Держпром, 8-й під'їзд, майдан Свободи, 5, м. Харків, 61022,
тел. приймальня (057) 705-14-50, тел. канцелярія 705-14-41, факс 705-14-41
"21" серпня 2013 р.Справа № 922/159/13-г
Господарський суд Харківської області у складі:
судді Чистякової І.О.
при секретарі судового засідання Ягнюк О.В.
за участю сторін:
представника кредитора - Пчолкіної Л.В., довіреність №б/н від 18.07.2013р. (Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк")
ліквідатора - арбітражного керуючого Антоненка Д.О., свідоцтво № НОМЕР_2 від 23 травня 2013 р.
розглянувши заяву Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" з вимогами до банкрута (вх. №23618 від 27.06.2013р.)
По справі за заявою Фізичної особи-підприємця ОСОБА_4, м. Харків
до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_5, м. Харків
про визнання банкрутом
Ініціюючий кредитор - фізична особа-підприємець ОСОБА_4 звернувся до господарського суду в порядку ст. ст. 47-49 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" (далі - Закон) з заявою про порушення справи про банкрутство у відношенні фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 (боржник) на тій підставі, що боржник має безспірну суму заборгованості перед фізичною особою-підприємцем ОСОБА_4, яка є не погашеною протягом більш ніж трьох місяців в сумі 432000,00 гривень та є більшою ніж 300 мінімальних розмірів заробітних плат.
Ухвалою господарського суду Харківської області від 17 січня 2013 року прийнято заяву фізичної особи-підприємця ОСОБА_4 до розгляду, порушено провадження у справі і призначено проведення засідання суду на 28 січня 2013 року об 14:40 годин, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та накладено арешт на все майно боржника, за винятком майна, на яке згідно з цивільним процесуальним законодавством України не може бути звернено стягнення, та майна, що перебуває у заставі з підстав, не пов'язаних із здійсненням такою особою підприємницької діяльності.
Постановою господарського суду Харківської області від 15 квітня 2013 р. визнано фізичну особу-підприємця ОСОБА_5 банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру; визнано розмір безспірних вимог ініціюючого кредитора - фізичної особи-підприємця ОСОБА_4 у розмірі 432000,00 грн., а також вимоги по сплаті судового збору за подання заяви про порушення справи про банкрутство у розмірі 5735,00грн.
Вказаною постановою встановлено, що строки виконання зобов'язань громадянина-підприємця вважаються такими, що настали з дня прийняття господарським судом постанови; припинено нарахування неустойки (штрафу, пені), процентів та інших фінансових (економічних) санкцій за всіма зобов'язаннями громадянина-підприємця, крім зобов'язань, не пов'язаних із здійсненням такою особою підприємницької діяльності; припинено стягнення з громадянина-підприємця за всіма виконавчими документами, за винятком виконавчих документів за вимогами про стягнення аліментів, а також за вимогами про відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров'ю громадян, та за вимогами, не пов'язаними із здійсненням такою особою підприємницької діяльності; скасовано арешти, накладені на майно боржника, і інші обмеження щодо розпорядження майном боржника; заборонено накладання нових арештів або інших обмежень щодо розпорядження майном банкрута; задоволено клопотання представника ініціюючого кредитора про призначення ліквідатором фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 арбітражного керуючого Антоненка Д.О.; призначено ліквідатором фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 арбітражного керуючого Антоненка Дмитра Олександровича; затверджено розмір винагороди ліквідатора у справі про банкрутство фізичної особи - підприємця ОСОБА_5 в сумі двох мінімальних заробітних плат за кожен місяць здійснення ним своїх повноважень; зобов'язано ліквідатора в п'ятиденний строк опублікувати в офіційному друкованому органі відомості про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури, закрити всі рахунки банкрута в установах банку і відкрити або переоформити один основний рахунок для проведення розрахунків з кредиторами, виконати інші дії, передбачені Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" і надавати суду щомісячно звіти про хід ліквідаційної процедури, використання коштів боржника; встановлено строк для пред'явлення кредиторами вимог до боржника - 60 днів з дня опублікування в офіційному друкованому органі оголошення про визнання боржника банкрутом; зобов'язано ліквідатора в строк до 15 жовтня 2013 року виконати ліквідаційну процедуру, надати суду обґрунтований звіт про виконану роботу, всі докази, що свідчать про виконання ліквідаційної процедури.
Постановою Харківського апеляційного господарського суду від 20 червня 2013 р. апеляційну скаргу АТ "ОТП Банк" на постанову господарського суду Харківської області від 15 квітня 2013 р. про визнання боржника банкрутом залишено без задоволення, а вказану постанову - без змін.
