"03" вересня 2012 р. Справа № 5004/742/12
за позовами Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України", м.Київ
до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД, м.Луцьк
про стягнення 30 457 493,75 дол. США та 625 891,10 грн.
Суддя: Сур'як О. Г.
Представники :
від позивача: Жадобін В.І., довіреність №010-01/0112 від 24.07.2012р.
від відповідача: Костючок С.Ю., довіреність від 26.04.2011р., Ляпідевська Н.М., довіреність від 20.05.2012р.
Сторонам роз'яснено права та обов'язки, передбачені ст.22 ГПК України. Заяви про відвід судді та фіксацію судового процесу технічними засобами не поступило.
В судовому засіданні відповідно до ст.85 ГПК України оголошено вступну та резолютивну частини рішення.
Суть спору: Позивач - Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" звернувся до суду з позовами:
- про стягнення з відповідача -Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД 27 189 059,33 дол. США та 497 807,26 грн., з них: згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р. 8708 300 дол. США заборгованість за кредитом, 2947 373,50 дол. США проценти за користування кредитом, 117337,88 грн. комісія за управління кредитом, 108732,80 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 68085,95 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 3321,90 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р. 11380 000 дол. США заборгованість за кредитом, 3748086,08 дол. США проценти за користування кредитом, 368254,27 грн. комісія за управління кредитом, 142091,94 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 86389,06 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 8893,21 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом;
- про стягнення з відповідача -Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД 3 268 434,42 дол. США та 128 083,84 грн. з них: згідно кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р. 2500 000 дол. США заборгованість за кредитом, 720802,78 дол. США проценти за користування кредитом, 125 565,11 грн. комісія за управління кредитом, 31 215,28 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 16 416,36 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 2518,73 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом.
Судом порушено провадження у справах №5004/742/12 та №5004/743/12.
Відповідно до ч.2 ст.58 Господарського процесуального кодексу України, суддя має право об'єднати кілька однорідних позовних заяв або справ, у яких беруть участь ті ж самі сторони, в одну справу, про що зазначається в ухвалі про порушення справи або в рішенні.
Враховуючи те, що справи №5004/742/12 та №5004/743/12 є однорідними і у них беруть участь ті ж самі сторони, суд вважає за доцільне об'єднати справу №5004/743/12 за позовом ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" до ТОВ "Каскад-Продакшн" ЛТД про стягнення 3 268 434,42 дол. США та 128 083,84 грн. в одну справу із справою №5004/742/12 за позовом ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" до ТОВ "Каскад-Продакшн" ЛТД про стягнення 27 189 059,33 дол. США та 497 807,26 грн., про що не заперечили представники сторін.
Представник позивача підтримав позовні вимоги в судовому засіданні, надав суду пояснення від 03.09.2012р. та зазначив, що оскільки Позичальником порушено зобов'язання за Кредитними договорами, є усі правові підстави для нарахування та стягнення, зокрема, у валюті Кредиту пені, у зв'язку з несвоєчасним погашенням Кредиту та несвоєчасною сплатою процентів за користування Кредитом, а також нарахування та стягнення пені у зв'язку з несвоєчасною сплатою комісії за управління Кредитом.
Враховуючи те, що АТ «Укрексімбанк»при укладенні Кредитних договорів володів Банківською ліцензією № 2 від 25.12.2001; Дозволом № 2-3 від 15.02.2005 та Додатком до Дозволу № 2-3 від 15.02.2005, пункт 1 якого до переліку операцій, які має право здійснювати АТ «Укрексімбанк»відносить операції з валютними цінностями, зокрема, неторговельні операції з валютними цінностями, залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України, надання АТ «Укрексімбанк»та одержання ТОВ «Каскад-Продакшн»ЛТД кредиту в іноземній валюті та сплата АТ «Укрексімбанк»процентів та інших платежів за таким кредитом не потребує наявності індивідуальної ліцензії на використання іноземної валюти як засобу платежу на території України жодною із сторін кредитного договору в іноземній валюті.
Просив задовольнити позовні вимоги.
