"18" лютого 2013 р. Справа № 916/255/13-г
за позовом Національного банку України
до відповідача Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Соцком Банк"
про підтвердження кандидатури ліквідатора
Суддя Фаєр Ю.Г.
Представники
від позивача: Федорович Д.О., діючий на підставі довіреності від 26.11.2012р.;
від відповідача: Коліогло К.П., діюча на підставі довіреності від 26.11.2012р. №28-17/10150.
СУТЬ СПОРУ: Позивач, Національний банк України звернувся до господарського суду Одеської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Соцком Банк", в якому просить підтвердити кандидатуру ліквідатора відповідача, службовця Національного банку України Чібірдіної Ольги Олександрівни (ІН 2533405100).
Ухвалою господарського суду Одеської області від 31.01.2013р. прийнято позовну заяву до розгляду та порушено провадження у справі №916/255/13-г.
Відповідач заявлений позивачем позов визнає, про що зазначено у поданій суду заяві від 15.02.13р. вих№010/044 (вх№5669/2013 від 18.02.2013р.).
Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, оцінивши докази у їх сукупності, суд встановив наступне.
05.03.2003р. Виконавчим комітетом Одеської міської ради здійснено державну реєстрацію Товариства з обмеженою відповідальністю комерційний банк „СоцКом Банк", зареєстрованого Національним банком України 05.03.03р. за №286.
17.11.2009р. здійснено державну реєстрацію Статуту Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК", п.1.2 якого передбачено, що Банк є правонаступником усього майна, усіх прав та обов'язків ТОВ КБ „СоцКом Банк".
27.11.2009р. Національним банком України видано ПАТ „КБ „СКБ" банківську ліцензію №205 на право здійснювати банківські операції, визначені ч.1 та п.п.5-11 ч.2 ст.47 Закону України „Про банки і банківську діяльність" та Дозвіл №205-7 від 10.03.2010р. на право здійснювати операції, визначені п.п.1-4 ч.2 та ч.4 ст.47 Закону України „Про банки і банківську діяльність", додаток до цього дозволу з переліком операцій, які має право здійснювати ПАТ „КБ „СКБ".
Згідно проведеного аналізу показників діяльності ПАТ „КБ „СКБ", які свідчили про погіршення його фінансового стану та зниження рівня ліквідності, Правлінням НБУ 20.10.2010р. було прийнято Постанову „Про призначення тимчасової адміністрації в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ „КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК „СОЦКОМБАНК" за №465 відповідно до п.1 якої, НБУ призначено в ПАТ „КБ „СКБ" тимчасову адміністрацію строком на шість місяців з 21.10.2010р. до 21.04.2011р., кінцевий строк якої до 21.10.11р., був продовжений відповідно до Постанов Правління НБУ від 21.04.11р. №116, від 20.07.11р. №243.
20.10.2011р. Правління Національного банку України прийняло Постанову №371 „Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" із змісту якої вбачається, що розглянувши остаточний звіт тимчасового адміністратора ПАТ „КБ „СКБ", документи та показники його діяльності станом на 06.10.11р. Правління НБУ дійшло висновку про неможливість фінансового оздоровлення цього банку, у зв'язку з чим постановило провести відповідні дії по проведенню процедури ліквідації банку, зокрема з 21.10.11р. відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації ПАТ „КБ „СКБ", та з 21.10.11р. припинити повноваження тимчасового адміністратора, правління (ради директорів), ради і загальних зборів ПАТ „КБ „СКБ", призначило ліквідатором ПАТ „КБ „СКБ" службовця НБУ начальника управління відділу банківського нагляду Управління НБУ в Одеській області ХороленкоН.М., зобов'язано юридичний департамент ініціювати процедуру ліквідації ПАТ „КБ „СКБ" у суді.
Рішенням господарського суду Одеської області від 30.01.12р. у справі №25/17-5079-2011 за позовом НБУ до ПАТ „КБ „СБК", позов задоволено повністю, підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації ПАТ „КБ „СБК" з боку НБУ вимогам Закону України „Про банки і банківську діяльність", підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Хороленко Н.М.
Рішенням господарського суду Одеської області від 12.06.12р. у справі №5017/1599/2012 за позовом НБУ до ПАТ „КБ „СБК" підтверджено кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Власенка Д.В.
Рішенням господарського суду Одеської області від 20.12.2012р. у справі №5017/3252/2012 задоволено позов НБУ до ПАТ „КБ „СБК", підтверджено кандидатуру ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" Пустовіта Д.Д.
В матеріалах справи наявна доповідна записка директора Генерального департаменту банківського нагляду Ткаченка О.О., лист Управління НБУ в Одеській області від 04.12.12р. №15-13/8379 про заміну ліквідатора ПАТ „КБ „СКБ" у зв'язку зі звільненням, які містять обставини припинення повноважень ліквідатора банку Пустовіта Д.Д.
