ϲÂͲ×ÍÈÉ ÀÏÅËßÖ²ÉÍÈÉ ÃÎÑÏÎÄÀÐÑÜÊÈÉ ÑÓÄ
âóë. Øîëóäåíêà, áóä. 1, ë³òåðà À, ì. Êè¿â, 04116 (044) 230-06-58 inbox@anec.court.gov.ua
vQXh7VH0HD4AbÏÎÑÒÀÍÎÂÀ
²ÌÅÍÅÌ ÓÊÐÀ¯ÍÈ
"03" áåðåçíÿ 2026 ð. Ñïðàâ๠910/4825/25
ϳâí³÷íèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â:
ãîëîâóþ÷îãî: Ãàâðèëþêà Î.Ì.
ñóää³â: Òêà÷åíêà Á.Î.
Ñóë³ìà Â.Â.
ñåêðåòàð ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ ͳêîíåíêî ª.Ñ.
çà ó÷àñòþ ïðåäñòàâíèê³â ñòîð³í çã³äíî ³ç ïðîòîêîëîì ñóäîâîãî çàñ³äàííÿ
â³ä ïîçèâà÷à: Âàñèëüºâà À.Î.;
â³ä â³äïîâ³äà÷à: Êóçîâëåâ Ð.Â.
vQXh7VH0HD4Abçà àïåëÿö³éíîþ ñêàðãîþ Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà»
íà ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025, ïîâíèé òåêñò ð³øåííÿ ñêëàäåíî 20.10.2025
ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 (ñóääÿ Ïëîòíèöüêà Í.Á.)
çà ïîçîâîì Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà»
äî Àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà «Ñåíñ Áàíê»
ïðî âèçíàííÿ íåä³éñíèì îäíîñòîðîííüîãî ïðàâî÷èíó
vQXh7VH0HD4AbÇà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ϳâí³÷íèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä
ÂÑÒÀÍÎÂÈÂ:
vQXh7VH0HD4AbÊîðîòêèé çì³ñò ð³øåííÿ ì³ñöåâîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó
vQXh7VH0HD4Ab17.04.2025 äî Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà íàä³éøëà ïîçîâíà çàÿâà Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» ç âèìîãàìè äî Àêö³îíåðíîãî òîâàðèñòâà «Ñåíñ Áàíê» ïðî âèçíàííÿ íåä³éñíèì îäíîñòîðîííüîãî ïðàâî÷èíó.
гøåííÿì Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 â çàäîâîëåíí³ ïîçîâíèõ âèìîã â³äìîâëåíî ïîâí³ñòþ.
vQXh7VH0HD4AbÊîðîòêèé çì³ñò âèìîã àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè òà óçàãàëüíåííÿ ¿¿ äîâîä³â
vQXh7VH0HD4AbÍå ïîãîäæóþ÷èñü ³ç ð³øåííÿì Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25, Òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» çâåðíóëîñü äî ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ³ç àïåëÿö³éíîþ ñêàðãîþ, â ÿê³é ïðîñèòü ñêàñóâàòè ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25, òà ïðèéíÿòè íîâå, ÿêèì:
1) âèçíàòè íåä³éñíèì îäíîñòîðîíí³é ïðàâî÷èí, â÷èíåíèé ÀÒ «ÑÅÍÑ ÁÀÍÊ», ùîäî ðîç³ðâàííÿ óêëàäåíîãî ç ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» äîãîâîðó ïðî êîìïëåêñíå îáñëóãîâóâàííÿ áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó ¹33942232 â³ä 23.01.2019 òà çàêðèòòÿ ðàõóíêó ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» ¹ ÍÎÌÅÐ_1 òà
2) çîáîâ'ÿçàòè ÀÒ «ÑÅÍÑ ÁÀÍÊ» ïîíîâèòè ä³ëîâ³ â³äíîñèíè, ïðîäîâæèòè îáñëóãîâóâàííÿ ðàõóíêó ¹ ÍÎÌÅÐ_1 àáî â³äêðèòè íîâèé ðàõóíîê.
ϳäñòàâè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè îá'ðóíòîâóþòüñÿ íàñòóïíèìè äîâîäàìè.
Ñêàðæíèê çàçíà÷ຠïðî òå, ùî â îñêàðæóâàíîìó ð³øåíí³ íåìຠíàâ³òü ³ çãàäêè õî÷ ïðî îäèí àðãóìåíò òà (àáî) çàïåðå÷åííÿ, ÿêå ïîçèâà÷ íàâîäèâ â ïîçîâ³, ó â³äïîâ³ä³ íà â³äçèâ òà ó ïèñüìîâèõ äîäàòêîâèõ ïîÿñíåííÿõ, à òàêîæ íå ìຠ³ çãàäêè ùîäî íàâåäåíèõ àðãóìåíò³â òà çàïåðå÷åíü â³äïîâ³äà÷à.
Ñêàðæíèê âêàçóº íà òå, ùî çàñòîñîâàíèé áàíêîì êðèòåð³é ðèçèêó çà ï.10.118. (ê볺íò³â, çàñíîâíèêîì (ó÷àñíèêîì, àêö³îíåðîì) àáî âëàñíèêîì ÿêèõ ïðÿìî ÷è îïîñåðåäêîâàíî ÷åðåç ³íø³ þðèäè÷í³ îñîáè (òðàñòè, ³íø³ ïîä³áí³ ïðàâîâ³ óòâîðåííÿ) º äåðæàâà , ùî çä³éñíþº çáðîéíó àãðåñ³þ ïðîòè Óêðà¿íè) íå ìîæå áóòè çàñòîñîâàíèé äî ïîçèâà÷à, îñê³ëüêè â³äïîâ³äíî äî ñòðóêòóðè âëàñíîñò³ ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» çàñíîâíèêè/âëàñíèêè ïîçèâà÷à, à ñàìå þðèäè÷í³ îñîáè: ABH Ukraine Limited, ABH Holdings S.A., Unicredit S.P.A., íå ìàþòü â ñâî¿é ñòðóêòóð³ âëàñíîñò³ çàñíîâíèê³â/âëàñíèê³â/àêö³îíåð³â â îñîá³ äåðæàâè ÷è áóäü-ÿêèõ äåðæàâíèõ îðãàí³â ðîñ³éñüêî¿ ôåäåðàö³¿, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ðåºñòðîì àêö³îíåð³â ABH Holdings S.A. òà ðåºñòðîì ³ñòîòíèõ àêö³îíåð³â, ùî ìàþòü ïðàâî ãîëîñó Unicredit S.P.A., ñàéòó https://www.consob.it ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ³íôîðìàö³ºþ ç (îô³ö³éíîãî ñàéòó äåðæàâíîãî îðãàíó, ÿêèé â³äïîâ³äຠçà ðåãóëþâàííÿ ô³íàíñîâîãî ðèíêó ²òà볿). 1. çàñòîñîâàíèé áàíêîì êðèòåð³é ðèçèêó çà ï.10.204. (ê볺íò³â îñ³á, ê³íöåâèìè áåíåô³ö³àðíèìè âëàñíèêàìè/âëàñíèêàìè ³ñòîòíî¿ ó÷àñò³ (ç ÷àñòêîþ á³ëüøå 50%) ó ÿêèõ º îñîáè, óíåñåí³ äî âèçíà÷åíèõ ³íîçåìíèõ ñàíêö³éíèõ ñïèñê³â) íå ï³äëÿãຠçàñòîñóâàííþ, îñê³ëüêè â ñòðóêòóð³ âëàñíîñò³ ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» â³äñóòí³ ê³íöåâ³ áåíåô³ö³àðí³ âëàñíèêè ç ÷àñòêàìè á³ëüøå 50%, ÿê³ óíåñåí³ äî âèçíà÷åíèõ ³íîçåìíèõ ñàíêö³éíèõ ñïèñê³â, à òàêîæ â³äñóòí³ âëàñíèêè ³ñòîòíî¿ ó÷àñò³ ç ÷àñòêàìè á³ëüøå 50%, ÿê³ óíåñåí³ äî âèçíà÷åíèõ ³íîçåìíèõ ñàíêö³éíèõ ñïèñê³â.
Ñêàðæíèê çàçíà÷ຠïðî òå, ùî âëàñíèêàìè ³ñòîòíî¿ ó÷àñò³ â ñòðóêòóð³ âëàñíîñò³ ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» º: 1. ô³çè÷í³ îñîáè: Ì. Ôð³äìàí, Ï. Àâåí, À. Êîñîãîâ, 2. þðèäè÷í³ îñîáè: ABH Ukraine Limited, ABH Holdings S.A., ç íèõ ÷àñòêó á³ëüøå 50% ìàþòü ABH Ukraine Limited, ABH Holdings S.A., àëå ö³ þðèäè÷í³ îñîáè íå âíåñåí³ äî æîäíîãî ³íîçåìíîãî ñàíêö³éíîãî ñïèñêó, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ³íôîðìàö³ºþ ç ñàéòó https://www.opensanctions.org (OpenSanctions - öå ì³æíàðîäíà áàçà äàíèõ îñ³á òà êîìïàí³é, ùî ìàþòü ïîë³òè÷íèé, êðèì³íàëüíèé àáî åêîíîì³÷íèé ³íòåðåñ). ê³íöåâèìè áåíåô³ö³àðíèìè âëàñíèêàìè ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» º Ì. Ôð³äìàí òà À. Êîñîãîâ, àëå àí³ Ì. Ôð³äìàí, àí³ À. Êîñîãîâ íå ìàþòü ÷àñòêó âîëîä³ííÿ 50%, òà ïðè öüîìó À. Êîñîãîâ íå âíåñåíèé äî ³íîçåìíèõ ñàíêö³éíèõ ñïèñê³â, ùî ï³äòâåðäæóºòüñÿ ³íôîðìàö³ºþ ç ñàéòó https://www.opensanctions.org. Òîìó æîäåí âëàñíèê ³ñòîòíî¿ ó÷àñò³ òà/àáî ê³íöåâèé áåíåô³ö³àðíèé âëàñíèê íå ï³äïàäຠï³ä îçíàêè, âñòàíîâëåí³ â çàñòîñîâàíîìó áàíêîì êðèòåð³þ ðèçèêó çà ï.10.204., à îòæå òàêèé êðèòåð³é ðèçèêó íå ï³äëÿãຠçàñòîñóâàííþ.
Ñêàðæíèê ââàæàº, ùî çàñòîñîâàíèé áàíêîì êðèòåð³é ðèçèêó çà ï.10.250. (íàÿâí³ñòü äîêóìåíòàëüíî ï³äòâåðäæåíèõ â³äîìîñòåé ç ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â (ëèñòà, çàïèòè, âè¿ìêè, ïîñòàíîâè) ùîäî ïðè÷åòíîñò³ Ê볺íòà äî ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³) òàêîæ íå ï³äëÿãຠçàñòîñóâàííþ, îñê³ëüêè ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» íå ìຠïðè÷åòíîñò³ äî áóäü-ÿêî¿ ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³. À âðàõîâóþ÷è âèùåíàâåäåí³ àðãóìåíòè ïîçèâà÷à ùîäî ñïðîñòóâàííÿ çàñòîñîâàíèõ äî ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» êðèòåð³¿â ðèçèêó çà ï.10.118., ï.10.204., çàñòîñóâàííÿ êðèòåð³þ ðèçèêó çà ï.10.250. âèêëèêຠîá'ºêòèâí³ ñóìí³âè, çîêðåìà ç óðàõóâàííÿì íåäîâåäåíîñò³ áàíêîì ó â³äçèâ³ ïðè÷åòíîñò³ ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» äî áóäü-ÿêî¿ ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³ òà íàäàííÿ áóäü-ÿêèõ äîêóìåíòàëüíî ï³äòâåðäæåíèõ â³äîìîñòåé ç ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â (ëèñòà, çàïèòè, âè¿ìêè, ïîñòàíîâè) ùîäî ïðè÷åòíîñò³ Ê볺íòà äî ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³.