27 червня 2013 р. до господарського суду Харківської області надійшла заява від публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" (вх. № 23618) з вимогами до банкрута.
Ухвалою господарського суду Харківської області від 02 липня 2013 р. відкладено розгляд заяви АТ "ОТП Банк" з вимогами до банкрута до повернення матеріалів справи № 922/159/13 з Харківського апеляційного господарського суду.
03 липня 2013 р. матеріали справи № 922/159/13 повернулися до господарського суду Харківської області.
У зв'язку з ненаданням кредитором доказів сплати судового збору в установленому порядку за подачу заяви ухвалою господарського суду Харківської області від 08 липня 2013 р. встановлено АТ "ОТП Банк" строк для усунення недоліків заяви з вимогами до банкрута до 21 серпня 2013 р.
19 липня 2013 р. до господарського суду Харківської області надійшла заява АТ "ОТП Банк" (вх. № 26368) про усунення недоліків поданої заяви з кредиторськими вимогами, до якої додано докази сплати судового збору в сумі 1147,00 грн. в установленому законодавством порядку.
Ухвалою господарського суду Харківської області від 23 липня 2013 р. заяву АТ "ОТП Банк" з вимогами до банкрута прийнято до розгляду та призначено її розгляд в судовому засіданні на 21 серпня 2013 р. о 15:00, зобов'язано ліквідатора розглянути вимоги кредитора і про результати розгляду цих вимог повідомити у письмовій формі суд до судового засідання.
Ліквідатор надав суду клопотання про долучення до матеріалів справи засвідченої копії оголошення про визнання боржника банкрутом, повідомлення про результати розгляду вимог кредиторів та доказів їх направлення кредиторам (вх. №30860 від 21 серпня 2013 р.).
Суд задовольняє клопотання ліквідатора та долучає документи до матеріалів справи.
Представник кредитора надав 21 серпня 2013 р. супровідним листом (вх. №30859) копію довіреності від 18.07.2013р. та супровідним листом (вх. №30848) розрахунки по кредитним договорам.
Суд долучає надані представником кредитора документи до матеріалів справи.
Ліквідатор у судовому засіданні повідомив суд про часткове визнання вимог кредитора в загальній сумі 14041852,92 грн. (13836352,74 грн. основної суми боргу, перша черга вимог кредиторів, 205500,18 грн. - пеня, третя черга вимог кредиторів), а також 1147,00 грн. - витрати, пов'язані з провадженням у справі про банкрутство та невизнання вимог щодо сплати пені за період з 17 січня 2013 р. у розмірі 98 439,15 грн. А також ліквідатор зазначає, що кредитором у тексті заяви допущено арифметичну помилку при визначенні підсумку заборгованості за кредитним договором № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р. і арифметичну помилку при визначенні підсумку заборгованості за договором про надання кредитної лінії № CR 08-106/700 від 05.03.2008 р., внаслідок яких відхилення від дійсної суми вимог кредитора за вказаними договорами склало 0,02 грн.
Представник кредитора у судовому засіданні погодився з результатами розгляду ліквідатором його вимог до банкрута.
Розглянувши матеріали справи і вислухавши пояснення учасників у справі про банкрутство, які з'явилися в судове засідання, господарський суд встановив наступне.
В газеті "Голос України" № 79 (5579) від 24 квітня 2013 р. було опубліковано оголошення про визнання постановою господарського суду Харківської області від 15 квітня 2013 р. у справі № 922/159/13 фізичної особи-підприємця ОСОБА_5, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, банкрутом. В оголошенні також вказано, що строк для пред'явлення кредиторами вимог до банкрута становить 60 днів з дня опублікування даного оголошення, а також вказано відомості про боржника (код, місце проживання) і про ліквідатора по справі.
Шістдесятим днем з дня опублікування вказаного оголошення є 23 червня 2013 р. (неділя), тобто неробочий день.
Відповідно до ч. 2 ст. 73 КЗпП України робота також не провадиться в дні релігійних свят, зокрема один день (неділя) - Трійця.
23 червня 2013 р. відзначається Трійця.
В ч. 3 ст. 67 КЗпП України вказано, що у випадку, коли святковий або неробочий день (стаття 73) збігається з вихідним днем, вихідний день переноситься на наступний після святкового або неробочого, в зв'язку з чим 24 червня 2013 р. також є вихідним днем.
