61022, м. Харків, пр. Науки, 5
іменем України
02.12.2025 м. Харків Справа №905/367/25
Господарський суд Донецької області у складі судді Ніколаєвої Л.В.,
при секретарі судового засідання Зайцевій А.А.,
розглянувши справу №905/367/25
за позовом Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4)
до відповідачів 1. Товариства з обмеженою відповідальністю «Марсот» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7); 2. Товариства з обмеженою відповідальністю «Маріком ІЛД» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7); 3. Товариства з обмеженою відповідальністю «Сотта-маркет» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7); 4. ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 )
за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім АВ» (52500, Дніпропетровська обл., м. Синельникове, вул. Каштанова, буд. 18-В)
про стягнення 3 500 000 грн,
за участю представників:
від позивача: не з'явився,
від відповідача 1: не з'явився,
від відповідача 2: не з'явився,
від відповідача 3: не з'явився,
від відповідача 4: не з'явився,
від третьої особи: не з'явився,
Суть спору: АТ «ПУМБ» звернулось до Господарського суду Донецької області з позовом про солідарне стягнення з ТОВ «Марсот», ТОВ «Маріком ІЛД», ТОВ «Сотта-маркет», ОСОБА_1 заборгованості в розмірі 3 500 000 грн.
В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання відповідачем 1, як принципалом, зобов'язань за генеральним договором №Г-MPL-181 про надання гарантій від 25.05.2018 та відповідачами 2, 3, 4, як поручителями, - зобов'язань за договорами поруки №П-MPL-181/4 від 25.05.2018, №П-MPL-181/3 від 25.05.2018 та №П-MPL-181/1 від 25.05.2018, укладеними на забезпечення виконання відповідачем 1 зобов'язань за генеральним договором, щодо відшкодування сплаченої позивачем, як гарантом, на користь бенефіціара ТОВ «Торговий Дім АВ», суми гарантії за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019, виданою в рамках генерального договору.
12.08.2025 господарським судом постановлено ухвалу, якою прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження; призначене підготовче засідання на 10.09.2025; встановлено сторонам строки для подання заяв по суті справи.
10.09.2025 господарським судом постановлено протокольну ухвалу, якою відкладено підготовче засідання на 09.10.2025, про що сторін повідомлено ухвалою від 10.09.2025.
07.10.2025 за вх. №01-41/9426/25 господарський суд одержав заяву позивача про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача ТОВ «Торговий дім АВ».
08.10.2025 за вх. №01-41/9465/25 господарський суд одержав додаткові пояснення позивача до позовної заяви, в яких він вказує, що зазначення в виписках за рахунками ТОВ «Марсот», а також в платіжних інструкціях №TR.33551699.53329.11541 від 11.04.2022, №TR.33551699.53329.11273 від 22.04.2022, наданих ним на підтвердження сплати грошових коштів за гарантією № KIEG276547588 від 29.01.2019, в якості платника ТОВ «Марсот» відповідає вимогам п. 1.4. Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затв. постановою НБУ від 21.01.2004 №22, Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та умовам генерального договору №Г-MPL-181 про надання гарантій від 25.05.2018. Позивач пояснює, що з метою здійснення платежів по гарантії відбувалося кредитування ТОВ «Марсот», для чого було відкрито рахунки згідно плану рахунків: НОМЕР_1 для зарахування кредитних коштів у розмірі 1 390 897,80 грн; для зарахування кредитних коштів у розмірі 2 109 102,20 грн.
Заявою від 09.10.2025 за вх. №01-41/9469/25, наданою додатково до пояснень від 08.10.2025 вх. №01-41/9465/25, позивач просив долучити до матеріалів справи копії платіжних інструкцій: №TR.57952380.53072.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53172.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53329.11541 від 11.04.2022, №TR.58196056.41008.11273 від 22.04.2022, №TR.33551699.53329.11273 від 22.04.2022.
09.10.2025 господарським судом постановлено ухвалу, якою: задоволено заяву АТ «ПУМБ» про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача ТОВ «Торговий дім АВ»; залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача ТОВ «Торговий дім АВ»; встановлено третій особі строк на подання до суду письмових пояснень щодо позову; продовжено строк підготовчого провадження у справі на 30 днів до 10.11.2025; відкладено підготовче засідання на 05.11.2025.
28.10.2025 за вх. №01-41/10069/25 господарський суд одержав пояснення третьої особи щодо позову, в яких вона зазначає, що нею на підставі договору дистриб'юції №133-ОП (АВ) від 16.01.2019 в період з 12.01.2022 по 19.01.2022 поставлена ТОВ «Марсот» алкогольна продукція на загальну суму 1 390 897,80 грн та в період з 12.01.2022 по 31.01.2022 на загальну суму 2 254 447,20 грн. У зв'язку з не здійсненням ТОВ «Марсот» оплати за поставлений товар, ТОВ «Торговий дім АВ» направлено АТ «ПУМБ» вимогу від 01.04.2022 №01БГ-Марсот про сплату грошових коштів гарантом у розмірі 1 390 897,80 грн (в межах банківської гарантії платежу від 29.01.2019 №KIEG276547588, з урахуванням змін №1-8), яка була виконана АТ «ПУМБ» 11.04.2022, та вимогу від 12.04.2022 №02БГ-Марсот про сплату грошових коштів гарантом у розмірі 2 109 102,20 грн (в межах банківської гарантії платежу від 29.01.2019 №KIEG276547588, з урахуванням змін №1-8), яка була виконана АТ «ПУМБ» 22.04.2022. На підтвердження отримання грошових коштів третьою особою надано виписки з її банківського рахунку станом на 11.04.2022 та 22.04.2022.
