Справа № 367/10810/25
Провадження №2-з/367/52/2026
Іменем України
27 квітня 2026 року Ірпінський міський суд Київської області у складі :
головуючого судді Кухленка Д.С.,
за участі секретаря судового засідання Шаповала О.О.,
розглянувши заяву представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Дембіцького Павла Дмитровича про забезпечення доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солід Груп» до ОСОБА_1 про стягнення боргу за договором позики,-
До Ірпінського міського суду Київської області надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солід Груп» до ОСОБА_1 про стягнення боргу за договором позики.
02.04.2026 року представником відповідача адвокат Дембіцьким П.Д. подано заяву про забезпечення доказів, в якій просив суд в порядку забезпечення доказів витребувати від Акціонерного товариства «ВСТ БАНК» (ПАТ «БАНК ВОСТОК») Відділення № 18 адреса 01133, м. Київ, Бульвар Лесі Українки, 26, інформацію про стан рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123 станом 03 січня 2023 року.
1. Витребувати Інформацію про стан рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123 станом 12 вересня 2025 року, а також станом на день звернення.
2. Витребувати матеріали, зокрема: - оригінал договору про відкриття рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123 з додатками для огляду в суді, а також копії цих матеріалів, для долучення до справи.
3. Витребувати пояснення - інформацію щодо обставин підписання зазначених договорів: дату, годину, місце підписання та спосіб ідентифікації клієнта.
4. Витребувати відомості про те, яким саме підписом був підписаний договір та супутні документи (власноручним фізичним підписом чи електронним підписом/ЕЦП/КЕП).
5. Витребувати інформацію щодо наявності/використання цифрового підпису банківської установи (або систем дистанційного обслуговування, де застосовувався цифровий підпис) у відносинах з клієнтом за період 2023, 2024 та 2025 років.
6. Витребувати анкету - опитувальників; документів на обслуговування системи «Клієнт-Банк» (договорів, заяв на створення електронних цифрових ключів користувачів, анкет, пам'яток по інформаційній безпеці);
7. Витребувати відомості про рух коштів по рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123 за період з 03.01.2023 по даний час із вказівкою часу, дат, сум платежів, повною розшифровкою контрагентів (найменування, ідентифікаційний код, найменування банку, МФО, номера рахунку та призначення платежу) в електронному та паперовому вигляді;
8. Витребувати в оригіналі заяви на зняття грошових коштів (переведення на інші рахунки), видаткових касових ордерів на отримання готівки, грошових чеків з контрольною маркою, доручень, для огляду в суду, а також копії цих оригіналів належним чином посвідчених для долучення до матеріалів справи;
9. Витребувати оригінали документів по рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, банківські виписки за період з 03.01.2023 по даний час (роздруківки руху коштів ) з розшифровкою контрагентів (або фізичних осіб із зазначенням номеру розрахункового рахунку отримувача), призначення платежу, датою платежів, часом проведення платежу, номером платіжного документа, сумою платежу, а також із зазначенням вхідного та вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції) по вказаних рахунках, заяви на відкриття та закриття рахунків, заяв на зняття готівкових коштів, в друкованому та електронному вигляді, для огляду в суді, а також їх копії, для долучення до матеріалів справи;
10. Витребувати оригінали виписки платіжних доручень (в електронному вигляді ) по рахунку: НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, (та інших рахунках вказаного клієнта) за період із 03.01.2023 по даний час із відображенням дати та часу (години, хвилини) отримання платіжних доручень, а також IP-адреси, з якої надійшло платіжне доручення, виписок за номерами телефонів, з яких проходило з'єднання системи «Банк-Клієнт», з банком та датами проведення вказаних з'єднань, включаючи години та хвилини, документів що підтверджують зарахування рахунку UA та списання №133071230000026208011091379 коштів ОСОБА_2 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, у тому числі і документів створених у системі «Банк-Клієнт», з розшифруванням додаткових реквізитів з платіжного документу), для огляду в суді, а також їх копії належним чином посвідчені, для долучення до матеріалів справи;
11. Витребувати інформацію про те, чи випускалися до вказаного рахунку платіжні картки, та вказати фінансовий номер телефону, закріплений за клієнтом для авторизації операцій.
12. Витребувати внутрішню інструкцію (або витяг з Регламенту) щодо порядку проведення та підписання платіжних документів на вибуття (відтік) грошових коштів із рахунків фізичних осіб у ПАТ «БАНК ВОСТОК», належним чином посвідчені.
