Справа №705/6518/25
1-кс/705/464/26
27 березня 2026 року м. Умань
Слідчий суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 ,
з участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши у судовому засіданні клопотання старшого слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про арешт майна, подане в рамках кримінального провадження, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250320001425 від 11.10.2025 року за ознаками складу кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 209, ч.1, ч. 2 ст. 361, ч. 1 ст. 301 КК України,
25березня 2026 року старший слідчий СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до Уманського міськрайонного суду Черкаської області із клопотанням, погодженим прокурором Уманської окружної прокуратури ОСОБА_4 про накладення арешту на майно, а саме: земельні ділянки з кадастровими номерами 0524197600:01:005:0278 та 0524197600:01:003:0244які належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , з метою подальшого забезпечення виконання покарання у вигляді конфіскації майна.
Слідчий в судове засідання не з'явився, подав до суду заяву про розгляд клопотання у його відсутність. Крім цього, просив не викликати особу, відносно майна якої вирішується питання про арешт, з метою забезпечення ефективності такого заходу забезпечення кримінального провадження. Оскільки у разі завчасного повідомлення підозрюваної особи про намір органу досудового розслідування звернутись з відповідним клопотанням до слідчого судді, існує реальний ризик вчинення дій, спрямованих на уникнення накладення арешту, а саме переоформити майно на третіх осіб, відчужити його.
Особа, щодо майна якої вирішується питання про арешт в судове засідання не викликалася.
Беручи до уваги позицію слідчого, перевіривши зміст клопотання на відповідність вимогам КПК України, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
У провадженні слідчого відділу Уманського районного управління поліції ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження №№ 12025250320001425 від 11.10.2026 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 209, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1 ст. 301 КК України.
ОСОБА_5 , відповідно до наказу ПАТ «Державний ощадний банк України» №488-к від 15.07.2019 призначена на посаду провідного економіста відділу клієнтів роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 філії - Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк».
Наказом ПАТ «Державний ощадний банк України» №106-к від 27.03.2023 ОСОБА_5 переведена на посаду провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 філії - Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк».
Наказу ПАТ «Державний ощадний банк України» №60-к від 28.03.2025 переведена на посаду головного економіста сектору роздрібногобізнесу ТВБВ №10023/0349 філії - Черкаськогообласногоуправління АТ «Ощадбанк».
Обіймаючи вказані посади, ОСОБА_5 зобов'язана діяти відповідно до вимог внутрішніх нормативних актів АТ «Ощадбанк» та положень посадових інструкцій, якими регламентується порядок виконання нею обов'язків. Під час обслуговування клієнтів АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 та ОСОБА_7 , згідно висновку службового розслідування №22/5-05/3/2026-БТ, п від 23.01.2026, виданого на підставі наказу АТ «Ощадбанк» від 24.12.2025 №15093-АГ «Про проведення службового розслідування», порушила вимоги:
1. Порядку внесення, контролю та актуалізації інформації картки клієнта
- фізичної особи в АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правлінняАТ «Ощадбанк» від 18.03.2019 №163 в частині редагування у АБС мобільного телефону клієнта без отримання опитувальника (пп. 2.1.3, 2.2.4).
2. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах
АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від
13.11.2015 №990 зі змінами, в частині не розміщення в Електронний архів Заяви про перевипуск платіжної картки (буліт 6 п. 2.3 додатку №64).
3. Вимоги Додатку 4.4 до Стандарту банківських продуктів з
кредитування клієнтів роздрібного бізнесу з використанням електронних
платіжних засобів в АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням правління
АТ «Ощадбанк» від 17.01.2020 №21 зі змінами, в частині не розміщення в
Електронному архіві документа, що сформований в Банку (Заяви на
встановлення/збільшення кредиту) (буліт 13 п.5 розділу IV).
4. Положення про використання програмного забезпечення на робочих
станціях АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням Комітету СУІБ від
08.02.2013, протокол №1, зізмінами в частині використання робочих станцій
Банку в особистих цілях не для виконання службових обов'язків (п. 3.2, п. 3.3).
5. Кодексу поведінки (етики) АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням
наглядової ради АТ «Ощадбанк» від 23.01.2020, протокол №1 зізмінами, в
частині: використання апаратних, програмних та інформаційних ресурсів, які
надаються працівникам для виконання їх функціональних обов'язків не у
службових цілях (стаття 13 буліт 10 та стаття 14 буліт 13 зізмінамивід
25.01.2024); виконання своїх посадових обов'язків з порушенням посадових
інструкцій, норм та правил, встановлених Банком, цінностей і принципів,
прийнятих Банком; не дотримання у своїй щоденній діяльності вимог чинного
законодавства України, та внутрішніх нормативних та розпорядчих документів Банку; не ініціювати та не брати участі в будь-яких діях чи бездіяльності, щопов'язані з фактичним або потенційним порушенням Співробітником Банку вимог чинного законодавства України або внутрішніх нормативних документів Банку та можуть спричинити для Банку фінансові, репутаційні та інші ризики; не вчиняти будь-яких дій та не допускати бездіяльності, щоможуть бути розцінені як неприйнятна поведінка; приділяти особливу увагу можливим ризикам, які виникають або можуть виникнути в процесі щоденної діяльності співробітників та можуть спричинити ризики для Банку або репутаційні втрати, вчасно та належним чином реагувати на них, докладати максимальних зусиль для запобігання їх виникненню та інформувати безпосереднього керівника і профільні підрозділи Банку про їхнаявність (стаття 13 та стаття 14 зі змінами від 20.03.2025).