05.11.2025 господарським судом постановлено протокольну ухвалу, якою закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 02.12.2025, про що учасників процесу повідомлено ухвалою від 05.11.2025.
Позивач в судове засідання 02.12.2025 не з'явився, в заяві від 02.12.2025 за вх. № 01-41/11201/25 позов підтримав, просив суд його задовольнити та розглянути справу за відсутності його представника.
Третя особа в судове засідання 02.12.2025 не з'явилась, про дату, час та місце судового засідання повідомлена належним чином, в поясненнях від 28.10.2025 за вх. №01-41/10069/25 просила розглядати справу за її відсутності.
Відповідачі в судове засідання 02.12.2025 не з'явились, причини неявки не повідомили, відзиви на позовну заяву не надали. При цьому, про дату, час та місце судового засідання відповідачі були повідомлені належним чином з урахуванням наступного.
За інформацією з ЄДР юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань місцезнаходженням ТОВ «Марсот», ТОВ «Маріком ІЛД», ТОВ «Сотта-маркет» є: 87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7.
Згідно з відповіддю №1480766 від 16.06.2025 з ЄДДР, листом ДМС України за вх. №01-35/633 від 25.06.2025 та листом Мінсоцполітики за вх. №01-35/733 від 08.08.2025, які одержані на запити суду, місце проживання ОСОБА_1 зареєстровано за адресою: АДРЕСА_2 ; згідно відомостей, внесених до ЄІБД ВПО, станом на 30.07.2025 відсутня інформація щодо ОСОБА_1 .
Наказом Міністерства розвитку громад та територій України від 28.02.2025 №376 «Про затвердження Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією» затверджений відповідний Перелік, відповідно до якого територія м. Маріуполь Маріупольської міської територіальної громади з 21.05.2022 і по теперішній час належить до тимчасово окупованих Російською Федерацією територій України, а тому пересилання поштової кореспонденції до м. Маріуполь Донецької області є неможливим.
Неможливість направлення ухвали господарського суду від 05.11.2025 на юридичну адресу ТОВ «Марсот», ТОВ «Маріком ІЛД», ТОВ «Сотта-маркет» є: Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, та зареєстровану адресу місця проживання ОСОБА_1 : АДРЕСА_2 , підтверджується актами про неможливість відправки в умовах воєнного стану від 07.11.2025.
Згідно з ч. 1 ст. 12-1 Закону України «Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України» якщо остання відома адреса місця проживання (перебування), місцезнаходження чи місця роботи учасників справи знаходиться на тимчасово окупованій території, суд викликає або повідомляє учасників справи, які не мають електронного кабінету, про дату, час і місце першого судового засідання у справі через оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України, яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за двадцять днів до дати відповідного судового засідання. Суд викликає або повідомляє таких учасників справи про дату, час і місце інших судових засідань чи про вчинення відповідної процесуальної дії через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України, яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за десять днів до дати відповідного судового засідання або вчинення відповідної процесуальної дії. З опублікуванням такого оголошення відповідач вважається повідомленим про дату, час і місце розгляду справи.
З огляду на викладене, враховуючи відсутність у ТОВ «Марсот», ТОВ «Маріком ІЛД», ТОВ «Сотта-маркет», ОСОБА_1 зареєстрованих електронних кабінетів в підсистемі «Електронний суд» ЄСІКС (відповіді №№13463342, 13459623, 13459614, 13459583, отримані на запити суду), вони були повідомлені про дату, час та місце судового засідання, призначеного на 02.12.2025, шляхом розміщення 11.11.2025 відповідних повідомлень на офіційному сайті суду за посиланнями: https://dn.arbitr.gov.ua/sud5006/pov/1913903/, https://dn.arbitr.gov.ua/sud5006/pov/1913904/, https://dn.arbitr.gov.ua/sud5006/pov/1913905/, https://dn.arbitr.gov.ua/sud5006/pov/1913907/.
Також господарським судом здійснено спробу передати ТОВ «Марсот», ТОВ «Маріком ІЛД», ТОВ «Сотта-маркет» телефонограми за телефонним номером 093-311-58-72, що зазначений в ЄДР юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, однак встановити зв'язок не вдалось.
Слід зазначити, що ухвала від 05.11.2025 розміщена в ЄДРСР, який є відкритим для безоплатного цілодобового доступу на офіційному веб-порталі судової влади України (ч.1 ст. 4 ЗУ «Про доступ до судових рішень»), та відповідачі мали додаткову можливість ознайомитись з нею у цьому реєстрі.
