Справа № 953/12200/25
н/п 1-кс/953/1714/26
"29" квітня 2026 р. Київський районний суд м. Харкова у складі:
слідчого судді - ОСОБА_1 ,
при секретарі - ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань у приміщенні суду в м. Харкові клопотання старшого дізнавача СД Харківського РУП №1 ГУНП в Харківській області капітана поліції ОСОБА_3 по кримінальному провадженню за №12025226130000544 від 30.10.2025, за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей і документів, -
встановив:
27.03.2026 до Київського районного суду м. Харкова надійшло клопотання про надання тимчасового доступу до документів з відомостями, які становлять банківську таємницю, та знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , з можливістю вилучення належним чином завірених копій (здійснити виїмку), у Харківському відділенні вказаного банку, а саме:
- Реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) до якого відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , в період часу з 28.10.2025 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об'явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства;
- Належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунків до якого (яких) відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , заяви на видачу-отримання вказаної банківської картки, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання рахункового рахунку НОМЕР_3 ;
- ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу до якого відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , з прив'язкою до GPRS координат;
- Інформацію, щодо банківських Інтернет - операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб - сайти по рахунковому рахунку НОМЕР_3 , який випущено АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ., вказаного банку, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно - інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу акаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаною банківською карткою;
- Фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані особи, які здійснювали знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням рахункового рахунку НОМЕР_3 , який випущено, фінансовою установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 в період з 28.10.2025 по теперішній час.
На обґрунтування клопотання дізнавач зазначає, що сектором дізнання Харківського районного управління поліції №1 ГУНП в Харківській області здійснюється досудове розслідування в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань, №12025226130000544 від 30.10.2025 за ознаками кримінального правопорушення - проступку, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, за фактом того, що 29.10.2025 до ХРУП№1 ГУНП в Харківській області надійшла заява від ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що невстановлена особа, з номера мобільного телефону НОМЕР_4 , яка представилася співробітником банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » переконала заявницю перерахувати грошові кошти у сумі 85000 грн., зі своєї банківської картки банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 на банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_6 .
В ході досудового розслідування було допитано потерпілу ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_6 , яка повідомила, що 28.10.2025 вона перебувала за адресою: АДРЕСА_2 та приблизно о 13:30 їй на її мобільний телефон з номером НОМЕР_7 зателефонував раніше їй невідомий чоловік, з номера мобільного телефону НОМЕР_4 , (спочатку говорив голосовий бот-оператор: / зараз ми зв'яжемо Вас з службою підтримки банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розмова буде записуватись з метою безпеки/), після чого почав говорити вищевказаний чоловік, який представився співробітником служби підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та сказав що з 1 жовтня 2025 року набрала чинності Постанова НБУ про ліміти на банківських картках та ОСОБА_4 на цей час повинна була вже оновити ліміт на своїй банківській картці, однак вона це не зробила тому система банку самостійно їй зателефонувала та зв'язала з підтримкою банка. Чоловік сказав ОСОБА_4 , що їй потрібно на даний час зробити оновлення через застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а якщо вона цього не зробить, то її кредитну банківську картку банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 буде заблоковано.
ОСОБА_4 запитала чоловіка, як саме оновити ліміт по банківській картці, на що чоловік їй сказав, що потрібно відкрити додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в додатку вибрати вкладку «кредити» та вибрати вкладку «розстрочку на картку» та оформити розстрочку яку система дає автоматично, на вказану інформацію про сплату відсотків за місяць їй не потрібно звертати уваги, так як їй нічого сплачувати буде не треба, система самостійно перерахує їй розмір ліміту. Після чого, у ОСОБА_4 з'явилися сумніви, що це потрібно робити та вона поклала слухавку.
Та через де-який час ОСОБА_4 вирішила дізнатися про вищезазначену чоловіком Постанову НБУ у службі підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в додатку «Телеграм», раніше яким вона вже користувалась та спілкувалась зі службою підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у даному додатку.