Ñêàðæíèê çâåðòຠóâàãó íà òå, ùî Áàíê, çàïåðå÷óþ÷è ïðîòè àðãóìåíò³â ïîçèâà÷à ùîäî íåïðàâèëüíîãî çàñòîñóâàííÿ êðèòåð³¿â ðèçèêó çà ï. 10.250 (íàÿâí³ñòü äîêóìåíòàëüíî ï³äòâåðäæåíèõ â³äîìîñòåé ç ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â (ëèñòà, çàïèòè, âè¿ìêè, ïîñòàíîâè) ùîäî ïðè÷åòíîñò³ Ê볺íòà äî ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³) íàäàâ: 3. óõâàëó Ïå÷åðñüêîãî ðàéîííîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 06.06.2023 ó ñïðàâ³ ¹757/22108/23-ê ç³ ñòðîêîì 䳿 äî 06.07.2023; 4. óõâàëó Øåâ÷åíê³âñüêîãî ðàéîííîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 23.10.2024 ó ñïðàâ³ ¹761/38345/24 ç³ ñòðîêîì 䳿 äî 23.12.2024; 5. óõâàëó Øåâ÷åíê³âñüêîãî ðàéîííîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 21.11.2024 ó ñïðàâ³ ¹761/43282/24 ç³ ñòðîêîì 䳿 äî 21.01.2025, îäíàê, íà ìîìåíò òàêî¿ îö³íêè ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ», òàê³ óõâàëè íå ï³äëÿãàëè âðàõóâàííþ, îñê³ëüêè çà òàêèìè óõâàëàìè ñïëèâ ñòðîê äëÿ òèì÷àñîâîãî äîñòóïó äî ðå÷åé ³ äîêóìåíò³â ïîçèâà÷à. Êð³ì òîãî, íàÿâí³ñòü óõâàë ïðî òèì÷àñîâèé äîñòóï äî ðå÷åé òà äîêóìåíò³â ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ», ÿê³ º â ðîçïîðÿäæåíí³ áàíêó, ùå íå ñâ³ä÷èòü ïðî ïðè÷åòí³ñòü ÒΠ«ÀËÜÔÀ-˲ÇÈÍà ÓÊÐÀ¯ÍÀ» äî ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³. À äëÿ çàñòîñóâàííÿ òàêîãî êðèòåð³þ ðèçèê³â çà ï. 10.250 íåäîñòàòíüî ïðîñòî íàÿâíîñò³ ëèñò³â, çàïèò³â, âè¿ìîê, ïîñòàíîâ â³ä ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â, à ïîòð³áíî, ùîá òàê³ ëèñòè, çàïèòè, âè¿ìêè, ïîñòàíîâè ï³äòâåðäæóâàëè ïðè÷åòí³ñòü ïîçèâà÷à äî ïðîòèçàêîííî¿ ä³ÿëüíîñò³.
vQXh7VH0HD4AbÓçàãàëüíåí³ äîâîäè â³äçèâó íà àïåëÿö³éíó ñêàðãó
vQXh7VH0HD4AbÇàïåðå÷óþ÷è ïðîòè äîâîä³â àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, â³äïîâ³äà÷ ó â³äçèâ³ íà àïåëÿö³éíó ñêàðãó âêàçàâ íà òå, ùî ïîñèëàííÿ ïîçèâà÷à º õèáíèìè, îñê³ëüêè íàâåäåí³ íèì êðèòå𳿠ðèçèê³â º àáñîëþòíî â³äì³ííèìè â³ä êðèòåð³þ ðèçèêó, çàñòîñîâàíîãî â³äïîâ³äà÷åì.
 äàíîìó âèïàäêó â³äïîâ³äà÷åì çàñòîñîâàíî ñâ³é âëàñíèé êðèòåð³é ðèçèêó, ÿêèé æîäíèì ÷èíîì íå ïîâ'ÿçàíèé ³ç íàâåäåíèìè ïîçèâà÷åì êðèòåð³ÿìè ðèçèê³â. Òàê, ïóíêòîì 45 Ïîëîæåííÿ ¹ 65 ïåðåäáà÷åíî, ùî êðèòå𳿠ðèçèê³â âèçíà÷àþòüñÿ áàíêîì ñàìîñò³éíî ç óðàõóâàííÿì êðèòåð³¿â ðèçèê³â, óñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì ó äîäàòêó 19 äî öüîãî Ïîëîæåííÿ, òèïîëîã³÷íèõ äîñë³äæåíü ÑÓÎ, ðåçóëüòàò³â íàö³îíàëüíî¿ îö³íêè ðèçèê³â, à òàêîæ ðåêîìåíäàö³é Íàö³îíàëüíîãî áàíêó.
Òàêîæ â³äïîâ³äà÷ çàçíà÷àº, ùî â³äïîâ³äíî äî ëèñòà ¹ 52438/2023 Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, çàçíà÷åíî çîêðåìà ïðî òå, ùî áàíêàì äîö³ëüíî ó ñâî¿é ä³ÿëüíîñò³, êð³ì ³íøîãî, äîäàòêîâî ïåðåäáà÷èòè ìîæëèâ³ñòü âèÿâëåííÿ ñåðåä ê볺íò³â îñ³á, ê³íöåâèìè áåíåô³ö³àðíèìè âëàñíèêàìè/âëàñíèêàìè ³ñòîòíî¿ ó÷àñò³ (ç ÷àñòêîþ á³ëüøå 50%) ó ÿêèõ º îñîáè, óíåñåí³ äî âèçíà÷åíèõ ³íîçåìíèõ ñàíêö³éíèõ ñïèñê³â. Ó öüîìó æ ëèñò³ Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè çâåðíóâ óâàãó íà òå, ùî çàñòîñóâàííÿ ðèçèê-îð³ºíòîâàíîãî ï³äõîäó çä³éñíþºòüñÿ â ïîðÿäêó, âèçíà÷åíîìó âíóòð³øí³ìè äîêóìåíòàìè ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó.
Òàêèì ÷èíîì, â³äïîâ³äà÷ âêàçóº íà òå, ùî ïîçèâà÷åì íàâåäåí³ íå ò³ëüêè íåðåëåâàíòí³ êðèòå𳿠ðèçèê³â ïî ñâî¿é ñóò³, àëå é òàê³, ÿê³ íå ï³äëÿãàþòü ïîð³âíÿííþ âçàãàë³. Äàíèé êðèòåð³é ðèçèêó º êðèòåð³ºì, ÿêèé â³äïîâ³äà÷ âëàñíî ðîçðîáèâ â³äïîâ³äíî äî çàçíà÷åíèõ âèùå ðåêîìåíäàö³é Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà íà ï³äñòàâ³ çàçíà÷åíîãî ëèñòà.
³äïîâ³äà÷ çàçíà÷àº, ùî ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ â³äïîâ³äàëüíèì ïðàö³âíèêîì â³äïîâ³äà÷à ùîäî çàñòîñóâàííÿ öüîãî êðèòåð³þ ðèçèêó æîäíèì ÷èíîì íå ñòàâèòüñÿ ó çàëåæí³ñòü â³ä íàñòàííÿ ñòðîêó âèêîíàííÿ/䳿 (àáî áóäü-ÿêèõ ³íøèõ ñòðîê³â) â³äïîâ³äíèõ äîêóìåíò³â â³ä ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â. Âèçíà÷àëüíèì â äàíîìó âèïàäêó äëÿ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî çàñòîñóâàííÿ äàíîãî êðèòåð³þ ðèçèêó º ñàì ëèøå ôàêò íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíèõ äîêóìåíò³â â³ä ïðàâîîõîðîííèõ îðãàí³â.
³äïîâ³äà÷ ââàæàº, ùî í³ â òåêñò³ ïîçîâíî¿ çàÿâè, í³ â ïðîõàëüí³é ÷àñòèí³ ïîçîâó, í³ â àïåëÿö³éí³é ñêàðç³, í³, íàâ³òü â ñâî¿õ óñíèõ ïîÿñíåííÿõ, ÿê³ íàäàâàëèñü ïîçèâà÷åì â ñóä³ ïåðø³é ³íñòàíö³¿, â³í íå êîíêðåòèçóâàâ, ÿêå ñàìå ð³øåííÿ Áàíêó â³í ïðîñèòü âèçíàòè íåä³éñíèì, ÿê ³ íå êîíêðåòèçóâàâ ðåêâ³çèò³â òàêîãî ïðàâî÷èíó (éîãî íîìåð, äàòà â÷èíåííÿ).
vQXh7VH0HD4Abij¿ ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ùîäî ðîçãëÿäó àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ïî ñóò³
vQXh7VH0HD4Ab³äïîâ³äíî äî ïðîòîêîëó ïåðåäà÷³ ñóäîâî¿ ñïðàâè ðàí³øå âèçíà÷åíîìó ñêëàäó ñóäó, ñïðàâó ¹ 910/4825/25 ïåðåäàíî íà ðîçãëÿä êîëå㳿 ñóää³â ó ñêëàä³: ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ - Ãàâðèëþê Î.Ì., ñóää³: Ìàéäàíåâè÷ À.Ã., Òêà÷åíêî Á.Î.
13.11.2025 â³ä ñêàðæíèêà äî ñóäó íàä³éøëî êëîïîòàííÿ ïðî äîðó÷åííÿ äîêóìåíò³â, à ñàìå ïëàò³æíî¿ ³íñòðóêö³¿ ¹ 110 â³ä 10.11.2025 ó ðîçì³ð³ 7 267,20 ãðí.
Ðîçïîðÿäæåííÿì êåð³âíèêà àïàðàòó ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 24.11.2025, ó çâ'ÿçêó ç ïåðåáóâàííÿ ñóää³ Òêà÷åíêà Á.Î., ÿêèé íå º ãîëîâóþ÷èì ñóääåþ (ñóääåþ-äîïîâ³äà÷åì), ó â³äðÿäæåíí³, ïðèçíà÷åíî ïîâòîðíèé àâòîìàòèçîâàíèé ðîçïîä³ë ñïðàâè.
Çã³äíî ç ïðîòîêîëîì ïîâòîðíîãî ðîçïîä³ëó ñóäîâî¿ ñïðàâè ì³æ ñóääÿìè â³ä 24.11.2025, äëÿ ðîçãëÿäó ñïðàâè ¹ 910/4825/25 âèçíà÷åíî êîëåã³þ ñóää³â ó ñêëàä³: Ãàâðèëþê Î.Ì. - ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ, ñóää³: Ñóë³ì Â.Â., Ìàéäàíåâè÷ À.Ã.
Óõâàëîþ ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 24.11.2025 â³äêðèòî àïåëÿö³éíå ïðîâàäæåííÿ çà àïåëÿö³éíîþ ñêàðãîþ Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» íà ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25. Ïðèçíà÷åíî ñïðàâó ¹ 910/4825/25 äî ðîçãëÿäó ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ 13.01.2026.
Ðîçïîðÿäæåííÿì êåð³âíèêà àïàðàòó ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 13.01.2026, ó çâ'ÿçêó ³ç ïåðåáóâàííÿì ñóää³ Ìàéäàíåâè÷à À.Ã., ÿêèé íå º ãîëîâóþ÷èì ñóääåþ (ñóääåþ-äîïîâ³äà÷åì), íà ë³êàðíÿíîìó, ïðèçíà÷åíî ïîâòîðíèé àâòîìàòèçîâàíèé ðîçïîä³ë ñïðàâè.
Çã³äíî ç ïðîòîêîëîì ïîâòîðíîãî ðîçïîä³ëó ñïðàâè ì³æ ñóääÿìè â³ä 13.01.2026, äëÿ ðîçãëÿäó ñïðàâè ¹ 910/4825/25 âèçíà÷åíî êîëåã³þ ñóää³â ó ñêëàä³: Ãàâðèëþê Î.Ì. - ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ, ñóää³: Ñóë³ì Â.Â.,Òêà÷åíêî Á.Î.
Óõâàëîþ ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 13.01.2026 ïðèéíÿòî ñïðàâó ¹ 910/4825/25 äî ïðîâàäæåííÿ ó ñêëàä³ êîëå㳿 ñóää³â: ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ - Ãàâðèëþê Î.Ì., ñóää³: Ñóë³ì Â.Â., Òêà÷åíêî Á.Î.
Ñóäîâå çàñ³äàííÿ, ïðèçíà÷åíå íà 13.01.2026 îá 11:20, íå â³äáóëîñÿ ÷åðåç â³äñóòí³ñòü äîñòóïó äî ñèñòåìè «Åëåêòðîííèé ñóä», ùî â ñâîþ ÷åðãó ïðèçâåëî äî íåìîæëèâîñò³ ïðîâåäåííÿ òåõí³÷íî¿ ô³êñàö³¿ ñóäîâèõ çàñ³äàíü.