В зв'язку із зазначеним відповідно до ч. 3 ст. 51 ГПК України останнім днем строку для пред'явлення кредиторами вимог до банкрута був перший наступний за 23 червня 2013 р. робочий день - 25 червня 2013 р.
27 червня 2013 р. до господарського суду Харківської області надійшла заява від публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" (вх. № 23618) з вимогами до банкрута.
Із заяви АТ "ОТП Банк" вбачається, що вона була здана на пошту 21 червня 2013 р.
В ч. 4 ст. 51 ГПК України вказано, що процесуальна дія, для якої встановлено строк, може бути вчинена до 24-ї години останнього дня строку. Якщо позовну заяву, відзив на позовну заяву, заяву про перегляд рішення та інші документи здано на пошту чи телеграф до 24-ї години останнього дня строку, строк не вважається пропущеним.
Таким чином, АТ "ОТП Банк" не пропущено строк для пред'явлення кредиторами вимог до банкрута.
Свої вимоги АТ "ОТП Банк" обґрунтовує наступними обставинами.
21.07.2006 р. між боржником та АКБ "Райффайзенбанк Україна", правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк" (надалі "Банк"), був укладений Кредитний Договір № СМ-SME 700/012/2006, за яким позичальнику надано грошові кошти в розмірі 645 000,00 доларів США.
Заборгованість за кредитним договором № RM-SME CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р. складає 320 909,25 дол. США (що еквівалентно за курсом НБУ 2 564 064,91 грн.) та 41 549,24 грн. з них: 309 544,72 дол. США (еквівалент 2 473 262,31 грн.) - сума заборгованості за кредитом; 11 364,53 дол. США (еквівалент 90 802,59 грн.) - сума заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитними коштами; 41 549,24 грн. - пеня, нарахована за невиконання кредитних зобов'язань.
01.11.2007 р. між боржником та Банком було укладено Кредитний Договір № CM-SME 700/150/2007 з усіма змінами та доповненнями до нього, згідно з яким Позичальник отримав у Банку кредит в розмірі 1 184 000,00 доларів США.
Заборгованість за кредитним договором № CM-SME 700/150/2007 від 01.11.2007 р. складає 918 836,07 дол. США (що еквівалентно за курсом НБУ 7 341 500,20 грн.) та 62 317,62 грн., з них: 902 666,64 доларів США (еквівалент 7 212 306,45 грн.) - сума заборгованості за кредитом; 16 169,43 долари США (еквівалент 129 193,75 грн.) - сума заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитними коштами; 62 317,62 грн. - пеня, нарахована за невиконання кредитних зобов'язань.
05.03.2008 р. між боржником та Банком було укладено Договір про надання кредиту № CR 08-106/700 з усіма змінами та доповненнями до нього, згідно з яким Позичальник отримав у Банку кредит в розмірі 400 000,00 доларів США.
Заборгованість за Договором про надання кредиту № CR 08-106/700 від 05.03.2008р. складає 213 825,08 дол. США (що еквівалентно за курсом НБУ 1 708 462,39 грн.), з них: 185 785,66 доларів США (еквівалент 1484 427,42 грн.) - сума заборгованості за кредитом; 22 668,82 долари США (еквівалент 181123,87 грн.) - сума заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитними коштами; 5 370,60 долари США (еквівалент 42 911,09 грн.) - пеня, нарахована за невиконання кредитних зобов'язань.
23.05.2008 р. між боржником та Банком було укладено Договір про надання кредитної лінії № CR 08-257/700 з усіма змінами та доповненнями до нього, згідно з яким Позичальник отримав у Банку кредитні кошти в сумі 2 000 000,00 доларів США.
Заборгованість за Договором про надання кредитної лінії № CR 08-257/700 від 23.05.2008 р. складає 303 178,69 дол. США (що еквівалентно за курсом НБУ 2 422 397,73 грн.), з них: 266 042,51 доларів США (еквівалент 2 125 679,65 грн.) - сума заборгованості за кредитом; 17 466,42 долари США (еквівалент 139 556,70 грн.) - сума заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитними коштами;
19 669,76 долари США (еквівалент 157 161,38 грн.) - пеня, нарахована за невиконання кредитних зобов'язань.
