСОБА_206 сказав, що спробує владнати це питання і сказав передзвонити до нього 18 серпня. ОСОБА_34 перезвонив ОСОБА_206 18 серпня і він повідомив йому, що він все владнав і ніяких проблем в нього з цим кредитом не буде. Але приблизно через два місяці до ОСОБА_34 передзвонили з банку «Руський стандарт» і повідомили, що в нього існує заборгованість по сплаті за кредитом в сумі 300 гривень. Після цього він знов поїхав в офіс Центру із надання кредитів «Допомога», де сиділи вже зовсім другі люди в кількості 3 чоловік: 2 чоловіка та 1 дівчина. ОСОБА_186 йому повідомили, що ОСОБА_206 звільнився. ОСОБА_34 повідомив про свою ситуацію, на що вони сказали, що вони самі шукають цього ОСОБА_206, що він не перший до них звертається і що він має виплачувати ці кошти. ОСОБА_30 вони комусь зателефонували і до офісу прийшов керівник чи заступник керівника Центру із надання кредитів «Допомога». Імені його він не знає. Він показав ОСОБА_34 документи, на яких стояв підпис про отримання кредитних коштів на його ім'я. Але це був не його підпис. Приблизно 25 грудня ОСОБА_34 знову позвонили з банку і сказали, що в нього несплачений залишок складає 210 грн. ОСОБА_34 29 грудня поїхав в банк і написав заяву, що він зазначеного кредиту не отримував. З банку його відправили в УБОЗ УМВС України у Вінницькій області, щоб він написав заяву про скоєння злочину, що він і зробив.
ОСОБА_30 він повідомив, що ОСОБА_206 худорлявої статури, зріст близько 165 см, волосся темне, кучеряве, обличчя овальне. Дівчина - зріст 160 см, худорлявої статури, волосся світле. ОСОБА_30 він повідомив, що ОСОБА_206 зможе впізнати, а дівчину навряд чи.
(т. 5, а. с. 181).
Свідок ОСОБА_35 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в вересні 2008 року вона помітивши рекламу в смт. Бершаді, Вінницької області, про те, що в смт. Бершаді, по вул. Шевченка 38-а, є товариство «Допомога», яке на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів, без довідки про доходи у найкоротший термін, та з найменшими процентами 11% річних. Так як там не потрібно було довідки про доходи та процент з реклами був дуже малий, вона вирішила звернутися до даного центру та отримати кредит, також вона вирішила звернутися до даного центру так як на той час банк готівку в кредит не надавав, а даний центр гарантував отримання кредиту. Коли вона звернулася до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала то біля приміщення побачила молодого хлопця, як вона зрозуміла хлопець був охоронник, на вигляд йому до 30 років, середньої тілобудови, високого зросту, волосся світле, коротке, якщо вона його побачить то зможе впізнати. На її запитання де тут вказаний центр, хлопець провів її до їхнього офісу. В офісі знаходилось двоє дівчат, як вона зрозуміла, одна із дівчат представник товариства «Допомога», на вигляд приблизно 22-25 років, середньої тілобудови, невисокого зросту, волосся темне, але світліше ніж у іншої, середнє, друга дівчина, як вона зрозуміла кредитний консультант банку, на вигляд приблизно 22-25 років, худорлявої тілобудови, високого зросту, волосся чорного кольору, “каре”, якщо вона їх побачить, то зможе впізнати. ОСОБА_186 її не представлялись, але як згодом вона почула дівчину, представницю “Допомоги” звати ОСОБА_186. Так вона запитала у даної дівчини, чи може вона отримати кредит в їх центрі на суму 6000-7000 гривень, та її ОСОБА_186 відповіла, що вони надають лише на суму 3000 гривень, вона запитала, коли зможе отримати готівку, на що дівчина сказала, що одразу ж після оформлення кредиту, її це зацікавило та виглядало заманливим. Яна сказала, що вона може отримати, однак потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, довідки про доходи не потрібно. ОСОБА_39 нічого не пояснюючи ОСОБА_39 сказала її підійти до комп'ютера, який був розміщений в цьому ж офісі та згодом піднесла до нього договір про поставку її вікон якоюсь фірмою та можливо ще якійсь документи і сказала, що зараз подивимось, чи надасть банк її дозвіл на отримання кредитних грошей та почала заносити її дані до комп'ютера. В цей час інша дівчина, що із стрижкою “каре” знаходилась поруч та слухала ОСОБА_39 і допомагала їй оформляти кредит, а саме підносила якійсь документи, але що конкретно дівчата робили вона точно стверджувати не може, через сплин часу. Зі всього було видно, що обидві вони вміють користуватись комп'ютером, адже вони сідали по черзі за комп'ютер та щось там набирали, нічого її не пояснюючи. Коли ОСОБА_39 сказала, що банк дав добро на оформлення її кредиту та надання її грошей, то надала її на підпис пакет кредитних документів та ще якійсь документи, точно які вона не пам'ятає, серед яких вона підписувала і вказаний договір про поставку її вікон. ОСОБА_207 її пояснила, що гроші вона все ж таки отримає на протязі трьох днів, сума буде 3000 грн., але кредит оформлено на більшу суму, з якої 800 грн. вона повинна буде сплатити страховку, що це за страховка вона не цікавилась, адже причин недовіряти вказаним дівчатам у неї не було, вони справляли на неї враження справжніх працівників кредитної спілки та банку. ОСОБА_11 того ОСОБА_207 після підписання нею вказаних документів на її запитання, що це за вікна та чи все законно, запевнила її в законності такої процедури, сказала, що це їхні проблеми така у них домовленість із банком “ОСОБА_3 Стандарт», а на руки вона отримає не товар а гроші. ОСОБА_186 довірилась їй. Яна її сказала, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару. Яна її пояснила, що коли її будуть запитувати із банку навіщо її даний кредит, то щоб вона говорила, що на купівлю вказаних вікон, бо в противному випадку банк грошей не надасть. Під час оформлення її кредиту було видно, що вказані дівчата працюють за одно, радяться та розмовляють одна із одною міняються за комп'ютером. ОСОБА_186 її сказали, що у них так би мовити змагання між відділеннями, хто більше оформить кредитів та в той день у них було вже 9-ть, а потрібно всього сім за день, також це був лише обідній час і вони дуже емоційно раділи підстрибуючи, що перевиконують план. ОСОБА_11 неї в спілці були також інші люди бажаючі отримати кредит, адже 11% річних не було в жодному банку.
Пред'явлений її кредитний договір та пакет документів до нього підписаний нею. Договір про поставку її вікон був частково надрукований, а частково ОСОБА_186 вписані рукою її дані. ОСОБА_30 її ОСОБА_30 сказала, що вона може отримати гроші на протязі 3 днів, хоча спочатку перед її згодою ОСОБА_30 говорила, що гроші вона отримає одразу ж після оформлення.
На слідуючий день вона почала телефонувати в вказаний офіс, але слухавку ніхто не брав. На третій день після оформлення кредиту вона прийшла до вказаної спілки особисто та звернулась до ОСОБА_30 яка сказала, що усі гроші прем'єр-міністр ОСОБА_208 забрала на вибори та грошей її вони виплатити не в змозі. Але на протязі 10 днів гроші мають надійти та щоб вона телефонувала на ті ж номера телефонів, що вона її надавала в день оформлення. ОСОБА_186 на протязі вказаних ОСОБА_186 10 днів телефонувала до спілки, але слухавку знову ж таки ніхто не брав та по сплину 10 днів вона знову приїхала до вказаного офісу, але він був зачинений, після чого вона подумала, що та так як не отримала грошей, кредит сплачувати не потрібно. ОСОБА_209 через декілька днів коли вона звернулась до офісу “Допомоги”, помітила, що він знову відчинений та увійшовши до нього звернулась до ОСОБА_186, крім неї там були ще якійсь люди, скільки точно не пам'ятає, але зі всього було видно що вони старші чи керівництво, один на вигляд приблизно 30-35 років, плотної тілобудови, невисокого зросту, волосся темне, коротке, також була дівчина, на вигляд приблизно 22-25 років, середньої тілобудови, середнього зросту, волосся чорного кольору, якщо вона їх побачить, то зможе впізнати. Яна її відвела в окрему кімнату та на її острахи та відмову від отримання кредиту в їхній спілці і бажання написати заяву про розірвання, надала її аркуш паперу та продиктувала текст заяви на ім'я голови банку “ОСОБА_3 Стандарт” та сказала, що її кредит буде анульовано та її немає чого турбуватись. Після чого вона вважаючи що проблем не буде пішла додому. ОСОБА_39 її приблизно через два-три місяці почали приходити листи з банку про те, що вона має сплатити кредит, так вона зрозуміла, що її ошукали працівники товариства «Допомога» та банку тому вирішила звернутися до правоохоронних органів. На даний час вона кредит не сплачує так як не отримала ні товару ні грошей.
(т. 8, а.с. 121-122).
Свідок ОСОБА_37 на досудовому слідстві поснила, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в смт. Бершадь, Вінницької області, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в смт. Бершаді, по вул. Шевченка, 38-а, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 до 25 тисяч гривень, які неможливо було отримати в банківських установах, та так як їй потрібні були гроші, вона вирішила звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише копія паспорту та копія ідентифікаційного коду. 9.09.08 р. із вказаними копіями, вона прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, піднялась на другий поверх, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”. Там сиділо двоє невідомих їй дівчат, на вигляд 25-27 років, одна середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге, “каре”, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані, як вона потім дізналась ОСОБА_6; друга дівчина високого зросту, має волосся коротке, чорного кольору, пофарбоване, якщо вона побачить вищевказаних дівчат, то зможе їх упізнати. На її запитання, яким чином та на яких умовах вона може отримати кредит, ОСОБА_6 сказала, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_37 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_186 відповіла їй що отримає на руки вона 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна. Для погашення даного кредиту ОСОБА_37 необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тисячі 600 гривень, різниця з якої в сумі приблизно 800 гривень за послуги їхньої спілки “Допомога”, які саме послуги вона не уточнювала. Строк погашення складав 12 місяців. Про те яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, ОСОБА_6 повідомила, що їй буде наданий графік погашення по кредиту. На її острахи ОСОБА_6 запевняла її, що це все є повністю законно. Так як їй потрібні були гроші, вона погодилась на оформлення документів, ОСОБА_6 продиктувала їй текст заяви про надання їй кредиту та дістала з-під столу два примірники договору на поставку ОСОБА_37 з фірми “Євро-Пласт” приватним підприємцем ОСОБА_1, одного метало пластикового вікна. Дані примірники були вже заповнені, з відбитками мастичних печаток та в кінці підписані підприємцем і надані їй ОСОБА_6 на підпис. ОСОБА_30 вона взяла у ОСОБА_37 копії паспорту та ідентифікаційного коду та направила її до іншої дівчини, яка за вказівкою ОСОБА_6 почала заносити її дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, вказана дівчина надала їй їх в двох примірниках на підпис та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був наданий вказаною дівчиною їй, а інший ОСОБА_6 взяла собі. Зі всього було видно, що остання виконує обов'язки старшої відділення. ОСОБА_186 повідомила ОСОБА_37, що гроші вона може отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту вона прийшла до вищевказаної адреси за грошима, де їй ОСОБА_6 повідомила, що поки, що грошей немає, але їх виплатять. Цього разу разом із вищевказаними дівчатами в приміщенні офісу знаходилась дівчина, що стажувалась із села Бирлівка, Бершадського району, Вінницької області, як ОСОБА_37 потім дізналась ОСОБА_13, якщо вона побачить її, то зможе упізнати. В загальному ОСОБА_37 періодично телефонуючи на номер, що був в рекламі прочекала на виплату грошей цілий місяць, аж поки їй не зателефонували з вищевказаного банку та повідомили, що заборгованість по кредитові росте та їй необхідно здійснювати проплати. ОСОБА_37 зрозуміла, що її ошукано. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про її заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, вона не пам'ятає. Хоча ні грошей ні пластикового вікна вона так і не отримувала. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_37 було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених ОСОБА_37 для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять її.
(т. 6, а. с. 7, т. 8, а. с. 199).
Свідок ОСОБА_38 на досудовому слідстві пояснила, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в смт. Бершадь, Вінницької області, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в смт. Бершаді, по вул. Шевченка, 38-а, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 до 25 тисяч гривень, які не можливо було отримати в банківських установах, та так як їй потрібні були гроші, вона вирішила звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. 21.09.08 р. до неї додому приїхали на таксі дві працівниці ЦзНК «Допомога» і запитали: «Чи не хотіли б Ви оформити кредит?» вона погодилася і разом з ними поїхала в офіс даної кредитної спілки, де вони оформляють кредит. Із вказаними копіями, вона прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, піднялась на другий поверх, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”. Зазначені дівчата, на вигляд 25-27 років, одна середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге, “каре”, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані, як вона потім дізналась ОСОБА_6; друга дівчина високого зросту, має волосся коротке, чорного кольору, пофарбоване, якщо вона побачить вищевказаних дівчат, то зможе їх упізнати. На її запитання, яким чином та на яких умовах вона може отримати кредит, ОСОБА_6 сказала, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_38 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. Остання відповіла ОСОБА_38 що отримає на руки вона 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна. Для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити суму, приблизно 5 тисячі 800 гривень, різниця з якої в сумі приблизно 800 гривень за послуги їхньої спілки “Допомога”, які саме послуги вона не уточнювала. Строк погашення складав 12 місяців. Про те яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, ОСОБА_6 повідомила, що їй буде наданий графік погашення по кредиту. На її острахи вона запевняла її, що це все є повністю законно. Так як ОСОБА_38 потрібні були гроші, вона погодилась на оформлення документів, ОСОБА_6 продиктувала їй текст заяви про надання їй кредиту та дістала з-під столу два примірники договору на поставку їй з фірми “Євро-Пласт” приватним підприємцем ОСОБА_1, одного метало пластикового вікна. Дані примірники були вже заповнені, з відбитками мастичних печаток та в кінці підписані підприємцем і надані їй ОСОБА_6 на підпис. ОСОБА_30 вона взяла у неї паспорт та ідентифікаційний код та направила її до іншої дівчини, яка за вказівкою ОСОБА_6 почала заносити її дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, вказана дівчина надала ОСОБА_38 їх в двох примірниках на підпис та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був їй, а інший ОСОБА_6 взяла собі. Зі всього було видно, що остання виконує обов'язки старшої відділення. ОСОБА_186 повідомила ОСОБА_38, що гроші вона може отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту вона прийшла до вищевказаної адреси за грошима, де їй ОСОБА_6 повідомила, що поки, що грошей немає, але їх виплатять. Цього разу разом із вищевказаними дівчатами в приміщенні офісу знаходилась нова дівчина, якщо вона побачить її, то зможе упізнати. В загальному ОСОБА_38 періодично телефонуючи на номер, що був в рекламі прочекала на виплату грошей цілий місяць, аж поки їй не зателефонували з вищевказаного банку та повідомили, що заборгованість по її кредитові росте та їй необхідно здійснювати проплати. ОСОБА_186 зрозуміла, що її ошукано. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про її заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, вона не пам'ятає. Хоча ні грошей ні пластикового вікна ОСОБА_38 так і не отримувала. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” їй було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених ОСОБА_38 для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять її.
(т. 6, а. с. 19).
Свідок ОСОБА_40 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в вересні 2008 року він дізнався від знайомого про те, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібно було гроші на власні потреби, банки на той час готівкою кредити не надавали він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли він звернувся до даного центру за адресою про яку вище зазначав то його зустрів молодий, середньої тіло будови хлопець, на вигляд якому до 20 років, зростом 175 см, волосся світле середньою довжини, якщо побачить то зможе впізнати. Даний хлопець йому ніяк не представився, а провів до кімнати та сказав йому зачекати в холі так як представниця ЦзНК «Допомога» занята. ОСОБА_151 деякий час хлопець, що його провів в приміщення, сказав, що він може ввійти в кімнату де сиділа представниця ЦзНК «Допомога». Коли він ввійшов там сиділа дівчина, на вигляд біля 20-22 роки, волосся коротке, чорне, пряме, середньої тіло будови, зростом біля 150 см, якщо побачить то зможе впізнати, як він пам'ятає то вона представилась ОСОБА_186 та як йому здалось вона там була як керівник відділення. При вході в кімнату, де знаходилась ОСОБА_186, також за столом сиділа дівчина, як він зрозумів представниця банку, якого точно він на той час не помітив, зростом приблизно 165-170 см, тіло будовою середньою, віком біля 28-30 роки, волосся коричневе, якщо побачить то зможе впізнати. Коли він звернувся, запитав чи може він оформити кредит та отримати гроші в сумі 1200 грн., йому ОСОБА_186 відповіла, що може, але в сумі приблизно 3800 грн. ОСОБА_186 йому сказала, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, дані документи в нього були при собі. ОСОБА_39 йому сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона йому пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона йому почала пояснювати, що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримає гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, яким саме не говорила, також йому ОСОБА_39 повідомила, що кредит буде оформлено на суму 3800 гривень, на руки він отримає 3300 гривень, а 500 гривень собі за послуги бере ЦзНК «Допомога», він може не точно пам'ятати суми через плин часу. Так як йому потрібно було терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, після чого ОСОБА_39 власноручно заповнивши надала йому на підпис договір між ним та приватним підприємцем, про те, що він має на протязі 10 банківських днів отримати від підприємця метало- пластикові вікна. ОСОБА_30 йому ОСОБА_30 сказала, що якщо йому дозволять оформити кредит то готівку він зможе забрати через тиждень після оформлення кредиту. ОСОБА_30 як він пам'ятає виписувала власноручно накладну про відпуск йому вказаного товару. ОСОБА_39 йому ОСОБА_39 надавши вказані документи, сказала із ними пройти в наступну кімнату, близько виходу, до представника банку для того, щоб та оформила йому кредит. Представник банку яку він описував другою, ніяк не представившись для оформлення кредиту взяла його паспорт та ідентифікаційний код та почала оформляти кредит, заносивши його дані до комп'ютера. Після того як йому представник банку оформивши заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу кредиту, надала йому на підпис кредитний договір, він його підписав в двох примірниках. Один примірник дівчина з банку залишила собі, а інший надала йому. Після чого йому вона сказала сидіти чекати на ОСОБА_39. Зачекавши в холі, де також знаходились інші клієнти спілки, вищевказаний охоронник йому сказав зайти до ОСОБА_39, яка вдруге при його зверненні повідомила, що гроші він зможе отримати через тиждень, а саме вона йому надасть чек, який він повинен буде надати в відповідній касі, якій саме вона йому не повідомила, де йому виплатять готівку. Послухавшись її він пішов додому та через вказаний ОСОБА_39 тиждень, прийшов знову до цього ж офісу “Допомоги” за грошима, як він пам'ятає це був вівторок, але ОСОБА_39 на його звернення сказала прийти в четвер, що це його день, на що він сказав, що відмовляється від оформлення із ними кредиту. Яна його почала вмовляти не розривати із ними договірні відносини, що гроші він отримає, а в разі розірвання ним договору, йому необхідно буде в їхню спілку заплатити пеню чи штраф в розмірі 1500 грн. Зі всього було видно, що ОСОБА_39 як в день оформлення ним кредиту та при зверненні ним вдруге в їхню спілку намагається налагодити з ним позитивний психологічний контакт, підлещувалась. Запитувала про особисте життя, та відмовляла від розірвання договорів із ними. Коли я прийшов у вказаний ОСОБА_39 четрвер на тій же неділі, то помітив, що двері в спілку були зачинені на навісний замок. Після чого він зрозумів, що його ошукали. ОСОБА_151 деякий час з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” йому зателефонували та повідомили про його заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, він не пам'ятає. Хоча ні грошей ні товару він так і не отримував. Перед цим він навіть не знав, який саме банк йому надав кредит, адже вважав, що це спілка “Допомога”. До вказаного офісу “Допомоги” він заходив декілька разів, але він був зачинений. Після чого він пішов до відділення вказаного банку по вул. Київській, 4, біля Центрального автовокзалу, де написав заяву про розірвання його договору, але повідомлення про заборгованість приходили й надалі. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” йому було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених йому для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять його. Так по даний час він грошей по кредиту не отримав, тому заборгованість по ньому не сплачує.
(т. 8, а.с. 113-114).
Свідок ОСОБА_43В на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в вересні 2008 року коли вона знаходилась в м. Вінниці їй на вулиці надали рекламний буклет з інформацією, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші на власні потреби, банки на той час готівкою кредити не надавали вона вирішила звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли вона звернулась до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала то її та інших громадян, що бажали отримати кредит посадили до автомобіля таксі та повезли на інше їх відділення так як в них на даному відділенні не працює обладнання, так вони приїхали на вул. Хмельницьке шосе, 145. Коли вони всі приїхали на таксі до даного відділення їх зустрів охоронник, хлопець на вигляд до 30 років повної тіло будови, зростом біля 180 см, якщо вона його побачить то зможе впізнати, даний хлопець провів нас всіх у фойє, де сиділа дівчина представник банку «ОСОБА_3 Стандарт», яка оформляла кредити, на вигляд їй біля 40 років, пам'ятає, що чорняве волосся, можливо зможе її впізнати. ОСОБА_186 до неї звернулась та сказала, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, дівчина їй представилась кредитним інспектором ЦзНК «Допомога» ім'я ОСОБА_32 та сказала, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, дані документи в неї були при собі. ОСОБА_39 дівчина їй сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона їй пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона їй почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю газових котлів, але на руки по кредиту вона отримує гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, також їй дана дівчина повідомила, що кредит якщо їй потрібно 3000 гривень буде оформлена на суму 4200 гривень, на руки вона отримає 3600 гривень, а 600 гривень собі за послуги бере ЦзНК «Допомога» як вона зрозуміла. Так як їй потрібно було терміново гроші вона погодилася на їх умови оформлення кредиту, після чого дана дівчина власноручно вписала в договір між нею та приватним підприємцем, про те, що вона має на протязі 10 банківських днів отримати від того газовий котел, даний договір також в неї є. ОСОБА_30 їй дана дівчина сказала, що якщо їй дозволять оформити кредит то готівку вона зможе забрати через 10 днів після оформлення кредиту, також вона їй сказала, що їй зателефонують та повідомлять коли можна прийти по гроші. ОСОБА_39 їй ОСОБА_32 сказала пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила їй кредит. ОСОБА_30 пам'ятає, що їй ОСОБА_32 говорила, що якщо їй будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби їй потрібно кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не гроші, а газовий котел. Так в неї представник банку «ОСОБА_3 Стандарт», яка представилась їй ОСОБА_32 для оформлення кредиту взяла її паспорт та ідентифікаційний код та почала оформляти кредит, більше ніяких документів представнику банку не надавала та в її присутності також ніхто ніяких документів не передавав Після того як їй представник банку оформила заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу їй кредиту, їй представник надала на підпис кредитний договір, вона його підписала та пішла додому, в пред'явленому їй кредитному договору та пакеті документів до нього всі підписи виконані нею. Так на протязі десятиденного терміну її ніхто і не зателефонував, після чого вона захворіла та знаходилась в лікарні, їй телефонували з ЦзНК «Допомога» сказали прийти та отримати гроші, однак вона сказала, що хвора прийти не може, сказала, що вона відмовляється від кредиту, однак їй сказали, що вона не може відмовитись та має отримати гроші. Після того як вона підлікувалась, вона взяла документи, що перебуває на лікуванні, та поїхала до офісу ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та написала заяву, що грошей по кредиту вона не отримала та кредитний договір бажає розірвати. Після того як вона написала в банку заяву на розірвання договору кредит їй продовжували приходити листи з банку про те, що вона має сплати кредит. ОСОБА_186 даного кредиту не сплачує так як ні котла ні грошей не отримала.
(т. 6, а.с. 217).
Свідок ОСОБА_48 на досудовому слідстві пояснив, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в смт. Бершадь, Вінницької області, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в смт. Бершаді, по вул. Шевченка, 38-а, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень, так як йому потрібно було терміново гроші він вирішив зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли 23.09.08 р. він ввійшов до приміщення будинку за вказаною адресою та піднявся на другий поверх, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”, там сиділо троє осіб: охоронник, на вигляд 25-27 років, невисокого зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке світле, звати ОСОБА_43, дві дівчини, на вигляд 25-27 років, одна високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге чорного кольору, як він пізніше дізнався ОСОБА_6, друга дівчина худорлявої тілобудови, волосся коротке, якщо він побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе упізнати. На його запитання, в кого із них він може отримати кредит, він сказав, що хоче отримати біля 3000 гривень, після чого ОСОБА_6 сказала, що для отримання кредиту йому потрібно паспорт та ідентифікаційний код. Дані документи були у нього при собі, адже з реклами на вулиці було вказано, що необхідні лише такі документи, інші не потрібні. ОСОБА_48 запитав, якщо він отримає даний кредит, то всього яку суму він має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_186 відповіла йому що отримає на руки він 3000 тисячі 500 гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна, а для погашення даного кредиту йому необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тисячі 700 гривень, різниця з якої за послуги їхньої спілки “Допомога”, а саме за те, що кредит надається без довідки про доходи. Строк погашення складав 12 місяців. Його влаштували такі умови. Про те яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця, розмова із ОСОБА_6 не йшла. Коли він погодився на оформлення документів, ОСОБА_6 продиктувала йому текст заяви про надання йому кредиту та дістала з-під столу договір на поставку йому приватним підприємцем ОСОБА_1 одного метало-пластикового вікна. Даний договір був вже заповнений та в кінці підписаний вказаним ОСОБА_1 і наданий йому ОСОБА_6 на підпис, копію якого після його підпису, ОСОБА_6 зробивши на ксероксі, який стояв поряд із нею в кімнаті, вручила йому. ОСОБА_30 вона взяла у ОСОБА_48 паспорт та ідентифікаційний код і почала заносити його дані до комп'ютера. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки. Дані документи були надані йому ОСОБА_6, ним не підписувались, чи подавались ОСОБА_6 до банку вказані документи без його підписів йому невідомо. Після чого ОСОБА_6 сказала йому, що гроші він може отримати 05.10.08 р. Прочитавши уважно вдома умови кредитування та графік погашення ОСОБА_48 зрозумів, що в діях вказаної спілки вбачається обман та сума оформленого ним кредиту набагато більша ніж він має отримати фактично, тобто велика переплата. В зв'язку із чим наступного дня він пішов до вказаної ОСОБА_6 та сказав, щоб вона розірвала даний кредит. ОСОБА_186 повідомила йому, що кредит на його їм'я вже оформлений, документи до банку вже надійшли та він прийняв його заяву на отримання кредиту, але грошей в зв'язку із фінансовою кризою йому не заплатять, а у разі дострокового погашення ним тіла кредиту, 1 тисячу 200 гривень він повинен буде обов'язково заплатити за послуги банку, а саме за те, що кредит був оформлений на нього без довідки про доходи. З тих пір ОСОБА_48 неодноразово звертався за вказаною адресою до ОСОБА_6, але вона йому відмовляла, мотивуючи це фінансовою кризовою. Одного разу вона запропонувала написати йому заяву на ім'я голови правління про прохання розірвання договору, що він і зробив, копію якої взяв собі. Олена при цьому забрала у нього усі копії документів, які надавались йому при оформленні кредиту. Після цього даний офіс був закритий. З тих пір з банку “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки про заборгованість по кредиту в сумі 5900 тис. грн. Хоча ні грошей ні пластикового вікна ОСОБА_48 так і не отримав. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” йому було завдано значного матеріального збитку.
ОСОБА_30 ОСОБА_48 бажає доповнити, що під час функціонування офісу по ЦзНК “Допомога” в м. Бершаді туди систематично приїздив на дорогому автомобілі директор спілки та перевіряв діяльність підлеглих. Він на вигляд 30-40 років, невисокий, плотної тіло будови, волосся коротке, якщо ОСОБА_48 його побачить, то упізнає.
(т. 5, а.с. 212)
Свідок ОСОБА_50 на досудовому слідстві пояснила, що в вересні 2008 року побачивши в громадському транспорті в м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Хмельницьке шосе, 145, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як їй потрібні були гроші, вона вирішила зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли 29.09.08 р. вона ввійшла до приміщення будинку за вказаною адресою та піднялась на другий поверх, до місця розташування офісу ЦзНК “Допомога”, де сиділа дівчина, на вигляд 25-27 років, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге чорного кольору, як вона пам'ятає її звати ОСОБА_32 та вона представниця ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. ОСОБА_30 в приміщенні, що розміщене поряд із вказаним кабінетом сиділа друга дівчина, на вигляд 25-27 років, на зріст приблизно 175 см. худорлявої тіло будови, волосся довге, русяве. ОСОБА_30 на місці секретаря при вході в офіс сиділа молодша від останніх на вигляд дівчина, на вигляд 20-22 років, на зріст приблизно 175 см., худорлявої тіло будови, волосся довге, світлі якщо вона побачить вищевказаних дівчат, то зможе упізнати. На її запитання, в кого із них вона може отримати кредит, ОСОБА_32 провела її до завідуючого відділення “Допомоги”, який на вигляд приблизно 30 років, худорлявої тілобудови, волосся коротке темне, на зріст приблизно 170 см. На її запитання, що вона бажає отримати біля 5000 тисяч гривень, він сказав, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код, які у неї були при собі та вона може отримати в їхній спілці лише 3000 тис. грн. ОСОБА_186 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. Він відповів їй що отримає на руки вона лише 2400 тисячі, шляхом оформлення споживчого кредиту, а саме на нібито купівлю котла, а для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити суму, приблизно 3200 тисяч гривень, різниця з якої - 800 гривень сплачується нею за комісію по кредиту, яка саме це була комісія він не говорив, але так як їй необхідні були гроші, то вона не запитувала, вважала, що в загалом за оформлення документів. Строк погашення складав 12 місяців. На її запитання яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, вказаний чоловік їй повідомив, що сплата по кредиту складатиме приблизно 400 гривень. Її влаштували такі умови. Причин не довіряти їм у неї не було. Коли вона погодилась на оформлення документів, вказаний чоловік надав їй договір на поставку приватним підприємцем ОСОБА_1 одного димохідного котла “Vast End”. Даний договір був вже заповнений та в кінці підписаний вказаним підприємцем. ОСОБА_30 їй було повідомлено, що вона на запитання працівників банку повинна буде говорити, що гроші вона бажає отримати дійсно на купівлю вказаного котла, бо в противному випадку готівки їй не нададуть. В цей час до офісу заходив та про щось розмовляв із однією із дівчат ОСОБА_1 - на вигляд 25-30 років, повної тілобудови, на шиї товстий срібний ланцюг, волосся коротке темного кольору, на зріст 165 см., особливих прикмет немає, він займав посаду директора вказаної спілки, про що їй стало відомо пізніше від інших клієнтів “Допомоги”. Із вказаним договором її направили до дівчини - представниці банку, яку як вона пам'ятає звати ОСОБА_11, яка запитавши про мету отримання нею кредитних грошей, на що вона відповіла, що все згідно документів наданих їй в “Допомозі”, після чого остання занесла її дані та дані щодо вказаного котла згідно договору про його поставку, в комп'ютер та роздрукувала в двох примірниках договір ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та надавши їй на підпис обидва примірники повідомила, де саме їй необхідно розписатись, один екземпляр договору після її підпису, дівчина з банку, вручила їй. ОСОБА_30 вона взяла у неї копію паспорту та ідентифікаційного коду та другу копію договору поставки котла. Серед пред'явлених їй для огляду документів, а саме заяви до банку ВАТ “ ОСОБА_3 Стандарт” на отримання кредиту, графік погашення та страховки банку, підписи стоять її. Оксана також надала їй графік погашення кредиту. ОСОБА_30, коли вона запитала чи можна раніше сплатити борг по кредиту, вона відповіла, що сплачувати усю суму по кредиту їй не можна, сплачувати потрібно щомісяця, згідно графіку. Після чого вищевказаний завідуючий відділенням сказав їй, що гроші вона може отримати на протязі 10 банківських днів. Він їй зателефонує, коли гроші надійдуть із банку. ОСОБА_186 залишила йому свій мобільний телефон. ОСОБА_186 погодилась та не дочекавшись 10 банківських днів через сім днів вона прийшла та розірвала кредитний договір. Прийшовши до вищевказаної адреси, де вона оформляла кредит, вона звернулась до ОСОБА_11 з проханням написати заяву про розірвання договору, зрозумівши, що її ошукали. Та забрала у неї копії усіх документів наданих нею при оформленні договору та продиктувала їй текст заяви на розірвання, після чого вона сказала їй, що її кредит в ВАТ “ ОСОБА_3 Стандарт” буде анульований та їй немає чого переживати. ОСОБА_210 з тих пір з банку “ОСОБА_3 Стандарт” її приходять повідомлення та дзвінки із служби безпеки банку про заборгованість нею по кредиту станом на 28.02.09 р. в сумі 6 тисяч 261 грн., 89 коп. Хоча ні грошей ні котла вона так і не отримувала. Заборгованість по кредиту вона не сплачує, адже шахрайськими діями ЦзНК “Допомога”, якого вже не існує, їй було завдано значного матеріального збитку, на яку суму вона не знає, адже проценти банку постійно ростуть.
(т. 5, а.с. 191)
Свідок ОСОБА_52 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року проїжджаючи в громадському транспорті вона побачила вивіску, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в м. Вінниці, по вул. Першотравневій, поблизу магазину “Копійка” на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень, так як їй терміново потрібно було гроші вона вирішила зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли вона ввійшла до приміщення ЦзНК її зустрів охоронник, на вигляд 25 років, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке світле. Він на її запитання, де тут розміщена кредитна спілка, направив її далі по коридору в приміщення однієї з кімнат, в якій були розташований стіл за яким сиділа дівчина на вигляд років приблизно 25-30, середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке русяве, великі передні криві зуби. ОСОБА_30 в приміщенні іншої кімнати знаходилась дівчина, яка представилась ОСОБА_30 та з усього вигляду виконувала функції керуючої відділенням спілки, якщо вона побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе впізнати. Отже, охоронник провів її до ОСОБА_30, яка на її запитання про отримання кредиту відповіла, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код, дані документи були у ОСОБА_52 при собі. ОСОБА_186 сказала, що бажає отримати кредит на суму 4 тис. 200 грн. та запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_186 відповіла їй що отримає на руки ОСОБА_52 4 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту, через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна, а для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити 4 тисячі гривень, ті, які вона оформляє. Чому саме вказаний банк ОСОБА_186 не мотивувала та вона не запитувала. Даний кредит оформлявся на 12 місяців, але на запитання, чи вона може оплатити його скоріше, вона відповіла ОСОБА_52, що в разі короткочасного погашення даного кредиту, банком менше процентів по кредиту нараховуватись не буде. Її влаштували такі умови. Про те яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, розмова із ОСОБА_186 не йшла. Коли вона погодилась на оформлення документів, ОСОБА_186 наказала дівчині, з першої кімнати, що сиділа за комп'ютером, щоб вона оформила на її ім'я кредит. Остання, послухавши ОСОБА_186 взяла у ОСОБА_52 паспорт та ідентифікаційний код і почала заносити її дані до комп'ютера. ОСОБА_186 роздрукувала усі необхідні документи, серед яких був кредитний договір та інші документи, які точно ОСОБА_52 не пам'ятає. ОСОБА_186 вказала, де їй необхідно розписатись, вона розписалась, після чого дівчина їй показала графік погашення кредиту та вручила копії документів, на підпис. Як вона пам'ятає згідно графіку вона повиннна буде платити по 488 гривень на місяць. Після чого дана дівчина її направила до ОСОБА_186, сказавши, що остання їй повідомить про інші деталі оформленого кредиту. Яна через копіювальну бумагу виписала накладну на отримання ОСОБА_52 метало-пластикового вікна та надала їй обидві копії на підпис. Яна також сказала, що на протязі 10-ти банківських днів банк надасть їй кредитні гроші, та вони їй подзвонять. ОСОБА_186 надала ОСОБА_186 номер свого мобільного номеру. ОСОБА_52 також був наданий міський номер, але їй так і не зателефонували. Більше ніж через десять днів після підписання нею кредитних документів вона приїхала до того ж офісу. Тієї дівчини, що заносила її дані до комп'ютера вже не було. Там були охоронник, ОСОБА_186 та нова дівчина, якої вона не запам'ятала. Яна сказала їй, що в зв'язку із економічною кризою їхні рахунки заблоковані, через що їхньою спілкою чи банком кредит їй надаватись не буде. ОСОБА_52 стала наполягати та просити виплатити хоча частину грошей, мотивуючи тим, що в її сина повинна була бути операція та їхній сім'ї конче потрібні були гроші. Яна тоді надала їй 2 тисячі гривень та сказала прийти за рештою через неділю. Рівно через неділю вона прийшла до ОСОБА_186, та не бажаючи надавати їй грошей та в свою чергу боячись скандалів з її сторони ОСОБА_186 надала їй ще 1 тисячу гривень та сказала ще через неділю прийти за останньою 1 тисячою гривень, що залишилась із загальної суми оформленого кредиту. ОСОБА_52 прийшла знову через неділю в той самий офіс та ОСОБА_186 вказаної тисячі не віддала, мотивуючи це знову ж таки кризою та замороженням рахунків банку “ОСОБА_3 Стандарт”. З того часу на мобільний номер телефону ОСОБА_52 приходять текстові повідомлення з банку “ОСОБА_3 Стандарт” про заборгованість по кредиту, в якій сумі їй не відомо. Після чого вона пояснивши всі обставини оформлення кредиту представнику служби безпеки вказаного банку, виплачує щомісячні платежі по заборгованості по мірі можливості. Це їй було дозволено вказаним представником, прізвище та ім'я якого вона не пам'ятає. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_52 було завдано матеріального збитку.
(т. 6 а.с. 133)
Свідок ОСОБА_11 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в вересні 2008 року він дізнавшись з реклами про те, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібно було гроші на власні потреби, банки на той час готівкою кредити не надавали він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли він звернувся до даного центру за адресою про яку вище зазначав то його зустрів молодий, середньої тілобудови хлопець, на вигляд йому до 22-25 років, зростом 175 см, волосся світле середньою довжини, якщо його побачить то зможе впізнати. Даний хлопець йому ніяк не представився, а провів його до кімнати, та сказав йому зачекати в холі так як представниця ЦзНК «Допомога» занята. ОСОБА_151 деякий час хлопець, що його провів в приміщення, сказав, що він може ввійти в кімнату де сиділа представник ЦзНК «Допомога». Коли він ввійшов там сидів хлопець, на вигляд біля 22-25 роки, волосся коротке, чорне, пряме, середньої тіло будови, зростом біля 168-175 см, якщо побачить то зможе впізнати, як він пам'ятає то той представився співробітником ЦзНК “Допомога”. При вході в кімнату, де знаходився вказаний хлопець, також за столом сиділа дівчина, як він зрозумів представниця банку “ОСОБА_3 Стандарт”, зростом приблизно 160-165 см, тілобудовою худорлява, віком біля 24-26 роки, волосся русяве, на обличчі вугрі, якщо побачить то зможе її впізнати. Так він пройшов до хлопця та коли звернувся до того, то запитав чи може він оформити кредит та отримати гроші в сумі 3000 грн., йому хлопець відповів, що може. Для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, дані документи в нього були при собі. ОСОБА_39 хлопець - консультант йому сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так той йому пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі той йому почав пояснювати, що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком, яким саме не говорив, також йому хлопець-консультант повідомив, що кредит буде оформлено на суму 4500 гривень, на руки він отримає3200 гривень, а різниця за послуги банку, а саме видачу кредиту та переведення грошей в готівку, це з його слів сума приблизно 600-800 грн., точно не пам'ятає інші гроші за послуги “Допомоги”, скільки точно той не говорив і які саме послуги також, але він зрозумів, що за посередницькі послуги “Допомги”, але точно не пам'ятає суми через плин часу. Так як йому терміново потрібно було гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, після чого хлопець - консультант власноручно заповнивши надав йому на підпис договір між ним та приватним підприємцем, та як він пам'ятає рахунок фактуру про те, що він має на протязі 10 банківських днів отримати від підприємця метало-пластикові вікна. ОСОБА_30 йому хлопець-консультант сказав, що якщо йому дозволять оформити кредит, то готівку він зможе забрати через тиждень після оформлення кредиту. ОСОБА_39 йому хлопець-консультант надавши вказані документи, сказав із ним пройти в наступну кімнату, близько виходу, до представника банку для того, щоб та оформила йому кредит. Представник банку яку він описував другою, ніяк не представившись для оформлення кредиту взяла його паспорт, ідентифікаційний код та документи надані хлопцем консультантом “Допомоги”, почала оформляти кредит, заносивши його дані до комп'ютера. Після того як йому представник банку оформивши заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу кредиту, надала йому на підпис кредитний договір, він його підписав в двох примірниках. Один примірник дівчина з банку залишила собі, а інший надала йому. Після чого вона йому сказала йти до хлопця-консультанта “Допомоги”. Підійшовши до останнього, який вдруге при його зверненні повідомив, що гроші він зможе отримати через тиждень, коли банк надасть резолюцію на видачу йому грошей і йому виплатять готівку. Послухавшись останнього він пішов додому. Під час консультування його хлопцем із “Допомоги” та подальшого оформлення кредиту в офісі вказаної спілки знаходилась ще одна дівчина та чоловік, як він зрозумів старші представники “Допомоги”, які між собою про щось спілкувались, суть розмови він не чув, пили каву та контролювали процес роботи офісу. Дівчина на вигляд зростом приблизно 160-165 см, тіло будовою середньою, віком біля 25 роки, волосся чорне, закладне на гумку, якщо побачить то зможе впізнати. Чоловік на вигляд біля 30-35 років, волосся коротке, темне, пряме, плотної тіло будови, зростом біля 160-170 см, якщо побачить то зможе впізнати. Так через вказаний хлопцем-консультантом “Допомоги” тиждень, він прийшов знову до цього ж офісу “Допомоги” за грошима, цей же хлопець на його звернення йому сказав що на той час Верховна ОСОБА_116 України наклала мораторій на видачу кредитів, банк не надає резолюцій на переведення грошей в готівку, в зв'язку із чим сказав йому прийти через неділю, коли банк повинен був вже надати таку резолюцію і гроші йому виплатять. При зверненні ним в друге він не помітив, чи є старші відділення - дівчина та чоловік, яких він бачив в день оформлення договору. На звернення ним втретє у вказаний офіс той же хлопець йому говорив те ж саме, що грошей немає і йому знову треба чекати. І він знову пішов додому без грошей та по сплину трьох неділь з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” йому зателефонували та повідомили про його заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, він не пам'ятає, хоча ні грошей ні товару він так і не отримував. Після чого він пішов до відділення вказаної “Допомоги”, де той же хлопець сказавши йому, що їх на той час перевіряла служба безпеки з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, з метою перевірки їхньої діяльності і вирішення доцільності надання їм коштів, із яких вони йому виплатять обіцяні готівкові гроші, повідомив йому, що в зв'язку із цим на той час у них був вихідний та щоб він прийшов пізніше. Він повіривши тому хлопцеві пішов додому. Причин не довіряти вказаним представникам “Допомоги” та банку у нього не було. Після чого на послідуючі дзвінки із банку із Києва по вул. Київській, 4, біля Центрального автовокзалу він написав заяву про розірвання його договору, але повідомлення про заборгованість приходили й після цього. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” йому було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених йому для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять його. Так по даний час він грошей по кредиту не отримав, тому заборгованість по ньому не сплачує.
(т. 8 а.с. 209 -210)
Свідок ОСОБА_55 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року у нього виникла скрутна фінансова ситуація в сім'ї, у зв'язку із чим він вирішив оформити кредит. Шукаючи по місту де б можна було оформити кредит він натрапив на центр із надання кредитів «Допомога». Про зазначену кредитну спілку він дізнався із рекламних брошур, які роздавали на вулиці. В рекламній листівці вказувалось те що кредити видаються без довідки про доходи та адреса і телефони де знаходиться офіс (м. Вінниця, вул. Шмідта,5). Приміщення офісу знаходилось на другому поверсі 2-ох поверхового будинку до якого вели сходи з двору. В приміщенні офісу знаходилось три особи, два чоловіка та жінка. Один з чоловіків, той що надавав йому консультацію - співробітник «Допомоги» був зросту 165 см., середньої тіло будови, із темним коротко стриженим волоссям. Жінка, яка в подальшому оформляла кредит - кредитний інспектор банку «Руський стандарт» - невисокого зросту, середньої тіло будови, із довгим волоссям чорного кольору. Під час консультації співробітник «Допомоги» поставив три основні вимоги які він повинен виконати для оформлення кредиту. Це було те що кредит оформляється нібито на купівлю метало-пластикових конструкцій, терміном до 1-го року, та те що на руки він повинен отримати 3000 грн., а кредит оформлявся на 3700 грн., як вони пояснили це плата за послугу яку надають представники «Допомоги», а загальна сума із відсотками банку складала 4100грн. ОСОБА_30 повідомили те що кошти на руки він отримає через 15 банківських днів. Погодившись на всі умови ним були підписані всі договори по кредиту, які йому були надані кредитним інспектором банку «Руський стандарт». По закінченню 15-ти денного терміну з моменту оформлення кредиту кошти йому не надійшли, він відразу звернувся на офіс до представників «Допомоги», де особи які оформляли на нього кредит видали йому 500 грн., а решту видавати відмовились - мотивувавши це кризою в державі. Після описаних подій йому запропонували прийти за рештою суми через два тижні, що він і зробив, але на той момент вказаний ЦзНК «Допомога», приміщення за вищезазначеною адресою не знімав та припинив своє існування. Коштами отриманими від працівників «Допомоги» він розрахувався за перший місяць кредиту. В результаті всього описаного за ним рахується кредит майже на 5 тис. грн., який він не отримував.
ОСОБА_211 з документами кредитного договору між ним та банком «ОСОБА_212 стандарт», він повідомив, що він їх підписував. При роз'ясненні йому умов спілки консультант не деталізував суми грошей оформленого ним кредиту. ОСОБА_30 він доповнив, що під час оформлення ним кредиту в ЦзНК “Допомога” в тому же приміщенні знаходився чоловік плотної тіло будови, на зріст 165 см., волосся коротке темне, особливих прикмет він не пам'ятає, але при зустрічі зможе упізнати. Даний чоловік із ОСОБА_55 розмов не вів та зі всього було видно, що він контролював роботу чоловіка, який ОСОБА_55 консультував.
(т. 6 а.с. 117)
Свідок ОСОБА_57 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в жовтні 2008 року, він проїжджаючи по вул. Першотравневій в м. Вінниці побачив рекламу в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібні були гроші на власні потреби, банки на той час готівкою кредити не надавали, він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли він звернувся до даного центру за вищезазначеною адресою то його зустрів молодий, середньої тілобудови хлопець, на вигляд йому до 20 років, зростом 175 см, волосся світле середньої довжини трохи волнисте, якщо його побачить то зможе впізнати. Даний хлопець йому ніяк не представився, він його провів до кімнати, та сказав зачекати в холі так як представники ЦзНК «Допомога» заняті. ОСОБА_151 деякий час хлопець, що його провів в приміщення, сказав, що він може ввійти в кімнату де сиділи представники ЦзНК «Допомога». Коли ОСОБА_213 ввійшов там сиділо дві дівчини, одна на вигляд біля 30-32 років, волосся коротке, чорне, пряме, середньої тілобудови, зростом біля 180 см, якщо побачить то зможе впізнати як йому здалось вона там була як керівник відділення, інша зростом 165 см, тілобудовою середньою, віком біля 20-22 роки, волосся світло-коричневе, якщо побачить то зможе впізнати. Так він пройшов до дівчини яку він описував другою, меншого зросту. Коли він звернувся та запитав чи може оформити кредит, йому відповіли, що може, він сказав, що сума кредиту йому потрібна 4000 гривень, дівчина ОСОБА_213 сказала, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, дані документи в нього були при собі. ОСОБА_39 дівчина йому сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона йому почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту ОСОБА_213 отримує гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, також йому дана дівчина повідомила, що кредит якщо йому потрібно 4000 гривень буде оформлено на суму 3800 гривень, на руки він отримає 3000 гривень, а 800 гривень собі за послуги бере ЦзНК «Допомога». Так як ОСОБА_213 потрібні були терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, після чого дана дівчина власноручно виписала на листку А4 розміри, вартість пластикових вікон, передала даний листок йому, також вона йому надала на підпис договір між ним та приватним підприємцем, про те, що він має на протязі 10 банківських днів отримати метало-пластикові вікна, даний договір також в нього є. ОСОБА_30 ОСОБА_213 дана дівчина сказала, що якщо йому дозволять оформити кредит то готівку зможе забрати через тиждень після оформлення кредиту. ОСОБА_39 йому дана дівчина сказала пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила йому кредит. Представником банку була молода дівчина віком 22-23 роки, зростом 160-165 см, середньої діло будови, якщо він її побачить то зможе впізнати, вона йому ніяк не представилась. Так в нього представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» для оформлення кредиту взяла паспорт та ідентифікаційний код та почала оформляти кредит, також він пам'ятає, що коли йому представник банку оформляла кредит, до неї підходила дівчина, що його консультувала в ЦзНК «Допомога» та вони про щось спілкувались, чи передавала вона представнику банку якісь документи він не бачив. Після того як йому представник банку оформивши заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу кредиту, йому представник надала на підпис кредитний договір, він його підписав та пішов додому. Приблизно через тиждень ОСОБА_213 вирішив прийти до офісу ЦзНК «Допомога», по вул. Першотравневій, 62, та запитати чи є його гроші, коли він прийшов звернувся до тієї ж самої дівчини, що йому роз'яснювала про умови оформлення кредиту в ЦзНК «Допомога» то вона йому сказала, що грошей не має, щоб він прийшов через чотири дні, після чого ОСОБА_213 ще неодноразово приходив, та грошей йому так ніхто і не надав, лише одного разу йому та ж дівчина пропонувала надати 500 гривень, а інші гроші пізніше, але він відповів, що йому потрібна вся сума кредиту яку вони мають видати, тому даних грошей він не взяв. ОСОБА_39 його дружина телефонувала до банку та пояснювала, що ОСОБА_213 не видають гроші по кредиту, після чого їм порекомендували звернутися до ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та написати заяву, що вони і зробили. Так по даний час ОСОБА_213 грошей по кредиту не отримав, на даний час йому приходять листи з банку про те, що він має сплачувати кредит, але він його не платить, тому що він його взагалі не отримував.
ОСОБА_30 він доповнив, що під час оформлення кредиту в ЦзНК “Допомога” приїздила ще одна дівчина, на вигляд 25 років, стрижка “каре”, її він упізнає по фотознімку.
(т. 6 а.с. 194-195)
Свідок ОСОБА_60 на досудовому слідстві поснив, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в смт. Бершадь, Вінницької області, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в смт. Бершаді, по вул. Шевченка, 38-а, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 до 25 тисяч гривень, які не можливо було отримати в банківських установах, та так як йому потрібні були гроші, він вирішив звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише копія паспорту та копія ідентифікаційного коду. В жовтні 2008 року приблизно о 18:00 год. із вказаними копіями, він прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, піднявся на другий поверх, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”. Там сиділи двоє осіб: ОСОБА_214 та дівчина, на вигляд 25-27 років, одна має викликаючий вигляд, на зріст 170 см., худорлявої тіло будови, волосся довге, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані, як він потім дізнався ОСОБА_6, якщо він побачить вказану дівчину, то зможе її упізнати. На його запитання, яким чином та на яких умовах він може отримати кредит, ОСОБА_6 сказала, що для отримання кредиту йому потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_60 запитав, якщо він отримає даний кредит, то всього яку суму він має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_186 відповіла йому що отримає на руки він 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна. Для погашення даного кредиту ОСОБА_60 необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тисячі 600 гривень, різниця з якої в сумі приблизно 800 гривень за послуги їхньої спілки “Допомога”, які саме послуги вона не уточнювала. Строк погашення складав 12 місяців. Про те яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця, ОСОБА_6 повідомила, що йому буде наданий графік погашення по кредиту. На його острахи вона запевняла його, що це все є повністю законно. Так як ОСОБА_60 потрібні були гроші, він погодився на оформлення документів, ОСОБА_6 продиктувала йому текст заяви про надання кредиту та дістала з-під столу два примірники договору на поставку йому приватним підприємцем, прізвища якого він не пам'ятає, одного метало-пластикового вікна. Дані примірники були вже заповнені та в кінці підписані підприємцем і надані йому дівчиною на підпис. ОСОБА_30 вона взяла у нього копії паспорту та ідентифікаційного коду та почала заносити його дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки. Дані документи були в двох примірниках та надані ОСОБА_60 на підпис. Один примірник пакету був залишений ними інший наданий йому. ОСОБА_6 сказала йому, що гроші він може отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту він прийшов до вищевказаної адреси за грошима. Там була та ж сама ОСОБА_6 та інша дівчина, на зріст 170 см., струнка, на вигляд 23-25 років, худорлявої тілобудови, волосся довге, кольору шатен. Олена сказала йому, що в зв'язку із кризою гроші йому виплатити не можуть та надала йому номер телефону, який згодом перестав відповідати на його числені дзвінки, а згодом із сама спілка пропала. ОСОБА_207 ОСОБА_60 зрозумів, що його ошукали. Згодом йому на мобільний зателефонувала дівчина з Вінницького банку “ОСОБА_3 Стандарт” та сказала, що йому потрібно написати заяву про розірвання оформленого ним кредиту, що він може зробити в приміщенні магазину “Мрія”, що розташований на території ринку смт. Бершаді. ОСОБА_60 прийшовши за вказаною адресою звернувся до представника вказаного банку - дівчини, на ім'я ОСОБА_13 та написав заяву до ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” на ім'я голови правління про прохання розірвання ним оформленого договору. Остання при цьому, пояснивши, що при написанні ним такої заяви банк до нього претензій не матиме, а його кредит у ньому анулюється та забрала у нього усі копії документів, які надавались йому при оформленні кредиту. З тих пір він вважав, що кредит дійсно анульовано. Однак через деякий час з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” почали надходити дзвінки та письмові повідомлення про його заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі він не пам'ятає. Хоча ні грошей ні пластикового вікна він так і не отримував. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_60 було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених ОСОБА_60 для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять його.
(т. 6 а.с. 25)
Свідок ОСОБА_62 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року вона прочитала оголошення, що було наклеєне на електроопорі в районі «Центрального ринку», що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Шмідта, 5, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібен був кредит, отримати його через банк вона не могла так як в неї не було довідки про доходи, тому вирішила звернутися до даного центру так як там довідку про доходи на оформлення кредиту не вимагали. Поміркувавши того ж дня коли прочитала оголошення вона вирішила звернутися до даного центру за адресою, про яку вона вище зазначала. Звернувшись до даного центру вона ввійшла в кімнату, де побачила трьох молодих людей, двох хлопців та дівчину. Так дані хлопці один з них на вигляд 25-27 років, середньої тіло будови, волосся русяве, середнього зросту, якщо вона його побачить то зможе впізнати. Інший хлопець повної тіло будови, середнього зросту, волосся темне коротке, на вигляд приблизно 30 років, якщо вона його побачить то також зможе впізнати. Дівчина на вигляд біля 20 років, худорлявої тіло будови, невисокого зросту, волосся довге, чорне, якщо вона її побачить то також зможе впізнати. Так вона звернулась до хлопця, якого описувала першого, і в нього запитала чи може вона в них отримати кредит на суму 3500-4000 гривень, на що той сказав, що вона може отримати дану суму, для цього їй при собі потрібно мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_39 їй даний хлопець почав роз'яснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має оформити кредит на суму 3800 гривень, а на руки вона отримає 3800 гривень, також він їй говорив про процентну винагороду їх спілці за оформлення кредиту, також він їй говорив про переплату, яка складала біля 4500 гривень. ОСОБА_39 хлопець сказав їй, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він їй пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він їй почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон та конструкцій, але на руки по кредиту вона отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком та магазином, що продає дані метало-пластикові вікна та конструкції. Так як їй терміново потрібні були гроші вона погодилась на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_30 їй хлопець сказав, що якщо їй будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби потрібен кредит, щоб вона говорила, що в кредит бере не готівку, а метало-пластикову конструкцію, що вказано в договорі, сказав, що для неї це не має ніякого значення, адже на руки вона отримає саме готівку. ОСОБА_39 її хлопець виписавши власноручно накладну на придбання метало-пластикової конструкції сказав з нею звернутися до представника банку «ОСОБА_212 Стандарт» - дівчини, яку вона описувала вище. Так даній дівчині вона передала для оформлення договору свої документи, паспорт та ідентифікаційний код, також вона їй надала накладну на метало-пластикову конструкцію, що їй виписав перед цим хлопець. ОСОБА_39 дівчина взявши в неї її документи, нічого не запитуючи ввела дані в свій робочий комп'ютер та після надходження позитивного рішення про надання їй кредиту роздрукувала кредитний договір та пакет документів до нього та вона підписала дані документи в двох примірника, один примірник собі залишила дівчина - представник банку, інший передала їй. ОСОБА_39 дана дівчина її направила знову до того ж хлопця з яким вона спілкувалась спершу та він їй сказав, що гроші вона зможе забрати через тиждень, сказав їй зателефонувати. ОСОБА_30 вона пам'ятає, що дівчина - представник банку, коли їй оформляла кредит дуже переживала, це було видно по ній та вона бачила як у дівчини трусилися руки та вона не могла їй швидко оформити кредит. ОСОБА_39 дівчина коли їй хлопець розповідав умови оформлення кредиту все чула, що вона на руки отримає не товар, а гроші, так як стіл дівчини знаходився в одній кімнаті, поряд з столом хлопця, що їй роз'яснював умови кредитування. ОСОБА_151 тиждень вона зателефонувала, слухавку підняв той самий хлопець з яким вона спілкувалась, він їй сказав, що її гроші ще банк не перерахував, сказав зателефонувати пізніше, так вона телефонувала на протязі двох неділь, але їй постійно даний хлопець говорив, що гроші банк затримує, після чого вона почала ходити до даного центру та виясняти коли будуть її гроші, та їй той же хлопець при спілкуванні постійно обіцяв, що гроші будуть, однак потрібно зачекати так як банк ще їх не перерахував, так на протязі місяця їй грошей так і не видали, потім їй прийшов лист з банку про те, що вона має сплатити заборгованість по кредиту, вона одразу пішла до ЦзНК «Допомога», але даний центр був зачинений, після чого вона звернулась до відділення банку «ОСОБА_212 Стандарт», де пояснила, що вона по кредиту ні товару ні грошей не отримала, та написала заяву на розірвання договору. ОСОБА_30 вона звернулась до правоохоронних органів з заявою, що її ошукали представники ЦзНК «Допомога». Коли вона оформляла даний договір на кредит, їй розповідали про умови, хлопець все розповідав впевнено, запевняв її в законності оформлення таким чином кредиту, крім того в приміщенні знаходився представник банку, тому ніяких сумнівів у неї, щодо незаконного оформлення таким чином кредиту не було. Даного кредиту вона не сплачує так як ні метало-пластикових вікон ні грошей не отримала.
(т. 6 а.с. 100-101)
Свідок ОСОБА_63 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року їй знадобились кошти на ремонт будинку. Не маючи необхідної суми вона вирішила звернутись за кредитом до центру із надання кредиту «Допомога». Про зазначену спілку вона дізналась із рекламної брошурки, яку поштарка кинула в почтовий ящик її будинку. ОСОБА_151 тиждень після цього вона звернулась до ЦзНК «Допомога» за адресою м. Бершадь, вул.. Шевченка. Про адресу офісу вона дізналась із рекламної брошури. Офіс знаходився в двохповерховому будинку на другому поверсі, біля входу в будинок був рекламний стенд ЦзНК «Допомога». При вході в саме приміщення офісу стояв охоронець, хлопець 25-30-и літнього віку, 180см. зросту, худий, з коротко стриженим світлим волоссям. Приміщення офісу складалося із 2-ох кімнат. В першій кімнаті сиділо 4 дівчини, перша низького зросту, худорлявої статури, з довгим волоссям чорного кольору, інші три дівчини були низького зросту, теж худорлявої статури, із короткими зачісками. Дівчина із довшим темним волоссям підійшла до неї першою та запитала цілі її прибуття. На що вона відповіла що їй необхідні кошти у кредит. Дівчина повідомила те що при отриманні кредиту є три основні умови: перше те що кредит оформляється на купівлю метало пластикових конструкцій, але в кінці вона отримає гроші, друге це те що сума на яку оформляють кредит є 3800 грн., але на руки вона отримує всього 3000 грн., обґрунтовуючи це тим що сума 800 грн. є комісією за надання послуг працівникам «Допомоги». Ця ж дівчина яка консультувала ОСОБА_63 в подальшому дала їй до підпису всі договори по кредиту з банком «ОСОБА_212 стандарт» які ОСОБА_63 підписала. Гроші з оформленого кредиту обіцяли видати через 14 банківських днів. По закінченню 14 -ти денного терміну вона знову відвідала офіс «Допомоги», де їй повідомили, що кошти затримуються у зв'язку із економічною кризою. Після цього відвідування їй запропонували прийти через 7 днів. Дочекавшись кінця 7-ми денного терміну ОСОБА_63 зателефонувала за наданим їй телефоном, він був поза зоною дії. Після останнього візиту до кредитної спілки «Допомога» вона більше її за вищевказаною адресою не бачила. На початку 2009 року до неї прийшов лист в якому вказувалось, що сума заборгованості той момент складала близько 6000 грн. по кредиту якого вона не отримувала.
(т. 5 а.с. 154)
Свідок ОСОБА_215 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно на початку жовтня 2008 року вона прочитала оголошення з рекламного стенду в м. Вінниці, що ЦзНК «Допомога», яке знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як там не потрібно було довідки про доходи вона вирішила звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли вона звернулась до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала то її зустрів молодий худорлявий хлопець, на вигляд до 25 років, худорлявої тілобудови, середнього зросту, волосся темне, коротке як вона зрозуміла він був охоронником, якщо вона його побачить то зможе впізнати, даний хлопець їй ніяк не представився, він її провів до кімнати, як вона зрозуміла працівників ЦзНК «Допомога». В даній кімнаті знаходилось двоє дівчат з кредитної спілки “Допомоги”. ОСОБА_215 звернулася до однієї з них, дівчини-консультанта з к/с “Допомоги”, на вигляд 23-25 років, на зріст приблизно 160 см., волосся чорного кольору, досить коротке, якщо вона її побачить то зможе впізнати, в якої вона запитала чи може вона отримати кредит в їх центрі на суму 3000 гривень. ОСОБА_39 дана дівчина їй сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона їй пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона їй почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту ОСОБА_215 отримає гроші готівкою, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, також дівчина їй пояснила, що за оформлення таким чином кредиту їй на руки буде видано гроші в сумі 3000 гривень, однак сам кредит буде оформлено на суму приблизно 3900 гривень, різниця з якої йде за послуги “Допомога”. ОСОБА_186 ОСОБА_215 говорила, що саме така процедура пов'язана із швидкістю надання банком кредитних грошей. А банк їй надає не товар, а готівку та із ним все домовлено. Так як їй потрібно було терміново гроші вона погодилась на їх умови оформлення кредиту, вона ще раз перепитала чи законно вони видають кредити та дівчина знову ж її запевнила, що це в них така процедура оформлення кредиту, та в них така домовленість з банком «ОСОБА_3 Стандарт». Причин не довіряти у неї вказаній дівчині не було. ОСОБА_39 вказана дівчина роз'яснивши їй вказані умови на її згоду сказала підійти в сусідню кімнату до дівчини з банку, яка зі слів останньої оформить кредит. ОСОБА_30 ОСОБА_215 дана дівчина говорила, що коли дівчина з банку буде оформляти кредит, та їй будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби вона оформляє кредит, щоб вона говорила, що в кредит бере не готівку, а метало-пластикове вікно, яке вказано в договорі, також їй дівчина не називала прізвище приватного підприємця та його місце знаходження. ОСОБА_30 їй дана дівчина розповіла, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_39 їй дана дівчина сказала пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» та надати паспорт і код, для того, щоб та оформила їй кредит. Пройшовши до вказаної дівчини, яка на вигляд 20-22 років, на зріст приблизно 164 см., худорлявої тілобудови, волосся довге, темно русяве, кудряве, на безімянному пальці була каблучка, якщо вона її побачить, то зможе упізнати, яка взявши в неї паспорт та код, оформила на комп'ютері заявку на кредит, після чого вона запитала у неї де вона працює, на що вона сказала, що на Центральному ринку м. Вінниці, на що дівчина з банку сказала їй, що така робота не підходить, тоді ОСОБА_215 підійшла знову до дівчини з “Допомоги”, яка її консультувала, щоб усе уточнити. Вказана дівчина їй повідомила, що коли дівчина з банку буде знову запитувати де вона працює, то щоб вона назвала прізвище директора та номер телефону, які вона їй написала на аркуші паперу, які вона не пам'ятає, та сказала, щоб цей аркуш вона не надавала та не показувала дівчині з банку. ОСОБА_215 так і зробила, прочитавши з даного аркушу, знову звернулась до дівчини з банку, назвавши їй вказані прізвище та номер телефону. Дівчина з банку продовжила оформляти документи банку, внісши туди адресу її роботи, яку їй попередня дівчина в аркуші не вказувала. ОСОБА_39 вона їй надала на підпис кредитний договір в двох примірниках, які ОСОБА_215 підписала. ОСОБА_39 їй дівчина з банку сказала пройти далі до дівчини-консультанта “Допомоги”, із якою вона говорила спершу, яка при тому як вона до неї знову підійшла до попередньої кімнати “Допомоги”, де дівчина консультант, з якою вона розмовляла спершу сказала їй підійти до іншої дівчини - працівниці “Допомоги”, яка на на вигляд 35-36 років, на зріст приблизно 165 см., худорлявої тілобудови, волосся середньої довжини, чорне, якщо вона її побачить, то зможе упізнати. Остання дивлячись на дані з кредитного договору, ОСОБА_215 виписала попередньо заповнивши його власноручно, договір про те, що вона має від приватного підприємця отримати на протязі 10 днів два метало-пластикові вікна та надала їй його на підпис. ОСОБА_215 підписала даний договір та дівчина, що консультувала її спершу сказала, що через 7 днів вона має зателефонувати до їх кредитної спілки та запитати коли вона може прийти та отримати гроші. Серед пред'явлених їй для огляду кредитних документів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи та почерк в них в графах позичальника стоять її, які ОСОБА_215 поставила власноручно.
ОСОБА_151 вказаний дівчиною строк ОСОБА_215 телефонувала до даної спілки, по телефону, що вона їй надала, та на її неодноразові дзвінки їй відповідала одна і та ж дівчина, яка саме не знає, адже голос не був схожий на голос тих, які її консультували 06.10.08 р. ОСОБА_40 дівчина відтягувала строк виплати грошей та говорила, що грошей в банку немає та щоб вона зателефонувала з цього приводу через неділю. Декілька раз почувши теж саме ОСОБА_215 вирішила прийти самостійно на дане відділення та прийшовши туди помітила там чергу, як вона зрозуміла позичальників, один із яких їй повідомив, що видають гроші, і вона стала зі всіма чекати та згодом вийшов охоронник та повідомив усіх, що гроші отримають перші п'ять чоловік, а інші ні, після чого увійшовши до приміщення їхнього відділення помітила, що всередині сидіть зовсім інші дівчата, після чого ОСОБА_215 пішла додому. Третього разу вона приїхавши туди ж та помітила замок на вхідних дверях офісу по вул. Першотравневій, тоді вона не отримавши гроші вважала, що проблем із банком у неї не буде. Дівчата з магазину “Копійка” сказали їй, що даний офіс закрили. ОСОБА_151 деякий час їй почали приходи листи з банку про заборгованість по кредиту, який вона не отримувала, приходять листи про те, що вона має платити кредит, далі ОСОБА_215 звернулась до правоохоронних органів, на даний час їй продовжують приходити з банку листи про те, що вона має сплачувати кредит.
(т. 6 а.с. 329-330)
Свідок ОСОБА_64 на досудовому слідстві пояснила, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в смт. Бершадь, Вінницької області, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в смт. Бершаді, по вул. Шевченка, 38-а, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 до 25 тисяч гривень, які не можливо було отримати в банківських установах, та так як їй потрібні були гроші, вона вирішила звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише копія паспорту та копія ідентифікаційного коду. 06.10.08 р. із вказаними копіями, вона прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, піднялась на другий поверх, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”. Там сиділо двоє невідомих їй дівчат, на вигляд 25-27 років, одна середнього зросту, худорлявої тілобудови, волосся довге, “каре”, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані; друга дівчина високого зросту, має волосся коротке, темного кольору, світліше від попередньої нефарбоване. ОСОБА_30 там був охоронник ОСОБА_216, який проживає з нею по сусідству та їй добре знайомий. Якщо вона побачить вищевказаних дівчат, то зможе їх упізнати. На її запитання, яким чином та на яких умовах вона може отримати кредит, дівчина із стрижкою “каре” сказала, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_64 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_186 відповіла ОСОБА_64 що отримає на руки вона 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна. Для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тисячі 600 гривень, різниця з якої в сумі приблизно 800 гривень за послуги їхньої спілки “Допомога”, які саме послуги дівчина не уточнювала. Строк погашення складав 12 місяців. Про те яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, вказана дівчина повідомила, що їй буде наданий графік погашення по кредиту. На її острахи вона запевняла її, що це все є повністю законно. Так як ОСОБА_64 потрібні були гроші, вона погодилась на оформлення документів, ОСОБА_215 продиктувала їй текст заяви про надання їй кредиту та дістала з-під столу два примірники договору на поставку їй з фірми “Євро-Пласт” приватним підприємцем, прізвище якого ОСОБА_64 не пам'ятає, одного метало-пластикового вікна. Дані примірники були вже заповнені, з відбитками мастичних печаток та в кінці підписані підприємцем і надані їй ОСОБА_215 на підпис. ОСОБА_217 взяла у неї копії паспорту та ідентифікаційного коду та направила її до іншої дівчини, яка за вказівкою попередньої, почала заносити її дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення її кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, вказана дівчина надала їй їх в двох примірниках на підпис та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був наданий вказаною дівчиною їй, а інший взяла собі дівчина з зачіскою “каре”. Зі всього було видно, що остання виконує обов'язки старшої відділення. ОСОБА_186 повідомила ОСОБА_64, що гроші вона може отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту вона прийшла до вищевказаної адреси за грошима, де їй дівчина із зачіскою “каре” повідомила, що поки, що грошей немає, але їх виплатять. ОСОБА_64 повідомила, що бажає розірвати кредитний договір, на що вона сказала, що так робити не можна, що строк, через який вона має право написати заяву на розірвання кредиту складає 14 днів, але ОСОБА_64 настояла та все ж написала заяву та надала її даній дівчині. Згодом їй на мобільний зателефонувала дівчина з Вінницького банку “ОСОБА_3 Стандарт” та сказала, що потрібно написати заяву про розірвання оформленого нею кредиту, що вона може зробити в приміщенні магазину “Мрія”, що розташований на території ринку смт. Бершаді. ОСОБА_64 прийшовши за вказаною адресою звернулась до представника вказаного банку - дівчини, на ім'я ОСОБА_13 та написала заявку до ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” на ім'я голови правління про прохання розірвання договору. Остання при цьому, пояснивши, що при написанні нею такої заяви банк до неї претензій не матиме, а її кредит у ньому анулюється та забрала у неї усі копії документів, які надавались при оформленні кредиту. З тих пір ОСОБА_64 вважала, що кредит дійсно анульовано. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про її заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, вона не пам'ятає. Хоча ні грошей ні пластикового вікна ОСОБА_64 так і не отримувала. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_64 було завдано значного матеріального збитку. Серед пред'явлених їй для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять її.
