Справа № 214/4908/22
1-кс/214/49/26
04 лютого 2026 року м. Кривий Ріг
Слідчий суддя Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_1 , за участі: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12022041750000798 від 19.09.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, -
24 грудня 2025 року до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Вимоги клопотання слідча мотивувала тим, що до ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області, із письмовою заявою звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , в якій вона зазначила, що 14 вересня 2022 року з її банківської картки були викрадені грошові кошти у сумі 4 874,75 грн.
Допитана у якості потерпілої ОСОБА_5 дала свідчення, у яких зазначила, що 19 травня 2022 року отримала статус «Внутрішньо переміщеної особи». На теперішній час вона мешкає в м. Кривому Розі. У неї в банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » була відкрита банківська картка для виплат. Кредитної картки потерпіла не мала. Також, у неї була віртуальна картка для виплат - «Є-картка». На цю картку їй надходили виплати у вигляді державної допомоги, пов'язаної з переселенням з окупованої території. 8 вересня 2022 року на «Є-картку» АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілій була зарахована виплата у розмірі 5 000 грн., якими вона не скористалася. 14 вересня 2022 року з банківської картки потерпілої невідомою особою було знято грошові кошти у сумі 4 874,75 грн. Номер банківської картки потерпіла нікому не повідомляла. 17 вересня 2022 року о 10:45 год., через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » вона виявила, що з її картки були зняті грошові кошти. 19 вересня 2022 року потерпіла звернулася до банку, де їй було випущено нову картку для виплат. «Є-картку» вона заблокувала. Повного номера своєї картки потерпіла не знає, однак, за випискою АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » може зазначити, що перші цифри картки - НОМЕР_1 . Картка для виплат мала номер № НОМЕР_2 .
В ході досудового розслідування старший слідчій СВ ВП №4 КРУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_6 звернулася з клопотанням до Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області про надання тимчасового доступу до речей і документів по банківському рахунку № НОМЕР_3 , який належить ОСОБА_5 , за період часу з 08.09.2022 до 16.09.2022. 30 січня 2022 року слідчим суддею Саксаганського районного суду м. Кривого Рогу Дніпропетровської області ОСОБА_7 було винесено ухвалу (справа №214/4908/22, №1-кс/214/964/22).
На підставі ухвали слідчого судді в банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було вилучено диск CD-R 700 MB «HP», що містив файли з випискою з банківського рахунку № НОМЕР_3 , належного ОСОБА_5 , за період часу з 08.09.2022 до 16.09.2022.
Під час тимчасового доступу до документів в банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » було встановлено, що грошові кошти потерпілої були перераховані через систему ІНФОРМАЦІЯ_5 на адресу: IZI, АДРЕСА_2 . Цю інформацію було виявлено на вилученому оптичному диску. У рамках досудового розслідування старший слідчий ОСОБА_6 надала доручення Управлінню протидії кіберзлочинам в Дніпропетровській області ДКП НП України. Про виконання цього доручення отримано рапорт від інспектора 2-го відділу УПК в Дніпропетровській області ДКП НП України старшого лейтенанта ОСОБА_8 , в якому зазначено, що під час виконання доручення було проведено огляд оптичного диску, на якому міститься інформація про рух коштів по рахунку потерпілої. Зокрема, було встановлено, що грошові кошти було переведено з використанням еквайрінгу банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
14 вересня 2022 року грошові кошти були переведені з карти № НОМЕР_2 , яка є віртуальною карткою банку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » клієнта ОСОБА_5 , на інший картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Ось деталі транзакцій: 14.09.2022, 17:05:11, сума 905,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 529003, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:06:19, сума 1 959,75 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 656006, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:08:25, сума 2 010,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 334011, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, АДРЕСА_1 .
Враховуючи вищевикладене, з метою перевірки вищевказаної інформації, її підтвердження або спростування, а також з метою найбільш повного, всебічного та активного проведення досудового розслідування кримінального провадження, виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, відшукання речових доказів, встановлення ймовірного кола осіб, причетних до вказаного кримінального правопорушення, у слідчої виникла необхідність отримати дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації), які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 .
Також, слідча просить надати тимчасовий доступ до вищезазначених документів їй та групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 .
В судове засідання слідча не з'явилася, про час та місце розгляду клопотання була повідомлена належним чином. Крім того, слідча подала до суду заяву з проханням розглянути клопотання за її відсутності (а.с.6).
Враховуючи клопотання слідчої, суд вважає можливим розгляд цього питання провести у порядку, передбаченому ч.2 ст.163 КПК України, без обов'язкової участі представника особи, у володінні якої перебувають речі та документи.
Враховуючи наявність достатніх відомостей, доведених слідчою, та характер інформації, яка міститься в документах, що становить банківську таємницю, слідчий суддя вважає необхідним розглянути клопотання без участі слідчої та представника банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », у володінні якого вони знаходяться. Вказані обставини не перешкоджають судовому розгляду.
Слідчий суддя, дослідивши клопотання та надані до нього матеріали, включаючи витяг з ЄРДР за №12022041750000798 від 19.09.2022, в рамках якого подано клопотання, та дослідивши докази по даних матеріалах, доходить до висновку про необхідність задоволення клопотання, виходячи з такого.
