29607, м. Хмельницький, майдан Незалежності, 1, e-mail: inbox@km.arbitr.gov.ua, тел.(0382)71-81-84
"28" жовтня 2025 р.Справа № 924/1261/13
Господарський суд Хмельницької області у складі головуючого судді Грамчука І.В., розглянувши заяву АТ «Міжнародний резервний банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «МР БАНК» про заміну стягувача у виконавчому провадженні на його правонаступника у справі
за позовом публічного акціонерного товариства "Дочірній Банк Сбербанку Росії", м. Київ
до товариства з обмеженою відповідальністю "Гофропак", с. Шпичинці Хмельницького району Хмельницької області
про стягнення 750 000 грн. заборгованості з повернення кредитних коштів, 39 583,89 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 337,18 грн. пені за прострочення сплати відсотків за користування кредитними коштами
(розгляд заяви (вх. № 05-08/2002/25 від 07.07.2025р.) АТ «Міжнародний резервний банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «МР БАНК» про заміну стягувача у виконавчому провадженні - ТОВ «СПЕКТРУМ ЕССЕТС» м.Київ, на його правонаступника)
В судовому засіданні 28.10.2025р. проголошено скорочену (вступну та резолютивну частини) ухвалу. Повну ухвалу підписано 29.10.2025р.
Рішенням господарського суду Хмельницької області від 12.11.2013р. позов задоволено та стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Гофропак" (Хмельницька область, Хмельницький район, с. Шпичинці, вул. Чапаєва, 23 ідентифікаційний код 31472114) на користь публічного акціонерного товариства "Дочірній Банк Сбербанку росії" (м. Київ, вул. Володимирська, 46, ідентифікаційний код 25959784) 750 000 грн. заборгованості з повернення кредитних коштів, 39 583,89 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 337,18 грн. пені за прострочення сплати відсотків за користування кредитними коштами, 15 798,42 грн. відшкодування судового збору.
26.11.2013р. на виконання рішення господарського суду Хмельницької області видано наказ.
02.09.2024р. на адресу господарського суду від ТОВ "Спектрум Ессетс" м.Київ надійшла заява про заміну стягувача у виконавчому провадженні № 71949858 з примусового виконання наказу по справі № 924/1261/13 з Акціонерного товариства "Міжнародний резервний банк" (правонаступник всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії") на його правонаступника ТОВ "Спектрум Ессетс" м.Київ.
Ухвалою від 07.10.2024р. (суддя Муха М.Є.) заяву представника ТОВ "Спектрум Ессетс" (вх. № 05-08/3121/24 від 27.09.2024) про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 924/1261/13 задоволено та замінено стягувача Акціонерне товариство "Міжнародний резервний банк" (правонаступник всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії") його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Спектрум Ессетс" (м. Київ, вул. Кловський Узвіз 7, прим.51, код ЄДРПОУ 43285992) у виконавчому провадженні ВП № 71949858 за судовим наказом, виданим Господарським судом Хмельницької області від 26.11.2013 у справі № 924/1261/13.
Наразі 07.07.2025р. на адресу господарського суду області від АТ «Міжнародний резервний банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «МР БАНК» надійшла заява про заміну стягувача у виконавчому провадженні № 71949858 з примусового виконання наказу по справі № 924/1261/13 з ТОВ "Спектрум Ессетс" м. Київ на заявника.
Згідно протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 07.07.2025р. заяву передано на розгляд судді Смаровозу М.В. Розпорядженням № 27/25 від 07.07.2025р. призначено повторний автоматизований розподіл справи у зв'язку із звільненням судді ОСОБА_1 з посади судді. Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 07.07.25р. заяву про заміну сторони виконавчого провадження передано на розгляд судді Грамчуку І.В.
Ухвалою від 08.07.2025р. вищезгадану заяву призначено до розгляду в судовому засіданні.
Зважаючи на відсутність у матеріалах справи доказів повідомлення усіх учасників справи про засідання суду щодо розгляду Заяви АТ «Міжнародний резервний банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «МР БАНК» у справі № 924/1261/13 про заміну стягувача (вх. № 05-08/2002/25 від 07.07.2025р.), засідання суду потребувало перенесення на іншу дату.