6. Політики управління комплексним-ризиком в АТ «Ощадбанк», затвердженої рішенням наглядової ради АТ «Ощадбанк» від 23.01.2020, протокол №1, зі змінами в частині: не дотримання вимог внутрішньобанківських документів (пп. 3.3.3); не дотримання вимог законодавства та внутрішньобанківських документів зокрема принципів та правил, визначених цією Політикою (пп. 3.3.5); порушення заборони використовувати внутрішню інформацію для особистих фінансових операцій (пп. 10.3.3).
7. Завдання та обов'язки, щовизначені посадовою інструкцією
провідного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 Філії,
затвердженої начальником Філії ОСОБА_8 30.03.2023, з ОСОБА_9 ознайомлена під підпис 30.03.2023 (додаток №33), в частині: не забезпечення виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно - правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку, дотримання технологій здійсненн яоперацій (п 2.4); не забезпечення неухильного дотримання кодексу поведінки (етики)
АТ «Ощадбанк», політики управління комплексним - ризиком АТ «Ощадбанк» та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 2.16). Менеджер несе встановлену цією Посадовою інструкцією відповідальність за: невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функцій та посадових обов'язків (пп. 4.1.1); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів Банку (пп. 4.1.2.); недотримання норм етики і правил поведінки працівників, що визначені Кодексом поведінки (етики) АТ «Ощадбанк» (пп. 4.1.13).
8. Завдання та обов'язки, що визначені посадовою інструкцією головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 Філії, затвердженої наказом заступника головиправління, відповідального за роздрібний бізнес АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 від 01.10.2024 №619, з якою ОСОБА_5 ознайомлена шляхом накладання кваліфікаційного електронного підпису (далі -КЕП) 01.05.2025 (додаток №5), в частині: не забезпечення виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно - правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів Банку, дотримання технологій здійснення операцій (п 2.4); не забезпечення неухильного дотримання кодексу поведінки (етики) АТ «Ощадбанк», політики управління комплаєнс - ризиком АТ «Ощадбанк» та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 2.18). Головний економіст несе встановлену цією Посадовою інструкцією відповідальність за: невиконання або неналежне виконання покладених на нього посадовою інструкцією функцій та посадових обов'язків (пп. 4.1.1); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів Банку (пп. 4.1.2.); недотримання норм етики і правил поведінки працівників, що визначені Кодексом поведінки (етики) АТ «Ощадбанк» (пп. 4.1.7).
В свою чергу, 24 січня 2023 року, близько о 09 год. 53 хв., головний економіст сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 філії - Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_5 , перебуваючи на своєму робочому місці за адресою: Черкаська обл., м. Умань, вул. Небесної Сотні, буд. 17/1, діючи умисно, з метою створення умов для несанкціонованого руху коштів по рахунку клієнта ОСОБА_6 , здійснила несанкціоноване втручання в роботу інформаційної (автоматизованої) системи АТ «Ощадбанк».
Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_5 , використовуючи власні ідентифікатори доступу (логін та пароль), здійснила вхід до програмного комплексу АБС «БАРС ММФО». Усвідомлюючи, що клієнт ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_1 ) не звертався до банку та не надавав відповідних розпоряджень, ОСОБА_5 шляхом внесення недостовірних відомостей до системи, забезпечила технічну можливість проведення видаткової операції без фактичної присутності власника рахунку.
Вказане несанкціоноване втручання призвело до спотворення процесу обробки інформації та підробки даних щодо волевиявлення клієнта, що в подальшому дозволило без відома та згоди ОСОБА_6 здійснити незаконну видаткову операцію з його банківської картки на суму 4 000 000,00 гривень, які в подальшому було перераховано на банківський рахунок ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , за допомогою POS - терміналу №12300141, що розташований у відділенні АТ «Ощадбанк», за допомогою фізичної банківської картки, з відсутністю у операційному чеку підпису клієнта.
