13.01.2026 Справа №1915/15770/2012 Провадження №6/607/13/2026
місто Тернопіль
Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області в складі:
головуючого судді Герчаківської О. Я.,
за участю секретаря судового засідання Баб'як Н. О.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Тернополі заяву товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» про заміну сторони стягувача Публічного акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» його правонаступником - товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчих листах № 1915/15770/2012,
У листопаді 2025 року товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» звернулося до суду із заявою про заміну сторони стягувача Публічного акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» його правонаступником - товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчих листах №1915/15770/2012.
Заява обґрунтована тим, що рішенням Тернопільського міськрайонного суду від 17 грудня 2012 року стягнуто солідарно із ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 в користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Надра» заборгованість за кредитним договором №358/2007-МК від 01 червня 2007 року в розмірі 206 271,99 гривні, що еквівалентно 25 806,58 доларів США згідно із офіційним курсом гривні до долара США, встановленим Національним банком України, та понесені судові витрати в розмірі 2 062,62 гривні.
Відповідно до інформації розміщеної на офіційному веб-сайті «Прозорро.Продажі», 22 травня 2020 року був проведений аукціон з продажу лоту № GL48N718070, ID: UA-EA-2020- 05-12-000017-b (права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб'єктами господарювання та фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права, що випливають з договорів врахування векселів згідно в кількості 1 295 шт. Права вимоги, майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 5 375 шт. Права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 34 372 шт. Дебіторська заборгованість за кредитними картками в кількості 133 822 шт. Права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 5 115 шт. Права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами в кількості 132 шт. Нерухоме майно та основні засоби в кількості 6 одиниць), власником відповідних активів (майна) було ПАТ «КБ «НАДРА.
Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b, переможцем відповідного аукціону є Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДНІПРОФІНАНСГРУП», код ЄДРПОУ 40696815 (далі - ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДНІПРОФІНАНСГРУП»). Ціна продажу лоту: 188 900 625,00 грн.
06 липня 2020 року ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» здійснило ПАТ «КБ «НАДРА» оплату за вищевказаний лот у сумі 188 900 625,00 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 06 липня 2020 року.
04 серпня 2020 року між ПАТ «КБ «НАДРА» та ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22 травня 2020 року, укладено зокрема договір про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_2, відповідно до якого ПАТ «КБ «НАДРА» відступає, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуває права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно реєстру у Додатку № 1.
Згідно п. 2 договору № GL48N718070_A_2 від 04 серпня 2020 року, новий кредитор набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи право вимагати належного виконання боржниками зобов'язань та сплати боржниками грошових коштів, не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів відповідно до пункту 4 цього Договору. Згідно п. 4 договору, сторони домовилися, що за відступлення права вимоги за основними договорами новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 1 108 155,59 грн. Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим Договором, відповідно до пункту 14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор. Згідно п. 14 договору, цей договір набуває чинності з дати підписання його сторонами і скріплення відтисками печаток сторін та нотаріального посвідчення.
06 липня 2020 року (до набрання чинності вищезазначеним Договором) ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» здійснило ПАТ «КБ «НАДРА» оплату в цілому за лот № GL48N718070, ID: UA-EA-2020-05-12-000017-b у сумі 188 900 625,00 грн, в т.ч. і за права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно реєстру у Додатку № 1 до Договору № GL48N718070_A_2 від 04 серпня 2020 року, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 06 липня 2020 року.
Згідно додатку № 1 до договору про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_2 від 04 серпня 2020 року, ПАТ «КБ «НАДРА» відступило, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року.
18 червня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» (далі - Продавець) та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (далі - Покупець), укладено попередній договір купівлі-продажу прав вимоги № 1806, згідно п.п. 1, 2 якого Продавець зобов'язується передати Покупцю за плату право вимоги, а Покупець зобов'язується прийняти право вимоги та сплатити Продавцю грошові кошти у визначеному порядку і розмірі.
