22 червня 2011 р. Справа № 2а/0470/2902/11
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі колегії суддів:
головуючий суддя Букіна Л.Є.
суддів Рищенко А.Ю.
Чорна В.В.
при секретарі судового засідання Бердник С.О.
за участю:
представника позивача ОСОБА_2
розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом Кредитної спілки «Взаємний кредит»до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Третій інспекційній відділ інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, про скасування постанов, -
Кредитна спілка «Взаємний кредит»звернулась до Дніпропетровського окружного адміністративного суду із адміністративним позовом до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Третій інспекційній відділ інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, з позовними вимогами про:
- скасування постанови Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №3257/42/7-ФМ про застосування до КС «Взаємний кредит»штрафу у розмірі 5 100,00 грн.;
- скасування постанови Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України №3257/42/7 про застосування до КС «Взаємний кредит»штрафу у розмірі 8 500,00 грн.
В обґрунтування позову зазначено, що у діях КС «Взаємний кредит»відсутній склад адміністративного правопорушення, а саме, вини, оскільки в діях (бездіяльності) КС «Взаємний кредит»не було ніякого умислу на ненадання представникам Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України документів, вказаних ними у запиті, у зв'язку із фізичною відсутністю посадових осіб КС «Взаємний кредит»з поважних причин, що підтверджується наданими перевіряючим довідками. Позивач зазначає, що не згоден із винесеними постановами про застосування штрафів, та вважає їх такими, що не відповідають чинному законодавству та підлягають скасуванню.
У судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав, просив позов задовольнити повністю.
Представники відповідача та третьої особи у судове засідання не прибули, про дату, час та місце проведення якого повідомлені належним чином, що підтверджується матеріалами справи. Відповідач процесуальним правом на участь у судовому засіданні не скористався, причини неявки не повідомив, на пропозицію суду заперечень проти позову та доказів на їх підтвердження у встановлений строк не направив. З огляду на викладене, суд дійшов висновку про можливість розгляду справи за відсутності відповідача.
Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши письмові докази, долучені до матеріалів справи, проаналізувавши чинне законодавство, суд дійшов висновку, що адміністративний позов не підлягає задоволенню, виходячи із наступного.
Судом встановлено, що Кредитна спілка «Взаємний кредит»зареєстрована у Державній комісії з регулювання ринків фінансових послуг як фінансова установа Розпорядженням комісії від 12 жовтня 2004 року №2500, про що видано відповідне свідоцтво КС №521 (а.с. 52).
Згідно із визначенням, наведеним у частині 2 статті 5 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»від 28.11. 2002 року № 249-IV (далі -Закон №249) кредитні спілки є суб'єктами державного фінансового моніторингу.
Відповідно до пункту 16 частини 2 статті 6 Закону №249 суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний забезпечувати на документальний запит безперешкодний доступ суб'єктів державного фінансового моніторингу та правоохоронних органів до документів або інформації, що міститься в них, відповідно до вимог закону.
Пунктом 1 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03 лютого 2010 року №157 визначено, що Держфінпослуг є спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.
Умови, порядок і строки провадження у справах про порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність із надання фінансових послуг, порядок прийняття рішень про застосування заходів впливу та процедуру їх оскарження визначено Положенням про застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу, затвердженим Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13 листопада 2003 року №125 та зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 03 грудня 2003 року за №1115/8436. Відповідно до Положення факти порушення законодавства про фінансові послуги виявляються посадовими особами Держфінпослуг при здійсненні нагляду за діяльністю установ, що фіксується у відповідних актах про порушення.
Правилами проведення перевірок Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженими розпорядженням Держфінпослуг від 28 жовтня 2003 року №96 та зареєстрованими у Міністерстві юстиції України 19 грудня 2003 року за №1184/8505, встановлено єдиний порядок здійснення нагляду за додержанням чинного законодавства у сфері фінансових послуг, який здійснює Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг (її центральний апарат та територіальні управління), шляхом проведення планових та позапланових, виїзних перевірок (інспекцій) та безвиїзних перевірок, які проводяться самостійно чи разом з іншими органами виконавчої влади або саморегулівними організаціями.
Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України на адресу Кредитної спілки «Взаємний кредит»направлено лист від 20 грудня 2010 року вих. №16686/42-8 «Щодо проведення планової перевірки», яким повідомлено про проведення перевірки Спілки у І кварталі 2011 року (а.с. 67). Як вбачається з поштового штемпелю на конверті, лист направлено 22 грудня 2010 року (а.с. 68).