Враховуючи, що господарським судом вжито всі залежні від нього заходи для повідомлення відповідачів про розгляд судової справи та забезпечення реалізації ними права на судовий захист своїх прав та інтересів, спір вирішено за наявними матеріалами відповідно до приписів ч. 9 ст. 165 Господарського процесуального кодексу України (далі також ГПК України).
На підставі ст. 240 ГПК України у судовому засіданні 02.12.2025 господарським судом складено та підписано скорчене (вступну та резолютивну частини) рішення.
Розглянувши матеріали справи, господарським судом встановлено наступне.
25.05.2018 між ПАТ «ПУМБ» (найменування якого в подальшому змінено на АТ «ПУМБ») (гарант, позивач) та ТОВ «Марсот» (принципал, відповідач 1) укладено генеральний договір №Г-MPL-181 про надання гарантій, до якого в подальшому сторонами вносились зміни шляхом укладення додаткових угод №1 від 24.01.2019, №2 від 24.05.2019, №3 від 30.01.2020, №4 від 25.05.2020, №5 від 19.05.2021, №6 від 14.02.2022.
Предметом цього генерального договору є порядок визначення сторонами умов гарантії, встановлення порядку надання гарантії та здійснення операцій за наданою гарантією, визначення прав та обов'язків сторін у зв'язку з наданням гарантії та під час здійснення операцій за наданою гарантією, визначення комісійних винагород та процентів, які принципал зобов'язаний сплатити на користь гаранта за надання гарантії та за здійснення операцій за наданою гарантією, їх розміру та порядку сплати або порядку їх визначення в майбутньому, згідно з погодженими гарантом заявами про надання гарантії, встановлення порядку відшкодування принципалом гаранту всіх сум, які будуть сплачені останнім за свій рахунок у зв'язку з наданням гарантії та здійснення операцій за наданою гарантією (п. 1.1. генерального договору).
В порядку та на умовах, передбачених генеральним договором та погодженими гарантом заявами про надання гарантій, гарант здійснює надання будь-якої гарантії, яка не суперечить чинному законодавству України (п. 1.2. генерального договору).
Гарантія - це письмово оформлене грошове зобов'язання гаранта перед бенефіціаром сплатити кошти за принципала в разі настання гарантійного випадку при пред'явленні бенефіціаром відповідної письмової вимоги та дотримання всіх умов гарантії. Гарантійним випадком є факт порушення принципалом перед бенефіціаром зобов'язання за контрактом, забезпеченим гарантією, у зв'язку з настанням якого бенефіціар отримує право письмово вимагати від гаранта протягом строку дії гарантії сплати грошових коштів відповідно до гарантії при дотриманні всіх умов гарантії (розд. «Визначення термінів» генерального договору).
Бенефіціаром за генеральним договором є особа, на користь якої буде надана гарантія (розд. «Визначення термінів» генерального договору в редакції додаткової угоди №6 від 14.02.2022).
Надання гарантом гарантії здійснюється виключно за умови, що загальна сума всіх чинних гарантій (строк дії яких не скінчився), які будуть надані гарантом на підставі генерального договору, та невідшкодована принципалом гаранту сума заборгованості за сплаченими гарантом за свій рахунок гарантіями не буде перевищувати 8 400 000 грн. Обов'язок гаранта перед бенефіціаром обмежується сплатою суми, на яку подано гарантію (п. 1.3. генерального договору в редакції додаткової угоди №6 від 14.02.2022).
Строк дії кожної гарантії, що буде надана за генеральним договором, не може перевищувати 13 (тринадцяти) календарних місяців від дати її надання. У випадку продовження строку дії гарантії строк, на який може бути продовжена дія відповідної гарантії, не може перевищувати 13 (тринадцяти) календарних місяців від дати кожного продовження дії гарантії. У будь-якому разі строк дії кожної гарантії (у тому числі з урахуванням строку продовження її дії) не може перевищувати 18 травня 2024 року (п.1.4. генерального договору в редакції додаткової угоди №6 від 14.02.2022).
Статтею 2 генерального договору встановлений порядок визначення умов гарантії, порядок надання гарантії та порядок внесення змін до гарантії.
Для надання гарантом гарантії в порядку, передбаченому цим генеральним договором, принципал подає до гаранта заяву про надання гарантії, оформлену в письмовій формі (п. 2.1. генерального договору в редакції додаткової угоди №4 від 25.05.2020).
Разом із заявою про надання гарантії принципал подає до гаранта належним чином засвідчену принципалом копію контракту та інші документи, які вимагає чинне законодавство та гарант (пп. 2.1.1. п. 2.1. генерального договору).
Гарант розглядає подану заяву про надання гарантії, контракт й інші документи та приймає рішення про погодження гарантом заяви про надання гарантії або про відмову в такому погодженні на свій розсуд та відповідно до своїх внутрішніх положень (п. 2.4. генерального договору).
Надана гарантом гарантія вважається чинною з дати її надання, якщо в заяві про надання гарантії не зазначено інше. Датою надання гарантії вважається день надіслання бенефіціару або банку бенефіціара або авізуючому банку або банкам-кореспондентам повідомлення із зазначенням умов гарантії або дата, зазначена на поштовій квитанції, що свідчить про надіслання гарантії поштовим зв'язком або день передавання її представнику бенефіціара або принципала для подальшого передавання її бенефіціару. Якщо гарант не отримав протягом строку дії гарантії відмову від банку бенефіціара або від бенефціара про прийняття умов гарантії, то гарантія вважається прийнятою бенефіціаром. Гарантія діє протягом строку, на який вона надана (п. 2.8. генерального договору).
