Справа №: 343/111/26
Провадження №: 2/343/312/26
про витребування доказів
06 травня 2026 року м.Долина
Долинський районний суд Iвано-Франкiвської областi в складi:
головуючого - судді Лицура І.М.,
секретаря судового засідання - Бойків В.П.,
розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в залі суду в місті Долина Калуського району Івано-Франківської області справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
ТзОВ «Бізнес Позика» звернулося до суду з позовом, в якому просили стягнути з ОСОБА_1 на свою користь борг за договором № 472283-КС-003 про надання кредиту від 14.12.2024 року в розмірі 197 408,00 грн., а також судові витрати по справі.
Представник відповідачки згідно ордера на надання правничої допомоги серії АТ № 1119725 від 16.03.2026 року (а.с. 115) адвокат Кобилинець Т.В. подала письмове клопотання про витребування доказів, розгляд якого просила проводити за їх відсутності. Клопотання мотивувала тим, що ухвалою суду від 18.03.2026 року витребувано в АТ «Універсал Банк» та АТ «Перший Український Міжнародний Банк» відомості про те, чи відкривалися на ім'я відповідачки банківські рахунки. На виконання вимог даної ухвали АТ «Універсал Банк» надало інформацію щодо наявності відкритих рахунків на ім'я ОСОБА_1 , в якій вказано, що позивачем було здійснено перерахунок грошових коштів в розмірі 75 000,00 грн. на банківський рахунок відповідачки № НОМЕР_1 . Оскільки ОСОБА_1 заперечує факт відкриття нею цього карткового рахунку та отримання кредитних коштів, то виникла необхідність витребувати в АТ «Універсал Банк» відомості, що становлять банківську таємницю, а саме: відомості про особу, яка відкрила картковий рахунок № НОМЕР_1 із наданням копій документів, наданих для відкриття рахунку (заява-анкета, паспортні дані, РНОКПП, фото- та відеофіксація процесу ідентифікації); інформацію щодо способу відкриття рахунку (особисто у відділенні банку чи дистанційно) із зазначенням дати, часу, місця відділення/ІР-адреси, геолокації, пристрою; відомості про фінансовий номер телефону, що прив'язаний до рахунку та історію його зміни; виписку по рахунку № НОМЕР_1 з дня його відкриття та по даний час із детальним відображенням всіх операцій (дати, суми, призначення платежів, контрагентів, реквізитів рахунків); інформацію про використані платіжні інструменти (випущені платіжні картки, їх номери у маскованому вигляді, дати випуску/перевипуску, спосіб отримання); дані щодо входів до інтернет-банкінгу/мобільного додатку, пов'язаних із рахунком (дати, час, ІР-адреси, пристрої, лог-файли); відомості про зняття готівки та інші операції з фізичним використанням картки (адреси банкоматів/терміналів, дати, час, а за наявності - фото- чи відеоматеріали); копії договору банківського обслуговування та всіх додаткових угод, укладених щодо цього рахунку, а також інші наявні документи та відомості, що дають можливість ідентифікувати особу, яка відкрила та використовувала картковий рахунок.
Представник позивача за довіреністю № 10 від 29.10.2025 року (а.с. 83) Памірський М.А. у підготовче судове засідання не з'явився, в поданій позовній заяві висловив клопотання про розгляд справи за його відсутності.
Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що заявлене клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.
Відповідно до ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відомості про користувачів банку та стан рахунків клієнтів, є банківською таємницею.
Статтею 62 цього Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається за рішенням суду.
Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Як зазначає в заяві позивач, 14 грудня 2024 між ТзОВ «Бізнес Позика» та ОСОБА_1 в інформаційно-телекомунікаційній системі кредитодавця було укладено договір № 472283-КС-003 про надання кредиту, що підписаний одноразовим ідентифікатором в порядку, визначеному ст. 12 Закону України «Про електронну комерцію».
На підтвердження виконання умов кредитного договору № 472283-КС-003 від 14.12.2024 року та надання відповідачці кредитних коштів в сумі 75 000,00 грн., позивачем долучено до позову підтвердження ТзОВ «ПрофітГід» щодо здійснення переказу грошових коштів в рамках договору про надання фінансових платіжних послуг з переказу коштів № ПГ-5 від 04.11.2020 року (а.с. 52), з якого вбачається, що 14.12.2024 року о 14:41 год. ТОВ «Бізнес Позика» на банківську картку № НОМЕР_2 перераховано ОСОБА_1 грошові кошти в розмірі 75 000,00 грн. згідно кредитного договору № 472283-КС-003 від 14.12.2024 року.