Також, ОСОБА_5 , в період 16.09.2023 по 24.01.2025 під час обслуговування клієнта фінансового сегменту «Преміум» АТ «Ощадбанк» ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , не маючи такого права, так як посадова інструкція останньої, не передбачала права здійснювати банківське обслуговування преміум - клієнтів, в порушення вимог чинного законодавства України, зокрема Закону України «Про захист персональних даних», нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх нормативних і розпорядчих документів АТ «Ощадбанк», не будучи уповноваженим суб'єктом, умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїх дій, без належних повноважень, незаконно,03.05.2024 о 08 год. 31 хв. здійснила закриття платіжної картки № НОМЕР_2 , із зазначенням причини закриття «за ініціативою клієнта» та одночасно до банківського рахунку № НОМЕР_3 відкритого на ім'я ОСОБА_6 , здійснила персоніфікацію нової неперсоніфікованої платіжної картки «Іnstant» з№ НОМЕР_4 , без направлення сервісного СМС та заяви про перевипуск платіжної карти з проставленням відмітки про видачу платіжної картки. Того ж дня, о 08 год. 35 хв. ОСОБА_5 здійснено вимкнення каналів інформування власника картки № НОМЕР_4 та о 09 год. 26 хв. активовано платіжну картку № НОМЕР_4 зі встановленням ПІН-коду на POS - терміналі №12300370, що встановлений у ТВБВ №10023/0349 Філії АТ «Ощадбанк» за адресою: Черкаська область, м. Умань, вул. Небесної Сотні, 17/1.
Крім того, 03.05.2024 у невстановлений під час досудового розслідування час, ОСОБА_5 по банківському рахунку ОСОБА_6 № НОМЕР_3 встановила кредитний ліміт у розмірі 30 000,00 грн. та ліміт розстрочки (інстолмент) у розмірі 2 500,00 грн, без заяви клієнта на встановлення (збільшення) відновлюваної кредитної лінії (кредиту).
08.05.2024 о 16 год. 41 хв. за допомогою POS-терміналу №12300016, який встановлений у ТВБ №10023/0349 Філії АТ «Ощадбанк» за адресою: Черкаська область, м. Умань, вул. НебесноїСотні, 17/1, з використанням банківської картки № НОМЕР_4 здійснила поповнення рахунку із зчитуванням банківської картки на загальну суму 452 гривні.
В подальшому, 24.01.2025 ОСОБА_5 здійснено блокування платіжної картки № НОМЕР_4 із зазначенням причини закриття «інше», тим самим здійснивши несанкціоноване втручання в роботу інформаційних систем АТ «Ощадбанк».
Також, ОСОБА_5 , в період30.01.2023 по 02.10.2025 під час обслуговування клієнта фінансового сегменту «Преміум» АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , не маючи такого права, так як посадова інструкція останньої, не передбачала права здійснювати банківське обслуговування преміум - клієнтів, в порушення вимог чинного законодавства України, зокрема Закону України «Про захист персональних даних», нормативно-правовихактів Національного банку України та внутрішніх нормативних і розпорядчих документів АТ «Ощадбанк», не будучи уповноваженим суб'єктом, умисно, усвідомлюючи протиправний характер своїхдій, без належних повноважень, незаконно,здійснювала реєстрацію клієнта ОСОБА_7 у мобільному додатку «Ощад Банк».
Так, 16.09.2023 року о 09 год. 09 хв., вона ж, без відома клієнта ОСОБА_7 , здійснила зміну фінансового номеру мобільного телефону останньої на абонентський номер мобільного телефону НОМЕР_5 , що є корпоративним номером АТ «Ощадбанк». Після чого 13.12.2023 о 09 год. 47 хв. та 23.09.2025 о 13 год. 17 хв. без відома клієнта ОСОБА_7 , здійснила зміну фінансового номеру мобільного телефону останньої на абонентський номер мобільного телефонуНОМЕР_6 , яким вона користувалась тривалий час, а 30.09.2025 о 10 год. 07 хв. здійснила видалення вищевказаного номеру телефону, без наявності опитувальника клієнта ОСОБА_7
13.06.2025 о 14 год. 05 хв. ОСОБА_5 , без відома клієнта ОСОБА_7 , здійснила закриття платіжної картки № НОМЕР_7 з зазначенням причина «за ініціативою клієнта» та по рахунку № НОМЕР_8 , відкритому на ім'я ОСОБА_7 персоніфіковано нову неперсоніфіковану платіжну картку Іnstant з № НОМЕР_9 , з проставленням відмітки про видачу платіжної картки, без наявності на те заяви про перевипуск платіжної карти клієнта. О 14 год. 08 хв. здійснила активацію платіжної картки № НОМЕР_9 шляхом встановлення ПІН-коду на POS- терміналі №12300141, який встановлений у ТВБВ №10023/0349 Філії АТ «Ощадбанк» за адресою: Черкаська область, м. Умань, вул. НебесноїСотні, 17/1. Також, 23.09.2025 о 07 год. 18 хв. по платіжній картці № НОМЕР_9 встановила ПІН- код через дистанційний канал обслуговування (IVR).
15.09.2025 о 08 год. 22 хв. ОСОБА_5 , здійснила відкриття банківського рахунку № НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_7 , з відкриттям персоніфікованої нової неперсоніфікованої платіжної картки Іnstant з № НОМЕР_11 , без направленнясервісного СМС, з проставленням відмітки про видачу платіжної картки. Того ж дня, о 08 год. 57 хв. здійснила активація платіжної картки №4483820033893933 шляхом встановлення ПІН-коду на POS- терміналі №12300370, який встановлений у ТВБВ №10023/0349 Філії АТ «Ощадбанк» за адресою: Черкаська область, м. Умань, вул. НебесноїСотні, 17/1.