Статтею 4 генерального договору встановлено порядок сплати гарантом коштів за гарантією.
Вимога бенефіціара або банку бенефіціара, або іншого банку (який згідно з умовами гарантії має право на таку вимогу) до гаранта про сплату грошової суми відповідно до наданої ним гарантії пред'являється у письмовій формі. До вимоги додаються документи, вказані в гарантії. У вимозі до гаранта або доданих до неї документах повинно бути зазначено, у чому полягає порушення принципалом зобов'язання. Вимога до гаранта про сплату грошової суми відповідно до наданої ним гарантії може бути пред'явлена виключно у межах строку, встановленого у гарантії, на який її надано. Одержана вимога про сплату грошової суми відповідно до наданої гарантії є достатньою умовою для гаранта сплатити кошти бенефіціару або банку бенефіціара (або іншому банку, який згідно з умовами гарантії має право на таку вимогу) за гарантією, якщо зазначена вимога (та надані разом з нею документи, якщо надання таких документів передбачалось умовами гарантії) відповідатиме умовам, які містяться в наданій гарантії, а також отримана банком протягом строку дії гарантії і способом, зазначеним у гарантії. Гарант, отримавши від бенефіціара або банку бенефіціара, або іншого банку вимогу про сплату грошової суми відповідно до наданої гарантії, має в порядку, передбаченому законодавством України, та в межах своїх технічних можливостей розглянути отриману вимогу (разом з доданими до неї документами, якщо подання таких документів передбачалось умовами гарантії) на відповідність умовам гарантії та переконатися в достовірності цієї вимоги. Гарант приймає вимогу про сплату грошової суми відповідно до наданої гарантії, яка відповідає умовам гарантії, та надсилає копію цієї вимоги принципалу (разом з копіями документів, якими вона супроводжувалась, якщо надання таких документів передбачалось умовами гарантії) (п. п. 4.1.- 4.5. генерального договору).
Принципал зобов'язаний в строк не пізніше 2 (двох) банківських днів після отримання від гаранта копії отриманої останнім вимоги про сплату грошової суми відповідно до наданої гарантії (але в будь-якому разі не пізніше дати, вказаної у вимозі гаранта) перерахувати гаранту грошові кошти в обсязі, необхідному для здійснення відповідного платежу за гарантією (у разі якщо до цього часу принципалом не було сформоване у гаранта грошове покриття за гарантією у повній сумі гарантії) за рахунок власних коштів. Якщо кошти від принципала не надходять в необхідний строк або у неналежній сумі (або у разі недостатності сформованого принципалом грошового покриття за гарантією, або у разі неможливості використання гарантом з буд-яких причин сформованого принципалом грошового покриття за гарантією), гарант здійснює (принципал цим безвідклично доручає гаранту здійснити зазначені дії) платіж за гарантією за рахунок власних коштів. В такому випадку вважається, що відбулося кредитування принципала (п. 4.6. генерального договору).
Сплата відповідно до вимоги про сплату грошової суми згідно з наданою гарантією здійснюється гарантом на умовах і в строки, що передбачені гарантією та/або відповідною вимогою (п.4.7. генерального договору).
Гарант письмово повідомляє принципала про здійснений за гарантією платіж. Принципал зобов'язаний повністю відшкодувати гаранту всі суми, сплачені останнім за свій рахунок за гарантією, в строк 30 (тридцять) календарних днів з дати платежу за гарантією, але в будь-якому разі не пізніше дати, зазначеної в п. 1.4. генерального договору (в залежності від того, яка дата настане раніше). Відшкодування повинно бути здійснене принципалом у валюті гарантії (п.4.8. генерального договору).
Генеральний договір набирає чинності з моменту підписання його сторонами (їх уповноваженими представниками) та скріплення печатками гаранта та принципала (за наявності) і діє до моменту виконання сторонами взятих на себе зобов'язань згідно з генеральним договором в повному обсязі (п.11.3. генерального договору).
З метою забезпечення виконання ТОВ «Марсот» (боржник, відповідач 1) зобов'язань за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 було укладено договори поруки:
- №П-MPL-181/4 від 25.05.2018 між ПАТ «ПУМБ» (кредитор, позивач) та ТОВ «Марком ІЛД» (поручитель, відповідач 2), з додатковими угодами №1 від 25.05.2020, №2 від19.05.2021, №3 від 14.02.2022;
- №П-MPL-181/3 від 25.05.2018 між ПАТ «ПУМБ» (кредитор, позивач) та ТОВ «Сотта-маркет» (поручитель, відповідач 3), з додатковими угодами №1 від 25.05.2020, №2 від19.05.2021, №3 від 14.02.2022;
- №П-MPL-181/1 від 25.05.2018 між ПАТ «ПУМБ» (кредитор, позивач) та ОСОБА_1 (поручитель, відповідач 4), з додатковими угодами №1 від 25.05.2020, №2 від19.05.2021, №3 від 14.02.2022.