Продаж прав вимоги передбачає передачу всіх без виключення прав, що буде належати Продавцю внаслідок здійснення заходів з придбання активу ПАТ «КБ «НАДРА» за правилами проведення відкритого аукціону (торгів), а саме по лоту № GL48N718070 до складу якого входять права вимоги за кредитними договорами, в кількості 5345 шт. Сторони дійшли згоди, що укладення основного договору (передання права вимоги за плату) здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту отримання Продавцем прав вимоги за лотом № GL48N718070, але не пізніше 24 липня 2020 року. Ціна основного договору (ціна відступлення) складатиме 27 500 000,00 грн, яку Покупець сплачує наступним чином: 2 300 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця не пізніше 24 червня 2020 року, 1 700 000,00 грн - у строк не пізніше дня підписання Основного договору, а інша частина ціни відступлення у розмірі 23 500 000,00 грн сплачується Покупцем в день підписання Основного договору.
23 липня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» укладено додаткову угоду № 1 до попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806 від 18 червня 2020 року відповідно до п. 1 якої пункт 2 попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806 викласти в наступній редакції: «2. Продаж прав вимоги передбачає передачу всіх без виключення прав, що буде належати Продавцю внаслідок здійснення заходів з придбання активу ПАТ «КБ «НАДРА» за правилами проведення відкритого аукціону (торгів), а саме по лоту № GL48N718070 до складу якого входять права вимоги за кредитними договорами, в кількості 5345 шт. Сторони дійшли згоди, що укладення основного договору (передання права вимоги за плату) здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту отримання Продавцем прав вимоги за лотом № GL48N718070, але не пізніше 14 серпня 2020 року. Ціна основного договору (ціна відступлення) складатиме 27 500 000,00 грн, яку Покупець сплачує наступним чином: 4 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24 червня 2020 року; 10 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24 липня 2020 року; 4 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця не пізніше 31 липня 2020 року, а інша частина ціни відступлення у розмірі 9 500 000,00 грн сплачується Покупцем в день підписання основного договору за умови підписання акту приймання-передачі судових справ, пов'язаних з кредитними договорами зазначеними в п. 2 цієї додаткової угоди не пізніше 14 серпня 2020 року.
На виконання умов вищезазначеного договору та додаткової угоди до нього, ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» сплатило ціну відступлення, що підтверджується платіжними дорученнями № 105 від 23 червня 2020 року на суму 2 300 000,00 грн, № 106 від 24 червня 2020 року на суму 1 700 000,00 грн, № 130 від 24 липня 2020 року на суму 5 000 000,00 грн, № 131 від 24 липня 2020 на суму 5 000 000,00 грн, № 134 від 31 липня 2020 на суму 4 000 000,00 грн, № 141 від 06 серпня 2020 року на суму 5 000 000,00 грн, № 144 від 13 серпня 2020 року на суму 2 500 000,00 грн, № 154 від 21 серпня 2020 року на суму 431 905,60 грн (загальна сума 25 931 905,60 грн).
20 серпня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» (далі - Первісний кредитор) та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (далі - Новий кредитор) було укладено основний договір - договір про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102 (далі - Договір), відповідно до п. 1 якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первісного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв'язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, який невід'ємною частиною цього договору.
Право вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами права за якими виникають у нового кредитора, у зв'язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, первісний кредитор набув на підставі: договору № GL48N718070_A_1 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С. А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04 серпня 2020 року за реєстровим № 1740; договору № GL48N718070_A_2 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С. А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04 серпня 2020 року за реєстровим № 1742; договору № GL48N718070_A_3 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С. А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04 серпня 2020 року за реєстровим № 1743.
Згідно п. 3.1 Договору, сторони дійшли згоди, що ціна договору складає 25 931 905,60 грн, яка буде сплачена покупцем до 25 серпня 2020 року включно. Вищевказана сума була повністю сплачена як аванс за попереднім договором № 1806 від 18 червня 2020 року (додатковою угодою № 1 від 23 липня 2020 року до попереднього договору № 1806 від 18 червня 2020 року) і зарахована за основним договором про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102 від 20 серпня 2020 року.
Попередній договір № 1806 від 18 червня 2020 року і додаткова угода № 1 від 23 липня 2020 року до попереднього договору № 1806 від 18 червня 2020 року нерозривно пов'язані з основним договором про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102 від 20 серпня 2020 року.
Згідно додатку № 1 до договору № GL48N718070_A102 про відступлення прав вимоги від 20 серпня 2020 року, ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» відступило, а ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року.