Óõâàëîþ ϳâí³÷íîãî àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó â³ä 13.01.2026 ðîçãëÿä àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» íà ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 ïðèçíà÷åíî íà 10.02.2026.
Ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ 10.02.2026 îãîëîøåíî ïåðåðâó äî 03.03.2026 â ðåæèì³ â³äåîêîíôåðåíö³¿.
Âðàõîâóþ÷è âèêëàäåíå, âîºííèé ñòàí â Óêðà¿í³ òà îáìåæåííÿ, ñïðè÷èíåí³ öèì ñòàíîì, ç ìåòîþ ïîâíîãî, âñåá³÷íîãî òà îá'ºêòèâíîãî ðîçãëÿäó ñïðàâè, ç îãëÿäó íà ïîëîæåííÿ Êîíâåíö³¿ ïðî çàõèñò ïðàâ ëþäèíè ³ îñíîâîïîëîæíèõ ñâîáîä òà ïðàêòèêó ªâðîïåéñüêîãî ñóäó ç ïðàâ ëþäèíè, ñïðàâà ¹ 910/4825/25 ðîçãëÿäàëàñü ïðîòÿãîì ðîçóìíîãî ñòðîêó.
vQXh7VH0HD4Abßâêà ó÷àñíèê³â ñïðàâè òà ïîçèö³ÿ ó÷àñíèê³â ñïðàâè
vQXh7VH0HD4AbÏðåäñòàâíèê ïîçèâà÷à ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ 03.03.2026 ï³äòðèìàâ äîâîäè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ïðîñèâ ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 òà ïðèéíÿòè íîâå, ÿêèì çàäîâîëüíèòè ïîçîâí³ âèìîãè.
Ïðåäñòàâíèê â³äïîâ³äà÷à ó ñóäîâîìó çàñ³äàíí³ 03.03.2026 çàïåðå÷èâ ïðîòè äîâîä³â àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ïðîñèâ ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.7.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 çàëèøèòè áåç çì³í, âèìîãè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè áåç çàäîâîëåííÿ.
vQXh7VH0HD4AbÎáñòàâèíè ñïðàâè, âñòàíîâëåí³ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ òà ïåðåâ³ðåí³ ñóäîì àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿
vQXh7VH0HD4Abßê âáà÷àºòüñÿ ³ç ìàòåð³àë³â ñïðàâè, 23.01.2019 ì³æ ïîçèâà÷åì òà â³äïîâ³äà÷åì óêëàäåíî äîãîâ³ð íà êîìïëåêñíå áàíê³âñüêå îáñëóãîâóâàííÿ ¹33942232 â³ä 23.01.2019 òà â³äêðèòî ðàõóíîê ¹ ÍÎÌÅÐ_1.
Ïîâ³äîìëåííÿì â³ä 26.03.2025 â³äïîâ³äà÷ ïðî³íôîðìóâàâ Òîâàðèñòâî ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» ïðî òå, ùî áàíê, êåðóþ÷èñü âèìîãàìè ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 15 Çàêîíó, Ïîëîæåííÿì ¹ 65, âíóòð³øí³ìè äîêóìåíòàìè áàíêó ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ç óðàõóâàííÿì ðåçóëüòàò³â çä³éñíåíèõ çàõîä³â íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè, ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é, ïîâ³äîìëÿº ïðî ïðèéíÿòå 06.08.2024 ð³øåííÿ ïðî â³äìîâó â³ä ï³äòðèìàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí/â³äìîâó â îáñëóãîâóâàíí³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí/ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó ó çâ'ÿçêó ç âñòàíîâëåííÿì íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ð³âíÿ ðèçèêó/íåíàäàííÿ íåîáõ³äíèõ äëÿ çä³éñíåííÿ íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè äîêóìåíò³â ÷è â³äîìîñòåé/íåìîæëèâ³ñòþ çä³éñíåííÿ ³äåíòèô³êàö³¿ òà/àáî âåðèô³êàö³¿, à òàêîæ âñòàíîâëåííÿ äàíèõ, ùî äàþòü çìîãó âñòàíîâèòè ê³íöåâèõ áåíåô³ö³àðíèõ âëàñíèê³â/ïîäàííÿ íåäîñòîâ³ðíî¿ ³íôîðìàö³¿/ïîäàííÿ ³íôîðìàö³¿ ç ìåòîþ ââåäåííÿ â îìàíó áàíêó. Âíàñë³äîê ïðèéíÿòîãî ð³øåííÿ ïðî â³äìîâó â³ä ï³äòðèìàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà îáñëóãîâóâàííÿ äîñòðîêîâî çà ³í³ö³àòèâîþ áàíêó ðîçðèâàþòüñÿ óêëàäåí³ äîãîâîðè áàíê³âñüêîãî îáñëóãîâóâàííÿ/äåïîçèòí³ (âêëàäí³) äîãîâîðè áåç ïåðåðàõóíêó ïðîöåíò³â íà âêëàä (äåïîçèò) òà äîãîâîðè, óêëàäåí³ ç ìåòîþ îòðèìàííÿ ³íøèõ áàíê³âñüêèõ ïîñëóã (ïðîäóêò³â), ùî íå ïåðåäáà÷àþòü â³äêðèòòÿ ïîòî÷íèõ ðàõóíê³â (êð³ì êðåäèòíèõ äîãîâîð³â), òà çàêðèâàþòüñÿ ïîòî÷í³/äåïîçèòí³ òà ³íø³ ðàõóíêè ï³ñëÿ çä³éñíåííÿ çàâåðøàëüíèõ îïåðàö³é çà öèìè ðàõóíêàìè».
 îá'ðóíòóâàííÿ çàÿâëåíèõ ïîçîâíèõ âèìîã, ïîçèâà÷ çàçíà÷àº, ùî ïîâ³äîìëåííÿ â³äïîâ³äà÷à â³ä 26.03.2025 íå ì³ñòèòü ïðàâîâèõ ï³äñòàâ äëÿ îäíîñòîðîííüîãî ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî îáñëóãîâóâàííÿ, ó çâ'ÿçêó ³ç âñòàíîâëåííÿì ê볺íòó íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó, à â³äòàê ïîçèâà÷ ââàæàº, ùî äàíèé ïðàâî÷èí íå â³äïîâ³äຠïîëîæåííÿì ñòàòåé 203, 215 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè òà ï³äëÿãຠâèçíàííþ íåä³éñíèì ó ñóäîâîìó ïîðÿäêó.
Äîñë³äèâøè ìàòåð³àëè ñïðàâè, îö³íèâøè ¿õ çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïîãîäæóºòüñÿ ³ç âèñíîâêîì ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ïðî â³äñóòí³ñòü ï³äñòàâ äëÿ çàäîâîëåííÿ ïîçîâó, ç îãëÿäó íà íàñòóïíå.
vQXh7VH0HD4AbÌîòèâè òà äæåðåëà ïðàâà, ç ÿêèõ âèõîäèòü ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ïðè ïðèéíÿòò³ ïîñòàíîâè
vQXh7VH0HD4Ab³äïîâ³äíî äî âèìîã ÷.÷. 1, 2, 4, 5 ñò. 269 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè (íàäàë³ - ÃÏÊ Óêðà¿íè) ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ïåðåãëÿäຠñïðàâó çà íàÿâíèìè ó í³é ³ äîäàòêîâî ïîäàíèìè äîêàçàìè òà ïåðåâ³ðÿº çàêîíí³ñòü ³ îá'ðóíòîâàí³ñòü ð³øåííÿ ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ â ìåæàõ äîâîä³â òà âèìîã àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè. Ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ äîñë³äæóº äîêàçè, ùî ñòîñóþòüñÿ ôàêò³â, íà ÿê³ ó÷àñíèêè ñïðàâè ïîñèëàþòüñÿ â àïåëÿö³éí³é ñêàðç³ òà (àáî) â³äçèâ³ íà íå¿. Ó ñóä³ àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íå ïðèéìàþòüñÿ ³ íå ðîçãëÿäàþòüñÿ ïîçîâí³ âèìîãè òà ï³äñòàâè ïîçîâó, ùî íå áóëè ïðåäìåòîì ðîçãëÿäó â ñóä³ ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿. Ñóä àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íå îáìåæåíèé äîâîäàìè òà âèìîãàìè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ÿêùî ï³ä ÷àñ ðîçãëÿäó ñïðàâè áóäå âñòàíîâëåíî ïîðóøåííÿ íîðì ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà, ÿê³ º îáîâ'ÿçêîâîþ ï³äñòàâîþ äëÿ ñêàñóâàííÿ ð³øåííÿ, àáî íåïðàâèëüíå çàñòîñóâàííÿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà.
Ñóä, áåðó÷è äî óâàãè ìåæ³ ïåðåãëÿäó ñïðàâè â àïåëÿö³éí³é ³íñòàíö³¿, îáãîâîðèâøè äîâîäè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ïðîàíàë³çóâàâøè íà ï³äñòàâ³ ôàêòè÷íèõ îáñòàâèí ñïðàâè çàñòîñóâàííÿ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ íîðì ìàòåð³àëüíîãî òà ïðîöåñóàëüíîãî ïðàâà ïðè ïðèéíÿòò³ îñêàðæóâàíîãî ñóäîâîãî ð³øåííÿ, ä³éøîâ âèñíîâêó, ùî àïåëÿö³éíà ñêàðãà íå ï³äëÿãຠçàäîâîëåííþ, à îñêàðæóâàíå ð³øåííÿ ì³ñöåâîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó íå ï³äëÿãຠçì³í³ ÷è ñêàñóâàííþ, âèõîäÿ÷è ç íàñòóïíèõ ï³äñòàâ.
Çà çì³ñòîì ÷. 1 ñò. 202 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, ïðàâî÷èíîì º ä³ÿ îñîáè, ñïðÿìîâàíà íà íàáóòòÿ, çì³íó àáî ïðèïèíåííÿ öèâ³ëüíèõ ïðàâ òà îáîâ'ÿçê³â.
Îäíîñòîðîíí³ì ïðàâî÷èíîì º ä³ÿ îäí³º¿ ñòîðîíè, ÿêà ìîæå áóòè ïðåäñòàâëåíà îäí³ºþ àáî ê³ëüêîìà îñîáàìè. Îäíîñòîðîíí³é ïðàâî÷èí ìîæå ñòâîðþâàòè îáîâ'ÿçêè ëèøå äëÿ îñîáè, ÿêà éîãî â÷èíèëà. Îäíîñòîðîíí³é ïðàâî÷èí ìîæå ñòâîðþâàòè îáîâ'ÿçêè äëÿ ³íøèõ îñ³á ëèøå ó âèïàäêàõ, âñòàíîâëåíèõ çàêîíîì, àáî çà äîìîâëåí³ñòþ ç öèìè îñîáàìè (÷. 3 ñò. 202 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè).
³äïîâ³äíî äî ÷. 5 ñò. 202 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, äî ïðàâîâ³äíîñèí, ÿê³ âèíèêëè ç îäíîñòîðîíí³õ ïðàâî÷èí³â, çàñòîñîâóþòüñÿ çàãàëüí³ ïîëîæåííÿ ïðî çîáîâ'ÿçàííÿ òà ïðî äîãîâîðè, ÿêùî öå íå ñóïåðå÷èòü àêòàì öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà àáî ñóò³ îäíîñòîðîííüîãî ïðàâî÷èíó.
×àñòèíàìè 1, 3 ñòàòò³ 215 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè âèçíà÷åíî, ùî ï³äñòàâîþ íåä³éñíîñò³ ïðàâî÷èíó º íåäîäåðæàííÿ â ìîìåíò â÷èíåííÿ ïðàâî÷èíó ñòîðîíîþ (ñòîðîíàìè) âèìîã, ÿê³ âñòàíîâëåí³ ÷àñòèíàìè ïåðøîþ - òðåòüîþ, ï'ÿòîþ òà øîñòîþ ñòàòò³ 203 öüîãî Êîäåêñó. ßêùî íåä³éñí³ñòü ïðàâî÷èíó ïðÿìî íå âñòàíîâëåíà çàêîíîì, àëå îäíà ³ç ñòîð³í àáî ³íøà çà³íòåðåñîâàíà îñîáà çàïåðå÷óº éîãî ä³éñí³ñòü íà ï³äñòàâàõ, âñòàíîâëåíèõ çàêîíîì, òàêèé ïðàâî÷èí ìîæå áóòè âèçíàíèé ñóäîì íåä³éñíèì (îñïîðþâàíèé ïðàâî÷èí).