За цим договором поручитель поручається перед кредитором за виконання боржником зобов'язань, вказаних в ст. 2 цього договору. Поручитель відповідає перед кредитором за виконання зобов'язання боржником в повному обсязі. Поручитель відповідає у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, комісій, неустойки, витрат кредитора тощо. У разі порушення боржником зобов'язання, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, що означає право кредитора вимагати виконання зобов'язання в повному обсязі як від боржника і поручителя разом, так і від кожного з них окремо (п. 1.1.-1.3. договорів поруки).
Порукою за договором забезпечується виконання зобов'язань боржника(ів) перед кредитором, що випливає з наступних договорів: генерального договору про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018, що був укладений між кредитором та боржником, який є боржником за договором, з усіма змінами та доповненнями до нього, а саме: додаткова угода №1 від 24 січня 2019 року, додаткова угода №2 від 24 травня 2019 року , додаткова угода №3 від 30 січня 2020 року, додаткова угода №4 від 25 травня 2020 року, додаткова угода №5 від 19 травня 2021 року, додаткова угода №6 від 14 лютого 2022 року, зокрема: відшкодувати всі виплати (у валюті таких виплат), здійснені за наданими гарантіями, в порядку та у строки, передбачені генеральним договором, але не пізніше 18 травня 2024 року включно. Загальна сума чинних гарантій (строк дії яких не скінчився), які були надані, в т.ч. сплачених (виплати за якими не відшкодовані) не буде перевищувати 8 400 000 грн (пп. 2.1.1.1. пп.2.1.1. п. 2.1. договорів поруки в редакції додаткової угоди №3 від 14.02.2022).
Порука за договором припиняється якщо протягом трьох років з дня закінчення строку дії гарантій, встановленого п. 2.1.1. цього договору, кредитор не пред'явить до поручителя вимоги або позову, а також у випадках передбачених чинним законодавством України (п. 6.1. договорів поруки).
Цей договір набирає чинності з моменту його підписання сторонами та скріплення печатками кредитора та поручителя (п. 7.6. договорів поруки).
На виконання генерального договору про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 позивач надав гарантію платежу №KIEG276547588 від 29.01.2019 (зі змінами №1 від 27.05.2019, №2 від 25.05.2020, №3 від 02.07.2020, №4 від 13.10.2020, №5 від 03.02.2021, №6 від 19.02.2021, №7 від 21.05.2021, №8 від 19.11.2021) на користь бенефіціара - ТОВ «Торговий дім АВ», для забезпечення виконання принципалом - ТОВ «Марсот», своїх платіжних зобов'язань за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019.
Відповідно до гарантії платежу №KIEG276547588 від 29.01.2019 (з урахуванням змін №7 від 21.05.2021 та №8 від 19.11.2021) гарант бере на себе безвідкличні зобов'язання сплатити бенефіціару зазначену у його письмовій вимозі суму або суми, що разом не перевищують 3 500 000 грн, протягом п'яти банківських днів після дня отримання оригіналу належним чином оформленої письмової вимоги, що відповідає положенням цієї гарантії, містить суму, яку слід сплатити, та твердження бенефіціара, що він поставив принципалу продукцію, котра була замовлена відповідно до умов договору, а принципал не здійснив забезпечений цією гарантією платіж в належному обсязі та в строки, як це передбачено умовами договору.
Вимога повинна супроводжуватись завіреними оригінальними підписами бенефіціара та печаткою (за наявності) та копіями наступних документів: 1) відповідних видаткових накладних з підписом представника принципала, які є підтвердженням отримання принципалом від бенефіціара продукції за договором; 2) відповідних товарно-транспортних накладних на продукцію з підписом представника принципала, які є підтвердженням відвантаження продукції принципалу за договором.
У будь-якому випадку вимога за цією гарантією не може бути пред'явлена гаранту раніше ніж через 28 календарних днів (відстрочка платежу за договором) з дати складання відповідних видаткових накладних.
Ця гарантія набирає чинності з дати її надання та діє до 24.05.2022.
04.04.2022 позивач отримав від бенефіціара ТОВ «Торговий дім АВ» вимогу №01БГ-Марсот від 01.04.2022 про сплату грошових коштів гарантом (в межах гарантії платежу №KIEG276547588 від 29.01.2019 з урахуванням змін №№1-8), якою бенефіціар повідомив гаранта про настання гарантійного випадку за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019 у зв'язку з невиконанням принципалом - ТОВ «Марсот», зобов'язань з оплати поставленої продукції за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019 та вимагав сплатити гарантійну суму в розмірі 1 390 897,80 грн. На підтвердження отримання принципалом продукції за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019 до вимоги додані видаткові накладні: №3785 від 12.01.2022 на суму 273 016,80 грн, №3788 від 12.01.2022 на суму 373 486,80 грн, №6720 від 19.01.2022 на суму 744 394,20 грн, та товарно-транспортні накладні на переміщення алкогольних напоїв №01АВДН003785 від 12.01.2022, №01АВДН003788 від 12.01.2022, №01АВДН006720 від 19.01.2022, які містять підпис принципала та засвідчені його печаткою.