За встановлених обставин, покликаючись на ч. 1 ст. 512, ст. 514 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України), ст. 442 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України), постанову Великої Палати Верховного Суду від 08 лютого 2022 року у справі № 2-7763/10, представник ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» вважає, що є правонаступником ПАТ «КБ «НАДРА» у зобов'язаннях, передбачених кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 (матеріальне правонаступництво), а відтак і у виконавчих листах в цивільній справі № 1915/15770/2012 про стягнення солідарно з ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 в користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Надра» заборгованість за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року в розмірі 206 271,99 гривні, що еквівалентно 25 806,58 доларів США згідно із офіційним курсом гривні до долара США, встановленим Національним банком України та понесені судові витрати в розмірі 2 062, 62 гривні (процесуальне правонаступництво), а тому просить замінити стягувача Публічне акціонерне товариство «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» (код ЄДРПОУ 20025456; 04053, м. Київ, вул. Артема, буд. 15) на його правонаступника - ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (код ЄДРПОУ 41487593; 61003, м. Харків, пров. Подільський, буд. 15, кв. 15) у виконавчих листах в цивільній справі № 1915/15770/2012.
Учасники справи та інші особи в судове засідання не з'явилися, не повідомивши суд про причини неявки, хоча про день та час розгляду справи повідомлялися належним чином.
Згідно ч.ч. 3, 5 ст. 442 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України) суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну стягувача його правонаступником. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
За даних обставин, розгляд справи слід провести за відсутності учасників справи, які повідомлялися про дату та час судового засідання.
Відповідно до ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного запису не здійснюється.
Дослідивши та оцінивши докази по справі, суд дійшов до висновку, що заява ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» не підлягає до задоволення, з наступних підстав.
Рішенням Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 17 грудня 2012 року, справа № 1915/15770/2012, позов задоволено, стягнуто солідарно із ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 в користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Надра» заборгованість за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року в розмірі 206 271,99 гривні, що еквівалентно 25 806,58 доларів США згідно із офіційним курсом гривні до долара США, встановленим Національним банком України, та понесені судові витрати в розмірі 2 062,62 гривні.
01 березня 2016 року представник ПАТ «КБ «НАДРА» отримав виконавчий лист у справі № 1915/15770/2012, виданий 25 лютого 2016 року Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області. Строк пред'явлення виконавчого листа до виконання - до 23 січня 2014 року.
Ухвалою Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області у справі № 1915/15770/2012 від 27 квітня 2016 року поновлено пропущений строк пред'явлення до виконання виконавчих листів № 607/15770/2012, виданих Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області 25 лютого 2016 року про стягнення солідарно із ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 в користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Надра» заборгованість за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року в розмірі 206 271,99 гривні, що еквівалентно 25 806,58 доларів США згідно із офіційним курсом гривні до долара США, встановленим Національним банком України, та понесені судові витрати в розмірі 2 062,62 гривні.
Відповідно до інформації, розміщеної на офіційному веб-сайті «Прозорро.Продажі», 22 травня 2020 року був проведений аукціон з продажу лоту № GL48N718070, ID: UA-EA-2020- 05-12-000017-b (права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб'єктами господарювання та фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права, що випливають з договорів врахування векселів згідно в кількості 1 295 шт. Права вимоги, майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 5 375 шт. Права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 34 372 шт. Дебіторська заборгованість за кредитними картками в кількості 133 822 шт. Права вимоги, інші майнові права за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та дебіторська заборгованість в кількості 5 115 шт. Права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами в кількості 132 шт. Нерухоме майно та основні засоби в кількості 6 одиниць), власником відповідних активів (майна) було ПАТ «КБ «НАДРА.
Відповідно до протоколу електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b, переможцем відповідного аукціону є Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДНІПРОФІНАНСГРУП», код ЄДРПОУ 40696815 (далі - ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ДНІПРОФІНАНСГРУП»). Ціна продажу лоту: 188 900 625,00 грн.
06 липня 2020 року ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» здійснило ПАТ «КБ «НАДРА» оплату за вищевказаний лот у сумі 188 900 625,00 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 06 липня 2020 року.
04 серпня 2020 року між ПАТ «КБ «НАДРА» та ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22 травня 2020 року, укладено зокрема договір про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_2, відповідно до якого ПАТ «КБ «НАДРА» відступає, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуває права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно реєстру у Додатку № 1.