В обґрунтування поданої заяви зазначено, рішенням господарського суду Хмельницької області від 12.11.2013р. позов задоволено та стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Гофропак" (Хмельницька область, Хмельницький район, с. Шпичинці, вул. Чапаєва, 23 ідентифікаційний код 31472114) на користь публічного акціонерного товариства "Дочірній Банк Сбербанку росії" (м. Київ, вул. Володимирська, 46, ідентифікаційний код 25959784) 750 000 грн. заборгованості з повернення кредитних коштів, 39 583,89 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 337,18 грн. пені за прострочення сплати відсотків за користування кредитними коштами, 15 798,42 грн. відшкодування судового збору.
26.11.2013р. на виконання рішення господарського суду Хмельницької області видано наказ.
При цьому постановою Правління НБ України N 91-рш/БТ від 25.02.2022 року було прийнято рішення "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ "Міжнародний резервний банк". На підставі вказаного рішення НБ України виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення N 131 від 25.02.2022 року "Про початок процедури ліквідації АТ "МР Банк".
Окрім того, відповідно до рішення Ради національної безпеки і оборони України від 11.05.2022 року "Про примусове вилучення в Україні об'єктів прав та власності Російської Федерації та її резидентів" та Указу Президента України від 11.05.2022 року N 326/2022 "Про рішення Ради національної безпеки і оброни України від 11.05.2022 року "Про примусове вилучення в Україні об'єктів права власності Російської Федерації та її резидентів", 19.05.2022 року в Україні були примусово вилучені корпоративні права (акції) у розмірі 100 % майна АТ "МР Банк", що належали ПАТ "Сбербанк росії", яке повністю припинило участь у Банку, переставши бути акціонером банку, а держава Україна набула право власності на корпоративні права (акції) у розмірі 100 % майна Банку.
07.02.2024 року відбувся електронний аукціон N GFD001-UA-20240112-91082, переможцем якого стало ТОВ "Спектрум Ессетс", яке придбало активи АТ "МР Банк", серед яких право вимоги до ТОВ "Гофропарк" та його поручителів.
Як вбачається із матеріалів справи, 18.07.2024 між АТ "Міжнародний резервний банк", який є правонаступником всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії" (Банк) та ТОВ "Спектрум Ессетс" (Новий кредитор) укладено договір № GL19N1025527 про відступлення права вимоги.
Відповідно до п.1 договору Банк відступає Новому кредитору належні Банку, а Новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників, дебіторів та заставодавців (іпотекодавців) та поручителів, зазначених у Додатку №1 до договору, в т.ч. до ТОВ "Гофропак" за договором про відкриття кредитної лінії № 08-Н/12-40/ЮО/КЛ від 25.04.2012р., включаючи права вимоги до правонаступників Боржників, спадкоємців Боржників або інших осіб до яких перейшли обов'язки Боржників, за кредитними договорами (договорами про відкриття кредитної лінії) та договорами поруки та договорами іпотеки (іпотечними договорами) та договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно Реєстру у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - Права вимоги. Новий кредитор сплачує Банку за Права вимоги грошові кошти у сумі та порядку, визначених цим Договором, відповідно до вимог чинного законодавства.
За пунктом 4 договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за Основними договорами, відповідно до цього Договору Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти в сумі 100 866 385,30 грн. Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до п.14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.
На виконання умов Договору від 18.07.2024 № GL19N1025527, ТОВ "Спектрум Ессетс" перераховано АТ "Міжнародний резервний банк", який є правонаступником всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії" кошти у сумі 112 374 524,74 грн., що підтверджується долученою платіжною інструкцією № 11271.
В підтвердження зазначеного заявником надано до матеріалів заяви копії договору № GL19N1025527 про відступлення права вимоги від 18.07.2024р., додатку №1 до договору "Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами", постанови про відкриття виконавчого провадження № 71949858 від 05.06.2023р. щодо виконання наказу від 26.11.2013 № 924/1261/13, витяг із сайту НБУ України щодо зміни найменування АТ "Дочірній банк Сбербанку росії" на Акціонерне товариство "Міжнародний резервний банк".