Представник відповідача надав суду відзиви на позовні заяви №3008/12-2 від 31.08.2012р. та №3108/12 від 31.08.2012р., я яких заперечив проти позовних вимог та зазначив, що ТзОВ "Каскад-Продакшн" ЛТД вважає, що умови Генеральної угоди та кредитних договорів в частині визначення процентної ставки як штрафної санкції, в частині нарахування пені в іноземній валюті (доларах СІІІА) та в цілому - в частині надання та отримання кредиту в іноземній валюті не відповідають вимогам чинного законодавства, а тому такі договори є недійсними.
Крім того, виходячи із системного аналізу норм чинного законодавства України, проведення розрахунків може здійснюватися виключно в національній валюті України - гривні.
Єдиним законним засобом платежу, який застосовується при проведенні розрахунків на території України є гривня.
Надання Банком Позичальникові грошових коштів (кредиту) та проведення Відповідачем дій відносно виконання своїх обов'язків в іноземній валюті (в тому числі оплата процентів за користування кредитом, різного роду комісій) за своєю правовою природою є валютною операцією.
Статтею 5 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" передбачено, що валютні операції проводяться на підставі відповідної ліцензії Національного банку України.
Проте відповідна індивідуальна ліцензія відсутня, внаслідок чого використання долару США як засобу платежу за Договором суперечить приписам п. г) ч.4 ст.5 Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" та Положенню "Про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу".
Отже, наявність у спірних Кредитних договорах положень щодо вираження грошових зобов'язань між Позивачем та Відповідачем в доларах США за відсутності у сторін індивідуальної ліцензії на надання Позивачем кредиту в іноземній валюті, та використання відповідачем долару США як засобу платежу за Договорами суперечить приписам ст. 99 Конституції України, ст. 524 Цивільного кодексу України, ст.ст.189, 198 Господарського кодексу України, ст. З Декрету Кабінету Міністрів України "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", ст. 35 Закону України "Про Національний банк України".
Просив відмовити у задоволенні позовів.
Крім цього представником відповідача подано суду заяви про зменшення розміру неустойки №3008/12 та №3008/12-2 від 30.08.2012р., в яких відповідач просить суд врахувати положення, які закріплені в ст.233 ГК України та зменшити розмір пені, яка підлягає стягненню, у зв'язку із скрутним майновим становищем товариства.
Дослідивши наявні в матеріалах справи докази та оцінивши їх в сукупності, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд встановив наступне.
08.10.2008р. між Публічним акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД (Позичальник) укладено Генеральну угоду №151208№4 із змінами та доповненнями, внесеними додатковими угодами (доданими до матеріалів справи).
Відповідно до умов Генеральної угоди Банк взяв зобов'язання з фінансування довгострокової програми по розвитку діяльності Позичальника за Генеральною угодою шляхом укладення кредитних договорів.
Відповідно до положень та умов цієї Генеральної угоди Банк проводить кредитні операції в межах лімітів, визначених п. 4.5 Генеральної угоди, на підставі та з урахуванням умов кредитних договорів, укладених в рамках цієї Генеральної угоди.
Згідно з умовами Генеральної угоди Позичальник взяв на себе обов'язок своєчасно та у повному обсязі погашати Банку заборгованість за кредитом, сплачувати проценти за користування кредитом та інші платежі за кредитним договором (пп. 5.2.8 п. 5.2 ст. 5 Генеральної угоди).
В рамках Генеральної угоди між Банком та Позичальником було укладено наступні договори: кредитний договір № 151208К53 від 08.10.2008 р. із змінами і доповненнями, внесеними додатковими договорами (доданими до матеріалів справи); кредитний договір № 151208К54 від 08.10.2008 р. із змінами і доповненнями, внесеними додатковими договорами (доданими до матеріалів справи).
Крім цього, між Банком та Позичальником був укладений кредитний договір № 151208К31 від 13.06.2008 р.
Відповідно до п.3.1. договорів №151208К53 та №151208К54 від 08.10.2008р. та № 151208К31 від 13.06.2008 р. Банк відкриває Позичальникові невідновлювальну кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цих договорів.
Відповідно до умов договору №151208К53 від 08.10.2008р. банк зобов'язувався надати відповідачу кредит (невідновлювальну відкличну кредитну лінію) лімітом кредитної лінії 8 708 300 дол. США з кінцевим терміном погашення кредиту: 07.10.2011р. та процентною ставкою за кредитом 15,25% річних (п.п. 3.2.1., 3.2.2., 3.2.3., 3.2.5.).