Згідно п. 2 договору № GL48N718070_A_2 від 04 серпня 2020 року, новий кредитор набуває усі права кредитора за основними договорами, включаючи право вимагати належного виконання боржниками зобов'язань та сплати боржниками грошових коштів, не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів відповідно до пункту 4 цього Договору. Згідно п. 4 договору, сторони домовилися, що за відступлення права вимоги за основними договорами новий кредитор сплачує банку грошові кошти у сумі 1 108 155,59 грн. Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим Договором, відповідно до пункту 14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор. Згідно п. 14 договору, цей договір набуває чинності з дати підписання його сторонами і скріплення відтисками печаток сторін та нотаріального посвідчення.
06 липня 2020 року (до набрання чинності вищезазначеним Договором) ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» здійснило ПАТ «КБ «НАДРА» оплату в цілому за лот № GL48N718070, ID: UA-EA-2020-05-12-000017-b у сумі 188 900 625,00 грн, в т.ч. і за права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно реєстру у Додатку № 1 до Договору № GL48N718070_A_2 від 04 серпня 2020 року, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 06 липня 2020 року.
Згідно додатку № 1 до договору про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_2 від 04 серпня 2020 року, ПАТ «КБ «НАДРА» відступило, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року.
18 червня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» (далі - Продавець) та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (далі - Покупець), укладено попередній договір купівлі-продажу прав вимоги № 1806, згідно п.п. 1, 2 якого Продавець зобов'язується передати Покупцю за плату право вимоги, а Покупець зобов'язується прийняти право вимоги та сплатити Продавцю грошові кошти у визначеному порядку і розмірі. Продаж прав вимоги передбачає передачу всіх без виключення прав, що буде належати Продавцю внаслідок здійснення заходів з придбання активу ПАТ «КБ «НАДРА» за правилами проведення відкритого аукціону (торгів), а саме по лоту № GL48N718070 до складу якого входять права вимоги за кредитними договорами, в кількості 5345 шт. Сторони дійшли згоди, що укладення основного договору (передання права вимоги за плату) здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту отримання Продавцем прав вимоги за лотом № GL48N718070, але не пізніше 24 липня 2020 року. Ціна основного договору (ціна відступлення) складатиме 27 500 000,00 грн, яку Покупець сплачує наступним чином: 2 300 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця не пізніше 24 червня 2020 року, 1 700 000,00 грн - у строк не пізніше дня підписання Основного договору, а інша частина ціни відступлення у розмірі 23 500 000,00 грн сплачується Покупцем в день підписання Основного договору.
23 липня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» укладено додаткову угоду № 1 до попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806 від 18 червня 2020 року відповідно до п. 1 якої пункт 2 попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806 викласти в наступній редакції: «2. Продаж прав вимоги передбачає передачу всіх без виключення прав, що буде належати Продавцю внаслідок здійснення заходів з придбання активу ПАТ «КБ «НАДРА» за правилами проведення відкритого аукціону (торгів), а саме по лоту № GL48N718070 до складу якого входять права вимоги за кредитними договорами, в кількості 5345 шт. Сторони дійшли згоди, що укладення основного договору (передання права вимоги за плату) здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту отримання Продавцем прав вимоги за лотом № GL48N718070, але не пізніше 14 серпня 2020 року. Ціна основного договору (ціна відступлення) складатиме 27 500 000,00 грн, яку Покупець сплачує наступним чином: 4 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24 червня 2020 року; 10 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24 липня 2020 року; 4 000 000,00 грн - сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця не пізніше 31 липня 2020 року, а інша частина ціни відступлення у розмірі 9 500 000,00 грн сплачується Покупцем в день підписання основного договору за умови підписання акту приймання-передачі судових справ, пов'язаних з кредитними договорами зазначеними в п. 2 цієї додаткової угоди не пізніше 14 серпня 2020 року.
На виконання умов вищезазначеного договору та додаткової угоди до нього, ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» сплатило ціну відступлення, що підтверджується платіжними дорученнями № 105 від 23 червня 2020 року на суму 2 300 000,00 грн, № 106 від 24 червня 2020 року на суму 1 700 000,00 грн, № 130 від 24 липня 2020 року на суму 5 000 000,00 грн, № 131 від 24 липня 2020 на суму 5 000 000,00 грн, № 134 від 31 липня 2020 на суму 4 000 000,00 грн, № 141 від 06 серпня 2020 року на суму 5 000 000,00 грн, № 144 від 13 серпня 2020 року на суму 2 500 000,00 грн, № 154 від 21 серпня 2020 року на суму 431 905,60 грн.