Клопотання про тимчасовий доступ до документів відповідає вимогам ст.160 КПК України.
З метою встановлення особи, причетної до скоєння кримінального правопорушення, відшукання доказів протиправної діяльності винних осіб до протиправного заволодіння коштами потерпілої ОСОБА_5 , виникла необхідність у тимчасовому доступі до вищезазначених документів, зазначених слідчою у клопотанні, які містять охоронювану законом банківську таємницю, щодо отримувача грошових коштів, а саме: до інформації про повний номер його карткового рахунку; ПІБ; адреси мешкання та реєстрації, в тому числі щодо інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомості про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів - які були перераховані з карткового рахунку № НОМЕР_2 , з якого здійснено переказ з використанням еквайрингу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », деталі транзакцій: 14.09.2022, 17:05:11, сума 905,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 529003, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:06:19, сума 1 959,75 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 656006, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:08:25, сума 2 010,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 334011, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, АДРЕСА_1 .
Встановлено, що вказані речі та документи знаходяться у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до вимог ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно з ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених ч.5 ст.163 КПК України, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківська таємниця - це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Слідчою в клопотанні доведено, що самі по собі речі та документи, доступ до яких вона просить надати, а також, у сукупності з іншими доказами кримінального провадження, матимуть суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Хоча, відповідно до змісту п.5 ч.1 ст.162 КПК України, вказані в клопотанні речі та документи містять охоронювану законом банківську таємницю, однак слідчою доведено можливість використання в якості доказів відомостей, що містяться в цих речах та документах, доступ до яких вона просить надати, та неможливість іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей та документів, що відповідає вимогам ч.6 ст.163 КПК України.
Крім того, слідчий суддя враховує вимоги, визначені у ст.ст.159, 162 КПК України, якими передбачено отримання слідчим (прокурором) інформації про місце зняття грошових коштів, що відбулося в минулому (постфактум).
Разом з тим, відповідно до копії витягу з ЄРДР за №12022041750000798 від 19.09.2022, слідчий СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_20 не є частиною групи слідчих, залучених до зазначеного кримінального провадження. Отже, підстави для надання тимчасового доступу до речей і документів даному слідчому відсутні, а тому, клопотання в цій частині підлягає частковому задоволенню.
Враховуючи вищевикладене, слідчий суддя приходить до переконання про необхідність часткового задоволення клопотання слідчої з наданням їй та групі слідчих СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області доступу до заявлених у клопотанні речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій.
В свою чергу, відповідно до ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп'ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Керуючись ст.ст.132, 159, 162-166 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , погодженого прокурором Криворізької центральної окружної прокуратури ОСОБА_21 , по кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12022041750000798 від 19.09.2022, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.185 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.
Надати слідчому СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , а також групі слідчих в даному кримінальному провадженні, а саме: старшим слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_9 , ОСОБА_10 ; слідчим СВ ВП №4 Криворізького РУП ГУНП в Дніпропетровській області: ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , тимчасовий доступ до заявлених у клопотанні речей і документів, які перебувають у розпорядженні банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса: АДРЕСА_1 , з можливістю зняття їх копій на електронному та паперовому носіях та вилученні цих копій, а саме: до інформації щодо отримувача грошових коштів, до інформації про повний номер його карткового рахунку; ПІБ; адреси мешкання та реєстрації, в тому числі щодо інформації та документів про здійснення розрахунково-касових операцій по рахунках (про переказ та отримання коштів з рахунку); грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків, номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів /команд/, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів); відомості про документи, якими оформлено зняття зазначених коштів в касах цієї банківської установи за вищеозначений період, до документів, які подані для відкриття та використання зазначеного рахунку; у разі, якщо грошові кошти переведені за допомогою інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити ІР-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), зокрема входи до онлайн-банкінгу та зазначенням МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах; у разі, якщо грошові кошти використано на оплату послуг, надати повну інформацію по таких операціях (транзакціях) користувачах, фото та відеоінформацію щодо особи, яка у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювала переказ або отримувала грошові кошти з карткового рахунку за зазначений вище період, при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів - які були перераховані з карткового рахунку № НОМЕР_2 , з якого здійснено переказ з використанням еквайрингу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », деталі транзакцій: 14.09.2022, 17:05:11, сума 905,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 529003, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:06:19, сума 1 959,75 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 656006, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, м. Київ, вул. Симона Петлюри; 14.09.2022, 17:08:25, сума 2 010,00 грн., дата поставки 15.09.2022, код авторизації 334011, МСС-6538, термінал 31000925, еквайринг - ІНФОРМАЦІЯ_6 COMPANY « ІНФОРМАЦІЯ_7 », транзакція P2P IZI, АДРЕСА_1 .
В іншій частині клопотання - відмовити.
Роз'яснити представникам банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Встановити строк дії ухвали два місяці з дня постановлення ухвали.
Ухвала слідчого судді оскарженню в апеляційному порядку не підлягає. Заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1