Листом №КНО-58.6.1/116 від 07.04.2022 позивач повідомив відповідача 1 про отримання вимоги бенефіціара №01БГ-Марсот від 01.04.2022 на сплату суми в розмірі 1 390 897,80 грн за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019, просив перерахувати в АТ «ПУМБ» на рахунок покриття у строк до 12:00 11.04.2022 суму в розмірі 1 390 897,80 грн та зазначив, що у випадку, якщо у зазначений строк та у належній сумі грошове покриття не буде сформоване, позивачем буде здійснено гарантійний платіж за рахунок власних коштів, та матиме місце кредитування принципала. Вимога позивача залишена відповідачем 1 без задоволення.
11.04.2022 позивач сплатив бенефіціару суму гарантійного платежу в розмірі 1 390 897,80 грн за рахунок власних коштів, що підтверджується платіжними інструкціями №TR.57952380.53072.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53172.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53329.11541 від 11.04.2022 та банківськими виписками по рахункам ТОВ «Марсот» та ТОВ «Торговий дім АВ».
Листом №КНО-58.6.1/118 від 12.04.2022 позивач повідомив відповідача 1 про здійснення платежу за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019 в сумі 1 390 897,80 грн, у зв'язку з чим відбулось його кредитування згідно з п. 4.7. генерального договору.
13.04.2022 ПАТ «ПУМБ» отримав від бенефіціара ТОВ «Торговий дім АВ» вимогу №02БГ-Марсот від 12.04.2022 про сплату грошових коштів гарантом (в межах гарантії платежу №KIEG276547588 від 29.01.2019 з урахуванням змін №№1-8), якою бенефіціар повідомив гаранта про настання гарантійного випадку за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019 у зв'язку з невиконанням принципалом - ТОВ «Марсот», зобов'язань з оплати поставленої продукції за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019 та вимагав сплатити гарантійну суму в розмірі 2 109 102,20 грн. На підтвердження отримання принципалом продукції за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019 до вимоги додані видаткові накладні: №3787 від 12.01.2022 на суму 307 044 грн, №6722 від 19.01.2022 на суму 515 008,80 грн, №11961 від 31.01.2022 на суму 524 689,20 грн, №19884 від 18.02.2022 на суму 393 063,60 грн, №19888 від 18.02.2022 на суму 514 641,60 грн, та товарно-транспортні накладні на переміщення алкогольних напоїв №01АВДН003787 від 12.01.2022, №01АВДН006722 від 19.01.2022, №01АВДН11961 від 31.01.2022, №01АВДН19884 від 18.02.2022, №01АВДН19888 від 18.02.2022, які містять підпис принципала та засвідчені його печаткою.
Листом №КНО-58.6.1/124 від 20.04.2022 позивач повідомив відповідача 1 про отримання вимоги бенефіціара №02БГ-Марсот від 12.04.2022 на сплату суми в розмірі 2 109 102,20 грн за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019, просив перерахувати в АТ «ПУМБ» на рахунок покриття у строк до 12:00 22.04.2022 суму в розмірі 2 109 102,20 грн та зазначив, що у випадку, якщо у зазначений строк та у належній сумі грошове покриття не буде сформоване, позивачем буде здійснено гарантійний платіж за рахунок власних коштів, та матиме місце кредитування принципала. Вимога позивача залишена відповідачем 1 без задоволення.
22.04.2022 позивач сплатив бенефіціару суму гарантійного платежу в розмірі 2 109 102,20 грн за рахунок власних коштів, що підтверджується платіжними інструкціями №TR.58196056.41008.11273 від 22.04.2022, №TR.33551699.53329.11273 від 22.04.2022 та банківськими виписками по рахункам ТОВ «Марсот» та ТОВ «Торговий дім АВ».
Листом №КНО-58.6.1/125 від 22.04.2022 позивач повідомив відповідача 1 про здійснення платежу за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019 в сумі 2 109 102,20 грн, у зв'язку з чим відбулось його кредитування згідно з п. 4.7. генерального договору.
У зв'язку з невиконанням відповідачем 1 зобов'язань за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 щодо відшкодування банку грошової суми в розмірі 3 500 000 грн, виплаченої ним за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019, позивач звернувся до нього з вимогою №КНО-61.1.3.1/66 від 28.02.2025 про погашення простроченої заборгованості в розмірі 3 500 000 грн. Вимога позивача залишена відповідачем 1 без задоволення.
Посилаючись на те, що відповідач 1 порушив свої грошові зобов'язання за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018, за виконання яких поручились відповідачі 2, 3, 4, позивач звернувся до суду з цим позовом про солідарне стягнення з відповідачів заборгованості в розмірі 3 500 000 грн.
Проаналізувавши наявні у справі докази та надавши їм правову оцінку, суд дійшов висновку про задоволення позову з наступних мотивів.
Відповідно до ст. 509 Цивільного кодексу України (далі ЦК України) зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку. Зобов'язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.
У п. 1 ч. 2 ст. 11 ЦК України встановлено, що однією з підстав виникнення цивільних прав та обов'язків є договір, який в силу вимог ч. 1 ст. 629 ЦК України є обов'язковим для виконання сторонами.
