Справа № 570/6806/25
Номер провадження 2/570/867/2026
18 березня 2026 року
Рівненський районний суд Рівненської області в особі судді Красовського О.О., з участю секретаря судових засідань Ткачук О., розглянувши в м.Рівне клопотання про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -
В провадженні Рівненського районного суду Рівненської області перебуває зазначена справа.
Позивач подав заяву, в якій просить витребувати докази. У сторони позивача є обґрунтовані перешкоди у самостійному отриманні доказів належності платіжної картки відповідачу, зарахування на неї суми кредиту, а також з метою повного та об'єктивного встановлення обставин справи, підтвердження або спростування доводів сторін, є необхідність постановити ухвалу про витребування доказів.
Так, представник позивача просив витребувати в банка-емітента АТ "ПУМБ" (ЄДРПОУ: 14282829, електронна адреса: info@fuib.com):
1. Інформацію:
чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 5355-28XX-XXXX-6516;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки 5355-28XX-XXXX-6516 у період з період з 03.01.2025 по 08.01.2025 у сумі 10000,50 грн;
чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки 5355-28XX-XXXX-6516 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , за період з 03.01.2025 по 08.01.2025 у сумі 10000,50 грн, витребувати інформацію у вигляді:
первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);
- повного номера рахунка маска Картки 5355-28XX-XXXX-6516, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки 5355-28XX-XXXX-6516, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 5355-28XX-XXXX-6516.
4. У випадку, якшо картковий рахунок - маска карти 5355-28XX-XXXX-6516 не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_3 .
Згідно з ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Згідно з ч. 4 ст.77 ЦПК України суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.
Відповідно до ч.2 ст.78 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.
Відповідно ч. 1, 5 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.
Згідно з ч. 2 ст. 83 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 ЦПК України. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї (ч. 1 ст. 84 ЦПК України).
Частина 1 ст.1076 ЦК України передбачає, що банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Відповідно до підп. 1, 2 ч.2 ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Враховуючи наведене, суд зазначає, що під час вирішення питання про витребування доказів необхідно оцінювати, чи мають запитувані відомості безпосереднє значення для правильного вирішення спору та чи є вони належними доказами у межах предмета позову.
Як вбачається з клопотання представника позивача про витребування доказів, частина запитуваних даних стосується відомостей, що становлять банківську таємницю, зокрема анкетних даних клієнта, інформації про наявність інших рахунків, використані номери телефонів для підтвердження операцій тощо. Такі відомості не впливають на встановлення обставин отримання чи неповернення коштів за кредитним договором №166251, а тому не є належними доказами у справі про стягнення заборгованості. Витребуванню підлягають лише ті документи та інформація, які можуть підтвердити або спростувати факт руху коштів за конкретним рахунком чи карткою, в разі якщо вона емітована за відповідачем.
З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що клопотання підлягає частковому задоволенню - у частині витребування відомостей про власника картки та виписки про рух коштів за визначений період, тоді як у решті вимог клопотання слід відмовити як таких, що виходять за межі предмета доказування.
У зв'язку з витребуванням доказів розгляд справи слід відкласти.
Враховуючи вищезазначене, керуючись ст.ст.84, 260, 261, 353 ЦПК України, суд -
Клопотання про витребування доказів задоволити частково.
Витребувати від АТ "ПУМБ" (код ЄДРПОУ 14360570, вул. Андріївська, 4 м. Київ, Україна, 04070) інформацію: чи відкривалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) банківська картка НОМЕР_4 та надати повний номер банківської картки НОМЕР_4 ; докази зарахування на картку 5355-28ХХ-ХХХХ-6516 кредитних коштів у сумі 10000,50 грн за період з 03.01.2025 по 08.01.2025; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
В іншій частині клопотання відмовити.
Встановити строк для виконання ухвали - протягом 10 днів з часу її отримання.
Ухвалу надіслати АТ "ПУМБ" (код ЄДРПОУ 14360570, вул. Андріївська, 4 м. Київ, Україна, 04070) для виконання, роз'яснивши обов'язок повідомити суд протягом п'яти днів з дня отримання ухвали із зазначенням причин про неможливість надати даний доказ у встановлений законом строк.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Красовський О.О.