Відповідно до умов договору №151208К54 від 08.10.2008р. банк зобов'язувався надати відповідачу кредит (відновлювальну кредитну лінію) лімітом кредитної лінії 16 291 700 дол. США з кінцевим терміном погашення кредиту: 07.10.2009р. та процентною ставкою за кредитом 14,75% річних (п.п. 3.2.1., 3.2.3., 3.2.4., 3.2.6.).
Відповідно до умов договору №151208К31 від 13.06.2008р. банк зобов'язувався надати відповідачу кредит (невідновлювальну кредитну лінію в рамках перед експортного фінансування) лімітом кредитної лінії 2 500 000 дол. США з кінцевим терміном погашення кредиту: 31.05.2009р. та процентною ставкою за кредитом 11% річних (п.п. 3.2.1., 3.2.2., 3.2.3., 3.2.5.).
Відповідно до п.п.3.2.5. договорів №151208К53 та №151208К54 від 08.10.2008р. процентна ставка за Договором підвищується на 2% річних в кожному випадку невиконання/порушення Позичальником будь-якої з умов щодо:
- підтримання Загальних грошових потоків, надходжень валютної виручки та середньоденних залишків коштів на поточному рахунку згідно з п.п. 5.1.3.7. - 5.1.3.9. цих договорів, починаючи з першого числа місяця, наступного за звітнім кварталом, у якому таку умову - було порушено, і до останнього числа кварталу, у якому таку умову було виконано;
- страхування предмету іпотеки згідно з п.п. 5.1.7. цього Договору, починаючи з дати порушення/невиконання зазначеної умови до дати повного її виконання;
- реалізації спільно з Банком «зарплатних проектів»згідно з п.п. 5.4.1., починаючи з дати з порушення/невиконання зазначеної умови до дати повного її виконання.
Ненадання довідок згідно з п.п. 5.3.1. (в)-(е) у терміни, визначені п.п.5.3.1. цих Договорів, вважається умовою невиконання п.п.5.1.3.7. - 5.1.3.9. цих Договорів із застосуванням підвищеної процентної ставки на 2%.
Відповідно до п.п.3.2.5. договору №151208К31 від 13.06.2008р. процентна ставка підвищується на 2% річних у разі порушення/невиконання Позичальником умови щодо забезпечення надходження валютної виручки згідно з п.п.5.1.3.7. цього договору, починаючи з першого дня місяця, наступного за звітним, у якому таку умову було порушено, і до останнього дня місяця, у якому таку умову було виконано.
Відповідно до п.п.3.5.1., 3.5.2. договорів №151208К53 та №151208К54 від 08.10.2008р. та №151208К31 від 13.06.2008р . позичальник сплачує Банкові проценти за користування Кредитом у розмірі, зазначеному в п.3.2. цих Договорів, у Валюті Кредиту. Такі проценти нараховуються щомісяця на суму фактичної заборгованості за Кредитом із розрахунку фактичної кількості днів Періоду нарахування процентів на основі Банківського року у Валюті Кредиту і підлягають сплаті з 1 по 7 число кожного місяця на рахунок, зазначений у п.3.8 цих Договорів. Протягом цього періоду сплачуються проценти за попередній місяць. Проценти за останній Період нарахування процентів підлягають сплаті не пізніше наступного Банківського дня після погашення основного боргу за кредитом.
У випадку зміни грошово - кредитної політики Національного банку України Банк має право ініціювати зміну розміру процентної ставки за Кредитом, визначеного у п.3.2. цих Договорів, про що Банк протягом 10 днів письмово повідомляє Позичальника. Про зміну розміру процентної ставки за Кредитом, визначеного у п.3.2. цих Договорів, укладається додатковий договір до цих договорів. Позичальник зобов'язаний достроково погасити Кредит та платежі за Кредитом у разі незгоди з розміром процентної ставки.
Відповідно до п.п. 4.1.1. договорів №151208К53 та №151208К54 від 08.10.2008р. та №151208К51 від 13.06.2008р. Позичальник зобов'язаний сплатити Банкові комісію за управління Кредитом у розмірі, зазначеному в п.3.2. цих Договорів. Комісія за управління Кредитом нараховується за Період нарахування комісії за управління Кредитом у національній валюті за курсом Національного банку України на дату нарахування і підлягає сплаті щомісяця до 7 числа місяця, наступного за розрахунковим, на рахунок, зазначений у п.3.8 цих Договорів. Комісія за управління кредитом за останній Період нарахування комісії за управління підлягає сплаті не пізніше наступного банківського дня після погашення основного боргу за Кредитом.