³äïîâ³äíî äî ÷. 1 ñò. 203 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çì³ñò ïðàâî÷èíó íå ìîæå ñóïåðå÷èòè öüîìó Êîäåêñó, ³íøèì àêòàì öèâ³ëüíîãî çàêîíîäàâñòâà, à òàêîæ ³íòåðåñàì äåðæàâè ³ ñóñï³ëüñòâà, éîãî ìîðàëüíèì çàñàäàì.
×àñòèíàìè 1, 3 ñòàòò³ 651 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè ïåðåäáà÷åíî, ùî çì³íà àáî ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó äîïóñêàºòüñÿ ëèøå çà çãîäîþ ñòîð³í, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Ó ðàç³ îäíîñòîðîííüî¿ â³äìîâè â³ä äîãîâîðó ó ïîâíîìó îáñÿç³ àáî ÷àñòêîâî, ÿêùî ïðàâî íà òàêó â³äìîâó âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì, äîãîâ³ð º â³äïîâ³äíî ðîç³ðâàíèì àáî çì³íåíèì.
Ñòàòòåþ 1066 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè âèçíà÷åíî, ùî çà äîãîâîðîì áàíê³âñüêîãî ðàõóíêà áàíê çîáîâ'ÿçóºòüñÿ ïðèéìàòè ³ çàðàõîâóâàòè íà ðàõóíîê, â³äêðèòèé ê볺íòîâ³ (âîëîä³ëüöåâ³ ðàõóíêà), ãðîøîâ³ êîøòè, ùî éîìó íàäõîäÿòü, âèêîíóâàòè ðîçïîðÿäæåííÿ ê볺íòà ïðî ïåðåðàõóâàííÿ ³ âèäà÷ó â³äïîâ³äíèõ ñóì ç ðàõóíêà òà ïðîâåäåííÿ ³íøèõ îïåðàö³é çà ðàõóíêîì.
Ñòàòòåþ 598 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî, ùî çîáîâ'ÿçàííÿ ïðèïèíÿºòüñÿ ÷àñòêîâî àáî ó ïîâíîìó îáñÿç³ íà ï³äñòàâàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàííÿ íà âèìîãó îäí³º¿ ³ç ñòîð³í äîïóñêàºòüñÿ ëèøå ó âèïàäêàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Îñîáëèâîñò³ ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü çà ïðàâî÷èíàìè ùîäî ô³íàíñîâèõ ³íñòðóìåíò³â, â÷èíåíèìè íà îðãàí³çîâàíîìó ðèíêó êàï³òàëó òà ïîçà íèì, âñòàíîâëþþòüñÿ çàêîíîäàâñòâîì. Çàêîíîì ìîæóòü áóòè âñòàíîâëåí³ âèïàäêè, êîëè ïðèïèíåííÿ çîáîâ'ÿçàíü íà ïåâíèõ ï³äñòàâàõ íå äîïóñêàºòüñÿ.
Çã³äíî ç ÷àñòèíàìè 1, 3 ñòàòò³ 651 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè çì³íà àáî ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó äîïóñêàºòüñÿ ëèøå çà çãîäîþ ñòîð³í, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì. Ó ðàç³ îäíîñòîðîííüî¿ â³äìîâè â³ä äîãîâîðó ó ïîâíîìó îáñÿç³ àáî ÷àñòêîâî, ÿêùî ïðàâî íà òàêó â³äìîâó âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì àáî çàêîíîì, äîãîâ³ð º â³äïîâ³äíî ðîç³ðâàíèì àáî çì³íåíèì.
³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 2 ñòàòò³ 1075 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè áàíê ìຠïðàâî âèìàãàòè ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêà: 1) ÿêùî ñóìà ãðîøîâèõ êîøò³â, ùî çáåð³ãàþòüñÿ íà ðàõóíêó ê볺íòà, çàëèøèëàñÿ ìåíøîþ â³ä ì³í³ìàëüíîãî ðîçì³ðó, ïåðåäáà÷åíîãî áàíê³âñüêèìè ïðàâèëàìè àáî äîãîâîðîì, ÿêùî òàêà ñóìà íå áóäå â³äíîâëåíà ïðîòÿãîì ì³ñÿöÿ â³ä äíÿ ïîïåðåäæåííÿ áàíêîì ïðî öå; 2) ó ðàç³ â³äñóòíîñò³ îïåðàö³é çà öèì ðàõóíêîì ïðîòÿãîì ðîêó, ÿêùî ³íøå íå âñòàíîâëåíî äîãîâîðîì; 3) ó âèïàäêàõ, ïåðåäáà÷åíèõ çàêîíîäàâñòâîì, ùî ðåãóëþº â³äíîñèíè ó ñôåð³ çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòè䳿 ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ; 4) â ³íøèõ âèïàäêàõ, âñòàíîâëåíèõ äîãîâîðîì àáî çàêîíîì.
×àñòèíîþ 4 ñòàòò³ 1075 Öèâ³ëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè (â ðåäàêö³¿, ÷èíí³é íà ìîìåíò â÷èíåííÿ îñïîðþâàíîãî ïðàâî÷èíó) âèçíà÷åíî, ùî áàíê ìîæå â³äìîâèòèñÿ â³ä äîãîâîðó áàíê³âñüêîãî ðàõóíêà òà çàêðèòè ðàõóíîê ê볺íòà ó ðàç³: â³äñóòíîñò³ îïåðàö³é çà ðàõóíêîì ê볺íòà ïðîòÿãîì òðüîõ ðîê³â ï³äðÿä òà â³äñóòíîñò³ çàëèøêó ãðîøîâèõ êîøò³â íà öüîìó ðàõóíêó; íàÿâíîñò³ ï³äñòàâ, ïåðåäáà÷åíèõ Çàêîíîì Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ». Çàëèøîê ãðîøîâèõ êîøò³â íà ðàõóíêó ê볺íòà ïîâåðòàºòüñÿ ê볺íòó; íàÿâíîñò³ ï³äñòàâ, ïåðåäáà÷åíèõ Ïîäàòêîâèì êîäåêñîì Óêðà¿íè. Çàëèøîê ãðîøîâèõ êîøò³â íà ðàõóíêó ê볺íòà ïîâåðòàºòüñÿ ê볺íòó.
³äïîâ³äíî äî ïóíêòó 1 ÷àñòèíè 2 ñòàòò³ 6 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» áàíêè º ñóá'ºêòàìè ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó.
Çã³äíî ç ïóíêòîì 39 ñòàòò³ 1 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê - ìàêñèìàëüíî âèñîêèé ðèçèê, ùî íå ìîæå áóòè ïðèéíÿòèé ñóá'ºêòîì ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó.
Ó â³äïîâ³äíîñò³ äî ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 7 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé ó ñâî¿é ä³ÿëüíîñò³ çàñòîñîâóâàòè ðèçèê-îð³ºíòîâàíèé ï³äõ³ä, âðàõîâóþ÷è â³äïîâ³äí³ êðèòå𳿠ðèçèêó, çîêðåìà, ïîâ'ÿçàí³ ç éîãî ê볺íòàìè, ãåîãðàô³÷íèì ðîçòàøóâàííÿì äåðæàâè ðåºñòðàö³¿ ê볺íòà àáî óñòàíîâè, ÷åðåç ÿêó â³í çä³éñíþº ïåðåäà÷ó (îòðèìàííÿ) àêòèâ³â, âèäîì òîâàð³â òà ïîñëóã, ùî ê볺íò îòðèìóº â³ä ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ñïîñîáîì íàäàííÿ (îòðèìàííÿ) ïîñëóã. Ðèçèê-îð³ºíòîâàíèé ï³äõ³ä ìຠáóòè ïðîïîðö³éíèé õàðàêòåðó òà ìàñøòàáó ä³ÿëüíîñò³ ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó.
Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ 3 ñòàòò³ 7 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» êðèòå𳿠ðèçèê³â âèçíà÷àþòüñÿ ñóá'ºêòîì ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ñàìîñò³éíî ç óðàõóâàííÿì êðèòåð³¿â ðèçèê³â, âñòàíîâëåíèõ â³äïîâ³äíî: Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè - äëÿ ñóá'ºêò³â ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ùîäî ÿêèõ Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 18 öüîãî Çàêîíó âèêîíóº ôóíêö³¿ äåðæàâíîãî ðåãóëþâàííÿ ³ íàãëÿäó; öåíòðàëüíèì îðãàíîì âèêîíàâ÷î¿ âëàäè, ùî çàáåçïå÷óº ôîðìóâàííÿ òà ðåàë³çàö³þ äåðæàâíî¿ ïîë³òèêè ó ñôåð³ çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòè䳿 ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ, - äëÿ ³íøèõ ñóá'ºêò³â ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó.
×àñòèíîþ 6 ñòàòò³ 7 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» âñòàíîâëåíî, ùî ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé âñòàíîâèòè íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê ä³ëîâèõ â³äíîñèí (ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ áåç âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí) ñòîñîâíî ê볺íò³â ó ðàç³, çîêðåìà, íåìîæëèâîñò³ âèêîíóâàòè âèçíà÷åí³ öèì Çàêîíîì îáîâ'ÿçêè àáî ì³í³ì³çóâàòè âèÿâëåí³ ðèçèêè, ïîâ'ÿçàí³ ç òàêèì ê볺íòîì àáî ô³íàíñîâîþ îïåðàö³ºþ.
³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 2 ñòàòò³ 8 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé, çîêðåìà, çàáåçïå÷óâàòè â³äïîâ³äíî äî âèìîã, âñòàíîâëåíèõ â³äïîâ³äíèì ñóá'ºêòîì äåðæàâíîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, íàëåæíó îðãàí³çàö³þ òà ïðîâåäåííÿ ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ùî íàëåæíèì ÷èíîì íàäàñòü ìîæëèâ³ñòü âèÿâëÿòè ïîðîãîâ³ òà ï³äîçð³ë³ ô³íàíñîâ³ îïåðàö³¿ (ä³ÿëüí³ñòü) íåçàëåæíî â³ä ð³âíÿ ðèçèêó ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ê볺íòîì (ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é áåç âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí) òà ïîâ³äîìëÿòè ïðî íèõ ñïåö³àëüíî óïîâíîâàæåíèé îðãàí, à òàêîæ çàïîá³ãàòè âèêîðèñòàííþ ïîñëóã òà ïðîäóêò³â ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó äëÿ ïðîâåäåííÿ ê볺íòàìè ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é ç ïðîòèïðàâíîþ ìåòîþ; çàáåçïå÷óâàòè ôóíêö³îíóâàííÿ íàëåæíî¿ ñèñòåìè óïðàâë³ííÿ ðèçèêàìè, çàñòîñóâàííÿ ó ñâî¿é ä³ÿëüíîñò³ ðèçèê-îð³ºíòîâíîãî ï³äõîäó òà âæèòòÿ íàëåæíèõ çàõîä³â ç ìåòîþ ì³í³ì³çàö³¿ ðèçèê³â; çä³éñíþâàòè íàëåæíó ïåðåâ³ðêó íîâèõ ê볺íò³â, à òàêîæ ³ñíóþ÷èõ ê볺íò³â; çàáåçïå÷óâàòè ìîí³òîðèíã ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é ê볺íòà (ó òîìó ÷èñë³ òàêèõ, ùî çä³éñíþþòüñÿ â ³íòåðåñàõ ê볺íòà) íà ïðåäìåò â³äïîâ³äíîñò³ òàêèõ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é íàÿâí³é ó ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ³íôîðìàö³¿ ïðî ê볺íòà, éîãî ä³ÿëüí³ñòü òà ðèçèê, âêëþ÷àþ÷è â ðàç³ íåîáõ³äíîñò³ ³íôîðìàö³þ ïðî äæåðåëî êîøò³â, ïîâ'ÿçàíèõ ç ô³íàíñîâîþ(èìè) îïåðàö³ºþ(ÿìè).