( т. 6 а.с. 36)
Свідок ОСОБА_67 на досудовому слідстві пояснила, що у жовтні 2008 року від знайомого, від кого саме точно не пам'ятає, вона дізналася про центр з надання кредитів „Допомога”, офіс якого розташований по вул. Першотравневій, 62, в м. Вінниці. Її на той час були потрібні 3 тисячі гривень, які вона планувала взяти у кредит, а „Допомога” могла надати його, принаймні з того що її було відомо, швидко та без додаткових документів. 07 жовтня 2008 року вона пішла до офісу „Допомоги”, на вході стояв охоронник, який сказав її зачекати у коридорі. Охоронника вона не запам'ятала. За нею підходили інші люди, однак їм охоронник наказував чекати вже на вулиці. ОСОБА_151 деякий час з офісу вийшла якась жінка та охоронник сказав її проходити, вказавши на перший кабінет. У кабінеті за столом сиділа жінка в парику білого кольору, якій вона повідомила, що хоче отримати кредит готівкою в сумі 3 тисячі гривень. Жінка пояснила, що їх центр з надання кредитів „Допомога” працює таким чином, що кредит буде оформлений на метало-пластикові вікна, однак гроші, які за них надійдуть, будуть передані її готівкою. Жінка пояснила її, що все це цілком законно та її немає чого хвилюватися. Оскільки вона не була обізнана із роботою подібних організацій та зважаючи на запевнення, то погодилася. Після цього жінка попросила копії її документів (паспорту та ідентифікаційного номеру, які були у неї заздалегідь заготовлені). ОСОБА_186 пояснила, що її нададуть 3 тисячі гривень кредиту готівкою та ще 800 гривень складуть відсотки, страхування та інші витрати, як завжди при оформленні кредиту. Загальна переплата у 800 гривень, що за її підрахунками складала біля 25 відсотків річних її здавалася нормальною та вона погодилася на такі умови. ОСОБА_207 жінка сказала її пройти до наступного кабінету і сказати там, що вона оформляє кредит на вікна. Жінці з „Допомоги” на вигляд біля 35 років, зріст середній, худорлява, на голові був парик світлого кольору, обличчя худорляве, очі великі, нафарбовані олівцем чорного кольору, ніс прямий, середній, губи „бантиком”, шкіра обличчя світла, у зморшках, довгі нігті на руках. Була одягнена у в'язану накидку світлого кольору, розмовляла російською мовою, зможе її впізнати. У наступному кабінету сиділа дівчина, як вона зрозуміла працівник банку, яка її не розпитувала, вона лише сказала, що оформляє кредит в сумі 3 тисячі гривень на вікна. Дівчина сказала, що з усіма витратами сума складе 3800 гривень, як її до цього вказувала жінка з „Допомоги”. Після цього дівчина взяла копії її документів (паспорту та ідентифікаційного номеру) та почала заповнювати документи для отримання кредиту та надавати її для підпису. ОСОБА_186 вказані документи підписувала, детально не вивчаючи, оскільки вірила дівчині. У пред'явлених документах ТОВ „ОСОБА_3 Стандарт” від 07 жовтня 2008 року: заяві № 79274592, заяві на укладення договору добровільного страхування № 79274592СП, анкеті до заяви, копії паспорту, довідці про умови кредитування, копії картки фізичної особи - платника податків, заяві на відкриття поточного рахунку, заяві про закриття поточного рахунку, рукописний текст і цифрові записи „Лояніч Ірина Миколаївна” та „07 жовтня 2008 року” в нижній частині у графі „клієнт”, „страхувальник”, „заявник” - виконані нею. З двох підписів - той, що ліворуч, виконаний нею, а праворуч - іншою особою з наслідуванням її підпису в паспорті (ймовірно підпис праворуч був підроблений через те, що її підпис на даний час відрізняється від підпису в паспорті). Щодо графіку платежів вона не впевнена чи підписувала його, вона такий документ не пам'ятає, тим більше у ньому зазначено суму 4502,24 гривні, про яку її дівчина - працівник банку, не вказувала. Уважно ознайомившись з заявою до банку, де зазначена сума кредиту 4502,24 гривні вона сказала, що хоча вона вказаний документ і підписувала, однак лише швидко його проглянула, так як працівниця банку запевнила її, що загальна сума складає 3800 гривень, що її влаштовувало. Сума 3800 гривень зазначена у графі „в кредит”, на неї вона і звертала увагу. Пред'явлені рахунок ПП „Євро-пласт” та накладна через ОСОБА_218 на метало-пластикові вікна на суму 3800 гривень від 07 жовтня 2008 року її не знайомі, вона такий товар не отримувала. Працівниця „Допомоги” завірила мене, що після оформлення кредиту в банку вона отримає готівку - 3 тисячі гривень та у майбутньому повинна буде сплатити 800 гривень відсотків та комісій. Дівчині з банку на вигляд біля 25 років, зріст біля 165 - 170 см, худорлява, коси розпущені, нефарбовані, темно - русі, до плечей, обличчя овальне, очі невеликі, ніс прямий, середній, губи середні, шкіра обличчя світла. Була одягнена у лаковану куртку червоного кольору, зможе її впізнати. Отже, зі слів жінки з „Допомоги” вона мала зателефонувати тій за 2 тижні та отримати 3 тисячі гривень готівкою. Приблизно через тиждень її зателефонували, можливо таж сама жінка з „Допомоги”, та нагадали, що якщо телефонуватимуть з банку вона має говорити, що оформляла кредит на вікна. ОСОБА_151 2 тижні у обумовлений строк вона телефонувала жінці з „Допомоги”, однак та говорила, що грошей ще немає. ОСОБА_186 телефонувала ще кілька разів, врешті її сказали, що гроші є та щоб вона приходила до офісу. ОСОБА_207 дня там зібралося багато людей, біля 20 осіб, які як і вона очікували гроші. Приблизно через 2 години вийшов охоронник та повідомив, що грошей немає і, якщо хтось хоче може йти до офісу банку розривати договір. ОСОБА_186 не зрозуміла для чого це, так як підписувала лише заяву, а не договір, тому нікуди не пішла. Пізніше вона ще приходила до офісу „Допомоги”, однак він був зачинений та будь - які вивіски відсутні, наскільки вона зрозуміла вони припинили свою діяльність або переїхали. Приблизно через місяць її зателефонували та представилися працівником банку, хто це був - чоловік чи жінка, вона не пам'ятає. Її повідомили, що у неї заборгованість по кредиту, однак вона пояснила, що ніяких грошей не отримувала та коротко розповіла викладене вище. На це представник банку сказав, що таких випадків багато і її необхідно прийти до офісу щоб розірвати договір. Таким чином вона прийшла до офісу банку „ОСОБА_3 Стандарт” по вул. Київській, 4, де її прийняла жінка, її посади вона не пам'ятає. ОСОБА_39 жінка пояснила, що до них зверталося багато таких самих обдурених людей як вона, та пояснила, що її необхідно написати заяву про розірвання договору, що вона зробила, при цьому виклала вказані факти, що свідчать про те, що її обдурили та ніяких грошей вона не отримала. Після цього представник банку сказала, що ніяких претензій до неї немає. Однак, у червні 2009 року її зателефонували з банку, наскільки вона зрозуміла офісу в м. Київ, та повідомили, що вона не сплачує кредит. ОСОБА_186 знову пояснила вказану ситуацію, на що її сказали, що розберуться. Після цього дзвінка вона зрозуміла, що заборгованість по кредиту так і залишилася за нею, тому звернулася до правоохоронних органів щоб розібратися у ситуації. Документи, які її надавали з приводу вказаного кредиту, вона не зберегла, так як у офісі банку по вул. Київській, 4, в м. Вінниці її сказали, що вказане питання закрите та претензій до неї немає.
(т. 7 а.с. 121-122)
Свідок ОСОБА_69 на досудовому слідстві пояснила, що в вересні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в м. Вінниця, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в м. Вінниця, по вул. 1-го травня 62, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 до 25 тисяч гривень, які не можливо було отримати в банківських установах, та так як їй потрібні були гроші, вона вирішила звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. Із копіями та оригіналами документів, вона прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, спустилась до цокольного поверху, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”. Там знаходились дівчата, на вигляд 25-27 років, одна середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані; друга дівчина також середнього зросту, має довге русяве волосся зав'язане з заду на резинку, якщо вона побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе їх упізнати. На її запитання, яким чином та на яких умовах вона може отримати кредит дівчата їй повідомили, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_69 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має виплатити за тіло кредиту, плюс проценти банку та за який час. Дівчина відповіла їй що отримає на руки вона 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного пластикового вікна. Для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити суму, приблизно 5 тисячі 200 гривень, різниця з якої в сумі приблизно 800 гривень за послуги їхньої спілки “Допомога”, які саме послуги вона не уточнювала. Строк погашення складав 15 місяців. Про те яку суму грошей ОСОБА_69 має сплачувати кожного місяця вищеописана дівчина, що вища та з короткою стрижкою повідомила, що їй буде наданий графік погашення по кредиту. На її острахи вона запевняла, що це все є повністю законно. Так як їй потрібні були гроші, вона погодилась на оформлення документів, дівчина, з короткою стрижкою продиктувала ОСОБА_69 текст заяви про надання їй кредиту та дістала з-під столу два примірники договору на поставку їй з фірми “Євро-Пласт” приватним підприємцем ОСОБА_1, одного метало-пластикового вікна. Дані примірники були вже заповнені, з відбитками мастичних печаток та в кінці підписані підприємцем і надані ОСОБА_69 вказаною дівчиною на підпис. ОСОБА_217 вона взяла у неї паспорт та ідентифікаційний код та направила її до іншої дівчини, яка за вказівкою описаної почала заносити її дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, вказана дівчина надала ОСОБА_69 їх в двох примірниках на підпис та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був ОСОБА_69, а інший вона залишила собі. Зі всього було видно, що останні виконують обов'язки працівників «Допомоги». А дівчина за комп'ютером є представником банку. Дівчина з короткою зачіскою повідомила їй, що гроші вона зможе отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту ОСОБА_69 прийшла до вищевказаної адреси за грошима, де їй та ж співробітниця повідомила, що грошей ще немає та для того щоб вона постійно не ходила дала їй номер телефону за яким можна цікавитись про те коли надійдуть гроші. Зателефонувавши через декілька днів співробітники ЦзНК «Допомога» повідомили що гроші все ж будуть видавати, ОСОБА_69 відразу пішла до вищезазначеного офісу. ОСОБА_153 приміщення офісу було скупчення людей, які також оформили кредит але не отримали грошей, простоявши близько години охоронець, який на вигляд років 25-30 років, зростом приблизно 180 см., худорлявої тілобудови, волосся біляве коротке, якого вона зможе упізнати на ім'я ОСОБА_218. Він вийшов та повідомив що гроші отримають тільки ті особи, які вже раніше отримували першу частину грошей, а тим хто нічого не отримував видали папірці де йшлось про те що в країні криза та грошей видати «Допомога» не може, також було вказано те що кредитний договір є недійсним та погашати кредит не потрібно. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про заборгованість ОСОБА_69 по кредиту перед ними, в якій сумі, вона не пам'ятає. Хоча ні грошей ні пластикового вікна вона так і не отримала. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” їй було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених їй для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять її.
(т. 6 а.с.146)
Свідок ОСОБА_71 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в вересні-жовтні 2008 року вона прочитала оголошення з рекламного стенду в м. Вінниці біля Дастора - вул. Юності 18, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності 18 на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів, без довідки про доходи у найкоротший термін, так як там не потрібно було довідки про доходи вона вирішила звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли вона звернулася до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала то на 6-му або 7-му поверсі її зустрів молодий худорлявий хлопець невисокого зросту з середньої довжини темним волоссям, як вона зрозуміла він був консультантом «Допомоги», якщо вона його побачить то зможе впізнати, даний хлопець їй ніяк не представився, він її провів до кімнати, як вона зрозуміла працівників ЦзНК «Допомога». В даній кімнаті знаходився зазначений молодий чоловік, та дівчина приблизно 20- 25 літнього віку, невисокого зросту із світлим волоссям до плечей, вона їй не представлялась. В основному по кредиту її консультував описаний вище хлопець. Він їй запропонував наступні умови для оформлення кредиту: по перше кредит оформлявся до 5000 тис. грн., кредит оформлявся на один рік, також кредит оформлявся в банку «ОСОБА_3 стандарт» нібито на купівлю вікон, а кошти видавались готівкою через десять днів після оформлення кредиту. Для оформлення кредиту необхідно було надати код, паспорт. ОСОБА_217 зазначений хлопець її попросив після того як він її проконсультує та відведе в інше приміщення де знаходився представник банку «ОСОБА_3 стандарт» не розповідати - того що кредит буде видаватись не вікнами а готівкою. За те що він їй пояснив схему оформлення кредиту та за дії які в подальшому мають виконуватись співробітниками «Допомоги», а саме покажуть по документам банку що вони надають вікна. За описані послуги з тіла її кредиту знімалась сума у розмірі 700 грн. За умовами договору вікна нібито мали поставити від ПП «Європласт». Після того як її повністю проконсультували - описаний вище хлопець її завів в сусідній кабінет, де сидів представник банку, там же вона і підписала всі необхідні папери для оформлення кредиту. Після підписання договору по кредиту в представника банку вона знову увійшла до приміщення де знаходились представники «Допомоги» та повідомила що договір склала та підписала, після чого в неї взяли контактний номер телефону та сказали чекати дзвінка. Прочекавши приблизно 5 днів вона відвідала офіс знову, де той самий консультант «Допомоги» повідомив що коштів на даний момент ще немає так як дуже велика черга на отримання кредиту та у банку не вистачає коштів для видачі всім кредиту одночасно, після чого запропонував почекати ще декілька днів. Повторно вона звернулась ще через п'ять діб, але на той час офіс був повністю закритий ніяких рекламних стендів, які б свідчили про роботу «Допомоги» вже не було. Зателефонувавши по наданим їй телефонам електронний оператор повідомив що абонент не обслуговується оператором. ОСОБА_151 певний час приблизно через 2 місяці до неї зателефонували з банку «ОСОБА_3 стандарт» та повідомили що вона пропустила перший та другий платіж по кредиту. Вислухавши співробітника банку вона повідомила що грошей вона не отримала та кредитного договору ніде не складала, але вже після розмови з представником банку вона зрозуміла що це той не отриманий нею кредит який вона оформляла в «Допомозі». Наступний раз їй передзвонили через півтора місяці та вже підвищеним тоном та виражаючись не нормативною лексикою дівчина - представник банку «ОСОБА_3 стандарт» повідомила що треба негайно проплатити кредит на що вона їй відповіла що кредиту вона не отримала та сплачувати нічого не буде, потім вона їй порадила звернутись за адресою м. Вінниця, вул. Київська 4 - філія банку «ОСОБА_3 стандарт» та вже там пояснити всю ситуацію, яка склалась та написати заяву на розірвання договору. Прийшовши через день до представництва банку «ОСОБА_3 стандарт» вона написала в наданому їй бланку коротке пояснення з приводу того що вона зверталась за кредитом але його не отримала. ОСОБА_217 зазначене пояснення містило заяву про її намір розірвати кредит. Написавши всі необхідні документи їй пояснили що це не значить що кредит її сплачувати не треба буде, рішення по її заяві буде приймати керівництво банку в м. Києві. Відразу після цього домовившись із групою осіб які стояли біля входу у банк із тією ж проблемою вирішили звернутись до УБОЗ.
ОСОБА_217 через деякий час їй стало відомо від знайомих, що хлопець, який її консультував 09.10.08 р. на відділенні ЦзНК “Допомога” по вул. Юності, 18 вже працює на фірмі “Фінансовий успіх”, яка також займається видачею кредитів. І вона вирішила туди прийти подивитись чи це дійсно так і коли туди прийшла на вул. Соборну, адресу не пам'ятає, то побачила його. Він записував людей у якійсь журнали та роздаючи реклами чи якійсь інші буклети також консультував людей з привод у умов вже “Фінансового успіху”. ОСОБА_217, коли вона з метою конспірування свого візиту до них, звернулась до чоловіка на вигляд років 30-33, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся русого кольору, конопатий, вона запитала у нього про їхні умови, на що він їй почав роз'яснювати якійсь умови та називати суми, що потрібно сплачувати для того щоб отримати кредит, вона точно не пам'ятає, говорив, що для цього потрібно мати при собі довідку про доходи за останнє півріччя, трудову книжку, також копію паспорту та ідентифікаційного коду. Кредит оформляють безпосередньо в банку, серед банків які він називав нібито що співпрацюють із ними були “Swed bank”, “Індекс банк”, “Приват банк”. На її запитання як вони надають кредити, адже банки перестали кредитувати людей, він відповів: ”Чому? Все вирішується”. ОСОБА_186 подякувала за консультування та сказала, що передивиться їхні умови та подумає. При цьому при її консультуванні, коли її побачив чоловік, який консультував її в “Допомозі”, то було видно, що він її упізнав та налякався і ігнорував її. Було видно що він там дійсно працює.
(т. 5 а.с. 221-222)
Свідок ОСОБА_75 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року у нього в сім'ї склалось скрутне матеріальне становище, в наслідок чого він вирішив звернутись до центру з надання кредиту «Допомога» за позикою. Про вказану кредитну спілку він дізнався із засобів масової інформації, а саме він побачив рекламний щит ЦзНК «Допомога», по вулиці 1-го травня, неподалік від банку «Дельта», який обіцяв надати кредит без довідки про доходи при наявності паспорта та ід. коду. Адреса офісу «Допомоги» була вказана на стенді м. Вінниця, вул. 1-го травня, 62. Взнавши адресу він відразу направився до вказаного офісу. Офіс знаходився на цокольному поверсі. ОСОБА_153 приміщення офісу стояло декілька чоловік, як він зрозумів це були співробітники «Допомоги», одна із представниць на ім'я ОСОБА_186, 18 - 20 років, 165. см. зросту, середньої статури з довгим темним волоссям, друга дівчина була 18- 20 років, нижча, середнього зросту з круглим лицем та світлим волоссям, охоронець зросту 175 см., світловолосий, худорлявий. Співробітниця «Допомоги» на ім'я ОСОБА_186 проконсультувала його по процедурі отримання кредиту, пояснивши що кредит буде оформлений на суму 3400 грн. Вся сума до сплати разом із відсотками банку складала 4200 грн. Будучи у безвихідному становищі він погодився на оформлення кредиту із такими умовами. Після консультації представників «Допомоги» його направили до кредитного інспектора банку «Руський стандарт» який пояснив йому що даний кредит не є споживчим та надала йому для підпису пакет документів та договорів. Продивившись надані документи він побачив договір на купівлю вікон, запитавши у кредитного інспектора що це за договір - вона йому пояснила що про нього він зможе дізнатись у сусідній кімнаті у представників «Допомоги». Після підписання всіх договорів він з незрозумілим договором про купівлю вікон направився до ОСОБА_186 та запитав про вказаний договір, вона пояснила що це формальність, але необхідна для оформлення кредиту, там же він його і підписав. Гроші пообіцяли видати на протязі 10-ти банківських днів. Після закінчення 10-ти денного терміну він неодноразово звертався за наданим телефоном та відвідував офіс, але декілька разів отримував відповідь, що грошей поки що немає - зверніться пізніше. Останній раз коли він звертався за отриманням грошей ОСОБА_186 повідомила що договір треба розривати та потрібно дочекатись начальника, запропонували приїхати наступного дня, але наступного дня там вже все було закрито. ОСОБА_151 день після останніх відвідин «Допомоги» він звернувся до банку «Руський стандарт» із заявою про розірвання договору, де йому повідомили співробітники цього ж банку, що нести відповідальність та сплачувати кредит він не буде так як він його не отримував. Місяцем пізніше до нього почали надходити листи із вимогою банку «Руський стандарт» про повернення кредиту, якого він не отримував. На той момент сума кредиту та пені складала 6500 грн., хоча в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” він написав заяву про розторгнення договору.
ОСОБА_217 ОСОБА_75 доповнив, що при зверненні ним до ОСОБА_186 та вислухавши її консультацію він засумнівався в законності та доречності оформлення таким чином кредиту і коли збирався йти з офісу “Допомоги”, то ОСОБА_186 наполегливо так-би мовити його психологічно вмовила підписати документи, сказавши, що саме на себе за такою схемою оформила кредит і чекає на готівку, після чого довірившись їй ОСОБА_75 згодився на оформлення паперів та попросив її покликати начальника відділення для уточнення. ОСОБА_186 покликала чоловіка на ім'я ОСОБА_216, на вигляд 25-30 років, худорлявої тіло будови, зріст 172 см., волосся коротке темне. Яніна представила його як заступника директора їхньої спілки ОСОБА_219. Він знаходився в приміщенні офісу та підійшовши до ОСОБА_75, сказав, що вікон він не отримає, адже ОСОБА_75 прочитавши та підписавши документи побачив, що кредит він бере під вікна та у нього виникла цікавість щодо вікон, які йому потрібні не були. Так, ОСОБА_219 запевнив ОСОБА_75, що готівку він обов'язково отримає, ніяких вікон йому привозити не будуть, щою він не переживав, вікна до нього не мають ніякого відношення, після чого він до оформив документи на кредит, якщо ОСОБА_75 побачить вказаних людей, то упізнає.
(т. 5 а.с. 173)
Свідок ОСОБА_77 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 р., по дорозі на роботу він помітив рекламний щит ЦКНК «Допомога», який видавав кредити без довідки про доходи, за наявності лише паспорта та ідентифікаційного коду. Будучи у скрутному матеріальному становищі він вирішив оформити у зазначеному центрі кредит. 10 жовтня 2008 р. він звернувся до офісу ЦКНК «Допомога» за адресою: м. Вінниця, вул. Шмідта 5, 2-й поверх будинку. Зайшовши в приміщення даного офісу він нарахував 3-х чоловік: 2-х молодих хлопців та дівчину. В ході розмови з представниками спілки він з'ясував, що один із хлопців був кредитним інспектором ЦКНК «Допомога», а другий був охоронцем вказаної кредитної спілки, а дівчина представником ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт». ОСОБА_39 осіб він зможе впізнати по фотографіях. Кредитний інспектор «Допомоги» повідомив йому, що для отримання кредиту йому потрібно підписати договір на купівлю метало-пластикових конструкцій, пояснивши це тим, що замість вікон він отримає гроші готівкою в сумі 3000 грн., хоча у договорі була зазначена сума у розмірі 3700 грн.(як йому пояснили 750 грн. знімається за комісію), а всього до сплати із відсотками банку виходило близько 4.500 грн. Після підписання договору представник «Допомоги» підвів його до представника ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт», та дівчина ввела його паспортні дані у свій комп'ютер. Оформивши всі документи співробітники «Допомоги» повідомили йому, що гроші він отримає через 10 банківських днів. ОСОБА_151 чотири дні по дорозі на роботу він зайшов у вказаний офіс спитати про гроші, але йому повідомили, що грошей ще немає. Наступного разу він зайшов 23.10.08 по закінченню 10-тиденного терміну, але йому знову повідомили, що грошей ще немає, тому що в країні економічна криза і коли прийдуть гроші то вони самі повідомлять його про це. Приблизно в середині листопада до нього зателефонували з «Допомоги» та попросили приїхати до них та написати заяву про розірвання договору, що він і зробив в той же день. Після написання даної заяви представник «Допомоги» повідомив, що ніяких штрафних санкцій не буде і питання з банком «ОСОБА_212 Стандарт» вони вирішать. На початку грудня 2008 р. до нього зателефонували з Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» та поцікавилися чому він не зробив першу проплату по кредиту. Він пояснив ситуацію і що кредиту він не отримав. Представник цього банку порадив йому звернутися до їхнього офісу за адресою: м. Вінниця, вул. Київська 4, що він і зробив. В банку він написав повторно заяву про розірвання договору. Після цього йому продовжували надходити листи з банку «ОСОБА_212 Стандарт» про несплату по кредиту.
(т. 5 а.с.135-136)
Свідок ОСОБА_79 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в жовтні 2008 року з реклами в громадському транспорті та рекламок-візиток, які роздавала на вул. Шмідта невідома йому жінка він дізнався про те, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Шмідта, 5, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібно було кредит, на свої власні потреби, крім того не потрібно довідку про доходи вирішив звернутися до даного центру. Ввійшовши в кімнату, де побачив трьох молодих людей, двох хлопців та дівчину. Так дані хлопці один з них на вигляд приблизно 25 років, середньої тілобудови, волосся русяве чи темне, середнього зросту, приблизно 165 см., якщо він його побачить то зможе впізнати. Інший хлопець на вигляд років 25, плотної тілобудови, середнього зросту, волосся русяве коротке, із залисинами, якщо він його побачить то зможе впізнати. Дівчина на вигляд біля 20 років, худорлявої тіло будови, невисокого зросту, волосся довге, чорне, якщо він її побачить то зможе впізнати. Так він звернувся до вказаних людей із запитанням про кредит, на що хлопець, якого він описував першого, не представившись, почав з ним спілкуватись. Він запитав у того чи може він в них отримати кредит на суму 3000 гривень, хлопець сказав, що він може отримати дану суму для цього йому при собі потрібно мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_39 даний хлопець йому сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так той йому пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі хлопець йому почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон та конструкцій, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком та магазином, що продає дані метало-пластикові вікна та конструкції. Так як йому терміново потрібно було гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, до того ж причин не довіряти вказаному хлопцеві у нього не було. ОСОБА_217 йому хлопець сказав, що якщо йому будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби йому потрібен кредит, щоб він говорив, що в кредит він беру не готівку, а метало-пластикові вікна в кількості 3-х штук, що той вказав в договорі між ним та приватним підприємцем, бланк якого діставши з-під столу та заповнивши самостійно надав йому на підпис. Вказаний хлопець сказав, що для нього це не має ніякого значення, адже на руки він отримає саме готівку. ОСОБА_39 йому хлопець сказав звернутися до представника банку «ОСОБА_212 Стандарт» дівчини, яку він описував вище. Так даній дівчині він передав для оформлення договору свої документи, а саме паспорт, ідентифікаційний код та договір, наданий йому хлопцем консультантом “Допомоги”, що той йому попередньо і сказав зробити. ОСОБА_39 дівчина взявши в нього документи, що він їй надав ввела дані в свій робочий комп'ютер, та після надходження позитивного рішення про надання йому кредиту роздрукувала кредитний договір та пакет документів до нього, він підписав дані документи в двох примірника, один примірник собі залишила дівчина - представник банку, інший вона передала йому. ОСОБА_39 дана дівчина його направила його знову до того ж хлопця з яким він спілкувався спершу та той йому сказав, що він гроші зможе забрати через дві неділі, сказав, що зателефонує. ОСОБА_151 вказаний хлопцем-консультантом “Допомоги” час він не дочекавшись від того дзвінка на протязі місяця приблизно чотири рази приходив до вказаного офісу, де той же хлопець йому постійно говорив, що ще грошей не має говорив приходити та зателефонувати пізніше, коли в черговий раз він прийшовши до даного офісу помітив, що офіс вже зачинений та працівників немає. ОСОБА_39 почали приходити листи з банку з вимогою погасити кредит, зрозумівши, що його ошукали він звернувся до правоохоронних органів. Коли він оформляв даний договір на кредит, йому розповідали про умови, хлопець все розповідав впевнено, запевняв його в законності оформлення таким чином кредиту крім того в приміщенні знаходився представник банку, тому ніяких сумнівів у нього, щодо незаконного оформлення таким чином кредиту не було. Даного кредиту він не сплачує так як ні вікон ні грошей не отримав.
(т 8 . а.с. 203)
Свідок ОСОБА_81 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року в магазині повсякденного попиту в с. Вовчок вона побачила рекламний буклет на якому було зазначено, що Центр з надання кредитів «Допомога» швидко без застави, без довідки про доходи та поручителів надає кредити на суму від 3000 до 25000 грн. В зв'язку з потребою в коштах 9 жовтня 2008 року вона під'їхала за адресою, зазначеною на буклеті в м. Бершадь, вул. Шевченка 38 А щоб оформити кредит на суму 3 тисячі гривень. В двоповерховому приміщенні на другому поверсі знаходився офіс «Допомоги», де знаходилось 4 працівники: 2 консультанти, 1 стажор та охоронець. Консультантів звали ОСОБА_6, ОСОБА_220 - прізвища її не пам'ятає. Стажора звали ОСОБА_13. Як звали охоронця не знає. ОСОБА_220 розповіла ОСОБА_81 умови надання кредиту, які заключались в наступному: кредит надається на купівлю метало пластикових вікон в ПП «Європласт», сума договору на купівлю вікон складає 3800 грн., на руки вона отримує 3000 грн., а сплатити має 4500 грн. Їй ніхто не пояснив, чому так. ОСОБА_81 погодилась на ці умови. ОСОБА_187 почала оформляти документи, а потім оформленням документів зайнялась ОСОБА_6. ОСОБА_221 сказали, що якщо до неї будуть дзвонити з приводу кредиту, вона повинна говорити, що отримує кредит на метало-пластикові вікна. ОСОБА_217 вони сказали їй прийти за грішми через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів вона прийшла отримати гроші, але ОСОБА_220 сказала, що в зв'язку з кризою грошей поки немає і також повідомила, що періодично телефонувати або заходити, щоб дізнатись, чи є кошти. Але через деякий час ОСОБА_81 побачила, що Центр з надання кредитів «Допомога» закритий, а по телефону відповідає інша особа. Приблизно через 1.5 - 2 місяці до неї почали приходити листи з банку «Руський стандарт» та з банку телефонували і казали, що в неї існує заборгованість по кредиту, якого вона не отримувала. Після цього ОСОБА_81 написала заяву до УБОЗ УМВС України у Вінницькій області.
ОСОБА_217 вона повідомила, що ОСОБА_6 - на вигляд 22-23 роки, худорлявої статури, довге пряме волосся чорного кольору, обличчя овальне смугле, зріст 175-178 см. ОСОБА_220 - на вигляд 20 років, худорлявої статури, волосся русе, підстрижена під «каре», обличчя кругле, зріст 164-166 см. Світлана - на вигляд 22-25 років, середньої статури, волосся біле кучеряве, обличчя кругле в веснушках, зріст 175-177 см. Охоронець- на вигляд 23-24 роки, худорлявої статури, лице овальне, коси світлі коротко стрижені, зріст 180-183 см., та повідомила, що вона зможе їх впізнати по фотокартках.
(т. 5 а.с. 148)
Свідок ОСОБА_82 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року коли вона знаходилась в м. Вінниці, проїжджаючи в громадському транспорті побачила оголошення, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Хмельницьке шосе, 145 на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші на власні потреби, а вона знала, що банк гроші готівкою не надає без довідки про доходи, тому вона вирішила звернутися до даного центру та отримати там кредит. ОСОБА_207 ж дня вона зателефонувала по номеру, що був у рекламному оголошенні, слухавку підняла дівчина, представилась представником ЦзНК «Допомога», в якої вона запитала чи може вона оформити кредиту в їх спілці, дівчина відповіла, що може, сказала, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, довідка про доходи їм не потрібна. Коли вона звернулась до даного центру, при вході знаходилось приміщення в якому знаходився представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» - молода дівчина віком 20-21 років, середньої тіло будови, невисокого зросту, більше її описати не може так як її не запам'ятала, так в представника банку вона запитала де вона може отримати кредит, та представник їй сказала пройти в наступну кімнату, до представників ЦзНК «Допомога». Коли вона ввійшла в наступну кімнату в ній вона побачила трьох молодих дівчат, вона звернулась до однієї з них, дівчина на вигляд 20-22 роки, лице кругле, волосся чорне, крашене, середньої довжини, при розмові трохи шипиляве, невисоко зросту, повновагої тло будови, якщо вона їх побачить то зможе впізнати. ОСОБА_39 дівчина їй представилась представником ЦзНК «Допомога», сказала, що до неї звертатись на ім'я ОСОБА_79. Інших двох дівчат вона не запам'ятала так як на них не звертала уваги, так як постійно спілкувалась лише з ОСОБА_79. Оксані вона сказала, що хоче отримати кредит на суму 4000 гривень, після чого та їй почала пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має їй оформити кредит на суму 4200 гривень, а на руки вона отримає 4000 гривень, 200 гривень це є процентна винагорода за оформлення кредиту їх спілкою, також розповіла що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_222 їй сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так ОСОБА_222 їй пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі ОСОБА_222 їй почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю газових котлів, але на руки по кредиту вона отримує гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком. Так як їй потрібно було терміново гроші вона погодилася на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_217 їй ОСОБА_222 сказала, що якщо їй будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби її потрібен кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не готівку, а газовий котел, що вказано в договорі. ОСОБА_222 власноручно виписала їй рахунок на придбання газового котла та сказала з даним рахунком пройти до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт», дівчини, що знаходилась в першому приміщенні та в неї оформити кредит. Так вона звернулась до представника банку дівчини, яку вона описувала вище, якій надала рахунок на газовий котел, що їй виписала ОСОБА_222, свій паспорт та ідентифікаційний код, після чого представник банку заповнила на своєму комп'ютері заявку на оформлення кредиту передала їй якийсь папір та сказала з ним пройти знову до ОСОБА_222, що вона і зробила. ОСОБА_222 вона пройшла до ОСОБА_222 та остання їй почала надавати на підпис документи, це були документи з банку, пам'ятає вона підписала кредитний договір між нею та банком, ще якійсь документи, далі коли вона підписала всі документи ОСОБА_222 їй передала роздруківку, в якій було вказано яку суму вона має гасити по кредиту щомісяця, далі ОСОБА_222 їй сказала, що гроші по кредиту вона має отримати через 7 днів з дня оформлення кредиту, також ОСОБА_222 їй дала записати телефон, сказала по ньому зателефонувати та дізнатися коли точно вона може прийти та отримати готівку, після чого вона пішла додому. Коли вона оформляла даний договір на кредит, всі умови їй так впевнено розповідала ОСОБА_222, що в неї не викликало сумнівів про те, що даний кредит їй не нададуть, а кредитна спілка є нелегальною, крім того в одному приміщенні також знаходився і представник банку, через якого оформлено кредит. Так через декілька днів вона зателефонувала до ОСОБА_222 та запитала чи є її гроші, та ОСОБА_222 їй сказала, що ще не перераховано, так вона телефонувала кожного дня та запитувала чи є її гроші, коли їх можна забрати, та їй постійно ОСОБА_222 говорила, що грошей не має, що в них проблеми, чи то в банку через який оформлено кредит проблеми, так приблизно через тиждень її дзвінків, ОСОБА_222 їй сказала, що грошей вони їй не нададуть, та сказала звернутися до банку «ОСОБА_3 Стандарт» в м. Вінниці та розірвати договір, що вона і зробила. ОСОБА_222 їй почали з банку приходити листи, про те, що в неї заборгованість по кредиту, але вона даного кредиту не отримувала, тому ні за що платити не буде. ОСОБА_222 вона звернулась до правоохоронних органів з заявою. Даного кредиту вона так і не сплачує так як ні котла ні грошей не отримала.
(т. 6 а.с. 42-43)
Свідок ОСОБА_87 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року вона побачивши в громадському транспорті м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Шмідта, 5 та в інших відділеннях на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень без довідки про доходи. Так як її потрібні були гроші, які в банківських установах було неможливо отримати, вона вирішила оформити в даному центрі “Допомога” кредит. Для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. Так вона оформила кредит за наступних обставин: 10.10.08 р. із копіями та оригіналами документів вона ввійшла до приміщення будинку за вищевказаною адресою, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”, в якому знаходились двоє чоловіків - представників “Допомоги” та дівчина - представниця ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”: один із чоловіків на вигляд років 25-30 років, зростом приблизно 170-180 см., середньої тілобудови, волосся русяве, коротке, світлі очі, другий чоловік, на вигляд років 30-35 років, плотної тілобудови, волосся темного кольору, коротке, обличчя також смугле, очі темні, дівчина: на зріст приблизно 150 см., худорлявої тілобудови, струнка на вигляд 20-25 років, волосся чорне, крашене, довге, особливих прикмет не було. Офіс був розміщений з бокової сторони будинку по вул. Шмідта, 5, на другому чердачному поверсі, по підйому на сходи. Чоловік, із русявим волоссям, як вона пам'ятає на ім'я ОСОБА_69, зі всього було видно - керівник вказаного відділення, на її запитання про отримання кредиту відповів, що він її буде обслуговувати. Інші імена не фігурували, бейджиків у них не було. ОСОБА_223 повідомив її що для отримання кредиту їй потрібно копію паспорту та ідентифікаційного коду, дані копії були у неї при собі. ОСОБА_221 йому сказала, що бажає отримати кредит на суму 3000 тисячі гривень та запитала, які їхні умови оформлення кредитів. Даний хлопець почав їй розповідати про їхні умови, серед яких: вона отримає на руки 3 тисячі грн., загальна сума кредиту сягатиме приблизно 4 з половиною тисячі грн., з яких 800 грн. вона сплачує за послуги їхній спілці, інша різниця - це проценти банку. Кредит вони оформляють лише споживчий, через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на ніби-то купівлю в ПП “Євро-Пласт”, двох пластикових вікон. Даний кредит оформлявся на 12 місяців. Її влаштували такі умови, адже грошей ніде більше не надавали. Коли вона погодилась на оформлення документів, вказаний чоловік дістав з-під столу договір на поставку їй двох пластикових вікон, який він заповнив та підписав з однієї сторони та внісши її реквізити в іншу сторону договору, надав його їй на підпис. Разом із даним договором, підписаним нею, ОСОБА_69 її направив до дівчини - представника банку “ОСОБА_3 Стандар”, яка сиділа за столом із комп'ютером, при ході в офіс з правої сторони. За вказівкою чоловіка дівчина почала оформляти їй кредит, а саме вносити до комп'ютера дані та подавати заявку на оформлення кредиту до банку “ОСОБА_3 Стандарт”. ОСОБА_222 дівчина взяла у неї копії паспорту та ідентифікаційного коду. Подавши її заявку до банку, через лічені секунди, сказала, що банк надав дозвіл на оформлення її кредиту та роздрукувала усі необхідні документи, серед яких був кредитний договір та інші документи, а також графік погашення по кредиту. Дівчина вказала, де їй необхідно розписатись, після чого показала її графік погашення кредиту та вручила її копії документів, які вона підписувала на місцях, помічених дівчиною галочками. Як вона пам'ятає, згідно графіку вона повинна була платити приблизно по 400 гривень на місяць. Потім чоловік, що розмовляв з нею першим повідомив їй, що на протязі 10-ти банківських днів її документи перевірять в службі безпеки банку та їм повинно буде прийти повідомлення з банку про те, що вона може отримати кредитні гроші, після чого вона повинна буде прийти до них та отримати гроші. ОСОБА_151 вказаних 10 днів вона передзвонила на залишений їй ОСОБА_69 номер мобільного телефону, який був поза зоною зв'язку. Після чого на її дзвінки даний телефон “Допомоги”, не відповідав. ОСОБА_207 вона одразу ж пішла до вказаного офісу, але він вже був закритий, вивіски не було та вона зрозуміла, що її ошукали. Приблизно через місяць після вказаних подій до неї зателефонували з ВАТ ”ОСОБА_212 Стандарт” і повідомили, що за нею рахується кредит, і що їй потрібно звернутись до Вінницького відділення ВАТ ”ОСОБА_212 Стандарт” за адресою м.Вінниця вул.Київська 4, для написання заяви про розірвання договору, що вона і зробила. Там вона віддала усі надані їй в “Допомозі” документи. Однак, не зважаючи на це до неї продовжували надходити листи ВАТ ”ОСОБА_212 Стандарт” де зазначалося, що їй необхідно сплачувати кредит, хоча ніяких грошей в кредит вона не отримала. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” її було завдано значного матеріального збитку.
ОСОБА_217 вона додала, що після того як вона оформила кредит на себе то порадила звернутись до вказаної спілки своїй знайомій ОСОБА_114, із якою вона разом приходила до відділення ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68 в м. Вінниці.
(т. 5 а.с. 158 -159)
Свідок ОСОБА_88 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно наприкінці вересня на початку жовтня 2008 року він знаходячись в м. Вінниці на вулицях міста побачив оголошення, що ЦзНК «Допомога» на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібні були гроші на власні потреби, банки на той час готівкою кредити не надавали він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли він звернувся до даного центру в одне з відділень, що знаходиться за адресою м. Вінниця, вул. Шмідта, 5, ввійшов в приміщення даного центру, в одній кімнаті він побачив представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» - молоду дівчину віком біля 20 років, невисокого зросту, середньої тіло будови, волосся русяве, якщо він її побачить то зможе впізнати, також в даній кімнаті він побачив молодого хлопця віком приблизно 30 років, зростом приблизно 170 см, худорлявої тіло будови волосся коротке, русяве, якщо він його побачить то зможе впізнати. Так він звернувся до хлопця, який йому представився кредитним інспектором ЦзНК «Допомога», як того ім'я він вже не пам'ятає, запитав чи може він оформити кредит, на що той йому відповів, що може, сказав, що сума кредиту йому потрібна 3000 гривень, далі даний хлопець сказав йому, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, дані документи в нього були при собі. ОСОБА_222 хлопець йому сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, та пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі хлопець почав пояснювати йому, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком, також йому даний хлопець повідомив, що кредит якщо йому потрібно 3000 гривень буде оформлено на суму 3800 гривень, на руки він отримає 3000 гривень, а 800 гривень собі за послуги бере ЦзНК «Допомога». ОСОБА_217 хлопець йому повідомив, що якщо йому будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби йому потрібно буде кредит, щоб він говорив, що в кредит він бере метало-пластикові вікна. Так як йому потрібно було терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, після чого даний хлопець власноручно вписав в договір між ним та приватним підприємцем, з інформацію про те, що він має на протязі 10 банківських днів отримати від підприємця металопластикові вікна, даний договір в нього є, також перед ним хлопець виписав на папері формату «А4» вартість та технічні характеристики метало-пластикових вікон. ОСОБА_217 даний хлопець йому сказав, що якщо йому дозволять оформити кредит то готівку він зможе забрати через десять днів після оформлення кредиту. ОСОБА_222 йому хлопець сказав пройти до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт», дівчини про яку він вище зазначав, яка сиділа в цьому ж приміщенні, яка скоріш за все чула його розмову з представником ЦзНК «Допомога» так як сиділа неподалік від них, так представнику банку він передав свій паспорт, ідентифікаційний код та лист формату «А4» з вартістю та технічними характеристиками вікон, які він нібито купує в кредит, дівчина ввела його дані в комп'ютер та почала оформляти кредит. Після того як йому представник банку оформивши заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу йому кредиту, представник надала на підпис кредитний договір, який він підписав та пішов додому. ОСОБА_151 10 днів він вирішив прийти до офісу ЦзНК «Допомога», по вул. Шмідта 5 та запитати чи є його гроші, коли він прийшов і звернувся до того ж хлопця, що його консультував, запитав чи є його гроші, той йому відповів, що гроші ще не перераховані, сказав прийти ще через 5 днів, він прийшов через 5 днів, однак цей же хлопець сказав, що грошей немає, так він ходив до даної спілки до кінця жовтня 2008 року, після чого даний хлопець, що його консультував сказав, що йому в кредиті відмовлено та сказав написати заяву про розірвання договору, що він і зробив, заяву він писав на директора ЦзНК «Допомога». Так як він ні товару ні грошей по кредиту не отримав, тому кредит він не сплачує, однак до нього почали приходити листи з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» про те, що він має погасити кредит, на даний час йому нараховують відсотки по кредиту. ОСОБА_217 він надав до протоколу свого допиту договір №1 від 10.10.2008 року який був заповнений власноруч хлопцем, що його консультував в ЦзНК «Допомога». ОСОБА_217 він додав, що коли його консультував хлопець в офісі ЦзНК «Допомога» то прийшов ще один чоловік як він зрозумів той був начальником так як той постійно кудись телефонував. На вигляд йому приблизно 30 років, невисокого зросту, повної тіло будови, волосся коротке, якщо він його побачить то зможе впізнати. Як ОСОБА_88 запам'ятав, вказаний чоловік по телефону залучав клієнтів в свою спілку, роз'яснюючи їм умови.
ОСОБА_217 ОСОБА_88 уточнив свої покази тим, що при зверненні ним до ЦзНК “Допомога” з метою отримання кредитних грошей 10.10.08 р. він говорив представнику вказаного центру, що бажає отримати 5 тис. кредитних грошей, а не 3 тис. після чого хлопець - консультант “Допомоги”, якого він описував у попередніх своїх показах, консультував його та оформив на нього документи для отримання кредитних грошей ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” і направляв до кредитного інспектора вказаного банку. Це робилось задля отримання ним 3 тис. грн., а для отримання решти необхідної йому суми вказаний хлопець говорив йому, що вони оформлять на нього кредит ще і в банку “Євро-Кредит”, відділення якого знаходиться в приміщенні ТЦ “Петро-Центр” із яким вони з його слів також співпрацюють. Для цього хлопець роз'яснив йому ті ж умови, що стосувались оформлення кредиту в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та сказав мати при собі ті ж документи, все повинно було проходити аналогічним чином що і в “ОСОБА_3 Стандарті”, але для цього зі слів хлопця йому потрібно буде туди звернутись через декілька днів після 10.10.08 р. ОСОБА_221 обмінялись телефонами та хлопець сказав, що йому зателефонує. Дочекавшись дзвінка, приблизно через 5 днів, він приїхав до вказаного “Петро-Центру”, куди через годину під'їхав і вказаний ним вище консультант “Допомоги”, який його провів на другий поверх близько відділення із меблями - диванами. Там сидів представник банку “Євро-Кредит” - дівчина на вигляд приблизно років 20, на зріст приблизно 150 см., волосся середньої довжини, світлого кольору, худорлявої тіло будови, особливих прикмет не пам'ятає. ОСОБА_221 на його із вказаним хлопцем звернення аналогічним чином, що і в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” оформила на нього кредит. При цьому вказаний хлопець дівчині лише сказав, що ОСОБА_88 бажає оформити вказаний кредит і після того як хлопець надав їй виписану ним мабуть того ж дня в офісі “Допомоги” на Шмідта накладну чи рахунок він точно не пам'ятає, на його ім'я, вона прийнялась заповняти документи. Після надання позитивного результату представниця банку, надавши йому на підпис пакет банківських документів, в двох екземплярах, вказала місця, де він повинен був поставити свої підписи, що він і зробив. Як він вже повідомляв раніше, причин не довіряти вказаним людям у нього не було. Потім дівчина сказала чекати грошей, а хлопець із “Допомоги” йому повідомив, що для отримання вказаних 2 тис. грн. йому потрібно буде прийти до його офісу на Шмідта через 10 днів, але як він вже повідомляв раніше при зверненні ним до вказаного офісу він відтягував час виплати грошей мотивуючи це світовою кризою та в черговий раз при його зверненні написав від його імені заяву про розторгнення договору та надав йому на підпис. Після чого він вважав, що банк до нього претензій не матиме, але згодом як і “ОСОБА_3 Стандарт”, “Євро-Кредит” почав надсилати йому повідомлення про його заборгованість перед ними. Таким чином представниками ЦзНК “Допомога” йому також було завдано матеріальної шкоди на суму кредитного договору оформленого на його ім'я в банку “Євро-Кредит”, гроші з якого він так і не отримав, як не отримав і вказаного в договорі товару.
(т. 6 а.с. 210-211, т. 8 а.с. 239)
Свідок ОСОБА_224 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року побачивши в громадському транспорті в м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Хмельницьке шосе, 145, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як йому потрібні були гроші, він вирішив зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли 11.10.08 р. він ввійшов до приміщення будинку за вказаною адресою та піднявся на другий поверх, до місця розташовання офісу ЦзНК “Допомога”, де сиділа дівчина, на вигляд 23-27 років, середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке, світлого кольору, як він здогадався по логотипах та техніці, це була представниця ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. У даної дівчини він запитав, де та на яких умовах він може отримати кредит в спілці “Допомога”, згідно реклами. ОСОБА_221, йому нічого не пояснюючи, провела його в наступну кімнату, та сказала, що там сидять представники кредитної спілки “Допомога”, які його проконсультують. У вказаній кімнаті сиділо двоє дівчат, одна з них за центральним столом, як він зрозумів старша відділення та потім дізнався, на ім'я ОСОБА_222: на вигляд на вигляд 30-35 років, на зріст 170 см., плотної тілобудови, волосся коротке, чорного кольору, крашене, серед особливих прикмет можна сказати, що очі були трохи розкосі. Оксана, на його запитання щодо кредиту сказала, що вона допоможе йому оформити усі необхідні документи на отримання кредиту. Він сказав, що хоче отримати біля 4000 грн., після чого вона сказала, що для отримання кредиту йому потрібно паспорт та ідентифікаційний код. Дані документи були у нього при собі, адже з реклами на вулиці було вказано, що необхідні лише такі документи. Він запитав, якщо він отримає даний кредит, то всього яку суму він має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_221 відповіла йому, що отримає на руки він 3750 тисячі + 250 грн. він сплатить за вступ до їхньої спілки, що це обов'язкова одноразова комісія. Кредит буде оформлений лише споживчий, а саме на нібито купівлю котла, а для погашення даного кредиту йому необхідно буде заплатити суму, приблизно 5 з лишнім тисяч гривень. На його запитання, чому саме споживчий кредит, вона відповіла, що вони налагодили таку схему оформлення кредитів, за допомогою якої він може отримати готівку, що банк ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” кредитує тільки купівлю побутової техніки, а договори на оформлення готівкових кредитів банк не складає. ОСОБА_221 йому також сказала, що якщо з банку будуть телефонувати та цікавитись з приводу його кредиту, то з метою, щоб банк не викрив дану махінацію, він повинен буде говорити, що дійсно кредит він бере на купівлю вказаного котла. Строк погашення складав 12 місяців. Так як йому необхідні були гроші, які в банківських установах отримати було майже не можливо, він згодився на їхні умови. На його запитання яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця, вона повідомила йому, що приблизно 480 грн. та сказала йому, що представником банку йому буде надано графік погашення кредиту. Після чого ОСОБА_222 дістала з-під столу бланк договору про поставку йому котла підприємцем, та власноручно заповнивши його та підписавши надала його йому та провела його до дівчини - представника банку. В цей час друга дівчина, що сиділа разом із ОСОБА_222 в кімнаті: на вигляд 23-25 років, середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся середньої довжини, білого кольору, періодично консультуючись із ОСОБА_222, виконувала такі ж самі дії, що і ОСОБА_222, а саме консультувала інших клієнтів, надавала їм аналогічні договори, заповнюючи їх та проводила людей до представниці банку. Зі всього було видно, що дана дівчина виконувала функції підсобника, також вона робила чай та каву і пригощала клієнтів. Люди на вигляд були охайні, привітливі та складали враження порядних, що викликало до них довіру. Представниця банку за вказівкою ОСОБА_222 почала оформляти кредит. Зі всього було видно, що представниця банку була із представниками “Допомоги” за одне, адже вона слухалась ОСОБА_222 та не цікавлячись ціллю отримання ним кредиту, попросила у нього копії паспорту та коду. На його запитання чи може він раніше сплатити борг по кредиту, вона відповіла, що в разі дострокової оплати банк менше процентів нараховувати не буде і немає сенсу сплачувати кредит достроково. ОСОБА_221 занісши його дані до комп'ютера через декілька секунд повідомила, що служба безпеки банку надала дозвіл на оформлення з ним кредиту. Все відбувалось досить швидко, без затримок. ОСОБА_221 роздрукувала усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки. Дані документи в двох примірниках були надані йому на підпис, які він підписав. Один примірник пакету документів був наданий йому. Інший вона залишила собі. Після чого вказана дівчина сказала йому, щоб він підходив із вказаним пакетом документів до ОСОБА_222, яка йому сказала, що через 5 банківських днів він отримає свої гроші. Загальний строк з її слів складає 10 банківських днів, але він отримає гроші через 5. Він пішов додому чекати на гроші. Але приходячи до неї тричі чув лише відговорки, що в зв'язку із кризою, гроші на їхні рахунки надійшли, але банк не дозволяє знімати великі суми грошей, тому поки, що йому виплатити не можуть. Оксана сказала йому що зателефонує, та скаже, коли він зможе отримати гроші. ОСОБА_221 йому залишила свій мобільний телефон та взяла його. На його подальші дзвінки вона знову ж таки його відговорювала та коли він з'явився то почув те ж саме та вона йому сказала зателефонувати до них о 16 годині цього ж дня та йому нададуть гроші. При цьому за її місцем сидів чоловік, якого він раніше не бачив: на вигляд 30-33 років, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке, русого кольору. Оксана йому повідомивши, що той являється директором цієї “Допомоги” сказала підійти до нього і той йому підтвердить її слова та пояснить причину неможливості виплати йому грошей. І дійсно той чоловік мав досить пристойний та представницький вигляд. Підійшовши до нього, він звернувся із тією ж претензією, на що той йому повідомив, що гроші вже знаходяться на їхніх рахунках, але банки надають їх малими сумами і виплатити їх йому немає можливості, що йому потрібно зачекати. Він довірившись тому чоловікові пішов на роботу. Коли він у вказаний ОСОБА_222 час зателефонував до них, вони не брали жодного із телефонів, після чого він прийшов у вищевказаний офіс особисто, і помітив, що даної спілки вже не було, двері були зачинені. Наступного дня він знову ж прийшов туди та помітив, що вказані представники сідали в таксі та від'їжджали, він звернувся до ОСОБА_222 та вона йому сказала, що вони переїжджають із вказаного офісу та йому потрібно звернутись до ОСОБА_225, який сидить в приміщенні ТЦ “Дастор”, на проспекті Юності. Звернувшись до того, останній повідомив йому, що немає ніякого відношення до “Допомоги”, хоча в його кабінеті на підлозі був біг-борд із рекламою “Допомоги”, накритий половою ганчіркою. Він запитав, чому той його обманює, на що той дратівливо його почав провадити. Після цього він звернувся до відділення банку “ОСОБА_3 Стандарт”, що по вул. Київській та написав там заяву про розторгенння його договору. Його прийняла завідуюча відділення банку: на вигляд 30-35 років, середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся середньої довжини, темного кольору. ОСОБА_221 телефонувала до ОСОБА_225 та сказала, що їй робити із клієнтами, що їй це не потрібно, чому вони далі “попадають”, що вона направляє їх на розірвання договорів. Після забрання у нього усіх складених в “Допомозі” документів, в тому числі і кредитного договору, вона повідомила йому, що банк з того часу не матиме до нього жодних претензій, що його насторожило, але він їй довірився та вважав, що кредит анульовано. Але згодом до нього із вказаного банку прийшло письмове повідомлення про його заборгованість перед ними. ОСОБА_207 він зрозумів, що його ошукали та написав заяву до міліції. З тих пір з банку “ОСОБА_3 Стандарт” приходять повідомлення про його заборгованість по кредиту перед банком. Хоча ні грошей ні котла він так і не отримував. Заборгованість по кредиту він не сплачує, адже шахрайськими діями ЦзНК “Допомога”, якого вже не існує, йому було завдано значного матеріального збитку, на яку суму він не знає, адже проценти банку постійно ростуть. Якщо він побачить вищевказаних осіб, то зможе упізнати.Серед пред'явлених йому для огляду документів, а саме заяви до банку ВАТ “ ОСОБА_3 Стандарт” на отримання кредиту, графіку погашення та страховки банку, підписи стоять його.
(т. 8 а.с.104-105)
Свідок ОСОБА_92 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в жовтні 2008 року з рекламки - візитки, яку йому надала невідома дівчина на “Червоному ринку” по вул. Юності, який відбувався 11.10.08 р. він дізнався, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності, 18, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому потрібно було гроші терміново на власні сімейні потреби, він вирішив звернутися до вказаного центру та оформити в них кредит на суму біля 3000 гривень. Коли він звернувся до даного центру, за адресою про яку зазначав, ввійшов в кімнату, де побачив двох молодих людей, хлопця та дівчину. Дівчина сиділа при виході за комп'ютером, на вигляд приблизно 25 років, худорлявої тіло будови, волосся середньої довжини чорного кольору, якщо її побачить то не впевнений чи зможе впізнати, адже не спілкувався із нею взагалі. ОСОБА_217 там в іншій сусідній кімнаті була дівчина, яка сиділа при виході за комп'ютером, як він здогадався вона представниця банку, на вигляд приблизно 25 років, худорлявої тіло будови, волосся середньої довжини, чорного кольору, якщо він її побачить то не впевнений чи зможе впізнати, адже спілкувався із нею досить малий час. ОСОБА_223 на вигляд 25-26 років, середньої тіло будови, волосся коротке, чорне, на зріст приблизно 168-170 см., лице здається овальне, якщо він його побачить то зможе впізнати. Так він звернувся до даного хлопця, який представився здається консультантом ЦзНК «Допомога», він сказав тому хлопцеві, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, після чого той йому почав пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має йому оформити кредит на суму 3600 гривень, на руки він отримає 3000 гривень, 600 гривень це є процентна винагорода за їхні послуги, також хлопець розповів, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_222 хлопець йому сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту та пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон та конструкцій, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком. ОСОБА_217 йому хлопець сказав, що якщо йому будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби йому потрібен кредит, щоб він говорив, що в кредит він беру не готівку, а метало-пластикові вікна, що буде вказано в договорі. Після того як він погодився оформляти кредит йому хлопець надав на підпис договір в який хлопець власноруч вніс дані, а саме написав, що він купує у приватного підприємця метало-пластикові вікна, вартість даних вікон, а також що на протязі 10 денного терміну він має отримати даний товар від приватного підприємця, вказаний договір він підписав та його підписав даний хлопець, що його консультував, як йому говорив хлопець це все формально, гроші по кредиту він отримає на протязі десятиденного терміну. У нього не було підстав не довіряти вказаному хлопцеві, адже все виглядало досить законно. ОСОБА_222 хлопець провів його в наступну кімнату до представниці ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» для оформлення кредиту, сказав, щоб та оформила йому кредит, після чого даний хлопець пішов, а він почав спілкуватись з представником банку. Представниці банку він сказав, що хоче оформити кредит на купівлю метало-пластикових вікон, пред'явив дівчині свій паспорт, ідентифікаційний код та договір, що йому дав представник ЦзНК «Допомога», після чого дівчина ввела його дані в комп'ютер та послала його заявку на погодження в наданні кредиту, після того як прийшло позитивне рішення про видачу йому кредиту представник банку роздрукувала в двох примірника договір та пакет документів до нього, після чого він підписав дані документи, один примірник залишився в нього, інший представник банку забрала собі, після чого хлопець, що консультував його спершу, який слідкував за оформленням кредиту, відвів його в свою кімнату та сказав, щоб він прийшов за грошима через 10 днів, а у разі, якщо гроші з'являться раніше то той узявши його номер мобільного сказав, що зателефонує та повідомить, коли прийти за грошима. Приблизно через десять днів він прийшовши до вищевказаного офісу ЦзНК «Допомога», звернувся до того ж хлопця, який сказав, що банк ще гроші не перерахував через кризу і сказав звернутися через п'ять днів, а у разі, якщо банк не перерахує гроші і через вказані п'ять днів то той власноручно від його імені розірве договір із банком. Він довірившись пішов додому та через вказані п'ять днів прийшовши до вказаного офісу помітив, що офіс зачинений, а працівники відсутні, після чого зрозумів, що вищеописаний представник кредитної спілки його ошукав. Згодом після оформлення даного кредиту йому прийшов лист з ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» про те, що він має сплатити заборгованість по кредиту, він зрозумівши, що його ошукали звернувся до банку де написав заяву, що не отримав по кредиту ні метало-пластикових вікон, ні грошей, після чого написав заяву до правоохоронних органів. Коли він оформляв даний договір на кредит, йому хлопець розповідав про умови, говорив все впевнено, запевняв його в законності оформлення таким чином кредиту крім того в приміщенні знаходився представник банку, тому ніяких сумнівів у нього, щодо незаконного оформлення таким чином кредиту не було. ОСОБА_217 даний хлопець по телефону комусь доповідав кількість оформлених ним кредитів та говорив ще щось, що саме він точно не пам'ятає. На даний час він даного кредиту не сплачує так як ні метало-пластикових вікон, ні грошей не отримав.
(т.8 а.с. 157)
Свідок ОСОБА_95 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року купуючи товар на центральному ринку м. Вінниці помітила рекламний стенд центру з надання кредитів «Допомоги», де йшлось про надання кредиту без довідки про доходи, що знаходиться в м. Вінниці, по вул. Шмідта 5, куди вона відразу і направилася. За вказаною адресою їй пояснили що кредит вона може оформити за адресою м. Вінниця, вул. Фрунзе, 68. Після чого вона поїхала за даною адресою, де знаходячись поблизу вказаної адреси, запитала у невідомої дівчини, де саме розміщений ЦзНК “Допомога”, на що остання вказала на тильну сторону будинку по вул. Фрунзе, 68, де вона увійшовши в пристроєне приміщення, під магазин, помітила двох жінок: одна на зріст 160-165, середньої тілобудови, на вигляд 40-45 років, друга на зріст 160-165, середньої тілобудови, на вигляд 25-30 років, на бейджику у якої був надпис: представник ЦзНК “Допомога”, ім'я ОСОБА_69. ОСОБА_222 дівчина на її запитання про отримання кредиту відповіла, що її буде обслуговувати вона та повідомила, що для отримання кредиту їй потрібно довідку про дохід, паспорт та ідентифікаційний код, також копію трудової книжки, але з приводу неї вона точно не пам'ятає, дані документи були у неї при собі. ОСОБА_95 дівчині сказала, що бажає отримати кредит на суму 15 тисяч гривень та запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_221 відповіла їй що таку суму кредиту вона може отримати тільки через два банки, а саме запропонували оформити 2 кредити: 1-ий у банку «Руський стандарт» на суму 4200 гривень, та в банку «Єврокредит» на суму 9500 грн., які вона має отримати у вказаних банках в повному обсязі. А віддати як вона пам'ятає повинна буде банку більшу суму у розмірі 11000 грн. в «Єврокредит» та 5000 грн. в «Руський стандарт», при цьому їй ОСОБА_69 не пояснювалось, що різницю коштів вони знімають за надання своїх послуг по кредиту. Кошти надавались нібито на оформлення споживчого кредиту, а саме ніби-то на купівлю пластикових вікон. На запитання ОСОБА_95, чи вона може оплатити його скоріше, вона відповіла їй, що в разі короткочасного погашення даного кредиту, банком буде менше нараховуватись процентів по кредиту. Її влаштували такі умови. Про те яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, розмова із ОСОБА_69 не йшла. Коли вона погодилась на оформлення документів, ОСОБА_69 через копіювальну бумагу виписала накладну на отримання метало-пластикового вікна та із однією копією накладної ОСОБА_69 направила її до жінки, що старша, яка представилась їй ОСОБА_92, вона отримавши вказану накладну уклала з ОСОБА_95 договір про поставку їй на протязі 10 днів метало-пластикових вікон, а саме в бланк договору, який у неї знаходився в столі вона внесла технічні характеристики вікон їх вартість та її дані після чого вона надала його їй на підпис. Із вказаним документами ОСОБА_92 направила її до дівчини з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, що було видно з табличок, що були розміщені на її столі, яка також знаходилась із ними в даному приміщенні. Іванна та Валентина підійшли до вказаної дівчини з банку та ОСОБА_92 надала вказані документи, а ОСОБА_69 сказала їй, щоб вона оформила на її ім'я кредит. ОСОБА_222 дівчина на зріст 160 см., худорлявої тілобудови, волосся світлого кольору, натуральне, на вигляд років 25-30 років. ОСОБА_222 дівчина, без бейджика, взяла у неї довідку про дохід, паспорт та ідентифікаційний код та почала заносити її дані до комп'ютера. ОСОБА_221 роздрукувала усі необхідні документи, серед яких був кредитний договір на суму 5000 грн. та інші документи, які точно вона не пам'ятає. ОСОБА_221 вказала, де ОСОБА_95 необхідно розписатись, вона розписалася, після чого дівчина з банку їй показала графік погашення кредиту та вручила копії документів, які вона підписувала. Як ОСОБА_95 пам'ятає згідно графіку вона повинна буде платити приблизно по 500 гривень на місяць по банку «Руський стандарт». Після чого ОСОБА_92 їй повідомила, що на протязі 10-ти банківських днів її документи перевірять в службі безпеки банку та до них повинно буде прийти повідомлення з банку про те, що вона може отримати кредитні гроші, після чого вони їй подзвонять. ОСОБА_221 обмінялись мобільними телефонами, ОСОБА_92 їй же надала міський номер телефону 66- 51- 41. Після чого ОСОБА_69 видзвонила дівчину, яка приїхала на автомобілі іноземного виробництва, чорного кольору. Дівчині на вигляд приблизно 25 років, на зріст приблизно 170 см., волосся чорного кольору, середньої довжини, ім'я її ОСОБА_95 не відоме. Надавши їй як вона зрозуміла необхідні документи на оформлення кредиту на неї та ще на двох жінок, звернувшихся до ОСОБА_69 за грошима, вона наказала вищеописаній дівчині на автомобілі відвезти їх до “ПетроЦентру” та направити до кредитного консультанта банку “ЄвроКредит”. Так вона, ще дві жінки клієнтки на вказаному автомобілі поїхали до «Петроцентру» для оформлення 2-го кредиту у банку «Єврокредит». Кредитний інспектор банку «Єврокредит» знаходився на 3-му поверсі біля меблевого салону, це була молода дівчина 20-ти літнього віку яка отримавши на руки документи передані ОСОБА_69 дівчині, що їх привезла, оформила всі договори після чого ОСОБА_95 їх підписала. ОСОБА_221 їй порадила прийти на слідуючий день за результатом, щоб дізнатись чи надали їй кредит. На слідуючий день вона прийшла до того ж кредитного інспектора з «Петроцентру», але там вже була інша дівчина також співробітник банку «Єврокредит». ОСОБА_221 їй повідомила що її кредит затверджено та сказала що всі документи вона передасть в кредитну спілку «Допомога» і там же їй потрібно отримати гроші. Після підписання всіх договорів вона вирішила чекати 10 діб як їй порадили у ЦзЗНК «Допомога», після чого вони їй зателефонували 27.10.2008 та сказали приїхати до них та отримати гроші, о 12год.30хв. по прибуттю у вказаний час їй сказали що грошей на даний момент не видають у зв'язку із економічною кризою та сказали почекати ще 2 неділі. ОСОБА_151 дві неділі до неї почали надходити дзвінки та листи з обох банків із вимогами щоб вона виплачувала обидва описані кредити, кошти по яких вона не отримувала. ОСОБА_217 вона доповнила, що в день оформлення на її ім'я кредиту щодо грошей які вона із усієї суми кредиту повинна була сплачувати в спілку “Допомога” чи ВАТ “банк ОСОБА_3 Стандарт” ОСОБА_92 їй говорила, що різниця із усієї суми кредиту 5000 грн. - 4200 грн., які вона мала отримати на руки - як вона порахувала 800 грн., адже ОСОБА_92 її сум не називала - гроші за страховку, яка одразу ж погашає заборгованість перед банком померлою особою і її обов'язки на правонаступників не передаються. ОСОБА_217 умова ОСОБА_95 була роз'яснена ОСОБА_92 на її запитання щодо правомочності оформлення кредиту на чоловіка, похилого віку, який паралельно з нею також звертався до вказаної спілки. ОСОБА_222 запитання у неї виникло враховуючи як вона сказала досить похилий вік даного чоловіка. ОСОБА_217 коли 27.10.08 р. вона зверталась до “Допомоги”, і їй повідомляли про неможливість виплати грошей, то вона говорила, що бажає розірвати із ними договір, на що ОСОБА_69 їй говорила, що у них на той час не було бланків заяв про розірвання договорів, що вони знаходяться у їхнього директора, який на той час знаходився у від'їзді. ОСОБА_217 коли вона зверталась в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, що по вул. Київській, 4 та писала заяву про розірвання кредитного договору, то після чого по зверненню нею знову до офісу по вул. Фрунзе, 68, ЦзНК “Допомога”, він був зачинений та люди по сусідству їй повідомили, що вона не перша звертається із скаргами про незаконність дій вказаної спілки, а офіс вже на протязі декількох неділь зачинений.
Щодо банку “ЄвроКредит”, то із вказаного банку вона дізналась що оформлені на неї кредитні гроші за метало-пластикові вікна надійшли на рахунок приватного підприємця ОСОБА_92 чи Вакуленко, як точно вона не пам'ятає. Адреса офісу вказаного підприємця знаходитися за ринком “Мрія”, що розміщений в районі Тяжилова, з їхніх слів там розміщений його склад метало-пластикових вікон, але приїхавши за вказаною банком адресою ОСОБА_95 вияснила, що за вказаною адресою знаходиться жиле 9-ти поверхове приміщення, на першому поверсі якого знаходиться аптека. Люди проживаючі у вказаному будинку на її запитання повідомили, що такого складу вказаного їй банком там ніколи не було і вікон в їхньому будинку ніхто не продає.
(т.5 а.с.115-116)
Свідок ОСОБА_97 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в м. Вінниця, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в м. Вінниця, по вул. 1-го травня 62, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 тисяч гривень, які було важко отримати в банківських установах, та так як йому потрібні були гроші, він вирішив звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Із реклами було видно, що для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. Із оригіналами вказаних документів та документів СПД, ОСОБА_97 прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, спустився до підвального поверху, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”, в якому знаходились: охоронник на вигляд років приблизно 25-26 років, зростом приблизно 180 см., худорлявої тілобудови, волосся біляве коротке; дівчина, що знаходилась близько біля входу, як він зрозумів пізніше представник банку, на вигляд 25-27 років, худорлявої тілобудови, волосся довге, світлого кольору, нефарбоване; в кімнаті, що прямо знаходилась дівчина, як він зрозумів пізніше ОСОБА_207, яка виконувала обов'язки старшої відділення, на вигляд 20-25 років, худорлявої тіло будови, волосся середнє, чорного кольору, пофарбоване, з татуюванням в області живота; в кімнаті, що зліва жінка, як він потім зрозумів з їхніх розмов ОСОБА_96, на вигляд 30-40 років, середньої тілобудови, струнка, волосся середнє, чорного кольору, пофарбоване. Якщо він побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе їх упізнати. На його запитання, яким чином та на яких умовах він може отримати кредит в сумі 2500 грн., ОСОБА_96 йому повідомила, що вона його буде обслуговувати та повідомила, що для отримання кредиту потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_97 сказав, що він являється СПД, на що вона замешкалась та звернулась до ОСОБА_207, остання її проконсультувала та сказала, щоб вона робила як завжди. Він запитав у ОСОБА_96, якщо він отримає даний кредит, то всього яку суму він має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_221 відповіла йому що він отримає на руки готівку, але тільки шляхом оформлення споживчого кредиту, а саме на нібито купівлю однієї метало-пластикової конструкції, яка з її слів коштує дешево та якраз підійде під бажану ним суму грошей. Сума, яку йому необхідно буде сплачувати для погашення даного кредиту в загальному зі слів складала 3800 грн. Про те, що 800 гривень вони беруть за свої послуги мови не йшло, зі слів ОСОБА_96 дані гроші йдуть на страховку банку. Строк погашення складав до 12 місяців. Про те яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця вищеописана дівчина, повідомила, що йому буде наданий графік погашення по кредиту. Люди на вигляд були охайні, привітливі та складали враження порядних, що розпологало до них довіру. Та так як йому потрібні були гроші, він погодився на оформлення документів та ОСОБА_96 дістала з-під столу договір на придбання ним метало-пластикової конструкції, яка фірма та який підприємець йому його поставляє не пам'ятає, адже договір не читав. Зі слів ОСОБА_96 дана схема оформлення споживчих, а не готівкових кредитів в їхній діяльності існує формально для підзвітності перед керівництвом. Не дивлячись на це, фактично ОСОБА_97 повинен був отримати готівку. Даний договір був вже заповнений, у двох примірниках, чи був він підписаний та заповнений, він не пам'ятає. Ольгою даний договір був наданий ОСОБА_97 на підпис. ОСОБА_217 вона взяла у нього паспорт та ідентифікаційний код та зробивши копії і надавши йому на підпис також якійсь інші документи, які саме він не пам'ятає, вона вложивши усі вказані документи в папку ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” направила його до дівчини, що сидить при вході за комп'ютером, із принтером. ОСОБА_226 тоді, подивившись на папку він зрозумів що тут фігурує вказаний банк. Яна ж в цей час сиділа за своїм столом та контролювала процес та те, що говорять усі інші. Дівчина за комп'ютером за вказівкою ОСОБА_207 почала заносити його дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, можливо інші документи, які він не запам'ятав, так вказана дівчина надала їх ОСОБА_97 в двох примірниках на підпис, попередньо підписавши їх самостійно та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був для нього, а саме страховки та договір поставки конструкцій та графік погашення, а інші документи вона залишила в себе на столі. Побачивши, що з ОСОБА_97 відпрацьовано, ОСОБА_207 на його запитання про гроші, повідомила, що їх він може отримати через 10 банківських днів, мотивувавши це тим, що його документи перевірять в службі безпеки банку в м. Києві та звідти їм нададуть повідомлення про надання дозволу отримання ним грошей і він повинен буде прийти до них та отримати гроші. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту ОСОБА_97 прийшов до вищевказаної адреси за грошима, але вказаного офісу вже не існувало. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про його заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, він не пам'ятає. Хоча ні грошей ні товару він так і не отримав. Вказаної спілки після того вже не було. Після чого він пішов до відділення вказаного банку по вул. Київській, 4, біля Центрального автовокзалу, де написав заяву про розірвання договору, але повідомлення про заборгованість приходять по даний час. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_97 було завдано значного матеріального збитку.