13. Витребувати оригінали платіжні інструкції первинних бухгалтерських документів, які підтверджують перерахування коштів ТОВ «Фінансова компанія «Роял Фінанс 1» (код ЄДРПОУ 43105522) отримувачу ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) на рахунок НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, підстави, дата, суму, кому, хто перерахував за період із 03 січня 2023 по 01 серпня 2023 року, для огляду в суді, а також їх копії належним чином посвідчені, для долучення до матеріалів справи;
14. Витребувати оригінали - платіжні інструкції первинних бухгалтерських документів, які підтверджують перерахування коштів ТОВ «Фінансова компанія «Роял Фінанс 1» (код ЄДРПОУ 43105522), АТ «ЗНВКІФ» «ЕКОНОМІКС», (44192511) та рахунок іншими отримувачу ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) прихід на НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ) згідно договору №18/114599/Т відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, підстави, дата, суму, кому, хто перерахував, зокрема: 17 січня 2023 року, 19 січня 2023 року, 20 січня 2023 року, 23 січня 2023 року, 07 лютого 2023 року, 08 лютого 2023 року, 14 лютого 2023 року, 15 лютого 2023 року, 03 травня 2023 року, 15 червня 2023 року, 16 червня 2023 року, 19 червня 2023 року, 20 червня 2023 року, 26 червня 2023 року, 27 червня 2023 року, 28 червня 2023 року, 26 червня 2023 року, для огляду в суді, а також їх копії належним чином посвідчені, для долучення до матеріалів справи;
15. Зобов'язати-Витребувати письмове пояснення посадових осіб АТ «ВСТ БАНК» (ПАТ «БАНК ВОСТОК») МФО 307123 щодо посилання на платіжні інструкції первинних бухгалтерських документів, які підтверджують перерахування коштів ТОВ «Фінансова компанія «Роял Фінанс 1» (код ЄДРПОУ 43105522), АТ «ЗНВКІФ»«ЕКОНОМІКС», (44192511) та іншими отримувачу ОСОБА_1 (РНOКПП на рахунок НОМЕР_3 ) № НОМЕР_4 тобто ОСОБА_3 (РНOКПП НОМЕР_2 ) згідно договору №18/114599/Т відкритий у ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, підстави, дата, суму, кому, хто перерахував, хто давав дозвіл, через яку систему проводилось зарахування коштів, хто проводив платежі зокрема: 17 січня 2023 року, 19 січня 2023 року, 20 січня 2023 року, 23 січня 2023 року, 07 лютого 2023 року, 08 лютого 2023 року, 14 лютого 2023 року, 15 лютого 2023 року, 03 травня 2023 року, 15 червня 2023 року, 16 червня 2023 року, 19 червня 2023 року, 20 червня 2023 року, 26 червня 2023 року, 27 червня 2023 року, 28 червня 2023 року, 26 червня 2023 року, із наданням посадових обов'язків, для долучення до матеріалів справи;
16. Витребувати оригінали - платіжні інструкції первинних бухгалтерських документів, меморіальні документи, документи дня, підтвердження - платіжне доручення, підтверджуючі документи, які підтверджують перерахування - списання коштів із рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_1 (РНOКПП НОМЕР_2 ), який відкрито згідно Договору №18/114599/Т в ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, на інші рахунки зокрема на рахунок АТ «ЗНВКІФ» «ЕКОНОМІКС», (44192511), АТ «ВСТ БАНК» (26237202), ТОВ «НВП'ТЕМП-3000» (31778043), ГУДКСУ у Київській області (37955989), ФОП ОСОБА_1 які саме підстави, дата, суму, кому, хто перерахував, хто давав дозвіл, через яку систему проводилось списання коштів із , хто проводив платежі зокрема дата, суму, кому, хто перерахував, за період із 03 січня 2023 року по даний час, кому саме, зокрема: 14 лютого 2023 року, 19 червня 2023 року, 27 червня 2023 року, 25 липня 2023 року, 26 липня 2023 року, 27 липня 2023 року, 02 серпня 2023 року, 03 серпня 2023 року, 14 серпня 2023 року для огляду в суді, а також їх копії належним чином посвідчені, для долучення до матеріалів справи;.
