Справа № 642/3551/26
Провадження № 1-кс/642/710/26
Іменем України
12 травня 2026 року м. Харків
Слідчий суддя Холодногірського районного суду м. Харкова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню за № 12026226260000113 від 02.05.2026, за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України,-
До Холодногірського районного суду м. Харкова надійшло клопотання старшого дізнавача СД ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про надання тимчасового доступу до речей і документів по кримінальному провадженню №12026226260000113 від 02.05.2026, за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Як зазначено у клопотанні, в ході досудового розслідування встановлено, що 01.05.2026 року до ВП № 2 ХРУП № 3 ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , за фактом того, що 10.02.2026 заявник перебуваючи за адресою: АДРЕСА_1 , сплатив послугу зі страхування автомобілю, переказавши грошові кошти у сумі 3500,00 гривень на картку НОМЕР_1 , однак ОСОБА_4 послугу не отримав, грошові кошти не повернуто. (ЖЄО 9238 від 01.05.2026).
У ході досудового розслідування у статусі потерпілого допитано ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , та встановлено, що з 2024 року ОСОБА_4 звертався до ОСОБА_5 , який працює у компанії ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », з питань оформлення страхового полісу на автомобіль, завжди було все нормально, тому ОСОБА_4 йому довіряв, та ніколи ніяких питань не виникало.
Так, 10 лютого 2026 року ОСОБА_4 в черговий раз звернувся до ОСОБА_5 з питання оформлення страхового полісу на його автомобіль Nissan Rogue, д.н.з. НОМЕР_2 . ОСОБА_4 написав йому повідомлення у мобільному додатку «Viber» на номер мобільного телефону НОМЕР_3 , та запитав чи може він оформити поліс, на що В'ячеслав цього ж дня відповів, що так. ОСОБА_4 надіслав йому старий поліс, свої документи та документи на автомобіль, після чого, ОСОБА_6 надіслав у смс - повідомлення номер картки, на яку треба було оплатити послугу у сумі 3500,00 гривень, а саме: НОМЕР_1 . ОСОБА_4 ціна влаштувала, та ОСОБА_4 одразу переказав грошові кошти на вказану картку НОМЕР_1 у сумі 3500,00 гривень, надіслав ОСОБА_6 квитанцію, та став очікувати коли у нього в Дії з'явиться новий страховий поліс.
Наступного дня, ОСОБА_4 зайшов у мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та побачив, що страховий поліс ще не світиться, на що ОСОБА_4 одразу написав ОСОБА_6 , та повідомив про це, однак ОСОБА_6 нічого не відповів.
У подальшому ОСОБА_4 протягом близько 2-х місяців писав ОСОБА_6 та телефонував, щоб дізнатися, що зі страховим полісом, оскільки він оформлюється упродовж доби, на що або взагалі не отримував відповіді, або ОСОБА_6 писав, що зайнятий та перетелефонує пізніше, однак так жодного разу і не перетелефонував, а згодом взагалі заблокував ОСОБА_4
ОСОБА_4 зрозумів, що ні страхового полісу, ні грошей назад за невиконану послугу він не отримає, та звернувся із заявою до поліції на вчинення шахрайських дій ОСОБА_7 .
Після цього, ОСОБА_4 зателефонував на гарячу лінію компанії ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_2 », для того, щоб йому допомогли вирішити моє питання, однак ніхто слухавку не підняв, та розмови не вийшло з ними.
Також, ОСОБА_4 дізнався у іншій страховій компанії, що з 01 січня 2026 року компанія ТДВ СК « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не функціонує, оскільки їм не поновили ліцензію за зайняття діяльністю за несплачені борги.
Крім того, в ході досудового розслідування встановлено, що ІНФОРМАЦІЯ_4 13 березня 2025 року було ухвалено рішення № 89-рш «Про застосування до Товариства з додатковою відповідальністю Страхова компанія " ІНФОРМАЦІЯ_2 » заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на здійснення діяльності із страхування», у зв'язку із встановленням факту здійснення Товариством з додатковою відповідальністю Страхова компанія “ ІНФОРМАЦІЯ_2 " ризикової діяльності, що загрожує інтересам страхувальників та/або інших кредиторів.
Таким чином, для повного та всебічного розслідування кримінального провадження, встановлення осіб, які можуть бути причетні до скоєння вищезазначеного кримінального правопорушення встановлення інших важливих обставин у кримінальному провадженні необхідно отримати документи, які містять наступну інформацію: інформацію про дані власника карткового рахунку власника карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_1 , роздруківки з вказівкою місця, часу, дати та суми грошей, які знімались у період з 13.03.2025 року по теперішній час, інформацію про власника карткового рахунку, документи, що подавалися особою при оформленні карткового рахунку, матеріали кредитної (банківської) справи по даному картковому рахунку; виписку руху грошових коштів по картковому рахунку в період з 13.03.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаного карткового рахунку у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Webбанкінг, ІР-адрес, Мас-адреси, чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до рахунку в період часу з 13.03.2025 по теперішній час;, яка знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 .