20 серпня 2020 року між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» (далі - Первісний кредитор) та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» (далі - Новий кредитор) було укладено основний договір - договір про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102 (далі - Договір), відповідно до п. 1 якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первісного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв'язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, який є невід'ємною частиною цього договору.
Згідно додатку № 1 до договору № GL48N718070_A102 про відступлення прав вимоги від 20 серпня 2020 року, ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» відступило, а ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 за кредитним договором № 358/2007-МК від 01 червня 2007 року.
За вказаних вище обставин, до виниклих правовідносин підлягають застосуванню наступні норми матеріального права.
Відповідно до ст. 129-1 Конституції України суд ухвалює рішення іменем України, судове рішення є обов'язковим до виконання.
У п. 9 ст. 129 Конституції України до основних засад судочинства віднесено обов'язковість рішень суду.
Виконання судових рішень у цивільних справах є складовою права на справедливий суд та однією з процесуальних гарантій доступу до суду та ефективного захисту сторони у справі, що передбачено статтями 6, 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.
Згідно зі статтею 55 ЦПК України у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в цивільному процесі до вступу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку він замінив.
Під час виконавчого провадження заміна сторони виконавчого провадження відбувається на підставі частин першої, другої, п'ятої статті 442 ЦПК України, зокрема, у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Відповідно до частини першої статті 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні (крім випадків, передбачених статтею 515 ЦК України) може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), а згідно зі статтею 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
Наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконане боржником, не припиняє зобов'язальних правовідносин сторін.
Зміна кредитора в зобов'язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов'язання, яке передається на стадії виконання судового рішення, не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин. У зв'язку із заміною кредитора в зобов'язанні саме зобов'язання зберігається цілком і повністю, змінюється лише його суб'єктний склад у частині кредитора.
Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони в матеріальному правовідношенні її правонаступником). Процесуальне правонаступництво передбачене статтею 55 ЦПК України. Це перехід процесуальних прав та обов'язків сторони у справі до іншої особи у зв'язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні. У зв'язку із цим для вирішення судом питання щодо процесуальної заміни сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов'язків до іншої особи -правонаступника.
Матеріальне правонаступництво реалізується в межах процесуального правонаступництва виключно за правилами останнього.
Законодавець не ототожнює "процесуальне правонаступництво" і "заміну сторони виконавчого провадження", оскільки цим інститутам присвячені дві окремі статті ЦПК України - 55 та 442 відповідно. Також це опосередковано випливає зі змісту пункту 28 частини першої статті 353 ЦПК України, відповідно до якого ухвала про заміну сторони у справі (процесуальне правонаступництво) та ухвала про заміну сторони виконавчого провадження відокремлені одна від одної як такі, на які можуть подаватись скарги окремо від рішення суду.
Особа, на користь якої видано виконавчий документ, набуває статусу стягувача з моменту видачі такого виконавчого документа, а не з моменту відкриття виконавчого провадження. Проте разом із тим ця особа до відкриття виконавчого провадження як юридичного процесу є лише стягувачем у виконавчому документі на стадії виконання судового рішення з відповідним потенціалом прав у виконавчому провадженні, які повноцінно реалізує лише у статусі стягувача як сторони відкритого виконавчого провадження, за виключеннями, передбаченими законодавством. Тому заміна стягувача саме як сторони виконавчого провадження неможлива, якщо заява правонаступника про це подана, зокрема, після спливу строку пред'явлення виконавчого документа до виконання, але якщо цей строк не був поновлений судом.
Водночас заміна стягувача у виконавчому документі іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) допускається на будь-якій стадії судового процесу, у тому числі до відкриття виконавчого провадження.
У пунктах 73-75 постанови Верховного Суду від 03 листопада 2020 року у справі № 916/617/17 зазначено, що оскільки виконавче провадження є самостійною стадією судового процесу, сторони виконавчого провадження належать до учасників справи, а отже, якщо процесуальне правонаступництво має місце на стадії виконавчого провадження, заміна сторони виконавчого провадження означає й заміну учасника справи. Але заміна учасника справи не обов'язково означає заміну сторони відкритого виконавчого провадження.