За наведених обставин 28.12.2012р. Правлінням НБУ було прийнято постанову №599 „Про заміну ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" із змісту п.п.1, 3, 8, 9 якої вбачається припинення НБУ з 28.12.2012р. повноважень Пустовіта Д.Д. як ліквідатора ПАТ „КБ „СБК", призначення з 28.12.2012р. ліквідатором ПАТ „КБ „СБК" службовця НБУ Чібірдіну Ольгу Олександрівну (ІН 2533405100), зобов'язано юридичний департамент звернутись до суду з позовом про підтвердження кандидатури ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" та прес-службу протягом трьох робочих днів забезпечити опублікування інформації про призначення Чібірдіної Ольги Олександрівни ліквідатором ПАТ „КБ „СБК" у газеті „Урядовий кур'єр" або „Голос України".
На виконання постанови Правління №599 від 28.12.12 р. НБУ було здійснено публікацію в газеті „Урядовий кур'єр" від 09.01.2013р. №4 інформації про припинення повноважень Пустовіта Д.Д. як ліквідатора відповідача та з 28.12.2012р. призначення ліквідатором банку Чібірдіної О.О., подано до суду дану позовну заяву в обґрунтування якої надано документи, що підтверджують відповідність кандидатури ліквідатора Банку Чібірдіної О.О. вимогам законодавства.
Як вбачається з наявних у матеріалах справи документів Чібірдіна Ольга Олександрівна має повну вищу економічну освіту, що підтверджується дипломом ТВ №782910 (реєстраційний номер №30254) про закінчення Одеського інституту інженерів морського флоту за спеціальністю „Економіка і організація водного транспорту", відповідно до якого їй присвоєно кваліфікацію економіста морського транспорту та диплому про перепідготовку 12 ДСК №209684 (реєстраційний номер 224) Одеського державного економічного університету за спеціальністю „Банківська справа", відповідно до якого їй присвоєно кваліфікацію економіста.
Відповідно до рішення Кваліфікаційної комісії Національного банку України від 08.08.2012р. №398 Чібірдіній Ользі Олександрівні видано сертифікат серії В №00233, який надає їй право здійснення функцій ліквідатора банків.
Посилаючись на те, що Чібірдіна Ольга Олександрівна має достатній досвід роботи в банківській системі - понад 10 років, необхідний для виконання функцій ліквідатора банку, а також високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, у зв'язку з чим кандидатура ліквідатора ПАТ „КБ „СКБ" відповідає вимогам ст.ст.90 та 76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" (у редакції, що діяла до 22.09.2012р.) та те, що перешкоди для призначення Чібірдіної Ольги Олександрівни ліквідатором ПАТ „КБ „СКБ", визначені ч.10 ст.76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" (у редакції, що діяла до 22.09.2012р.), відсутні, позивач звернувся із відповідним позовом.
Дослідивши матеріали справи, заслухавши присутніх представників сторін, суд дійшов наступних висновків.
23.02.2012р. Верховною Радою України був прийнятий Закон України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI відповідно до чого втратили силу ст.ст.87, 88, 89, 90 Закону України „Про банки та банківську діяльність", внесено зміни до ст.76 цього Закону.
Пунктами 1, 3 Прикінцевих та перехідних положень Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що цей Закон набирає чинності через шість місяців з дня його опублікування, крім п.10 ч.1 ст.12 та абзацу 2 п. 3 розділу Х „Прикінцеві та перехідні положення" цього Закону, які набирають чинності з дня, наступного за днем його опублікування. Ініційована до набрання чинності цим Законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим Законом.
Відповідно до положень Закону України „Про банки і банківську діяльність", що діяли на момент введення ліквідації ПАТ „КБ „СКБ" та призначення його ліквідатора, зокрема, ч.1 ст.87 цього Закону передбачено, що банк може бути ліквідований: 1) з ініціативи власників банку; 2)з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).
Право звернення до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним та його ліквідацію мають: 1) кредитори банку; 2) Національний банк України.
Особи, зазначені в п.1 ч.1 цієї статті, направляють рекомендованим листом до НБУ заяву про ліквідацію банку при наявності ознак неплатоспроможності банку з додаванням документально підтверджених доказів наявності невиконаних грошових зобов'язань банку перед ними. Якщо протягом одного місяця з дня направлення заяви зазначені особи не отримали відповідь НБУ, вони мають право звернутися до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним. При підготовці справи до розгляду суддя отримує обґрунтований висновок НБУ щодо доцільності ліквідації банку або рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора (ч.ч.1, 2, 4 ст.88 Закону України „Про банки і банківську діяльність").
Якщо банк-боржник неспроможний виконати свої зобов'язання відповідно до рішення суду про примусове стягнення протягом шести місяців і за цей час не досягнуто домовленостей щодо реструктуризації визначеного боргу, Національний банк України зобов'язаний відкликати ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку. Справа про визнання банку неплатоспроможним за заявою осіб, зазначених у п.1 ч.1 цієї статті, може бути порушена лише після відкликання банківської ліцензії (ч.ч.6,7 ст.88 Закону України „Про банки і банківську діяльність").