17. Зобов'язати-Витребувати письмове пояснення посадових осіб АТ «ВСТ БАНК» (ПАТ «БАНК ВОСТОК») МФО 307123 із посиланням на оригінали документів платіжні інструкції первинних бухгалтерських документів, меморіальні документи, документи дня, підтвердження - платіжне доручення, підтверджуючі документи, які підтверджують перерахування рахунку НОМЕР_5 - списання №133071230000026208011091379 коштів ОСОБА_4 (РНOКПП НОМЕР_2 ), який відкрито згідно Договору №18/114599/Т в ПАТ «БАНК ВОСТОК» МФО 307123, на інші рахунки зокрема на рахунок АТ «ЗНВКІФ»«ЕКОНОМІКС», (44192511), АТ «ВСТ БАНК» (26237202), ТОВ «НВП'ТЕМП-3000» (31778043), ГУДКСУ у Київській області (37955989), ФОП ОСОБА_1 , які саме підстави стали списання-перерахунку коштів, дата, суму, кому, хто перерахував, хто давав дозвіл на списання-перерахування коштів, через яку систему проводилось списання коштів із рахунку ОСОБА_1 та зарахування на інші рахунки, хто проводив платежі з рахунку ОСОБА_1 на інші рахунки, яким чином, зокрема за період із 03 січня 2023 року по даний час, кому саме, зокрема : 14 лютого 2023 року, 19 червня 2023 року, 27 червня 2023 року, 25 липня 2023 року, 26 липня 2023 року, 27 липня 2023 року, 02 серпня 2023 року, 03 серпня 2023 року, 14 серпня 2023 року, для долучення до матеріалів справи;
18. Витребувати оригінал роздруківку руху коштів по картковому рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_6 BANK mastercard 980 за період із 01 січня 2023 року по даний час.
Заяву про забезпечення доказів мотивовано тим, що між ОСОБА_1 та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Роял Фінанс 1» укладено Договір № Р-04012023-01-ФК від 04 січня 2023 року про надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту, а також Договір № Р-13062023-01-ФК від 13 червня 2023 року про надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту з терміном повернення до 10 червня 2026 року. Відповідно до вищевказаних договорів на рахунок № НОМЕР_4 відкритий АТ «БАНК ВОСТОК» надходили кошти в період із січня 2023 року по грудень 2023 року, а також здійснювалось їх списання.
З метою встановлення об'єктивних обставин справи, неодноразово в грудні 2025, січні 2026 року, лютому 2026 року на підставі Договору про передачу права на отримання та обробку персональних даних від 08 січня 2026 року направлялись запити на адресу ПАТ «БАНК ВОСТОК», про надання інформації щодо руху коштів, надходження-зарахування на рахунок, їх списання-перерахування на інші рахунки, ознайомлення з матеріалами справи, та інші з метою встановлення об'єктивних обставин справи. Станом на 10 березня 2026 року представниками АТ «БАНК ВОСТОК» відмовлено у наданні матеріалів справи, що перешкоджає встановленню об'єктивних обставин справи та розгляду справи.
Ураховуючи вищевказані обставини, в даний час виникла необхідність у з'ясуванні саме обставин щодо отримання кредитних коштів від ТОВ «Фінансова компанія «Роял Фінанс 1» та їх зарахування на рахунок ОСОБА_1 .
З метою повного, об'єктивного, всебічного розгляду справи вважає, що є правові підстави подання заяви-клопотання про забезпечення доказів, та в порядку забезпечення доказів просити суд витребувати письмові докази від суд витребувати письмові докази в АТ «БАНК ВОСТОК» щодо підстав зарахування коштів на рахунок ОСОБА_1 з метою надання відзиву викладенням заперечення проти позову з посиланням на письмові докази, надання суду письмових доказів, які спростовують вказані обставини, та можуть вказувати на безпідставність заявлених позовних вимог.
Згідно зі ст. 118 ЦПК України заява про забезпечення доказів розглядається в судовому засіданні в загальному порядку, передбаченому цим Кодексом, з особливостями, встановленими цією статтею. Заява розглядається не пізніше п'яти днів з дня її надходження до суду. Заявник та інші особи, які можуть отримати статус учасників справи, повідомляються про дату, час і місце судового засідання, проте їх неявка не перешкоджає розгляду поданої заяви.
Також відповідно до ч.1 ст. 223 ЦПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.
Дослідивши матеріали поданої заяви про забезпечення доказів та матеріали цивільної справи, суд дійшов наступного висновку.
Згідно зі статтею 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов'язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.
При цьому, докази мають відповідати критеріям належності (стаття 77 ЦПК України), допустимості (стаття 78 ЦПК України), достовірності (стаття 79 ЦПК України) та достатності (стаття 80 ЦПК України).