Також, на підставі Договору банківського вкладу фізичної особи (індивідуальна частина) «Мій депозит пенсійний» з поповненням та капіталізацією відсотків №19884183324 від 30.01.2023 (далі - Договірвід 30.01.2023), який укладено між АТ «Ощадбанк» в особі ОСОБА_5 та ОСОБА_7 терміном на 3 місяці (дата повернення вкладу 02.05.2023) ОСОБА_5 на ім'я ОСОБА_7 було відкрито банківський рахунок НОМЕР_12 . Післячого, 01.02.2023 на депозитний рахунок НОМЕР_12 зараховано кошти у розмірі 3 900 000,00 грн з поточного рахунку НОМЕР_8 , відкритого на ім'я ОСОБА_7 (платіжнаінструкція (МО) №8531802624 від 01.02.2023). Згідно з даними АБС, дану безготівкову операцію проведено: ОСОБА_5 (введено о 8:57, завізовано о 8:58). Відповідно до п. 2.9 Договору від 30.01.2023 передбачене автоматичне продовження депозиту, однак 03.05.2023 залишок депозиту в розмірі 3 992 575,56 грн (з капіталізованими відсотками відповідно до умов Договору) було перераховано на поточний рахунок НОМЕР_8 на підставі заяви про відмову від автоматичної пролонгації договору банківського вкладу від 27.04.2023.
В подальшому, на підставі Договору банківського вкладу фізичної особи (індивідуальна частина) «Мій депозит пенсійний» з поповненням та виплатою % щомісячно №19907914824 від 10.05.2023 (далі - Договірвід 10.05.2023), який укладено між АТ «Ощадбанк» в ОСОБА_11 та ОСОБА_7 терміном на 6 місяців (дата повернення вкладу 10.11.2023) ОСОБА_5 на ім'я ОСОБА_7 було відкрито банківський рахунок НОМЕР_13 . 10.05.2023 на депозитний рахунок НОМЕР_13 зараховано кошти у розмірі 3 800 000,00 грн з поточного рахунку НОМЕР_8 , відкритого на ім'я ОСОБА_7 (платіжна інструкція (МО) №7008416124 від 10.05.2023). Згідно з даними АБС, дану безготівкову операцію проведено ОСОБА_5 (введено та завізовано о 12:49). Відповідно до п. 2.5 Договору від 10.05.2023 нараховані відсотки виплачувались шляхом перерахування на поточний рахунок ОСОБА_7 - НОМЕР_8 . Відповідно до п. 2.9 Договору від 10.05.2023 було передбачене автоматичне продовження депозиту, однак 11.11.2023 залишок депозиту в розмірі 3 800 000,00 грн було перераховано на поточний рахунок НОМЕР_8 на підставі заявки про відмову від автоматичної пролонгації депозиту через «Ощад 24/7», яка відповідно до даних ЕА була створена 16.09.2023 о 9 год. 05 хв. та автоматично завантажена, у зв'язку з чим депозитний рахунок закрито. На підставіінформації, отриманої від управління захисту інформації АТ «Ощадбанк» вхід до СДБО клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 здійснено з ІР- адреси НОМЕР_14 (час 9:05), яка належить до робочої станції АТ «Ощадбанк» з використанням облікового запису kolisnykis ( ОСОБА_5 ).
Окрім цього, на підставі Договору банківського вкладу фізичної особи (індивідуальна частина) «Мій депозит пенсійний» з поповненням та виплатою % щомісячно №19958797424 від 11.11.2023 (далі - Договірвід 11.11.2023), який укладено між АТ «Ощадбанк» в ОСОБА_11 та ОСОБА_7 терміном на 3 місяці 5 днів (дата повернення вкладу 16.02.2024) ОСОБА_5 на ім'я ОСОБА_7 було відкрито банківський рахунок НОМЕР_15 . 13.11.2023 на депозитний рахунок НОМЕР_15 зараховано кошти у розмірі 1 000 000,00 грн з поточного рахунку НОМЕР_8 , відкритого на ім'я ОСОБА_7 (платіжна інструкція (МО) №1428148159424 від 13.11.2023). Згідно з даними АБС, дану безготівкову операцію проведено ОСОБА_5 (введено о 8:24 та завізовано о 8:25). Відповідно до п. 2.5 Договору від 11.11.2023 нараховані відсотки виплачувались шляхом перерахування на поточний рахунок ОСОБА_7 - НОМЕР_8 . Відповідно до п. 2.9 Договору від 11.11.2023 передбачене автоматичне продовження депозиту та 18.09.2025 залишок депозиту в розмірі 1 000 000,00 грн було перераховано на поточний рахунок НОМЕР_8 на підставі заяви про відмову від автоматичної пролонгації договору банківського вкладу від 15.09.2025, яка завантажена в ЕА ОСОБА_5 , у зв'язку з чим депозитний рахунок було закрито.