Статтею 560 ЦК України визначено, що за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов'язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.
Згідно зі ст. 561 ЦК України гарантія діє протягом строку, на який вона видана. Гарантія є чинною від дня її видачі, якщо в ній не встановлено інше. Гарантія не може бути відкликана гарантом, якщо в ній не встановлено інше.
За приписами ч. ч. 1-4 ст. 563 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого гарантією, гарант зобов'язаний сплатити кредиторові грошову суму відповідно до умов гарантії. Вимога кредитора до гаранта про сплату грошової суми відповідно до виданої ним гарантії пред'являється у письмовій формі. До вимоги додаються документи, вказані в гарантії. У вимозі до гаранта або у доданих до неї документах кредитор повинен вказати, у чому полягає порушення боржником основного зобов'язання, забезпеченого гарантією. Кредитор може пред'явити вимогу до гаранта у межах строку, встановленого у гарантії, на який її видано.
Після одержання вимоги кредитора гарант повинен негайно повідомити про це боржника і передати йому копії вимоги разом з доданими до неї документами. Гарант повинен розглянути вимогу кредитора разом з доданими до неї документами в установлений у гарантії строк, а у разі його відсутності - в розумний строк і встановити відповідність вимоги та доданих до неї документів умовам гарантії (ст. 564 ЦК України).
Обов'язок гаранта перед кредитором обмежується сплатою суми, на яку видано гарантію (ст. 566 ЦК України).
За приписами ч. 1 ст. 569 ЦК України гарант має право на зворотну вимогу (регрес) до боржника в межах суми, сплаченої ним за гарантією кредиторові, якщо інше не встановлено договором між гарантом і боржником.
Порядок, умови надання та отримання банками гарантій та їх виконання регулюються Положенням про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах, затвердженим Постановою Правління НБУ від 15.12.2004 №639 (далі Положення).
У пп. 9 п. 3 розд. I Положення (в редакції, чинній на час існування спірних правовідносин) визначено, що гарантія це спосіб забезпечення виконання зобов'язань, відповідно до якого банк-гарант бере на себе грошове зобов'язання перед бенефіціаром сплатити кошти в разі настання гарантійного випадку.
Операції за гарантіями/контргарантіями здійснюються гарантами за дорученням принципала або іншого контргаранта в порядку, визначеному цим Положенням, у разі надання останніми відповідного належного забезпечення або без нього. Банк надає гарантію безпосередньо бенефіціару або передає її через авізуючий банк або через банк-кореспондент та/або банк бенефіціара або безпосередньо принципалу для подальшого її передавання бенефіціару (п. п. 6, 8 розд. І Положення).
Банк-гарант (резидент), отримавши від бенефіціара або банку бенефіціара, або іншого банку вимогу, перевіряє достовірність цієї вимоги, а також те, що вона становить належне представлення. Банк-гарант (резидент) надсилає копію вимоги, що становить належне представлення принципалу (разом із копіями документів, якими вона супроводжувалася, якщо подання таких документів передбачалось умовами гарантії). Банк-гарант (резидент) сплачує кошти бенефіціару за гарантією в разі отримання вимоги, що становить належне представлення. Банк-гарант (резидент) сплачує кошти за гарантією на умовах і в строки, передбачені гарантією для оплати вимоги та згідно з реквізитами, зазначеними в гарантії, якщо інші реквізити не визначені у вимозі. Зобов'язання банку-гаранта (резидента) зменшується на суму, сплачену за гарантією в разі здійснення банком-гарантом (резидентом) часткової сплати коштів за гарантією (п. п. 36-39 розд. V Положення в редакції, чинній на час існування спірних правовідносин).
Як вище встановлено судом, між позивачем та відповідачем 1 укладено генеральний договір про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 з додатковими угодами, на підставі якого позивачем видано гарантію №KIEG276547588 від 29.01.2019 з подальшими змінами, якою забезпечено виконання платіжних зобов'язань відповідача 1 перед третьою особою за договором дистриб'юції №133-ОП(АВ) від 16.01.2019.
За умовами гарантії №KIEG276547588 від 29.01.2019 банк прийняв на себе безвідкличні зобов'язання сплатити протягом п'яти банківських днів з дати отримання письмової вимоги бенефіціара гарантійну суму, що не перевищує 3 500 000 грн.
Матеріалами справи, зокрема, платіжними інструкціями №TR.57952380.53072.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53172.11273 від 11.04.2022, №TR.33551699.53329.11541 від 11.04.2022, №TR.58196056.41008.11273 від 22.04.2022, №TR.33551699.53329.11273 від 22.04.2022 та банківськими виписками по рахункам ТОВ «Марсот» і ТОВ «Торговий дім АВ», підтверджується виконання позивачем своїх зобов'язань за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019 з виплати бенефіціару ТОВ «Торговий дім АВ» за його вимогами №01БГ-Марсот від 01.04.2022 та №02БГ-Марсот від 12.04.2022, поданими в межах строку дії гарантії (до 24.05.2022), за рахунок власних коштів, суми гарантії в загальному розмірі 3 500 000 грн.
З огляду на п. 4.8. генерального договору про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018, відповідач 1 був зобов'язаний повністю відшкодувати позивачу всі суми, сплачені останнім за свій рахунок за гарантією, в строк 30 календарних днів з дати платежу за гарантією, але в будь-якому разі не пізніше дати, зазначеної в п. 1.4. генерального договору (в залежності від того, яка дата настане раніше). Тобто, за платежем, здійсненим позивачем 11.04.2022 - у строк до 11.05.2022, за платежем, здійсненим позивачем 22.04.2022 - до 22.05.2022.
Зобов'язання відповідно до ч. 1 ст. 526 ЦК України має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства. В силу вимог ч. 1 ст. 525 ЦК України одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.
Між тим, у встановлений генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 строк, відповідач 1 не виконав зобов'язання з відшкодування позивачу сум, сплачених останнім бенефіціару за рахунок власних коштів за гарантією №KIEG276547588 від 29.01.2019, внаслідок чого у нього виник борг у розмірі 3 500 000 грн.
Відповідно до ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов'язання частково або у повному обсязі. Поручителем може бути одна особа або кілька осіб.
Згідно ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки. Особи, які за одним чи за декількома договорами поруки поручилися перед кредитором за виконання боржником одного і того самого зобов'язання, є солідарними боржниками і відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.
Наслідки солідарного обов'язку боржників передбачено ст. 543 ЦК України, основний з яких визначено у частині першій цієї статті, а саме: у разі солідарного обов'язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов'язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.
Порука припиняється після закінчення строку поруки, встановленого договором поруки (ч. 4 ст. 559 ЦК України).
Як вище встановлено судом, виконання зобов'язань відповідача 1 за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 забезпечено договором поруки №П-MPL-181/4 від 25.05.2018, укладеним між позивачем та відповідачем 2, договором поруки №П-MPL-181/3 від 25.05.2018, укладеним між позивачем та відповідачем 3, договором поруки №П-MPL-181/1 від 25.05.2018, укладеним між позивачем та відповідачем 4.
Отже, зважаючи на порушення відповідачем 1 своїх зобов'язань за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018, позивач набув право вимоги до відповідачів 2,3,4 як солідарних з ним боржників, обсяг відповідальності яких, за умовами договорів поруки №П-MPL-181/4 від 25.05.2018, №П-MPL-181/3 від 25.05.2018, №П-MPL-181/1 від 25.05.2018, збігається з обсягом відповідальності відповідача 1.
У цьому випадку, вимога до поручителів про виконання ними солідарного з боржником зобов'язання за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 щодо сплати заборгованості в розмірі 3 500 000 грн пред'явлена позивачем в судовому порядку в межах строку дії поруки згідно з договорами поруки №П-MPL-181/4 від 25.05.2018, №П-MPL-181/3 від 25.05.2018, №П-MPL-181/1 від 25.05.2018.
Одночасно, жодних заперечень щодо заборгованості за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 в розмірі 3 500 000 грн, а тим більш доказів, що спростовують її наявність, відповідачі до суду не надали.
За таких обставин, з огляду на те, що боржник та поручителі відповідають перед позивачем за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 як солідарні боржники, господарський суд дійшов висновку про наявність правових підстав для стягнення з відповідачів в солідарному порядку заборгованості за генеральним договором про надання гарантій №Г-MPL-181 від 25.05.2018 в розмірі 3 500 000 грн.
На підставі ст. 129 ГПК України, у зв'язку з задоволенням позову, витрати позивача зі сплати судового збору в розмірі 42 000 грн покладаються на відповідачів в рівних частинах.
Керуючись ст. ст. 129, 232, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Позов Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» задовольнити.
2. Стягнути солідарно з Товариства з обмеженою відповідальністю «Марсот» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 37121646), Товариства з обмеженою відповідальністю «Маріком ІЛД» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 24642157), Товариства з обмеженою відповідальністю «Сотта-маркет» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 31491954), ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ) на користь Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4, ідент. код 14282829) заборгованість в розмірі 3 500 000 (три мільйони п'ятсот тисяч) грн.
3. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Марсот» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 37121646) на користь Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4, ідент. код 14282829) судовий збір в розмірі 10 500 (десять тисяч п'ятсот) грн.
4. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Маріком ІЛД» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 24642157) на користь Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4, ідент. код 14282829) судовий збір в розмірі 10 500 (десять тисяч п'ятсот) грн.
5. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Сотта-маркет» (87515, Донецька обл., м. Маріуполь, вул. Ковальська, буд. 7, ідент. код 31491954) на користь Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4, ідент. код 14282829) судовий збір в розмірі 10 500 (десять тисяч п'ятсот) грн.
6. Стягнути з ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 ) на користь Акціонерного товариства «Перший український міжнародний банк» (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4, ідент. код 14282829) судовий збір в розмірі 10 500 (десять тисяч п'ятсот) грн.
Накази видати після набрання рішенням законної сили.
Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст.241 Господарського процесуального кодексу України і може бути оскаржено в апеляційному порядку до Східного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 20 днів з дня складання повного рішення.
Повне рішення складено 04.12.2025.
Суддя Л.В. Ніколаєва