Ó ïóíêò³ 34 ñòàòò³ 1 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» âèçíà÷åíî, ùî íàëåæíà ïåðåâ³ðêà - çàõîäè, ùî âêëþ÷àþòü: ³äåíòèô³êàö³þ òà âåðèô³êàö³þ ê볺íòà (éîãî ïðåäñòàâíèêà); âñòàíîâëåííÿ ê³íöåâîãî áåíåô³ö³àðíîãî âëàñíèêà ê볺íòà àáî éîãî â³äñóòíîñò³, ó òîìó ÷èñë³ îòðèìàííÿ ñòðóêòóðè âëàñíîñò³ ç ìåòîþ ¿¿ ðîçóì³ííÿ, òà äàíèõ, ùî äàþòü çìîãó âñòàíîâèòè ê³íöåâîãî áåíåô³ö³àðíîãî âëàñíèêà, òà âæèòòÿ çàõîä³â ç âåðèô³êàö³¿ éîãî îñîáè (çà íàÿâíîñò³); âñòàíîâëåííÿ (ðîçóì³ííÿ) ìåòè òà õàðàêòåðó ìàéáóòí³õ ä³ëîâèõ â³äíîñèí àáî ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿; ïðîâåäåííÿ íà ïîñò³éí³é îñíîâ³ ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é ê볺íòà, ùî çä³éñíþþòüñÿ ó ïðîöåñ³ òàêèõ â³äíîñèí, ùîäî â³äïîâ³äíîñò³ òàêèõ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é íàÿâí³é ó ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ³íôîðìàö³¿ ïðî ê볺íòà, éîãî ä³ÿëüí³ñòü òà ðèçèê (ó òîìó ÷èñë³, â ðàç³ íåîáõ³äíîñò³, ïðî äæåðåëî êîøò³â, ïîâ'ÿçàíèõ ç ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè); çàáåçïå÷åííÿ àêòóàëüíîñò³ îòðèìàíèõ òà ³ñíóþ÷èõ äîêóìåíò³â, äàíèõ òà ³íôîðìàö³¿ ïðî ê볺íòà.
Çã³äíî ç ÷àñòèíîþ 2 ñòàòò³ 11 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé çä³éñíþâàòè êîæåí ³ç çàõîä³â íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè. Îáñÿã ä³é ïðè çä³éñíåíí³ êîæíîãî ³ç çàõîä³â íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè âèçíà÷àºòüñÿ ñóá'ºêòîì ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ç óðàõóâàííÿì ðèçèê-ïðîô³ëþ ê볺íòà, çîêðåìà ð³âíÿ ðèçèêó, ìåòè ä³ëîâèõ â³äíîñèí, ñóìè çä³éñíþâàíèõ îïåðàö³é, ðåãóëÿðíîñò³ àáî òðèâàëîñò³ ä³ëîâèõ â³äíîñèí.
³äïîâ³äíî äî ÷àñòèíè 3 ñòàòò³ 12 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé, íàñê³ëüêè öå ìîæëèâî, ïðîâîäèòè àíàë³ç òà âèâ÷åííÿ ï³äñòàâ ³ ö³ëåé óñ³õ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é, ùî â³äïîâ³äàþòü õî÷à á îäí³é ³ç òàêèõ îçíàê: º ñêëàäíèìè ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè; º íåçâè÷íî âåëèêèìè ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè; ïðîâåäåí³ ó íåçâè÷íèé ñïîñ³á; íå ìàþòü î÷åâèäíî¿ åêîíîì³÷íî¿ ÷è çàêîííî¿ ìåòè. Ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ïîâèíåí ï³äâèùèòè ñòóï³íü ³ õàðàêòåð ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ìåòîþ âèçíà÷åííÿ, ÷è º òàê³ ô³íàíñîâ³ îïåðàö³¿ àáî 䳿 ê볺íòà ï³äîçð³ëèìè.
Çà ïðèïèñàìè ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 15 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé â³äìîâèòèñÿ â³ä âñòàíîâëåííÿ (ï³äòðèìàííÿ) ä³ëîâèõ â³äíîñèí/â³äìîâèòè ê볺íòó ó â³äêðèòò³ ðàõóíêà (îáñëóãîâóâàíí³), ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí, çàêðèòòÿ ðàõóíêà/â³äìîâèòèñÿ â³ä ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ ó ðàç³:
- ÿêùî çä³éñíåííÿ ³äåíòèô³êàö³¿ òà/àáî âåðèô³êàö³¿ ê볺íòà, à òàêîæ âñòàíîâëåííÿ äàíèõ, ùî äàþòü çìîãó âñòàíîâèòè ê³íöåâèõ áåíåô³ö³àðíèõ âëàñíèê³â, º íåìîæëèâèì àáî ÿêùî ó ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó âèíèêຠñóìí³â ñòîñîâíî òîãî, ùî îñîáà âèñòóïຠâ³ä âëàñíîãî ³ìåí³;
- âñòàíîâëåííÿ ê볺íòó íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó àáî íåíàäàííÿ ê볺íòîì íåîáõ³äíèõ äëÿ çä³éñíåííÿ íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè ê볺íòà äîêóìåíò³â ÷è â³äîìîñòåé;
- ïîäàííÿ ê볺íòîì ÷è éîãî ïðåäñòàâíèêîì ñóá'ºêòó ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó íåäîñòîâ³ðíî¿ ³íôîðìàö³¿ àáî ïîäàííÿ ³íôîðìàö³¿ ç ìåòîþ ââåäåííÿ â îìàíó ñóá'ºêòà ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó;
- âèÿâëåííÿ ó ïîðÿäêó, âñòàíîâëåíîìó â³äïîâ³äíèì ñóá'ºêòîì äåðæàâíîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ùî áàíê àáî ³íøà ô³íàíñîâà óñòàíîâà, ç ÿêîþ âñòàíîâëåí³ êîðåñïîíäåíòñüê³ â³äíîñèíè, º áàíêîì-îáîëîíêîþ òà/àáî ï³äòðèìóº êîðåñïîíäåíòñüê³ â³äíîñèíè ç áàíêîì-îáîëîíêîþ;
- ÿêùî çä³éñíåííÿ ³äåíòèô³êàö³¿ îñîáè, â³ä ³ìåí³ àáî â ³íòåðåñàõ ÿêî¿ ïðîâîäèòüñÿ ô³íàíñîâà îïåðàö³ÿ, òà âñòàíîâëåííÿ ¿¿ ê³íöåâîãî áåíåô³ö³àðíîãî âëàñíèêà àáî âèãîäîîäåðæóâà÷à (âèãîäîíàáóâà÷à) çà ô³íàíñîâîþ îïåðàö³ºþ º íåìîæëèâèì.
Çã³äíî ç ï³äïóíêòîì 13 ïóíêòó 4 ðîçä³ëó I Ïîëîæåííÿ ïðî çä³éñíåííÿ áàíêàìè ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, çàòâåðäæåíîãî Ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 19.05.2020 ¹ 65 (íàäàë³ - Ïîëîæåííÿ), äå-ðèñê³íã - ÿâèùå, çà ÿêîãî ÑÏÔÌ (ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó) â³äìîâëÿº ó âñòàíîâëåíí³ (ï³äòðèìàíí³) ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ê볺íòàìè ç ìåòîþ óíèêíåííÿ ðèçèê³â, à íå óïðàâë³ííÿ íèìè.
Ïóíêòàìè 11, 12 äîäàòêó ¹ 1 äî ïîëîæåííÿ ïåðåäáà÷åíî, ùî áàíê ç óðàõóâàííÿì ðèçèê-ïðîô³ëþ ê볺íòà íà ïîñò³éí³é îñíîâ³ ïðîâîäèòü ìîí³òîðèíã ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é ê볺íò³â, ùî çä³éñíþþòüñÿ ó ïðîöåñ³ òàêèõ â³äíîñèí, ùîäî â³äïîâ³äíîñò³ òàêèõ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é íàÿâí³é ó áàíêó ³íôîðìàö³¿ ïðî ê볺íòà, éîãî ä³ÿëüí³ñòü òà ðèçèê (ó òîìó ÷èñë³, çà ïîòðåáè, ïðî äæåðåëî êîøò³â, ïîâ'ÿçàíèõ ³ç ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè) ó ïîðÿäêó, âèçíà÷åíîìó â äîäàòêó 1 äî Ïîëîæåííÿ. ßêùî çà ðåçóëüòàòàìè ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí ê볺íòà áàíê âèÿâëÿº ï³äîçð³ë³ ô³íàíñîâ³ îïåðàö³¿ (ä³ÿëüí³ñòü), òî áàíê çà ïîòðåáè âæèâຠçàõîä³â ùîäî ïåðåîö³íêè ð³âíÿ ðèçèêó òàêèõ ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ê볺íòîì òà âæèâຠÏÇÍÏ (ïîñèëåí³ çàõîäè íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè) ó ðàç³ ïðèñâîºííÿ âèñîêîãî ð³âíÿ ðèçèêó.
³äïîâ³äíî äî ïóíêòó 2 Äîäàòêó 6 äî Ïîëîæåííÿ ÏÇÍÏ çä³éñíþþòüñÿ áàíêîì äî âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí ³ç ê볺íòîì (ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ áåç âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí) ï³ä ÷àñ ïðîâåäåííÿ ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é ê볺íòà, ùî çä³éñíþþòüñÿ ó ïðîöåñ³ òàêèõ â³äíîñèí, òà àêòóàë³çàö³¿ áàíêîì äàíèõ ùîäî ê볺íòà.
Çà çì³ñòîì ïóíêòó 5 Äîäàòêó 6 äî Ïîëîæåííÿ áàíê ñàìîñò³éíî âèçíà÷ຠâèäè íåîáõ³äíèõ äî âæèòòÿ áàíêîì çàõîä³â òà îáñÿã íåîáõ³äíî¿ äîäàòêîâî¿ ³íôîðìàö³¿ äëÿ çä³éñíåííÿ ÏÇÍÏ.
Ó ïóíêò³ 6 Äîäàòêó 6 äî Ïîëîæåííÿ âèçíà÷åíî, ùî áàíê ïîâèíåí ï³äâèùèòè ñòóï³íü ³ õàðàêòåð ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí ³ç ê볺íòîì ç ìåòîþ âèçíà÷åííÿ, ÷è º ô³íàíñîâ³ îïåðàö³¿ àáî 䳿 ê볺íòà ï³äîçð³ëèìè, ó ðàç³ âèÿâëåííÿ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é, ùî â³äïîâ³äàþòü õî÷à á îäí³é ³ç òàêèõ îçíàê: 1) º ñêëàäíèìè ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè; 2) º íåçâè÷íî âåëèêèìè ô³íàíñîâèìè îïåðàö³ÿìè; 3) ïðîâåäåí³ â íåçâè÷íèé ñïîñ³á; 4) íå ìàþòü î÷åâèäíî¿ åêîíîì³÷íî¿ ÷è çàêîííî¿ ìåòè; 5) íå â³äïîâ³äàþòü ³íôîðìàö³¿ ùîäî çàïëàíîâàíî¿ ê볺íòîì ä³ÿëüíîñò³ ç âèêîðèñòàííÿì ïîñëóã áàíêó, îòðèìàíî¿ áàíêîì â³ä ê볺íòà ï³ä ÷àñ óñòàíîâëåííÿ ìåòè òà õàðàêòåðó ä³ëîâèõ â³äíîñèí ³ç íèì.
Ó ïóíêò³ 12 Äîäàòêó 20 äî Ïîëîæåííÿ ñåðåä ³íäèêàòîð³â ï³äîçð³ëîñò³ ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é âèçíà÷åíèé òàêèé ³íäèêàòîð ÿê ô³íàíñîâ³ îïåðàö³¿ çà ðàõóíêîì ô³çè÷íî¿ îñîáè íå â³äïîâ³äàþòü ðèçèê-ïðîô³ëþ ê볺íòà (çîêðåìà â³êó, ïðîôåñ³¿, äîõîäàì).