ОСОБА_4 зайшла в додаток «Телеграм» до чат-боту, який був візуально однаковий з оригінальним чатом у якому вона спілкувалась раніше зі службою підтримки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », але натрапила не на той чат-бот, як вона зрозуміла пізніше. У даному чаті ОСОБА_4 написала, що їй телефонував їх співробітник зі служби підтримки, з приводу блокування її карткового рахунку, та отримала відповідь, що їй необхідно зв'язатися з менеджером, що менеджер на зв'язку та вказали посилання ІНФОРМАЦІЯ_7 Перейшовши за посиланням, ОСОБА_4 потрапила до чату ОСОБА_5 , ім'я користувача ОСОБА_6 та відразу від даного користувача їй надійшов дзвінок, а саме від раніше невідомого їй чоловіка (голос у даного чоловіка був інший, не той який телефонував їй перед цим), він повідомив, що з її банківською карткою № НОМЕР_5 все гаразд та їй телефонували шахраї, що ніякої Постанови не існує. Також, даний чоловік повідомив, ОСОБА_4 , що в даний час шахраї намагаються взламати її додаток « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та запропонував їй, з метою збереження її грошових коштів, відкрити нову картку з безпечним рахунком, щоб перерахувати на неї грошові кошти з картки № НОМЕР_5 , а картку№ НОМЕР_5 заблокувати.
ОСОБА_4 , добровільно погодилась на дану пропозицію вищевказаного чоловіка та запитала у нього, як це зробити, на що він їй відповів, що їй знову потрібно написати в чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_3 » у додатку «Телеграм» з проханням оновити кредитний рахунок. ОСОБА_4 увімкнула «гучний зв'язок» ( з даним чоловіком ми весь час були на зв'язку) та зайшла в чат-бот, в чат-боті висвітився номер банківської картки № НОМЕР_6 та повідомлення, про те, що це її новий номер банківської картки та їй потрібно всі грошові кошти з кредитного ліміту зі своєї кредитної банківської картки № НОМЕР_5 перерахувати на вказану банківську картку, а саме: № НОМЕР_6 .
Так, 28.10.2025 о 13:51 ОСОБА_4 перерахувала з власної банківської карти банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_5 грошові кошти кредитного ліміту у сумі 85000 грн., сплативши ще комісію у сумі 3400 грн. на банківську картку вказану в чаті, а саме: № НОМЕР_6 .
Після чого, ОСОБА_4 надіслала даному вищевказаному чоловіку, скріншот транзакції в чат-бот та зайшла у застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_3 » де побачила, що картка № НОМЕР_6 так і не з'явилась у застосунку, про що повідомила вищевказаного чоловіка, на що він їй відповів, що картка з'явиться після того, як вона заблокує свою попередню банківську картку, а саме: № НОМЕР_5 . ОСОБА_4 запитала чоловіка, як саме це зробити та чоловік сказав, що їй потрібно у застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зайти в розділ «кредити» та оформити «розстрочку платежу», обрати карту чорного кольору та не звертати уваги на інші кроки, які будуть відображатися, натискати постійно позначку «продовжити». Так, зробивши все, що сказав чоловік, ОСОБА_4 побачила, що відкрила розстрочку в розмірі 100000 грн. по банківській картці № НОМЕР_5 , замість того, щоб її заблокувати. В цей час, відразу, в чат-боті їй прийшов новий номер банківського рахунку НОМЕР_8 , чоловік повідомив їй, що це її новий рахунковий рахунок та, що їй потрібно перерахувати грошові кошти, які вона взяла у розстрочку в розмірі 100000 грн., на вищевказаний рахунок. В цей момент ОСОБА_4 зрозуміла, що вона розмовляє з шахраєм, тому вона не стала цього робити, поклала слухавку та вирішила зателефонувати на «гарячу лінію» банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та поки вона чекала відповіді з «гарячої лінії» їй знову намагався зателефонувати вищевказаний чоловік, через додаток «Телеграм» та вона не взяла слухавку.
Також у цей час, ОСОБА_4 у чат-боті « ІНФОРМАЦІЯ_3 » прийшло повідомлення, про те, що її картку заблоковано та для розблокування картки та отримання детальної інформації по рахунку, їй потрібно звернутись повторно до чат-боту.