Також встановлено, що 11.12.2023 о 11 год. 09 хв. у мобільному додатку «Ощад 24/7» (нова версія) з використанням реквізитів платіжної картки № НОМЕР_7 на пристрої M2101K7BNY (згідно з інформацією з відкритих джерел інтернет смартфон Xiaomi Redmi Note 10S), DEVICE_ID - 19ba213188be06e1, що належить ОСОБА_5 ,для здійснення реєстрації на фінансовий номер телефону НОМЕР_16 було направлено сервісне СМС о 11 год. 01 хв. з кодом для входу в систему, а 18.11.2024 о 10 год. 32 хв. обліковий запис було закрито. 26.09.2025 о 10 год. 15 хв. у мобільному додатку «Ощад 24/7» (нова версія) з використанням реквізитів платіжної картки № НОМЕР_9 на пристрої M2101K7BNY (згідно з інформацією з відкритих джерел інтернет смартфон Xiaomi Redmi Note 10S), DEVICE_ID - 19ba213188be06e1, що належить ОСОБА_5 , для здійснення реєстрації на фінансовий номер телефону НОМЕР_6 було направлено сервісне СМС о 10 год. 10 хв., з кодом для входу в систему, а 27.09.2025 о 08 год. 35 хв. обліковий запис закрито. Окрім цього, в період часу з 12.04.2022 по 26.09.2025 ОСОБА_5 здійснювався вхід до СДБО Web- банкінг по клієнтах ОСОБА_7 та ОСОБА_5 а з використанням облікового запису kolisnykis, з належністю до ІР-адрес, які належать до робочих станцій АТ «Ощадбанк».
Вона ж, в період з 12.06.2023 по 27.09.2025, реалізуючи умисел, спрямований на особисте збагачення за рахунок чужої власності, в період дії воєнного стану, введеного Указом Президента України № 64/2022 від 24.02.2022, затвердженим Законом України № 2102-ІХ від 24.02.2022, який в подальшому продовжено Указом Президента України № 133/2022 від 14.03.2022, затвердженим Законом України № 2119-ІХ від 15.03.2022, Указом Президента України № 259/2022 від 18.04.2022, затвердженим Законом України № 2212-ІХ від 21.04.2022, Указом Президента України № 341/2022 від 17.05.2022, затвердженим Законом України № 2263-ІХ від 22.05.2022, Указом Президента України № 573/2022 від 12.08.2022, затвердженим Законом України № 2500-ІХ від 15.08.2022, Указом Президента України № 757/2022 від 07.11.2022, затвердженим Законом України № 2738-IX від 16.11.2022, Указом Президента України № 58/2023 від 06.02.2023, затвердженим Законом України № 2915-ІХ від 07.02.2023, Указом Президента України № 254/2023 від 01.05.2023, затвердженим Законом України № 3057-IX від 02.05.2023, Указом Президента України № 451/2023 від 26.07.2023, затвердженим Законом України № 3275-ІХ від 27.07.2023, Указом Президента України № 734/2023 від 06.11.2023, затвердженим Законом України № 3429-ІХ від 08.11.2023, який в подальшомупродовжено Указом Президента України № 49/2024 від 05.02.2024, затвердженим Законом України № 3564-IX від 06.02.2024, Указом Президента України № 271/2024 від 06.05.2024, затвердженим Законом України № 3684-IX від 08.05.2024, Указом Президента Українивід 23.07.2024 № 469/2024, якийзатверджено Законом Українивід 23.07.2024 № 3891-IX, Указом Президента України № 740/2024 від 28.10.2024, затвердженим Законом України № 4024-ІХ від 29.10.2024, Указом Президента України № 26/2025 від 14.01.2025, затвердженим Законом України№ 4220-IX від 15.01.2025, Указом Президента України № 235/2025 від 15.04.2025, затвердженим Законом України№ 4356-IX від 16.04.2025, Указом Президента України№ 478/2025 від 14.07.2025, затвердженим Законом України№ 4524-ІХ від 15.07.2025, діючи умисно та цілеспрямовано, таємно, з корисливих мотивів, перебуваючи поруч з банкоматом АТ «Ощадбанк» №10023-0349 44245 А2301881, розташованим по вул. Небесної Сотні, 17/1, з метою заволодіння грошовими коштами потерпілого, використовуючи платіжні картки АТ «Ощадбанку» № НОМЕР_7 та № НОМЕР_9 , видані на ім'я ОСОБА_7 достовірно знаючи пін-код від них та, пересвідчившись у наявності грошових коштів на банківських рахунках потерпілої № UA683545070000026206000469208 та НОМЕР_8 , зняла грошові кошти: 12.06.2023 (36 440 гривень), 10.08.2023 (37670 гривень), 29.11.2023 (100 000 гривень), 13.06.2025 (100 000 гривень), 15.07.2025 (100 000 гривень), 13.12.2023 (100 000 гривень), 14.12.2023 (100 000 гривень), 23.09.2025 о 10:03, 13:18, 16:50 (42 000 гривень), 24.09.2025 в період часу з 08:32-08:35, 15:16-15:17 (50 000), 25.09.2025 в період часу з 09:11-09:12, о 13:49 (50 000) на загальну суму 716 000 гривень та розпорядилася ними на власний розсуд.