Інспекційною групою Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України на підставі посвідчення на проведення планової інспекції від 23 грудня 2010 року №3257/42/7 та плану перевірок, затвердженого наказом Голови Держфінпослуг від 16 грудня 2010 року №346, було вжито заходи щодо проведення планової інспекції Кредитної спілки «Взаємний кредит»щодо додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг з питань дотримання вимог законодавства про фінансові послуги за період з 01 січня 2010 року по 01 січня 2011 року.
Так, керівником інспекційної групи 13 січня 2011 року було надано секретарю Спілки Білан І.В. письмовий запит про надання інформації, необхідної для проведення планової інспекції за вих. №10/42/6 від 13 січня 2011 року, згідно якого керівник Спілки або уповноважена особа за довіреністю повинна надати визначені у запиті документи на адресу Третього інспекційного відділу Інспекційного департаменту Держфінпослуг у термін до 20 січня 2011 року (а.с. 9-11).
Згідно пункту 5.2 розділу 5 Правил, керівники та працівники суб'єкта нагляду під час проведення інспекції зобов'язані: на вимогу керівника інспекційної групи підтвердити свої повноваження відповідними документами; забезпечити інспекційній групі необхідні умови для проведення інспекції; своєчасно надавати інспекційній групі повну та достовірну інформацію щодо діяльності суб'єкта нагляду; на запит керівника інспекційної групи надавати копії необхідних документів, засвідчені підписом керівника або особи, яка його заміщає, та печаткою суб'єкта нагляду, для приєднання їх до акта інспекції; на звернення керівника та членів інспекційної групи надавати письмові пояснення. Суб'єкт нагляду, його керівники та працівники несуть відповідальність за порушення вимог законодавства у сфері фінансових послуг згідно із законодавством. (пункт 5.3 розділу 5 Правил).
Кредитною спілкою «Взаємний кредит»було надано інспекційній групі лист за вих. №3 від 14 січня 2011 року за підписом голови правління Спілки ОСОБА_2 із проханням перенести строки проведення інспекції у зв'язку із знаходженням голови правління на лікарняному, та перебуванням заступника голови Спілки Богуцкас О.В. у додатковій учбовій відпустці для підготовки та захисту дипломного проекту (роботи) з 15 грудня 2010 року по 31 січня 2011 року (а.с. 8).
Враховуючи, що у встановлений термін, а саме до 20 січня 2011 року, документи, необхідні для проведення планової інспекції згідно запиту від 13 січня 2011 року за вих. №10/42/6, інспекційній групі надано не було, чим порушено вимоги пункту 5.2 розділу 5 Правил проведення перевірок Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 28 жовтня 2003 року №96 та зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 19 грудня 2003 року за №1184/8505, у частині невиконання керівником суб'єкта нагляду під час проведення інспекції обов'язку своєчасно надавати інспекційній групі повну та достовірну інформацію щодо діяльності суб'єкта нагляду.
За наслідками встановлення порушення, Третім інспекційним відділом інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України складено Акт від 21 січня 2011 року №3257/42/7 «Про ненадання Кредитною спілкою «Взаємний кредит»документів з питань додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг, які вимагалися для інспекції»(а.с. 12-14).
Також, Третім інспекційним відділом інспекційного департаменту Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України складено Акт від 21 січня 2011 року №3257/42/7-ФМ «Про ненадання Кредитною спілкою «Взаємний кредит»документів з питань додержання вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму, які вимагалися для інспекції», відповідно до якого під час планової інспекції Кредитної спілки «Взаємний кредит»було встановлено порушення вимог чинного законодавства про запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочином шляхом або фінансуванню тероризму, а саме: вимог пункту 16 частини 2 статті 6 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму»від 28 листопада 2002 року №249-ІV в частині незабезпечення суб'єктом первинного фінансового моніторингу на документальний запит безперешкодного доступу суб'єктів державного фінансового моніторингу до документів або інформації, що міститься в них, відповідно до вимог закону (а.с. 16-18).
У зв'язку з перебуванням голови правління КС «Взаємний кредит»ОСОБА_2 на лікарняному, заступника голови правління КС «Взаємний кредит»Богуцкас О.В. в учбовій відпустці та відсутністю в.о. голови правління КС «Взаємний кредит», акти від 21 січня 2011 року №3257/42/7 та №3257/42/7-ФМ не було підписано керівником суб'єкта нагляду, про що складено Акт від 21 січня 2011 року №3257/42/7/1.
Акти від 21 січня 2011 року №3257/42/7 та №3257/42/7-ФМ направлено Голові правління КС «Взаємний кредит»супровідним листом від 21 січня 2011 року №22/42/6 (а.с. 15).