Çà ïðèïèñàìè ïóíêòó 1 Äîäàòêó 12 äî Ïîëîæåííÿ áàíê çîáîâ'ÿçàíèé â³äìîâèòèñÿ â³ä âñòàíîâëåííÿ (ï³äòðèìàííÿ) ä³ëîâèõ â³äíîñèí / â³äìîâèòè ê볺íòó ó â³äêðèòò³ ðàõóíêó (îáñëóãîâóâàíí³), ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí, çàêðèòòÿ ðàõóíêó/â³äìîâèòèñÿ â³ä ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ ó âèïàäêàõ, ïåðåäáà÷åíèõ ÷àñòèíîþ ïåðøîþ ñòàòò³ 15 Çàêîíó ïðî ÏÂÊ/ÔÒ.
³äïîâ³äíî äî ïóíêò³â 21, 23 Ïîëîæåííÿ ðàäà áàíêó âèçíà÷ຠòà çàòâåðäæóº çàãàëüí³ ïðèíöèïè áàíêó ùîäî äîòðèìàííÿ âèìîã çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè ç ïèòàíü ÏÂÊ/ÔÒ â îêðåìîìó âíóòð³øíüîìó äîêóìåíò³ ó âèãëÿä³ ïîë³òèêè (äàë³ - ïîë³òèêà áàíêó ç ïèòàíü ÏÂÊ/ÔÒ). Áàíê, äîòðèìóþ÷èñü âèçíà÷åíî¿ ðàäîþ áàíêó ïîë³òèêè ó ñôåð³ ÏÂÊ/ÔÒ, ðîçðîáëÿº òà çàòâåðäæóº âíóòð³øí³ äîêóìåíòè ç ìåòîþ âèêîíàííÿ âèìîã çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè ó ñôåð³ ÏÂÊ/ÔÒ, ÿê³ ïîâèíí³ ì³ñòèòè 䳺Ⳡðèçèê-îð³ºíòîâàí³ ïðîöåäóðè, ïîðÿäêè, äîñòàòí³ äëÿ íàëåæíî¿ îðãàí³çàö³¿ òà ôóíêö³îíóâàííÿ âíóòð³øíüîáàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè ÏÂÊ/ÔÒ òà ïðîâåäåííÿ ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ôóíêö³îíóâàííÿ íàëåæíî¿ ñèñòåìè óïðàâë³ííÿ ðèçèêàìè ÂÊ/ÔÒ.
Ç ïîëîæåíü ï³äïóíêòó 8 ïóíêòó 26 ðîçä³ëó ²²² Ïîëîæåííÿ ïðî çä³éñíåííÿ áàíêàìè ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó ñë³äóº, ùî ïîðÿäîê ä³é ñòîñîâíî â³äìîâè áàíêó â³ä âñòàíîâëåííÿ (ï³äòðèìàííÿ) ä³ëîâèõ â³äíîñèí/â³äêðèòòÿ ðàõóíêó (îáñëóãîâóâàííÿ), ó òîìó ÷èñë³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí, çàêðèòòÿ ðàõóíêó/â³äìîâè â³ä ïðîâåäåííÿ ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ ó âèïàäêàõ, ïåðåäáà÷åíèõ Çàêîíîì ïðî ÏÂÊ/ÔÒ âñòàíîâëþºòüñÿ áàíêîì ñàìîñò³éíî ó âíóòð³øí³õ äîêóìåíòàõ ³ç çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòè䳿 ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ.
ßê âæå çàçíà÷àëîñü, ó ïîâ³äîìëåíí³ áàíê çàçíà÷èâ, ùî êåðóþ÷èñü âèìîãàìè ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 15 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ», Ïîëîæåííÿì Ïîëîæåííÿ ïðî çä³éñíåííÿ áàíêàìè ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, çàòâåðäæåíîãî ïîñòàíîâîþ ÍÁÓ ¹ 65 â³ä 19.05.2020, âíóòð³øí³ìè äîêóìåíòàìè áàíêó ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, ç óðàõóâàííÿì ðåçóëüòàò³â çä³éñíåíèõ çàõîä³â íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè, ìîí³òîðèíãó ä³ëîâèõ â³äíîñèí òà ô³íàíñîâèõ îïåðàö³é, áàíê ïîâ³äîìëÿº ïîçèâà÷à ïðî ïðèéíÿòå 26.03.2025 ð³øåííÿ ïðî â³äìîâó â³ä ï³äòðèìàííÿ ä³ëîâèõ/â³äìîâó â îáñëóãîâóâàíí³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí/ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó, ó çâ'ÿçêó ç âñòàíîâëåííÿì íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ð³âíÿ ðèçèêó/íåíàäàííÿ íåîáõ³äíèõ äëÿ çä³éñíåííÿ íàëåæíî¿ ïåðåâ³ðêè äîêóìåíò³â ÷è â³äîìîñòåé/íåìîæëèâ³ñòþ çä³éñíåííÿ ³äåíòèô³êàö³¿ òà/àáî âåðèô³êàö³¿, à òàêîæ âñòàíîâëåííÿ äàíèõ, ùî äàþòü çìîãó âñòàíîâëþâàòè ê³íöåâèõ áåíåô³ö³àðíèõ âëàñíèê³â/ïîäàííÿ íåäîñòîâ³ðíî¿ ³íôîðìàö³¿/ïîäàííÿ ³íôîðìàö³¿ ç ìåòîþ ââåäåííÿ â îìàíó áàíê.
Çà çì³ñòîì ïóíêò³â 34-37 Ïîëîæåííÿ ¹65 áàíê çîáîâ'ÿçàíèé ó ñâî¿é ä³ÿëüíîñò³ çàñòîñîâóâàòè ðèçèê-îð³ºíòîâàíèé ï³äõ³ä, ùî ìຠáóòè ïðîïîðö³éíèì õàðàêòåðó òà ìàñøòàáó ä³ÿëüíîñò³ áàíêó.
Ðèçèê-îð³ºíòîâàíèé ï³äõ³ä ìຠçàñòîñîâóâàòèñÿ áàíêîì íà áåçïåðåðâí³é îñíîâ³ òà çàáåçïå÷óâàòè âèÿâëåííÿ, ³äåíòèô³êàö³þ, îö³íêó âñ³õ íàÿâíèõ òà ïîòåíö³éíèõ ðèçèê³â ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ, ïðèòàìàííèõ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó (ðèçèê-ïðîô³ëþ áàíêó) òà éîãî ê볺íòàì, à òàêîæ ïåðåäáà÷àòè ñâîº÷àñíå ðîçðîáëåííÿ çàõîä³â ç óïðàâë³ííÿ òàêèìè ðèçèêàìè, ¿õ ì³í³ì³çàö³¿.
Áàíê äîêóìåíòóº ïðîöåñ çàñòîñóâàííÿ ðèçèê-îð³ºíòîâàíîãî ï³äõîäó òàêèì ÷èíîì, ùîá áóòè çäàòíèì ïðîäåìîíñòðóâàòè éîãî ñóòü (çîêðåìà òå, ó ÷îìó ïîëÿãຠð³çíèöÿ â ï³äõîäàõ), ïðèéíÿò³ áàíêîì ð³øåííÿ ï³ä ÷àñ éîãî çàñòîñóâàííÿ òà îá'ðóíòîâàí³ñòü òàêèõ ð³øåíü.
Áàíê, çàñòîñîâóþ÷è ðèçèê-îð³ºíòîâàíèé ï³äõ³ä, ìຠóòðèìóâàòèñÿ â³ä íåîá'ðóíòîâàíîãî çàñòîñóâàííÿ äå-ðèñê³íãó. Çàçíà÷åíèé ï³äõ³ä ïðîòèð³÷èòü ðèçèê-îð³ºíòîâàíîìó ï³äõîäó òà íå ñïðèÿº ô³íàíñîâ³é ³íêëþ糿.
Êðèòå𳿠ðèçèê³â âèçíà÷àþòüñÿ áàíêîì ñàìîñò³éíî ç óðàõóâàííÿì êðèòåð³¿â ðèçèê³â, óñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì ó äîäàòêó 19 äî Ïîëîæåííÿ ¹65, òèïîëîã³÷íèõ äîñë³äæåíü, ðåçóëüòàò³â íàö³îíàëüíî¿ îö³íêè ðèçèê³â, à òàêîæ ðåêîìåíäàö³é Íàö³îíàëüíîãî áàíêó. Áàíê âèçíà÷ຠïð³îðèòåòí³ñòü/çíà÷óù³ñòü ðîçðîáëåíèõ êðèòåð³¿â ðèçèêó, âðàõîâóþ÷è ìîæëèâ³ íàñë³äêè/âïëèâ òàêèõ ðèçèê³â, òà âñòàíîâëþº ¿ì â³äïîâ³äíó ïèòîìó âàãó äëÿ çä³éñíåííÿ ïîäàëüøî¿ îö³íêè ð³âíÿ ðèçèêó (ïóíêòè 45, 46 Ïîëîæåííÿ ¹65).
Ñóá'ºêò ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó çîáîâ'ÿçàíèé âñòàíîâèòè íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê ä³ëîâèõ â³äíîñèí (ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ áåç âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí) ñòîñîâíî ê볺íò³â ó ðàç³:
íåìîæëèâîñò³ âèêîíóâàòè âèçíà÷åí³ öèì Çàêîíîì îáîâ'ÿçêè àáî ì³í³ì³çóâàòè âèÿâëåí³ ðèçèêè, ïîâ'ÿçàí³ ç òàêèì ê볺íòîì àáî ô³íàíñîâîþ îïåðàö³ºþ;
íàÿâíîñò³ îá'ðóíòîâàíèõ ï³äîçð çà ðåçóëüòàòàìè âèâ÷åííÿ ï³äîçð³ëî¿ ä³ÿëüíîñò³ ê볺íòà, ùî òàêà ä³ÿëüí³ñòü ìîæå áóòè ô³êòèâíîþ (÷àñòèíà 6 ñòàòò³ 7 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ»).
Áàíê óñòàíîâëþº íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê ä³ëîâèõ â³äíîñèí (ô³íàíñîâî¿ îïåðàö³¿ áåç âñòàíîâëåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí) ñòîñîâíî ê볺íò³â ó âèïàäêàõ, âèçíà÷åíèõ ÷àñòèíîþ øîñòîþ ñòàòò³ 7 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ», â ³íøèõ âèïàäêàõ, âèçíà÷åíèõ áàíêîì ñàìîñò³éíî ó âíóòð³øí³õ äîêóìåíòàõ áàíêó ç ïèòàíü ÏÂÊ/ÔÒ, à òàêîæ ùîäî: 1) ê볺íò³â (îñ³á), ùîäî ÿêèõ ó áàíêó çà ðåçóëüòàòàìè âèâ÷åííÿ ï³äîçð³ëî¿ ä³ÿëüíîñò³ ê볺íòà º îá'ðóíòîâàí³ ï³äîçðè ïðî çä³éñíåííÿ íèìè îïåðàö³é ÂÊ/ÔÒ, ³íøèõ çëî÷èí³â; 2) ê볺íò³â (îñ³á), ùîäî ÿêèõ ó áàíêó º ï³äñòàâè ââàæàòè, ùî âîíè º êîìïàí³ÿìè-îáîëîíêàìè (ïóíêò 61 ðîçä³ëó IV Ïîëîæåííÿ ¹65).
Íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê - öå ìàêñèìàëüíî âèñîêèé ðèçèê, ùî íå ìîæå áóòè ïðèéíÿòèé ñóá'ºêòîì ïåðâèííîãî ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó â³äïîâ³äíî äî âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó (ïóíêò 39 ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 1 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ»).
ßê âæå çàçíà÷àëîñü, ïîëîæåííÿ ñò. 15 Çàêîíó ¹361-IX óïîâíîâàæóþòü áàíê ïðàâîì â³äìîâèòèñÿ â îäíîñòîðîííüîìó ïîðÿäêó â³ä ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ê볺íòàìè ç íåïðèéíÿòíî âèñîêèì ðèçèêîì, ïðîòå áàíê çîáîâ'ÿçàíèé ï³äòâåðäèòè ³ñíóâàííÿ ïðàâîâèõ ï³äñòàâ äëÿ âñòàíîâëåííÿ íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó.
Áëèçüêà çà çì³ñòîì ïðàâîâà ïîçèö³ÿ âèêëàäåíà ó ïîñòàíîâ³ Âåðõîâíîãî Ñóäó â³ä 09.01.2024 ó ñïðàâ³ ¹ 922/1253/23.