Окрім цього, 22.11.2023 о 11 год. 04 хв., ОСОБА_5 продовжуючи свій злочинний умисел, перебуваючи на робочому місці, що за адресою: м. Умань, вул. Небесної Сотні, 17/1, використовуючи обліковий запис ОСОБА_5 , отримавши доступ до банківського рахунку № НОМЕР_8 потерпілої ОСОБА_7 , що стало можливим після несанкціонованого втручання до інформаційних (автоматизованих) систем АТ «Ощадбанк», без відома потерпілої, здійснила переказ грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_17 , відкриту на ім'я провідного економіста служби ММСБ ТВБВ №10023/0349 Філії ОСОБА_12 , на загальну суму 34 991 гривень.
Також, 11.11.2023 о 10 год. 11 хв. та 15.11.2023 в період часу з 09 год. 05 хв. по 09 год. 06 хв., продовжуючи свій злочинний умисел, перебуваючи на робочому місці, що за адресою: м. Умань, вул. НебесноїСотні, 17/1, використовуючи обліковий запис ОСОБА_5 , отримавши доступ до банківського рахунку № НОМЕР_8 потерпілої ОСОБА_7 , що стало можливим після несанкціонованого втручання до інформаційних (автоматизованих) систем АТ «Ощадбанк», без відома потерпілої, здійснила переказ грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_18 , відкриту на ім'я ОСОБА_13 , на загальну суму 102 658 гривень 93 копійки.
Вона ж в період з 25.09.2025 по 27.09.2025 продовжуючи реалізацію злочинного умислу, спрямованого на особисте збагачення за рахунокчужоївласності, в період дії воєнного стану, введеного Указом Президента України№ 64/2022 від 24.02.2022, затвердженим Законом України № 2102-ІХ від 24.02.2022, який в подальшомупродовжено Указом Президента України № 133/2022 від 14.03.2022, затвердженим Законом України № 2119-ІХ від 15.03.2022, Указом Президента України № 259/2022 від 18.04.2022, затвердженим Законом України № 2212-ІХ від 21.04.2022, Указом Президента України № 341/2022 від 17.05.2022, затвердженим Законом України № 2263-ІХ від 22.05.2022, Указом Президента України № 573/2022 від 12.08.2022, затвердженим Законом України № 2500-ІХ від 15.08.2022, Указом Президента України № 757/2022 від 07.11.2022, затвердженим Законом України № 2738-IX від 16.11.2022, Указом Президента України № 58/2023 від 06.02.2023, затвердженим Законом України № 2915-ІХ від 07.02.2023, Указом Президента України № 254/2023 від 01.05.2023, затвердженим Законом України № 3057-IX від 02.05.2023, Указом Президента України № 451/2023 від 26.07.2023, затвердженим Законом України № 3275-ІХ від 27.07.2023, Указом Президента України № 734/2023 від 06.11.2023, затвердженим Законом України № 3429-ІХ від 08.11.2023, який в подальшомупродовжено Указом Президента України № 49/2024 від 05.02.2024, затвердженим Законом України № 3564-IX від 06.02.2024, Указом Президента України № 271/2024 від 06.05.2024, затвердженим Законом України № 3684-IX від 08.05.2024, Указом Президента Українивід 23.07.2024 № 469/2024, якийзатверджено Законом Українивід 23.07.2024 № 3891-IX, Указом Президента України № 740/2024 від 28.10.2024, затвердженим Законом України № 4024-ІХ від 29.10.2024, Указом Президента України № 26/2025 від 14.01.2025, затвердженим Законом України№ 4220-IX від 15.01.2025, Указом Президента України № 235/2025 від 15.04.2025, затвердженим Законом України№ 4356-IX від 16.04.2025, Указом Президента України№ 478/2025 від 14.07.2025, затвердженим Законом України № 4524-ІХ від 15.07.2025, діючи умисно та цілеспрямовано, таємно, з корисливих мотивів, вступивши в попередню змову з ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , з метою заволодіння грошовими коштами потерпілого, використовуючи платіжну картку АТ «Ощадбанку» № НОМЕР_9 , видану на ім'я ОСОБА_7 достовірно знаючи пін-код віднеї та, пересвідчившись у наявності грошови хкоштів на банківському рахунку потерпілої № НОМЕР_19 , здійснили обготівкування грошових коштів перебуваючи поруч з банкоматом АТ «Ощадбанк» №10023-0349 445281 А2300066, розташованим по вул. Шевченка, 41, м. Умань: 25.09.2026 в період часу з 21 год. 15 хв. по 21 год. 16 хв. (25 000 гривень), 26.09.2025 в період часу з 07 год. 26 хв. по 07 год. 27 хв., з 10 год. 57 хв. по 10 год. 58 хв., в період часу з 13 год. 59 хв. по 14 год. 00 хв., о 17 год. 31 хв. (75 000 гривень), 27.09.2025 у період часу з 06 год. 53 хв. по 06 год. 54 хв., з 17 год. 19 хв. по 17 год. 20 хв., з 21 год. 08 хв. по 21 год. 09 хв. (75 000).