У разі, якщо протягом Періоду нарахування комісії за управління Кредитом відбувається зміна розміру Ліміту кредитної лінії, то сума комісії за управління Кредитом розраховується пропорційно кількості днів дії відповідного розміру Ліміту кредитної лінії у даному Періоді нарахування комісії за управління Кредитом.
Відповідно до п.п. 3.2.6 договору №151208К53 та п.п. 3.2.7. договору №151208К54 від 08.10.2008р. розмір комісії за управління кредитом: 0,025% від ліміту кредитної лінії, зі сплатою щомісяця.
Відповідно до п.п. 3.2.6 договору №151208К31 від 13.06.2008р. розмір комісії за управління кредитом: 0,035% від ліміту кредитної лінії, зі сплатою щомісяця.
Відповідно до умов Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р. позивачем прийняті на себе зобов'язання за кредитним договором виконано, в рамках встановленого ліміту кредитування, кредитні кошти в розмірі 8 708 300 доларів США надано відповідачу, що підтверджується випискою по рахунку №20734010228152 від 31.05.2012р.
Відповідно до умов Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р. позивачем прийняті на себе зобов'язання за кредитним договором виконано, в рамках встановленого ліміту кредитування, кредитні кошти в розмірі 11 380 000 доларів США надано відповідачу, що підтверджується випискою по рахунку №20623010328152 від 31.05.2012р.
Відповідно до умов кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р. позивачем прийняті на себе зобов'язання за кредитним договором виконано, в рамках встановленого ліміту кредитування, кредитні кошти в розмірі 2 500 000 доларів США надано відповідачу, що підтверджується випискою по рахунку №20629010128152 від 31.05.2012р.
Однак, відповідачем прийняті на себе зобов'язання за даними кредитними договорами не виконано, що призвело до виникнення заборгованості за тілом кредиту в сумі 22 588 300 доларів США.
Крім заборгованості за тілом кредиту у відповідача утворилася заборгованість в сумі: 2947 373,50 дол. США процентів за користування кредитом та 117337,88 грн. комісії за управління кредитом відповідно до Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р.; 3 748 086,08 дол. США процентів за користування кредитом та 368 254,27 грн. комісії за управління кредитом відповідно до кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р.; 720 802,78 дол. США процентів за користування кредитом та 125 565,11 грн. комісії за управління кредитом відповідно до кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р.
Відповідно до ст.11 Цивільного кодексу України та ст.174 Господарського кодексу України договір є підставою для виникнення цивільних прав і обов'язків (господарських зобов'язань).
За умовами ст.193 Господарського процесуального кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України. Одностороння відмова від виконання зобов'язань не допускається.
Відповідно до ст.509 ЦК України, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматись від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.
Статтею 526 Цивільного Кодексу України передбачено, що зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного Кодексу України, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 глави 71 Цивільного кодексу України, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.
Згідно статті 1046 Цивільного кодексу України, за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов'язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.
Статтею 1048 Цивільного кодексу України встановлено, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.
Відповідно до ч.ч.1,3 ст.1049 Цивільного кодексу України, позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику у строк та в порядку, що встановлені договором. Позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахуванням грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок.
Відповідно до статті 1054 Цивільного кодексу України, банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
На момент подачі позовної заяви до суду заборгованість відповідача за тілом кредиту, процентами за користування кредитом та комісією за управління кредитом відповідно до Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитних договорів №151208К53 від 08.10.2008р., №151208К54 від 08.10.2008р. та №151208К31 від 13.06.2008р. згідно розрахунків позивача становить: 30 004 562,36 дол. США та 611 157,26грн.
Дана заборгованість не погашена, підтверджена матеріалами справи та підлягає до стягнення.
Статтею 216 Господарського кодексу України передбачено, що учасники господарських відносин несуть господарсько-правову відповідальність за правопорушення у сфері господарювання шляхом застосування до правопорушників господарських санкцій на підставах і в порядку, передбачених цим Кодексом, іншими законами та договором.
