справа № 166/639/26
провадження № 1-кс/166/192/26
про тимчасовий доступ до речей і документів
23 квітня 2026 року с-ще Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні №12026030570000124 від 16 квітня 2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,
встановив :
Слідчий СВ відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 20 квітня 2026 року звернувся до слідчого судді Ратнівського районного суду із вказаним клопотанням, яке мотивує тим, що 01.04.2026 невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, використовуючи електронно-обчислювальну техніку, заволоділа грошовими ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які були списані з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 в загальній сумі 25717,96 грн., чим завдала останній майнової шкоди на вказану суму.
Відомості за цим фактом внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12026030570000124 від 16.04.2026 року та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
З протоколу допиту потерпілої ОСОБА_5 слідує, що в своєму користуванні має банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 » та банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 , фінансовий номер банківських карток НОМЕР_3 .
01.04.2026 потерпіла вирішила продати планшет за допомогою сайту « ІНФОРМАЦІЯ_4 ». Того дня розмістила оголошення та вже біля вечірньої пори доби в додаток «Телеграм» написав покупець, який згодився купити даний планшет за допомогою ІНФОРМАЦІЯ_4 , на що остання погодилась. В подальшому він попросив для оформлення даної дії скинути йому фінансовий номер та номер банківської картки, потерпіла виконала це, а також вказала код підтвердження, який надійшов. Через певний час до потерпілої зателефонували працівники « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та повідомили, що ймовірно з її карткою відбуваються шахрайські дії. Коли потерпіла зайшла в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 » то виявила, що 01.04.2026 о 19:49 год з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_1 » відбувся переказ коштів в сумі 1799 грн на банківську картку іншого банку № НОМЕР_4 . Окрім цього 01.04.2026 о 20:31 год з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 відбувся переказ коштів в сумі 6 760 грн на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_5 , окрім цього 01.04.2026 о 20:33 год з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 - переказ коштів в сумі 6 760 грн на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » № НОМЕР_5 . Окрім цього 01.04.2026 о 20:40 год. з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_2 відбувся переказ коштів в сумі 10 398 грн 96 коп. на банківську картку АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_6 . Потерпіла зрозуміла, що стала жертвою шахрайських дій. Покупець після цього видалив всю переписку в телеграмі, а тому ОСОБА_5 не має жодних його контактних чи інших даних.
Таким чином, під час досудового розслідування, виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці № НОМЕР_6 , а саме інформацію про рух коштів, історію авторизації по банківській платіжній інструкції із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, та іншу інформацію з метою установлення способу розпоряджання грошовими коштами. Проте відомості по банківській картці № НОМЕР_6 відносяться до банківської таємниці відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Зазначені документи (інформація) знаходяться у володінні АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та містять охоронювану законом банківську таємницю. Однак без їх використання та вилучення (проведення виїмки) неможливо іншим способом з'ясувати обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів.
Слідчий СВ відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явився, у клопотанні просив провести розгляд без виклику представників особи, у володінні якої вони находяться, оскільки існує реальна загроза зміни або знищення документів, які мають важливе значення для встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні, а також без участі слідчого та прокурора.
Відповідно до ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України (далі - КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ АКБ " ІНФОРМАЦІЯ_7 ".
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з таких підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів - це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом - вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Згідно з ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчим суддею установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 16.04.2026 в ЄРДР внесено відомості за фактом заволодіння 01.04.2026 невстановленою особою, яка перебувала у невстановленому місці, із використанням електронно-обчислювальної техніки, грошовими коштами ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , які були списані з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_1 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 в загальній сумі 25717,96 грн, частина з яких була перерахована на банківську карту № НОМЕР_6 АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Вказані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 12026030570000124 від 16.04.2026, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 15.04.2026, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 16.04.2026, в яких зафіксовано обставини заволодіння грошовими коштами, належними ОСОБА_5 шляхом шахрайських дій.
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що документи з інформацією по банківській картці № НОМЕР_6 за період з 00 год 00 хв 25.03.2026 по 10.04.2026, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до шахрайства, місцезнаходження грошових коштів потерпілого. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв'язку з цим клопотання слідчого про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
постановив:
Клопотання задовольнити повністю.
Надати стороні кримінального провадження - надати слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_6 , ст. слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області лейтенанту поліції ОСОБА_9 , заступнику начальника СВ відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ст. лейтенанту поліції ОСОБА_10 або за їх дорученням оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , оперуповноваженому Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , старшому оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_18 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_19 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_20 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_21 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_22 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_23 , оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_24 , або за дорученням іншим оперативним працівникам у кримінальному провадженні № 12026030570000124 від 16.04.2026 року тимчасовий доступ до речей та документів, які перебувають у володінні в АТ АКБ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 , за період з 00 год 00 хв 25.03.2026 по 10.04.2026, а саме:
1) - відомостей про власника банківської картки № НОМЕР_6 за період з 00 год 00 хв 25.03.2026 по 10.04.2026, а саме:
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до карток, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- історія авторизації по банківській платіжній НОМЕР_6 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;
- інформації щодо руху коштів по банківській картці НОМЕР_6 , з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківській картці НОМЕР_6 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці НОМЕР_6 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
2) інформації про зміну даних банківської картки НОМЕР_6 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки НОМЕР_6 в період з його відкриття по дату винесення постанови про даний тимчасовий доступ, а саме:
4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
5) інформацію про наявність заблокованих коштів на банківській картці НОМЕР_6 .
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 23 червня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1