Справа № 642/5220/25
Провадження № 2/642/1799/25
Іменем України
30 жовтня 2025 року м. Харків
Суддя Холодногірського районного суду м. Харкова Гримайло А.М., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -
В провадженні Холодногірського районного суду м. Харкова перебуває позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, в якій представника позивач просив стягнути з відповідача заборгованість за кредитним договором № 928358798 від 05.09.2022 у розмірі 42 730,92 грн.
Ухвалою суду від 05.09.2025 провадження у справі відкрито в порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін.
29.10.2025 через систему «Електронний суд» представником позивача подано клопотання про витребування доказів, в якому просить витребувати в Банка-емітента АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК":
-Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 05.09.2022- 10.09.2022 у сумі 8700,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №458CE962-6179-47B6-A7A4-8BEFC16168F1 від 05.09.2022).
-У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 05.09.2022 - 10.09.2022 у сумі 8700,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №458CE962-6179-47B6-A7A4-8BEFC16168F1 від 05.09.2022),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/ платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.
-У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).
Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є: -виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; -копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача.
В матеріалах справи долучено документ № 458ce962-6179-47b6-a7a4-8befc16168f1 від 05.09.2022 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 05.09.2022 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 928358798 від 05.09.2022 Відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_2 ; ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_1 , код отримувача 2942914573, код платника 38569246; сума 8700,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_4 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АТ "СЕНС БАНК". Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № 5355- 28XX-XXXX-8979, що належить відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «ПУМБ».
Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.
З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 928358798 від 05.09.2022на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_2 ) знаходяться в АТ "СЕНС БАНК" та АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» .
Оскільки АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» вже надав відповідь яким підтвердив зарахування коштів на рахунок Відповідача, то Позивач додатково подає клопотання про витребування доказів в АТ «СЕНС БАНК».
Позивач посилається на те, що він не може самостійно отримати інформацію, яка містить банківську таємницю, керуючись ст. 84 ЦПК України, відтак позивач у зазначеній позовній заяві звертається до суду з клопотанням щодо витребування доказів.
Суд, дослідивши клопотання та позов з додатками, вважає за необхідне витребувати у банка вказані докази.
Відповідно до положень ч. 2 ст. 116, ч. 5 та ч. 6 ст. 118 ЦПК України, способами забезпечення судом доказів є, зокрема, витребування доказів. За результатами розгляду заяви про забезпечення доказів суд постановляє ухвалу про задоволення чи відмову у задоволенні заяви. У разі задоволення заяви суд в ухвалі зазначає доказ, а також дії, що необхідно вчинити для його забезпечення.
Клопотання позивача підлягає задоволенню, оскільки витребувані докази відносяться до предмету доказування, самостійно їх отримати позивач не може, і їх витребування сприятиме швидшому розгляду справи.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.84, 118 ЦПК України, суд, -
Клопотання ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» в особі директора Полякова О.В. про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати у АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК" (Код ЄДРПОУ 23494714, 03150, Україна, місто Київ, вулиця Велика Васильківська, будинок 100):
- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 05.09.2022- 10.09.2022 у сумі 8700,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №458CE962-6179-47B6-A7A4-8BEFC16168F1 від 05.09.2022).
- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_1 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 05.09.2022 - 10.09.2022 у сумі 8700,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №458CE962-6179-47B6-A7A4-8BEFC16168F1 від 05.09.2022),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/ платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.
- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
Ухвалу для виконання направити до АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК".
Витребувану інформацію направити на адресу суду: м. Харків, вул. Полтавський шлях, 20, протягом десяти днів з дня отримання ухвали суду.
Роз'яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені законодавством.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя А.М. Гримайло