Справа № 725/580/26
Провадження № 2/727/1710/26
про витребування доказів
20 березня 2026 року м. Чернівці
Суддя Шевченківського районного суд м. Чернівців Дубець О.С., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
ТОВ «Юніт Капітал» звернулось до Чернівецького районного суд м. Чернівців із позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором. Ціна позову становить 11071,02 грн. Також позивач просить стягнути з відповідача судові витрати, які складаються з 2662,40 грн судового збору та витрати на професійну правову допомогу в сумі 7000,00 грн.
Ухвалою Чернівецького районного суд м. Чернівців від 04 лютого 2026 року справа передана за підсудністю до Шевченківського районного суду м. Чернівців.
Ухвалою Шевченківського районного суду м. Чернівців від 20 березня 2026 року відкрито провадження у справі. Суд вирішив розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Разом із позовною заявою представник позивача подав клопотання про витребування доказів, у якому просить суд, з метою всебічного, повного та об'єктивного з'ясування обставин справи, витребувати в АТ «А-Банк»:
1. Інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № 5375-23ХХ-ХХХХ-9027;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) за період з 15.11.2024 по 20.11.2024 у сумі 5000,25 грн;
- чи емітувались будь-які інші платіжні картки на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком (маска картки № НОМЕР_2 ), а також чи містився/міститься зазначений номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 .
2. У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) за період з 15.11.2024 по 20.11.2024 у сумі 5000,25 грн, витребувати:
- первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують зазначені обставини;
- у разі неможливості надання таких документів - інші документи (довідки, листи), що підтверджують факт зарахування коштів;
- повний номер рахунку, до якого прив'язана картка № 5375-23ХХ-ХХХХ-9027.
3. У разі, якщо номер телефону НОМЕР_3 не зазначений в анкетних даних ОСОБА_1 за вказаною платіжною карткою - витребувати інформацію про всі номери телефонів, які містяться або містилися в анкетних даних клієнта банку.
4. У разі, якщо картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) не належить ОСОБА_1 - витребувати інформацію про особу, якій належить зазначений картковий рахунок.
Суд ознайомившись із клопотанням представника позивача про витребування доказів доходить таких висновків.
Відповідно до частин 1, 3 статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно з положеннями частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Так, відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.
Враховуючи те, що представник позивача в клопотанні просить витребувати зазначені вище докази, розгляд справи по суті не розпочатий, предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, представник позивача в силу положень Закону України «Про банки та банківську діяльність» не має можливості самостійно здобути зазначені докази, суд вважає, що клопотання є обґрунтованим і підлягає до задоволення.
Разом з тим, суд вважає, що витребуванню підлягає тільки частина інформації та доказів.
Так, позивач, в тому числі, просить витребувати інформацію:
- чи емітувались будь-які інші платіжні картки на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у разі, якщо номер телефону НОМЕР_3 не зазначений в анкетних даних ОСОБА_1 за вказаною платіжною карткою - витребувати інформацію про всі номери телефонів, які містяться або містилися в анкетних даних клієнта банку;
- у разі, якщо картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) не належить ОСОБА_1 - витребувати інформацію про особу, якій належить зазначений картковий рахунок.
При цьому, з наведених в позовній заяві обставин суд доходить висновку, що кредитні кошти були перераховні відповідачу на один конкретний картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , в кредитному договорі зазначений номер телефону відповідача: НОМЕР_3 », а отже підстави для отримання інформації про будь-які інші номери телефонів та платіжні картки, відкриті в АТ «А-Банк» на ім'я ОСОБА_1 , відсутні.
На підставі викладеного, керуючись статтями 83, 84, 247, 260, 261 ЦПК України, суд
Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.
Витребувати з АТ «А-Банк»:
1. Інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № 5375-23ХХ-ХХХХ-9027;
- про факт зарахування коштів на картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) за період з 15.11.2024 по 20.11.2024 у сумі 5000,25 грн;
- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком (маска картки № НОМЕР_2 ), а також чи містився/міститься зазначений номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 .
2. У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок (маска картки № НОМЕР_2 ) за період з 15.11.2024 по 20.11.2024 у сумі 5000,25 грн, витребувати:
- первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують зазначені обставини;
- у разі неможливості надання таких документів - інші документи (довідки, листи), що підтверджують факт зарахування коштів;
- повний номер рахунку, до якого прив'язана картка № 5375-23ХХ-ХХХХ-9027.
Ухвалу для виконання надіслати до АТ «А-Банк» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11) та надати особі, у якої витребовуються докази, для її виконання десятиденний строк з дня отримання ухвали.
Роз'яснити, що відповідно до статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Копію ухвали направити учасникам справи для відома.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: Дубець О.С.