При цьому ухвалою від 07.10.2024р. (суддя Муха М.Є.) заяву ТОВ "Спектрум Ессетс" (вх. № 05-08/3121/24 від 27.09.2024) про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 924/1261/13 задоволено та замінено стягувача Акціонерне товариство "Міжнародний резервний банк" (правонаступник всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії") його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Спектрум Ессетс" (м. Київ, вул. Кловський Узвіз 7, прим.51, код ЄДРПОУ 43285992) у виконавчому провадженні ВП № 71949858 за судовим наказом, виданим Господарським судом Хмельницької області від 26.11.2013 у справі № 924/1261/13.
Разом з тим у відповідності до умов Договору про відступлення права вимоги № GL19N1025527 Новий кредитор ТОВ "Спектрум Ессетс" підтверджувало і запевняло, що останній станом на дату укладення договору не є особою, пов'язаною з державою-агресором в розумінні Постанови Кабінету Міністрів України від 03.03.2022 N 187, зокрема не є громадянином російської федерації, юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства російської федерації, або юридичною особою, створеною та зареєстрованою відповідно до законодавства України, кінцевим бенефіціарним власником, членом або учасником (акціонером), що має частку в статутному капіталі 10 і більше відсотків, якої є російська федерація, громадянин російської федерації, крім того, що проживає на території України на законних підставах, або юридична особа, створена та зареєстрована відповідно до законодавства російської федерації (п. 18.1 Договору). Відповідно до п. 18.2 Договору визначено, що у випадку виявлення Банком факту порушення Новим кредитором запевнень, вказаних у п. 18.1, Новий кредитор незважаючи на інші положення договору зобов'язаний сплатити Банку штраф у розмірі 100 % ціни Договору не пізніше 10 робочих днів з дати отримання відповідної вимоги Банку, та таке порушення буде вважатися істотною зміною обставин, якими Сторони керувалися при укладенні цього Договору, і відповідно до ст. 652 ЦК України Договір достроково розриваються на 11 календарний день з дати відправлення Банком на зазначену в Договорі адресу Нового кредитора вимоги про сплату штрафу, передбаченого цим пунктом Договору, та Новий кредитор зобов'язаний до дня розірвання цього Договору повернути у власність Банку все набуте за цим Договором.
18.12.2024 року в ЗМІ були опубліковані матеріали, в яких зазначено пов'язаність кінцевого бенефіціарного власника ТОВ "Спектрум Ессетс" ОСОБА_2 з країною-агресором - російською федерацією.
Рішеннями Національного Банку України від 03.02.2025 року N 21/114-рк, N 21/119-рк та N 21/120-рк визнано ділову репутацію власника істотної участі у ТОВ "Спектрум Ессетс", ТОВ "Спектрум Юей Кредіт Елелсі" Євсеєєвої Маріни небездоганною з огляду на застосування до неї ознак небездоганної ділової репутації, визначених підпунктами 5 та 7 пункту 350 глави 25, пунктом 366 глави 26, підпунктом 3 пункту 359 та пунктом 366 розділу IV Положення N 199.
Також рішенням Національного Банку України від 24.02.2025 року N 21/198-рк застосовано до ТОВ "Спектрум Ессетс" захід впливу у вигляді відкликання ліцензії на діяльність фінансової компанії з правом здійснювати діяльність з надання фінансових послуг надання коштів та банківських металів у кредит та факторинг.
У вказаних документах є посилання на інформацію, отриману в Службі Безпеки України щодо наявності у ОСОБА_2 громадянства російської федерації та паспорту громадянки російської федерації.
У зв'язку із тим, що кінцевий бенефіціарним власником ТОВ "Спектрум Ессетс" є громадянка російської федерації ОСОБА_3 , 21.02.2025 року АТ "МР Банк" направило на адресу ТОВ "Спектрум Ессетс" вимогу про оплату штрафу та розірвання договору відступлення прав вимоги № GL19N1025527 від 18.07.2024 року та вимогу про повернення усього отриманого за цим Договором. В обох вимогах АТ "МР Банк" було повідомлено ТОВ "Спектрум Ессетс" що датою розірвання цих договорів є 04.03.2025 рік.