В сукупності, внаслідок таких неправомірних дій ОСОБА_5 та ОСОБА_14 заволоділи грошовими коштами потерпілої ОСОБА_7 з банківського рахунку № НОМЕР_19 на загальну суму 1 028 649 гривень 93 копійки.
Разом з тим, 3 травня 2024 року о 08 год. 31 хв., головний економіст сектору роздрібногобізнесу ТВБВ №10023/0349 філії - Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_5 , перебуваючи за місцем виконання своїх службових обов'язків (Черкаська обл., м. Умань, вул. Небесної Сотні, буд. 17/1), діючи умисно та з корисливих мотивів, з метою подальшого заволодіння коштами з рахунку клієнта, вчинила привласнення офіційного документа - електронного платіжного засобу (банківської картки).
Реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_5 , достовірно знаючи, що клієнт ОСОБА_6 (РНОКПП НОМЕР_1 ) не звертався до Банку із заявою про випуск додаткової картки, несанкціоновано сформувала в автоматизованій системі Банку заявку на виготовлення додаткової платіжної картки№ НОМЕР_4 до рахунку № НОМЕР_3 , відкритому на ім'явказаногоклієнта.
Після виготовленої платіжної картки, ОСОБА_5 , зловживаючи своїм доступом до матеріальних цінностей та порушуючи вимоги Порядку №163 АТ «Ощадбанк», не здійснила видачу картки законному власнику. Замістьцього, вона власноруч зазначила відмітку про отримання картки у журналі отримання платіжних карток, фактично привласнила вказану банківську картку та надалі самостійно здійснила її активацію (встановлення ПІН-коду).
Оскільки банківська картка згідно зі ст. 1 Закону України «Про платіжні послуги» є електронним платіжним засобом, що надає право розпоряджатися грошовими коштами на рахунку, вона є офіційним документом.
Вона ж, 22.11.2023 близько о 11 год. 04 хв., діючи умисно та цілеспрямовано, з корисливих мотивів, достовірно знаючи, що на банківській картці АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 , що належить клієнту ТВБВ №10023/0349 Філії ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , наявні грошові кошти, доступ до яких вона отримала у наслідок несанкціонованого втручання до інформаційних (автоматизованих) систем, з метою приховування достовірного походження вищевказаних грошових коштів та розпорядження ними на власний розсуд, перебуваючи за ІР - адресою НОМЕР_21 , яка належить до робочої станції АТ «Ощадбанк», що розташований по вул. НебесноїСотні, 17/1 в м. Умань, Черкаської області, використовуючи обліковий запис «kolisnykis» та вище вказану банківську карту, здійснила фінансову операцію по перерахунку коштів у сумі 34 991 гривень шляхом переказу на банківську картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_17 , відкриту на ім'я ОСОБА_12 , чим вчинила дії спрямовані на відчуження та легалізацію грошових коштів, отриманих злочинним шляхом.
Також, 11.11.2023 близько о 10 год. 11 хв. та 15.11.2023 в період часу з
09 год. 05 хв. по 09 год. 06 хв., діючиумисно та цілеспрямовано, з корисливих мотивів, достовірно знаючи, що на банківській картці АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_20 , що належить клієнту ТВБВ №10023/0349 Філії ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , наявні грошові кошти, з метою приховування достовірного походження вищевказаних грошових коштів та розпорядження ними на власний розсуд, перебуваючи за ІР - адресою НОМЕР_21 , яка належить до робочої станції АТ «Ощадбанк», що розташований по вул. НебесноїСотні, 17/1 в м. Умань, Черкаської області, використовуючи обліковий запис «kolisnykis» та вищевказану банківську карту, здійснила фінансову операцію по перерахунку коштів у сумі 102 658 гривень 93 копійки шляхом переказу на банківську картку АТ «Ощадбанк» № НОМЕР_18 , відкриту на ім'я ОСОБА_5 , тим самим розпорядившись грошовими коштами, одержаними злочинним шляхом.
