Справа № 676/3447/26
Номер провадження 1-кс/676/798/26
01 травня 2026 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі судових засідань Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області клопотання заступника начальника ВРЗЗС СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУ НП в Хмельницькій області підполковник поліції (далі - слідчий) ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, по кримінальному провадженню, внесеного 04 вересня 2024 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024242000001201 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,
Слідчий ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області з клопотанням, погодженим з прокурором Кам'янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та містять інформацію по банківських картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 .
В обґрунтування клопотання слідчий зазначив, що в період часу з 19:12 години 01 вересня по 16:02 годину 02 вересня 2024 року в невстановлена особа, на ім?я « ОСОБА_5 », листуючись в месенджері «Telegram» із ОСОБА_6 , 2000 р.н., яка під приводом купівлі волосся, оголошення про що було розміщене на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_3 », із застосуванням електронно обчислювальної техніки, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами в сумі 71 941 гривень з банківської картки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 , які були перераховані на картку невідомого банку, чим самим останній було завдано майнової шкоди.
За вказаним фактом 04 вересня 2024 року розпочато досудове розслідування, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12024242000001201, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_6 надала наступні покази, що мала у володінні банківський рахунок картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_4 (банківська картка № НОМЕР_3 ), яку використовувала в особистих цілях. 31.08.2024 року розмістила оголошення про продаж товару на інтернет-ресурсі « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Того ж дня, близько обіду на даному сайті надійшло смс-повідомлення від невідомої особи з проханням написати їй в мобільному месенджері «Телеграм» з даного приводу на нікнейм « ОСОБА_7 », що потерпіла одразу і зробила. В ході листування, особа на ім?я « ОСОБА_5 », мобільний телефон якої був прихованим, повідомила, що має намір придбати даний товар, оплатила його та оформила OLX-доставку із посиланням на сайт « ІНФОРМАЦІЯ_5 », та вважаючи, що верифікує власну банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 для отримання грошових коштів, вказала всі необхідні реквізити картки. Проте, одразу отримала сповіщення від чату-підртимки, про те ще на її банківську картку помилково надійшло 55000 грн., тому необхідно їх перерахувати на банківську картку невідомого банку № НОМЕР_1 . Таким чином, ОСОБА_6 здійснила два перекази грошових коштів на суми 28984 грн. та 25878 грн. та надіслала підтверджуючі квитанції з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Після виконаних дій, оператор чату-підтримки повідомив, що сталась помилка в системі та на її банківську картку протягом 24 годин надійдуть грошові кошти на суму 17000 грн., які також потрібно буде перерахувати на реквізити банківської картки, якої пізніше нададуть. Крім того, потерпіла паралельно спілкувалась із невідомою особою на ім?я « ОСОБА_5 », яка запевняла, що всі ці дії вона також робила для проходження варифікації банківської картки.
02.09.2024 близько 09 години при перевірці мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 », ОСОБА_6 виявила наявність грошових коштів на суму 17000 грн. та вважала, що саме за ці кошти йшла мова із оператором чату-підтримки, тому самостійно надіслала повідомлення про отримання даних грошових коштів, проте відповіді не отримала. Про це вона також повідомила невстановлену особу на ім?я « ОСОБА_5 », яка повідомила про необхідність повторної верифікації банківської картки за вищевказаним посиланням. Тому потерпіла знову ввела реквізити власної банківської картки за надісланим посиланням та вже в месенджері «Телеграм» отримала повідомлення від невідомої особи, яка представилась « ОСОБА_8 » оператором чату-підтримки інтернет-сайту « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та надала реквізити невідомої банківської картки № НОМЕР_2 , на яку ОСОБА_6 здійснила переказ грошових коштів на суму 17 079 грн. Через деякий час, всі листування із невідомими особами на імена « ОСОБА_5 » та « ОСОБА_8 » було видалено, а потерпіла помітила, що на банківській карті «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_3 було збільшено кредитний ліміт до 75 000 грн та вищевказані перекази було здійснено саме з її кредитних коштів, після чого дану картку було заблоковано у одному з відділень АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
Потерпілою ОСОБА_6 в межах кримінального провадження було надано виписку по банківському рахунку картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_4 (банківська картка № НОМЕР_3 , де зазначено, що 01.09.2024 о 19:12 було здійснено переказ грошових коштів на суму 28 984 грн. та о 19:19 було здійснено переказ грошових коштів на суму 25 878 грн. із деталями операції «На картку», а також 02.09.2024 о 16:02 було здійснено переказ грошових коштів на суму 17 079 грн. із деталями операції «На картку».