Згідно із положеннями статті 39 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»від 12 липня 2001 року №2664-III (далі -Закон №2664-III), у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, Уповноважений орган застосовує заходи впливу відповідно до закону.
Статтею 40 Закону №2664-III визначено види заходів впливу. Згідно частини 1 цієї статті, Уповноважений орган може застосовувати такі заходи впливу:
1) зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення;
2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;
3) накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону;
4) тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
5) відсторонювати керівництво від управління фінансовою установою та призначати тимчасову адміністрацію;
6) затверджувати план відновлення фінансової стабільності фінансової установи;
7) порушувати питання про ліквідацію установи.
Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України на підставі Акту від 21 січня 2011 року №3257/42/7 «Про ненадання Кредитною спілкою «Взаємний кредит»документів з питань додержання вимог чинного законодавства у сфері фінансових послуг, які вимагалися для інспекції»застосовано захід впливу у вигляді штрафу. Так, Постановою від 04 лютого 2011 року №3257/42/7 «Про накладення штрафу за порушення вимог законодавства про фінансові послуги», відповідно до якої до КС «Взаємний кредит»застосовано штраф у розмірі 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 8 500,00 грн. (а.с. 20-21).
На підставі Акту від 21 січня 2011 року №3257/42/7-ФМ «Про ненадання Кредитною спілкою «Взаємний кредит»документів з питань додержання вимог законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму, які вимагалися для інспекції»застосовано захід впливу у вигляді штрафу. Так, Постановою від 04 лютого 2011 року №3257/42/7-ФМ «Про застосування штрафу за невиконання (неналежне виконання) вимог законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму», відповідно до якої до КС «Взаємний кредит»застосовано штраф у розмірі 300 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 5 100,00 грн. (а.с. 22-23).
Постанови від 04 лютого 2011 року №3257/42/7 та №3257/42/7-ФМ направлено на адресу КС «Взаємний кредит»супровідним листом від 07 лютого 2011 року №1370/42 (а.с. 19).
Судом не беруться до уваги твердження позивача щодо неможливості забезпечити надання документів, виходячи із наступного.
На підтвердження обставин, що голова правління Спілки ОСОБА_2 знаходиться у лікарні, позивачем надано довідку Комунального закладу «Міська клінічна лікарня №10»від 13 січня 2011 року про те, що ОСОБА_2 знаходиться у стаціонарі 10ої міської лікарні у гастровідділенні з діагнозом хронічний гепатит, хронічний холецисто-панкреатит (а.с. 26).
Проте, Дніпропетровським окружним адміністративним судом витребувано від Комунального закладу «Міська клінічна лікарня №10»відомості про перебування на лікуванні ОСОБА_2 у січні-лютому 2011 року, відповідно до повідомлення лікарні від 09.06.2011 року №210 та виписки з історії хвороби №103/31, ОСОБА_2 знаходився на стаціонарному лікуванні в гастроентерологічному відділенні 10ої міської лікарні у період з 14 січня 2011 року по 25 січня 2011 року, на яке був направлений планово (а.с. 81-82). Таким чином, на момент отримання запиту про надання документів керівник кредитної спілки не перебував на лікарняному.
Крім того, згідно штатного розпису Кредитної спілки «Взаємний кредит»(введено в дію з 01 січня 2011 року), затвердженого Головою правління КС «Взаємний кредит»ОСОБА_2 30 грудня 2010 року, затверджено такі посади: голова правління, заступник голови правління, головний бухгалтер, офіс-менеджер, інспектор по кредитам, заступник голови правління по кредитам (а.с. 69).
Відповідно до частини 1 статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.
З огляду на викладене, суд доходить висновку, що позивачем не надано доказів та не доведено поважності обставин, за яких інспекційній групі не надано витребуваних запитом від 13 січня 2011 року за вих. №10/42/6 документів.
З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що у зв'язку із ненаданням Кредитною спілкою «Взаємний кредит»інспекційній групі Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України документів для перевірки, постанови про накладення штрафів прийнято на підставі та у межах, що передбачені чинним законодавством, у зв'язку із чим підстави для задоволення позовних вимог відсутні.
Керуючись статтями 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
У задоволенні адміністративного позову Кредитної спілки «Взаємний кредит» - відмовити повністю.
Постанова набирає законної сили після закінчення строку апеляційного оскарження, а у разі її апеляційного оскарження -з моменту проголошення судового рішення суду апеляційної інстанції.
Постанову може бути оскаржено в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд у десятиденний строк з дня отримання копії постанови, виготовленої у повному обсязі.
Повний текст постанови складений 25 червня 2011 року.
Головуючий суддя Л.Є. Букіна
Судді А.Ю. Рищенко
В.В. Чорна