Îòæå, áàíêè çîáîâ'ÿçàí³ âñòàíîâèòè íåïðèéíÿòíî âèñîêèé ðèçèê ä³ëîâèõ â³äíîñèí ñòîñîâíî ê볺íò³â ó ðàç³, çîêðåìà, íåìîæëèâîñò³ âèêîíóâàòè âèçíà÷åí³ Çàêîíîì Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» îáîâ'ÿçêè àáî ì³í³ì³çóâàòè âèÿâëåí³ ðèçèêè, ïîâ'ÿçàí³ ç òàêèì ê볺íòîì, à òàêîæ ùîäî ê볺íò³â (îñ³á), ùîäî ÿêèõ ó áàíêó çà ðåçóëüòàòàìè âèâ÷åííÿ ï³äîçð³ëî¿ ä³ÿëüíîñò³ ê볺íòà º îá'ðóíòîâàí³ ï³äîçðè ïðî çä³éñíåííÿ íèìè îïåðàö³é ç ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííÿ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííÿ òåðîðèçìó òà/àáî ô³íàíñóâàííÿ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ. Ó ðàç³ âñòàíîâëåííÿ äëÿ ê볺íòà (ãðóïè ê볺íò³â) íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó, áàíê â òîìó ÷èñë³ ó ïîðÿäêó ñòàòò³ 15 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» çîáîâ'ÿçàíèé â³äìîâèòèñü â³ä äîãîâ³ðíèõ â³äíîñèí ç òàêèì (òàêèìè) ê볺íòàìè.
Ç îãëÿäó íà âèêëàäåíå, ïðèïèñè ñòàòò³ 15 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» (ÿê ñïåö³àëüíèé çàêîí) ïðÿìî íàä³ëÿº â³äïîâ³äà÷à (áàíê) îáîâ'ÿçêîì â³äìîâèòèñÿ â îäíîñòîðîííüîìó ïîðÿäêó â³ä ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç ê볺íòàìè ç íåïðèéíÿòíî âèñîêèì ðèçèêîì, â òîìó ÷èñë³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ äîãîâîð³â, âîäíî÷àñ, ïîçèâà÷åì íå äîâåäåíî ñóäó íàëåæíèìè òà äîïóñòèìèìè äîêàçàìè íà ï³äòâåðäæåííÿ íàÿâíîñò³ ïðàâîâèõ ï³äñòàâ äëÿ âèçíàííÿ íåä³éñíèì îäíîñòîðîííüîãî ïðàâî÷èíó, à ñàìå: ïðî ïðèñâîºííÿ íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó òà ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî â³äìîâó ó âñòàíîâëåíí³/ï³äòðèìàíí³ ä³ëîâèõ â³äíîñèí ç 26.03.2025, à òàêîæ çàêðèòòÿ áàíê³âñüêîãî ðàõóíêó, â³äïîâ³äíî äî íîðì ñò. 215 ÖÊ Óêðà¿íè, òîáòî äîâîäè ïîçèâà÷à ïðî íàÿâí³ñòü ï³äñòàâ äëÿ âèçíàííÿ íåä³éñíèì îäíîñòîðîííüîãî ïðàâî÷èíó ïðî â³äìîâó â³ä ï³äòðèìàííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí/â³äìîâó â îáñëóãîâóâàíí³ øëÿõîì ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó, º áåçï³äñòàâíèìè.
Ñòàòòåþ 13 ÃÏÊ Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî, ùî ñóäî÷èíñòâî ó ãîñïîäàðñüêèõ ñóäàõ çä³éñíþºòüñÿ íà çàñàäàõ çìàãàëüíîñò³ ñòîð³í. Ó÷àñíèêè ñïðàâè ìàþòü ð³âí³ ïðàâà ùîäî çä³éñíåííÿ âñ³õ ïðîöåñóàëüíèõ ïðàâ òà îáîâ'ÿçê³â, ïåðåäáà÷åíèõ öèì Êîäåêñîì. Êîæíà ñòîðîíà ïîâèííà äîâåñòè îáñòàâèíè, ÿê³ ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ñïðàâè ³ íà ÿê³ âîíà ïîñèëàºòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã àáî çàïåðå÷åíü, êð³ì âèïàäê³â, âñòàíîâëåíèõ çàêîíîì.
³äïîâ³äíî äî ñò.ñò. 76-79 ÃÏÊ Óêðà¿íè, íàëåæíèìè º äîêàçè, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ ìîæíà âñòàíîâèòè îáñòàâèíè, ÿê³ âõîäÿòü â ïðåäìåò äîêàçóâàííÿ. Ñóä íå áåðå äî ðîçãëÿäó äîêàçè, ÿê³ íå ñòîñóþòüñÿ ïðåäìåòà äîêàçóâàííÿ. Îáñòàâèíè ñïðàâè, ÿê³ â³äïîâ³äíî äî çàêîíîäàâñòâà ïîâèíí³ áóòè ï³äòâåðäæåí³ ïåâíèìè çàñîáàìè äîêàçóâàííÿ, íå ìîæóòü ï³äòâåðäæóâàòèñü ³íøèìè çàñîáàìè äîêàçóâàííÿ. Äîñòîâ³ðíèìè º äîêàçè, ñòâîðåí³ (îòðèìàí³) çà â³äñóòíîñò³ âïëèâó, ñïðÿìîâàíîãî íà ôîðìóâàííÿ õèáíîãî óÿâëåííÿ ïðî îáñòàâèíè ñïðàâè, ÿê³ ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ñïðàâè. Íàÿâí³ñòü îáñòàâèíè, íà ÿêó ñòîðîíà ïîñèëàºòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã àáî çàïåðå÷åíü, ââàæàºòüñÿ äîâåäåíîþ, ÿêùî äîêàçè, íàäàí³ íà ï³äòâåðäæåííÿ òàêî¿ îáñòàâèíè, º á³ëüø â³ðîã³äíèìè, í³æ äîêàçè, íàäàí³ íà ¿¿ ñïðîñòóâàííÿ. Ïèòàííÿ ïðî â³ðîã³äí³ñòü äîêàç³â äëÿ âñòàíîâëåííÿ îáñòàâèí, ùî ìàþòü çíà÷åííÿ äëÿ ñïðàâè, ñóä âèð³øóº â³äïîâ³äíî äî ñâîãî âíóòð³øíüîãî ïåðåêîíàííÿ.
Çà ïðèïèñàìè ÷. 1 ñò. 86 ÃÏÊ Óêðà¿íè ñóä îö³íþº äîêàçè çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, ùî 'ðóíòóºòüñÿ íà âñåá³÷íîìó, ïîâíîìó, îá'ºêòèâíîìó òà áåçïîñåðåäíüîìó äîñë³äæåíí³ íàÿâíèõ ó ñïðàâ³ äîêàç³â.
Âðàõîâóþ÷è âèêëàäåíå, îö³íèâøè ïîäàí³ äîêàçè çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, ùî 'ðóíòóºòüñÿ íà ïîâíîìó, âñåá³÷íîìó ³ îá'ºêòèâíîìó ðîçãëÿä³ âñ³õ îáñòàâèí ñïðàâè â ¿õ ñóêóïíîñò³, êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíîãî ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó, ïîãîäæóºòüñÿ ³ç âèñíîâêîì ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ ïðî â³äñóòí³ñòü ïðàâîâèõ ï³äñòàâ äëÿ çàäîâîëåííÿ ïîçîâó òà çàçíà÷àº, ùî ïîçîâí³ âèìîãè º íåîá'ðóíòîâàíèìè òà òàêèìè, ùî íå ï³äëÿãàþòü çàäîâîëåííþ.
Êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íå ïîãîäæóºòüñÿ ³ç äîâîäàìè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, âðàõîâóþ÷è âèêëàäåíå òà íàñòóïíå.
Òàê, â³äïîâ³äíî äî ï. 30 ñò. 1 Çàêîíó Óêðà¿íè «Ïðî çàïîá³ãàííÿ òà ïðîòèä³þ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííþ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ» ê³íöåâèé áåíåô³ö³àðíèé âëàñíèê - áóäü-ÿêà ô³çè÷íà îñîáà, ÿêà çä³éñíþº âèð³øàëüíèé âïëèâ (êîíòðîëü) íà ä³ÿëüí³ñòü ê볺íòà òà/àáî ô³çè÷íó îñîáó, â³ä ³ìåí³ ÿêî¿ ïðîâîäèòüñÿ ô³íàíñîâà îïåðàö³ÿ. ʳíöåâèì áåíåô³ö³àðíèì âëàñíèêîì äëÿ þðèäè÷íèõ îñ³á º áóäü ÿêà ô³çè÷íà îñîáà, ÿêà çä³éñíþº âèð³øàëüíèé âïëèâ íà ä³ÿëüí³ñòü þðèäè÷íî¿ îñîáè (â òîìó ÷èñë³ ÷åðåç ëàíöþã êîíòðîëþ/âîëîä³ííÿ).
Òîáòî, ÿê âáà÷àºòüñÿ ³ç íàâåäåíîãî Çàêîíó, ÷àñòêà ùîäî ê³íöåâîãî áåíåô³ö³àðíîãî âëàñíèêà íå âèçíà÷àºòüñÿ.
Ñêàðæíèê áåçï³äñòàâíî ïîñèëàºòüñÿ íà ï. 5 ðîçä³ëó 1 «Êðèòå𳿠ðèçèêó òà òèïîì ê볺íòà» Äîäàòêó 19 äî Ïîëîæåííÿ ïðî çä³éñíåííÿ áàíêàìè ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó, çàòâåðäæåíîãî ïîñòàíîâîþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ¹ 65 â³ä 19.05.2020 ðîêó (íàäàë³ «Ïîëîæåííÿ ¹ 65» ), à òàêîæ íà ï. 7 ðîçä³ëó 2 «Êðèòå𳿠ðèçèêó çà òèïîì ê볺íòà» Êðèòåð³¿â ðèçèê³â ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííÿ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííÿ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííÿ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ, çàòâåðäæåíîãî íàêàçîì ̳í³ñòåðñòâà ô³íàíñ³â Óêðà¿íè ¹ 465 â³ä 28.12.2022, îñê³ëüêè â³äïîâ³äà÷åì çàñòîñîâàíî êðèòåð³é ðèçèêó, ÿêèé æîäíèì ÷èíîì íå ïîâ'ÿçàíèé ³ç íàâåäåíèìè ïîçèâà÷åì êðèòåð³ÿìè ðèçèê³â, ç îãëÿäó íà òå, ùî ïóíêòîì 45 Ïîëîæåííÿ ¹ 65 ïåðåäáà÷åíî, ùî êðèòå𳿠ðèçèê³â âèçíà÷àþòüñÿ áàíêîì ñàìîñò³éíî ç óðàõóâàííÿì êðèòåð³¿â ðèçèê³â, óñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì ó äîäàòêó 19 äî öüîãî Ïîëîæåííÿ, òèïîëîã³÷íèõ äîñë³äæåíü ÑÓÎ, ðåçóëüòàò³â íàö³îíàëüíî¿ îö³íêè ðèçèê³â, à òàêîæ ðåêîìåíäàö³é Íàö³îíàëüíîãî áàíêó.
Ïðè öüîìó, êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íàãîëîøóº íà òîìó, ùî âíóòð³øí³ äîêóìåíòè áàíêó ç ïèòàíü ô³íàíñîâîãî ìîí³òîðèíãó º äîêóìåíòàìè ç îáìåæåíèì äîñòóïîì. Òîáòî, áàíê íå îçíàéîìëþº ê볺íò³â ³ç âíóòð³øí³ìè äîêóìåíòàìè, ó äàíîìó âèïàäêó êðèòåð³ÿìè ðèçèêó, ç ìåòîþ óíèêíåííÿ ëåãàë³çàö³¿ (â³äìèâàííÿ) äîõîä³â, îäåðæàíèõ çëî÷èííèì øëÿõîì, ô³íàíñóâàííþ òåðîðèçìó òà ô³íàíñóâàííþ ðîçïîâñþäæåííÿ çáðî¿ ìàñîâîãî çíèùåííÿ.