Вона ж, у невстановлений досудовим розслідуванням час, але до 19.12.2025, перебуваючи за місцем свого проживання в АДРЕСА_2 , умисно порушуючи засади суспільної моралі, усвідомлюючи, що виготовлені нею файли є зображеннями порнографічного характеру, маючи на меті їх подальше розповсюдження, виготовила за допомогою власного мобільного телефону марки «Redmi» моделі «Note 10S» (ІМЕІ1: НОМЕР_22 та ІМЕІ2: НОМЕР_23 ) та в подальшому, після вчинення вищевказаних дій, зберігала до проведення 19.12.2026 в період часу з 07.48 год. до 09.57 год. обшуку 12 графічних зображення, які згідно з висновком судової мистецькознавчої експертизи від 19.03.2026 за №СЕ-19/124-26/3109-МЗ належать до продукції порнографічного характеру, а саме: « ОСОБА_15 »; «5 ОСОБА_16 »;
«65526b43267e5c060438d101c9ce0d6a27e55fe70b20d3a9c1c56d8e1c485ac3.0.JPG»; « ОСОБА_17 »;
« ОСОБА_18 »;
«dab6e802e5ff1fff3ade8e885eda96ebb8010809ad2d3f502e5ae153ff59b3e2.0.JPG»;
«e0d1cb9d153a25613a064b90357378c0819a8c52e5c0ae85d89bda2c9c956409.0.JPG»;
«3 ОСОБА_19 »;
«6 ОСОБА_20 »;
«76a1961a831d1b7eadac4f6f6cbefdcb5d58045e31a1b41 fce07420e3bdbbc9e.O.JPG»
25.03.2026 повідомлено про підозру ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженку м. Тростянець, Вінницької області, українку, громадянку України, з вищою освітою, заміжній, працевлаштовану на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ №10023/0349 філії Черкаського обласного управління АТ «Ощад Банк», на утриманні має малолітню ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_5 ,яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 та фактично проживає за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судиму, у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 209, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1 ст. 301 КК України.
В ході проведення досудового розслідування отримано інформацію з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчудження об'єктів нерухомного майна згідно інформаційної довідки №463482564 земельна ділянка з кадастровим номером 0524197600:01:005:0278 належить ОСОБА_5 , земельна ділянка з кадастровим номером 0524197600:01:003:0244 належить ОСОБА_5 .
ОСОБА_5 повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 5 ст. 185, ч. 1 ст. 357, ч. 1 ст. 209, ч. 1, 2 ст. 361, ч. 1 ст. 301 КК України, за найтяжчий з яких передбачено покарання у вигляді позбавленням волі на строк від семи до дванадцяти років з конфіскацією майна.
Відповідно до ч. 1-3 ст. 170 КПК України арештом майна є тимчасове, до скасування у встановленому цим Кодексом порядку, позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права на відчуження, розпорядження та/або користування майном, щодо якого існує сукупність підстав чи розумних підозр вважати, що воно є доказом злочину, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскації у юридичної особи, для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди, можливої конфіскації майна.
Завданням арешту майна є запобігання можливості його приховування, пошкодження, псування, знищення, перетворення, відчуження.
Арешт майна допускається з метою забезпечення, зокрема, збереження речових доказів. У такому випадку арешт накладається на майно будь-якої фізичної або юридичної особи за наявності достатніх підстав вважати, що воно відповідає критеріям, зазначеним устатті 98 цього Кодексу.
Стаття 98 КПК України містить поняття речового доказу, відповідно до якої речовими доказами є матеріальні об'єкти, які були знаряддям вчинення кримінального правопорушення, зберегли на собі його сліди або містять інші відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження, в тому числі предмети, що були об'єктом кримінально протиправних дій, гроші, цінності та інші речі, набуті кримінально протиправним шляхом або отримані юридичною особою внаслідок вчинення кримінального правопорушення.
Як випливає із змісту ст. 172 КПК України, при вирішенні питання про арешт майна слідчий суддя повинен враховувати правову підставу для арешту майна; можливість використання майна як доказу у кримінальному провадженні, якщо арешт майна накладається з метою забезпечення збереження речових доказів; розумність та спів розмірність обмеження права власності завданням кримінального провадження; наслідки арешту майна для підозрюваного, третіх осіб.
Вирішуючи клопотання на користь особи, яка його ініціювала, слідчий суддя враховує наявність правової підстави для арешту майна, оскількиіснує обґрунтована підозра у вчиненні ОСОБА_5 кримінальних правопорушень, за одне з яких передбачено обов'язкове додаткове покарання у виді конфіскації майна. Потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у право власності підозрюваної на земельні ділянки, оскільки це втручання не позбавить її можливості користуватись цим майном, а суспільний і державний інтерес в дієвості покарання переважає особистий майновий інтерес підозрюваної. Слідчий суддя бере до уваги і співрозмірність зазначеного заходу забезпечення завданням кримінального провадження, якими є захист особи від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження.
Керуючисьст.ст. 170-173, 309, 369-372 КПК України, слідчий суддя,- УХВАЛИ В:
Клопотання старшого слідчого СВ Уманського РУП ГУНП в Черкаській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про арешт майна задовольнити.
Накласти арешт на майно, а саме: земельні ділянки з кадастровими номерами 0524197600:01:005:0278 та 0524197600:01:003:0244,які належать ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , з метою подальшого забезпечення виконання покарання у вигляді конфіскації майна.
Ухвала може бути оскаржена до апеляційного суду Черкаської області протягом п'яти днів з дня її оголошення
Слідчий суддя ОСОБА_22