Серед пред'явлених ОСОБА_97 для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять його.
(т.6 а.с. 310)
Свідок ОСОБА_98 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року подруга порадила її звернутись в Центр з надання кредитів «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Шмідта, 5, де на вигідних умовах надають кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як її потрібно було терміново кредит, отримати його через банк вона не могла так як в неї не було довідки про доходи, тому вирішила звернутися до даного центру так як там довідку про доходи на оформлення кредиту не вимагали. Поміркувавши вона вирішила звернутися до даного центру за адресою про яку вона вище зазначала. Звернувшись до даного центру ввійшла в кімнату, де побачила трьох молодих людей, двох хлопців та дівчину. Так дані хлопці один з них на вигляд 25-27 років, середньої тіло будови, волосся чорного кольору, середнього зросту, якщо вона його побачить то зможе впізнати. Іншого хлопця вона не запам'ятала, тому якщо його побачить впізнати не зможе. Дівчина на вигляд біля 20 років, худорлявої тіло будови, невисокого зросту, волосся довге, чорне, якщо вона її побачить то зможе впізнати. Так вона звернулась до хлопця, якого описувала першого. Він представився, однак як вона не пам'тає. ОСОБА_221 запитала у нього, чи може вона в них отримати кредит на суму 3000 гривень, він сказав, що вона може отримати дану суму для цього її при собі потрібно мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_222 її даний хлопець почав роз'яснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має її оформити кредит на суму 3000 гривень, а на руки вона отримає 2500 гривень також він її говорив, що за свої послуги спілка візьме приблизно 1000 грн. з усього кредиту. ОСОБА_207 суми вона не пам'ятає, тому може помилитись. ОСОБА_222 вказаний хлопець її сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він її пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він її почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон та конструкцій, але на руки по кредиту вона отримає гроші готівкою, сказав, що це все законно, така домовленість з банком та магазином, що продає дані металопластикові вікна та конструкції. Так як її терміново потрібно було гроші вона погодилась на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_217 її хлопець сказав, що якщо її будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби її потрібен кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не готівку, а металопластикову конструкцію, що буде вказано в договорі, сказав, що для неї це не має ніякого значення, адже на руки вона отримає саме готівку. ОСОБА_222 її хлопець виписавши власноручно договір про придбання металопластикової конструкції та сказав з ним звернутися до представника банку «ОСОБА_212 Стандарт» дівчини, яку вона описувала вище. Так даній дівчині вона передала для оформлення договору свої документи, паспорт та ідентифікаційний код, також надала вказаний договір про купівлю металопластикової конструкції, що її виписав перед цим хлопець, чи виписував він її рахунок та накладну, вона не пам'ятає. ОСОБА_222 дівчина взявши в неї її документи, нічого не запитуючи ввела її дані в свій робочий комп'ютер, та після надходження позитивного рішення яке надійшло приблизно через лічені секунди про надання її кредиту, роздрукувала кредитний договір та пакет документів до нього, вона підписала дані документи в двох примірниках, один примірник собі залишила дівчина - представник банку, інший дівчина передала її. ОСОБА_222 дана дівчина її направила знову до того ж хлопця з яким вона спілкувалась спершу та він її сказав, що гроші вона зможе забрати через 10 днів, сказав її зателефонувати на номер надрукований в договорі. Дівчина, коли її хлопець розповідав умови оформлення кредиту все чула, що вона на руки отримає не товар, а гроші, так як стіл дівчини знаходився в одній кімнаті, поряд з столом хлопця, що її роз'яснював умови кредитування. ОСОБА_151 вказаний хлопцем-консультантом час - 10 днів вона зателефонувала, слухавку підняв той самий хлопець з яким вона спілкувалась, який її сказав, що її гроші ще банк не перерахував, сказав, що через кілька днів її сам зателефонує, так вона чекаючи на його дзвінок, якого не було, самостійно телефонувала, але її ніхто не відповідав, після чого вона пішла до даного центру виясняти, однак вказаний офіс вже був зачинений. ОСОБА_207 вона зрозуміла, що її ошукали. Потім її прийшов лист з банку про те, що вона має сплатити заборгованість по кредиту, після чого її викликали до відділення банку «ОСОБА_212 Стандарт» де вона пояснила, що по кредиту вона ні товару ні грошей не отримала, та її запропонували написати заяву на розірвання договору, що вона і зробила. ОСОБА_217 вона звернулась до правоохоронних органів з заявою, що її ошукали представники ЦзНК «Допомога». Коли вона оформляла даний договір на кредит, її розповідали про умови, хлопець все розповідав впевнено, запевняв її в законності оформлення таким чином кредиту крім того в приміщенні знаходився представник банку, тому ніяких сумнівів у неї, щодо незаконного оформлення таким чином кредиту не було. Даного кредиту вона не сплачує так як ні металопластикової конструкції ні грошей не отримала.
Серед пред'явлених її кредитних документів та договору між нею із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи стоять її.
( т.6 а.с. 303-304)
Свідок ОСОБА_100 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року побачивши вивіску-рекламу в м. Вінниця, про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в м. Вінниця, по вул. 1-го травня 62, на вигідних умовах без довідки про доходи видає кредити від 3 тисяч гривень, які було важко отримати в банківських установах, без великої заробітної платні в довідці про доходи, та так як їй потрібні були гроші, вона вирішила звернутись до даного ЦзНК “Допомога”. Для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. Із копіями та оригіналами документів, вона прийшовши до приміщення будинку за вищевказаною адресою, спустилась до цокольного поверху, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”, в якому знаходились: охоронник на вигляд років 25-30 років, зростом приблизно 180 см., худорлявої тілобудови, волосся біляве коротке; дві дівчини, на вигляд 25-27 років, одна середнього зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке, чорного кольору, пофарбоване, нігті довгі та пофарбовані; друга дівчина також середнього зросту, має довге русяве волосся, якщо вона побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе їх упізнати. На її запитання, яким чином та на яких умовах вона може отримати кредит дівчина з русявим волоссям, як вона чула її ім'я ОСОБА_207, їй повідомила, що для отримання кредиту потрібно паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_100 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має виплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. Яна відповіла їй що отримає на руки вона 3000 тисячі гривень, шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на нібито купівлю одного метало-пластикового балконного блоку. Яку суму їй необхідно буде сплачувати для погашення даного кредиту в загальному та чи була із нею про це мова, вона не пам'ятає. ОСОБА_221 пам'ятає, що серед умов їхньої спілки було те, що 800 гривень вони беруть за свої послуги, які саме послуги вона не уточнювала. Строк погашення складав 12 місяців. Про те яку суму грошей ОСОБА_100 має сплачувати кожного місяця вищеописана дівчина, повідомила, що їй буде наданий графік погашення по кредиту. На її острахи вона запевняла що це все є повністю законно. Так як ОСОБА_100 потрібні були гроші, вона погодилась на оформлення документів та ОСОБА_207 дістала з-під столу договір на поставку їй з фірми “Євро-Пласт” приватним підприємцем, прізвище якого вона не пам'ятає, вищевказаного товару. Даний договір був вже заповнений, чи був він у двох примірниках вона не пам'ятає, він був з відбитками мастичних печаток та в кінці підписаний підприємцем і наданий їй ОСОБА_207 на підпис. ОСОБА_30 взяла у неї паспорт та ідентифікаційний код та направила її до іншої дівчини, яка знаходилась в іншій кімнаті за комп'ютером, як вона зрозуміла, представниця банку. Дівчина, вказана нею вище, із довгими нігтями в цей час розмовляла по мобільному телефону та з нею ніяких бесід не вела. Представниця банку за вказівкою ОСОБА_30 почала заносити її дані до комп'ютера та згодом повідомила, що служба безпеки банку дала згоду на оформлення їй кредиту. Роздрукувавши усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки, вказана дівчина надала ОСОБА_100 їх в двох примірниках на підпис, попередньо підписавши їх самостійно та роз'яснила яким чином повинна здійснюватись оплата по кредиту, які суми та в які дні. Один примірник пакету документів був для неї, а інший вона залишила в себе на столі. Яна повідомила ОСОБА_100, що гроші вона може отримати через 10 банківських днів. ОСОБА_151 10 днів після оформлення кредиту ОСОБА_100 прийшла до вищевказаної адреси за грошима, де їй ОСОБА_30 повідомила, що грошей ще немає в зв'язку із кризою та її вона “годувала завтраками” щоразу, коли вона до неї дзвонила та приходила, аж поки вказаного офісу не стало існувати. З тих пір з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” надходять дзвінки та письмові повідомлення про заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі, ОСОБА_100 не пам'ятає. Хоча ні грошей ні товару вона так і не отримала. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” їй було завдано значного матеріального збитку. Серед пред'явлених ОСОБА_100 для огляду кредитних документів з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” підписи на місці підписів заявника стоять її.ОСОБА_30 ОСОБА_100 доповнила, що коли вона оформляла кредит, то до офісу заходив директор ЦзНК “Допомога”, ОСОБА_1, якого вона добре запам'ятала та зможе упізнати: на вигляд років 25-30, на зріст 165-170 см., товстої статури, з золотими перстнями та ланцюжками.
( т.6 а.с. 123)
Свідок ОСОБА_102 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в жовтні 2008 року він прочитав оголошення в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності, 18, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібно було гроші на власні сімейні потреби, а саме він проводив ремонт у своєму помешканні та йому потрібно було придбати балконну раму, тому вирішив звернутися до вказаного центру та оформити в них кредит на суму біля 3000 гривень. Коли він звернувся до даного центру, за адресою про яку він зазначав, ввійшов в кімнату, де побачив двох молодих людей, хлопця та дівчину, дівчини він не запам'ятає так як з нею він не спілкувався, а хлопець на вигляд 30-35 років, середньої тіло будови, волосся коротке, темне, лице здається овальне, якщо він його побачить то зможе впізнати. Так він звернувся до даного хлопця, той йому представився здається менеджером ЦзНК «Допомога», сказав йому, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, після чого почав пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має йому оформити кредит на суму 3750 гривень, на руки він отримає 3000 гривень, 750 гривень це є процентна винагорода за оформлення кредиту їх спілці, також розповів, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_222 хлопець йому сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон та конструкцій, але на руки по кредиту він отримає гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком. ОСОБА_30 йому хлопець сказав, що якщо йому будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби йому потрібен кредит, щоб він говорив, що в кредит він бере не готівку, а метало-пластикову конструкцію, що вказано в договорі. Після того як він погодився оформляти кредит йому хлопець надав на підпис договір в який він власноруч вніс дані, а саме написав, що він купує у приватного підприємця ОСОБА_74 метало-пластикову конструкцію, вартість даної конструкції, а також що на протязі 10 денного терміну він має отримати даний товар від приватного підприємця, даний договір він підписав та його підписав даний хлопець, що його консультував, як йому говорив хлопець це все формально, гроші по кредиту він отримає на протязі десятиденного терміну. ОСОБА_222 його хлопець провів в наступну кімнату до дівчини - представника ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» для оформлення кредиту, сказав, щоб вона оформила йому кредит, після чого даний хлопець пішов, а він почав спілкуватись з представником банку. Представник банку була молода дівчина, волосся світле, довге, якщо він її побачить то зможе впізнати. Так даній дівчині він сказав, що хоче оформити кредит на купівлю метало пластикової конструкції, пред'явив дівчині свій паспорт, ідентифікаційний код та договір, що йому дав представник ЦзНК «Допомога», після чого дівчина ввела його дані в комп'ютер та послала його заявку на погодження в наданні кредиту, після того як прийшло позитивне рушення про видачу йому кредиту представник банку роздрукувала в двох примірниках договір та пакет документів до нього, після чого він дані документи підписав, один примірник залишився в нього, інший представник банку забрала собі, після чого він пішов додому. Приблизно через десять днів він зателефонував до ЦзНК «Допомога», слухавку підняла дівчина, в якої він запитав коли він може прийти та отримати свої гроші та йому дівчина сказала, що банк ще гроші не перерахував, сказала звернутися через декілька днів, після чого через декілька днів він прийшов до приміщення ЦзНК «Допомога», звернувся до того ж хлопця, що його запевняв у вигідності оформлення кредиту, він йому сказав, що грошей не має, що потрібно зачекати, таким чином він на протязі приблизно 10 днів періодично приходив до даного ЦзНК «Допомога» спілкувався з хлопцем, що його консультував та він постійно йому говорив, що потрібно зачекати, що гроші перерахують, знаходив будь-які причини, щоб не видавати гроші, даного хлопця він просив, що якщо він не може йому видати гроші, щоб він йому встановив дану метало-пластикову конструкцію, про яку йдеться в кредитному договорі. Таким чином прийшовши в один з днів він побачив, що даний центр вже закрито, він зрозумів, що даного центру більше не існує. Приблизно через місяць після оформлення даного кредиту йому прийшов лист з ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» про те, що він має сплатити заборгованість по кредиту, він зрозумівши, що його ошукали звернувся до банку де написав заяву, що він не отримав по кредиту ні метало-пластикових конструкцій, ні грошей, після чого він написав заяву до правоохоронних органів.
Коли він оформляв даний договір на кредит, йому хлопець розповідав про умови, говорив все впевнено, запевняв його в законності оформлення таким чином кредиту крім того в приміщенні знаходився представник банку, тому ніяких сумнівів у нього, щодо незаконного оформлення таким чином кредиту не було. На даний час він даного кредиту не сплачує так як ні метало-пластикової конструкції, ні грошей не отримав.
(т.6 а.с.336-337)
Свідок ОСОБА_103 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в середині жовтня 2008 року він побачив рекламу в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Фрунзе, 68 на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів, без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як йому потрібно було гроші терміново, він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредити. Коли він звернувся до даного центру за вищевказаною адресою то його зустрів молодий худорлявий хлопець, на вигляд йому 18-19 років, зростом 180 см, волосся темне коротке, якщо він його побачить то зможе впізнати. Даний хлопець йому ніяк не представився, він його провів до кімнати, як він зрозумів до працівників ЦзНК «Допомога», в даній кімнаті знаходилась жінка віком біля 50 років, середньої тіло-будови, середнього зросту, волосся крашене з сідиною, якщо він її побачить то зможе впізнати, вона йому представилась консультантом ЦзНК «Допомога», звати її ОСОБА_103. В даної жінки він запитав чи може він отримати кредит в їх спілці, жінка відповіла, що може, сума кредиту йому потрібна була 3000 гривень. Валентина йому сказала, що для оформлення кредиту від нього потрібно його паспорт громадянина України та ідентифікаційний код. ОСОБА_227 йому сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона йому пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, ОСОБА_227 йому повідомила, що кредит якщо йому потрібно 3000 гривень буде оформлено на суму 3800 гривень, це сума яку він отримає на руки, весь повністю кредит з процентами банку має складати 4500 гривень, яку суму за оформлення кредиту собі за послуги мала брати «Допомога» ОСОБА_227 йому не пояснювала. Так як ОСОБА_103 потрібно було терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_228 сказала, що якщо йому будуть телефонувати та запитувати про даний кредит, щоб він говорив, що в кредит він бере вікна, ніякої готівки він не отримує також вона йому сказала, що якщо дозволять оформити кредит то готівку він зможе забрати через десять днів після оформлення, також вона говорила, щоб він їй зателефонував, або вона сама зателефонує. ОСОБА_227 йому ОСОБА_227 сказала пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила йому кредит, але представнику банку не говорити, що він отримає готівку по кредиту, а говорити, що купує в кредит метало-пластикові вікна. Так ОСОБА_103 представнику банку молодій дівчині надав свій паспорт та ідентифікаційний код, та представник почала вписувати його в заявку на оформлення кредиту, також він бачив, що ОСОБА_103 принесла представнику банку папір на якому як він зрозумів було вказано суму вартості вікон, їх характеристики. Так йому представник банку оформивши заявку сказала, що з банку прийшло позитивне рішення про видачу кредиту, йому представник надала на підпис кредитний договір, він його підписав та пішов додому. Приблизно через десять днів ОСОБА_103 так ніхто і не зателефонував, тому він вирішив прийти до офісу ЦзНК «Допомога», по вул. Фрунзе та запитати чи є його гроші, коли він прийшов, звернувся до ОСОБА_103 та вона його направила в наступну кімнату вказала на дівчину до якої він має звернутися та вона йому пояснить де його гроші. Коли він зайшов до вказаної ОСОБА_103 дівчини остання йому сказала, що грошей банк не надав, та вони йому кредит надати не можуть, та йому відмовлено в кредиті, також йому вона сказала написати заяву на те, що він не отримав ні товару, ні грошей по кредиту та дана дівчина в нього забрала його документи, сказала, що до нього ніяких претензій ні в кого не буде. Так ОСОБА_103 пішов додому. Дівчина з якою він спілкувався на вигляд приблизно 28 років, волосся крашене пряме до плеча, худорлявої тіло будови, зростом 170 см, якщо він її побачить то зможе впізнати. Приблизно через два місяці йому зателефонували з банку, пізніше почали приходити листи про заборгованість по кредиту, він одразу звернувся до банку та сказав, що ніякого кредиту він не отримав, після чого він писав заяву до банку, про те, що він не отримав кредит та просив розірвати договір, далі ОСОБА_103 звернувся до правоохоронних органів, на даний час йому продовжують приходити з банку листи про те, що він має сплачувати кредит.
(т.6 а.с.61)
Свідок ОСОБА_106 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року побачивши в громадському транспорті в м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Хмельницьке шосе, 145, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як йому потрібні були гроші, він вирішив зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли він ввійшов до приміщення будинку за вище вказаною адресою та піднявся на другий поверх, до місця розташування офісу ЦзНК “Допомога”, де сиділа дівчина - представник банку “ОСОБА_3 Стандарт”, що він зрозумів по атрибутиці на стінах та рекламах на її столі, на вигляд вказана дівчина 25-27 років, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге чорного кольору, як її звати він не пам'ятає. ОСОБА_228 в приміщенні, що розміщене поряд із вказаним кабінетом сиділи інші дві дівчини, як він зрозумів пізніше представники кредитної спілки “Допомога”. Одна з них, на вигляд 25-27 років, худорлявої тіло будови, волосся коротке, русяве, сиділа зліва при вході в кімнату, друга на вигляд 25-27 років, середньої тілобудови, волосся чорного кольору, якщо він побачить вищевказаних дівчат, то зможе їх упізнати. На його запитання, в кого із них він може отримати кредит, дівчина із чорним волоссям йому сказала, що вона допоможе йому оформити усі необхідні документи на отримання кредиту. Він сказав, що хоче отримати біля 3000 гривень, після чого вона сказала, що для отримання кредиту йому потрібно паспорт та ідентифікаційний код. Дані документи були у нього при собі, адже з реклами на вулиці було вказано, що необхідні лише такі документи. Він запитав у вказаної дівчини з “Допомоги”, яким чином він може отримати гроші. ОСОБА_221 відповіла йому, що гроші в сумі 3 тис. 400 грн. він може отримати шляхом оформлення споживчого кредиту через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, а саме на ніби-то купівлю ним котла у приватного підприємця, а для погашення даного кредиту йому необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тис. 200 грн., різниця з якої сплачується ним за послуги ЦзНК “Допомога”, які саме це були послуги дівчиною не уточнювалось, але так як йому необхідні були гроші, то він не запитував. Чому саме кредит оформляється через даний банк, дівчина з “Допомоги” йому повідомила, що це надійний банк із яким вони співпрацюють вже на протязі довгого часу. Строк погашення ним кредиту складав 12 місяців. Його влаштували такі умови, та він погодився оформити даний кредит. ОСОБА_228 йому представник ЦзНК «Допомога» запевнила, що на руки він отримає не товар а готівку, однак вона йому наголосила, що він ні в якому разі не має говорити представнику банку «ОСОБА_212 Стандарт», що він отримує не товар по кредиту, а гроші. ОСОБА_227 дана дівчина представник ЦзНК «Допомога» направила його до представника банку «ОСОБА_212 Стандарт». Представник даного банку знаходився в цьому ж приміщенні, лише в іншій кімнаті, так він звернувся до даного представника банку, дівчини, яку він описував вище. У представника банку він надав свої документи, а саме паспорт та ідентифікаційний код, та представник почав його розпитувати на які потреби він бере кредит, він відповів, що йому потрібен газовий котел, як йому говорили казати в ЦзНК «Допомога», документів на придбання даного котла йому в «Допомозі» не надали, їх здається принесла представнику банку, дівчина з «Допомоги», що його консультувала. ОСОБА_227 йому представник банку оформив кредит на купівлю газового котла на суму 4200 гривень, в двох примірниках, також йому представник банку роз'яснила проценти по кредиту, суму переплати, надала квитанції та сказала, де він може здійснювати проплату по кредиту. ОСОБА_227 він з даним кредитним договором пішов знову до тієї ж дівчини представника ЦзНК «Допомога» та показав кредитний договір, далі йому дівчина дала підписати якийсь папір, його зміст не пам'ятає, лише пам'ятає, що про гроші в даному документі нічого не говорилось, він його підписав далі йому дана дівчина сказала, що за грішми він може прийти через десять банківських днів. ОСОБА_151 10-ть днів він прийшов до даної кредитної спілки по гроші, однак йому та ж дівчина, представник ЦзНК «Допомога» сказала прийти ще через декілька днів, мотивувала тим, що гроші ще не надійшли, через декілька днів він знову прийшов до даного офісу, однак двері були зачинені та в приміщенні нікого не було, крім того були відсутні реклами які до того стояли перед входом до офісу кредитної спілки, так даних грошей він і не отримав. Приблизно через місяць йому на домашній адрес прийшов лист з банку «ОСОБА_212 Стандарт», в якому було сказано, що в нього прострочка по кредиту, що йому потрібно проплатити, він одразу звернувся до банку, роз'яснив ситуацію, та йому сказали звернутися до правоохоронних органів, що він і зробив.
( т.5 а.с. 123)
Свідок ОСОБА_114 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року в неї в сім'ї виникла негайна потреба в оформленні кредиту на отримання коштів, але враховуючи важке економічне становище в країні банки на той час видавати кредити відмовлялись, у зв'язку із чим вона вимушена була звернутись до центру із надання кредитів «Допомога». Про дану кредитну спілку вона дізналась із засобів масової інформації, а з саме реклами у газеті, також їй порадила знайома. До офісу даної кредитної спілки її привела знайома, яка в той же день також оформляла кредит. Знайома дізналась про цзнк «Допомога» із реклами у трамваї № 1. Приміщення офісу знаходилось за адресою м. Вінниця, вул. Фрунзе 68, із бокової сторони будинку на першому поверсі. При вході у сам офіс який складався із двох кімнат стояв охоронець, який запитав у неї ціль її прибуття. Пояснивши охоронцю що вона хоче отримати кошти у кредит той провів її в середину приміщення, та представив консультанта цзнк «Допомога» на імя ОСОБА_229 25- 28 річного віку, яка була 165см., худорлява, з темно русим середньої довжини волоссям. ОСОБА_228 в офісі знаходилось ще дві особи: другий консультант цзнк «Допомога» це була жінка 45- 50 річного віку, середньої статури, середнього зросту з закладеним темним волоссям, та кредитний інспектор банку «ОСОБА_212 стандарт» - молодий чоловік 20-ти річного віку, середнього зросту, худорлявої статури з русявим волоссям. Особа на імя ОСОБА_229 повністю проконсультувала ОСОБА_114 по кредиту який буде видаватись, та пояснила її наступне, що кошти видаються готівкою, але до основних договорів із банком «Руський стандарт» додається ще якийсь договір на купівлю пластикових вікон, це було однією із умов отримання кредиту, друга умова була те що вона оформляє кредит на суму 3800грн., а на руки одержує 3000 грн., пояснивши це тим що 800 грн. представники спілки «Допомога» отримують за надання послуг, загальна сума із відсотками банку складала 4300грн. Гроші обіцяли видати на протязі 14-и денного терміну, або перерахувати на кредитну картку, яка мала надійти поштою. Приблизно на 14-й день після оформлення кредиту їй прийшло повідомлення телеграфом про те що банк «ОСОБА_3 стандарт» підтверджує укладання кредитного договору. На слідуючий день їй передзвонили із «Допомоги» та попросили під'їхати із договором, який вони підписали раніше з банком «ОСОБА_3 стандарт». Тут же у приміщенні офісу «Допомоги» на Фрунзе 68, їй сказали що у зв'язку із кризою грошей видати не можуть та запропонували написати заяву на розірвання договору про кредит, хоча на той час вже пройшло 16 діб з дня оформлення кредиту. ОСОБА_227 заява була нею написана, а працівники спілки «Допомога» забрали у ОСОБА_114 її примірник договору, та повідомили, що кредиту їй виплачувати не потрібно. Приблизно через місяць після описаних подій їй зателефонували з банку «ОСОБА_3 стандарт» та повідомили що за нею рахується кредит. Пояснивши представникам банку те що кредиту вона не отримувала, вони ж їй запропонували під'їхати до філії банку «ОСОБА_3 стандарт» за адресою Київська 4, і написати заяву ще там, що вона і зробила. Наприкінці грудня 2008 року до ОСОБА_114 надійшов лист від банку «ОСОБА_3 стандарт» з повідомленням про те що за нею рахується кредит на суму 5000 грн., та продовжують нараховуватись відсотки по кредиту якого вона не отримувала.
ОСОБА_114 бажає доповнити, що під час оформлення нею договору в офісі ЦзНК “Допомога” ОСОБА_229 її консультувала, а інша жінка заповняла договір про поставку їй вікон. ОСОБА_228 дана жінка при зверненні ОСОБА_114 за грошима повідомляла її, що через кризу гроші їй надати не можуть і забрала у ОСОБА_114 документи. Вказана жінка ОСОБА_114 запам'яталась та її і ОСОБА_230 Р.В. зможе упізнати.
( т.5 а.с.165 )
Свідок ОСОБА_115 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в вересні 2008 року вона йшла по м. Вінниця та по вул. Хмельницьке шосе помітила рекламний щит із інформацією, що ЦзНК “Допоома”, яке знаходиться по вказані вулиці в буд. № 145 на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів, без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй потрібно було гроші терміново на власні потреби, а банки на той час готівкою кредити не надавали, ОСОБА_115 вирішила звернутись до даного Центру та отримати кредит. Коли вона звернулась до даного Центру за вказаною вище адресою, там невідома їй дівчина оформила документи на надання ОСОБА_115 кредиту ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” під купівлю неіснуючих товарів, після чого сказала їй, що за готівкою необхідно прийти через 10 днів. Але через вказаний час ОСОБА_115 прийшла до того ж офісу “Допомоги”, та чоловік із сусіднього офісу сказав їй, що ЦзНК “Допомога” більше не орендують приміщення за адресою: м. Вінниця, вул. Хмельницьке шосе, 145. Після того ОСОБА_115 написала в банку заяву на розірвання кредитного договору. Але їй продовжували приходити листи з банку про те, що вона має сплатити кредит.
(т. 8 а.с. 225, т. 9 ст. 189)
Свідок ОСОБА_116 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в середині вересня 2008 року він побачив рекламу в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», яка знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності 18, на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів у найкоротший термін. Так як йому терміново потрібні були гроші, він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредити. Коли ОСОБА_231 звернувся до даного центру за вищевказаною адресою, то його зустрів молодий хлопець, худорлявої тіло будови. Даний хлопець йому ніяк не представився, він провів ОСОБА_231 до приміщення офісу де знаходились дві молоді дівчини. Вказаний хлопець звернувся до нього та запитав, яку суму кредиту йому потрібно, ОСОБА_231 відповів, що йому потрібно 3000 гривень. ОСОБА_227 хлопець сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він ОСОБА_231 пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, а видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту ОСОБА_231 отримає гроші, також сказав, що це все законно, така домовленість з банком, також хлопець ОСОБА_231 пояснив, за оформлення таким чином кредиту йому на руки буде видано гроші в сумі 3000 гривень, однак сам кредит буде оформлено на суму 3800 гривень, 800 гривень як собі за послуги бере кредитна спілка «Допомога», так як ОСОБА_231 потрібно було терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, ОСОБА_231 ще раз перепитав чи законно вони видають кредити та хлопець знову запевнив його, що це в них така процедура оформлення кредиту, та в них така домовленість з банком «ОСОБА_3 Стандарт». ОСОБА_228 йому даний хлопець говорив, що коли вони будуть оформляти кредит, ОСОБА_231 будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби він оформляє кредит, щоб він говорив, що в кредит бере не готівкою, а метало пластикові конструкції, які вказано в договорі. ОСОБА_228 ОСОБА_231 хлопець розповів, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_227 хлопець сказав йому пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб оформити кредит. ОСОБА_227 дівчина - представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» взявши паспорт та код ОСОБА_231, оформила на комп'ютері заявку на кредит, після чого сказала йому, що зателефонує та повідомить чи дозволено ОСОБА_231 оформити кредит. Приблизно через декілька годин йому зателефонувала дівчина, що оформляла кредит на офісі по вул. Юності 18, сказала прийти підписати документи, коли ОСОБА_231 прийшов, то знову звернувся то цієї ж дівчини, що оформляла документи, вона йому надала на підпис кредитний договір в двох примірниках, він його підписав, далі дівчина надала на підпис договір про те, що він має від приватного підприємця отримати на протязі 10 днів метало-пластикові вікна. ОСОБА_231 підписав даний договір, далі йому дана дівчина сказала, що на протязі 10-ти днів він має зателефонувати до їх кредитної спілки та запитати коли зможе прийти та отримати гроші. Коли у вказаний час ОСОБА_231 телефонував до даної спілки, по телефону, що надав хлопець, який консультував його щодо отримання кредиту в приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. Юності 18, однак слухавку ніхто не підіймав, далі він вирішив приїхати до офісу за вищевказаною адресою, коли ОСОБА_231 прийшов то офіс був зачинений, він запитав у робочих з інших приміщень, де працівники даної спілки, йому сказали, що вони вже закриті. ОСОБА_151 місяць йому почали приходи листи з банку про заборгованість по кредиту, він одразу звернувся до банку та сказав, що ніякого кредиту не отримав, після чого ОСОБА_231 написав заяву до банку, проте, що він не отримав кредит та просив розірвати договір, та йому знову з банку приходили листи про те, що він має платити кредит, далі ОСОБА_231 звернувся до правоохоронних органів, на даний час йому продовжують приходити з банку листи про те, що він має сплачувати кредит.
(т.8 а.с.194)
Свідок ОСОБА_120 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року її сусідка ОСОБА_82 повідомила, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Хмельницьке шосе, 145 на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші на власні потреби, вона вирішила оформити в даному центрі кредит та так як вона на той час ніде не працювала, довідки про доходи в неї не було, а в даному центрі оформляли кредити за наявності паспорта та ідентифікаційного коду. Так приблизно в середині жовтня 2008 року вона разом з сусідкою ОСОБА_82 поїхали в м. Вінницю, в ЦзНК «Допомога», що розташований по вул. Хмельницьке шосе, 145 в приміщенні заводу «Маяк», так їй ОСОБА_82 показала де він знаходиться та дівчину яка оформляє кредити, представника ЦзНК «Допомога». Коли вона звернулась до даного центру, при вході знаходилось приміщення в якому знаходився представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» молода дівчина віком 20-21 років, середньої тіло будови, невисокого зрості, більше її описати не може так як її не запам'ятала, далі вони ввійшли в наступну кімнату де як вона зрозуміла сиділи представники ЦзНК «Допомога». Коли вона ввійшла в наступну кімнату в ній вона побачила трьох молодих дівчат, вона звернулась до однієї з них, дівчина на вигляд 20-22 роки, лице кругле, волосся чорне, крашене, середньої довжини, при розмові трохи шипиляве, високо зросту, повноватої тіло будови, якщо вона їх побачить то зможе впізнати. ОСОБА_227 дівчина їй представилась представником ЦзНК «Допомога», сказала, що до неї звертатись на ім'я ОСОБА_222. Інших двох дівчат вона не запам'ятала так як на них не звертала уваги, так як постійно спілкувалась лише з ОСОБА_222. Оксана їй одразу сказала, що на даний час вони кредити не видають так як банк їм не перераховує гроші та сказала, щоб вона їй зателефонувала чи вона їй зателефонує коли можна приїхати та отримати кредит, вона зоставила їй свій мобільний телефон. ОСОБА_207 дня коли вона з ОСОБА_82 їздили до ЦзНК «Допомога» то ОСОБА_82 мала забрати гроші за оформлений кредит, але як їй відомо та їй говорила ОСОБА_82, що їй гроші не дали, сказали, що вони ще не надійшли, сказали приїхати пізніше. ОСОБА_151 деякий час вона зателефонувала ОСОБА_222 по номеру, що та їй надала та вона сказала приїзжати та оформляти кредит. Так вона приїхала наступного дня до ЦзНК «Допомога» по вул. Хмельницьке шосе, 145, в м. Вінниці це було здається 21.10.2008 року, одразу звернулась до ОСОБА_222 повідомила, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, після чого ОСОБА_222 їй почала пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має їй оформити кредит на суму 3800 гривень, а на руки вона отримає 3000 гривень, 800 гривень це є процентна винагорода за оформлення кредиту їх спілці, також розповіла що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_222 їй сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так ОСОБА_222 їй пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі ОСОБА_222 їй почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю газових котлів, але на руки по кредиту вона отримає гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком. Так як їй потрібно було терміново гроші вона погодилася на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_228 їй ОСОБА_222 сказала, що якщо їй будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби їй потрібен кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не готівку, а газовий котел, що вказано в договорі, також їй ОСОБА_222 сказала, що якщо її будуть запитувати представники банку при оформленні кредиту на які вона потреби бере, щоб вона говорила, що купує газовий котел. Так як їй терміново потрібні були гроші, та ніде інше вона отримати кредит не могла так як в кожному банку при оформленні кредиту потрібна довідка про доходи тому вона погодилась на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_222 сказала звернутися до представника банку, молодої дівчини, що сиділа в іншій кімнаті, що знаходиться при вході в ЦзНК «Допомога» для оформлення кредиту, вона звернулася до даного представника, ОСОБА_222 також підійшла з нею, та вона бачила як ОСОБА_222 передала представнику банку якійсь папери, що саме це були за папери вона не знає, після чого представник банку заповнила на своєму комп'ютері заявку на оформлення кредиту, після надходження позитивного рішення про видачу її кредиту представник банку роздрукувала їй кредитний договір, та передала їй його на підпис, вона підписала кредитний договір в двох примірниках, один примірник собі забрав представник банку, інший та передала їй, взявши документи вона поїхала додому. ОСОБА_228 вона пам'ятає, що ОСОБА_222 їй говорила, що гроші по кредиту вона може отримати через декілька днів після оформлення кредиту, щоб вона їй зателефонувала. Так через декілька днів після оформлення кредиту вона зателефонувала до ОСОБА_222, запитала чи може вона приїхати та отримати свої гроші та ОСОБА_222 повідомила, що грошей ще банк не перерахував, сказала, щоб вона зателефонувала наступного дня. Так до ОСОБА_222 вона телефонувала на протязі приблизно двох тижнів, та ОСОБА_222 їй постійно говорила, що банк ще грошей не перерахував, постійно просила її трішки зачекати. Пам'ятає одного разу вона зателефонувала та телефон ОСОБА_222 був відключений, після чого вона вирішила приїхати до центру та з'ясувати коли вона забере свої гроші, приїхавши до офісу ЦзНК «Допомога» в м. Вінниці по вул. Хмельницьке шосе, 145, вона побачила, що його двері зачинені. ОСОБА_151 декілька днів вона знову приїхала до даного офісу та двері також були зачинені, мобільний телефон, що їй дала ОСОБА_222 також був відключений, далі їй почали приходи листи з банку про те, що вона має сплатити заборгованості по кредиту, після чого вона звернулась до правоохоронних органів з заявою, що кредиту вона не отримала, що її ошукали представники ЦзНК «Допомога». На даний час вона даного кредиту не сплачує так як ні котла ні грошей не отримала. Коли вона оформляла кредит її запевняли, що це все законно, що така домовленість з банком, крім того в приміщенні дійсно знаходився представник банку, тому сумнівів у законності оформлення таким чином кредиту в неї не було.
( т. 8 а.с. 97-98)
Свідок ОСОБА_112 на досудовому слідстві пояснила, що на даний час вона зареєстрована в гуртожитку трамвайно-тролейбусного управління по вул. Першотравневій,98-а м. Вінниці, але фактично проживаю в квартирі №16 в будинку по вул. Пирогова,123. Дану квартиру вона орендує спільно з своїм чоловіком і проживаю за вказаною адресою з квітня 2009 року. В 5.10.2006 року, вона влаштувалась на роботу в АКБ «Правекс банк» де працювала на посаді менеджера по споживчому кредитуванню відділення «Соборна-2». Її робоче місце знаходилось в магазині по продажу мобільних телефонів по вул. Соборній м. Вінниці напроти школи №2. В її обов'язки входило надання консультації клієнтам з приводу отримання кредитів , перевірка відповідних документів наданих клієнтом для укладення кредитного договору, прийняття рішення по оформленню кредитного договору, безпосереднє оформлення кредитних договорів. Звільнилась вона з даної роботи 23.05.2007 року за згодою сторін, в зв'язку з тим що її не влаштувала заробітна плата, яка складала 500 гривень, на той час в еквіваленті 100 доларів США. З грудня 2007 по грудень 2008 року вона разом з своїм чоловіком ОСОБА_232, з яким одружилась в 2004 році , орендували частину будинку за адресою м. Вінниця провулок Мічуріна,12. Зокрема в даному будинку вони орендували 1 кімнату. В іншій кімнаті цього будинку також проживала молода родина, а саме ОСОБА_233 та ОСОБА_97, з якими вони почали товаришувати. На початку літа 2008 року в гості до ОСОБА_234 прийшла її знайома ОСОБА_4, з якою ОСОБА_234 її познайомила. В подальшому з ОСОБА_4 у неї склались товариські відносини, але вона особисто з нею не зустрічалась. Їх з нею зустрічі відбувались тоді коли вона ОСОБА_4 приходила в гості до ОСОБА_234. Приблизно в серпні 20087 року коли вона знаходилась дома, і ввечері до ОСОБА_234 прийшла в гості ОСОБА_4. ОСОБА_221 всі сиділи на кухні та спілкувались між собою. Під час бесіди , ОСОБА_4, дізнавшись що вона на той час ніде не працювала , запропонувала їй влаштувати на роботу в банк «ОСОБА_3 стандарт». Щодо цього ОСОБА_4 їй роз'яснила що банк «ОСОБА_3 стандарт » відкриває нову філію і набирає штат співробітників в дану філію. Зокрема ОСОБА_4 їй роз'яснила, що якщо вона погодиться працювати в даному банку і її в банку влаштують на роботу то вона буде оформлювати кредити. Вирішивши спробувати влаштуватись на роботу вона пішла до офісного приміщення банку «ОСОБА_3 стандарт», розташоване по вул. Київській , 4 м. Вінниці , де звернулась до директора Вінницької філії банку ОСОБА_235. Під час бесіди з останньою вона повідомила ОСОБА_42, що бажає влаштуватись на роботу в банк «ОСОБА_3 стандарт», при цьому надала їй своє резюме. В подальшій розмові ОСОБА_236 її розпитала де вона раніше працювала, який стаж роботи в банківській сфері маю, ІНФОРМАЦІЯ_8, після чого взявши номер її мобільного телефону сказала що пізніше передзвонить. ОСОБА_151 деякий час їй на мобільний телефон 067-497-49-44 , передзвонила ОСОБА_226 та сказала підійти в банк для написання заяви про працевлаштування на роботу в банк «ОСОБА_3 стандарт». Прийшовши у банк вона взяла з собою свою трудову книжку, паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, фотокартку з своїм зображеннями, копію диплому про закінчення Вінницького кооперативного коледжу економіки і права. Дані документи вона передала ОСОБА_226. Це була дівчина віком біля 23-25 років , середньої статури з великими губами , та волоссям на голові темного кольору. Зробивши з даних документів копії, ОСОБА_226 сказала їй написати заяву про працевлаштування в Вінницьку філію ВАТ «ОСОБА_3 стандарт » на посаду фахівця сектору залучення клієнтів відділу комерційного розвитку у Вінницькій області Північного регіонального управління. Після цього ОСОБА_226 надала їй перелік документів, які ще необхідно надати для влаштування на роботу, такі як біографія та інші. Після цього ОСОБА_226 сказала, що їй необхідно пройти стажування і направила її в офісне приміщення розташоване в будинку по вул.. Фрунзе,68. ОСОБА_222 офісне приміщення було розташоване на першому поверсі в прибудові з тильної сторони багатоповерхового будинку і складалось з 3 кімнат. Перед входом в офісне приміщення вона помітила рекламний щит на якому була наступна інформація : «Центр з надання кредитів Допомога надає кредити без довідки про доходи та поручителів». У даному офісі працювали працівники приватного підприємства «Європласт», зокрема головною була ОСОБА_4. Окрім останньої в даному офісі працювала ще одна жінка, віком біля 50-55 років та охоронник. В першій кімнаті з правої сторони від входу сидів працівник банку «ОСОБА_3 стандарт» ОСОБА_85. Це була дівчина віком біля 25 років, повнуватої статури, ростом 160-165 см. , з русявим волоссям на голові середньої довжини. Після цього вона познайомилась з ОСОБА_85. Окрім неї у ОСОБА_85 стажувалась, ще одна дівчина, як вона пізніше дізналась ОСОБА_6. ОСОБА_237 почала показувати інтерфейс банківської програми для оформлення кредитних договорів, роз'яснюючи які дії необхідно виконувати для складення та оформлення кредитного договору. ОСОБА_237 повідомила що ПП «Євроласт» уклало договір з банком «ОСОБА_3 стандарт » на реалізацію своєї продукції фізичним особам в кредит. Для цього особа, яка бажала придбати в кредит метало-пластикові вікна в ПП «Європласт» зверталась до консультанта даної фірми, який виписував рахунок . Даний рахунок , громадянин приносив до ОСОБА_237, яка на підставі даного документу оформлювала кредитний договір з цією особою. Після оформлення кредитного договору ОСОБА_237 відправляла позичальника до консультанта ПП «Європласт». Протягом наступного тижня вона стажувалась в вказаному офісному приміщенні та спостерігала за діями ОСОБА_237. При розмові з ОСОБА_4 вона дізналась, що вона фактично працює в Центрі з надання кредитів «Допомога», яким керує ОСОБА_1. Працюючи разом з ОСОБА_85 вони зрозуміли, що люди які хотіли оформити кредит звертались до працівників ПП «Єврорпласт», якими насправді були працівники Центру з надання кредитів «Допомога». Працівники ЦзНК «Допомога» розповідали клієнтам про те що вони оформлять їм споживчий кредит під придбання метало-пластикових вікон, але насправді клієнти отримають гроші. Фактично ПП «Європласт» реалізацією метало-пластикових вікон не займалось, а лише формально існувало для того щоб оформлювати кредитні договори і отримувати від банку на розрахунковий рахунок кошти, оформлені позичальником буцімто на придбання метало-пластикових вікон. ОСОБА_11 цього дізнавшись про таку схему роботи Центру з надання кредитів «Допомога» , вона підійшла до ОСОБА_4 та розповіла їй про свої догадки. У відповідь ОСОБА_4 , сказала їй щоб вона про це нікому нічого не говорила, так як нічого нікому не доведе, тому що ОСОБА_1 та директор банку «ОСОБА_3 стандарт» задумали таку схему отримання грошей і це все розпочали. Зі слів ОСОБА_4 вона зрозуміла, що ОСОБА_236 про дану фінансову оборудку все знала, була її активним учасником та співпрацювала з ОСОБА_1 ОСОБА_11 того ОСОБА_4 розповіла їй про те що ОСОБА_1 винайняв якихось хлопців і ті сильно побили працівника Центру з надання кредитів «Допомога» на ім'я ОСОБА_1. Почувши все це від ОСОБА_4 вона злякалась і про свої догадки більше ні з ким не говорила. ОСОБА_228 вона дізналась від останньої про те що ОСОБА_4 була директором філії Центру з надання кредитів «Допомога». Іванна також їй розповіла, що спочатку коли вона прийшла працювати в Центр з надання кредитів «Допомога », то теж дізналась про вказану фінансову схему отримання коштів, але їй ОСОБА_1 почав погрожувати та контролював її і вона боялась піти з роботи. Після цього вона зрозуміла, що ОСОБА_236 спеціально її влаштувала на роботу в банк «ОСОБА_3 стандарт» для того щоб вона оформлювала кредитні договори в Центрі з надання кредитів «Допомога». 2.09.2008 року її офіційно було влаштовано на роботу в банк «ОСОБА_3 стандарт» на посаду фахівця сектору залучення клієнтів відділу комерційного розвитку у Вінницькій області Північного регіонального управління. Приблизно 7-10 вересня 2008 року їй передзвонила ОСОБА_226 та сказала щоб вона під'їхала в Вінницьке відділення банку «ОСОБА_3 стандарт». Зустрівшись з ОСОБА_238 у банку вона отримала від системного адміністратора банку-хлопця віком біля 20-23 років, USB флеш-картку пам'яті з персональним логіком та паролем для доступу до банківської програми по оформленню кредитів. ОСОБА_228 ОСОБА_226 не пам'ятає коли, в той день чи до цього, надала їй підписати трудовий договір та якійсь інші документи, але вона з їх змістом не ознайомлювалась. ОСОБА_228 коли вона проходила стажування то познайомилась з ОСОБА_1, який цікавився тим хто вона є та чим займалась. ОСОБА_11 цього доволі часто в офісне приміщення приїжджав ще один чоловік, як вона потім взнала заступник ОСОБА_1 -ОСОБА_2. Хто видавав гроші клієнтам сказати точно не може, але здогадується, що це був ОСОБА_1 оскільки той приїжджав в офіс з чоловічою сумочкою, заходив в іншу кімнату, в яку також по черзі заходили клієнти. Приблизно в період часу 15-20 вересня 2008 року їй на мобільний телефон передзвонила директор Вінницької філії банку «ОСОБА_3 стандарт» ОСОБА_42 та сказала, що спрямовує її далі працювати в офісному приміщенні ПП «Європласт », яке розташоване в будівлі по вул.. Шмідта,5 , повідомивши її що з центрального офісу банку «ОСОБА_3 стандарт» із Києва дзвонили, та сказали що вона вже офіційно працевлаштована але до цього часу жодного кредиту не оформила. Приїхавши наступного дня за адресою в будівлю по вул. Шмідта,5 м. Вінниці вона зрозуміла, що в даному офісному приміщенні працювали представники центру з надання кредитів «Допомога» . В даному офісі головним був хлопець віком 23 років на ім'я ОСОБА_233, а також працювала дівчина віком 20-25 років. Окрім нього в даному офісі працював ще охоронець. ОСОБА_228 проходив стажування хлопець на ім'я ОСОБА_106. В даному офісі вона працювала на протязі тижня та оформила біля 3-4 кредитних договорів. Суть роботи в даному офісному приміщенні була такою ж самою, які і в офісі ЦзНК «Допомога» по вул. Фрунзе, 68. Офісне приміщення по вул. Шмідта, 5 складалось з однієї кімнати в якій всі вони знаходились. ОСОБА_187, клієнт який бажав отримати кредит сідав за столик до консультанта ЦзНК «Допомога»-ОСОБА_233, який представлявся клієнту кредитним консультантом. ОСОБА_239 просив клієнта надати його паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, розпитував клієнта про те де він працює, яку заробітну плату отримує, який дохід отримує окрім зарплати, яку суму складає сукупний дохід в місяць. ОСОБА_239 розповідав клієнту, що центр з надання кредитів «Допомога » видає споживчі кредити на придбання групи товарів, але замість товару клієнт отримає гроші. Споживчий кредит оформлюється для того щоб клієнт сплачував менші відсотки по отриманому кредиту. Якщо клієнт погоджувався оформити кредит за такою схемою і його влаштовували дані умови ОСОБА_239 пояснював, що дані гроші будуть проводитись через групу товару на придбання метало-пластикових конструкцій в ПП «Єврорпласт». ОСОБА_239, Віталій від ПП «Європласт» виписував на ім'я клієнта рахунок-фактуру на нібито придбання метало-пластикових вікон, з зазначенням моделі та ціни, після чого говорив клієнту завернутися до неї з приводу оформлення кредитного договору, пояснюючи що вона є працівником банку «ОСОБА_3 стандарт». Коли клієнт пересідав до її офісного столику вона брала в нього документи надані клієнтом, а саме паспорт громадянина України, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а також рахунок з найменуванням товару - метало-пластиковими вікнами виписаним ОСОБА_239, їхньою вартістю та прізвищем ініціалами приватного підприємця, від імені якого виписувався рахунок. Після цього вона використовуючи комп'ютер, відкривала програму для оформлення кредитів, в якій в відповідних графах вводила інформацію про клієнта заповнюючи на нього анкету до заяви , а саме його анкетні дані , дані про паспорт, ідентифікаційний код, контактну інформацію, адресу реєстрації, місця проживання, фактичну адресу проживання, дані про дітей, освіту, дані про доходи, інформацію про майно, яке перебуває в власності клієнта, інформацію про товар, що придбається та його вартість, дані про місце роботи, вид діяльності клієнта, час роботи за даним напрямком діяльності та час роботи в певній організації, суму кредиту. ОСОБА_228 вона фотографувала клієнта на цифрову камеру, після чого отримане зображення долучала до електронної заяви клієнта. Після цього дана заявка електронною поштою через мережу Інтернет, надсилалась в службу безпеки центрального відділення банку «ОСОБА_3 стандарт» в м. Київ і через декілька хвилин їй електронною поштою з служби безпеки банку надходила відповідь про надання дозволу на оформлення кредитного договору чи відмову в наданні кредиту певному клієнту. В разі надання дозволу на оформлення кредитного договору, нею роздруковувався кредитний договір з інформацією про клієнта та суми наданого кредиту, заявка на отримання кредиту, заява від імені клієнта на укладення договору добровільного страхування, заява на відкриття поточного рахунку, заява про закриття поточного рахунку, графік платежів. Окрім даних документів вона ще заповнювала бланки та надавала їх на підпис клієнтам, які надавалась в Вінницькій філії банку «ОСОБА_3 стандарт», а саме : «Умови надання та обслуговування кредитів ВАТ «ОСОБА_3 стандарт»»; «Умови надання та обслуговування платіжних карток ВАТ «ОСОБА_3 стандарт»; «Програма добровільного страхування від нещасних випадків і хвороб позичальників кредитів» ; «Довідка про умови кредитування ВАТ ОСОБА_3 стандарт та орієнтовну сукупну вартість споживчого кредиту». Після цього вона говорила клієнту, знову звернутись до ОСОБА_239 і останній виписував накладну від імені приватного підприємця, про те що клієнт буцімто забрав товар в приватного підприємця. ОСОБА_239 казав клієнту коли йому необхідно прийти за грішми, а саме щоб той прийшов через 10 банківських днів. Після цього клієнт уходив. Хто видавав гроші оформленим мною клієнтам в даному офісному приміщенні вона не бачила, мабуть тому що працювала там невеликий проміжок часу. ОСОБА_11 того, по понеділкам всіх працівників банку, збирали в головному офісі банку «ОСОБА_3 стандарт» на здачу кредитних договорів та інколи проводили наради. Приїжджаючи в головний офіс банку «ОСОБА_3 стандарт» вона бачила що ОСОБА_1 доволі часто заходив в кабінет до ОСОБА_236 , але що він з нею обговорював їй невідомо. Приблизно в кінці вересня 2008 року її викликала до себе ОСОБА_236 в Вінницьку філію банку «ОСОБА_3 стандарт» та повідомила, що направляє її на роботу в м. Іллінці, оскільки в м. Вінниці відсутні робочі місця. Окрім цього ОСОБА_236 сказала їй, що гроші на проїзд в с.м.т ОСОБА_102 їй буде давати керівник ПП «Європласт» і вона зрозуміла що це буде ОСОБА_1 також ОСОБА_236 сказала їй щоб вона виконувала розпорядження директора фірми ПП «Європласт», вказуючи що він теж може нею керувати, але при цьому зазначила, що вищим від директора є керівництво банку «ОСОБА_3 стандарт». Вже в кінці вересня на початку жовтня 2008 року , вона знову почала працювати в офісному приміщенні по вул. Фрунзе, 68. Одного дня, вранці, коли вона була на роботі, ОСОБА_1 прийшов в офіс та сказав щоб вона збиралась їхати в с.м.т. Іллінці. Разом з ОСОБА_1 та охоронцем який також мав працювати в Іллінцях, вона сіла в автомобіль сріблястого кольору марки «Мерседес», яким керував водій ОСОБА_1 окрім водія в автомобілі знаходився системний адміністратор, який взяв з собою комп'ютер, принтер та модем. ОСОБА_239 автомобілем вони приїхали в центральне відділення Вінницької філії банку «ОСОБА_3 стандарт», де вона взяла бланки документів а саме: «Умови надання та обслуговування кредитів ВАТ «ОСОБА_3 стандарт»; «Умови надання та обслуговування платіжних карток ВАТ «ОСОБА_3 стандарт»; «Програма добровільного страхування від нещасних випадків і хвороб позичальників кредитів»; «Довідка про умови кредитування ВАТ ОСОБА_3 стандарт та орієнтовну сукупну вартість споживчого кредиту». Після цього вона повернулась в автомобіль і вони всі в п'ятьох поїхали в с.м.т. Іллінці. В даному селищі вони приїхали до офісного приміщення, яке було розташоване на другому поверсі будівлі Райспоживспілки по вул. Карла Маркса, 5. ОСОБА_239 офісне приміщення складалось з однієї кімнати. В дану кімнату вони занесли комп'ютер, принтер та модем, після чого адміністратор налаштував банківську програму для оформлення кредитних договорів. Налаштувавши техніку системний адміністратор надав їй підписати документ за отримання даної офісної техніки. Після цього вони повернулись в м. Вінницю. Наступного дня він знову прийшла на роботу в офісне приміщення ЦзНК «Допомога» по вул. Фрунзе, 68. ОСОБА_153 12 годин в офіс приїхав заступник ОСОБА_1 - ОСОБА_2 разом з дівчиною ОСОБА_45 та ОСОБА_5 Аніною та сказав їй щоб вона збиралась їхати в с.м.т. Іллінці. Зібравшись вони всі сіли в автомобіль ОСОБА_2 марки ОСОБА_188 сріблястого кольору під керуванням водія та поїхали в с.м.т. Іллінці у офісне приміщення ЦзНК «Допомога ». знаходячись в Іллінцях вона прийшла у вказаний офіс, де вже нас чекало 2 жінок, які хотіли оформити кредит. Як вона з'ясувала дані жінки були знайомими ОСОБА_45. Коли ми зайшли в офіс ОСОБА_45 даним жінкам практично нічого не розповідала і вона зрозуміла, що останні були обізнані щодо механізму отримання кредиту через ЦзНК «Допомога». ОСОБА_239, чи ОСОБА_45 чи ОСОБА_5 виписали даним жінка рахунки від ПП «Європласт», після чого вона з даними жінками уклала кредитні договори, вищеописаним шляхом, про який вона вказувала. Після цього ОСОБА_2 разом з ОСОБА_45 поїхали, залишивши їй та ОСОБА_5 гроші на проїзд в м. Вінницю. ОСОБА_153 17 годин вони маршрутним таксі виїхали з Іллінців в м. Вінницю. Наступного дня вона пішла в офісне приміщення по вул. Фрунзе, 68 та зустрілась з ОСОБА_4, яку попросила сказати ОСОБА_1, щоб їм видали гроші на проїзд в ОСОБА_102, оскільки квиток на проїзд в одну сторону коштував 15 гривень на одну особу. ОСОБА_4 передзвонила до ОСОБА_1, після чого в офіс приїхав ОСОБА_2, який їй дав біля 100 гривень на проїзд. Після цього до кінця жовтня 2008 року вона працювала в офісному приміщенні у Іллінцях. Разом з нею у вказаний період часу працював консультантом від ЦзНК «Допомога » хлопець на ім'я ОСОБА_106 прізвища якого вона не пам'ятає, який до цього стажувався в офісі по вул. Шмідта, 5 м. Вінниці. Разом з ОСОБА_106 вона кожного ранку о 8 годині зустрічалась на Тяжилівському автовокзалі м. Вінниці і маршрутним таксі їхали в ОСОБА_102, де працювали до 5 години вечора, після чого знову ж маршрутним таксі виїжджали у м. Вінницю. Кошти на проїзд їм періодично надавались ОСОБА_2 За час її роботи в Іллінцях вона вище описаним шляхом через банківську програму оформлювала кредити клієнтам, яких до неї консультував ОСОБА_106. ОСОБА_240 вивісив на дверях офісу табличку «Центр з надання кредитів Допомога з графіком роботи ». Періодично, біля 2 разів на тиждень в офіс приїжджав ОСОБА_2 разом з ОСОБА_45. ОСОБА_221 так зрозуміла що в ОСОБА_2 та ОСОБА_45 був роман. ОСОБА_2 привозив з собою гроші які видавав клієнтам, оформлених в Іллінцях. В кінці жовтня 2008 року, коли вона знаходилась на роботів Іллінцях, їй на мобільний телефон передзвонила ОСОБА_4 та сказала щоб вона зачиняла офіс та їхала в м. Вінницю, оскільки в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. Першотравневій,62 працівники міліції проводять обшук та вилучають документи. Зачинивши офіс вона разом з ОСОБА_240 поїхали у м. Вінницю. В вечері їй на мобільний телефон знову подзвонила ОСОБА_4 та сказала, щоб наступного дня вона знову їхала в с.м.т. Іллінці на роботу. Наступний тиждень вона знову приїжджала разом з ОСОБА_240 в офіс у с.м.т. Іллінці на роботу. При зверненні клієнтів, які хотіли отримати кредит, вона вбивала заявку на отримання кредиту в програму та відсилала її в головний офіс, але їй постійного надходило повідомлення про те що даним клієнтам в отриманні кредиту відмовлено. ОСОБА_151 це вона передзвонила в Вінницьке відділення банку «ОСОБА_3 стандарт» до ОСОБА_226, яку запитала чому постійно надходять відмови в наданні кредиту. У відповідь ОСОБА_226 повідомила, щоб вона вже кредити не оформлювала, оскільки банк вже не буде працювати з ПП «Європласт». Декілька днів вона ще їздила на роботу в с.м.т. Іллінці, але кредитні договори не оформлювала. Після цього їй на мобільний телефон передзвонила ОСОБА_4 та сказала, що кудись зник ОСОБА_1, якого ніхто знайти не може , а тому вона має їхати в Вінницю і більше не приїжджати в ОСОБА_102. Наступного дня вона передзвонила в банк до ОСОБА_226, яку запитала що їй робити далі. У відповідь ОСОБА_226 сказала, щоб вона знаходилась дома і вони їй передзвонять в подальшому. ОСОБА_151 декілька днів їй на мобільний телефон передзвонила ОСОБА_226 , яка сказала щоб вона прийшла в відділення банку «ОСОБА_3 стандарт» та написала заяву про звільнення з роботи за власним бажанням. ОСОБА_151 декілька днів до неї на мобільний телефон передзвонила ОСОБА_236 та сказала щоб вона обов'язково прийшла в банк та написала заяву про звільнення, оскільки роботи для неї вже немає, роз'яснивши їй що якщо вона не прийде то її звільнять по статті. Після цього вона передзвонила ОСОБА_226 та повідомила що захворіла. ОСОБА_151 декілька днів їй передзвонила ОСОБА_236 та почала на неї кричати і погрожувати кажучи що біля тої знаходиться працівник УБОЗУ і вона розкаже працівнику міліції що вона була в змові з ОСОБА_1 та отримувала від нього гроші та брала участь в корпоративних вечірках, хоча на справді такого не було. Після цього вона пішла на сесію в університет і після її закінчення в грудні 2008 року працювала в магазині Ельдорадо по вул. Липовецькій м. Вінниці, де оформила всього один кредитний договір. Після цього на прикінці грудня вона написала заяву про звільнення з роботи за згодою сторін, в зв'язку з незадовільним фінансовим становищем банку. Таким чином вона пропрацювала в банку «ОСОБА_3 стандарт» з 2.09.2008 року по 29.12.2008 року, отримуючи в місяць заробітну плату в розмірі 700 гривень. ОСОБА_1 та ОСОБА_2 їй гроші за роботу не давали. ОСОБА_2 надавав їй тільки гроші на оплату проїзду з м. Вінниці в с.м.т. Іллінці.
ОСОБА_211 з матеріалами кредитного договору № 79363722 від 17.10.2008 року між ОСОБА_110 та ТОВ “ОСОБА_3 Стандарт”, показала, що даний кредит оформлявся нею та консультантом ЦзНК «Допомога» на ім'я ОСОБА_240 , який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. На першому аркуші кредитного договору в графі «оператор » нею виконаний власний підпис. В кінці листа першого та другого аркуша кредитного договору теж виконані нею власні підписи, а також текст «Особу встановлено ОСОБА_112». На першому аркуші кредитного договору в графі «ПІБ співробітника та підпис співробітника » ОСОБА_240 виконаний текст «ОСОБА_25 б/п» та підпис На копії з паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_110 виконані її підписи та текст «копія вірна ОСОБА_112 17.10. 2008 року».В заяві на відкриття початкового рахунку ОСОБА_110 в графі «відмітка банку», під текстом «документи на оформлення відкриття рахунку перевірив », а також в графі «засвідчення справжності підпису ОСОБА_110В.» нею виконані власні підписи, а також написи « Драчук Наталія Іванівна ». ОСОБА_211 з рахунком №1 від 17.10.2008 року на поставку від ПП «Європласт» гр. ОСОБА_110 двох метало-пластикових вікон на суму 2000 гривень, показала, що він заповнявся не нею, а консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_25 , який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. ОСОБА_211 з накладною №1 від 17.10.2008 року, про відпуск ПП ОСОБА_241 ОСОБА_110 двох метало-пластикових вікон на суму 2000 гривень, показала, що вона заповнювалась консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_241, який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. ОСОБА_192 оформлення даного кредиту вона не пам'ятає, але впевнена, що даний кредитний договір оформлювався дійсно 17.10.2008 року.
ОСОБА_211 з матеріалами кредитного договору № 79412773 від 22.10.2008 року між ОСОБА_130 та ТОВ “ОСОБА_3 Стандарт”, показала, що даний кредит оформлявся нею та консультантом ЦзНК «Допомога» на ім'я ОСОБА_241 , який разом з нею працював в с.м.т. Еллінці. На першому аркуші кредитного договору в графі «оператор » нею виконаний власний підпис. В кінці листа першого та другого аркуша кредитного договору теж виконані нею власні підписи, а також текст «Особу встановлено ОСОБА_112». На першому аркуші кредитного договору в графі «ПІБ співробітника та підпис співробітника » ОСОБА_241 виконаний текст «ОСОБА_25 б/п» та підпис. На копії з паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_130 виконані її підписи та текст «копія вірна ОСОБА_112 22.10. 2008 року». В заяві на відкриття початкового рахунку ОСОБА_130 в графі «відмітка банку», під текстом «документи на оформлення відкриття рахунку перевірив », а також в графі «засвідчення справжності підпису ОСОБА_130Г.» нею виконані власні підписи, а також написи « Драчук Наталія Іванівна ». ОСОБА_211 з рахунком №2 від 22.10.2008 року на поставку від ПП «Європласт» гр. ОСОБА_130 метало-пластикової конструкції на суму 3800 гривень, показала, що він заповнявся не нею, а консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_25 , який разом з нею працював в с.м.т. Еллінці. ОСОБА_211 з накладною №2 від 22.10.2008 року, про відпуск ПП ОСОБА_241 гр. ОСОБА_130 метало-пластикової конструкції на суму 3800 гривень, показала, що вона заповнювалась консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_241 , який разом з нею працював в с.м.т. Еллінці. ОСОБА_192 оформлення даного кредиту вона не пам'ятає, але впевнена, що даний кредитний договір оформлювався дійсно 22.10.2008 року.
ОСОБА_211 з матеріалами кредитного договору № 79411911 від 22.10.2008 року між ОСОБА_129 та ТОВ “ОСОБА_3 Стандарт”, повідомила, що даний кредит оформлявся нею та консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_241, який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. На першому аркуші кредитного договору в графі «оператор » нею виконаний власний підпис. В кінці листа першого та другого аркуша кредитного договору теж виконані нею власні підписи, а також текст «Особу встановлено ОСОБА_112». На першому аркуші кредитного договору в графі «ПІБ співробітника та підпис співробітника» ОСОБА_241 виконаний текст «ОСОБА_25 б/п» та підпис. Справа в тому що рахунок ОСОБА_25 виписувався від приватного підприємця ОСОБА_25, а тому він замість підприємця розписувався в кредитному договорі та не маючи печатки підприємця робив відмітку «б/п» -(без печатки). Даного підприємця ОСОБА_25 вона ніколи не бачила і їй невідомо чи є взагалі така людина. На копії з паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_129 виконані її підписи та текст «копія вірна ОСОБА_112 22.10. 2008 року».В заяві на відкриття початкового рахунку ОСОБА_129 в графі «відмітка банку», під текстом «документи на оформлення відкриття рахунку перевірив », а також в графі «засвідчення справжності підпису ОСОБА_129М.» нею виконані власні підписи, а також написи « Драчук Наталія Іванівна ». ОСОБА_211 з рахунком №1 від 22.10.2008 року на поставку від ПП «Європласт» гр. ОСОБА_129 2 метало-пластикових вікон на суму 1500 гривень, пояснила, що він заповнявся не нею, а консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_25, який разом з нею працював в с.м.т. ОСОБА_211 з накладною №1 від 22.10.2008 року, про відпуск ПП ОСОБА_241 2 метало-пластикових вікон на суму 1500 гривень, показала що вона заповнювалась консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_241 , який разом зі мною працював в с.м.т. ОСОБА_192 оформлення даного кредиту вона не пам'ятає, однак впевнена, що даний кредитний договір оформлювався дійсно 22.10.2008 року
ОСОБА_211 з матеріалами кредитного договору № 79428728 від 24.10.2008 року між ОСОБА_135 та ТОВ “ОСОБА_3 Стандарт”, показала, що даний кредит оформлявся нею та консультантом ЦзНК «Допомога» на ім'я ОСОБА_241 , який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. На першому аркуші кредитного договору в графі «оператор » нею виконаний власний підпис. В кінці листа першого та другого аркуша кредитного договору теж виконані нею власні підписи, а також текст «Особу встановлено ОСОБА_112». На першому аркуші кредитного договору в графі «ПІБ співробітника та підпис співробітника » ОСОБА_241 виконаний текст «ОСОБА_25 б/п» та підпис . На копії з паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_135 виконані її підписи та текст «копія вірна ОСОБА_112 24.10. 2008 року». В заяві на відкриття початкового рахунку ОСОБА_135 в графі «відмітка банку», під текстом «документи на оформлення відкриття рахунку перевірив », а також в графі «засвідчення справжності підпису ОСОБА_135В.» нею виконані власні підписи, а також написи « Драчук Наталія Іванівна ». ОСОБА_211 з рахунком №1 від 24.10.2008 року на поставку від ПП «Європласт» гр. ОСОБА_135 метало-пластикової конструкції на суму 3800 гривень, показала, що він заповнявся не нею, а консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_25 , який разом з нею працював в с.м.т. ОСОБА_211 з накладною №1 від 24.10.2008 року, про відпуск ПП ОСОБА_241 ОСОБА_135 метало-пластикової конструкції на суму 3800 гривень, показала, що вона заповнювалась консультантом ЦзНК «Допомога » на ім'я ОСОБА_241 , який разом з нею працював в с.м.т. Іллінці. ОСОБА_192 оформлення даного кредиту не пам'ятає, але переконана, що даний кредитний договір оформлювався дійсно 24.10.2008 року.
(т. 1 а.с. 276-277, т. 9 а.с. 238-242)
Свідок ОСОБА_122 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року її чоловік побачивши в громадському транспорті м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Шмідта, 5, та по вул. Фрунзе, 68, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як їм потрібні були гроші, вони вирішили оформити в даному центрі кредит. Для оформлення кредиту потрібні були лише паспорт та ідентифікаційний код. Так її чоловік оформив його по вул. Шмідта, 5, а вона в зв'язку із зручністю розташування по вул. Фрунзе, 68 за наступних обставин: 21.10.08 р. із копіями та оригіналами документів ОСОБА_122 ввійшла до приміщення будинку за вищевказаною адресою, де розташований офіс ЦзНК “Допомога”, в якому знаходились: охоронник на вигляд 25-30 років, зростом приблизно 170 см., середньої тілобудови, волосся русяве коротке. Офіс був розміщений з тильної сторони будинку по вул. Фрунзе, 68, куди вона увійшовши в пристроєне приміщення, під магазин помітила двох жінок: одна на зріст 160-165, середньої тілобудови, на вигляд 40-45 років, друга дівчина молодша на зріст 160-165, худорлявої тілобудови, струнка на вигляд 25-30 років. ОСОБА_239 дівчина на її запитання про отримання кредиту відповіла, що вона являється директором даного відділення, що по місту є ще багато аналогічних відділень та немає різниці до якого звертатись, умови всюди однакові. Імена вказаних дівчат - представників “Допомоги” не фігурували, бейджиків у них не було. ОСОБА_221 повідомила ОСОБА_122, що для отримання кредиту їй потрібно копію паспорту та ідентифікаційного коду, дані копії були у неї при собі. ОСОБА_221 вказаній дівчині сказала, що бажає отримати кредит на суму 3 тисячі гривень та запитала, які їхні умови оформлення кредитів. ОСОБА_239 дівчина почала їй розповідати про їхні умови, серед яких: отримає на руки вона 3 тисячі грн., загальна сума кредиту сягатиме приблизно 4 з половиною тисячі грн., з яких 800 грн. вона сплачує за їхні послуги, інша різниця - це проценти банку. Кредит вони оформляють лише споживчий, через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, із яким вони вже давно співпрацюють та мають добрі відносини, а саме на ніби-то купівлю двох метало-пластикових вікон. Даний кредит оформлявся на 12 місяців. Її влаштували такі умови, адже грошей ніде більше отримати не можна було. Коли вона погодилась на оформлення документів, вказана дівчина дістала з-під столу договір на поставку їй якимось приватним підприємцем двох метало-пластикових вікон, який був вже заповнений та підписаний з однієї сторони та вона внісши її реквізити в іншу сторону договору, надала його їй на підпис. Разом із даним договором, підписаним нею вона її направила до хлопця - представника банку “ОСОБА_3 Стандарт”, який сидів за столом із комп'ютером. За вказівкою дівчини він почав оформляти її кредит, а саме вносити до комп'ютера дані та подавати заявку на оформлення кредиту до банку “ОСОБА_3 Стандарт”. Даний хлопець на зріст 165-170 см., худорлявої тілобудови, волосся світлого кольору, на вигляд років 18-23, зі всього було видно, що даний хлопець нещодавно працює, адже він невправно користується комп'ютером, та повільно вводить інформацію. Даний хлопець, без бейджика, взяв у ОСОБА_122 копії паспорту та ідентифікаційного коду. Подавши заявку до банку він сказав, що банк надав дозвіл на оформлення кредиту та роздрукував усі необхідні документи, серед яких був кредитний договір та інші документи, які точно вона не пам'ятає. Він вказав, де їй необхідно розписатись, вона розписалась, після чого він їй показав графік погашення кредиту та вручив їй копії документів, які вона підписувала. Як вона пам'ятає згідно графіку вона повинна буде платити приблизно по 400 гривень на місяць. Він їй повідомив, що на протязі 10-ти банківських днів її документи перевірять в службі безпеки банку та до неї повинно буде прийти повідомлення з банку про те, що вона може отримати кредитні гроші, після чого ОСОБА_122 повинна прийти до них та отримати їх. ОСОБА_221 обмінялись із ними телефонами, ОСОБА_122 надала свій мобільний номер, вони свій міський номер телефону, який точно вона не пам'ятає. Наступного дня, запідозривши в діях вищевказаних осіб шахрайські дії, ОСОБА_122 прийшла до вказаного центру та сказала, що хоче розірвати свій кредитний договір. Та ж дівчина заперечувала будь-які злочинні дії та почала її вмовляти, щоб вона не розривала його, що все буде добре. Зі всього було видно, що дана дівчина намагається психологічно вплинути на неї, щоб вона не відмовлялась, наводила різні аргументи, які пом'якшували її наполегливість. Повіривши їй, ОСОБА_122 пішла додому та стала чекати на повідомлення з банку. На її дзвінки на телефони “Допомоги” та банку “ОСОБА_3 Стандарт”, який був на папці, врученій їй представником банку, ніхто не відповідав. ОСОБА_207 вона одразу ж пішла до вказаного офісу, але він вже був закритий, вивіски не було. ОСОБА_221 зрозуміла, що її ошукали. Згодом з банку “ОСОБА_3 Стандарт” прийшло письмове повідомлення про її заборгованість по кредиту перед ними, в якій сумі ОСОБА_122 не пам'ятає, хоч ні грошей, ні вікон вона так і не отримувала. Вказаної спілки після того вже не було. Після чого вона пішла до відділення вказаного банку по вул. Київській, біля Центрального автовокзалу, де написала заяву про розірвання договору, але повідомлення про заборгованість приходять по цей час. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” ОСОБА_122 було завдано значного матеріального збитку.