Відповідно до ч.1 ст.230 Господарського кодексу України, штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.
В силу ст.546 Цивільного кодексу України виконання зобов'язання може забезпечуватися, зокрема неустойкою (штрафом, пенею), якою, з огляду на положення ст.549 Цивільного кодексу України, є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. При цьому, пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасного виконання грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Відповідно до ч.6 ст.231 Господарського кодексу України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою НБУ, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.
Відповідно до статті 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов'язання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобов'язання за кожен день прострочення виконання.
Відповідно до п.6 ст.232 ГК України, нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.
Згідно ч.2 ст.343 Господарського кодексу України та Закону України "Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань" за грошовими зобов'язаннями розмір пені не може перевищувати подвійної облікової ставки НБУ що діяла.
Пунктом 7.2. кредитних договорів №151208К53 від 08.10.2008р., №151208К54 від 08.10.2008р. та №151208К31 від 13.06.2008р. передбачено, що у разі невиконання зобов'язань згідно з п.п. 3.4.1., 3.5.1. цих договорів Позичальник сплачує Банкові пеню у валюті кредиту. У разі невиконання зобов'язань згідно з п.4.1. цих договорів Позичальник сплачує Банкові пеню у гривнях. Пеня нараховується на суму прострочених платежів із розрахунку фактичної кількості прострочених днів у розмірі, зазначеному у п. 3.2. цих договорів, і підлягає сплаті на рахунок №3739804281/840 та/або №639790115031/980 у ВАТ «Укрексімбанк», м.Київ, МФО 322313.
За прострочення відповідачем платежів за кредитними договорами №151208К53 від 08.10.2008р., №151208К54 від 08.10.2008р. та №151208К31 від 13.06.2008р. підлягає до стягнення пеня в загальній сумі 452 931,39 дол. США та 14 733,84 грн., з них: згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р. 108732,80 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 68085,95 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 3 321,90 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р. 142091,94 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 86389,06 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 8893,21 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р. 31 215,28 дол. США пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 16 416,36 дол. США пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 2518,73 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом.
Заперечення відповідача щодо недійсності кредитних договорів та виплати кредиту, стягнення заборгованості по кредиту та пені в дол. США не заслуговують на увагу з наступних підстав.
Відповідно до ст.ст. 627, 629 ЦК України сторони є вільними в укладенні договору, виборі контрагента та визначенні умов договору з урахуванням вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, звичаїв ділового обороту, вимог розумності та справедливості. Договір є обов'язковим для виконання сторонами.
Статтею 99 Конституції України встановлено, що грошовою одиницею України є гривня.
Разом з тим, вказана стаття Конституції України визначає тільки правовий статус грошової одиниці України, але ніяким чином не встановлює сферу її обігу та будь-яких обмежень щодо можливості використання в України грошових одиниць іноземних держав.
Надаючи та отримуючи кредити в іноземних валютах, між сторонами визначається та встановлюється модель регулювання грошових зобов'язань в іноземній валюті.
Тобто, окрім обов'язку повернути отримані грошові кошти в іноземній валюті, у сторони виникає зобов'язання здійснювати оплату відсотків та інших платежів в іноземній валюті, якщо інший обов'язок не встановлений безпосередньо в кредитному договорі.
Частиною 1 ст. 524 ЦК України визначено, що зобов'язання має бути виражене у грошовій одиниці України - гривня.
Аналогічне правило визначено ст. 3 Декрету Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»від 19.02.1993 № 15-93, в якому зазначено, що валюта України є єдиним законним засобом платежу на території України, який приймається без обмежень для оплати будь-яких вимог та зобов'язань, якщо інше не передбачено цим Декретом, іншими актами валютного законодавства України.
Однак, ч. 3 ст. 533 ЦК України передбачає можливість виконання сторонами грошових зобов'язань в іноземній валюті.
Так, відповідно до ч. 3 ст. 533 ЦК України використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом.
Аналогічна норма встановлена статтею 198 Господарського кодексу України де йдеться про те, що грошові зобов'язання учасників господарських правовідносин повинні бути виражені і підлягають оплаті у гривнях. Грошові зобов'язання можуть бути виражені в іноземній валюті лише у випадках, якщо суб'єкти господарювання мають право проводити розрахунки між собою в іноземній валюті. Виконання зобов'язань, виражених в іноземній валюті, здійснюється відповідно до закону.
