Справа № 676/1064/26
Номер провадження 1-кс/676/278/26
16 лютого 2026 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подiльського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Кам'янці-Подільському клопотання слідчого СВ Кам'янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені 04 лютого 2026 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12026242000000177, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, -
встановив:
Слідчий СВ Кам'янець-Подiльського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Кам'янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням, погодженим з прокурором Кам'янець-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 та рахунком НОМЕР_2 з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року та інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року.
В обґрунтування клопотання зазначається, що в період часу з 05 січня 2025 року по 18 вересня 2025 року ОСОБА_5 , зловживаючи довірою, шахрайським шляхом заволодів персональною інформацією про клієнта АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ОСОБА_6 та користуючись електронним кабінетом « ІНФОРМАЦІЯ_3 », без згоди останнього, здійснив ряд безготівкових операцій із рахунку платіжної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІВАN НОМЕР_1 на рахунок своєї платіжної картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 на загальну суму 23332 грн. 68 коп. та платіж на картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 в сумі 1500 грн., а також здійснив оформлення кредитної позики картки «Універсальна» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » ІВАN НОМЕР_2 , яка належить потерпілому та перерахував на адресу своєї платіжної картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_3 грошові кошти потерпілого в сумі 34950 грн., чим самим завдав матеріальної шкоди ОСОБА_6 на загальну суму 59782 грн. 68 коп.
За вказаним фактом слідчим відділом Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області, розпочато досудове розслідування у кримінальному провадженні №12026242000000177 від 04 лютого 2026 року, відомості якого внесено до ЄРДР за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитаний як потерпілий ОСОБА_6 повідомив, що в кінці 2024 року він познайомився із ОСОБА_5 , оскільки останній монтував у його оселі натяжні стелі та розрахувався у повному розмірі. В подальшому на початку січня 2025 року до нього зателефонував ОСОБА_5 та повідомив що його із дому вигнала дружина, після чого попросився пожити в його оселі. Розуміючи що ОСОБА_5 не має де жити, він дозволив жити у його квартирі за умови що ОСОБА_5 буде здійснювати оплату комунальних послуг. Далі ОСОБА_5 переїхав жити до нього. Під час спільного проживання орієнтовно на початку січня 2025 року, ОСОБА_5 попросив у нього позичити грошові кошти на продукти харчування, та так як у нього не було грошей, він надав ОСОБА_5 свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Далі того ж дня ОСОБА_5 повернув йому вищевказану банківську картку та більше не просив дану банківську картку. В подальшому він почав помічати що з його банківської картки починають зникати грошові кошти. В вересні 2025 року звернувшись до відділення « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з'ясував що ОСОБА_5 без його відома в період часу з 05 січня 2025 року по 19 вересня 2025 року з його банківського рахунку НОМЕР_1 перерахував на свою банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » а саме № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , належні йому грошові кошти. Окрім цього ОСОБА_5 здійснив відкриття кредитної картки «Універсальна» із рахунком НОМЕР_2 із якої здійснив перерахунок грошових коштів на свою банківську картку № НОМЕР_3 . Вказаними шахрайськими діями ОСОБА_5 спричинив йому матеріальну шкоду на суму 59782 гривні. 68 копійок.
З метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, підтвердження або спростування інформації про перерахунок коштів, слідчий ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді із клопотанням надати тимчасовий доступ до зазначених у клопотанні документів, оскільки є достатні підстави вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Слідчий в судове засідання не з'явився, проте надав слідчому судді письмову заяву, в якій просив розглядати клопотання у його відсутності та задовольнити клопотання із зазначених у ньому підстав. Слідчим суддею клопотання розглянуте у відсутності слідчого, оскільки відповідно до ч.3 ст.244 КПК України його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду клопотання.
Клопотання слідчим суддею розглянуте без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, оскільки сторона обвинувачення довела наявність ризиків, встановлених ч.2 ст.163 КПК України.
Перевіривши наданні матеріали клопотання та дослідивши докази, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає задоволенню.
Так, встановлено, що згідно із витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12026242000000177 від 04 лютого 2026 року розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Як встановлено із п.5 ч.1 ст. 162 КПК України, відомості, які можуть становити банківську таємницю є охоронюваною законом таємницею. Згідно із ч.6, 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя вправі постановити ухвалу про надання доступу та вилучення документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих документах, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачаються довести за допомогою цих документів.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено, що було вчинене кримінальне правопорушення, що підтверджується даними протоколу допиту потерпілої та матеріалами кримінального провадження, а також доведено наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, які можливо встановити лише за умов отримання доступу до документів, що перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів та в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Зокрема, відомості, які містяться у зазначених у клопотанні документах мають значення для встановлення події кримінального правопорушення та осіб, причетних до його вчинення, тобто відомості мають значення для встановлення передбачених у ч.1 ст.91 КПК України обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні. Крім того, встановити особу, яка користувалася банківською карткою, без отримання тимчасового доступу до документів, які зазначені у клопотання та які є банківською таємницею, іншим чином не можливо, відтак клопотання слід задовольнити.
Враховуючи викладене, керуючись ст.ст. 159, 160, 163-166, 372 КПК України, слідчий суддя, -
постановив:
Клопотання слідчого задовольнити.
Зобов'язати службових осіб АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати (забезпечити) слідчим СВ Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , ОСОБА_24 , ОСОБА_25 , ОСОБА_26 , ОСОБА_27 , ОСОБА_28 , тимчасовий доступ до документів, які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 та рахунком НОМЕР_2 з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року та інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року, а також:
- завірених копій договорів про відкриття банківських (картковому) рахунів НОМЕР_1 та рахунком НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформації про рух коштів по банківських (карткових) рахунку із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », (код ЄДРПОУ: НОМЕР_5 ), що за адресою АДРЕСА_1 , за період часу з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року;
- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням якого здійснювалось обслуговування банківських (карткових) рахунків НОМЕР_1 та рахунком НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , за період часу з часу з 00:00 01 січня 2025 року по 00:00 12 грудня 2025 року;
- інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування карткових рахунків
, із можливістю ознайомитися із ними та провести вилучення копій (в тому числі електронних) цих документів в одній з філій, що знаходиться в м.Хмельницький.
Встановити строк дії ухвали - один місяць з дня постановлення ухвали.
Роз'яснити, що згідно із ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінального процесуального кодексу України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали направити слідчому для виконання.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її оголошення.
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського
міськрайонного суду
Хмельницької області ОСОБА_29