На виконання ухвали Долинського районного суду Івано-Франківської області від 18.03.2026 року про витребування доказів АТ «Універсал Банк» на електронну пошту суду надіслало повідомлення № БТ/Е-15380 від 21.04.2026 року (а.с. 139), згідно з яким платіжна картка № НОМЕР_1 була емітована цим банком на ім'я ОСОБА_1 і на дану картку 14.12.2024 року о 14:41 год. було зараховано платіж в сумі 75 000,00 грн. від ТзОВ «Бізнес Позика».
Однак, як зазначає представник відповідачки адвокат Кобилинець Т.В. у клопотанні про витребування доказів, ОСОБА_1 заперечує факт відкриття нею карткового рахунку, а відтак отримання від позивача кредитних коштів.
За таких обставин, з метою забезпечення повноти дослідження обставин справи, враховуючи предмет спору, приймаючи до уваги те, що вказані докази можуть підтвердити чи спростувати наявність обставин, якими обґрунтовані позовні вимоги, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотання представника відповідачки та витребування в АТ «Універсал Банк» відомостей, що становлять банківську таємницю, а саме: відомостей про особу, яка відкрила картковий рахунок № НОМЕР_1 із наданням копій документів, наданих для відкриття рахунку (заява-анкета, паспортні дані, РНОКПП, фото- та відеофіксація процесу ідентифікації); інформації щодо способу відкриття рахунку (особисто у відділенні банку чи дистанційно) із зазначенням дати, часу, місця відділення/ІР-адреси, геолокації, пристрою; відомостей про фінансовий номер телефону, що прив'язаний до рахунку та історію його зміни; виписки по рахунку № НОМЕР_1 з дня його відкриття та по даний час із детальним відображенням всіх операцій (дати, суми, призначення платежів, контрагентів, реквізитів рахунків); інформації про використані платіжні інструменти (випущені платіжні картки, їх номери у маскованому вигляді, дати випуску/перевипуску, спосіб отримання); даних щодо входів до інтернет-банкінгу/мобільного додатку, пов'язаних із рахунком (дати, час, ІР-адреси, пристрої, лог-файли); відомостей про зняття готівки та інші операції з фізичним використанням картки (адреси банкоматів/терміналів, дати, час, а за наявності - фото- чи відеоматеріали); копій договору банківського обслуговування та всіх додаткових угод, укладених щодо цього рахунку, а також інших наявних документів та відомостей, що дають можливість ідентифікувати особу, яка відкрила та використовувала картковий рахунок.
На підставі викладеного, ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст.ст. 81,83,84,259-261 ЦПК України, суд
Клопотання задоволити.
Витребувати в Акціонерного товариства «Універсал Банк» (адреса: 04080, м.Київ вул. Оленівська, 23, ЄДРПОУ: 21133352) відомості, що становлять банківську таємницю, а саме: відомості про особу, яка відкрила картковий рахунок № НОМЕР_1 із наданням копій документів, наданих для відкриття рахунку (заява-анкета, паспортні дані, РНОКПП, фото- та відеофіксація процесу ідентифікації); інформацію щодо способу відкриття рахунку (особисто у відділенні банку чи дистанційно) із зазначенням дати, часу, місця відділення/ІР-адреси, геолокації, пристрою; відомості про фінансовий номер телефону, що прив'язаний до рахунку та історію його зміни; виписку по рахунку № НОМЕР_1 з дня його відкриття та по даний час із детальним відображенням всіх операцій (дати, суми, призначення платежів, контрагентів, реквізитів рахунків); інформацію про використані платіжні інструменти (випущені платіжні картки, їх номери у маскованому вигляді, дати випуску/перевипуску, спосіб отримання); дані щодо входів до інтернет-банкінгу/мобільного додатку, пов'язаних із рахунком (дати, час, ІР-адреси, пристрої, лог-файли); відомості про зняття готівки та інші операції з фізичним використанням картки (адреси банкоматів/терміналів, дати, час, а за наявності - фото- чи відеоматеріали); копії договору банківського обслуговування та всіх додаткових угод, укладених щодо цього рахунку, а також інші наявні документи та відомості, що дають можливість ідентифікувати особу, яка відкрила та використовувала картковий рахунок.
Зобов'язати Акціонерне товариство «Універсал Банк» надати вказані документи в строк до 28 травня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: