справа № 492/1627/25
провадження 1-кс/492/119/25
Іменем України
13 листопада 2025 року м.Арциз
Слідчий суддя Арцизького районного суду Одеської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавачки СД Відділення поліції № 1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Болградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до клопотання матеріали в рамках кримінального провадження № 12025167270000112, -
встановив:
12 листопада 2025 року до Арцизького районного суду Одеської області надійшло клопотання дізнавачки СД Відділення поліції № 1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Болградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до клопотання матеріали в рамках кримінального провадження № 12025167270000112.
В обґрунтування заявленого клопотання дізнавачкою зазначено, що 16 жовтня 2025 року приблизно о 10:05 ОСОБА_5 зателефонував на її номер телефону НОМЕР_1 з номеру мобільного телефону НОМЕР_2 чоловік, який представився працівником АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та пояснив, що до її застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » здійснено вхід з іншого гаджету та запропонував з'єднатися з «оператором», який представився « ОСОБА_6 » та повідомив, що невідома особа оформила кредит на суму 70 000 грн. і є можливість повернути 25 000 грн. з них, потім він надав «ключ доступу» (який виявився номером банківської картки), після введення якого вона підтвердила переказ 25 000 грн. з її рахунку № НОМЕР_3 (банківська картка № НОМЕР_4 ) на номер банківської картки № НОМЕР_5 . Таким чином, ОСОБА_5 було спричинено матеріальну шкоду на суму 25 000 грн.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 пояснила, що в неї була банківська картка « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_4 , якою вона користувалась протягом тривалого часу. Повний номер цієї картки вона вказати не може через те, що після шахрайських дій, вчинених відносно неї вона заблокувала картку і тепер не може бачити повний номер картки, а лише останні НОМЕР_6 . Кредитною карткою вона ніколи не користувалась. 16.10.2025 року приблизно о 10:05 їй на її мобільний телефон НОМЕР_1 зателефонували з номеру НОМЕР_2 та чоловічий голос, який представився працівником « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомив, що до застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » було здійснено вхід з іншого гаджету «Самсунг». Вона користується телефоном «Айфон», тому вирішила, що ця інформація відповідає дійсності і дійсно дзвонить працівник банку. Далі, чоловік повідомив, що їй надано кредит у розстрочку на суму 70 000 грн. Для того, щоб повернути собі хоч 25 000 грн. їй потрібного було зайти у свій застосунок « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та вчинити дії, які він їй скаже. Вона зробила все за вказівками чоловіка та побачила, що кредит складає 70 000 грн. Після цього, чоловічий голос запропонував з'єднатися з оператором по її мобільному телефону, після чого її одразу з'єднали з «оператором», який представився « ОСОБА_6 ». Він повідомив, що невідомою особою було взято кредит у розмірі 25000 грн., які надійшли на її кредитну картку. Також, протягом доби вона могла повернути ці 25 000 грн. назад до « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та він взявся їй допомогти з тим. Потім, « ОСОБА_7 », назвав ключ доступу для повернення грошей у « ІНФОРМАЦІЯ_2 » назвавши при цьому 16 цифр. Вона зайшла до застосунку «Моно», ввела ключ доступу « НОМЕР_5 », який їй назвав « ОСОБА_7 » та ввела суму 25 000 грн. як він продиктував. Після цього, вона підтвердила транзакцію, вважаючи, що таким чином повертає свої гроші. Після цього розмова закінчилася та при перевірці свого рахунку в застосунку «Моно» вона побачила, що своїми діями вона провела перерахування грошових коштів в сумі 25 000 грн. на номер банківської картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », номер якої продиктував чоловік як «ключ доступу» № НОМЕР_5 , а на справді це був номер банківської картки. Далі, вона зателефонувала на гарячу лінію « ІНФОРМАЦІЯ_2 », де оператор підтвердив, що шахраї її руками здійснили переказ коштів на іншу картку в сумі 25 000 грн. Потім вона заблокувала свою банківську картку № НОМЕР_4 .
Встановлено, що ОСОБА_5 користується банківською карткою № НОМЕР_4 , що належить АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_7 , та з якої були переказані грошові кошти в сумі 25 000 грн. Отримання даних, що містяться у документах, що підтверджують переказ грошових коштів в сумі 25 000 грн. 16.10.2025 о 10:17 з банківської картки потерпілої № НОМЕР_4 , які перераховано на банківську картку № НОМЕР_5 , необхідне для об'єктивного розслідування кримінального правопорушення, правильної кваліфікації діяння та встановлення осіб, які незаконно заволоділи грошовими коштами потерпілого.
За вказаним фактом 17 жовтня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025167270000112 внесені відомості за ознаками кримінального проступку, передбаченого частиною 1 статті 190 КК України, - заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).
Проведеними оперативно-розшуковими заходами встановити коло осіб, причетних до вчинення вищезазначеного кримінального проступку не вдалося.
В клопотанні дізнавачка просить надати тимчасовий доступ до документів,а саме: надати інформацію про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 у період часу з 16.10.2025 по теперішній час, із зазначенням повних номерів рахунків або номерів карток, на які були перераховані грошові кошти або з яких надходили грошові кошти, та отримувачів платежів (із зазначенням анкетних даних їх володільців, копіями паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду, заяв на відкриття рахунку, опитувальників клієнтів, згод на обробку персональних даних, договорів, додатків і додаткових угод до них - якщо вони є клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_7 , розташованому за адресою: АДРЕСА_1 ; надати дані систем відеоспостереження і фотофіксації з банкоматів і відділень банківської установи (в касі), в паперовому вигляді і на електронному носії інформації щодо зняття готівки з банківської картки № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 у період часу з 16.10.2025 по теперішній час; інформацію про те, чи проводилася верифікація, відео-верифікація (ідентифікація) клієнта власника банківської картки № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 через портал ДІЯ під час онбордингу для відкриття дебетного рахунку (надати документальне підтвердження факту відео-верифікації: скріншоти, логи подій), службові записки, внутрішні регістри, тощо клієнта володільця банківській картці № НОМЕР_4 через портал ДІЯ; в разі якщо відео-верифікація клієнта не проводилася, то надати інформацію - яким чином клієнт підтверджував особу та підписував відкриття дебетного рахунку через портал ДІЯ та надати докази такого підписання; інформацію щодо ІР-адрес підключення до інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з'єднання з системою, дати та часу таких з'єднань; відомостей щодо користування послугами онлайн-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, ІМЕІ адреси, номери мобільних телефонів, які були зазначені в якості фінансового та які закріплені за власником рахунку.
У судове засідання дізнавачка не з'явилася, але від неї до суду надійшла заява про розгляд клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за її відсутності.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » усудове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду клопотання був повідомлений завчасно, його неприбуття у судове засідання не перешкоджає розгляду даного клопотання.
Розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, дослідивши додані до клопотання копії матеріалів кримінального провадження, слідчий суддя дійшов висновку, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи, до яких заявниця просить тимчасовий доступ, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, внаслідок чого клопотання підлягає задоволенню, оскільки інформація, яка знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » належить, згідно з пунктом 5 частини 1 статті 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, виходячи з наступного.
Слідчим суддею встановлено, що 17 жовтня 2025 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань було внесено відомості щодо кримінального провадження № 12025167270000112 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 1 статті 190 КК України, що підтверджується витягом з кримінального провадження № 12025167270000112 про вчинене кримінальне правопорушення.
За змістом статті 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно статті 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
У пункті 5 частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відтак, відомості про тимчасовий доступ до яких клопоче дізнавачка, належать до охоронюваної законом таємниці.
Відповідно до частини 6 статті 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Слідчим суддею встановлено, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказана інформація, яка міститься у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для встановлення всіх обставин у кримінальному провадженні, у зв'язку з чим слідчий суддя прийшов до висновку, що необхідно надати дозвіл на тимчасовий доступ до вищевказаних документів, які знаходиться в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та надати дозвіл на вилучення копії інформації у друкованому та електронному вигляді.
Керуючись статтями 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -
постановив:
Клопотання дізнавачки СД Відділення поліції № 1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Болградської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей і документів та додані до клопотання матеріали в рамках кримінального провадження № 12025167270000112 - задовольнити.
Дозволити начальнику сектору дізнання ВП № 1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області ОСОБА_8 , дізнавачці сектору дізнання ВП № 1 Болградського РВП ГУНП в Одеській області ОСОБА_3 або за їх дорученням о/у СКП Болградського РВП ГУНП в Одеській області майору поліції ОСОБА_9 , о/у СКП Болградського РВП ГУНП в Одеській області лейтенанту поліції ОСОБА_10 , о/у СКП Болградського РВП ГУНП в Одеській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , о/у СКП Болградського РВП ГУНП в Одеській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташованому за адресою: АДРЕСА_2 , а саме: інформації про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 у період часу з 16 жовтня 2025 року по теперішній час, із зазначенням повних номерів рахунків або номерів карток, на які були перераховані грошові кошти або з яких надходили грошові кошти, та отримувачів платежів (із зазначенням анкетних даних їх володільців, копіями паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду, заяв на відкриття рахунку, опитувальників клієнтів, згод на обробку персональних даних, договорів, додатків і додаткових угод до них - якщо вони є клієнтами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ЄДРПОУ НОМЕР_7 , розташованому за адресою: АДРЕСА_1 ; даних систем відеоспостереження і фотофіксації з банкоматів і відділень банківської установи (в касі), в паперовому вигляді і на електронному носії інформації щодо зняття готівки з банківської картки № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 у період часу з 16.10.2025 по теперішній час; інформації про те, чи проводилася верифікація, відео-верифікація (ідентифікація) клієнта власника банківської картки № НОМЕР_4 номеру рахунку № НОМЕР_3 через портал ДІЯ під час онбордингу для відкриття дебетного рахунку (надати документальне підтвердження факту відео-верифікації: скріншоти, логи подій), службові записки, внутрішні регістри, тощо клієнта володільця банківській картці № НОМЕР_4 через портал ДІЯ; в разі якщо відео-верифікація клієнта не проводилася, то надати інформацію - яким чином клієнт підтверджував особу та підписував відкриття дебетного рахунку через портал ДІЯ та надати докази такого підписання; інформації щодо ІР-адрес підключення до інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з'єднання з системою, дати та часу таких з'єднань; відомостей щодо користування послугами онлайн-банкінгу, в тому числі до інформації щодо IP-адрес, які використовувалися для авторизації та користування вказаним сервісом, ІМЕІ адреси, номери мобільних телефонів, які були зазначені в якості фінансового та які закріплені за власником рахунку.
АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати інформацію в роздрукованому вигляді та на електронному носії з можливістю їх вилучення.
Попередити посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухали слідчого судді становить 2 (два) місяці з дня постановлення ухвали, тобто до 12 січня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого судового провадження.
Слідчий суддя Арцизького районного суду
Одеської області ОСОБА_1