На підставі викладеного, посилаючись на положення ст. 52 ГПК України, заявник просить замінити стягувача у виконавчому провадженні № 71949858 з ТОВ "Спектрум Ессетс" на АТ "Міжнародний резервний Банк".
В судове засідання представник заявника не з'явився. Подав письмове клопотання, в якому просив справу розглянути за його відсутності.
Інші учасники в судове засідання не з'явились, про час та місце слухання справи повідомлялись у встановленому законом порядку.
В надісланих до суду ЗАПЕРЕЧЕННЯх на заяву про заміну сторони її правонаступником у справі № 924/1261/13 представник ТОВ "Спектрум Ессетс" вважає останню необґрунтованою та такою, що суперечить фактичним обставинам справи та вимогам чинного законодавства
Дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступних висновків.
Встановлено, що Рішенням господарського суду Хмельницької області від 12.11.2013р. позов задоволено та стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю "Гофропак" (Хмельницька область, Хмельницький район, с. Шпичинці, вул. Чапаєва, 23 ідентифікаційний код 31472114) на користь публічного акціонерного товариства "Дочірній Банк Сбербанку росії" (м. Київ, вул. Володимирська, 46, ідентифікаційний код 25959784) 750 000 грн. заборгованості з повернення кредитних коштів, 39 583,89 грн. заборгованості зі сплати відсотків за користування кредитними коштами, 337,18 грн. пені за прострочення сплати відсотків за користування кредитними коштами, 15 798,42 грн. відшкодування судового збору.
26.11.2013р. на виконання рішення господарського суду Хмельницької області видано наказ.
Ухвалою від 07.10.2024р. заяву представника ТОВ "Спектрум Ессетс" (вх. № 05-08/3121/24 від 27.09.2024) про заміну сторони виконавчого провадження у справі № 924/1261/13 задоволено та замінено стягувача Акціонерне товариство "Міжнародний резервний банк" (правонаступник всіх прав та обов'язків ПАТ "Дочірній банк Сбербанку росії") його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Спектрум Ессетс" (м. Київ, вул. Кловський Узвіз 7, прим.51, код ЄДРПОУ 43285992) у виконавчому провадженні ВП № 71949858 за судовим наказом, виданим Господарським судом Хмельницької області від 26.11.2013 у справі № 924/1261/13.
Відповідно до пункту 18.1. договору про відступлення прав вимоги № GL19N025527 новий кредитор ТОВ "Спектрум Ессетс" підтверджував, що станом на дату укладення договору не є юридичною особою, пов'язаною з державою-агресором в розумінні постанови Кабінету Міністрів України від 03.03.2022 року N 187.
За змістом пункту 18.2. договору про відступлення прав вимоги N GL19N025527 сторони домовилися, що у випадку виявлення банком факту порушення новим кредитором запевнень, вказаних у підп. 18.1 п. 18, новий кредитор, незважаючи на інші положення договору, зобов'язаний сплатити банку штраф у розмірі 100 % ціни договору не пізніше 10-ти робочих днів з дати отримання відповідної вимоги банку, та таке порушення буде вважатися істотною зміною обставин, якими сторони керувалися при укладенні цього договору, і відповідно до ст. 652 ЦК України договір достроково розривається на одинадцятий календарний день з дати відправлення банком на зазначену в договорі адресу нового кредитора вимоги про сплату штрафу, передбаченого цим підпунктом договору, та новий кредитор зобов'язаний до дня розірвання цього договору повернути у власність банку все набуте за цим договором.
У зв'язку з тим, що кінцевим бенефіціарним власником ТОВ "Спектрум Ессетс" є громадянка російської федерації ОСОБА_3 , керуючись положеннями чинного законодавства України та умовами договору відступлення, 21.02.2025 року АТ "МР Банк" направлено на адресу ТОВ "Спектрум Ессетс" вимогу про сплату штрафу та розірвання договору про відступлення прав вимоги N GL19N025527 від 18.07.2024 року (вих. N 186 від 21.02.2025 року).
За змістом вказаної вимоги, АТ "МР Банк" вимагало у ТОВ "Спектрум Ессетс" повернути все отримане за вказаними вище договорами, а також повідомляло ТОВ "Спектрум Ессетс", що датою розірвання договорів є 04.03.2025 року.