На стадії виконання судового рішення як на завершальній стадії судового провадження можлива заміна сторони у виконавчому провадженні як юридичному процесі правонаступником за наявності відкритого виконавчого провадження. Після відкриття виконавчого провадження та до його закінчення заміна сторони виконавчого провадження (з одночасною заміною відповідного учасника справи) правонаступником здійснюється у порядку, передбаченому статтею 442 ЦПК України з урахуванням підстав, визначених статтею 55 ЦПК України. У цьому випадку приписи статті 442 ЦПК України, що містить процесуальні особливості здійснення правонаступництва у виконавчому провадженні, застосовуються разом з положеннями статті 55 ЦПК України.
Натомість як до відкриття виконавчого провадження, так і після його закінчення заміна учасника справи правонаступником здійснюється на підставі статті 55 ЦПК України, а в окремих випадках також на підставі частини п'ятої статті 442 ЦПК України. Відповідно, тільки до закінчення виконавчого провадження можна ставити питання про заміну сторони виконавчого провадження, а якщо виконавче провадження закінчене, то заміна відповідної сторони цього виконавчого провадження правонаступником є неможливою без його відновлення відповідно до умов законодавства.
Відповідно до змісту частини п'ятої статті 442 ЦПК України, частини шостої статті 12, пункту 1 частини першої, частини п'ятої статті 26, частини п'ятої статті 37 Закону України «Про виконавче провадження» поза межами відкритого виконавчого провадження як юридичного процесу стягувач користується правами у виконавчому провадженні як завершальній стадії судового провадження на підставі відповідного закріпленого статусу у виконавчому документі.
Водночас Верховний Суд у постанові від 28 лютого 2024 року, справа № 2-85/11, звернув увагу на те, що: «Суди не врахували, що процесуальною метою заміни як сторони відкритого виконавчого провадження, так і сторони справи (стягувача у виконавчому документі) є отримання виконання судового рішення в межах виконавчого провадження, однак коли таке виконавче провадження закінчено (як у справі, яка переглядається) та відсутні підстави для його відновлення, то досягнення цієї процесуальної мети неможливе.
Крім того, відповідно до частини першої статті 12 Закону України "Про виконавче провадження" виконавчі документи можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох років, крім посвідчень комісій по трудових спорах та виконавчих документів, за якими стягувачем є держава або державний орган, які можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох місяців
Враховуючи висновок, сформульований Великою Палатою Верховного Суду в постанові від 08 лютого 2022 року у справі № 2-7763/10 (провадження № 14-197цс21), колегія суддів вважає, що правонаступник стягувача може звернутися до суду з заявою про заміну стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження в межах строків пред'явлення виконавчого документа до виконання. Якщо ці строки пропущені, то подаючи заяву про заміну стягувача у виконавчому листі, такий правонаступник має одночасно подати заяву про поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання, обґрунтовуючи поважність причин цього. У разі відсутності підстав для поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання, заява про заміну стягувача у виконавчому листі на правонаступника задоволенню не підлягає, оскільки в цьому випадку така заміна носить виключно формальний характер, не сприяє реалізації завдань цивільного судочинства та не відповідає принципу ефективності, оскільки не дає можливості виконати рішення суду без звернення до суду для вжиття додаткових заходів. Так, відповідно до пункту 2 частини четвертої статті 4 Закону України "Про виконавче провадження" виконавчий документ повертається стягувачу органом державної виконавчої служби, приватним виконавцем без прийняття до виконання, якщо пропущено встановлений законом строк пред'явлення виконавчого документа до виконання.
Інше тлумачення закону (зокрема, про можливість здійснювати заміну сторони стягувача протягом необмеженого строку, незалежно від того чи закінчився встановлений строк пред'явлення до виконання виконавчого листа) означатиме, що стягувач після спливу строку пред'явлення виконавчого документу до виконання, який не був поновлений судом, матиме можливість "штучно" збільшити цей строк на невизначений термін шляхом відступлення права вимоги іншим особам, таким чином уникнувши законодавчої вимоги щодо строку, що вже безпосередньо впливає на права та інтереси боржника, який не може бути у невизначеному стані протягом тривалого строку. Таке тлумачення може порушити принцип правової визначеності, яке є одним з основоположних аспектів верховенства права.
Аналогічну правову позицію викладено у постановах Верховного Суду від 25 червня 2019 року у справі № 910/10031/13, від 30 липня 2019 року у справі № 5/128, від 21 серпня 2020 року у справі № 905/2084/14-908/4066/14».