( т.5 а.с.185)
Свідок ОСОБА_125 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року побачивши в громадському транспорті м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Шмідта, 5, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як йому потрібні були гроші, він вирішив зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли приблизно 16.10.08 р. він ввійшов до приміщення двохповерхового будинку за вказаною адресою та піднявся на другий поверх, до місця розташування офісу ЦзНК “Допомога”, де сиділо троє молодих людей: дівчина - представник банку ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, як він зрозумів із рекламних буклетів на її столі, на вигляд 24-25 років, середньої тілобудови, волосся середньої довжини, темного кольору. ОСОБА_240 в вказаному приміщенні сиділо два хлопці, як він зрозумів пізніше представники ЦзНК “Допомоги”. Один - консультант, на вигляд 24-25 років, на зріст приблизно 176 см., худорлявої тіло будови, волосся коротке, чорного кольору. Другий хлопець, як він зрозумів охоронець, тому як постійно сидів в стороні та бесіди з ним не вів. Останній на вигляд, на вигляд 24-25 років, середнього зросту тіло будови трохи плотнішої від попереднього, волосся коротке, світле. Якщо він побаче вищевказаних людей, то зможе упізнати їх по наведеним рисам зовнішності та обличчях. На його запитання, хто із них являється представником “Допомоги” та де він може отримати кредит, хлопець-консультант запросив його присісти близько нього та сказав, що він допоможе йому оформити усі необхідні документи на отримання кредиту. Він сказав, що хоче отримати біля 3 тисяч гривень, після чого даний хлопець сказав, що для отримання кредиту йому потрібно паспорт та ідентифікаційний код. Дані документи були у нього при собі, адже з реклами на вулиці було вказано, що необхідні лише такі документи. Вказаний хлопець розповів йому яким чином оформляються документи та які саме і повідомив йому, що готівку в сумі 3 тис. він отримає на руки лише шляхом оформлення споживчого кредиту, а саме на ніби-то купівлю метало- пластикових вікон, а для погашення даного кредиту йому необхідно буде заплатити суму, приблизно 4 тисячі 454 гривень, різниця з якої сплачується ним за комісію кредиту банку та за послуги ЦзНК “Допомога”, які саме це були комісія та послуги хлопець не говорив, повідомляв про те, що ним буде підписана страховка, яка в разі його смерті зобов'язує їх анульовувати оформлений на його ім'я кредит. Строк погашення складав 12 місяців. На його запитання яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця, хлопець йому повідомив, що сплата по кредиту складатиме приблизно 480 гривень. ОСОБА_240 на його запитання, яка сума оплати по кредиту складатиме в разі дострокового його погашення, вказаний хлопець повідомив йому, що в такому разі буде нараховуватись менше процентів по кредиту і він заплатить менше грошей. Вислухавши даного хлопця, який не представлявся він сказав, що порадиться із рідними та виріше щодо його пропозицій, на що останній йому надав номер контактного телефону. ОСОБА_151 декілька днів, запитавши у своєї дружини, яка одобрила дані умови, він знову прийшов до вищевказаного приміщення. В тому приміщенні знаходились ті ж самі люди та на тих же місцях. ОСОБА_223, з яким він спілкувався минулого разу направив його до дівчини - представника банку. У дівчини за її вказівками він підписав договір на поставку йому приватним підприємцем ОСОБА_74 двох вікон. Даний договір був вже заповнений та в кінці підписаний вказаним підприємцем. ОСОБА_240 дівчина занесла його дані згідно копій паспорту ідентифікаційного коду до комп'ютера та одразу ж повідомила, що його заявка прийнята службою безпеки банку та їй надано дозвіл на оформлення ним кредитного договору. ОСОБА_239 дівчина роздрукувала документи на оформлення кредиту, серед яких заявка на отримання та страховка, які він підписав власноручно. ОСОБА_221 також роздрукувала йому графік погашення кредиту. Вказані документи були в двох примірниках, один примірник вказаного пакету документів був наданий йому. Вищевказана процедура зайняла в цілому 10-15 хв. Після чого дівчина сказала хлопцеві, що кредит вже оформила та останній відвів його до свого робочого місця та повідомив йому, що гроші він зможе отримати напротязі 10 банківських днів та щоб з приводу них дзвонив даному хлопцеві на телефон, який той надав йому першого разу і він йому повідомить коли гроші надійдуть із банку. Таким чином за аналогічних обставин через декілька днів в цій же кредитній спілці, тільки в їх офісі по вул. Фрунзе в м. Вінниці, оформила кредит його дружина. Так, через 10 днів на його дзвінок на наданий йому в “Допомозі” номер телефону ніхто не відповідав, що здалось йому підозрілим. Прийшовши до вказаних відділень “Допомоги”, де вони із дружиною оформляли кредити він виявляв, що дані приміщення були зачинені та висіли вивіски з повідомленнями про здачу даних приміщень в оренду. З тих пір з банку “ОСОБА_3 Стандарт” йому із дружиною приходять повідомлення та дзвінки із служби безпеки банку про заборгованість ним по кредиту станом на 21.10.08 р. в сумі 4 тисяч 884 грн., 35 коп. Хоча ні грошей ні вікон він так і не отримував. Заборгованість по кредиту він не сплачує, адже шахрайськими діями ЦзНК “Допомога”, якого вже не існує, йму було завдано значного матеріального збитку, на яку суму він не знає, адже проценти банку постійно ростуть.
Серед пред'явлених йому для огляду документів, а саме заяви до банку ВАТ “ ОСОБА_3 Стандарт” на отримання кредиту, графіку погашення та страховки банку, а також на договорі поставки йому вікон ОСОБА_74 підписи стоять його.
(т. 5 а.с.129)
Свідок ОСОБА_126 в судовому засіданні пояснив, що приблизно в середині жовтня 2008 року він побачив рекламу в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравневій, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів у найкоротший термін. Так як йому потрібно було гроші терміново, він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредити. Коли він звернувся до даного центру за адресою про яку він вище зазначав то його зустрів молодий худорлявий хлопець, впізнати його не може так як не запам'ятав, даний хлопець йому ніяк не представився, він його провів до кімнати, як він зрозумів до працівників ЦзНК «Допомога» в даній кімнаті знаходилось три молодих дівчини. Одна з дівчат звернулась до нього та запитала, яку суму кредиту йому потрібно, він відповів, що йому потрібно 3000 гривень, дану дівчину йому описати важко, але якщо він її побачить то зможе впізнати. ОСОБА_239 дана дівчина йому сказала, що в них специфічні умови отримання кредиту, так вона йому пояснила, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі вона йому почала пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримує гроші, сказала, що це все законно, така домовленість з банком, також дівчина йому пояснила, що за оформлення таким чином кредиту йому на руки буде видано гроші в сумі 3000 гривень, однак сам кредит буде оформлено на суму 3800 гривень, 800 гривень як вона йому пояснила собі за послуги бере кредитна спілка «Допомога», так як йому потрібно було терміново гроші він погодився на їх умови оформлення кредиту, він ще раз перепитав чи законно вони видають кредити та дівчина знову ж його запевнила, що це в них така процедура оформлення кредиту, та в них така домовленість з банком «ОСОБА_3 Стандарт». ОСОБА_240 йому дана дівчина говорила, що коли вони будуть йому оформляти кредит, та йому будуть телефонувати з банку та запитувати на які потреби він оформляє кредит, щоб він говорив, що в кредит бере не готівку, а метало-пластикові вікна які вказано в договорі, також йому дівчина називала прізвище приватного підприємця та його місце знаходження, щоб він як підтвердження сказав службі безпеки банку. ОСОБА_240 ОСОБА_126 дана дівчина розповіла, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_239 йому дана дівчина сказала пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила кредит. Так у представника банку він не міг оформити кредит так як в неї не працював комп'ютер, після чого до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» підійшла працівниця ЦзНК «Допомога», та ж, що йому розповідала умови оформлення кредиту, запитала представника банку чому так довго оформляється кредит, після чого представник банку сказав, що в неї не працює комп'ютер, після чого дівчина, що розповідала йому про умови оформлення кредиту з ЦзНК «Допомога» сказала ОСОБА_126 проїхати на інший їх офіс в м. Вінниці по вул. Фрунзе, 68 де назвати своє прізвище та йому там оформлять кредит. Коли він приїхав до офісу по вул. Фрунзе його зустрів охоронник, який його провів в приміщення офісу, в кімнаті сидів ще один хлопець, його впізнати ОСОБА_126 важко та описати також, він сказав їм своє прізвище, що він з офісу по вул. Першотравневій, після чого йому хлопець сказав пройти в наступну кімнату, що він і зробив. В даній кімнаті він звернувся до жінки, якщо побачить то зможе її впізнати, віком приблизно 50-55 років. ОСОБА_239 жінка його запитала чи знає він умови оформлення кредиту він відповів, що знає так як йому їх розповіли в офісі по вул. Першотравневій. ОСОБА_239 дана жінка в нього взявши його паспорт та код, оформила на комп'ютері заявку на кредит, після чого сказала йому, що вона йому зателефонує та повідомить чи дозволено йому оформити кредит. Приблизно через декілька годин ОСОБА_126 зателефонувала жінка, що оформляла йому кредит на офісі по вул. Фрунзе, 68, сказала прийти підписати документи, коли він прийшов знову звернувся то цієї ж жінки, що йому оформляла, вона йому надала на підпис кредитний договір в двох примірниках, він його підписав, далі жінка йому надала на підпис договір про те, що він має від приватного підприємця отримати на протязі 10 днів метало-пластикові вікна. ОСОБА_126 підписав даний договір, далі йому дана жінка сказала, що на 5.11.2009 року він має зателефонувати до їх кредитної спілки та запитати коли він може прийти та отримати гроші. 5.11.2009 року він телефонував до даної спілки, по телефону, що йому надала жінка, що оформляла йому кредит в приміщенні ЦзНК «Допомога» по вул. Фрунзе, 68, однак слухавку ніхто не підіймав, далі він вирішив приїхати до офісу по вул. Фрунзе, коли він прийшов то офіс був зачинений, він запитав у робочих з інших приміщень, де працівники даної спілки, йому сказали, що вони вже закриті. ОСОБА_151 місяць ОСОБА_126 почали приходи листи з банку про заборгованість по кредиту, він одразу звернувся до банку та сказав, що ніякого кредиту він не отримав, після чого він писав заяву до банку, проте, що він не отримав кредит та просив розірвати договір, та йому все одно з банку приходили листи про те, що він має платити кредит, далі він звернувся до правоохоронних органів, на даний час ОСОБА_126 продовжують приходити з банку листи про те, що він має сплачувати кредит.
(т.6 а.с. 67-68)
Свідок ОСОБА_131 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року проїжджаючи в громадському транспорті він побачив вивіску, що Центр з надання кредитів “Допомога”, що знаходиться в м. Вінниці, по вул. Першотравневій, поблизу магазину “Копійка” на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень, так як йому потрібно було терміново гроші він вирішив зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли він ввійшов до приміщення ЦзНК його зустрів охоронник, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся коротке чорне. Він на його запитання, де тут розміщена кредитна спілка, направив його далі по коридору в приміщення однієї з кімнат, в якій були розташовані два столи за якими сиділи дві дівчини на вигляд років приблизно 25-30, середнього зросту, одна худорлявої тіло будови, волосся довге, чорного кольору, крашене, інша дівчина плотної тілобудови, волосся не довше 20 см., якщо він побачить вищевказаних дівчат та охоронника, то зможе впізнати. В даних дівчат він запитав чи може він отримати в їх установі кредит та сказав, що хоче отримати біля 3000 гривень, після чого йому дівчина, що товстіша сказала, що вони на даний момент не можуть оформити необхідні документи на отримання кредиту, в зв'язку із тим, що у них на той час проблеми із всесвітньою мережею “Інтернет” та сказали що з даного приводу йому необхідно звернутись до їхнього відділення по вулиці Фрунзе, як він пам'ятає, 68, в м. Вінниці. Після чого ОСОБА_131 поїхав за даною адресою, де знаходячись поблизу вказаної йому адреси, запитав у невідомої йому дівчини, де саме розміщений ЦзНК “Допомога”, на що остання вказала на тильну сторону будинку по вул. Фрунзе, 68, де він увійшовши в пристроєне приміщення, під магазин, помітив двох жінок: одна на зріст 160-165, середньої тілобудови, на вигляд 40-45 років, друга на зріст 160-165, середньої тілобудови, на вигляд 25-30 років, на бейджику у якої був надпис: представник ЦзНК “Допомога”, ім'я ОСОБА_4. ОСОБА_239 дівчина на його запитання про отримання кредиту відповіла, що його буде обслуговувати вона та повідомила, що для отримання кредиту йому потрібно довідку про дохід, паспорт та ідентифікаційний код, також копію трудової книжки, але з приводу неї він точно не пам'ятає, дані документи були у нього при собі. Він дівчині сказав, що бажає отримати кредит на суму 3 тисячі гривень та запитав, якщо він отримає даний кредит, то всього яку суму він має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. ОСОБА_221 відповіла йому що отримає на руки він 3 тисячі 300 гривень, через оформлення споживчого кредиту, а саме на ніби-то купівлю одного пластикового вікна, а для погашення даного кредиту йому необхідно буде заплатити приблизно 5 тисяч 200 гривень. Даний кредит оформлявся на 12 місяців, але на його запитання, чи він може оплатити його скоріше, вона відповіла йому, що в разі короткочасного погашення даного кредиту, банком буде менше нараховуватись процентів по кредиту. ОСОБА_131 влаштували такі умови. Про те яку суму грошей він має сплачувати кожного місяця, розмова із ОСОБА_4 не йшла. Коли він погодився на оформлення документів, ОСОБА_4 через копіювальну бумагу виписала накладну на отримання метало-пластикового вікна та із однією копією накладної підійшла до молодого хлопця, який також знаходився із ними в даному приміщенні, як він зрозумів, це був представник банку “ОСОБА_3 Стандарт”, з табличок, що були розміщені на його столі. Іванна сказала йому, щоб він оформив на ім'я ОСОБА_131 кредит та наддала йому вказану копію. Даний хлопець на зріст 165-170 см., худорлявої тілобудови, волосся білого кольору, схоже на крашене, на вигляд років 16-18 років. Даний хлопець, без бейджика, взяв у нього довідку про дохід, паспорт та ідентифікаційний код та почав заносити його дані до комп'ютера. Він роздрукував усі необхідні документи, серед яких був кредитний договір та інші документи, які точно він не пам'ятає. Він вказав, де ОСОБА_131 необхідно розписатись, він розписався, після чого він йому показав графік погашення кредиту та вручив копії документів, які він підписував. Як він пам'ятає згідно графіку він повинен був платити приблизно по 400 гривень на місяць. Він йому повідомив, що на протязі 10-ти банківських днів його документи перевірять в службі безпеки банку та до них повинно буде прийти повідомлення з банку про те, що він може отримати кредитні гроші, після чого вони йому подзвонять. ОСОБА_221 обмінялись мобільними телефонами, ОСОБА_4 йому ж надала міський номер телефону, який точно він не пам'ятає. ОСОБА_151 п'ять днів до нього зателефонували із ЦзНК “Допомога” та сказали, що йому необхідно до них з'явитись із усіма документами, що йому були надані в їхньому офісі. Приїхавши до того ж офісу на Фрунзе із документами які йому необхідні для отримання кредиту, їх він передав тій жінці, яка минулого разу була разом із ОСОБА_4. ОСОБА_207 представника банку, який оформляв йому кредит не було. ОСОБА_239 жінка взяла в нього його документи та надавши йому заяву та документи, які необхідні для розірвання кредиту сказала, що в зв'язку з економічною кризою їхні рахунки заблоковані, через що їхньою спілкою кредит йому надаватись не буде. А після підписання ним вказаної заяви, вона ними буде надана в банк та його кредит буде анульовано. Він підписав дану заяву, адже довіряв вказаній жінці. В той час вона забрала у нього попередні документи та забрала вказану заяву про розірвання кредиту та сказала, що він може не хвилюватись, адже кредит анулюють. 05.12.08 р. на мобільний номер телефону ОСОБА_131 прийшло текстове повідомлення з банку “ОСОБА_3 Стандарт” про заборгованість кредиту в сумі 996.00. грн. Хоч грошей він так і не отримував. Вказаної спілки після того вже не було. В зв'язку із чим шахрайськими діями ЦзНК “Допомога” йому було завдано матеріального збитку.
( т.5 а.с. 199)
Свідок ОСОБА_133 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року вона прочитала оголошення на тролейбусній зупинці «Проспект Юності», що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Юності, 18, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші на власні сімейні потреби, їх умови їй здалися найвигідніші тому вирішила звернутися до даного центру, вона зателефонувала по телефону, що був у рекламі та їй сказали прийти. Коли вона звернулась до даного центру, за адресою про яку вона зазначала, ввійшла в кімнату, де побачила двох молодих людей, хлопця та дівчину, дівчини вона не запам'ятала так як з нею вона не спілкувалась, а хлопець на вигляд до 30 років, невисокого зросту, худорлявої тіло будови, якщо вона його побачить то зможе впізнати, так вона звернулась до даного хлопця, він їй ніяк не представився сказала йому, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, після чого він їй почав пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має їй оформити кредит на суму 3750 гривень, а на руки вона отримає 3000 гривень, 750 гривень це є процентна винагорода за оформлення кредиту їх спілкою, також розповів, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_239 хлопець їй сказав, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він їй пояснив, що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі він їй почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони видають кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту вона отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком. Так як їй потрібно було терміново гроші вона погодилась на їх умови оформлення кредиту. ОСОБА_240 їй хлопець сказав, що якщо їй будуть телефонувати чи будь-хто запитувати на які потреби їй потрібен кредит, щоб вона говорила, що в кредит вона бере не готівку, а метало-пластикові вікна, що вказано в договорі. ОСОБА_240 пам'ятає в ході розмови з хлопцем він її запитував про її заробіток, вона йому сказала, що є приватним підприємцем, та даний хлопець їй сказав, що в банку вона не має говорити що вона приватний підприємець, а має сказати, що працює на фірмі по вул. Київська, 16 чи 14, в корпорації «Медіабуд», вона запитала в даного хлопця, якщо її перевірять по банку чи дійсно вона там працює, та даний хлопець їй одразу сказав, запевнив, що ніхто не буде її перевіряти так як в даній компанії великий штат, також їй хлопець на папері написав, назву корпорації де вона працює, де вона знаходиться та який в неї місячний оклад. ОСОБА_240 їй дівчина, що знаходилась в цій же кімнаті, написала на маленькому листку паперу вікна які вона бере нібито в кредит та їх вартість, даний папір вона передала їй. ОСОБА_239 хлопець, що її консультував сказав їй пройти до співробітника банку та оформити кредит в наступній кімнаті, він сам її провів до дверей наступної кімнати, з представником банку вона спілкувалась сама. Коли вона ввійшла до представника банку, там вона побачила дівчину, молоду, більш нічого про неї не пам'ятає, їй вона сказала, що хоче отримати кредит на купівлю метало-пластикових вікон, вона все говорила так як їй говорили розповідати в ЦзНК «Допомога». Даній дівчині вона передала свій паспорт, ідентифікаційний код та папір на якому було вказано вікна які вона ніби купує та їх вартість. ОСОБА_239 представник банку подала її заявку на отримання кредиту до банку, після того як їй прийшла позитивна відповідь про надання кредиту, представник банку роздрукувала в двох примірника договір та пакет документів до нього, після чого вона підписала дані документи, один примірник залишився в неї, інший представник банку забрала собі. Після того як вона підписала договір вона знову пішла до представника ЦзНК «Допомога», хлопця з яким вона спілкувалась та який її консультував та роз'яснював їй умови оформлення кредиту. ОСОБА_239 даний хлопець дав їй на підпис договір про те, що вона має на протязі 10 днів отримати від приватного підприємця метало-пластикові вікна, вона підписала даний договір, та він залишився в неї. ОСОБА_240 хлопець її сказав, що на протязі 10 днів після того як будуть банком перераховані кошти, вона зможе отримати свої гроші, що вони їй зателефонують. Так на протязі десяти днів їй ніхто не зателефонував, після чого вона прийшла до ЦзНК «Допомога», звернулась до того ж хлопця, що її консультував, запитала де її гроші, після чого він їй сказав, що гроші банк перерахував, однак вони не можуть їх зняти з рахунку у зв'язку з кризою, після чого він їй сказав прийти наступного дня після обіду за грішми, вона прийшла наступного дня та дана кредитна спілка вже була зачинена. ОСОБА_240 на дверях вона прочитала оголошення, що спілка закрита, для розірвання договору з банком вона має звернутися до банку по вул. Київській 4, вона одразу звернулась, написала заяву про неотримання грошей чи товару. На даний час вона даного кредиту не сплачує так як ні метало-пластикових вікон ні грошей не отримала.
(т. 8 а.с. 131-132)
Свідок ОСОБА_139 на досудовому слідстві пояснила, що в жовтні 2008 року побачивши в громадському транспорті в м. Вінниці вивіску-рекламу про те, що Центр з надання кредитів “Допомога”, який знаходиться по вулиці Хмельницьке шосе, 145, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень. Так як їй потрібні були гроші, вона вирішила зайти до даного ЦзНК “Допомога” та запитати на яких умовах вони видають кредити. Коли 24.10.08 р. вона ввійшла до приміщення будинку за вказаною адресою та піднялась на другий поверх, до місця розташування офісу ЦзНК “Допомога”, де сиділа дівчина, на вигляд 25-27 років, високого зросту, худорлявої тіло будови, волосся довге чорного кольору, як вона пам'ятає її звати ОСОБА_236. ОСОБА_240 в приміщенні, що розміщене поряд із вказаним кабінетом сиділа друга дівчина, на вигляд 25-27 років, худорлявої тіло будови, волосся коротке, русяве, якщо вона побачить вищевказаних дівчат, то зможе упізнати. На її запитання, в кого із них вона може отримати кредит, дівчина із чорним волоссям їй сказала, що вона допоможе їй оформити усі необхідні документи на отримання кредиту. ОСОБА_221 сказала, що хоче отримати біля 3000 гривень, після чого дівчина сказала, що для отримання кредиту їй потрібно паспорт та ідентифікаційний код. Дані документи були у неї при собі, адже з реклами на вулиці було вказано, що необхідні лише такі документи. ОСОБА_221 запитала, якщо вона отримає даний кредит, то всього яку суму вона має оплатити за тіло кредиту плюс проценти банку та за який час. Дівчина відповіла їй що на руки вона отримає 3000 тисячі, шляхом оформлення споживчого кредиту, а саме на нібито купівлю котла, а для погашення даного кредиту їй необхідно буде заплатити суму, приблизно 3 тисячі 750 гривень, різниця з якої - 750 гривень сплачується нею за послуги ЦиНК “Допомога”, які саме це були послуги дівчина не говорила, але так як їй необхідні були гроші, то вона не запитувала, вважала, що в загалом за оформлення документів. Строк погашення складав 12 місяців. Її влаштували такі умови. На її запитання яку суму грошей вона має сплачувати кожного місяця, дівчина надала їй графік погашення кредиту. ОСОБА_240, коли вона запитала чи можна раніше сплатити борг по кредиту, дівчина відповіла, що в разі дострокової оплати їй буде нараховано менше процентів. Коли вона погодилась на оформлення документів, дана дівчина надала їй договір на поставку їй приватним підприємцем ОСОБА_74 одного димохідного котла “Vast End”. Даний договір був вже заповнений та в кінці підписаний вказаним підприємцем. Даний договір в двох примірниках дівчиною був наданий їй на підпис, копію якого після її підпису, дівчина, вручила їй. ОСОБА_240 дівчина взяла у неї копію паспорту та ідентифікаційного коду та із другою копією договору підійшла до другої дівчини, як вона зрозуміла по логотипам її на столі - представниці банку “ОСОБА_3 Стандарт”, бейджику у тієї дівчини не було. Остання, повідомивши, що служба безпеки банку повинна надати дозвіл на надання їй кредиту, почала заносити її дані до комп'ютера та одразу ж, повідомивши їй про те, що банк її перевірив та кредит їй буде надано, що її здивувало, чому так швидко. ОСОБА_239 дівчина роздрукувала усі необхідні документи, серед яких була заява на отримання кредиту, графік погашення кредиту та страховки. Дані документи в двох примірниках були надані їй на підпис, які вона підписала. Один примірник пакету документів був наданий їй. Інший дівчина залишила собі. Після чого перша дівчина сказала їй, що гроші вона може отримати протягом 10 банківських днів та сказала, що зателефонує їй, коли гроші надійдуть із банку. ОСОБА_221 залишила їй свій мобільний телефон. ОСОБА_240 перша дівчина сказала їй, що в разі розірвання нею договору поставки товару, вона повинна буде сплатити штраф в сумі 1600 гривень. ОСОБА_221 погодилась та зачекавши 10 банківських днів їй так ніхто і не зателефонував. 07.12.08 р. вона прийшовши до вказаної адреси, де оформляла кредит помітила, що двері до їхнього офісу були опломбовані. ОСОБА_207 вона зрозуміла, що її ошукали та написала звернення до міліції. З тих пір з банку “ОСОБА_3 Стандарт” на її мобільний номер телефону прийшло текстове повідомлення про заборгованість нею по кредиту в сумі 980 грн. Хоча ні грошей ні котла вона так і не отримувала. Більше з банку повідомлень їй не надходило. Заборгованість по кредиту вона не сплачує, адже шахрайськими діями ЦзНК “Допомога”, якого вже не існує, їй було завдано значного матеріального збитку, на яку суму вона не знає, адже проценти банку постійно ростуть.
Серед пред'явлених їй для огляду документів, а саме заяви до банку ВАТ “ ОСОБА_3 Стандарт” на отримання кредиту, графіку погашення та страховки банку, підписи стоять її.
(т.5 а.с. 206)
Свідок ОСОБА_136 на досудовому слідстві пояснила, що приблизно в жовтні 2008 року вона прочитала оголошення в громадському транспорті, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Хмельницьке шосе, 145, на вигідних умовах надає кредити без застави, без поручителів та без довідки про доходи у найкоротший термін. Так як їй терміново потрібні були гроші на власні потреби, вона вирішила оформити кредит в даному центрі. Коли вона звернулась до даного центру, при вході знаходилось приміщення в якому знаходився представник банку «ОСОБА_3 Стандарт» - молода дівчина віком до 30 років, худорлявої тіло будови, волосся світле, якщо вона її побачить то зможе впізнати. ОСОБА_239 вона ввійшла в наступну кімнату, де як вона зрозуміла сиділа представник ЦзНК «Допомога», дівчина на вигляд біля 30 років, волосся коротке, чорне, високого зросту, худорлявої тіло будови, з приємною зовнішністю, яка їй представилась ОСОБА_11, якщо вона їх побачить то зможе впізнати. ОСОБА_222 вона повідомила, що хоче отримати кредит на суму 3000 гривень, після чого та їй почала пояснювати, що для отримання кредиту на таку суму їх спілка має її оформити кредит на суму 3750 гривень, а на руки вона отримає 3000 гривень, 750 гривень це є процентна винагорода за оформлення кредиту їх спілці, також розповіла, що для оформлення кредиту потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код. Так вона ОСОБА_222 сказала, що вона поміркує над їх умовами та пам'ятає, що ОСОБА_222 їй сказала, що кредит готівкою вона зможе оформити лише в них так як в м. Вінниці на даний час тільки їх спілка видає кредити готівкою. ОСОБА_222 вона вирішила піти до інших кредитних спілок, однак коли вона зверталась до інших спілок їй всі говорили, що кредити готівкою вони на даний час не надають у зв'язку з тим, що в країні криза, тому вона вирішила все таки звернутися знову до ЦзНК «Допомога», до ОСОБА_222 та оформити в неї кредит так як та говорила, що їх спілка видасть їй кредит. ОСОБА_222 вона знову звернулась до ОСОБА_222, сказала, що все таки бажає оформити кредит в їх спілці, далі ОСОБА_222 її швидко провела в першу кімнату до представника банку та сказала представнику оформити їй кредит, після чого вона передала представнику банку свій паспорт та ідентифікаційний код, остання ввела її дані в комп'ютер та після надходження позитивного рішення з банку про видачу їй кредиту, представник банку - дівчина, яку вона описувала вище передала на підпис кредитний договір, який вона підписала, даний договір був у двох примірника, один екземпляр залишився у представника банку, а інший та передала їй, також вона пам'ятає, що представник банку дівчина їй говорила, що кредит буде оформлено на товар, а отримає гроші. ОСОБА_222 за нею вийшла знову ОСОБА_222, сказала зайти до неї в кабінет після оформлення кредиту. Коли вона прийшла до неї в кабінет, там вона побачила вже хлопця, віком до 35 років середньої тіло будови, волосся світле, коротке, лице продовгувате, якщо вона його побачить то зможе впізнати, та жінку в віці, яку описати не може, так її ОСОБА_222 швидко провела за стіл дала підписати ще якийсь договір, після чого сказала, що на протязі 10 днів їй зателефонує та скаже коли прийти по гроші, також ОСОБА_222 залишила її телефон їх центру. Приблизно через 5 днів вона звернулась до центру дізнатися чи є її гроші, та вона побачила, що двері були опечатані, почала телефонувати на телефони, що їй дала ОСОБА_222, але на них ніхто не відповідав. Згодом вона дізналась, що банк з яким вона оформила кредит знаходиться на вул. Київській,4 в м. Вінниці, куди вона звернулась з заявою, що не отримала гроші по кредиту, також коли вона писала заяву в банку вона бачила того самого чоловіка, що знаходився в приміщенні ЦзНК «Допомога» під час того як вона оформляла собі кредит, в нього вона запитала де її гроші, та він їй відповів, що людина, яка її одурила знаходиться в міліції. Коли вона прочитала документи, що в неї залишились після оформлення кредиту вона побачила, що кредит оформлена на купівлю газового котла у приватного підприємця ОСОБА_74, однак вона ніякого котла не мала купувати, цього ОСОБА_74 вона також не бачила, всі документи, що в неї є їй дала представник банку та ОСОБА_222. При оформленні кредиту ОСОБА_222 не говорила, що кредит буде оформлений на газовий котел, говорила, що видасть гроші. На даний час вона даного кредиту не сплачує так як ні котла ні грошей не отримала. Коли вона оформляла кредит її запевняли, що в них законна спілка, що ніяких проблем не буде, ОСОБА_222 виглядала дуже впевнено, та не викликала ніяких до себе підозр.
( т.8 а.с. 91)
Свідок ОСОБА_45 на досудовому слідстві пояснила, що в серпні 2008 року вона працювала в газеті «Афіша» менеджером по рекламі з іспитовим строком, в її функціональні обов'язки входило пропонувати рекламні послуги. В серпні 2008 року виконуючи свою роботу ОСОБА_45 ввійшла до офісу по вул. Першотравневій в м. Вінниці, де знаходився як вона потім вже дізналась ОСОБА_1. ОСОБА_221 запропонувала йому послуги по рекламі його діяльності, так він погодився, та замовив через газету «АФІША» роздруківку листівок з видом його діяльності. В той час коли вона працювала в газеті «АФІША» їй ніхто не пояснював чи потрібно для подання клієнтом реклами витребувати в нього будь-які документи, тому у ОСОБА_1 ОСОБА_45 ніяких документів не відібрала, так він надав їй копію рекламного буклету який потрібно було виготовити рекламу та сказав виготовити таких 20000 копій, договору ніякого між ОСОБА_1 та газета «АФІША» не було так як від ОСОБА_45 її керівництво газети «АФІША» складати таких не вимагало. Приблизно через тиждень ОСОБА_45 зателефонував ОСОБА_1 та запропонував в нього працювати на посаді начальника рекламного відділу з заробітною платою 3500 гривень, хоча реально за час співпраці ОСОБА_45 з ним всього отримала заробітну плату загалом приблизно 2000 гривень. ОСОБА_45 пропозиція ОСОБА_1 здавалась на багато вигіднішою так як він пропонував високу заробітну плату тому вона більше не працювала в газеті «АФІША», та пішла працювати до ОСОБА_1, при влаштуванні ОСОБА_45 на роботу ОСОБА_1 в неї взяв її трудову книжку, ксерокопію паспорту та ідентифікаційного коду, сказав, що він ОСОБА_45 влаштує офіційно. Так приблизно з початку вересня 2008 року вона почала працювати на ПП Балахмей, в його центрі з надання кредитів «ДОПОМОГА» на посаді начальника по рекламі. В її функціональні обов'язки входило заказ реклами в газеті «Афіша», також розповсюдження реклами по місту Вінниці. Розповсюдженням реклами займались студенти Вінницьких навчальних закладів, які розносили їх по місту за дані послуги студентам платили по 30 гривень за день. Щодо того, яким чином ЦзНК «Допомога» розповсюджував свою рекламу в міському електротранспорті, то вона особисто з ОСОБА_1, ОСОБА_2 ходила до трамвайно - тролейбусного управління де вони звернулись в бухгалтерію, особи, що займалась рекламою не було, тому звернулись до бухгалтера, де ОСОБА_1 передав ОСОБА_2 гроші готівкою 2000 гривень чи 3000 гривень, які останній заплатив за розміщення листівок з рекламою ЦзНК «Допомога», дані листівки до речі мали розклеїти в транспорті самі працівники управління, договору про надання даних послуг між ОСОБА_1 та ТТУ не було та документів від ОСОБА_1 ніяких не витребували. ОСОБА_240 ОСОБА_45 відомо, що ОСОБА_1 по роботі працював з фірмою по наданні рекламних афіш з ТОВ «Неодизайн», але ОСОБА_45 особисто з даною фірмою не співпрацювала, з ними спілкувався сам ОСОБА_1, як він говорив ОСОБА_45, що в нього там є знайомий, який йому все допомагає. Відділення ЦзНК «Допомога» по місту були розміщенні за наступними адресами: по м. Вінниці - вул. 1-го травня, по вул. Фрунзе, по вул. Хмельницьке шосе, по вул. П. Осипенко, по вул. Шмідта, 5, та в приміщенні торгового центру «Дастор» по проспекту Юності. ОСОБА_240 відділення було в м. Бершадь та м. Іллінці Вінницької області. Щодо запитання, чи сам ОСОБА_1 керував ЦзНК «Допомога», чи в нього були помічники, та які в них були обов'язки, то ОСОБА_45 повідомила, що ОСОБА_1 був директором даного центру та здійснював нагляд за всіма відділеннями брав на роботу, привозив гроші, видавав гроші по кредиту, в нього був його перший замісник ОСОБА_2, який одночасно був начальником відділення по вул. 1-го травня та в разі відсутності ОСОБА_1 виконував всю його роботу. ОСОБА_240 в ОСОБА_1 був ще один замісник це ОСОБА_4, вона в відсутності ОСОБА_1 та ОСОБА_2 виконувала їх функції, також вона відшукувала приватних підприємців, які б могли співпрацювати з банком «ОСОБА_3 стандарт» та продавати свою продукцію нібито в кредит, на скільки ОСОБА_45 відомо з приватними підприємцями домовлялися, що через їх рахунок будуть проходити гроші, як саме вони домовлялись їй не відомо, лише знає, що по домовленості з приватним підприємцем йому ОСОБА_1 виплачував винагороду в сумі біля 500 доларів США. Щодо запитання, чим саме займався ОСОБА_1М та які види послуг він надавав то ОСОБА_45 повідомила, що він видавав кредити під товар, однак клієнти які оформляли кредит товар не отримували, а отримували гроші, яким чином оформлявся кредит ОСОБА_45 не відомо. Працівників відділень, які працювали у ЦзНК «Допомога по всіх відділення вона не знає, адже персонал мінявся дуже швидко постійними були лише вище зазначені особи.
(т. 5 а.с. 291-292)
Свідок ОСОБА_242 на досудовому слідстві пояснив, що в вересні 2008 року йому потрібно було працевлаштуватися, так ОСОБА_242 прочитав в газеті «РІА» оголошення про те, що певна фірма в м. Вінниці по вул. Юності 18, допомагає працевлаштуватися, він вирішив звернувся до даної фірми. По зверненні до фірми він сказав, що хоче отримати роботу охоронця, на що ОСОБА_242 надали перелік організацій де потрібні були охоронці. Серед наданих ОСОБА_242 підприємств був і ЦзНК «Допомога». Так ОСОБА_242 звернувся до даного центру по вул. Першотравневій 62 в м. Вінниці. його зустрів середнього зросту віком до 30 років чоловік який йомуі представився ОСОБА_243, сказав, що він займає в даному центрі посаду начальника служби безпеки. З даним чоловіком в ОСОБА_242 була співбесіда в ході якої він повідомив, що йому потрібна робота охоронця, ОСОБА_242 одразу ОСОБА_243 сказав, що в такому разі в його обов'язки як охоронця має входити зустрічати осіб, що мають бажання оформити кредит та провести їх з вулиці до кабінету де сиділи працівники центру з надання кредитів «Допомога», ОСОБА_242 майже постійно знаходився на вулиці та чекав людей, чому саме на вулиці тому, що приміщення ЦзНК «Допомога» знаходилось в підвальному приміщенні. ОСОБА_240 в обов'язки ОСОБА_242 входило не пропускати в приміщення ЦзНК «Допомога» людей, які мали неналежний вигляд, чи перебували у нетверезому стані. Так для того, щоб працювати в даному центрі ОСОБА_242 ОСОБА_243 сказав написати заяву на ім'я ОСОБА_1 в якій він просив влаштувати його на посаду охоронника, а також ОСОБА_242 сказали надати корпію паспорту, ідентифікаційного коду, та трудову книжку. Всього ОСОБА_242 працював на даній посаді охоронника на протязі двох місяців, моя заробітна плата складала від 1000 до 1500 гривень. На запитання до ОСОБА_242, скільки працівників ЦзНК «Допомога» працювало в приміщенні по вул. Першотравневій, 62 в м. Вінниці, ОСОБА_242 відповів, що там працювало консультантів: дві дівчини ОСОБА_5 та ОСОБА_112, ОСОБА_207 в офісі знаходилась постійно, а ОСОБА_112 періодично заходила до офісу. ОСОБА_240 в даному приміщенні лише в іншому кабінеті знаходився працівник банку «ОСОБА_3 стандарт», але їх працівники постійно змінювались. ОСОБА_242 відомо, що керівником даного центру був ОСОБА_1, його заступником був ОСОБА_2, також йому відомі інші працівники іншого відділення ЦзНК «Допомога, що було м . Вінниці, це ОСОБА_4, вона майже кожного дня приїздила до офісу по вул. Першотравневій та спілкувалась з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, яка її посада ОСОБА_242 не відомо. На запитання до ОСОБА_242, чи відомі йому ще відділення ЦзНК «Допомога» в м. Вінниці, де вони знаходились, хто керівники даних відділень, він відповів, що знає, що даних центрів було приблизно три чи чотири, але де вони знаходились йому не відомо, хто начальники даних відділень ОСОБА_242 не відомо. ЦзНК «Допомога» оформляв кредити на придбання метало пластикової конструкції від ПП «ОСОБА_117 - пласт» через банк «ОСОБА_212 Стандарт». Яким чином оформлявся споживчий кредит на придбання метало-пластикової конструкції ОСОБА_242 не відомо, так як він в кімнаті де консультували громадян по кредиту працівники ЦзНК «Допомога» не знаходився. За один день в середньому в відділення зверталось приблизно від п'яти до десяти чоловік та оформляли кредити. На запитання до ОСОБА_242, як часто ОСОБА_1 знаходився в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога по вул. Першотравневій, 62 в м. Вінниці, які його обов'язки, яку роботу він виконував, ОСОБА_242 відповів, що майже кожного дня ОСОБА_1 знаходився в офісному приміщенні по вул. Першотравневій, 62, чим він займався ОСОБА_242 не відомо. На запитання до ОСОБА_242, як часто в приміщенні ЦзНК «Допомога» знаходився ОСОБА_2, чим він займався, які його були обов'язки, ОСОБА_242 відповів, що лише знає, що ОСОБА_2 був заступником ОСОБА_1, приїздив він майже кожного дня, які його обов'язки ОСОБА_242 не відомо, знає, що коли не було ОСОБА_1 то він був головним, та до нього всі могли звернутися з всіма питаннями. На запитання до ОСОБА_242 чи був керівник відділення по вул. Першотравневій 62, в м. Вінниці, які його були обов'язки, ОСОБА_242 відповів, що він знає, що за відсутності ОСОБА_1 та ОСОБА_2 по всіх незрозумілих питаннях всі могли звертатися до дівчини ОСОБА_5, вона була старша на відділенні. На запитання до ОСОБА_242, чи бачив він як ОСОБА_1, ОСОБА_2 чи будь-хто інший привозив до ЦзНК «Допомога» гроші та видавав їх за оформлені кредити, ОСОБА_242 відповів, що він не бачив щоб хтось привозив гроші, ОСОБА_242 лише бачив, що коли до центру приїздив ОСОБА_1 чи ОСОБА_2 то при них постійно знаходився невеличкий чемодан, що в ньому було йому не відомо. Особисто ОСОБА_242 заробітну плату виплачував ОСОБА_1
(т. 5 а.с. 309-310)
Свідок ОСОБА_244 на досудовому слідстві пояснив, що в жовтні 2008 року йому потрібно було працевлаштуватися, так ОСОБА_244 прочитав в газеті «РІА» оголошення про те, що фірма “Допомога” в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, потребує охоронців, так ОСОБА_244 звернувся до даної фірми. По зверненні до фірми сказав, що хоче отримати роботу охоронця. Його зустрів середнього зросту, віком до 30 років чоловік, який йому представився ОСОБА_243, сказав, що він займає в даному центрі посаду начальника служби безпеки. З даним чоловіком в ОСОБА_244 була співбесіда в ході якої останній повідомив, що йому потрібна робота охоронця, ОСОБА_244 одразу ОСОБА_243 сказав, що в такому разі в його обов'язки як охоронця має входити: зустрічати осіб, що мають бажання оформити кредит та провести їх з вулиці до кабінету де сиділи працівники центру з надання кредитів «Допомога». Так ОСОБА_244 приступив до виконання своїх функціональних обов'язків. Заробітну плату обіцяли виплачувати в сумі 1800 грн. його було представлено директору “Допомоги” ОСОБА_1 та його першому заступнику ОСОБА_2 ОСОБА_187 декілька днів ОСОБА_244 працював на вказаному відділенні по вул. Першотравневій, 62, а вже пізніше після того як почали відкриватись інші відділення по м. Вінниці, ОСОБА_2 наказав ОСОБА_244 їхати на відділення по вул. Шмідта, 5, де він і буде в подальшому працювати охоронником. Кредитним інспектором за вказаним відділенням був закріплений ОСОБА_10, який на той час навчався в університеті “Україна”, що розміщений навпроти муніципального ринку м. Вінниці, на якому курсі він навчався, ОСОБА_244 не відомо, де він проживав та проживає на даний час ОСОБА_244 також не відомо. Окрім того, що ОСОБА_244 повинен був проводити клієнтів, бажаючих отримати кредит до ОСОБА_10, який в свою чергу вже повинен був їх консультувати, ОСОБА_244 також повинен був слідкувати за порядком в офісі відділення “Допомоги”, дивитись, щоб люди не порушували тишу та порядок, щоб скаржники не галасували. ОСОБА_240 щоб не приходили волоцюги, не пристойно одягнені та в нетверезому вигляді. ОСОБА_244 було попереджено ОСОБА_2, що в разі виникнення скарг, які з його слів могли бути, ОСОБА_244 повинен буде ввічливо проводити даних скаржників та проблемних людей із приміщення відділення. ОСОБА_244 влаштовувала така обіцяна заробітна плата та умови роботи. З часу заступлення ОСОБА_244 на вказане відділення він майже постійно знаходився в офісі “Допомоги”, де також вже знаходилось робоче місце кредитних інспекторів банку - зокрема дівчат, які за два місяці його роботи на відділенні постійно мінялись. ОСОБА_10 за цей постійно знаходився на посаді кредитного консультанту. В обов'язки ОСОБА_10 наскільки ОСОБА_244 було відомо та видно із його практичної роботи входило: При зверненні клієнта бажаючого отримати готівку в кредит, він повинен був повідомляти йому, що він може отримати готівку, тільки шляхом оформлення споживчого кредиту на ніби-то купівлю у приватнго підприємця метелопластикових конструкцій, на що клієнти повинні здебільшого погоджуватись. Їм необхідно буде пояснювати яку суму вони отримають на руки, зокрема це 3 тис. грн., яку суму всього повинні сплатити до банку, та яка повинна буде ними сплачена з усієї суми кредитних коштів в спілку “Допомога” за її послуги, зокрема 800 гривень. При цьому до клієнтів необхідно звертатись дуже ввічливо та шанобливо, вгощали чаєм чи кавою, так би мовити психологічно налагоджували їх розположенність до підписання необхідних документів. Після того як клієнт погоджуватиметься на підписання усіх документів, необхідних для оформлення на його ім'я споживчого кредиту, ОСОБА_10 необхідно буде надавати позичальникам на підпис договори поставки їм приватними підприємцями метало пластикових конструкцій, рахунки фактури про їх поставку та накладні про відпуск вказаного товару. Бланки вказаних документів були надані йому на офіс ОСОБА_1 чи ОСОБА_2. Дані бланки перед наданням на підпис позичальникам повинні заповнюватись власноручно ОСОБА_10. В бланки договорів, рахунків фактур та накладних повинні будуть вноситись анкетні дані позичальника, найменування та вартість відповідного товару, який ніби-то придбуває позичальник. Після заповнення та підписання вказаних документів позичальника потрібно направляти до працівниці банку ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, які будуть розміщені на офісах “Допомоги”. Про розміщення менеджерів по залученню клієнтів на відділеннях ЦзНК “Допомога” домовлявся із дирекцією Вінницької філії ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” особисто ОСОБА_1 Одного разу голова ВФ ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ОСОБА_42 з початку роботи їхнього відділення приїздила та оглядала офіс, з якою метою вона це робила, ОСОБА_244 не відомо, хто її привозив тоді він точно стверджувати не може, але як йому здається ОСОБА_1 Так для того, щоб працювати в даному центрі ОСОБА_244 ОСОБА_243 сказав написати заяву на ім'я ОСОБА_1 в якій ОСОБА_244 просив влаштувати його на посаду охоронника, а також йому сказали надати копію паспорту, ідентифікаційного коду, та трудову книжку. Всього ОСОБА_244 працював на даній посаді охоронника на протязі двох місяців. Але в кінці жовтня він звільнився, адже обіцяної заробітної палати йому так і не виплатили, точніше він перестав виходити на своє робоче місце. ОСОБА_2, був заступником ОСОБА_1, виконував контролюючі та координаційні функції: контролював на протязі дня роботу начальників відділень та інших працівників “Допомоги”, слідкував за дотриманням ними розпорядку дня; перевіряв наявність своєчасного прибуття на робочі місця останніх та охорони; вів статистику щодо кількості позичальників, оформлених договорів та сум грошей, які повинні були зніматись з рахунків ОСОБА_1 та надаватись начальникам відділень для подальшої виплати позичальникам; в процесі роботи відділень обробляв та узагальнював отримані від їх начальників дані, координував їх діяльність та доповідав отримані дані про виконану роботу та виникнувші проблеми із заявниками та по роботі в цілому, ОСОБА_1, який в свою чергу вживав невідкладних заходів направлених на усторонення проблем в разі їх наявності. Після зняття ОСОБА_1 грошей, він враховуючи надану ОСОБА_2 узагальнену інформацію по відділенням щодо сум, необхідних для надання позичальникам, надавав ОСОБА_2 відповідні суми грошей, а останній в свою чергу їх розвозив по відділенням, де надавав їх заявникам особисто, або ж начальникам відділень, в тому числі і ОСОБА_10. Дані функції були видні із його розмов із ОСОБА_10, та телефонних розмов із іншими начальниками відділень та ОСОБА_1, ОСОБА_244 в їхні злочинні дії ввірений не був, виконував лише охоронні функції, не маючи ніякого відношення до консультування клієнтів оформлення необхідних кредитних документів. ОСОБА_58 ОСОБА_1 всього об'єму роботи щодо діяльності ЦзНК “Допомога” зробити за день не встигав би. Усі інші питання, які виникали в ході функціонування спілки ОСОБА_1 вирішував сам. ОСОБА_1 як він зрозумів їздив до власників необхідних йому точок по місту Вінниці та із ними складав договори оренди. Оглядом конфігурацій та вибором вказаних приміщень займався також ОСОБА_1 Зв'язок із усіма його підлеглими ОСОБА_1 підтримували по мобільних телефонах, номерів яких не пам'ятає. На запитання чи відомі ОСОБА_244 ще працівники ЦзНК «Допомога», хто його керівник, заступник, він відповів, що йому відомо, що керівником даного центру був ОСОБА_1, його заступником був ОСОБА_2, також ОСОБА_244 відомі працівники інших відділень ЦзНК «Допомога, що були в м. Вінниці, це - ОСОБА_4, вона часто приїздила до офісу по вул. Шмідта та спілкувалась з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, яка її посада ОСОБА_244 не відомо, але вона була по ієрархії друга після ОСОБА_245 В процесі роботи ОСОБА_10 постійно дзвонив іншим начальникам відділення та цікавився, скільки кредитів вони вже встигли оформити в процесі дня, це була так-би мовити гонка за показниками, що заохочувалось ОСОБА_1 та ОСОБА_2 Таким чином ОСОБА_1 за відділеннями були закріплені наступні начальники відділень: 1-го травня 62 - ОСОБА_2 та ОСОБА_5; Фрунзе, 68 - ОСОБА_4 та працівниця ОСОБА_190; Шмідта, 5 - ОСОБА_10 та ОСОБА_240, прізвище не знаю; Хмельницьке шосе, 145 - Добро вольський Є.А. точно не пам'ятає; м. Бершаді - ОСОБА_6; м. Іллінці - ОСОБА_112, пізніше працював ОСОБА_240, що до цього працював у відділенні по вул. Шмідта. На запитання, чим займався ЦзНК «Допомога», ОСОБА_244 відповів, що даний центр оформляв кредити на придбання метало пластикової конструкції від ПП «ОСОБА_244 пласт» через банк «ОСОБА_212 стандарт». На запитання скільки громадян звертались за один день та оформляли кредити ОСОБА_244 відповів, що в середньому від 1-го до 2-х, одного дня було найбільше - 7 чоловік. На запитання до ОСОБА_244 як часто ОСОБА_1 знаходився в офісному приміщенні ЦзНК «Допомога по вул. Шмідта, 5 в м. Вінниці, які його обов'язки та яку роботу він виконував, він відповів, що майже кожного дня він знаходився в офісному приміщенні по вул. Фрунзе, 62, займався організаційно-розпорядчими функціями, а на відділення ОСОБА_244 частіше приїздив ОСОБА_2, який здебільшого знаходився на відділенні по вул. Першотравнева, 62. ОСОБА_2 приїздив майже кожного дня, та перевіряв роботу ОСОБА_10, коли не було ОСОБА_1 то він був головним, та до нього всі могли звернутися з всіма питаннями. На запитання до ОСОБА_244, чи бачив він як ОСОБА_1, ОСОБА_2 чи будь-хто інший привозив до ЦзНК «Допомога» гроші та видавав їх за оформлені кредити, ОСОБА_244 відповів, що бачив як ОСОБА_2 привозив гроші та передавав їх ОСОБА_10, така процедура проводилась майже кожного дня, точних днів передачі грошей ОСОБА_244 не пам'ятає. ОСОБА_244 заробітну плату так і не виплатили, після чого він звільнився.
(т. 7 а.с. 118-120)
Свідок ОСОБА_216 на досудовому слідстві пояснив, що він на початку жовтня 2008 року чоловік сестри ОСОБА_216, ОСОБА_246, запропонував йому попрацювати охоронцем у кредитній спілці «Допомога», офіс якої знаходився у м. Бершадь, вул. Шевченка 38/а, а так як в ОСОБА_216 на той час не було постійного місця роботи він погодився на дану пропозицію. На слідуючий день ОСОБА_216 поїхав в м. Бершадь у вищезазначену кредитну спілку, де його зустрів ОСОБА_246 (на той час він працював охоронцем в « Допомозі», але збирався звільнитись, а ОСОБА_216 повинен був прийти на його місце) та провів ОСОБА_216 у приміщення даної кредитної спілки, де познайомив його з двома працівниками « Допомоги», одну звали ОСОБА_6 (20-22 років, худорлявої тілобудови, зріст 175 см., волосся чорного кольору, стрижка “Каре”), а іншу ОСОБА_220 (призвіща ОСОБА_216 не пам'ятає). ОСОБА_6 розповіла ОСОБА_216, що буде входити в його обов'язки як охоронця: слідкувати за клієнтами, щоб останні нічого не вкрали з офісу та охорона особового складу від надоїдливих клієнтів, які могли або ж в нетверезому стані чіплятись до персоналу, який складався виключно із дівчат із гарною зовнішністю. ОСОБА_240 ОСОБА_6 ОСОБА_216 могла вербально наказати випровадити клієнта, який задавав багато запитань. За цю роботу ОСОБА_216 ОСОБА_6 пообіцяла 1 500 грн. в місяць. На запитання до ОСОБА_216, чи відомі йому працівники ЦзНК «Допомога», якщо так то які їхні прикмети, ОСОБА_216 відповів, що за час його роботи ОСОБА_216 бачив ще деяких працівників цієї кредитної спілки. Одного з них звали ОСОБА_2, ОСОБА_216 його представили як заступника директора КС «Допомога»: на вигляд 26-30 років, худорлявої тілобудови, зріст приблизно 170-175 см., русявий колір волосся. ОСОБА_240 ОСОБА_216 бачив директора КС «Допомоги» ОСОБА_1(він іноді приїздив в їхній офіс): на вигляд 30-35 років, товстої тілобудови, зріст приблизно 170 см., світле волосся. ОСОБА_209 з ОСОБА_2 приїздив його водій ОСОБА_2 (прізвища ОСОБА_216 не знає): на вигляд 26-30 років, товстої тілобудови, зріст приблизно 175 см. ОСОБА_151 два тижня в їх офіс прийшла на стажування ще одна дівчина на ім'я Свєта ( прізвища якої вона не знає), знає лише, що вона живе у селі Бирлівка, Бершадського р-ну. На вигляд їй 20-22 років, плотної тілобудови, зріст приблизно 175-180 см., волосся довге, пряме, світлого кольору. ОСОБА_6 неодноразово інструктувала Свєту в чому полягає її робота, як правильно поводитися з клієнтами, які саме документи надавати на підпис та де саме підписувати, що потрібно говорити на випадок різних заперечень чи конфліктних ситуацій і тому подібне. Всіх перерахованих осіб ОСОБА_216 зміг би впізнати по фотографії. На запитання, скільки часу ОСОБА_216 працював у КС «Допомога», ОСОБА_216 відповів, що приблизно місяць, так як ОСОБА_6 пояснила йому, що вони тимчасово припиняють свою діяльність, та пообіцяли розрахуватися із ним трохи пізніше. Але по теперішній день вони так і не розрахувалися із ОСОБА_216, так само як із чоловіком його сестри, на місце якого ОСОБА_216 прийшов працювати.
(т. 6 а.с. 40)
Свідок ОСОБА_42 на досудовому слідстві пояснила, що з 14 вересня 2007 року вона працювала в ТОВ «ОСОБА_3 Стандарт» на посаді заступника начальника відділу комерційного розвитку, м. Винниця. На цій посаді вона працювала весь час, до моменту її звільнення по домовленості сторін, звільнена була 15 грудня 2008 року. В функціональні обов'язки ОСОБА_42 входило наступне: розвиток торгової мережі, тобто, відкриття торгових точок, у ОСОБА_42 було двоє підлеглих, менеджера, які займались безпосередньо відкриттям торгових точок, за їх роботою ОСОБА_42 безпосередньо спостерігала, також в її обов'язки входило проведення спільних акцій. В липні 2008 року в Вінницькій філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» був звільнений начальник відділення ОСОБА_247. ОСОБА_240 коли ОСОБА_42 знаходилась в м. Києві в головному офісі банку вона спілкувалась безпосередньо з ОСОБА_248, який на той час займав посаду головуючого правління, також ОСОБА_42 спілкувалась з ОСОБА_249, на той час був начальником Північного регіонального управління банку, також ОСОБА_42 спілкувалась з ОСОБА_250. Всі ці люди обіцяли ОСОБА_42, що вона буде в подальшому начальником відділення, але для того щоб ОСОБА_42 розпочала займати дану посаду їй необхідно попрацювати, та її кандидатуру розглянуть, таким чином з липня 2008 року вона фактично розпочала виконувати обов'язки начальника відділення в Вінницькій області, але офіційно з банку ніякого наказу не було про її призначення, крім цього ніхто її не ознайомлював з її функціональними обов'язками, якщо їй потрібно було підписати документ від імені начальника відділення вона підписувала його від свого імені, підписуючи як виконуюча обов'язки начальника, на це у неї була довіреність з банку. На запитання до ОСОБА_42, чи знайома вона з ОСОБА_1, якщо так то при яких обставинах вона із ним познайомилась, хто їх познайомив та коли, ОСОБА_42 відповіла, що приблизно в липні 2008 року один із її підлеглих - менеджер з розвитку ОСОБА_251, який сказав, що він підключив дві нові торгові точки, за адресами м. Вінниця, вул. Першотравнева, 62, м. Вінниця, вул. Фрунзе, 68. Приблизно через місяць ОСОБА_251 звільнився, після чого їй зателефонував чи прийшов як ОСОБА_42 згодом вже дізналась ОСОБА_1, він ОСОБА_42 представився генеральним директором ПП «ОСОБА_244 - Пласт», сказав, що він вже місяць з ними успішно співпрацює, тому бажає продовжувати з ними працювати. Так як на той момент не було жодного менеджера по розвитку торгової мережі, тому, ОСОБА_42 самостійно оформляла документи по відкриттю нових торгових точок, всіх таких договорів ОСОБА_42 було підписано приблизно один - два договори. Коли були відкриті нові торгові точки, вони були відкриті не на ОСОБА_1, а на інших осіб, так як їй пояснював ОСОБА_1 він відкрив їх на своїх знайомих, вона у нього запитала, чому він не може зробити ВАТ на що він ОСОБА_42 сказав, що йому це не вигідно так як таким чином йому потрібно платити великі податки, на папері він ОСОБА_42 написав, що якщо він переоформить свою діяльність то по оплаті податків він втратить, приблизно 300000 гривен. Таким чином вона почала співпрацювати з ОСОБА_1, з часом їй зателефонував ОСОБА_1 та сказав, що до неї зараз прийде його довірена особа, дівчина, якій він усе довіряє та принесе документи на нових приватних підприємців, дану дівчину звали ОСОБА_4. В подальшому ОСОБА_4 постійно приносила документи нових приватних підприємців з якими ми повинні були співпрацювати. ОСОБА_151 деякий час на роботу на посаду менеджера з розвитку торгової точки (РТТ) пришли дві нові співробітниці ОСОБА_252 та ОСОБА_253. ОСОБА_252 по чала працювати безпосередньо з ПП «ОСОБА_244 - Пласт». ОСОБА_221 оформляла всі документи необхідні для підписання договору на відкриття нової торгової точки, всі документи приватних підприємців їй приносила ОСОБА_4, інколи вона особисто їздила до ОСОБА_4 та у неї брала документи необхідні для підключення нового приватного підприємця. В обов'язки ОСОБА_252 як менеджера розвитку торгової мережі входило зібрати документи приватного підприємця, оформити договір про співпрацю, після чого договір та пакет документів до нього передати на підпис підприємцю, він знайомився з умовами, після того як підприємець підписав договір, ОСОБА_252 передавала для підписання договір ОСОБА_42, остання його також підписувала після чого вона документи та договір про співпрацю передавала в службу безпеки для перевірки даного підприємця та отримання позитивної відповіді на співпрацю з ним. Всі дані документи для перевірки ОСОБА_42 передавала ОСОБА_254, далі на скільки ОСОБА_42 відомо ОСОБА_254 безпосередньо повинен був зустрітись з підприємцем, перевірити його торгову точку, документи, чи є товар, після чого він складав службову записку, передавав всі документи приватного підприємця та договір в головний офіс банку м. Києва, на протязі декількох днів в головному офісі доперевіряли знову ж таки документи та особу приватного підприємця, після чого присилали позитивну або негативну відповідь на співпрацю з підприємцем. ОСОБА_240 ОСОБА_42 бажає додати, що був такий випадок коли на місці ОСОБА_252 не було, а перед цим вона домовилась з ОСОБА_4, що остання повинна їй привезти документи на приватного підприємця, тому ОСОБА_4 залишила дані документи у ОСОБА_42, а вона потім їх передала ОСОБА_252.
У ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” було три типа торгових точок: перший тип - перший порядок, другий тип - другий порядок та третій тип - дистанційна точка. Перший порядок торгових точок означає, що точка з менеджерами по залученню клієнтів (далі МЗК) розміщена безпосередньо в приміщенні того чи іншого підприємця, товар якого кредитується їхнім банком. Дистанційний порядок по аналогії з першим, тільки МЗК розміщений недалеко від підприємця, але в окремому приміщенні та підприємець направляє на точку розміщення МЗК клієнта бажаючого придбати його товар в кредит. Другий порядок означає, що підприємець, з яким банком заключний договір про кредитування його продукції самостійно, отримавши на свій персональний комп'ютер програму з зразками кредитних договорів банку та ключ до її активації залучає клієнтів бажаючих купити в кредит його продукцію, пред'являючи їм кредитні договори, які знаходяться у вказаній програмі. Підключення до співпраці таких підприємців займалась ОСОБА_252, також навчанням займалась ОСОБА_226. Таким підприємцем був ОСОБА_255 та інші. В процесі роботи ОСОБА_1, він неодноразово приходив в їхній офіс банку по вулиці Київській, де спілкувався із ОСОБА_42 по його роботі та його співпраці з їхнім банком в цілому, при цьому грошей він ОСОБА_42 не надавав. Про те, що він здійснював шахрайські дії ОСОБА_42 дізналась, коли, люди стали звертатись із заявами про невидачу їм їхнім банком кредитних коштів, а також в подальшому від працівників міліції та служби безпеки їхнього банку в м. Києві. ОСОБА_1 ОСОБА_42 в свою діяльність не посвячував. ОСОБА_1 якось порадив ОСОБА_42 на посаду МЗК в місті Іллінцях, Вінницької області, де була його точка “Евро - Пласт”, ОСОБА_112, яка з його слів жила у вказаному місті. Її ОСОБА_42 оформила працювати в їхній банк та ОСОБА_42 була надана вказівка складати графіки таким чином, що ОСОБА_112 повинна знаходитись в м. Іллінці. Про те, що вона працювала до того у ОСОБА_1, ОСОБА_42 відомо не було. ОСОБА_1 якось також в процесі їхнього спілкування запитував у ОСОБА_42, яким чином їхній банк здійснює навчання дівчат, працюючих на посадах МЗК, тому, що у нього вони працюють зовсім глупі та йому їх також необхідно повчити. ОСОБА_42 порадила йому звернутись в тренінгові компанії. ОСОБА_240 один із клієнтів заявників по невиплаті йому кредитних грошей виявився одним із приватних підприємців, прізвища не пам'ятаю, через розрахунковий рахунок якого ОСОБА_1 переводив у готівку гроші. Даний чоловік сказав ОСОБА_42, що при оформленні на його ім'я кредиту у ОСОБА_1 в нього потребували всі реєстраційні документи, які він надав працівникові “Допомоги”. Про те, що через його розрахунковий рахунок пройшло більш ніж 100 тисяч гривен, він не знав. ОСОБА_221 йому із добрих спонукань порадила звернутись в “УкрСибБанк” та перевірити свій розрахунковий рахунок та в разі виявлення на ньому якої - небудь суми, звернутись до начальника служби безпеки даного банку, але після його перевірки даний чоловік ОСОБА_42 сказав, що його рахунок пустий. ОСОБА_42 бажає приєднати до допиту схему підлеглості основних працівників Винницького відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, складену власноручно ОСОБА_42 ОСОБА_216 пред'явлених ОСОБА_42 для огляду договорів складених ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” з підприємцями міста Вінниці, підписи на місцях підписів заступника директора стоять її, печатки також були нанесені нею.
На запитання слідчого, чи отримувала вона від приватного підприємця ОСОБА_1 будь-які кошти за сприяння в діяльності центру з надання кредитів «Допомога», якщо так то коли саме та в яких розмірах, ОСОБА_256 повідомила, що за період її роботи в ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» від ОСОБА_1 вона ніяких коштів ні за що не отримувала. ОСОБА_240 повідомила, що за період її роботи ОСОБА_1 подарував їй мобільний телефон, який саме вона не пам'ятає, тому що ним не користувалась, залишивши його на роботі в своєму робочому кабінеті, коли звільнялась з банку в грудні 2008 року. Даний телефон ОСОБА_1 подарував їй приблизно літом 2008 року, точної дати не пам'ятає, коли банк на той час співпрацював з фірмою «Європласт», яку очолював ОСОБА_1 За що саме ОСОБА_1 подарував ОСОБА_256 даний телефон вона не знає, так як за період співпраці банком з фірмою «Європласт» у неї з ОСОБА_1 були такі ж самі ділові стосунки як і з іншими підприємствами. На запитання ОСОБА_256, які у неї стосунки з приватним підприємцем ОСОБА_1 та чи бував він у в службовому кабінеті, якщо так то коли саме та скільки разів, вона відповіла, що з ОСОБА_1 ніяких особистих стосунків не підтримувала, однак так як працювала заступником керівника Вінницького відділу ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» то по робочих питаннях зустрічалась з ним, це було декілька разів та всі зустрічі відбувались в приміщенні Вінницького відділу ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», за адресою м. Вінниця, вул. Київська, 4. ОСОБА_221 зустрічались в 2008 році, в період часу коли їх банк співпрацював з фірмою «Європласт», яку очолював ОСОБА_1 Під час даних зустрічей вони обговорювали розширення мережі торгових точок фірмою «Європласт», яку очолював ОСОБА_1 та про поміщення на даних торгових точках працівників їхнього банку, які б здійснювали кредитування товару, що продавався фірмою «Європласт» в кредит. ОСОБА_240 зазначила, що рішення про видачу чи відмову у видачі кредиту приймалось безпосередньо кредитним інспектором їхнього банку, який знаходився в головному офісі банку в м. Києві та якому в електронному вигляді через мережу «Інтернет» направлялась заявки з анкетними даними та фотокарткою особи, яка зверталась з метою отримання в їх банку кредиту. На насупне запитання слідчого до ОСОБА_256, чи відомо їй щось про отримання працівниками Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» хабарів від ОСОБА_1, якщо так то ким саме та коли, а також чи отримувала вона від ОСОБА_1 хабарі, ОСОБА_256 аргументувала, що особисто вона від ОСОБА_1 ніяких хабарів не отримувала та їй нічого не відомо про те щоб хтось з її підлеглих отримував будь-які хабарі від останнього. Однак їй відомо що один раз ОСОБА_1 їздив в м. Київ в головний офіс їхнього банку, де зустрічався та спілкувався з кимсь з керівництва кредитного управління головного офісу, однак з ким саме він зустрічався та з приводу чого були розмови їй не відомо. Про це вона дізналась від самого ОСОБА_1 під час однієї з розмов з ним та він був дуже задоволеним поїздкою до головного офісу. Однак з Києва про даний факти їй ніхто нічого не повідомляв. На слідуючи запитання, чи знала вона про невиплату Центром з надання кредитів «Допомога» позичальникам коштів, якщо так то коли про це дізналась та які міри реагування нею вживались з даного приводу, ОСОБА_256, відповіла, що зі слів ОСОБА_1 їй було відомо, що Центр з надання кредитів «Допомога» це є окрема установа, яка знаходилась на тих же торгових точках, де знаходились агенти ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та банку «Єврокредит», та яка у разі відмови банком у видачі кредиту могла самостійно кредитувати товари, які надавались фірмою «Європласт». Про випадки невиплати Центром з надання кредитів «Допомога» позичальникам коштів вона дізналась приблизно за два тижні до закінчення співпраці між ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та фірмою «Європласт», це було приблизно в жовтні-листопаді 2008 року. На той час до них в банк за адресою м. Вінниця, вул. Київська, 4, звернувся клієнт, прізвища якого я не пам'ятає, та повідомив, що він оформив кредит в фірмі «Європласт» через їхній банк, однак довгий час не може отримати грошей по кредиту. Почувши це ОСОБА_256 запитала, чому він пояснює що не може отримати грошей так як фірма «Європласт» повинна була, згідно кредитного договору поставити йому метало-пластикові вікна, на що даний клієнт їй пояснив, що він дійсно оформив кредит на придбання метало-пластикових вікон, однак працівники фірми «Європласт» пообіцяли видати йому на руки замість вікон готівку. Про даний факт вона повідомила службу безпеки нашого банку в особі ОСОБА_254 та через два тижні після цього їх банк перестав співпрацювати з фірмою «Європласт», а саме банк перестав кредитувати та перераховувати кошти на рахунки фірми «Європласт». На запитання, чи спілкувалась вона з приводу повідомленого нею випадку про невиплату фірмою «Європласт» клієнту коштів з ОСОБА_1 ОСОБА_256 відповіла, що ні, з даного приводу вона з ОСОБА_1 не розмовляла, однак чому вже не пам'ятає, так як у той період часу в зв'язку з світовою кризою у ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» почалось дуже багато роботи. На наступне запитання слідчого, яким чином перевірялись торгові точки приватних підприємців з якими у Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» була угода про організацію безготівкових розрахунків, та на яких працювали агенти Вашого банку, ОСОБА_256В відповіла, що коли менеджерами банку був підшуканий приватний підприємець, який бажав заключити з їхнім банком угоду про організацію безготівкових розрахунків, тобто підприємець бажав реалізовувати свою продукцію в кредит через їх банк. Підприємець повинен був надати копії особистих документів та копії документів на право зайняття підприємницькою діяльністю. Після чого службою безпеки банку в особі ОСОБА_254 повинна була здійснювалась перевірка даних документів та повинен здійснюватися виїзд на місце розташування майбутньої торгової точки. В разі виявлення випадків підробки документів та компрометуючих відомостей про особу підприємця, а також відсутності торгової точки, документи підприємця залишались в банку та виносилось рішення про відмову у співпрацю, про що повідомлялось керівництво банку в м. Київ, а підприємець заносився в накопичувальну базу даних банку, як негативний клієнт. Після того як ОСОБА_254 та головний офіс їх банку надали дозвіл на укладання угоди про організацію безготівкових розрахунків, ОСОБА_256В від імені банку підписувала вказану угоду та при цьому присутність підприємця була не обов'язковою. Після підписання даної угоди один примірник зі всіма документами залишався в банку, а інший примірник через менеджера, який подавав документи надавався приватному підприємцю, після чого уже на торгову точку відправлявся агент банку. Під час діяльності торгової точки, ОСОБА_254 повинен був здійснювати її перевірку, шляхом виїзду на місце розташування даної торгової точки, однак чи він це здійснював їй не відомо, тому що він підпорядковувався безпосередньо службі безпеки головного офісу та ОСОБА_256В, як керівнику Вінницького відділу, ніяких звітів не надавав. На останнє запитання слідчого чи займалась вона особисто пошуками приватних підприємців, яких можна було б залучити до співпраці з банком та чи спілкувалась взагалі з приватними підприємцями, з якими підписувались угоди про організацію безготівкових розрахунків, ОСОБА_256В повідомила, що на початку своєї роботи на посаді заступника керівника Вінницького відділу вона займалась пошуками приватних підприємців, яких можна було б залучити до співпраці з банком. Однак коли вона підписувала від імені банку угоди про організацію безготівкових розрахунків то ні з ким з приватних підприємців не зустрічалась, так як цим займались менеджери нашого банку.