В забезпечення виконання позичальником зобов'язань за вищевказаними кредитними договорами, між Банком та боржником було укладено наступні договори:
1. договір іпотеки № PM-SME700/012/2006/1 від 21.07.2006 року, відповідно до якого в заставу було передано нежитлові приміщення підвалу № 1, 1а, 1-го поверху № 6, 10, 13, 14, 16, 19, антресолі № 20, 21 в будівлі літ. "А-5", загальною площею 270,6 кв. м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_2;
2. договір іпотеки № PM-SME700/150/2007/1 від 01.11.2007 р., відповідно до якого в іпотеку було передано нежитлові приміщення цокольного поверху № 1-11 в літ. "А-5", загальною площею 165,1 кв. м., що знаходяться за адресою: АДРЕСА_1
3. договір іпотеки № PM-SME700/150/2007/2 від 01.11.2007 р., відповідно до якого в заставу було передано однокімнатну квартиру, загальною площею 164,0 кв. м., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1;
4. договір застави № PL 09-093/700 від 21.05.2009 р., відповідно до якого в заставу було передано обладнання дублювання SBL-FL 18, 2004 року випуску, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3, заставною вартістю 141 900,00 гривень, що в еквіваленті на дату підписання договору становило 18 631,58 доларів США. 21.06.2010 року між АТ "ОТП Банк" та ОСОБА_5 було укладено Договір №1 про зміну договору застави № PL 09-093/700 від 21.05.2009 р. (зміна місцезнаходження обладнання: АДРЕСА_4).
Рішенням Червонозаводського районного суду м. Харкова від 01.04.2013 р. у справі № 646/1858/13-ц, яке набуло чинності, встановлено, що зобов'язання ОСОБА_5 за кредитними договорами № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р. і № CM-SME 700/150/2006 від 01.11.2007 р. є зобов'язаннями фізичної особи - підприємця, виникли при здійсненні ОСОБА_5 підприємницької діяльності і пов'язані з її здійсненням, також в ході здійснення підприємницької діяльності були отримані і витрачені кредитні кошти за вказаними кредитними договорами.
Рішення суду з цивільної справи, що набрало законної сили, є обов'язковим для господарського суду щодо фактів, які встановлені судом і мають значення для вирішення спору (ч. 4 ст. 35 ГПК України).
В постанові господарського суду Харківської області від 15 квітня 2013 р. по даній справі, яка була залишена без змін постановою Харківського апеляційного господарського суду від 20.06.2013 р., також встановлено, що зобов'язання ОСОБА_5 за кредитними договорами № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р. і № CM-SME 700/150/2006 від 01.11.2007 р. є зобов'язаннями фізичної особи - підприємця, виникли при здійсненні ОСОБА_5 підприємницької діяльності і пов'язані з її здійсненням, також в ході здійснення підприємницької діяльності були отримані і витрачені кредитні кошти за вказаними кредитними договорами.
З довідки, наданої АТ "ОТП Банк" від 16.10.2012р. №89-1-89-1-2/2434, вбачається, що ОСОБА_5 станом на 10.10.2012р. має заборгованість саме як фізична особа - підприємець: згідно з договором про надання кредитної лінії № СR 08-106/700 від 05.03.2008р. - у розмірі 185785,66 доларів США (в т.ч. прострочена заборгованість - 27321,45 доларів США), сума процентів становить 10887,69 доларів США (в т.ч. прострочені проценти -9228,48 доларів США, проценти на прострочену заборгованість -- 611,02 доларів США), пеня за прострочену заборгованість - 8296,17гривень; за договором про надання кредитної лінії № СR 08-257/700 від 23.05.2008р. - у розмірі 266042,51 доларів США, сума процентів становить 3359,88 доларів США, пеня за прострочену заборгованість - 46632,12 грн.; згідно з кредитним договором № СМ-SМЕ 700/012/2006 від 21.07.2006р. - у розмірі 309544,72 доларів США (в т.ч. прострочена заборгованість - 99155,60 доларів США), за даним договором нараховані проценти (непрострочені та прострочені); за кредитним договором від 01.11.2007р. № СМ-SМЕ 700/150/2007 - у розмірі 902666,64 доларів США (в т.ч. прострочена заборгованість - 35 000,00 доларів США), за даним договором нараховані проценти (непрострочені та прострочені) (т. 1, а. с. 95).
При розгляді вимог АТ "ОТП Банк" господарським судом Харківської області встановлено, що вимоги АТ "ОТП Банк" за договором про надання кредитної лінії № CR 08-106/700 від 05.03.2008 р., за договором про надання кредитної лінії № CR 08-257/700 від 23.05.2008 р., за кредитним договором № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р., за кредитним договором № CM-SME 700/150/2006 від 01.11.2007 р. не є вимогами особистого характеру.