Згідно із частинами першою, другою статті 116 ЦПК України суд за заявою учасника справи або особи, яка може набути статусу позивача, має забезпечити докази, якщо є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів. У необхідних випадках судом можуть бути застосовані інші способи забезпечення доказів, визначені судом.
Відповідно до статті 118 ЦПК України заява про забезпечення доказів розглядається в судовому засіданні в загальному порядку, передбаченому цим Кодексом, з особливостями, встановленими цією статтею. За результатами розгляду заяви про забезпечення доказів суд постановляє ухвалу про задоволення чи відмову у задоволенні заяви. У разі задоволення заяви суд в ухвалі зазначає доказ, а також дії, що необхідно вчинити для його забезпечення. Якщо після вчинення процесуальних дій щодо забезпечення доказів позовну заяву подано до іншого суду, протоколи та інші матеріали щодо забезпечення доказів надсилаються до суду, який розглядає справу. Ухвала про забезпечення доказів (крім забезпечення доказів шляхом допиту свідків, призначення експертизи, огляду доказів) є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.
Аналізуючи наведені положення, суд зазначає, що процесуальний механізм забезпечення доказів, зокрема шляхом їх витребування, призначений для того, щоб отримати/зберегти ті докази, щодо яких існують достатні підстави вважати, що з часом їх може бути безповоротно втрачено.
У постанові Великої Палати Верховного Суду від 11.03.2020 у справі №9901/608/19 та у постанові Великої Палати Верховного Суду від 03.07.2019 по справі № 9901/845/18 зазначено, що забезпечення доказів - це не тільки спосіб здобути докази, які стосуються предмета доказування і мають значення/потрібні для вирішення справи, але, насамперед, спосіб одночасно запобігти їх імовірній втраті у майбутньому. Щодо останнього, то ризик такої втрати повинен ґрунтуватися на об'єктивних фактах і тільки в сукупності усіх наведених умов суд може вжити заходів для забезпечення доказів.
Отже, забезпечення доказів - це вжиття судом заходів, направлених на закріплення і збереження доказів. Підставою забезпечення доказів є обґрунтоване припущення заявника, що невжиття заходів забезпечення доказів може утруднити чи зробити неможливим збирання чи подання доказів або засіб доказування може бути втрачений.
Відповідно до ч. ст.117 ЦПК України у заяві про забезпечення доказів зазначається, зокрема, обґрунтування необхідності забезпечення доказів.
Як вбачається зі змісту заяви про забезпечення доказів шляхом витребування доказів, що метою забезпечення доказів заявником зазначається уникнення вчинення Позивачем будь-яких дій, спрямованих на знищення чи спотворення доказів, а також забезпечить проведення експертного дослідження та з метою правомірності заявлених вимог.
За своєю правовою природою подана представником відповідача заява про забезпечення доказів є по суті заявою про витребування доказів.
При цьому, забезпечення доказів способом їх витребування, хоча і спрямоване на забезпечення права сторони належним чином довести свої вимоги та заперечення, проте носить відмінний процесуальний характер від витребування доказів в порядку ст.84 ЦПК України, оскільки вживається у випадку наявності у такої сторони підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений, або збирання чи подання відповідних доказів стане згодом неможливим або утрудненим.
Отже, заявником не доведено, що є підстави припускати, що засіб доказування може бути втрачений або збирання або подання відповідних доказів стане згодом неможливим чи утрудненим.
Враховуючи викладене, виходячи зі змісту поданої заяви про забезпечення доказів та доводів, наведених заявником в її обґрунтування, суд дійшов висновку про не відповідність заяви про забезпечення доказів критеріям, визначеним ст.116 ЦПК України, у зв'язку з чим відмовляє у задоволенні заяви про забезпечення доказів.
Керуючись ст.ст.116,118, 260,261 ЦПК України, суд,-
У задоволенні заяви представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Дембіцького Павла Дмитровича про забезпечення доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Солід Груп» до ОСОБА_1 про стягнення боргу за договором позики - відмовити.
Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду протягом п'ятнадцяти днів з дня її складення.
Учасник справи, якому повне рішення суду або ухвала суду не були вручені у день її проголошення або складення, має право на поновлення пропущеного строку на апеляційне оскарження ухвали суду - якщо апеляційна скарга подана протягом п'ятнадцяти днів з дня вручення йому відповідної ухвали суду.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України - https://court.gov.ua/sud1013/ та в Єдиному державному реєстрі судових рішень за посиланням - http://reestr.court.gov.ua.
Суддя: Д.С. Кухленко