(т. 6 а.с. 389-390, 437-438; т. 9 а.с. 304-305)
Свідок ОСОБА_252 на досудовому слідстві пояснила, що раніше вона працювала в ТОВ «ОСОБА_255 кредит» та була звільнена по скороченню штату. В серпні 2008 року ОСОБА_252 зателефонувала ОСОБА_236 та сказала, що їй потрібно робота. До неї ОСОБА_252 звернулась так як знала її та що вона працює Вінницькій філії ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт», вона ОСОБА_252 сказала прийти до неї. ОСОБА_236 ОСОБА_252 знала так як раніше вона з нею працювала в ТОВ «ОСОБА_255 - кредит». 7 серпня 2008 року ОСОБА_252 влаштувалась працювати в ВФ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» та працювала до 23 лютого 2009 року. Посада яку ОСОБА_252 займала була менеджер групи розвитку торгової мережі, до її функціональних обов'язків входили: підготовка звітів, відповідальність за виконання плану, пошук і залучення до співпраці торгових організацій, проведення переговорів з представниками торгових організацій, взаємодія з представниками торгових організацій, проведення організації підключення ПК і проведення спільних акцій з торгівельними організаціями, організація установки програмного забезпечення банка в торгівельних організаціях, контроль за роботою менеджерів. На запитання до ОСОБА_252, хто фактично виконував обов'язки директора Вінницької філії на час коли вона працювала в ВФ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт», ОСОБА_252 відповіла, що виконуючою обов'язки начальника ВФ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» була ОСОБА_257, вона почала займати дану посаду після того як був звільнений попередній начальник ВФ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» ОСОБА_247, як його по батькові ОСОБА_252 не знає, за що він був звільнений ОСОБА_252 не відомо, так як він звільнився до її приходу на роботу. На запитання до ОСОБА_252, чи особисто вона знайома з усіма приватними підприємцями, яких вона залучила до співпраці, ОСОБА_252 відповіла, що вона особисто знайома, лише з тими приватними підприємцями, яких сама знайшла, їх зацікавила і підключила до співпраці. ОСОБА_240 ОСОБА_252 на початку її роботи ОСОБА_236 познайомила з молодим чоловіком якого вона їй представила як ОСОБА_1 та сказала, що він є директором ПП «ОСОБА_255 пласт», що до мого приходу ПП «ОСОБА_255 пласт» вже співпрацювало з нашим банком, в даного приватного підприємства було відкрито точки по вул. 1-го травня, 62, та по вул. Фрунзе, 68, вул. Юності, 18, також на той час відкривались точки в м. Іллінці, та м. Бершадь, але ОСОБА_252 відкриттям даних точок не займалась. Так коли потрібно було підключити нового приватного підприємця, то було по різному, міг ОСОБА_1 сам залишити дані документи на приватного підприємця, ОСОБА_1 міг залишити дані документи на приватного підприємця ОСОБА_236, яка їх ОСОБА_252 мала передати, або ОСОБА_236 сама зоставляла в неї на столі документи та говорила, що потрібно заключити договір. Пізніше приблизно в середині вересні 2008 року ОСОБА_252 ОСОБА_258 познайомив з своєю працівницею ОСОБА_4, як на даний час ОСОБА_252 відомо її прізвище ОСОБА_4 та сказав, що якщо його не буде на місці та виникнуть якійсь питання, щоб ОСОБА_252 зверталась до неї та виясняла всі питання з нею. Так далі ОСОБА_252 документи на підключення приватних підприємців від ПП «ОСОБА_255 пласт» почала приносити ОСОБА_4. На запитання до ОСОБА_252, які потрібно документи для того, щоб приватний підприємець міг співпрацювати з ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт», яка процедура оформлення документів, ОСОБА_252 відповіла, що для оформлення документів потрібно від приватного підприємця наступні документи в копіях: паспорт всі сторінки, ідентифікаційний код, свідоцтво про реєстрацію СПД, свідоцтво про сплату єдиного податку, документ про взяття на облік платника податків (форма ОПП-4), договір на право власності, реквізити банку (рахунок СПД). Процедура оформлення документів на співпрацю така, укладається договір встановленого зразка, який для всіх є з однаковим, тобто його умови, лише в нього вносяться реквізити приватного підприємця з яким вони мають співпрацювати, даний договір називався - (Договір про організацію безготівкових рахунків), який ОСОБА_252 виготовляла в двох примірниках, після чого ОСОБА_252 відносила даний договір ОСОБА_259, вона його підписувала та ставила печатку банку, після чого ОСОБА_252 даний договір мала передати ОСОБА_1, чи ОСОБА_4 які мали передати приватному підприємцю для ознайомлення, далі після того як приватний підприємець підписати договір даний договір знову надавався ОСОБА_252, яка його передавала керівнику аналітичного відділу ОСОБА_254, де він мав перевірити всі документи, провірити даного приватного підприємця, та погодити договір чи не погодити на це йому надавався час на протязі п'яти днів. ОСОБА_222 після того як всі документи та приватний підприємець були перевірені ОСОБА_254 він ОСОБА_252 передавав документи назад, один примірник договору з його резолюцією залишався в банку, а інший передавався приватному підприємцю, в даному випадку їх забирали чи ОСОБА_1 чи ОСОБА_4І, були випадки коли ОСОБА_252 залишала довір та говорила ОСОБА_236, що якщо прийде ОСОБА_1, щоб вона йому передала довір, інколи ОСОБА_252 сама відносила договір ОСОБА_4 на Фрунзе, 68. Документи, що залишались в ОСОБА_252, договір з приватним підприємцем далі ОСОБА_252 передавала працівникам банку спеціалістам по роботі з юридичними та фізичними особами. На запитання до ОСОБА_252, чи входило в обов'язки ОСОБА_252 при залученні приватного підприємця до співпрацї в даному випадку приватних підприємців від ПП «ОСОБА_255 пласт» зустрічатись та спілкуватись із ними, ОСОБА_252 відповіла, що взагалі потрібно, але так як цим питанням на ПП «ОСОБА_255 пласт» займалась ОСОБА_4, яка збирала всі необхідні документи, тому з ними ОСОБА_252 особисто не бачилась. Перевіряти приватного підприємця та його документи із яким вони мають співпрацювати не входило в обов'язки ОСОБА_252, це були обов'язки ОСОБА_254 Особисто ОСОБА_252 оформила від 6 до 8 чоловік. ОСОБА_11 ОСОБА_252 оформляти приватних підприємців могла сама ОСОБА_236 також міг оформляти ОСОБА_253, це був колега ОСОБА_252, на тій же посаді, що і вона.
Під час її діяльності ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, зокрема по залученню приватних підприємців до співпраці із їхнім банком ОСОБА_252 були зібрані документи на співробітництво із приватним підприємцем ОСОБА_255. ОСОБА_255 відносився до другого порядку точок менеджерів по залученню клієнтів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. ОСОБА_252 помилково занесла його мобільний номер телефону в електронну таблицю даних про зроблену роботу внутрішньої банківської звітності. Він до ОСОБА_1 та його діяльності по відмиванню коштів на думку ОСОБА_252 не мав ніякого відношення, адже ОСОБА_4 документи вказаного чоловіка не приносила. Він самостійно звернувся в їхній банк по мережі “Інтернет” з бажанням співпрацювати. ОСОБА_240 що стосується ОСОБА_6, то дана дівчина також відносилась до другого порядку точок менеджерів по залученню клієнтів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, вона працювала у приватного підприємця ОСОБА_242. При оформленні нею кредитних договорів вона допускала багатьох помилок та, в в'язку із чим у неї було найбільше проблемних договорів. ОСОБА_221 знаходилась в м. Бершаді, гроші за оформленні нею договори поступали на рахунок ОСОБА_242. При розторгненні кредитних договорів, від приватного підприємця, продукція якого придбавалась позичальником повинен був надаватись документ про те, що він згоден дану продукцію повернути собі назад в свій магазин. При цьому гроші, перераховані банком на рахунок вказаного підприємця повинні бути повернуті ним банку, що передбачено договором про організацію безготівкових розрахунків та законодавством про права споживача. При цьому на заявника оформившого на себе кредит не покладаються штрафні санкції. ОСОБА_222 процедура могла бути здійснюватись до 14-ти днів після оформлення відповідного кредитного договору. Що стосується строку більше 14-ти днів, то при розірванні договору до позичальника пред'являється вимога здійснити виплату, яка являє собою пеню, що передбачено договором. В обох випадках підприємець повинен повернути гроші банку. Процедуру розірвання договору виконувалась із спеціалістом по роботі із фізичними та юридичними особами ОСОБА_226 та складені при цьому документи підписувались ОСОБА_42, дана процедура не входила до функціональних обов'язків ОСОБА_252 У випадках із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” гроші банку, при розірванні договорів, не повертались, а привласнювались ОСОБА_1, а кредити залишались за позичальниками.
(т. 5 а. с. 307-308, т. 7, а. с. 9)
Свідок ОСОБА_254 на досудовому слідстві пояснив, що з весни 2007 року він працював в ТОВ «РС-Україна» на посаді головного фахівця по боротьбі з шахрайством. З вересня 2007 року в попередньому його товаристві відбулися перелаштування та ОСОБА_254 почав працювати в ТОВ «ОСОБА_212 Стандарт» на цій же посаді. В кінці здається в грудні 2007 року у зв'язку з скороченням штату ОСОБА_254 були передані обов'язки провідного фахівця з перевірки по моніторингу торгових точок та торгових організацій. На даній посаді ОСОБА_254 працював тимчасово без наказу керівництва. Приблизно на початку літа 2008 року у зв'язку з реорганізацію ТОВ «ОСОБА_212 Стандарт» в ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» ОСОБА_254 офіційно почав займати посаду провідного фахівця з аналітики відділу комерційного розвитку у Вінницькій області північного регіонального управління ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт». На даній посаді ОСОБА_254 працював до грудня 2008 року після чого його звільнили. В обов'язки ОСОБА_254 входили: перевірка торгових точок та торгових організацій на етапі укладання з ними договорів про безготівковий розрахунок, виявлення фактів шахрайських дій з боку клієнтів, представників торгових організацій, торгових точок, перевірка працівників відділення ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» по Вінницькій області. ОСОБА_240 ОСОБА_254 потрібно було виконувати доручення по службі внутрішньої безпеки банка з приводу перевірки осіб, які поступають на роботу в представництво банку. В своїй роботі ОСОБА_254 використовував методики по перевірці моніторингу які були розроблені керівним складом банку. При перевірці осіб підприємців, посадових осіб торгових організацій, директорів, з якими банком укладались договори ОСОБА_254 мав змогу використовувати лише легальні бази даних. Приблизно в середині липня 2008 року ОСОБА_254 перебував у відпустці, знаходився по місцю проживання. До нього приїхала в.о. директора відділу комерційного розвитку у Вінницькій області ОСОБА_260, яка привезла на узгодження декілька пакетів документів про організацію безготівкових розрахунків з приватними підприємцями, серед яких були документи на ФОП ОСОБА_29 та сказала, що необхідно терміново підписати документи у зв'язку з виробничою необхідністю для виконання плану по видачу споживчих кредитів при цьому вона ОСОБА_254 запевнила, що ФОП ОСОБА_29 особливої перевірки не потребує у зв'язку з тим, що це впливова торгова організація, після чого ОСОБА_254 підписав дані документи. ОСОБА_240 під час відпуски йому телефонувала ОСОБА_236 та говорила приїхати на роботу для перевірки кандидатів на роботу та відправлення службових записок про перевірку торгових організацій, серед яких і був ФОП ОСОБА_29 Знаходячись в м. Вінниці під час відпустки ОСОБА_254 приїздив на торгові точки ФОП ОСОБА_29 за адресами в м. Вінниця, вул. Першотравнева, 62, та Фрунзе, 68, але із ФОП ОСОБА_29 ОСОБА_254 не спілкувався, на зазначених адресах були присутні працівники ПП «ОСОБА_255 - пласт» та зразки продукції, що вони реалізували, а саме метало-пластикової конструкції. У зв'язку з тим місце торгових точок та товар співпадали з інформацією поданою в договорі, ОСОБА_254 направив в аналітичний відділ головного офісу в ОСОБА_58 службову записку про позитивний результат перевірки ФОП ОСОБА_29, який працює під брендом ПП «Європласт». ОСОБА_222 в приблизно в середині серпня 2008 року ОСОБА_254 на перевірку співробітниками сектору продаж ВКР у Вінницькій області ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» ким саме він не пам'ятає було передано документи на перевірку відносно ФОП ОСОБА_28 та ОСОБА_261. Як ОСОБА_254 повідомили йому працівники відділу продаж дані особи входять до складу ПП «Європласт» та здійснюють свою роботу по раніше відомим точкам по вул. Першотравневій та Фрунзе, замість ФОП ОСОБА_29 у якого нібито закінчився ліміт приватного підприємця. При перевірці осіб ОСОБА_28 та ОСОБА_261 будь-якої компрометуючої інформації стосовно них отримано не було на підставі чого ОСОБА_254 направив службову записку в аналітичний відділ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» в м. Київ. про позитивну перевірку. На протязі серпня - вересня 2008 року по ініціативі працівників відділу продаж в Вінницькій області були заключні договори про організацію безготівкових розрахунків з іншими приватними підприємцями, на даний час не пам'ятає всіх їх прізвищ, які також входили до складу ПП «ОСОБА_255 пласт», які здійснювали свою діяльність крім зазначених торгових точок на торговій точці в м. Вінниці по вул. Юності, 18, кім. 812 або 816, та в м. Іллінці Вінницької області, адреси не пам'ятаю. По даних фатах також були проведені ним службові перевірки з виїздом на місця знаходження торгових точок, після чого ОСОБА_254 направив службові записки в аналітичний відділ ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» в м. Київ. про позитивні перевірки. З ініціативи ОСОБА_236 ОСОБА_254 працівниками відділу продаж у Вінницькій області також на перевірку були подані документи на відкриття торгових точок за адресами м . Вінниця, вул. Хмельницьке шосе, 145, та вул. Шмідта, 5 під брендом ПП «Теплий затишок», по вул. П.Осипенко під брендом ПП «Теплотехніка» чи «Термотехніка», а також в м. Бершаді Вінницької області під брендом ПП «Вікна поділля» чи «Подільські вікна». ОСОБА_254 були перевірені всі вище зазначені точки по реалізації товарів під час перевірок було виявлено дійсно вказані точки та товар, що на них реалізовувався. З приватними підприємцями, які реалізовували дану продукцію по точках ОСОБА_254 не зустрічався так як в цьому не було потреби, йому було достатньо того, що відносно них не було компрометуючих матеріалів. Приблизно в середині вересня 2008 року почала з'являтися інформація про випадки переведення в готівку коштів на торгових точках ПП «ОСОБА_255 пласт». Дану інформацію ОСОБА_254 повідомив ОСОБА_236 та запропонував зустрітися з представниками ПП «Європласт» для з'ясування обставин. ОСОБА_151 деякий час ОСОБА_236 познайомила ОСОБА_254 з молодим чоловіком як на даний час йому відомо це ОСОБА_1, який представився директором ПП «ОСОБА_255 пласт». ОСОБА_1 повідомив, що про випадки переведення коштів у готівку нічого не знає, обіцяв розібратися з своїми працівниками по даних фактах і припинити дані факти, також ОСОБА_1 заявив, що він бажає співпрацювати з їхньою установою, під час даної зустрічі ОСОБА_254 з ОСОБА_1 обмінявся номерами мобільних телефонів для подальшої координації дій по відшкодуванню збитків банку з боку ПП «ОСОБА_255 пласт». ОСОБА_151 деякий час ОСОБА_254 від ОСОБА_1 під час телефонної розмови завірив ОСОБА_254, що факти переведення грошей в готівку мали одиничні випадки, що дані особи звільнені та відносно них направлені заяви в компетентні органи. Про випадки переведення коштів в готівку були поставлені працівники служби внутрішньої безпеки та аналітичного відділу в головному офісі м. Києва. Під час обговорення з ними питання доцільної співпраці з ПП «ОСОБА_255 пласт» було прийнято рішення про продовження подальшої співпраці з ПП «ОСОБА_255 пласт» при умові відшкодування нанесених збитків банку. На скільки ОСОБА_254 відомо ОСОБА_1 силами його служби безпеки було перевірено недобросовісних клієнтів, що не проводили розрахунок по кредиту. ОСОБА_240 ОСОБА_254 пам'ятає, що йому представниками ПП «ОСОБА_255 - Пласт» надавались копії платіжних квитанцій про оплату кредиту боржниками. ОСОБА_240 ОСОБА_254 відомо, що ОСОБА_1 їздив до м. Києва в головний офіс ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» де зустрічався з керівництвом та вирішував питання по перспективи подальшої співпраці. На протязі вересня - жовтня регулярно приходила інформація з аналітичного відділу головного офісу банку для перевірки на предмет переведення в готівку коштів ПП «ОСОБА_255 пласт», ПП «Теплий затишок», ПП «Вікна поділля», які як стало відомо також належали ОСОБА_1 ОСОБА_240 на протязі вересня - грудня 2008 року неодноразово приїздили співробітники аналітичного відділу головного офісу банку з метою перевірки та виявлення фактів переведення коштів в готівку, результати їх перевірок мені в повному обсязі ОСОБА_254 не відомо так як більшу частину свого часу вони працювали без його присутності. По результати даних перевірок ОСОБА_254 ніхто нічого не повідомляв. В листопаді 2008 року ОСОБА_254 почали телефонувати з м. Києва представники керівництва банку та погрожували йому притягнути до кримінальної відповідальності, та шукали заміну на його посаду. ОСОБА_151 деякий час в телефонній розмові з представниками служби безпеки головного офісу ОСОБА_254 виразив незгоду з політикою, що проводило керівництво банку по питанню ОСОБА_1, та його було звільнено.
На запитання слідчого, чи отримував він від приватного підприємця ОСОБА_1 будь-які кошти за сприяння в діяльності центру з надання кредитів «Допомога», якщо так то коли саме та в яких розмірах, ОСОБА_254 відповів, що, за період його роботи в ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» від ОСОБА_1 він ніяких коштів ні за що не отримував. На наступне запитання слідчого, які у нього стосунки з приватним підприємцем ОСОБА_1 та чи бував він у в службовому кабінеті, якщо так то коли саме та скільки разів, ОСОБА_254 відповів, що з ОСОБА_1 він ніяких стосунків не підтримував, однак так як він працював провідним аналітиком відділу комерційного розвитку ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» в Вінницькій області то по робочих питаннях зустрічався з ОСОБА_1, це було біля 10 раз та всі зустрічі відбувались в приміщенні Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», за адресою м. Вінниця, вул. Київська,4. ОСОБА_221 зустрічались в період часу з кінця вересня по початок листопада 2008 року та під час даних зустрічей ОСОБА_254 наполягав на тому, щоб ОСОБА_1 повертав банкові кошти, які банк перераховував на надання споживчих кредитів громадянам та які собі привласнив ОСОБА_1 та працівники його центру «Допомога», а також щоб він та його підлеглі вживали заходів по сприянню погашенню кредитів, позичальниками, які отримували кошти через «Допомогу». ОСОБА_1 обіцяв йому врегулювати всі фінансові питання що виникли та ОСОБА_262 відомо, що з даного приводу ОСОБА_1 також їздив в м. Київ до керівництва їхнього банку, де мав також вирішувати питання з приводу повернення вищезгаданих коштів банку. На запитання слідчого чи відомо ОСОБА_254 щось про отримання керівником Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» ОСОБА_236 хабарів від ОСОБА_1, він відповів, що йому про це нічого не відомо. Коли ОСОБА_1 приходив до них в банк то міг зустрічатись будь з ким, хто там працював та інколи заходив в кабінет до ОСОБА_236, однак про що були розмови йому не відомо. ОСОБА_240 зазначив, що декілька зустрічей були в його присутності та при цьому вони говорили про те, щоб ОСОБА_1 повертав банкові кошти, які банк перераховував на надання споживчих кредитів громадянам та які собі привласнив він та працівники його центру «Допомога», а також щоб він та його підлеглі вживали заходів по сприянню погашенню кредитів, позичальниками, які отримували кошти через «Допомогу». На запитання, чи знав ОСОБА_254 про невиплату Центром з надання кредитів «Допомога» позичальникам коштів, якщо так то коли про це він дізнався та які міри реагування ним вживались з даного приводу, ОСОБА_254 повідомив, що приблизно на при кінці вересня 2008 року він дізнався від своїх знайомих, однак від кого саме не пам'ятає, про діяльність кредитної спіли «Допомога», яка здійснювала свою діяльність на точках, де оформлялись та видавались споживчі кредити агентами їхнього банку. ОСОБА_207 ж йому стало відомо про те, що дана спілка займається переведенням безготівкових коштів перерахованих їхнім банком за певний товар на рахунок приватного підприємця з яким у банка була угода про організацію безготівкових розрахунків. ОСОБА_240 ОСОБА_254 дізнався, що інтереси даної спілки представляє ОСОБА_1 Дізнавшись про це він звернувся до керівника філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» - ОСОБА_236, у якої запитав чи відомо її щось про факти переведення на їх точках безготівкових коштів в готівку через фірму «Європласт», на що ОСОБА_236 відповіла що її про це також нічого не відомо та запропонувала зустрітись з представником фірми «Європласт», що вони й зробили. ОСОБА_151 декілька днів він та ОСОБА_236 зустрілись з представником фірми «Європласт» та ним виявився ОСОБА_1, який ОСОБА_254 та ОСОБА_236 повідомив, що він до переведення на їх точках безготівкових коштів в готівку через фірму «Європласт» ніякого відношення не має, однак дані факти дійсно мали місце та його працівники, які до цього причетні вже покарані, та що в подальшому даних випадків не буде так як він налаштований на подальшу співпрацю з їхнім банком. ОСОБА_240 ОСОБА_1 запевнив їх, що якщо будуть невиплати по тих кредитах які були переведені в готівку то він буде вживати всіх необхідних заходів по їх погашенню. Вже приблизно в середині жовтня 2008 року ОСОБА_254 дізнався, що переведенням безготівкових коштів перерахованих нашим банком за певний товар на рахунок приватного підприємця з яким у банка була угода про організацію безготівкових розрахунків займався центр з надання кредитів «Допомога», одним з керівників якого є ОСОБА_1 На слідуюче запитання слідчого, яким чином перевірялись торгові точки приватних підприємців з якими у Вінницької філії ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» була угода про організацію безготівкових розрахунків, та на яких працювали агенти їхнього банку, ОСОБА_254 відповів, що коли менеджерами банку був підшуканий приватний підприємець, який бажав заключити з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» угоду про організацію безготівкових розрахунків, тобто підприємець бажав реалізовувати свою продукцію в кредит через їх банк. Підприємець повинен був надати копії особистих документів та копії документів на право зайняття підприємницькою діяльністю. Після чого ОСОБА_254 здійснювалась перевірка даних документів по можливих базах даних та здійснювався виїзд на місце розташування майбутньої торгової організації (торгової точки). В разі виявлення випадків підробки документів та компрометуючих відомостей про особу підприємця, а також відсутності торгової точки, документи підприємця залишались в банку та виносилось рішення про відмову у співпрацю, про що повідомлялось керівництво банку в м. Київ, а підприємець заносився в накопичувальну базу даних банку, як негативний клієнт. В зв'язку з тим, що була велика кількість торгових точок по всій Вінницькій області то торгові точки перевірялись ОСОБА_254, в основному в тих випадках, коли там були невиплати по кредитах, чи будь-які інші проблеми.
(т. 5, а. с. 311-312, т. 9 а. с. 280-281)
Свідок ОСОБА_226 на досудовому слідстві пояснила, що з 27.04.2008 вона працювала в ТОВ «ОСОБА_212 стандарт Стандарт» на посаді СПЮФО. На момент працевлаштування ОСОБА_226 директором був ОСОБА_247 На зазначеній посаді вона перебувала до 30.01.2009 року. Звільнена за згодою сторін. До її функціональних обовязків відносилось: робота з клієнтами, навчання персоналу, перевірка договорів, внесення в базу даних відомостей - про торгові організації, кадрова робота з персоналом ( оформлення документів на прийом та звільнення працівників за наказом керівника відділення), звітність в центральнее відділення по помилках допущених при складенні договорів та звітність про підготовку, атестацію та навчання кадрів. Після звільнення з посади керуючого банку «ОСОБА_212 стандарт» ОСОБА_247 на посаду виконуючої обов'язки Вінницької філії була призначена ОСОБА_42 на основі довіреності яка прийшла з м. Києва та давала їй право підписувати всі документи які підписує керуючий. Із ОСОБА_1 ОСОБА_226 особисто не знайома, але візуально він їй знайомий так як він періодично з'являвся в приміщенні офісу. При відвідуванні офісу їхнього банку ОСОБА_1 спілкувався тільки з ОСОБА_42 На той час ОСОБА_226 зі слів знала те що ОСОБА_1 був директором ПП «Європласт», але тільки після того як почали йти люди з заявами про неотримання кредиту тоді і виявилось що він директор ЦзНК «Допомога». На запитання до ОСОБА_226, яким часом датована перша заява від клієнтів про оформлення кредиту та не отримання товару або коштів по ЦзНК «Допомога», ОСОБА_226 відповіла, що приблизно в десятих числах жовтня. На за питання до ОСОБА_226, чи було відомо ОСОБА_42 про зазначені заяви від громадян, якщо так то які нею були прийняті рішення, ОСОБА_226 відповіла, що так ОСОБА_42 були відомі дані факти. На скільки ОСОБА_226 пам'ятає, вона про це також доповіла керівництву банку в місті Києві, які в свою чергу дали усну вказівку приймати всі заяви від клієнтів, а самих клієнтів направляти до міліції для прийняття наступними рішення, ( зі слів ОСОБА_256Х.). На запитання, до ОСОБА_226, чи відомо їй, чи проводилась якась перевірка по вищезгаданих заявах службою безпеки, зокрема ОСОБА_254, В.Ю., ОСОБА_226 відповіла, що зазначені заяви через ОСОБА_263 не проходили, вони відправлялись ОСОБА_226 на ОСОБА_58. ОСОБА_264 ОСОБА_265 Н.М. особисто не знайома, вона іноді з'являлась в офісі, декілька разів приносила різні документи, а в інших випадках просто спілкувалась із ОСОБА_42 та ОСОБА_252 про що саме ОСОБА_226 не знає. ОСОБА_240 ОСОБА_226 відома вона як заступних ОСОБА_1 по управлінню «Допомогою» так як він особисто представив її своїм заступником всім співробітникам банку «ОСОБА_212 Стандарт» в приміщенні офісу за адресою м. Внниця, вул. Київська 4. Більше нікого ще із своїх співробітників ОСОБА_1 не представляв. На запитання до ОСОБА_226, чи приводив когось із своїх знайомих ОСОБА_1, якщо так то кого і чому, ОСОБА_226 відповіла, що так приводив ОСОБА_6, ОСОБА_112, ОСОБА_33, ОСОБА_266, у звязку із тим що для виставлення агентів на його точки не вистачало персоналу банку. Навчання вищеперерахованих осіб проводила ОСОБА_226 По діяльності ЦзНК «Допомога» ОСОБА_226 їх не консультувала, задача ОСОБА_226 полягала в тому, щоб показати їм роботу із програмою банку «ОСОБА_212 стандарт». ОСОБА_2 ОСОБА_267 Н.М. не знайомий.
(т. 7 а.с. 189-196)
Свідок ОСОБА_268 на досудовому слідстві пояснила, що влітку 2008 року ОСОБА_268 працювала у Центрі з надання кредитів “Допомога”, директором якого був ОСОБА_1. У вказаній кредитній спілці вна працювала на посаді так би мовити водія. В її обов'язки входило наступне: на телефонний дзвінок начальниць відділень: Фрунзе, 68 - ОСОБА_4 та по вул. Першотравнева, 62 - ОСОБА_5, як мені їх представив ОСОБА_1 при знайомстві, приїздити на автомобілі НОМЕР_2 (МА) до відповідного відділення, звідки забирати клієнтів бажаючих отримати кредит та відвозити їх до ТЦ “ПетроЦентр”, по вул. Коцюбинського. Там ОСОБА_268 повинна була їх заводити до кредитного інспектора “Євро- Кредит”, після чого останній вже повинен був оформляти відповідні документи із заявником, які саме йому не відомо, адже цього знати ОСОБА_268 не повинна була. За вищевказану роботу, ОСОБА_1 обіцяв ОСОБА_268 заробітну плату в сумі 2500 грн. також він ОСОБА_268 обіцяв в ході роботи проводити обслуговування та хімчистку автомобіля її матері та заправляти його пальним. ОСОБА_240 ОСОБА_268 спочатку ОСОБА_2 пропонував працювати на посаді менеджера, але запропонована заробітна платня згідно цієї посади була невисокою, а саме 900 грн. і тому ОСОБА_268 відмовилась від неї. За увесь час роботи ОСОБА_268 на ОСОБА_1 на протязі першого місяця вона таким чином привозила із вказаних відділень до “ОСОБА_75 - Центру” в середньому одну людину в день, бувало, що й жодного. На місця сидіти не потрібно було, потрібно було лише знаходитись на зв'язку та оперативно приїздити на дзвінки ОСОБА_4 та ОСОБА_5. Офіційно працевлаштована ОСОБА_268 не була, трудової книжки ОСОБА_1 не надавала, але писала заяву на влаштування її до нього на роботу. Про діяльність ОСОБА_1 та його спілки “Допомога” щодо кредитування метало пластикових вікон через ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ОСОБА_268 нічого не відомо. ОСОБА_240 ОСОБА_268 відомо, що ОСОБА_2 був заступником ОСОБА_1, які він виконував функції, ОСОБА_268 точно не відомо. Із ОСОБА_4 на відділенні працювала ОСОБА_190, на вигляд 50 років, середньої тілобудови, на зріст приблизно 168 см. волосся темне, середньої довжини, особливих прикмет не має. Яку саме діяльність здійснювали вищевказані особи на відділеннях ОСОБА_268 відомо не було, адже заходити до відділень їй було заборонено ОСОБА_269 та ОСОБА_2 за цим слідкували та могли навіть надати штраф. Зі всього було видно, що у них в їхній спілці є певна ієрархія, яку організував ОСОБА_1 для здійснення своєї діяльності та конспірував її під вигляд кредитної спілки із відповідними посадами, що виглядало бутафорним. ОСОБА_2 під час своєї діяльності їздив на автомобілі “Део-Ланос”, сірого кольору, д.н.з. ОСОБА_268 не пам'тає, у нього був водій ОСОБА_270, а у ОСОБА_1, який їздив на автомобілі “Мерседес”, сірого кольору, ОСОБА_271, прізвищ водіїв ОСОБА_268 не пам'ятає.
(т. 7 а.с. 101-192)
Свідок ОСОБА_272 на досудовому слідстві пояснив, що він перебуває на посаді директора ПП «Нео Дизайн» протягом 2-х років. Громадянина на ім'я ОСОБА_1 він не знає. Згідно документації, яка ведеться в ПП «Нео Дизайн» йому відомо, що ОСОБА_1 робив замовлення в ПП «Нео Дизайн». Ним було замовлено 2-а штендера, 3-и ескізи, 4-и банера і 1-у табличку на загальну суму 4906 (чотири тисячі дев'ятсот шість) гривень. Замовлення на великі суми приймає ОСОБА_272, так як він являється директором ПП «Нео Дизайн»., а невеликі замовлення приймають менеджери. Про те, що 17.03.2008р. ОСОБА_1 замовляв продукцію в ПП «Нео Дизайн» йому стало відомо після того як він переглянув документацію. Раніше він цього не знав, оскільки дане замовлення приймав менеджер. Хто саме приймав у ОСОБА_1 замовлення він не знає, оскільки це було в 2008р. і деякі працівники на даний момент звільнені.
(т. 9 а.с. 104)
Свідок ОСОБА_273 на досудовому слідстві пояснила, що вона являється власником квартири за адресою м. Вінниця, вул. Першотравнева 62/ 3 та переробленого під офіс підвального приміщення, яке також відноситься до квартири. Так в на початку березня 2008 року до ОСОБА_273 звернувся чоловік на імя ОСОБА_1 та запропонував їй здати в аренду підвальне приміщення, яке відноситься до її квартири та було зроблено під офіс. З вищезазначеним ОСОБА_273 познайомила ОСОБА_153, яка працювала на підприємстві що займалось реалізацією та різними видами оренд нерухомісті. Домовились вони із ОСОБА_153 та ОСОБА_1 про зустріч в офісі за адресою Першотравнева 62/3 для огляду приміщення 13 березня 2009 року, в той день і був складений договір оренди даного приміщення ОСОБА_1 (до протоколу додаю) на строк з 12.03.2008 р. до 12.03.2009 при цьому місячна плата повинна була складати 400 дол. США та включати оплату всіх послуг (опалення, світло та телефон). Після підписання договору ОСОБА_1 заїхав у приміщення та організував центр із надання кредитів «Допомога», який займався видачею кредитів на протязі одного тижня. В к/с «Допомога» директором являвся ОСОБА_1 його заступником ОСОБА_2 ОСОБА_240 коли ОСОБА_273 навідувалась в приміщення для отримання плати за надання орендних послуг та вона бачила інших працівників, але вони часто мінялись. До липня місяця 2008 року ОСОБА_1 орендував приміщення та постійно перевищував ліміти по послугах, але ОСОБА_273 не звертала уваги тільки в кінці зазначеного місяця вона пригрозила що розірве договір, якщо не буде повних та своєчасних проплат. Після цього ОСОБА_1 змінив номер телефону та із ОСОБА_273 в якості заступника спілкувався ОСОБА_2 Так конфлікти тривали до жовтня 2008 поки в один день хтось вивіз всю техніку та ЦзНК «Допомога» припинив існувати. Після виїзду із приміщення персоналу «Допомоги» ОСОБА_273 почала дзвонити по всім наявним в неї телефонам, але ні ОСОБА_1 ні ОСОБА_2 не відповідали на дзвінки. Тільки через 2 - 3 тижня ОСОБА_2 підняв трубку. При розмові вони домовились що ОСОБА_2 під'їде до офісу та разом із ОСОБА_273 зайде у приміщення і забере всі документи та необхідні їм речі, що і було зроблено кількома днями пізніше. ОСОБА_240 коли виникла вся вищезазначена ситуація ОСОБА_273 зателефонувала до ОСОБА_153, яка порадила мені зв'язатись із ОСОБА_1 та запитала поради що робити. В свою чергу ОСОБА_153 повідомила що ті ж проблеми виникли у всіх інших орендодавців, які здавали приміщення в оренду під офіс ОСОБА_1
(т. 5 а.с. 318)
Свідок ОСОБА_274 на досудовому слідстві пояснив, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2001 року. Вид діяльності: здача в оренду власного приміщення та роздрібна торгівля поза магазинами. В його власності знаходиться приміщення за адресою м. Вінниці, вул. Фрунзе, 68. 14.06.08 р. по об'яві до нього звернувся раніше йому не знайомий - директор Центру з надання кредитів “Допомога”, ОСОБА_1. Він склав у нього враження вагомої людини, адже був добре одягнений та прихав на автомобілі іноземного виробництва, марки не пам'ятає під керуванням водія. Він повідомив ОСОБА_274, що бажає оглянути належне йому приміщення для його орендування під офіс своєї кредитної спілки “Допомога”. Запропонована ним ціна складала 2000 гривень в місяць. Оглянувши запропоноване ОСОБА_1 приміщення будинку за адресою Фрунзе, 68, а саме те, що розміщене по середині, він погодився його орендувати, умови йому сподобались. Там зроблений косметичний ремонт та автономне отеплення, санвузол та телефон. Між ними був складений договір оренди нежитлових приміщень № 2. спочатку дата в договорі була вказана 15.06.08 р., але згодом після того як ОСОБА_1 відкрив свій офіс та туди заїхали працівники “Допомоги” пропрацювавши до кінця червня для простоти обчислення строків оренди нами був складений другий примірник договору оренди від 01.07.08 р. ОСОБА_1 в першому договорі поставив печатку ФОП “ОСОБА_1М.”, а в договорі від 01 липня ставив печатки ТОВ ВКБ “Коррадо”. На запитання ОСОБА_274, чому він ставив різні печатки, ОСОБА_1 відповів, що він дійсно являється головою правління вказаної фірми, але документи йому так і не представив, мотивувавши, що нещодавно замовив вказані печатку та штамп, а документи лежать в його офісі по вул. Першотравневій та що він їх ОСОБА_274 привезе і так відповідав щоразу, коли він у нього запитував за них. ОСОБА_1 розрахувався за оренду на два місяці вперед. В його кишенях при тому, як він розраховувався з ОСОБА_274 завжди були досить великі суми грошей. ОСОБА_187 в даному приміщенні розмістилась як він потім дізнався ОСОБА_4 та жінка, яка була старше на ім'я ОСОБА_190, прізвище її не відоме. Як він згодом зрозумів, це були довірені працівники ОСОБА_1 З часом цікавлячись цільовим використанням свого приміщення та з метою зняття показників із лічильників, ОСОБА_274 приїздив до вказаного офісу та помітив, що з початку липня в приміщенні розмітились представники банків “VIB” та ще якийсь, чи це був “ОСОБА_212 Стандарт” він не пам'ятає, які сиділи із комп'ютерами та технікою банку в передбаннику, що при вході в орендоване ОСОБА_1 приміщення. ОСОБА_222 по проходу через передбанник розміщені дві кімнати, одна з яких прохідна до дальньої. В дальній розмістився сам ОСОБА_1 В прохідній кімнаті здебільшого сиділа ОСОБА_190. Зі всього було видно, що усі вказані люди разом із представниками банків були із ОСОБА_1 за одно, адже спочатку останній консультував ОСОБА_4 та ОСОБА_190, а саме розповідав, що вони повинні говорити людям котрі будуть приходити до офісу з метою отримання кредитів. З розмов самого ОСОБА_1 із клієнтами, що приходили було видно, що він маніпулюючи бажанням людей отримати готівку вказував їм як себе потрібно вести та що говорити при зверненні до представників банків. Чи надавав ОСОБА_1 та його підлеглі на підпис людям якісь документи, він не бачив. ОСОБА_274 бачив, що ОСОБА_4 згодом користувалась печатками, які спочатку були у ОСОБА_1 З її слів останній назначив її директором даного відділення, що було розміщене в приміщенні ОСОБА_274, а сам він працює на інших офісах. Він також періодично став приїздити та контролювати діяльність ОСОБА_4 та ОСОБА_190. Точної схеми та назв даних документів він не знає, але помітив, що кредити оформлялись споживчі, під купівлю якихось вікон, якими там і не “пахло”, але сертифікати фірми “Євро Пласт”, яка ніби-то виготовляє дані вікна, із реквізитами, що ОСОБА_1 являється її директором висіли на стіні. Вся ця бутафорія виглядала досить справжньою та люди приходили і приходили. З часом, приблизно через півмісяця після того як ОСОБА_1 заїхав до його приміщення, він перестав самостійно приймати клієнтів та за нього це почали робити ОСОБА_4 та ОСОБА_190. З їхніх слів ОСОБА_274 чув, що вони говорять людям те ж саме, що і говорив ОСОБА_1, наводили ті ж самі аргументи. Люди слухались, та підписуючи надані їм на підпис документи йшли за вказівками вказаних фігурантів до представників банків. Останні ж подавали їхні заявки до служби безпеки банку та банк одразу ж давав згоду на оформлення таких кредитів. Чи консультував ОСОБА_1 представників банків. ОСОБА_274 такого відомо не було, але він був із ними в досить дружніх стосунках.тКоли восени, точної дати не пам'ятає, повинні були приїхати працівники міліції, то вказані ОСОБА_1, ОСОБА_4 та ОСОБА_190 і інші працівники банків одразу ж закрились з середини та не відчиняли, а коли міліція повинна була приїхати вдруге, то останні одразу ж покинули вказане приміщення, загрузивши всю техніку та меблі в вантажний автомобіль та поїхали в не відомому напрямку. З тих пір він із ними не зустрічався. З цього було видно, що ОСОБА_1 вів незаконну діяльність. Даний їхній офіс перестав функціонувати, а люди звертаються із скаргами й досі, повідомляючи, що їх обманули та за ними тепер рахується заборгованість перед банком. ОСОБА_274 до протоколу додав оригінали договорів, які укладав із ОСОБА_1: договори оренди нежитлових приміщень від 15.06.08 р. та від 01.07.08 р.
(т. 5 а. с. 313-314)
Свідок ОСОБА_275 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в серпні 2008 року він звернувся до ЦзНК “Допомога”, де його знайомий ОСОБА_2 порадив ОСОБА_275 влаштуватись до них на роботу директором вказаної спілки, на що ОСОБА_275 відмовився, але запропонував ОСОБА_2 прийняти на роботу в “Допомогу” його дівчину ОСОБА_6 Після чого пройшовши співбесіду ОСОБА_6 отримала посаду начальника Бернадського відділення “Допомоги”.
(т. 9 а. с. 356)
Свідок ОСОБА_276 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в середині літа 2008р., коли він працював в фінансовому холдингу «ІСК», йому запропонував роботу ОСОБА_1 в своєму Центрі з надання кредитів «Допомога» із заробітною платою 5000грн. Так як запропонована заробітна плата була значною, то він погодився та влаштувався на роботу до нього. Робота полягала в консультуванні людей бажаючих отримати готівку в кредит спочатку в Бершадському районі, а з кінця серпня в м. Вінниці. В Бершадь їх возили службовим автотранспортом. За один робочий день в Бершаді оформлялось 2-3 кредити. В центральному офісі в м. Вінниці по вул. Першотравневій 62, за день оформлялось близько 10-ти кредитів. Процедура оформлення кредитів була наступна: спочатку кредитний консультант консультував людину, яка бажала оформити кредит, потім представник банку (в Бешаді це був «VIB-експрес», в Вінниці - «ОСОБА_212 Стандарт» та «Єврокредит»), який знаходився безпосередньо в офісі ЦКНК «Допомога» оформляв кредит через банк. При цьому людина, яка отримує кредит надає ксерокопії паспорта та інд. коду. Після того як кредит був оформлений, клієнт приблизно через 2-а тижні отримував кошти, які привозив в офіс ОСОБА_1 або його заступник ОСОБА_2, які безпосередньо розпоряджались коштами, як вони отримували ці кошти ОСОБА_277 невідомо. ОСОБА_240 він повідомив, що під час влаштування на роботу ОСОБА_1 сказав йому відкрити розрахунковий рахунок в «УкрСибБанку», так як він був зареєстрований як приватний підприємець. ОСОБА_1 пояснив, що тут нічого протиправного немає, і що він прожене через даний рахунок 460 тис. грн. і закриє його. ОСОБА_276 зробив все як він казав і виписав на ОСОБА_1 доручення, яке надавало йому право розпоряджатися коштами на рахунку. В подальшому йому стало відомо, що на його рахунок поступили кошти нібито за метало пластикові вікна, якими він ніколи не займався, які в подальшому ОСОБА_1 перевів в готівку. Після того як із суми кредиту віднімалось приблизно 30% нібито за послуги, кошти передавались громадянам. Дізнавшись про такі махінації ОСОБА_276 звільнився з ЦКНК «Допомога» і закрив вказаний рахунок. Але поки в ДПА проходила перевірка запиту банку щодо закриття рахунку йому телефонували з банку і казали, що кошти ще надходять на рахунок, і він написав заяву на повернення цих коштів відправнику. Після його звільнення ОСОБА_1 відмовився віддати йому його трудову книжку сказавши, що він віддасть її тільки після того як ОСОБА_276 додатково орендує розрахунковий рахунок і прожене через нього 10 тис. грн., а також віддасть йому 400 дол. США так як він давав йому за оренду розрахункового рахунку 3000 грн., а прогнав через нього лише 100 тис. грн. ОСОБА_276 закрив даний рахунок, трудової книжки ОСОБА_1 йому так і не повернув.
Він відкрив розрахунковий рахунок № 26006177040 в «УкрСибБанку» на прохання ОСОБА_1 та надав йому доручення на користування вказаним рахунком. За відкриття вказаного рахунку ОСОБА_1 обіцяв йому винагороду в 3 тис. грн., які ОСОБА_276 і отримав від нього після надання доручення на користування вказаним розрахунковим рахунком. Оглянувши касові чеки ЛГ 8392603 та ЛГ 8392605 по його р/р № 26006177040800, відкритому в «УкрСибБанку», ОСОБА_278 повідомив, що пред'явлені чеки заповнені ним особисто, та підписи там стоять його. Дані гроші він знімав на прохання ОСОБА_1, а потім за його ж вказівкою передавав їх ОСОБА_2. На які потреби знімались вказані кошти, ОСОБА_279 ОСОБА_1 не пояснював. Про те, що вказані гроші надійшли на рахунок ОСОБА_277 внаслідок шахрайських дій організованої ОСОБА_1 кредитної спілки Центр з надання кредитів «Допомога», ОСОБА_277 відомо не було.
(т. 7 а. с. 175-176, т. 9 а. с. 155-156)
Свідок ОСОБА_280 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в жовтні 2008 року він прочитав оголошення з рекламного стенду в м. Вінниці, що товариство «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравнева, 62, на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів, без довідки про доходи у найкоротший термін, так як там не потрібно було довідки про доходи він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит, також він вирішив звернутися до даного центру так як на той час банк готівку в кредит не надавав, а даний центр гарантував отримання кредиту. Коли звернувся до даного центру за адресою про яку вище зазначав то його зустрів молодий хлопець - охоронник товариства «Допомога». Він завів ОСОБА_280 в середину вказаного офісу, де сиділо приблизно 7 чоловік, в тому числі і директор ОСОБА_1 та його заступник ОСОБА_2, якого він раніше знав як таксиста. Зі всього було видно, що вони св'яткували чиєсь день народження, на столах у них були спиртні напої та продукти харчування. Так він запитав у ОСОБА_1, чи може отримати кредит в їх центрі на суму 3000 гривень, та йому він відповів, що може отримати однак потрібно при собі мати паспорт та ідентифікаційний код, довідки про доходи не потрібно. Дмитро, повідомивши ОСОБА_280, що їхня діяльність розширюється та наказавши дівчатам налити йому кон'яку, в зв'язку із днем народження їхньої співробітниці, почав розповідати ОСОБА_280, що якщо йому потрібно кредит на суму 3000 гривень, то він буде оформлений на суму 3800 гривень, 800 гривень собі за послуги бере товариство «Допомога», а 3000 гривень він отримає на руки, так як йому потрібно було гроші терміново, ОСОБА_280 погодився оформляти кредит таким чином так як по іншому отримати гроші не міг. ОСОБА_240 йому ОСОБА_1 повідомив, що гроші за оформлений кредит він зможе отримати через 10 днів після оформлення. ОСОБА_11 того він пояснив, що в них специфічні умови отримання кредиту, так він сказав ОСОБА_280, що кредити на даний час банки готівкою не надають, та що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, далі ОСОБА_1 почав пояснювати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових конструкцій, але на руки по кредиту ОСОБА_280 отримує гроші, сказав, що це все законно, така домовленість з банком. ОСОБА_222 ОСОБА_1 запитав у ОСОБА_280, чи бажає він оформляти документи, на що він сказав, що подумаю та пішов додому. Приблизно через декілька днів він все обміркувавши прийшов, щоб оформити кредит, в даному приміщенні де він спілкувався з ОСОБА_1 де вже сидів ОСОБА_2, декілька дівчат, дівчина - представник банку та охоронник, вони сиділи в одній кімнаті, дівчина з банку була в сусідньому кабінеті, вона йому ніяк не представлялась. Так взявши у ОСОБА_2 бланк договору та за вказівкою останнього заповнивши його, внісши дані про товар який ОСОБА_280 ніби - то купує та свої дані, він звернувся до даної дівчина, щоб вона оформила йому кредит. ОСОБА_222 дана дівчина представник банку сказала, що кредит буде оформлено на суму 3800 гривень, а на руки він отримає лише 3000 гривень. В нього не було жодних сумнівів не довіряти даним людям, та він думав, що це все є законно так як сам представник банку говорила та запевняла його, що таким чином вони оформляють кредити. Так в ОСОБА_280 представник банку взяла його документи, паспорт та ідентифікаційний код та оформила йому заявку на кредит через програму на своєму робочому комп'ютері, коли прийшло підтвердження того, що йому банк надає кредит, то дівчина на своєму робочому комп'ютері роздрукувала кредитний договір між ним та банком, а також пакет документів до нього, який він підписав. Пред'явлений кредитний договір та пакет документів до нього підписаний ним. ОСОБА_2 сказав, що гроші по кредиту ОСОБА_280 може отримати через декілька днів, також ОСОБА_2 записав його мобільний номер у себе, по якому він мав йому зателефонувати та повідомити коли можна буде прийти за грошима. Приблизно через декілька днів, ОСОБА_280 звернувшись до вказаного офісу знову, отримав обіцяні йому гроші в сумі 2700 грн., а 300 грн. йому виплачено не було. На даний час ОСОБА_280 сплачує кредит та претензій до працівників “Допомоги” не має.
(т. 7 а. с. 116-117)
Свідок ОСОБА_281 на досудовому слідстві пояснив, що дійсно злочинними діями ОСОБА_1 та інших представників організованої ним спілки Центр з надання кредитів “Допомога” , їхньому банку спричинено шкоду в особливо великих розмірах. ОСОБА_281 просить визнати його представником цивільного позивача від ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, з метою подальшого захисту ним інтересів вказаного банку в суді.
(т. 7, а. с. 193-195)
Свідок ОСОБА_19 на досудовому слідстві пояснила, що вона зареєстрована ФОП з лютого 2006 року та займається роздрібною торгівлею дитячого одягу. В перші числа вересня 2008 року вона зустрілась із своєю знайомою по школі ОСОБА_4, яка запропонувала їй відкрити рахунок в “УкрСибБанку” та надати його у користування ОСОБА_1, за що б отримала грошову винагороду від 2000 тис. грн. до 5000 тис. грн. На пропозицію ОСОБА_4 вонапогодилась та самостійно відкрила рахунок в Тяжилівському відділенні “УкрСибБанку” № 26000195478900. ОСОБА_240 вона разом із ОСОБА_1 посвідчила нотаріальну довіреність про надання останньому права користування її рахунком. ОСОБА_1 в той день вона бачила вперше та востаннє. За користування її рахунком вона грошової винагороди так і не отримала. Будь-які договори та документи з приводу купівлі-продажу метало пластикових конструкцій з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та фізичними особами - клієнтами даного банку вона не підписувала. Гроші на її розрахунковий рахунок в “УкрСибБанку” № 26000195478900 вона не отримувала, їх із нього не знімала, договорів, згідно яких вона буде отримувати кошти вона не підписувала, чекову книжку не оформляла. Дізнавшись про шахрайські дії ОСОБА_1 від працівників міліції вона одразу ж пішла до Тяжилівського відділення “УкрСибБанку” та закрила свій рахунок. Які суми та за що саме проходили через її рахунок кошти , їй не відомо
На запитання слідчого: «Чи ваші підписи стоять в договорі безрозрахункових розрахунків № 0-8-0000130656 від 27.08.08 р. та пакеті прикладних документів до нього? Чи укладали Ви дані договори, коли за яких обставин ?» , ОСОБА_19 показала, що вона вказаний договір та інші пред'явлені їй для огляду документи не підписувала, до ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ніколи не зверталась, підписи у пред'явлених документах виконані не нею.
(т. 5, а. с. 270)
Свідок ОСОБА_29 на досудовому слідстві пояснив, що він займався підприємницькою діяльністю, був власником Інтернет-салону, доки в середині літа власник приміщення, яке він орендував під Інтернет-салон, не продав його. З того часу він займається пошуком приміщення для продовження своєї підприємницької діяльності. У вільний час підробляє ремонтом автомобілів. Його підприємницька діяльність оформлена відповідно до чинного законодавства і він має свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця № 380070, та Свідоцтво про сплату єдиного податку № 295163. Про кредитну спілку «Допомога» йому нічого невідомо. В кінці липня місяця 2008 року по проханню його знайомої ОСОБА_4 він відкривав розрахунковий рахунок в ”УкрСиббанк”, а потім надав доручення на користування цим рахунком ОСОБА_1, шляхом підписання у нотаріуса довіреності на ім'я ОСОБА_1 ОСОБА_136 він познайомився із останнім і бачив його тоді вперше та востаннє. Його рахунок ОСОБА_4 та ОСОБА_1 з її слів потрібен був для проведення фінансових операцій. На його запитання щодо законності вказаних фінансових операцій , ОСОБА_4 запевняла його, що все в рамках закону. За користування рахунком ОСОБА_4 обіцяла йому грошову винагороду в сумі приблизно біля 2 тис. грн., які він після всього так і не отримав ні від неї ні від ОСОБА_1 Будь-які договори та документи з приводу купівлі-продажу метало пластикових конструкцій з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та фізичними особами - клієнтами даного банку він не підписував. Гроші на його розрахунковий рахунок в “УкрСибБанку” він не отримував, їх із нього не знімав. Договорів, згідно яких він буде отримувати кошти не підписував, чекову книжку не оформляв. З ОСОБА_4 він був раніше знайомий. ОСОБА_4 проживає в сусідньому будинку, а ОСОБА_282 він бачив не більше 2-х, 3-х разів, один з яких в нотаріуса. ОСОБА_240 він дзвонив ОСОБА_1 та кілька разів зустрічався із ним з метою повідомити йому, що той пропустив через його рахунок більшу суму ніж потрібно і щодо нього можуть бути пред'явлені штрафні санкції. Про це його повідомив працівник банку “УкрСибБанк”, із яким він познайомився коли відкривав в їхньому банку рахунок. ОСОБА_240 він хотів нагадати ОСОБА_1 про обіцяну йому винагороду. Останній на його телефонні дзвінки не відповідав. Одного разу він все ж таки додзвонившись зустрічався із ОСОБА_1 біля відділення “УкрСибБанку” по вул. Ватутіна. ОСОБА_240 з ОСОБА_1 було ще кілька аналогічних зустрічей, але останній при цьому ухилявся від розмов і обіцяв на днях все вирішити. Ініціатором всіх зустрічей з ОСОБА_1 виступав він, оскільки я хотів отримати обіцяну винагороду , але останній не відмовляв йому у видачі винагороди, а лише відкладав її, вказуючи різні причини. Які саме операції проводились ОСОБА_1 через його рахунок він не знає і навіть не робив спроб дізнатися, оскільки надав доручення на користування своїм розрахунковим рахунком ОСОБА_1 Окрім доручення на користування розрахунковим рахунком він надав ОСОБА_4 копію свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця № 380070, копію свідоцтва про сплату єдиного податку № 295163 та копію паспорта та ідентифікаційного коду виданих на його ім'я. Рахунків в інших банках він більше не відкривав. З початку року він укладав лише договір суборенди приміщення в м. Вінниці по вул. Ватутіна 30, де розміщувався його Інтернет-салон. ОСОБА_11 зазначеного договору суборенди він більше ніяких договорів не укладав. На запитання слідчого « ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі оренди нежитлових приміщень, складу від 13.02.2008р., за адресою: м. Вінниця вул. Пирогова, 133 ; договорі оренди нежитлових приміщень від 13.02.2008р., за адресою: м. Вінниця вул. Фрунзе 68. ; договорі оренди від 15.03.2008р. квартири за адресою: м. Вінниця вул. Першотравнева 62/3 , договорі про організацію безрозрахункових розрахунків № 110-8-0000128660” від 07.07.2008р. укладеному з ТОВ ”ОСОБА_212 Стандарт” від вашого імені? » ОСОБА_29 показав що у даних документах підписи напроти його прізвища лише схожі на його підпис , але йому не належать.
В кінці серпня 2008 року на прохання знайомої ОСОБА_4 відкрив розрахунковий рахунок в УкрСиббанку та надав доручення на користування вказаним рахунком ОСОБА_1. Оглянувши касові чеки ЛГ 3786277 та ЛД 7945576 на р/р 26009190151900 відкритому в «УкрСиббанку» повідомив, що пред'явлені чеки заповняв не він однак підпис на чекові схожий на його власний підпис, пред'явлені чеки бачить вперше. Він не має жодного відношення до шахрайських дій ЦзНК «Допомога».Ніяких прохань чи вказівок від ОСОБА_1 йому не надходило.
(т. 5, а. с. 262-263, т. 9, а. с. 165-166)
Свідок ОСОБА_41 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно з 17 квітня 2008 року він зареєстрований як приватний підприємець, вид його підприємницької діяльності - здійснення пасажирських перевезень таксі , інших напрямів діяльності в нього ніколи не було. На даний час він свою підприємницьку діяльність припинив. Восени 2008 році він відкрив рахунок в АКІБ «УкрсибБанк», але ніяких операцій по даному рахунку не проводив. Даний рахунок він відкрив за проханням його знайомої на ім'я ОСОБА_4. З цією дівчиною він проживає в одному районі м. Вінниці. Для чого потрібен був рахунок ОСОБА_4 , вона йому не пояснювала, лише сказала, що за користування його рахунком йому буде виплачена винагорода в сумі 500 доларів США, але вказані гроші йому так ін. сплатили. Доручення на користування своїм рахунком по проханню ОСОБА_4 він надав її знайомому ОСОБА_1 З останнім знайомим він ніколи не був, вперше він його побачив, коли той йому зателефонував та сказав приїхати до нотаріуса щоб написати доручення на користування його рахунком. Що саме мав робити з його рахунком ОСОБА_1 той йому не пояснював. Коли його ОСОБА_4 просила відкрити рахунок в банку, а також коли просила надати довіреність на користування його рахунком ОСОБА_1 то також попросила надати їй копії його паспорту, ідентифікаційного коду, свідоцтва про реєстрацію СПД, про сплату податків, номер рахунку. Про кредитну спілку «Допомога» та ПП «ОСОБА_275 пласт» йому нічого невідомо. Документи на співпрацю з ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт» він особисто не подавав.
(т. 5 а. с. 284)
Свідок ОСОБА_15 на досудовому слідстві пояснив, що він зареєстрований як приватний підприємець з 2007 року. Вид його підприємницької діяльності є вантажно-розвантажувальні роботи на території Вінницької області, інших видів діяльності в нього ніколи не було. Він має свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця та свідоцтво про сплату єдиного податку. Про кредитну спілку «Допомога» йому нічого невідомо. Особисто розрахункові рахунки в банках він не відкривав. Приблизно наприкінці серпня на початку вересня 2008 року, він зустрів свою однокласницю ОСОБА_4, яка в ході розмови запропонувала йому заробити грошей. Остання йому запропонувала на своє ім'я відкрити рахунок в АКІБ «УкрСибБанк» та надати доручення на його користування її знайомому ОСОБА_1. За дану послугу ОСОБА_4 обіцяла винагороду сумі 400 чи 500 гривень. ОСОБА_240 він пам'ятаю, що остання сказала, що рахунок вона відкриє за нього в банку і сказала йому надати їй лише копії свого паспорту та ідентифікаційного коду. ОСОБА_222 , ОСОБА_4 сказала, що зустрінеться з ним через декілька днів для підписання доручення на користування його рахунком в банку у нотаріуса. ОСОБА_222 через декілька днів йому зателефонувала ОСОБА_4 та сказала, що бажає з ним зустрітись для підписання доручення на користування його рахунком. ОСОБА_240 ОСОБА_4 сказала йому з собою принести копії його документів приватного підприємця, а саме свідоцтва про реєстрацію, про сплату податків, про взяття на облік платника податків, що він і зробив. Він приїхав в обумовлене місце, до приміщення приватного нотаріуса, офіс якого знаходиться в приміщенні дев'ятиповерхового гуртожитку навпроти магазину «Корчма», поряд з дитячою лікарнею. ОСОБА_153 приміщення даного нотаріуса він побачив як на вулицю вийшла ОСОБА_4 і підійшла до молодого чоловіка невисокого зросту повної тіло будови з яким вона поговорила, та даний чоловік сів в автомобіль сірого кольору «Мерседес» (дельфін) та поїхав. ОСОБА_222 він підійшов до ОСОБА_4, запитав з ким та спілкувалась, на що вона йому сказала, що це був ОСОБА_1. Післяцього ОСОБА_4 сказала йому підписати доручення про надання права користування його рахунком ОСОБА_1. Він точно пам'ятає, що в приміщення нотаріуса він не заходив та останнього не бачив. Вказане доручення підписувати йому давала ОСОБА_4. Навіщо потрібно було відкривати рахунок ОСОБА_4 йому не пояснювала, та лише сказала, що це все законно, що він може не переживати. Які саме операції проводились через його рахунок він не знає, оскільки я даним рахунком ще не користувався. Обіцяну винагороду за відкриття рахунку він не отримував. Інших рахунків в банках не відкривав. З початку поточного року він взагалі не укладав ніяких договорів. На запитання слідчого « ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі оренди нежитлових приміщення за адресою: м. Вінниця, вул. Шмідта, 5. від 25.01.2008р.; договорі оренди нежитлових приміщення в м. Вінниця, вулиця не вказана , без дати ; договорі про організацію безрозрахункових розрахунків № 0-8-0000131537 від 15.01.2008 року укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені? » ОСОБА_15, показав що у даних документах підписи напроти його прізвища виконані не ним і дані договори він не укладав.
В серпні 2008 року на прохання знайомої ОСОБА_4 відкрив розрахунковий рахунок в УкрСиббанку» на надав доручення на користування вказаним рахунком ОСОБА_283. Оглянувши грошові чеки № ЛГ5736256 та ЛГ 5736255 повідомив, що дані грошові чеки заповняв не він, підписи на чеках не ставив, пред'явлені чеки бачить вперше. Власним рахунком він ніколи не користувався а лише надав доручення на користування даним рахунком ОСОБА_1 Ніяких вказівок він від ОСОБА_1 про зняття готівки з свого рахунку не отримував.
(т. 6 а. с. 412-413, т. 9 а.с. 159-160)
Свідок ОСОБА_27 на досудовому слідстві пояснив, що він займається підприємницькою діяльністю приблизно з 2-го кварталу 2007 року, а саме продажем і встановленням метало-пластикових конструкцій. Орендоване приміщення, яке орендують його колеги по роботі, в якому зберігається його продукція знаходиться в м. Вінниці по вул. Кірова, 12. Він має свідоцтво про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця № 696268 та свідоцтво про сплату єдиного податку № 258884. Про кредитну спілку «Допомога» йому нічого невідомо. В кінці вересня 2008 року він відкривав розрахунковий рахунок в ”УкрСибБанку”, за пропозицією його знайомого ОСОБА_72. Як пояснив ОСОБА_72 для проведення фінансових операцій, через рахунок мали перевести кошти, яким чином це мали робити йому невідомо та ОСОБА_72 не пояснював, за надання рахунку йому обіцяли винагороду в кілька сотень гривень. ОСОБА_240 ОСОБА_72 пояснив, що до даного рахунку той не має ніякого відношення, і що це потрібно не йому, а його знайомій ОСОБА_4. Останню він не знає і ніколи її не бачив. ОСОБА_72 він надав копії свого свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця № 696268, свідоцтва про сплату єдиного податку № 258884, довідку про взяття на облік платника податків, свого паспорту та ідентифікаційного коду, які той мав передати ОСОБА_4. Доручення на користування вказаним рахунком він нікому не надавав. Які саме операції проводились через мій рахунок він не знає, оскільки даним рахунком ще не користувався. Обіцяної винагороди за відкриття рахунку він ще не отримував. Рахунки в інших банках він не відкривав. Особисто з ОСОБА_1 він не знайомий та його ніколи не бачив. Доручення на право користування своїм рахунком, що був відкритий в «УкрСибБанк»він нікому не надавав. З початку поточного року він взагалі не укладав ніяких договорів.
На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі суборенди приміщення за адресою: м. Вінниця, вул.. Осипенко 14. від 01.10.2008р та договорі № n 0-8-0000133329 який про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені », ОСОБА_27 показав що у даних документах підписи напроти його прізвища схожі на його, але виконані не ним.
(т. 5, а. с. 266-267)
Свідок ОСОБА_23 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно з листопада 2007 року він зареєстрований як приватний підприємець. Вид його діяльності це перевезення пасажирів. Здійснює він свою діяльність на підставі свідоцтва про реєстрацію як СПД, свідоцтва про сплату податків, та інших документів необхідних для зайняття підприємницькою діяльністю, свою діяльність здійснював до кінця грудня 2008 року на даний час даною діяльністю не займається. У середині 2008 року він відкривав рахунок в « УкрсибБанк», ніяких операцій по даному рахунку не проводив. Ніяких доручень він нікому ніколи не надавав. Гомадян ОСОБА_1 та ОСОБА_4 він не знає та з ними ніяких відносин ніколи не підтримував. Про кредитну спілку «Допомога» та ПП «ОСОБА_275 пласт він нічого не знає, та ніколи не чув, про зазначене приватне підприємство також. ОСОБА_240 він брав виписку по своєму рахунку, з якої було видно, що через його рахунок оформляли кредити через банк «ОСОБА_212 Стандарт». Яким чином були оформлені дані кредити йому невідомо, гроші по кредитах даних також знімались, але він особисто даних грошей не знімав, хто їх міг знімати йому не відомо. В грудні 2008 року коли він закривав рахунок йому сказали, що на рахунку є гроші в сумі біля 100 гривень які він зняв, звідки дані кошти на його рахунку він не знає. Документи на співпрацю з ВАТ «ОСОБА_212 Стандарт він не подавав.
На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі суборенди приміщення за адресою: м. Вінниця, вул. Фрунзе ,68 від 23.09.2008р та договорі № КО 8- НОМЕР_3 про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені ОСОБА_23 показав що у даних документах підписи напроти його прізвища виконані не ним.
( т. 5, а. с. 255)
Свідок ОСОБА_261 на досудовому слідстві пояснила, що вона з 1996 року по даний час є приватним підприємцем. Її діяльність оформлена належним чином у відповідних державних органах, і займається вона торгівлею промисловими товарами. Приблизно в липні- серпні 2008 року вона дізналась про ЦзНК «Допомога», а саме про те, що вони надають кредити на вигідних умовах та в короткий термін. Дану інформацію, рекламу кредитної спілки вона бачила неодноразово в міському електротранспорті. Так як в неї вже в банку були оформлені кредити та на той час отримати кредит в банку було важко і вона вирішила звернутися до даного ЦзНК «Допомога», що розташований в м. Вінниці по вул. 1-го Травня, 62. Коли вона звернулась до даного центру, це було приблизно в серпні 2008 року то побачила дівчат агентів банку здається «ВАБ». В наступній кімнаті вона звернулась до представника ЦзНК «Допомога», хлопця віком 30-33 роки, середнього зросту, середньої тіло будови, в якого запитала чи може вона в їх кредитній спілці отримати кредит. ОСОБА_207 хлопець відповів що для отримання кредиту їй необхідно при собі мати документи паспорт, ідентифікаційний код. Якщо вона приватний підприємець то при собі їй потрібно мати свідоцтво про реєстрацію приватного підприємця, про сплату податків, довідку про доходи не потрібно. Так як в неї при собі не було даних документів, вона вирішила зібрати вказані документи та оформити кредит. ОСОБА_151 декілька днів вона зібравши всі документи знову прийшла до ЦзНК «Допомога», де знову звернулась до того ж самого хлопця, який переглянувши всі її документи сказав звернутися до представника банку «ВАБ». ОСОБА_221 звернулась до даного представника та їй було оформлено кредит на суму 8000 гривень, з яких на руки вона отримала 7300 гривень, різниця в сумі тобто 700 гривень була утримана ЦзНК «Допомога». Умов оформлення кредиту вона не пам'ятає, на що оформлювався кредит також не пам'ятає. Коли вона оформляла кредит в приміщенні ЦзНК «Допомога» на сходах при виході вона зустрілась з ОСОБА_1 який до неї звернувся, відрекомендувався, ОСОБА_1, сказав, що він керівник даної кредитної спілки. ОСОБА_222 ОСОБА_1 запитав її чи є в неї рахунок в банку і вона відповіла, що ні, після чого той запропонував їй відкрити рахунок в банку. Як їй пояснив ОСОБА_1, що в нього по рахунку вже вичерпані лімітні кошти в сумі 500000 гривень, тому йому потрібні інші приватні підприємці, через рахунки яких той міг би переховувати гроші по кредитам. За користування її рахунком ОСОБА_1 їй обіцяв, що заплатить гроші в сумі 1500 гривень, однак заплатив лише 100 доларів США. В кінці чи в середині серпня 2008 року вона відкрила розрахунковий рахунок в ”УкрСибБанку по проханню ОСОБА_1, який її про це сам попросив. Коли вона погодилась надати ОСОБА_1 свій рахунок у користування, він сказав їй приїхати до нотаріуса, який знаходиться по вул. Островського. В даного нотаріуса вона передала ОСОБА_1 свої документи та на ОСОБА_1 було виписано доручення на право користування її банківським рахунком. Які саме операції проводились через її рахунок вона не знає. Свої документи вона також надавала коли оформляла кредит в ЦзНК «Допомога». Рахунки в інших банках вона не відкривала. Договори з ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» на співпрацю, про можливість продажу своєї продукції в кредит вона не укладала. ОСОБА_11 того вона займається реалізацією товарів таких яких взуття, одяг і на і на придбання даних товарів громадяни кредити не оформлюють.
На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі №2 від 08.02.2008р оренди приміщення за адресою: м.Вінниця, вул.. Першотравнева, 62 та договорі № n 0-8-0000129614 від 4.08.2008 про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені ОСОБА_261 показала що у даних документах підписи напроти його прізвища виконані не нею.
ОСОБА_221 відкрила розрахунковий рахунок № 26005191100200 на прохання ОСОБА_283 та надала доручення йому на користування вказаним розрахунковим рахунком. За відкриття рахунку ОСОБА_1 обіцяв їй винагороду в 300 ( триста) доларів США однак заплатив лише 500 ( п'ятсот) грн. Оглянувши грошові чеки ЛГ8451651 та ЛГ 8451651 на розрахунковому рахунку № 26005191100200 повідомила, що пред'явлені чеки бачить вперше, їх заповняла не вона, підписи в чеку також їй не належать також вони взагалі не схожі на її підписи. Вказаним розрахунковим рахунком вона ніколи не користувалась коштів з рахунку не знімала. ОСОБА_11 того ОСОБА_21В повідомила, що від ОСОБА_1 вказівок на зняття коштів з свого рахунку не отримувала, коштів з рахунку не знімала.
