"12" березня 2026 р. Справа № 597/348/26
Слідчий суддя Заліщицького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участі секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджено з прокурором Заліщицького відділу Бучацької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю,
Сектором дізнання ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування кримінального провадження, відомості про яке внесені в ЄРДР 11 жовтня 2024 року за №12024216150000149 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України.
В межах цього кримінального провадження старший дізнавач сектору дізнання ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 звернулася із клопотанням, в якому зазначає, що 11 жовтня 2024 року у ВП № 4 (м.Заліщики) надійшла письмова заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителя м.Заліщики про те, що 07.10.2024 року, знайшовши оголошення щодо продажу крила автомобіля у меседжері «Вайбер» та, домовившись із продавцем про його покупку, ОСОБА_5 здійснив переказ коштів у сумі 9547,74 грн. на банківську карту НОМЕР_1 , проте, товар йому не був відправлений. Внаслідок шахрайських дій невідомої особи, ОСОБА_5 спричинено матеріальну шкоду на суму 9547,74 грн.
В ході досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , житель м.Заліщики Чортківського району Тернопільської області, 07.10.2024 року у меседжері «Вайбер» у групі « ОСОБА_6 » знайшов оголошення щодо продажу крила автомобіля «Тесла». В подальшому, у меседжері Вайбер домовився із продавцем «PazIT» щодо покупки крила до автомобіля і після чого, 07.10.2024 року о 12 годині 29 хвилин із свого мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » із своєї банківської карти переказав кошти у сумі 9547,74 грн. на банківську карту № НОМЕР_1 , яку йому надіслав продавець у меседжері під час листування. В подальшому товар потерпілому не був відправлений і продавець перестав виходити на зв'язок. Внаслідок шахрайських дій невідомої особи ОСОБА_5 спричинено матеріальну шкоду на суму 9547,74 грн.
В ході здійснення досудового розслідування отримано ухвалу слідчого судді Заліщицького районного суду Тернопільської області від 13.02.2025 року у справі №597/213/25 на тимчасовий доступ до банківської карти № НОМЕР_1 , відповідно до якої, після проведення огляду встановлено, що після зарахування коштів на вищевказану банківську карту, кошти в сумі 9547,50 грн. були переказані 07 жовтня 2024 року о 12.51.09 годині на банківську карту НОМЕР_2 .
Враховуючи викладене є достатньо підстав вважати, що до вчинення вказаного правопорушення може бути причетний власник карткового рахунку № НОМЕР_2 , на який були перераховані кошти, тому з метою отримання доказів у кримінальному провадженні, необхідно отримати інформацію по вказаному картковому рахунку, а саме: прізвища, ім'я, по-батькові власника рахунку та місця його проживання, номер контактного телефону, рух коштів по банківському рахунку з 00 години 00 хвилин 07.10.2024 року по 00 годин 00 хвилин 07 березня 2026 року, номера рахунків, на які було здійснено перевід грошових коштів та місця здійснення даних операцій; наявність проведених коштів на кінцевих рахунках або дати та місця зняття коштів з дорученням фото та відео фіксації, що не можливо здійснити іншим чином, окрім як отримання ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ.
Банком емітентом карткового рахунку № НОМЕР_2 , на який були перераховані кошти, є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Старший дізнавач СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 клопотання про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю, підтримала та просить розгляд клопотання проводити без її участі та участі працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Таким чином, на підставі ч.4 ст.107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів судового засідання не здійснюється.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Відповідно до ч.1 ст.132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (ч.1 ст.159 КПК України).
Згідно з ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 5 ч.1 ст.162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », містять охоронювану законом таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та ч.6 ст.163 КПК України.
Відповідно до ч.5 ст.163 КПК України, інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Дані документи, відповідно до ч.1 ст.162 КПК України, відносяться до кола документів, що містять охоронювану законом таємницю, але в інший спосіб, ніж отримати тимчасовий доступ до цих документів, не представляється за можливе встановити суттєві обставини у кримінальному провадженні, тому клопотання старшого дізнавача слід задовольнити.
Доступ слід надати на строк, що не перевищує два місяці з дня постановлення ухвали.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя -
Клопотання старшого дізнавача СД ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю - задовольнити повністю.
Надати тимчасовий доступ начальнику сектору дізнання відділення поліції №4 (м. Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_3 , дізнавачу сектору дізнання відділення поліції №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , начальнику СКП відділення поліції №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області майору поліції ОСОБА_9 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_10 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітану поліції ОСОБА_12 до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається у Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- інформацію про картковий рахунок № НОМЕР_2 з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації;
- інформацію про рух грошових коштів по картковому рахунку № НОМЕР_2 з 00 години 00 хвилин 07.10.2024 року по 00 годин 00 хвилин 07.03.2026 року із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції, адресатів банківських терміналів та відділень банків;
- інформацію про прив'язку номерів мобільних телефонів до карткового рахунку № НОМЕР_2 з моменту реєстрації вказаного рахунку до моменту блокування банківської карточки;
- інформацію про ІР та МАС адреса комп'ютерів, за допомогою яких в період з 00 години 00 хвилин 07.10.2024 року по 00 годин 00 хвилин 07.03.2026 року здійснювався доступ через мережу інтернет до карткового рахунку № НОМЕР_2 , а саме банківські онлайн-програми, а також у випадку наявності технічної можливості, місце знаходження комп'ютерів та юридичні адреси провайдерів, що обслуговували ПЕОМ;
- інформацію про банківські термінали, з яких здійснювалось перерахування чи зняття отриманих шахрайським способом коштів із карткового рахунку № НОМЕР_2 з 00 години 00 хвилин 07.10.2024 року по 00 годин 00 хвилин 07.03.2026 року, а також копії записів (фото, відео) з камер спостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши, при цьому юридичну адресу банківських терміналів;
- у випадку здійснення банківських операцій по вказаному рахунку в приміщеннях відділень АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » копії відеозаписів із камер відео спостереження в момент здійснення банківських операцій;
- інформацію про здійснення будь-якого виду оплат з карткового рахунку № НОМЕР_2 з 00 години 00 хвилин 07.10.2024 року по 00 годин 00 хвилин 07.03.2026 року, а саме поповнень мобільних телефонів, оплати комунальних послуг, послуг зв'язку, тощо із розшифровкою наявних даних щодо отримувачів коштів.
Доступ надати строком на два місяці з дня винесення ухвали.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя ОСОБА_13