Ліквідатором здійснюється опублікування відомостей про відкриття ліквідаційної процедури у газеті „Урядовий кур'єр" чи „Голос України" за рахунок банку у строки, передбачені законами України, з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або власником банку рішення про ліквідацію банку. Ліквідатором може бути призначено: 1) фізичну особу, яка відповідає вимогам, що висуваються ст.76 цього Закону до тимчасової адміністрації (ч.1 ст.89, п.1) ч.1 ст.90 Закону України „Про банки і банківську діяльність").
Частинами 1, 4, 5 ст.76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" передбачено, що тимчасовим адміністратором може бути: службовець Національного банку України. До участі у тимчасовій адміністрації допускаються лише особи, які мають сертифікат Національного банку України на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банку, високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, економічну чи юридичну освіту та досвід, необхідний для виконання функцій тимчасового адміністратора.
Згідно ч.ч.11, 12, 13 ст.76 Закону України „Про банки і банківську діяльність" тимчасовим адміністратором не може бути особа: 1) яка є кредитором, пов'язаною особою або акціонером банку; 2) має судимість, не погашену і не зняту у встановленому законом порядку, або є обвинуваченою по кримінальній справі; 3) не виконала своїх зобов'язань перед будь-яким банком. Для виявлення конфлікту інтересів особа до моменту призначення тимчасовим адміністратором зобов'язана надати Національному банку України інформацію про свої особисті і ділові інтереси, зокрема щодо: 1) заборгованості перед банком, трудових відносин з ним або володіння майновими правами банку; 2) відносин за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою; 3) невиконання будь-яких зобов'язань по відношенню до будь-якого банку за останні п'ять років; 4) володіння майном, яке конкурує з майном банку; 5)інших інтересів, що можуть зашкодити неупередженому виконанню функцій тимчасового адміністратора; 6) інформації стосовно відсутності конфлікту інтересів з Національним банком України. Національний банк України перед призначенням тимчасового адміністратора зобов'язаний переконатися у тому, що конфлікт інтересів відсутній.
З огляду на вищевстановлені судом обставини справи, норми матеріального права якими врегульовано дані правовідносини сторін, суд доходить висновку підтвердити кандидатуру ліквідатора ПАТ „КБ „СБК" Чібірдіної Ольги Олександрівни (ІН 2533405100), повноваження якої судом перевірено, в результаті чого судом встановлено, що дана кандидатура відповідає вимогам до кандидатури ліквідатора, визначеним положеннями ст.ст.76, 90 Закону України „Про банки і банківську діяльність", що діяли на момент запровадження ліквідаційної процедури відповідача. Зокрема, відомості щодо наявності конфлікту інтересів ліквідатора банку Чібірдіної Ольги Олександрівни, інформацію про особисті і ділові інтереси останнього у відношенні до ПАТ „КБ „СКБ", а саме існування заборгованості Чібірдіної Ольги Олександрівни перед відповідачем, трудових відносин з ним або володіння майновими правами банку, про наявність відносин ліквідатора за попередні п'ять років з будь-яким банком як його пов'язаною особою, невиконання ліквідатором будь-яких зобов'язань по відношенню до будь-якого банку за останні п'ять років, володіння ліквідатором майном, яке конкурує з майном банку, існування інших інтересів ліквідатора, що можуть зашкодити неупередженому виконанню його функцій, існування інформації стосовно відсутності конфлікту інтересів ліквідатора безпосередньо з НБУ, на момент прийняття даного судового рішення суду відомі не були.
Згідно ст.ст.32, 33 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.
Господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом (ст.43 ГПК України).
Враховуючи зазначене, суд вважає заявлені Національним банком України позовні вимоги до ПАТ КБ „СКБ" щодо підтвердження кандидатури ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" Чібірдіної Ольги Олександрівни (ідентифікаційний номер - 2533405100) обґрунтованими та правомірними, у зв'язку з чим останні підлягають задоволенню у повному обсязі.
Відповідно до ст.49 ГПК України з відповідача до державного бюджету України підлягає стягненню судовий збір в сумі 1147грн.
Керуючись ст. ст.44, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України суд, -
1. Позов задовольнити.
2. Підтвердити кандидатуру ліквідатора Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" (65026, м. Одеса, вул.Грецька, 5, код 26364113) Чібірдіної Ольги Олександрівни (ідентифікаційний номер 2533405100).
3.Стягнути з Публічного акціонерного товариства „Комерційний банк „СОЦКОМ БАНК" (65026, м. Одеса, вул. Грецька,5, код 26364113) до Державного бюджету України (рахунок №31210206783008, Одержувач: ГУДКСУ в Одеській області, Код ЄДРПОУ - 37607526, Банк одержувача: ГУДКСУ в Одеській області, МФО: 828011, код бюджетної класифікації: 22030001, Код ЄДРПОУ господарського суду Одеської області: 03499997) через ДПІ у Приморському районі м. Одеси судовий збір у розмірі 1147(одна тисяча сто сорок сім)грн.
Рішення господарського суду набирає законної сили у порядку ст.85 ГПК України.
Наказ видати у порядку ст.116 ГПК України.
Повний текст рішення складено 20.02.2013р.
Суддя Фаєр Ю.Г.