Операції з кредитування в іноземній валюті здійснюються у відповідності до ст. 1054 Цивільного кодексу України та норм Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Так статтею 1054 ЦК України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов'язується надати грошові кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність»від 07.12.2000 № 2121, банки на підставі банківської ліцензії мають право на розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.
При цьому, терміном «кошти»згідно зі ст. 2 Закону про банки визначено - гроші у національній або іноземній валюті чи їх еквівалент.
Відповідно ч. 1 ст. 49 Закону про банки розміщення банком залучених коштів від свого імені, на власний ризик, власних умовах є кредитною операцією.
Основним документом, що регулює режим здійснення валютних операцій на території України є Декрет Кабінету Міністрів України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»від 19.02.1993 за № 15-93.
Статтею 5 Декрету встановлено, що операції з валютними цінностями здійснюються на підставі генеральних та індивідуальних ліцензій, що видаються Національним банком України.
Таким чином, законодавство України чітко та однозначно визначає правомочність банків на підставі відповідних ліцензій надавати кредити в іноземній валюті та бути суб'єктом кредитних зобов'язань (правовідносин) в іноземній валюті.
Більш того, спеціальне законодавство в сфері банківської діяльності не містить норм, якими забороняється банкам надавати кредити в іноземній валюті.
Пункт «в»ч. 4 ст. 5 Декрету передбачає вимогу щодо отримання індивідуальної ліцензії НБУ на здійснення операцій щодо надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, тільки за умови, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі.
З огляду на вищезазначене, індивідуальна ліцензія на проведення вказаних операцій необхідна лише у тому випадку, якщо терміни і суми кредитів перевищують встановлені законодавством межі.
Законодавством не встановлено термінів і сум кредитів в іноземний валюті як критеріїв їх віднесення до сфери дії режиму індивідуального ліцензування.
Отже, враховуючи те, що АТ «Укрексімбанк» при укладенні Кредитних договорів володів Банківською ліцензією № 2 від 25.12.2001; Дозволом № 2-3 від 15.02.2005 та Додатком до Дозволу № 2-3 від 15.02.2005, пункт 1 якого до переліку операцій, які має право здійснювати АТ «Укрексімбанк»відносить операції з валютними цінностями, зокрема, неторговельні операції з валютними цінностями, залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України, надання АТ «Укрексімбанк»та одержання ТОВ «Каскад-Продакшн»ЛТД кредиту в іноземній валюті та сплата АТ «Укрексімбанк»процентів та інших платежів за таким кредитом не потребує наявності індивідуальної ліцензії на використання іноземної валюти як засобу платежу на території України жодною із сторін кредитного договору в іноземній валюті.
За відсутності нормативних умов для застосування режиму індивідуального ліцензування щодо вказаних вище операцій (операцій з кредитування, придбання іноземної валюти, повернення кредитів в іноземній валюті), правовою підставою для здійснення банками кредитування в іноземній валюті згідно з вимогами статті 5 Декрету є наявність у банка ліцензії та відповідного письмового дозволу на здійснення валютних операцій, отриманих у встановленому порядку.
Слід також зазначити, що відповідно до пункту 4 частини 1 статті 55 Господарського процесуального кодексу України у позовах про стягнення іноземної валюти ціна позову визначається в іноземній валюті та у карбованцях відповідно до офіційного курсу, встановленого Національним банком України на день подання позову.
Ціну позову вказує позивач. У випадках неправильного зазначення ціни позову вона визначається суддею.
Позивач у порушення вимог ст.55 ГПК України визначив ціну позову лише у доларах США без зазначення її грошового еквіваленту у гривнях, за офіційним курсом Національного банку України долару США на день подання позову.
Відповідно до ст.533 Цивільного кодексу України грошове зобов'язання має бути виконане у гривнях.
Якщо у зобов'язанні визначено грошовий еквівалент в іноземній валюті, сума, що підлягає сплаті у гривнях, визначається за офіційним курсом відповідної валюти на день платежу, якщо інший порядок її визначення не встановлений договором або законом чи іншим нормативно-правовим актом.