Господарським судом Харківської області встановлено, що договір про надання кредитної лінії № CR 08-106/700 від 05.03.2008 р., договір про надання кредитної лінії № CR 08-257/700 від 23.05.2008 р., кредитний договір № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р., кредитний договір № CM-SME 700/150/2006 від 01.11.2007 р. є господарськими договорами і зобов'язаннями фізичної особи - підприємця, які виникли при здійсненні ОСОБА_5 підприємницької діяльності і пов'язані з її здійсненням, також в ході здійснення підприємницької діяльності були отримані і витрачені кредитні кошти за вказаними кредитними договорами.
Ухвалою господарського суду Харківської області від 17 січня 2013 р. з моменту прийняття ухвали про порушення провадження у справі про банкрутство було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, що передбачає: зупинення виконання боржником грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), термін виконання яких настав до порушення справи про банкрутство і до введення мораторію; припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання грошових зобов'язань та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів).
Протягом дії мораторію на задоволення вимог кредиторів: забороняється стягнення на підставі виконавчих документів та інших документів, за якими здійснюється стягнення відповідно до законодавства; не нараховуються неустойка (штраф, пеня), не застосовуються інші санкції за невиконання чи неналежне виконання грошових зобов'язань і зобов'язань щодо сплати єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, податків і зборів (обов'язкових платежів).
Таким чином, заява кредитора в частині визнання вимог щодо сплати пені за період з 17 січня 2013 р. є необґрунтованою.
Згідно з розрахунками, які було здійснено на підставі даних кредитора ліквідатором, сума пені в період до 17.01.2013р. за договором про надання кредитної лінії № CR 08-106/700 від 05.03.2008 р. становить 2 921,79 дол. США (за офіційним курсом НБУ на день визнання боржника банкрутом 23 353,87 грн.), а за договором про надання кредитної лінії № CR 08-257/700 від 23.05.2008 р. - 9 793,50 дол. США (за офіційним курсом НБУ на день визнання боржника банкрутом 78 279,45 грн.).
Тому загальна сума пені становить не 303939,33 грн. як зазначає кредитор, а 205500,18 грн.
Представник кредитора в судовому засіданні погодився з обґрунтованістю часткового визнання пені ліквідатором і банкрутом.
Також кредитором у тексті заяви допущено арифметичну помилку при визначенні підсумку заборгованості за кредитним договором № CM-SME 700/012/2006 від 21.07.2006 р. і арифметичну помилку при визначенні підсумку заборгованості за договором про надання кредитної лінії № CR 08-106/700 від 05.03.2008 р., внаслідок яких відхилення від дійсної суми вимог кредитора за вказаними договорами склало 0,02 грн.
Ч. 2 ст. 92 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" встановлено, що вимоги кредиторів за зобов'язаннями, забезпеченими заставою майна фізичної особи - підприємця, задовольняються в першу чергу.
В абз. 5 ст. 1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" встановлено, що до складу грошових зобов'язань боржника, в тому числі зобов'язань щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів), страхових внесків на загальнообов'язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції.
Згідно з ч. 1 ст. 92 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" господарський суд розглядає вимоги, заявлені кредиторами або боржником, у строки, передбачені частиною восьмою статті 91 цього Закону. За наслідками розгляду зазначених вимог господарський суд виносить ухвалу про порядок і розмір задоволення вимог кредиторів.
Враховуючи вищевикладене, перевіривши вимоги кредитора, суд дійшов висновку, що вимоги публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" до банкрута - фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 в сумі 14041852,92 грн. підтверджені належними та допустимими доказами, а тому в цій частині підлягають визнанню та задоволенню в межах провадження у справі про банкрутство в порядку та черговості відповідно до Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".
У визнанні решти вимог публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" до банкрута - фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 в сумі 98 439,17 грн. суд відмовляє, як таких, що не відповідають вимогам чинного законодавства.
Враховуючи вищевикладене та керуючись ст. ст. 91, 92 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", ст. 86 ГПК України,
Визнати частково вимоги публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" до банкрута - фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 в загальній сумі 14041852,92 грн. (13836352,74 грн. основної суми боргу, перша черга вимог кредиторів, 205500,18 грн. - пеня, третя черга вимог кредиторів), а також 1147,00 грн. - витрати, пов'язані з провадженням у справі про банкрутство.
У визнанні решти вимог публічного акціонерного товариства "ОТП БАНК" до банкрута - фізичної особи-підприємця ОСОБА_5 в сумі 98 439,17 грн. - відмовити.
Ухвалу направити банкруту, ініціюючому кредитору, ТОВ "Сайн", ОСОБА_1, та ПАТ Банк "ТРАСТ".
Суддя Чистякова І.О.