Також ОСОБА_6 було надано для огляду власний мобільний телефон із мобільним додатком « ІНФОРМАЦІЯ_6 », де було виявлено, що 01.09.2024 о 19:12 було здійснено переказ грошових коштів на суму 28984 грн. та о 19:19 було здійснено переказ грошових коштів на суму 25 878 грн. на банківську картку № НОМЕР_1 . 02.09.2024 о 16:02 було здійснено переказ грошових коштів на суму 17079 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 .
За допомогою інтернет ресурсу ІНФОРМАЦІЯ_7 було встановлено, що банківська картка № НОМЕР_1 перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », місце знаходження головного офісу за адресою: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » місце знаходження головного офісу за адресою: АДРЕСА_1 . А також було встановлено, що № НОМЕР_2 перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », місце знаходження головного офісу за адресою: АДРЕСА_2 .
А тому, з метою встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме встановлення причетних осіб до вчинення злочину та їх місце знаходження в момент вчинення, можливих свідків (очевидців) злочину, слідчий ОСОБА_3 просив надати йому та іншим слідчим СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 та ОСОБА_26 тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є остатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Слідчий в судове засідання не з'явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.
Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику осіб, у володінні яких знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.
Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання слідчого підлягає задоволенню.
Так, встановлено, що згідно із витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024242000001201 від 04 квітня 2026 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, ч.7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що було вчинене кримінальне правопорушення, передбачене ч.4 ст.190 КК України, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », може зберігатися інформація по банківських картках АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_2 , на які потерпіла з відкритої в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на її ім'я банківської картки N? НОМЕР_3 перерахувала належній їй грошові кошти в загальній сумі 71 941 гривень. Зокрема 01.09.2024 о 19:12 було здійснено переказ грошових коштів в сумі 28984 грн., 01.09.2024 о 19:19 - 25 878 грн. на банківську картку № НОМЕР_1 , а 02.09.2024 о 16:02 - 17079 грн. на банківську картку № НОМЕР_2 , що підтверджується долученими до клопотання слідчого випискою по картці/рахунку НОМЕР_5 ( НОМЕР_4 ) і додатковим рахункам договору від 03.11.2022 за період 01.09.2024-03.09.2024 р., скриншотами мобільного телефону потерпілої.
Крім того, на думку слідчого судді дослідження вказаної інформації має істотне значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, та здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Враховуючи викладене, керуючись п.19 ч.1 ст.3, ст. ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя
Задовольнити клопотання слідчого.
Зобов'язати уповноважених службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_3 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію по банківських картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , зокрема:
- завірених копій договорів про відкриття банківських карток» № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень осіб, які відкривали рахунок;
- інформації про рух коштів по банківських картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 31 серпня 2024 року по 29 квітня 2026 року;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов?язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаних банківських картках за період часу з 31 серпня 2024 року по 29 квітня 2026 року:
- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу банківських картках № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з використанням яких здійснювалось обслуговування по банкінгів № НОМЕР_1 та № НОМЕР_2 , з використанням яких здійснювалось обслуговування по вказаних банківських картках, за період часу з 31 серпня 2024 року по 29 квітня 2026 року,
з можливістю ознайомитися із зазначеними вище документами та зробити їх копії в тому числі електронних документів.
Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.
Роз'яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали направити слідчому для виконання та прокурору для відома.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.
Слідчий суддя ОСОБА_1