Òàêîæ êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ âðàõîâóº òå, ùî óõâàëè ñë³ä÷èõ º ñàìîñò³éíèìè ï³äñòàâàìè äëÿ çàñòîñóâàííÿ ùîäî ïîçèâà÷à âèñîêîãî êðèòåð³þ ðèçèêó, à íàÿâí³ñòü êðèì³íàëüíèõ ïðîâàäæåíü, â ÿêèõ ô³ãóðóþòü ê볺íòè áàíê³â, íàâ³òü áåç ïîñòàíîâëåíèõ ó òàêèõ êðèì³íàëüíèõ ïðîâàäæåííÿõ âèðîê³â, ìîæóòü ñëóãóâàòè ï³äñòàâàìè äëÿ çàñòîñóâàííÿ äî òàêèõ ê볺íò³â â³äïîâ³äíèõ êðèòåð³¿â ðèçèê³â ç áîêó áàíê³â, ³ â³äïîâ³äíî, ïðèñâîºííÿ òàêèì ê볺íòàì ñòàòóñó íåïðèéíÿòíî âèñîêîãî ðèçèêó ç ïîäàëüøîþ â³äìîâîþ â³ä ïðîäîâæåííÿ ä³ëîâèõ â³äíîñèí.
Äîñë³äèâøè ìàòåð³àëè ñïðàâè, êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿, âðàõîâóþ÷è âèêëàäåíå âèùå, ä³éøëà âèñíîâêó ïðî òå, ùî äîâîäè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè íå ñïðîñòîâóþòü âèñíîâê³â, âèêëàäåíèõ ó ð³øåíí³ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25, íàâåäåíå ì³ñöåâèì ñóäîì ìîòèâóâàííÿ º äîñòàòí³ì äëÿ îá'ðóíòóâàííÿ ñâîãî ð³øåííÿ çà àðãóìåíòàìè òà äîêàçàìè, ÿê³ íàÿâí³ ó ìàòåð³àëàõ ñïðàâè. Ïðè öüîìó, ð³âåíü äåòàë³çàö³¿ ñóäîì ñâî¿õ äîâîä³â â áóäü-ÿêîìó ðàç³ íå ïðèçâ³â äî íåïðàâèëüíîãî âèð³øåííÿ ñïðàâè, òîìó ï³äñòàâè äëÿ ñêàñóâàííÿ ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25, â³äñóòí³.
Êîëåã³ÿ ñóää³â àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ââàæຠäîâîäè ñêàðæíèêà, âèêëàäåí³ íèì â àïåëÿö³éí³é ñêàðç³ íåîá'ðóíòîâàíèìè, òàêèìè, ùî ñïðîñòîâóþòüñÿ ìàòåð³àëàìè ñïðàâè òà íå ìîæóòü áóòè ï³äñòàâîþ äëÿ ñêàñóâàííÿ ïðèéíÿòîãî ó ñïðàâ³ ð³øåííÿ, íàâåäåí³ äîâîäè ñêàðæíèêà íå ñïðîñòîâóþòü âèñíîâê³â ñóäó ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿ òà çâîäÿòüñÿ äî ïåðåîö³íêè äîêàç³â òà âñòàíîâëåíèõ ñóäîì îáñòàâèí.
Âðàõîâóþ÷è âèêëàäåíå, äîâîäè ñêàðæíèêà, âèêëàäåí³ ó àïåëÿö³éí³é ñêàðç³ íå çíàéøëè ñâîãî ï³äòâåðäæåííÿ ïðè àïåëÿö³éíîìó ïåðåãëÿä³ îñêàðæóâàíîãî ð³øåííÿ òà íå ñïðîñòîâóþòü âèñíîâê³â, âèêëàäåíèõ ó ð³øåíí³ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25.
Ç ïðèâîäó ðåøòè äîâîä³â ñêàðæíèêà, âèêëàäåíèõ â éîãî ñêàðç³, êîëåã³ÿ ñóää³â çâåðòຠóâàãó, ùî òàê³ àðãóìåíòè âðàõîâàí³ àïåëÿö³éíèì ñóäîì, ïðè öüîìó îñêàðæóâàíå ð³øåííÿ º âìîòèâîâàíèì, ì³ñöåâèì ñóäîì çàçíà÷åíî ç äîñòàòíüîþ ÿñí³ñòþ ï³äñòàâè, íà ÿêèõ 'ðóíòóþòüñÿ éîãî âèñíîâêè, ùî â³äïîâ³äຠïðàêòèö³ ªâðîïåéñüêîãî ñóäó ç ïðàâ ëþäèíè (ð³øåííÿ ó ñïðàâàõ «Õàäæèíàñòàñèó ïðîòè Ãðåö³¿»).
vQXh7VH0HD4AbÂèñíîâêè ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè
vQXh7VH0HD4AbÊîëåã³ÿ ñóää³â çàçíà÷àº, ùî âðàõîâóþ÷è ïîëîæåííÿ ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 9 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè òà áåðó÷è äî óâàãè ðàòèô³êàö³þ Çàêîíîì Óêðà¿íè â³ä 17.07.1997 ¹ 475/97-ÂÐ Êîíâåíö³¿ ïðî çàõèñò ïðàâ ëþäèíè ³ îñíîâîïîëîæíèõ ñâîáîä 1950 ðîêó ³ Ïåðøîãî ïðîòîêîëó òà ïðîòîêîë³â ¹ 2,4,7,11 äî Êîíâåíö³¿ òà ïðèéíÿòòÿ Çàêîíó Óêðà¿íè â³ä 23.02.2006 ¹ 3477-IV (3477-15) «Ïðî âèêîíàííÿ ð³øåíü òà çàñòîñóâàííÿ ïðàêòèêè ªâðîïåéñüêîãî ñóäó ç ïðàâ ëþäèíè», ñóäè òàêîæ ïîâèíí³ çàñòîñîâóâàòè Êîíâåíö³þ ïðî çàõèñò ïðàâ ëþäèíè ³ îñíîâîïîëîæíèõ ñâîáîä (Ðèì, 4 ëèñòîïàäà 1950 ðîêó) òà ð³øåííÿ ªâðîïåéñüêîãî ñóäó ç ïðàâ ëþäèíè ÿê äæåðåëî ïðàâà.
³äïîâ³äíî äî ï. 3 ÷. 2 ñò. 129 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè òà ÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 74 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè êîæíà ñòîðîíà ïîâèííà äîâåñòè ò³ îáñòàâèíè, íà ÿê³ âîíà ïîñèëàºòüñÿ ÿê íà ï³äñòàâó ñâî¿õ âèìîã ³ çàïåðå÷åíü.
Ñóä îö³íþº äîêàçè çà ñâî¿ì âíóòð³øí³ì ïåðåêîíàííÿì, ùî 'ðóíòóºòüñÿ íà âñåá³÷íîìó, ïîâíîìó, îá'ºêòèâíîìó òà áåçïîñåðåäíüîìó äîñë³äæåíí³ íàÿâíèõ ó ñïðàâ³ äîêàç³â (÷àñòèíè 1 ñòàòò³ 86 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè).
Íàëåæíèìè º äîêàçè, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ ìîæíà âñòàíîâèòè îáñòàâèíè, ÿê³ âõîäÿòü â ïðåäìåò äîêàçóâàííÿ. Ñóä íå áåðå äî ðîçãëÿäó äîêàçè, ÿê³ íå ñòîñóþòüñÿ ïðåäìåòà äîêàçóâàííÿ. Ïðåäìåòîì äîêàçóâàííÿ º îáñòàâèíè, ÿê³ ï³äòâåðäæóþòü çàÿâëåí³ âèìîãè ÷è çàïåðå÷åííÿ àáî ìàþòü ³íøå çíà÷åííÿ äëÿ ðîçãëÿäó ñïðàâè ³ ï³äëÿãàþòü âñòàíîâëåííþ ïðè óõâàëåíí³ ñóäîâîãî ð³øåííÿ (ñòàòò³ 76 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè).
Äîêàçè, íå ïîäàí³ ó âñòàíîâëåíèé çàêîíîì àáî ñóäîì ñòðîê, äî ðîçãëÿäó ñóäîì íå ïðèéìàþòüñÿ, êð³ì âèïàäêó, êîëè îñîáà, ùî ¿õ ïîäàº, îá'ðóíòóâàëà íåìîæëèâ³ñòü ¿õ ïîäàííÿ ó âêàçàíèé ñòðîê ç ïðè÷èí, ùî íå çàëåæàëè â³ä íå¿ (÷àñòèíè 8 ñòàòò³ 80 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè).
Òàêèì ÷èíîì, ñêàðæíèêîì íå íàäàíî äî ñóäó íàëåæíèõ ³ äîïóñòèìèõ äîêàç³â íà ï³äòâåðäæåííÿ òèõ îáñòàâèí, íà ÿê³ â³í ïîñèëàºòüñÿ â àïåëÿö³éí³é ñêàðç³. Äîâîäè àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè 'ðóíòóþòüñÿ íà ïðèïóùåííÿõ òà çâîäÿòüñÿ äî íàìàãàíü çä³éñíèòè ïåðåîö³íêó îáñòàâèí ñïðàâè, â³ðíî âñòàíîâëåíèõ ñóäîì ïåðøî¿ ³íñòàíö³¿.
Îòæå, ï³äñóìîâóþ÷è íàâåäåíå, êîëåã³ÿ ñóää³â ä³éøëà âèñíîâêó ïðî òå, ùî îñêàðæóâàíå ð³øåííÿ ïðèéíÿòå â³äïîâ³äíî äî âèìîã ïðîöåñóàëüíîãî òà ìàòåð³àëüíîãî ïðàâà, ï³äñòàâ äëÿ éîãî ñêàñóâàííÿ àáî çì³íè íå âáà÷àºòüñÿ.
Òàêèì ÷èíîì, àïåëÿö³éíà ñêàðãà Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» íà ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 çàäîâîëåííþ íå ï³äëÿãàº. гøåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 ñë³ä çàëèøèòè áåç çì³í.
Ç óðàõóâàííÿì â³äìîâè â çàäîâîëåíí³ àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè, ñóäîâèé çá³ð çà ðîçãëÿä ñïðàâè â ñóä³ àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ ïîêëàäàºòüñÿ íà ñêàðæíèêà â ïîðÿäêó ñòàòò³ 129 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè.
Êåðóþ÷èñü ñò. 269, 270, 275, 281, 282, 283, 284, ϳâí³÷íèé àïåëÿö³éíèé ãîñïîäàðñüêèé ñóä, -
ÓÕÂÀËÈÂ:
1. Àïåëÿö³éíó ñêàðãó Òîâàðèñòâà ç îáìåæåíîþ â³äïîâ³äàëüí³ñòþ «Àëüôà-˳çèíã Óêðà¿íà» íà ð³øåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 çàëèøèòè áåç çàäîâîëåííÿ.
2. гøåííÿ Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà â³ä 24.07.2025 ó ñïðàâ³ ¹ 910/4825/25 çàëèøèòè áåç çì³í.
3. Âèòðàòè ïî ñïëàò³ ñóäîâîãî çáîðó çà ïîäàííÿ àïåëÿö³éíî¿ ñêàðãè ïîêëàñòè íà ñêàðæíèêà.
4. Ñïðàâó ¹ 910/4825/25 ïîâåðíóòè äî Ãîñïîäàðñüêîãî ñóäó ì³ñòà Êèºâà.
vQXh7VH0HD4AbÏîñòàíîâà ñóäó àïåëÿö³éíî¿ ³íñòàíö³¿ íàáèðຠçàêîííî¿ ñèëè ç äíÿ ¿¿ ïðèéíÿòòÿ òà ìîæå áóòè îñêàðæåíà ó âèïàäêàõ, ïåðåäáà÷åíèõ ñò. 287-291 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè, ç óðàõóâàííÿì ïðèïèñ³â ï. 2 ÷. 3 ñò. 287 Ãîñïîäàðñüêîãî ïðîöåñóàëüíîãî êîäåêñó Óêðà¿íè.
Òåêñò ïîñòàíîâè ñêëàäåíî òà ï³äïèñàíî 23.04.2026.
Ãîëîâóþ÷èé ñóääÿ Î.Ì. Ãàâðèëþê
vQXh7VH0HD4AbÑóää³ Á.Î. Òêà÷åíêî
vQXh7VH0HD4Ab Â.Â. Ñóë³ì
vQXh7VH0HD4Ab