Також у постанові від 22 січня 2025 року, справа № 207/3019/17, Верховний Суд виснував про те, що, якщо ж виконавче провадження не закінчене, але виконавчий документ був повернутий стягувачу без виконання, у його правонаступника є можливість отримати право на повторне звернення з виконавчим документом до виконання за умови дотримання строків звернення виконавчого документа до виконання. Якщо ці строки пропущені, то разом з питанням процесуального правонаступництва заявник повинен звернутися з заявою про поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання. За відсутності підстав для поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання відсутні і підстави для процесуального правонаступництва.
Аналогічних висновків дійшла Велика Палата Верховного Суду у постанові від 08 лютого 2022 року у справі № 2-7763/10 (провадження№ 14-197цс21, пункти 127- 130).
Відтак, вирішуючи у цій справі заяву ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» про заміну сторони стягувача Публічного акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» його правонаступником - ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчих листах № 1915/15770/2012, суд звертає увагу на те, що при матеріалах справи міститься копія виконавчого документу, який видано 25 лютого 2016 року на виконання рішення Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 17 грудня 2012 року. В цьому виконавчому листі зазначено, що строк його пред'явлення до виконання - до 23 січня 2014 року.
Ухвалою Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 27 квітня 2016 року поновлено пропущений строк пред'явлення до виконання виконавчих листів № 1915/15770/2012, виданих Тернопільським міськрайонним судом Тернопільської області 25 лютого 2016 року, що суд описав вище, однак заявником не надано доказів того, що за цими виконавчими документами було відкрито виконавче провадження та здійснювалось примусове виконання рішення суду.
Водночас ч. 1 ст. 12 Закону України «Про виконавче провадження» передбачено, що виконавчі документи можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох років, крім посвідчень комісій по трудових спорах та виконавчих документів, за якими стягувачем є держава або державний орган, які можуть бути пред'явлені до примусового виконання протягом трьох місяців.
Представником ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»не надана суду інформація про відкриття виконавчого провадження з виконання виконавчих листів у справі № 1915/15770/2012, які видано 25 лютого 2016 року на виконання рішення Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області від 17 грудня 2012 року, як і про хід можливого їх примусового виконання, про повернення виконавчих документів стягувачу без виконання. Водночас строк пред'явлення виконавчих документів до виконання у цій справі закінчився у 2019 році, в силу вимог ч. 1 ст. 12 Закону України «Про виконавче провадження», і про його поновлення заявник не клопоче.
Однак, якщо ці строки пропущені, то подаючи заяву про заміну стягувача у виконавчому листі, правонаступник має одночасно подати заяву про поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання, обґрунтовуючи поважність причин цього, на чому наголошує Верховний Суд у постанові, описаній судом вище. У разі відсутності підстав для поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання, заява про заміну стягувача у виконавчому листі на правонаступника задоволенню не підлягає, оскільки в цьому випадку така заміна носить виключно формальний характер, не сприяє реалізації завдань цивільного судочинства та не відповідає принципу ефективності, оскільки не дає можливості виконати рішення суду без звернення до суду для вжиття додаткових заходів. За відсутності підстав для поновлення пропущеного строку для пред'явлення виконавчого документа до виконання відсутні і підстави для процесуального правонаступництва.
Відтак, оскільки з матеріалів справи встановлено, що строк пред'явлення до виконання виконавчих листів у справі № 1915/15770/2012 закінчився, а доказів зворотного судом не добуто, і стягувач не клопоче про його поновлення,відсутні підстави для задоволення заяви ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» про заміну сторони стягувача Публічного акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» його правонаступником - ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчих листах № 1915/15770/2012.
На підставі наведеного та керуючись ст. 124 Конституції України, Законом України «Про виконавче провадження» з наступними змінами та доповненнями, ст. ст. 18, 55, 260, 261, 353-355, 442 ЦПК України, суд,
У задоволенні заяви товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» про заміну сторони стягувача Публічного акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» його правонаступником - товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчих листах № 1915/15770/2012 - відмовити.
Ухвала суду набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
У разі подання апеляційної скарги ухвала суду, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.
Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п'ятнадцяти днів з дня його проголошення.
Якщо у судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частину ухвали суду або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складання повного судового рішення.
Апеляційна скарга подається безпосередньо до Тернопільського апеляційного суду.
Головуючий суддя О. Герчаківська