Згідно з ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Пунктом 5 ч. 2 ст. 131 КПК України передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ч. 1 ст. 132 КПК України, визначено, що заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч. 4 цієї ж статті передбачено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Відповідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Згідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів;інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.
Наведене вказує на об'єктивну необхідність отримання відомостей, що містять банківську таємницю з метою забезпечення швидкого, повного та неупередженого проведення досудового розслідування у даному кримінальному провадженні та встановлення часу, місця, способу та засобів скоєння кримінального правопорушення, крім того, надасть інформацію стосовно розміру шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, надасть інформацію щодо осіб, причетних до скоєння злочину, а також інші суттєві відомості про вчинення кримінального правопорушення.
Таким чином, отримати інформацію по вищевказаному номеру рахунку в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , у інший спосіб, окрім доступу до банківської таємниці, неможливо.
Дізнавач та прокурор в судове засідання не з'явились, подали заяви, в яких просили проводити судове засідання без їх участі, клопотання просили задовольнити.
На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Слідчий суддя, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, дійшов наступного висновку.
Як зазначено у ч.1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
У частині другій зазначеної статті вказано,
У клопотанні зазначаються:
1) короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв'язку з яким подається клопотання;
2) правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність;
3) речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати;
4) підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи;
5) значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні;
6) можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю;
7) обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.
Згідно з вимогами ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою, або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, в тому числі, відомості, які можуть становити банківську таємницю. Таким чином, в інший спосіб, ніж в порядку тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, довести обставини даного кримінального правопорушення не можливо.
Відповідно до вимог ст. 164 КПК України, в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів повинні бути зазначені: прізвище, ім'я, по-батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів; дата постановлення ухвали; положення закону на підставі якого постановлено ухвалу; прізвище, ім'я, по-батькові фізичної особи або найменування юридичної особи, які мають надати тимчасовий доступ до речей і документів; назва, опис, інші відомості, які дають можливість визначити речі і документи, до яких повинен бути наданий тимчасовий доступ; розпорядження надати тимчасовий доступ до речей і документів зазначеній в ухвалі особі та надати їй можливість вилучити зазначені речі і документи, якщо відповідне рішення було прийнято слідчим суддею, судом; строк дії ухвали, який не може перевищувати одного місяця з дня постановлення ухвали; положення закону, які передбачають наслідки невиконання ухвали слідчого судді, суду.
Згідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Згідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів;інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.
З наданих матеріалів кримінального провадження вбачається, що існує обґрунтована підстава щодо вчинення кримінального правопорушення, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого та завдання, для виконання якого слідчий звертається із клопотанням, може бути виконане.
Інформація, про тимчасовий доступ до якої заявлено клопотання, перебуває або може перебувати у володінні в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », який розташований за адресою: АДРЕСА_2 , а також в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а інакше ці дані отримати неможливо.
Таким чином, вищезазначені обставини дають суду підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 160 та ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання дізнавача.
На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 132, 160, 162, 163, 376 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання - задовольнити.
Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Харківського районного управління поліції № 3 Головного управління Національної поліції в Харківській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , на тимчасовий доступ до документів у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ( АДРЕСА_2 ), з можливістю вилучення копій документів у Харківській філії Управління безпеки по Північно - Східному макрорегіону АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », розташованому за адресою: АДРЕСА_3 ,, а саме до:
- інформації, що містить банківську таємницю - карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_1 , а саме: інформацію про власника карткового рахунку, документи, що подавалися особою при оформленні карткового рахунку, матеріали кредитної (банківської) справи по даному картковому рахунку; виписку руху грошових коштів по картковому рахунку в період з 13.03.2025 по теперішній час; адреси банкоматів та відділень банку, де відбувалося зняття готівки, надати фотографії особи, яка робила зняття грошових коштів з вказаного карткового рахунку у вказаний період, інформації відносно номерів мобільних телефонів, на які підключена послуга SMS інформування про рух грошових коштів по вказаним рахункам, та відомостей стосовно IP- адрес, GPS координат, з яких здійснювався вхід в Web-банкінг та іншої наявної інформації про безпосереднє місце здійснення авторизації в Web-банкінгу з моменту відкриття банківського рахунку, інформації відносно GPS координат пристроїв з яких здійснювався вхід Webбанкінг, ІР-адрес, Мас-адреси, чи змінювався фінансовий номер, який приєднаний до рахунку в період часу з 13.03.2025 по теперішній час.
Інформацію надати на паперових та електронних носіях.
Строк дії ухвали - 2 місяці з дня її постановлення.
Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1