Згідно ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов'язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Відповідно до ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
За змістом ст. 513 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється шляхом оформлення між первісним кредитором та новим кредитором відповідного договору в тій же самій формі, що і угода, за якою права відступаються.
У відповідності до ч. 1ст. 516 ЦК України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.
Пунктом 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторін, яку правонаступник замінив.
Статтею 52 ГПК України, що унормовує процесуальне правонаступництво у спірних правовідносинах, закріплено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов'язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.
Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов'язкові для нього так само, як вони були обов'язкові для особи, яку правонаступник замінив.
Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.
Отже, підставою для заміни сторони виконавчого провадження або сторони у виконавчому листі є правонаступництво у матеріальних правовідносинах, внаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов'язків вибулої сторони в цих правовідносинах.
Із представлених матеріалів справи вбачається., що кінцевим бенефіціарним власником ТОВ "Спектрум Ессет" є громадянка російської федерації ОСОБА_3 , в порушення запевнень ТОВ "Спектрум Ессетс", вказаних у підпункті 18.1 пункту 18 Договору.
При цьому відповідні договори відступлення містили запевнення нового кредитора про відсутність зв'язку з державою-агресором (п. 18.1, п. 13) із санкцією в разі порушення таких запевнень у вигляді штрафу та розірвання договору (п. 18.2, п. 14).
Зв'язок бенефіціара ТОВ "Спектрум Ессетс" ОСОБА_3 з рф, із посиланням на лист СБ України про громадянство рф ОСОБА_2 відображено в рішеннях НБУ від 03.02.2025 року N 21/114-рк, N 21/119-рк, N 21/120-рк та від 24.02.2025 року N 21/198-рк щодо визнання ділової репутації ОСОБА_2 з цієї підстави та самого ТОВ "Спектрум Ессетс" небездоганною, а 24.02.2025 року відкликано у ТОВ "Спектрум Ессетс" ліцензію на фінансову діяльність.
21.02.2025 року АТ "Міжнародний резервний банк" направив вимоги до ТОВ "Спектрум Ессетс" про розірвання договорів відступлення прав вимоги, вказав дату розірвання 04.03.2025 року, із вимогою повернути все отримане за договорами, а отже, відповідно до умов цих договорів, вони є розірваними з 04.03.2025 року.
З огляду на викладене, Заява АТ «Міжнародний резервний банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «МР БАНК» про заміну стягувача АТ "МР Банк" є обґрунтованою і підлягає до задоволення.
Керуючись ст.ст. 233-234, 255, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд -
1. Заяву АТ "Міжнародний резервний банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "МР БАНК" у справі № 924/1261/13 про заміну стягувача (вх. № 05-08/2002/25 від 07.07.2025р.) у виконавчому провадженні у справі № 924/1261/13 задовольнити.
2. Замінити стягувача у виконавчому провадженні у справі № 924/1261/13 Товариство з обмеженою відповідальністю "Спектрум Ессетс" (м. Київ, вул. Кловський Узвіз 7, прим.51, код ЄДРПОУ 43285992) його правонаступником - АТ "Міжнародний резервний банк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "МР БАНК" (01601, м.Київ, вул.Володимирська,46, ідентифікаціцйний код :25959784, e-mail :irbank@irbank.ua).
Ухвала набирає законної сили 28.10.2025р. та може бути оскаржена у порядку, встановленому ст.ст. 256, 257 Господарського процесуального кодексу України до Північно-західного апеляційного господарського суду.
Повну ухвалу підписано 29.10.2025р.
Суддя І.В. Грамчук
Віддрук.
1 - до справи
2 - заявнику - до ЕС
3 - ТОВ "Спектрум Ессетс" - 01021, м. Київ, вул. Кловський Узвіз 7, прим.51, рек. з пов.
4 - ТОВ "Гофропак" - 31322, Хмельницька обл., Хмельницький р-н, с. Шписенці, вул. Чапаєва, 23 - рек. з пов.
5 - Хмельницький ВДВС у Хмельницькому районі Хмельницької області ЦЦМУМЮ - kmrvdvs@ukr.net