(т. 1 а. с. 280-281, т. 9 а. с. 157-158)
Свідок ОСОБА_28 на досудовому слідстві пояснив, що він був зареєстрований фізичною особою-підприємцем приблизно з 2007 року по кінець 2008 року. Видом його підприємницької діяльності було здійснення пасажирських перевезень на приватному таксі мікроавтобусі “Мерседес Спрінтер”, д.н.з. НОМЕР_4. Приблизно в літку 2008 року його син попросив відкрити рахунок в “УкрСибБанку та надати його у користування ОСОБА_1, за що отримає грошову винагороду від 500 доларів США. Останній пояснив що це його попросила зробити їхня сусідка по сходинковій площадці їхнього будинку, ОСОБА_4. На цю пропозицію він погодився та самостійно відкрив рахунок в Тяжилівському відділенні “УкрСибБанку”. ОСОБА_240 він разом із ОСОБА_1 посвідчив нотаріальну довіреність на право користування своїм рахунком. ОСОБА_4 при цьому познайомивши його з ОСОБА_1 повідомила, що той є директором кредитної спілки “Допомога” і йому потрібен рахунок в “УкрСибБанку”, відкритий на його ім'я. Які конкретно операції мають проводитись із його рахунком ОСОБА_1 йому не повідомляв і він цим не цікавився. ОСОБА_1 в той день він бачив вперше та востаннє. ОСОБА_240 ОСОБА_4 зі слів його сина ОСОБА_284 були необхідні його реєстраційні документи. ОСОБА_221 працювала на ОСОБА_1 в кредитній спілці “Допомога”. Він надав синові свої реєстраційні документи, щоб той їх передав ОСОБА_4. Для чого його документи були потрібні ОСОБА_4,йому не говорили і він їй повністю довіряв. ОСОБА_284 лише говорив, що їхні рахунки ОСОБА_1 потрібні для того, щоб пропустити через них відповідні суми коштів. Звідки повинні були надійти вказані гроші і куди спрямовуватись йому не повідомлялось. За користування його рахунком він грошової винагороди так і не отримав. Будь-які договори та документи з приводу купівлі-продажу метало пластикових конструкцій з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та фізичними особами - клієнтами даного банку він не підписував. Гроші на його розрахунковий рахунок в “УкрСибБанку” він особисто не отримував, їх з рахунку не знімав. Договорів, згідно яких він буде отримувати кошти, не підписував, чекову книжку не оформляв. Про те, що ОСОБА_1 здійснював злочинну діяльність він дізнався від працівників міліції. Свій рахунок у Тяжилівського відділення “УкрСибБанку” він так і не закривав, ним не цікавився, в якому стані на даний час перебуває рахунок йому не відомо. Які суми та за що саме проходили через його рахунок, йому не відомо. На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі № 0-8-0000129551 від 01.09.08 р. про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені, пакет прикладних документів до нього та договір про оренду нежитлових приміщень від 08.02.08 р, чи укладали ви дані договори , коли та за яких обставин ?», ОСОБА_28 показав що вказані договори та інші пред'явлені йому для огляду документи він не підписував, до ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ніколи не звертався, підписи у пред'явлених документах стоять не його.
(т. 6 а.с. 399)
Свідок ОСОБА_20 на досудовому слідстві пояснив, що він зареєстрований фізичною особою - підприємцем з квітня 2008 року. Видом його підприємницької діяльності є здійснення пасажирських перевезень на таксі. Приблизно в серпні 2008 року він зустрівся із своєю сусідкою по будинку ОСОБА_4, яка дізнавшись, що він зареєстрований як ФОП, запропонувала йому відкрити рахунок в “УкрСибБанку” та надати його у користування ОСОБА_1, за що він отримає грошову винагороду від 400 доларів США. На цю пропозицію він погодився та самостійно відкрив рахунок в Тяжилівському відділенні “УкрСибБанку” № 26000187374700. ОСОБА_240 він разом із ОСОБА_1 посвідчив нотаріальну довіреність на право користування останнім його рахунком. ОСОБА_1 в той день він бачив вперше та востаннє. За надання ОСОБА_1 права користування рахунком він грошової винагороди так і не отримав. Будь-які договори та документи з приводу купівлі-продажу метало пластикових конструкцій з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” та фізичними особами - клієнтами даного банку він не підписував. Гроші на його розрахунковий рахунок в “УкрСибБанку” № 26000187374700, він не отримував, їх із нього не знімав, договорів, згідно яких він буде отримувати кошти не підписував, чекову книжку не оформляв. Про те, що ОСОБА_1 здійснював злочинну діяльність він дізнався від працівників міліції. Свій рахунок у Тяжилівського відділення “УкрСибБанку” він так і не закривав, ним не цікавився та в якому стані на даний час рахунок йому не відомо. Які суми та за що саме проходили через його рахунок йому не відомо. На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі № 0-8-0000130555 від 26.08.08 р. про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені та пакеті прикладних документів до нього чи укладали ви даний договір, коли та за яких обставин ?», ОСОБА_20 показав що вказані договір та інші пред'явлені йому для огляду документи він не підписував, до ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ніколи не звертався.
(т. 6 а.с. 405)
Свідок ОСОБА_255 на досудовому слідстві пояснив, що він зареєстрований фізичною особою - підприємцем з жовтня 2006 року. Видом його підприємницької діяльності є надання інформаційних послуг. Приміщення, яке він орендує як ФОП знаходиться за адресою м. Вінниця, вул. Юності, офіс № 606. ОСОБА_4 він не знає. ОСОБА_1 він одного разу зустрічав весною 2008 року, коли їхав із своїм знайомим на огляд нерухомості, яка знаходься в базі його агентства з продажу нерухомості, яке було зареєстроване на нього до грудня 2008 року. ОСОБА_1 при цьому знаходився в автомобілі його знайомого, якого звати ОСОБА_255 , прізвища якого він не знає. ОСОБА_1 при цьому представився та він запам'ятав його прізвище. Більше із ним я не зустрічався. З моменту його реєстрації як ФОП ним також був відкритий розрахунковий рахунок в банку “Приватбанк”, який там знаходиться по теперішній час. Довіреність на право користування ОСОБА_1 його рахунком, він не надавав,його це зробити ніхто не просив, до нотаріуса з приводу вказаного питання він не ходив. На початку жовтня 2008 року він заключив із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” договір про безрахункові розрахунки, згідно якого вказаний банк зобов'язувався кредитувати його продукцію, а саме метало-пластикові вікна та інші конструкції, балкони, рами, які він збирався придбати на фірмі “Столяр-Центр”, що розмішена на вул. Київська в м. Вінниці. До даного банку він звернувся, тому, що до нього звертались люди охочі придбати вказану продукцію в кредит, а ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” пропонував вигідні умови такої співпраці, а саме низька відсоткова ставка по кредиту, не потребувалось окреме приміщення для його точки як підприємця та відсутність першого внеску, що влаштовувало би клієнтів. В ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, що по вул. Київська, 4 для оформлення даного договору він звернувся до ОСОБА_252, яка працювала там на посаді менеджера по залученню приватних підприємців для співпраці. ОСОБА_221, перевіривши його реєстраційні документи, надала йому на підпис необхідні договірні документи для оформлення співпраці. Він в них розписався та завірив копії своїм підписом та своєю мастичною печаткою приватного підприємця. ОСОБА_252 при цьому сказала, що на його особистий комп'ютер, що розміщений в офісі спеціаліст із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” установить програму із екземплярами договорів їхнього банку, куди він повинен буде вносити дані клієнтів та направляти вказані договори по електронній пошті чи по інтернету в їхній банк. ОСОБА_221 надала йому флеш-картку із ключем до вказаної програми. ОСОБА_240 вона сказала, що якщо у нього будуть виникати якісь запитання з приводу оформлення вказаних документів та інших документів, що стосуються поставки клієнтам його продукції, то щоб він звертався на восьмий поверх , номер офісу не пам'ятає, де була розміщена їхня точка та вона йому підкаже як їх заповнювати. Так він і робив спочатку, коли до нього звертались клієнти, спочатку звав вказану ОСОБА_252 дівчину, яка на вигляд приблизно 20 років, худорлявої тілобудови, на зріст 170-175, волосся довге, темного кольору, особливих прикмет немає. Вказана дівчина розповідала йому, що саме та де в пакеті банківських документів йому необхідно заповняти, куди вносити дані заявника, куди вписувати найменування товару. Вказаний пакет документів потрібно було складати в двох екземплярах, роздруковувати та надавати клієнту на підпис, після чого один екземпляр договору та інших документів потрібно було надавати заявникові, а інший ввечері заносити в офіс банку, на восьмому поверсі та передавати вказаній дівчині. ОСОБА_58 таку процедуру ОСОБА_252 йому і розповідала, а дівчина з восьмого поверху вже під час його роботи корегувала його дії. Із вказаної процедури він мав свій виторг, а саме: сума кредиту - фактична вартість замовлених ним на фірмі “Столяр Центр” вікон, куди він завозив гроші, отримані із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” на свій рахунок в “ПриватБанку”. В середньому ця різниця становила 100-200 грн. з однієї металоконструкції. За весь час клієнтів, які купили в кредит його продукцію було приблизно 10, при цьому він їм також виписував акти виконаних робіт план - креслення та заключав із клієнтами договори про поставку вказаних вікон. Працівники із фірми “Столяр Центр” самостійно вже транспортували замовлені ними через нього як посередника пластикові металоконструкції. Чекову книжку він не оформляв. Про те, що ОСОБА_1 здійснював злочинну діяльність він дізнався від працівників міліції. Свій рахунок у “ПриватБанку” він так і не закривав, ним не цікавився, в якому стані рахунок на даний час йому не відомо. На запитання слідчого «ОСОБА_58 виконаний підпис напроти вашого прізвища в договорі № 0-8-0000130555 від 26.08.08 р. про організацію безрозрахункових розрахунків укладеному з ТОВ ”ОСОБА_3 Стандарт” від вашого імені та пакеті прикладних документів до нього чи укладали ви даний договір, коли та за яких обставин?», ОСОБА_255 показав що вказаний договір та інші пред'явлені йому для огляду документи він підписував сам і підписи в даних документах стоять його.
(т. 6 а.с. 431-432)
Свідок ОСОБА_24 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в кінці серпня, на початку вересня 2008р.року йому до рук потрапила візитка в якій вказувалось, що ЦзНК «Допомога», що знаходиться в м. Вінниці по вул. Першотравневій 62 на вигідних умовах надає кредити без застави та поручителів у найкоротший термін. Так як йому потрібно було гроші терміново, він вирішив звернутися до даного центру та отримати кредит. Коли звернувся до даного центру за адресою про яку він вище зазначав то його зустрів молодий худорлявий хлопець, впізнати його не може так як не запам'ятав, даний хлопець йому ніяк не представився, він провів ОСОБА_24 до кімнати, працівників ЦзНК «Допомога» в даній кімнаті знаходилось чотири особи - два чоловіки та дві молоді дівчини. Один з чоловіків - плотної тіло будови, середнього зросту, на вигляд 25-30 років представився йому директором вказаної кредитної спілки ОСОБА_1, інший - худорлявий, середнього зросту представився мені ОСОБА_2, в кімнаті ще знаходились дві молоді дівчини приємної зовнішності, вони йому ніяк не представились. ОСОБА_2 звернувся до ОСОБА_24 та запитав, яку суму кредиту йому потрібно, на що він відповів, що йому потрібно 5000 гривень. Те що в них специфічні умови отримання кредиту і що кредити на даний час банки готівкою не надають, що кредити видають лише під купівлю будь-якого товару, однак дані кредити досить важко отримати, що їх фірма співпрацює з банком «ОСОБА_3 Стандарт», що вони виписують кредит на купівлю метало-пластикових вікон, але на руки по кредиту він отримує гроші, що це все законно, така домовленість з банком, що за оформлення таким чином кредиту йому на руки буде видано гроші в сумі 5000 гривень, однак сам кредит буде оформлено на суму приблизно 7тис. гривень, а різницю собі за послуги бере кредитна спілка «Допомога», ОСОБА_24 ніхто не пояснював. Працівники «Допомоги» тільки постійно наголошували, що все потрібно зробити швидко, оскільки в них мало часу, а він просто перепитав чи законно вони видають кредит, та його запевнили, що все законно. ОСОБА_222 ОСОБА_24 було сказано пройти в наступну кімнату до представника банку «ОСОБА_3 Стандарт» для того, щоб та оформила йому кредит. ОСОБА_222 дівчина - представник банку «ОСОБА_3 Стандарт», в нього взявши його паспорт та код, оформила на комп'ютері заявку на кредит, після чого сказала ОСОБА_24, що йому надали дозвіл на отримання кредиту. Потім він швидко і не читаючи підписав усі документи, які йому надали на підпис співробітники «Допомоги» та банку «ОСОБА_3 Стандарт». За грошима йому було сказано прийти через 10 днів. Після оформлення кредиту до нього підійшов ОСОБА_2 та запропонував йому відкрити розрахунковий рахунок в «УкрСибБанку» на власне ім'я, мотивуючи це тим, що вони також працюють на єдиному податку та через їхній рахунок немає можливості задовольнити потреби всіх споживачів, та пояснив, що через цей рахунок буде проведено суму коштів у розмірі до 500 тис. грн. Під час цієї розмови до них підійшов ОСОБА_1, далі розмову про відкриття рахунку вів саме він і саме він пообіцяв ОСОБА_24 одноразову винагороду в 500 грн., також обіцяв надати оформлений кредит на пільгових умовах. ОСОБА_24 погодився відкрити вказаний рахунок, та відкривши його зателефонував ОСОБА_1, однак останній повідомив йому, що він зараз зайнятий та щоб він відвіз і передав документи по відкритому рахунку ОСОБА_4 в відділення «Допомоги» за адресою: м. Вінниця вул. Фрунзе 68, що я і зробив. На запитання слідчого: «Чи надавали Ви комусь доручення на користування вказаним розрахунковим рахунком?», ОСОБА_24 відповів, що він нікому не надавав доручення на користування даним рахунком. На наступне запитання: «чи отримали Ви обіцяну ОСОБА_1 винагороду в 500 грн. за відкриття рахунку?», ОСОБА_24 відповів, що обіцяної винагороди він так і не отримав. На запитання: «чи було Вам надано обіцяний кредит?», він відповів, що після оформлення необхідних паперів на кредит неодноразово телефонував та заходив в офіс «Допомоги», але там йому постійно відмовляли, мотивуючи це різними причинами і кредит він так і не отримав. На слідуюче запитання: «Вам до огляду пред'являється грошовий чек ЛД 4617226 по Вашому р/р № 26002199845300, відкритому в «УкрСибБанку, чи заповняли Ви власноручно вказаний чек, та чи Ваші підписи стоять на даному чеку?» Оглянувши даний чек ОСОБА_24 відповів, що вказаний чек заповнений ним особисто, та підписи там стоять його. На запитання: «з якою метою Ви знімали вказані гроші?», він відповів, що дані гроші знімав на прохання ОСОБА_1, та після зняття передав їх йому ж. На наступне запитання слідчого: «чи відомо Вам на які потреби знімались вказані кошти?», ОСОБА_24 відповів, що ні, цього ОСОБА_1 йому не пояснював. На запитання: «чи було Вам відомо, що вказані гроші надійшли на Ваш рахунок внаслідок шахрайських дій організованої ОСОБА_1 кредитної спілки Центр з надання кредитів «Допомога»?, відповідь ОСОБА_24 була категоричною, що ні, цього йому відомо не було. На останнє запитання слідчого до ОСОБА_24: «Що Ви можете доповнити до вищесказаного?» він доповнив, що через місяць йому почали приходи листи з банку «ОСОБА_212 Стандарт» про заборгованість по кредиту, і він одразу звернувся до банку та сказав, що ніякого кредиту не отримав, після чого написав заяву до банку, проте, що не отримав кредит та просив розірвати договір, та йому все одно з банку приходили листи про те, що він має платити кредит, далі він звернувся до правоохоронних органів, на даний час йому продовжують приходити з банку листи про те, що він має сплачувати кредит. Діями співробітників Центру з надання кредитів «Допомога» йому було завдано моральну та матеріальну шкоду.
(т. 9 а. с. 315-316)
Свідок ОСОБА_85 на досудовому слідстві пояснила, що з квітня 2008 року по січень 2008 року вона знаходилась на посаді фахівця по залученню клієнтів північного регіонального відділення у Вінницькій області в банку «Руський стандарт». На зазначену посаду у ОСОБА_85 приймала заявку та тестувала як фахівця - менеджер на імя ОСОБА_20. а остаточне рішення приймали ОСОБА_247 який на той момент був директором та ОСОБА_285, вищевказана посідала посаду заступника директора. ОСОБА_151 два тижні після подання ОСОБА_85 заявки на роботу до неї зателефонували із банку «ОСОБА_212 стандарт» та повідомили про те що її зараховано. На слідуюючий день ОСОБА_85 вийшла на роботу в якості стажора в магазині «Ельдорадо» по вул.. Коцюбинського. Стажирувала ОСОБА_85 ОСОБА_104, яка також працювала на зазначеній точці. Після проходження стажування керівництво банку направило ОСОБА_85 на роботу до торгового центру «Бастилія» де вона проробила два дні після чого ОСОБА_85 як і іншим кредитним інспекторам склали графік чергувань по різним точкам банку «ОСОБА_212 стандарт». На запитання, чи працювала ОСОБА_85 на точці в центрі із надання кредитів «Допомога», вона відповіла, що ні не працювала. На запитання, для кредитування якого підприємства та яких товарів її направили на точку за адресою: м. Вінниця, вул. Фрунзе 68, ОСОБА_85 відповіла, що для кредитування пластикових вікон ПП «ОСОБА_255 - пласт». На запитання, до ОСОБА_85, що відносилось до її обов'язків, вона відповіла, що перевірка документів, перевірка особи на адекватність. На запитання до ОСОБА_85, чи знаходились будь які працівники ПП «Євро-пласта» за адресою м. Вінниця вул. Фрунзе 68, вона вдовіла, що, що так, було три співробітника ПП «ОСОБА_255 пласта» - це ОСОБА_286 начальник відділення по Фрунзе 68, ОСОБА_190 та охоронець ОСОБА_27. ОСОБА_240 ОСОБА_85 відомий ОСОБА_1, який був директором ПП «Євро-пласт» по Вінниці. На запитання, яка була процедура оформлення кредиту при появі клієнта, ОСОБА_85 відповіла, що спочатку охоронець проводив клієнта до кімнати в якій знаходились представники ПП «ОСОБА_255 пласт», там його консультували з приводу вікон, після чого клієнт підходив до ОСОБА_85 та вона оформляла кредит. На запитання, чи цікавились у ОСОБА_85 клієнти чому така велика переплата по кредиту, вона відповіла, що так, запитували, вона їм пояснювала що це сама дорога система кредитування. На запитання, хто ОСОБА_85 направив кредитним інспектором на Фрунзе 68, відповіла, що на вказану точку її направила ОСОБА_252 працівник відділу РТС.
(т. 6 а.с. 371)
Свідок ОСОБА_121 на досудовому слідстві пояснила, що вона приблизно з 18.липня 2008 року по 5 січня 2009 року працювала в ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» на посаді кредитного інспектора. В її функціональні обов'язки входило при зверненні клієнта для оформлення кредиту перевірити чи дійсний в нього паспорт, документи, що він надав, мала оцінювати його платоспроможність по кредиту, після чого вона посилала заявку на оформлення даному клієнту кредиту, та в разі надходження позитивного рішення про надання кредиту вона роздруковувала кредитний договір та пакет документів, надавала на підпис клієнту та один примірник кредитного договору ОСОБА_121 зоставляла собі, інший віддавала клієнту, також вона роз'яснювала умови, відсотки, по кредиту, таким чином нею оформлялися лише споживчі кредити. Її робоче місце майже постійно знаходилось в м. Вінниці по вул. Коцюбинського, 4 магазин «Ельдорадо», чи «Техноярмарок». Приблизно в 20 числах жовтня 2008 року їй зателефонували з роботи, хто саме вона не пам'ятає та сказали, що вона буде працювати на нових торгових точках від банку, а саме в м. Вінниці, вул. Хмельницьке, шосе, 145, в приміщенні заводу «Маяк»,, по вул. П.Осипенко, та по вул. Першотравневій, 62, на даних торгових точка вона мала видавати споживчі кредити на придбання газових котлів, та метало-пластикових вікон та конструкцій. Скільки днів вона була конкретно на яких точках вона не пам'ятає, пам'ятає, що кредити вона точно видавала по вул. Хмельницьке шосе, 145, здається 4 кредити, та здається один кредит по вул. П.Осипенко, по вул. Першотравневій, 62 вона кредити не оформляла тому, що клієнти, що звертались з приводу оформлення кредиту не відповідали вимогам банку. Коли вона знаходилась на торговій точці по вул. П.Осипенко в м. Вінниці то побачила чоловіка, як на даний час їй відомо це був ОСОБА_1 керівник магазину під який їх банк видавав кредит, вона його запам'ятала так як коли він прийшов він одразу почав кричати на своїх працівників, також він того дня кричав і на неї так як вона не схотіла оформляти кредит громадянину, який не відповідав вимогам банку для оформлення кредиту. Таким чином коли ОСОБА_121 оформляла кредити у вказаних вище торгових точках громадяни, що до неї звертались вказували, що в кредит вони бажають придбати товар, який продавався на вказаних точках, вони для цього надавали свій паспорт та ідентифікаційний код, також вони надавали рахунок -фактури на придбання вказаного товару, після чого вона подавала заяву на оформлення кредиту та вразі надходження позитивного рішення оформляла всі необхідні по кредиту документи. Чи отримували громадяни товар під який видавався кредит в банку їй невідомо, та в її обов'язки це перевіряти не входило. На вказаних точках де вона видавала кредити знаходились лише офісні приміщення, клієнт який оформив кредит на придбання певного товару в кредит даний товар міг отримати як вона розуміла на складі, в офісі даного товару не було. На першій сторінці кредитного договору, що ОСОБА_121 оформляла в графі підпис організації, його ставив працівник магазину через який оформлявся кредит.
(т. 6 а. с. 263)
Свідок ОСОБА_287 на досудовому слідстві пояснила, що вона в період часу, з 12 травня 2008 по 05 січня 2009 року працювала в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” в м. Вінниці на посаді спеціаліста по залученню клієнтів. В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки. Директором Вінницького відділення була ОСОБА_42, їй також були відомі усі працівники Вінницького відділення вказаного банку, в тому числі і дівчата, що займали посади аналогічні її. Графіки роботи менеджерів по залученню клієнтів складала ОСОБА_104, але згодом, коли в відділенні з'явилась ОСОБА_252 та зайняла вищестоящу посаду, то вона почала виконувати дану функцію, тобто складати графіки. Графіки складались по принципу раціоналізації та рівного розподілу робочого часу поміж дівчатами, адже різні відділення працювали в різний час. В зв'язку із чим вираховувався час перебування на точці та таким чином дівчата час від часу змінювали місця свого перебування. Серед працівників банку були також наступні особи: ОСОБА_226 - сиділа на офісі по вул. Київській та перевіряла правильність складання документів; ОСОБА_288 - начальник служби безпеки; ОСОБА_252 - менеджер, тобто контролювала та складала графіки роботи дівчат по точкам, відкривала нові точки; ОСОБА_75 - (айтішник) спеціаліст по комп'ютерній техніці; ОСОБА_289 - завгосп. Прізвища ОСОБА_4, Годзева, ОСОБА_2, ОСОБА_240, ОСОБА_242 їй нічого не говорять, людей з такими прізвищами вона не знає, можливо бачила їх в обличчя. За час її роботи по точках відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, вона працювала на різних точках по місту Вінниця, в тому числі і по вул. Першотравневій, 62, Фрунзе, 68 та Юності, 18 про те, де поряд із кімнатою, де була розміщена вона знаходився офіс фірми “Євро-Пласт”, продукція якої кредитувалась її банком, про те, що там також знаходилась кредитна спілка “Допомога”, вона дізналась наприкінці її роботи в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із розмов поміж її працівниками. На час її роботи в вказаних точках нашого банку по м. Вінниці, їй про діяльність вказаної спілки нічого відомо не було. З документів які надавали клієнти, які приходили для отримання товарів було видно, що ПП “ОСОБА_255 - Пласт” поставляє людям метало пластикові вікна, кредитні гроші на отримання яких вони бажали отримати в банку. Клієнти приходили до фірми “Євро-Пласт”, де їм надавали рахунки фактури та накладні про поставку їм вказаної продукції та із ними підходили до представників ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. Про те, що ОСОБА_1 являється директором кредитної спілки “Допомога”, вона дізналась від працівників міліції, раніше вона його знала як директора фірми “ОСОБА_255 - Пласт”. Декілька разів він приїздив на вищевказані відділення, де вона працювала: Першотравнева, Юності та Фрунзе, але про що він там та із ким розмовляв, вона не знає, до неї він нічого не мав. Про те, що він директор “'ОСОБА_255 - Пласт”, вона дізналась від дівчат з банку, коли останній якось приїздив до офісу по Київській оформляти договори на кредитування його продукції, там він розмовляв із ОСОБА_42, суть розмов їй не відома (на вигляд товстої тілобудови, років 30-35, на зріст 160 см., волосся коротке, темне, якщо вона побачить його, то зможе упізнати). Коли люди-клієнти із документами приходили до неї, згідно своїх функціональних обов'язків вона повинна була перевіряти дані рахунки та звіряти відповідність фізичних осіб згідно паспортів. ОСОБА_240 в разі якщо людина адекватно себе поводить, має пристойний вигляд та обличчя сходиться із обличчям на фотокартці в паспорті, паспорт не виявляє ознак підробки, що перевірялось спеціальним пристроєм, який знаходився за робочими столами офісів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, після чого вона подавала заявку в службу безпеки банку в м. Київ, куди вносила дані щодо особи - клієнта, товарів, які він бажає придбати, та інші дані, фотографувала клієнта, а після того як із служби безпеки банку приходила позитивна відповідь та приходив кредитний договір, вона роздруковувала його в двох екземплярах та роз'яснювала зміст та приналежність кожного документу, серед яких був кредитний договір, графік погашення по кредиту та страховки банку. Після чого вона робила копію паспорту та ідентифікаційного коду клієнту та приєднувала копії, завірені та підписані клієнтом до свого екземпляру кредитних документів, який також підписувався клієнтом, як і його екземпляр. В кінці кожного робочого дня вона підписувала усі екземпляри оформлених нею за день договорів та проводила їхню інвентаризацію (авторизацію і специфікацію). В кінцевому результаті один раз в неділю вказані договори передавались на офіс відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4, близько Центрального автовокзалу, де їх перевіряла ОСОБА_226. Люди, при звернені до неї не цікавились, чому ними буде здійснюватись велика переплата по кредиту. ОСОБА_221 роз'яснювала їм коли, за що та які саме платежі вони повинні будуть вносити до банку, згідно графіку погашення по кредиту, копія якого в результаті їм також надавалась. Про те, що “Допомога” брала за свої послуги частку в сумі 800 грн., вона не знала, люди таких запитань не задавали та в загальному були згодні на умови банку. В інших точках, по місту Вінниці, в яких працювала ОСОБА_287, кредитна спілка “Допомога” та фірма “ОСОБА_255 - Пласт” не фігурувала. На вказаних точках в середньому вона оформляла приблизно 1-3 кредити в день. Те, що товарів, які поставлялись клієнтам та кредитувались нашим банком не існувало їй не було відомо, вона чітко виконувала свої функціональні обов'язки та керувалась власними переконаннями при перевірці клієнтів, ніяких вказівок про оформлення нею сумнівних договорів ні із спілки “Допомога” ні із відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” не надходило. Про те, що кредитна спілка “Допомога” займається шахрайськими діями, на час її роботи на вищевказаних точках, їй відомо не було. Безпосередньо до неї люди не звертатись із заявами про те, що їм не виплатили гроші та проханням написання заяви про розторгнення кредитного договору. Коли вона працювала на точці по вул. Фрунзе, там була дівчина, яка представилась ОСОБА_4, як вона зрозуміла зі всього вона була представником фірми “ОСОБА_255 - Пласт” (на вигляд середньої тілобудови, 25-30 років, на зріст 170 см., волосся чорного кольору, крашене, серед особливих прикмет - татуювання в області поясниці, якщо вона її побачить, то зможе упізнати). На відділенні по вул. Юності вона нікого не запам'ятала із працвнкиів фірми “ОСОБА_255 - Пласт”. Це все, що ОСОБА_287 може пояснити з приводу поставлених їй запитань.
(т. 6 а.с. 279-280)
Свідок ОСОБА_53 на досудовому слідстві пояснила, що вона в період часу, з червня 2008 по грудень 2008 року працювала в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” в м. Вінниці на посаді спеціаліста по залученню клієнтів. В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки. Директором Вінницького відділення була ОСОБА_42, їй також були відомі усі працівники Вінницького відділення вказаного банку, в тому числі і дівчата, що займали посади аналогічні її. Графіки роботи менеджерів по залученню клієнтів складала ОСОБА_104, але згодом, коли в відділенні з'явилась ОСОБА_252 та зайняла вищестоящу посаду, то остання почала складати графіки. Серед працівників банку були також наступні особи: ОСОБА_226 - сиділа на офісі по вул. Київській та перевіряла правильність складання документів; ОСОБА_288 - начальник служби безпеки; ОСОБА_252 - менеджер, тобто контролювала та складала графіки роботи дівчат по точкам, відкривала нові точки; ОСОБА_75 - (айтішник) спеціаліст по комп'ютерній техніці; ОСОБА_289 - завгосп. Прізвища ОСОБА_4, Годзева, ОСОБА_2, ОСОБА_240, ОСОБА_242 їй нічого не говорять, людей з такими прізвищами вона не знає, можливо бачила їх в обличчя. За час її роботи по точках відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, вона працювала на різних точках по місту Вінниця, в тому числі і по вул. Першотравневій, 62 та Фрунзе, 68. При виїзді нею перший раз на точку по вул. Першотравнева їй було вказано ОСОБА_252 та ОСОБА_226, що за цією адресою знаходився офіс фірми “Євро-Пласт”, продукція якої кредитувалась банком, про те, що там також знаходилась кредитна спілка “Допомога”, вона дізналась наприкінці своєї роботи в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із розмов поміж її працівниками. На час роботи у вказаних точках їх банку по м. Вінниці, їй про діяльність вказаної спілки нічого відомо не було. З документів які надавали клієнти, які приходили для отримання товарів було видно, що ПП “ОСОБА_255 - Пласт” поставляє людям метало пластикові вікна, кредитні гроші на отримання яких вони бажали отримати в їх банку. ОСОБА_187 клієнти приходили до фірми “Євро-Пласт”, де їм надавали рахунки фактури та накладні про поставку їм вказаної продукції та із ними підходили до представників ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. Про те, що ОСОБА_1 являється директором кредитної спілки “Допомога”, вона дізналась від працівників міліції, раніше вона його знала як директора фірми “ОСОБА_255 - Пласт”. Декілька разів він приїздив на вищевказані відділення, де вона працювала: Першотравнева та Фрунзе, але про що він там та із ким розмовляв, вона не знає, до неї він нічого не мав. Про те, що він директор “'ОСОБА_255 - Пласт”, вона дізналась від нього особисто. Він якось приїздив до офісу по вул. Першотравневій та зайшовши до неї в кімнату представився ОСОБА_1. (на вигляд товстої тілобудови, років 30-35, на зріст 160 см., волосся коротке, темне, якщо вона побачить його, то зможе упізнати). Коли люди-клієнти із документами приходили до неї, вона згідно своїх функціональних обов'язків повинна була перевіряти дані рахунки та звіряти відповідність фізичних осіб згідно паспортів. ОСОБА_240 в разі якщо людина адекватно себе поводить, має пристойний вигляд та обличчя сходиться із обличчям на фотокартці в паспорті, паспорт не виявляє ознак підробки, що перевірялось спеціальним пристроєм, який знаходився за робочими столами офісів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, після чого вона подавала заявку в службу безпеки банку в м. Київ, куди вносила дані щодо особи - клієнта, товарів, які він бажає придбати, та інші дані, фотографувала клієнта, а після того як із служби безпеки банку приходила позитивна відповідь та приходив кредитний договір, вона роздруковувала його в двох екземплярах та роз'яснювала зміст та приналежність кожного документу, серед яких був кредитний договір, графік погашення по кредиту та страховки банку. Після чого вона робила копію паспорту та ідентифікаційного коду клієнту та приєднувала копії, завірені та підписані клієнтом до свого екземпляру кредитних документів, який також підписувався клієнтом, як і його екземпляр. В кінці кожного робочого дня вона підписувала усі екземпляри оформлених нею за день договорів та проводила їхню інвентаризацію (авторизацію і специфікацію). В конечному результаті один раз в неділю вказані договори передавались на офіс відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4, близько Центрального автовокзалу, де їх перевіряла ОСОБА_226. Люди, при звернені до неї не цікавились, чому ними буде здійснюватись велика переплата по кредиту. ОСОБА_221 роз'яснювала їм коли, за що та які саме платежі вони повинні будуть вносити до банку, згідно графіку погашення по кредиту, копія якого в результаті їм також надавалась. Про те, що “Допомога” брала за свої послуги частку в сумі 800 грн., вона не знала, люди таких запитань не задавали та в загальному були згодні на умови банку. В інших точках, по місту Вінниці, в яких вона працювала, кредитна спілка “Допомога” та фірма “ОСОБА_255 - Пласт” не фігурувала. На точці по вул. Першотравневій, в середньому вона оформляла приблизно 3-5 кредити в день. Те, що товарів, які поставлялись клієнтам та кредитувались їх банком не існувало їй не було відомо, вона чітко виконувала свої функціональні обов'язки та керувалась власними переконаннями при перевірці клієнтів, ніяких вказівок про оформлення нею сумнівних договорів ні із спілки “Допомога” ні із відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” не надходило. Про те, що кредитна спілка “Допомога” займається шахрайськими діями, на час її роботи на вищевказаних точках, їй відомо не було. Безпосередньо до неї люди не звертатись із заявами про те, що їм не виплатили гроші та проханням написання заяви про розторгнення кредитного договору. Коли вона працювала на точці по вул. Фрунзе, там була дівчина, яка представилась ОСОБА_4, як вона зрозуміла зі всього вона була представником фірми “ОСОБА_255 - Пласт” (на вигляд середньої тілобудови, 25-30 років, на зріст 170 см., волосся чорного кольору, крашене, серед особливих прикмет - татуювання в області поясниці, якщо вона її побачить, то зможе упізнати). Коли ОСОБА_53 працювала на точці по вул. Першотравневій, то представником від фірми “ОСОБА_255 - Пласт” там працювала дівчина ОСОБА_207 (на вигляд середньої тілобудови, 20-25 років, на зріст 160 см., волосся темного кольору, крашене, якщо вона її побачить, то зможе упізнати), також начальником даного відділення фірми “ОСОБА_255 - Пласт” був ОСОБА_2 (на вигляд худорлявої тілобудови, 25-30 років, на зріст 180 см., волосся темного кольору, якщо вона його побачить, то зможе упізнати). Охоронником даного відділення був (на вигляд худорлявої тілобудови, 25-30 років, на зріст 180 см., волосся світлого кольору, якщо вона його побачить, то зможе упізнати). ОСОБА_240 серед представників банку була ОСОБА_6, яка декілька разів приходила до неї на відділення по вул. Першотравневій, в зв'язку із чим вона приходила ОСОБА_53 не пам'ятає (на вигляд худорлявої тілобудови, 20-25 років, на зріст 170 см., волосся чорного кольору, крашене, якщо вона її побачить, то зможе упізнати). Це все, що ОСОБА_53 може пояснити з приводу поставлених їй запитань.
(т. 6 а.с. 288-289)
Свідок ОСОБА_104 на досудовому слідстві пояснила, що вона в період часу, приблизно з початку березня по кінець листопада 2008 року працювала в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” в м. Вінниці на посаді спеціаліста по залученню клієнтів. В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам їх банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки. Директором Вінницького відділення була ОСОБА_256, серед інших керівних осіб даного відділення вона знала ОСОБА_263, ОСОБА_226, ОСОБА_252. Серед дівчат, які працювали з нею на аналогічних посадах вона знала багатьох, але імена пам'ятає наступні: ОСОБА_255, прізвища не пам'ятає, ОСОБА_290, ОСОБА_85, ОСОБА_290, ОСОБА_85, але за весь час роботи в вказаному банку та через те, що дівчата - кредитні інспектори всі працювали на різних відділеннях та їхні місця постійно мінялись, вона не встигла близько із ними познайомитись. Графіки роботи менеджерів по залученню клієнтів складала вона, але згодом, коли в відділенні з'явилась ОСОБА_252 та зайняла вищестоящу посаду, то вона почала виконувати дану функцію, тобто складати графіки. Дані графіки складались по принципу раціоналізації та рівного розподілу робочого часу поміж дівчатами, адже різні відділення працювали різний час. В зв'язку із чим вираховувався час перебування на точці та таким чином дівчата час від часу змінювали місця свого перебування. ОСОБА_226 працювала на посаді спеціаліста по залученню клієнтів фізичних та юридичних осіб. Прізвища ОСОБА_1, ОСОБА_4, Годзева, ОСОБА_2, ОСОБА_45, ОСОБА_242 ОСОБА_104 нічого не говорять, людей з такими прізвищами вона не знає. Коли вона працювала приблизно в кінці листопада 2008 року в відділенні ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, по вул. Першотравневій, 62, про те, що поряд із кімнатою, де була розміщена вона знаходився офіс кредитної спілки “Допомога”, вона дізналась наприкінці своєї роботи в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. З документів які надавали клієнти, які приходили для отримання товарів було видно, що дана організація заключає договори про поставку людям ПП “ОСОБА_255 - Пласт” метало пластикових вікон та представники “Допомоги” надавали людям рахунки фактури про поставку їм вказаної продукції. Про те, що ОСОБА_1 являється директором вказаних спілок, вона дізналась від працівників міліції, одного разу вона із ним зустрічалась в приміщенні відділення по вул. Першотравневій. Він курив при виході до відділення, та вона здогадалась, що він займає якусь керівну посаду (на вигляд товстої тілобудови, на зріст 160 см., волосся коротке, темне, якщо вона побачить його, то зможе упізнати). Люди-клієнти ж із документами приходили до неї. ОСОБА_221, згідно своїх функціональних обов'язків повинна була перевіряти дані рахунки та звіряти відповідність фізичних осіб згідно паспортів. ОСОБА_240 в разі якщо людина адекватно себе поводить, має пристойний вигляд та обличчя сходиться із обличчям на фотокартці в паспорті, паспорт не виявляє ознак підробки, що перевірялось спеціальним пристроєм, який знаходився за робочими столами офісів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, після чого вона подавала заявку в службу безпеки банку в м. Київ, куди вносила дані щодо особи - клієнта, товарів, які він бажає придбати, та інші дані, фотографувала клієнта, а після того як із служби безпеки банку приходила позитивна відповідь та приходив кредитний договір, вона роздруковувала його в двох екземплярах та роз'яснювала зміст та приналежність кожного документу, серед яких був кредитний договір, графік погашення по кредиту та страховки банку. Після чого вона робила копію паспорту та ідентифікаційного коду клієнту та приєднувала копії, завірені та підписані клієнтом до свого екземпляру кредитних документів, який також підписувався клієнтом, як і його екземпляр. В кінці кожного робочого дня вона підписувала усі екземпляри оформлених нею за день договорів та проводила їхню інвентаризацію (авторизацію і специфікацію). В конечному результаті один раз в неділю вказані договори передавались на офіс відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4, близько Центрального автовокзалу. Чи запитували люди, чому ними буде здійснюватись велика переплата по кредиту, вона не пам'ятає. Про те, що “Допомога” брала за свої послуги частку в сумі 700 грн., вона не знала. Аналогічним чином вона працювала на інших відділеннях: ТЦ “Ельдорадо”, по вул. Коцюбинського, Центральний ринок, м'ясний павільйон, 2-й поверх, по вул. Коцюбинського, також по вул. Пирогова в ТЦ “Бастилія” в магазині - “ОСОБА_291 техніка”. В даних точках кредитна спілка “Допомога” не фігурувала. Можливо вона працювала ще інших відділеннях, але через плин часу вона точно не пам'ятає. На вказаних точках в середньому вона оформляла приблизно по 1-му -2-х кредитах в день. Кредитні договора в кінці неділі здались в офіс ОСОБА_226, яка перевіряла заключні менеджерами договори. Те, що товарів, які поставлялись клієнтам та кредитувались їх банком не існувало їй не було відомо, вона чітко виконувала свої функціональні обов'язки та керувалась власними переконаннями при перевірці клієнтів, ніяких вказівок про оформлення нею сумнівних договорів ні із спілки “Допомога” ні із відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” не надходило. Про те, що кредитна спілка “Допомога” займається шахрайськими діями їй відомо не було. Це все, що ОСОБА_104 може пояснити з приводу поставлених їй запитань.
(т. 6, а. с. 384-385)
Свідок ОСОБА_119 на досудовому слідстві пояснила, що вона в період часу, приблизно з 14 жовтня по 14 листопада 2008 року працювала в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” в м. Вінниці на посаді менеджера по залученню клієнтів. В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, оформлення документів на оформлення кредитів та інші, передбачені функціональними обов'язками. Директором Вінницького відділення була ОСОБА_256, інших керівних осіб даного відділення вона не знала, дівчат, які працювали з нею на аналогічних посадах вона також не знала, адже за короткий час роботи в вказаному банку та через те, що вони всі працювали на різних відділеннях та їхні місця постійно мінялись, вона не встигла близько із ними познайомитись. Графіки роботи менеджерів по залученню клієнтів складала ОСОБА_252, на якій посаді вона працювала їй невідомо. Яким чином складались дані графіки та від чого залежала постійна зміна наших робочих місць їй невідомо. Прізвища ОСОБА_1, ОСОБА_4, Годзева, ОСОБА_2, ОСОБА_263, ОСОБА_45, ОСОБА_242 їй нічого не говорять, людей з такими прізвищами вона не знає. Коли вона працювала приблизно в кінці жовтня на початку листопада 2008 року в відділенні ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, по вул. Першотравневій, 62, поряд із кімнатою, де була розміщена вона знаходився офіс кредитної спілки “Допомога”. Про діяльність даної спілки їй нічого не відомо, з документів які надавали клієнти, які приходили для отримання кредитів було видно, що дана спілка заключає договори про поставку людям метало пластикових вікон та представники “Допомоги” надавали людям рахунки фактури про поставку їм вказаної продукції. ОСОБА_119 ж згідно своїх функцій повинна була перевіряти дані рахунки та звіряти відповідність фізичних осіб згідно паспортів. ОСОБА_240 в разі якщо людина адекватно себе поводить, має пристойний вигляд та обличчя сходиться із обличчям на фотокартці в паспорті, паспорт не виявляє ознак підробки, що перевірялось спеціальним пристроєм, який знаходився за робочими столами офісів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, після чого вона подавала заявку в службу безпеки банку в м. Київ, куди вносила дані щодо особи - клієнта, товарів, які він бажає придбати, та інші дані, фотографувала клієнта, а після того як із служби безпеки банку приходила позитивна відповідь та приходив кредитний договір, вона роздруковувала його в двох екземплярах та роз'яснювала зміст та приналежність кожного документу, серед яких був кредитний договір, графік погашення по кредиту та страховки банку. Після чого вона робила копію паспорту та ідентифікаційного коду клієнту та приєднувала копії, завірені та підписані клієнтом до свого екземпляру кредитних документів, який також підписувався клієнтом, як і його екземпляр. В кінці кожного робочого дня вона підписувала усі екземпляри оформлених нею за день договорів та проводила їхню інвентаризацію (авторизацію і специфікацію). В кінечному результаті один раз в неділю вказані договори передавались на офіс відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4, близько Центрального автовокзалу. Таким чином вона оформила за вищевказаною адресою приблизно 5 кредитних договорів, які в кінці неділі здали в офіс ОСОБА_226, яка знаходилась в офісі та перевіряла заключні менеджерами договори. Те, що товарів, які поставлялись клієнтам та кредитувались нашим банком не існувало їй не було відомо, вона чітко виконувала свої функціональні обов'язки та керувалась власними переконаннями при перевірці клієнтів, ніяких вказівок про оформлення нею сумнівних договорів ні із спілки “Допомога” ні із відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” не надходило. Про те, що кредитна спілка “Допомога” займається шахрайськими діями їй відомо не було. Окрім вищевказаного відділення за місяць її роботи в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” вона працювала ще на офісах в приміщенні ТЦ “Ельдорадо”, по вул. Коцюбинського, на Центральному ринку та близько гіпермаркету “Грош”, а саме в приміщенні магазину “Рейнфорд” та в магазині “Діавест” по вул. Коцюбинського, також по вул. Пирогова в магазині “ОСОБА_291 техніка”. В даних точках кредитна спілка “Допомога” не фігурувала. Це все, що ОСОБА_119 може пояснити з приводу поставлених їй запитань.
(т. 6 а.с. 286)
Свідок ОСОБА_56 на досудовому слідстві пояснила, що вона в період часу, з 14 серпня 2008 року по листопад 2008 року працювала в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” в м. Вінниці на посаді спеціаліста по залученню клієнтів. В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки. В своїй діяльності керувалась Законами України “Про банки та банківську діяльність”, “Про ОСОБА_292 України”. Директором Вінницького відділення була ОСОБА_42, ОСОБА_56 також були відомі усі працівники Вінницького відділення вказаного банку, в тому числі і дівчата, що займали посади аналогічні її. Графіки роботи менеджерів по залученню клієнтів складали ОСОБА_104, ОСОБА_226 та ОСОБА_252. Серед працівників банку були наступні особи: ОСОБА_226 - сиділа на офісі по вул. Київській та перевіряла правильність складання документів; ОСОБА_288 - начальник служби безпеки; ОСОБА_252 - менеджер, тобто контролювала та складала графіки роботи дівчат по точкам, відкривала нові точки; ОСОБА_75 та ОСОБА_42 - (айтішники) спеціалісти по комп'ютерній техніці; ОСОБА_289 - завгосп. Прізвища ОСОБА_4, Годзева, ОСОБА_2, ОСОБА_6, ОСОБА_45, ОСОБА_242 їй нічого не говорять, людей з такими прізвищами вона не знає, можливо бачила їх в обличчя. За час її роботи по точках відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, вона працювала на різних точках по місту Вінниці, в тому числі і по вул. Шмідта, 62, Фрунзе, 68. та Юності, 18, але на останніх двох працювала не довго, мабуть один або два дні, заміняла при цьому інших дівчат, які в той день через особисті обставини не могли бути на тих точках. На Шмідта ж вона працювала довше, скільки точно не пам'ятає. При зайнятті нею вказаної посади в банку, її стажувала та роз'яснювала тонкощі роботи, ОСОБА_85 на відділенні по вул. Фрунзе, 68, куди її з офісу по вул. Київській направила ОСОБА_226. ОСОБА_221 їй розповідала як саме потрібно заносити дані до комп'ютера, які документи потрібні будуть пред'являтись заявниками сере яких повинні будуть бути копії паспорта та ідентифікаційного коду, довідка про доходи, рахунок фактура та накладна що стосується кредитуємого товару. ОСОБА_207 на даній точці кредитувався від фірми “Європласт”. Щодо даної фірми, то ОСОБА_85 їй про неї нічого не повідомляла, все в робочому порядку, так як і на усіх інших точках по місту Вінниці, говорила, що товар підприємців, які заключили із їх банком договори про його кредитування будуть купувати люди - заявники, та вона повинна буде перевіряти документи, що надані їм вказаними підприємцями на купівлю цієї продукції. При виїзді нею самостійно перший раз на точку по вул. Шмідта їй було вказано ОСОБА_226, що за цією адресою також знаходився офіс фірми “Євро-Пласт”, продукція якої кредитувалась їх банком, про те, що там також знаходилась кредитна спілка “Допомога”, вона дізналась наприкінці своєї роботи в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із розмов поміж її працівниками, також їй стало відомо, що їхнім директором являється ОСОБА_1. На час її роботи в вказаних точках їх банку по м. Вінниці, їй про діяльність вказаної спілки нічого відомо не було. З документів які надавали клієнти, які приходили для отримання товарів було видно, що ПП “ОСОБА_255 - Пласт” поставляє людям метало пластикові вікна та балконні блоки та метало пластикові конструкції, кредитні гроші на отримання яких вони бажали отримати в банку. ОСОБА_187 клієнти приходили до фірми “Євро-Пласт”, зокрема на відділені по вул. Шмідта до хлопця на ім'я ОСОБА_242 (на вигляд худорлявої тілобудови, 20-22 роки, на зріст приблизно 160 см., волосся темного кольору, особливих прикмет мабуть немає, якщо вона його побачить, то зможе упізнати), де їм надавали рахунки фактури та накладні про поставку їм вказаної продукції та із ними вони підходили до них - представників ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”. Про те, що ОСОБА_1 являється директором фірми “ОСОБА_255 - Пласт”, вона бачила із рахунків фактур, які надавались їм заявниками. Одного разу він приїздив до офісу їх банку по вул. Київській, де як вона пам'ятає щось вирішував із ОСОБА_42, що саме їй невідомо (на вигляд товстої тілобудови, років 30-35, на зріст 160 см., волосся коротке, темне, якщо вона побачить його, то зможе упізнати). Коли люди-клієнти із документами приходили до неї, вона згідно своїх функціональних обов'язків повинна була перевіряти дані рахунки та звіряти відповідність фізичних осіб згідно паспортів. ОСОБА_240 в разі якщо людина адекватно себе поводить, має пристойний вигляд та обличчя сходиться із обличчям на фотокартці в паспорті, паспорт не виявляє ознак підробки, що перевірялось спеціальним пристроєм, який знаходився за робочими столами офісів ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, після чого вона подавала заявку в службу безпеки банку в м. Київ, куди вносила дані щодо особи - клієнта, товарів, які він бажає придбати, та інші дані, фотографувала клієнта, а після того як із служби безпеки банку приходила позитивна відповідь та приходив кредитний договір, вона роздруковувала його в двох екземплярах та роз'яснювала зміст та приналежність кожного документу, серед яких був кредитний договір, графік погашення по кредиту та страховки банку. Після чого вона робила копію паспорту та ідентифікаційного коду клієнту та приєднувала копії, завірені та підписані клієнтом до свого екземпляру кредитних документів, який також підписувався клієнтом, як і його екземпляр. В кінці кожного робочого дня вона підписувала усі екземпляри оформлених нею за день договорів та проводила їхню інвентаризацію (авторизацію і специфікацію). В кінцевому результаті один раз в неділю, як вона пам'ятає в понеділок, вказані договори передавались на офіс відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4, близько Центрального автовокзалу, де їх перевіряла ОСОБА_226. Люди, при звернені до неї не цікавились, чому ними буде здійснюватись велика переплата по кредиту. ОСОБА_221 роз'яснювала їм коли, за що та які саме платежі вони повинні будуть вносити до банку, згідно графіку погашення по кредиту, копія якого в результаті їм також надавалась. Про те, що “Допомога” брала за свої послуги частку в сумі 800 грн., вона не знала, люди таких запитань не задавали та в загальному були згодні на умови банку. В інших точках, по місту Вінниці, в яких вона працювала, кредитна спілка “Допомога” та фірма “ОСОБА_255 - Пласт” не фігурувала, окрім Шмідта, Юності та Фрунзе. На точці по вул. Шмідта, в середньому за день вона оформляла приблизно 2-3 кредити. Те, що товарів, які поставлялись клієнтам та кредитувались їх банком не існувало їй не було відомо, вона чітко виконувала свої функціональні обов'язки та керувалась власними переконаннями при перевірці клієнтів, ніяких вказівок про оформлення нею сумнівних договорів ні із спілки “Допомога” ні із відділення ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” не надходило. ОСОБА_223 їй нічого не вказував робити, люди підходили самі, про тонкощі роботи фірми “Євро-Пласт” він їй також не повідомляв. Про те, що кредитна спілка “Допомога” займається шахрайськими діями, на час її роботи на вищевказаних точках, їй відомо не було. Безпосередньо до неї люди не звертатись із заявами про те, що їм не виплатили гроші та проханням написання заяви про розторгнення кредитного договору. Коли вона працювала на точці по вул. Фрунзе, там була дівчина, яка представилась ОСОБА_4, як вона зрозуміла зі всього вона була представником фірми “ОСОБА_255 - Пласт” (на вигляд середньої тілобудови, 25-30 років, на зріст 170 см., волосся чорного кольору, крашене, серед особливих прикмет - татуювання в області поясниці, якщо вона її побачить, то зможе упізнати). ОСОБА_240 коли вона декілька разів виїздила на точку по вул. Юності, то там знаходився той же ОСОБА_223, що і на Шмідта, він одного разу увійшов до приміщення, в якому знаходилась ОСОБА_56. Разом із ним був клієнт, ОСОБА_223 підвів його до неї та надав їй документи на кредитування вікон, сказавши, щоб вона оформила даний договір. ОСОБА_240 коли ОСОБА_56 працювала по вул. Шмідта, там ще був охоронник, але його вона не запам'ятала, тому упізнати не зможе.
(т. 6 а. с. 261)
Свідок ОСОБА_144 на досудовому слідстві пояснив, що на початку 2009 року йому необхідні були кошти, для власних потреб, а саме купівлі меблів на кухню, і так як у нього вільних коштів не було, він вирішив взяти десь кредит. З цією метою, почав шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту. В січні 2009 року із засобів масової інформації, побачив рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», же надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і вирішив звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Коли він прийшов до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, його зустріла невідома дівчина, у якої запитав чи може він отримати кредит. ОСОБА_222 дівчина представила як секретар, запропонувала зачекати їхнього керівника. Згодом він приїхав, це був хлопець віком 25 років, плотної тіло будови, який назвався ОСОБА_293, та запросив його до себе в кабінет. В кабінет також зайшов інший працівник, який назвався ОСОБА_219. ОСОБА_293 пригостив кавою, та почав спілкуватись, запитувати що йому необхідно. ОСОБА_144 хлопцям повідомив, що має бажання придбати кухню в кредит. ОСОБА_293 показав каталог з зображенням різних видів кухонь, та запропонував вибрати одну з них. ОСОБА_144 вибрав одну із кухонь зображених в каталозі. ОСОБА_293 сказав, що замовлення проводиться з м. Дніпропетровськ, і необхідно буде зачекати декілька днів, щоб вони взнали скільки дана кухня коштує, та сказав, щоб через декілька днів зателефонував до них.
ОСОБА_144 через декілька днів зателефонував ОСОБА_293, та запитав чи може він вже придбати кухню, на що ОСОБА_293 сказав приїжджати до них в офіс. Коли ОСОБА_144 приїхав в офіс ПП «Фінансового успіху» його зустрів ОСОБА_293, та сказав, що можна оформити кредит на суму 6200грн., однак йому необхідно здійснити перший внесок в сумі 620грн. З пропозицією ОСОБА_293 погодився, однак гроші не платив так як їх у нього не було. ОСОБА_222 за вказівкою ОСОБА_293 надав ОСОБА_219 свій паспорт та ідентифікаційний код, а він - ОСОБА_219 власноручно при ньому виписав Рахунок на придбання кухні «Корона Софт» вартістю б 200 грн., та товарний чек про сплату авансового внеску за дану кухню. Після цього ОСОБА_293 запропонував поїхати з працівником їхнього офісу, як потім взнав його ім'я ОСОБА_223 до магазину «Цифра» по вул. Коцюбинського, 11, для того щоб працівники банку оформили кредит. ОСОБА_294 документи (рахунок, товарний чек, та акт приймання-передачі товару) взяв з собою ОСОБА_223. Таким чином ОСОБА_144 та ОСОБА_223, і ще декілька клієнтів ПП «Фінансовий успіх» поїхали до вказаного магазину. В магазині сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», як потім взнав її прізвище згідно укладеного договору ОСОБА_146 ОСОБА_223 підійшов до неї, щось сказав, та передав документи виписані ОСОБА_219, а він надав свої документи (паспорт, ідентифікаційний код). ОСОБА_146 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала мені що мені дано добро на оформлення кредиту. Таким чином був укладений кредитний договір на суму 3 945 грн. Після цього вони всі поїхали назад в офіс ПП «Фінансовий успіх». Там нас їх зустрів ОСОБА_219, та сказав щоб він декілька днів чекав, поки приїде товар.
Наступного дня зателефонував ОСОБА_293 та сказав, щоб він наступного дня приїхав до них в офіс. Коли ОСОБА_144 наступного дня приїхав в офіс ПП «Фінансовий успіх» його зустрів там ОСОБА_293, та сказав, щоб він здійснив платіж за меблі в розмірі половини її вартості, а саме - 3160грн., та буде мати можливість її швидко отримати. З пропозицією ОСОБА_295 В.А. погодився та наступного дня привіз в офіс вказану суму коштів - 3160грн., та особисто передав її ОСОБА_293, а він сказав, що ОСОБА_144 через 3 дні отримає свій товар. ОСОБА_144 чекав отримання товару біля 2-х тижнів, неодноразово телефонував ОСОБА_293, та ОСОБА_219 у яких запитував коли зможе отримати свою кухню. ОСОБА_221 відповідали, щоб він чекав, та що вони самі мені зателефонують. ОСОБА_144 надоїло чекати поки вони зателефонують, і він зрозумів, що його обманюють, після чого особисто приїхав до них в офіс, та звернувся до ОСОБА_293, якому сказав, щоб він повернув гроші, та що з ним не бажаю мати справу. ОСОБА_293 одразу повернув авансовий внесок в сумі 3160грн., а решту суми, яку мав отримати як кредит, сказав, що поверне через деякий час, так як у нього якісь проблеми з банками.
(т. 3 /20/, а. с. 36-37).
Свідок ОСОБА_185 на досудовому слідстві пояснив, що в березні 2009 року їй необхідні були кошти, для власних потреб, і так як у неї вільних коштів не було, він вирішив взяти десь кредит. З цією метою почав шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
В березні 2009 року він із засобів масової інформації, а точніше в якійсь газеті, побачив рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і вирішив звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Коли 14.03.2009 року прийшов до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, його зустріла там невідома дівчина, у якої запитав чи може він отримати кредит. ОСОБА_222 дівчина представилась та назвала своє ім'я - ОСОБА_187, також вона представилась як секретар. ОСОБА_185 ОСОБА_187 повідомив, що має бажання отримати у них кредит в сумі 4 000 грн., на що ОСОБА_187 відповіла, що вони можуть дати таку суму коштів, однак необхідно буде оформити даний кредит, як купівлю водонагрівач в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній, 14 м. Вінниця, вартістю 7250грн. З даної суми (7250грн.) вони отримають 3250грн., а він отримає 4000грн. З пропозицією ОСОБА_187 погодився, після чого ОСОБА_187 зняла копії з його паспорту, ідентифікаційного коду та розповіла про умови отримання кредиту.
Так - ОСОБА_187 пояснила, що для отримання кредитних коштів необхідно було поїхати В магазин побутової техніки «АБВ Техніка». Там знаходився кредитний інспектор ЗАТ КБ «Приватбанку» якому він повинен був сказати, що хоче отримати кредит для купівлі водонагрівача в магазині «Теплотехніка», та надати копії своїх документів, та накладну на придбання в магазині «Теплотехніка» водонагрівача. ОСОБА_296 сказала, що в магазин :<АБВ техніка» він мав їхати з працівником ПП «Фінансовий успіх».
В цей час в офіс «Фінансового успіху» зайшов невідомий хлопець і ОСОБА_296 вказала на нього, та сказала, що він поїде разом з ним. Чому саме в магазині «Теплотехніка» він зі слів ОСОБА_296 повинен був купувати водонагрівач не знає, однак ОСОБА_296 пояснила, що це єдина можливість отримати гроші. В цей же день, одразу як він звернулась до офісу ПП «Фінансовий успіх» ОСОБА_296 власноручно виписала та дала хлопцю, з яким він мав їхати в магазин накладну від магазину «Теплотехніка» про відпуск їй водонагрівача, вартістю 7250грн. Після цього він з працівником ПП «Фінансовий успіх», поїхали в магазин побутової техніки «АБВ - техніка» по вулиці Коцюбинського м. Вінниці, оскільки всі документи потрібно було підписувати там, згідно вказівки ОСОБА_296. Прийшовши до магазину працівник ПП «Фінансовий успіх», разом з ним підійшов до кредитного інспектора банку ОСОБА_150, як потім взнав її прізвище згідно укладеного договору. ОСОБА_185 особисто надав копії документів, а також накладну виписану ОСОБА_296. Кредитний інспектор Купчак запитала у ОСОБА_185 чи дійсно він купує водонагрівач, на що хлопець - працівник ПП «Фінансовий успіх» відповів, що дійсно купує водонагрівач. ОСОБА_296 ОСОБА_150 у нього запитала чи заплатив він авансовий платіж за водонагрівач, знову хлопець - працівник ПП «Фінансовий успіх» відповів, що він дійсно заплатив аванс. Після цього кредитний інспектор Купчак уклала кредитний договір.
Після укладання кредитного договору, вони повернулись в офіс ПП «Фінансовий успіх» де зустрілись з директором ПП, який назвався ОСОБА_2. ОСОБА_185 показав ОСОБА_2 укладений кредитний договір, та запитав коли він зможе отримати свої кошти готівкою, на що ОСОБА_2 сказав, щоб він до них зайшов в офіс та отримав свої кошти через 7 днів, так як на протязі цього часу банк перерахує на рахунок магазину гроші, і вони їх зможуть отримати та передати йому. Однак через декілька хвилин до нього підійшов хлопець, який їздив зі ним в магазин «АБВ техніка», та сказав, що вони знімуть 700грн., за що саме ОСОБА_185 так і не розумів, тобто він отримає не 4000грн., а вже 3300грн. Обміркувавши дану пропозицію ОСОБА_185 хлопцям - ОСОБА_2 та іншим сказав що йому такий кредит не потрібен, і він лає бажання розірвати з ними всі угоди. ОСОБА_2 сказав що так вже не вийде, так я вони ютратили вже свої гроші, і ОСОБА_185 необхідно компенсувати їхні збитки. ОСОБА_2 сказав щоб ОСОБА_185 приніс йому 8тис. грн. ОСОБА_185 зрозумівши, що це шахраї, розвернувся та залишив офіс ПП «Фінансовий успіх». В той же день він зателефонував по телефону гарячої яіни «ПриватБанку» та сказав, щоб грошові кошти, які він мав отримати згідно укладеного в цей день кредитного договору, вони - ОСОБА_3 не перераховував на рахунок магазину «Теплотехніка», так як вважає, що його обманули.
(т. 3 /20/, а. с. 41-42).
Свідок ОСОБА_175 на досудовому слідстві пояснила, що на початку березня 2009 року їй необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для проведення ремонтних робіт в квартирі, і так як вільних коштів не було, вирішила взяти десь кредит. З цією метою почала шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
В березні 2009 року із засобів масової інформації, а саме з газети « 33 канал» побачила рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 50 000 грн., і вирішила звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Приблизно 1-2 березня, самостійно прийшла до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, там її зустріла невідома мені дівчина, у якої ОСОБА_175 запитала чи може вона отримати кредит. ОСОБА_222 дівчина запропонувала зачекати їхнього керівника. Згодом він приїхав, це був хлопець віком 25 років, плотноїтіло будови, який назвався ОСОБА_293, та запросив її до себе в кабінет. В кабінет також зайшов інший працівник, який назвався ОСОБА_219. ОСОБА_293 запропонував випити кави, однак вона відмовилась, і він почав спілкуватись з нею, запитувати що їй необхідно. ОСОБА_222 хлопцям ОСОБА_175 повідомила, що має бажання отримати кредит в сумі 3 тис. грн. ОСОБА_293 сказав, що такий кредит вони можуть надати, однак для отримання кредитних коштів оформлять на неї котел конвекторний, який вона якби мала придбати в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній м. Вінниці. ОСОБА_297 сказав що оформляти вони будуть продажу котла через «ПриватБанк», вартість котла буде становити 6900грн., також він сказав, що під час оформлення кредиту в банку, їй необхідно буде сказати кредитному інспектору, що дійсно купує даний котел, а також що здійснила авансовий платіж за даний котел в сумі 3400грн. Таким чином банк надасть їй кредит в сумі 3500грн., з яких отримає 3000грн., а вони, тобто ПП «Фінансовий успіх» за надання допомоги отримають 500грн. З пропозицією ОСОБА_298 О.В. погодилась, і він сказав, що для подальшого оформлення документів, необхідно підійти до дівчини, яка знаходилась в офісі, і вона випише всі документи. ОСОБА_293 вказав на дану дівчину, а саме на ту до якої вона звернулась коли тільки зайшла в офіс.
ОСОБА_222 за вказівкою ОСОБА_298 О.В. підійшла до даної дівчини, ОСОБА_293 дав їй вказівку, щоб вона оформляла на документи. ОСОБА_175 надала їй свій паспорт та ідентифікаційний код, а вона власноручно виписала документи про вартість котла, та про те що вона внесла авансовий платіж в сумі 3400грн., за даний котел. Після цього ОСОБА_293 запропонував поїхати з працівником їхнього офісу до магазину «Фоксмарт» по вул. Кармелюка, для того щоб працівники банку перевірили, чи можна надавати кредит, а якщо можна то оформили його. ОСОБА_294 дівчиною - працівником ПП «Фінансовий успіх» документи взяв з собою даний чоловік. ОСОБА_175 з цим чоловіком, на автомобілі іноземного виробництва сірого кольору, за рулем якого був невідомий хлопець поїхали до вказаного магазину. В магазині сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», однак вона була зайнята, і вони пішли в інший магазин - «АБВтехніка». Там дівчина консультант, як потім взнала її прізвище згідно укладеного договору ОСОБА_150 була не зайнята. ОСОБА_150 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала що дано добро на оформлення кредиту. ОСОБА_221 також запитала чи дійсно чи ОСОБА_175 купує котел вказаний в товарному/ чекч, ^w здлулсимла авансовий платіж, на що ОСОБА_175 відповіла, згідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купує котел, та сплатила авансовий платіж. Таким чином був укладений кредитний договір на суму 3 500 грн. Після цього ОСОБА_175 пішла додому, а чоловік з яким вона приїхала в магазин сказав, щоб вона зателефонувала їм через 7 днів в офіс, можливо банк перерахує гроші, і зможе їх отримати.
ОСОБА_151 7 днів ОСОБА_175 телефонувала в офіс ПП «Фінансовий успіх», та спілкувалась з дівчиною секретарем, яка пропонувала телефонувати пізніше, так як не має директора, ОСОБА_175 постійно телефонувала, і одного разу ОСОБА_219, який назвався директором повідомив, що гроші вона не отримає, так як у них виникли якісь проблеми з банком, та арештовані їхні рахунки, і пообіцяв продати якусь машину, та повернути гроші.
(т. 3 /20/, а. с. 46-47).
Свідок ОСОБА_172 на досудовому слідстві пояснив, що на початку березня 2009 року іому необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для лікування матері, і так як у нього вільних коштів не було, він вирішив взяти десь кредит. З цією метою, почав шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
На одній із радіостанцій м. Вінниці, якій саме не пам'ятає, а також в газеті «РІА» побачив рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий ^спіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і вирішив звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Коли він прийшов до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, його там зустрів невідомий хлопець, це був хлопець віком від 25 років, плотної тіло будови, який назвався ОСОБА_293. У нього ОСОБА_172 запитав чи можу він отримати кредит. В коридорі крім ОСОБА_172 були інші відвідувачі ПП «Фінансовий успіх». ОСОБА_293 запросив його пройти з ним, і підвів до невідомої мені дівчини, як її звуть не пам'ятає, та сказав, що це їхній секретар, і вона все зробить. ОСОБА_143 з,ав вказівку даній дівчині, щоб вона оформляла на ОСОБА_299О кредит. ОСОБА_299 Д.О. повідомив, що має бажання отримати кредит в сумі 5 тис. грн. ОСОБА_293 сказав, що такий кредит вони можуть надати, однак для отримання кредитних коштів вони оформлять на нього котел, який ОСОБА_172 якби мав придбати в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній м. Вінниці. ОСОБА_297 сказав що зформляти вони будуть продажу для нього котла через «ПриватБанк», вартість котла буде ггановити 6920грн., також він сказав, що під час оформлення кредиту в банку, ОСОБА_172 необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний котел, а також що ідійснив авансовий платіж за даний котел в сумі 2000грн. Таким чином банк надасть кредит в :умі 6966грн., з яких ОСОБА_172 отримає 5000грн., а вони, т. б. ПП «Фінансовий успіх» за надання допомоги отримають решту суми - 1966грн. З пропозицією ОСОБА_300 Д.О. погодився, і ОСОБА_293 сказав, що для подальшого оформлення документів, необхідно виписати відповідні документи на продаж ОСОБА_172 котла.
ОСОБА_222 за вказівкою ОСОБА_299 Д.О. надав дівчині-секретарю свій паспорт та ідентифікаційний код, а вона, згідно його ж вказівки, власноручно при ньому зиписала товарний чек про вартість котла, та рахунок від магазину «Теплотехніка» про відпуск котла вартістю 6920грн., а також про те що він вніс авансовий платіж в сумі 2000грн. Після цього ОСОБА_293 запропонував ОСОБА_172 поїхати з працівником їхнього офісу на ім'я ОСОБА_223 до магазину «Фоксмарт» по вул. Кармелюка, для того щоб працівники банку перевірили, чи можна надавати кредит, а якщо можна то оформили його. ОСОБА_294 дівчиною -працівником ПП «Фінансовий успіх» документи (товарний чек, рахунок та акт приймання-іередачі товару) взяв інший хлопець-на ім'я ОСОБА_287. Документи йому сказав взяти ОСОБА_293, і також він сказав ОСОБА_287 та ОСОБА_223 щоб вони ОСОБА_172 відвезли в магазин для оформлення кредиту. Таким чином з даними хлопцями, на автомобілі іноземного виробництва, поїхали до вказаного ОСОБА_293 магазину. Віталій залишився в автомобілі, а ОСОБА_287 пішов з ОСОБА_172 в магазин. В магазині «Фоксмарт» сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», консультант банку, як потім взнав її прізвище згідно укладеного договору ОСОБА_165, і ОСОБА_287 з яким ОСОБА_172 приїхав підійшов до неї, щось сказав, та передав документи виписані дівчиною в офісі ПП «Фінансовий успіх». ОСОБА_172 надав їй документи (паспорт, ідентифікаційний код). ОСОБА_165 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала, що дано добро на оформлення кредиту. ОСОБА_221 також запитала чи дійсно ОСОБА_172 я купує котел вказаний в товарному чеку, чи здійснив авансовий платіж, на що ОСОБА_172 відповів, згідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купує котел, та сплатив авансовий платіж. Таким чином був укладений кредитний договір на суму 6966 грн.
Після цього ОСОБА_172 пішов додому, а хлопці з якими приїхав в магазин поїхали по своїм справам. Під час спілкування, ще до оформлення кредиту, ОСОБА_293 сказав, що він отримає свої кошти через 7 днів в офіс, так як на протязі цього часу можливо банк перерахує гроші, і він їх зможе отримати.
ОСОБА_151 7 днів ОСОБА_172 прийшов в офіс ПП «Фінансовий успіх», де вже спілкувався з хлопцем, який представився директором даного ПП - ОСОБА_2. У нього запитав де кошти, на що ОСОБА_2 відповів, що у них виникли якісь проблеми з банком, і що банк не перераховує кошти на рахунок магазину. Так ОСОБА_2 відповідав декілька разів, а потім ОСОБА_172 вирішив сам сходити в банк та запитати чому не перераховуються кошти, і працівники банку відповіли, що кошти були перераховані банком на рахунок магазину в той же день коли він уклав кредитний договір, а саме - 10.03.2009 року. ОСОБА_172 знову пішов до ОСОБА_2, та повідомив інформацію з банку, на що йому ОСОБА_2 сказав, що їх обманув магазин, і у них великі проблеми з даним магазином.
(т. 3 /20/, а. с. 51-52).
Свідок ОСОБА_151 на досудовому слідстві пояснила, що в кінці лютого 2009 року їй необхідні були кошти, для власних потреб, а саме лікування чоловіка, і так як у неї вільних коштів не було, вона вирішила взяти десь кредит. З цією метою почала шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
В лютому 2009 року знаходилась на своєму робочому місці на ринку, і чоловік пенсійного віку розносив рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн. Прочитавши дану рекламу вирішила звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Коли прийшла до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, її там зустріла невідома дівчина, у якої ОСОБА_151 запитала чи може вона отримати кредит. ОСОБА_222 дівчина, як її звуть не знає, однак вона представила як секретар, запропонувала зачекати зайти в кабінет до директора. ОСОБА_151 зайшла в кабінет директора ОСОБА_2, у нього в кабінеті деякий час чекала поки він закінчить розмову з іншим клієнтом, а коли він закінчив розмову, звернувся до неї, пригостив кавою і почав спілкуватись з нею, запитувати що їй необхідно. ОСОБА_2 ОСОБА_151 повідомила, що має бажання отримати кредит в сумі 5 тис. грн., так як їй необхідні кошти для лікування чоловіка.
ОСОБА_2 сказав, що дійсно він допоможе їй отримати кредит, однак для отримання кредитних коштів вони оформлять на неї продаж меблевої стінки «Ольга», яку вона якби мала придбати в магазині по вулиці Хмельницьке шосе м. Вінниці. ОСОБА_297 ОСОБА_2 сказав, що оформляти вони будуть продажу для неї меблів через «ПриватБанк», загальна вартість меблів буде становити 5000грн., також він сказав, що під час оформлення кредиту в банку, їй необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує меблі, і що вона здійснила авансовий платіж за дані меблі в сумі біля 1200грн. Таким чином банк надасть кредит в сумі 4300грн., дану суму коштів вона особисто отримає, а вони, т. б. ПП «Фінансовий .спіх» за надання допомоги отримають решту суми від кредиту - біля 1200грн. З пропозицією ОСОБА_2 ОСОБА_151 погодилась, і він їй сказав, що для подальшого оформлення документів, необхідно виписати відповідні документи на продаж їй меблів.