Використання іноземної валюти, а також платіжних документів в іноземній валюті при здійсненні розрахунків на території України за зобов'язаннями допускається у випадках, порядку та на умовах, встановлених законом.
Як вбачається з банківських виписок кредит надавався в доларах США.
На день подання позову 13.06.2012р. (згідно відмітки пошти на конверті) офіційний курс Національного Банку України гривні відносно долару США становив: 7,9925.
Враховуючи зазначене, з відповідача слід стягнути на користь позивача 30 457 493,75 дол. США (243431518,80грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) та 625891,10грн. (з них: згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р. 8 708 300 дол. США (69 601 087,75грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 2 947 373,50 дол. США (23 556 882,70грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 117 337,88 грн. комісія за управління кредитом, 108 732,80 дол. США (869046,90грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 68085,95 дол. США (544 176,96грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 3 321,90 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р. 11 380 000 дол. США (90 954 650 грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 3 748 086,08 дол. США (29 956 577,99грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 368 254,27 грн. комісія за управління кредитом, 142 091,94 дол. США (1 135 669,83грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 86 389,06 дол. США (690 464,56грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 8 893,21 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р. 2 500 000 дол. США (19 981 250грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 720 802,78 дол. США (5 761 016,22грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 125 565,11 грн. комісія за управління кредитом, 31 215,28 дол. США (249 488,13грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 16 416,36 дол. США (131 207,76 грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 2 518,73 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом).
Оскільки спір до розгляду в суді доведений з вини відповідача, судовий збір по справі в розмірі 128760грн., понесений позивачем, підлягає відшкодуванню позивачу за рахунок відповідача відповідно до ст. 49 ГПК України.
Керуючись, ст.ст.ст. 174, 193, 198, 216, 230, 231, 232, 343 Господарського кодексу України, ст.ст.ст. 11, 509, 524, 526, 533, 546, 549, 627, 629, 1046, 1054, 1048, 1049 Цивільного кодексу України, Законом України «Про банки і банківську діяльність», ст.49, 55, 58, ст.ст. 82-85 ГПК України, господарський суд, -
1. Об'єднати справу №5004/742/12 за позовом Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" до відповідача -Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД про стягнення 27 189 059,33 дол. США та 497 807,26 грн. із справою №5004/743/12 за позовом Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" до відповідача -Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД про стягнення 3 268 434,42 дол. США та 128 083,84 грн. в одну справу за №5004/742/12.
2. Позови задовольнити.
3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Каскад-Продакшн" ЛТД (Волинська область, м.Луцьк, вул. Єршова, 3, код ЄДРПОУ 13345568) на користь Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" (м.Київ, Голосіївський район, вул. Горького, 127, код ЄДРПОУ 00032112) 30 457 493,75 дол. США (243 431 518,80грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) та 625 891,10грн. (з них: згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К53 від 08.10.2008р. 8 708 300 дол. США (69 601 087,75грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 2 947 373,50 дол. США (23 556 882,70грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 117 337,88 грн. комісія за управління кредитом, 108 732,80 дол. США (869046,90грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 68085,95 дол. США (544 176,96грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 3 321,90 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно Генеральної угоди №151208 від 08.10.2008р. та кредитного договору №151208К54 від 08.10.2008р. 11 380 000 дол. США (90 954 650 грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 3 748 086,08 дол. США (29 956 577,99грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 368 254,27 грн. комісія за управління кредитом, 142 091,94 дол. США (1 135 669,83грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 86 389,06 дол. США (690 464,56грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 8 893,21 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом; згідно кредитного договору №151208К31 від 13.06.2008р. 2 500 000 дол. США (19 981 250грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) заборгованість за кредитом, 720 802,78 дол. США (5 761 016,22грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) проценти за користування кредитом, 125 565,11 грн. комісія за управління кредитом, 31 215,28 дол. США (249 488,13грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне повернення кредиту, 16 416,36 дол. США (131 207,76 грн. згідно офіційного курсу НБУ станом на 13.06.2012р.) пеня за несвоєчасне погашення процентів за користування кредитом, 2 518,73 грн. пеня за несвоєчасну сплату комісії за управління кредитом), а також 128760грн. судового збору.
Повне рішення складено та підписано 07.09.2012р.
Суддя О. Г. Сур'як