Коли, ОСОБА_4 додзвонилась на «гарячу лінію» банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » вона розповіла про все вищевказане, співробітнику банку та співробітник банку « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відмінив оформлену нею розстрочку на суму 100000 грн. по її банківській картці. Однак, грошові кошти з кредитного ліміту в розмірі 85000 грн., які вона перерахувала на банківську картку № НОМЕР_6 та комісію- грошові кошти у сумі 3400 грн., банк повернути не зміг, так як це був миттєвий платіж на банківську картку іншого банку та повернути грошові кошти, як їй повідомив співробітник банку, банк не має можливості, та порадили їй з даного приводу, звернутися до поліції.
Згідно проведеного тимчасового доступу до картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_6 було встановлено, що дана банківська картка належить ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , який мешкає за адресою: АДРЕСА_3 . Також, встановлено, що після зарахування грошових коштів від потерпілої ОСОБА_4 , грошові кошти перераховувались трьома транзакціями, а саме: 28.10.2025 о 13:52:57 у сумі 39893 грн; о 13:53:18 у сумі 21658 грн; о 13:53:50 у сумі 13342 грн. на рахунковий рахунок НОМЕР_3 .
На даний час у органу проведення досудового розслідування виникла необхідність у отриманні інформації, що становить банківську таємницю та має обмежений доступ, яка перелічена в прохальній частині клопотання.
Дізнавач до судового засідання не з'явилась, повідомлялась у встановленому законом порядку, спрямувала заяву про розгляд клопотання за її відсутністю у зв'язку зі службовою зайнятістю.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився, повідомлявся у встановленому законом порядку.
За змістом ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю .
Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчий суддя, дослідивши витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, та інші письмові докази, вважає клопотання таким, що підлягає задоволенню. Сторона обвинувачення довела наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Іншими засобами неможливо довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів.
Керуючись ст. ст. 159, 163, 164, 165, 166, 372 КПК України, слідчий суддя,-
постановив:
Дозволити право тимчасового доступу до документів, зобов'язавши АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 ., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , надати старшому дізнавачу СД Харківського РУП №1 ГУНП в Харківській області капітану поліції ОСОБА_3 тимчасовий доступ до документів, з можливістю вилучення належним чином завірених копій у Харківському відділенні вказаного банку, а саме:
- Реєстру-роздруківки руху грошових коштів по рахунку (рахункам) до якого відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , в період часу з 28.10.2025 по теперішній час, з розшифровкою дебетової та кредитової частини, вказівкою найменування контрагентів, коду ЄДРПОУ, поточних рахунків і МФО банків, а також дат, сум, призначення платежів; меморіальних ордерів, платіжних доручень, чеків, виписок банку, об'явлення на внесок готівкою; документів, щодо зняття готівки у банківській установі з рахунків, заява про відкриття (закриття) рахунку, картки із зразками підписів, а також інші копії документів юридичної справи підприємства;
- Належним чином завірені заяви на відкриття-закриття рахунків до якого (яких) відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , заяви на видачу-отримання вказаної банківської картки, розписок про її отримання, ФОТО/ВІДЕО матеріали виготовлені під час отримання рахункового рахунку НОМЕР_3 ;
- ІР адреси авторизації до мобільного банкінгу до якого відноситься рахунковий рахунок НОМЕР_3 , з прив'язкою до GPRS координат;
- Інформацію, щодо банківських Інтернет - операцій (транзакцій), через мобільні додатки та/або веб - сайти по рахунковому рахунку НОМЕР_3 , який випущено АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 ., вказаного банку, із зазначенням ідентифікаційних ознак електронно - інформаційної системи, її місце знаходження на момент проведення вказаних операцій, та підстави отримання доступу акаунту (введення паролю, та/або відновлення забутого (втраченого) паролю), інформацію щодо мобільного телефону який закріплений за вказаною банківською карткою;
- Фото-відеоматеріали, на яких зафіксовані особи, які здійснювали знаття, отримання готівки (транзакції), із використанням рахункового рахунку НОМЕР_3 , який випущено, фінансовою установою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », код ЄДРПОУ НОМЕР_1 , МФО НОМЕР_2 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 в період з 28.10.2025 по теперішній час.
Встановити строк дії цієї ухвали один місяць, тобто до 29.05.2026.
Роз'яснити представнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_8