ОСОБА_222 за вказівкою ОСОБА_2 ОСОБА_151 надала жінці пенсійного віку, яка як я зрозуміла там працювала свій паспорт та ідентифікаційний код, а вона, згідно його ж - ОСОБА_2 вказівки, власноручно виписала накладну та інші та інші документи від магазину «Меблевий світ» про відпуск меблевої стінки «Ольга» вартістю 4300грн. Після цього ОСОБА_2 запропонував ОСОБА_151 поїхати разом з ним, на його автомобілі в магазину «АБВтехніка» по вул. Коцюбинського, для того щоб працівники банку перевірили, чи можна надавати кредит, а якщо можна то оформили його. ОСОБА_294 жінкою - працівником ПП «Фінансовий успіх» документи взяв з собою особисто ОСОБА_2 ОСОБА_153 магазину їх зустрів хлопець на ім'я ОСОБА_223. ОСОБА_2 передав ОСОБА_223 документи, та сказав, щоб він ОСОБА_151 відвів до кредитного інспектора, та допоміг оформити кредит. ОСОБА_58 ОСОБА_2 залишився в автомобілі, а ОСОБА_223 пішов зі нею в магазин. В магазині «АБВтехніка» сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», консультант банку ОСОБА_301 ОСОБА_223 підвів ОСОБА_151 до неї, сказав що вона бажає отримати кредит, та передав документи виписані жінкою в офісі ПП «Фінансовий успіх». ОСОБА_151 надала їй свої документи (паспорт, ідентифікаційний код). ОСОБА_221 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала що дано добро на оформлення кредиту. ОСОБА_154В також запитала у ОСОБА_151 чи дійсно чи вона купує меблі вказані в накладній, чи здійснила авансовий платіж, на що ОСОБА_151 відповіла, згідно вказівок ОСОБА_2, що дійсно купує меблі, та сплатила авансовий платіж. Таким чином був укладений кредитний договір, на яку точно суму не пам'ятає.
Після цього ОСОБА_151 пішла додому, а ОСОБА_223 сказав, щоб вона за грошима прийшла до них наступного дня. Наступного дня ОСОБА_151 прийшла знову в офіс ПП «Фінансовий успіх», це зустріла ОСОБА_2 та у нього запитала де її кошти, на що він відповів, що у них виникли якісь проблеми з банком, і що банк не перераховує кошти на рахунок магазину, однак кошти збов'язково будуть. Так їй ОСОБА_2 відповідав декілька не один раз. ОСОБА_151 до нього ходила кожного дня, на протязі одного місяця. ОСОБА_151 місяць походів до ОСОБА_2, він її познайомив з ОСОБА_293. ОСОБА_2 сказав що ОСОБА_293 це його черівник, і їй необхідно спілкуватись вже з ним. У ОСОБА_293 вона також питала коли, отримає свої кошти, і він їй сказав, що для того щоб отримати свої кошти, необхідно :платити на рахунок «Приватбанка» 400грн., як погашення кредиту. ОСОБА_222 вже на початку травня 2009 року він сказав, що кошти вже через магазин не отримає.
(т. 3 /20/ а. с. 56-57).
Свідок ОСОБА_176 на досудовому слідстві поснила, що на початку березня 2009 року їй необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для придбання побутової техніки, і так як у нього вільних коштів не було, вона вирішила взяти десь кредит. З цією метою, почала шукати 5анк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
07 березня 2009 року вона проходила по вулиці Соборній м. Вінниці, і в районі будинку № 16 побачила рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів (Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 50 000 грн., і вирішила звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту. В цей же день самостійно зайшла до-офісу вказаного ПП, який був розташований на другому поверсі будинку по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, в трьохкімнатній квартирі. В офісі запитала дівчину, яка сиділа в середній кімнаті навпроти входу до кого їй необхідно звернутись. ОСОБА_222 дівчина сказала, щоб вона підходила до неї, та вона назвалась як секретар на ім'я ОСОБА_296, і що вона надає консультації про отримання кредиту. У ОСОБА_296 запитала чи може юна отримати кредит від 3 до 5 тисяч гривень. Світлана покликала директора ПП «Фінансовий успіх», як потім вона взнала його прізвище -ОСОБА_2, та сказала йому, що ОСОБА_176 бажає отримати кредит. ОСОБА_2 сказав, щоб вона не вагалась а оформляла у них кредит, та сказав ОСОБА_296, щоб вона також допомогла їй оформити кредит, та виписала необхідні документи. ОСОБА_222 ОСОБА_176 почала спілкувати з ОСОБА_296, яка сказала, що такий кредит вони можуть надати, однак для отримання кредитних коштів вони, тобто ПП Фінансовий успіх» оформлять продажу їй котла, який вона якби мала придбати в магазині Теплотехніка» по вулиці Хлібній м. Вінниці. Світлана сказала, що оформляти вони будуть продажу для неї котла через «ПриватБанк», вартість котла буде становити 4410грн., також вона сказала, що під час оформлення кредиту в банку, їй необхідно буде сказати кредитному інспектору, що вона дійсно купує даний котел, а також що здійснила авансовий платіж за даний котел в сумі 1210грн. Таким чином банк надасть кредит в сумі 4410грн., з яких вона отримає 2800грн., а вони, тобто ПП «Фінансовий успіх» за надання допомоги отримають решту 1610грн. З пропозицією ОСОБА_296 погодилась, та надала їй свій паспорт і ідентифікаційний код, а вона власноручно виписала товарний чек про вартість котла, та про те що ОСОБА_302 внесла авансовий платіж в сумі 1210грн., та рахунок про сплату нею на адресу магазину «Теплотехніка» вартості котла.
Після цього ОСОБА_302 запропонував поїхати з працівником їхнього офісу, як його звуть не знає до магазину «Фоксмарт» по вул. Кармелюка, для того щоб оформити кредит. ОСОБА_176 з працівником трамваєм поїхали до вказаного магазину. В магазині сиділа дівчина -представник «ПриватБанку» консультант, як потім взнала її прізвище згідно укладеного договору ОСОБА_165 ОСОБА_221 підійшли до неї, хлопець Яадав їй виписані документи, а ОСОБА_176 надала їй свої особисті документи (паспорт, ідентифікаційний код). Оглянувши документи ОСОБА_165 запитала у хлопця чи дійсно у них, тобто ПП «Фінансовий успіх» є стільки товару, та де знаходяться їхні склади, на що хлопець відповів, що склади знаходяться в районі, якому саме не уточнював. ОСОБА_165 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала їй, що дано добро на оформлення кредиту. ОСОБА_221 також запитала чи дійсно чи купує котел вказаний в товарному чеку, чи здійснила авансовий платіж, ОСОБА_176 промовчала, а хлопець, представник «Фінансовий успіх» відповів замість неї, що вона дійсно купує котел та сплатила перший внесок. Таким чином був укладений кредитний договір на суму 4410 грн. Після цього ОСОБА_176 Г,М. пішла задоволена додому, а хлопець з яким приїхала в магазин сказав, щоб вона прийшла до них на офіс через 3 дня для отримання своїх грошей.
ОСОБА_151 3 дні ОСОБА_176 особисто прийшла в офіс ПП «Фінансовий успіх», там спілкувалась з ОСОБА_2, який повідомив, що грошей поки не має, і необхідно прийти знову через 3 дні. ОСОБА_176 на протязі трьох тижнів ходила до офісу, та постійно спілкувалась з ОСОБА_2 С, і на при кінці він сказав, що гроші вони не можуть дати, так як у них виникли якісь проблеми з банком, та арештовані їхні рахунки, і пообіцяв продати якусь машину, та повернути гроші.
В офісі ПП «Фінансовий успіх» вона постійно бачила хлопця на ім'я ОСОБА_293. Його кабінет був зліва від входу разом з ОСОБА_2. ОСОБА_293 з нею майже не спілкувався, бачила що він постійно був п'яний, та пригощав відвідувачів вином, кавою, коньяком їй пропонував мед. Світлані він давав вказівки щоб вона приготувала каву.
(т. 3 /20/ а. с. 61-62).
Свідок ОСОБА_147 на досудовому слідстві пояснив, що на початку березня 2009 року йому необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для купівлі котла, і так як вільних коштів не було, вирішив взяти десь кредит. З цією метою, почав шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
Проходячи по вулиці Соборній м. Вінниці, невідома мені дівчина дала в руки рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і він вирішив звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
В той же день самостійно зайшов до офісу вказаного ПП, який був розташований на другому поверсі будинку по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, в трьохкімнатній квартирі. В офісі в кімнаті одразу навпроти входу побачив невідому дівчину, у якої запитав до кого необхідно звернутись. Дівчина запропонувала зайти в кабінет директора. ОСОБА_147 зайшов в даний кабінет, та зустрів там двох невідомих хлопців, один з яких був віком від 25 років, плотної тіло будови, та назвався ОСОБА_293, другий був старше, худої тіло будови, та назвався ОСОБА_219 - директором даного ПП. У хлопців запитав чи може він отримати кредит. З ним спілкувався в основному ОСОБА_293, а ОСОБА_219 сидів в кріслі та нічого не говорив. ОСОБА_293 запропонував каву, >днак ОСОБА_147 відмовився, і сказав йому що бажає отримати кредит для придбання котла, га запитав у нього, чи можуть вони допомогти, на що ОСОБА_293 відповів, що вони допоможуть. ОСОБА_293 сказав, щоб ОСОБА_147 надав йому копії своїх документів паспорт та код), після чого сказав знову приїхати до них через два дні. ОСОБА_147 ОСОБА_293 сказав який саме котел бажає придбати - марки «Вайланд», та його вартість. ],ану марку та вартість котла він раніше вибирав в магазинах м. Вінниці, і знав що саме буде ;упувати. Коли ОСОБА_147 називав марку котла та його вартість ОСОБА_293 відповів, цо дійсно у них такий котел є, та що він знаходиться в їхньому магазині по вулиці Хлібній. Так ік ОСОБА_147 знав про який котел ідеться мова, йому не було потрібно його оглядати. ОСОБА_293 сказав, що вони дають гарантію на даний котел.
ОСОБА_293 сказав, що оформляти вони будуть продажу для котла через :ПриватБанк», вартість котла буде становити 5200грн., також він сказав, що під час оформлення ;редиту в банку, необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний ;отел, а також що здійснив авансовий платіж за даний котел в сумі 2300грн. Таким чином банк іерерахує кошти на рахунок магазину де він мав купувати котел, після чого приїде внесу в касу 1П «Фінансовий успіх» грошові кошти в сумі 2500грн., та забере котел, а далі буду самостійно іиплату чати банку кредит.
Таким чином 07.03.2009 року ОСОБА_147 знову приїхав в офіс ПП «Фінансовий спіх», та іустрівся з ОСОБА_293, і він сказав, щоб ОСОБА_147 з їхнім представником, іевідомим хлопцем, як його звуть не знає, їхав оформляти кредит. З даним хлопцем поїхав іпочатку в район лікарні імені Ющенко, де зайшли в якесь приміщення одного із будинків, юзташованого біля парку лікарні. ОСОБА_222 приміщення було офісом якогось підприємства, якого :аме я не знає, так як не було вивіски. Коли зайшли в даний офіс, невідома дівчина дала окладну та товарний чек, про придбання котла. В даних документах були вказані реквізити ;отла, які він перед цим вказав ОСОБА_293. А також було вказано, що здійснив івансовий внесок на рахунок магазину, за замовлений котел.
Отримавши від дівчини документи ОСОБА_147 з представником ПП «Фінансовий успіх» іриїхали в магазин «Фоксмарт» по вул. Кармелюка, для оформлення кредиту. В магазині :Фоксмарт» сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», консультант банку, як потім взнав її ірізвище згідно укладеного договору ОСОБА_165 ОСОБА_147 самостійно підійшов до неї, :казав,що бажає оформити кредит на купівлю котла, та надав їй документи (паспорт, дентифікаційний код) і виписані накладну а рахунок. ОСОБА_165 запитала у чи дійсно він купує ютел вказаний в товарному чеку, чи здійснив авансовий платіж, на що ОСОБА_147 відповів, ігідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купує котел, та сплатив авансовий платіж, "аким чином був укладений кредитний договір на суму 4 106грн.
Після цього ОСОБА_147П,, з представником ПП «Фінансовий успіх» приїхали назад на офіс по іул. Соборній, та сказав ОСОБА_293, що оформив кредит. ОСОБА_293 іідповів, щоб він приїхав до них через 2-3 дні, коли банк перерахує їм кошти, і тоді зможе ;абрати котла.
ОСОБА_222 ОСОБА_147 неодноразово приїжджав в офіс ПП «Фінансовий успіх», де спілкувався з ОСОБА_293, по питанню отримання котла, на що він відповів, що у них виникли ікісь проблеми з банком, і що банк-не перераховує кошти на рахунок магазину. ОСОБА_223 так іідповідали декілька разів, а потім ОСОБА_147 вирішив сам сходити в банк та запитати чому не іерераховуються кошти, і працівники банку нічого не відповіли, магазин по вулиці Хлібній вже )ув закритий, там нічого не було, і ОСОБА_147 зрозумів, що його обманули.
Т. № 3 а. с. 69-70
Свідок ОСОБА_142 показав, що на початку січня 2009 року йому необхідні були г_іти, для власних потреб, а саме для придбання спальні, і так як у нього вільних коштів не .."о, він вирішив взяти десь кредит. З цією метою почав шукати банк або кредитну спілку для тримання такого кредиту.
Проходячи по вулиці Соборній м. Вінниці побачив вивіску-рекламу приватного іідприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало редити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і вирішив звернутись до даного підприємства за онсультацією по отриманню кредиту.
В той же день самостійно зайшов до офісу вказаного ПП, який був розташований на другому поверсі будинку по вул. Соборній, 46 м. Вінниці, в трьохкімнатній квартирі. В офісі в імнаті одразу навпроти входу побачив невідому дівчину, у якої запитав чи може він отримати редит, на що вона запропонувала зайти в кабінет директора, який розташовувався зліва від іходу. ОСОБА_142 зайшов в даний кабінет, та зустрів там двох невідомих мені хлопців. Один з іких був віком від 25 років, плотної тіло будови, та назвався ОСОБА_293. Другий іув старше, худої тіло будови, та назвався ОСОБА_219 - директором даного ПП. У уюпців запитав чи можу він отримати кредит. З ним спілкувався в основному ОСОБА_303, а ОСОБА_219 сидів в кріслі та нічого не говорив. ОСОБА_293 апропонував каву. ОСОБА_142 сказав, що він бажає отримати кредит для придбання спальні, а запитав, чи можуть вони допомогти, на що ОСОБА_293 відповів, що вони йому допоможуть. ОСОБА_293 дав каталог із зображенням меблів, і ОСОБА_142 >глянувши його вирішив придбати спальну «Кім» вартістю 6400грн., та вказав ОСОБА_293 на неї. ОСОБА_293 сказав що дійсно у них є така спальня і вони ],опоможуть її придбати у кредит. ОСОБА_293 сказав, що необхідно за дані меблі :платити перший внесок (авансовий платіж) в сумі 2000 грн. ОСОБА_142 погодився на умови ОСОБА_293, однак так як грошей у нього на той момент не було, він прийшов до них іаступного дня, та особисто передав ОСОБА_293 2000 грн.
Після сплати авансу ОСОБА_293 сказав ОСОБА_304, який був разом з іим, щоб він починав оформлення документів, на придбання ОСОБА_142
ОСОБА_143 та ОСОБА_219 почали пояснювати яким чином Зуде оформлена продаж в кредит меблів. Так вони сказали що оформляти вони будуть іродажу для меблів через «ПриватБанк», вартість меблів буде становити 6400грн., також він жазав, що під час оформлення кредиту в банку, ОСОБА_142 необхідно буде сказати федитному інспектору, що він дійсно купує дані меблі, а також що здійснив авансовий платіж $а дані меблі в сумі 2000грн. Таким чином банк перерахує кошти на рахунок магазину де він \лав купувати меблі, після чого приїде в магазин «Меблевий світ» по вул. К. Маркса, та забере гам свої меблі, а далі буде самостійно виплачувати банку кредит.
Після виписки документів ОСОБА_293 сказав, щоб він з їхнім представником, їхав зформляти кредит. З працівником ПП «Фінансовий успіх» ОСОБА_142 поїхав за вказівкою Цмитра ОСОБА_293 в магазин, розташований навпроти центрального ринку по вул. Коцюбинського.
Коли вони" приїхали до магазину, ОСОБА_142 побачив, що магазин здійснює торгівлю мобільними телефонами, меблів там не було. В магазині сиділа дівчина - представник кПриватБанку», консультант банку, як потім взнав її прізвище згідно укладеного договору ОСОБА_305 ОСОБА_142 самостійно підійшов до неї, сказав, що бажає оформити кредит на купівлю меблів, та надав їй документи (паспорт, ідентифікаційний код) та виписані накладну і рахунок, які йому передав представник ПП «Фінансовий успіх», з яким він приїхав до магазину. ОСОБА_305 перевірила документи, здійснила запит до банку, і сказала дано добро на оформлення кредиту. ОСОБА_221 також запитала чи дійсно чи він купує меблі вказані в товарному чеку, чи здійснив авансовий платіж, на що ОСОБА_142 відповів, згідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купую меблі (спальню ОСОБА_58», та сплатив авансовий платіж. Таким чином з ним був укладений кредитний договір на суму 5755 грн.
Після цього ОСОБА_142 з представником ПП «Фінансовий успіх» приїхали назад на офіс по вул. Соборній, та сказав ОСОБА_293, що оформив кредит. ОСОБА_293 відповів, що вони на протязі 2-3 днів зателефонують, коли банк перерахує їм кошти, і тоді він зможу забрати меблі.
ОСОБА_222 ОСОБА_142 ніхто не телефонував, і він неодноразово приїжджав в офіс ПП «Фінансовий успіх», де спілкувався з ОСОБА_293 та ОСОБА_219, по питанню отримання меблів, на що вони відповідали, що у них виникли якісь проблеми з банком, і що банк не перераховує кошти на рахунок'магазину. ОСОБА_223 так відповідали декілька разів, а потім він вирішив забрати свої гроші, і на вимогу ОСОБА_142 повернути аванс 2000грн., що ОСОБА_293 одразу зробив.
т. 3 а. с. 87-88
Свідок ОСОБА_166 на досудовому слідстві пояснив, що на початку березня 2009 року він попав в ДТП, та йому необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для ремонту автомобіля, і так як у нього вільних коштів не було, вирішив взяти десь кредит. З цією метою, почав шукати банк або кредитну спілку для отримання такого кредиту.
В газетах Вінницької області «РІА» та інших, побачив рекламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 50 000 грн., і вирішив звернутись до даного підприємства за консультацією по отриманню кредиту.
З цією метою ОСОБА_166 самостійно на початку березня 2009 року прийшов до офісу вказаного ПП, який був розташований за адресою м. Вінниця, вул. Зодчих, 36 (підвальне приміщення). Даний офіс був філією «Фінансового успіху», яке розташовувалось за адресою по вул. Соборній, 46 м. Вінниці. В приміщені філії по вул. Зодчих, 36, яке складалось з однієї кімнати побачив невідому дівчину, яка сиділа за столом в даному офісі, і у неї запитав до кого необхідно звернутись по питанню отримання кредиту. ОСОБА_222 дівчина сказала, щоб він підходив до неї, та вона назвалась як керівник даної філії, і її ім'я ОСОБА_266. У ОСОБА_266 запитав чи можу він отримати кредит в сумі біля 5- ти тисяч гривень. На запитання ОСОБА_266 відповіла, що він дійсно можу отримати кредит за їхньої допомоги. ОСОБА_297 вона пояснила, що за свої послуги підприємство отримає деякі відсотки від суми наданого кредиту, також запевнила, що дійсно зможу отримати гроші готівкою, які йому будуть надані як кредит на протязі 2-х тижнів, після перерахунку їх банком. Аня пояснила які саме необхідні документи для отримання кредиту, а саме : паспорт, ідентифікаційний код, та посвідчення подія.
ОСОБА_306 пояснила, що отримати кредит він зможе тільки наступним чином : у їхнього підприємства «Фінансовий успіх» є магазин по вулиці Хлібній, де вони здійснюють торгівлю опалювальним обладнанням (котлами, бойлерами), і для оформлення кредиту в банку, ОСОБА_166 необхідно буде оформити у них документи, про те що він нібито купує у них товар вартістю біля 7тис. грн. Таким чином банк оформить на нього товарний кредит для купівлі товару, і перерахує дані кошти на рахунок магазину. З даної суми коштів вони - ПП «Фінансовий успіх» візьмуть собі ЗО відсотків, а решту суми віддадуть йому, і в подальшому він буде самостійно розраховуватись з банком, за отриманий кредит. ОСОБА_306 пояснила, що ніякого товару ніхто продавати не буде.
Не маючи ніяких підозр та заперечень ОСОБА_166 погодився з пропозицією ОСОБА_306, так як йому необхідні були кошти для ремонту авто моля та прожиття. ОСОБА_306 він мав намір після отримання кредитних коштів повністю погасити заборгованість перед банком.
Після того як ОСОБА_166 погодився таким чином оформити кредит, ОСОБА_306 комусь зателефонувала, як вона пояснила, що дзвонить вона в магазин де торгують опалювальним обладнанням, щоб спитати який необхідно виписати товар, для отримання суми біля 7 тис. грн. ОСОБА_306 відповіли, щоб вона оформляла продаж ОСОБА_166 котла вартістю 6920грн. ОСОБА_307 виписала документи (накладні, рахунок) про те, що ОСОБА_166 в магазині «Теплотехніка» по вул. Хлібній купує котел вартістю 6920грн, а також що вже здійснив авансовий платіж в сумі біля 2300грн. ОСОБА_221 пояснила, що даний авансовий платіж являється тими відсотками, які вони відрахують з наданого банком кредиту, та залишать їх собі за свої послуги, а решту суми через 2 тижні зможе отримати.
Після того як ОСОБА_307 виписала документи, вона дала їх невідомому хлопцеві, який як я зрозумів також працював з ними, і сказала, щоб він разом з ним їхав в магазин «Фоксмарт», та що має в даному магазині підійти до працівниці банку, яка займається оформленням кредитів, та їй пояснити, що нібито купує котел вартістю 6920грн., і вже сплатив за даний котел вступний внесок (аванс). ОСОБА_308 пояснила, що так необхідно говорити тому що вони - ПП «Фінансовий успіх» таким чином співпрацюють з банком, т. б. так оформлюється кредит.
ОСОБА_166 самостійно приїхав до магазину «Фоксмарт», де його вже інший невідомий хлопець. Вадим документи виписані ОСОБА_308 передав даному хлопцеві і вони підійшли до однієї дівчини, яка сиділи на другому поверсі в магазині «Фоксмарт» та займались оформленням кредитів. Підійшли до дівчини - працівниці «ПриватБанку», її прізвище ОСОБА_165, так вона підписалась в договорі. Підійшовши до даної працівниці банку, ОСОБА_166 згідно вказівок ОСОБА_308, сказав що бажає отримати кредит в сумі 6920грн., для придбання котла, та надав їх свої особисті документи. ОСОБА_223 який був з ним надав ОСОБА_165 виписані ОСОБА_308 документи, про придбання мною котла. ОСОБА_165 перевірила документи, здійснила запит до банку, і запитала у ОСОБА_166 чи дійсно він купує котел вказаний в наданих документах, чи здійснив авансовий платіж, на що ОСОБА_166 відповів, згідно вказівок ОСОБА_308, що дійсно купує котел, та сплатив авансовий платіж. Таким чином з ним був укладений кредитний договір на суму 6966 грн.
Після цього ОСОБА_166 зателефонував в офіс до ОСОБА_308, якій повідомив, що уклав з банком кредитний договір, і вона сказала, щоб він чекав два тижнів, поки банк перерахує на рахунок магазину гроші, а потім зможе прийти і їх отримати.
ОСОБА_151 два тижні ОСОБА_166 зателефонував офіс до ОСОБА_308, однак йому відповіли, що абонент поза межами досяжності, тоді він самостійно приїхав до даного офісу, і виявив що він закритий та нікого там не має. ОСОБА_307 ОСОБА_166 поїхав в офіс по вул. Соборній, 46, однак і там він був вже закритий. ОСОБА_151 місяць ОСОБА_166 прийшло з банку повідомлення, що необхідно погасити кредит, що згодом він і зробив.
т 3 а. с. 95-96
Свідок ОСОБА_177 на досудовому слідстві пояснив, що на початку березня 2009 року йому необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для господарських потреб, і так як у нього 5Ільних коштів не було, він вирішив взяти десь кредит. З цією метою почав шукати банк або федитну спілку для отримання такого кредиту.
На одній із радіостанцій м. Вінниці, якій саме не пам'ятає, а також в газеті «РІА» побачив )екламу приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий 'спіх», яке надавало кредити на суму від 3 000 до 20 000 грн., і вирішив звернутись до даного іідприємства за консультацією по отриманню кредиту.
Коли 12.03.2009 року прийшов до офісу вказаного ПП, який знаходився по вул. Соборній, 46 л. Вінниці, його зустріла невідома дівчина, яка назвалась секретарем на ім'я ОСОБА_302. У неї іапитав чи може він отримати у них. кредит в сумі 2 тис. грн., і вона запропонувала зайти в ;абінет до їхнього директора, для роз'яснень по даному питанню. На пропозицію ОСОБА_302, ОСОБА_177 зайшов в кабінет розташований зліва від входу в офіс, і там зустрів невідомого :лопця, віком біля 25 років, плотної тіло будови, який назвався ОСОБА_293. У іього запитав чи може він отримати кредит. ОСОБА_309 в кабінеті був інший :лопець, до нього ОСОБА_293 звертався як ОСОБА_304. ОСОБА_304 находився в кабінеті та слухав розмову. ОСОБА_293 на запитання про отримання кредиту, відповів що вони допоможуть отримати кредит. ОСОБА_177 ОСОБА_293 повідомив, що має бажання отримати кредит в сумі 2 тис. грн. на що ОСОБА_293 сказав, що такий кредит вони можуть надати, однак для отримання кредитних коштів вони оформлять на нього продаж котла, який він якби зі слів ОСОБА_293 мав придбати в магазині «Теплотехніка» по вулиці Хлібній м. Вінниці. ОСОБА_297 сказав, що оформляти вони будуть продажу котла через «ПриватБанк», вартість котла буде становити біля 7200грн., та сказав, що під час оформлення кредиту в банку, йому необхідно буде сказати кредитному інспектору, що він дійсно купує даний котел; а також що здійснив авансовий платіж за даний котел. Таким чином банк надасть кредит в сумі 7200 грн., з яких він отримає 2000грн., а вони, тобто ПП «Фінансовий успіх» за надання допомоги отримають решту суми. З пропозицією ОСОБА_310 А.В. погодився.
Після цього ОСОБА_293 запропонував йому поїхати з працівником їхнього офісу, якого як він взнав звуть ОСОБА_223, (взнав його ім'я тому, що ОСОБА_293 коли давав йому вказівку їхати, так до нього звертався) до магазину «АБВтехніка» по вул. Коцюбинського, для того щоб працівники банку оформили кредит. З ОСОБА_223 по вказівці ОСОБА_293 на автомобілі іноземного виробництва марки якого не пам'ятає (за рулем сидів ОСОБА_219) ОСОБА_177 приїхав в магазин «АБВтехніка», і з ним зайшов в середину магазину на другий поверх. ОСОБА_219 залишився в автомобілі. В магазині сиділа дівчина - представник «ПриватБанку», консультант банку, і ОСОБА_223 підійшов до неї, щось сказав, та передав якісь документи. Консультант банку запросила ОСОБА_177 до себе. Він надав їй документи (паспорт, ідентифікаційний код). ОСОБА_221 також запитала у нього чи дійсно чи він купує котел вказаний в документах, чи здійснив авансовий платіж, на що ОСОБА_177 відповів, згідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купує котел, та сплатив авансовий платіж. Таким чином зі ним був укладений кредитний договір.
Після цього він поїхав додому, а хлопці з якими приїхав в магазин поїхали по своїм справам. Під час спілкування, ще до оформлення кредиту, ОСОБА_293 сказав, що він отримає свої кошти через 3 дня в офіс, так як на протязі цього часу можливо банк перерахує гроші, і він їх зможе отримати.
ОСОБА_151 3 днів ОСОБА_177 прийшов в офіс ПП «Фінансовий успіх», де запитав у ОСОБА_293 де кошти, на що він відповів, що у них виникли якісь проблеми з банком, і що банк не перераховує кошти на рахунок магазину. Так йому ОСОБА_293 відповідав декілька разів. ОСОБА_177 зрозумів, що його обманули, і гроші не дадуть. В банк гроші не повертав, так як їх не отримав, і ОСОБА_293 сказав, що гроші банк не перерахував. Коли до нього почали телефонувати з банка, та надходити листи з вимогою погасити кредит, він звернувся до ОСОБА_293, у якого запитав чому до нього надходять від банка дані вимоги, на що ОСОБА_293 відповів, щоб він не переживав, та ніяких грошей банку не повертав.
т 3 а. с. 114-115
Свідок ОСОБА_170 на досудовому слідстві пояснила, що в березні 2009 року їй необхідні були кошти, для власних потреб, а саме для проведення операції сину. З цією метою вона почала шукати де б можливо було б отримати в кредит кошти. Шукаючи таку можливість, побачила рекламну афішу в м. Вінниці про те, що ПП «Центр з консультування по наданню кредитів Фінансовий успіх», який знаходиться по вулиці Соборній 46, на вигідних умовах видає кредити від 3 тисяч гривень готівкою, і вирішила проконсультуватися на яких умовах даний центр надає кредити. До даного приватного підприємства вирішила звернутись, тому що на той час банки кредити не видавали.
Коли ОСОБА_170 зайшла до даного офісу ПП ЦКНК "Фінансовий успіх", який розташовувався на другому поверсі вказаного будинку, в офісі було три кабінети, її зустріла там невідома дівчину на ім'я ОСОБА_302, як потім взнала її прізвище ОСОБА_156, яка направила ОСОБА_170, до невідомого їй чоловіка, як я зрозуміла він був головний в даному офісі. Чоловік «звався ОСОБА_293, ким він на даному офісі являвся ОСОБА_170 не знала, однак фозуміла що він там головний. ОСОБА_293 вона повідомила, що бажає отримати кредит в сумі до 3 тис. грн. ОСОБА_293 їй сказав, що ніяких проблем з оформленням кредиту не буде. ОСОБА_170 запитала яку суму кредиту вони можуть дати, на що ОСОБА_293 мені сказав, що можуть оформити кредит на суму 3000 тисячі гривень, що з іаної суми вона отримає на руки біля 2 тис. грн., а решту суми вони візьмуть собі за надані юслуги. ОСОБА_297 розповів, що кредит вони оформляють лише споживчий, ^рез «Приватбанк», із яким вони вже давно співпрацюють та мають добрі відносини. Даний кредит оформлявся на 12 місяців. ОСОБА_209 розповів про умови отримання кредиту, а саме : що ОСОБА_170 необхідно буде як би придбати в магазині по вулиці Хлібній м. Вінниці колонку опалення. ОСОБА_221 випишуть їй необхідні документи на відпуск колонки, вартістю 3130 грн., і з даними документами вона піде в магазин «АБВтехніка» по вулиці Коцюбинського, з,е підійде до консультанта «Приватбанку» дасть їй виписані документи, та скаже, що бажає іридбати колонку в кредит, а вона оформить на ОСОБА_170 кредит. ОСОБА_293 "акож сказав, що насправді ОСОБА_170 ніякої колонки котла купувати не буду, а так необхідно ціяти, через те що це єдина можливість отримати кредит. Він сказав, що банк гроші перерахує в лагазин, де ОСОБА_170 якби мала купувати колонку, і після цього вони їй дадуть перераховані Занком гроші, і надалі вона буде погашати банку кредит самостійно. З пропозицією ОСОБА_311 М.Д. погодилась.
Всі ці події відбували 10.03.2009 року. ОСОБА_293 сказав, що для оформлення (редиту потрібно проїхати з працівником «Фінансового успіху» на ім'я ОСОБА_223, (знає його ім'я ¦ому що так до нього звертався ОСОБА_293) в магазин техніки «АБВтехніка».
Таким чином вона з ОСОБА_223 приїхали в даний магазин, коли з ним зайшла магазин то 5Ін підвів її до кредитного інспектора «Приватбанку», як потім ОСОБА_170 взнала згідно 'кладеного договору її прізвище ОСОБА_165, і їй надала свої особисті документи. ОСОБА_221 оглянула документи, запитала чи дійсно ОСОБА_170 купує дану колонку, та чи сплатила авансовий їлатіж, на що ОСОБА_170 відповіла згідно вказівок ОСОБА_293, що дійсно купує (олонку вказану в документах, та що сплатила авансовий платіж. ОСОБА_165 ще зробила якісь !апити, після чого уклала з ОСОБА_170 кредитний договір.
Гроші як пояснив їй ОСОБА_293, ОСОБА_170 мала отримати у нього через два ижні, з моменту підписання кредитного договору. В день отримання грошей вона приїхала в )фіс до ОСОБА_293, і він відповідав, що грошей поки що не має, і їй необхідно іачекати. Надалі ОСОБА_170 неодноразово через кожні три дні приїздила в офіс, та запитувала іро свої гроші. ОСОБА_170 також запитувала про свої гроші у директора ОСОБА_219, іа що він їй співчував та також просив зачекати.
Згодом з «ПриватБанку» прийшло письмове повідомлення про її заборгованість по ;редиту перед банком. Хоч ні грошей, ні колонки ОСОБА_170 так і не отримала. Про дані ювідомлення вона розповіла ОСОБА_293, на що він сказав, щоб вона не іереживала, і він зі всіма даними питаннями розбереться. Він сказав, щоб гроші в банк ОСОБА_119 Л.Д. не платила, так як він все вирішить.
т 3 а. с. 119-120
Свідок ОСОБА_140 на досудовому слідстві пояснив, що приблизно в кінці іистопада 2008 року він познайомився з ОСОБА_1 та ОСОБА_2. Познайомився з ними тому, що вони у його знайомої ОСОБА_312 орендували офісне іриміщення за адресою м. Вінниця, вул. 50 річчя Перемоги. В даному приміщені вони )блаштували офіс під назвою «Меблевий світ». Чим вони займались вони вданому магазині не ;нає, однак бачив, що в ньому були якісь каталоги з меблями, різні тканини. В магазині сиділа ікась дівчина, однак чим саме вони займались в даному магазині, чи здійснювали вони в ньому оргівлю чи ні не знає, так як в їхні справи не вникав.
Одного разу ОСОБА_140 заходив в даний офіс «Меблевий світ», щоб зустрітись там з ОСОБА_312, і під час спілкування з ОСОБА_312 він познайомився з даними хлопцями. На той час ОСОБА_140 був зареєстрований як приватний підприємець, однак ніякої діяльності не здійснював. В ході спілкування з ОСОБА_1, ОСОБА_313 на його запитання чим він займається, відповів що являється приватним підприємцем, однак ніякої діяльності не здійснює. ОСОБА_1 запропонував, щоб ОСОБА_140-надав йому можливість працювати на його документах, тобто щоб ОСОБА_1 міг здійснювати свою діяльність від імені ОСОБА_140 ОСОБА_314 пояснив, що він буде виготовляти та продавати в магазині «Меблевий світ» меблі від його імені. За те що ОСОБА_140 дозволить йому працювати від свого імені, ОСОБА_1 пообіцяв йому згодом заплатити гроші в сумі біля 1500грн. З пропозицією ОСОБА_1 ОСОБА_140 погодився, так як нічого протизаконного в цьому не бачив, і на той момент він сам не працював.
ОСОБА_307 ОСОБА_140 з ОСОБА_1 пішов до приватного нотаріуса, прізвища її не пам'ятає, де на прохання ОСОБА_1 виписав доручення на право підпису від свого імені, та ще одне доручення на право користування його рахунком в банку. На той момент у ОСОБА_140 ніякого рахунку в банку не було, і ОСОБА_1 сказав, щоб він разом з ним пішов в «ПриватБанк» та відкрив там на своє ім'я рахунок. Таким чином, після того як виписав доручення, ОСОБА_140 разом з ОСОБА_1 пішли в відділення «ПриватБанку», що в приміщені «Будинку офіцерів» по вулиці Кобинського. ОСОБА_1 пояснив, що рахунок необхідно відкрити, так як люди які будуть купувати меблі, можливо будуть розраховуватись по безготівковому рахунку, та йому необхідно буде знімати кошти з даного рахунку. До них в відділення «ПриватБанку» прийшов ОСОБА_2, він по вказівці ОСОБА_1 залишився зі ОСОБА_140, а сам ОСОБА_1 пішов по своїм справам. В відділені «Приватбанку» ОСОБА_140 особисто в присутності ОСОБА_2 оформив на себе рахунок. В цей же день, коли він оформив на себе рахунок, йому видали банківську пластикову платіжну картку. Отриману картку ОСОБА_140 тут же разом з пін кодом особисто передав ОСОБА_245.
Після цього ОСОБА_140 з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ніяких справ не мав. Чим саме вони займались не знає. ОСОБА_151 декілька тижнів він заходив до них на офіс «Меблевий світ» та просив у ОСОБА_1 обіцяні гроші, однак ОСОБА_171 відповідав, що грошей поки не має, так як вони нічого ще не продали. ОСОБА_307 ОСОБА_140 неодноразово телефонував ОСОБА_1 і ОСОБА_2, та запитував про гроші, однак відповідали вони постійно одне і теж, що грошей не має, і треба чекати.
Як приватний підприємець ніколи ніяких накладних, рахунків не виписував, на прохання ОСОБА_1 чи ОСОБА_2 якісь рахунки, накладні, акти приймання-передачі ніколи не складав та не видавав. У ОСОБА_140 ніколи ніякого магазину не було, та ніякими меблями він не торгував. Про діяльність ПП «Фінансовий успіх» нічого не відомо
т 4 а. с. 12-13
Свідок ОСОБА_141 показав, що в лютому 2009 року він хотів розпочати займатись бізнесом, і йому необхідні були грошові кошти. На той момент він вже був зареєстрований як фізична особа підприємець. Одного дня проходячи по вулиці Соборній м. Вінниці побачив оголошення приватного підприємства «Фінансовий успіх» в якому говорилось, що дане підприємство надає допомогу в отримані кредитних коштів. ОСОБА_141 вирішив скористатись послугами даного підприємства та зайти в середину, щоб взнати про умови отримання кредиту. Зайшовши в середину зустрів невідому дівчину, яка як він зрозумів там працювала. У неї запитав про умови отримання кредиту. Дівчина зайшла в сусідній кабінет, а потім йому запропонувала також туди зайти. Зайшовши в кабінет, ївацко \.КА. зстрв та™ двох невідомих хлопців, як потім взнав їх прізвища ОСОБА_1 та ОСОБА_315 Дівчина в цей час вийшла, та вони залишились втрьох. Хлопцям розповів, що має намір отримати кредит. З ним почав розмовляти ОСОБА_1, а ОСОБА_2 був поруч та все чув. ОСОБА_1 у ОСОБА_141 іапитував навіщо йому необхідний кредит, на що ОСОБА_141 йому сказав, що являється приватним підприємцем, і гроші необхідні для придбання товару. ОСОБА_141 мав намір взяти в зренду приміщення та закупити газові котли і продавати їх надалі. Коли вони його вислухали, ОСОБА_316 погодився ОСОБА_141 оформити кредит, та запропонував принести їм копії його зсобистих документів, та документів про те що він займається підприємницькою діяльністю свідоцтво про реєстрацію, свідоцтво про єдиний податок, ксерокопію паспорта, ідентифкаи,\йну>й код та інше). ОСОБА_1 сказав також, ш,о псля того як \вацко \.W\. надасть необхідні документи він оформить кредит в сумі 15тис. грн., так як ОСОБА_141 сказав що йому необхідна така сума коштів. За свої послуги ОСОБА_1 сказав, що візьме якийсь відсоток, а гакож одразу ОСОБА_141 йому заплатив ІООгрн., за консультацію, однак ніяких квитанцій ОСОБА_316 мені не виписував.
ОСОБА_151 декілька днів ОСОБА_141 знову прийшов в офіс до ОСОБА_1, та приніс всі необхідні копії документів. Дані копії документів передав особисто ОСОБА_1, та запитав (оли зможе отримати кредит. ОСОБА_1 взявши копії документів, сказав що для отримання федиту необхідно в «ПриватБанку» відкрити на своє ім'я рахунок, та отримати банківську ілатіжну картку і на даний рахунок будуть перераховані кошти згідно кредиту. ОСОБА_188 ОСОБА_141 лав брати кредит не знає, однак ОСОБА_1 сказав, що він співпрацює з різними банками, а "акож він являється членом якогось банківського комітету, та проблем з отриманням кредиту не зуде.
Таким чином ОСОБА_141 самостійно пішов в відділення «Приватбанку» по вул. (мельницьке шосе, де особисто відкрив розрахунковий рахунок на своє ім'я та отримав занківську платіжну картку. Після цього він самостійно пришов в офіс ПП «Фінансовий успіх» та тередав ОСОБА_1 свою банківську платіжну карту та пін код до неї. ОСОБА_315 бачив, що вацко І.М. передає карту ОСОБА_1 Картку ОСОБА_141 передав ОСОБА_1, так як це сказав іому зробити сам ОСОБА_1, він пояснив що вона йому - ОСОБА_1 необхідна для зтримання ОСОБА_141 кредиту. ОСОБА_314 оскільки на картці не було грошей, ОСОБА_141 не боявся, до ОСОБА_1 забере у нього гроші, та повірив йому що все буде гаразд, та отримає кредит, і <артку він поверне. Після цього ОСОБА_141 пішов додому та став чекати, поки подзвонить ОСОБА_316, і скаже що він може отримати кредит. Тривалий час ОСОБА_1 не дзвонив, і вацко І.М. вирішив сам зателефонувати йому та запитати про кредит. Коли ОСОБА_141 юдзвонив ОСОБА_1 на його мобільний телефон, який він йому особисто дав, запитав коли іможє отримати кредит, на що ОСОБА_1 відповів, що необхідно ще деякий час зачекати, так як з банках виникли якісь проблеми, як він пояснив.
ОСОБА_151 деякий час ОСОБА_141 знову зателефонував ОСОБА_1 та запитав про кредит, і зін запропонував прийти до нього в офіс. Коли ОСОБА_141 прийшов до ОСОБА_1 в офіс по зул. Соборній, він сказав, що зараз криза, та у банків виникають проблеми при надані кредитів населенню, і він не може допомогти отримати кредит. ОСОБА_308 ОСОБА_1 запропонував допомогу в налагоджені бізнесу, як він пояснив. ОСОБА_1 сказав, що він може домовитись з працівниками «ПриватБанку» про те, щоб ОСОБА_141 там в банку уклав договір про співпрацю, з,ля того щоб була можливість кредитувати його - ОСОБА_141 майбутніх клієнтів, які можливо зудуть купувати у нього товар. ОСОБА_1 сказав, що таким чином працюють всі магазини, та збсяг продажу товарів значно більший.
Знову ж таки нічого не бачачи підозрілого в намірах ОСОБА_1 ОСОБА_141 повірив ^ому, і погодився на його пропозицію. ОСОБА_308 ОСОБА_1 дав бланк договору про ;півпрацю з «ПриватБанком» та сказав, щоб він їхав в офіс банку по вул. Хмельницьке шосе, та гам заповнив даний договір, і підписав його. ОСОБА_1 також сказав, що з підписанням даного договору не буде ніяких проблем, так як він про все домовився. Таким чином ОСОБА_141 взявши даний бланк договору поїхав самостійно в «ПриватБанк» по вул. Хмельницьке носе, де заповнив сам договір, і підписав. Заповнений договір залишив комусь із працівників банку, кому саме не знаю, залишив даний договір для того, щоб його хтось підписав із керівників банку. ОСОБА_58 договір ОСОБА_141 забирати наміру не мав, так як ОСОБА_1 йому сказав, що він його забере самостійно, без його участі. Про те, що він договір залишив в банку івацко І.М. повідомив ОСОБА_1, і він сказав, що далі самостійно проведе всі дії по оформленню договору. Потім приблизно через три неділі до нього зателефонував ОСОБА_1 та сказав, що необхідно під'їхати в відділення «ПриватБанку» в ТЦ «Магіцентр» де- необхідно підписати якісь документи по договору про співпрацю. ОСОБА_141 самостійно приїхав в відділення «ПриватБанку» в ТЦ «Магіцентр», де працівнику сказав своє прізвище, та що йому необхідно підписати якісь документи. Працівник банку дав документи (договір про співпрацю, та копії особистих документів) на даних документах ОСОБА_141 написав, що копія вірна, і підписав їх, та повернув назад працівнику банка.
ОСОБА_307 через два тижні зателефонував ОСОБА_315 та сказав, що з його старою карткою, яку він їм раніше дав, виникають якісь проблеми, та необхідно її обміняти на нову. Разом з ОСОБА_2 ОСОБА_141 приїхав в офіс «ПриватБанку» по вул. Пирогова, де написав заяву про видачу нової картки, стару картку здав, і йому одразу видали нову картку. Отримавши картку він її, та конверт з пін кодом одразу передав ОСОБА_2
Надалі тривалий час йому ніхто не дзвонив, та ніякого кредиту ОСОБА_141 не отримав. Він неодноразово телефонував ОСОБА_1, який спочатку говорив, що ОСОБА_141 отримає кредит, однак трохи пізніше сказав що не отримає, так як зараз виникають якісь проблеми. Надалі він перестав відповідати на дзвінки, та офіс закрився, і нікого з працівників офісу та вже не було.
Таким чином ОСОБА_141 особисто передав банківську платіжну карту ОСОБА_315, а куди він її подів не знає, ніяких грошових коштів обіцяних ОСОБА_1 не отримав, яким чином розпоряджались вони даною карткою не знає, та ніяких більше справ з ними не було.
Як приватний підприємець ніколи ніяких накладних, рахунків не виписував, на прохання ОСОБА_1 якісь рахунки, накладні, акти приймання-передачі взагалі ніколи не складав та не видавав. Магазину з продажу газового, опалювального та іншого обладнання ніколи не було, та таким обладнанням не торгував.
т. № 4 а. с. 7-8
Свідок ОСОБА_156 на досудовому слідстві пояснила, що в 2008 році вона закінчила Вінницький педагогічний університет, та тривалий час шукала роботу. ОСОБА_2 знає тривалий період часу, ще з дитинства, та підтримувала з ними дружні стосунки, а з початку 2009 року почали разом жити в цивільному шлюбі.
З метою, щоб влаштуватись на роботу у своїх знайомих запитувала, чи не можуть вони її десь працевлаштувати. На початку 2009 року ОСОБА_2 їй сказав, що на ПП «Фінансовий успіх», де він працював на той час директором, можна працевлаштуватись. Він сказав, що якщо у неї є бажання, то щоб прийшла та спробувала там працювати, якщо сподобається, то зможе там далі працювати. ОСОБА_2 їй сказав, що суть її роботи буде полягати в тому, що вона повинна буде знаходитись в офісі ПП «Фінансовий успіх», зустрічати відвідувачів, записувати їх в журнал відвідувачів, та консультувати по питанню отримання даними людьми кредитів. До цього вона не знала чим саме займається ПП «Фінансовий успіх». ОСОБА_314 ОСОБА_2 сказав, що всіма питаннями стосовно прийому на роботу, та питаннями що та як їй необхідно буде робити, займається безпосередньо його керівник - ОСОБА_1.
З пропозицією ОСОБА_2 погодилась, та разом з ним прийшла в офіс ПП «Фінансовий успіх», за адресою м. Вінниця вул. Соборна, 46. Там зустрілась з ОСОБА_1, якому сказала, що має бажання працевлаштуватись у нього на ПП «Фінансовий успіх». З ОСОБА_1 вона тривалий час розмовляла, він розпитував яку вона має освіту, що закінчила, говорив що він до себе на роботу бере тільки осіб з вищою освітою. ОСОБА_156 в свою чергу запитала чим саме займається ПП «Фінансовий успіх» та чим саме їй необхідно буде займатись. ОСОБА_1 відповів, що ПП «Фінансовий успіх» надає консультації громадянам, які до них звертаються стосовно того, де, в якому банку можна отримати кредит, та що для отримання кредиту необхідно мати. їй особисто ОСОБА_1 сказав, що вона буде займатись тим, що буде зустрічати в офісі громадян, які мають намір отримати кредит, записувати їх прізвища в журнал відвідувачів, відповідати на їхні питання які необхідні документи ДЛЯ отримання кредиту. Так як робота б^ла не тяжка вона погодилась працювати на ПП «Фінансовий успіх». Офіційно вона на ПП «Фінансовий успіх» працевлаштована не була, та заробітну плату не отримувала. Всього працювала там біля 2-х тижнів. Коли зайшла в кабінет до ОСОБА_1, щоб отримати заробітну плату, він дав їй тільки 300грн., та сказав, що більше не заробила.
Коли ОСОБА_156 в перший день вийшла на роботу, ОСОБА_1 вказав на моє робоче місце, яке було розташоване в середній кімнаті, одразу навпроти вхідних дверей. Кабінет ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був зліва від її, в кабінеті з права від його був інший кабінет, в якому знаходились інші працівниці ПП «Фінансовий успіх», яких вона особисто не знала, так як ОСОБА_1 не дозволяв спілкуватись з іншими працівниками, та заходити в їхні кабінети. ОСОБА_314 контролював щоб з роботи всі працівники виходили окремо один від одного.
її кабінет обладнаний нічим не був. ОСОБА_187 в кабінеті був тільки стіл, а потім ОСОБА_1 Цмитро сказав, що в кабінеті не гарно, тобто не має ніякої комп'ютерної техніки. ОСОБА_151 деякий <ас в кабінет невідомий хлопець заніс один комп'ютерний монітор, та поломаний системний Злок. Таким чином коли приходив клієнт, який бажав оформити кредит, він спочатку звертався ],о неї особисто, ОСОБА_156 клієнта запитувала про наявність паспорту та дентифікаціиного коду, та розповідала в яких саме банках він може отримати кредит.
ОСОБА_2 їй пояснив, що у них є два магазини : «Меблевий світ» по вулиці 50 річчя Іеремоги, та «Теплотехніка» по вулиці Хлібній. В даних магазинах вони здійснюють торгівлю меблями та опалювальною технікою, і співпрацюють з приватними підприємцями іогуславським та ОСОБА_141. Для того, щоб клієнт який звертався на ПП «Фінансовий успіх» мав можливість отримати кредит, йому необхідно було придбати в даних магазинах або меблі або іпалювальну техніку. Кредит надавався «Приватбанком» для купівлі даного товару. Коли гроші ерераховувались банком за даний товар, вони (ОСОБА_2 та ОСОБА_1) дані гроші віддавали лієнтам ПП «Фінансовий успіх» які хотіли отримати кредит.
Під час роботи в даному офісі, згодом ОСОБА_1 та ОСОБА_2 пояснили, що їй еобхідно буде зустрічати клієнтів ПП «Фінансовий успіх», та давати їм роз'яснення стосовно южливості отримання ними кредиту. Згідно їхніх пояснень, ОСОБА_156 повинна була оз'яснювати клієнтам, що для того щоб вони могли отримати кредит, їм необхідно оформити упівлю в магазинах «Меблевий світ» меблів, або в магазині «Теплотехніка» опалювального бладнання.
Згідно вказівки ОСОБА_1 всіх клієнтів, які хотіли отримати біль детальну іформацію, по питанню отримання кредитів вона відправляла до нього - ОСОБА_1 в збінет, і він далі з даними людьми розмовляв. ОСОБА_156 неодноразово, коли ОСОБА_1 митро спілкувався з клієнтами, заносила їм час та каву, а також робила каву людям які чекали коридорі. Якщо клієнт погоджувався на умови отримання кредиту, шляхом придбання меблів 1 опалювального обладнання, вона згідно усних вказівок ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ^кілька разів виписувала накладні та інші документи, про те що вони (клієнти) купують в агазині «Теплотехніка» опалювальне обладнання, чи в магазині «Меблевий світ» меблі. Що іме необхідно писати в документах їй говорили ОСОБА_1 чи ОСОБА_2 особисто. <ільки саме та кому саме вона виписала документи, не пам'ятає, так як не придавала даному зкту уваги, і виписувала їх виключно по вказівці ОСОБА_1 та ОСОБА_2 ОСОБА_317 не було відомо, чи продають вони насправді товар вказаний в виписаних документах чи ні, ],нак, як вона вище пояснила, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 сказали, щоб клієнтам говорила, це єдиний шлях отримання клієнтами кредиту. Коли клієнти ПП «Фінансовий успіх»
ертались до неї, вона представлялась по імені - ОСОБА_156, та говорила що вона консультант.
?які клієнти бажали отримати гроші, дехто приходив, щоб придбати опалювальну техніку чи
;блі. Приватні підприємці ОСОБА_141 та ОСОБА_140 особисто їй не відомі. І про те, що «Фінансовий успіх» здійснювало діяльність пов'язану з реалізацією меблів та опалювального обладнання їй відомо зі слів ОСОБА_2 ОСОБА_2, який сказав що з приватними підприємцями ОСОБА_140 та ОСОБА_141 вони співпрацюють.
т.4 а. с. 19-20
Свідок ОСОБА_167 показала, що 22.03.2008 року вона познайомилась з ОСОБА_2. З ним вона познайомилась випадково, та стала підтримувати з ним відносини (спілкувалась). З метою, щоб влаштуватись на роботу вона у своїх знайомих запитувала, чи не можуть вони її десь працевлаштувати. На початку 2009 року випадково зустрілась з ОСОБА_2 та розповіла йому про свої проблеми з пошуком роботи. ОСОБА_2 мені сказав, що він працює директором на ПП «Фінансовий успіх», і може її працевлаштувати. Він сказав, що якщо у неї є бажання, то щоб вона прийшла та спробувала там працювати, якщо сподобається, то зможе там далі працювати. ОСОБА_2 сказав, щоб вона спочатку пройшла у них стажування. Так як їй дійсно була потрібна робота, ОСОБА_167 прийшла ао Hbovo в офс, який знаходився по вул. Соборна, 46. В офісі зустріла ОСОБА_2. ОСОБА_2 сказав, що суть її роботи буде полягати в тому, що вона повинна буде знаходитись в офісі ПП «Фінансовий успіх», зустрічати відвідувачів, записувати їх в журнал відвідувачів, та консультувати по питанню отримання даними людьми кредитів. На початку вона ніякої роботи особливої не виконувала, відповідала на телефоні дзвінки, зустрічала відвідувачів, на направляла їх до ОСОБА_2. ОСОБА_151 декілька днів в офісі побачила ОСОБА_1, який всім розповідав що він самий головний в даному офісі, і вона бачила, що він дає вказівки ОСОБА_2, а той дані вказівки виконує. Особисто з нею ОСОБА_1 майже не спілкувався, вона спілкувалась в основному тільки з ОСОБА_2. Яку саме діяльність здійснювало ПП «Фінансовий успіх» на момент коли ОСОБА_167 прийшла працевлаштовуватись, вона не знала, однак як спочатку пояснив їй ОСОБА_2, зрозуміла, що вони надають інформацію клієнтам як та де отримати кредит.
Надалі ОСОБА_2 пояснив, що у них є два магазини : «Меблевий світ» по вулиці 50 річчя Перемоги, та «Теплотехніка» по вулиці Хлібній. В даних магазинах вони здійснюють торгівлю меблями та опалювальною технікою. Для того щоб клієнт який звертався на ПП «Фінансовий успіх» мав можливість отримати кредит, йому необхідно було придбати в даних магазинах або меблі або опалювальну техніку. Кредит надавався «Приватбанком» для купівлі даного товару. Коли гроші перераховувались банком за даний товар, вони (ОСОБА_2 та ОСОБА_1) дані гроші віддавали клієнтам ПП «Фінансовий успіх» які хотіли отримати кредит.
ОСОБА_151 декілька днів ОСОБА_1 дав їй вказівку, щоб вона їхала працювати в офісі по вул. Зодчих, 36. Разом з нею в даному офісі також працювала жінка на ім'я ОСОБА_318, як її прізвище не знає.
Коли ОСОБА_167 їхала на роботу в даний офіс ОСОБА_1 та ОСОБА_2 їй пояснили, що в даному офісі їй необхідно буде зустрічати клієнтів ПП «Фінансовий успіх», та давати їм роз'яснення стосовно можливості отримання ними кредиту. Згідно їхніх пояснень, ОСОБА_167 повинна була роз'яснювати клієнтам, що для того щоб вони могли отримати кредит, їм необхідно оформити купівлю в магазинах «Меблевий світ» меблів, або в магазині :<Теплотехніка» опалювального обладнання. Якщо клієнт погоджувався на такі умови, ОСОБА_319 телефонувала до ОСОБА_1 чи ОСОБА_2 і говорила їм яку суму коштів хоче отримати <лієнт, а вони їй говорили продаж якого товару необхідно на нього оформити. Після цього Іюбов ОСОБА_318 виписувала відповідні накладні про продаж клієнту товару. У нас також в зфісі працювали ОСОБА_7 та ОСОБА_182, і вони виписані документи везли на підпис о ОСОБА_2 або ОСОБА_1, також вони їхали до них вже з клієнтами.
Оформивши документи клієнти їхали разом з ОСОБА_7 чи ОСОБА_182 до ;редитного інспектора банку в магазин «Фоксмарт», для подальшого укладання там :редитного договору. Куди саме перераховувались банком кошти, та хто їх знімав ОСОБА_167 іе бачила, однак здогадується, що це робили ОСОБА_2 та ОСОБА_1. Більше надалі вона ніяких і,ій не вчиняла. Всього ОСОБА_167 працювала на ПП «Фінансовий успіх» біля 2-Зх тижнів, іалахмей ОСОБА_1 їй обіцяв заробітну плату 1100грн. в місяць. Офіційно вона там рацевлаштована не була, і полишила дану роботу, через неадекватну поведінку ОСОБА_1 іін контролював кожен їхній крок, щоб співробітники після роботи разом не йшли додому, та є дозволяв спілкуватись з іншими працівниками. Він вів себе нахабно, і заробітної плати не заплатив. ОСОБА_314 попрацювавши деякий час здогадалась діяльність ПП «Фінансовий успіх» не є зовсім законною, так як фактично наскільки вона зрозуміла, вони клієнтам товар не продають, а передають лише гроші, надані банком за придбання товару в кредит.
За той час роботи коли ОСОБА_167 була в офісі по Соборній, 46, ОСОБА_1 та ОСОБА_2 особисто спілкувались з клієнтами. Декілька разів вона була присутня в офісі по Соборній, 46, коли клієнти приходили до них в кабінет, сварились, і запитували де їхні гроші.
Коли ОСОБА_167 працювала в офісі по вул. Зодчих, 36, до неї звернувся лише один клієнт, як його прізвище не пам'ятає. Даному клієнту пояснила, згідно вказівок ОСОБА_2 та ОСОБА_1, що кредит він може отримати лише придбавши в магазині «Теплотехніка» котел. У нього ніяких заперечень з даного приводу не було. В офісі по вул. Соборній вона взагалі ні з ким не працювала, та нікого не консультувала.
т. 4 а. с. 177-178
Свідок ОСОБА_204 на досудовому слідстві пояснив, що його дружина ОСОБА_320 являється власником приміщення розташованого за адресою АДРЕСА_4. Для того щоб дане приміщення не пустувало, вони його здають з оренду. В відсутність дружини, всіма сімейними справами займається він особисто.
Для того, щоб здавати дане приміщення в оренду, він давав оголошення в різні газети м. Вінниці. Приблизно на початку 2009 року до нього зателефонував невідомий хлопець, який виявив бажання знімати приміщення, як він пояснив під офіс фірми, якої саме він не назвав. ОСОБА_223 пояснив, що вони мають намір в даному приміщенні здійснювати діяльність по реалізації опалювального обладнання. У ОСОБА_204 ніяких заперечень на даний рахунок не було, та він йому запропонував приходити та укладати договір оренди. Таким чином до ОСОБА_204 даний хлопець прийшов, і він взнав що його прізвище ОСОБА_2. З ним ОСОБА_204 від імені своєї дружини уклав договір оренди вказаного приміщення. Договір уклали на 1 рік, з можливим продовженням терміну оренди. Умовою укладання договору оренди було те, що дане приміщення не може бути магазином, а буде використовуватись тільки як офіс, тобто в даному приміщені вони не можуть здійснювати будь-яку торгівлю. З даною умовою ОСОБА_2 погодився. ОСОБА_314 він ОСОБА_204 запевнив що в приміщенні буде здійснюватись тільки офісна робота, та демонстрація (реклама) опалювального обладнання.
Після укладання договору хлопці завезли в офіс меблі, та декілька зразків котлів для опалення. Офіс працював декілька місяців, приблизно до квітня-травня 2009 року, після чого згідно пояснень ОСОБА_2, вони припинили свою діяльність, та звільнили приміщення.
За час оренди даного приміщення ОСОБА_204 особисто заходив в офіс, та бачив там тільки невідомого йому хлопця, що він там робив не знає. ОСОБА_204 не бачив щоб там була якась діяльність, однак бачив що там були якісь реклами зразків опалювального обладнання. Про ПП «Фінансовий успіх» та магазин «Теплотехніка» мені нічого не відомо.
т. № 4 а. с. 85
Свідок ОСОБА_312 на досудовому слідстві пояснила, що восени 2008 року вона в засоби масової інформації подала об'яву, про те що здає в оренду офісне приміщення, за адресою м. Вінниця, вул. 50 річчя Перемоги, ЗО, яке належить їй на праві приватної власності.
ОСОБА_151 агентство нерухомості «Квадратний метр», до мене звернувся хлопець, який назвався ОСОБА_1. Він пояснив, що дане приміщення йому потрібно для розміщення в ньому кредитної спілки. У ОСОБА_312 ніяких заперечень не було, і вони 11 листопада 2008 року уклали договір оренди терміном на 6 місяців. ОСОБА_1 підписував даний договір як приватний підприємець.
Приміщення офісу вона звільнила 01.12.2008 року, і ОСОБА_1 одразу зайняв дане приміщення, перед входом в дане приміщення він поставив вивіску «Меблевий світ».
В дане провіщення ОСОБА_312 декілька разів заходила, щоб отримати плату за оренду. Коли вона заходила то ОСОБА_1 там ніколи не бачила. В даному приміщені бачила невідому дівчину, чим вона займалась не знає. В приміщені на стінах висіли зразки тканин для меблів, однак якихось меблів там не було. Більше про діяльність ОСОБА_1 в даному приміщені їй нічого не відомо.
Оплату ОСОБА_1 здійснив наперед за два місяці. Приблизно в кінці січня 2009 року, коли необхідно було здійснити оплату оренди даного приміщення, до неї зателефонував хлопець, який назвався ОСОБА_2, та сказав що він телефонує від ОСОБА_1, і заплатити за оренду офісу вони не можуть, та попросив, щоб вона з оплатою деякий час зачекала. Після цього пройшло ще два тижні, і так як оплати не було зателефонувала ОСОБА_2, і сказала щоб вони звільняли приміщення. Сергій відповів, що вони згодні залишити приміщення, так як вони знайшли інше приміщення, і одразу приміщення звільнили.
т.4 а. с. 173
Свідок ОСОБА_321 на досудовому слідстві пояснила, що в її власності є підвальне приміщення в другому під'їзді будинку № 36 по вул. Зодчих, загальною площею 42,9кв. метра. Цане приміщення вона здає в оренду різним як фізичним так і приватним особам. Про те що зона здає дане приміщення в оренду, дає в газети міста об'яви.
Приблизно на початку 2009 року до неї по об'яві звернувся невідомий хлопець віком до 15 років, плотної тіло будови, який назвав ОСОБА_293. Він запитав чи дійсно юна здає в оренду приміщення, та які умови оренди даного приміщення. ОСОБА_322 йому відповіла, що дійсно здає підвальне приміщення в оренду, і сказала що оплату за дане приміщення бере наперед за три місяці. ОСОБА_293 пояснив, що він займається допомогою громадянам в отримані ними кредитів, і що у нього в центрі міста вже є один офісі, однак для розширення свого бізнесу, йому потрібно приміщення в районні «Поділля». Він оглянув приміщення, та погодився з запропонованими умовами, і заплатив гроші за один місяць наперед. ОСОБА_293 пообіцяв, що решту суми він заплатить через тиждень, і "ОСОБА_323 також погодилась, щоб вони зайняли приміщення. Для підтвердження угоди вона наступного дня дала ОСОБА_293 проект договору оренди, та попросила, щоб він даний договір на протязі тижня розглянув, підписав і повернув їй його разом з грошима, які був винен за два наступні місяці. ОСОБА_293 знову погодився, та два свій телефон, а також телефон директора - ОСОБА_219, і пояснив, що так як він сильно зайнятий, то всіма питаннями які у нею виникають, буде займатись ОСОБА_219. В офіс наступного дня одразу завезли меблі, та вивішали рекламу приватного підприємства «Фінансовий успіх». В офісі ОСОБА_322 бачила дві дівчини, однак чим вони там займались не бачила, декілька разів з приміщенні бачила також ОСОБА_293.
ОСОБА_151 два тижні, як вона зустрілась вперше з ОСОБА_293, почала йому телефонувати та запитувати де договір який йому дала для підписання, та обіцяні ним гроші. ОСОБА_293 сказав, що до неї приїде ОСОБА_219, і все пояснить. Дійсно через декілька днів до неї приїхав ОСОБА_219, який сказав, що у них на даний момент виникли труднощі, і вони обов'язково розрахуються, та передадуть договір.
ОСОБА_151 тиждень, після того як ОСОБА_322 неодноразово телефонувала ОСОБА_293, а він їй не відповідав, і так як ні грошей ні договору вони не дали, вона попросила ОСОБА_219 звільнити моє приміщення, що вони і зробили.
т.4 а.с. 179
Свідок ОСОБА_324 на досудовому слідстві пояснила, що взимку 2008 року вона в засоби масової інформації подала об'яву, про те що здає в оренду офісне приміщення, за адресою АДРЕСА_2, яке належить їй на праві приватної власності.
На даний час точної дати не пам'ятає, приблизно перед ОСОБА_291 роком до неї звернувся хлопець, який назвався ОСОБА_1. Він пояснив, що йому необхідно приміщення для ведення своєї підприємницької діяльності, якої саме не пояснював. ОСОБА_1 сказав, що хоче орендувати приміщення. У ОСОБА_324 ніяких заперечень не було, і вони 01 січня 2009 року уклали договір оренди терміном на 6 місяців. ОСОБА_1 був разом зі своїм товаришем, якого назвав як директор його підприємства. Зовні було видно що ОСОБА_1 керує ним, так як давав йому постійно вказівки. Хто саме підписував договір оренди вже не пам'ятає, однак згідно договору то директор - ОСОБА_2 ОСОБА_314 ОСОБА_1 пояснив, що він буде здійснювати діяльність пов'язану з наданням населенню послуг по отриманню ними кредитів.
Приміщення офісу було вільне, і вони одразу 01.01.2009 року зайняли його. Оплату вони здійснили за два місяці, а далі в березні перестали платити, і ОСОБА_324 вимушена була попросити, щоб вони приміщення звільнили. Однак, ще деякий час ОСОБА_1 розповідав, що він розрахується в повному обсязі, і так своїх обіцянок не виконав, в повному обсязі він не розрахувався. ОСОБА_307 приміщення було звільнено після того як працівники міліції проводили в ньому слідчі дії.
т. 4 а. с. 182
Свідок ОСОБА_325 на досудовому слідстві пояснила, що в період часу, приблизно з 14.05.2008 року і по 16-19 січня 2009 року вона працювала в ВФ ПАТ «ПриватБанк» в м. Вінниці на посаді спеціаліста з активних продаж кредитних продуктів РІП (кредитний інспектор). В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки.
Приблизно В СІЧНІ 2009 року вона тимчасово була переведена в приміщення магазину «Євросеть» ПО вул. Коцюбинського, 36 м. Вінниці, де банк співпрацював з даним магазином. Працюючи в даному магазині оформляла кредити громадянам які звертались в магазин, та бажали там придбати товар. Так як коштів у них для придбання товару одразу не вистачало, вони могли звернутись до неї, щоб вона від імені банку уклала з ними договір на споживчий кредит. ОСОБА_314 крім клієнтів даного магазину, могла укласти договір з іншими особами (клієнтами) які приходили з інших магазинів, з якими банком був укладений договір про співпрацю. ОСОБА_314 підприємцями в базі, якою вона користувалась під час здійснення своєї діяльності був зокрема : ОСОБА_140. Даний приватний підприємець - ОСОБА_140 знаходився в програмі в якій вони оформляють кредит. ОСОБА_140 занесений в дану програму для співпраці з банком головним офісом банку в м. Дніпропетровськ. ОСОБА_307 про них направляються в головний офіс банку в м. Дніпропетровськ іншими співробітниками нашого банку, які повинні перевірити законність їхньої діяльності, та можливість їх кредитування. Безпосередньо вона ніколи з ОСОБА_140 ніяких стосунків ніколи не мала, та з ним не знайома, і ніколи його не бачила.
За вказаний період часу, коли вона працювала в магазині «Євросеть», до неї та інших її колег (кредитних інспекторів), які працювали в інших магазинах почали звертатись велика кількість людей, для оформлення кредитів на меблі від приватного підприємця ОСОБА_140. Люди приходили з представником магазину, якого вона особисто не знала, він назвався ОСОБА_223. ОСОБА_314 разом з ним приходив інший представник магазину ОСОБА_140 «Меблевий світ» який назвався ОСОБА_2, і він їй сказав, що в даному магазині він працює менеджером. Клієнти яких приводив ОСОБА_223, надавали їй вже заповнені документи - рахунок-фактуру про те, що вони мають намір придбати меблі, та вже здійснили авансовий платіж. Оглянувши дані документи робила відповідні запити на кредитний центр банку, для перевірки цаних клієнта, та отримання відповіді чи можна укладати з ним (клієнтом) кредитний договір. З разі надходження з банку позитивної відповіді відповідно оформляла кредитний договір, згідно інструкції. Для укладання кредитного договору працівник магазину - ОСОБА_223, який триводив клієнта, надавав товарний чек та видаткову накладну, та ставив на акті приймання-тередачі товару печатку магазину. Якщо відповідь приходила негативна -договір з клієнтом не /кладався. Після того як прийшло з банку позитивне рішення оформила договір та зоздруковувала акт приймання-передачі товару, який клієнт купував у приватного підприємця. Даний акт підписував клієнт та представник магазину, який супроводжував клієнта - ОСОБА_223 та ОСОБА_184. Після підписання акту приймання-передачі та укладання кредитного договору, (лієнти йшли зі слів представника магазину в магазин для отримання товару. Надалі банк іерераховував кошти на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140, а клієнт мав отримати овар вказаний в наданих документах (накладних, товарних чеках).
ОСОБА_314 вона неодноразово відмовляла клієнтам, які хотіли придбати меблів у >огуславського, так як зовні було видно, що вони не будуть погашати кредит, не є їлатоспроможними, тобто по них було видно, що вони або зловживають спритними напоями, ібо ніде не працюють.
Коли клієнтів приводив також /ОСОБА_184, то зовні було видно що він зацікавлений в ому, щоб був виданий кредит даному клієнту. Коли відмовляла клієнту у оформлені кредиту, ;ін запитував чому не видається кредит, та що можна зробити щоб клієнту був виданий кредит. >ін постійно на неї психічно тиснув, щоб на його клієнтів був оформлений кредит, і не було ідмови. Коли відмовляла клієнту, ОСОБА_2 інколи телефонував ОСОБА_201 та апитував у нього що можна зробити, щоб клієнту був наданий кредит, однак від нього явних казівок, щоб змінила свою думку та оформила кредит, не було. ОСОБА_2 під час пілкування з нею, говорив, що він особисто знайомий з ОСОБА_201 ОСОБА_314 він розповідав ро магазин «Меблевий світ», і вона ОСОБА_2 запропонувала в їхньому магазині відкрити редставництво банку, щоб вони одразу в даному магазині клієнтам оформляли кредити. На ,ану пропозицію ОСОБА_2 відповів відмовою, пояснивши що у них магазин маленький, і не іає місця для розміщення кредитного інспектора. ОСОБА_2 також розповідав, що вони іеблі продають під замовлення. їхні клієнти меблі вибирають у них по каталогу, потім вони з аводів виробників меблі клієнтам доставляють.
