Справа № 577/2199/26
Провадження № 2/577/1384/26
"27" квітня 2026 р.
Суддя Конотопського міськрайонного суду Сумської області Ярмак О.М. розглянувши клопотання позивача ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» про витребування доказів у справі за позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором в розмірі 47 761 грн. 56 коп, -
ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 455293053 від 04 листопада 2023 року в розмірі 47 761 грн. 56 коп.
Ухвалою Конотопського міськрайонного суду Сумської області від 27 квітня 2026 року позовну заяву ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» прийнято до розгляду, відкрите провадження у справі, визначено, що розгляд справи буде здійснюватися за правилами спрощеного позовного провадження.
ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» одночасно з поданням позовної заяви звернулося до суду з клопотанням про витребування доказів та прохає витребувати з АТ «Універсал Банк» інформацію: чи була емітована на ім'я ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) платіжна карта № НОМЕР_5, а також будь-яка інша платіжна карта; про зарахування коштів на платіжну карту (маска карти) № НОМЕР_5 грошових коштів за період часу:
- з 04 листопада 2023 року до 09 листопада 2023 року в сумі 4 000 грн 00 коп;
- з 06 листопада 2023 року до 11 листопада 2023 року в сумі 2 500 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп.;
- з 08 травня 2023 року до 13 травня 2023 року в сумі 8 000 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп;
- з 16 листопада 2023 року до 21 листопада 2023 року в сумі 3 000 грн 00 коп
Крім того прохає витребувати інформацію чи є (був) номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_6 та чи зазначений вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової карти платника податків НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_6, витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска картки позичальника).
Також прохає витребувати інформацію щодо повного номера рахунка - маска карти № НОМЕР_7 , який належить ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ).
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не зазначений в анкетних даних ОСОБА_1 реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 за платіжною картою маска карти № НОМЕР_6, витребувати номери телефонів, які були зазначені анкетних даних ОСОБА_1 - клієнта банку за платіжною картою - маска карти № НОМЕР_5.
У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5 не належить позичальнику ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5.
Своє клопотання обгрунтовує тим, що вказана інформація має значення для розгляду справи за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, оскільки свідчить про виконання ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» своїх зобов'язань за кредитним договором та невиконання відповідачем своїх зобов'язань за вказаним договором. Однак, відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», зазначена інформація може бути надана виключно за рішенням суду.
Суд, ознайомившись з матеріалами справи, приходить висновку, що клопотання представника позивача про витребування доказів підлягає частковому задоволенню.
Згідно ч. 3 ст. 12, ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Відповідно до ч. 1 ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у ч.ч. 2, 3 ст. 83 цього Кодексу.
Частиною 2 ст. 83 ЦПК України передбачено, шо позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» прохає суд витребувати з АТ «Універсал Банк» що стосується фінансового стану клієнта ОСОБА_1 , яка, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», належить до банківської таємниці.
Згідно п. 2 ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
З огляду на вищевикладене, з урахуванням того, що ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, та відсутність у позивача можливості самостійно надати відповідні докази, суд вважає за необхідне витребувати з АТ «Універсал Банк» інформацію: чи була емітована на ім'я ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) платіжна карта № НОМЕР_5; щодо факту зарахування грошових коштів на банківський рахунок, пов'язаний із банківською картою № НОМЕР_5 за період часу з 04 листопада 2026 року до 21 листопада 2023 року; чи є (був) номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_5 та чи був зазначений вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ); повного номеру банківського рахунку, пов'язаного із банківською картою № НОМЕР_5, а також виписки про рух грошових коштів по банківському рахунку, пов'язаному із банківською картою № НОМЕР_5 за період часу з 04 листопада 2023 року до 21 листопада 2023 року.
Що стосується клопотання представника позивача в частині витребування інформації чи була емітована на ім'я ОСОБА_1 інша банківська карта, ніж банківська карта № НОМЕР_5, щодо номерів телефонів, крім номеру телефону НОМЕР_3 , які були вказані в анкетних даних ОСОБА_1 за банківською картою № НОМЕР_5, кому належить картковий рахунок, пов'язаній із банківською картою № НОМЕР_5 у разі, якщо він не належить ОСОБА_1 , то у вказаній частині клопотання не підлягає задоволенню, оскільки позивачем не надано доказів, що вищевказана інформація має значення для розгляду справи за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» про стягнення заборгованості за договором № 455293053 від 04 листопада 2023 року в розмірі 47 761 грн. 56 коп.
Керуючись ст.ст. 13, 81, 83, 84 ЦПК України, -
Клопотання позивача ТОВ «Фінансова компанія» Ейс» про витребування доказів,- задовольнити частково.
Зобов'язати АТ «Універсал Банк» в строк до 15 червня 2026 року надати на адресу Конотопського міськрайонного суду Сумської області інформацію:
1) чи була видана на ім'я ОСОБА_1 , який народився ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 платіжна карта № НОМЕР_5;
2) повний номер банківської карти № НОМЕР_5;
3) чи були зараховані на банківський рахунок, пов'язаний із банківською платіжною картою (маска карти) № НОМЕР_5 грошові кошти за період часу:
- з 04 листопада 2023 року до 09 листопада 2023 року в сумі 4 000 грн 00 коп;
- з 06 листопада 2023 року до 11 листопада 2023 року в сумі 2 500 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп.;
- з 08 травня 2023 року до 13 травня 2023 року в сумі 8 000 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп.;
- з 09 листопада 2023 року до 14 листопада 2023 року в сумі 1 000 грн 00 коп;
- з 16 листопада 2023 року до 21 листопада 2023 року в сумі 3 000 грн 00 коп
4) чи є (був) номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_5 та чи був зазначений вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 , який народився ІНФОРМАЦІЯ_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ;
5) повний номер банківського рахунку, пов'язаного із банківською картою № НОМЕР_5;
6) виписку про рух грошових коштів по банківському рахунку, пов'язаному із банківською картою № НОМЕР_5 за період часу з 04 листопада 2023 року до 21 листопада 2023 року.
В іншій частині у задоволенні клопотання представника позивача, - відмовити.
Роз'яснити, що у разі неможливості подати доказ, який витребує суд, або у встановлений судом строк, особа зобов'язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня отримання ухвали. За неповідомлення суду про неможливість подати докази, а також за неподання доказів, з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
СуддяО. М. Ярмак