т. 4 а. с. 164-165
Свідок ОСОБА_154 на досудовому слідстві пояснила, що в період часу, приблизно з 4.09.2007 року і по 21.12.2009 року вона працювала в ВФ ПАТ «ПриватБанк» в м. Вінниці на посаді спеціаліста з активних продаж кредитних продуктів РІП (кредитний інспектор). В її обов'язки входило залучення клієнтів, шляхом консультацій по кредитним умовам банку, складання документів на оформлення кредитів та інші функціональні обов'язки.
В період часу з лютого по березень 2009 року вона працювала в приміщення магазину «АБВтехніка» по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці, де банк орендував місце для нас. Працюючи в даному магазині вона оформляла кредити громадянам які звертались в магазин, та бажали там придбати товар. Так як коштів у них для придбання товару одразу не вистачало, вони могли звернутись до неї, щоб вона від імені банку уклала з ними договір на споживчий кредит. ОСОБА_314 крім клієнтів магазину «АБВтехніка», ОСОБА_154 могла укласти договір з іншими особами (клієнтами), які приходили з магазинів приватних підприємців, з якими банком був укладений договір про співпрацю. ОСОБА_314 підприємцями в її базі, якою вона користувалась під час здійснення своєї діяльності був зокрема : ОСОБА_140. Даний приватний підприємець - ОСОБА_140 знаходився в програмі в якій вони оформляють кредит. ОСОБА_140 занесений в дану програму для співпраці з банком головним офісом банку в м. Дніпропетровськ. ОСОБА_307 про них направляються в головний офіс банку в м. Дніпропетровськ іншими співробітниками банку, які повинні перевірити законність їхньої діяльності, та можливість їх кредитування. Безпосередньо ОСОБА_154 ніколи з ОСОБА_140 стосунків ніколи не мала, та з ним не знайома.
За вказаний період часу, коли вона працювала в магазині «АБВтехніка» по вул. Коцюбинського, 78 м. Вінниці, до неї та інших її колег (кредитних інспекторів), які працювали в інших магазинах почали звертатись велика кількість людей, для оформлення кредитів на меблі від приватного підприємця ОСОБА_140. Люди приходили з представником магазину, якого вона особисто не знала, однак з його слів їй відомо, що його звуть ОСОБА_223, і що він з магазину «Меблевий світ». Віталій говорив, що він приводить людей які бажають придбати в магазині «Меблевий світ» меблі, і для придбання даних меблів їм потрібен кредит. Клієнти, яких приводив ОСОБА_223, надавали вже заповнений документ - рахунок-фактуру про те, що вони мають намір придбати меблі, та вже здійснили авансовий платіж. Оглянувши дані документи ОСОБА_154 робила відповідні запити на кредитний центр банку, для перевірки даних клієнта, та отримання відповіді чи можна укладати з ним (клієнтом) кредитний договір. В разі надходження з банку позитивної відповіді відповідно оформляла кредитний договір, згідно інструкції. Для укладання кредитного договору працівник магазину, який приводив клієнта -ОСОБА_223, надавав їй товарний чек та видаткову накладну. Якщо відповідь приходила негативна -договір з клієнтом не укладався. Після того як прийшло з банку позитивне рішення вона оформила договір та роздруковувала акт приймання-передачі товару, який клієнт купував у приватного підприємця ОСОБА_140. Даний акт підписував клієнт та представник магазину-Віталій, який супроводжував клієнта. Після підписання акту приймання-передачі та укладання кредитного договору, клієнти йшли зі слів ОСОБА_223 в магазин для отримання товару. Надалі банк перераховував кошти на рахунок приватного підприємця ОСОБА_140, а клієнт мав отримати товар вказаний в наданих мені документах (накладних, товарних чеках).
ОСОБА_314 ОСОБА_154 неодноразово відмовляла клієнтам, які хотіли придбати меблів у ОСОБА_140, так як зовні було видно, що вони не будуть погашати кредит, не є платоспроможними, тобто по них було видно або вони зловживають спритними напоями, або ніде не працюють.
т. 4, а. с. 195-196
Судом також було досліджено й інші докази, зібрані у справі, а саме:
- виписку руху коштів за рахунком, відкритим 20.08.2008 р. в АКІБ «Укрсиббанк» на ФОП ОСОБА_19 (т. 1, а. с. 24-41);
- виписку руху коштів за рахунком, відкритим 04.09.2008 р. в АКІБ «Укрсиббанк» на ФОП ОСОБА_72 (т. 1, а. с. 43-47);
- виписку руху коштів за рахунком, відкритим 01.09.2008 р. в АКІБ «Укрсиббанк» на ФОП ОСОБА_18 (т. 1, а. с. 49-63);
- нотаріально посвідчені довіреності ФОП ОСОБА_18, ОСОБА_326, ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_28, ОСОБА_29 на ім'я ОСОБА_1, згідно з якими вони уповноважують останнього бути їх представником в усіх установах (т. 1, а. с. 67-69, 112, 116-124);
- лист за підписом начальника ДПІ у м. Вінниці ОСОБА_327 від 22.12.2008 р., відповідно до якого ЦзНК «Допомога» станом на 18.12.2008 р. на податковому обліку в ДПІ у м. Вінниці не значиться (т. 1, а. с. 72);
- довідками органів державної виконавчої влади України про відсутність реєстрації відповідно до діючого законодавства приватного підприємства «Євро-Пласт» та Центру з надання кредитів «Допомога» ( т. 1, а. с. 74-77);
- екземпляри рекламних візиток ЦзНК “Допомога”, в яких міститься інформація про те, що представники Центру з надання кредитів “Допомога” надають кредити без застави, без довідки про доходи, без поручителів в найкоротший термін від 3000 до 25000 за адресою м. Вінниця, вул. 1-Травня, 62. та те, що ОСОБА_1 являється головою правління вказаного Центру (т. 1, а. с. 79, 255);
- документи та копії документів, що засвідчують розміщення та орендування ОСОБА_1 офісів під відділення ЦзНК “Допомога” по м. Вінниці (т. 1, а. с. 85-97; т. 5, а. с. 97-107, 315-317, 319);
- копії нотаріальних довіреностей із службовими відмітками та печатками нотаріуса, виписаних на ім'я ОСОБА_1 про надання права розпорядження розрахунковими рахунками приватних підприємців: ОСОБА_72, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_261, ОСОБА_277 А також копія витягу про реєстрацію в Єдиному реєстрі довіреностей від 16.10.08 р.; (т. 1, а. с. 67-69, 110-124);
- договір № 1965442 від 01.09.08 р. банківського рахунку “Банк” АКІБ “УкраСибБанк” про відкриття приватним підприємцем ОСОБА_18 розрахункового рахунку № 26008196544200 (т. 1, а. с. 63-66);
- постанови від 29.01.09 р., 11.06.09 р. та протоколи про проведення виїмок 11.02.09 р., 13.03.09 р., 26.03.09 р., 02.06.09 р. та 18.06.09 р., відповідно до яких в ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” проведено виїмки кредитних справ громадян, які звернулись із заявами про вчинене відносно них шахрайство представниками ЦзНК “Допомога”, кошти по кредитам яких перераховувались на розрахункові рахунки приватних підприємців а також договори “про організацію безготівкових розрахунків” між вказаними приватними підприємцями та ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ( т. 1, а. с. 125-126, 321-322, 323, т. 5, а. с. 287, 320, т. 7, а. с. 61, 114-115, 132, 133)
- постанови від 29.01.09 р., 15.05.09 р., 04.09.09 р. та протоколи про проведення виїмок від 04.02.09 р., 05.02.09 р., 06.02.09 р., 14.08.09 р., 20.08.09 р., відповідно до яких в ході в ВТУ ПРД АКІБ «УкрСибБанк», МФО 351005, м. Харків було вилучено довіреності, надані ОСОБА_1 приватними підприємцями м. Вінниці, а саме: ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_261, ОСОБА_276, на основі яких ОСОБА_1 із розрахункових рахунків останніх знімав готівкові кошти у вказаній банківській установі. ОСОБА_309 цього було вилучено роздруківки руху коштів по розрахункових рахунках вказаних підприємців за період часу з 01.01.2008 року по 27.01.2009 року; та підприємців ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_328, ОСОБА_24, які не надавали довіреностей ОСОБА_1 ОСОБА_309 цього було вилучено грошові чеки про отримання готівки із вказаних розрахункових рахунків ( т. 1, а. с. 127-128, 315, 316, 317-318, 324-326, т. 6, а. с. 4, 5, т. 7 а.с. 254, 255, т. 9 а. с. 17, 18, 23-40)
- матеріали кредитних договорів, оформлених громадянами (перелік міститься у фабулі пред'явленого обвинувачення) з ВАТ «ОСОБА_3 стандарт» (т. 2, а. с. 1-444; т. 3, а. с. 1-287);
- матеріали взаємовідносин ВАТ «ОСОБА_3 стандарт» з ФОП ОСОБА_18, ОСОБА_326, ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_28, ОСОБА_29 (т. 3, а. с. 287-474);
- матеріали звернення громадян до ВАТ «ОСОБА_3 стандарт» щодо неотримання кредитів та товару, на придбання якого оформлявся кредит (т. 4, а. с. 1-163, 189-229);
- матеріали направлення ВАТ «ОСОБА_3 Стандрат» запитів на ім'я ФОП ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_218, ОСОБА_72 про повернення перерахованих кредитних коштів (т. 4, а. с. 164-188);
- повідомлення з КП “Вінницьке ТТУ” від 20.03.09 р. про те, що 8.10.08 р. представником Центру з надання кредитів “Допомога” були внесені кошти в касу підприємства в сумі 975 грн., на підставі чого були розміщені їхні рекламні буклети ( т. 5, а. с. 11,12)
- прибутковий касовий ордер № 10 АААА 346639/545, згідно якого Центр з надання кредитів “Допомога” сплатив на адресу КП “Вінницького ТТУ” готівку в сумі 975 грн. за розміщення реклами в трамваях ота тролейбусах м. Вінниці (т. 5, а. с. 13);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.09.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_95 впізнала ОСОБА_9, як особу, яка при зверненні ОСОБА_95 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68 м. Вінниці консультувала останню та надавала їй документи також впізнала ОСОБА_4 та повідомила, що вона консультувала надавала на підпис кредитний договір (т. 5, а. с. 119 - 121);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_106. впізнав ОСОБА_8, як особу, яка при зверненні ОСОБА_106 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, м. Вінниці консультувала останнього та надавала йому документи на підпис (т. 5, а. с. 126);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_76 впізнала ОСОБА_5 та ОСОБА_2 як осіб, які при зверненні ОСОБА_76 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця та консультування останньої невстановленою слідством особою знаходились в приміщенні офісу та рахували гроші ( т. 5, а. с. 143-146);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_193 впізнала ОСОБА_10, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_193 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця консультував останню та складав необхідні документи (т. 5, а. с. 162-163);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_329 впізнала ОСОБА_4, як особу, яка при зверненні ОСОБА_114 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці була начальником даного відділення та консультувала з приводу оформлення кредиту (т. 5, а.с.168);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_329 впізнала ОСОБА_9 В,О.., як особу, яка при зверненні ОСОБА_114 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці консультувала з приводу оформлення кредиту надавала на підпис документи (т. 5, а. с. 170);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р. відповідно до яких свідок ОСОБА_75 впізнав ОСОБА_5, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_75 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця, консультувала останнього та оформляла документи та ОСОБА_2, як чоловіка, який підтверджував слова ОСОБА_5 та говорив, що дійсно ніяких вікон ОСОБА_75 поставлено не буде, що йому нададуть гроші готівкою ( т. 5, а. с. 176-179);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_122. впізнала ОСОБА_4, як особу, яка при зверненні ОСОБА_122 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці була начальником даного відділення та консультувала з приводу оформлення кредиту (т. 5, а.с.188);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_131 впізнав ОСОБА_4, як особу, яка при зверненні ОСОБА_131 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, консультувала та надавала на підпис документи, також впізнав ОСОБА_9 як особу, що повідомляла, що гроші по кредиту виплатити не можливо та диктувала заяву на розірвання кредитного договору (т. 5, а.с.202);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання за фотознімках від 13.03.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_48 впізнав ОСОБА_6, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_48 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а, в смт. Бершадь, Вінницької області, консультувала останнього та оформляла документи, також впізнав ОСОБА_1, який зі слів ОСОБА_48 систематично приїздив та перевіряв діяльність офісу, адже ОСОБА_48 проживає поряд із вказаною адресою та часто бачив ОСОБА_1. ОСОБА_314 ОСОБА_48 впізнав ОСОБА_13, як дівчину, яка також оформляла необхідні кредитні документи в день його звернення в «Допомогу» ( т. 5, а. с. 215-218);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р. та 23.07.09 р. відповідно до яких свідок ОСОБА_50 впізнала ОСОБА_2, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_50 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, в м. Вінниця, консультував останню та надавав на підпис документи, також ОСОБА_50 впізнала ОСОБА_1 та повідомила, що він приїздив до відділення та спілкувався із працівниками “Допомоги”. ОСОБА_309 цього ОСОБА_50 впізнала ОСОБА_8, яка з її слів консультувала ОСОБА_50 та оформляла необхідні документи для складання кредитного договору ( т. 5, а. с. 215-218);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 29.07.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_71 впізнала ОСОБА_7, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_71 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул.Юності, 18, в м. Вінниця, консультував останню та оформляв документи ( т. 5, а. с.225-226);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_113 впізнала ОСОБА_8, як особу, яка при зверненні ОСОБА_113 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, м. Вінниці консультувала останню та надавала їй документи також впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1 та повідомила, що вони відтягували час видачі коштів по кредиту мотивуючи це кризою в країні (т. 5, а. с. 243);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 13.09.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_138 впізнала ОСОБА_6, як особу, яка при зверненні ОСОБА_138 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка 38А,, м. Бершадь консультувала з приводу оформлення кредиту та надавала на підпис документи (т. 5, а. с. 250);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., 06.08.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_37 впізнала ОСОБА_6, як особу, яка при зверненні ОСОБА_37 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а, в смт. Бершадь, Вінницької області консультувала останню та надавала документи на підпис, також упізнала ОСОБА_5, яка в цей час знаходилась в офісі та контролювала роботу ОСОБА_6 ОСОБА_314 ОСОБА_37 упізнала ОСОБА_13, яка також знаходилась у вказаному офісі та якій вона надавала для оформлення кредитні документи ( т. 6, а. с. 10, т. 8, а. с. 200-201);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_38 впізнала ОСОБА_6, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_38 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а, в смт. Бершадь, Вінницької області консультувала останню, надавала їй документи на підпис та при зверненні ОСОБА_38 через 10 діб повідомляла про відсутність коштів ( т. 6, а. с. 22);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_60 впізнав ОСОБА_5, як дівчину, що при його зверненні за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а,, в смт. Бершадь, Вінницької області, консультувала ОСОБА_60 та оформляла необхідні документи, а також впізнав ОСОБА_13, як дівчину, що оформляла документи на розірвання кредитного договору, запевняючи що при цьому кредит анулюється та забрала документи надані при його оформленні (т. 6, а. с. 28-29);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_99 впізнала ОСОБА_6, як особу, яка при зверненні ОСОБА_99 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка 38А,, м. Бершадь консультувала з приводу оформлення кредиту та надавала на підпис документи (т. 6, а. с. 34);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_64 впізнала ОСОБА_6, як дівчину, що при зверненні ОСОБА_64 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а,, в смт. Бершадь, Вінницької області, консультувала останню та оформляла необхідні документи та на послідуючі звернення повідомляла про відсутність коштів (т. 6, а. с. 39);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_82 впізнала ОСОБА_1, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_82 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, в м. Вінниці, та консультуванні останньої невстановленою слідством особою, знаходився в приміщенні офісу та контролював її роботу, а також впізнала ОСОБА_4, як дівчину, що також в цей час знаходилась в офісі (т. 6, а. с. 46-49);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_103 впізнав ОСОБА_4, як особу, яка оформляла документи на розірвання кредитного договору запевняла, що кредит не оформлено (т. 6, а. с. 69);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_126 впізнав ОСОБА_1, як особу, яка при зверненні ОСОБА_126 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, контролював процес оформлення кредиту (т. 6, а. с.71);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_330 впізнав ОСОБА_5., як особу, яка при зверненні ОСОБА_126 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравневій, 62, м. Вінниці направила його до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці (т. 6, а. с. 73);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_205 впізнала ОСОБА_1., як особу, директора ЦзНК “Допомога” (т.6, а. с. 81);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_105. впізнала ОСОБА_1, як особу, яка при зверненні ОСОБА_105 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравневій, 62, м. Вінниці консультував останню та надавав їй документи на підпис (т. 6, а. с. 88);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_103 впізнав ОСОБА_5, як особу, яка була присутня при оформленні їй кредитного договору (т. 6, а. с. 89);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 14.05.09 р. та 06.08.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_62 впізнала ОСОБА_10, як чоловіка, що при її зверненні за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, м. Вінниці, консультував ОСОБА_62 та оформляв необхідні документи, а також впізнала ОСОБА_1, повідомивши, що останній при оформленні договору на ОСОБА_62 та при подальшому її зверненні до вказаного офісу знаходився в його приміщенні (т. 6, а. с. 104-105, т. 8, а. с. 141-142);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_89 впізнала ОСОБА_10, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_89 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця консультував останню з приводу умов спілки та складав необхідні документи, надаючи їх на підпис (т. 6, а. с. 114-115);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_100 впізнала ОСОБА_5., як особу, яка при зверненні ОСОБА_100 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравневій, 62, м. Вінниці консультувала останню та надавала їй документи на підпис також впізнала ОСОБА_1, який в цей час знаходився в приміщенні вказаного офісу та залучав по телефону клієнтів (т. 6, а. с. 126, 127);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_52 впізнала ОСОБА_5, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_331 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця, консультувала останню та оформляла документи ( т. 6, а. с. 136);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_69 впізнала ОСОБА_5, як дівчину, що при зверненні ОСОБА_69 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравневій, 62, в м. Вінниці, знаходилась в приміщенні офісу та приєднувала оформлені невстановленою слідством особою документи до матеріалів кредитного договору (т. 6, а. с. 149);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_70 впізнала ОСОБА_10, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_70 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця, консультував останню та оформляв документи, а також впізнала ОСОБА_1, повідомивши, що він при цьому знаходився в приміщенні офісу та контролював роботу в цілому, також ОСОБА_1 на звернення ОСОБА_70 направив її до ОСОБА_10 (т. 6, а. с.155-156);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_36 впізнав ОСОБА_5, як особу, яка при зверненні ОСОБА_36 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а, в смт. Бершадь, Вінницької області консультувала останнього та надавала йому документи на підпис ( т.6, а. с. 161-162);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. та 06.08.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_84 впізнала ОСОБА_9, як жінку, що при зверненні ОСОБА_84 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, в м. Вінниці, консультувала останню з приводу умов отримання готівки та надавала на підпис договір про поставку товару. ОСОБА_309 цього, ОСОБА_84 впізнала ОСОБА_4, повідомивши, що остання, при подальшому зверненні ОСОБА_84 за вказівкою ОСОБА_9 відібрала у неї заяву на розторгнення кредитного договору (т. 6, а. с. 168-169, т. 8, а. с. 147-148);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до яких свідок ОСОБА_59 впізнала ОСОБА_5, як дівчину, що при зверненні ОСОБА_59 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця та консультування її невстановленою слідство особою знаходилась в приміщенні офісу. ОСОБА_314 ОСОБА_59 впізнала ОСОБА_1, як чоловіка, який при цьому знаходився в приміщенні офісу та залучав по телефону нових клієнтів ( т. 6, а. с. 174-177);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_68 впізнав ОСОБА_10, як чоловіка, що при зверненні ОСОБА_68 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниці, консультував останнього, оформляв необхідні документи та направляв до кредитного інспектору ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” (т. 6, а. с. 182);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_128 впізнала ОСОБА_1, як особу, яка при зверненні ОСОБА_128 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, знаходився в приміщенні центру (т. 6, а. с.189);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_128. впізнала ОСОБА_9, як особу, яка при зверненні ОСОБА_128 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці консультувала та оформляла документи надавала їх на підпис, також впізнала ОСОБА_4 вона начальник даного відділення (т. 6, а. с. 191);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. відповідно до яких свідок ОСОБА_57 впізнав ОСОБА_5, як дівчину, що при зверненні ОСОБА_57 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця, консультувала останнього та оформляла документи, а також впізнав ОСОБА_4, повідомивши, що вона при цьому знаходилась в приміщенні офісу та спілкувалась із ОСОБА_5 (т. 6, а. с. 198-201);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_83М впізнала ОСОБА_7, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_83 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Юності, 18, в м. Вінниці, консультував останню з приводу умов оформлення та при подальших зверненнях ОСОБА_83 відтягував час виплати їй грошей і говорив розірвати кредитний договір (т. 6, а. с. 207-208);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_88. впізнав ОСОБА_10, як особу, яка при зверненні ОСОБА_88 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, м.Вінниці консультував останнього та надавав йому документи на підпис , а також впізнав ОСОБА_1, який в цей час знаходився в приміщенні вказаного офісу та залучав по телефону клієнтів (т. 6, а. с. 214);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_43 впізнала ОСОБА_8, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_43 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, в м. Вінниці консультувала останню та оформляла документи, також впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_4 та повідомила, що вони в цей час були присутні в офісі ( т. 6, а. с. 220-221, т. 8, а. с. 145-146);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_93 впізнав ОСОБА_4, як особу, яка при зверненні ОСОБА_93 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68 м. Вінниці консультувала останнього та надавала йому документи (т. 6, а. с. 226);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 19.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_202 впізнала ОСОБА_1, як чоловіка, який при працевлаштуванні її на роботу до Вінницької філії ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” за адресою: м. Вінниця, вул. Київська, 4 знаходився в офісі ОСОБА_193 та неодноразово заходив до кабінету голови ОСОБА_42 (т. 6, а. с. 268);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 19.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_56 впізнала ОСОБА_1, як директора ЦзНК “Допомога”, якого вона бачила в приміщенні Вінницької філії ВАТ “ОСОБА_212 Стандарт”, за адресою м. Вінниця, вул. Київській, 4 та ОСОБА_4, як представницю вказаного Центру на офісі по вул. Фрунзе, 68 (т. 6, а. с. 269-272);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 19.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_47 впізнала ОСОБА_2, як першого заступника директора ПП “Євро-Пласт” ОСОБА_1 та самого ОСОБА_1, яких вона неодноразово бачила в приміщенні КС “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145 (т. 6, а. с. 275-278);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 19.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_287 впізнала ОСОБА_1, як директора КС “Допомога”, та ОСОБА_4, як представницю вказаної спілки на офісі по вул. Фрунзе, 68 (т. 6, а. с. 281-284);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 19.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_53 впізнала ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 як представників ЦзНК “Допомога”, яких вона бачила в приміщеннях їхніх офісів в м. Вінниці, куди ОСОБА_53 направлялась керівництвом ВФ ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” на робочі місця “точок першого порядку” співпраці ПП “Євро-Пласт” із їхнім банком (т. 6, а. с. 290-301);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 20.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_98 впізнала ОСОБА_10, як особу, яка при зверненні ОСОБА_98 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, м. Вінниці консультував з приводу оформлення кредиту та надавав на підпис документи (т. 6, а. с. 307);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 20.05.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_97 впізнав ОСОБА_5, як особу, яка при зверненні ОСОБА_97 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Перштравнева, 62, м. Вінниці контролювала процес оформлення кредиту, повідомляла що гроші отримає через 10 днів (т. 6, а. с. 313);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 23.05.09 р., відповідно до яких свідок ОСОБА_85 впізнала ОСОБА_1, ОСОБА_4 та ОСОБА_6, як представників ЦзНК “Допомога”, яких вона бачила в приміщеннях їхніх офісів в м. Вінниці, куди ОСОБА_85 направлялась керівництвом ВФ ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” на робочі місця «точок першого порядку» співпраці ПП “Євро-Пласт” із їхнім банком (т. 6, а. с. 374-379);
- протокол огляду два факсиміле із відтиском підпису ОСОБА_1, вилучені в приміщенні ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: м. Вінниця, вул. Соборна, 46, офіс 16 (т. 7, а. с. 45);
- висновок почеркознавчої експертизи № 268-П від 20.06.09 р. , відповідно до якого:
підписи від імені ОСОБА_23 в “Договорі про організацію безготівкових розрахунків” (далі ДОБР) із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” № 8-0000131964 від 23.09.08 р., в додатках №, № 1, 2, 3, 4 до ДОБР № 8-0000131964 від 23.09.08 р., в додатковій угоді до ДОБР № 8-0000131964 від 23.09.08 р., додатках №, № 1, 2 додаткової угоди до ДОБР № 8-0000131964 від 23.09.08 р., додатковій угоді до ДОБР № 8-0000131964 від 23.09.08 р. та додатку до неї, в договорі суборенди від 23.09.08 р., ймовірно виконані не ОСОБА_23, а іншою особою. Вирішити питання в категоричній формі не представляється можливим у зв'язку із простотою виконання досліджуваних підписів та недостатньою кількістю ознак для категоричного висновку.
підписи від імені ОСОБА_328 в “Договорі про організацію безготівкових розрахунків” (далі ДОБР) із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” № 8-0000133523 від 23.10.08 р., в додатках №, № 1, 2, 3, 4 до ДОБР № 8-0000133523 від 23.10.08 р., підписи, що виконані барвником синього кольору в копіях паспорту та ідентифікаційного коду на прізвище ОСОБА_328, в договорі суборенди від 16.10.08 р., ймовірно виконані не ОСОБА_328, а іншою особою. Вирішити питання в категоричній формі не представляється можливим у зв'язку із простотою виконання досліджуваних підписів та недостатньою кількістю ознак для категоричного висновку.
підписи від імені ОСОБА_20 в “Договорі про організацію безготівкових розрахунків” (далі ДОБР) із ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” № 8-0000130555 від 26.08.08 р., в додатках №, № 1, 2, 3, 4 до додаткових угод ДОБР № 8-0000130555 від 26.08.08 р., в додаткових угодах до ДОБР № 8-0000130555 від 26.08.08 р., в додатках №, № 1, 2 до додаткових угод до ДОБР № 8-0000130555 від 26.08.08 р., в договорі оренди нежитлових приміщень від 26.08.08 р., виконані не ОСОБА_20, а іншою особою.
рукописні записи: «Копія ОСОБА_93» в копії паспорту та ідентифікаційного коду на прізвище ОСОБА_14, в копії свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи - підприємця серія В01 № 696719, в копії свідоцтва про сплату єдиного податку серія Г № 614470, в копії довідки про взяття на облік платників податків № 708, виконані ОСОБА_1
(т. 7, а. с. 65-111);
- висновок експерта № 306-П від 23.07.09 р., згідно з яким:
рукописний текст в накладній № 5 від 3.09.08 р., виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_35, виконаний ОСОБА_5;
рукописний текст в рахунку б/н від 5.09.08 р. та накладній № 13 від 5.09.08 р., та підпис в накладній № 13 від 5.09.08 р., виданих ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_36, виконані ОСОБА_5
рукописний текст в накладній б/н від 23.09.08 р. виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_48 виконаний ОСОБА_13
рукописний текст в рахунку б/н від 26.09.08 р. виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_52, виконані ОСОБА_5 та рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_52 № 79125042 від 26.09.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_5
рукописний текст в рахунку б/н від 27.09.08 р. виданому ПП ОСОБА_41 на ім'я ОСОБА_11, виконаний ОСОБА_5 та рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_11 № 79134553 від 27.09.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконаний ОСОБА_5
рукописний текст та підпис в накладній № 3 від 01.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_332 виконані ОСОБА_10 ОСОБА_11 цього, рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_55 № 79212313 від 01.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст в рахунку б/н від 02.10.08 р. виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_59, виконаний ОСОБА_5 ОСОБА_11 цього, рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_59 № 79223663 від 02.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконаний ОСОБА_5
рукописний текст в рахунку б/н від 02.09.08 р. виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_57, виконані ОСОБА_5 та рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_57 № 79224256 від 02.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_5
рукописний текст в накладній б/н від 2.10.08 р. виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_60 виконаний ОСОБА_13
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 03.10.08 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 03.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_62 виконані ОСОБА_10 ОСОБА_11 цього, рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_62 № 79212313 від 03.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст в накладній б/н від 4.10.08 р. виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_63 виконаний ОСОБА_13
рукописний текст в накладній б/н від 6.10.08 р. виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_64 виконаний ОСОБА_6
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 07.10.08 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 07.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_68 виконані ОСОБА_10 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_68 №79272024 від 07.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 08.10.08 р. та рукописний текст в рахунку № 1 від 08.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_70 виконані ОСОБА_10 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_70 №79280696 від 08.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в накладній № 3 від 09.10.08 р. та рахунку № 3 від 09.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_77 виконані ОСОБА_10 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_77 №79272024 від 07.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 09.10.08 р. та рахунку № 1 від 09.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_79 виконані ОСОБА_10 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_79 №79289514 від 9.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в накладній № 4 від 09.10.08 р. та рахунку № 4 від 09.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_80 виконані ОСОБА_10 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_80 №79291958 від 9.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в рахунку № 2 від 09.09.08 р. та накладній № 2 від 10.10.08 р., виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_84, виконані ОСОБА_4 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_84 № 79301343 від 10.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підписи в накладній № 3 від 10.10.08 р., виданій ПП. ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_86, виконані ОСОБА_4 та рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_86 №79303167 від 10.10.2008 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підписи в накладній № 4 від 10.10.08 р. та рахунку № 4 від 10.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_87 виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_87 №79298774 від 10.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в накладній № 2 від 10.10.08 р. та рахунку № 2 від 10.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_89 виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” ОСОБА_89 №79297064 від 10.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 10.10.08 р. та рахунку № 1 від 10.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_88 виконані ОСОБА_10
підпис в накладній № 6 від 11.10.08 р., виданій ПП. ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_93, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_333 №79314784 від 11.10.2008 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в накладній № 3 від 11.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_95 виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_95 №79311358 від 11.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_98 №79309780 від 11.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_10
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 13.10.08 р., виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_103, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_103 №79330204 від 13.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в накладній № 2 від 17.10.08 р., виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_108, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_108 №79365926 від 17.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 17.10.08 р., виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_109, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_109 № 79365405 від 17.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в накладній № 1 від 18.10.08 р. та рахунку № 1 від 18.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_114 виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_114 №79374056 від 18.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4 рукописний текст та підпис в накладній № 2 від 21.10.08 р. виданій ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_122 виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_122 №79405601 від 21.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підписи в накладній № 1 від 21.10.08 р. та рахунку № 1 від 21.10.08 р. виданих ПП ОСОБА_15 на ім'я ОСОБА_125 виконані ОСОБА_10
підпис в накладній б/н від 22.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_126 виконаний ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_126 №79412770 22.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
підпис в накладній № 6 від 22.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_128 виконаний ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_128 №79412391 від 22.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
підпис в накладній № 7 від 23.10.08р., виданій ПП. ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_131, виконані ОСОБА_4
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_131 №79314784 від 11.10.2008 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_4
рукописний текст в накладній б/н від 24.10.08 р. виданій ПП ОСОБА_19 на ім'я ОСОБА_138 виконаний ОСОБА_13
(т. 7, а. с. 143-173)
- висновок експерта № 322-П від 23.07.09 р., згідно з яким короткі рукописні записи в договорі № 5 від 02.10.08 р., щодо поставки ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_57 товару, виконані ОСОБА_5 (т. 7, а. с. 213-235 );
- висновок експерта № 321 - П від 21.07.09 р., згідно з яким:
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 26.09.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_52 № 79125042 від 26.09.08 р., в графі: “підпис співробітника, М.П.”, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 02.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_11 № 79134553 від 27.09.08 р., в графі “підпис співробітника, М.П.”, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 02.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле із зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 06.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_18 на ім'я ОСОБА_215, нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 на ім'я ОСОБА_67 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 08.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 на ім'я ОСОБА_69 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 09.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 11.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 13.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
відбиток факсиміле з зображенням підпису ОСОБА_1 в накладній б/н від 13.10.08 р. виданої ПП ОСОБА_18 нанесений печаткою, вилученою у ОСОБА_1 22.05.09 р.
(т.7, а. с.240-247)
- висновок експерта № 342-П від 01.08.09 р., згідно з яким:
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_50 №79120304 від 26.09.2008 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст в рахунку № 3 від 09.10.08 р., виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_71 виконаний ОСОБА_7
рукописний текст в рахунку № 7 від 13.10.08 р.,виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_102 виконаний ОСОБА_7
рукописний текст в накладній № 47 від 17.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_106В виконані ОСОБА_8, ОСОБА_11 того, рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_106 №7937576 від 17.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_113 № 79372238 від 18.10.2008 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в рахунку № 48 від 18.10.08 р. та рукописний текст в накладній № 48 від 18.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_113 виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в рахунку № 51 від 20.10.08 р. та рукописний текст в накладній № 51 від 20.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_115, виконані ОСОБА_8 ОСОБА_11 того, рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_115 № 79394227 від 20.10.2008 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст в рахунку № 2 від 20.10.08 р., виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_116. виконаний ОСОБА_7 ОСОБА_11 цього, рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_116. №79397195 від 20.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконаний ОСОБА_7
рукописний текст в накладній № 53 від 21.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_120, виконаний ОСОБА_8 ОСОБА_11 того, рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_120 № 79400896 від 21.10.2008 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст в рахунку № 2 від 23.10.08 р., виданому ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_133 виконаний ОСОБА_7
рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_116. № 79419642 від 23.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконаний ОСОБА_7
рукописний текст та підпис в рахунку № 59 від 24.10.08 р. та рукописний текст в накладній № 59 від 24.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_139 виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_139 № 79427990 від 24.10.08 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в рахунку № 61 від 24.10.08 р. та рукописний текст в накладній № 61 від 24.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_16 на ім'я ОСОБА_136 виконані ОСОБА_8
рукописний текст та підпис в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_136 № 79430677 від 24.10.2008 р. в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконані ОСОБА_8
(т. 7, а. с. 291-303);
- висновок експерта № 343-П від 28.07.09 р., згідно з яким:
рукописний текст в договорі № 1 від 10.10.08 р., про поставку ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_136 товару, виконані ОСОБА_7 та рукописний текст в кредитному договорі ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” із ОСОБА_83 №79296460 від 10.10.08 р., в графі: “ПІБ співробітника, М.П.”, виконаний ОСОБА_7
рукописний текст в договорі № 48 від 18.10.08 р., та підписи в графі: “продавець” вказаного договору про поставку ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_113 товару, виконані ОСОБА_8
рукописний текст в договорі № 61 від 24.10.08 р., та підписи в графі: “продавець” вказаного договору про поставку ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_136 товару, окрім рукописних записів в графах: “замовник”, виконані ОСОБА_8
(т. 7, а. с. 310-326)
- висновок експерта № 368-П від 20.08.09 р., згідно з яким:
рукописний текст та підпис в рахунку № 2 від 10.10.08 р., виданої ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_84 виконані ОСОБА_9
рукописний текст та підпис в рахунку № б/н від 10.10.08 р., виданої ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_86, виконані ОСОБА_9
рукописний текст та підпис в рахунку № 8 від 11.10.08 р., виданої ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_93, виконані ОСОБА_9
рукописний текст та підпис в рахунку № 3 від 11.10.08 р., виданої ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_95 виконані ОСОБА_9
рукописний текст в рахунку № 1 від 13.10.08 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_103, виконані ОСОБА_9
рукописний текст в рахунку № 2 від 17.10.08 р., виданої ПП ОСОБА_23Г на ім'я ОСОБА_108, виконані ОСОБА_9
рукописний текст в рахунку № 1 від 17.10.08 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_109, виконані ОСОБА_9
рукописний текст в рахунку № 2 від 21.10.08 р., виданого ПП ОСОБА_23Г на ім'я ОСОБА_122 виконані ОСОБА_9
рукописний текст в рахунку № 6 від 22.10.08 р., виданому ПП ОСОБА_23 на ім'я ОСОБА_128, виконані ОСОБА_9
(т. 7, а. с. 343-353)
- висновок експерта № 367-П від 20.08.09 р., згідно з яким:
рукописний текст в договорі № 6 від 11.10.08 р., про поставку ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_93 товару, виконані ОСОБА_9
рукописний текст в договорі № 4 від 22.10.08 р., про поставку ПП “Євро-Пласт” на ім'я ОСОБА_128 товару, виконані ОСОБА_9
(т. 7, а. с. 358-363);
- документи податкової звітності до ДПІ м. Вінниці за 1 квартал 2009 року ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» за адресою: м. Вінниця, вул. Соборна, 46, офіс 16, які не відповідаю фактичній діяльності вказаного підприємства ( т. 8 а. с. 8-9)
- копії установчих документів та документів податкової звітності до ДПІ м. Вінниці приватних підприємців, через рахунки яких ОСОБА_1 отримував кошти, відомості в яких не відповідають дійсності, а саме вказана відсутність доходів (т. 8, а. с. 10-82);
- повідомлення Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 9630/2-6 від 31.07.09 р., відповідно до якого Центрн з надання кредитів “Допомога” офіційно не зареєстровані та по обліках не значаться (т. 8, а. с. 83-88);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_334. впізнала ОСОБА_8., як особу, яка при зверненні ОСОБА_334. за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, м. Вінниці консультувала з приводу оформлення кредиту та надавала на підпис документи (т. 8, а. с. 101);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 23.07.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_224 впізнав ОСОБА_8, як особу, яка при зверненні ОСОБА_224 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, м. Вінниці, консультувала останнього та надавала йому документи на підпис також впізнав ОСОБА_2, який повідомляв про відстрочку виплати коштів (т. 8, а. с. 108-111);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 23.07.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_40 впізнав ОСОБА_5, як дівчину, яка його консультувала при його зверненні за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62 та оформляла документи (т. 8, а. с. 117-118);
- протоколи пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 15.05.09 р. та 23.07.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_55 впізнав ОСОБА_10, як особу, яка при зверненні ОСОБА_55 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця, його консультувала та складала необхідні документи. ОСОБА_314 ОСОБА_55 впізнав ОСОБА_1, як чоловіка, який при цьому знаходився в приміщенні офісу та контролював діяльність ОСОБА_10 (т. 8, а. с. 120-121, т. 8 а. с. 128-129);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 30.07.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_35 впізнала ОСОБА_5, як особу, яка при зверненні ОСОБА_35 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а, в смт. Бершадь, Вінницької області консультувала останню та надавала їй документи на підпис та ОСОБА_1, який знаходився в приміщенні вказаного офісу через 15 днів після оформлення кредитного договору із ОСОБА_35 (т. 8, а. с. 125-127);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_133 впізнала ОСОБА_7., як особу, яка при зверненні ОСОБА_133 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Юності, 18, м. Вінниці консультував з приводу оформлення кредиту та надавав на підпис документи, також впізнала ОСОБА_1. який контролював процес оформлення кредиту та запевняв у вигідності його оформлення (т. 8, а. с. 135);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_77 впізнав ОСОБА_10, як особу, яка при зверненні ОСОБА_77 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця та консультуванні останнього невстановленою слідством особою, знаходилась в приміщенні вказаного офісу (т. 8, а. с. 137-138);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_103 впізнав ОСОБА_9, як особу, яка при зверненні ОСОБА_335 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, м. Вінниці консультувала останнього та надавала йому документи на підпис (т. 8, а. с. 139);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 26.02.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_81 впізнала ОСОБА_6, як дівчину, яка при зверненні ОСОБА_81 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38/а, смт. Бершадь, Вінницької області, консультувала останню щодо умов їхньої спілки та впізнала ОСОБА_13, як дівчину, яка оформляла кредитний договір від імені ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” (т. 8, а. с. 151-152);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_92 впізнав ОСОБА_7, як особу, яка при зверненні ОСОБА_92 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Юності, 18, м. Вінниці консультував останнього та надавав йому документи (т. 8, а. с. 160);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_32 впізнала ОСОБА_1, як чоловіка, який на дзвінок консультанту ЦзНК “Допомога” - ОСОБА_136, приїхав до офісу та виплатив ОСОБА_32 гроші в сумі 2000 грн. (т. 8, а. с. 167-168);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_108 впізнала ОСОБА_9., як особу, яка при зверненні ОСОБА_108 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул.Фрунзе, 68 м.Вінниці консультувала останню та надавала їй документи також впізнала ОСОБА_4 та ОСОБА_1 та повідомила, що вони контролювали процес оформлення кредиту (т. 8, а. с. 174-175);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_86 впізнала ОСОБА_9, як жінку, що при зверненні ОСОБА_86 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68, в м. Вінниці, консультувала останню з приводу умов отримання готівки та надавала на підпис договір про поставку товару. ОСОБА_11 цього, ОСОБА_86 впізнала ОСОБА_4, повідомивши, що вона при цьому знаходилась в офісі та заповняла необхідні документи (т. 8, а. с. 182-184);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 6.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_108 впізнала ОСОБА_9, як особу, яка при зверненні ОСОБА_108 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Фрунзе, 68 м. Вінниці консультувала останню та надавала їй документи також впізнала ОСОБА_4 та повідомила, що вона консультувала надавала на підпис кредитний договір (т. 8, а. с. 190);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_79 впізнав ОСОБА_10, як особу, яка при зверненні ОСОБА_336 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця консультував останнього, оформляв документи та надавав їх ОСОБА_336 на підпис (т. 8, а. с. 206-207);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р. відповідно до якого свідок ОСОБА_11 впізнав ОСОБА_5 та ОСОБА_1, як осіб, які при зверненні ОСОБА_11 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Першотравнева, 62, в м. Вінниця, та його консультування невстановленою слідством особою, знаходились в приміщенні офісу та контролювали діяльність офісу (т. 8, а. с. 213-215);
- протокол пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 06.08.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_80 впізнала ОСОБА_10, як чоловіка, який при зверненні ОСОБА_80 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шмідта, 5, в м. Вінниця консультував останню, заповняв рахунок та накладну (т. 8, а. с. 221-222);
- повідомлення з ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт” № 15/4/1-02-3132 від 17.09.09 р. про проведення з боку ОСОБА_193 службової перевірки за фактом діяльності створеного ОСОБА_1 Центру з надання кредитів “Допомога”, згідно якої провідним фахівцем з аналітики відділу комерційного розвитку у Вінницькій області Північного регіонального управління ОСОБА_254, в функції якого, згідно діючих посадових інструкцій та методик, які введені в дію наказами керівництва ОСОБА_193, входило проведення перевірки контрагентів банку, до підписання з ними договорів про співпрацю. Вказаний співробітник з приватними підприємцями особисто не зустрічався, матеріально-технічну базу не перевіряв, в спроможності здійснювати договірні зобов'язання з боку контрагентів не впевнився, про те, в цей же час підписав пакет документів, на підставі яких Банком були укладені договори про співпрацю із вищевказаними приватними підприємцями. В наслідок несумлінного виконання та халатного ставлення до посадових обов'язків з ОСОБА_254 ОСОБА_3 поніс матеріальні збитки в особливо великих розмірах (т. 9, а. с. 15-16);
- грошові чеки про отримання ОСОБА_1 готівки із розрахункових рахунків вищевказаних приватних підприємців (т. 9, а. с. 16-66);
- висновок почеркознавчої експертизи № 424-П від 28.09.09 р., відповідно до якого рукописний текст та підписи в грошових чеках про отримання готівки із розрахункових рахунків вищевказаних приватних підприємців виконані ОСОБА_1 (т. 9, а. с. 66-99);
- документи бухгалтерської звітності що свідчать про оплату ОСОБА_1 послуг ПП “Неодизайн” щодо розміщення його представниками рекламних вивісок ЦзНК “Допомога” (т. 9, а. с. 105-110);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 28.09.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_115 впізнала ОСОБА_8., як особу, яка при зверненні ОСОБА_115 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе, 145, м. Вінниці консультувала з приводу оформлення кредиту та надавала на підпис документи (т. 9, а. с. 190-191);
- протоколом пред'явлення осіб для впізнання по фотознімках від 13.10.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_24 впізнав ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, як представників ЦзНК “Допомога”, яких він бачив в приміщенні їхнього офісу в м. Вінниці, по вул. Першотравневій, 62 (т. 9, а. с. 319-320);
- довіреності, надані ОСОБА_1 приватними підприємцями м. Вінниці, а саме: ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_261, ОСОБА_276, на основі яких ОСОБА_1 із розрахункових рахунків останніх знімав готівкові кошти в “УкрСибБанку” (т. 10, а. с. 1-10);
- роздруківки руху коштів по розрахункових рахунках вищевказаних підприємців за період часу з 01.01.2008 року по 27.01.2009 року та підприємців ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_328, ОСОБА_24, які не надавали довіреностей ОСОБА_1М; (т. 10, а. с. 11-262, 265-298)
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 15.09.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_63 впізнала ОСОБА_6 та ОСОБА_13, як осіб, які при зверненні ОСОБА_63 за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Шевченка, 38-а,, в смт. Бершадь, Вінницької області, консультували останню та оформляли необхідні документи для отримання кредиту (т. 10, а. с. 263-264);
- матеріали кредитних справ ОСОБА_32, ОСОБА_337, ОСОБА_11, ОСОБА_338, ОСОБА_52, ОСОБА_339, ОСОБА_340, ОСОБА_341, ОСОБА_342, ОСОБА_343, ОСОБА_344 (т. 11, а. с. 1-169);
- договори “про організацію безготівкових розрахунків” (далі ДОБР) між вищевказаними приватними підприємцями та ВАТ “ОСОБА_3 Стандарт”, згідно яких ОСОБА_3 надавав заявникам кредитні кошти по укладених ними в подальшому на відділеннях ЦзНК “Допомога” кредитних договорах, які надсилав на рахунки підприємців вказані в (ДОБР) (т. 11, а. с. 170-525);
- договори про поставку на адресу заявників від ПП “Євро-Пласт” неіснуючих товарів, а саме метало-пластикових вікон, балконних блоків та газових котлів (т. 11, а. с. 526-570);
- матеріали кредитних справ ОСОБА_345, ОСОБА_98, ОСОБА_210, ОСОБА_138, ОСОБА_346, ОСОБА_71, ОСОБА_106, ОСОБА_97, ОСОБА_105, ОСОБА_100, ОСОБА_224, ОСОБА_120, ОСОБА_126, ОСОБА_125, ОСОБА_48, ОСОБА_34, ОСОБА_70, ОСОБА_347, ОСОБА_82, ОСОБА_87, ОСОБА_95, ОСОБА_40, ОСОБА_69, ОСОБА_43, ОСОБА_81, ОСОБА_83, ОСОБА_80, ОСОБА_122, ОСОБА_348, ОСОБА_68, ОСОБА_103, ОСОБА_89, ОСОБА_77, ОСОБА_215, ОСОБА_116, ОСОБА_128 (т. 12, а. с. 1-584);
- матеріали кредитних справ ОСОБА_136, ОСОБА_139, ОСОБА_129, ОСОБА_135, ОСОБА_110, ОСОБА_108, ОСОБА_114, ОСОБА_118,ОСОБА_349, ОСОБА_99, ОСОБА_86, ОСОБА_350, ОСОБА_351, ОСОБА_55, ОСОБА_63, ОСОБА_60, ОСОБА_131, ОСОБА_35, ОСОБА_79, ОСОБА_38 (т. 13, а. с. 1-351);
- матеріали кредитних справ ОСОБА_76, ОСОБА_352, ОСОБА_36, ОСОБА_92, ОСОБА_113 ,ОСОБА_84, ОСОБА_102, ОСОБА_62, ОСОБА_57, ОСОБА_64, ОСОБА_59, ОСОБА_101, ОСОБА_133, ОСОБА_130, ОСОБА_88, ОСОБА_353, ОСОБА_50, ОСОБА_109, ОСОБА_115, ОСОБА_67 (т. 14, а. с. 1-359);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімках від 30.10.09 р., відповідно до якого свідок ОСОБА_139 впізнала ОСОБА_8, як особу, яка при зверненні ОСОБА_139. за кредитними грошима до офісу ЦзНК “Допомога” по вул. Хмельницьке шосе,145, м.Вінниці консультувала з приводу оформлення кредиту та надавала на підпис документи (т. 16, а. с. 71-72 );
- довідку управління пенсійного фонду Ленінського та Замостянського районів м. Вінниці, про те що осіб, які перебували б в трудових відносинах з приватним підприємством «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» не зареєстровано (т. 20, а. с. 5-6);
- довідку ДПА України у Вінницькій області про реєстрацію видів діяльності ОСОБА_1, ОСОБА_141, ОСОБА_140 (т. 20, а. с. 6-9);
- матеріали реєстраційної справи ФОП ОСОБА_141 (т. 20, а. с. 14-17);
- матеріалами реєстраційної справи ФОП ОСОБА_140 (т. 20, а. с. 20-23);
- матеріали реєстраційної справи приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» (т. 20, а. с. 26);
- матеріали податкової звітності приватного підприємства «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» (т. 20, а. с. 48-66);
- матеріали податкової звітності фізичної особи-підприємця ОСОБА_140, згідно яких ОСОБА_140 діяльності пов'язаної з реалізацією меблів не здійснював (т. 20, а. с. 70-105);
- матеріали податкової звітності фізичної особи-підприємця ОСОБА_141, згідно яких ОСОБА_141 діяльності пов'язаної з реалізацією опалювального обладнання не здійснював (т. 20, а. с. 107-125);
- довідку ТОВ «Медіа Дім «Ріа» про надання газетою ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» рекламних послуг, з посиланням на директора ОСОБА_2 (т. 20, а. с. 128-129);
- довідку ТОВ «Регіна» ЛТД про укладання з директором ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» ОСОБА_2 договору про надання рекламних послуг в газеті « 33 канал» (т. 20, а. с. 143-145);
- виписку банку про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_140, де вказано суми перерахувань банком коштів на рахунок ОСОБА_140 клієнтам ПП «Фінансовий успіх», та коли дані суми були зняті (т. 20, а. с. 153-176);
- виписку банку про рух грошових коштів по розрахунковому рахунку ОСОБА_141, де вказано суми перерахувань банком коштів на рахунок ОСОБА_141 клієнтам ПП «Фінансовий успіх», та коли дані суми були зняті (т. 20, а. с. 177-189);
- кредитні справи: ОСОБА_142; ОСОБА_151; ОСОБА_185; ОСОБА_181; ОСОБА_180; ОСОБА_179; ОСОБА_177; ОСОБА_176; ОСОБА_175; ОСОБА_174; ОСОБА_172; ОСОБА_147; ОСОБА_166; ОСОБА_160; ОСОБА_161; ОСОБА_159; ОСОБА_155; ОСОБА_144; ОСОБА_170; ОСОБА_148 (т. 20, а. с. 190-286, 313-329);
- договір про співпрацю від 12.02.2009 р., укладеним між ОСОБА_141 та банком (т. 20, а. с. 289-291);
- договір про співпрацю від 16.12.2008 р., укладений між ОСОБА_140 та банком (т. 20, а. с. 298-300);
- протокол огляду документа - документів про відпуск товарів, які надавались для укладання кредитних договорів ( т. 20, а. с. 334-335);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_160 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 5-7);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_174 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 10-12);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_180 впізнала ОСОБА_2, як особу з якою вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 17-19);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_148 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 27-30);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_161 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 33-35);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_144 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 38-40);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_185 впізнав ОСОБА_2 як особу з якою він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий /спіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 43-45);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_175 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі 1П «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 48-50);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_172 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі 1П «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 53-55);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_354 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 58-60);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_176 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 63-65);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_147 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 71-73);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_181 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 79-81);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_142 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 89-91);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_179 впізнав ОСОБА_2, як особу з якою він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 103-105);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_159 впізнала ОСОБА_2, як особу з якою вона спілкувався в магазині «АБВтехніка» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 111-113);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_177 впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими він спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання ним кредиту (т. 21, а. с. 116-118);
- протокол пред'явлення особи для впізнання по фотознімкам, під час якого свідок ОСОБА_170 впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб з якими вона спілкувався в офісі ПП «Фінансовий успіх» по питанню отримання нею кредиту (т. 21, а. с. 121-123);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_150 фотознімків для впізнання, під час якого вона впізнала ОСОБА_2, як особу який приводив до неї клієнтів для оформлення кредитів, також впізнала ОСОБА_1, як особу який був разом з ОСОБА_147, під час того як останній приводив до неї клієнтів для оформлення кредиту (т. 22, а. с. 78-80);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_204 фотознімків для впізнання, під час якого він впізнав ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб які орендували у нього приміщення за адресою м. Вінниця, вул. Хлібна, 14 (т. 22, а. с. 86-88);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_158 фотознімків для впізнання, під час якого вона впізнала ОСОБА_2, як особу який приводив до неї клієнтів для оформлення кредитів, та назвався ОСОБА_152 (т. 22, а. с. 137-139);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_183 фотознімків для впізнання, під час якого вона впізнала ОСОБА_2, як особу який приводив до неї клієнтів для оформлення кредитів (т. 22, а. с. 142-143);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_325 фотознімків для впізнання, під час якого вона впізнала ОСОБА_2, як особу який приводив до неї клієнтів для оформлення кредитів (т. 22, а. с. 166-168);
- протокол пред'явлення свідку ОСОБА_199 фотознімків для впізнання, під час якого вона впізнала ОСОБА_2 та ОСОБА_1, як осіб які орендували приміщення за адресою м. Вінниця, вул. К. Маркса, 50 (т. 22, а. с. 170-172);
- договір оренди нежитлового приміщення за адресою м. Вінниця вул.. 30-річчя Перемоги, 30, укладеного 11.11.2008 року з ОСОБА_1 (т. 22, а. с. 174)
- матеріали оренди приміщення співробітниками ПП «Фінансовий успіх», розташованого за адресою: АДРЕСА_5 (т. 23, а. с. 185-194);
- висновок експерта № 309-п від 25.08.2010 р., відповідно до якого рукописні та цифрові тексти в наданих на дослідження документах виконані не ОСОБА_33 (т. 24, а. с. 3-12);
- висновок експерта № 310-п від 10.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання щодо виконавця рукописних та цифрові тексти в наданих на дослідження документах не представилось за можливе (т. 24, а. с. 14-23);
- висновок експерта № 311-п від 03.09.2010 р., відповідно до якого рукописні та цифрові тексти в товарному чеку № 38 від 10.01.2009 р., товарному чеку № 1 від 05.03.2009 р., товарному чеку № 37 від 08.01.2009 р., товарному чеку № 249 від 04.03.2009 р., накладній № 1 від 05.03.2009 р., рахунку № 1 від 05.03.2009 р., накладній № 2 від 05.03.2009 р., товарному чеку № 2 від 05.03.2009 р., рахунку № 2 від 05.03.2009 р. виконані ОСОБА_7; в інших наданих документах - виконані не ОСОБА_7, а іншою особою, вирішити питання, ким виконані рукописні та шифрові тексти в інших наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 26-37);
- висновок експерта № 312-п від 11.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 40-49);
- висновок експерта № 313-п від 10.09.2010 р., відповідно до якого рукописні та шифрові тексти в наданих документах виконані не ОСОБА_156, вирішити питання, ким виконані рукописні та шифрові тексти в інших наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 52-63);
- висновок експерта № 314-п від 12.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_156 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в інших наданих документах не представляється за можливе в зв'язку з наданням копій документів (т. 24, а. с. 66-75);
- висновок експерта № 315-п від 26.08.2010 р., відповідно до якого вирішити питання, ким - ОСОБА_140 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в інших наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 78-87);
- висновок експерта № 316-п від 13.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_140 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 90-99);
- висновок експерта № 317-п від 27.08.2010 р., відповідно до якого рукописні та шифрові тексти в наданих на дослідження документах виконані не ОСОБА_141, а іншою особою (т. 24, а. с. 102-111);
- висновок експерта № 318-п від 14.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_141 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 114-123);
- висновок експерта № 319-п від 05.09.2010 р., відповідно до якого рукописні записи в актах прийому-передачі товару № від 07.03.2009 р., № від 06.03.2009 р., № від 11.03.2009 р., № від 12.03.2009 р., № від 13.03.2009 р., № від 10.03.2009 р. виконані ОСОБА_182, рукописні та цифрові тексти в інших наданих на дослідження документах виконані не ОСОБА_182, а іншою особою (т. 24, а. с. 126-136);
- висновок експерта № 320-п від 15.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_182 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 139-148);
- висновок експерта № 321-п від 31.08.2010 р., відповідно до якого рукописні та цифрові тексти в інших наданих на дослідження документах виконані не ОСОБА_1, а іншою особою, вирішити питання, ким - ОСОБА_1 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 151-160);
- висновок експерта № 322-п від 16.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_1 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 163-172);
- висновок експерта № 323-п від 01.09.2010 р., відповідно до якого вирішити питання, ким - ОСОБА_2 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 175-184);
- висновок експерта № 324-п від 17.09.2010 р., згідно з яким вирішити питання, ким - ОСОБА_2 чи іншою особою - виконані рукописні та шифрові тексти в наданих документах не представляється за можливе (т. 24, а. с. 187-196).
Аналізуючи пояснення підсудних, свідків, зібрані у справі докази в їх сукупності, суд вважає, що в судовому засіданні було доведено факт вчинення підсудними ОСОБА_1 та ОСОБА_2 інкримінованих їм злочинів.
Так, підсудний ОСОБА_1 в судовому засіданні не заперечував факту видачі громадянам грошових коштів від кредитів, які оформлялись на придбання вікон, теплотехніки та меблів. Однак, при цьому зазначив, що така виплата відбувалась внаслідок того, що громадяни відмовлялись від отримання товару, на який оформлявся кредит. При цьому суд враховує, що факт здійснення банківськими установами перерахунку грошових коштів на рахунки приватних підприємців, які мали здійснювати відпуск придбаного товару підтверджується відповідними роздруківками руху коштів. Також суд приймає до уваги, що ОСОБА_1 в судовому засіданні пояснив, що суть співпраці з приватними підприємцями полягала в тому, що його фірма допомагала громадянам у придбанні товару і у разі, коли громадяни могли придбати товар за готівку, кредит не оформлявся. При цьому суд враховує, що ЦзНК «Допомога» та ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» відповідно до встановленого законом порядку зареєстровані не були (т. 1, а. с. 72, 74-77; т. 8, а. с. 8-9, 83-88) і дана обставина ОСОБА_1 в судовому засіданні не заперечувалась.
ОСОБА_11 того, суд враховує, що відповідно до наявних у матеріалах кримінальної справи відомостей, ні ФОП ОСОБА_1, ні вищевказані приватні підприємці: ОСОБА_41, ОСОБА_72, ОСОБА_19, ОСОБА_16, ОСОБА_15, ОСОБА_22, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_28, ОСОБА_29 діяльністю, пов'язаною з виробництвом, монтажем, продажем метало-пластикових вікон, теплотехніки, меблів не займались. ОСОБА_11 того, з наявних у матеріалах кримінальної справи документів вбачається, що ПП «Євро-Пласт» в установленому законом порядку також зареєстроване не було (т. 1, а. с. 74-77).
Суд також враховує, що відповідно до копій установчих документів та документів податкової звітності діяльність ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» не відповідала фактичній діяльності вказаного підприємства ( т. 8 а. с. 8-9), діяльність вищевказаних приватних підприємців, через рахунки яких ОСОБА_1 отримував кошти, відомості в яких не відповідають дійсності, а саме вказана відсутність доходів (т. 8, а. с. 10-82).
Посилання ОСОБА_1 на те, що він особисто нікому гроші не виплачував суд оцінює критично, оскільки допитані в судовому засіданні ОСОБА_2 та свідки, а також свідки, допит яких відбувався на досудовому слідстві, дану обставину спростовували. ОСОБА_11 того, суд враховує, що приватні підприємці оформили довіреності на розпорядження грошовими коштами саме на ім'я ОСОБА_1 (т. 1, а. с. 67-69, 112, 116-124).
При цьому суд враховує, що ОСОБА_2 також було відомо про вищевказані обставини і саме ОСОБА_2 в подальшому здійснював набір кадрів та їх консультування з метою розвитку діяльності вищевказаних підприємств.
Свідки, допитані в судовому засіданні, так і ті, допит яких проводився на досудовому слідстві, повідомляли, що їх згода на оформлення кредитів запропонованим ОСОБА_1, ОСОБА_2 та іншими підлеглими їм працівниками була зумовлена тим, що банківські установи готівкових кредитів не видавали, в рекламі йшла мова про оформлення кредиту, про те, що фактично оформляється споживчий кредит їм повідомляли, але запевняли, що вони (громадяни) отримають грошові кошти. ОСОБА_11 того, суд приймає до уваги, що після перерахування банківськими установами грошових коштів ОСОБА_1 на підставі наявних довіреностей знімав з банківських рахунків, однак громадянам не передавав, а привласнював. Посилання ОСОБА_1 на те, що гроші направлялись на розвиток бізнесу суд до уваги не приймає, оскільки в судовому засіданні було встановлено, що фактично сформовані та очолювані ОСОБА_1 підприємства виробничою діяльністю не займались. Натомість, як встановлено в судовому засіданні, з метою приховування відсутності виробничої діяльності в офісних приміщеннях підприємств були встановлені зразки пропонованої продукції.
За таких обставин суд вважає, що дії підсудного ОСОБА_1 за фактом заволодіння грошовими коштами, що перераховувались ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт», охоплюються складом злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), кваліфікуючими ознаками якого є шахрайство вчинене, в особливо великих розмірах.
При вирішенні питання щодо кваліфікації дій ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в частині використання завідомо підроблених документів суд приймає до уваги наступне.
Згідно з ч. 2 ст. 4 КК України злочинність і караність, а також інші кримінально-правові наслідки діяння визначаються законом про кримінальну відповідальність, що діяв на час вчинення цього діяння. При цьому ч. 3 ст. 4 КК України визначено, що часом вчинення злочину визнається час вчинення особою передбаченої законом про кримінальну відповідальність дії або бездіяльності.
З пред'явленого ОСОБА_1 та ОСОБА_2 обвинувачення випливає, що використання ними завідомо підроблених документів мало місце в період з вересня 2008 року по березень 2009 року.
Відповідно до Закону України № 3207-VI від 07.04.2011 р. «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності за корупційні правопорушення» до ст. 358 КК України внесено зміни та викладено її в новій редакції. Згідно з п. 1 Прикінцевих положень вказаний закон набирає чинності одночасно із Законом України «Про засади запобігання і протидії корупції». Зі змісту п. 1 Прикінцевих та перехідних положень Закону України № 3206-VI від 07.04.2011 р. «Про засади запобігання і протидії корупції» останній набирає чинності з 1 липня 2011 року, крім статей 11 і 12, які набирають чинності з 1 січня 2012 року. У статтях 11 та 12 вказаного Закону регламентовано проведення спеціальної перевірки щодо осіб, які претендують на зайняття посад, пов'язаних із виконанням функцій держави або місцевого самоврядування, а також фінансовий контроль.
Таким чином, нова редакція кримінального закону набула чинності з 01.07.2011 р., тобто після вчинення ОСОБА_1 та ОСОБА_2 інкримінованих їм злочинів.
За таких обставин, враховуючи положення ст. 4 КК України, приймаючи до уваги відсутність застережень, передбачених ст. 5 КК України, суд вважає за необхідне застосовувати кримінальний закон, який був чинним на час вчинення інкримінованого ОСОБА_1 та ОСОБА_2 діяння.
Таким чином, дії ОСОБА_1 за вищевказаним фактом охоплюються складом злочину, передбаченого ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками організації підроблення документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, квалфікуючими ознаками якого є: вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб; а також передбаченого ч. ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками організації використання завідомо підробленого документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, кваліфікуючими ознаками якого є: вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Дії підсудного ОСОБА_2 за вказаними фактками охоплюються складом злочину, передбаченого ч. 2 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками підроблення документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, кваліфікуючими ознаками якого є: вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, а також передбаченого ч. 2 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками використання завідомо підробленого документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, кваліфікуючою ознакою якого є: вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.
Дії ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за фактами заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк» охоплюються складом злочину, передбаченого ч. 3 ст. ст. 190 КК України, за ознаками заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), кваліфікуючими ознаками якого є шахрайство вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, а також у великих розмірах.
Суд дійшов до такого висновку, оскільки в судовому засіданні було встановлено, що саме ОСОБА_2 був зареєстрований директором ПП «Центр з консультування по наданню кредитів «Фінансовий успіх» і здійснював усю фінансово-господарську діяльність під керівництвом ОСОБА_1, який надавав ОСОБА_2 методичну допомогу та консультував його.
Також суд вважає, що дії ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за фактами заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк» охоплюються складом злочину, передбаченого ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками підроблення документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, кваліфікуючими ознаками якого є: вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, а також передбаченого ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.), за ознаками використання завідомо підробленого документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, який надає права, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою.
При обранні виду та міри покарання суд приймає до уваги ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу підсудного, його ставлення до вчиненого, обставини, що пом'якшують чи обтяжують його покарання.
Підсудний ОСОБА_1 вчинив умисні злочини невеликої і середньої тяжкості, тяжкий та особливо тяжкий злочин, раніше притягувався до кримінальної відповідальності (т. 10, а. с.155-156), під консультативним спостереженням в лікаря-нарколога не перебуває (т. 10, а. с. 191), перебуває на обліку в лікаря-психіатра з діагнозом: «хронічний руховий, тикозний психоз, після травматичний стресовий розлад у підлітка з порушенням поведінки та емоцій» (т. 10, а. с. 192), однак згідно з актом № 155 стаціонарної судово-психіатричної експертизи від 22.06.2009 р. ОСОБА_1 в період скоєння злочину не страждав на хронічне психічне захворювання, перебував поза будь-яким тимчасовим хворобливим розладом психічної діяльності. В період вчинення злочину міг усвідомлювати свої дії та керувати ними. В теперішній час не страждає на хронічне психічне захворювання, перебуває поза будь-яким тимчасовим хворобливим розладом психічної діяльності. В теперішній час може усвідомлювати свої дії та керувати ними, примусових заходів медичного характеру не потребує (т. 7, а. с. 23-25), за місцем проживання характеризується позитивно (т.10, а. с. 232).
Суд також враховує, що підсудний ОСОБА_1 протягом тривалого часу перебуває під вартою, за час його перебування у місцях позбавлення волі (СІЗО) стан його здоров'я значно погіршився (т. 29, а. с. 64-66, 164-166, 242-253; т. 30, а. с. 93-97, 103, 109-119; т. 31, а. с. 81, 107-112). ОСОБА_11 того, суд приймає до уваги, що підсудний ОСОБА_1 у вчиненому розкаявся.
Підсудний ОСОБА_2 раніше до кримінальної відповідальності не притягувався (т. 10, а. с. 171), на обліку в лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває (т. 10, а. с. 191,192), за місцем проживання характеризується позитивно (т. 10, а. с. 233), у вчиненому розкаявся.
Обставинами, що пом'якшують покарання підсудних ОСОБА_1 та ОСОБА_2, є щире каяття.
ОСОБА_192, що обтяжують покарання підсудних, судом не встановлено.
З урахуванням наведеного, конкретних обставин справи, особи підсудного ОСОБА_1, його ставлення до вчиненого, обставин, які пом'якшують та обтяжують його покарання, враховуючи, що саме ОСОБА_1 був організатором вищевказаної злочинної діяльності, суд приходить до переконання, що виправлення останнього без ізоляції від суспільства не можливе. Однак, приймаючи до уваги значне погіршення стану його здоров'я суд вважає за доцільне призначити ОСОБА_1 покарання у виді позбавлення волі з урахуванням положень ст. 69 КК України. ОСОБА_11 того, суд вважає, що від покарання за ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.) та ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р) КК України ОСОБА_1 необхідно звільнити. Суд дійшов до такого переконання, оскільки строк притягнення до відповідальності за даними злочинами складає 5 років і на час розгляду справи в суді вказаний строк давності сплинув.
З урахуванням конкретних обставин справи, особи підсудного ОСОБА_2, його ставлення до вчиненого, обставин, які пом'якшують та обтяжують його покарання, суд приходить до переконання, що виправлення останнього можливе без ізоляції від суспільства не можливе, а покаранням, необхідним і достатнім для його виправлення та попередження вчинення нових злочинів, буде покарання у виді позбавлення волі. ОСОБА_11 того, суд вважає, що від покарання за ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.) та ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р) КК України ОСОБА_1 необхідно звільнити. Суд дійшов до такого переконання, оскільки строк притягнення до відповідальності за даними злочинами складає 5 років і на час розгляду справи в суді вказаний строк давності сплинув.
В ході досудового слідства у справі було проведено ряд криміналістичних досліджень, витрати за проведення яких відповідно до ст. 93 КПК України (1960 року) слід покласти на підсудних.
Речові докази, що знаходяться в матеріалах кримінальної справи - залишити в матеріалах справи.
На досудовому слідстві ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та КБ «Приватбанк» було заявлено цивільні позови, однак протягом тривалого судового розгляду справи представники цивільних позивачів у судове засідання не з'являлись, заявлені позовні вимоги не підтримали, а тому суд вважає за доцільне їх залишити без розгляду.
Керуючись ст. ст. 323, 324 КПК України (1960 року), суд -
Визнати ОСОБА_1 винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190; ч. 4 ст. 190; ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.) та ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р) КК України і призначити покарання:
- за ч. 3 ст. 190 КК України у виді 4 (чотирьох) років позбавлення волі
- за ч. 4 ст. 190 КК України з урахуванням положень ст. 69 КК України у виді 4 (чотирьох) років 4 (чотирьох) місяців 2 (двох) днів позбавлення волі;
- за ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 3 (трьох) років позбавлення волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 2 (двох) років обмеження волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 3 (трьох) років позбавлення волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 2 (двох) років обмеження волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності.
Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим покаранням визначити ОСОБА_1 остаточне покарання у виді 4 (чотирьох) років 4 (чотирьох) місяців 2 (двох) днів позбавлення волі.
Звільнити ОСОБА_1 від відбування призначеного покарання у зв'язку з фактичним відбуттям за час перебування в СІЗО ВУВП № 1 УДПтС України у Вінницькій області.
Запобіжний захід у виді утримання під вартою, обраний відносно ОСОБА_1 - скасувати, звільнивши його з-під варти із зали суду.
Визнати ОСОБА_2 винним у вчиненні злочинів, передбачених ч. 3 ст. 190; ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.); ч. 2 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р.) та ч. 3 ст. 358 (в редакції від 11.06.2009 р) КК України і призначити покарання:
- за ч. 3 ст. 190 КК України у виді 5 (п'яти) років позбавлення волі;
- за ч. 3 ст. 27, ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 3 (трьох) років позбавлення волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 3 ст. 27, ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 2 (двох) років обмеження волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 2 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 3 (трьох) років позбавлення волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності;
- за ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції від 11.06.2009 р.) у виді 2 (двох) років обмеження волі, звільнивши від призначеного покарання на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності.
Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим покаранням визначити ОСОБА_2 остаточне покарання у виді 5 (п'яти) років позбавлення волі.
Згідно з ч. 1 ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного покарання у виді позбавлення волі з випробуванням з іспитовим строком 3 (три) роки.
Відповідно до ч. 1 ст. 76 КК України зобов'язати ОСОБА_2 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи; періодично з'являтися для реєстрації в кримінально-виконавчій інспекції.
Запобіжний захід відносно ОСОБА_2 до вступу вироку в законну силу залишити під вартою.
Речові докази, що знаходяться в матеріалах кримінальної справи, - залишити в матеріалах справи.
Стягнути з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в рівних долях на користь НДЕКЦ при УМВС України у Вінницькій області 23179 (двадцять три тисячі сто сімдесят дев'ять) 80 коп. вартості проведення криміналістичних досліджень.
Цивільні позови, заявлені ВАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та КБ «Приватбанк», - залишити без розгляду.
На вирок суду може бути подана апеляція до Апеляційного суду Вінницької області протягом 15 діб з моменту його проголошення.
Суддя: